Business Internet Banking Buku Panduan
Issued by The Hongkong and Shanghai Banking corporation limited. We are a principal member of the HSBC Group, one of the worlds largest banking and financial services organizations with around 9500 offices in 76 countries and territories.
HSBC World Trade Center Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31 Jakarta 12920 Indonesia HSBC CMB II/CNL/003-06/07
COMMERCIAL BANKING
The worlds local bank
Daftar Isi Pengantar
4
Cara memulai
4 4 5 6
Pendaftaran ke layanan Business Internet Banking Registrasi ke Business Internet Banking secara online Login ke Business Internet Banking
Pengguna Utama dan Sekunder Pengaturan awal untuk melakukan transaksi Menentukan pengguna baru secara online (Pengguna Sekunder)
8 9 10
Fitur-fitur Business Internet Banking
11
Kendali Administrasi Ganda dan Tunggal
12 12 13
Kendali Administrasi Ganda Kendali Administrasi Tunggal
Akses Pengguna, Limit Transaksi dan Kendali Rekening Akses Pengguna dan Grup Penandatangan Limit Pengguna dan Transaksi Kendali Rekening
Rekening Kumpulan Transaksi atas Rekening Pembukaan Deposito Berjangka Baru Memperbaharui Instruksi Jatuh Tempo
Otorisasi Instruksi Yang Ditunda Akses dan Pengamanan
Akses dan Pengamanan Rekaman Aktivitas Melihat, Merubah dan Menghapus Pengguna Penentuan dan Perubahan Kendali Rekening
13 13 14 14 17 17 17 18 18 18 19 20 20 20 21
Pengantar
AutoPay
21
Transfer
23
Layanan Internet Trade Services Informasi Rekening Kredit Berdokumen Import Template dan Daftar Instruksi Wesel Impor Transfer Ekspor DC Fasilitas Ekspor Impor Otorisasi Ekspor Impor
24 24 25 25 26 26 27 27
Layanan eTax plus
28 28 30 32 35 38 40 45
Set - up awal Petunjuk Penggunaan SPE Petunjuk Penggunaan SSCP Petunjuk Penggunaan SSP Petunjuk Penggunaan SSPCP Petunjuk Penggunaan Pembayaran Pajak
Pembaharuan NTPN Informasi Tarif dan Bunga Informasi Suku Bunga Kalkulator nilai tukar
Layanan Merubah Kata Kunci Internet
46 46 47 47 47
Asuransi
48
Pusat Kontak
48
Tarif
49
Keamanan
49 50
Saran Pengamanan
Business Internet Banking HSBC memberikan kemudahan dan cara yang cepat dalam melakukan transaksi perbankan, tanpa Anda harus mengantri di Bank. Layanan ini memudahkan Anda untuk melakukan transaksi pada rekening usaha Anda dengan cepat dan aman, yang dapat diakses 24 jam sehari, 7 hari seminggu. Lakukanlah transaksi perbankan sehari-hari Anda dari balik meja. Dengan rekening usaha Anda di ujung jari Anda, akan sangat mudah untuk melakukan transaksi pembayaran, melihat saldo rekening, melihat transaksi-transaksi, mentransfer dana, layanan ekspor impor, layanan pembayaran pajak elektronik dan banyak lagi. Business Internet Banking telah dikembangkan dengan digunakannya teknologi yang modern dan mudah untuk digunakan. Layanan baru ini memungkinkan akses yang fleksibel kepada siapapun yang telah ditunjuk, dengan kontrol dari pemilik rekening. Panduan pengguna ini memberikan informasi kepada Anda atas setiap hal yang Anda harus ketahui berkenaan dengan Business Internet Banking HSBC. Bersiaplah untuk menikmati layanan perbankan terbaik secara online.
Cara memulai
Apabila perusahaan Anda telah memiliki rekening usaha dengan Bank, memulai Business Internet Banking adalah cepat dan mudah.
Pendaftaran ke layanan Business Internet Banking Untuk mendaftar pada layanan Busines Internet Banking, Anda cukup mengikuti langkah sebagai berikut: Lengkapi dan serahkan formulir pendaftaran Business Internet Banking ke cabang kami yang terdekat; dengan menunjuk setidaknya 1 orang Pengguna Utama sebagai delegasi Anda dalam melakukan akses ke rekening usaha Anda yang terdaftar pada layanan. Pengguna Utama tersebut akan menerima suatu Electronic Banking Number (EBN) atau Internet Banking ID yang akan dikirimkan ke alamat perusahaan Anda. Nomor tersebut berbeda untuk setiap Pengguna dan oleh karenanya membedakan satu Pengguna dengan Pengguna yang lain.
4
Setelah menerima EBN tersebut, Pengguna Utama harus mengambil Nomor Pengenal Pribadi (Personal Identification Number PIN) di cabang kami yang terdekat dan mengisi formulir penerimaan.
Halaman penerimaan registrasi Pengguna akan muncul.
Pengguna Utama selanjutnya akan menerima Security Device (Alat Pengaman) yang akan dikirimkan ke alamat perusahaan Anda.
Registrasi ke Business Internet Banking Secara Online Apabila Pengguna Utama telah menerima Internet Banking ID, PIN dan Security Device, Pengguna tersebut telah siap untuk melakukan registrasi pada Business Internet Banking secara online. Pengguna Utama tersebut harus meng-akses http://www.hsbc.co.id > login
Ini mengakhiri proses registrasi untuk para Pengguna yang baru pertama kalinya mengakses Business Internet Banking.
Login ke Business Internet Banking
Masukkan EBN/Internet Banking ID dan PIN-nya Setelah Pengguna Utama melakukan registrasi, mereka dapat dengan segera melakukan login ke Business Internet Banking: Pengguna Utama tersebut harus mengakses www.hsbc.co.id > login xxxxxxx ******
Masukkan Username dan kata kunci dari Pengguna Utama tersebut sebagaimana yang telah ditentukan pada langkah ke-3 proses registrasi tersebut di atas
Tentukan Username dan kata kunci xxxxxxx
xxxxxxxxxxxxxx
******
****** ******
5
6
Aktifkan Security Device dengan mengikuti petunjuk sebagai berikut:
Pengguna Utama dan Sekunder
Klik tombol Continue Business Internet Banking memiliki 2 jenis fungsi: Pengguna Utama Pengguna Sekunder Bagan berikut ini menerangkan perbedaan diantara 2 fungsi tersebut:
Layanan Masukkan 10 digit nomor serial yang ada pada bagian belakang dari alat Security Device dan 6 digit kode pengaman yang dihasilkan oleh Security Device tersebut.
Pengguna Utama
Pengguna Sekunder
Kewenangan Administratif Penentuan / Otorisasi Pengguna Baru - (termasuk menentukan limit transaksi)
**********
******|
Baca dan terimalah persyaratan dan ketentuan yang diberlakukan.
Mendelegasikan / Merubah / Mengotorisasi Kendali Rekening (termasuk batas otorisasi setiap grup penandatangan dari setiap rekening) Merubah / Mengotorisasi Perubahan Profil Pengguna yang Telah Ada (termasuk memodifikasi batas transaksi) Melihat Activity Log dari masing-masing Pengguna
Kewenangan Non - Administratif Melihat Saldo Rekening dan Riwayat Transaksi Melakukan / Mengotorisasi Transaksi Transfer Melakukan / Mengotorisasi Transaksi AutoPay Informasi Suku Bunga
Hal ini mengakhiri prosedur login dan Pengguna kini dapat melakukan sesi dalam Business Internet Banking 7
Pemberitahuan Transaksi
8
Melihat Activity Log (diri sendiri)
Menentukan pengguna baru secara online (Pengguna Sekunder)
Melihat Profil (diri sendiri termasuk batas transaksi, grup penandatangan, dll)
Pergi ke menu Access & Security > Create new user
Layanan Internet Trade Services
Masukkan data pribadi, alamat dan nomor yang dapat dihubungi dari pengguna baru yang akan ditunjuk,berikut akses Internet Banking mereka termasuk rekening-rekening dan layanan-layanan yang dapat mereka akses dan limit transaksi mereka.
Layanan eTaxplus
Catatan : Seluruh layanan akan dapat digunakan oleh Pengguna hanya apabila penggunaan atas layanan tersebut telah ditentukan sebelumnya Pengguna Utama memiliki kewenangan tertinggi di antara para Pengguna Business Internet Banking. Seorang Pengguna Utama dapat: Melakukan transaksi pada rekening-rekening perusahaan Memiliki limit kendali atas rekening Menentukan Pengguna dan kewenangan-kewenangan mereka Pengguna Sekunder adalah para Pengguna selain dari Pengguna Utama, dari portofolio Business Internet Banking perusahaan Anda. Seorang Pengguna Sekunder dapat: Melakukan transaksi-transaksi atas rekening sesuai dengan limit transaksi yang telah diberikan padanya Fungsi akses sesuai dengan hak akses yang telah diberikan kepadanya oleh Pengguna Utama
Pengaturan awal untuk melakukan Transaksi Sebelum melakukan transaksi, penting untuk Anda melakukan pengaturan kendali atas rekening dan limit grup penandatangan para Pengguna Anda. Fitur ini hanya tersedia untuk Pengguna Utama: Pergi ke menu Access & Security > View / Change / Delete user Ubahlah grup penandatangan Pengguna dari I (Input & Enquiry) menjadi grup penandatangan A atau B (Silakan Anda merujuk pada bagian Akses Pengguna dan Grup Pendatangan) Tentukan limit Grup Penandatangan (Simple, Dual One Group, Dual Two Group) untuk setiap rekening yang terhubung pada BIB melalui menu ini (silakan Anda merujuk pada bagian Kendali atas Rekening). Seluruh pengaturan untuk nasabah baru Business Internet Banking telah selesai dan Anda dapat mulai bertransaksi secara online. 9
10
Setelah Pengguna baru tersebut berhasil diciptakan, nomor EBN akan muncul pada layar penerimaan. Agar Pengguna Sekunder tersebut dapat bertransaksi secara online, Formulir Konfirmasi Pengguna Sekunder (tersedia di www.hsbc.co.id atau pada cabang Bank manapun) harus diserahkan atau dikirimkan kembali kepada kami. Pengguna Sekunder tersebut selanjutnya dapat mengambil PIN pada cabang kami yang terdekat, menyerahkan formulir penerimaan dan menunggu Alat Pengaman yang akan dikirimkan ke alamat perusahaan Anda.
Pembukaan deposito berjangka baru Transfer Transfer antar sesama rekening HSBC di Indonesia Penerima domestik atau transfer dalam Rupiah (Pembayaran Domestik) Penerima di luar negeri atau transfer dalam mata uang asing (Transfer Telegrafik) Asuransi Business Shield Homeowner Insurance Otorisasi Instruksi Transaksi Keuangan yang ditunda Instruksi Akses dan Pengamanan yang ditunda Akses dan pengamanan Rekaman aktivitas Penentuan pengguna baru Melihat, merubah dan menghapus pengguna Penentuan dan perubahan kendali atas rekening Layanan Internet Trade Services Layanan eTaxplus Pusat informasi Tarif Fungsi Help tersedia pada layar Business Internet Banking. Apabila Anda memiliki pertanyaan, silakan menghubungi kami di nomor Business Phone Banking kami +6221 2551 4777 dari Senin hingga Jumat, pukul 8:30 hingga pukul 17:00.
Setelah Pengguna Sekunder menerima PIN dan Alat Pengaman, dia dapat melakukan registrasi ke layanan Business Internet Banking. Silahkan Anda merujuk pada bagian Registrasi Internet Banking.
Fitur-fitur Business Internet Banking Berikut adalah layanan dalam Business Internet Banking: Rekening Melihat saldo rekening dan riwayat transaksi Men-download data-data transaksi pada rekening menjadi Quicken/Money/Text file/Common Spreadsheet Memperbaharui instruksi jatuh tempo deposito berjangka Laporan saldo rekening Informasi mengenai suku bunga Kalkulator Nilai Tukar AutoPay 11
Kendali Administrasi Ganda dan Tunggal Kendali Administrasi hanya dapat digunakan oleh Pengguna Utama untuk mengatur seluruh kewenangan administratif. Jenis Kendali Administrasi ditentukan pada tingkat perusahaan pada saat dilakukannnya pendaftaran pada Business Internet Banking. Terdapat 2 jenis Kendali Administrasi:
Kendali Administrasi Ganda 2 Pengguna Utama dibutuhkan untuk melakukan suatu perubahan atas kewenangan administratif yang tersedia dalam Business Internet Banking. Sebagai contoh:
Seorang Pengguna Utama menciptakan seorang Pengguna Sekunder yang baru, akan tetapi Pengguna Sekunder tersebut hanya akan diciptakan dalam sistem bila Pengguna Utama kedua telah mengotorisasi pembuatan tersebut.
12
Bila seorang Pengguna Utama merubah limit transaksi dari seorang Pengguna, maka perubahan limit transaksi Pengguna tersebut baru akan berlaku setelah perubahan tersebut diotorisasi oleh Pengguna Utama yang kedua.
Kendali Administrasi Tunggal Hanya 1 Pengguna Utama saja yang diperlukan untuk melakukan perubahan pada kewenangan administratif dari Pengguna Sekunder. Sebagai contoh: Seorang Pengguna Utama menciptakan Pengguna Sekunder yang baru, Pengguna Sekunder ini akan diciptakan dalam sistem segera tanpa harus menunggu Pengguna Utama kedua mengotorisasi penciptaan tersebut. Apabila seorang Pengguna Utama merubah limit transaksi dari seorang Pengguna, maka limit transaksi yang diubah tersebut akan berlaku segera tanpa mensyaratkan otorisasi apapun dari Pengguna Utama kedua.
Akses Pengguna, Limit Transaksi dan Kendali Rekening Matriks otorisasi memungkinkan pengaturan atas limit transaksi finansial. Untuk memastikan bahwa transaksi-transaksi finansial dilakukan sesuai dengan limit transaksi yang telah ditentukan, langkah-langkah berikut harus dilakukan:
Akses Pengguna dan Grup Penandatangan Para Pengguna (Utama dan Sekunder) dapat memiliki akses Transaction & View (transaksi dan melihat) atau hanya memiliki akses Input & View (input dan melihat). Seluruh Pengguna yang memiliki akses Transaction & View harus ditetapkan sebagai grup penandatangan A atau grup penandatangan B. Seluruh Pengguna yang memiliki akses Input & View harus ditetapkan sebagai grup penandatangan I. Para Pengguna yang hanya memiliki akses Input & View tidak dapat mengotorisasi suatu transaksi tetapi dapat melakukan suatu transaksi, yang kemudian harus diotorisasi oleh seorang Pengguna dari grup penandatangan A atau grup penandatangan B (bergantung pada limit transaksi yang dijelaskan di atas)
13
Penentuan grup penandatangan dapat dilakukan oleh Pengguna Utama pada saat penciptaan Pengguna yang baru (harap merujuk pada bagian Menentukan Pengguna Baru secara online (Pengguna Sekunder) atau dengan merubah profil Pengguna yang ada dengan menggunakan pilihan menu Access & Security> View/Modify/Delete User.
Limit Pengguna dan Transaksi Seluruh Pengguna yang memiliki akses transaksi harus memiliki limit yang ditentukan terhadap mereka untuk transaksi sebagai berikut: Transfer ke rekening HSBC yang terhubung (termasuk pembuatan deposito berjangka) Pembayaran yang telah ditentukan Pembayaran yang belum ditentukan Pembayaran AutoPay Hal ini dapat dilakukan oleh Pengguna Utama pada saat penciptaan Pengguna baru atau dengan merubah profil Pengguna yang ada dengan menggunakan pilihan menu Access & Security> View/Modify/Delete user. Limit Pengguna tidak dapat melebihi limit perusahaan sebagaimana yang ditentukan dalam formulir aplikasi Business Internet Banking yang diserahkan kepada Bank. Akses Pengguna, grup penandatangan dan limit transaksi dapat dilihat atau diubah hanya oleh Pengguna Utama dengan melalui pilihan menu Access & Security>View/Modify/Delete user.
Kendali Rekening Pengguna Utama harus menentukan limit grup penandatangan untuk setiap rekening melalui menu Access & Security > Account Control setup & change. Bergantung pada matriks otorisasi yang telah di-set oleh Bank berdasarkan formulir permohonan pendaftaran yang diserahkan oleh perusahaan Anda kepada Bank, grup penandatangan yang bersangkutan akan terlihat di layar Account Control.
14
Terdapat 3 jenis matriks otorisasi, yaitu: Matriks otorisasi sederhana Pengguna (dari grup A atau grup B) secara individu dapat mengotorisasi suatu transaksi finansial. Contoh : A, B
Matriks otorisasi ganda dalam 1 grup Para Pengguna, baik secara individu maupun bersama-sama, dari grup A dapat mengotorisasi transaksi. Contoh : A, AA
Seluruh Transaksi Hingga (IDR)
Ketentuan Tanda Tangan
Transfer dan Deposito Berjangka Hingga (IDR), apabila diperlukan
100,000
A
100,000
300,000
AA
300,000
Berdasarkan contoh tersebut di atas, setiap transaksi atas rekening ini harus tunduk pada ketentuan di atas. Beberapa prosedur transaksi adalah sebagaimana berikut: -
Nilai Transaksi Hingga (IDR)
Grup Penandatangan
Pengguna
Komentar
100,000
A
X atau Y
Setiap Pengguna dapat secara individu mengotorisasi transaksi
200,000
AA
X dan Y
Transaksi ini membutuhkan otorisasi dari kedua Pengguna. Hal ini dikarenakan Kendali Rekening mensyaratkan 2 Pengguna dari grup A untuk mengotorisasi transaksi.
300,000
AA
X dan Y
Transaksi ini membutuhkan otorisasi dari 2 Pengguna. Hal ini dikarenakan Kendali Rekening mensyaratkan 2 Pengguna dari grup A untuk mengotorisasi transaksi.
400,000
Tidak ada
Tidak ada
Tidak ada Pengguna yang dapat mengotorisasi transaksi. Hal ini dikarenakan nilai transaksi melebihi limit grup penandatangan.
Matriks otorisasi ganda dari 2 grup Para Pengguna, baik secara individu maupun secara bersama-sama dari grup A dan/atau grup B dapat mengotorisasi transaksi. Contoh: A, B, AA, BB, AB
Para Pengguna Utama dapat merubah limit kendali rekening setiap saat. Apabila limit telah ditentukan, pembayaran dan transfer dapat dilakukan secara online. Berikut adalah contoh yang dapat memberikan penjelasan lebih berkenaan dengan otorisasi ganda : Asumsikan bahwa perusahaan ABC memiliki 2 Pengguna : X dan Y
15
Pengguna
Grup penandatangan
X
A
Y
A
16
Tips untuk penentuan matriks: Limit transaksi yang ditentukan untuk grup penandatangan A harus lebih kecil dari limit untuk AB dan AA. Limit transaksi yang ditentukan untuk grup penandatangan B harus lebih kecil dari limit untuk AB dan BB. Tidak ada perbedaan hirarki antara grup penandatangan A dan B, dan limit transaksi untuk tanda tangan. Grup A dapat lebih tinggi dari limit untuk B begitu juga sebaliknya. Harap dicatat bahwa setiap perubahan pada kendali rekening adalah berkenaan dengan hal administrasi dan memerlukan otorisasi apabila perusahaan Anda telah menentukan kendali administrasi ganda.
Rekening Kumpulan Transaksi atas Rekening Seluruh Pengguna dapat melihat saldo dan riwayat transaksi pada rekening-rekening yang telah dipetakan kepada mereka. Pengguna dapat melihat transaksi yang telah dilakukan atas rekening tersebut selama 90 hari kebelakang. Pengguna juga dapat men-download laporan rekening ke komputer mereka.
atas rekening tersebut selama 90 hari kebelakang.Pengguna juga dapat men-download laporan rekening ke komputer mereka. Untuk membuka rekening deposito berjangka yang baru, pengguna harus memiliki otorisasi untuk mengakses layanan deposito berjangka. Dana dapat di debit dari rekening yang ada (yang telah ditentukan dalam kendali atas rekening). Pengguna juga harus membaca persyaratan dan ketentuan untuk rekening berjangka (Terms and Conditions) dengan meng-klik link yang tersedia sebelum mengajukan transaksi tersebut untuk diproses. Memperbaharui Instruksi Jatuh Tempo Dengan meng-klik menu Update Maturity Instruction, pengguna yang memiliki hak akses atas layanan deposito berjangka dapat memperbaharui instruksi jatuh tempo deposito berjangka dengan memilih salah satu pilihan yang tersedia pada bagian New Maturity Option: 1. 2.
Hanya perbaharui saldo untuk periode berikutnya dan ambil bunga Jangan perbaharui. Ambil total saldo (pokok + bunga) dan kredit ke rekening yang Anda pilih.
Otorisasi
Otorisasi bukanlah layanan yang dapat dialihkan. Pengguna Utama dan Pengguna Sekunder memiliki akses ke layanan otorisasi ini. Terdapat 2 jenis instruksi yang dapat memerlukan otorisasi: instruksi finansial seperti AutoPay dan transfer dan instruksi berkenaan dengan hak akses pengguna atau kendali rekening. Hanya Pengguna Utama dan yang memiliki akses ke layanan otorisasi yang berkenaan dengan hak akses pengguna atau kendali rekening. Instruksi Yang Ditunda
Pembukaan Deposito Berjangka Baru Seluruh Pengguna dapat melihat saldo dan riwayat transaksi pada rekening-rekening yang telah dipetakan kepada mereka. Pengguna dapat melihat transaksi yang telah dilakukan
17
Instruksi finansial akan memerlukan otorisasi apabila pembuatnya tidak memiliki limit transaksi yang memadai atau ketentuan tanda tangan minimal sesuai dengan matriks otorisasi atas instruksi tersebut tidak terpenuhi. Sesuai dengan ketentuan tanda tangan grup, instruksi dapat saja tunduk pada otorisasi tunggal atau ganda. Apabila suatu transaksi memerlukan otorisasi sesuai dengan matriks otorisasi, maka transaksi tersebut akan diperlihatkan sebagai transaksi yang memerlukan otorisasi pada
18
menu Authorisation > Pending Instruction. Harap diingat bahwa transaksi tersebut tidak akan diproses hingga mendapatkan otorisasi melalui pilihan ini. Harap diingat bahwa instruksi berkenaan dengan layanan ekspor impor melalui internet yang ditangguhkan tidak akan terlihat melalui menu ini. Transaksi tersebut hanya dapat dilihat melalui menu ITS.
Akses dan Pengamanan
Rekaman Aktivitas Seorang Pengguna Utama dapat melihat aktivitas/transaksi yang dilakukan oleh Pengguna lainnya (Pengguna Utama dan Pengguna Sekunder), termasuk juga transaksi yang dilakukannya sendiri melalui Business Internet Banking. Seorang Pengguna Sekunder dapat melihat aktivitas/transaksi yang dilakukannya sendiri melalui Business Internet Banking.
Akses dan Pengamanan Fungsi Access and Security dalam menu Authorisation ini mengatur instruksi yang berkenaan dengan hak akses pengguna dan kendali rekening.
Apabila Dual Admin Control (kontrol administrasi ganda) telah diaktifkan, maka perubahanperubahan administratif pada User Profile / Account Control (profil Pengguna / kendali rekening) yang dilakukan oleh seorang Pengguna Utama harus diotorisasi oleh Pengguna Utama lainnya. Hal ini tidak berlaku apabila Admin Control yang diaktifkan adalah simple (tunggal). Seluruh perubahan yang berkenaan dengan Access & Security (akses dan pengamanan administratif) yang masih memerlukan otorisasi akan diperlihatkan pada menu Authorisation > Access and Security.
19
Melihat, Merubah dan Menghapus Pengguna Selain dari kewenangan untuk membuat Pengguna baru (Create New User), Pengguna Utama juga dapat melihat profil Pengguna lainnya (Utama dan Sekunder) dan untuk merubah/menghapus Pengguna Sekunder dalam portofolio perusahaan; sedangkan Pengguna Sekunder hanya dapat melihat profil dirinya sendiri.
20
Penentuan dan Perubahan Kendali Rekening Kendali rekening secara eksklusif hanya diberikan kepada Pengguna Utama, untuk menentukan ketentuan tanda tangan suatu transaksi yang dilakukan atas suatu rekening perusahaan. Ketentuan tanda tangan menentukan grup penandatangan yang mana dapat mengotorisasi transaksi dengan limit jumlah tertentu. Terdapat 2 jenis kendali rekening: kontrol administrasi dan matriks otorisasi. Kendali administrasi merupakan kewenangan untuk membuat/merubah/menghapus pengaturan administrasi Pengguna. Matriks otorisasi merupakan kewenangan untuk melakukan transaksi sesuai dengan pengaturan grup penandatangan. Otorisasi berkaitan dengan limit harian Pengguna. Harap Anda merujuk bagian Kendali Rekening Ganda dan Tunggal serta bagian Akses Pengguna, Limit Transaksi dan Kendali Rekening di atas. Pengaturan kendali rekening tidak dapat diubah apabila terdapat status Pending Authorisation atas rekening yang bersangkutan. Dengan kata lain, untuk merubah pengaturan kendali pada suatu rekening, rekening tersebut harus tidak memiliki hal-hal yang masih memerlukan otorisasi, yaitu suatu transaksi atau pengaturan kendali rekening yang masih ditangguhkan.
Pengguna dengan ketentuan tanda tangan yang memadai yang dapat melakukan atau mengotorisasi instruksi AutoPay. Pengguna tidak diharuskan untuk memenuhi kriteria limit perhari untuk melakukan perubahan. Tanggal valuta dari suatu transaksi pembayaran tidak dapat dibuat mundur dan mata uang pembayaran adalah terbatas pada IDR. Pengguna dapat membuat pembayaran pada hari ini, pembayaran 1 kali di masa mendatang atau pembayaran yang berulang dalam frekuensi yang telah ditentukan. Apabila limit harian dari Pengguna telah terlampaui atau ketentuan tanda tangan untuk transaksi tersebut tidak terpenuhi, maka instruksi pembayaran akan dimasukkan ke dalam antrian transaksi yang ditangguhkan untuk otorisasi. Transaksi AutoPay yang dibuat sebelum tenggat waktu akan diproses pada hari yang sama. Apabila transaksi AutoPay dibuat setelah tenggat waktu akan diproses pada hari kerja berikutnya. Catatan: Pada seluruh transaksi finansial (termasuk transaksi di tanggal mendatang), limit harian dari Pengguna akan segera dikurangi dengan nilai transaksi.
AutoPay Fungsi ini dapat dilakukan untuk membuat pembayaran yang memerlukan debit tunggal pada rekening perusahaan dan kredit ganda ke beberapa rekening, sebagai contoh : pembayaran gaji, dll. Fasilitas ini hanya dapat digunakan untuk melakukan pembayaran dari dan ke rekening di Indonesia. Para penerima dapat didaftarkan melalui pilihan AutoPay > Manage AutoPay Beneficiaries yang tersedia pada menu tersebut. Pengguna Utama atau Pengguna dengan kewenangan AutoPay dapat membuat, merubah dan menghapus instruksi pembayaran selama masih dalam limit hariannya, dan sesuai dengan ketentuan tanda tangan transaksi dan rekening yang bersangkutan. Hanya
21
22
Transfer Pengguna Utama atau Pengguna Sekunder yang telah diberi kewenangan untuk melakukan transfer pembayaran dapat melihat, merubah atau membuat instruksi transfer sesuai dengan limit transaksinya dan pada rekening yang dapat dioperasikannya, yang atas mana mereka memiliki tanda tangan transaksi yang disyaratkan. Pengguna dapat melakukan transfer dana ke rekening manapun, domestik maupun ke luar negeri. Terdapat 2 jenis metode transfer dalam Business Internet Banking: Real Time Gross Settlement (RTGS) dan Sistem Kliring Nasional (SKN). Pengguna dapat pula menyimpan suatu transaksi, membuat transaksi pembayaran dimuka atau pembayaran yang dilakukan berulang dengan menu pilihan ini.
Layanan Internet Trade Services Nasabah layanan ekspor impor kini dapat meng-akses rekening-rekening ekspor impor mereka melalui Business Internet Banking. Melalui fungsi Internet Trade Service (ITS) ini, nasabah dapat melengkapi, menyimpan dan mengirimkan dengan aman permohonan kredit berdokumen (documentary credit DC) dan perubahannya kepada Bank untuk proses lebih lanjut. Berikut adalah layanan yang tersedia secara online melalui ITS:
Informasi Rekening
Pengguna dapat melihat:
Pending DCs
Rincian seluruh DC yang masih dikerjakan oleh Pengguna dan belum dikirimkan kepada Bank untuk diproses.
Outstanding DCs Mencakup informasi dalam Pending DCs tetapi juga termasuk daftar DC yang telah diserahkan kepada Bank dan diproses. Termasuk pula perubahan DC, yang masih menunggu otorisasi maupun yang telah diserahkan kepada Bank.
Margin Deposits
Daftar seluruh Margin Deposit yang ada pada rekening
Outstanding Bills Daftar wesel yang harus ditindak lanjuti
23
24
Paid Bills
Informasi pembayaran wesel yang telah dibayarkan, termasuk tanggal pembayaran.
Loans
Akses mudah ke rincian seluruh pinjaman dagang, termasuk nomor referensi yang berkaitan.
SGs/AWRs/DOs Seluruh informasi yang tersedia untuk dilihat oleh nasabah
Kredit Berdokumen Import Pengguna dapat membuat permohonan dan permintaan perubahan DC dan menyerahkannya secara online kepada Bank dengan pilihan yang tersedia adalah sebagai berikut: Membuat permohonan DC Merubah atau menghapus suatu permohonan DC Membuat perubahan terhadap DC Merubah atau menghapus perubahan terhadap DC
Template dan Daftar Para Pengguna dapat membuat (dan menyimpan)/meng-edit/menghapus template dan klausulklausul yang sering digunakan untuk mengurangi waktu input. Template-template berikut ini dapat diciptakan (& disimpan)/di-edit/dihapus: Pemohon Penerima Template DC Klausa Pembayaran Klausa Invoice Klausa Transportasi Klausa Packing List Klausa berkenaan dengan dokumen lainnya 25
Instruksi Wesel Impor Fungsi ini dapat digunakan untuk melihat suatu daftar dari seluruh wesel yang menunggu instruksi (Bills Awaiting Instructions). Pengguna dapat menyerahkan kepada Bank instruksi akseptasi wesel (Bill Acceptance Instruction) dan instruksi pembayaran wesel (Bill Payment Instructions) dan melihat riwayat dari wesel tersebut dari pilihan ini.
Transfer Ekspor DC Fungsi ini dapat digunakan untuk melihat seluruh data mengenai DC pada rekening yang dipilih. Pengguna dapat menyerahkan kepada Bank instruksi pentransferan DC (Transfer DC Instructions) dengan pilihan sebagai berikut: Transfer sebagian dengan penggantian invoice Transfer sebagian tanpa penggantian invoice Transfer kredit secara keseluruhan
26
suatu rekening dan kategori, klik Go untuk meminta informasi yang dibutuhkan. Jendela baru akan terbuka yang berisikan informasi yang anda butuhkan.
Fasilitas Ekspor Impor Suatu daftar yang berisi seluruh fasilitas akan tampak, termasuk jumlah total fasilitas dan jumlah yang terhutang serta limit yang tersedia. Dari sini, Pengguna dapat memilih untuk melihat (View) setiap rincian DC, Wesel, Pinjaman atau Shipping Guarantee yang terkait dengan fasilitas.
Layanan eTax Melalui fungsi eTaxplus ini, nasabah dapat melengkapi, menyimpan dan mengirimkan dengan aman dokumen-dokumen pembayaran pajak nasabah kepada Bank melalui Business Internet Banking untuk diproses lebih lanjut.
Set-up awal Satu-kali pertama setting administrasi awal : Pilih ikon eTaxplus pada komputer dan tampilan dibawah akan muncul untuk dilengkapi:
Otorisasi Ekspor Impor Seluruh instruksi yang menunggu otorisasi akan tampak pada layar ini. Pemberi otorisasi akan ditentukan sesuai dengan matriks otorisasi tersebut di atas. Untuk menggunakan layanan ekspor import (Trade Service), Anda dapat mengakses pilihan Trade Service pada menu sebelah kiri dan memiliki suatu rekening Impor atau Ekspor and kategori yang sesuai pada pilihan menu drop down. Setelah memilih suatu rekening dan kategori, klik Go untuk meminta informasi yang dibutuhkan. Jendela baru akan terbuka yang berisikan informasi yang Anda butuhkan.
27
28
Masukkan Customer ID, Nama Customer dan Kunci Enkripsi seperti tertera di surat selamat datang HSBC Pilih Save untuk menyelesaikan Halaman utama eTaxplus akan muncul, dimana untuk login awal, masukkan user ID dan kata kunci sebagai ketentuan admin Menciptakan Pengguna : P i l i h U s e r M a n a ge m e n t > U s e r M a n a ge m e n t > M a n a ge U s e r s
1. Untuk menciptakan template, pilih ADD 2. Masukkan informasi NPWP perusahaan 3. Pilih Save untuk menyelesaikan Catatan
: Lakukan langkah-langkah di atas untuk menciptakan template-template NPWP lain
Petunjuk Penggunaan SPE Siapkan formulir pajak SPE : 1. 2. 3. 4. 5.
Untuk menciptakan pengguna, pilih ADD Masukkan informasi pengguna Pilih fungsi dari pengguna Pilih Reset Password untuk membuat kata kunci untuk pengguna Pilih Save untuk menyelesaikan Catatan
Pilih File > New SPE
: Lakukan langkah-langkah di atas untuk menciptakan pengguna-pengguna lain
Simpan template untuk informasi NPWP Nasabah : Pilih Tools > Data Reference > NPWP
29
30
1. Masukkan informasi NPWP perusahaan atau pilih nomor NPWP dari daftar yang tersedia (jika nasabah telah menyimpan template NPWP) 2. Masukkan/pilih nomor kode KPBC dari daftar yang tersedia 3. Masukkan referensi PEB sesuai dengan yang tertera dalam formulir PEB 4. Pilih kode transaksi dari daftar 5. Lengkapi jumlah pembayaran pajak sesuai dengan yang tertera dalam formulir PEB 6. Pilih Add untuk menyelesaikan pengisian data Otorisasi formulir pajak SPE : Pilih Data > Data SPE
1. Pilih Select All untuk menyerahkan lebih dari satu formulir SPE atau pilih satu formulir SPE yang akan diserahkan 2. Pilih Export untuk menyelesaikan proses pembuatan Simpan file pada directory yang dipilih Kirim file pajak SPE : Kirim email ke
[email protected]. Pada subjek email, cantumkan Devisa: (Nama Perusahaan) (hhbbtt) Sertakan file pada email. Contoh isi email adalah sebagai berikut:
1. Pilih Select All untuk memberikan otorisasi pada lebih dari satu formulir SPE atau pilih satu formulir SPE yang akan di otorisasi 2. Pilih Verify untuk menyelesaikan proses otorisasi Catatan
: A. Pilih Print untuk melihat tampilan cetak informasi formulir SPE B. Pilih Delete untuk menolak otorisasi C. Download file dan kirim ke pengambil keputusan lainnya untuk diverifikasi D. Download file untuk rincian transaksi pembayaran pajak
Pembuatan file pajak SPE : Pilih Tools > Export File
Catatan
: A. Case ID didapat dari pesan autoreply di inbox BIB
Petunjuk Penggunaan SSCP Siapkan formulir pajak SSCP : Pilih File > New SSCP
31
32
Catatan
: A. Pilih Print untuk melihat tampilan cetak informasi formulir SSCP B. Pilih Delete untuk menolak otorisasi C. Download file dan kirim ke pengambil keputusan lainnya untuk diverifikasi D. Download file untuk rincian transaksi pembayaran pajak
Pembuatan file pajak SSCP : Pilih Tools > Export File
1. 2. 3. 4.
Masukkan nomor Submission sesuai dengan yang tertera dalam formulir PIB Pilih kode pembayaran dari daftar yang tersedia Isi nomor kode KPBC dan KPKN Masukkan informasi NPWP perusahaan atau pilih nomor NPWP dari daftar yang tersedia (jika nasabah telah menyimpan template NPWP) 5. Lengkapi jumlah pembayaran pajak sesuai dengan yang tertera dalam formulir PIB 6. Pilih Add untuk menyelesaikan pengisian data Otorisasi formulir pajak SSCP : Pilih Data > Data SSCP
1. Pilih Select All untuk menyerahkan lebih dari satu formulir SSCP atau pilih satu formulir SSCP yang akan diserahkan 2. Pilih Export untuk menyelesaikan proses pembuatan Simpan file pada directory yang dipilih Kirim file pajak SSCP : Kirim email ke
[email protected]. Pada subjek email, cantumkan Devisa: (Nama Perusahaan) (hhbbtt) Sertakan file pada email. Contoh isi email adalah sebagai berikut:
1. Pilih Select All untuk meng-otorisasi lebih dari satu formulir SSCP atau pilih satu formulir SSCP yang akan di otorisasi 2. Pilih Verify untuk menyelesaikan proses otorisasi
33
34
Catatan
: A. Case ID didapat dari pesan autoreply di inbox BIB
Petunjuk Penggunaan SSP Siapkan formulir pajak SSP : Pilih File > New SSP
1. Pilih Select All untuk meng-otorisasi lebih dari satu formulir SSP atau pilih satu formulir SSP yang akan di otorisasi 2. Pilih Verify untuk menyelesaikan proses otorisasi Catatan
1. 2. 3. 4.
Masukkan nomor Submission sesuai dengan yang tertera dalam formulir PIB Pilih kode MAP dengan memilih Find Pilih periode perhitungan pajak Masukkan jumlah pembayaran pajak Hanya pembayaran dalam mata uang Rupiah yang berlaku pada saat ini 5. Pilih Add untuk menyelesaikan pengisian data Catatan
: A. Pilih Print untuk melihat tampilan cetak informasi formulir SSP B. Pilih Delete untuk menolak otorisasi C. Download file dan kirim ke pengambil keputusan lain untuk verifikasi D. Download file untuk rincian transaksi pembayaran pajak
Pembuatan file pajak SSP : Pilih Tools > Export File
: Lakukan langkah-langkah di atas untuk formulir pajak lainnya. Formulir ini berlaku hanya untuk pembayaran pajak tertentu misalnya PPH Luar Negeri
Otorisasi formulir pajak SSP : Pilih Data > Data SSP
35
36
Catatan : A. Case ID didapat dari pesan autoreply di inbox BIB Petunjuk Penggunaan SSPCP Siapkan formulir pajak SSPCP: Pilih File > New SSPCP
1. 2.
Pilih Select All untuk menyerahkan lebih dari satu formulir SSP atau pilih satu formulir SSP yang akan diserahkan Pilih Export untuk menyelesaikan proses pembuatan
Contoh: Tanggal transaksi Nomor account yang akan di debet Pajak Devisa Pajak Persepsi
: 25 April 2008 : 001 - 234567 - 068
: D_+ YYYYMMDD + 9 digit pertama no a/c debet + nomor urut : P_+ YYYYMMDD + 9 digit pertama no a/c debet + nomor urut
Nama File: D_20080425001234567_001.csv P_20080425001234567_001.csv Kirim file pajak SSP: Kirim email ke
[email protected]. Pada subjek email, cantumkan Persepsi : Tax payment month xxxx or Devisa: Tax payment month xxxx Sertakan file pada email. Contoh isi email adalah sebagai berikut:
1. 2. 3. 4. 5. 6.
37
Masukan nomor Submission sesuai dengan yang tertera dalam formulir PIB Pilih kode pembayaran dari daftar yang tersedia Isi nomor kode KPBC dan KPKN Masukan informasi NPWP perusahaan atau pilih nomor NPWP dari daftar yang tersedia (jika nasabah telah menyimpan template NPWP) Lengkapi jumlah pembayaran pajak sesuai dengan yang tertera dalam formulir PIB (Pilih Pabean dan Cukai dan/atau Pajak dan pilih periode pembayaran pajak) Pilih Add untuk menyelesaikan pengisian data 38
Otorisasi formulir pajak SSPCP: Pilih Data > Data SSPCP
1. 2. 1. 2.
Pilih Select All untuk menyerahkan lebih dari satu formulir SSCP atau pilih satu formulir SSPCP yang akan diserahkan Pilih Export untuk menyelesaikan proses pembuatan Simpan file pada email. Contoh isi email adalah sebagai berikut:
Pilih Select All untuk meng-otorisasi lebih dari satu formulir SSPCP atau pilih satu formulir SSPCP yang akan di otorisasi Pilih Verify untuk menyelesaikan proses otorisasi
Catatan : A. Pilih Print untuk melihat tampilan cetak informasi SSPCP B. Pilih Delete untuk menolak otorisasi C. Download file dan kirim ke pengambil keputusan lain untuk verifikasi D. Download file untuk rincian transaksi pembayaran pajak Siapkan formulir pajak SSPCP: Pilih Tools > Export File
Petunjuk Penggunaan Pembayaran Pajak Buat daftar nama penerima pembayaran untuk satu kali pertama: Logon ke HSBC Business Internet Banking (www.hsbc.co.id) Sebelum menciptakan instruksi pembayaran melalui eTax, pengguna harus menciptakan daftar nama penerima pembayaran terlebih dahulu
39
40
Pilih Pay Bills > Add eTax Payment, dan pilih tombol Search dengan pilihan
Masukan nomor kode pengaman dari Security Device dan tekan Confirm Pilih link eTax Government untuk menambahkan nama penerima pembayaran
Halaman pemberitahuan akan ditampilkan
Isi kotak nomor rekening dengan nomor NPWP dan pilih tombol Add
Pembayaran otorisasi debet melalui BIB: Buat instruksi pembayaran eTax Pilih tombol Confirm jika data sudah dilengkapi dengan benar. Pilih tombol Change untuk merubah dan pilih tombol Cancel untuk membatalkan
41
Pilih Pay Bills > Pay eTax menu. Pilih Tax dari daftar yang tersedia
42
Instruksi pembayaran pajak melaui eTax telah berhasil dijalankan
Tekan tombol Confirm untuk melanjutkan, tombol Change untuk merubah atau tekan tombol Cancel untuk membatalkan
Case ID pembayaran pajak: Pilih Contact Center > Read Messages Catat nomor Case ID untuk dicantumkan di email yang akan dikirimkan ke
[email protected]
Masukan nomor kode pengaman dari Security Device dan tekan Confirm
43
44
Informasi Tarif dan Bunga Informasi Suku Bunga Halaman ini memberikan informasi suku bunga untuk pembukaan deposito berjangka baru. Pilihlah the other currency (mata uang lain) dari menu daftar drop down untuk mendapatkan informasi mengenai suku bunga yang sesuai dengan mata uang yang dipilih (pilihan ini akan berisikan informasi yang sama dengan informasi suku bunga pada pilihan Accounts > Interest rate enquiry).
Pembaharuan NTPN Pilih Tools > Import > Update NTPN
1. Simpan file yang dikirim oleh HSBC di disk lokal nasabah dan tekan Browse dan pilih file tersebut 2. Pilih Get Data 3. Pilih Save
45
46
Kalkulator nilai tukar Halaman ini memungkinkan Pengguna untuk menghitung nilai tukar mata uang. Isilah Convert Amount sebagai jumlah yang ingin Anda konversi. Pilihlah type dari daftar drop down untuk menggunakan nilai tukar. Klik Calculate untuk mengkonversi jumlah yang di-input.
Asuransi Dengan menu ini perusahaan Anda dapat membeli produk asuransi yang dijamin oleh perusahaan asuransi yang memiliki hubungan kerjasama dengan Bank, dimana dalam hal ini ditawarkan kepada nasabah Bank dengan melalui perantaraan Bank. Jenis produk dari waktu ke waktu akan mengalami perubahan.
Layanan Merubah Kata Kunci Internet Pengguna dapat merubah kata kunci mereka untuk maksud keamanan. Klik Services > Change Internet Password, masukkan kata kunci Anda saat ini pada bagian Current Password, masukkan kata kunci Anda yang baru dan konfirmasikan kata kunci tersebut pada bagian New Password, dan selanjutnya klik Update untuk pemrosesan.
47
Pusat Kontak Dengan menu ini, Anda dapat membaca dan mengirim pesan ke pusat kontak Bank. Anda juga dapat meminta dikirimkan brosur dari suatu produk yang akan dikirimkan ke alamat Anda. Selain itu, Anda dapat pula meminta penjelasan rinci atas suatu produk. Bank akan menghubungi Anda melalui telepon atau e-mail di nomor telepon atau alamat e-mail yang Anda berikan melalui layanan ini.
48
Untuk menggunakan HSBC Business Internet Banking, Anda harus memasukkan kode pengaman selain dari Username dan kata kunci (PIN) Anda. Anda juga dapat menentukan transaksi limit untuk pada Delegasi atau memberikan pilihan View only yang hanya memungkinkan Delegasi Anda untuk melihat dan tidak untuk bertransaksi atas rekening Anda. Fitur tersebut ditujukan untuk melindungi Anda dari akses tidak sah. Harap merujuk pada Syarat-Syarat dan Ketentuan Untuk Layanan Jasa Perbankan Melalui Internet (Business Internet Banking) untuk informasi lengkap mengenai kewajiban keamanan Anda berkenaan dengan layanan Business Internet Banking. Saran Pengamanan Berikut adalah beberapa tips yang dapat membantu Anda meningkatkan keamanan internet: Jagalah User Name dan ID Business Internet Banking Anda dan buatlah kata kunci yang sulit.
Tarif Menu ini menyediakan informasi tarif yang berlaku atas layanan Business Internet Banking kepada nasabah korporasi.
Jangan ungkapkan kata kunci (PIN) Anda kepada siapapun Ubahlah kata kunci (PIN) Anda secara berkala Lindungilah komputer Anda dengan firewall dan piranti lunak anti virus
Keamanan Kami memiliki standar pengamanan yang ketat untuk mencegah akses tidak sah ke informasi rekening Anda. Kami menggunakan teknologi seperti enkripsi data, firewalls dan otentikasi server untuk melindungi keamanan data Anda. Suatu halaman web dianggap aman apabila alamat URL dimulai dengan https:// atau suatu gambar gembok pada bagian kanan bawah dari browser. Kami menggunakan teknologi enkripsi 128-bit SSL untuk meng-enkripsi informasi rekening Anda. Enkripsi merupakan suatu proses yang merubah informasi sensitif menjadi suatu jalinan karakter yang tidak dikenal sebelum informasi tersebut dikirim melalui internet. Dengan cara ini, informasi akan tetap terjaga kerahasiaannya antara sistem komputer Bank dengan browser internet Anda. Apabila Anda lupa untuk melakukan log-off atau komputer Anda tidak aktif untuk suatu periode waktu, maka sistem kami secara otomotis men-log off Anda setelah periode waktu tersebut. Dengan Security Device, Business Internet Banking memiliki pengamanan ganda. Alat Pengaman akan menghasilkan suatu kode yang unik dan dinamis, berdasarkan pada algoritma yang kompleks yang berubah secara acak.
49
Jangan akses Business Internet Banking dari tempat yang tidak aman Carilah gambar gembok yang terkunci pada sudut kanan bawah dari browser Anda untuk memastikan bahwa situs tersebut terhubung ke Bank Jangan pernah menggunakan link dalam suatu e-mail untuk memulai sesi perbankan internet. Lebih baik, lakukan log on langsung dari browser Anda atau pilihlah dari menu favourites apabila Anda telah menambahkan situs Business Internet Banking kami ke daftar situs internet favorit Anda. Ini akan menghindari Anda terkirim ke situs palsu.
Ingatlah Tidak ada e-mail dari Bank yang akan memiliki suatu hyperlink ke halaman logon Business Internet Banking kami. Anda mungkin telah membaca atau mendengar e-mail palsu yang menyarankan penerimanya untuk memasukkan data personal mereke seperti user name dan kata kunci (PIN). Di Bank, kami memperlakukan privasi dan kerahasiaan informasi nasabah-nasabah kami dengan serius dan kami tidak akan meminta informasi pribadi dan informasi keuangan Anda melalui e-mail. Apabila Anda menerima e-mail tersebut, harap segera dihapus.
50
