Raiffeisenbank a.s. – produkty a služby pro podnikatele a firmy
Ing. Ondřej Raba Vedoucí útvaru řízení segmentu SME
Program Představení banky a finanční skupiny Raiffeisen. Produkty a služby pro podnikatele a mikrofirmy SME firemní bankovnictví Kontakty.
/ strana 2
Raiffeisenbank a.s.
Člen jedné z nejsilnějších finančních skupin ve střední a východní Evropě.
RZB – síla, růst a tradice
Jedna z nejsilnějších bankovních skupin ve střední a východní Evropě: přes 3000 poboček v 16 zemích regionu, více než 13 milionů klientů, nejširší síť poboček Dynamický růst: celková aktiva přes 70 miliard Euro Více než 57 tisíc zaměstnanců Jedna z největších emisí na vídeňské burze Držitel celé řady ocenění, několikanásobně vyhlášena jako „Nejlepší banka ve střední a východní Evropě“. Bohatá historie: vznik projektu Raiffeisen ve 2. polovině 19.století, skupina RZB funguje od roku 1927
/ strana 4
Raiffeisenbank a.s. 5. největší banka na českém trhu podle velikosti aktiv (společně s eBankou přes 140 miliard korun) v současné době probíhá integrace Raiffeisenbank a eBanky(právní spojení – 7/2008) klienty obsluhuje na více než 100 pobočkách silný růst u drobných klientů, SME i velkých firem, za který banka získala celou řadu ocenění. nejlepší internetové bankovnictví na trhu, za které eBanka získala celou řadu ocenění více než 2500 zaměstnanců
/ strana 5
Dynamický růst banky Vývoj celkových aktiv banky (v mld. Kč, údaj za rok 2007 včetně eBanky)
137
90 76 58
62
63
2002
2003
2004
50
2001
2005
2006
2007 (3Q)
/ strana 6
Skupina Raiffeisen v ČR Kromě Raiffeisenbank, a.s. působí prostřednictvím dceřiných společností skupina Raiffeisen i v dalších oblastech: leasing (Raiffeisen Leasing, Raiffeisen Leasing Real Estate a MB Leasing v likvidaci) stavební spoření (Raiffeisen stavební spořitelna a Hypo stavební spořitelna) pojištění (Uniqa pojišťovna)
/ strana 7
Bankovnictví pro firemní klienty
Naše produkty a služby jsou navrženy s maximálním porozuměním pro potřeby Vás, našich klientů.
Pro jednotlivé segmenty firemních klientů speciální produkty a služby, vyhovující nejpřísnějším evropským standardům kvality.
/ strana 8
Podnikatelé a mikro firmy
Podnikatelé a firmy s tržbami do 30 mil. Kč ročně personalizované služby podpořené kompetentním finančním poradenstvím pro komerční i osobní sféru prostřednictvím podnikatelského poradce
Snadný a rychlý přístup k úvěru (minimum podkladů)
Předschválené limity pro všechny bonitní klienty / strana 9
Produkty a služby pro podnikatele a mikro firmy Depozitní produkty, platební styk
běžné účty výhodné balíčky služeb pro podnikatele a firmy nejlepší internetové bankovnictví ve své třídě loajalitní schémata
Úvěrové produkty snadný přístup k úvěru kompletní řešení potřeb financování (provozní i investiční) předschválené nabídky pro stávající klienty
/ strana 10
Úvěry pro podnikatele a mikro firmy Podnikatelská rychlá půjčka, Podnikatelský kontokorent
nežádáte o produkt, žádáte o peníze – variantu úvěru si
zvolíte až v okamžiku, kdy budete znát maximální výši úvěru, kterou Vám můžeme nabídnout schválení na počkání částky od 30 tis. do 3 mil. Kč úroková sazba již od 6,5% (reálně v průměru okolo 9 %), u kontokorentu pouze poplatek ze vedení (200/300 Kč) standardně poskytujeme úvěry bez zajištění nemovitostí (v případě, že si zvolíte úvěr zajištěný nemovitostí, neplatíte za její odhad)
účel použití úvěru neprověřujeme u splátkového úvěru splatnost 1 – 15 let, navíc se můžete
pojistit proti neschopnosti úvěr splácet v případě kontokorentu nemusíte úvěr ani jednou ročně splatit a neplatíte ani úrok z nečerpané částky / strana 11
SME firemní bankovnictví
Firmy s tržbami 30 - 250 mil. Kč ročně regionálně členěná obchodní síť 17-ti obchodních center a další samostatná obchodní místa
individuální obsluha klientů prostřednictvím specializovaných firemních poradců
komplexní nabídka řešení a široké spektrum bankovních služeb především v oblasti financování, platebního styku a investování volných prostředků
/ strana 12
Produkty a služby pro SME firmy Depozitní produkty, platební styk
běžné účty (v CZK a ostatních hlavních měnách) multiměnový účet (eB) nejlepší internetové bankovnictví ve své třídě Moderní systémy Gemini 5.0 a MultiCash 3.01nebo eKomunikátor
Produkty zhodnocení volných prostředků
Termínované vklady a vlastní depozitní směnky v CZK a ve
všech významných měnách, hypotéční zástavní listy Overnight Investment Service Fondy Raiffeisen a široké spektrum investic na kapitálových trzích
Kompletní nabídka financování
Rychlá i individuální řešení kompletní řešení potřeb financování (provozní, investiční, projektové) Bankovní záruky, dokumentární akreditivy
/ strana 13
Komplexní služby v oblasti Treasury
Rychlé financování pro SME firmy Produkty řady PARAMETR - poskytovány ve zkráceném schvalovacím procesu
za podmínky splnění základních předem daných kritérií Výhody:
Typy produktů:
Maximálně zkrácený proces zpracování (do 5 dnů) Předem definované podmínky poskytnutí. Zjednodušený a předem specifikovaný seznam podkladů. Provozní financování do 10 mil Kč (kontokorent nebo revolvingový úvěr na pohledávky) Investiční financování (investiční úvěr do 5 mil Kč, financování SVJ a BD) HYPOkredit Bankovní záruky, FX limity do 5 mil Kč
Klientům s nestandardními požadavky (na objem financování, dobu splácení, financování specifických účelů …) a subjektům s neobvyklou právní formou poskytneme individuální řešení.
/ strana 14
HYPOkredit Neúčelový podnikatelský úvěr, zajištěný nemovitostí ve výši 1 až 50 milionů Kč Výhody
Nevyžadujeme žádné spolufinancování – půjčíme Vám na 100% Vašeho podnikatelského záměru Hypokredit můžete použít na jakýkoliv účel související s podnikáním Doba splatnosti až 15 let Nemusíte být vlastníkem nemovitosti, kterou je úvěr zajištěn Jednoduchost a rychlost vyřízení úvěru
Podmínky poskytnutí Doba podnikání minimálně 2 roky Nemovitost jako zajištění úvěru (výše úvěru = 70% hodnoty nemovitosti) Tvorba zdrojů na splácení >= 1,2 násobek platby splátek a úroků Žádné závazky po splatnosti vůči finančním úřadům, správě sociálního zabezpečení nebo v registrech dlužníků / strana Jednoduchá vlastnická struktura
15
Individuální financování Individuální obchody, přizpůsobené konkrétním individuálním požadavkům klienta, tzv. „šité na míru“ Výhody:
Variabilita podmínek obchodu (doba splácení, objem, možnosti zajištění, účel financování,…). Individuální posouzení klienta a obchodu.
Podmínky poskytnutí: Detailnější analýza klienta. Standardní schvalovací proces
Typy obchodů:
Provozní financování (kontokorent, revolvingový úvěr, factoring) Investiční financování (investiční nebo hypotéční úvěr ) Projektové financování Bankovní záruky a Dokumentární akreditivy, FX limity / strana 16
Komplexní služby v oblasti Treasury
Základní i vysoce sofistikované finanční produkty devizového a peněžního trhu
Zajišťovací i spekulativní operace Individuální a komplexní treasury poradenství Podpora ze strany špičkového analytického teamu •
/ strana 17
Korporátní bankovnictví Pro firmy s tržbami nad 250 mil. Kč ročně Úvěrová linka (rámec) k čerpání různých produktů provozního a obchodního financování
Projektové financování Strukturované financování a syndikované úvěry Exportní financování ve spolupráci s EGAP Forfaiting Cash Pooling (nominální pooling – úroková kompenzace; reálný pooling – koncentrace zůstatků; International Cash Management – přeshraniční nominální i reálný pooling v EUR v rámci účtů vedených ve skupině Raiffeisen.
/ strana 18
Kontakty: Obchodní Centrum Praha Budějovická Olbrachtova 9, 140 21 Praha 4 Ředitelka Šárka Hartvichová – tel. 724 112 120
Obchodní Centrum Praha Národní Národní 9, 110 00 Praha 1 Ředitel Vladimír Bútora – tel. 606 612 276
Obchodní Centrum Praha Karlovo nám. Karlovo nám. 10, 120 00 Praha 2 Ředitel Jan Wambach – tel. 603 808 611
Obchodní Centrum Praha Vinohradská Vinohradská 230, 100 00 Praha 10 Ředitelka Petra Mikešová – tel. 724 315 028
/ strana 19
Prostor pro Vaše otázky
/ strana 20
Děkuji za pozornost!
