LAMPIRAN
LAMPIRAN 1 Daftar Industri Perbankan Tahun 2011-2014 Tabel 4.1 Daftar Industri Perbankan yang Termasuk dalam Sampel No
Kode
Nama Perusahaan
1.
AGRO
Bank Rakyat Indonesia Agro Niaga Tbk
2.
BABP
Bank MNC Internasional Tbk
3.
BACA
Bank Capital Indonesia Tbk
4.
BAEK
Bank Ekonomi Raharja Tbk
5.
BBCA
Bank Central Asia Tbk
6.
BBKP
Bank Bukopin Tbk
7.
BBNI
Bank Negara Indonesia (Persero)Tbk
8.
BBNP
Bank Nusantara Parahyangan Tbk
9.
BBRI
Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
10.
BBTN
Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
11.
BBIC
Bank Mutiara Tbk
12.
BDMN
Bank Danamon Indonesia Tbk
13.
BEKS
Bank Pundi Indonesia Tbk
14.
BINA
Bank Ina Perdana Tbk
15.
BKSW
Bank QNB Indonesia Tbk
16.
BMRI
Bank Mandiri (Persero) Tbk
17.
BNBA
Bank Bumi Arta Tbk
18.
BNGA
Bank CIMB Niaga Tbk
19.
BNII
Bank BII Maybank Tbk
20.
BNLI
Bank Permata Tbk
21.
BSIM
Bank Sinar Mas Tbk
22.
BSWD
Bank Of India Indonesia Tbk
23.
BTPN
Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk
24.
BVIC
Bank Victoria Internasional Tbk
25.
INPC
Bank Artha Graha Internasional Tbk
110
26.
MAYA
Bank Mayapada Internasional Tbk
27.
MCOR
Bank Windu Kentjana Internasional Tbk
28.
MEGA
Bank Mega Tbk
29.
NISP
Bank NISP OCBC Tbk
30.
PNBN
Bank Pan Indonesia Tbk
31.
SDRA
Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
Sumber: Data Sekunder Diolah
111
LAMPIRAN 2 Hasil Olahan Data Industri Perbankan Tahun 2011
No Nama Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk PT Bank MNC Internasional Tbk. Bank Capital Indonesia Tbk
Biaya Corporate Capital Non Net Loan to Operasional Social Adequency Performing Profit Deposit Pendapatan Responsibility Ratio Loan Margin Ratio Operasional Disclosure 16.39
3.55
13.53
91.65
65.79
33.33333
10.12
2.5
12.71
114.63
84.93
24.35897
21.58
1.69
18.58
92.82
44.24
38.46154
4
Bank Ekonomi Raharja Tbk
16.37
0.74
23.81
81
70.06
38.46154
5
Bank Central Asia Tbk
12.7
1.5
44.98
60.9
61.7
30.76923
6
Bank Bukopin Tbk
12.71
2.88
11.63
82.05
85.01
43.58974
7
Bank Negara Indonesia Tbk
17.63
3.61
27.92
72.58
70.37
51.28205
8
Bank Nusantara Parahyangan Tbk
13.45
0.28
28.71
85.77
85.02
34.61538
9
Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
14.96
2.3
26.12
66.69
76.2
44.87179
10
Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
15.62
2.75
21.85
82.19
102.56
37.17949
11
Bank Mutiara Tbk
9.41
4.46
72.66
87.22
83.9
14.10256
1
2
3
112
12
Bank Danamon Indonesia Tbk
17.6
2.5
80.75
79.3
98.3
51.28205
13
Bank Pundi Indonesia Tbk
12.02
3.95
18.99
118.69
66.78
74.35897
14
PT Bank Ina Perdana Tbk.
15.05
1.1
44.1
98.91
87.92
79.48718
15
PT Bank QNB Indonesia Tbk
45.75
4.78
60.5
95.26
75.48
19.23077
16
Bank Mandiri (Persero) Tbk
15.34
1.45
10.6
67.22
71.65
44.87179
17
Bank Bumi Arta Tbk
19.96
1.63
31.6
86.68
67.53
29.48718
18
Bank CIMB Niaga Tbk
13.16
1.72
30.54
76.1
94.41
55.12821
19
Bank Internasional Indonesia Tbk
11.83
1.22
36.02
92.66
88.86
51.28205
20
Bank Permata Tbk
14.07
2.04
13.22
85.42
83.06
42.30769
21
Bank Sinarmas Tbk
13.98
0.88
91.14
93.55
69.5
25.64103
22
Bank of India Indonesia Tbk
23.19
4.57
61.84
67.51
85.71
32.05128
23
Bank tabungan pensiunan nasional Tbk
20.5
0.76
73.38
54
85
44.87179
113
24
Bank Victoria International Tbk
16.21
2.38
17.33
78.33
63.62
32.05128
25
Bank Artha Graha Internasional Tbk
12.65
1.85
56.28
18.53
82.21
44.87179
26
Bank Mayapada Internasional Tbk
14.68
1.71
14.87
83.38
82.1
29.48718
27
Bank Windu Kentjana International Tbk
11.67
3.67
14.99
92.72
79.3
30.76923
28
Bank Mega Tbk
11.86
1
97.29
81.84
63.75
42.30769
29
Bank OCBC NISP Tbk
13.75
2.2
25.89
22.39
87.04
48.71795
30
Bank Pan Indonesia Tbk
17.5
0.98
11.3
16.5
80.36
41.02564
31
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
13.38
1.65
27.94
80.03
81.7
42.30769
Sumber : Data Sekunder Diolah
Hasil Olahan Data Industri Perbankan Tahun 2012
No Nama
1
2
Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk PT Bank MNC Internasional Tbk.
Biaya Corporate Capital Non Net Loan to Operasional Social Adequency Performing Profit Deposit Pendapatan Responsibility Ratio Loan Margin Ratio Operasional Disclosure 14.8
3.71
69.65
86.54
82.84
34.61538
11.21
1.25
13.73
99.68
79.48
24.35897
114
3
Bank Capital Indonesia Tbk
18
1.57
18.15
86.85
59.06
37.17949
4
Bank Ekonomi Raharja Tbk
14.21
0.28
16.92
90.02
81.82
43.58974
5
Bank Central Asia Tbk
14.2
0.4
42.43
62.4
68.6
48.71795
6
Bank Bukopin Tbk
16.34
2
12.57
81.42
83.81
42.30769
7
Bank Negara Indonesia Tbk
16.67
2.84
36.14
70.99
77.52
56.41026
8
Bank Nusantara Parahyangan Tbk
12.17
0.58
24.58
85.19
84.94
39.74359
9
Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
16.95
1.78
22.27
59.93
79.85
51.28205
10
Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
17.69
4.09
23.88
80.74
100.9
38.46154
10.09
3.16
38.08
92.96
82.81
14.10256
18.9
2.3
88.55
75
100.7
55.12821
11 12
Bank Mutiara Tbk Bank Danamon Indonesia Tbk
13
Bank Pundi Indonesia Tbk
13.27
4.81
45.5
97.77
63.68
70.51282
14
PT Bank Ina Perdana Tbk.
16.05
0.39
17.24
87.49
81.6
71.79487
115
15
PT Bank QNB Indonesia Tbk
27.76
1.34
72.32
111.53
87.37
17.94872
16
Bank Mandiri (Persero) Tbk
15.48
1.45
13.48
63.93
77.66
48.71795
17
Bank Bumi Arta Tbk
19.18
1.07
29.17
78.71
77.95
32.05128
18
Bank CIMB Niaga Tbk
15.16
2.29
32.84
71.7
95.04
60.25641
19
Bank Internasional Indonesia Tbk
12.83
1.64
72.63
87.65
87.34
53.84615
20
Bank Permata Tbk
15.86
1.28
13.42
84.51
89.52
46.15385
21
Bank Sinarmas Tbk
18.09
3.18
14.04
83.75
80.78
26.92308
22
Bank of India Indonesia Tbk
21.1
2.34
49.08
72.31
93.21
29.48718
23
Bank tabungan pensiunan nasional Tbk
21.5
1.74
79.62
54
86
51.28205
24
Bank Victoria International Tbk
18.53
2.3
24.17
78.82
67.59
29.48718
25
Bank Artha Graha Internasional Tbk
16.45
0.8
16.07
92.66
87.42
46.15385
26
Bank Mayapada Internasional Tbk
10.93
0.93
22.86
80.19
80.58
28.20513
116
27
Bank Windu Kentjana International Tbk
13.86
3.54
38.5
81.74
80.22
32.05128
28
Bank Mega Tbk
16.83
2.09
12.45
76.73
52.39
43.58974
29
Bank OCBC NISP Tbk
16.49
1.9
26.91
24.57
86.79
51.28205
30
Bank Pan Indonesia Tbk
14.67
2.09
13.56
19
88.46
42.30769
31
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
42.52
1.65
15.59
42.41
118.1
44.87179
Sumber : Data Sekunder Diolah
Hasil Olahan Data Industri Perbankan Tahun 2013
No Nama
Biaya Corporate Capital Non Net Loan to Operasional Social Adequency Performing Profit Deposit Pendapatan Responsibility Ratio Loan Margin Ratio Operasional Disclosure
Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk PT Bank MNC Internasional Tbk. Bank Capital Indonesia Tbk
21.6
2.27
10.34
85.88
87.11
30.76923
13.09
2.69
10.71
107.77
80.14
21.79487
20.13
1.19
89.15
86.38
63.35
37.17949
4
Bank Ekonomi Raharja Tbk
13.1
0.15
18.71
94.13
83.07
56.41026
5
Bank Central Asia Tbk
15.7
1.4
41.47
61.5
75.4
57.69231
1
2
3
117
6
Bank Bukopin Tbk
15.12
1.51
11.89
82.73
85.8
47.4359
7
Bank Negara Indonesia Tbk
15.09
2.17
31.78
67.12
85.3
56.41026
8
Bank Nusantara Parahyangan Tbk
15.75
0.45
19.72
86.35
84.44
42.30769
9
Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
16.99
1.55
25.57
60.58
88.54
20.51282
10
Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
15.03
4.5
20.44
81.75
104.42
55.12821
14.03
3.61
21.79
173.8
96.31
16.66667
17.9
1.11
80.66
82.86
95.1
55.12821
11 12
Bank Mutiara Tbk Bank Danamon Indonesia Tbk
13
Bank Pundi Indonesia Tbk
11.43
3.39
86.64
99.65
88.46
79.48718
14
PT Bank Ina Perdana Tbk.
16.71
0.39
17.24
92.46
87.17
82.05128
15
PT Bank QNB Indonesia Tbk
18.73
0.23
21.53
100.82
113.3
21.79487
16
Bank Mandiri (Persero) Tbk
14.93
1.37
12.83
62.41
82.97
51.28205
17
Bank Bumi Arta Tbk
16.99
1.21
32.26
82.33
83.96
33.33333
18
Bank CIMB Niaga Tbk
15.36
2.23
31.67
73.79
94.49
61.53846
118
19
Bank Internasional Indonesia Tbk
12.72
2.01
68.55
84.36
87.04
61.53846
20
Bank Permata Tbk
14.28
0.98
10.09
84.99
89.24
47.4359
21
Bank Sinarmas Tbk
21.82
2.5
13.27
83.25
78.72
28.20513
22
Bank of India Indonesia Tbk
15.26
1.08
47.78
69.09
93.76
30.76923
23
Bank tabungan pensiunan nasional Tbk
23.1
1.79
74.05
53
88
52.5641
24
Bank Victoria International Tbk
18.45
1.4
22.94
81.35
73.39
30.76923
25
Bank Artha Graha Internasional Tbk
17.31
1.76
21.15
75.59
88.87
48.71795
26
Bank Mayapada Internasional Tbk
14.07
0.55
36.31
78.58
85.61
29.48718
27
Bank Windu Kentjana International Tbk
14.68
4.45
24.23
84.89
82.73
38.46154
28
Bank Mega Tbk
15.74
2.17
18.15
89.66
57.41
44.87179
29
Bank OCBC NISP Tbk
19.28
1.8
28.43
21.88
92.49
52.5641
30
Bank Pan Indonesia Tbk
15.32
2.17
44.26
27.33
87.71
43.58974
119
31
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
27.91
1.48
14.78
33.28
140.72
44.87179
Sumber : Data Sekunder Diolah
Hasil Olahan Data Industri Perbankan Tahun 2014
No Nama Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk PT Bank MNC Internasional Tbk. Bank Capital Indonesia Tbk
Biaya Corporate Capital Non Net Loan to Operasional Social Adequency Performing Profit Deposit Pendapatan Responsibility Ratio Loan Margin Ratio Operasional Disclosure 19.06
1.69
15.54
87.31
88.49
29.48718
17.79
4.29
66.23
108.54
80.35
21.79487
16.43
1.24
29.54
87.81
58.13
42.30769
4
Bank Ekonomi Raharja Tbk
13.41
1.27
61.3
97.97
84.74
66.66667
5
Bank Central Asia Tbk
16.9
1.96
40.22
62.4
76.8
60.25641
6
Bank Bukopin Tbk
14.21
2.07
76.93
88.27
83.89
47.4359
7
Bank Negara Indonesia Tbk
16.22
1.96
32.72
69.78
87.81
56.41026
8
Bank Nusantara Parahyangan Tbk
16.6
1.41
23.53
88.37
85.19
47.4359
1
2
3
120
9
Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
18.31
1.69
26.08
65.37
81.86
30.76923
10
Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
16.74
4.1
12.46
82.39
108.86
60.25641
13.58
5.45
13.16
135.91
71.13
24.35897
17.9
1.35
61.82
76.61
92.6
57.69231
11 12
Bank Mutiara Tbk Bank Danamon Indonesia Tbk
13
Bank Pundi Indonesia Tbk
10.05
4.86
96.27
108.21
86.11
33.33333
14
PT Bank Ina Perdana Tbk.
24.94
0.4
27.19
90.08
75.07
23.07692
15
PT Bank QNB Indonesia Tbk
15.1
1.31
57.69
88.97
93.47
19.23077
16
Bank Mandiri (Persero) Tbk
16.6
1.44
14.06
64.98
82.02
57.69231
17
Bank Bumi Arta Tbk
15.07
1.25
25.28
87.41
79.45
33.33333
18
Bank CIMB Niaga Tbk
15.58
1.99
17.68
87.86
99.46
61.53846
19
Bank Internasional Indonesia Tbk
15.72
2.14
73.85
93.03
92.67
53.84615
20
Bank Permata Tbk
13.58
1.2
68.9
89.8
89.13
47.4359
21
Bank Sinarmas Tbk
18.38
3
75.73
91.35
83.88
29.48718
121
22
Bank of India Indonesia Tbk
14.27
3.54
49.68
70.32
88.06
35.89744
23
Bank tabungan pensiunan nasional Tbk
23.3
1.67
73.45
58
97
52.5641
24
Bank Victoria International Tbk
18.25
3.47
80.1
93.25
70.25
32.05128
25
Bank Artha Graha Internasional Tbk
15.76
1.69
11.98
92.67
87.62
53.84615
26
Bank Mayapada Internasional Tbk
10.44
0.19
45.61
84.27
81.25
30.76923
27
Bank Windu Kentjana International Tbk
14.15
4.45
24.2
93.19
84.03
41.02564
28
Bank Mega Tbk
15.23
2.09
13.75
91.25
68.85
44.87179
29
Bank OCBC NISP Tbk
18.74
3.86
29.68
16.5
93.59
60.25641
30
Bank Pan Indonesia Tbk
15.62
2.09
42.9
22.83
90.55
46.15385
31
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk
21.71
2.51
77.51
56.04
101.2
39.74359
Sumber : Data Sekunder Diolah
122
LAMPIRAN 3 Item-item Pengungkapan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Corporate Social Responsibility) NO
1 2 3 4
Kategori Lingkungan Pengendalian polusi kegiatan operasi; pengeluaran riset dan pengembangan untuk pengurangan polusi Pernyataan yang menunjukkan bahwa operasi perusahaan tidak mengakibatkan polusi atau memenuhi ketentuan hukum dan peraturan polusi Pernyataan yang menunjukkan bahwa polusi operasi telah atau akan dikurangi Pencegahan atau perbaikan kerusakan lingkungan akibat pengolahan sumber alam, misalnya reklamasi daratan atau reboisasi;
8
Konservasi sumber alam, misalnya mendaur ulang kaca, besi, minyak, air dan kertas Penggunaan material daur ulang Menerima penghargaan berkaitan dengan program lingkungan yang dibuat perusahaan Merancang fasilitas yang harmonis dengan lingkungan
9
Kontribusi dalam seni yang bertujuan untuk memperindah lingkungan
10 11
1 2
Kontribusi dalam pemugaran bangunan sejarah Pengolahan limbah Mempelajari dampak lingkungan untuk memonitor dampak lingkungan perusahaan Perlindungan lingkungan hidup Energi Menggunakan energi secara lebih efisien dalam kegiatan operasi Memanfaatkan barang bekas untuk memproduksi energi
3
Mengungkapkan penghematan energi sebagai hasil produk daur ulang
4 5 6 7 1
Membahas upaya perusahaan dalam mengurangi konsumsi energi Pengungkapan peningkatan efisiensi energi dari produk Riset yang mengarah pada peningkatan efisiensi energi dari produk Mengungkapkan kebijakan energi perusahaan Kesehatan Dan Keselamatan Tenaga kerja Mengurangi polusi, iritasi, atau resiko dalam lingkungan kerja
2
Mempromosikan keselamatan tenaga kerja dan kesehatan fisik atau mental
3
Mengungkapkan statistik kecelakaan kerja
5 6 7
12 13
123
4 5 6 7 8
4 5
Mentaati peraturan standard kesehatan dan keselamatan kerja Menerima penghargaan berkaitan dengan keselamatan kerja Menetapkan suatu komite keselamatan kerja Melaksanakan riset untuk meningkatkan keselamatan kerja Mengungkapkan pelayanan kesehatan tenaga kerja Lain-lain tentang Tenaga kerja Perekrutan atau memanfaatkan tenaga kerja wanita/orang cacat Mengungkapkan persentase/jumlah tenaga kerja wanita/orang cacat dalam tingkat managerial Mengungkapkan tujuan penggunaan tenaga kerja wanita/orang cacat dalam pekerjaan Program untuk kemajuan tenaga kerja wanita/orang cacat Pelatihan tenaga kerja melalui program tertentu di tempat kerja
6
Memberi bantuan keuangan pada tenaga kerja dalam bidang pendidikan
7
Mendirikan suatu pusat pelatihan tenaga kerja
8
Mengungkapkan bantuan atau bimbingan untuk tenaga kerja yang dalam proses mengundurkan diri atau yang telah membuat kesalahan
9 10 11 12 13 14 15
Mengungkapkan perencanaan kepemilikan rumah karyawan Mengungkapkan fasilitas untuk aktivitas rekreasi Pengungkapkan persentase gaji untuk pensiun Mengungkapkan kebijakan penggajian dalam perusahaan Mengungkapkan jumlah tenaga kerja dalam perusahaan Mengungkapkan tingkatan managerial yang ada Mengungkapkan disposisi staff - di mana staff ditempatkan
16
Mengungkapkan jumlah staff, masa kerja dan kelompok usia mereka
17
Mengungkapkan statistik tenaga kerja, mis. penjualan per tenaga kerja
18 19 20
23 24 25
Mengungkapkan kualifikasi tenaga kerja yang direkrut Mengungkapkan rencana kepemilikan saham oleh tenaga kerja Mengungkapkan rencana pembagian keuntungan lain Mengungkapkan informasi hubungan manajemen dengan tenaga kerja dalam meningkatkan kepuasan dan motivasi kerja Mengungkapkan informasi stabilitas pekerjaan tenaga kerja dan masa depan perusahaan Membuat laporan tenaga kerja yang terpisah Melaporkan hubungan perusahaan dengan serikat buruh Melaporkan gangguan dan aksi tenaga kerja
26
Mengungkapkan informasi bagaimana aksi tenaga kerja dinegosiasikan
27
Peningkatan kondisi kerja secara umum
1 2 3
21 22
124
28
Informasi re-organisasi perusahaan yang mempengaruhi tenaga kerja
29
Informasi dan statistik perputaran tenaga kerja Produk Pengungkapan informasi pengembangan produk perusahaan, termasuk pengemasannya Gambaran pengeluaran riset dan pengembangan produk Pengungkapan informasi proyek riset perusahaan untuk memperbaiki produk Pengungkapan bahwa produk memenuhi standard keselamatan Membuat produk lebih aman untuk konsumen Melaksanakan riset atas tingkat keselamatan produk perusahaan Pengungkapan peningkatan kebersihan/kesehatan dalam pengolahan dan penyiapan produk Pengungkapan informasi atas keselamatan produk perusahaan Pengungkapan informasi mutu produk yang dicerminkan dalam penerimaan penghargaan Informasi yang dapat diverifikasi bahwa mutu produk telah meningkat (Misalnya ISO 9000) Keterlibatan Masyarakat Sumbangan tunai, produk, pelayanan untuk mendukung aktivitas masyarakat, pendidikan dan seni
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
1 2
Tenaga kerja paruh waktu (part-time employment) dari mahasiswa/pelajar
3 4
Sebagai sponsor untuk proyek kesehatan masyarakat Membantu riset medis
5
Sebagai sponsor untuk konferensi pendidikan, seminar atau pameran seni
6 7 8 9
Membiayai program beasiswa Membuka fasilitas perusahaan untuk masyarakat Mensponsori kampanye nasional Mendukung pengembangan industri local Umum
1 2
Pengungkapan tujuan/kebijakan perusahaan secara umum berkaitan dengan tanggung jawab sosial perusahaan kepada masyarakat Informasi berhubungan dengan tanggung jawab sosial perusahaan selain yang disebutkan di atas 78 Total
125
Materiks Peringkat Komposit Tingkat Kesehatan Bank yang bersumber PBI nomor 13/1//PBI/2011 Peringkat PK 1
Penjelasan Mencerminkan kondisi bank yang secara umum sehat sehingga dinilai sangat mampu menghadapi pengaruh negatif yang signnifikan dari perubahan kondisi bisnis dan factor eksternal lainnya tercermin dari peringkat faktor-faktor penilaian, antara lain profil resiko, penerapan GCG, rentbilitas, dan pemodalan yang secara umum sangat baik. Apabila terdapat kelemahan, maka secara umum kelemahan tersebut tidak signifikan.
PK 2
Mencerminkan kondisi bank yang secara umum sehat,
sehingga
dinilai
mampu
menghadapi
pengaruh negatif yang signifikan dari perubahan kondisi bisnis dan factor eksternal lainnya tercermin dari peringkat factor-faktor penilaian, antara lain profil resiko, penerapan GCG, rentabilitas, dan permodalan yang secara umum baik. Apabila terdapat kelemahan, maka secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan. PK 3
Mencerminkan kondisi bank yang secara umum cukup sehat sehingga dinilai cukup mampu menghadapi pengaruh negative yang signifikan dari perubahan kondisi bisnis dan factor eksternal lainnya tercermin dari peringkat factor-faktor penilaian, antara lain profil resiko, penerapan GCG, rentabilitas, dan permodalan yang secara umum kelemahan tersebut cukup signifikan dan apabila tidak berhasil diatasi dengan baik oleh manajemen dapat mengganggu kelangsungan usaha bank.
126
PK 4
Mencerminkan kondisi bank yang secara umum kurang sehat, sehingga dinilai kurang mampu menghadapai pengaruh negative yang signifikan dari perubahan kondisi bisnis factor eksternal lainnya tercermin dari peringkat factor-faktor penilaian, antara lain profil resiko, penerapan GCG, rentabilitas dan permodalan yang secara umum kurang baik. Apabila terdapat kelemahan yang secara signifikan dan tidak dapat diatasi dengan baik oleh manajemen serta mengganggu kelangsungan usaha bank
PK 5
Mencerminkan kondisi bank yang secara umum tidak
sehat,
sehingga
dinilai
tidak
mampu
menghadapi pengaruh negative yang signifikan dari perubahan kondisis bisnis dan factor eksternal lainnya tercermin dari peringkat factor-faktor penilaian, antara lain profil resiko, penerapa GCG, rentabilitas dan permodalan secara umum kurang baik. Apabila terdapat kelemahan yang secara umum
sangat
signifikan
sehingga
untuk
mengatasinya dibutuhkan dukungan dana dari pemegang saham atau sumber dana dari pihak lainnya untuk memperkuat kondisi keuangan bank.
127
LAMPIRAN 4 Hasil Input data SPSS versi 16.00 Industri Perbankan Biaya Corporate Capital Non Net Loan to Operasional Social Adequency Performing Profit Deposit Pendapatan Responsibility Ratio Loan Margin Ratio Operasional Disclosure 16.39 3.55 13.53 91.65 65.79 33.33333 10.12 2.5 12.71 114.63 84.93 24.35897 21.58 1.69 18.58 92.82 44.24 38.46154 16.37 0.74 23.81 81 70.06 38.46154 12.7 1.5 44.98 60.9 61.7 30.76923 12.71 2.88 11.63 82.05 85.01 43.58974 17.63 3.61 27.92 72.58 70.37 51.28205 13.45 0.28 28.71 85.77 85.02 34.61538 14.96 2.3 26.12 66.69 76.2 44.87179 15.62 2.75 21.85 82.19 102.56 37.17949 9.41 4.46 72.66 87.22 83.9 14.10256 17.6 2.5 80.75 79.3 98.3 51.28205 12.02 3.95 18.99 118.69 66.78 74.35897 15.05 1.1 44.1 98.91 87.92 79.48718 45.75 4.78 60.5 95.26 75.48 19.23077 15.34 1.45 10.6 67.22 71.65 44.87179 19.96 1.63 31.6 86.68 67.53 29.48718 13.16 1.72 30.54 76.1 94.41 55.12821 11.83 1.22 36.02 92.66 88.86 51.28205 14.07 2.04 13.22 85.42 83.06 42.30769 13.98 0.88 91.14 93.55 69.5 25.64103 23.19 4.57 61.84 67.51 85.71 32.05128 20.5 0.76 73.38 54 85 44.87179 16.21 2.38 17.33 78.33 63.62 32.05128 12.65 1.85 56.28 18.53 82.21 44.87179 14.68 1.71 14.87 83.38 82.1 29.48718 11.67 3.67 14.99 92.72 79.3 30.76923 11.86 1 97.29 81.84 63.75 42.30769 13.75 2.2 25.89 22.39 87.04 48.71795 17.5 0.98 11.3 16.5 80.36 41.02564 13.38 1.65 27.94 80.03 81.7 42.30769 14.8 3.71 69.65 86.54 82.84 34.61538 11.21 1.25 13.73 99.68 79.48 24.35897 18 1.57 18.15 86.85 59.06 37.17949 14.21 0.28 16.92 90.02 81.82 43.58974 14.2 0.4 42.43 62.4 68.6 48.71795 128
16.34 16.67 12.17 16.95 17.69 10.09 18.9 13.27 16.05 27.76 15.48 19.18 15.16 12.83 15.86 18.09 21.1 21.5 18.53 16.45 10.93 13.86 16.83 16.49 14.67 42.52 21.6 13.09 20.13 13.1 15.7 15.12 15.09 15.75 16.99 15.03 14.03 17.9 11.43 16.71 18.73 14.93 16.99
2 2.84 0.58 1.78 4.09 3.16 2.3 4.81 0.39 1.34 1.45 1.07 2.29 1.64 1.28 3.18 2.34 1.74 2.3 0.8 0.93 3.54 2.09 1.9 2.09 1.65 2.27 2.69 1.19 0.15 1.4 1.51 2.17 0.45 1.55 4.5 3.61 1.11 3.39 0.39 0.23 1.37 1.21
12.57 36.14 24.58 22.27 23.88 38.08 88.55 45.5 17.24 72.32 13.48 29.17 32.84 72.63 13.42 14.04 49.08 79.62 24.17 16.07 22.86 38.5 12.45 26.91 13.56 15.59 10.34 10.71 89.15 18.71 41.47 11.89 31.78 19.72 25.57 20.44 21.79 80.66 86.64 17.24 21.53 12.83 32.26
81.42 70.99 85.19 59.93 80.74 92.96 75 97.77 87.49 111.53 63.93 78.71 71.7 87.65 84.51 83.75 72.31 54 78.82 92.66 80.19 81.74 76.73 24.57 19 42.41 85.88 107.77 86.38 94.13 61.5 82.73 67.12 86.35 60.58 81.75 173.8 82.86 99.65 92.46 100.82 62.41 82.33 129
83.81 77.52 84.94 79.85 100.9 82.81 100.7 63.68 81.6 87.37 77.66 77.95 95.04 87.34 89.52 80.78 93.21 86 67.59 87.42 80.58 80.22 52.39 86.79 88.46 118.1 87.11 80.14 63.35 83.07 75.4 85.8 85.3 84.44 88.54 104.42 96.31 95.1 88.46 87.17 113.3 82.97 83.96
42.30769 56.41026 39.74359 51.28205 38.46154 14.10256 55.12821 70.51282 71.79487 17.94872 48.71795 32.05128 60.25641 53.84615 46.15385 26.92308 29.48718 51.28205 29.48718 46.15385 28.20513 32.05128 43.58974 51.28205 42.30769 44.87179 30.76923 21.79487 37.17949 56.41026 57.69231 47.4359 56.41026 42.30769 20.51282 55.12821 16.66667 55.12821 79.48718 82.05128 21.79487 51.28205 33.33333
15.36 12.72 14.28 21.82 15.26 23.1 18.45 17.31 14.07 14.68 15.74 19.28 15.32 27.91 19.06 17.79 16.43 13.41 16.9 14.21 16.22 16.6 18.31 16.74 13.58 17.9 10.05 24.94 15.1 16.6 15.07 15.58 15.72 13.58 18.38 14.27 23.3 18.25 15.76 10.44 14.15 15.23 18.74
2.23 2.01 0.98 2.5 1.08 1.79 1.4 1.76 0.55 4.45 2.17 1.8 2.17 1.48 1.69 4.29 1.24 1.27 1.96 2.07 1.96 1.41 1.69 4.1 5.45 1.35 4.86 0.4 1.31 1.44 1.25 1.99 2.14 1.2 3 3.54 1.67 3.47 1.69 0.19 4.45 2.09 3.86
31.67 68.55 10.09 13.27 47.78 74.05 22.94 21.15 36.31 24.23 18.15 28.43 44.26 14.78 15.54 66.23 29.54 61.3 40.22 76.93 32.72 23.53 26.08 12.46 13.16 61.82 96.27 27.19 57.69 14.06 25.28 17.68 73.85 68.9 75.73 49.68 73.45 80.1 11.98 45.61 24.2 13.75 29.68
73.79 84.36 84.99 83.25 69.09 53 81.35 75.59 78.58 84.89 89.66 21.88 27.33 33.28 87.31 108.54 87.81 97.97 62.4 88.27 69.78 88.37 65.37 82.39 135.91 76.61 108.21 90.08 88.97 64.98 87.41 87.86 93.03 89.8 91.35 70.32 58 93.25 92.67 84.27 93.19 91.25 16.5 130
94.49 87.04 89.24 78.72 93.76 88 73.39 88.87 85.61 82.73 57.41 92.49 87.71 140.72 88.49 80.35 58.13 84.74 76.8 83.89 87.81 85.19 81.86 108.86 71.13 92.6 86.11 75.07 93.47 82.02 79.45 99.46 92.67 89.13 83.88 88.06 97 70.25 87.62 81.25 84.03 68.85 93.59
61.53846 61.53846 47.4359 28.20513 30.76923 52.5641 30.76923 48.71795 29.48718 38.46154 44.87179 52.5641 43.58974 44.87179 29.48718 21.79487 42.30769 66.66667 60.25641 47.4359 56.41026 47.4359 30.76923 60.25641 24.35897 57.69231 33.33333 23.07692 19.23077 57.69231 33.33333 61.53846 53.84615 47.4359 29.48718 35.89744 52.5641 32.05128 53.84615 30.76923 41.02564 44.87179 60.25641
15.62 2.09 42.9 21.71 2.51 77.51 Sumber : Data Sekunder Diolah
22.83 56.04
131
90.55 101.2
46.15385 39.74359
LAMPIRAN 5 Tabel 4.2 Hasil Analisis Deskriptif Descriptive Statistics N
Minimum
Maximum
Mean
Std. Deviation
CAR
124
9.41
45.75
16.5334
4.88924
NPL
124
.15
5.45
2.0668
1.19354
NPM
124
10.09
97.29
36.3782
24.34497
BOPO
124
16.50
173.80
78.6130
23.29656
LDR
124
44.24
140.72
83.5211
12.74719
CSRD
124
14.10
82.05
42.6385
14.25465
Valid N (listwise) 124 Sumber: Data Sekunder Diolah
Gambar 4.1 Hasil Uji Normalitas
Sumber: Data Sekunder Diolah
132
Tabel 4.3 Hasil Uji Kolmogorov Smirnov One-Sample Kolmogorov-Smirnov Test Unstandardized Residual N
124
Normal Parametersa
Mean
.0000000
Std. Deviation Most Extreme Differences
13.50837658
Absolute
.071
Positive
.071
Negative
-.053
Kolmogorov-Smirnov Z
.792
Asymp. Sig. (2-tailed)
.557
a. Test distribution is Normal.
Tabel 4.4 Uji Multikolinieritas Coefficientsa Unstandardized Coefficients Model 1
B (Constant)
Std. Error
51.133
10.886
CAR
-.558
.264
NPL
-.844
NPM BOPO LDR
Standardize d Coefficients Beta
Collinearity Statistics t
Sig.
Toleranc e
VIF
4.697
.000
-.191
-2.115
.037
.929
1.077
1.068
-.071
-.790
.431
.951
1.051
.027
.051
.046
.528
.598
.984
1.016
-.138
.056
-.225
-2.445
.016
.897
1.115
.147
.101
.132
1.458
.148
.930
1.076
a. Dependent Variable: CSRD
Sumber data: Data Sekunder Diolah
133
Gambar 4.2 Hasil Uji Heteroskedastisitas
Sumber: Data Sekunder Diolah
Tabel 4.5 Hasil Uji Autokolerasi Model Summaryb Change Statistics Mod el 1
R .319a
Std. Error F R Adjusted of the R Square Chang Square R Square Estimate Change e .102
.064 13.79160
a. Predictors: (Constant), LDR, NPL, NPM, CAR, BOPO b. Dependent Variable: CSRD
Sumber: Data Sekunder Diolah
134
.102
2.680
df1
df2 5
118
Sig. F Change .025
DurbinWatson 1.733
Tabel 4.6 Hasil Uji Analisis Regresi Linier Berganda Coefficientsa Unstandardized Coefficients Model 1
B (Constant)
Std. Error
51.133
10.886
CAR
-.558
.264
NPL
-.844
NPM BOPO LDR
Standardize d Coefficients
Collinearity Statistics
Beta
t
Sig.
Toleranc e
VIF
4.697
.000
-.191
-2.115
.037
.929
1.077
1.068
-.071
-.790
.431
.951
1.051
.027
.051
.046
.528
.598
.984
1.016
-.138
.056
-.225
-2.445
.016
.897
1.115
.147
.101
.132
1.458
.148
.930
1.076
a. Dependent Variable: CSRD
Sumber: Data Sekunder Diolah
Tabel 4.7 Hasil Uji F ANOVAb Model 1
Sum of Squares Regression
df
Mean Square
2548.424
5
509.685
Residual
22444.577
118
190.208
Total
24993.001
123
a. Predictors: (Constant), LDR, NPL, NPM, CAR, BOPO b. Dependent Variable: CSRD
Sumber: Data Sekunder Diolah
135
F 2.680
Sig. .025a
Tabel 4.8 Hasil Uji t Coefficientsa Unstandardized Coefficients Model 1
B (Constant)
Std. Error
51.133
10.886
CAR
-.558
.264
NPL
-.844
NPM BOPO LDR
Standardize d Coefficients
Collinearity Statistics
Beta
t
Sig.
Toleranc e
VIF
4.697
.000
-.191
-2.115
.037
.929
1.077
1.068
-.071
-.790
.431
.951
1.051
.027
.051
.046
.528
.598
.984
1.016
-.138
.056
-.225
-2.445
.016
.897
1.115
.147
.101
.132
1.458
.148
.930
1.076
Sig. F Change
DurbinWatson
a. Dependent Variable: CSRD
Sumber: Data Sekunder Diola
Tabel 4.9 Hasil Uji Koefisiensi Determinasi (R2)
Model Summaryb
Mod el 1
R .319a
Change Statistics Std. Error of R Adjusted the R Square F Square R Square Estimate Change Change df1 df2 .102
.064
13.79160
a. Predictors: (Constant), LDR, NPL, NPM, CAR, BOPO b. Dependent Variable: CSRD
Sumber: Data Sekunder Diolah
136
.102
2.680
5
118
.025
1.733
