No title

www.JsmePartners.cz

www.JsmePartners.cz

SPECIÁL SPECIAL.indd 1

Úspěchy Partners v roce 2010 11.1.11 12:21

,AVZÝV EJ SRENTRAP V TAVOCARP DEJ O EDJ .TSODRH ÉKAT A ŽITSERP ˇÍKAT,M UONˇ NŽO NEMUSÍME R CENI ˇ ENL ŽE JSME NEJLEPŠÍ. PAN TSO ˇLÁME T ÍŠAV ÍN HUO MY TOTIŽ DE ˇNÍ PORADENSTVÍ OP Y PSÚ FINANC OVI JINAK. TCOP AN EMÁBD .UHCˇ E TILAVK A YKITE ÍNÁVOŽRDOD ,TSO ÉTSYS ÝNELŠYMORP AN EMÍZÁS .U AK V EMEJUROPDOP .ÍNÁVÁLˇ EDZV M UTS JSME PARTNERS UR MÍNRÉIR OP A NÁLE ,ILUV ÁM ODK ,OHÉDŽAK RP EMÁVÁD .ÍNELŠYM ÉKSLETAKIND .YKLˇ EDÝV ÉNDÁˇ ROMIM ORP ROTSO EMÁDELH ,YM OC OT ,ETECHC DU KOP IDÁR ŽITOT YM .SÁV ˇ EVÁRP .KANIJ ICˇ EV EMÁLˇ ED °

°

www.partners.cz | 800 63 63 63 2 SPECIAL.indd 2

11.1.11 12:21

P P I O N Y ˇ E O U M R K D O P

pěti letech vzdají až 30 % podílu ve prospěch manažerů od pozice M2 výše, kteří splní předem jasně dané podmínky. Šanci má ale opravdu každý. Slůvko servis jsem pak vybrala proto, že do každodenního života společnosti budou čím dál více promlouvat nástroje SERVIS AGENTA. Aktivní call centrum se pustí do záchrany smluv, abychom omezili riziko storen, z FiPu začneme dolovat klientská data, tak abyste věděli, kdy je ten správný čas na tu či onu nabídku. Budoucnost patří cross-sellingu! Zároveň budeme dále aktivně podporovat naše poradce a manažery v budování klientských center a modernizovat a rozšiřovat naše produktové portfolio. I nadále se budeme specializovat na investiční a pojistné produkty. Sázíme na model investiční platformy představené loni, která ukazuje, že jsme schopni obsadit segment trhu, na který jsme dosud nedosáhli. Čekají vás i nové exkluzivní produkty uzavřené s pojišťovnami Allianz a Uniqa. Dále chceme intenzivně spolupracovat se stávajícími strategickými partnery – skupinami Axa a Aegon, pojišťovnami AVIVA, ČPP a Generali, a asset manažery Pioneer Investment a CONSEQ Investment Management.

Vážení čtenáři, ještě než se pustím do bilancování roku minulého a výčtu toho nejdůležitějšího, co nás letos čeká, moc ráda bych vám do roku 2011 popřála hodně štěstí, pevnou vůli a zástupy spokojených klientů. Pokud se nám všem podaří udržet nastolené tempo, věřím, že k vám budu mluvit se stejným optimismem i v novoročním vydání JsmePartners s číslicí 2012 v hlavičce. Důvodů k radosti je více, já si však dovolím vyzdvihnout jen jeden zásadní: Ekonomické výsledky by opět měly potvrdit naše dominantní postavení mezi finančněporadenskými společnostmi. I v loňském, pro mnohé kritickém roce, kdy zkrachoval rekordní počet firem, se nám podařilo zvýšit naše příjmy o téměř třicet procent! A to i přesto, že se pohybujeme ve vysoce konkurenčním prostředí, kde se každá chyba tvrdě trestá. Ano, je pravda, že ani konkurence nespí, pokud si však zachováme zdravé sebevědomí a dopřejeme si klid na práci, určitě se nemusíme stresovat každým dobře propagovaným počinem našich souputníků. Růstový potenciál Partners ještě zdaleka není vyčerpán. Z naší pozice ale vyplývá i řada závazků. Nadále musíme zůstat věrní cestě, po níž jsme se před třemi lety vydali a díky které dnes můžeme slavit úspěchy. Cestě, na jejímž konci je profesionální finanční poradenství a pevné pouto mezi vámi, poradci, a vašimi klienty. Proto rozvíjíme spolupráci s European Financial Planning Association (EFPA), neustále zkvalitňujeme náš systém vzdělávání, šíříme finanční osvětu a razíme filozofii nízkonákladových produktů. Klíčovými hesly pro následující rok však budou servis a akciový program. Proč jsem vybrala právě tato dvě?

Spustit plánujeme také nový model Hlídacího psa, který bude ještě přísněji dohlížet na kvalitu poradenské práce, a lépe tak hlídat dobré jméno Partners. Již brzy představíme ombudsmana jako poslední instanci při řešení konfliktů ve strukturách a instituci, k níž se budete moci odvolat, pokud nebudete souhlasit s rozhodnutím centrály a objevíte nová dosud nezohledněná fakta. Zefektivníme také fungování etického výboru. Nadále budeme ve spolupráci s UniCredit Bank rozvíjet Partners bankovní služby, naplno rozjedeme Partners investiční společnost i Partners akademii. S pomocí webu Peníze.cz a nově založené dceřiné společnosti Partners media se zároveň pustíme do sféry e-commerce. Čeká nás toho tedy opravdu hodně! Nerosteme ale jen my. Roste i snaha o regulaci finančněporadenského sektoru. Možná jste si již všimli, možná ne… Každopádně bych chtěla apelovat na to, abyste tuto oblast nepodceňovali. Slibujeme, že uděláme vše proto, abyste byli včas informováni o všech změnách, jejich praktické provádění je už ale hlavně na vás. Je velmi pravděpodobné, že za každé klopýtnutí, byť z nepozornosti nebo motivované dobrými úmysly, budeme všichni tvrdě platit. Dost ale práce! Nejen tou živ je člověk (dokonce i v Partners). Nezapomněli jsme ani na odpočinek a společenská setkání. V únoru začneme Leaders Clubem v Rakousku, opět nás čeká parádní výroční konference, Silver a Golden Trip, ples a mnohem mnohem více. Těšit se můžete i na zbrusu novou reklamní kampaň, korporátní video a další marketingové akce…

Katka Palková Předsedkyně představenstva Partners

Jak již padlo v prosincovém čísle JsmePartners, chceme, aby každý z vás dostal příležitost profitovat na hospodářských výsledcích naší firmy. Proto se stávající akcionáři v příštích

3 SPECIAL.indd 3

11.1.11 12:21

Obsah Úvodní slovo předsedkyně představenstva Katky Palkové

3

Jak jsme rostli

Jak jsme byli úspěšní

8

Více než dvě stovky povýšených manažerů, jedenáct ředitelů a dva noví partneři společnosti – to je bilance povýšených v roce 2010. Gratulujeme!

12

Nové exkluzivní produkty roku 2010, nové tváře odborníků v analytickém týmu, noví obchodní partneři. Bilanci uplynulého roku přináší ředitelka obchodu Partners Vlaďka Cisarzová.

Jak jsme otevírali nová KC

14

Klientských center Partners je již více než deset a právě rok 2010 byl z hlediska nových KC velmi vydařeným. S reprezentativními prostory na prestižním místě se klienti nově potkávají například v Lanškrouně, Vysokém Mýtě, Českých Budějovicích nebo Nymburku.

Jak jsme se vzdělávali NOVĚ

18

Akademie finančního vzdělávání prošla dalším vývojem, který odpovídá přáním poradců a manažerů a růstu společnosti. Ve vzdělávání přibyly zcela nové projekty, jako je ředitelské vzdělávání, Finance v souvislostech, Start-up pro nováčky nebo přípravný kurz k FA.

Jak jsme přicházeli s jedinečnými projekty

28

Peníze.cz a Finmag.cz – dva zpravodajské portály ve vlastnictví Partners

30

Jak jsme byli vidět

32

5

V roce 2010 překročil provizní obrat společnosti Partners jednu miliardu korun. Výsledky společnosti přehledně v grafech a tabulkách.

Jak jsme rozšiřovali portfolio

FiP – unikátní software, který usnadňuje a posouvá každodenní práci s klienty

22

V roce 2010 jsme podporovali podnikání poradců Partners dalším budováním dobrého jména značky. Reklamní kampaň byla více zaměřená na edukaci, po celé republice se objevily billboardy poradců a manažerů Partners a odborníci a analytici se hojně objevovali v médiích.

Jak jsme pomáhali

36

Více než dva miliony korun jsme rozdali tam, kde byly nejvíce zapotřebí. Prostřednictvím dvou desítek projektů jsme pomáhali dětem, nemocným, seniorům a postiženým povodněmi.

Jak jsme se potkávali

39

Novinkou roku 2010 je letní Strategic Management Conference (SMC), která měla své pokračování v podobě SMC na cestách. Všichni vedoucí, manažeři a ředitelé tak měli možnost seznámit se s nejdůležitějšími projekty Partners a diskutovat o nich. Setkávali jsme se ale i na výroční konferenci, plese na Žofíně nebo odborných seminářích.

Jak jsme si užívali

43

Ti nejlepší si užívali odměnu za svůj skvělý výkon, ať již v Turecku na Partners Trip 2010, na kvartálním setkání členů Leaders Club nebo na motivačních cestách pořádaných partnery a řediteli Partners.

Partners byli i v roce 2010 hlavními inovátory na finančněporadenském trhu. Spuštění a rozvoje se dostalo mnoha velmi důležitým projektům. Vybrali jsme některé z nich.

Partners bankovní služby, díky kterým zůstane klient skutečně váš

22

Založení investiční společnosti a projekt Partners Profesionální multibrand

24

Call centrum a jeho pilotní projekt – spotřebitelská soutěž s Nestlé

26

4 SPECIAL.indd 4

11.1.11 12:21

Jak jsme rostli

Jak jsme rostli Od svého založení v roce 2007 Partners neustále dosahují růstu. Ať se jedná o provizní obrat, počet uzavřených smluv, počet klientů nebo obchodních partnerů a produktů v portfoliu, Partners se daří již třetím rokem ve všech těchto parametrech dosahovat růstu. A to navzdory nepříznivé makroekonomické situaci a proběhnuvší finanční krizi. Rok 2010 nebyl v tomto ohledu výjimkou. Provizní obrat vzrostl o 30 % a přesáhl magickou hranici jedné miliardy korun. V tuto chvíli se jedná o odhad, přesná čísla budou známa až po řádném auditu. Poradci a manažeři Partners uzavřeli v roce 2010 170 tisíc smluv a získali více než 70 tisíc nových klientů. Díky nastavení kariérového plánu a skvělým výsledkům byl rok 2010 také rokem povýšení do vyšších pozic. Celkově řady Partners rozšířilo přes šest stovek poradců, povýšena byla více než stovka manažerů a přibylo i pět ředitelů a dva noví Partneři.

RŮST SPOLEČNOSTI. Partners již třetím rokem kontinuálně rostou v dosažených bankovních jednotkách.

POČET SMLUV. Dlouhodobě rosteme i v počtu realizovaných smluv s klienty.

ROK 2010 A PARTNERS. Tabulka základních dosažených výsledků společnosti.

2010

Nárůst oproti roku

2009

Počet klientů k 31. 12.

200 000

+ 70 000

Počet smluv historicky k 31. 12.

460 000

+ 170 000

1,07 mld. Kč

+ 30 %

Očekávaný provizní obrat Počet poradců

2 000

+ 500

PROVIZNÍ OBRAT. Třžby, respektive příjmy z provizí splečnosti Partners, jsou dlouhodobě stabilní a neustále rostou. V roce 2010 došlo k nárůstu provizního obratu o více než třicet procent oproti předchozímu roku.

+ 30 %

Počet manažerů

350

+ 100

+ 34 % + 90 %

Počet ředitelů

21

+5

Počet klientských center

11

+7

5 SPECIAL.indd 5

11.1.11 12:21

KOMPLEXNOST NAŠICH SLUŽEB V ROCE 2010 To, že poradci Partners nabízí svým klientům skutečně komplexní a diverzifikovaná portfolia, dokládá pohled na složení produkce v roce 2010. Partners nejsou společností jednoho typu produktů: klientům dokážeme pomoci se spořením, investováním, zafinancováním vlastního bydlení i pojištěním všeho druhu. Při pohledu na portfolio dle počtu uzavřených smluv vidíme, že čtvrtinu produkce tvoří smlouvy o investičním životním pojištění a zhruba stejná část koláče připadá na jednorázové investice do podílových fondů. Neustále roste i počet smluv na pravidelné investice do podílových fondů. Neživotní pojištění aut a majetku tvoří 12 procent portfolia a o něco nižší procento připadá smlouvám na riziková a úrazová pojištění. Hypotéky dle množství smluv tvoří pouze pět procent portfolia, ale z hlediska objemu úvěrových částek se v roce 2010 jedná o více než osm miliard korun.

OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí.

OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí.

PORTFOLIO 2010. Klientská portfolia navrhovaná poradci Partners jsou složena z různých typů produktů.

OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí.

OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí.

OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí.

6 SPECIAL.indd 6

11.1.11 12:21

OBJEM REALIZOVANÝCH OBCHODŮ

INVESTICE, IŽP A HYPOTÉKY. Objem zprostředkovaných finančních toků za rok 2010.

Ve všech složkách portfolia s výjimkou stavebního spoření zaznamenali Partners růst. Nejvýznamnější boom se týká pravidelného investování do podílových fondů a hypotečních úvěrů. Partners tak v roce 2010 potvrdili svou vedoucí pozici na trhu. To potvrdila i společná tisková zpráva o zprostředkovaných obchodech v prvním pololetí roku 2010 profesních asociací AFIZ a USF, které sdružují 90 % poradenského trhu u nás. Podíl Partners na zprostředkovaných objemech hypotečních úvěrů a investic do podílových fondů činil třetinu, v případě penzijního připojištění uzavřeli poradci Partners svým klientům smlouvy na čtvrtinu celkových ročních příspěvků. Podíl Partners na ročním pojistném životního pojištění je 21 %. Tyto výsledky ukazují velmi silnou pozici Partners v oblasti hypoték, investic i pojištění, a také vyváženost produktového portfolia společnosti, které odpovídá potřebám klientů.

Petr Borkovec

2010

Nárůst oproti roku

2009

Roční nové předepsané pojistné životní pojištění

650 000 000 Kč

+ 100 000 000 Kč

Roční nové předepsané pojistné neživotní pojištění

65 000 000 Kč

+ 20 000 000 Kč

Objem jednorázových investic kolektivního investování

900 000 000 Kč

+ 300 000 000 Kč

Objem cílových částek pravidelných investic

8 600 000 000 Kč

+ 4 300 000 000 Kč

Objem ročních plateb pravidelných investic

370 000 000 Kč

+ 190 000 000 Kč

8 100 000 000 Kč

+ 2 500 000 000 Kč

800 000 000 Kč

- 300 000 000 Kč

75 000 000 Kč

+ 1 000 000 Kč

Objem hypotečních a dalších úvěrů Objem cílových částek stavebního spoření Objem ročních plateb do penzijního připojištění

7 SPECIAL.indd 7

11.1.11 12:21

Jak jsme byli úspěšní

Jak jsme byli úspěšní První pohled na statistiky povýšených v roce 2010 svědčí o tom, že kariérový plán Partners, systém vzdělávání a podmínky a podpora podnikání ve společnosti svědčí úspěšným kariérám. Partners jsou zkrátka firma, kde ti, co na sobě tvrdě pracují, jdou po kariérových příčkách neustále nahoru. V roce 2010 jsme kromě desítek manažerů povýšili také jedenáct ředitelů a poprvé od vzniku společnosti máme dva nové Partnery. Jitka Lucbauerová a Petr Kroupa vystoupali na nejvyšší stupínek a spolu s Petrem Borkovcem a Radimem Lukešem tvoří tým Partnerů společnosti.

JAK SE POVYŠOVALO V PARTNERS V ROCE 2010 Nových M1

147

Daxner Igor

Nových M2

32

Dinga Libor

Nových M3

22

Dlouhý Petr

Nových D1

7

Doležal Pavel

Noví D2 4

Dubová Marcela

Noví D3 2

Dvořáková Jana Eliáš Radek

M1 Team Manager

Fiedler Milan

Celkem 147 povýšených

Frantík Martin Frolíková Jitka

Adámková Iveta

Frömel Michal

Audyová Zora

Fučík Tomáš

Balík Jiří

Galia Tomáš

Beník Martin

Gongala Josef

Bezecná Veronika

Gregovská Kateřina

Bezecný Dalibor

Gruntová Daniela

Bobrovská Radka

Hájek Roman

Caldr Karel

Hájková Gabriela

Cimburek Martin

Hart Milan

Coufalová Zdenka

Havlíček Jiří

Čanda Vladimír

Havlová Alžběta

Čerych Dalibor

Hehl Martin

Česalová Taťjana

Hradil Aleš

Čihák Petr

Hrbáč Jakub

Danč Lukáš

Hrouda David

Daňová Veronika

Hubáček Marek

Ing. Dalibor Čerych, Team Manager, ředitelství T. Hummela Rok 2010 mi potvrdil jedno moudré rčení, „Nevadí, když padnete třeba desetkrát na h... na ústa, pokud dokážete i po desáté vstát.“ Není to snadné, ale stojí to za to.

Libor Dinga, Team Manager, ředitelství J. Hlaváče Rok 2010 pro mě znamenal nové vzdělání díky akademii TTT. Rozšíření klientských kanceláří v Liberci. Možnost získání akciového programu, otevření banky a investiční společnosti.

Marek Hubáček, Team Manager, ředitelství K. Žůrkové Rok 2010 pro mě znamenal první krok v kariéře při povýšení na M1, ale hlavně spoustu chyb, které jsem udělal a ponaučení se z nich nyní prospívá celému týmu. Díkybohu za ně a za můj skvělý tým!

Alžběta Havlová, Team Manager, ředitelství P. Kroupy Co pro mne znamenal rok 2010? Především obrovskou motivaci a chuť k práci hlavně díky tomu, že se mi podařilo dosáhnout pozice M1 a vytvořit tým, se kterým se mi dobře pracuje. Svých spolupracovníků si velice vážím a děkuji jim za podporu. A další věc, která mne utvrdila ve smysluplnosti a jedinečnosti naší práce, je důvěra mých klientů, jejich poděkování a vztahy s nimi. Vážím si toho a vím, že už bych jinou práci dělat nechtěla, i když je to často náročné jak psychicky, tak časově.

8 SPECIAL.indd 8

11.1.11 12:21

Janischová Jaroslava

Ptáčková Pavelková Petra

Jedlička Martin

Rejthar Jakub

Jelínek Luboš

Ryneš Tomáš

Jiříček Karel

Sacher Radek

Jurníček Vladimír

Sedláček Petr

Kindlová Martina

Sedlák Martin

Klimeš Petr

Simonides Martin

Klímová Michaela

Skalníková Radoslava

Kohoutek Jakub

Součková Olga

Kolářová Petra

Staněk Jan

Kolev Richterová Tereza

Staroštík Rostislav

Konečná Petra

Stehlík Richard

Konrád Roman

Straka Jan

Kovář Dalibor

Strašík Radek

Kovář Jan

Stýblo Jindřich

Krampolová Renata

Suchan Jan

Kreisingerová Barbora

Svobodová Lenka

Krulišová Jana

Šabo Ladislav

Kubeš Stanislav

Šantek Lukáš

Kubín Martin

Šebesta Jiří

Kubizňák Jaroslav

Šenkýř Radek

Kučerová Veronika

Šíbl Jiří

Kureková Zdeňka

Šmajer Vojtěch

Kurka Robert

Šmajzrová Soňa

Lorenc Ivo

Šubrt Michal

Malý Lukáš

Tichý Robert

Měřínský Radek

Topinková Vendula

Mikeška Vilém

Tošovská Lucie

Milan Petr

Trojan Petr

Morstein Jan

Tuvora Josef

Nádvorník Tomáš

Tvrdá Aneta

Nehybová Lucie

Uhlík Tomáš

Nejdlová Klára

Urbánek Lukáš

Nesládek Karel

Vácha Jiří

Neužil Stanislav

Vaľková Marcela

Novák Jan

Váňa Tomáš

Novák Tomáš

Vaněk Tomáš

Nováková Jana

Vašourek Jan

Novotný Jiří

Vepřek Miroslav

Ondrášková Jarmila

Vepřková Radmila

Otřísalová Klára

Verner Martin

Pastyřík Oldřich

Višenka Michal

Pecha Ondřej

Vokál Jan

Petránek Jan

Volf Jan

Pícha Zdeněk

Vrbovský František

Pikha Lyudmyla

Všetečka Pavel

Pišlová Barbora

Vychodilová Lenka

Pořádek Michal

Výmola Martin

Josef Karady, Executive Manager, ředitelství M. Oppla Uplynulý rok pro mě znamenal jedno velké ponaučení – že budovat se musí každý kvartál a ani jeden se nesmí vynechat. V roce 2010 jsme s kolegy otevřeli nové kanceláře v Moravském Krumlově a další se budou otevírat v Praze. Akciový program je hodně motivační a jsem rád, že jsem ho stihl. Držím palce nejen svým kolegům, ale i ostatním strukturám, aby se ho zúčastnili. Spuštění Partners BS, akciového programu a nově chystané investiční společnosti mě utvrzuje v tom, že jsem ve správné firmě se správnými lidmi.

Ing. Eliška Valaščíková, Executive Manager, a Bc. Michal Šubrt, Team Manager, ředitelství K. Žůrkové Rok 2010 vnímáme jako start našeho podnikání. Vážíme si toho, že jsme i v podnikání jako správní partneři, že máme za sebou kus tvrdé práce, i toho, že poctivá práce se v našem byznyse vždy nakonec pozitivně projeví. Ale to vše by nešlo bez těch správných lidí kolem nás. Těšíme se na všechny výzvy, které jsou před námi a posunou nás opět o krok dál.

Ing. Michal Krejčí, Senior Manager, ředitelství J. Vodehnala Rok 2010 pro mě znamenal hodně nových věcí, hodně změn a veliké výzvy jak v osobním, tak v profesním životě.

Ing. Petra Marková, Senior Manager, ředitelství J. Lucbauerové Rok 2010 mi poskytnul další cenné zkušenosti. Např. že nemá cenu se vzdávat a slevovat ze svých cílů, že každý z nás je strůjcem svého štěstí a že pracovat s lidmi, které má člověk rád, je to nejlepší, co se může stát, neboť oni to tak také cítí a vracejí všechny vklady znásobené nazpět.

René Milichovský, Senior Manager Co pro mě znamenal rok 2010? Především výrazný posun v profesním růstu a potvrzení cesty k povýšení na ředitele. Pevně věřím, že vykonaná práce bude vidět právě až v tomto roce 2011.

Ing. Robin Šimek, Director Rok 2010 byl pro mne rokem splnění snu – stát se ředitelem. Je úžasné sledovat, jak celý tým pracuje podle pravidel, které jsme kdysi vymysleli. Jak všichni hrají fér, budují hodnoty, osobnostně rostou a zároveň udržují přátelství. Jsem rád, že jsem v Partners. Protože je to firma vedená srdcem!

Mgr. Kristina Žůrková, Senior Director Rok 2010 po mě byl obrovsky úspěšný, protože čtyři z mých přímých manažerů společně se mnou povýšili o stupeň blíže k Partnerovi a podařilo se nám vybudovat tři krásná klientská centra. Podařilo se nám v roce 2010 zatáhnout za jeden provaz a toho si vážím. Moje motto: „Když chci dělat něco dobře, tak to musím dělat ráda a naplno. Dělám práci tak, aby mě bavila.“

9 SPECIAL.indd 9

11.1.11 12:21

Vyoralová Michaela

Jiroutová Hana

Zacharda Jakub

Kaška Martin

Zidan Mohamed

Krejčí Michal

Žatecká Petra

Krepindlová Jana

Žíroš Ondřej

Kružlík Martin Kundrt David

M2 Executive Manager

Marková Petra

Celkem 32 povýšených

Masný Kamil Milichovský René

Balcar Michal

Nováček Jan

Brückler Martin

Obůrka Libor

Ďalogová Pavla

Plch Aleš

Farský Michal

Procházka Zdeněk

Frantík Jan

Prokeš Hrubantová Marie

Fůs Lukáš

Slunečko Michal

Gross Tomáš

Střelec Sáva

Hodek Jiří

Špatenka Martin

Holas Martin

Tkadlec Luděk

Hrom Zdeněk

Vojtek Radim

Joura Patrik Karady Josef

D1 Director

Klement ml. Vladimír

Celkem 7 povýšených

Kučera David Lerch Tomáš

Hlaváč Jan

Maroušková Zdeňka

Máče Jiří

Miček Tomáš

Studnička David

Mordinská Hana

Šimek Robin

Müller Michal

Vodehnal Jan

Nedomová Jana

Zahradníková Alena

Pulec Jaromír Pummer Jan

D2 Senior Director

Rašovský Tomáš

Celkem 4 povýšení

Runczik Jiří Skřivánková Eva

Chmelař Petr

Smékalová Kateřina

Oppl Michal

Stehlík Radek

Pořízek Miroslav

Surový Marek

Žůrková Kristina

Svoboda Petr Valaščíková Eliška

D3 Partner

Vášová Romana

Celkem 2 povýšení

Vít Martin Kroupa Petr

M3 Senior Manager

Lucbauerová Jitka

Celkem 22 povýšených Balek Michal Břicháčková Petra Herman Pavel

10 SPECIAL.indd 10

11.1.11 12:21

11 SPECIAL.indd 11

11.1.11 12:21

Jak jsme rozšiřovali portfolio

Jak jsme rozšiřovali portfolio Rok 2010 byl v obchodním oddělení opravdu plodný! Do portfolia se podařilo zahrnout nové významné obchodní partnery a vytvořit nové, velmi úspěšné exkluzivní produkty. Také jsme zkvalitnili informační zázemí a rozšířili portfolio služeb pro naše poradce. Řady obchodních partnerů rozšířily v roce 2010 tyto společnosti: Uniqa, Triglav, Generali pojišťovna a penzijní fond, Kooperativa, Allianz pojišťovna a penzijní fond, D.A.S. pojišťovna právní ochrany, PF ČP, Evropská cestovní, AXA Assistance, ČP Invest.

O tom, že se exkluzivním produktům v Partners daří, svědčí hlavně čísla, kterých jsme v roce 2010 na nově vzniklých exkluzivních produktech dosáhli: Generali Allegro – roční pojistné ve výši 90 mil. Kč Partners Hypotéky (Hypoteční banka, UCB) – úvěry ve výši 2,9 mld. Kč.

Exkluzivní produkty

Investiční platforma

Naše produktové portfolio doplnily nejen standardní produkty těchto nových obchodních partnerů, ale rovněž vznikly nové exkluzivní produkty a upgrady stávajících produktů. Perlou mezi produkty v roce 2010 s raketovým startem je jednoznačně exkluzivní produkt Rizikové životní pojištění Allegro od Generali. Jedná se o první pojištění, u kterého je možné na jedné smlouvě pojistit cenově výhodněji až 8 osob a uzavřít 129 pojištění životních rizik souvisejících s úrazem a nemocemi, a to vše s nejširší nabídkou asistenčních služeb na pojistném trhu.

Ani v oblasti investic nezůstal rok 2010 pozadu. Od září je v běhu výjimečná investiční platforma, vytvořená s obchodním partnerem Pioneer Investment. Tento investiční projekt pod názvem Partners Profesionální Multibrand a Partners Supermarket fondů je převratnou novinkou na českém trhu. Jedná se o investiční platformu, která obsahuje téměř 500 podílových fondů od 10 světových správců. Analytické týmy Partners a Pioneer na této platformě postavily produkt, který našim klientům přinese moderní investiční službu nové generace – Partners Profesionální multibrand. Tímto se služba, dosud dostupná pouze privátním klientům s vysokými investičními částkami a sestavováním portfolií na míru, dostane všem klientům!

Exkluzivní produkty měly své zastoupení v portfoliu zatím jen v oblasti pojištění a investic, ovšem v roce 2010 došlo k dalšímu přelomu, a to k vytvoření exkluzivních Partners Hypoték! Obchodními partnery v oblasti našich speciálních hypotečních úvěrů jsou UniCredit Bank a Hypoteční banka. V rámci Partners Hypotéky u Hypoteční banky rovněž umíme financovat pasivní domy, a to díky ECO Partners Hypotéce.

Odborné a analytické zázemí: novinky 2010 Poradcům jsme v obchodním oddělení plně k dispozici. Abychom jim jejich nesnadnou práci co nejvíce usnadnili, připravili jsme v roce 2010 kvalitní

12 SPECIAL.indd 12

11.1.11 12:21

informační zázemí, tak aby svou práci mohli vykonávat s maximálním komfortem. Nově jsme zřídili: Pozici úvěrového specialisty, který poradcům pomáhá s kompletní úvěrovou problematikou, ať už formou nejrůznějších analýz a srovnání, formou školení nováčků i pokročilých, formou pravidelné dávky informací z aktuálních dění v podobě Hyponews atd. Postu úvěrového specialisty se naprosto bravurně zhostila Lucie Drásalová.

Rizikové životní pojišt~ní s dividendou

Pozici manažera korporátního obchodu v oblasti neživotního pojištění, který našim poradcům pomáhá především s administrativně náročnou problematikou neživotního pojištění v rámci firemních obchodů. Tímto manažerem je Pavel Veselý.

ELITA

Velmi oblíbenou rubriku „Dušan Šídlo radí…“ Poradna, kterou vede náš produktový guru Dušan Šídlo, kde odpovídá na nejrůznější dotazy poradců nejen z oblasti pojišťovnictví. Bylo toho hodně a další exkluzivní novinky nás čekají i v roce 2011. Když se ohlédnu za rokem 2010, musím za skvělou práci poděkovat jak kolegům v obchodním oddělení, tak všem poradcům a manažerům Partners.

1\\UWb_

ÎP

œ

!!  bQ^fQ 

½¾7 ÀÇ

½

œ+Î

ÏÅÏ

œÒ

½

Vlaďka Cisarzová ředitelka obchodního oddělení

7 œÊ

Å

œ ÊÁÆ P

bYjY[_f}ÚYf_d^`_ZYÒd^– návrh

ÐÁÊ¿

Á

<[P W¾rPXe XbM

13 SPECIAL.indd 13

11.1.11 12:21

Jak jsme otvírali nová KC

Jak jsme otvírali nová klientská centra V roce 2010 rostla klientská centra jako houby po dešti a tento trend bude rozhodně pokračovat i v roce 2011! Slavnostní pásku letos přestřihávali manažeři a ředitelé Partners při otevření reprezentativních prostor například v Lanškrouně, Vysokém Mýtě, Nymburce nebo naposledy v Českých Budějovicích. „I nadále chceme podporovat otvírání nových klientských center a komunikovat cíle, kterým mají sloužit. A jaké cíle to především jsou? Chceme našimi KC pokrýt celou Českou republiku a konkurovat tak bankám, a zároveň touto cestou využít jejich renomé. Chceme v klientských centrech servisovat stávající klienty a tím omezit storna, zvýšit produkci a zároveň podpořit značku Partners,“ říká Petr Sedlák z divize distribuce centrály Partners, která má klientská centra na starosti.

k nájmu platíme 1,2 mil. Kč ročně. Před výplatou jsou podpory za zhruba 3 mil. Kč. Rozpočet na podporu budování KC v roce 2011 je stanoven na 7,5 mil. Kč. Co se týče půjček, tak v této oblasti jsme zatím vyplatili podporu formou úvěrů ve výši 2,7 mil. Kč a dalších 8 mil. Kč je stále dostupných,“ shrnuje finanční bilanci podpory klientských center CEO pro distribuci Petr Borkovec.

Využití klientských center je velké. Kromě toho, že je zde prostor pro bankomat a Partners bankovní služby, mohou prostory sloužit pro servis stávajících klientů a práci branch advisora, setkávání s novými klienty, na školení, pohovory i jako vlastní kanceláře, nejčastěji v horních patrech budovy. „Nedávno jsme uspořádali úspěšný seminář pro místní podnikatele na téma vývoj finančních trhů v příštích letech za přítomnosti Pavla Kohouta, který jim přinesl konkrétní informace pro jejich podnikání a zároveň je seznámil s naší společností, jejími zakladateli i filozofií,“ uvádí jako příklad Tomáš Gross, který inicioval otevření KC v Novém Městě nad Metují.

Jak podporujeme budování nových Klientských center?

Kde to vázne? Je to drahé! Zní to skvěle? Ale není to zadarmo… Vybudovat a provozovat klientské centrum je velmi nákladné. Centrála pomáhá novým projektem výhodných půjček i již existujícím projektem finančních příspěvků na klientské centrum i nájem. „Dosud jsme na grantech vyplatili 2,8 mil. Kč a na příspěvcích

• Ochodní bonus na vybudování a nájem prostor KC až 0,5 milionu korun • Úvěry na financování nového KC • Finanční podpora světelného loga umístěného na budově KC až do výše 40 % nákladů • Chystaný design manuál pro vybudování nového KC • Právní pomoc se smluvní dokumentací

Co přináší klientské centrum? • Ideální doplněk ke kancelářím a školicím místnostem • Silný brand v dané lokalitě = jistota pro klienty • Nábor v reprezentativních prostorách • Koutek Partners bankovních služeb • Bankomat či vkladomat • Branch advisor – můžete šetřit peníze či dokonce vydělávat • Servis vašim klientům • Vyšší sebevědomí vašeho týmu

14 SPECIAL.indd 14

11.1.11 12:21

Nové Město nad Metují Executive manažer Tomáš Gross, člen představenstva Tomáš Prouza a Partner Petr Kroupa při slavnostním otevření klientského centra v Novém Městě nad Metují. Klientské centrum se nachází přímo v centru města v jedné z nejviditelnějších budov, která se navíc s příchodem Partners zbarvila do tyrkysova. V KC je i bankomat Partners bankovních služeb.

České Budějovice Poslední otevření nového klientského centra v roce 2010 proběhlo v Českých Budějovicích. Director Jiří Máče se svými manažery Petrou Břicháčkovou a Eliškou Valščíkovou si na frekventované Husově třídě naproti budějovickému Výstavišti zařídili prostory o rozloze bezmála 600 metrů čtverečních. V dolním patře je klientské centrum, další místnosti jsou kanceláře manažerů, jejich týmů a školicí místnosti.

Vysoké Mýto Manažerka Partners Světlana Faltysová přestřihuje pásku při slavnostním otevření klientského centra ve Vysokém mýtě spolu s Partnerem Petrem Borkovcem, manažerkou Partners bankovních služeb Dagmar Prajzlerovu a Senior ředitelkou Kristinou Žůrkovou. Nejvíce klientských center Partners je koncentrováno právě do oblasti východních Čech. Kromě Vysokého Mýta má své klientské centrum Hradec Králové, Nové Město nad Metují nebo Nymburk.

15 SPECIAL.indd 15

11.1.11 12:21

Stávající klientská centra Budoucí klientská centra Trutnov Nové Město nad Metují Praha 9 Praha 1

Nymburk

Hradec Králové

Lanškroun Vysoké Mýto

Ostrava

Olomouc Pelhřimov

Třebíč Brno

Zlín

České Budějovice Znojmo

„Z pohledu našeho byznysu vnímám hlavní přínos klientského centra v práci s klienty, ale samozřejmě dobře působí i jako prestižní zázemí na potenciální spolupracovníky. Z pohledu společnosti Partners vidím největší přínos v podpoře lepšího vnímání přítomnosti naší společnosti na trhu a zvýšení prestiže a důvěryhodnosti.“ Zdeněk Procházka Senior Manager, KC Ostrava

„Kdybych se měla znovu ponořit do rozmýšlení, zdali otevřít klientské centrum či nikoliv, neváhala bych ani na minutu. Člověk musí jít za svými sny a vizemi, aby mohl důvěřovat takto dlouhodobým a vizionářským projektům!“ Lenka Hamerská Executive Manager, KC Hradec Králové

Kde již najdete klientské centrum Partners? • Brno – Kounicova • České Budějovice • Hradec Králové • Lanškroun • Nové Město nad Metují • Nymburk • Ostrava • Pelhřimov • Praha – Václavské nám. • Vysoké Mýto

Kde se brzy chystá otevření nového klientského centra Partners? • Brno – Hybešova • Olomouc • Praha – Prosek • Trutnov • Třebíč • Zlín • Znojmo

16 SPECIAL.indd 16

11.1.11 12:21

VIZE Partners Jsme symbolem novodobého finančního plánování.

STRATEGIE Partners

Měníme dějiny finančního poradenství. Jsme hrdi, že jsme Partners.

Lidé Nestačí mít lidi, je třeba mít správné lidi – silné osobnosti s aktivním přístupem, vysokou odborností a zodpovědností.

Značka Důvěryhodnou a silnou značku tvoří správní lidé a správné činy. S Partners jsme spojili své jméno.

Expanze Dynamický a trvalý růst ve všech strategických směrech. Chceme být všude, kde jste vy.

IT a systémy Prostřednictvím IT a technologií dáváme finančnímu poradenství nový rozměr.

Služba Individuální přístup, inovativní produkty, komplexní a široce dostupná služba.

Hodnoty

POSLÁNÍ Partners Každého z našich KLIENTŮ vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením skutečných potřeb. Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich PORADCŮ. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál. Určujeme FINANČNÍMU PORADENSTVÍ směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží.

Uznáváme hodnoty, na které budete hrdi společně s námi: etiku, zodpovědnost a disciplinovanou firemní kulturu. Zajímá nás člověk a jeho životní cíle.

17 SPECIAL.indd 17

11.1.11 12:21

Jak jsme se vzdělávali NOVĚ

Novinky v Partners vzdělávání v roce 2010 „Učení je jako plavání proti proudu – ustaneš na chvíli a vrátíš se o míli.“ (Východní moudrost)

Společnost Partners si je výše uvedené moudrosti velmi dobře vědoma – a proto jsme v uplynulém roce s interním firemním vzděláváním nejenže neustali, ale naopak jsme zavedli další cílené projekty. Úplnými novinkami v systémovém vzdělávání Partners byly semináře FINANCE V SOUVISLOSTECH a START UP ORIENTACE. Seminář FINANCE V SOUVISLOSTECH je určen pro manažery od pozice M1, kteří si chtějí dále rozvíjet svůj přehled a prohlubovat znalosti o situaci na finančním trhu. Daných 12 témat (namátkou: Finanční matematika; Moderní nástroje investování; Makroekonomie…; a další) přednáší vždy specialista z řad Partners a také pozvaný externí host, který se konkrétní problematice profesně věnuje.

na tomto procesu zapracování podílí také zástupci jednotlivých oddělení centrály.

Ohlasy účastníků na tyto semináře jsou vždy velmi pozitivní, jen škoda, že mnoho manažerů podceňuje nutnost „ostřit svou pilu“ a tuto možnost, jak získat nové informace a tím zvýšit svoji odbornou autoritu u svých podřízených, příliš nevyužívá.

Pod hlavičkou Akademie finančního vzdělávání (AFV) Partners v roce 2010 nastartovali novou podobu Train the Trainer Akademie (pro manažery M1, M2) a firma investovala velké finanční prostředky na externí lektory. Naše úvaha, že velké společnosti, jako jsou Partners, potřebují „okysličovat“ své vědomostní portfolio novými a čerstvými myšlenkami také z externích zdrojů, se ukázala z růstového hlediska jako správná.

Start up jako uvedení do Partners Původním cílem školení START UP pro nováčky bylo usnadnit práci liniovým a středním manažerům, aby se při zapracovávání nováčků mohli více věnovat rozvoji obchodních dovedností a práci s klientem. Centrála se rozhodla převzít plošné proškolení nových spolupracovníků v administrativních záležitostech, v pravidlech a vnitřních předpisech a také je seznámit s organizační strukturou a základními procesy zázemí Partners. Po více než třech letech od vzniku Partners máme k dispozici velmi promyšlené a efektivní podpůrné nástroje pro každodenní práci poradců i manažerů. Ovšem absorbovat vše najednou a ještě se vzdělávat ve finančním oboru je obrovská nálož pro každého nového člověka ve firmě. Proto se

V roce 2011 dostane školení START UP navíc novou podobu, aby se přednášená témata stala ještě přitažlivějšími a nováčci měli chuť zmíněné podpůrné nástroje využívat. TTT v novém

Akademie pro budoucí vedoucí (C)

TTT Akademie M1 a M2

Ředitelské vzdělávání M3 a D

Znalosti pro ředitele Cyklus ŘEDITELSKÉHO VZDĚLÁVÁNÍ (pro ředitele a M3) se v r. 2010 rozrostl o další skupinu a letos začínají další. Pozice ředitele či budoucího ředitele není ale jen o nabytých znalostech, dovednostech a praxi, ale vyžaduje také rozvoj strategického myšlení a hlubší

18 SPECIAL.indd 18

11.1.11 12:21

schopnost vedení silných osobností. Proto všichni účastníci ředitelského vzdělávání procházejí před zahájením cyklu vstupní diagnostikou (Development centre), kde se zobrazí silné stránky a potenciál jak jednotlivce, tak celé skupiny. A na základě této výsledné zprávy se pak modifikují obsahy jednotlivých témat. Kurzy šité na míru se Svatkou a Michalem Jakýkoli vzdělávací systém je vždy nastavován tak, aby pokryl rozvoj co nejširšího záběru definovaných vědomostí a dovedností u co nejširšího počtu spolupracovníků v dané pozici. Nicméně každý tým, každý jednotlivý člověk je samostatným systémem v tomto systému. Proto se komplexní firemní vzdělávání neobejde bez dalších podpůrných modulů, které se vytvářejí jednotlivým týmům či strukturám ‚na míru‘. V těchto modulech se pak daný tým s lektorem zaměří na trénink či rozvoj právě těch dovedností, které nejvíce potřebuje. Pro tyto účely ‚tréninků na míru‘ spolupracují vedoucí struktur s interními lektory Partners – Svatkou Petrovičovou a Michalem Holíkem. Vzdělávání, osobní nebo týmové, nikdy nekončí – protože co nejde dopředu, jde už jenom dozadu…

Svatava Petrovičová a Michal Holík

Fotka ze semináře Finance v souvislostech. Na téma financování bydlení přednášela úvěrová specialistka Partners Lucie Drásalová (uprostřed), Zdeněk Simaichl z Partners (druhý zprava), Josef Uchytil z Partners i odborníci z Hypoteční banky a UniCredit Bank.

Úvěrová specialistka Lucie Drásalová přednáší na školení Finance v souvislostech v pražském hotelu STEP.

Ředitelka Akademie finančního vzdělávání Svatava Petrovičová: „Komplexní firemní vzdělávání se neobejde bez podpůrných školicích modulů, které vytváříme jednotlivým týmům či strukturám ‚na míru‘.“

Michal Holík na semináři, jehož náplní je hraní pokročilé verze hry Finační svoboda.

19 SPECIAL.indd 19

11.1.11 12:21

EFPA Společnost Partners se spolu se sdružením AFIZ v roce 2010 podílela na vzniku české pobočky EFPA – Evropské asociace pro finanční plánování. Jako první tak přinášíme do České republiky vzdělávací standardy a certifikát celoevropské úrovně. V září 2010 odstartoval první přípravný kurz pro získání evropského certifikátu European Financial Advisor™ (EFA), jak jinak než pod patronací Partners.

Poradci z řad Partners budou prvními držiteli uznávaného celoevropského certifikátu EFA. Proč se hlásí do kurzu a chtějí certifikát získat? Zde je několik hlavních motivů. Stát se vzorem. S certifikátem EFA je poradce vzorem pro svůj tým a profesionálem v očích klientů. Získání certifikátu je velice prestižní záležitost a poradci Partners mohou být jedním z několika prvních desítek poradců v České republice, kteří certifikát získají. Elitní vyučující. Dvanáct výukových modulů přednášejí skuteční odborníci, kteří jsou velmi dobře připraveni po odborné i praktické stránce. Za katedrou se účastníci kurzu potkávají například s Vladimírem Bezděkem, Petrem Šimčákem, Petrem Borkovcem, Dušanem Šídlem, Pavlem Kohoutem, Tomášem Prouzou nebo profesorem Oldřichem Rejnušem.

„Partners už od svého vzniku mění způsob finančního poradenství u nás, a je proto jen logické, že právě Partners do České republiky přinesli prestižní evropský titul Evropský finanční poradce. Chceme, aby poradci Partners byli zárukou kvality a investice do vzdělání je pevný základ, na kterém Partners stojí.“ Tomáš Prouza, člen představenstva

Výuka kombinovatelná s prací. Systém výuky je nastaven tak, aby maximálně vyhovoval zaneprázdněným poradcům a manažerům Partners. Jedná se o kombinaci přímé výuky, on-line výuky a domácí přípravy. Samostudium je důležitou součástí kurzu.

Výhodná cena. Základní cena přípravného certifikačního kurzu je 70 000 Kč včetně DPH. Poradce Partners stojí kurz 60 000 Kč a další slevu je možné si zajistit výkonem. Ve výsledku tak za roční vzdělávání mohou nejlepší poradci zaplatit jen 40 tisíc Kč.

„Mezinárodně uznávané vzdělávací standardy EFA a následný certifikát nás po odborné stránce zařazují na místo, kam patříme - na špičku finančního poradenství nejen v ČR, ale v celé Evropě.“ Petr Borkovec, partners společnosti

Zaměření na praxi. Důležitý je důraz kladený na využitelnost v praxi. Tento požadavek se odráží v náplni jednotlivých modulů, výběru vyučujících i konkrétní náplni výuky. Komplexní odbornost. Výukové moduly zahrnují celou šíři finančního trhu, od plánování a tvorby portfolia, přes pojištění a investice, až po legislativu a etiku. Šíře a hloubka probírané látky spolu s formou výuky a kvalitními lektory garantuje ucelené a kvalitní vzdělání, které se bude velmi hodit každému, kdo to s finančním poradenstvím myslí vážně!

Certifikát €FA™, což je zkratka pro European Financial Advisor™, představuje prestižní evropský certifikát v oblasti finančního poradenství a plánování, jehož získání je na jedné straně velmi náročné, na druhé straně ale představuje záruku kompetencí v dané oblasti na výborné úrovni. Tento certifikát je rozšířen v mnoha evropských zemích a od roku 2010 je díky Partners a sdružení AFIZ možné jej získat i v České republice.

20 SPECIAL.indd 20

11.1.11 12:21

Zahájení na VŠE První setkání studentů přípravného kurzu k získání certifikátu €FA na pražské Vysoké škole ekonomické. Mezi studenty, kterými jsou poradci a manažeři Partners, sedí Tomáš Prouza a Petr Borkovec a stojí Marta Gellová z AFIZ a Španěl Josep Soler-Albertí z EFPA Europe, kteří zahájili první modul přípravného kurzu.

V Praze a Brně Účastníci přípravného kurzu mohou přednášky ke dvanácti modulům absolvovat v Praze nebo Brně. V každé skupině je maximálně 25 studentů. První přípravný kurz odstartoval v září roku 2010, další se otevře v prvním kvartále roku 2011. Kurz je založen hlavně na samostudiu připravených materiálů, přednáškách přes webovou televizi a prezenční výuce jednou za čtrnáct dní. Délka kurzu je jeden rok.

Start kurzu v září 2010 Na první hodině přípravného kurzu přivítali účastníky zástupci Partners, EFPA Česká republika i EFPA Europe: zleva Oldřich Šoba, projektový manažer kurzu; Tomáš Prouza, člen představenstva Partners; Michal Oppl, Senior Director; Josep Soler-Albertí, EFPA Europe; Marta Gellová, předsedkyně představenstva EFPA ČR a generální sekretář AFIZ; Petr Borkovec, Partner.

21 SPECIAL.indd 21

11.1.11 12:21

Jak jsme přicházeli s jedinečnými projekty

Partners bankovní služby Největším projektem roku 2010 byly bezpochyby Partners bankovní služby. Po dlouhém vyjednávání s partnerem UniCredit Bank spustili Partners na jaře nabídku svých vlastních bankovních produktů pod značkou Partners bankovních služeb. Proč? Aby zamezili „přetahování“ klientů bankami, podpořili jejich loajalitu ke značce Partners, získali o klientově finanční situaci lepší informace a nabídli skutečně komplexní portfolio včetně základních bankovních produktů. V průběhu roku se nabídka Partners bankovních služeb dále rozšiřovala, Konto Partners bylo doplněno o Konto Partners PLUS, přibylo také bankomatů obrandovaných tyrkysovým logem a podstatně se zjednodušily administrativní procesy. Konto Partners je dnes možné jednoduše zakládat ve FiPu, ve FiPu naleznou poradci také orientační informaci o finanční situaci klienta.

NABÍDKA PARTNERS BANKOVNÍCH SLUŽEB

„Celkem jsme založili již bezmála šest tisíc kont. Jak vylepšujeme nabídku Partners bankovních služeb, roste i zájem klientů. Nyní otvíráme více než 500 nových účtů měsíčně a toto číslo neustále roste! A v roce 2011 nás navíc čekají hodně atraktivní cenové akce a nové produkty,“ říká CEO pro distribuci Petr Borkovec.

Spořicí účet ke Kontu Partners - Při optimálním zůstatku 100 tisíc korun nabízíme klientovi úročení 2,4 %. Zatímco všechny banky úroky na spořicích účtech neustále snižují, naše podmínky platí dál.

Díky Partners bankovním službám se klient se značkou Partners setkává každý den a jeho důvěra a loajalita tak spolehlivě roste.

„Vedle ‚výhradního vlastnictví klienta má projekt Partners bankovní služby ještě jeden strategický význam: posouvá Partners mimo konkurenci. Díky bankovním službám pod značkou Partners se opět odlišujeme, opět jsme ukázali, že definujeme trh. Navíc připravit podobný projekt není jednoduché, takže tato konkurenční výhoda nám ještě nějakou dobu určitě vydrží. Měli bychom ji tedy využít, protože to vyčlenění z davu bylo naší strategií už od vzniku Partners – prostě děláme věci jinak. A je vidět, že se to vyplácí.“ Tomáš Prouza

Konto Partners - Balíček za 89 korun měsíčně, který obsahuje vše, co klient Partners potřebuje! Pro poradce a zaměstnance Partners jsme vyjednali tento účet zadarmo.

Konto Partners Plus - Nejlépe úročený běžný účet na trhu se sazbou 1,5 % p.a.! Za 139 korun měsíčně obsahuje všechny výhody balíčku jako standardní Konto Partners – pochopitelně kromě spořicího účtu. Kreditní karta - S čipovou embosovanou kreditní kartou Partners může dobrý klient Partners dle šíře portfolia získat bez jakéhokoli dokladu výše příjmů předschválený úvěrový limit 50 tisíc korun. Využije-li ke splacení bezúročné období až 45 dnů, neplatí nic navíc. Platbou kreditní kartou navíc přispívá její držitel na charitu.

„Bankovní služby jsme do portfolia Partners nezaváděli jen kvůli tomu, abychom měli další zajímavý produkt a abychom se odlišili od konkurence. Hlavním cílem je zajistit, aby náš klient zůstal našim klientem, a postarat se o to, aby nám portfolio nevykrádaly jiné finanční instituce.“ Tomáš Prouza

22 SPECIAL.indd 22

11.1.11 12:21

Kde všude si klient s Kontem Partners připomene svého poradce? • Na platební kartě s logem Partners • Na výpisu z účtu • Při přihlašování do internetového bankovnictví • Na kreditní kartě, která je také obrandovaná Partners logem • Na kartičce s číslem účtu • Kdykoli se rozhodne využít výhodu Partners Klubu • Při výběru z bankomatu Partners bankovních služeb v klientských centrech Partners

23 SPECIAL.indd 23

11.1.11 12:21

Partners investiční společnost Mnoho jedinečných inovací a novinek Partners v roce 2010 se odehrálo v oblasti investování. V září byla spuštěna platforma Partners Supermarket fondů, která udělala z více než deseti investičních správců a ze všech, téměř pěti set podílových fondů registrovaných v Česku, jednu rodinu. Na této platformě potom Partners ve spolupráci se společností Pioneer vybudovali speciální sadu investičních portfolio mixů pod značkou Partners Profesionální multibrand. Třetím krokem bylo získání licence na provozování vlastní investiční společnosti s vlastními podílovými fondy pod hlavičkou Partners.

Partners Profesionální multibrand 13 aktivně spravovaných Partners Mixů nabízí velmi profesionální a v České republice nevídané řešení pro mnohé požadavky retailové klientely. Profesionální multibrand je dostupný s úvodní investicí pouhých 50 000 Kč a následnou investicí 10 000 Kč. Můžeme tak vyhovět jak požadavkům konzervativního a nezkušeného investora, kterému právě skončilo stavební spoření a chce bez rizika na dva až tři roky investovat a vydělat alespoň nad inflaci, tak i požadavkům investora velmi dynamického, který své investice rozvažuje v horizontu více než desíti let.

společností. „Ze spektra tisíců dostupných fondů vybereme šampiony, kteří vystupují z davu. To je jen jeden z významných bodů, kterým se nové fondy mají lišit od průměru,“ uvádí Pavel Kohout. K nejlepším fondům třetích stran přibudou další fondy investičních společností, které Partners doposud neměli v produktovém portfoliu – značky jako Black Rock nebo Vontobel jsou světová první liga. Kromě toho budou některé dosavadní fondy stále prodávány napřímo – zejména oblíbené AXA CZK Konto nebo fondy fondů C-Quadrat. Recept na úspěch

Partners investiční společnost V prosinci 2010 byla do obchodního rejstříku zapsána Partners investiční společnost a tím jsme znovu ukázali, že věci zkrátka děláme jinak. „Proč jsme se pustili do projektu investiční společnosti? To je jednoduché. Prodáváme mnoho fondů jiných investičních společností. S některými jsme spokojeni více, s některými méně. Spravovat portfolia fondů umíme, někteří z vedení společnosti mají řadu let zkušeností v tomto oboru. Myšlenka založit investiční společnost byla proto poměrně přímočará,“ vysvětluje jednoduše Pavel Kohout, který je v čele týmu připravujícího nabídku nových fondů. Připravované fondy budou z rozhodující části koncipovány jako fondy fondů. Budou pracovat s fondy šestnácti renomovaných světových investičních

Vedení investiční společnosti není jednoduché, je to velice regulovaný trh. Nejde ani o vysoce ziskový byznys, neboť marže jsou relativně nízké. Aby investiční společnost byla skutečně zisková, je třeba nashromáždit určitý kritický objem majetku ve správě. „Jde o dlouhodobý projekt, který má velké šance na úspěch – ovšem pouze se třemi podmínkami. První z nich je skutečně dlouhodobý závazek vůči klientům a vůči poradenské síti. Nejde o výstřelek na rok či dva. Druhou je věrnost poradců vůči investiční společnosti. Když se zkrátka fondy nebudou prodávat, investiční společnost bude chřadnout. Třetí je kvalita portfolio managementu. Zažili jsme doby, kdy většina fondů padala k zemi jako kámen. Věříme, že během příštích krizí si povedeme lépe. Je naší povinností nabídnout klientům alternativu,“ uzavírá Pavel Kohout.

24 SPECIAL.indd 24

11.1.11 12:21

Partners jsou dnes zdaleka největším nebankovním distributorem investic v ČR. Jen za šest měsíců roku 2010 společnost zrealizovala jednorázové investice ve výši 350 milionů Kč a pravidelné investice s cílovými částkami přes 4 miliardy Kč. Celkově od svého založení v roce 2007 mají Partners prostřednictvím klientských smluv pod správou zhruba 2,3 miliardy korun. Spuštěním Supermarketu fondů, Profesionálního multibrandu i založením vlastní investiční společnosti chtějí Partners tuto pozici dále posílit a poskytnout české retailové klientele investiční možnosti běžně dostupné ve vyspělých ekonomikách.

PROFESIONÁLNÍ MULTIBRAND: INVESTIČNÍ SLUŽBA NOVÉ GENERACE Martin Vícha a dokumentace týkající se založení Partners investiční společnosti.

STRATEGICÁ ALOKACE dle makroekonomické analýzy a optimalizace Pavla Kohouta 9 tříd aktiv 5 úrovní tolerance rizika 4 investiční horizonty

„Zažili jsme doby, kdy většina fondů padala k zemi jako kámen. Věříme, že během příštích krizí si povedeme lépe. Je naší povinností nabídnout klientům alternativu!“ Pavel Kohout

TAKTICKÁ ALOKACE Investiční manažeři Pioneer a analytici Partners 11 investičních společností 500 podílových fondů 25 doporučených fondů 13 modelových Partners Mixů

SERVIS A REPORTING Doplňování a úpravy v seznamu u doporučených fondů Aktivní správa modelových portfolií (nové fondy, změna alokace) – pro nové peníze Profesionální měsíční report a statistiky k portfoliím a fondům

Novinka roku 2010, Partners Profesionální multibrand. „Podobnou službu měli dosud k dispozici pouze privátní klienti s investicemi v řádech milionů korun. Partners ji nabízejí i retailové klientele.“ Petr Borkovec

Pavel Kohout, Martin Vícha a Ivo Jeník (zprava) s dokumentací potřebnou pro žádost o licenci na investiční společnost. „Vedení investiční společnosti není jednoduché, už jen proto, že vedle bank jsou investiční společnosti nejpřísněji regulovanými subjekty finančního trhu. Objem dokumentů potřebných jen k žádosti o licenci hovoří jasnou řečí!“ Pavel Kohout

25 SPECIAL.indd 25

11.1.11 12:21

Call centrum Že jsme vždy o krok napřed, dokazuje spuštění vlastního call centra na podzim roku 2010. Díky call centru se budeme moci zaměřit na tři zásadní problémy: proplacenost, servis a cross-selling. Pilotním projektem call centra je spotřebitelská soutěž s Nestlé, díky níž poradci Partners v listopadu a prosinci roku 2010 získali dvanáct tisíc kontaktů na klienty se zájmem o schůzku. Dále se call centrum zaměří na záchranu smluv a na jaře 2011 i na cross-selling v oblasti neživotního pojištění. Potenciál je zkrátka obrovský.

CO SE JIŽ STIHLO OD ZAHÁJENÍ PROJEKTU VLASTNÍHO CALL CENTRA?

JAK PROBÍHAL PROJEKT SOUTĚŽE S NESTLÉ? JAK SE POVEDL?

V první fázi se vybudovaly prostory call centra, které dnes naleznete v brněnském Spielberk Office Centru v Holandské. Call centrum sídlí v prvním patře, spolu s brněnskou částí oddělení marketingu, částí oddělení IT centrály Partners a novým studiem pro Partners web TV.

Kampaň s Nestlé měla jasný cíl: získat pro poradce Partners nové kontakty na potenciální klienty. Od Nestlé dostalo call centrum každý týden přes pět tisíc telefonních čísel. Ty obvolávalo ještě ve spolupráci s velkými externími call centry.

Hotová místnost call centra počítá do budoucna s jedenácti místy pro telefonní operátory, z toho tři místa jsou zde pro případně rozšířenou pasivní „zelenou“ telefonní linku Partners.

Coby hlavní partner soutěže nabízela společnost Partners prostřednictvím operátorů call centra jejím účastníkům jako bonus bezplatnou schůzku s finančním poradcem Partners. V případě, že volaný souhlasil, vzal si od něj operátor jeho jméno příjmení a informaci o bydlišti včetně preference termínu schůzky.

Velkou výzvou je pořízení a nastavení vhodného softwaru, což je úkol, na kterém se bude pracovat i v roce 2011. Call centrum vede Martina Kudrová, která má mnoho let zkušeností s prací telefonních operátorů a jejich vedením. Do svého týmu si v roce 2010 zatím vybrala dva telefonní operátory na plný úvazek. Pilotním projektem call centra stala na konci roku 2010 spotřebitelská soutěž s Nestlé. Kromě operátorů call centra Partners byla do projektu zapojena i další dvě velká call centra. NA JAKÉ DALŠÍ PROJEKTY SE CALL CENTRUM CHYSTÁ? Po skončení pilotního projektu – spotřebitelské soutěže s Nestlé – se call centrum Partners vrhne na telefonování na záchranu smluv o IŽP, a také na první kampaně na cross-selling, tedy nabídku vybraných produktů stávajícím klientům zadaným ve FiPu.

Právě podle bydliště se potom takto získané kontakty rozdělovaly mezi poradce po celé republice. Následně bylo na nich, aby si stanovili konkrétní čas a místo schůzky s klientem. Velmi důležité bylo, aby se poradce ozval zájemcům co nejdříve, nejpozději do dvou pracovních dnů. A jak se call centru pilotní projekt podařil. Nad očekávání dobře! „Od začátku soutěže do konce roku 2010 jsme zavolali na zhruba 34 tisíc čísel a z toho 12 tisíc volaných souhlasilo se schůzkou! Vzhledem k tomu, že jsme dopředu počítali se zhruba 15% úspěšností volání, je to velmi dobrý výsledek, který nás potěšil,“ říká Martina Kudrová, vedoucí call centra Partners. Soutěž Nestlé skončila před Vánoci, ale vzhledem k úspěšnosti kampaně bude call centrum na poslední takto získané kontakty volat ještě v novém roce 2011.

26 SPECIAL.indd 26

11.1.11 12:21

Úspěšnost kampaně s Nestlé

Úspěšnost našeho call centra

Celkem úspěchů

11 921

Celkem úspěchů

1 037

Celkem neúspěchů

20 580

Celkem neúspěchů

1 566

Celkem dovolaných dat

33 261

Celkem dovolaných dat

2 772

Celkem vytočených dat

34 384

Celkem vytočených dat

3 885

Získané kontakty

38 740

Získané kontakty

4 097

Call centrum Partners v prostorách brněnského Spielberk Office Centru v Holandské počítá do budoucna s jedenácti místy pro telefonní operátory.

Martina Kudrová, vedoucí call centra Partners.

27 SPECIAL.indd 27

11.1.11 12:21

FIP: Komplexní poradenský a klientský systém pro poradce Partners FIP: KLIENTSKÁ DATABÁZE PORADCŮ A MANAŽERŮ Na počátku roku 2010 při spuštění byl FiP „pouze“ databázovým systémem evidujícím všechny informace o klientele poradců a zejména jejich kompletních analýzách. Poradcům tak umožňuje bezpečný a jednoduchý 24hodinový online přístup ke všem záznamům o svých klientech a manažerům umožňuje kontrolovat kvalitu a komplexnost realizovaných analýz.

Všechny části analýzy si může poradce či manažer 300 km daleko vyexportovat do PDF, Excelu či prostého textu a dále s nimi pracovat dle svých potřeb v papírové či elektronické podobě nebo je využít jako část finančního plánu

FIP: KALKULAČKY Cílem však nebylo vytvořit pouze databázový systém. FiP se měl stát silným pomocníkem poradců při jejich každodenní obchodní a analytické práci. Dalším krokem proto bylo vytvoření komplexní sady kalkulátorů. S jejich pomocí je možné namodelovat jakoukoliv variantu vývoje většiny produktů, a použít je tak přímo do finančního plánu či jen jako podpůrné výpočty. Spočítat si čistou mzdu, životní minimum a všechny typy sociálních dávek. Vše na jednom místě, znovu s variabilním exportem a vše garantováno a aktualizováno odborníky centrály Partners.

V kalkulačkách si poradce může například namodelovat pravidelnou investici, s jakýmkoliv typem splácení vstupního poplatku a jakýmkoliv množstvím mimořádných vkladů. Investici dát vlastní název, zvolit si proměnné do tabulky vývoje všech hodnot a vše vyexportovat přímo do finančního plánu či jen do Excelu pro další práci a úpravy. Model v tabulce počítá vývoj nejen hodnoty investice a základních poplatků kumulativně, ale všech poplatků zvlášť včetně jejich současných hodnot.

28 SPECIAL.indd 28

11.1.11 12:21

FIP: FINANČNÍ PLÁN V posledním kvartále roku 2010 se FiP naučil i první části finančního plánu. Umí vyexportovat velmi snadno a rychle úvodní stránky finančního plánu, které v roce 2011 budou existovat ve více variantách. Umí namodelovat a vygenerovat podrobné a propracované investiční portfolio, které vychází z metodiky produktu Partners Profesionální multibrand. Investiční plán může mít 25–30 stránek a neobsahuje pouze popis investice a její rozložení a očekávaný vývoj, ale i komplexní informace o vybraných správcích a použitých podílových fondech.

V sekci Finanční plán si poradce může zpracovávat přímo jednotlivé části finančního plánu. Na obrázku jsou úvodní stránky finančního plánu, na které jsou automaticky doplněny údaje o poradci i klientovi. Vygeneruje se pravidelně aktualizovaná stránka o Partners, uvítací i edukativní část.

FIP: CRM pro poradce a manažery Aby byl FiP vším, co poradce či manažer potřebuje ke své práci s klientským kmenem, tak musí umět vše, co se řízení vztahu s klienty týče. Nejen vše o klientovi vědět, ale umět včas a efektivním způsobem připomenout důležité události, jako je například konec fixace hypotéky, kterou si klient sám před mnoha lety zrealizoval a nevhodně nastavil. Musí umět připomenout narozeniny VIP klienta a konec stavebního spoření. Manažerovi musí umožnit klienty, jejichž poradce skončil, přeřadit na jiného aktivního poradce. CRM ve FiPu eviduje i veškerou komunikaci s klientem dalšími kanály, jako je call centrum, dopisové informační kampaně či návštěva klientského centra.

V rámci komplexního CRM řešení pro poradce si může poradce nastavit upomínku k jakémukoliv produktu klienta. Jen na poradci bude záležet, kdy se upomínka objeví, jak často se objeví, u jaké smlouvy, u jakého klienta, a dokonce i to, jak se mu připomene, zda e-mailem, esemeskou, na úvodní stránce FiPu či jen v kalendáři upomínek taktéž ve FiPu. Pro poradce i manažera se z tohoto nástroje může stát generátor příležitostí k dalšímu obchodu

Ve FiPu je toho však již dnes mnohem více. Je možné v něm snadno připravit kompletní dokumentaci k Partners bankovním službám, obsahuje úžasnou úschovnu, reporty i komplexní vyhledávání a tak dále. A ještě více se toho chystá v roce 2011! Petr Borkovec 29 SPECIAL.indd 29

11.1.11 12:21

Peníze.cz a Finmag síla Partners médií Těsně před koncem roku 2010 se Partners podařilo získat server Peníze.cz, který byl loni nejrychleji rostoucím serverem o osobních financích na českém internetu. Spolu s Finmagem tak máme v ruce dva velmi účinné nástroje, na které každý měsíc zavítá více než 180 tisíc potenciálních klientů.

Peníze.cz přivítaly první návštěvníky 4. září 2000 v osm hodin ráno. U zrodu prvního serveru, který se věnoval pouze osobním financím, stáli Tomáš Prouza a Tomáš Skřivánek, dnes šéfredaktor úspěšného ekonomického deníku E15. Co nového na Peníze.cz najdete? První změny poznáte v obsahu již brzy – redakce pod vedením Martina Vlnase přidá více článků o bydlení, důchodech, zajištění a dalších tématech, nad kterými by měli naši stávající i budoucí klienti přemýšlet. Přibudou také komentáře expertů a uznávaných osobností, pro které jsou osobní finance denním chlebem. Ve hře jsou taková jména jako František Klufa, finanční arbitr České republiky, nebo třeba právnička Klára Samková, která určitě rozproudí diskusi trefnými glosami. Mnohem větší změny ale Peníze.cz čekají v oblasti nástrojů, kalkulaček či srovnávání produktů. Zkrátka a jasně: Z webu Peníze.cz chceme vybudovat nejužitečnější český server pro každého, kdo se zajímá o své peníze. Zároveň si ale moc dobře uvědomujeme, že každý web má své meze. Proto bude nedílnou součástí Peněz.cz také propagace vás, poradců Partners. Chcete být na Penězích vidět? Dobrých článků od zkušených poradců není nikdy dost. Ať už chcete ukázat, jak parádně jste vyřešili problémy svého

klienta, nebo vás znechutila finanční prasárna konkurence, u nás máte dveře vždy otevřené. Určitě stojíme i o jakoukoliv kritiku a zpětnou vazbu. Chybí vám nějaká kalkulačka? Nebo byste rádi klientům ukázali srovnání toho či onoho? Dejte vědět! Chcete něco doplnit do sekcí o jednotlivých produktech? Rádi vám vyjdeme vstříc. A stejně rádi pak čtenářům Peníze.cz předáme kontakty na ty, kteří nám pomohou.

Martin Vlnas a Tomáš Prouza

Partners média v číslech a faktech: • na Peníze.cz přijde každý měsíc okolo 150 tisíc lidí; • drtivá většina z nich hledá konkrétní informace nebo kalkulačky, kterých na Penězích najdete opravdu hodně; • získali jsme tak přístup k unikátní klientele: informovaným čtenářům, kteří se aktivně zajímají o své finance; • prostřednictvím Finmagu navíc oslovujeme dalších přibližně 30 tisíc lidí, kteří se zajímají o svět peněz v souvislostech, mají nadprůměrné příjmy a chtějí vědět, co se děje.

30 SPECIAL.indd 30

11.1.11 12:21

SPECIAL.indd 31

1.listopadu 2010

1.října 2010

1.září 2010

1.srpna 2010

1.července 2010

1.června 2010

1.května 2010

1.dubna 2010

1.března 2010

1.února 2010

1.ledna 2010

1.prosince 2009

1.listopadu 2009

1.října 2009

1.září 2009

1.srpna 2009

1.července 2009

1.června 2009

peníze.cz

1.května 2009

1.dubna 2009

1.března 2009

1.února 2009

1.ledna 2009

1.prosince 2009

Listopad 2010

Říjen 2010

září-10

Srpen 2010

Červenec 2010

Červen 2010

Květen 2010

Duben 2010

Březen 2010

Únor 2010

Leden 2010

Prosinec 2009

Listopad 2009

Říjen 2009

září-09

Srpen 2009

finmag.cz

1.listopadu 2009

1.října 2008

1.září 2008

1.srpna 2008

1.července 2008

1.června 2008

1.května 2008

50000 Finmag.cz: Počet unikátních návštěv (cookies) za měsíc dle cz.gemius.com

41250

32500

23750

15000

180 000 Peníze.cz: Reální uživatele

152 500

125 000

97 500

70 000

Tomáš Prouza v roce 2001 v tehdejší redakci peníze.cz, serveru, který založil s dnešním šéfredaktorem deníku E15 Tomášem Skřivánkem.

31

11.1.11 12:21

Jak jsme byli vidět

Reklamní kampaň v roce 2010 Vzdělávání, ztotožnění i vtip. Tak by se dalo shrnout poselství reklamní kampaně v roce 2011, která usilovala o lepší vysvětlení podstaty finančního poradenství a její zosobnění. Před samotným sestavením a spuštěním kampaně proběhl rozsáhlý průzkum mezi cílovou skupinou společnosti. Potvrdilo se, že podstata finančního poradenství zůstává pro většinu veřejnosti nejasná. Právě proto se kampaň zaměřila hlavně na edukaci a propojení pozitivních hodnot poradenství se značkou Partners. Pro televizní kampaň byl využit spot režiséra F.A. Brabce z roku 2009, který byl ale sestřihán do nové podoby, namluven novým textem a proložen vysvětlujícími hesly. Z průzkumu vyplynulo, že lidé chtějí vysvětlit, jak poradce Partners pracuje: tedy že v první fázi s klientem probere a zhodnotí jeho aktuální situaci, potřeby a cíle, a nenabízí mu hned pojistky či smlouvy k podpisu. Hlas v televizním spotu proto říká: „Vždy respektujeme vaše potřeby a cíle. Spolehněte se na naši vysokou odbornost a my vám předložíme srozumitelné varianty řešení a společně vybereme tu optimální. Partners. Finanční poradenství jinak.“ Televiznímu spotu nechyběl ani vtip, což dosvědčuje zejména záběr „osudové setkání“, který je doplněn komentářem: „Setkání s osudovou láskou vám nezaručíme. Ale ukážeme vám, na kolik vás vyjde.“ Reklama byla vysílána na kanálech ČT1, ČT2 a ČT24 v jarních i podzimních měsících před cílovou skupinou nejvíce sledovanými pořady typu Události, Uvolněte se, prosím nebo Otázky Václava Moravce. V rámci TV kampaně jsme odvysílali celkem 280 spotů, v době trvání kampaně průměrně tři denně.

Skutečné tváře v inzerci Vedle televize byli Partners vidět i na stránkách velkých deníků a zpravodajských týdeníků. Cílem

inzerce bylo rovněž vysvětlovat, získávat důvěru potenciálních klientů, seznamovat je se značkou Partners a usnadňovat vám tak vaši každodenní práci. V tiskové reklamě účinkují „skutečné tváře“ Partners. Reklama byla postavena na třech heslech: „Pomohu naplnit vaše životní cíle,“ „Srozumitelně odpovím na vaše finanční otázky“ a „Nabízím vám své odborné znalosti.“ Další text ilustruje otázky, na které může kvalitní finanční poradce svému klientovi odpovědět. Strany inzerátů se objevily na jaře i na podzim na stránkách MF DNES, Lidových novin, Hospodářských novin, ale i Týdnu, Ekonomu nebo Respektu.

Podpora podnikání v regionech Na 66 plochách proběhla v listopadu a prosinci po celé ČR také personifikovaná billboardová kampaň poradců a manažerů Partners, kteří využili nabízené podpory ze strany centrály a rozhodli se tak podpořit svůj byznys. Poradci a manažeři se na billboardech objevují buď jako jednotlivci, nebo celé týmy, někteří zvolili cestu propagace adresy pobočky. Cílem této marketingové komunikace je především zvýšení povědomí o značce, a podpora byznysu v daném místě. V roce 2010 nechyběla ani celá řada dalších marketingových aktivit, z nichž vypíchněme například megaboard na dálnici D1 o rozměru 240 m2, partnerství golfových turnajů Celebrity Golf Cup a Bank of the Green, partnerství s vysokými školami, účast na studentských veletrzích práce, a neradi bychom zapomněli na již slavnou brněnskou tramvaj.

Tým marketingu

32 SPECIAL.indd 32

11.1.11 12:21

Televize

Inzerce

Billboardy

Tramvaj

33 SPECIAL.indd 33

11.1.11 12:21

Krotitelé dluhů První díl se na obrazovkách televize objevil v lednu roku 2009 a poradci Partners již byli u toho. V čele s Tomášem Prouzou vybraní manažeři a konzultanti pomáhají lidem v tísnivé finanční situaci dodnes. V roce 2010 odvysílala veřejnoprávní stanice již třetí řadu pořadu. Partners jsou od samého začátku hlavním a jediným partnerem Krotitelů dluhů. Nejznámějším Krotitelem je David Kučera, který si zahrál ve všech dosavadních sériích. V roce 2010 Partners v Krotitelích dluhů reprezentovali i Martina Zavadilová a Jan Harbáček.

Pracovní veletrh

Tramvaj v Brně

Poradce na pracovním veletrhu Career Days v roce 2010 natáčela televize

Tyrkysová tramvaj s logem Partners křižovala i v roce 2010 ulice moravské metropole

34 SPECIAL.indd 34

11.1.11 12:21

Partners a média V roce 2010 byli odborníci a manažeři společnosti Partners citováni v médiích nejvíce ze všech finančněporadenských společností na českém trhu. K jakým tématům se nejvíce vyjadřovali? K doznívající finanční krizi, chystané penzijní reformě, novinám na hypotečním trhu a samozřejmě k nové úpravě státní podpory stavebnímu spoření. Králem mediálních aktivit Partners zůstal i v roce 2010 Pavel Kohout, který opět usedl v Národní ekonomické radě vlády a dokončil své působení v poradním sboru ministra Janoty k otázce penzijní reformy. V médiích se ale psalo a mluvilo i o společnosti Partners. Největšími mediálními tématy byl jarní start Partners bankovních služeb ve spolupráci s UniCredit Bank po tiskové konferenci 20. dubna 2010. Na podzim se psalo o zahájení vzdělávání v souvislosti se založením EFPA Česká republika a závěr roku patřil tématu vznikající investiční společnosti Partners.

Tomáš Prouza v rozhovoru pro E15 po jarním startu projektu Partners bankovní služby. Duben 2010.

Partners v médiích v roce 2010 Měsíc

Počet článků nebo citací v médiích

Leden

142

Únor

104

Březen

77

Duben

154

Květen

113

Červen

81

Červenec

117

Srpen

158

Září

128

Říjen

157

Listopad

162

Prosinec

187

Zdeněk Simaichl z Partners hodnotí chystané změny ve stavebním spoření pro Českou televizi. Říjen 2010.

Svatka Petrovičová, ředitelka vzdělávání Partners, na obálce listopadového vydání časopisu Finanční poradce. Listopad 2010.

35 SPECIAL.indd 35

11.1.11 12:21

Jak jsme pomáhali

Charitativní projekty za peníze z pokut Všechny peníze vybrané na pokutách vrací centrála zpět poradcům Partners do regionů, kde podnikají, prostřednictvím podpory vybraných charitativních projektů. Tyto finanční prostředky tak pomáhají tam, kde je to skutečně zapotřebí. V roce 2010 byl poprvé představen koncept, kdy poradci a manažeři mohli navrhovat jimi vybrané a jim blízké charitativní projekty. Nakonec bylo vybráno a zrealizováno devatenáct podnětů. Finanční příspěvek každému projektu se pohyboval mezi deseti a padesáti tisíci korunami.

Jaké subjekty jsme se například rozhodli v roce 2010 podpořit? • Dětské centrum Jilemnice • Banku pupečníkové krve ČR • Nadační fond Šťastný úsměv • Domov pro seniory v Lanškrouně • Občanské sdružení Logo • Nadační fond Krtek – dětská onkologie

Partners pro Motol i postižené povodněmi Poradci, manažeři i ředitelé Partners zároveň z vlastní iniciativy a pod značkou Partners finančně podporují další subjekty a charitativní projekty. Partner společnosti Radim Lukeš daroval v lednu roku 2010 nemocnici v Motole mimořádný dar: sanitku. Na tento počin navázal i na závěr roku zakoupením jedinečného inkubátoru pro novorozence za statisíce korun. Předsedkyně představenstva Partners Katka Palková pomáhala v Bohumíně, tedy regionu, ze kterého pochází a který v roce 2010 těžce postihly povodně. Člen představenstva Tomáš Prouza zase dárkovými předměty podpořil sportovní turnaj dětí z dětských domovů. Charitativních projektů poradců a manažerů Partners je skutečně hodně. A že to není vždy jen o penězích, dokázal například tým Senior manažerky Petry Markové, který letos na podzim pomáhal odklízet povodňové škody vlastními silami. Navíc se složil na dar 15 tisíc korun pro místní obyvatele, kteří kvůli povodním přišli o majetek. 36 SPECIAL.indd 36

11.1.11 12:21

Inkubátor pro Motol Radim Lukeš daroval jménem společnosti Partners na konci roku 2010 nemocnici v Motole speciální inkubátor Giraffe Omni Bed, který přednosta novorozeneckého oddělení doktor Petr Zoban přirovnal k vozům značky Lamborghini mezi auty. Na stejném oddělení ve stejné nemocnici se narodil Radimu Lukešovi pár dní předtím první syn.

Šek od Partners Podobných šeků předali poradci a manažeři Partners v roce 2010 celkem devatenáct. Tento byl určen pro Banku pupečníkové krve České republiky a předal ho manažer Partners Aleš Hora s poradkyní Partners Zdeňkou Šimáně.

Sanitka s logem Partners Na začátku roku 2010 přispěl Radim Lukeš jménem společnosti Partners nemocnici v Motole obrovským darem: koupil jí novou sanitku, která nese jméno dárce a logo společnosti Partners.

37 SPECIAL.indd 37

11.1.11 12:21

Přehled charitativních darů Partners v roce 2010 Zástupce Partners, iniciátor projektu

Podpořený subjekt

Popis projektu

Poskytnutá částka

Lubomír Kolář, Trainee

Nízkoprahové zařízení pro děti a mládež CARAVAN (EUROTOPIA Opava o.p.s., středisko Krnov)

Sociální podpora klientů z Krnova ve věku 10-26 let.

Martin Holas, Executive Manager a Daniela Papoušková, Consultant

Dětské centrum Jilemnice

Pořízení schodišťové sedačky pro postižené děti.

Aleš Hora, Senior Manager a Zdeňka Šimáně, Consultant

Banka pupečníkové krve ČR

Podpora Banky pupečníkové krve České Republiky.

Ing. Michael Minář, Consultant

Sociální služby Lanškroun, Domov pro seniory.

Snoezelen v Domově pro seniory Lanškroun.

Vlasta Puklová, V.I.P. Consultant

Občanské sdružení Logo

Centrum aktivit pro postižené děti a jejich rodiče.

50 000 Kč

Ing. Robin Šimek, Director

Šťastný domov občanské swdružení

Vybudování bezbariérového volnočasového centra pro děti z náhradních rodin a pro děti s postižením v Kameničné.

50 000 Kč

40 000 Kč

50 000 Kč 25 000 Kč 50 000 Kč

Ing. Michal Oppl, Senior Director a Bc. Stanislava Fučíková, V.I.P. Consultant

Srdce v domě Klentnice, příspěvková organizace

Společenský ples uživatel domova Srdce v domě.

Jan Harbáček, Executive Manager a Filip Gärtner, Trainee

Středisko křesťanské pomoci Horní Počernice

Zajištění plynulého přechodu na nový způsob dodávek obědů, tak aby senioři dostávali i nadále službu v podobě, na kterou jsou zvyklí.

Petr Boruch, Team Manager

Sportovní klub Hvězda SKP Pardubice – Oddíl TPS

Školní atletický parapohár.

Mgr. Lucie Drásalová, V.I.P. Consultant

NF Krtek – dětská onkologie

Podpora ubytovny pro děti léčené na KDO FN Brno a jejich rodiče.

55 000 Kč

Bc. Lenka Stehlíková, Senior Consultant

Nadační fond Šťastný úsměv

Setkání rodin rozštěpových dětí s odborníky a Letní logopedický pobyt dětí s rozštěpy

25 000 Kč

Ing. Petra Marková, Senior Manager

Svaz neslyšících a nedoslýchavých v ČR

Podpora Poradenského centra Svazu neslyšících a nedoslýchavých v ČR - okres Domažlice, kraj Plzeňský.

25 000 Kč

Petr Boruch, Team Manager

Základní škola a Praktická škola SVÍTÁNÍ,o.p.s.

Projekt „Rostliny bez bariér“, konkrétně bezbariérový vyvýšený záhon.

25 000 Kč

Jiří Pohanka, Team Manager

Pečovatelská služba Slaný

Pořízení počítače vč. tiskárny pro obyvatele DPS Na Sadech

15 000 Kč

Ivana Píblová, V.I.P. Consultant

Domov PETRA Mačkov

Podpora Domova PETRA Mačkov.

25 000 Kč

Štěpán Koza, Consultant

Karel Valenta, jakožto zakládající člen a umělecký vedoucí souboru Nonhorn

Vybudování notového archivu (zakoupení notových materiálů, financování aranží pro hornový nonet).

25 000 Kč

Libor Toul, Trainee

ZŠ VELKÉ OPATOVICE (BK)

Jednodenní sportovní akci pro žáky prvních tříd.

10 000 Kč

Jana Chaloupková, Team Manager

Základní škola Mozaika, o.p.s. Rychnov nad Kněţnou

Obnova počítačů ve dvou třídách.

Václav Valášek, Consultant

Helppes – Centrum výcviku psů pro postižené o.s.

Zkvalitnění života těžce postižené mladé ženy.

41 500 Kč 50 000 Kč 25 000 Kč

25 000 Kč

Celkem 19 podpořených grantů poradců a manažerů Partners

25 000 Kč

636 500 Kč Celkem 335 000 Kč

Petr Borkovec

Nadace Krtek (dar dětské onkologii v Dětské nemocnici v Brně); Tomáš Lang (dar na pořízení bionických paží); Radiměřovi (pomoc dcerám s novorozeneckou mozkovou obrnou); Konto Pomozte dětem; Nadační fond Dětský úsměv

Tomáš Prouza

Čokoládové děti, o.p.s.

reklamní předměty na turnaj dětí z dětských domovů ve stolním tenise, florbalu a fotbalu

Pavel Novotný

Fakultní nemocnice Olomouc

nákup přístrojového vybavení, lékařského materiálu 50 000 Kč a další vzdělávání personálu

Katka Palková

Město Bohumín

likvidace škod občanů po povodních dne 17. 5. 2010

Radim Lukeš

FN Motol

nová sanitka VW pro rychlou záchrannou službu FN Motol

1 122 399 Kč

Radim Lukeš

FN Motol

nový inkubátor Giraffe Omni Bad pro jednotku intenzivní a resustitační péče novorozenecké oddělení FN Motol

599 940 Kč

CELKEM dary 2010

8 834 Kč

50 000 Kč

2 802 673 Kč

38 SPECIAL.indd 38

11.1.11 12:21

Osobní finance v kostce Co najdete na serveru www.penize.cz: Novinky ze světa financí

Komentáře uznávaných odborníků

Pravidelně aktualizované kalkulačky o všem, co si spočítat zaslouží

Návody a nemilosrdné recenze finančních produktů

Informace o změnách a rady, jak se na ně připravit

Srovnávací testy Poradnu vedenou odborníky

Užitečné nástroje na správu osobních financí

www.penize.cz SPECIAL.indd 39

39 11.1.11 12:21

Jak jsme se potkávali I v roce 2010 se poradci a manažeři Partners potkávali na firemních vzdělávacích, slavnostních i pracovních akcích. Novinkou je lednový manažerský seminář Petra Borkovce Strategie Modrého oceánu v Praze a Brně, který prezentoval tržní potenciál, strategii Partners ve srovnání s konkurenty i vizi Modrého oceánu. Nechyběla ani první ucelená prezentace Partners bankovních služeb a jejích základních produktů: Konta Partners, spořicího účtu i kreditní karty. Další premiérou byla dvoudenní Strategická manažerská konference (SMC) konaná v létě, na které přítomní manažeři, ředitelé a vedení centrály Partners debatují o nových strategiích, projektech a plánech společnosti. První SMC uspořádala centrála v jihomoravských Hatích v hotelu Savannah. Náplní byla prezentace mnoha nových projektů a jejich dalšího vývoje: Partners bankovních služeb, FiPu, investiční platformy, multibrandu i vznikající investiční společnosti, ale i dalšího směřování klientských center a Hlídacího psa. SMC měla své pokračování v podobě SMC na cestách, kdy byly na dvou přednáškách nejdůležitější projekty společnosti představeny i dalším zájemcům z řad poradců a manažerů Partners. Protože firemních akcí a cest neustále přibývá, připravilo oddělení centrály marketingu a PR přehledný Kalendář firemních eventů a Leaders Clubu, který je k nalezení v Prometeu na Nástěnce dokumentů ve složce Partners firemní akce. Kalendář spolu s informacemi o jednotlivých akcích naleznete také v záložce Eventy na firemním webu www.JsmePartners.cz. Podstránka webu slouží i pro registraci na akce.

Petr Borkovec a Kristina Žůrková.

Radim Lukeš Senior řediteli a Petrem Chm

A kde všude jsme se v roce 2010 potkávali? 15. a 18. 1. 2010

Manažerský seminář Strategie Modrého oceánu Top Hotel, Praha; Hotel International, Brno

18. 3. 2010

Partners konference 2010, Top Hotel, Praha

11. až 13. 6. 2010

Leaders Club: Westernový víkend, Šiklův Mlýn, Zvole nad Pernštejnem, partner: ČPP

29. až 31. 8. 2010

Strategic Management Conference 2010 Chvalovice-Hatě

10. až 12. 9. 2010

Leaders Club: Profesionálové na horách Špindlerův Mlýn, partner: AEGON

21. až 28. 9. 2010

Partners Trip Antalya, Turecko

23. 10. 2010

II. Reprezentační ples Partners, Palác Žofín, Praha

12. až 14. 11. 2010

Leaders Club: Svatomartinské slavnosti – – Počátky (Vysočina), partner: AXA

40 SPECIAL.indd 40

11.1.11 12:21

Pavel Kohout svým proslovem spolehlivě rozesmál celý sál. Moderátor konference 2010 Leoš Mareš a Radim Lukeš.

m Lukeš s čerstvě povýšenými or řediteli Michalem Opplem trem Chmelařem.

Březnovou Partners konferenci 2010 v pražském Top Hotelu bychom mohli jednoduše vystihnout slovy motivační a vtipná. Hlavními body bylo vystoupení generální ředitelky Katky Palkové, slavnostní start projektu Partners bankovní služby za přítomnosti generálního ředitele české UniCredit Bank Jiřího Kunerta, ale především povýšení nových manažerů i dvou Senior Directorů a předání cen ve speciálních kategoriích.

41 SPECIAL.indd 41

11.1.11 12:21

Petr Borkovec zahajuje lednový seminář Modrý oceán, na kterém přednášel o potenciálu trhu, postavení Partners a další strategii společnosti.

Manažeři a poradci Partners na semináři Petra Borkovce Modrý oceán, který proběhl v lednu 2010 v Praze a Brně.

Novinkou roku 2010 byla Strategic Management Conference, která se konala koncem srpna v jihomoravských Hatích.

42 SPECIAL.indd 42

11.1.11 12:21

23. října večer se Žofín zbarvil do tyrkysova. Pod heslem Ano, Partners! zde proběhl další slavnostní večer společnosti, který zahájila předsedkyně představenstva Kateřina Palková. Petr Borkovec představil chystaný akciový program a Radim Lukeš uvedl video shrnující letošní Partners Trip do Turecka a poodhalil stříbrnou a zlatou cestu roku 2011, která bude mířit do Řecka a Thajska. Hlavním bodem večera, kterým provázel zpěvák a moderátor Roman Vojtek, bylo jmenování Jitky Lucbauerové a Petra Kroupy na pozice Partnera. Pro své povyšovací listiny si na pódium přišli i další povýšení manažeři a ředitelé Partners. Na ředitelskou pozici byli na plese jmenováni Alena Zahradníková, Robin Šimek a Jan Hlaváč. Gratulace na pódiu byly prokládány vtipnými video scénkami z prostředí kanceláří Partners, jejichž hlavní hvězdou byl obávaný šéfkuchař Zdeněk Pohlreich. Jmenováními skončila formální část večera a hosté se přesunuli na raut, po kterém následoval tanec a zábava.

Předsedkyně představenstva Kateřina Palková zahajuje slavnostní ples Partners 2010 na Žofíně.

Radim Lukeš a top modelka Renata Langmannová pózují s vyhlášenými módními hvězdami večera na plese Partners na Žofíně.

43

SPECIAL.indd 43

11.1.11 12:21

Jak jsme si užívali TUR ECKO mís to činu: na těch samých Letošní Par tners Trip byl návratem na lety myšlenka Par tners, idea plážích v Turecku vznikla před třemi ví dělá JINAK . úspěšné společnosti, která poradenst Antalie se vypravila 21. Do hotelu Papillon Zeugma v blízkos ti ů a manažerů Par tners září dvě letadla nejúspěšnějších poradc í ces ta se vymykala kromě Česká republika a Par tners SK . Letošn jila zlatou a stříbrnou účasti slovenských par tnerů i tím, že spo kov ý hotel byl tak zaplněn ces tu v jednu, a rozlehlý pětihvězdič rs. více než třemi stovkami zás tupců Par tne rová zely slavnos tní Slunce, písek, pláže, sport a kok tejly dop byly největ ší záž itk y večeře, soutěže i výlety do okolí. A jaké ka pod širým nebem, Partners Trip 2010? Určitě diskoté v piniovém háji i na pláži moderovaná Leošem Marešem, večeře známých i netradičních u hotelu, sportovní olympiáda ve všech řece! disciplínách a raftování na divoké horské

44 SPECIAL.indd 44

11.1.11 12:21

LE A DER S CLUB Tradiční Leaders Club do stal v roce 2010 novou podobu: stal se cent rálním projek tem celé společnos ti Partners, do kterého se kvalifikují poradci a mana žeři napříč ředitelst vími. Ka ždému kvartálu tak odpovídal jeden sk vělý víkend, ať již adrenalinový, nebo spíše rea laxační… Za výsledk y v pr vním kvartále vyrazili čle nové Leaders Club do Šiklova mlýna, kde se ocitli na Divokém západě a museli zvládnout spoustu westernových disciplín, včetně jízdy na div okém býku, tasení zbraně nebo hledání zlata. Druhý centrální Leaders Clu b se konal ve Špindlerově mlýně a měl spíše adrenalinový charakter: v dis ciplínách, jako je jízda na Segway, slaňování, kolob ěžky, zorbing nebo raf ting se zavá zanýma očim a, bojovali poradci Partners o místo u Profesio nálů. Za třetí kvartál vyrazila elita Partners do Sv até Kateřiny na Vysočině a za žila ne zapomenutelné chvíle v duchu svatomartinských hodů. Střílelo se z luku, odvá žnější se poko ušeli zasáhnout cíl kuší. Někteří si troufli na práci hrn číře, jiní si dopřáli jízdu se psím spřežením. A u toho se hodovalo: tradiční frgály, jitrnice, maso a navíc teplá medovina nebo svařák. Na setkání „klubu vůdců“ za čtvrtý kvartál roku 2010 se mohou členové těš it v únoru, kdy vyrazí za sněhem do rakouské ho Kaprunu.

45 SPECIAL.indd 45

11.1.11 12:22

L A S V E GA S a manažerů V srpnu vyra zilo bezmála 50 poradců ta byla určena Par tners do Las Vegas. Motivační ces 0 nasbírali 12 těm, kteří od října 2009 do čer vna 201 dva spolupracovník y žetonů a pov ýšili na pozici Consultant bonus obdržel v přímé linii, přičemž za malý produkční bonus dva žetony. každý jeden žeton a za velk ý produkční eš a brněnskou Pra žskou skupinu poz val Radim Luk Petr Borkovec a brněnš tí ředitelé. tel, kasin a hříchu Zážitky z týdenního pobytu ve městě svě ítíte pouze v Las dokazují, že jsou věci, které uvidíte a poc 3000 americk ých Vegas! Nejvyš ší peněžní výhrou byl zisk adrenalinový dolarů při vkladu pět dolarů a o nejvíce e: na skok volným zážitek se pos tarala atrakce Stratospher ka Klukanová, pádem z výšky 300 metrů se vydala Šár itele Par tners a přežila ho! Perličkou byla svatba řed zdejších kaplí oženil Petra Welsche, který se v jedné ze s přítelkyní Petrou Prochá zkovou.

46 SPECIAL.indd 46

11.1.11 12:22

DUBA J V roce 2010 jsme si ale už ívali i na dalších m motivačních cestách, na kte ré své nejlepší sspolupracovníky pozvali jed notliví partneři, ře ředitelé či mana žeři Partn ers. Exotick ým př příkladem může bý t říjnov á cesta Partnera P Petra Kroupy a jeho vy braných mana žerů do Dubaje. A co o cestě říká sám hosti tel? „Do Dubaje nás vyrazilo dvacet včetně životních partnerů. Byla to odměna pro zakla datele ‚rady mana žerů v mém ředitelst ví. Navš tív ili jsme většinu atrakcí Dubaje: vyhlášenou sjezdov ku, krásné plá že v Perském zálivu, jeden z největších aquaparků na světě, nákupní centra a místní trhy. Byli jsme na výletě v džípech na pouš ti a večeřeli v pouš tní beduínské osad ě. Viděli jsme největší mrakodrap na světě Bu rdž Dubaj i nejdražší hotel na světě a ikonu Du baje Burdž al- Arab!“ Pros tě zá žitek.

47 SPECIAL.indd 47

11.1.11 12:22

48 SPECIAL.indd 48

11.1.11 12:22