KONDÍCIÓS LISTA. a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz. Hatályos: október 06. napjától. Közzététel napja: szeptember 19

FHB Bank Zrt. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK ÜZLETSZABÁLYZAT MELLÉKLETEI

A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete

KONDÍCIÓS LISTA a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz

Hatályos: 2014. október 06. napjától

Közzététel napja: 2014. szeptember 19.

1/11


1. Általános rendelkezések A jelen Kondíciós Listában szereplő díjtételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet. 2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési díjak Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (HUF), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet. Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla. Naptári évenként egy Értékpapír Tartós Befektetési Számla nyitható. Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (ÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri 25.000,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ-hez hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról automatikusan terhelődik. A Stabilitás Megtakarítási Számlanyitás (SMSZ) feltétele minimum 5.000.000,- Ft befizetése (pénztárban vagy átutalással), mely a számlanyitással egyidejűleg az SMSZ-hez hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél az ügyfél nevére nyitott, forintban vezetett bankszámlára történik, majd onnan kerül az SMSZ számlájára. Megnevezés Befektetési Számla nyitásának egyszeri díja Befektetési Számla vezetése

Díjmérték

Prémium Gold Díjmérték1

0, - HUF

0, - HUF

Esedékesség -

170,- HUF Havonta, minden hó 5. 0,- HUF + munkanapján az előző + Állományi Állományi hónapra vonatkoztatva; vagy díj díj számla zárásakor. Értékpapír Tartós Befektetési 170,- HUF 0,- HUF Havonta, minden hó 5. Számla (ÉTBSZ) vezetése + + Állományi munkanapján az előző Állományi díj hónapra vonatkoztatva; vagy díj számla zárásakor. Stabilitás Megtakarítási Számla 170,- HUF 0,- HUF Havonta, minden hó 5. (SMSZ) vezetése + + Állományi munkanapján az előző Állományi díj hónapra vonatkoztatva; vagy díj számla zárásakor. Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő Befektetési Számla kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó díjak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós díjakkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható.

2/11


Megnevezés Állományi díj Belföldi befektetési alapok, valamint belföldi és külföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok) Egyéb belföldi értékpapír, valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok Befektetési Számla megszüntetése TeleBank szerződéskötési díj TeleBank havi díja NetBróker szolgáltatás havi díja Befektetési Számla, Értékpapír Tartós Befektetési Számla, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat díja Számlakivonat másolat; Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás. Elhalálozási rendelkezés megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára Adóigazolások kiadása

Díjmérték

Prémium Gold Díjmérték1

évi 0,15%

évi 0,06%

évi 0,15%

évi 0,06%

Esedékesség

A Befektetési Számla vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés díjtételének esedékességével.

-

0, - HUF 0, - HUF 0, - HUF 0, - HUF

Negyedévente.

0, - HUF

Elkészítésekor. 1 500,- HUF Megadáskor. 1 500,- HUF

0, - HUF

A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként. Számla megnyitásakor.

Nevesített KELER alszámla 5 000,- HUF nyitásának egyszeri díja 1 Prémium Gold Keretszerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 3. Tranzakciós díjak Megnevezés Adásvételhez kapcsolódó tranzakciós díj Jegyzés megbízás megadása, teljesítése

Tőzsdén kívüli ügyletek Díjmérték 0, - HUF

0, - HUF, de a jegyzések során egyedi díjak lehetségesek

3/11

Esedékesség -

-


Megbízási díj (db) Teljesítési díj (árfolyamérték) Visszavonási díj (db) Módosítási díj (db)

Aukciós megbízás (HUF-ban denominált értékpapírok esetén) 0,- HUF Megadáskor. Árfolyamérték 0,2%-a, min. 2 000,Teljesüléskor. HUF 300,- HUF Visszavonáskor. 300,- HUF

Módosításkor.

Tőzsdei megbízás (nem derivatív termékek, HUF elszámolás) Teljesítési díj (árfolyamérték alapján) vétel / eladás Díj Prémium Gold Díj2 Fiók vagy TeleBank 0,6%, min. 0,3%, min. 1 000,Teljesüléskor. 1 000,- HUF HUF NetBróker 0,4%, min. 0,3%, min. 500,Teljesüléskor. 500,- HUF HUF Day trade típusú megbízás esetén a vételi és eladási tranzakciók közül a nagyobb mennyiségre vonatkozó teljesítési díj a kisebbik mennyiségre vonatkozó tranzakció arányában arányosításra kerül, és az így kapott díjak átlaga által meghatározott díjtétel nem kerül felszámításra.

Tőzsdei megbízás (nem derivatív termékek, HUF elszámolás) Díj Prémium Gold Díj2 3 Visszavonási díj (/alkalom) Fiók vagy TeleBank 500,- HUF Visszavonáskor. NetBróker 0,- HUF Visszavonáskor. 2 Prémium Gold Keretszerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 3 Fiókban vagy TeleBankon keresztül adott megbízás módosítása, visszavonása NetBrókeren keresztül nem lehetséges. Befektetési jegyek forgalmazása (HUF-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Alap Vétel Visszaváltás Díj esedékessége megnevezése Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank FHB Pénzpiaci 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Alap HUF megadásakor. FHB Forte Rövid 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Kötvény Alap HUF megadásakor. FHB Abszolút 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Hozamú Alap HUF megadásakor. Magyar Posta 0, 1%4, legfeljebb 2000, Megbízás Teljesüléskor. Ingatlan Alap HUF HUF megadásakor. Allianz Pénzpiaci 0, 450, 300, - HUF Megbízás Teljesüléskor. Alap (ALPA) HUF HUF megadásakor.

4/11


Alap megnevezése

Befektetési jegyek forgalmazása (HUF-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy TeleBank 450, - HUF

NetBróker

Vétel

Allianz 0, 300, - HUF Megbízás Kötvény Alap HUF megadásakor. (ALKA) Allianz 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Indexkövető HUF megadásakor. Részvény Alap (ALBI) Allianz 0, 450, - HUF 300, - HUF Megbízás Stabilitás HUF megadásakor. Gold Alapok Alapja (ALSA) 4 A díjmérték számításának alapja a visszaváltott állomány piaci értéke.

Visszaváltás Teljesüléskor. Teljesüléskor.

Teljesüléskor.

Egyéb tranzakciós díjak Tranzakció megnevezése Díj Díj esedékessége Értékpapír Tartós Befektetési Számla 500,- HUF Megadáskor. áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása5 Transzferálási díj értékpapíronként 4 000,- HUF Megadáskor. Értékpapír alszámlák közötti átvezetése 0, - HUF Megadáskor. (ügyfélszámlán belül) Értékpapírok számlák közötti átvezetése 2 500,- HUF Megadáskor. értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között) Értékpapír zárolás értékpapíronként6 2 000,- HUF Megadáskor. Értékpapír zárolás feloldás 2 000,- HUF Megadáskor. értékpapíronként6 FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé 5 000, - HUF Megadáskor. zárolt fedezet csere díja (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő) Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás 0,- HUF megadása7 Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás A mindenkori Vétel teljesülésekor Teljesítése befektetési jegy vételi jutalék alapján 5 A díjtétel 2014.03.03. napjától hatályos 6 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra. 7 A Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás minimális összege 10.000,- HUF. ÉTBSZ és SMSZ vonatkozásában nem adható Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás. Rendszeres Befektetési Jegy vételi Megbízás az FHB NetBróker szolgáltatás keretében nem adható meg.

5/11


4. EMIR adatszolgáltatáshoz kapcsolódó díjak Díjtétel megnevezése Díj Díj esedékessége Származtatott ügyletekre vonatkozó 950,- HUF/hó Havonta, minden hó 3. adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az munkanapján az előző Ügyfél nevében (EMIR adatszolgáltatás) hónapra vonatkoztatva8 8 A díj minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre. 5. Ügyletek befogadásának ideje

Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén (pl: Állampapír, Jelzáloglevél) Kamatozó Kincstárjegyre vonatkozó jegyzési megbízás megadása11 Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó jegyzési megbízás megadása Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó tőzsdén kívüli adásvételi megbízás megadása Befektetési Alapok FHB Pénzpiaci Alap FHB Forte Rövid Kötvény Alap FHB Abszolút Hozamú Alap Magyar Posta Ingatlan Alap

Allianz Pénzpiaci Befektetési Alap (ALPA)

Fiók9

TeleBank

NetBróker10

Elszámolás értéknapja

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

T nap

8:30 – 16:00

8:30 – 16:00

-

Nyilvános ajánlattétel-ben foglaltak szerint

8:30 – 16:00

8:30 – 16:00

-

T+1 nap

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

T+1 nap

8:30 - 15:30

8:30 - 15:30

8:30 - 15:30

T nap

8:30 - 15:30

8:30 - 15:30

8:30 - 15:30

T nap

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

T+2 nap

Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:30



Pénteken 8:30 – 14:30

Pénteken 8:30 – 14:30

Pénteken 8:30 – 14:30

8:30 - 15:30

8:30 - 15:30

8:30 - 15:30

6/11

T nap12

T nap


Allianz Kötvény Befektetési Alap (ALKA) Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap (ALBI) Allianz Stabilitás Gold Alapok Alapja (ALSA)

Fiók9

TeleBank

NetBróker10


8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

T+2 nap

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

T+2 nap

8:30 - 16:00

8:30 - 16:00

8:30 – 16:00

T+2 nap

Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piac – 8:30 - 17:10 8:30 - 17:10 8:30 - 17:10 T+2 nap részvény szekció 9 Az adott fiók nyitva tartása, de legkésőbb a feltüntetett időpontok. Fenti időpontokat követően adott megbízások nem kerülnek befogadásra. 10 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokra adott megbízások a feltüntetett időpontot követően nem kerülnek befogadásra. Befektetési alapokra és a Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába, a feltüntetett időpontok után adott megbízások a következő értéknappal kerülnek befogadásra. 11 Jegyzési megbízás a Nyilvános ajánlattétel szerinti utolsó jegyzési napon Fiókban és TeleBankon 8:30 - 14:00-ig adható meg. Jegyzési megbízás NetBrókerben nem adható meg. 12 100.000.000, - HUF feletti visszaváltás esetén a tárgynapon megadott megbízás forgalmazás-elszámolási napja a tárgynapot követő 10. munkanap. 6. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számla (PKBSZ) és Diófa WM Befektetési Alap Részalapjai A PBKSZ havi számlavezetési,- és állományi díja, illetve a kizárólag a PKBSZ-en elérhető Diófa WM Befektetési Alap Részalapjainak vételi,- és visszaváltási díja 0,- Ft. Az FHB Bank Zrt. egyéb, az előző bekezdésben nem nevesített, számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó díjakat a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli. PKBSZ-en kizárólag a portfóliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást, kizárólag a Diófa WM Befektetési Alap12 Részalapjaira vonatkozóan, az alábbiak szerint: Részalap megnevezése Diófa WM-1 Befektetési Részalap Diófa WM-2 Befektetési Részalap Diófa WM-3 Befektetési Részalap

Ügyletek befogadásának ideje 8:30 – 16:00


8:30 – 16:00

T+2 nap

8:30 – 16:00

T+2 nap

7/11

T+2 nap

FHB Bank Zrt. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK ÜZLETSZABÁLYZAT MELLÉKLETEI 12

A Diófa WM Befektetési Alap Részalapjainak forgalmazásának kezdete 2014.07.14. napja.

A Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozó ügyleti megbízást (vétel vagy visszaváltás) a Bank kizárólag PKBSZ vonatkozásában fogad el. 7. Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek Az FHB Bank kizárólag a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piaci részvényszekciójában kereskedett részvényekre, certifikátokra és befektetési jegyekre fogad el tőzsdei megbízást. 8. Ügylettípusonkénti fedezetek Vételi megbízás fedezete: Befektetési Számlához kapcsolt bankszámlán lévő szabad pénzegyenleg és Befektetési Számlán található szabad felhasználású pénzegyenleg. BÉT tőzsdei vételi megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, már megkötött és teljesült tőzsdei eladási tranzakcióból származó, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő pénzkövetelés. Eladásra vonatkozó megbízás fedezete: elfogadható fedezet kizárólag az ügylet tárgyát képező, az Ügyfél Befektetési Számláján nyilvántartott szabad felhasználású értékpapírja lehet. BÉT tőzsdei eladási megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő, már megkötött és teljesült tőzsdei tranzakcióból származó értékpapír. 9. Tőzsdei megbízás típusok és azok időbeli hatálya A Bank csak LIMIT típusú megbízást fogad el a BÉT-en forgalmazott értékpapírok tekintetében. Adott Dátumig Érvényes ajánlat az ajánlatban meghatározott naptári napig érvényes, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig. A Visszavonásig Érvényes ajánlat annak (Háromszázhatvan) naptári napig érvényes.

visszavonásáig,

de

legfeljebb

360

10.Állományi díjszámítás képlete Számított állományi díj 

n



értékpapír1

havi átlagos értékpapír állomány (db)  hóvégi piaci ár  nyilvántar tási napok száma  díjszázalék 365 naptári nap

Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár. b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték.

8/11

esetén

a


c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték. d) Külföldi értékpapírok esetén a névérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1 HUF. Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra. Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma. 11.Harmadik féltől kapott jutalék Az FHB Bank Zrt. a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködő részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk igénybe vehető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 61. §-ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt. 61. §-ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap. I.

Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap, Allianz Stabilitás Gold Alap esetében a következő: T

Forgalmazási Díj   N t * t 1

X , ahol 365  n

Nt = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott és a Megbízott KELER számláján, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke t = az adott naptári negyedév napjai T = az adott negyedév naptári napjainak száma n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve II.

Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az FHB Pénzpiaci Alap, az FHB Forte Rövid Kötvény Alap és az FHB Abszolút Hozamú Alap esetében a következő:

∑ ahol, Nt = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Yt = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke

9/11


At = Az éves összevont „alapkezelési és forgalmazási díj” t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve III.

Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Ingatlan Alap, a Diófa WM-1 Részalap, a Diófa WM-2 Részalap és a Diófa WM3 Részalap esetében a következő:

∑ ahol, Nt = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Yt = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke At = Az éves összevont „alapkezelési és forgalmazási díj” t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve IV.

Az FHB Bank Zrt. a forgalmazott Kamatozó Kincstárjegyek, illetve a forgalmazott Bónusz Magyar Államkötvények és Prémium Magyar Államkötvények esetében a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyeknek való értékesítése után jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő:

ahol, N = Bizományos magánszemély ügyfélköre részére jegyzési eljárás keretében értékesített mennyiség névértéken kifejezve Y = A forgalmazó által a bizományosnak (FHB Bank Zrt.) fizetett jutalékkulcs %-ban kifejezve 12.Értékpapírhozam számításának képlete (EHM): Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb:

Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap:

Ahol:  n: a kamatfizetések száma

10/11


  

r: az EHM mértéke ti: a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma (k+tt)i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege

Tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piacának részvény szekciójában megadott és teljesült megbízások elszámolásának értéknapjának rövidülése indokolta.

11/11

KONDÍCIÓS LISTA. a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz. Hatályos: október 06. napjától. Közzététel napja: szeptember 19

Recommend Documents