Forintban Denominált Modell Portfoliók
Átmeneti portfolió
Átmeneti portfolió
10%
Pénzpiaci
45% 45%
Kötvény Abszolút hozamú
A befektetési stratégia célja: • A tőke reálértékének megőrzése és egy stabil kamatjövedelem biztosítása. Kockázat: • Minimális kockázat, a portfolió elemeinek árváltozása alacsony. Elvárt éves hozam: • 6-8% (HUF) Átmeneti jelleggel érdemes használni: • Volatilis és/vagy eső piacok esetén.
2
Konzervatív portfolió
Konzervatív portfolió
10% 25%
Pénzpiaci Kötvény
Részvény
15%
50%
Abszolút hozamú
A befektetési stratégia célja: • A tőke reálértékének hosszú távú, stabil növelése, stabil kamat és osztalékjövedelemmel. Kockázat: • A portfolió értéke alacsony/átlagos mértékben változik. Elvárt éves hozam: • 7-10% (HUF) Minimális befektetési időhorizont: • 1,5-3 év.
3
Kiegyensúlyozott portfolió
Kiegyensúlyozott portfolió
5% Pénzpiaci
29% 33%
Kötvény
Részvény Abszolút hozamú
33%
A befektetési stratégia célja: • A tőke reálértékének hosszú távú, egyenletes növelése, stabil kamat- és osztalékjövedelemmel, valamint a részvények árfolyamnyeresége. Kockázat: • A portfolió értéke átlagos mértékben változik. Elvárt éves hozam: • 8-11% (HUF) Minimális befektetési időhorizont: • 2-3 év.
4
Dinamikus portfolió
Dinamikus portfolió
20%
25% Kötvény Részvény Abszolút hozamú
55%
A befektetési stratégia célja: • A tőke reálértékének hosszú távú egyenletes növelése. A kamat- és osztalékjövedelem mellett meghatározó szerepet játszik az árfolyamnyereség. Kockázat: • A portfolió átlagos/átlag feletti piaci kockázatot visel, melyre jellemző lehet az értékének gyakori, de egy kockázatviselő befektető számára tűrhető ingadozása. Elvárt éves hozam: • 9-13% (HUF) Minimális befektetési időhorizont: • 3-5 év.
5
Választható AEGON Befektetési Alapok
Választható AEGON Befektetési Alapok
AEGON MoneyMaxx Expressz Vegyes Befektetési Alap
AEGON Pénzpiaci Befektetési Alap
AEGON Közép-Európai Részvény Befektetési Alap
AEGON Belföldi Kötvény Befektetési Alap
AEGON Nemzetközi Részvény Befektetési Alap AEGON Ázsia Részvény Befektetési Alapok Alapja
Pénzpiaci
Kötvény
AEGON Nemzetközi Kötvény Befektetési Alap AEGON EMMA Emerging Markets Kötvény Befektetési Alap
Részvény
Abszolút hozamú 6
Backtest – Visszatekintő hozamok Dátum(1): 2008.07.23 Dinamikus Időtáv Nominális hozam Évesített hozam 4év 98,32% 18,67% 3év 40,17% 11,91% 2év 26,89% 12,65% 1év -5,51% -5,51% Átlag 9,43%
120,00% 100,00%
Kiegyensúlyozott
80,00%
Időtáv Nominális hozam Évesített hozam 4év 77,52% 15,43% 3év 32,78% 9,91% 2év 21,67% 10,30% 1év -3,37% -3,37% Átlag 8,07%
60,00% 40,00%
Konzervatív
20,00%
Átmeneti
Konzervatív
Kiegyensúlyozott
Dinamikus
2008.07.23
2008.04.23
2008.01.23
2007.10.23
2007.07.23
2007.04.23
2007.01.23
2006.10.23
2006.07.23
2006.04.23
2006.01.23
2005.10.23
2005.07.23
2005.04.23
2005.01.23
2004.10.23
2004.07.23
0,00%
Időtáv Nominális hozam Évesített hozam 4év 57,15% 11,96% 3év 24,47% 7,57% 2év 16,85% 8,10% 1év -1,45% -1,45% Átlag 6,54%
Átmeneti Időtáv Nominális hozam Évesített hozam 4év 36,63% 8,12% 3év 18,00% 5,67% 2év 13,34% 6,46% 1év 2,68% 2,68% Átlag 5,73%
A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőre nézve, az árak felfelé és lefelé is elmozdulhatnak! 7
Jogi nyilatkozat (1)
A táblázat hozamai az itt megjelölt dátumnak megfelelően számított értékek.
(2)
Az éven túli időtávok hozamai nominálisan és éves bázisra számolt módon is szerepelnek. Az éves bázisra számolt hozamok magukba foglalják az újrabefektések hozamát is.
•
A fent kiszámított hozamok a kamatadó, forgalmazási költségek (vételi, eladási, átváltási jutalék), számlavezetési és egyéb költségek levonása előtt értendők.
•
A modellezés során a pénzpiaci eszközöket az AEGON Pénzpiaci Befektetési Alap, a kötvénypiaci eszközöket az AEGON Belföldi Kötvény Befektetési Alap, a részvénypiaci eszközöket az AEGON Közép-Európai Részvény Befektetési Alap, az abszolút hozamú eszközöket az AEGON MoneyMaxx Expressz Vegyes Befektetési Alap reprezentálta.
•
A táblázatban szereplő múltbeli teljesítmények nem jelentenek garanciát a jövőbeli hozamokra.
•
Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. A befektetés részletes feltételeit az AEGON Select Életbiztosítás kondíciós listája, valamint az Alapok Tájékoztatója tartalmazza, mely a mindenkor érvényes kondíciós listákkal együtt megtalálható a forgalmazási helyeken. A befektetési alapok forgalmazásával (vétel, tartás, eladás) kapcsolatos költségek az alapok kezelési szabályzatában és a forgalmazási helyeken megismerhetők.
•
A befektetési kockázatot a szerződő viseli, a szerződésben hozam- vagy tőkegarancia nincs. Az eszközalapok (melyek 100%-ban az azonos nevű befektetési alap befektetési jegyeit tartalmazzák) egységeinek megvásárlása - különösen rövidtávon - magában hordozza az egységek árfolyamának, így az ekképpen nyilvántartott megtakarítások értékének csökkenésének vagy, elvesztésének kockázatát is.
•
Az oldalon megjelenő valamennyi információ kizárólag tájékoztatásul szolgál. Törekszünk ezen információk folyamatos frissítésére, ugyanakkor semmiféle felelősséget nem vállalunk az információk esetleges hiányosságai, pontatlanságai miatt. Az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. nem vállal felelősséget a jelen kiadvány alapján hozott befektetési döntésért, és annak következményeiért. 8
