www.erstepremier.cz www.csas.cz
Vítejte ve světě nadstandardního bankovnictví Erste Premier
2
01 02 03
04
05
06
07
08 09
10 11
12
Co může Erste Premier udělat pro Vás?
5
ro koho je Erste Premier určen? P Jaká je cena za službu?
7 7
J aké typy účtů můžete využívat? Osobní účet Premier Jaké produkty a služby jsou součástí Osobního účtu Erste Premier? Běžné účty Premier v cizí měně Multiměnová funkce
9 9 9 9 9
J aké nabízíme možnosti zhodnocení Vašich finančních prostředků? Spořicí účet Premier Vkladový účet Premier Prémiové vklady Investiční příležitosti Finanční poradenství Premier Individuální správa majetku
11 11 11 11 11 12 13
inancování Premier F Financování s úvěrem Premier Financování nemovitosti s Hypotékou Premier Hypotéka na pronájem Obratová hypotéka Americká hypotéka
15 15 15 16 16 17
latební karty Premier nejvyšší úrovně P Visa Infinite a MasterCard World Elite Limity ke kartám Premier Automatická úhrada u kreditní karty Visa Infinite Zůstatkové SMS Bezkontaktní nálepka – Sticker
19 19 20 20 21 21
xkluzivní služby ke kartám Premier E Cestovní pojištění Premier Emergency Servis – pomoc v případě nouze Concierge – osobní asistent ve Vašich službách Doplňkové služby ke kartě Visa Infinite
23 23 25 26 27
etištní salónky L Erste Premier Lounge Priority Pass – VIP salónky po celém světě Letištní salónky ve spolupráci s MasterCard
29 29 31 31
latební karty a jejich další výhody P Pojištění karty a osobních věcí včetně notebooku Bezkontaktní technologie Bezpečné nákupy na internetu Změny transakčních limitů Ztráta karty a vydání nové Dočasná blokace karty Bezpečnostní autorizace Blokace ze strany banky Nadlimitní transakce PIN ke kartě
32 32 32 33 33 33 33 34 34 34 34
lenství v Premier Benefit Clubu Č Exkluzivní výhody Premier golf
37 37 39
J aké služby Vám přináší SERVIS 24? Internetové bankovnictví Mobilní banka Služba Busy Banking Telefonní bankovnictví GSM bankovnictví Ochrana Vašeho účtu Platby na Vašich účtech
41 41 42 42 42 43 43 43
de nás najdete? K Erste Premier centra Aplikace ke stažení
46 46 47
Špičková kvalita, osobní přístup a exkluzivita
4
01
01 Co může Erste Premier udělat pro Vás? Vstupte s námi do světa, ve kterém se Vaše přání plní v okamžiku, kdy je vyslovíte. V tomto světě jsou veškeré služby uzpůsobeny Vašim vysokým nárokům a pomohou Vám plnit Vaše sny. V tomto světě máte záruku, že získáte vždy něco navíc. Představte si, co může nadstandardní bankovnictví udělat právě pro Vás.
Stabilita a síla na prvním místě Erste Premier je služba nadstandardního bankovnictví České spořitelny, která patří k nejstabilnějším a nejdůvěryhodnějším bankám na českém trhu i ve středoevropském kontextu. Česká spořitelna je součástí nejvýznamnější středoevropské finanční skupiny Erste Group s více než 17 miliony klientů v osmi zemích střední a východní Evropy. Je lídrem v moderních bankovních disciplínách, jako jsou oblasti platebních karet, internetového bankovnictví, hypotečních a spotřebitelských úvěrů či správy aktiv.
Špičková kvalita Erste Premier představuje komplexní bankovní servis na nejvyšší úrovni. Erste Premier má klubový charakter a je vytvořen výhradně pro náročné klienty. Všechny služby Vám přináší ve vysokém stylu, špičkové kvalitě a s maximálním důrazem na diskrétnost.
Exkluzivní interiér Diskrétnost pro Vás a Vaše finanční prostředky je plně zajištěna v exkluzivních Erste Premier centrech. Komfortní zázemí a stylový design utvářejí ideální prostředí k plnění individuálních požadavků náročné klientely.
Individuální péče Od první chvíle Vám v Erste Premier bude stát po boku Premier bankéř, jehož úkolem je naslouchat Vašim přáním a poskytnout Vám komplexní poradenské služby na vysoké profesionální úrovni. Jistě oceníte i další nadstandardní produkty a služby, jako například službu osobního asistenta Concierge nebo vstup do letištních VIP salonků. Zcela individuální přístup máme také pro bydlení a úvěrování.
Vždy něco navíc… Svět Erste Premier je více než bankovnictví. Stejný komfort, jaký získáte Vy, můžete dopřát celé své rodině. Naši Premier bankéři jsou profesionálové nejen pro Vás a Vašeho partnera, ale také pro Vaše děti, pro které máme účet určený přímo na míru jejich věku a potřebám. S tímto účtem naučíte děti hospodařit s penězi, a navíc budete mít jejich finance vždy pod kontrolou.
5
Dokonalost pro náročné
6
02
02 Pro koho je Erste Premier určen? Služba je určena nejnáročnější klientele, a proto je vstup do služby podmíněn výší úspor a investic ve Finanční skupině České spořitelny v částce 1 000 000 Kč nebo úsporami a investicemi společně s úvěrovými produkty v celkové výši 2 500 000 Kč či měsíčními příchozími transakcemi na účet v hodnotě 100 000 Kč. Tyto podmínky mohou samozřejmě plnit i manželé společně.
Jaká je cena za službu? Hodnota služby Erste Premier činí 1000 Kč měsíčně. Výsledná cena je však zcela individuální a odvíjí se od výše úspor, investic a úvěrů, včetně hypoték, které má klient ve Finanční skupině České spořitelny. Rovněž aktivní používání platebních karet Premier má vliv na výslednou cenu. Výše případného poplatku je transparentně zobrazena v následující tabulce, kde si můžete jednoduše ověřit, jaký poplatek bude účtován právě Vám.
Roční obrat na kartách
Objem úspor a úvěrů v Erste Premier
méně než 2,5 milionu Kč 2,5–5 milionů Kč více než 5 milionů Kč
0–150 tis. Kč
151–250 tis. Kč
251+ tis. Kč
1000 Kč
500 Kč
ZDARMA
500 Kč
ZDARMA
ZDARMA
ZDARMA
ZDARMA
ZDARMA
Více informací? Zeptejte se na podrobnosti svého Premier bankéře, více informací naleznete také v sazebníku služeb Erste Premier, nebo na: www.erstepremier.cz.
7
Osobní nasazení v nadstandardní hře
8
03 03
Jaké typy účtů můžete využívat? Osobní účet Premier Klíčem k využívání služeb Erste Premier je Osobní účet Premier, který byl vytvořen jako exkluzivní produkt splňující veškeré potřeby a požadavky těch, kteří očekávají od bankovnictví víc. Jeho prostřednictvím získáváte automaticky zdarma širokou nabídku produktů a služeb Erste Premier.
Jaké produkty a služby jsou součástí Osobního účtu Erste Premier? V rámci Osobního účtu Premier bezplatně získáváte: vedení Osobního účtu Premier včetně zřízení trvalých příkazů a souhlasů s inkasem provádění korunových plateb v rámci České republiky n vyhotovení papírového nebo elektronického výpisu n veškeré výběry z bankomatů České spořitelny v České republice a z bankomatů finanční skupiny Erste Group v zahraničí n dvě debetní karty Premier, které Vám umožní výběr hotovosti kdekoli na světě n možnost nastavení přečerpání účtu, a to až do výše 200 000 Kč n n
Váš Osobní účet Premier a další účty můžete také obsluhovat prostřednictvím služby SERVIS 24 – internetového bankovnictví. Díky ní můžete ovládat své finance přes telefon nebo internet z domova i ze zahraničí 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.
Běžné účty Premier v cizí měně Běžný účet Premier v cizí měně Vám umožňuje nakládat s finančními prostředky v cizích měnách. Vedení a správa jsou zdarma pro první účet v EUR, USD a GBP, tedy pro celkem až tři cizoměnové běžné účty. Účty je samozřejmě možné zřídit i v dalších měnách – CHF, CAD, DKK, JPY a SEK.
Multiměnová funkce Své běžné účty v cizí měně si můžete napojit na jakoukoliv debetní kartu Premier. V případě platby nebo výběru hotovosti, např. v zemi platící eurem, se peníze strhnou přímo z běžného účtu vedeného v eurech. Platby nebo výběry kartou z bankomatů se tak obejdou bez nutnosti převádět českou měnu například na eura. Navíc pro obsluhu více účtů v cizích měnách stačí jediná karta. Navázat ke kartě vydané k Osobnímu účtu Premier lze účty v těchto cizích měnách: EUR, USD, CHF, GBP, CAD, DKK, JPY, SEK. V případě platby nebo výběru kartou z bankomatu v zemi, kde platí jiná měna, než jakou má klient přiřazenou v rámci multiměnové karty, se peníze strhnou z Osobního účtu Premier. Například jde o Chorvatsko (kuna), Thajsko (bath), Polsko (zlotý) atd.
9
Ochrana finančních prostředků i atraktivní zhodnocení 10
04 Jaké nabízíme možnosti zhodnocení Vašich finančních prostředků?
Pokud máte volné finanční prostředky, je tu pro Vás připraven Spořicí účet Premier, který Vám přináší zajímavou úrokovou sazbu a zároveň Vám umožní mít uložené peníze kdykoli k dispozici. Spořicí účet pohodlně ovládáte prostřednictvím svého Premier bankéře či přes internetové bankovnictví. K Vašemu účtu, pokud se tak rozhodnete, může mít přístup i další Vám blízká osoba. Vaše volné finanční prostředky se budou zhodnocovat a přitom je budete mít kdykoli k dispozici.
Vkladový účet Premier Díky Vkladovým účtům Premier můžete své dočasně volné finanční prostředky zhodnocovat v české i zahraniční měně. Tento produkt Vám poskytuje nadstandardní možnosti v podobě předčasných výběrů bez poplatku až do výše 25 % vkladu, zvolení individuální doby splatnosti i sazby, volbu jednorázového vkladového účtu nebo vkladového účtu s automatickým obnovováním.
Prémiové vklady Prémiové vklady jsou jedinečné vkladové produkty s možností exkluzivního úročení s prémií a jistotou vyššího zhodnocení s garancí zákonného pojištění vložených prostředků. Umožňují se podílet na výnosech kapitálových či komoditních trhů s minimálně 100% návratností vkladu při splatnosti. Vybrat si můžete z korunových i cizoměnových vkladů.
Aktuální nabídku získáte od svého Premier bankéře.
Investiční příležitosti Preferujete především ochranu svých prostředků, či požadujete jejich vysoké zhodnocení? Jste zkušený investor očekávající sofistikované řešení, nebo se s touto oblastí teprve seznamujete? Pomůžeme Vám nalézt optimální řešení. Pestrá škála našich investičních příležitostí Vám umožní zvolit si přesně to řešení, které bude nejlépe vyhovovat Vašim představám. Z jakých investičních příležitostí lze vybírat? Vybírat si můžete z domácích i zahraničních investičních příležitostí. Rozhodnout se můžete pro větší jednorázové i menší pravidelné investování. Široký výběr produktů Vám přináší možnost volby od nejkonzervativnějších fondů až po dynamické. Investovat tak můžete do fondů peněžního trhu, fondů dluhopisových, nemovitostních či akciových. Specifickou kategorií jsou fondy smíšené, které jednotlivá aktiva míchají. Rozkládají (diverzifikují) rizika i potenciál výnosu. Pestrost řešení obohacují různé investiční strategie těchto fondů. Klientům nabízíme také možnost koupě investičního zlata. Investiční zlato v podobě slitků je mezi předměty drahých kovů exkluzivním produktem. Našim klientům zprostředkováváme koupi zlatých slitků společnosti Münze Österreich.
11
04
Spořicí účet Premier
Jak budete o svých investicích informováni? Pravidelné měsíční zprávy o vývoji investičních nástrojů jsou samozřejmostí. Rychlý náhled na aktuální vývoj Vašich investic Vám také umožňuje internetové bankovnictví. Chcete investovat přímo na burzách? Pokud máte zájem o konkrétní akciové tituly či obchody přímo na burzách, můžete využít služeb společnosti Brokerjet České spořitelny, a.s.
Finanční poradenství Premier Každý má své sny. Stylovou chalupu v horách, kvalitní vzdělání pro děti, slunný apartmán u moře, možnost jít na zasloužený odpočinek dřív, než to „stát dovolí“, nebo jen co nejlepší zhodnocení finančních prostředků s ohledem na možná rizika… Finanční plán Premier Vám na základě komplexní analýzy nabídne návod, jak si své finanční cíle a sny splnit pomocí efektivního rozložení prostředků do vhodných finančních produktů. Zkušený Premier bankéř bude myslet nejen na Vaše sny, ale také na Vaše obavy. Díky Finančnímu plánu Premier se vydáte na životní cestu za plněním svých snů i finančních cílů v doprovodu zkušeného profesionála. Co je to osobní Finanční plán Premier? Váš osobní finanční plán funguje podobně jako plachetnice v rukou zkušeného kapitána. Vy udáte cíl a on Vás do něj bezpečně dopraví. Zohlední aktuální situaci, flexibilně reaguje na změny, zkušeně zhodnotí příležitosti a predikuje možná nebezpečí. Je Vaší zárukou, že se k svému vysněnému finančnímu cíli vydáte nejpřímější cestou. Jak osobní Finanční plán Premier vzniká? Váš osobní Premier bankéř si s Vámi popovídá o Vašich plánech, představách a očekáváních. Během rozhovoru s ním získáte komplexnější pohled na svůj aktuální majetek, ujasníte si a definujete svá krátkodobá přání i dlouhodobé cíle. Premier bankéř Vám doporučí vhodné finanční řešení zohledňující Váš rizikový profil, délku investičního horizontu a objem prostředků. Sestaví Vám finanční portfolio přesně šité na míru Vašim konkrétním záměrům. Veškeré důležité vstupy a výstupy, které byly pro sestavení finančního plánu využity, Vám budou předány pro finální kontrolu a odsouhlasení. Vše podstatné tak obdržíte ve strukturované a přehledné podobě. Co od osobního Finančního plánu Premier očekávat? J aké konkrétní kroky bude potřeba v oblasti optimálního rozložení Vašich finančních prostředků učinit, včetně návrhu na optimální konsolidaci Vašeho aktuálního finančního majetku. n Jakými postupy dosáhnout cílů a jak dlouho to bude trvat. I jaké případně jiné, alternativní cesty k splnění zvolit. n Jaké finanční produkty využívat, kam, kolik a jak dlouho investovat nebo jak optimalizovat rozložení prostředků, abyste vybudovali potřebný finanční majetek. n Jak financovat Vaše potřeby a cíle, abyste dosáhli finanční nezávislosti a zajištěného stáří ve Vámi stanovené době. n Jak úspěšně reagovat na Vaše životní změny, aniž byste se odklonili od stanovených cílů. n
12
Individuální správa majetku Privátním klientům je v oblasti správy majetku určeno profesionální poradenství na nejvyšší úrovni, které zajišťuje Erste Private Banking. Základem této služby je profesionální a aktivní správa portfolia, která umožňuje rychle a efektivně reagovat na aktuální makroekonomickou situaci. Díky komplexnímu servisu plní bankéři Erste Private Banking nejsložitější požadavky z oblasti individuálního investičního řešení, plánování a poradenství na nejvyšší úrovni. Jaké služby v oblasti správy aktiv lze využít? Kromě standardních operací nabízí analýzu investičních příležitostí, strategickou alokaci aktiv, výběr jednotlivých investičních instrumentů vzhledem k požadovaným parametrům portfolia a provádění obchodů na domácích i zahraničních kapitálových trzích. Špičkoví odborníci Erste Private Banking jsou ve všech fázích jednání a rozhodování zkušenými partnery, pevnou oporou i dobrými a objektivními rádci. Jejich posláním je utvářet pevná partnerství vystavěná na uspokojivém plnění nejnáročnějších požadavků a přání klientů.
13
04
Jak získáte svůj Finanční plán Premier? Sestavení osobního finančního plánu je samozřejmou součástí služby Erste Premier. Váš Premier bankéř Vám poskytne nejenom podrobné informace o jednotlivých produktech, ale budete s ním mít možnost také konzultovat přiměřenost a vhodnost jednotlivých řešení. Vaše životní situace se může v dalších letech měnit, neustále se vyvíjí i trh finančních produktů a dochází k řadě legislativních změn v některých finančních oblastech. S Premier bankéřem proto Váš osobní finanční plán průběžně upravujete, aby stále splňoval Vaše aktuální představy, možnosti a cíle.
Pořiďte si, cokoli chcete, a ještě zhodnocujte 14
05 Financování Premier Produkty financování Premier jsme přizpůsobili vysoce specifickým potřebám financování bonitní klientely. Přinášíme Vám možnost, aby se Vám vlastní finanční prostředky dále zhodnocovaly, a Vy si přesto díky financování Premier pořídili přesně to, po čem právě toužíte.
Financování s úvěrem Premier
Jaké výhody úvěr Premier poskytuje... ez zajištění až do výše 2 500 000 Kč b s atraktivní fixní úrokovou sazbou n zcela bez poplatků za správu a vedení úvěru n s možností úvěr kdykoli zdarma doplatit n n
Financování nemovitosti s Hypotékou Premier Hypotéka Premier řeší všechny životní situace. Mít hypotéku s nadstandardními službami Erste Premier je záruka vždy jedinečných sazeb i zcela svobodné volby, jak velkou částku bude pro Vás výhodné na splátky hypotéky alokovat. Veškeré parametry Hypotéky Premier jsou designovány na specifické potřeby bonitní klientely, která pro své finanční prostředky hledá vždy atraktivní investiční potenciál. Nejenže Hypotéka Premier přichází s nejlepší možnou sazbou, ale počítá v průběhu splácení i s možností, že budete chtít splácet dříve. Jaké výhody Hypotéka Premier poskytuje... jedinečnou úrokovou sazbu nárok na mimořádné splátky zdarma n bez poplatku za vyřízení n vyřízení v nejkratší možné době n minimální množství potřebných dokladů n n
Financování nemovitosti se pro Vás stane snadné, neboť Váš Premier bankéř se o vše postará za Vás. Premier bankéř Vám společně s nejlepšími hypotečními specialisty navrhne řešení, jak nejlépe financovat koupi nemovitosti, její výstavbu či rekonstrukci nebo zpětné proplacení nemovitosti, či pouze refinancování již stávajícího hypotečního úvěru u jiné banky. Navrhne Vám řešení optimálního nastavení hypotečního úvěru nejen s ohledem na Vaši finanční situaci, ale i výslednou úrokovou sazbu nebo doplňkové služby, které k hypotečnímu úvěru lze získat.
15
05
Výjimečný úvěrový produkt určený k individuálnímu financování bonitní klientely Vám bude k dispozici například na financování nového automobilu, vybavení domu, bytu nebo čehokoli, po čem toužíte a co naplní Vaše plány.
Hypotéka na pronájem Přemýšlíte nad pořízením nové nemovitosti k investičním účelům, ale odrazuje Vás nutnost využití finančních prostředků, které máte momentálně uloženy v jiných výnosných produktech? Hypotéka na pronájem Vám umožní při doložení příjmů využít i velkou část příjmů z pronájmu pořizované nemovitosti. Hypotéka na pronájem Vás navíc nelimituje v tom, zda si chceme pořídit byt, rodinný dům s nebytovými prostory, nebo dokonce činžovní dům k pronájmu.
Obratová hypotéka Jste podnikatel nebo OSVČ, které z důvodů maximalizace nákladů nebo využití daňových paušálů nestačil deklarovaný příjem pro schválení hypotečního úvěru? Jako klient Erste Premier můžete žádat o Obratovou hypotéku. Díky tomuto produktu se investice do nemovitosti stává pro podnikatele mnohem dostupnější. Obratová hypotéka je speciálně navržený úvěr pro podnikatele a OSVČ, který Vám umožňuje, při splnění standardních podmínek pro poskytnutí hypotečního úvěru pro účely posouzení žádosti, doložit příjem na základě obratu z daňového přiznání. Pokud podnikání neskončilo za minulé zdaňovací období ztrátou, je Vám značná část Vašeho obratu z podnikání uznán jako příjem.
16
Americká hypotéka
17
05
Uvažujete nad tím, že byste si rádi pořídili nové auto, odjeli na dovolenou Vašich snů nebo třeba studovali v zahraničí, ale zároveň chcete své peníze nechat zhodnocovat na stávajících produktech? Pak si Vaše přání můžete splnit s americkou hypotékou, kterou Vám nabízíme za těch nejlepších podmínek. Vyřízení je velmi jednoduché, peníze na cokoli převedeme přímo na Váš účet, aniž byste museli dokládat účel úvěru.
Vaše přání splněna dříve, než je vyslovíte
18
06 Platební karty Premier nejvyšší úrovně Vlajkové karty služby Erste Premier jsou Visa Infinite a MasterCard World Elite. Právě tyto dvě karty tvoří optimální kartové portfolio. Jedině jejich kombinace Vám přinese vše, co služba Premier nabízí. Našimi platebními kartami Premier můžete uhradit zboží a služby v obchodech po celém světě, platit na internetu i vybírat hotovost v široké síti bankomatů v České republice i v zahraničí.
Visa Infinite a MasterCard World Elite Obě prestižní platební karty se vyznačují luxusním designem Premier a výjimečnou škálou nadstandardních výhod. Tyto platební karty patří k nejvyšším úrovním karet společnosti Visa a MasterCard. Po celém světě plní svým držitelům ta nejnáročnější přání.
06
Platební kartu Visa Infinite nabízíme ve dvou variantách. Visa Infinite – kreditní a Visa Infinite – debetní. Můžete si vybrat variantu, která Vám svými vlastnostmi vyhovuje více. Platební karta MasterCard World Elite je kartou debetní. Mohou služby platebních karet využívat i Vaši blízcí? Pokud vlastníte Visa Infinite – kreditní, můžete kromě své karty mít až tři další kreditní karty Visa Infinite pro své blízké – včetně dětí, kterým už bylo deset let. V případě, že máte Visa Infinite – debetní či MasterCard World Elite, můžete kromě své debetní karty získat ještě jednu kartu zdarma pro své blízké – včetně dětí, kterým už bylo osm let. Díky dodatkovým kartám tak i svým blízkým dopřejete nadstandardní služby ke kartám. Jaké exkluzivní služby Vám platební karty přináší? Cestovní pojištění Premier
– získáváte pouze s kartou Visa Infinite
Emergency Servis – pomoc v případě nouze
– získáváte s oběma kartami
Concierge – služby osobního asistenta
– získáváte s oběma kartami
Vstup do letištního salonku Erste Premier Lounge na Letišti Václava Havla Praha
– získáváte s oběma kartami
Vstup do letištního salonku MasterCard Lounge na Letišti Václava Havla
– získáváte pouze s MasterCard World Elite
Vstup do partnerských letištních salónků MasterCard ve Vídni
– získáváte pouze s MasterCard World Elite
Vstup do VIP letištních salonků v rámci Priority Pass
– získáváte pouze s kartou Visa Infinite
Premier Benefit Club
– získáváte s oběma kartami
19
Limity ke kartám Premier Jaká je výše denních limitů u Visa Infinite? Výši denních limitů ke kartě si můžete nastavit individuálně, maximálně však do výše: výběr hotovosti z bankomatu 100 000 Kč platby u obchodníků 500 000 Kč n platby na internetu 500 000 Kč n n
V případě Visa Infinite – kreditní závisí výše denních limitů i na výši Vašeho úvěrového limitu. Vaše denní limity však nemohou převýšit uvedené maximální limity. Jaké maximální denní limity je možné nastavit u MasterCard World Elite? Samozřejmě si můžete nastavit limity dle vlastních potřeb, a to až do výše: výběr hotovosti z bankomatu 70 000 Kč platby u obchodníků 500 000 Kč n platby na internetu 500 000 Kč n n
Nastavení limitů u své karty zjistíte v bankomatech České spořitelny, prostřednictvím služby SERVIS 24, u svého Premier bankéře nebo na klientské lince Erste Premier +420 956 777 569. Na této lince, prostřednictvím SERVIS 24 nebo u svého Premier bankéře si můžete limity měnit podle toho, jak Vám to vyhovuje.
Automatická úhrada u kreditní karty Visa Infinite Visa Infinite – kreditní nabízí bezúročné období až 55 dnů, automaticky doručovaný pravidelný měsíční výpis (papírový a/nebo elektronický) s kompletními informacemi o transakcích na Vašem kartovém účtu a automatickou úhradu celé čerpané částky. Automatická úhrada celé čerpané částky Součástí karty je služba automatické úhrady celé čerpané částky. Tato služba zajistí pravidelné platby z Vašeho Osobního účtu Premier na kartový účet tak, aby čerpaná částka byla uhrazena vždy do termínu splatnosti uvedeného na výpise z karty Visa Infinite. Jak tato služba funguje? Transakce jsou na kartovém účtu evidovány v měsíčním účetním cyklu, který trvá od 11. dne v měsíci do 10. dne následujícího měsíce. Splátka je inkasována z osobního účtu automaticky tři až čtyři dny před datem splatnosti. Datum splatnosti je 11. den v měsíci plus 55 dní, přesné datum je vždy uvedeno na výpise. Co když není na účtu dostatečný objem prostředků? Pokud na Vašem účtu není dostatečný objem prostředků, pak se strhne minimální splátka ve výši 3,2 % z čerpané částky (+ úroky a poplatky). Ke konci dalšího bezúročného období dojde k další automatické splátce.
20
Zůstatkové SMS Se službou Zůstatkové SMS máte své příjmy a výdaje vždy pod kontrolou. Díky této službě Vás banka SMS zprávou automaticky upozorní den po zaúčtování transakce na zůstatek na Vašem kartovém účtu, anebo na Vašem osobním účtu, podle typu platební karty, kterou vlastníte.
Bezkontaktní nálepka – Sticker
06
„Sticker“ je bezkontaktní karta ve formě nálepky, kterou Vám Erste Premier nabízí k Vaší debetní či kreditní kartě Vy si kartu ve formě nálepky nalepíte na telefon, klíčenku nebo něco jiného, co nosíte stále u sebe, a platíte. Tato služba je pro klienty Premier zdarma. Na detaily se zeptejte svého Premier bankéře.
21
Bezstarostné a komfortní cestování 22
07 Exkluzivní výhody ke kartám Premier Cestovní pojištění Premier Rádi cestujete po celém světě, jste milovníky plavby na jachtě či lyžujete? Díky prestižní kartě Visa Infinite nyní máte automaticky zajištěno Cestovní pojištění Premier pro celou Vaši rodinu, i když její členové cestují samostatně kamkoli po světě. Cestovní pojištění Premier má nastaveno vysoký limit a samozřejmou součástí je 24hodinová asistenční služba. Pojištění se vztahuje na držitele platebních karet a jejich rodinné příslušníky – manžela, manželku, druha, družku, registrovaného partnera, partnerku a až tři vlastní děti do 18 let. Rodinní příslušníci tak nemusí mít vlastní kartu Visa Infinite a jsou automaticky pojištěni. Pojištění se vztahuje i na cesty, kdy pojištění rodinní příslušníci cestují samostatně bez držitele karty. Jaké jsou základní parametry Cestovního pojištění Premier? okrytí léčebných výloh až do výše 6 000 000 Kč. P Krytí neomezeného počtu zahraničních cest, maximální délka jednotlivé cesty je 120 dní. n Krytí léčebných výloh spojených s běžnými rekreačními sporty i vodním lyžováním, windsurfingem, jachtingem, šnorchlováním, rekreačním potápěním s přístrojem do hloubky 40 m s certifikací přístrojového potápění, rekreačním provozováním zimních sportů na vyznačených sjezdovkách, vysokohorskou turistikou do nadmořské výšky 5000 m n. m., via ferrata do stupně C včetně nebo organizované soutěže v rámci golfu. n Základní asistenční služba při vzniku pojistné události v zahraničí v rozsahu: n zajištění lékařského vyšetření/ošetření n poradenský servis ohledně zdravotnického zařízení, rezervace nemocničního pokoje a převoz do nemocnice n monitoring zdravotního stavu pojištěného a komunikace s rodinou n zajištění repatriace pojištěného a doprovázejících osob n pojištění odpovědnosti za škodu (na věcech a životě) n n
1. Zavoláte asistenční službu na telefonních číslech: +420 266 799 779, nebo +420 266 799 898. 2. Sdělíte operátorovi jméno majitele účtu, ke kterému je karta vydána, spolu s dalšími identifikačními údaji, na něž se Vás operátor zeptá. Číslo účtu je uvedeno na kartičce, kterou obdržíte při sjednání cestovního pojištění. 3. Popíšete pojistnou událost, následně Vám operátor navrhne postup řešení situace. Číslo pojistné smlouvy Cestovního pojištění Premier: 50 99 89 96 00.
23
07
Jak postupovat při pojistné události?
Limity plnění Limity plnění v Kč Premier
Pojištění Léčebné výlohy
6 000 000
Další služby poskytované asistenční službou pojistitele Repatriace* Repatriace tělesných ostatků* Náhrada na pořízení rakve* Právní pomoc* Autonehoda – kauce* Regresní řízení – právní pomoc* Cest. výdaje pro náhradního pracovníka na zastoupení pojištěného* Cest. výdaje pro rodinného příslušníka* Ztráta cestovních dokumentů* Max. limit plnění na 1 pojistnou událost v rámci asistence*
bez limitu bez limitu bez limitu 50 000 250 000 50 000 250 000 250 000 20 000 3 500 000 3000/hod. max. 15 000 spoluúčast 6 hod.
Zpoždění zavazadel * Limity za služby poskytované asistenční službou nelze kumulovat s limitem léčebných výloh.
Pojištění
Limity plnění v Kč Premier
Zpoždění letu
3000/hod. max. 15 000 spoluúčast 6 hod.
Úrazové pojištění – smrt následkem úrazu Úrazové pojištění – trvalé následky úrazu Odpovědnost za škodu – život a zdraví Odpovědnost za škodu – věc
1 500 000 1 500 000 2 000 000 2 000 000
Pojištění zavazadel spoluúčast v Kč limit na jednu věc
40 000 0 40 000
Maximální souvislá doba pobytu
120 dní
* Limity za služby poskytované asistenční službou nelze kumulovat s limitem léčebných výloh.
Limity jsou platné k 1. 4. 2014. Jak postupovat při zpoždění letu? n
24
okud se Váš let opozdí o více než šest hodin nebo se Vám ztratí zavazadla, uhradíme P Vám až 15 000 Kč, které budete nuceni vynaložit na stravu, ubytování či úschovnu v souvislosti se zpožděním letu, anebo na pořízení nových věcí, pokud se Vám ztratí zavazadla.
Pozor: Uschovejte si veškeré účtenky, na jejich základě Vám budou Vaše náklady zpětně uhrazeny. Kompenzaci poskytujeme maximálně do výše 3000 Kč za hodinu. Při ztrátě zavazadel plnění neproběhne, pokud se incident přihodí při návratu do země trvalého bydliště. Více informací? Podrobnosti naleznete jak v pojistných podmínkách, tak i na: www.erstepremier.cz.
Emergency Servis – pomoc v případě nouze Zažili jste někdy bezradný a zoufalý pocit, kdy jste sami v cizí zemi a bez peněz? Ztratili jste svoji peněženku i s platebními kartami, nebo Vás dokonce okradli? Na karty Premier se můžete plně spolehnout za jakýchkoli okolností. Díky této službě můžete požádat o poskytnutí hotovosti nebo vydání náhradní Emergency karty k rychlému převzetí. Pocit jistoty a komfortu Vás tedy neopustí ani v tak vypjatých životních situacích.
07
Co Vám Emergency Servis zajistí? n n
J ednorázově poskytne náhradní hotovost Emergency Cash Advance. Vydá náhradní Emergency kartu bez PIN s platností dva kalendářní měsíce.
Jak postupovat při využití služby Emergency Servis? případě ztráty karty v zahraničí zavoláte na číslo: +420 956 773 222, kde je V nepřetržitá služba. n Sdělíte operátorovi požadované údaje: jméno, místo vydání, typ, a pokud znáte také číslo karty, popřípadě i heslo pro komunikaci s bankou (které si zvolíte při žádosti o kartu; tento údaj naleznete také v zásilce s PIN ke kartě). Komunikace probíhá v českém jazyce. n Nahlásíte operátorovi svůj požadavek a domluvíte si čas a místo převzetí náhradní karty či hotovosti. Obvykle se jedná o členskou banku asociace Visa/MasterCard, karta může být případně doručena i na jiné domluvené místo (např. do hotelu). n Zároveň ale nezapomeňte odcizenou či ztracenou kartu zablokovat. n
K dispozici Vám bude také jakákoli banka v místě Vašeho pobytu, která spolupracuje s asociací Visa/MasterCard. Pomoci Vám můžeme i na klientské lince Erste Premier: +420 956 777 569, kde byste měl/a v každém případě krádež nebo ztrátu karty nahlásit a kartu zablokovat. Jak kartu zablokovat? Zavolejte na klientskou linku Erste Premier: +420 956 777 569 – a pracovníci call centra Vám kdykoli pomohou. Kartu můžete zablokovat také u svého Premier bankéře nebo v kterémkoli Premier centru či pobočce České spořitelny.
25
Více informací? Služba Emergency Servis se nevztahuje na území válečných konfliktů a Kubu. Více informací naleznete na webových stránkách: www.visa.cz a www.mastercard.cz.
Concierge – osobní asistent ve Vašich službách Osobní asistenční služby Concierge představují servis „osobního asistenta“, který Vám umí zpříjemnit život i v maličkostech, takže Vy můžete věnovat svůj čas věcem, které jsou pro Vás opravdu důležité – své rodině, svému podnikání, svým koníčkům nebo prostě jen sami sobě. Přejete si obohatit Váš náročný životní styl prestižními službami? Osobní asistent Concierge Vám dokáže obstarat, zařídit a vyřídit jakýkoli Váš požadavek – od donášky květin, rezervace ve vyhlášené restauraci po zorganizování doprovodu stylisty během Vašich nákupů. Dále můžete využít i služeb event manažera, který Vám pomůže zajistit společenské akce dle Vašeho přání, nebo se obrátit na lékaře na telefonu, jenž Vám je k dispozici při konzultaci Vašich zdravotních obtíží či dotazů. Součástí je i kompletní byznys servis, například zajištění kancelářského zařízení potřebného pro jednání, cateringu nebo rezervace prostor pro obchodní setkání v zahraničí. Pro mistry oboru Concierge je posláním učinit pro Vaše pohodlí vždy maximum. Služby Concierge přirozeným způsobem zvyšují Vaši společenskou prestiž spojenou s vlastnictvím karty nejvyšší úrovně a pomáhají Vám užívat si svůj dynamický životní a pracovní rytmus. Jak můžete Concierge využívat? Jeho služby jsou Vám k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Komunikace probíhá v českém jazyce. Využít služby Concierge můžete i v zahraničí. Jak postupovat pro využití služby Concierge? Držitelé karty Visa Infinite: avoláte na telefonní číslo: +420 221 586 690. Z Sdělíte operátorovi jméno spolu s dalším identifikačním údajem, na který se Vás zeptá. n Operátor zajistí službu dle Vašeho požadavku. n n
Pokud se rozhodnete za vybraný produkt nebo službu zaplatit platební kartou, bude jeho cena odečtena automaticky buď z Vašeho kartového účtu, nebo z Vašeho osobního účtu podle toho, který typ Visa Infinite máte. Držitelé karty MasterCard World Elite: V případě, že vlastníte pouze kartu MasterCard World Elite pak můžete využít Concierge v rámci programu Elite. Více informací o programu naleznete na: www.eliteprogram.cz
26
Doplňkové služby karty Visa Infinite Pokud patříte mezi ty, kteří si potrpí na skutečně vysoce nadstandardní služby, pak Vám můžeme nabídnout i další hodnotné doplňkové služby, které lze snadno dokoupit. Kdykoli se rozhodnete, že byste je uvítali, můžete si je zřídit prostřednictvím svého Premier bankéře.
Asistenční služby Premier Asistenční služby Premier nebo Premier PLUS jsou doplňkové služby, které je možné sjednat pro každou kartu Visa Infinite pro případ nouzových situací na silnici nebo v domácnosti. Nonstop asistenční servis je k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Asistenční služby pro motoristy jsou poskytovány v ČR i na území Evropy, asistenční služby v domácnosti na území České republiky. Technická asistence Technickou asistenci využijete v případě poruchy nebo nehody a je poskytována v rámci celé Evropy. S touto službou získáte vyslání mechanika, který poskytne pomoc v následujícím rozsahu:
07
pravu vozidla na místě poruchy o výměnu nebo opravu pneumatik n nastartování přes kabely při vybitém akumulátoru n dovoz a doplnění chybějících pohonných hmot n odtah vozidla do značkového servisu nebo na místo určení řidičem n zajištění náhradního řidiče n úhradu jízdného nebo zapůjčení automobilu n ubytování po dobu opravy vozidla n n
Domácí asistence Domácí asistence pro případ havarijních situací v domácnosti je poskytována v rámci České republiky a zahrnuje služby elektrikáře, instalatéra, plynaře, sklenáře, topenáře a zámečníka. Jak postupovat při využití těchto asistenčních služeb? případě nouzové situace volejte v rámci České republiky na telefonní číslo: 1220, V ze zahraničí na čísla: +420 1220, anebo: +420 266 799 778. n K zajištění adekvátní technické pomoci je nutné operátorovi sdělit: jméno a příjmení držitele karty Visa Infinite, rodné číslo, u technické asistence: RZ, typ, značku, barvu vozidla a místo, kde se nacházíte, u domácí asistence: adresu objektu, místo havárie, typ závady, vedoucí k vyslání adekvátní technické pomoci. n Operátor Vám nabídne optimální způsob řešení situace poskytnutím vhodné asistenční služby. n
27
06
Lídr v moderních trendech nakupování
28
08 Letištní salónky Cestujete letecky do zahraničí a nevíte jak efektivně využít čas před odletem? Využijte možnost navštívit jeden z našich letištních salónků, kde budete mít soukromí a nebudete rušeni přeplněnou odletovou halou. Využijte tento čas k dořešení Vašich pracovních záležitostí díky připojení na internet nebo si pouze odpočiňte a občerstvěte se před náročnou cestou. Do jakých letištních salónků máte se službou Premier umožněn vstup:
Erste Premier Lounge Klienti Erste Premier získávají automaticky vstup do exkluzivního letištního salónku Erste Premier Lounge v odletové hale Terminálu 2 na Letišti Václava Havla v Praze. Cílem je nabídnout klientům Erste Premier při čekání na odlet stejně vysokou úroveň komfortu, jakou nabízíme v Erste Premier centrech. Jak na letišti postupovat? Letištní salonek Erste Premier Lounge je přístupný klientům Erste Premier a jejich doprovodu, kteří odlétají z terminálu 2. Přístup do salonku je možný po odbavení, odkud se dle navigace hosté přemístí do prvního patra, kde je salonek umístěn. Vstup do něj vede přes privátní bezpečnostní kontrolu, která je komfortně lokalizována přímo před vchodem do recepce salonku. Do Erste Premier Lounge máte po předložení jakékoli Vaší platební karty s logem Erste Premier (ČS Premier) vstup automaticky zdarma. Vstup zdarma mají i Vaše děti do 12 let. U personálu recepce salonku se dále informujte o možnostech volného přístupu i pro Váš doprovod.
Salonek mimo jiné nabízí: enní tisk, možnost sledování TV, SAT d pracovní zónu zajišťující maximální klid a soukromí, včetně rychlého wi-fi připojení a veškerého zázemí pro zapojení osobních počítačů či přístupu na internet n relaxační zónu uzpůsobenou k delšímu čekání n samozřejmostí je samoobslužný bar s neomezeným občerstvením zdarma, kde naleznete pestrou nabídku teplých a studených nápojů, snacky a lehké občerstvení n součástí salonku je také sprcha a další zázemí pro osobní hygienu n n
Jaké další výhody můžete očekávat? V rámci své návštěvy Erste Premier Lounge máte zajištěnu privátní bezpečnostní kontrolu, kterou absolvujete před vstupem do salonku. Pracovníci recepce salonku Vás budou průběžně informovat o stavu Vašeho letu a budou Vám plně k dispozici pro plnění i jiných přání.
29
08
Jaké exkluzivní služby Vám salonek nabídne? Prostor salonku je rozdělen na centrální část vstupu s recepcí, na kterou navazuje kavárenská zóna určená ke krátkému občerstvení či vyřízení pracovních záležitostí a relaxační zóna zaměřená na uvolnění a odpočinek při delším čekání na let. Lounge byl navržen s důrazem na dosažení soukromí, a zároveň velkorysosti použití materiálů a doplňkových služeb. V relaxační zóně je situován dětský koutek. V rámci prostoru naleznete také vysoce privátní Premier Private Lounge, který Vám může poskytnout naprosté soukromí v nejvyšším komfortu.
Klient si přál pojmenovat hvězdu po svém synovi 30
Priority Pass – VIP salónky po celém světě Visa Infinite Vám přináší členství v exkluzivním klubu Priority Pass, který Vám umožní vstup do více než 700 letištních salonků po celém světě. Ve sto zemích světa si můžete dopřávat VIP servis bez ohledu na to, kam cestujete, s jakou leteckou společností a ve které třídě. Odpočinete si a odpoutáte se od chaosu letiště. Ve většině VIP salonků je k dispozici telefon, fax, e-mail a internet, některé dokonce nabízejí konferenční prostory. Vstup do VIP salonku je umožněn na základě identifikační karty Priority Pass, která je vydávána ke každé kartě Visa Infinite. Do salónku mohou spolu s držitelem karty až tři další osoby. Pravidla pro určení ceny za návštěvu salonku naleznete v sazebníku služeb Erste Premier. Poplatek za vstupy bude zúčtován u Visa Infinite – kreditní na vrub Vašeho kartového účtu a u Visa Infinite – debetní na vrub Vašeho osobního účtu. Jak postupovat na letišti? 1. Vyhledáte salonek Priority Pass. 2. V recepci předložíte svoji kartu Priority Pass a palubní vstupenku. Kartu Priority Pass předkládá každý její držitel. Pokud salónek navštívíte společně se svým hostem, který také vlastní kartu Priority Pass, prokážete se každý svou vlastní kartou. 3. Budete vyzván/a, abyste podepsal/a „záznam o návštěvě“, kde bude uveden i počet hostů, kteří s Vámi salonek navštívili. Tento záznam si, prosíme, před podpisem zkontrolujte, slouží jako doklad o návštěvě v případě reklamace.
08
Více informací? Podmínky jednotlivých salonků se mohou lišit. Podrobnosti o podmínkách vstupu a pobytu v salonku naleznete na: www.prioritypass.com, kde si také můžete stáhnout aplikaci do svého mobilního telefonu, která Vás dovede v jakékoli zemi do salonku Priority Pass.
Letištní salónky ve spolupráci s MasterCard Klientům Erste Premier je po předložení karty MasterCard World Elite umožněn zdarma vstup do následujících letištních salónků v Praze a ve Vídni: asterCard Lounge – odletová hala terminálu 1 na Letišti Václava Havla v Praze M JET Lounge – Schengen a Non-Schengen – Check-in 3 na mezinárodním letišti ve Vídni n SKY Lounge – Schengen – Check-in 1 a 2 na mezinárodním letišti ve Vídni n n
Více informací o letištních salóncích zajišťovaných ve spolupráci s MasterCard najdete na www.eliteprogram.cz.
31
09 Platební karty a jejich další výhody S platebními kartami Erste Premier jste vždy o krok napřed.
Pojištění karty a osobních věcí včetně notebooku Vaše platební karty je také možné pojistit pro případ ztráty, odcizení nebo jejich zneužití až do výše sjednaného limitu, limity jsou stanoveny dle zvolené úrovně pojištění. Ke kreditní kartě Visa Infinite jsou pevně stanoveny limity na neoprávněné kartové operace do výše 90 000 Kč, odcizení hotovosti do výše 15 000 Kč a limit pro krytí osobních věcí do výše 35 000 Kč. K debetní kartě jsou pak možné všechny varianty pojištění. V rámci dokoupitelného rozšířeného pojištění získáte: ojištění transakcí i s použitím PIN provedených po neomezenou dobu před okamžikem p nahlášení ztráty nebo odcizení karty n poplatek za výrobu náhradní karty n pojištění ztráty nebo odcizení dokladů, klíčů, příručního zavazadla, mobilního telefonu nebo notebooku spolu s kartou n
Bezkontaktní technologie Tato technologie přináší především pohodlí, rychlost a jednoduchost platby. Jedná se o nejmodernější technologickou úroveň, která usnadňuje i zpříjemňuje každodenní nakupování. Stačí, když bezkontaktní kartu přiložíte ke čtečce terminálu, a platba proběhne okamžitě. Malé nákupy do 500 Kč zaplatíte bez nutnosti zadávat PIN, větší nákupy nad 500 Kč jsou zajištěny zadáním PIN. ři bezkontaktním placení Vám zůstane karta v ruce, a máte ji tak po celou dobu pod P kontrolou. n I při úhradě nižších částek můžete být požádáni o vložení karty do terminálu a zadání PIN. n Větší nákupy nad 500 Kč jsou zajištěny zadáním PIN. n Banka Vám garantuje vrácení peněz při zneužití Vaší bezkontaktní karty bez zadání PIN při splnění podmínek banky. n Náhodná platba je vyloučena. Bezkontaktní platba se uskuteční přiložením karty k platebnímu terminálu na minimální vzdálenost. n
Obchod, v němž můžete zaplatit bezkontaktně, poznáte podle těchto symbolů.
Více informací? Síť obchodů, ve kterých můžete platit bezkontaktně, pro Vás neustále rozšiřujeme. Kompletní seznam obchodů najdete na: www.jakplatitkartou.cz.
32
Bezpečné nákupy na internetu Platební karty Premier můžete používat i k platbám na internetu. Pro placení musíte mít nastavený dostatečný limit. Doporučujeme Vám nakupovat u zabezpečených obchodníků. Ty poznáte podle toho, že na stránce, kde zadáváte údaje ze své karty, najdete tato loga:
Zabezpečené platby kartou na internetu s podporou 3D-Secure Česká spořitelna poskytuje všem svým držitelům platebních karet zabezpečení 3D Secure, které je zárukou nejvyšší možné bezpečnosti při platbě kartou na internetu. Poté, co si službu aktivujete, budete při platbě kartou v zabezpečeném internetovém obchodě navíc ověřeni jednorázovým SMS kódem, který Vám zdarma zašleme na mobilní telefon. n
ktivace je možná přímo při platbě v zabezpečeném internetovém obchodě, A přes Informační linku 800 207 207 nebo u Vašeho Premier bankéře.
Jak postupovat při nákupech na internetu? Při placení na internetu zadáváte údaje ze své karty. Jde zpravidla o číslo karty, platnost karty a CVV2/CVC2 kód. Nikdy nezadávejte PIN. Kód CVV2/CVC2 naleznete na zadní straně karty vedle svého podpisu. Následně platbu v zabezpečeném internetovém obchodě potvrďte jednorázovým SMS kódem (jako při potvrzení platby z účtu přes internetové bankovnictví SERVIS 24).
Změny transakčních limitů Ztráta karty a vydání nové V případě, že jste kartu ztratil/a nebo Vám byla odcizena, oznamte kvůli jejímu rychlému zablokování tuto skutečnost co nejdříve telefonicky na nonstop klientskou linku Erste Premier: +420 956 777 569. Při blokaci dostanete zákazový kód, který potvrzuje nahlášení ztráty nebo krádeže karty. Od okamžiku zablokování karty přebírá veškerou odpovědnost za její zneužití banka. Kartu můžete zablokovat také v internetovém bankovnictví SERVIS 24 nebo v kterékoli naší pobočce. Na Vaši žádost Vám vydáme novou kartu s novým PIN. Pro lepší ochranu Vašich financí využijte unikátní Pojištění karty a osobních věcí.
Dočasná blokace karty Takzvaný odvolatelný zákaz na kartu můžete učinit například v situaci, kdy máte podezření na její ztrátu či krádež. Tento zákaz může uskutečnit držitel karty nebo majitel účtu v pobočce nebo přes telefonního bankéře.
33
09
Pomocí služby Odemknutí/zamknutí karty si limit můžete změnit i dočasně na dobu od jedné hodiny až do pěti dní. Po uplynutí zvolené doby se limit automaticky vrátí na původní výši.
K blokaci karty po Vás bude vyžadováno: jméno držitele karty rodné číslo držitele karty (nebo datum narození) n typ karty (v případě, že má držitel vydáno více typů karet) n adresa n číslo účtu n bezpečnostní heslo n n
Bezpečnostní autorizace V případě, že na Vašem účtu proběhla neobvyklá transakce nebo více menších transakcí, můžeme Vám z banky zavolat a tuto situaci s Vámi ověřit, abychom předešli případnému zneužití Vaší platební karty a financí na Vašem účtu. Bezpečnostní autorizace je využívána v rámci zkvalitňování poskytovaných služeb a zvyšování bezpečnosti používání platebních karet.
Blokace ze strany banky V určitých případech může Česká spořitelna ve Vašem zájmu kartu zablokovat i sama, třeba při podezření na podvodné jednání při výběrech peněz či platbách. O takové situaci bychom Vás samozřejmě informovali v nejkratším možném termínu.
Nadlimitní transakce Veškeré transakce budou autorizovány v rámci nastavených limitů. Transakce nad stanovený limit budou zamítnuty. Limity ke kartě si můžete změnit prostřednictvím služby SERVIS 24, telefonního či Premier bankéře.
PIN ke kartě PIN přes SMS Při žádosti o novou kartu si můžete zvolit zaslání PIN přes SMS. Společně se svou novou kartou obdržíte návod, jak PIN získat. Postup je velmi jednoduchý: 1. Z mobilního telefonu, který jste uvedl/a v žádosti o kartu, odešlete SMS ve tvaru: kontrolní číslo pro získání PIN a rok Vašeho narození RRRR – na číslo: +420 736 371 371. Kontrolní číslo obdržíte společně se svou novou kartou. Příklad Kontrolní číslo pro získání PIN: 1234567 Rok narození: 1970 Tvar SMS: 12345671970
34
2. Obratem obdržíte SMS obsahující 16 číslic. Ty doplníte do tabulky pro PIN, kterou získáte společně se svou novou kartou. Váš PIN tvoří čísla v bílých políčkách. Příklad SMS s 16 číslicemi: 1234567890123456 Vyplněná tabulka pro PIN: 1
2
3
4
5
6
7
8
9
0
1
2
3
4
5
6
Váš PIN: 2712
PIN podle Vašeho přání PIN si můžete kdykoli zdarma změnit v kterémkoli bankomatu České spořitelny. Nový PIN funguje okamžitě. Jak bezpečně zacházet s PIN? 1. PIN nikomu nesdělujte a vždy ho zadávejte osobně. 2. Při zadávání PIN u obchodníků nebo v bankomatu vždy zabezpečte, abyste na klávesnici viděl/a jen Vy. 3. PIN si nezaznamenávejte na kartu ani na její obal. 4. Při změně PIN si zvolte unikátní kombinaci čísel.
Pokud PIN zapomenete V případě, že PIN zapomenete, obraťte se na nejbližší pobočku Erste Premier nebo si jej vyžádejte prostřednictvím služby SERVIS 24 či na klientské lince Erste Premier: +420 956 777 569. Číslo Vašeho PIN je Vám pak zasláno doporučeně do vlastních rukou.
09
U kreditních i debetních karet je možné o opětovné zaslání PIN požádat: u Premier bankéře, v jakémkoli Premier centru nebo pobočce České spořitelny prostřednictvím S24 Internetbankingu i Telebankingu, máte-li tyto služby sjednány; je nezbytné znát přihlašovací údaje do S24 (klientské číslo a heslo) n na telefonních číslech: +420 956 777 569 nebo +420 800 207 207 – je nutné znát heslo ke kartě a případně nahlásit další identifikační údaje, na které se může telefonní bankéř zeptat n n
35
08
Otevřený svět exkluzivních výhod
36
10 Členství v Premier Benefit Clubu Výjimečný koncept výhod poskytovaných klientům Erste Premier. Můžete si vychutnávat jedinečné zážitky a služby za zvláště atraktivní ceny. Členem Premier Benefit Clubu se automaticky stáváte v okamžiku, kdy se stanete klientem bankovních služeb Erste Premier.
Premier Benefit Club Představte si, že při každé platbě kartou Erste Premier získáte něco navíc. Návštěva Vašich oblíbených restaurací a stylových obchodů Vás od této chvíle bude těšit ještě více. S platebními kartami Erste Premier na Vás totiž čeká celá řada zajímavých nabídek: xkluzivní služby na Vašich cestách včetně ubytování v luxusních hotelech e konzumace gastronomických delikates ve vybraných restauracích n cenově atraktivní nákupy ve značkových obchodech a buticích n profesionální služby nejvyšší úrovně se zvláštní pozorností k vašim individuálním přáním n zajímavé nabídky aktivního trávení volného času i výhodné pořízení sportovního vybavení n stylová péče o vaše tělo a výjimečné nabídky odpočinku a relaxace n nevšední kulturní zážitky vychutnané s komfortem VIP zázemí n časově limitované akční nabídky partnerů za zvláště výhodných podmínek n n
Zisk jedinečných výhod v Premier Benefit Clubu Atraktivní cenová zvýhodnění, speciální akce partnerů a další výhody, jako např. dárek, milou pozornost či nadstandardní péči získáváte u partnerů po předložení karty s logem Erste Premier (ČS Premier). Pro Vás, klienty služby Erste Premier, jsou navíc připravené časově omezené Speciální akce. Jedná se o nejrůznější atraktivní zážitky v podobě degustací, brunchů, masáží a jiných milých zpestření, při kterých využíváte náš voucher. Jsou to ale také dárky v podobě procentuálních slev na zboží, nebo něčeho navíc k provedené koupi. A součástí výhod je i cashback, kdy Vám vrátíme část z utracených peněž u našeho partnera zpět na Váš účet.
10
Více informací? Aktualizovaný seznam všech nabídek partnerů a speciálních akcí najdete na: www.erstepremier.cz. Členem prestižního Premier Benefit Clubu se stáváte automaticky poté, co se stanete klientem služby Erste Premier. Výhody dále získává každý člen Vaší rodiny, kterému jste nechal vydat kartu s logem Premier. Podrobné informace o Premier Benefit Clubu a nabídce, která by Vás zaujala, obdržíte od svého Premier bankéře.
37
Představte si špičková hřiště za výjimečnou Premier cenu
38
Premier golf Představte si špičková hřiště s výhodným green fee. Klienti, kteří platí kartou Erste Premier, mají možnost získat velmi výhodná green fee na nejlepších hřištích po celé České republice. Více informací? Kontaktujte svého Premier bankéře, který Vám představí aktuální nabídky, vysvětlí způsob rezervace či Vám rovnou zvýhodněné green fee zarezervuje. Detailní informace o hřištích, na kterých aktuálně získáte výhodná fee, zjistíte také na: www.erstepremier.cz – v sekci Premier Benefit Club.
Rozšíření služeb Premier Benefit Clubu Visa Global Merchant Offer Program Nabízí celosvětovou síť partnerů, u kterých držitelé platební karty Visa Infinite mohou získat cenová zvýhodnění na luxusní produkty a služby. My Visa Luxury Hotels Držitelům platební karty Visa Infinite umožňuje možnost rezervace ubytování v luxusních hotelech po celém světě za zvýhodněné ceny. Více naleznete na: www.myvisaluxuryhotels.com A World of VIP Recognition Komplex výjimečných bezplatných služeb a privilegií, které jsou po celém světě poskytovány držitelům platební karty MasterCard World Elite. MasterCard ELITE program Určeno držitelům platebních karet MasterCard World Elite. Plnou nabídku naleznete na www.eliteprogram.cz.
10
39
Propojení s virtuálním bankovním světem
40
11 Jaké služby Vám přináší SERVIS 24? SERVIS 24 Vám nabízí flexibilní přístup k Vašim financím 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, z domova i z ciziny. Zvolte si cestu, která Vám nejlépe vyhovuje nebo odpovídá danému okamžiku. Všechny čtyři služby SERVIS 24 – internetové bankovnictví, Mobilní banka, telefonní bankovnictví a GSM bankovnictví – jsou Vám k dispozici zdarma. Více informací? Podrobný návod k bezpečnému, snadnému a pohodlnému užívání služby SERVIS 24, včetně demo verze a návodných videoukázek používání služby, naleznete na: www.servis24.cz.
Internetové bankovnictví Díky této službě můžete operativně ovládat své finanční prostředky z domova i ze zahraničí, vyřizovat faktury, jednoduše získávat informace o svých účtech, nakládat s nimi, nastavovat si elektronické výpisy a řadu dalších služeb. Máte možnost využívat nejvyšší typ zabezpečení přístupu k internetovému bankovnictví – Klientský certifikát. Podrobné informace Vám sdělí Váš Premier bankéř. Jak se přihlásit do služby SERVIS 24? Přihlásíte se na adrese: www.servis24.cz, a zjistíte, jak jednoduše lze řídit Váš finanční svět. Pro první přihlášení budete potřebovat klientské číslo, bezpečnostní kód a kontrolní SMS kód... a obrazovce služby SERVIS 24 Internetbanking zvolíte odkaz První přihlášení n následně zadáte klientské číslo (desetimístné číslo, které při přihlašování slouží k zjištění totožnosti uživatele) a čtyři náhodně vybrané znaky z bezpečnostního kódu (obdržíte v bezpečnostní obálce po podpisu smlouvy na SERVIS 24 v rámci služby Erste Premier) n po vložení obou údajů Vám bude zaslána na Váš mobilní telefon SMS s kontrolním kódem n po zadání tohoto kódu si zvolíte Vaše osobní heslo pro Internetbanking n n
Kde získáte bezpečnostní kód a klientské číslo? Klientské číslo je uvedeno na Protokolu o zřízení uživatele a obdrželi jste jej společně s konfirmačním dopisem v rámci zřízení služby Erste Premier. Bezpečnostní kód je uveden v bezpečnostní obálce, kterou získáte v doporučené zásilce, nebo Vám ji předá Váš Premier bankéř osobně. Jak se budete přihlašovat? Pro další přihlašování budete potřebovat vždy klientské číslo a své heslo pro Internetbanking, které si sami nastavíte při prvním přihlášení.
n
eslo pro Internetbanking je Vámi zvolená libovolná kombinace číslic a písmen H o minimální délce 8 a maximální délce 30 znaků, obsahující současně minimálně dvě písmena a minimálně dvě číslice; rozlišují se malá a velká písmena.
41
11
Požadujete nejvyšší úroveň zabezpečení? Pro ještě vyšší úroveň zabezpečení máte možnost si zřídit přihlašovací SMS. SMS jsou Vám zasílány na Vámi zvolené mobilní telefonní číslo při každém přihlášení do služby SERVIS 24 Internetbanking. SMS v sobě obsahuje přihlašovací SMS kód.
Více informací? Informace o přihlášení jsou platné od 22. dubna 2013. Podrobnější informace Vám poskytne Váš Premier bankéř, nebo je získáte na klientské lince Erste Premier: +420 956 777 569, či na webu: www.servis24.cz.
Mobilní banka Mobilní banka České spořitelny je aplikace pro uživatele chytrých telefonů. Své finance máte rychle dostupné 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, a můžete si tak prohlížet zůstatky na svém účtu, zadávat jednorázové příkazy, skenovat a platit složenky, prohlížet transakční historii, přímo kontaktovat banku a hledat informace o pobočkách a bankomatech České spořitelny. SERVIS 24 Mobilní banka je určena pro operační systém iOS 6 (iPhone, iPad a iPod touch) a vyšší, pro Android je dostupná verze 2.3. a vyšší. Aplikace si lze stáhnout na AppStore nebo Google Play. SERVIS 24 Mobilní banka vyžaduje datové připojení k internetu.
Služba Busy Banking Jste zaneprázdněni a to poslední, na co máte čas, je myslet na provozní finanční záležitosti Vás a Vaší rodiny? Jako klient Erste Premier si nemusíte s tímto problémem lámat hlavu. Služba Busy banking je pro klienty, kteří mají v pobočce svého Premier bankéře, ale nechtějí k němu chodit kvůli každé maličkosti. Pokud například chcete otevřít nový účet či vydat novou kartu, stačí se jen ozvat Premier bankéři. Anebo Vám končí garantovaný vklad, společně s Premier bankéřem se jednoduše telefonicky domluvíte, co dál. Premier bankéř vše zařídí a Vy pouze schválíte požadavek v internetovém bankovnictví SERVIS 24.
Telefonní bankovnictví Komfortní formu přímého bankovnictví představuje služba telefonní bankovnictví zajišťující komunikaci s bankou z domova i zahraničí prostřednictvím telefonního bankéře. Telefonní bankéř Vám nejenom poradí, ale provede s Vámi i většinu operací na Vašem účtu. Pro Vaši bezpečnost bude nezbytné se pro informace o Vašem účtu i pro zadání transakcí telefonnímu bankéři ověřit. Pro první přihlášení si připravte klientské číslo, heslo pro Telebanking a bezpečnostní kód. Jako klient Erste Premier máte vyhrazenu prioritní klientskou linku Erste Premier: +420 956 777 569. Kde získáte klientské číslo a hesla? Klientské číslo je součástí Protokolu o zřízení uživatele, který obdržíte společně s konfirmačním dopisem v rámci zřízení služby Erste Premier. Heslo je šestimístné číslo, které slouží pro ověření uživatele při přihlášení do služby SERVIS 24 Telebanking. Heslo a bezpečnostní kód pro Telebanking Vám předá v bezpečnostní obálce Váš Premier bankéř osobně, případně je obdržíte v bezpečnostní obálce doporučeným dopisem. Jak se poprvé přihlásit? Při prvním přihlášení budete telefonním bankéřem vyzváni k zadání klientského čísla. Následně budete vybídnuti k zadání tří systémem náhodně vybraných znaků z hesla pro Telebanking a čtyř systémem náhodně požadovaných znaků z bezpečnostního kódu. 42
Jak postupovat při každém dalším přihlášení? Pro každé další přihlášení do SERVIS 24 Telebankingu budete potřebovat již pouze klientské číslo a heslo. Pokud Vám připadá automaticky generované heslo náročné na zapamatování, můžete si je snadno změnit prostřednictvím hlasového automatu na lince: +420 956 777 956. Změnu hesla uskutečníte tak, že v položce 2 hlavního menu Podpora uživatelů služby SERVIS 24 zvolíte volbu 2 Změna hesla pro Telebanking.
GSM bankovnictví Rychlou formu komunikace s bankou zajišťuje přímé bankovnictví v podobě GSM bankingu, jenž využívá zabezpečené SMS zprávy odesílané z mobilního telefonu. O registraci této služby můžete kdykoli požádat svého Premier bankéře. Služba SERVIS 24 GSM banking – bankovní aplikace je na SIM kartách mobilních operátorů Telefónica CR a Vodafone nahrána od výrobce SIM karet, ale menu není viditelné. Aktivací mobilního telefonu je Vám zaslána aktivační SMS zpráva, která menu zviditelní. Zároveň se zakoupením bankovní SIM karty od mobilního operátora obdržíte kódy BPUK a BPIN (v síti Vodafone MPUK a MPIN), jejichž prostřednictvím přistupujete k aplikaci. V případě SIM karet mobilní sítě T-Mobile je nutné, abyste si nechali nahrát na svou bankovní SIM kartu SIM Toolkit aplikaci v některé z vybraných poboček České spořitelny. Kód BPUK Vám buď bude zaslán poštou v okamžiku aktivace mobilního telefonu (platí pouze pro starší typy SIM karet), nebo jej obdržíte současně se SIM kartou (SIM karty typu Universal a novější).
Ochrana Vašeho účtu Naše služby internetového a telefonního bankovnictví využívají moderní a propracovaný systém ochrany dat, který je uznávaným standardem v oblasti bankovních a finančních služeb. K ochraně Vašich financí můžete přispět sami tím, že budete dbát následujících doporučení: epodávejte nikomu informace o svém účtu. N Neprozrazujte svá hesla ani PIN. n Používejte odlišný podpis, než který běžně používáte. n Nedávejte svou platební kartu nikomu jinému. n n
Platby na Vašich účtech
Příchozí platby ze zahraničí v měnách zemí Evropské unie/Evropského hospodářského prostoru obdržené před 15. hodinou budou na Váš účet taktéž zúčtovány daný den, platby došlé v jiných měnách budou zúčtovány následující den.
43
11
Elektronické platby Potřebujete zaslat finanční prostředky přímo na účet jiné osoby nebo organizace doma či v zahraničí? Jednorázové domácí i zahraniční platby můžete zadat prostřednictvím internetového bankovnictví, telefonního bankovnictví, případně písemným příkazem v centru Erste Premier. Jednorázové platby můžete zadávat také prostřednictvím bankomatů České spořitelny. Veškeré příchozí platby v české měně máte k dispozici na Vašem účtu týž den, kdy platba dojde do České spořitelny.
10
I běžné bankovnictví přetváříme ve výjimečný servis
44
Milionový limit pro internetové bankovnictví V rámci internetového bankovnictví je Vám umožněno navýšit denní transakční limit až na 1 milion korun. Limit lze kdykoliv bez omezení měnit dle Vaší aktuální potřeby. Z bezpečnostních důvodů je při zvyšování limitu pro platby v internetovém bankovnictví nutná autorizace bezpečnostním kódem. Pokud svůj bezpečnostní kód neznáte, kontaktujte svého Premier bankéře, který Vám vydá na místě ihned nový. Obrátit se můžete také na klientskou linku Premier a požádat o zaslání v doporučené zásilce. Pro ověření budete potřebovat své klientské číslo, kterým se do internetového bankovnictví přihlašujete. Expresní platby Oceníte službu zrychlené platby, kdy bude příjemci připsána Vaše platba ještě týž den? V tuzemském platebním styku máte pro korunové platby možnost využít expresní platby. Taková platba má zaručené připsání na účet příjemce ještě týž den. Platbu lze zadat prostřednictvím služby SERVIS 24 či v jakékoli pobočce do 12.30 hodin. Trvalé příkazy k převodu z Vašich účtů Máte pravidelné platby, o jejichž včasnou úhradu se už nechcete dále starat? Trvalým příkazem budou Vámi určené platby v pravidelných intervalech a pevně stanovené výši odcházet na účet příjemce platby. Trvalé příkazy lze zřídit z Osobního účtu Premier. Zadávat, pozměňovat či rušit trvalé příkazy je možné prostřednictvím internetového či telefonního bankovnictví nebo pobočky Erste Premier. Souhlas s inkasem Mnoho organizací poskytujících služby Vám umožní automatickou úhradu pravidelných plateb prostřednictvím inkasa z účtu. Třetí strana (mobilní operátor, pojišťovna apod.) vysílá příkaz k inkasu prostředků z Vašeho Osobního účtu Premier – k úhradě však dojde pouze v případě, že byl na Vašem účtu zřízen souhlas s tímto inkasem. Částky a data se mohou lišit v závislosti na smlouvách, které máte s těmito organizacemi uzavřeny. Pro zrušení povolení inkasa z účtu se obraťte přímo na nás a na společnost, s níž máte úhrady touto formou dohodnuty. SIPO SIPO je forma opakující se platby za služby (nájem, energie apod.) poskytovaná Českou poštou, s. p. Několik plateb je soustředěno do jediné platby, která je pak prostřednictvím České pošty, s. p., rozúčtována jednotlivým příjemcům. Jestliže tuto službu již využíváte, můžete si nastavit její bezhotovostní realizaci na Osobním účtu Premier. Pokud tuto službu nevyužíváte, nastavíme Vám jednotlivé trvalé platby a souhlasy s inkasem přímo na Vašem Osobním účtu Premier. Získáte tak lepší přehled o jednotlivých platbách. V případě, že očekáváte platbu ze zahraničí, sdělte plátci následující údaje: aše jméno a adresu V SWIFT kód České spořitelny – GIBACZPX n číslo Vašeho účtu ve formě IBAN (naleznete je na výpise nebo na průkazním lístku k Vašemu účtu) n n
45
11
Pomoc s převodem plateb z původní banky Rádi za Vás zařídíme převod trvalých plateb a souhlasů s inkasem z Vašeho běžného účtu v jiné bance. Můžeme za Vás dokonce zajistit zrušení účtu v jiné bance. Zároveň zařídíme zaslání požadavku Vašemu zaměstnavateli na změnu účtu pro zasílání mzdy. Výrazně Vám tak zjednodušíme změnu banky.
12 Kde nás najdete? Erste Premier centra Těšíme se na setkání s Vámi v kterémkoli z našich exkluzivních Erste Premier center v řadě měst České republiky. Všude Vás přivítá stejně vysoká úroveň komfortu i péče. Naleznete zde diskrétní prostředí k plnění Vašich individuálních požadavků. I zdánlivě běžné bankovní služby jsou v Erste Premier centrech v péči Vašeho Premier bankéře povýšeny na jedinečný zážitek. Jako klient Erste Premier můžete využívat i více než 660 poboček České spořitelny, kde jsou poradci připraveni Vám pomoci s provozními záležitostmi, jako jsou výběry a vklady hotovosti, jakož i platebními příkazy. Erste Premier centrum Rytířská Rytířská 29 110 00 Praha 1 tel.: +420 956 720 913 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Gestin V Celnici 1040/5 110 00 Praha 1-Nové Město tel.: +420 956 720 700 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Trianon Budějovická 1518 140 00 Praha 4 tel.: +420 956 722 300 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Pelléova Pelléova 55/17 160 00 Praha 6 tel.: +420 956 723 901 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Radlická Radlická 608/2 150 00 Praha 5-Smíchov tel.: +420 956 723 700 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Brno nám. Svobody 103/5 602 00 Brno-město tel.: +420 956 750 700 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Ostrava 28. října 3348/65 702 00 Ostrava tel.: +420 956 760 961 e-mail:
[email protected] 46
Erste Premier centrum Plzeň nám. Republiky 36 301 00 Plzeň tel.: +420 956 746 800 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Hradec Králové Československé armády 402/25 500 02 Hradec Králové tel.: +420 956 738 501 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Olomouc tř. Svobody 401/19 779 00 Olomouc tel.: +420 956 758 600 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum České Budějovice U Černé věže 69/1 370 01 České Budějovice tel.: +420 956 745 100 e-mail:
[email protected] Erste Premier centrum Liberec Felberova 12/9 461 98, Liberec tel.: +420 956 734 700 e-mail:
[email protected] Chystáme otevření Premier center v Pardubicích, Zlíně a Ústí nad Labem. Centra Erste Premier k 1. 4. 2014. Více informací? Síť našich poboček pro Vás budeme neustále rozšiřovat. Pro aktuální informace navštivte naše internetové stránky: www.erstepremier.cz, kde najdete další užitečné podrobnosti.
Aplikace ke stažení Doporučujeme Vám stahnout si níže uvedené aplikace, díky kterým bude mít k dispozici vždy aktuální informace z Vaší banky. obilní banka (ke stažení na AppStore nebo Google Play) M Investiční centrum (ke stažení na AppStore) n Priority Pass (ke stažení na www.prioritypass.com) n Magazín Premier (ke stažení na AppStore nebo Google Play) n n
12
47
MPV 15/04/2014/001
Služba je poskytována Českou spořitelnou, a.s. www.erstepremier.cz www.csas.cz48
