SATUAN ACARA PERKULIAHAN MATA KULIAH KOMPUTER LEMBAGA KEUANGAN PERBANKAN JURUSAN / STRATA : MANAJEMEN - S1 KODE / SKS : Pertemuan ke 1
Pokok Bahasan dan TIU RUANG LINGKUP PERBANKAN Memahami dan mengerti mengenai klasifikasi bank, sifat industri bank dan kebijakankebijakan yang ditentukan oleh pemerintah dalam dunia perbankan.
/
Sub Pokok
Teknik
Bahasan dan TIK
Pembelajaran
1. Pengertian & Klasifikasi Kuliah Mimbar Bank 2. Sifat Industri Perbankan 3. Deregulasi Indonesia
Perbankan
Mahasiswa dapat menerangkan konsepkonsep utama bisnis bank
Mahasiswa dapat menjelaskan mengenai klasifikasi dan sifat dari industri perbankan
Mahasiswa dapat mengerti kebijakankebijakan pemerintah dalam mengelola perbankan nasional.
SKS Media
Papan Tulis, OHP
Tugas
Referensi
(6) Bab 2 & 4
2
SUMBERSUMBER DANA BANK
1. Dana yang bersumber Kuliah Mimbar dari bank itu sendiri
2. Dana yang berasal dari masyarakat luas (Produk Funding) Mahasiswa dapat mengetahui Giro sumber-sumber Tabungan dana bank. Deposito 3. Dana yang berasal dari lembaga lain Mahasiswa dapat mengerti dan menjelaskan mengenai sumber dana bank, baik itu mengenai teorinya maupun mengenai perhitungan bunga dari produk funding.
Papan Tulis, OHP
Diskusi : Strategi Bank dalam menghimpun dana dari masyarakat
(9) Bab 6
3&4
PENGALOKA1. Pengertian Kredit & Kuliah Mimbar SIAN DANA Pembiayaan (Produk BANK (KREDIT Lending) & 2. Jenis-jenis kredit PEMBIAYAAN) 3. Prinsip-prinsip pemberian kredit Memahami dan 4. Jenis-jenis pembebanan mengerti suku bunga kredit mengenai alokasi dana bank. Mahasiswa mampu :
Papan Tulis, OHP
Studi kasus: Perhitungan bunga kredit
( 6 ) Bab 4 ( 9 ) Bab 9 & 10
& Soal di Buku (9) hal. 101
Memahami dan menjelaskan mengenai produk lending yang terdapat pada Bank beserta perhitungan bunganya. Menjelaskan Jenis-jenis kredit dan prinsip-prinsip pemberian kredit. 5
JASA-JASA BANK
1. Kliring, Transfer
(FEE BASE INCOME)
2. Ekspor Impor (L/C)
Memahami dan mengerti jasajasa Bank (Fee Base Income)
Inkaso, Kuliah Mimbar
3. Penyewaan Safe Deposit Box (Kotak Penyimpanan) 4. Jual Beli Uang Kertas Asing 5. Jual Beli Travellers
Papan Tulis, OHP
Diskusi :
( 6 ) Bab 4
Manfaat Jasa-jasa Bank terhadap kemudahan transaksi nasabah
( 9 ) Bab 2
Cheque 6. Spot Transaction 7. Forward Transaction Mahasiswa menjelaskan :
dapat
mengenai Jasa-jasa bank berikut mekanisme kerjanya. 6&7
PENGENALAN 1. Perhitungan biaya dana Kuliah Mimbar ASSET DAN bank LIABILITY 2. Strategi penetapan harga MANAJEMEN produk perbankan PERBANKAN Likuiditas versus Profitabilitas. Mahasiswa mampu Mahasiswa mampu : memahami & 1. menjelaskan & mengenal asset & menghitung Cost of liability Mixed Fund, Cost of Manajemen Money, Cost of Perbankan Loanable Fund dan Cost Operable Fund. 2. Menjelaskan strategistrategi apa saja yang dapat digunakan untuk menentukan harga produk perbankan. 3. Menjelaskan
Papan Tulis, OHP
Soal di Buku (9) hal. 109
(9) Bab 11
Likuiditas dan profitabilitas suatu bank serta bagaimana hubungan keduanya. 8&9
10 & 11
PENERAPAN 1. Perhitungan Legal Kuliah Mimbar PERHITUNGAN Reserve Requirement MATEMATIS (LRR) PADA NERACA 2. Perhitungan Loan to SUATU BANK deposit ratio (LDR) Memahami dan 3. Perhitungan Capital mengerti Adequacy Ratio (CAR) mengenai 4. Perhitungan Legal perhitungan Lending Limit (LLL) matematis pada neraca suatu bank yang dikaitkan dengan Mahasiswa mampu : paket-paket Menghitung LRR, LDR, deregulasi yang CAR dan LLL dikaitkan dikeluarkan oleh dengan paket-paket pemerintah. deregulasi perbankan yang dikeluarkan oleh pemerintah.
Papan Tulis, OHP
PENGENALAN TINGKAT KESEHATAN BANK DENGAN MENGGUNAK AN ANALISIS CAMEL
Papan Tulis, OHP
1. Penilaian Capital 2. Penilaian Asset 3. Penilaian Management 4. Penilaian Earning 5. Penilaian Liquidity Mahasiswa mampu :
Memahami
dan
Kuliah Mimbar
Buku (9)
(9) Bab 13
Hal. 124
Buku ( 9 )
(9) Bab 15
Soal hal 151 & 16 & Soal hal 156
mengerti mengenai penilaian tingkat kesehatan bank dengan menggunakan analisis CAMEL. 12
Memahami & menjelaskan mengenai analisis CAMEL dalam rangka menilai tingkat kesehatan bank.
TREND 1. Perkembangan teknologi Kuliah Mimbar TEKNOLOGI komputer di Perbankan KOMPUTER DI 2. Kriteria pemilihan BANK teknologi di dunia perbankan Memahami dan mengerti mengenai perkembangan teknologi komputer di dunia perbankan serta mengetahui sistem keamanan dan pengawasan internal pada aplikasi perbankan.
3. Sistem keamanan dan pengawasan internal pada aplikasi perbankan 4. Pengantar kartu
teknologi
Jenis-jenis kartu dalam industri. perbankan 5. Mekanisme penggunaan kartu Mahasiswa mampu :
Menjelaskan perkembangan teknologi komputer di perbankan dari mulai transaksi yang tidak online sampai transaksi online, serta dapat menjelaskan
Papan Tulis, OHP
Studi kasus:
(8) Bab 2 & 3, & 12
Teknologi Informasi di (7) Bab 7 dunia perbankan saat ini
peralatan-peralatan yang digunakan untuk mendukung operasional perbankan.
13
PENGENALAN SISTEM APLIKASI PERBANKAN Memahami dan mengerti mengenai komponenkomponen teknologi informasi yang digunakan di dunia perbankan.
Menjelaskan kriteriakriteria dalam pemilihan teknologi di dunia perbankan
Menjelaskan teknologi mengenai kartu baik alat validasinya maupun sistem keamanan dari kartu tersebut.
1. Struktur aplikasi Kuliah Mimbar perbankan dan komponen-komponen teknologi informasi yang digunakan suatu bank. 2. Financial System
Information
3. Deposits System
Information
4. Customer System
Information
Mahasiswa mampu : 1. Menerangkan komponen –komponen teknologi informasi yang digunakan suatu bank.
Papan Tulis, OHP
Kasus di buku 6,7,8,9
(7) Bab 6 (2) (3) (4) (5)
2. Menjelaskan cakupan dari Financial information System, Deposits, information system dan Cutomeral information system beserta kegunaan sistim tersebut.
14
PENGANTAR TEKNOLOGI ATM
1. Perkembangan teknologi Kuliah Mimbar ATM 2. Pengertian ATM
dan
fungsi
Memahami dan 3. Jenis-jenis ATM serta mengerti perangkat lunaknya mengenai 4. Prinsip kerja ATM perkembangan teknologi ATM Mahasiswa mampu menjelaskan :
Perkembangan teknologi ATM sampai saat ini
Pengertian dan fungsi ATM dalam transaksi perbankan
Jenis-jenis ATM serta perangkat lunaknya
Papan Tulis, OHP
Diskusi : Manfaat kartu ATM bagi kemudahan nasabah bertransaksi
(6) Bab 13
Prinsip kerja ATM dalam mengolah data transaksi.
Ujian Tengah Semester Materi : Minggu 1 s/d Minggu 7 Ujian Akhir Semester Materi : Minggu 1 s/d 14 Setelah mempelajari Mata Kuliah Lembaga Keuangan Perbankan ini mahasiswa diharapkan memahami manajemen Lembaga Keuangan Perbankan yang meliputi : permodalan Bank, mobilisasi dana bank, biaya dana bank, manajemen kredit, manajemen likuiditas bank, perkembangan teknologi perbankan. REFERENSI : (1) Anonim, Paket 29 Mei 1993 mengenai penyempurnaan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank, Bank Indonesia, Jakarta. (2) Budi Hermana, Dennis V, Ega H, Elisa T, Sistem Aplikasi Tabungan, Gunadarma (3) Budi Hermana, Enny S, Farida, Sularno, Sistem Aplikasi Giro, Gunadarma (4) Budi Hermana, Henny M, Yuniasih, Zunaidi W, Sistem Aplikasi Deposito, Gunadarma (5) Budi Hermana & Prihantoro, Sistem Aplikasi General Ledger, Penerbit Gunadarma, Jakarta. (6) Dahlan Siamat, Manajemen Lembaga Keuangan, Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta, 2001. (7) Kasmir, SE., MM, Bank dan Lembaga keuangan Lainnya, Edisi baru, PT. Raja Grafindo Persada, Jakarta, 2002. (8) Lipis Allen H, Marschall Thomas R., Linker Jan H, Perbankan Elektronik, Penerbit Rineka Cipta (9) Lukman Dendawijaya, Manajemen Perbankan,, Penerbit Ghalia Indonesia, Jakarta, 2003
