Investiþní dotazník
Investiþní dotazník spoleþnost:
EFEKTA CONSULTING, a.s.
adresa:
KĜenová 478/72, 602 00 Brno
Iý: tel.:
60717068 +420 511 205 705; e-mail:
[email protected]
Vedená Krajským soudem v BrnČ oddíl B. , vložka 1388. (dále jen „Obchodník“):
jméno/firma:
tel.:
………………………………
bydlištČ/sídlo: ………………………………
e-mail.:
………………………………
koresp. adresa: ………………………………
þ. b. úþtu:
………………………………
Iý/Rý :
………………………………
………………………………
zastoupená:
þ. OP(pasu):
vystaven kým:
platný do:
(dále jen „Zákazník“)
Dotazník slouží Obchodníkovi s cennými papíry k tomu, aby získal od Zákazníka základní informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, finanþním zázemí a investiþních cílech a mohl na základČ získaných informací poskytovat Zákazníkovi své služby kvalifikovanČ a v jeho nejlepším zájmu. Požadovat od Zákazníka informace uvedené v tomto dotazníku ukládá Obchodníkovi § 15h a § 15i zákona þ. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Pokud Zákazník odmítne vyplnit dotazník nebo odmítne na nČkterou z otázek v dotazníku odpovČdČt, nebo nČkterou z otázek zodpoví nepravdivČ, vystavuje se nebezpeþí, že Obchodník nebude moci správnČ vyhodnotit, zda poskytnutí pĜíslušné investiþní služby, rady ohlednČ investiþního nástroje nebo provedení obchodu s investiþním nástrojem odpovídá jeho investiþním cílĤm, finanþnímu zázemí nebo odborným znalostem a zkušenostem potĜebných pro pochopení souvisejících rizik. Poskytnutí služeb, s výjimkou nČkterých obchodních pĜípadĤ je podmínČno vyplnČním dotazníku. Pro možné poskytnutí investiþní služby investiþní poradenství týkající se investiþních nástrojĤ je nutné zodpovČzení všech otázek dotazníku. Na sdČlené informace se vztahuje povinnost mlþenlivosti Obchodníka podle zákona o ochranČ osobních údajĤ a zákona o podnikání na kapitálovém trhu. A. Informace o investiþním horizontu a investiþních cílech 1. Na jak dlouhou dobu plánujete investovat vyþlenČné finanþní prostĜedky? a) do 1 roku b) 1 až 3 roky c) 3 až 5 let d) déle než 5 let 2. Jak dĤležitá je pro Vás možnost rychlé pĜemČny investice zpČt na hotové peníze? a) disponuji dostateþným množstvím likvidních prostĜedkĤ, proto plánovanou dobu investice s nejvČtší pravdČpodobností dodržím b) disponuji dostateþným množstvím likvidních prostĜedkĤ, nemohu však vylouþit nenadálou událost, která mé rozhodnutí zmČní c) je velmi pravdČpodobné, že budu peníze potĜebovat pĜed uplynutím uvedené doby d) je pravdČpodobné, že plánovanou dobu investice dodržím, mohlo by se však stát, že budu peníze potĜebovat dĜíve, jsem srozumČn s tím, že rychlá pĜemČna mi mĤže pĜinést finanþní ztráty
3. Jaké riziko v rámci své investice jste ochoten akceptovat? a) žádné b) jsem ochoten akceptovat riziko ztráty celé investice c) jsem ochoten akceptovat riziko ztráty celé investice i vznik dalších dodateþných finanþních závazkĤ d) jsem ochoten akceptovat riziko þásteþné ztráty investovaných prostĜedkĤ EC_13_2012
1
Investiþní dotazník
4. Která z následujících variant je pro Vás optimální? (nebo Která z následujících variant vyjadĜuje Váš vztah k jistotČ nebo výši výnosu?) a) dlouhodobá investice do jednoho investiþního nástroje (cenného papíru) s pĜedpokladem nízkého výnosu a nízkého rizika b) rozdČlení portfolia do více konzervativních investiþních nástrojĤ s pĜedpokladem nízkého výnosu a nižšího rizika c) rozdČlení portfolia na konzervativní þást v kombinaci s využitím investiþních nástrojĤ s vyšší volatilitou (tzn. kolísavostí kurzĤ) d) krátkodobá investice s využitím investiþních nástrojĤ s vysokou volatilitou, nebráním se investiþním nástrojĤm s integrovaným pákovým efektem pĜímo v investiþním nástroji (tzv. ETF = Exchange Traded Funds; fondy obchodované na burze)
5. Za jakým úþelem hodláte penČžní prostĜedky investovat? a) úþelem investice je doþasné uložení penČžních prostĜedkĤ, které mají charakter penČžní rezervy na pĜedem známý úþel b) úþelem investice je zhodnocení penČžních prostĜedkĤ, které nemají pĜedem urþený úþel, ale je vysoce pravdČpodobné, že je v budoucnu budu alespoĖ z þásti potĜebovat c) úþelem investice je uložení penČžních prostĜedkĤ do takových nástrojĤ, které mohou generovat nadprĤmČrný výnos, ale se kterými je rovnČž spojeno riziko ztráty, pro tyto penČžní prostĜedky nemám do budoucna konkrétní využití d) úþelem investice je získat nadprĤmČrné výnosy i ve spojení s rizikem úplné ztráty investice, respektive vzniku dalších finanþních závazkĤ
B. Finanþní situace Zákazníka 6. Jakou výši pĜedstavuje Vámi zamýšlená investice ve vztahu k Vašemu majetku? a) jedná se o vČtšinu (více než 70%) hodnoty mého majetku b) jedná se o významnou, ne však rozhodující þást (20-70%) mého majetku c) jedná se o nevýznamnou þást hodnoty mého celkového majetku ( ménČ než 20%) d) jedná se o nevýznamnou þást hodnoty mého likvidního majetku ( ménČ než 20%)
7. Jaké jsou zdroje Vašich pĜíjmĤ (pro investování)? (vyberte jednu nebo více odpovČdí) a) výživné, dávky, dĤchod b) mzda, plat c) pĜíjmy z podnikání, pronájmu nemovitostí apod. d) pĜíjmy z kapitálu (dividendy, podíly na zisku, dČdictví, úspory apod.) þi jiné pĜíjmy
8. Uvećte výši Vašich prĤmČrných roþních pĜíjmĤ po odeþtení pravidelných mČsíþních závazkĤ a) do 300 000,- Kþ b) od 300 000,- Kþ do 600 000,- Kþ c) od 600 000,- Kþ a výš
9. Pochází þástka, kterou hodláte investovat, z pĤjþky þi jiného úvČru? Ne ȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱȱ
10. Jaká þást Vašeho majetku je likvidní (tzn. peníze þi jiný majetek okamžitČ pĜemČnitelný na peníze) %
EC_13_2012
2
Investiþní dotazník
C. Zákazníkovy znalosti 11. Z jakých zdrojĤ získáváte informace o dČní na kapitálových trzích? (vyberte jednu nebo více odpovČdí) ȱ
ȱȱa) dosud jsem se nezajímal o tuto problematiku b) z masmedií (denní tisk, televize) c) z volnČ dostupných informací (napĜ. na internetu) d) placené informace z kapitálového trhu, odborná literatura 12. Jaké druhy investiþních nástrojĤ znáte? (vyberte jednu nebo více odpovČdí) a) dluhopisy nebo obdobné cenné papíry pĜedstavující právo na splacení dlužné þástky b) cenné papíry kolektivního investování c) akcie d) ETF (Exchange Traded Funds) e) deriváty 13. Nakoupil jste 1 000 ks akcií v cenČ 100,- Kþ za akcii, poplatek obchodníka þiní 1% z objemu obchodu. Za jakou minimální cenu za akcii musíte daný titul prodat, abyste dosáhl zisku ? (Pozn. Poplatek za prodej je opČt 1% z objemu obchodu) a) více než 100,- Kþ za akcii b) více než 101,- Kþ za akcii c) více než 102,- Kþ za akcii d) více než 98,- Kþ za akcii 14. Repooperace je: a) rozložení rizika spoþívající v rozložení investice do rĤzných investiþních nástrojĤ nakoupených do portfolia b) poskytnutí úvČru na nákup cenného papíru Obchodníkem, Obchodník pĜevede nakoupený cenný papír na sebe jako zajištČní poskytnutého úvČru, pro získání penČžních prostĜedkĤ se mĤže cenný papír pĜevést na další osobu c) poskytnutí pĤjþky penČžních prostĜedkĤ Obchodníkem na nákup cenného papíru, cenný papír zĤstává na úþtu zákazníka d) pĤjþka cenných papírĤ klientovi k realizaci SHORT SALE (obchodu na krátko) 15. Obchodování s použitím tzv. pákového efektu: a) neznamená pro investora žádné riziko, vede k vysokým ziskĤm b) takový obchod pĜi pĜíznivém vývoji kurzu (oþekávání investora) mĤže znamenat pro investora nČkolikanásobný zisk, naopak pĜi nepĜíznivém vývoji kurzu (oproti oþekávání investora) znamená pro investora nČkolikanásobnou ztrátu. Tzn. že pákový obchod mĤže vést k vysokým ziskĤm, ale v pĜípadČ opaþného vývoje kurzu mĤže vést i ke ztrátČ celé investice nebo ztrátČ pĜevyšující celý vklad (a to v pĜípadČ obchodu na úvČr). c) pákový obchod pĜináší pĜi bČžném akciovém riziku nČkolikanásobné zisky, které jsou zatíženy vysokým úrokem z poskytnutého úvČru d) pákový obchod je založen na mČnovém riziku, kdy tzv. páku tvoĜí výkyv kurzu dané mČny, který zvýší nebo sníží výnos pĜi pĜepoþtu na CZK 16. Pákové obchody: chci využívat nechci využívat 17. SHORT SALE je: a) zpĤsob spekulace na pokles ceny cenného papíru. Investor si cenný papír za úplatu zapĤjþí a okamžitČ jej prodá tĜetí stranČ. Za nČjaký þas investor nakoupí cenný papír na trhu a vrátí to, co si pĜedtím vypĤjþil. V pĜípadČ, že cena mezi prodejem a nákupem výraznČ klesla, je spekulace výhodná, zatímco v opaþném pĜípadČ znamená ztrátu pro investora. b) zpĤsob spekulace na vzestup ceny cenného papíru. Investor si cenný papír zakoupí a po nČjaké dobČ jej prodá tĜetí stranČ. V pĜípadČ, že cena mezi nákupem a prodejem výraznČ vzrostla, je spekulace výhodná, zatímco v opaþném pĜípadČ znamená ztrátu pro investora.
EC_13_2012
3
Investiþní dotazník
D. Zákazníkovy zkušenosti 18. Jaké máte zkušenosti s investováním? (vyberte jednu nebo více odpovČdí) a) žádné b) mám zkušenosti s podílovými fondy þi kuponovou privatizací c) mám zkušenosti s akciemi þi akciovými podílovými fondy d) mám zkušenosti s burzovními nebo OTC deriváty e) jiné, uvećte jaké …………………………………………… 19. Jakou investiþní službu jste využíval þi využíváte? (vyberte jednu nebo více odpovČdí) a) žádnou b) nákup a prodej investiþních nástrojĤ prostĜednictvím banky nebo obchodníka s cennými papíry c) investiþní poradenství d) správa portfolia e) služby investiþního zprostĜedkovatele f) jiné služby v oblasti kapitálového trhu, uvećte jaké …………………………. 20. Kolikaleté máte zkušenosti s investováním a) minimální b) do 1 roku c) do 3 let d) 3 a více let 21. Jak byste vyhodnotil frekvenci pohybĤ v rámci svých pĜedchozích investiþních zkušeností? a) nemám žádné zkušenosti s investicemi b) nízká frekvence c) þastá frekvence d) dá se Ĝíci, že investuji soustavnČ 22. Jaká byla povaha Vaší pĜedchozí investice ve vztahu k riziku? a) zajištČná investice (napĜ. zajištČné podílové fondy aj.) b) s bČžným rizikem c) s vysokým rizikem, pĜíp. s násobným rizikem 23. V jakém rozsahu (tzn. objemu) jste dĜíve investoval? a) do 10 000 Kþ b) do 100 000 Kþ c) do 1 000 000 Kþ d) více než 1 000 000 Kþ 24. Pracoval jste nebo byl jinak þinný v oblasti kapitálového trhu nebo máte vzdČlání ve vztahu k obchodĤm s investiþními nástroji na kapitálovém trhu? Ne Ano, napište jaké ………………………………………………………………………………………………….
EC_13_2012
4
Investiþní dotazník
E: Ostatní informace (AML) 25. Jaký úþet si pĜejete u spoleþnosti EFEKTA CONSULTING, a.s. otevĜít?
TYP ÚýTU
PěEDPOKLÁDANÁ VÝŠE INVESTICE (uvećte mČnu)
Úþet vedený v CZK – pákové i nepákové obchody Úþet vedený v USD – nepákové obchody na sbČrném úþtu
26. Jste politicky exponovanou osobou Ne Ano Pozn.: Politicky exponovanou osobou se podle zákona þ. 253/2008 Sb., o nČkterých opatĜeních proti legalizaci výnosĤ z trestné þinnosti a financování terorismu, ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ rozumí: a) b)
fyzická osoba, která je ve významné veĜejné funkci s celostátní pĤsobností (napĜ. ministr, poslanec, senátor, þlen nevyššího soudu, ústavního soudu, þlen vrcholného orgánu úĜadu veĜejné správy s celostátní pĤsobností) fyzická osoba, která: i) je k osobČ uvedené v písmenu a) ve vztahu manželském, partnerském anebo v jiném obdobném vztahu nebo ve vztahu rodiþovském, ii) je k osobČ uvedené v písmenu a) ve vztahu syna nebo dcery nebo je k synovi nebo dceĜi osoby uvedené v písmenu a) osobou ve vztahu manželském (zeĢové, snachy), partnerském nebo v jiném obdobném vztahu, iii) je spoleþníkem nebo skuteþným majitelem stejné právnické osoby, popĜípadČ svČĜenectví nebo jiného obdobného právního uspoĜádání podle cizího právního Ĝádu, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní povinné osobČ známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo iv) je skuteþným majitelem právnické osoby, popĜípadČ svČĜenectví nebo jiného obdobného právního uspoĜádání podle cizího právního Ĝádu, o kterém je známo, že bylo vytvoĜeno ve prospČch osoby uvedené v písmenu a).
27. Informace o skuteþném majiteli Zákazníka – jen u právnické osoby Pokud jste právnickou osobou, uvećte skuteþného majitele popĜípadČ vČtšinového spoleþníka firmy: Jméno a pĜíjmení: Adresa (trvalé bydlištČ): Rý:
Uvedenou skuteþnost prosím doložte originálem nebo úĜednČ ovČĜenou kopií veĜejné listiny (napĜ. notáĜským zápisem z valné hromady, aj.). Skuteþným majitelem se podle zákona þ. 253/2008 Sb., o nČkterých opatĜeních proti legalizaci výnosĤ z trestné þinnosti a financování terorismu rozumí: U podnikatele (právnická osoba): 1. fyzická osoba, která fakticky nebo právnČ vykonává pĜímo nebo nepĜímo rozhodující vliv na Ĝízení nebo provozování podniku tohoto podnikatele; nepĜímým vlivem se rozumí vliv vykonávaný prostĜednictvím jiné osoby nebo jiných osob, 2. fyzická osoba, která sama nebo na základČ dohody s jiným spoleþníkem nebo spoleþníky disponuje více než 25 % hlasovacích práv tohoto podnikatele; disponováním s hlasovacími právy se rozumí možnost vykonávat hlasovací práva na základČ vlastního uvážení bez ohledu na to, zda a na základČ jakého právního dĤvodu jsou vykonávána, popĜípadČ možnost ovlivĖovat výkon hlasovacích práv jinou osobou, 3. fyzické osoby jednající ve shodČ, které disponují více než 25 % hlasovacích práv tohoto podnikatele, nebo 4. fyzická osoba, která je na základČ jiné skuteþnosti pĜíjemcem výnosĤ z þinnosti tohoto podnikatele.
28. Profesionální zákazník: Profesionálním zákazníkem se rozumí: 1. a) banka a instituce elektronických penČz, b) spoĜitelní a úvČrní družstvo, c) obchodník s cennými papíry, d) pojišĢovna, e) zajišĢovna, f) investiþní spoleþnost, g) investiþní fond, h) penzijní fond, i) osoba, která jako svou rozhodující þinnost provádí sekuritizaci, j) osoba, která obchoduje na vlastní úþet s investiþními nástroji za úþelem snížení rizika (hedging) z obchodĤ s investiþními nástroji uvedenými v § 3 odst. 1 písm. d) až k) zákona o podnikání na kapitálovém trhu (ZKPT) a tato þinnost patĜí mezi její rozhodující þinnosti, k) osoba, která obchoduje na vlastní úþet s investiþními nástroji uvedenými v § 3 odst. 1 písm. g) až i) ZKPT nebo komoditami a tato þinnost patĜí mezi její rozhodující þinnosti, l) právnická osoba, která je pĜíslušná hospodaĜit s majetkem státu pĜi zajišĢování nákupu, prodeje nebo správy jeho pohledávek nebo jiných aktiv, anebo pĜi restrukturalizaci obchodních spoleþností nebo jiných právnických osob s majetkovou úþastí státu, m) zahraniþní osoba s obdobnou þinností jako nČkterá z osob uvedených v písmenech a) až l), n) EC_13_2012 5
Investiþní dotazník 2. Právnická osoba založená za úþelem podnikání, která podle poslední úþetní závČrky splĖuje alespoĖ 2 z následujících 3 kritérií a) celková výše aktiv odpovídající þástce alespoĖ 20 000 000 EUR, b) þistý roþní obrat odpovídající þástce alespoĖ 40 000 000 EUR, c) vlastní kapitál odpovídající þástce alespoĖ 2 000 000 EUR. 3. Fyzická nebo právnická osoba, která splĖuje alespoĖ 2 z následujících 3 kritérií a) provedla za každé z posledních 4 po sobČ jdoucích þtvrtletí na pĜíslušném regulovaném trhu se sídlem v þlenském státČ Evropské unie nebo v pĜíslušném mnohostranném obchodním systému provozovaném osobou se sídlem v þlenském státČ Evropské unie obchody s investiþním nástrojem, jehož se žádost týká, ve významném objemu a v prĤmČrném poþtu alespoĖ 10 obchodĤ za þtvrtletí, b) objem jejího majetku tvoĜeného penČžními prostĜedky a investiþními nástroji odpovídá þástce alespoĖ 500 000 EUR, c) vykonávala po dobu nejménČ jednoho roku nebo vykonává v souvislosti s výkonem svého zamČstnání, povolání nebo funkce þinnost v oblasti finanþního trhu, která vyžaduje znalost obchodĤ nebo služeb, jichž se žádost týká.
Pokud byste ke své osobČ pĜiĜadil jednu ze tĜí výše uvedených variant, oznaþte pole pro odpovČć kĜížkem. Zákazník podpisem dotazníku potvrzuje, že byl v potĜebném rozsahu informován o všech rizicích spojených s investiþními nástroji a investiþními službami poskytovaných Obchodníkem. Zákazník dále prohlašuje, že investiþní dotazník vyplnil samostatnČ jako projev své skuteþné vĤle a že má k dispozici finanþní prostĜedky (pĜípadnČ investiþní nástroje) k zamýšlené investici, které pocházejí z legálních zdrojĤ a byly získány v souladu s právními pĜedpisy ýR, reps. Evropské unie. V ____________________ dne ___________ ______________________________ Zákazník
EC_13_2012
6
