Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat:

Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.A kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelıen alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket bármilyen idıtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (HUF); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR); Concorde Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF)

Átlag alatti kockázat: A kategóriába tartozó, jellemzıen kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetıséget rejtenek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 1-2 éves idıtávban ajánljuk. Magyar Kötvény eszközalap (HUF)

Átlagos kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemzı a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 3 éves idıtávban ajánljuk. Euromix eszközalap (HUF)

Magas kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzıen részvény típusú eszközalapok tartoznak (elıfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsıdleges szempont (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlı kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövidtávon jelentıs árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történı befektetéseket minimum 5-10 éves idıtávban ajánljuk. Európai Ingatlan euró eszközalap (HUF) (EUR); Globális Nemzetközi részvény eszközalap (HUF); Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap (HUF) (EUR); Luxus részvény eszközalap (HUF); Magyar részvény eszközalap (HUF); Giants európai euró részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap (EUR); Holland euró részvény eszközalap (EUR); Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (HUF) (EUR); Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap (HUF); Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap (EUR); Salsa Latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (HUF) (EUR); Szputnyik Kelet-európai (euró) részvény eszközalap (HUF) (EUR); Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap (HUF); Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap (HUF)

Aviva PÉNZPIACI forint eszközalap Benchmark:

RMAX Rövid lejáratú állampapír

Típus:

A eszközalap indulásának napja:

Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága:

2008.08.31

1,714 HUF/egység 4 767 449 031 HUF

2000.03.23

Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdı utca 22. Tel.: 1/ 391 13 00 Email: [email protected] Web: www.aviva.hu

Valuta: Vagyonkezelı Letétkezelı: Kockázati besorolás:

HUF Concorde Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta

2,00 1,80 1,60 1,40 1,20

20 00 .0 3. 23 20 00 .0 6. 23 20 00 .0 9. 23 20 00 .1 2. 2 20 3 01 .0 3. 23 20 01 .0 6. 23 20 01 .0 9. 23 20 01 .1 2. 2 20 3 02 .0 3. 23 20 02 .0 6. 23 20 02 .0 9. 23 20 02 .1 2. 23 20 03 .0 3. 23 20 03 .0 6. 23 20 03 .0 9. 23 20 03 .1 2. 23 20 04 .0 3. 23 20 04 .0 6. 23 20 04 .0 9. 23 20 04 .1 2. 2 20 3 05 .0 3. 23 20 05 .0 6. 23 20 05 .0 9. 23 20 05 .1 2. 23 20 06 .0 3. 23 20 06 .0 6. 23 20 06 .0 9. 23 20 06 .1 2. 23 20 07 .0 3. 23 20 07 .0 6. 23 20 07 .0 9. 23 20 07 .1 2. 2 20 3 08 .0 3. 23 20 08 .0 6. 23

1,00

Eszközalap

Benchmark

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok.

Hozamok AVIVA eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,6% 0,7%

2,1% 2,3%

3,6% 4,3%

5,1% 5,7%

6,8% 7,6%

14,0% 16,3%

45,0% 49,7%

Befektetési információk:

60,29% Diszkontkincstárjegyek 5,30% Változó kamatozású jelzáloglevelek 33,10% Fix kamatozású államkötvények 1,33% Vállalati kötvény

A Pénzpiaci forint eszközalap rövid lejáratú, minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektet. Az eszközalapban diszkontkincstárjegyek, államkötvények, pénzintézeti és vállalati kötvények találhatók. Az értékpapírok mellett az eszközalap "A" hitelminısítéső bankok bankbetéteit, illetve minimális készpénzt is tartalmazhat. Az eszközök között az állampapírok dominálnak. Az eszközalap befektetési stratégiájának célja, hogy rövid lejáratú papírokba való befektetéssel - a legalacsonyabb kockázat vállalása mellett - stabil, infláció feletti hozamot érjen el.

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Aviva MAGYAR KÖTVÉNY eszközalap Benchmark:

MAX Index Hosszú lejáratú magyar kötvény

Típus:



2008.08.31

2,5248 HUF/egység 3 927 025 344 HUF

1998.04.07



HUF K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


2,65 2,40 2,15 1,90 1,65 1,40 1,15

19 98 .0 19 4.07 98 .0 19 7.07 98 .1 19 0.07 99 .0 19 1.0 99 7 .0 19 4.07 99 .0 19 7.07 99 .1 20 0.07 00 .0 20 1.07 00 .0 20 4.07 00 .0 20 7.07 00 .1 20 0.07 01 .0 20 1.0 01 7 .0 20 4.07 01 .0 20 7.07 01 .1 20 0.07 02 .0 20 1.0 02 7 .0 20 4.07 02 .0 20 7.07 02 .1 20 0.07 03 .0 20 1.07 03 .0 20 4.07 03 .0 20 7.07 03 .1 20 0.07 04 .0 20 1.07 04 .0 20 4.07 04 .0 20 7.07 04 .1 20 0.07 05 .0 20 1.0 05 7 .0 20 4.07 05 .0 20 7.07 05 .1 20 0.07 06 .0 20 1.07 06 .0 20 4.07 06 .0 20 7.07 06 .1 20 0.07 07 .0 20 1.0 07 7 .0 20 4.07 07 .0 20 7.07 07 .1 20 0.07 08 .0 20 1.07 08 .0 20 4.07 08 .0 7. 07

0,90

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,4% 0,4%

2,7% 3,2%

2,6% 4,6%

1,5% 1,3%

3,0% 2,5%

12,4% 14,0%

33,4% 41,3%


94,3% Fix kamatozású államkötvények 4,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek 1,4% Diszkontkincstárjegyek

A Magyar Kötvény eszközalap a magyar állam által kibocsátott állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket valamint – legfeljebb az eszközérték 25%-ának megfelelı mértékben – banki és vállalati kötvényeket, jelzálogleveleket tartalmaz. A Magyar Kötvény eszközalap célja alacsony kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése.

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény- , diszkontkincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EUROMIX eszközalap Benchmark:

DJ Euro Stoxx 50+ MAX index Vegyes eszközalap 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír 2003.02.05

Típus:




2008.08.31

1,3915 HUF/egység 2 056 305 003 HUF

Valuta: Vagyonkezelık: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

HUF Aviva Investors, K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


1,70 1,50 1,30 1,10

20 03 .0 2. 05 20 03 .0 4. 05 20 03 .0 6. 0 5 20 03 .0 8. 05 20 03 .1 0. 05 20 03 .1 2. 05 20 04 .0 2. 0 20 5 04 .0 4. 05 20 04 .0 6. 05 20 04 .0 8. 05 20 04 .1 0. 0 20 5 04 .1 2. 05 20 05 .0 2. 05 20 05 .0 4. 05 20 05 .0 6. 0 5 20 05 .0 8. 05 20 05 .1 0. 05 20 05 .1 2. 05 20 06 .0 2. 05 20 06 .0 4. 05 20 06 .0 6. 0 5 20 06 .0 8. 05 20 06 .1 0. 05 20 06 .1 2. 05 20 07 .0 2. 05 20 07 .0 4. 05 20 07 .0 6. 0 5 20 07 .0 8. 05 20 07 .1 0. 0 5 20 07 .1 2. 05 20 08 .0 2. 0 20 5 08 .0 4. 05 20 08 .0 6. 05 20 08 .0 8. 05

0,90

Eszközalap

Benchmark


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,7% 0,7%

-4,0% -5,4%

-6,6% -9,0%

-10,2% -16,5%

-10,2% -15,1%

-5,1% -9,9%

33,2% 28,9%

AVIVA eszközalap Benchmark

Befektetési információk: 8,1% Ipar 9,0% Pénzügy 7,6% Fogyasztási cikkek 2,5% Telekommunikáció 5,0% Közmővek 3,6% Egészségügy 1,2% Szolgáltatások 5,9% Nyersanyagok 3,6% Energia 50,2% Fix kamatozású államkötvények 2,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek 1,0% Diszkontkincstárjegyek

Az Euromix eszközalap 50%-ban az Európai Unió legnagyobb vállalatainak részvényeibe, 50%-ban pedig magyar állampapírokba fekteti az ügyfelek pénzétAz eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget ötvözi az állampapírok nyújtotta stabilitással. Az eszközalap részvénybefektetéseit az Európai Unió vállalataiból az Aviva csoport vagyonkezelıje által összeállított, közel 100 európai nagyvállalat részvényeit tartalmazó értékpapírcsomag testesíti meg.

A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (HUF) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy Értékelési nap: 2008.08.31 0,7024 HUF/egység Európa Árfolyam: Eszközalap nagysága: 1 227 446 307 HUF 2005.06.06

Típus:



Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

HUF Aviva Investors, Concorde Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 05 .0 20 6.06 05 .0 7. 0 20 05 6 .0 8. 0 20 05 6 .0 20 9.06 05 .1 0. 0 20 05 6 .1 20 1.06 05 .1 2. 0 20 06 6 .0 1. 0 20 06 6 .0 20 2.0 06 6 .0 3. 0 20 06 6 .0 4. 20 06 06 .0 5. 0 20 06 6 .0 20 6.06 06 .0 7. 0 20 06 6 .0 8. 0 20 06 6 .0 20 9.06 06 .1 0. 0 20 06 6 .1 20 1.06 06 .1 2. 0 20 07 6 .0 1. 0 20 07 6 .0 20 2.0 07 6 .0 3. 0 20 07 6 .0 4. 20 0 07 6 .0 5. 0 20 07 6 .0 20 6.06 07 .0 7. 0 20 07 6 .0 8. 0 20 07 6 .0 20 9.06 07 .1 0. 0 20 07 6 .1 20 1.06 07 .1 2. 0 20 08 6 .0 1. 0 20 08 6 .0 20 2.06 08 .0 3. 0 20 08 6 .0 20 4.06 08 .0 5. 0 20 08 6 .0 20 6.06 08 .0 7. 0 20 08 6 .0 8. 06

1,70 1,60 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,4% 0,3%

-19,7% -19,1%

-32,7% -25,4%

-28,8% -34,1%

-40,9% -39,2%

-43,6% -42,3%

-



43,5% Ingatlanok 3,7% Ipar 2,6% Egyéb befektetések 0,2% Egészségügy 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei

Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelıje, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében mőködik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek ugyancsak az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GLOBÁLIS Nemzetközi részvény eszközalap Benchmark:

MSCI World Nemzetközi részvény

Típus:



2008.08.31

0,7013 HUF/egység 2 416 859 971 HUF

1998.10.03



HUF Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80

19 98 .1 0. 0 19 99 3 .0 1. 0 19 99 3 .0 4. 0 19 99 3 .0 7. 0 19 99 3 .1 0. 03 20 00 .0 1. 0 20 00 3 .0 4. 0 20 00 3 .0 7. 03 20 00 .1 0. 03 20 01 .0 1. 03 20 01 .0 4. 0 20 01 3 .0 7. 03 20 01 .1 0. 03 20 02 .0 1. 03 20 02 .0 4. 0 20 02 3 .0 7. 03 20 02 .1 0. 03 20 03 .0 1. 03 20 03 .0 4. 0 20 03 3 .0 7. 03 20 03 .1 0. 03 20 04 .0 1. 03 20 04 .0 4. 0 20 04 3 .0 7. 03 20 04 .1 0. 03 20 05 .0 1. 03 20 05 .0 4. 0 20 05 3 .0 7. 03 20 05 .1 0. 0 20 06 3 .0 1. 03 20 06 .0 4. 0 20 06 3 .0 7. 03 20 06 .1 0. 03 20 07 .0 1. 0 20 07 3 .0 4. 0 20 07 3 .0 7. 0 20 07 3 .1 0. 03 20 08 .0 1. 0 20 08 3 .0 4. 0 20 08 3 .0 7. 03

0,60

Eszközalap

Benchmark



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

5,9% 5,8%

-6,3% -8,3%

-12,6% -14,4%

-19,5% -21,7%

-19,9% -25,4%

-21,7% -26,7%

-0,7% 1,3%


3,20% Fogyasztási cikkek

9,69% Informatika

15,63% Pénzügy

10,81% Energia

10,26% Egészségügy

6,52% Ipar

3,19% Nyersanyagok

7,63% Telekommunikáció

31,02% Egyéb

1,51% Közmővek

A Globális nemzetközi részvény eszközalap a világ legnagyobb, hazánkban is jól ismert társaságainak részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A Globálisnemzetközi részvény eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett hosszú távon maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tızsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tıkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történı befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva LUXUS részvény eszközalap Benchmark:

MSCI World Nemzetközi részvény

Típus:


2008.08.31

0,7141 HUF/egység 671 927 342 HUF

2007.03.13


Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdı utca 22. 1/ 391 13 00 Tel.: [email protected] Email: www.aviva.hu Web:


HUF Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70

20 07 .0 3. 13 20 07 .0 3. 28 20 07 .0 4. 12 20 07 .0 4. 27 20 07 .0 5. 12 20 07 .0 5. 27 20 07 .0 6. 11 20 07 .0 6. 26 20 07 .0 7. 11 20 07 .0 7. 26 20 07 .0 8. 10 20 07 .0 8. 25 20 07 .0 9. 09 20 07 .0 9. 24 20 07 .1 0. 09 20 07 .1 0. 24 20 07 .1 1. 08 20 07 .1 1. 23 20 07 .1 2. 08 20 07 .1 2. 23 20 08 .0 1. 07 20 08 .0 1. 22 20 08 .0 2. 06 20 08 .0 2. 21 20 08 .0 3. 07 20 08 .0 3. 22 20 08 .0 4. 06 20 08 .0 4. 21 20 08 .0 5. 06 20 08 .0 5. 21 20 08 .0 6. 05 20 08 .0 6. 20 20 08 .0 7. 05 20 08 .0 7. 20 20 08 .0 8. 04 20 08 .0 8. 19

0,60

Benchmark

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

8,8% 5,8%

-7,2% -8,3%

-14,4% -14,4%

-24,3% -21,7%

-26,5% -25,4%

-

-




16,3% Óragyártók

13,4% Kozmetikum

13,0% Autóipar

13,0% Italok és dohány

9,6% Szabadidı és turizmus

5,2% Kiskereskedelem

1,0% Likvid eszköz

A Luxus részvény eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelı által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Global Prestige befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelı stratégiája elsısorban az új, növekvı és tehetıs tömegek által generált luxus szektorok növekedési ütemének kihasználása. Az eszközalap olyan vállalatok részvényeit vásárolja, amelyek az idısebb generációk, illetve a megjelenı új, kiemelkedıen tehetıs rétegek által közkedvelt luxuscikkekre fókuszálnak.

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva ÁZSIAI INGATLAN részvény dollár eszközalap (HUF) Benchmark:

FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy

Típus:


2008.08.31

0,6577 HUF/egység 1 959 422 306 HUF

2007.08.01


Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdı utca 22. 1/ 391 13 00 Tel.: [email protected] Email: www.aviva.hu Web:


HUF Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60

20 07 .0 8. 0 20 07 1 .0 8. 20 1 07 1 .0 8. 21 20 07 .0 8. 20 3 07 1 .0 9. 10 20 07 .0 9. 20 2 07 0 .0 9. 30 20 07 .1 0. 1 20 07 0 .1 0. 20 2 07 0 .1 0. 30 20 07 .1 1. 20 0 07 9 .1 1. 19 20 07 .1 1. 2 20 07 9 .1 2. 20 0 07 9 .1 2. 1 20 07 9 .1 2. 20 2 08 9 .0 1. 0 20 08 8 .0 1. 1 20 08 8 .0 1. 20 2 08 8 .0 2. 07 20 08 .0 2. 20 1 08 7 .0 2. 27 20 08 .0 3. 20 0 08 8 .0 3. 18 20 08 .0 3. 2 20 08 8 .0 4. 20 0 08 7 .0 4. 17 20 08 .0 4. 20 2 08 7 .0 5. 07 20 08 .0 5. 1 20 08 7 .0 5. 20 2 08 7 .0 6. 06 20 08 .0 6. 20 1 08 6 .0 6. 26 20 08 .0 7. 0 20 08 6 .0 7. 20 1 08 6 .0 7. 26 20 08 .0 8. 20 0 08 5 .0 8. 1 20 08 5 .0 8. 25

0,50

Eszközalap

Benchmark


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-3,3% 2,9%

-19,6% -14,4%

-29,6% -26,2%

-38,4% -37,7%

-35,6% -34,4%

-

-



61,5% Diverzifikált ingatlan 19,5% Irodai ingatlan 12,3% Kiskereskedelmi ingatlan 3,9% Lakó ingatlan 2,0% Egyéb 0,4% Hotel 0,5% Ipar

Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelıje által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Property, illetve a Morgan Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben - Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket nyújtanak, állítanak elı, fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek.



Aviva MAGYAR RÉSZVÉNY eszközalap Benchmark:

BUX index Magyar részvény

Típus:


2008.08.31

4,251 HUF/egység 3 372 089 779 HUF

1998.04.09




HUF Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


19 98 .0 19 4.0 98 9 .0 19 7.09 98 .1 19 0.09 99 .0 19 1.0 99 9 .0 19 4.0 99 9 .0 19 7.09 99 .1 20 0.09 00 .0 20 1.0 00 9 .0 20 4.0 00 9 .0 20 7.09 00 .1 20 0.09 01 .0 20 1.0 01 9 .0 20 4.0 01 9 .0 20 7.09 01 .1 20 0.09 02 .0 20 1.0 02 9 .0 20 4.0 02 9 .0 20 7.09 02 .1 20 0.09 03 .0 20 1.0 03 9 .0 20 4.0 03 9 .0 20 7.09 03 .1 20 0.09 04 .0 20 1.0 04 9 .0 20 4.09 04 .0 20 7.09 04 .1 20 0.09 05 .0 20 1.0 05 9 .0 20 4.09 05 .0 20 7.09 05 .1 20 0.09 06 .0 20 1.0 06 9 .0 20 4.0 06 9 .0 20 7.09 06 .1 20 0.09 07 .0 20 1.0 07 9 .0 20 4.0 07 9 .0 20 7.09 07 .1 20 0.09 08 .0 20 1.0 08 9 .0 20 4.0 08 9 .0 7. 09

0,40

Eszközalap

Benchmark



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-7,2% -5,4%

-8,0% -7,0%

-11,0% -10,6%

-16,2% -18,4%

-20,0% -23,3%

0,7% -6,0%

134,6% 129,7%


9,80% Diszkontkincstárjegyek

24,59% OTP BANK.T

27,16% MOL

13,76% RICHTER GEDEON

10,93% MAGYAR TELEKOM

1,51% FHB (A - törzs)

2,05% GRAPHISOFT PARK SE

2,66% EGIS

1,34% EMASZ

1,55% DANUBIUS

1,41% FOTEX

1,00% TVK

1,45% RABA

0,22% SYNERGON

0,08% PANNONFLAX

A Magyar részvény eszközalap elsısorban a Budapesti Értéktızsdén jegyzett és forgalmazott megfelelıen likvid és kitőnı hosszú távú növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényeket tartalmazza. A Magyar részvény eszközalap célja közép és hosszú távon magas értéknövekedés biztosítása. Ezt a célt a Magyar részvény eszközalap a kiváló növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényekbıl álló, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el.

Az eszközalap az olyan, alapvetıen közép, és hosszú távra befektetıknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap Benchmark:

MSCI INDIA Indiai Részvények

Típus:


2008.08.31

1,0957 HUF/egység 8 877 409 773 HUF

2005.10.01




HUF JP Morgan Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 05 .1 0. 03 20 05 .1 1. 0 20 3 05 .1 2. 03 20 06 .0 1. 03 20 06 .0 2. 0 20 06 3 .0 3. 03 20 06 .0 4. 03 20 06 .0 5. 03 20 06 .0 6. 03 20 06 .0 7. 03 20 06 .0 8. 0 3 20 06 .0 9. 03 20 06 .1 0. 03 20 06 .1 1. 0 20 3 06 .1 2. 03 20 07 .0 1. 03 20 07 .0 2. 0 20 07 3 .0 3. 03 20 07 .0 4. 03 20 07 .0 5. 03 20 07 .0 6. 03 20 07 .0 7. 03 20 07 .0 8. 0 3 20 07 .0 9. 03 20 07 .1 0. 03 20 07 .1 1. 0 20 3 07 .1 2. 03 20 08 .0 1. 03 20 08 .0 2. 0 20 3 08 .0 3. 03 20 08 .0 4. 03 20 08 .0 5. 03 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 8. 03

0,8

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

5,6% 6,3%

-10,5% -12,2%

-29,8% -31,5%

-34,9% -38,4%

-24,6% -23,9%

-9,3% -23,9%

-


31,2% Pénzügy

11,8% Energia

9,3% Ipari részvények

8,3% Informatika

7,6% Nyersanyagok


10,0% Közmővek

2,0% Egyéb

3,0% Tartós fogyasztási cikkek

1,6% Egészségügy

A Maharadzsa indiai dollár részvény eszközalap a KBC Horizon Access India Fund, az Alliance Bernstein India Fund, a JP Morgan India Fund és a HSBC GIF Indian Equity Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények

Típus:


2008.08.31

1,6401 HUF/egység 29 567 185 780 HUF

2005.06.06




HUF JP Morgan Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 05 .0 6. 20 0 05 6 .0 7. 06 20 05 .0 8. 0 20 05 6 .0 9. 20 0 05 6 .1 0. 06 20 05 .1 1. 0 20 05 6 .1 2. 0 20 06 6 .0 1. 0 20 06 6 .0 20 2.0 06 6 .0 3. 0 20 06 6 .0 4. 20 0 06 6 .0 5. 06 20 06 .0 6. 20 0 06 6 .0 7. 06 20 06 .0 8. 0 20 06 6 .0 9. 0 20 06 6 .1 0. 0 20 06 6 .1 1. 20 0 06 6 .1 2. 06 20 07 .0 1. 0 20 07 6 .0 20 2.0 07 6 .0 3. 0 20 07 6 .0 4. 20 0 07 6 .0 5. 06 20 07 .0 6. 20 0 07 6 .0 7. 06 20 07 .0 8. 0 20 07 6 .0 9. 20 0 07 6 .1 0. 06 20 07 .1 1. 20 0 07 6 .1 2. 06 20 08 .0 1. 0 20 08 6 .0 20 2.06 08 .0 3. 0 20 08 6 .0 4. 20 0 08 6 .0 5. 06 20 08 .0 6. 20 0 08 6 .0 7. 06 20 08 .0 8. 06

0,80

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-1,0% -1,3%

-15,7% -14,8%

-26,4% -25,8%

-38,1% -37,3%

-35,4% -29,6%

11,3% 22,1%

-


34,3% Pénzügy


3,2% Nyersanyagok

17,8% Energia


10,9% Egyéb


A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési jegyeit vásárolja. A JF China C Acc USD tızsdén jegyzett kínai és hong-kongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva KINCSESBÁNYA részvény (euró, dollár) eszközalap Benchmark:

S&P GSCI TR index (50%) + FTSE AW Oil&Gas index (50%) Nyersanyagkapcsolt részvények Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: 2008.07.14

Típus:



2008.08.31

0,9817 HUF/egység 39 300 111 HUF



Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10

Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta

1,00

0,90

20 08 . 20 07.1 08 5 . 20 07.1 08 6 . 20 07.1 08 7 . 20 07.1 08 8 . 20 07.1 08 9 . 20 07.2 08 0 . 20 07.2 08 1 . 20 07.2 08 2 . 20 07.2 08 3 . 20 07.2 08 4 . 20 07.2 08 5 . 20 07.2 08 6 . 20 07.2 08 7 . 20 07.2 08 8 . 20 07.2 08 9 . 20 07.3 08 0 . 20 07.3 08 1 . 20 08.0 08 1 .0 20 8.0 08 2 . 20 08.0 08 3 . 20 08.0 08 4 . 20 08.0 08 5 . 20 08.0 08 6 .0 20 8.0 08 7 . 20 08.0 08 8 . 20 08.0 08 9 . 20 08.1 08 0 . 20 08.1 08 1 . 20 08.1 08 2 . 20 08.1 08 3 . 20 08.1 08 4 . 20 08.1 08 5 . 20 08.1 08 6 . 20 08.1 08 7 . 20 08.1 08 8 . 20 08.1 08 9 . 20 08.2 08 0 . 20 08.2 08 1 . 20 08.2 08 2 . 20 08.2 08 3 . 20 08.2 08 4 . 20 08.2 08 5 .0 20 8.2 08 6 . 20 08.2 08 7 . 20 08.2 08 8 . 20 08.2 08 9 . 20 08.3 08 0 .0 8. 31

0,80

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

1,31% -6,8%

6 hónapos

-

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


20,00% Rogers Commodity Index

77,35% Részvény

2,65% Likvid

A Kincsesbánya vegyes (euró, dollár) eszközalap az American Express Funds Global Energy Equities AEH, a Credit Suisse Equity (Lux) Global Resources R (EUR), a Merrill Lynch World Energy Fund A2 (USD) és a Julius Baer Commodity A (EUR) befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva BETAKARÍTÁS részvény (euró, dollár) eszközalap Benchmark:

S&P GSCI TR index Élelmiszeripari részvények

Típus:


2008.08.31

0,9484 HUF/egység 9 490 975 HUF

2008.07.14







1,05 1,00 0,95 0,90 0,85

20 08 . 20 07.1 08 5 . 20 07.1 08 6 . 20 07.1 08 7 . 20 07.1 08 8 . 20 07.1 08 9 . 20 07.2 08 0 .0 20 7.2 08 1 . 20 07.2 08 2 . 20 07.2 08 3 . 20 07.2 08 4 . 20 07.2 08 5 . 20 07.2 08 6 . 20 07.2 08 7 .0 20 7.2 08 8 . 20 07.2 08 9 . 20 07.3 08 0 . 20 07.3 08 1 . 20 08.0 08 1 . 20 08.0 08 2 . 20 08.0 08 3 .0 20 8.0 08 4 . 20 08.0 08 5 . 20 08.0 08 6 . 20 08.0 08 7 . 20 08.0 08 8 .0 20 8.0 08 9 . 20 08.1 08 0 . 20 08.1 08 1 . 20 08.1 08 2 . 20 08.1 08 3 . 20 08.1 08 4 . 20 08.1 08 5 .0 20 8.1 08 6 . 20 08.1 08 7 . 20 08.1 08 8 . 20 08.1 08 9 . 20 08.2 08 0 . 20 08.2 08 1 . 20 08.2 08 2 .0 20 8.2 08 3 . 20 08.2 08 4 . 20 08.2 08 5 . 20 08.2 08 6 . 20 08.2 08 7 . 20 08.2 08 8 . 20 08.2 08 9 .0 20 8.3 08 0 .0 8. 31

0,80

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

2,00% -0,1%

-

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


50,00% Rogers Agriculture Index

35,00% DJ AIG Agriculture sub-Index

15,00% S&P GSCI Agriculture & Livestock Index

A Betakarítás vegyes (euró, dollár) eszközalap a Parworld Agriculture C (EUR) és a Schroder AS Agriculture A Acc befektetési jegyeit vásárolhatja. A két befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva CONCORDE Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap Benchmark:

BMX15Y (65%) + RMAX (35%) Vegyes eszközalap 65% Magyar állampapír 35% Concorde befektetési alap 2008.07.14

Típus:


Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdı utca 22. Tel.: 1/ 391 13 00 Email: [email protected] Web:


2008.08.31

1,0442 HUF/egység 52 227 650 HUF


HUF Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

www.aviva.hu

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,09Az

eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta

1,07 1,05 1,03 1,01 0,99 0,97

20 08 . 20 07.1 08 5 . 20 07.1 08 6 . 20 07.1 08 7 . 20 07.1 08 8 . 20 07.1 08 9 . 20 07.2 08 0 . 20 07.2 08 1 . 20 07.2 08 2 . 20 07.2 08 3 . 20 07.2 08 4 . 20 07.2 08 5 . 20 07.2 08 6 . 20 07.2 08 7 . 20 07.2 08 8 . 20 07.2 08 9 . 20 07.3 08 0 .0 20 7.3 08 1 . 20 08.0 08 1 . 20 08.0 08 2 . 20 08.0 08 3 . 20 08.0 08 4 . 20 08.0 08 5 . 20 08.0 08 6 . 20 08.0 08 7 . 20 08.0 08 8 . 20 08.0 08 9 . 20 08.1 08 0 . 20 08.1 08 1 . 20 08.1 08 2 . 20 08.1 08 3 . 20 08.1 08 4 . 20 08.1 08 5 . 20 08.1 08 6 . 20 08.1 08 7 . 20 08.1 08 8 . 20 08.1 08 9 . 20 08.2 08 0 . 20 08.2 08 1 . 20 08.2 08 2 . 20 08.2 08 3 . 20 08.2 08 4 . 20 08.2 08 5 . 20 08.2 08 6 . 20 08.2 08 7 . 20 08.2 08 8 . 20 08.2 08 9 . 20 08.3 08 0 .0 8. 31

0,95

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos -0,51% 0,43%

3 hónapos

6 hónapos

-

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


65,00% Magyar állampapír

35,00% Concorde befektetési alap

A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő magyar állampapír befektetések mellett a portfolió úgynevezett „kockázatos része” aktívan kezelve, alapvetıen fundamentális elemzésekre támaszkodva döntıen forintban denominált részvényekbe, emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó befektetési alapokba kerül befektetésre. A vagyonkezelı által megcélzott befektetési politika szerint a „kockázatos részen” belül hosszú távon a magyar részvénybefektetések súlya lehet a legmagasabb. Az eszközalapban a „biztonságos rész” az eszközök minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott középérték 65%. A biztonságos rész aránya a futamidı alatt folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet.

Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidı lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nıve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes.


Aviva Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények

Típus:

Értékelési nap: Árfolyam:

2008.08.31

0,9978 HUF/egység

Eszközalap nagysága:

29 958 702 HUF

2008.07.14







1,05 1,00 0,95

20 08 . 20 07.1 08 5 . 20 07.1 08 6 . 20 07.1 08 7 . 20 07.1 08 8 . 20 07.1 08 9 . 20 07.2 08 0 . 20 07.2 08 1 . 20 07.2 08 2 . 20 07.2 08 3 . 20 07.2 08 4 . 20 07.2 08 5 . 20 07.2 08 6 . 20 07.2 08 7 . 20 07.2 08 8 .0 20 7.2 08 9 . 20 07.3 08 0 . 20 07.3 08 1 . 20 08.0 08 1 . 20 08.0 08 2 . 20 08.0 08 3 . 20 08.0 08 4 . 20 08.0 08 5 . 20 08.0 08 6 . 20 08.0 08 7 . 20 08.0 08 8 . 20 08.0 08 9 . 20 08.1 08 0 . 20 08.1 08 1 . 20 08.1 08 2 . 20 08.1 08 3 . 20 08.1 08 4 . 20 08.1 08 5 . 20 08.1 08 6 . 20 08.1 08 7 . 20 08.1 08 8 . 20 08.1 08 9 . 20 08.2 08 0 . 20 08.2 08 1 . 20 08.2 08 2 . 20 08.2 08 3 . 20 08.2 08 4 .0 20 8.2 08 5 . 20 08.2 08 6 . 20 08.2 08 7 . 20 08.2 08 8 . 20 08.2 08 9 . 20 08.3 08 0 .0 8. 31

0,90

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok


1 hónapos 0,45% -1,7%

3 hónapos

6 hónapos

-

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


17,46% Pénzügy


14,63% Egyéb

24,86% Nyersanyagok



13,65% Energia

0,00% Informatika


2,29% Készpénz

A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap a KBC Equity Latin America Fund, a HSBC GIF Latin American Freestyle Fund, JP Morgan Latin America Equity A Fund és a Merrill Lynch Latin American Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM Latin America Index.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények

Típus:


2008.08.31

0,9359 HUF/egység 28 103 196 HUF

2008.07.14







1,05 1,00 0,95 0,90 0,85

20 08 . 20 07.1 08 5 . 20 07.1 08 6 . 20 07.1 08 7 . 20 07.1 08 8 . 20 07.1 08 9 . 20 07.2 08 0 .0 20 7.2 08 1 . 20 07.2 08 2 . 20 07.2 08 3 . 20 07.2 08 4 . 20 07.2 08 5 . 20 07.2 08 6 . 20 07.2 08 7 .0 20 7.2 08 8 . 20 07.2 08 9 . 20 07.3 08 0 . 20 07.3 08 1 . 20 08.0 08 1 . 20 08.0 08 2 . 20 08.0 08 3 .0 20 8.0 08 4 . 20 08.0 08 5 . 20 08.0 08 6 . 20 08.0 08 7 . 20 08.0 08 8 .0 20 8.0 08 9 . 20 08.1 08 0 . 20 08.1 08 1 . 20 08.1 08 2 . 20 08.1 08 3 . 20 08.1 08 4 . 20 08.1 08 5 .0 20 8.1 08 6 . 20 08.1 08 7 . 20 08.1 08 8 . 20 08.1 08 9 . 20 08.2 08 0 . 20 08.2 08 1 . 20 08.2 08 2 .0 20 8.2 08 3 . 20 08.2 08 4 . 20 08.2 08 5 . 20 08.2 08 6 . 20 08.2 08 7 . 20 08.2 08 8 . 20 08.2 08 9 .0 20 8.3 08 0 .0 8. 31

0,80

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok


1 hónapos -3,17% -7,4%

3 hónapos

6 hónapos

-

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


23,11% Pénzügy


7,37% Egyéb

21,77% Nyersanyagok



23,38% Energia

0,88% Informatika


1,96% Készpénz

A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap az ABN AMRO Eastern Europe Equity Fund, a Credit Suisse Equity (Lux) Eastern Europe B Fund, a JPM Eastern Europe Equity A Fund és a KBC Equity Eastern Europe Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM East Europe Index.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva PÉNZPIACI euró eszközalap Benchmark:

7 napos Euró LIBOR Külföldi értékpapírok

Típus:


2008.08.31

0,9387 EUR/egység 1 617 637 EUR

2006.04.10




EUR Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,1 1,1 1,0 1,0

20 06 .0 4. 10 20 06 .0 5. 10 20 06 .0 6. 09 20 06 .0 7. 09 20 06 .0 8. 08 20 06 .0 9. 07 20 06 .1 0. 07 20 06 .1 1. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 1. 05 20 07 .0 2. 04 20 07 .0 3. 06 20 07 .0 4. 05 20 07 .0 5. 05 20 07 .0 6. 04 20 07 .0 7. 04 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 9. 02 20 07 .1 0. 02 20 07 .1 1. 01 20 07 .1 2. 01 20 07 .1 2. 31 20 08 .0 1. 30 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 30 20 08 .0 4. 29 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 28 20 08 .0 8. 27

0,9

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. A Merrill Lynch EMU Direct Index helyett a 7 napos euró LIBOR az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,5% 0,1%

0,4% 5,6%

-1,7% 2,9%

-1,9% 4,4%

-1,5% 5,0%

-4,4% 2,6%

-



9,47% Ausztrália

3,16% Franciaország

6,96% USA

6,52% Írország

5,82% Német állampapír

3,97% Hollandia

39,36% Egyesült Királyság

13,99% Készpénz

3,97% Finnország

1,60% Németország

1,60% Ausztria

Az Pénzpiaci euró eszközalap eszközeinek eszközeinek túlnyomó részét a Standard & Poor's nemzetközi hitelminısítı intézet által AAA illetve AA kockázati kategóriába sorolt, azaz kiemelkedıen biztonságosnak ítélt, rövid és középtávú lejárattal rendelkezı állampapírok, vállalati kötvények, jelzáloglevelek és pénzpiaci eszközök, bankbetétek alkotják. Az eszközalap által vásárolt értékpapírok nemfizetési kockázata minimális, így ebbıl a szempontból az eszközalap kifejezetten alacsony kockázatú.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (EUR) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy Értékelési nap: 2008.08.31 0,6045 EUR/egység Európa Árfolyam: Eszközalap nagysága: 1 536 218 EUR 2006.09.01

Típus:




EUR Aviva Investors, Concorde Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,40 1,20 1,00 0,80

20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 22 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 03 20 06 .1 1. 24 20 06 .1 2. 15 20 07 .0 1. 05 20 07 .0 1. 26 20 07 .0 2. 16 20 07 .0 3. 09 20 07 .0 3. 30 20 07 .0 4. 20 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 6. 22 20 07 .0 7. 13 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 8. 24 20 07 .0 9. 14 20 07 .1 0. 05 20 07 .1 0. 26 20 07 .1 1. 16 20 07 .1 2. 07 20 07 .1 2. 28 20 08 .0 1. 18 20 08 .0 2. 08 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 21 20 08 .0 4. 11 20 08 .0 5. 02 20 08 .0 5. 23 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 7. 25 20 08 .0 8. 15

0,60

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-2,5% -2,6%

-19,1% -18,9%

-27,8% -18,6%

-24,4% -30,5%

-36,4% -35,8%

-37,0% -33,4%

-


43,5% Ingatlanok 3,7% Ipar 2,6% Egyéb befektetések 0,2% Egészségügy 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei

Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelıje, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében mőködik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek itt sem kell deviza keresztárfolyamkockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GIANTS európai euró részvény eszközalap Benchmark:

MSCI EUROPE Europai Részvények

Típus:


2008.08.31

0,8317 EUR/egység 4 234 339 EUR

2006.01.16




EUR K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 06 .0 1. 16 20 06 .0 2. 15 20 06 .0 3. 17 20 06 .0 4. 16 20 06 .0 5. 16 20 06 .0 6. 15 20 06 .0 7. 15 20 06 .0 8. 14 20 06 .0 9. 13 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 12 20 06 .1 2. 12 20 07 .0 1. 11 20 07 .0 2. 10 20 07 .0 3. 12 20 07 .0 4. 11 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 10 20 07 .0 7. 10 20 07 .0 8. 09 20 07 .0 9. 08 20 07 .1 0. 08 20 07 .1 1. 07 20 07 .1 2. 07 20 08 .0 1. 06 20 08 .0 2. 05 20 08 .0 3. 06 20 08 .0 4. 05 20 08 .0 5. 05 20 08 .0 6. 04 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 8. 03

0,8

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,0% 1,5%

-10,8% -10,6%

-9,9% -9,6%

-19,0% -22,1%

-20,4% -23,3%

-12,0% -14,5%

-


30,13% Franklin Templeton Mutual EU Fund 25,00% JPMEurope Strategic Value Fund 22,16% Fidelity European Growth Fund 17,53% Goldman Sachs EU Core Equity 4,74% Edmond de Rotchild Fund EURend

A Giants európai euró részvény eszközalap egy alapok alapja típusú eszközalap, amely a legnagyobb mérető és a legismertebb nevő európai részvényalapok befektetési jegyeit vásárolja. z eszközalap választásával ügyfeleink olyan nagynevő nemzetközi alapkezelık befektetési alapjainak közvetett tulajdonosaivá válhatnak, mint a Fidelity, a Goldman Sachs, a JP Morgan, a Morgan Stanley, a Rothschild, a Gartmore vagy a Franklin Templeton.

A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GENERATION GOLD nemzetközi euró részvény eszközalap Benchmark:

MSCI WORLD Nemzetközi részvény

Típus:


2008.08.31

0,7883 EUR/egység 2 824 637 EUR

2006.01.16






20 06 .0 1. 16 20 06 .0 2. 15 20 06 .0 3. 17 20 06 .0 4. 16 20 06 .0 5. 16 20 06 .0 6. 15 20 06 .0 7. 15 20 06 .0 8. 14 20 06 .0 9. 13 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 12 20 06 .1 2. 12 20 07 .0 1. 11 20 07 .0 2. 10 20 07 .0 3. 12 20 07 .0 4. 11 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 10 20 07 .0 7. 10 20 07 .0 8. 09 20 07 .0 9. 08 20 07 .1 0. 08 20 07 .1 1. 07 20 07 .1 2. 07 20 08 .0 1. 06 20 08 .0 2. 05 20 08 .0 3. 06 20 08 .0 4. 05 20 08 .0 5. 05 20 08 .0 6. 04 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 8. 03

0,6

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

5,9% -1,6%

-3,2% -11,9%

-9,0% -7,6%

-17,5% -16,5%

-21,6% -13,9%

-16,2% -1,5%

-



27,6% Pénzügy

27,2% Egyéb


2,6% Ipar

A Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap a KBC Csoport befektetési alapkezelıje, a KBC Asset Management által kezelt Generation Gold befektetési alap befektetési jegyeibe fekteti az ügyfelek pénzét. Az eszközalap azon vállalatok tızsdei részvényeit vásárolja, amelyek a fejlett országok népességének elöregedésére, mint meghatározó demográfiai trendre építve kívánják árbevételüket és eredményüket várhatóan az átlagot meghaladó ütemben növelni közép- és hosszútávon.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül esı térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán yen, stb.), így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

Aviva Holland euró részvény eszközalap Benchmark:

AEX Index Nemzetközi részvények

Típus:


2008.08.31

0,8784 EUR/egység 3 611 574 EUR

2006.09.01






20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 22 20 06 .1 0. 1 20 3 06 .1 1. 03 20 06 .1 1. 24 20 06 .1 2. 1 20 5 07 .0 1. 05 20 07 .0 1. 26 20 07 .0 2. 1 20 6 07 .0 3. 09 20 07 .0 3. 30 20 07 .0 4. 2 20 0 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 6. 22 20 07 .0 7. 13 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 8. 24 20 07 .0 9. 14 20 07 .1 0. 05 20 07 .1 0. 26 20 07 .1 1. 1 20 6 07 .1 2. 07 20 07 .1 2. 28 20 08 .0 1. 1 20 8 08 .0 2. 08 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 2 20 1 08 .0 4. 11 20 08 .0 5. 02 20 08 .0 5. 23 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 7. 25 20 08 .0 8. 15

0,8

Benchmark

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

2,4% 3,2%

-15,4% -15,0%

-8,5% -7,5%

-17,3% -18,7%

-19,2% -21,0%

-10,1% -12,3%

-



27,26% Pénzügy


16,50% Egyéb

8,72% Nyersanyagok



5,78% Energia

3,18% Informatika


A Holland euró részvény eszközalap a KBC Asset Management által menedzselt Europartners Multi Investment Fund Netherland Index Plus, a KBC Multi Track Netherland, valamint a KBC Multi Track High Dividend Netherlands befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelı célja a diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések, vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázat mellett, közép- és hosszú távon a magas értéknövekedés biztosítása. E célt a vagyonkezelı a három alap befektetési jegyeinek vásárlásán keresztül, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el. Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép és hosszú távon magasabb hozam érhetı el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap Benchmark:

MSCI far Esat ex Japan index (80%) Japan TSE First Section index (20%) Ázsiai részvények Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: 2006.09.01

Típus:




2008.08.31

0,8914 EUR/egység 9 643 935 EUR

EUR Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 26 20 06 .1 0. 21 20 06 .1 1. 15 20 06 .1 2. 10 20 07 .0 1. 04 20 07 .0 1. 29 20 07 .0 2. 23 20 07 .0 3. 20 20 07 .0 4. 14 20 07 .0 5. 09 20 07 .0 6. 03 20 07 .0 6. 28 20 07 .0 7. 23 20 07 .0 8. 17 20 07 .0 9. 11 20 07 .1 0. 06 20 07 .1 0. 31 20 07 .1 1. 25 20 07 .1 2. 20 20 08 .0 1. 14 20 08 .0 2. 08 20 08 .0 3. 04 20 08 .0 3. 29 20 08 .0 4. 23 20 08 .0 5. 18 20 08 .0 6. 12 20 08 .0 7. 07 20 08 .0 8. 01 20 08 .0 8. 26

0,9

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-3,2% -1,8%

-15,1% -14,5%

-18,0% -16,7%

-26,5% -26,9%

-23,1% -25,8%

-8,2% -6,0%

-


23,75% Pénzügy

7,73% Informatika



8,81% Nyersanyagok

13,72% Egyéb

6,62% Energia

14,36% Tartós fogyasztási cikkek

1,29% Közmővek


Az eszközalap az Aviva Funds által kezelt Asia Pacific Equity Fund, valamint a Japanese Equity Fund befektetési jegyeit vásárolja, amelyek növekedésorientált ázsiai és japán társaságok részvényeibe fektetnek. Az eszközalap irányadó indexei az MSCI Asia Pacific far East Ex Japan, illetve a Japan TSE First Section index. Az alapkezelı célja az ázsiai régió erıteljes gazdasági növekedésébıl eredı lehetıségek kihasználásával a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények

Típus:


2008.08.31

0,8416 EUR/egység 2 901 427 EUR

2008.05.01






20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 09 20 08 .0 5. 14 20 08 .0 5. 19 20 08 .0 5. 24 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 6. 08 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 6. 18 20 08 .0 6. 23 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 7. 08 20 08 .0 7. 13 20 08 .0 7. 18 20 08 .0 7. 23 20 08 .0 7. 28 20 08 .0 8. 02 20 08 .0 8. 07 20 08 .0 8. 12 20 08 .0 8. 17 20 08 .0 8. 22 20 08 .0 8. 27

0,80

Benchmark

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

-2,8% -2,8%

-16,2% -10,0%


6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


17,46% Pénzügy


14,63% Egyéb

24,86% Nyersanyagok



13,65% Energia

0,00% Informatika


2,29% Készpénz

A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap a KBC Equity Latin America Fund, a HSBC GIF Latin American Freestyle Fund, JP Morgan Latin America Equity A Fund és a Merrill Lynch Latin American Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények

Típus:


2008.08.31

0,8575 EUR/egység 3 494 580 EUR

2008.05.01






20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 09 20 08 .0 5. 14 20 08 .0 5. 19 20 08 .0 5. 24 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 6. 08 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 6. 18 20 08 .0 6. 23 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 7. 08 20 08 .0 7. 13 20 08 .0 7. 18 20 08 .0 7. 23 20 08 .0 7. 28 20 08 .0 8. 02 20 08 .0 8. 07 20 08 .0 8. 12 20 08 .0 8. 17 20 08 .0 8. 22 20 08 .0 8. 27

0,80

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

-6,1% -8,4%

-20,5% -7,0%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


23,11% Pénzügy


7,37% Egyéb

21,77% Nyersanyagok



23,38% Energia

0,88% Informatika


1,96% Készpénz

A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap az ABN AMRO Eastern Europe Equity Fund, a Credit Suisse Equity (Lux) Eastern Europe B Fund, a JPM Eastern Europe Equity A Fund és a KBC Equity Eastern Europe Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények

Típus:


2008.08.31

0,8149 EUR/egység 3 291 321 EUR

2008.05.01







1,00 0,90 0,80

Benchmark

20 08 .0 8. 31

20 08 .0 8. 24

20 08 .0 8. 17

20 08 .0 8. 10

20 08 .0 8. 03

20 08 .0 7. 27

20 08 .0 7. 20

20 08 .0 7. 13

20 08 .0 7. 06

20 08 .0 6. 29

20 08 .0 6. 22

20 08 .0 6. 15

20 08 .0 6. 08

20 08 .0 6. 01

20 08 .0 5. 25

20 08 .0 5. 18

20 08 .0 5. 11

20 08 .0 5. 04

0,70

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az FTSE China International helyett az MSCI China az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

-4,13% -2,4%

-15,39% -16,28%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


34,3% Pénzügy


3,2% Nyersanyagok

17,8% Energia


10,9% Egyéb


A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési jegyeit vásárolja. A JF China C Acc USD tızsdén jegyzett kínai és hong-kongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Ázsiai Ingatlan részvény dollár eszközalap (EUR) Benchmark:


FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy

Típus: A eszközalap indulásának napja:

2008.08.31

0,7385 EUR/egység 398 330 EUR

2008.06.04


Valuta Vagyonkezelı: Letétkezelı Kockázati besorolás

EUR Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 09 20 08 .0 5. 14 20 08 .0 5. 19 20 08 .0 5. 24 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 6. 08 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 6. 18 20 08 .0 6. 23 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 7. 08 20 08 .0 7. 13 20 08 .0 7. 18 20 08 .0 7. 23 20 08 .0 7. 28 20 08 .0 8. 02 20 08 .0 8. 07 20 08 .0 8. 12 20 08 .0 8. 17 20 08 .0 8. 22 20 08 .0 8. 27

0,70

Eszközalap

Benchmark



1 hónapos

3 hónapos

-4,13% -2,4%

-15,39% -16,28%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


Diverzifikált ingatlan

Irodai ingatlan

0,6154 Kiskereskedelmi ingatlan

0,1945 Lakó ingatlan

0,1228 Egyéb

0,0386 Hotel

0,02 Ipar

0,0038

0,0049

Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelıje által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Property, illetve a Morgan Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben - Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket nyújtanak, állítanak elı, fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek.



Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat:

Recommend Documents