SERI SUKUK GLOBAL NEGARA INDONESIA INDONESIA SOVEREIGN GLOBAL SUKUK SERIES Mata Uang USD, Sukuk USD Denomination, Sukuk
Halaman 1 dari 14
SERI SUKUK GLOBAL NEGARA INDONESIA INDONESIA SOVEREIGN GLOBAL SUKUK
PERINGATAN RISIKO PENTING! IMPORTANT RISK WARNING! 1. Harga Sukuk dipengaruhi oleh fluktuasi pasar. Investor dapat mengalami kerugian atas nilai pokok investasi. Price of Sukuk is exposed to market fluctuation. Investor may suffer loss of invested capital 2. Sukuk yang dibeli pada harga premium akan kembali ke nilai nominal pada saat jatuh tempo, yang lebih rendah dari nilai pokok investasi. Sukuk purchased at premium price will converge to nominal value at maturity, which is lower than the initial principal invested . 3. Sukuk TIDAK dijamin oleh PT Bank HSBC Indonesia (“Bank”) dan/atau anggota dari Grup HSBC (HSBC Holdings Plc dan anak perusahaannya serta perusahaan asosiasinya atau salah satu dari cabang mereka) dan TIDAK termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau penjaminan simpanan. This Sukuk is NOT guaranteed by PT Bank HSBC Indonesia (“Bank”) and/or members of the HSBC Group (HSBC Holdings Plc and its subsidiaries and associates companies or any of its branches) and is NOT covered by the Government of Indonesia blanket guarantee program or deposit insurance schemes. 4. Seri Sukuk Global Negara Indonesia dalam denominasi USD memiliki Minimum Jumlah Nominal yang Dapat Ditransaksikan di Pasar (silakan mengacu kepada bagian Minimum Jumlah Nominal yang Dapat Ditransaksikan di Pasar di dokumen ini). Jumlah nominal transaksi dibawah nilai tersebut tidak dapat ditranksasikan di pasar. Indonesian Sovereign Global Sukuk in USD denomination is subject to Minimum Tradable Size (please refer to Minimum Tradable Size section in this document). Transactions value below such size can not be executed 5. Produk ini TIDAK tersedia bagi penduduk/warga negara Amerika Serikat. This Product is NOT available to U.S. Person 6. Risiko-risiko lainnya terdapat di bagian “Paparan Risiko” di bawah ini. Mohon dibaca untuk informasi lebih lengkap. Other risks related to this Product are available in “Risk Disclosure” and we recommend you have it carefully read before deciding in purchasing this Product
Halaman 2 dari 14
PERNYATAAN INVESTOR INVESTOR DECLARATION Saya/Kami menyatakan bahwa Bank telah memberi penjelasan yang cukup mengenai semua informasi yang ada pada Dokumen Fitur Produk ini. Saya/Kami telah menerima, membaca, mengerti Prospektus, Terms of Business Letter serta Syarat dan Ketentuan yang relevan (termasuk, manfaat, risiko dan biaya yang melekat pada produk ini). I/We confirm that the Bank has provided sufficient explanation on all information given in this Product Feature Document. I/We have received, read, and understood the Prospectus, Terms of Business Letter and the relevant Terms and Condition (including characteristic, benefits, risks and fees associated with this product).
______kota/city________, ______dd-mm-yyyy________
S.V.
____________________________________________ Nama Investor / Investor Name :
PERNYATAAN STAF PENJUAL SALES PERSON DECLARATION Saya menyatakan bahwa penjelasan yang cukup mengenai semua informasi yang ada pada Dokumen Fitur Produk ini telah diberikan. Saya telah menyerahkan Prospektus, Terms of Business Letter serta Syarat dan Ketentuan yang relevan (termasuk, manfaat, risiko biaya-biaya yang melekat pada produk ini). I confirm that sufficient explanation on all information in this Product Feature Document has been given. I have provided the Prospectus, Terms of Business Letter, and the relevant Terms and Condition (including characteristic, benefits, risks and fees associated with this product).
_______kota / city________, ______dd-mm-yyyy________
____________________________________________ Nama Staf Penjual / Sales Person Name:
Halaman 3 dari 14
SERI SUKUK GLOBAL NEGARA INDONESIA INDONESIA SOVEREIGN GLOBAL SUKUK USD Denomination, Sukuk Mata Uang USD, Sukuk Staf penjual yang berwenang dari Bank, yang bertindak melalui kantornya di Indonesia harus mendiskusikan dokumen ini dengan Anda sebelum Anda memutuskan untuk membeli produk ini. Dokumen Fitur Produk ini diharapkan dapat memberikan informasi penting yang harus diketahui sebelum Anda memutuskan untuk membeli produk investasi ini. Informasi yang diberikan dalam dokumen ini hanya merupakan sebagian dari seluruh penjelasan mengenai produk investasi ini dan bukan merupakan pengganti dari Syarat dan Ketentuan dan brosur. Kami berharap dokumen ini berguna untuk Anda. The authorised sales staff of the Bank, acting through any of its offices in Indonesia is required to go through this document with you before you decide to purchase this product. This Product Feature Document is designed to highlight the key points of the product. It is not exhaustive and should not substitute reading and understanding the product’s Terms and Conditions and brochure. We trust you find this document helpful.
Halaman 4 dari 14
Nama Produk / Product Name
Seri Sukuk Global Negara Indonesia INDOIS 18, INDOIS 19, INDOIS 21, INDOIS 22, INDOIS 24, INDOIS 25, INDOIS 26, INDOIS22N, INDOIS27 Indonesia Sovereign Sukuk Series INDOIS 18, INDOIS 19, INDOIS 22, INDOIS24, INDOIS25, INDOIS21, INDOIS26, INDOIS22N, INDOIS27
Penerbit / Issuer
Perusahaan Penerbit SBSN Indonesia II (“PPSI-II”) Gedung Frans Seda Lantai 4 Jl. DR. Wahidin Raya No 1 Jakarta 10710
Bank Sub Registry / Sub Registry Bank
PT Bank HSBC Indonesia, Cabang Jakarta Menara Mulia, Lantai 25 Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 9-11 Jakarta 12930
Struktur Sukuk / Structure
Sukuk Ijara ( struktur sale-and leaseback )
Tujuan Investasi / Investment Objective
Tujuan dari berinvestasi pada obligasi adalah untuk mendapatkan pendapatan tetap secara regular dari kupon dan potensi keuntungan dari apresiasi nilai kapital. Objective from investing in Sukuk is to earn regular fixed income in the form of a coupon and potential gain from capital appreciation.
Pengertian / Definition
Seri Sukuk Global Negara Indonesia INDOIS18, 19, 21, 22, 22N, 24, 25, 26 dan 27 adalah Surat Berharga Syariah Negara (SBSN) yang diterbitkan oleh PPSI-II dalam jangka waktu tertentu dalam denominasi US Dollar dengan kupon tetap, di mana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Indonesian Sovereign Sukuk Series INDOIS18, 19, 21, 22, 22N, 24, 25, 26 and 27 are marketable securities which are issued by the PPSIII in USD denomination for certain period of time with a fixed coupon, whereas in this case the government has the obligation to pay the coupon on the coupon payment date and nominal value of the sukuk at maturity.
Denominasi / Denomination Dollar Amerika Serikat / United States Dollar (USD)
Kupon Surat Utang Negara / Government Sukuk Coupon
INDOIS18 INDOIS19 INDOIS22 INDOIS24 INDOIS25 INDOIS21 INDOIS26 INDOIS22N INDOIS27
Frekuensi Pembayaran Kupon / Coupon Payment Frequency
Satu kali setiap enam bulan Semi annually (once in every six months)
: 4.00% p.a. : 6.125% p.a. : 3.30% p.a. : 4.35% p.a : 4.325% p.a : 3.40% p.a : 4.55% p.a : 3.40% p.a : 4.15% p.a
Halaman 5 dari 14
Frekuensi Transaksi / Dealing Frequency
Setiap hari bursa di Jakarta, Hong Kong dan New York Every Jakarta, Hong Kong and New York bourse day
Tanggal Jatuh Tempo Surat Utang Negara / Maturity Date
INDOIS18 INDOIS19 INDOIS22 INDOIS24 INDOIS25 INDOIS21 INDOIS26 INDOIS22N INDOIS27
: 21 November 2018 : 15 Maret 2019 : 21 November 2022 : 10 September 2024 : 28 Mei 2025 : 29 Maret 2021 : 29 Maret 2026 : 29 Maret 2022 : 29 Maret 2027
INDOIS18 INDOIS19 INDOIS22 INDOIS24 INDOIS25 INDOIS21 INDOIS26 INDOIS22N INDOIS27
: 21 November 2018 : 15 March 2019 : 21 November 2022 : 10 September 2024 : 28 May 2025 : 29 March 2021 : 29 March 2016 : 29 March 2022 : 29 March 2027
Minimum Investasi / Minimum Investment Amount
Rp. 50.000.000 (Lima puluh juta rupiah), dengan kelipatan Rp 1.000.000 (satu juta rupiah) selanjutnya IDR 50,000,000 (Fifty million rupiah), with a multiplication of IDR 1,000,000 (one million rupiah) thereafter
Minimum Penjualan Kembali / Minimum Redemption Amount
USD 30.000 (tiga puluh ribu USD) USD 30,000 (thirty thousand US Dollar)
Minimum Jumlah Nominal yang Dapat ditransaksikan di Pasar / Minimum Tradable Size
Seri Sukuk Global Negara Indonesia dalam mata uang USD memiliki risiko likuiditas dimana instrumen tersebut hanya dapat diperdagangkan setelah mencapai jumlah minimum untuk ditransaksikan sebagai berikut : INDOIS18:USD 200,000 (dua ratus ribu USD) INDOIS19: USD 200,000 (dua ratus ribu USD) INDOIS22:USD 200,000 (dua ratus ribu USD) INDOIS24:USD 200,000 (dua ratus ribu USD) INDOIS25:USD 200,000 (dua ratus ribu USD) INDOIS21:USD 200,000 (dua ratus ribu USD) INDOIS26: USD 200,000 (dua ratus ribu USD) INDOIS22N: USD 200,000 (dua ratus ribu USD) INDOIS27: USD 200,000 (dua ratus ribu USD) The USD denominated Indonesian Government Sukuk carries liquidity risk, as it can only be traded once its minimum tradable size has been achieved as follow : INDOIS18:USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar) INDOIS19: USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar) INDOIS22:USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar) Halaman 6 dari 14
INDOIS24:USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar) INDOIS25:USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar) INDOIS21:USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar) INDOIS26:USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar) INDOIS22N:USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar) INDOIS27:USD 200,000 (two hundred thousand US Dollar)
Risk Profile / Profil Risiko
INDOIS18, INDOIS19, INDOIS21 Menengah sampai tinggi (Peringkat Risiko : 4) Memiliki risiko kerugian atas nilai pokok selama periode investasi. Produk ini diperkirakan memiliki tingkat fluktuasi harga yang menengah sampai tinggi selama periode yang singkat. Produk ini mungkin sesuai untuk investor yang dapat menerima tingkat risiko investasi yang menengah sampai tinggi. INDOIS18, INDOIS19, INDOIS21 Medium to high (risk rating : 4) There is risk of losing portion of capital over the term of the investment. This product is expected to demonstrate moderate to high level of price fluctuations over short period of times. This product may be suitable for investors who are happy to accept medium to high level of investment risk INDOIS22, INDOIS24, INDOIS25, INDOIS26, INDOIS22N, INDOIS27 Tinggi (Peringkat Risiko: 5) Memiliki risiko kerugian atas nilai pokok selama periode investasi. Produk ini diperkirakan memiliki tingkat fluktuasi harga yang tinggi selama periode yang singkat. Produk ini mungkin sesuai untuk investor yang dapat menerima tingkat resiko investasi yang tinggi. INDOIS22, INDOIS24, INDOIS25, INDOIS26, INDOIS22N, INDOIS27 High ( Risk Rating: 5) There is risk of losing portion of capital over the term of the investment. This product is expected to demonstrate high level of price fluctuations over short period of times. This product may be suitable for investors who are happy to accept high level of investment risk
Biaya / Fee
NIL
Scenario
Skenario Terbaik Harga pasar Obligasi USD Global Sukuk di pasar sekunder diatas 100 (Premium). Investor akan mendapatkan keuntungan modal jika menjual kepemilikan Obligasi USD Global Sukuk dan berhak mendapatkan pendapatan kupon hingga waktu penjualan Best Scenario Market price of the USD Global Sukuk Bond in the secondary market is trading above 100 (Premium). Investor will get capital gain if the holding is sold. Investor will be eligible for coupon payment until the selling of holding. Skenario Normal Investor memiliki Obligasi USD Global Sukuk hingga masa jatuh tempo dan tidak diperjual belikan. Investor tidak akan menerima keuntungan dan kerugian modal, dan berhak mendapatkan pendapatan kupon hingga masa jatuh tempo. Base Scenario Halaman 7 dari 14
Investor hold the USD Global Sukuk Bonds until maturity. Investor will not receive any capital gain or loss and will be eligible for coupon payment until maturity Skenario Terburuk Investor memiliki Obligasi USD Global Sukuk hingga masa jatuh tempo dan tidak diperjual belikan. Investor tidak akan menerima keuntungan dan kerugian modal, dan berhak mendapatkan pendapatan kupon hingga masa jatuh tempo Worst Scenario Market price of the USD Global Sukuk Bond in the secondary market is trading below 100 (Premium). Investor will get capital loss if the holding of USD global Sukuk is sold. Investor will be eligible for coupon payment until the selling of holding.
PAPARAN RISIKO
RISK DISCLOSURE Penempatan investasi dalam produk ini mengandung risiko–risiko tertentu, termasuk, namun tidak terbatas pada, risiko - risiko yang diuraikan di bawah ini. Bagian ini tidak bermaksud untuk menguraikan seluruh risiko produk, baik risiko yang ada pada Tanggal Peluncuran atau sebagaimana risiko tersebut dapat berubah di kemudian hari. Pada akhirnya, Investor sepenuhnya bertanggung jawab untuk mengidentifikasi dan menyetujui setiap risiko lain yang mungkin berlaku baginya dalam berinvestasi. Risiko – risiko utama yang berhubungan dengan berinvestasi dalam produk ini, termasuk: Investment in this product involves certain risks, including without limitation to the risks described below. This section does not purport to describe all risks in the product, either as such risks exists at the Launch Date or as such risks may change in the future. Ultimately, the Investor shall be solely responsible for identifying and agreeing to any other risks that may be applicable to it in making the investment. The main risks associated with investing in this product, include: 1. Risiko Pasar / Market Risk Banyak faktor yang dapat mempengaruhi pergerakan dari harga Obligasi, termasuk kondisi politik dan ekonomi, kondisi bisnis, sentimen dan tingkat kepercayaan investor. Many factors can affect the movement of the relevant Bond’s price, including the political and economic environment, business conditions, investor sentiment and confidence. 2. Risiko Wanprestasi / Default Risk Dalam hal penerbit Obligasi mengalami wanprestasi (default) dalam memenuhi kewajibannya, hal tersebut akan mempengaruhi hasil investasi serta tingkat proteksi dari produk ini. If the Bond issuer defaulted in fulfilling their obligations, then this will affect the return on the Bond. 3. Risiko Investasi Kembali / Re-investment Risk Investor harus mempertimbangkan risiko investasi kembali terhadap nilai pokok investasi dan kupon di produk-produk dengan tingkat pengembalian dan jangka waktu yang serupa. Investor needs to consider the ability to re-invest the principal investment amount plus the coupon in other suitable products with similar return and tenor. 4. Risiko Likuiditas / Liquidity Risk Obligasi ini hanya dapat dijual atau dicairkan pada setiap hari bursa di Jakarta, Hong Kong dan New York. This Bond can only be sold or redeemed within bourse day in Jakarta, Hongkong and New York. 5. Risiko Tingkat Pengembalian / Return Risk Harga obligasi dan tingkat suku bunga berfluktuasi, oleh karena itu tidak ada jaminan bahwa produk ini akan menghasilkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan dengan produk-produk investasi lainnya. Halaman 8 dari 14
Bond prices and interest rates fluctuate; as such there is no guarantee that this Bond will produce yields in excess of those available on other investments products. 6. Risiko Perubahan Peraturan / Regulatory Risk Perubahan yang terjadi pada peraturan perundang-undangan yang berlaku dan kebijakan di bidang perpajakan serta kebijakan-kebijakan Pemerintah terutama di bidang ekonomi makro yang berhubungan dengan Surat Utang negara dapat mempengaruhi tingkat pengembalian dan hasil investasi yang akan diterima oleh produk ini dan berakibat pada berkurangnya hasil investasi yang mungkin diperoleh oleh investor. Any changes to the valid laws and regulations as well as taxation and Government policies especially in macro economic field that relates to Bond may affect the return and investment result that will be received by this Bond and it may impact the Investors’ investment return.
KOMITMEN INVESTOR INVESTOR COMMITMENT
Anda sebagai investor berkomitmen untuk mempersiapkan dokumen berupa Kartu Indentitas dalam bentuk KTP (Untuk Warga Negara Indonesia) atau KITAS (untuk warga negara asing) untuk pemesanan Obligasi ini. You as an investor is commited to provide document in the form of National ID card (KTPFor Indonesian national) or KITAS (For foreign national) to subscribe to this Bond
Investor berkewajiban dalam menyampaikan informasi/data sesuai sebenar benarnya dalam proses pemesanan Obligasi ini. Segala kelalaian investor dalam memberikan informasi/data dapat berakibat dibatalkanya pemesanan Obligasi ini. Investor is required to give the accurate and thruthful information/data in this subscribtion process. Omission in in giving accurate and thruthful information/data can result in the cancelation of the bonds subscribtion
Produk ini mungkin sesuai untuk Anda apabila Anda memiliki pandangan stabil cenderung menguat terhadap aset-aset yang mendasari produk ini selama periode investasi. This Product is likely to be suitable for you if you take a stable to moderate bullish view on the underlying throughout the investment period.
Anda sebaiknya menghindari investasi berlebih pada satu jenis investasi, dalam hubungannya dengan proporsi total dari keseluruhan portofolio Anda, untuk menghindari paparan risiko investasi yang terlalu tinggi. In order to guard against over exposure to any investment risks, you should avoid excessive investment in a single type of investment in regards to total proportion of your overall portfolio,
Investasi ini kemungkinan cocok untuk investor yang telah memiliki pengalaman yang relevan dalam berinvestasi terhadap reksa dana dan obligasi. This investment is likely to be suitable for investors who have relevant experience in investing in mutual fund and Bond.
Investor wajib melengkapi Kuesioner Kesesuaian Investasi untuk mengetahui profil risiko investasi sebelum melakukan investasi pada Obligasi. Execution Only – Insistent Customer harus dilengkapi apabila investor memutuskan untuk berinvestasi pada Obligasi dengan risiko yang lebih tinggi dibandingkan dengan profil risiko investor. Investors are required to complete Risk Profiling Questionnaire to determine their investment risk profile before investing in Bond. Execution Only – Insistent Customer must be completed, if investor decide to invest in Bond with higher risk profile compared to the investor’s risk profile. Halaman 9 dari 14
Investor diharapkan untuk mempertimbangkan apakah jenis Obligasi ini sesuai dengan kebutuhan pribadi, termasuk toleransi terhadap risiko, jangka waktu investasi, manfaat investasi dan kondisi finansial lainnya. Investors should carefully consider if the Bond is a suitable investment given their personal circumstances, including the tolerance to risks, time horizons, investment benefit and other financial arrangements.
Investor diharapkan untuk mengerti bahwa Obligasi adalah produk investasi dan diharapkan untuk menyiapkan dana cadangan dalam bentuk uang tunai untuk keperluan yang tidak direncanakan. Investors should regard Bond as investment product and should make sure that appropriate cash are retained to meet any unforeseen circumstances.
Jika Investor ingin mendapatkan penjelasan mengenai Obligasi yang dibeli melalui Bank, investor dapat menghubungi Relationship Manager atau Customer Service Representatives atau melalui Layanan Phone Banking Bank, yang tercantum di tabel bawah ini. If Investors wish to discuss their Bond holdings, which were purchased through the Bank, Investors can contact Relationship Manager or Customer Service Representatives or through the Bank’s Phone Banking Services, noted in the table below.
Segala Pengaduan akibat dari pembelian produk obligasi ini dapat dilakukan dengan cara menghubungi Relationship Manager atau Customer Service Representatives atau melalui Layanan Phone Banking Bank, yang tercantum di tabel bawah ini. Any complaints that arise from the subscribtion of this product can be done by contacting Relationship Manager or Customer Service Representatives or through the Bank’s Phone Banking Service, noted in the table below. Nasabah Premier / Premier Customers 1500 700 (Indonesia) (6221) 2551 4722 (luar negeri / overseas)
Nasabah Lain / Other Customers 1500 808 (Indonesia) (6221) 2552 6603 (luar negeri / overseas)
CATATAN PENTING IMPORTANT NOTES Dokumen fitur produk ini bersifat indikatif dan isinya dapat berubah sesuai dengan kebijakan dan ketentuan Penerbit. Apabila terjadi perubahan, maka staf penjual kami akan menginformasikan hal tersebut kepada Investor sebagai bahan pertimbangan kembali bagi keputusan berinvestasi di produk Obligasi ini. This Bond product feature document is indicative and its content is subject to change based on issuer policies. If there is a change, our sales staff will inform the changes to Investors as a material of investment reconsideration over this Bond. Sebelum mengajukan permohonan untuk mendapatkan produk ini, Anda harus membaca secara seksama dan mempertimbangkan butir-butir penting sebagai berikut: Prior to applying to this product, you must carefully read and consider the following important matters :
Anda adalah pemilik tunggal atas seluruh dana yang ditempatkan, bebas dari biaya, pembebanan atau tuntutan apapun; You are the sole beneficial owner/s of all monies to be invested, free from any charge, encumbrance or claim whatsoever
Anda tidak menggunakan uang pinjaman (baik dalam bentuk cerukan atau lainnya) atau segala macam bentuk pembiayaan, baik dari Bank atau pihak ketiga, yang bertujuan untuk berinvestasi dalam produk investasi ini dalam sebagian ataupun keseluruhan; Halaman 10 dari 14
You are not using any borrowed money (whether in the form of an overdraft or otherwise) or any other form of financing, whether from the Bank or a third party, in order to enter into this investment product set out herein or any part thereof;
Anda berkewajiban menginvestigasi sendiri untuk kepuasan Anda dan sepenuhnya bertanggung jawab menentukan apakah Anda diijinkan membeli dan memiliki produk ini berdasarkan setiap hukum, peraturan atau setiap batasan lain yang berlaku untuk Anda dan Anda harus mendapat informasi lengkap mengenai, dan harus memiliki pengetahuan dan pengalaman yang memadai sehingga dapat mengevaluasi implikasi pajak dan akuntansi, kemungkinan dari keuntungan dan risiko finansial, kesesuaian mengingat situasi keuangan yang Anda hadapi, urusan bisnis, dan kemampuan manajemen risiko, dan pemenuhan suatu kebijakan dan tujuan, dari Produk ini. Tanpa membatasi apa yang dikemukakan di atas, Anda harus membaca, memahami dan menyetujui sepenuhnya risiko yang diungkapkan dalam bagian “Paparan Risiko”; You shall have made your own investigations to your satisfaction, and shall solely be responsible for determining whether or not you are permitted to purchase and to hold this Bond under any laws, regulations or any other restrictions applicable to you and you shall have to be fully informed of, and shall have to have sufficient knowledge and experience to be able to evaluate, the tax and accounting implications, the potential financial benefits and risks, the appropriateness in light of your individual financial circumstances, business affairs, and risk management capabilities, and the conformity to any policy and objectives, of this Product. Without limiting the foregoing, you must read, understand and accept fully the risks disclosed in the section ”Risk Disclosure”;
Anda akan bertindak dengan bergantung pada keputusan dan evaluasi Anda sendiri atau saran profesional yang Anda peroleh secara lepas dari Bank mengenai hal-hal tersebut, Anda tidak bergantung pada pandangan atau saran dari Bank dan evaluasi tersebut, siap menanggung risiko yang melekat pada produk ini; You will act in reliance on your own judgment and evaluation or upon professional advice you have obtained independently of the Bank as to such issues, you are not relying upon the views or advice of the Bank and upon such evaluation, prepared to bear for your own account the risks inherent in this product;
Jika, berdasarkan hukum, undang-undang negara apapun, karena ilegalitas atau keadaan kahar, Bank tidak dapat melakukan suatu pembayaran atau penyerahan berdasarkan Produk ini melalui cabang atau kantornya di Indonesia, maka tidak akan ada kewajiban atas setiap cabang/ kantor HSBC di luar Indonesia untuk melaksanakan pembayaran atau penyerahan tersebut. Selain itu, Bank tidak akan berkewajiban atas setiap kerugian yang ditanggung sebagai akibat dari hal tersebut; If, by reason of any law, act of state, an illegality or force majeure, the Bank is prevented from making any payment or delivery under this Product through any of its branches or offices in Indonesia, there shall be no obligation upon any branch/office of HSBC outside of Indonesia to make such payment or delivery. Furthermore, the Bank will not be liable for any losses incurred as a result thereof;
Penyampaian kesepakatan, pernyataan, jaminan dan kesanggupan Anda sebagaimana tercantum dalam dokumen ini dan dalam setiap dokumen lain yang terkait dengan produk ini tidak bertentangan dengan atau melanggar setiap ketentuan dalam konstitusi Anda atau setiap hukum, peraturan, perijinan atau keputusan pengadilan pada mana Anda tunduk dan seluruh pemberitahuan dan pendaftaran yang diperlukan harus diberlakukan sebagaimana mestinya dan tetap memiliki kekuatan penuh dan berlaku sedemikian rupa sehingga pelangsungan dan pelaksanaan kewajiban Anda berdasarkan Produk ini dan penyampaian kesepakatan, pernyataan, jaminan dan kesanggupan Anda sebagaimana tercantum dalam setiap dokumen yang terkait dengan Produk ini adalah berlaku, absah dan mengikat sesuai syarat-syaratnya berdasarkan seluruh hukum yang bersangkutan; The giving of your agreements, representations, warranties and undertakings contained herein and in any other document related to this Product will not conflict with or breach of any provision within your constitution or any law, regulation, licence or court decree to which you Halaman 11 dari 14
are subject to, and all necessary notifications and registrations shall have to be duly effected, and shall remain in full force and effect, such that the execution and performance of your obligations under this Bond and the giving of your agreements, representations, warranties and undertakings contained in any document related to this Bond is valid, legal and binding in accordance with the terms thereof under all relevant laws;
Hak Anda (jika ada) untuk mengambil suatu tindakan (di pengadilan atau lainnya) untuk meminta, atau dengan cara lain mengupayakan pembatalan, produk ini atau setiap bagian dari padanya dengan ini dikesampingkan; Your right (if any) to take any action (in court or otherwise) to invoke, or to otherwise seek, the nullity of this Product or any part thereof shall be waived;
Bank dan afiliasinya akan mendapat pembayaran ganti rugi penuh dari setiap dan seluruh biaya, kerugian dan kewajiban yang ditanggung sebagai akibat dari pelanggaran terhadap suatu perjanjian, pernyataan, jaminan dan kesanggupan yang tercantum dalam dokumen ini. The Bank and its affiliates shall be fully indemnified from any and all costs, losses and liabilities incurred as a result of the breach of any of the agreements, representations, warranties and undertakings contained herein.
PT Bank HSBC Indonesia sebagai pelaku usaha jasa keuangan terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) PT Bank HSBC Indonesia as a financial service provider is registered and supervised by the Indonesian Financial service Authority (OJK)
Informasi dalam dokumen ini berasal dari sumber yang dianggap andal namun yang belum diverifikasi secara independen. Bank tidak menjamin ketepatan dan kelengkapannya dan tidak bertanggung jawab atas kesalahan pengiriman data faktual atau analitis, dan tidak berkewajiban atas setiap kerugian langsung atau tidak langsung yang timbul dari ketergantungan orang pada informasi ini. Seluruh grafik berasal dari sumber yang tersedia untuk umum atau data yang dilindungi oleh hak kepemilikan. The information in this document is derived from sources believed to be reliable but which have not been independently verified. The Bank makes no guarantee of its accuracy and completeness and is not responsible for errors of transmission of factual or analytical data, nor is it liable for any direct or consequential damages arising out of any person’s reliance upon this information. All charts and graphs are from publicly available sources or proprietary data.
Bank memiliki hak sepenuhnya untuk menolak aplikasi Anda baik secara keseluruhan ataupun sebagian. The Bank in its full discretion has the right to reject applications for this product.
Dokumen ini harus diberikan secara keseluruhan. This document must be distributed in its entirety.
Penerbit / Issued by:
Didistribusikan Oleh / Distributed by:
Departemen Keuangan Republik Indonesia
Halaman 12 dari 14
Dokumen Fitur Produk ini berikut setiap pernyataan dan ketentuan yang terdapat di dalamnya, dibuat dalam versi bahasa Inggris dan versi bahasa Indonesia, di mana versi bahasa Inggris yang tersebut dalam Dokumen Fitur Produk ini hanya untuk tujuan referensi. Oleh karenanya, bila terdapat ketidaksesuaian antara versi bahasa Inggris dan bahasa Indonesia pada dokumen ini, maka yang berlaku adalah versi Bahasa Indonesia. This Product Feature Document and any statement and terms contemplated herein is made in English and Indonesian version, whereby the English version provided herein is for reference purpose only. Therefore, whenever there is a discrepancy between the English version and the Indonesian version, the Indonesian version shall prevail.
CATATAN PENTING DISCLAIMER INVESTASI MELALUI OBLIGASI MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI SYARAT DAN KETENTUAN SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI PADA OBLIGASI INI. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG. INVESTMENT IN THE FORM OF BOND CONTAINS RISK. A PROSPECTIVE INVESTOR MUST READ AND UNDERSTAND THE PROSPECTUS PRIOR TO DECIDING TO INVEST IN BOND. PAST PERFORMANCE DOES NOT INDICATE FUTURE PERFORMANCE.
PT Bank HSBC Indonesia hanya bertindak sebagai agen penjual. Produk investasi ini BUKAN merupakan produk Bank (investasi dalam bentuk reksa dana adalah produk pasar modal) dan hanya didistibusikan oleh Bank dan telah mendapatkan surat konfirmasi dari Bank Indonesia, Bapepam, dan LK (sekarang Otoritas Jasa Keuangan). Karenanya produk investasi ini tidak dijamin oleh Bank dan/atau anggota dari HSBC Grup (HSBC Holdings Plc dan anak perusahaannya serta perusahaan asosiasinya atau salah satu dari cabang mereka) serta TIDAK termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah atau penjaminan simpanan. Produk investasi ini mengandung risiko investasi termasuk kemungkinan kehilangan modal pokok yang diinvestasikan. Bank tidak memberikan saran atas pengambilan keputusan investasi calon pemodal. Logo perusahaan dari Bank yang digunakan dalam dokumen apapun berkenaan dengan investasi hanya sebagai wujud kerjasama pemasaran antara Bank dan pihak ketiga yang mengelola investasi tersebut. Dokumen ini bukan merupakan penyebarluasan informasi atau penawaran untuk menjual atau ajakan untuk membeli produk investasi oleh siapapun dalam semua wilayah yuridis yang dilarang oleh hukum atau kepada siapapun yang dilarang secara hukum untuk mengajukan penawaran atau ajakan ini. This investment product is NOT a product of PT Bank HSBC Indonesia (investment in the form of Mutual Fund is a capital market product). The Bank acts solely as selling agent and has secured confirmation letters from Bank Indonesia, Bapepam, and LK (currently Otoritas Jasa Keuangan). Therefore, this investment product is not guaranteed by the Bank and/or members of the HSBC Group (HSBC Holdings Plc and its subsidiaries and associates company or any of its branches) and is NOT covered by the Government of Indonesia’s blanket guarantee program or deposit insurance schemes. This investment is subject to investment risks including possible loss of principal amount invested. The Bank does not give any advice on the investment decision of the prospective investors. The Bank’s corporate logo of used in any investment document merely evidences the distribution cooperation between the Bank and the third party managing the investment product. This document does not constitute the dissemination of information, an offer to sell, or a solicitation of an offer to buy any investment product in any jurisdiction where, or to any person to whom, it is unlawful to make any such offer or solicitation.
HSBC adalah salah satu bank dan perusahaan layanan keuangan terbesar di dunia. Dengan dukungan lebih dari 90 kantor cabang ya ng tersebar di lebih dari 25 kota di seluruh Indonesia dan 4.400 kantor cabang di seluruh dunia, HSBC ingin menjadi bagian dari pertumbuhan, menghubungkan nasabah dengan beragam peluang, mendukung perkembangan bisnis dan peningkatan ekonomi dan pada akhirnya membantu memenuhi harapan serta merealisasikan ambisi para nasabahnya. HSBC melayani lebih dari 46 juta nasabah melalui empat Bisnis Global: Perbankan Ritel dan Wealth Management, Perbankan Komersial, Perbankan dan Pasar Global dan Global Private Banking. Jaringan kami meliputi 71 negara dan wilayah di Eropa, Asia, Timur Tengah dan Afrika Utara, Amerika Utara dan Amerika Latin. Terdaftar di pasar modal di London, Hong Kong, New York, Paris dan Bermuda, saham HSBC Holdings plc dipegang oleh sekitar 213,000 pemegang saham di 133 negara dan wilayah. Diterbitkan oleh PT Bank HSBC Indonesia yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Halaman 13 dari 14
HSBC is one of the world's largest banking and financial services organisations. With the support of more than 90 branches in more than 25 cities throughout Indonesia and around 4.400 branches around the world, we aim to be where the growth is, connecting customers to opportunities, enabling businesses to thrive and economies to prosper, and ultimately helping people to fulfil their hopes and realise their ambitions. HSBC serves around 46 million customers through our four Global Businesses: Retail Banking and Wealth Management, Commercial Banking, Global Banking and Markets, and Global Private Banking. Our network covers 71 countries and territories in Europe, Asia, the Middle East and Africa, North America and Latin America. Listed on the London, Hong Kong, New York, Paris and Bermuda stock exchanges, shares in HSBC Holdings plc are held by about 213,000 shareholders in 133 countries and territories. Issued by PT Bank HSBC Indonesia, which is registered and supervised by Financial Services Authority (OJK).
Halaman 14 dari 14
