SAJTÓKÖZLEMÉNY Bécs, 2006. február 28.
Erste Bank Csoport: rekordmértékű nyereség 2005-ben Több mint 15 millió ügyfél, 9,2 százalékos mérlegfőösszeg növekedés A főbb Erste Bank Csoport adatok számokban (előzetes, nem auditált adatok alapján) 1 •
A nettó kamatbevétel 5,0 százalékkal, 2660,3 millió euróról 2794,2 millió euróra nőtt.
•
A nettó jutalékbevétel 10,7 százalékkal emelkedett, 1135,4 millió euróról 1256,8 millió euróra.
•
Az üzleti tevékenység bevétele 6,9 százalékkal lett több: 4049,0 millió euróról 4329,4 millió euróra nőtt.
•
Az általános igazgatási költségek 3,2 százalékkal 2594,9 millió euróról 2676,9 millió euróra emelkedtek.
•
Az üzemi nyereség 13,6 százalékkal javulva 1454,1 millió euróról 1652,5 millió euróra növekedett.
•
Az adózás előtti nyereség 21,9 százalékos erősödést mutatva 996,6 millió euróról 1214,8 millió euróra emelkedett.
•
Az adókötelezettségek és a kisebbségi érdekeltségek levonása utáni nettó nyereség 36,7 százalékkal, 520,8 millió euróról 711,7 millió euróra nőtt.
•
A költség/bevétel ráta a 2004-es 64,1 százalékról 2005-ben 61,8 százalékra javult.
•
A tőkearányos megtérülés (ROE) a 2004-es 17,0 százalékról 19,0 százalékra emelkedett.
•
A mérlegfőösszeg 9,2 százalékos erősödéssel a 2004. december 31-i 139,8 milliárd euróról 152,7 milliárd euróra emelkedett az év végére.
•
A részvényenkénti eredmény 35,8 százalékot javulva 2,18 euróról 2,96 euróra nőtt.
•
A Tier 1 tőkeráta 2005. december 31-én 6,8 százalékos értéket mutatott (szemben a 2004. év végi 6,7 százalékkal), a likviditási mutató pedig 10,7 százalékról 11,0 százalékra nőtt az elmúlt év végére (a törvényileg előírt minimum 8,0 százalékkal szemben).
1
Az újonnan megvásárolt szerb bank, az Erste Bank a.d. (előző nevén Novosadska banka) 2005. augusztus 9-ét követően, a tranzakció lezárta után került konszolidálásra, a csoport eredményeire azonban egyelőre csak minimális hatást fejt ki a pénzintézet. Az Erste Bank szerbiai leányvállalatának mérlegfőösszege 2005. december 31-én 142 millió eurót tett ki, az augusztus 9-től december 31-ig tartó időszakban 6,7 millió euró üzleti bevételt ért el 10,7 millió eurós működési költség mellett (beleszámítva 5,9 millió euró átszervezési költséget), valamint 7,8 millió euró adózás előtti veszteséget ért el. 2005. január 1-jétől kötelezően alkalmazandók az IASB módosított szabályai, így az IAS 32 („Pénzügyi eszközök: Adatszolgáltatás és közzététel”), valamint az IAS 39 („Pénzügyi eszközök: Megközelítés és értékelés”) szabály. Az új szabályok alapvetően az értékpapírüzletág számadatainak bemutatását, a hitelek értékelését, valamint a hibridtőke bemutatását érintik. Az átmeneti rendelkezések értelmében az előző évre vonatkozó számadatok ismételt megállapítása szükséges. Az itt közölt és százalékban kifejezett változások az előző év IFRS szerint módosított tényadatain alapulnak. További információkat a Konszolidált Pénzügyi Beszámolók részét képező „Megjegyzések” melléklet tartalmaz. Az IAS rendszerre való áttérés részleteit a 2005. május 3-án és a 2005. december 5-én kiadott sajtóközlemény tartalmazza, amely letölthető az Erste Bank honlapjáról (www.erstebank.com).
1
A 2005-ös esztendő nemcsak rendkívül eseménydús, hanem egyben az Erste Bank Csoport történetének legjövedelmezőbb éve is volt – mondta Andreas Treichl vezérigazgató a 2005-ös előzetes adatokról szóló tájékoztatón, majd hozzátette: a szerbiai és főleg a romániai akvizíció révén az eddigi 40 millió helyett immár közel 70 millió embert ér el a bank Közép-Kelet-Európában, ahol jelenleg 15,3 millió ügyféllel és több mint 20 százalékos piaci részesedéssel rendelkezik. „Minden országban meg tudtuk lovagolni a régió erőteljes gazdasági növekedését, így a csoport összes tagja a vártnál jobb eredményeket ért el. Ennek köszönhetően az Erste Bank Csoport történetének legkiemelkedőbb eredményeit jelenthetjük most be”. 2005-ben az Erste Bank Csoport üzleti tevékenységének bevétele 6,9 százalékkal 4329,4 millió euróra nőtt. A Közép-Európában és Ausztriában tapasztalható alacsony kamatszint ellenére a nettó kamatjövedelem összességében 5 százalékkal 2794,2 millió euróra emelkedett, a nettó jutalékbevétel pedig 10,7 százalékkal 1256,8 millió euróra nőtt. Az általános igazgatási költségek mindössze 3,2 százalékkal 2676,9 millió euróra történő szerény emelkedése is hozzájárult ahhoz, hogy az üzemi nyereség 2005-ben 13,6 százalékkal 1652,5 millió euróra hízott. A költség/bevétel ráta (az általános igazgatási költségek és az üzemi nyereség aránya) tavaly jelentősen, az előző évi 64,1 százalékról 61,8 százalékra csökkent. A tavalyi évben az adózás előtti nyereség 21,9 százalékkal 1214,8 millió euróra emelkedett többek közt a hitelekre és előlegekre képzett kockázati céltartalék terén beszámított kismértékű, 3,8 százalékos (vagyis 421,6 millió euróra történő) növekedés nyomán, valamint annak eredményeként, hogy az egyéb üzemi eredmény mínusz 51,3 millió euróról mínusz 16,1 millió euróra javult. A csoportszintű nettó nyereség az adókötelezettségek és a kisebbségi részesedések levonása után 36,7 százalékkal 711,7 millió euróra ugrott, míg a tőkearányos megtérülés (ROE) a 2004-es 17,0 százalékról 19,0 százalékra javult az elmúlt évben. A részvényenkénti osztalék 35,8 százalékkal, 2,96 euróra emelkedett. „Ha figyelembe vesszük, hogy 1998-ban az Erste Bank Csoport ROE-mutatója 10 százalékon állt és az éves átlagos osztalék-növekedés 20,1 százalék volt, tisztán látható, hogy az elmúlt években mekkora utat tettünk meg a bank stratégiai jelentőségét és működését illetően egyaránt” – jelentette ki Andreas Treichl. 2005. december 31-én az Erste Bank Csoport mérlegfőösszege 152,7 milliárd eurót tett ki, ami 9,2 százalékkal magasabb az előző évi 139,8 milliárd eurónál. Az ügyfelek részére nyújtott hitelek és előlegek összege 10,4 százalékkal 80,4 milliárd euróra nőtt a 2004-es 72,8 milliárd euróról, az ügyfelekkel szembeni összes kötelezettség pedig 6,7 százalékkal lett több: 68,2 milliárd euróról 72,8 milliárd euróra emelkedett. Ezzel együtt a bizonytalan kölcsönök aránya az összes kölcsön 2,6 százalékára csökkent (2004-ben ez 2,9 százalék volt), ami az Erste Bank Csoport hitel-portfoliójának minőségi fejlődését jelenti.
2
A kockázattal súlyozott eszközökben tapasztalt erőteljes növekedés (14,8 százalékos) ellenére az Erste Csoport Tier 1 tőkerátája a 2005-ös év végén – szemben az előző évi 6,7 százalékkal – 6,8 százalékos értéket mutatott, a likviditási mutató pedig az előző évi 10,7 százalékról 11,0 százalékra javult. Osztalék Az Erste Bank AG vezetése a 2005-ös éves rendes közgyűlésen részvényenkénti 0,55 eurós osztaléktervet terjeszt elő. A javasolt osztalék 10 százalékos növekedést jelent az előző évhez képest. Kilátások A piacvezető román kereskedelmi bank, Banca Comerciala Romana megvásárlása nyomán az Erste Bank Csoport új célokat tűzött ki. A 2005-től 2009-ig terjedő időszakra előretekintve a bankcsoport 20 százalékot meghaladó növekedést prognosztizál az adókötelezettségek és kisebbségi érdekeltségek levonása utáni nettó nyereség terén, valamint 55 százalék alatti költség/bevétel arányt. Az erőteljes, közel 70 százalékos tőkenövekedést figyelembe véve, az elkövetkezendő években várhatóan csökken a tőkearányos megtérülés (ROE), de 2009-re már visszatér a 18-20 százalékos sávba.
További információk: Erste Bank AG, Sajtóosztály 1010 Bécs, Graben 21, fax: 0043 (0) 50100/19849 mellék Michael Mauritz, Tel. 0043 (0) 50100/19603 mellék, e-mail:
[email protected] Karin Berger; 17629-es mellék, e-mail:
[email protected] Hana Cygonková; 11675-ös mellék, e-mail:
[email protected] Nicola Frimmel, 13705-ös mellék; e-mail:
[email protected] A dokumentum megtekinthető honlapunkon is: http://www.erstebank.com/Presse
3
I. Erste Bank Csoport IFRS szerinti mérlegadatok millió euróban Eszközök 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
2004.12.31. módosított
változás %-ban
2004.12.31. publikált
2,728 16,858 80,419 (2,817) 5,426 18,644 23,611 1,911 1,688 4,192 152,660
2,723 15,684 72,843 (2,804) 4,628 15,967 21,926 1,823 1,723 5,299 139,812
0.2 7.5 10.4 0.5 17.2 16.8 7.7 4.8 (2.0) (20.9) 9.2
2,723 15,513 72,722 (2,749) 4,628 9,141 28,867 1,823 1,723 5,291 139,682
2005.12.31.
2004.12.31. módosított
változás %-ban
2004.12.31. publikált
33,911 72,793 21,291 8,635 5,279 4,290 6,461 4,129 2,332 152,660
28,551 68,213 19,710 7,500 6,179 3,706 5,953 3,424 2,529 139,812
18.8 6.7 8.0 15.1 (14.6) 15.8 8.5 20.6 (7.8) 9.2
28,551 68,213 19,887 7,328 6,179 3,048 6,476 3,347 3,129 139,682
Jegybankoknál elhelyezett készpénz és egyenleg Hitelintézeteknek adott hitelek és előlegek Ügyfeleknek adott hitelek és előlegek Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka Kereskedési célú eszközök Értékesíthető eszközök Pénzügyi befektetések Immateriális javak Tárgyi eszközök Egyéb eszközök Eszközök összesen
Kötelezettségek és részvénytőke 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
2005.12.31.
Tartozások hitelintézetek felé Tartozások ügyfelek felé Értékpapírral megtestesített tartozások Céltartalékok Egyéb kötelezettségek Alárendelt tőke Tőke összesen ebből: részvénytőke ebből: kisebbségi érdekeltségek Kötelezettségek és részvénytőke összesen
II. Erste Bank Csoport IFRS szerinti eredménykimutatás millió euróban
2005.01.01.- 2004.01.01.2005.12.31. 2004.12.30. módosított
I.
Nettó kamatbevétel Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka Nettó jutalékbevétel Nettó kereskedési eredmény Általános igazgatási költségek Biztosítási üzletág eredménye Egyéb üzemi eredmény II. Az időszak adózás előtti nyeresége Bevételt terhelő adók III. Az időszak nyeresége Kisebbségi érdekeltségek IV. Nettó nyereség a k. érd. levonása után
2,794.2 (421.6) 1,256.8 241.7 (2,676.9) 36.7 (16.1) 1,214.8 (300.0) 914.8 (203.1) 711.7
2,660.3 (406.2) 1,135.4 216.5 (2,594.9) 36.8 (51.3) 996.6 (277.9) 718.7 (197.9) 520.8
változás %-ban
2004.01.01.2005.12.31. publikált
5.0 3.8 10.7 11.6 3.2 (0.3) 68.6 21.9 8.0 27.3 2.6 36.7
Két pénzügyi időszak összehasonlító százalékszámai között enyhe eltérés jelentkezhet a nem kerekített összegek miatt.
4
2,695.5 (406.2) 1,141.1 216.5 (2,592.9) 34.8 (27.7) 1,061.1 (273.8) 787.3 (242.8) 544.5
III. Erste Bank Csoport – Regionális jelentés
ÖSSZESEN Ausztria millió euróban
2005
Nettó kamatbevétel Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka Nettó jutalékbevétel Nettó kereskedési eredmény Általános igazgatási költségek Biztosítási üzletág bevétele Egyéb üzemi eredmény Az időszak adózás előtti nyeresége Bevételt terhelő adók Kisebbségi érdekeltségek Nettó nyereség a kisebbségi érdekeltségek levonása után
Közép-Európa
2004 módosított
2005
2004 módosított
Nemzetközi tevékenység 2004 módosí2005 tott
Vállalati Centrum 2005
2004 módosított
1,550.2
1,607.9
1,096.6
948.5
152.7
150.8
(5.3)
(46.8)
(351.3) 825.7 116.8 (1,633.2) 28.8 (0.1)
(341.3) 722.1 117.6 (1,613.0) 28.5 (38.9)
(80.2) 459.4 120.9 (989.1) 7.9 (22.6)
(49.9) 398.6 101.4 (899.0) 8.4 (61.5)
10.2 29.4 (0.0) (35.8) 0.0 2.0
(15.5) 22.5 1.7 (33.4) 0.0 (5.7)
(0.2) (57.7) 4.0 (18.8) 0.0 4.6
0.5 (7.9) (4.2) (49.5) 0.0 54.8
536.8 (133.7) (160.8)
482.9 (120.2) (153.1)
592.9 (131.0) (24.7)
446.4 (105.0) (36.8)
158.5 (45.3) 0.0
120.4 (26.7) 0.0
(73.4) 10.0 (17.6)
(53.0) (25.8) (8.1)
242.3
209.6
437.2
304.5
113.2
93.6
(81.1)
(86.9)
Átlagos kockázattal súlyozott eszközök Átlagos saját tőke Költség/bevétel ráta ROE (nettó nyereség alapján)
46,575.7 1,967.8 64.8% 12.3%
46,484.0 1,759.1 65.1% 11.9%
16,562.5 1,251.2 58.7% 34.9%
13,318.7 874.8 61.7% 34.8%
6,547.4 494.6 19.7% 22.9%
6,262.0 411.3 19.1% 22.8%
339.4 25.6 n.a. n.a.
405.7 26.6 n.a. n.a.
Ebből: finanszírozási költségek
(63.0)
(70.6)
(63.3)
(64.8)
0.0
0.0
(19.7)
(27.7)
ÖSSZESEN Erste Bank Csoport 2005 2004 módosított
millió euróban Nettó kamatbevétel Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka Nettó jutalékbevétel Nettó értékpapír-kereskedelmi eredmény Általános igazgatási költségek Biztosítási üzletág bevétele Egyéb üzemi eredmény Az időszak adózás előtti eredménye Bevételt terhelő adók Kisebbségi érdekeltségek Nettó nyereség a kisebbségi érdekeltségek levonása után
2,794.2 (421.6) 1,256.8 241.7 (2,676.9) 36.7 (16.1) 1,214.8 (300.0) (203.1)
2,660.3 (406.2) 1,135.4 216.5 (2,594.9) 36.8 (51.3) 996.6 (277.9) (197.9)
711.7
520.8
Átlagos kockázattal súlyozott eszközök Átlagos saját tőke Költség/bevétel ráta ROE (nettó nyereség alapján)
70,025.0 3,739.2 61.8% 19.0%
66,470.4 3,071.9 64.1% 17.0%
(145.9)
(163.1)
Ebből: finanszírozási költségek
5
