Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat:

Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.A kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelően alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplő eszközalapokba történő befektetéseket bármilyen időtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (HUF); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR); Concorde Profitőr forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF)

Átlag alatti kockázat: A kategóriába tartozó, jellemzően kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tőke értékének megőrzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetőséget rejtenek. A kategóriában szereplő eszközalapokba történő befektetéseket minimum 1-2 éves időtávban ajánljuk. Magyar Kötvény eszközalap (HUF)

Átlagos kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemző a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függően) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplő eszközalapokba történő befektetéseket minimum 3 éves időtávban ajánljuk. Euromix eszközalap (HUF)

Magas kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzően részvény típusú eszközalapok tartoznak (előfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehető legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsődleges szempont (típusuktól függően) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentősen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlő kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövidtávon jelentős árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történő befektetéseket minimum 5-10 éves időtávban ajánljuk. Európai Ingatlan euró eszközalap (HUF) (EUR); Globális Nemzetközi részvény eszközalap (HUF); Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap (HUF) (EUR); Luxus részvény eszközalap (HUF); Magyar részvény eszközalap (HUF); Giants európai euró részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap (EUR); Holland euró részvény eszközalap (EUR); Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (HUF) (EUR); Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap (HUF); Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap (EUR); Salsa Latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (HUF) (EUR); Szputnyik Kelet-európai (euró) részvény eszközalap (HUF) (EUR); Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap (HUF); Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap (HUF)

Aviva PÉNZPIACI forint eszközalap Benchmark:

RMAX Rövid lejáratú állampapír

Típus:

A eszközalap indulásának napja:

Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága:

2008.09.30

1,7191 HUF/egység 4 300 164 947 HUF

2000.03.23

Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdő utca 22. Tel.: 1/ 391 13 00 Email: [email protected] Web: www.aviva.hu

Valuta: Vagyonkezelő Letétkezelő: Kockázati besorolás:

HUF Concorde Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta

2,00 1,80 1,60 1,40 1,20

20 00 .0 3. 23 20 00 .0 6. 23 20 00 .0 9. 23 20 00 .1 2. 23 20 01 .0 3. 23 20 01 .0 6. 2 20 3 01 .0 9. 23 20 01 .1 2. 23 20 02 .0 3. 23 20 02 .0 6. 23 20 02 .0 9. 23 20 02 .1 2. 23 20 03 .0 3. 23 20 03 .0 6. 2 20 3 03 .0 9. 23 20 03 .1 2. 23 20 04 .0 3. 23 20 04 .0 6. 23 20 04 .0 9. 2 20 3 04 .1 2. 23 20 05 .0 3. 23 20 05 .0 6. 2 20 3 05 .0 9. 23 20 05 .1 2. 23 20 06 .0 3. 23 20 06 .0 6. 23 20 06 .0 9. 23 20 06 .1 2. 23 20 07 .0 3. 23 20 07 .0 6. 23 20 07 .0 9. 23 20 07 .1 2. 23 20 08 .0 3. 23 20 08 .0 6. 2 20 3 08 .0 9. 23

1,00

Eszközalap

Benchmark

A bemutatott árfolyamok az alapkezelői díj elvonása előtti, de a banki, brókeri és letétkezelői díj elvonása utáni árfolyamok.

Hozamok AVIVA eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,4% 0,4%

1,9% 2,1%

4,0% 4,4%

5,0% 5,6%

6,6% 7,4%

13,9% 16,2%

44,5% 49,0%

Befektetési információk:

60,29% Diszkontkincstárjegyek 5,30% Változó kamatozású jelzáloglevelek 33,10% Fix kamatozású államkötvények 1,33% Vállalati kötvény

A Pénzpiaci forint eszközalap rövid lejáratú, minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektet. Az eszközalapban diszkontkincstárjegyek, államkötvények, pénzintézeti és vállalati kötvények találhatók. Az értékpapírok mellett az eszközalap "A" hitelminősítésű bankok bankbetéteit, illetve minimális készpénzt is tartalmazhat. Az eszközök között az állampapírok dominálnak. Az eszközalap befektetési stratégiájának célja, hogy rövid lejáratú papírokba való befektetéssel - a legalacsonyabb kockázat vállalása mellett - stabil, infláció feletti hozamot érjen el.

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévő készpénz után látra szóló betétet helyettesítő, kiszámítható, biztonságos, és kedvező hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegűek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövőbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendőek, melyek a mért időszak első és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Aviva MAGYAR KÖTVÉNY eszközalap Benchmark:

MAX Index Hosszú lejáratú magyar kötvény

Típus:



2008.09.30

2,4993 HUF/egység 3 929 695 399 HUF

1998.04.07



HUF K&H Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


2,65 2,40 2,15 1,90 1,65 1,40 1,15

19 98 .0 19 4.0 98 7 .0 19 7.07 98 .1 19 0.07 99 .0 19 1.0 99 7 .0 19 4.07 99 .0 19 7.07 99 .1 20 0.07 00 .0 20 1.07 00 .0 20 4.07 00 .0 20 7.07 00 .1 20 0.07 01 .0 20 1.0 01 7 .0 20 4.0 01 7 .0 20 7.07 01 .1 20 0.07 02 .0 20 1.0 02 7 .0 20 4.07 02 .0 20 7.07 02 .1 20 0.07 03 .0 20 1.0 03 7 .0 20 4.07 03 .0 20 7.07 03 .1 20 0.07 04 .0 20 1.07 04 .0 20 4.0 04 7 .0 20 7.07 04 .1 20 0.07 05 .0 20 1.0 05 7 .0 20 4.07 05 .0 20 7.07 05 .1 20 0.07 06 .0 20 1.0 06 7 .0 20 4.07 06 .0 20 7.07 06 .1 20 0.07 07 .0 20 1.0 07 7 .0 20 4.0 07 7 .0 20 7.07 07 .1 20 0.07 08 .0 20 1.0 08 7 .0 20 4.07 08 .0 7. 07

0,90

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-0,8% -1,7%

2,9% 2,6%

5,3% 5,3%

1,0% 0,5%

0,6% 0,1%

11,3% 12,0%

30,0% 36,9%


94,3% Fix kamatozású államkötvények 4,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek 1,4% Diszkontkincstárjegyek

A Magyar Kötvény eszközalap a magyar állam által kibocsátott állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket valamint – legfeljebb az eszközérték 25%-ának megfelelő mértékben – banki és vállalati kötvényeket, jelzálogleveleket tartalmaz. A Magyar Kötvény eszközalap célja alacsony kockázatú befektetések választásával a befektetett tőke értékének megőrzése és reálhozam elérése.

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény- , diszkontkincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EUROMIX eszközalap Benchmark:

DJ Euro Stoxx 50+ MAX index Vegyes eszközalap 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír 2003.02.05

Típus:




2008.09.30

1,3147 HUF/egység 1 964 614 519 HUF

Valuta: Vagyonkezelők: Letétkezelő: Kockázati besorolás:

HUF Aviva Investors, K&H Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


1,70 1,50 1,30 1,10

20 03 .0 2. 05 20 03 .0 4. 05 20 03 .0 6. 05 20 03 .0 8. 05 20 03 .1 0. 05 20 03 .1 2. 0 5 20 04 .0 2. 05 20 04 .0 4. 05 20 04 .0 6. 05 20 04 .0 8. 0 20 5 04 .1 0. 05 20 04 .1 2. 05 20 05 .0 2. 05 20 05 .0 4. 05 20 05 .0 6. 05 20 05 .0 8. 05 20 05 .1 0. 0 20 5 05 .1 2. 05 20 06 .0 2. 05 20 06 .0 4. 05 20 06 .0 6. 05 20 06 .0 8. 05 20 06 .1 0. 05 20 06 .1 2. 0 5 20 07 .0 2. 05 20 07 .0 4. 05 20 07 .0 6. 05 20 07 .0 8. 0 20 5 07 .1 0. 05 20 07 .1 2. 05 20 08 .0 2. 05 20 08 .0 4. 05 20 08 .0 6. 05 20 08 .0 8. 05

0,90

Eszközalap

Benchmark


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-4,9% -5,2%

-3,1% -1,6%

-6,1% -11,6%

-14,3% -19,6%

-14,8% -20,0%

-9,7% -14,4%

31,2% 27,1%

AVIVA eszközalap Benchmark

Befektetési információk: 8,1% Ipar 9,0% Pénzügy 7,6% Fogyasztási cikkek 2,5% Telekommunikáció 5,0% Közművek 3,6% Egészségügy 1,2% Szolgáltatások 5,9% Nyersanyagok 3,6% Energia 50,2% Fix kamatozású államkötvények 2,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek 1,0% Diszkontkincstárjegyek

Az Euromix eszközalap 50%-ban az Európai Unió legnagyobb vállalatainak részvényeibe, 50%-ban pedig magyar állampapírokba fekteti az ügyfelek pénzétAz eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetőséget ötvözi az állampapírok nyújtotta stabilitással. Az eszközalap részvénybefektetéseit az Európai Unió vállalataiból az Aviva csoport vagyonkezelője által összeállított, közel 100 európai nagyvállalat részvényeit tartalmazó értékpapírcsomag testesíti meg.

A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetőséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (HUF) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy Értékelési nap: 2008.09.30 0,6359 HUF/egység Európa Árfolyam: Eszközalap nagysága: 1 111 286 248 HUF 2005.06.06

Típus:



Valuta: Vagyonkezelő: Letétkezelő: Kockázati besorolás:

HUF Aviva Investors, Concorde Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


1,60 1,40 1,20 1,00 0,80

20 05 .0 20 6.06 05 .0 7. 20 0 05 6 .0 8. 20 06 05 .0 20 9.06 05 .1 0. 20 0 05 6 .1 1 .0 20 05 6 .1 2. 20 0 06 6 .0 1. 20 06 06 .0 20 2.0 06 6 .0 3. 20 0 06 6 .0 20 4.06 06 .0 5. 20 0 06 6 .0 20 6.06 06 .0 7. 0 20 06 6 .0 8. 20 0 06 6 .0 20 9.06 06 .1 0. 20 0 06 6 .1 1 .0 20 06 6 .1 2. 20 0 07 6 .0 1. 06 20 07 .0 20 2.0 07 6 .0 3. 0 20 07 6 .0 20 4.06 07 .0 5. 20 0 07 6 .0 6 .0 20 07 6 .0 7. 20 0 07 6 .0 8. 0 20 07 6 .0 20 9.06 07 .1 0. 20 0 07 6 .1 20 1.06 07 .1 2. 20 0 08 6 .0 1. 20 06 08 .0 20 2.0 08 6 .0 3. 0 20 08 6 .0 20 4.06 08 .0 5. 20 0 08 6 .0 20 6.06 08 .0 7. 20 0 08 6 .0 8. 20 06 08 .0 9. 06

0,60

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelői díj elvonása előtti, de a banki, brókeri és letétkezelői díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-től.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-8,6% -17,7%

-15,4% -21,2%

-33,7% -37,6%

-32,7% -42,4%

-42,1% -50,0%

-49,7% -53,0%

-


43,5% Ingatlanok 3,7% Ipar 2,6% Egyéb befektetések 0,2% Egészségügy 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztők részvényei

Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelője, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. kezelésében működik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehető legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsősorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztő, -hasznosító és -kezelő, építési alapanyaggyártó és befektető társaságok részvényei szerepelnek.

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetőknek az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetőknek ugyancsak az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GLOBÁLIS Nemzetközi részvény eszközalap Benchmark:

MSCI World Nemzetközi részvény

Típus:



2008.09.30

0,6493 HUF/egység 2 237 555 307 HUF

1998.10.03



HUF Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80

19 98 .1 0. 0 19 99 3 .0 1. 0 19 99 3 .0 4. 0 19 99 3 .0 7. 03 19 99 .1 0. 0 20 00 3 .0 1. 03 20 00 .0 4. 0 20 00 3 .0 7. 03 20 00 .1 0. 0 20 01 3 .0 1. 03 20 01 .0 4. 0 20 01 3 .0 7. 03 20 01 .1 0. 0 20 02 3 .0 1. 03 20 02 .0 4. 0 20 02 3 .0 7. 03 20 02 .1 0. 0 20 03 3 .0 1. 0 20 03 3 .0 4. 0 20 03 3 .0 7. 0 20 03 3 .1 0. 0 20 04 3 .0 1. 03 20 04 .0 4. 0 20 04 3 .0 7. 03 20 04 .1 0. 0 20 05 3 .0 1. 03 20 05 .0 4. 0 20 05 3 .0 7. 03 20 05 .1 0. 0 20 06 3 .0 1. 03 20 06 .0 4. 0 20 06 3 .0 7. 03 20 06 .1 0. 0 20 07 3 .0 1. 03 20 07 .0 4. 0 20 07 3 .0 7. 03 20 07 .1 0. 0 20 08 3 .0 1. 0 20 08 3 .0 4. 0 20 08 3 .0 7. 03

0,60

Eszközalap

Benchmark



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-5,9% -7,2%

-3,1% -2,7%

-11,4% -16,4%

-24,1% -25,4%

-26,1% -30,4%

-26,3% -31,7%

-0,9% 0,3%


3,20% Fogyasztási cikkek

9,69% Informatika

15,63% Pénzügy

10,81% Energia

10,26% Egészségügy

6,52% Ipar

3,19% Nyersanyagok

7,63% Telekommunikáció

31,02% Egyéb

1,51% Közművek

A Globális nemzetközi részvény eszközalap a világ legnagyobb, hazánkban is jól ismert társaságainak részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A Globálisnemzetközi részvény eszközalap célja a lehető legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett hosszú távon maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tőzsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tőkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történő befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva LUXUS részvény eszközalap Benchmark:

MSCI World Nemzetközi részvény

Típus:


2008.09.30

0,6727 HUF/egység 632 939 099 HUF

2007.03.13


Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdő utca 22. 1/ 391 13 00 Tel.: [email protected] Email: www.aviva.hu Web:


HUF Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70

20 07 .0 3. 1 20 07 3 .0 3. 2 20 07 8 .0 4. 1 20 07 2 .0 4. 2 20 07 7 .0 5. 1 20 07 2 .0 5. 2 20 07 7 .0 6. 1 20 07 1 .0 6. 2 20 07 6 .0 7. 1 20 07 1 .0 7. 2 20 07 6 .0 8. 1 20 07 0 .0 8. 2 20 07 5 .0 9. 0 20 07 9 .0 9. 2 20 07 4 .1 0. 0 20 07 9 .1 0. 2 20 07 4 .1 1. 0 20 07 8 .1 1. 2 20 07 3 .1 2. 0 20 07 8 .1 2. 2 20 08 3 .0 1. 0 20 08 7 .0 1. 2 20 08 2 .0 2. 0 20 08 6 .0 2. 2 20 08 1 .0 3. 0 20 08 7 .0 3. 2 20 08 2 .0 4. 0 20 08 6 .0 4. 2 20 08 1 .0 5. 0 20 08 6 .0 5. 2 20 08 1 .0 6. 0 20 08 5 .0 6. 2 20 08 0 .0 7. 0 20 08 5 .0 7. 2 20 08 0 .0 8. 0 20 08 4 .0 8. 1 20 08 9 .0 9. 0 20 08 3 .0 9. 18

0,60

Benchmark

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

-5,5% -7,2%

1,8% -2,7%

-12,1% -16,4%

-25,7% -25,4%

-28,2% -30,4%


2 éves

-

0,32

5 éves -



16,3% Óragyártók

13,4% Kozmetikum

13,0% Autóipar

13,0% Italok és dohány

9,6% Szabadidő és turizmus

5,2% Kiskereskedelem

1,0% Likvid eszköz

A Luxus részvény eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelő által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Global Prestige befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelő stratégiája elsősorban az új, növekvő és tehetős tömegek által generált luxus szektorok növekedési ütemének kihasználása. Az eszközalap olyan vállalatok részvényeit vásárolja, amelyek az idősebb generációk, illetve a megjelenő új, kiemelkedően tehetős rétegek által közkedvelt luxuscikkekre fókuszálnak.

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkező ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva ÁZSIAI INGATLAN részvény dollár eszközalap (HUF) Benchmark:

FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy

Típus:


2008.09.30

0,5907 HUF/egység 1 759 909 945 HUF

2007.08.01


Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdő utca 22. 1/ 391 13 00 Tel.: [email protected] Email: www.aviva.hu Web:


HUF Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60

20 07 .0 20 8.0 07 1 .0 20 8.1 07 1 .0 20 8.2 07 1 .0 20 8.3 07 1 .0 20 9.1 07 0 .0 20 9.2 07 0 .0 20 9.3 07 0 .1 20 0.1 07 0 .1 20 0.2 07 0 .1 20 0.3 07 0 .1 20 1.0 07 9 .1 20 1.1 07 9 .1 20 1.2 07 9 .1 20 2.0 07 9 .1 20 2.1 07 9 .1 20 2.2 08 9 .0 20 1.0 08 8 .0 20 1.1 08 8 .0 20 1.2 08 8 .0 20 2.0 08 7 .0 20 2.1 08 7 .0 20 2.2 08 7 .0 20 3.0 08 8 .0 20 3.1 08 8 .0 20 3.2 08 8 .0 20 4.0 08 7 .0 20 4.1 08 7 .0 20 4.2 08 7 .0 20 5.0 08 7 .0 20 5.1 08 7 .0 20 5.2 08 7 .0 20 6.0 08 6 .0 20 6.1 08 6 .0 20 6.2 08 6 .0 20 7.0 08 6 .0 20 7.1 08 6 .0 20 7.2 08 6 .0 20 8.0 08 5 .0 20 8.1 08 5 .0 20 8.2 08 5 .0 20 9.0 08 4 .0 20 9.1 08 4 .0 9. 24

0,50

Eszközalap

Benchmark


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-9,8% -14,0%

-12,5% -11,6%

-27,3% -28,8%

-42,0% -44,5%

-45,3% -46,8%

-

-



61,5% Diverzifikált ingatlan 19,5% Irodai ingatlan 12,3% Kiskereskedelmi ingatlan 3,9% Lakó ingatlan 2,0% Egyéb 0,4% Hotel 0,5% Ipar

Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelője által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Property, illetve a Morgan Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben - Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket nyújtanak, állítanak elő, fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek.



Aviva MAGYAR RÉSZVÉNY eszközalap Benchmark:

BUX index Magyar részvény

Típus:


2008.09.30

3,819 HUF/egység 2 997 152 946 HUF

1998.04.09




HUF Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


19 98 .0 19 4.0 98 9 .0 19 7.09 98 .1 19 0.0 99 9 .0 19 1.0 99 9 .0 19 4.0 99 9 .0 19 7.09 99 .1 20 0.0 00 9 .0 20 1.0 00 9 .0 20 4.0 00 9 .0 20 7.09 00 .1 20 0.09 01 .0 20 1.0 01 9 .0 20 4.0 01 9 .0 20 7.0 01 9 .1 20 0.09 02 .0 20 1.0 02 9 .0 20 4.0 02 9 .0 20 7.0 02 9 .1 20 0.09 03 .0 20 1.0 03 9 .0 20 4.0 03 9 .0 20 7.09 03 .1 20 0.0 04 9 .0 20 1.0 04 9 .0 20 4.0 04 9 .0 20 7.09 04 .1 20 0.0 05 9 .0 20 1.0 05 9 .0 20 4.0 05 9 .0 20 7.09 05 .1 20 0.09 06 .0 20 1.0 06 9 .0 20 4.0 06 9 .0 20 7.0 06 9 .1 20 0.09 07 .0 20 1.0 07 9 .0 20 4.0 07 9 .0 20 7.0 07 9 .1 20 0.09 08 .0 20 1.0 08 9 .0 20 4.0 08 9 .0 7. 09

0,40

Eszközalap

Benchmark



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-9,0% -8,7%

-7,1% -6,2%

-11,7% -14,2%

-24,1% -28,1%

-28,7% -33,8%

-7,0% -13,3%

120,2% 108,0%


9,80% Diszkontkincstárjegyek

24,59% OTP BANK.T

27,16% MOL

13,76% RICHTER GEDEON

10,93% MAGYAR TELEKOM

1,51% FHB (A - törzs)

2,05% GRAPHISOFT PARK SE

2,66% EGIS

1,34% EMASZ

1,55% DANUBIUS

1,41% FOTEX

1,00% TVK

1,45% RABA

0,22% SYNERGON

0,08% PANNONFLAX

A Magyar részvény eszközalap elsősorban a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott megfelelően likvid és kitűnő hosszú távú növekedési lehetőségekkel rendelkező részvényeket tartalmazza. A Magyar részvény eszközalap célja közép és hosszú távon magas értéknövekedés biztosítása. Ezt a célt a Magyar részvény eszközalap a kiváló növekedési lehetőségekkel rendelkező részvényekből álló, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el.

Az eszközalap az olyan, alapvetően közép, és hosszú távra befektetőknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap Benchmark:

MSCI INDIA Indiai Részvények

Típus:


2008.09.30

0,9419 HUF/egység 7 420 433 703 HUF

2005.10.01




HUF JP Morgan Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 05 .1 0. 03 20 05 .1 1. 0 20 3 05 .1 2. 03 20 06 .0 1. 03 20 06 .0 2. 03 20 06 .0 3. 03 20 06 .0 4. 0 20 3 06 .0 5. 03 20 06 .0 6. 03 20 06 .0 7. 03 20 06 .0 8. 0 20 3 06 .0 9. 03 20 06 .1 0. 03 20 06 .1 1. 03 20 06 .1 2. 03 20 07 .0 1. 03 20 07 .0 2. 03 20 07 .0 3. 03 20 07 .0 4. 03 20 07 .0 5. 03 20 07 .0 6. 03 20 07 .0 7. 03 20 07 .0 8. 0 20 3 07 .0 9. 03 20 07 .1 0. 03 20 07 .1 1. 03 20 07 .1 2. 03 20 08 .0 1. 03 20 08 .0 2. 03 20 08 .0 3. 03 20 08 .0 4. 03 20 08 .0 5. 03 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 8. 0 20 3 08 .0 9. 03

0,8

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-13,1% -13,7%

-2,7% 3,3%

-26,4% -29,6%

-46,5% -50,0%

-38,4% -40,8%

-25,0% -40,8%

-


31,2% Pénzügy

11,8% Energia

9,3% Ipari részvények

8,3% Informatika

7,6% Nyersanyagok


10,0% Közművek

2,0% Egyéb

3,0% Tartós fogyasztási cikkek

1,6% Egészségügy

A Maharadzsa indiai dollár részvény eszközalap a KBC Horizon Access India Fund, az Alliance Bernstein India Fund, a JP Morgan India Fund és a HSBC GIF Indian Equity Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövőben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedő hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetőknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények

Típus:


2008.09.30

1,396 HUF/egység 24 263 428 030 HUF

2005.06.06




HUF JP Morgan Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 05 .0 6. 20 0 05 6 .0 7. 06 20 05 .0 8. 0 20 05 6 .0 9. 20 0 05 6 .1 0. 06 20 05 .1 1. 0 20 05 6 .1 2. 0 20 06 6 .0 1. 0 20 06 6 .0 20 2.0 06 6 .0 3. 0 20 06 6 .0 4. 20 0 06 6 .0 5. 06 20 06 .0 6. 20 0 06 6 .0 7. 06 20 06 .0 8. 0 20 06 6 .0 9. 0 20 06 6 .1 0. 0 20 06 6 .1 1. 20 0 06 6 .1 2. 06 20 07 .0 1. 0 20 07 6 .0 20 2.0 07 6 .0 3. 0 20 07 6 .0 4. 20 0 07 6 .0 5. 06 20 07 .0 6. 20 0 07 6 .0 7. 06 20 07 .0 8. 0 20 07 6 .0 9. 20 0 07 6 .1 0. 06 20 07 .1 1. 20 0 07 6 .1 2. 06 20 08 .0 1. 0 20 08 6 .0 20 2.06 08 .0 3. 0 20 08 6 .0 4. 20 0 08 6 .0 5. 06 20 08 .0 6. 20 0 08 6 .0 7. 06 20 08 .0 8. 06

0,80

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-14,4% -15,5%

-14,9% -14,8%

-25,9% -25,8%

-45,6% -45,3%

-50,1% -48,0%

-8,7% 0,0%

-


34,3% Pénzügy


3,2% Nyersanyagok

17,8% Energia


10,9% Egyéb


A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési jegyeit vásárolja. A JF China C Acc USD tőzsdén jegyzett kínai és hong-kongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelő folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentősen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva KINCSESBÁNYA részvény (euró, dollár) eszközalap Benchmark:

S&P GSCI TR index (50%) + FTSE AW Oil&Gas index (50%) Nyersanyagkapcsolt részvények Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: 2008.07.14

Típus:



2008.09.30

0,8215 HUF/egység 32 887 066 HUF



Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10

Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta

1,00

0,90

20 08 .0 7. 1 20 08 5 .0 7. 1 20 08 7 .0 7. 1 20 08 9 .0 7. 2 20 08 1 .0 7. 2 20 08 3 .0 7. 2 20 08 5 .0 7. 27 20 08 .0 7. 2 20 08 9 .0 7. 3 20 08 1 .0 8. 0 20 08 2 .0 8. 0 20 08 4 .0 8. 0 20 08 6 .0 8. 0 20 08 8 .0 8. 1 20 08 0 .0 8. 12 20 08 .0 8. 1 20 08 4 .0 8. 1 20 08 6 .0 8. 1 20 08 8 .0 8. 2 20 08 0 .0 8. 2 20 08 2 .0 8. 2 20 08 4 .0 8. 2 20 08 6 .0 8. 2 20 08 8 .0 8. 3 20 08 0 .0 9. 0 20 08 1 .0 9. 0 20 08 3 .0 9. 0 20 08 5 .0 9. 0 20 08 7 .0 9. 0 20 08 9 .0 9. 11 20 08 .0 9. 1 20 08 3 .0 9. 1 20 08 5 .0 9. 1 20 08 7 .0 9. 1 20 08 9 .0 9. 2 20 08 1 .0 9. 2 20 08 3 .0 9. 2 20 08 5 .0 9. 27 20 08 .0 9. 29

0,80

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

-16,16% 0,5%

6 hónapos

-

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


20,00% Rogers Commodity Index

77,35% Részvény

2,65% Likvid

A Kincsesbánya vegyes (euró, dollár) eszközalap az American Express Funds Global Energy Equities AEH, a Credit Suisse Equity (Lux) Global Resources R (EUR), a Merrill Lynch World Energy Fund A2 (USD) és a Julius Baer Commodity A (EUR) befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövőben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedő hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetőknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva BETAKARÍTÁS részvény (euró, dollár) eszközalap Benchmark:

S&P GSCI TR index Élelmiszeripari részvények

Típus:


2008.09.30

0,8874 HUF/egység 8 881 684 HUF

2008.07.14







1,05 1,00 0,95 0,90 0,85

20 08 .0 7. 1 20 08 5 .0 7. 1 20 08 7 .0 7. 19 20 08 .0 7. 2 20 08 1 .0 7. 23 20 08 .0 7. 2 20 08 5 .0 7. 2 20 08 7 .0 7. 29 20 08 .0 7. 3 20 08 1 .0 8. 02 20 08 .0 8. 0 20 08 4 .0 8. 06 20 08 .0 8. 0 20 08 8 .0 8. 10 20 08 .0 8. 1 20 08 2 .0 8. 1 20 08 4 .0 8. 16 20 08 .0 8. 1 20 08 8 .0 8. 20 20 08 .0 8. 2 20 08 2 .0 8. 24 20 08 .0 8. 2 20 08 6 .0 8. 2 20 08 8 .0 8. 30 20 08 .0 9. 0 20 08 1 .0 9. 03 20 08 .0 9. 0 20 08 5 .0 9. 0 20 08 7 .0 9. 0 20 08 9 .0 9. 1 20 08 1 .0 9. 1 20 08 3 .0 9. 1 20 08 5 .0 9. 1 20 08 7 .0 9. 1 20 08 9 .0 9. 2 20 08 1 .0 9. 2 20 08 3 .0 9. 2 20 08 5 .0 9. 2 20 08 7 .0 9. 29

0,80

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

-6,28% -4,1%

-

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


50,00% Rogers Agriculture Index

35,00% DJ AIG Agriculture sub-Index

15,00% S&P GSCI Agriculture & Livestock Index

A Betakarítás vegyes (euró, dollár) eszközalap a Parworld Agriculture C (EUR) és a Schroder AS Agriculture A Acc befektetési jegyeit vásárolhatja. A két befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövőben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedő hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetőknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva CONCORDE Profitőr forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap Benchmark:

BMX15Y (65%) + RMAX (35%) Vegyes eszközalap 65% Magyar állampapír 35% Concorde befektetési alap 2008.07.14

Típus:


Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdő utca 22. Tel.: 1/ 391 13 00 Email: [email protected] Web:


2008.09.30

1,0054 HUF/egység 50 290 370 HUF


HUF Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

www.aviva.hu



1,05 1,03 1,01 0,99

20 08 .0 7. 1 20 08 5 .0 7. 20 1 08 7 .0 7. 19 20 08 .0 7. 2 20 08 1 .0 7. 2 20 08 3 .0 7. 2 20 08 5 .0 7. 2 20 08 7 .0 7. 2 20 08 9 .0 7. 3 20 08 1 .0 8. 20 0 08 2 .0 8. 04 20 08 .0 8. 0 20 08 6 .0 8. 0 20 08 8 .0 8. 1 20 08 0 .0 8. 1 20 08 2 .0 8. 1 20 08 4 .0 8. 1 20 08 6 .0 8. 20 1 08 8 .0 8. 2 20 08 0 .0 8. 2 20 08 2 .0 8. 2 20 08 4 .0 8. 2 20 08 6 .0 8. 2 20 08 8 .0 8. 3 20 08 0 .0 9. 0 20 08 1 .0 9. 20 0 08 3 .0 9. 05 20 08 .0 9. 0 20 08 7 .0 9. 0 20 08 9 .0 9. 1 20 08 1 .0 9. 1 20 08 3 .0 9. 1 20 08 5 .0 9. 20 1 08 7 .0 9. 19 20 08 .0 9. 2 20 08 1 .0 9. 2 20 08 3 .0 9. 2 20 08 5 .0 9. 2 20 08 7 .0 9. 29

0,97

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos -3,57% -2,85%

3 hónapos

6 hónapos

-

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


65,00% Magyar állampapír

35,00% Concorde befektetési alap

A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejű magyar állampapír befektetések mellett a portfolió úgynevezett „kockázatos része” aktívan kezelve, alapvetően fundamentális elemzésekre támaszkodva döntően forintban denominált részvényekbe, emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó befektetési alapokba kerül befektetésre. A vagyonkezelő által megcélzott befektetési politika szerint a „kockázatos részen” belül hosszú távon a magyar részvénybefektetések súlya lehet a legmagasabb. Az eszközalapban a „biztonságos rész” az eszközök minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott középérték 65%. A biztonságos rész aránya a futamidő alatt folyamatosan nő, a futamidő végén közelítve a 100%-os szintet.

Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidő lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nőve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévő befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes.


Aviva Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények

Típus:

Értékelési nap: Árfolyam:

2008.09.30

0,7906 HUF/egység

Eszközalap nagysága:

23 738 863 HUF

2008.07.14







1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80

20 08 .0 7. 1 20 08 5 .0 7. 1 20 08 7 .0 7. 1 20 08 9 .0 7. 2 20 08 1 .0 7. 2 20 08 3 .0 7. 2 20 08 5 .0 7. 2 20 08 7 .0 7. 2 20 08 9 .0 7. 3 20 08 1 .0 8. 0 20 08 2 .0 8. 0 20 08 4 .0 8. 0 20 08 6 .0 8. 0 20 08 8 .0 8. 1 20 08 0 .0 8. 1 20 08 2 .0 8. 1 20 08 4 .0 8. 1 20 08 6 .0 8. 1 20 08 8 .0 8. 2 20 08 0 .0 8. 2 20 08 2 .0 8. 2 20 08 4 .0 8. 2 20 08 6 .0 8. 2 20 08 8 .0 8. 3 20 08 0 .0 9. 0 20 08 1 .0 9. 0 20 08 3 .0 9. 0 20 08 5 .0 9. 0 20 08 7 .0 9. 09 20 08 .0 9. 1 20 08 1 .0 9. 13 20 08 .0 9. 1 20 08 5 .0 9. 17 20 08 .0 9. 1 20 08 9 .0 9. 21 20 08 .0 9. 2 20 08 3 .0 9. 2 20 08 5 .0 9. 27 20 08 .0 9. 29

0,75

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelői díj elvonása előtti, de a banki, brókeri és letétkezelői díj elvonása utáni árfolyamok


1 hónapos -20,60% -14,5%

3 hónapos

6 hónapos

-

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


17,46% Pénzügy


14,63% Egyéb

24,86% Nyersanyagok



13,65% Energia

0,00% Informatika


2,29% Készpénz

A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap a KBC Equity Latin America Fund, a HSBC GIF Latin American Freestyle Fund, JP Morgan Latin America Equity A Fund és a Merrill Lynch Latin American Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövőben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedő hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetőknek. A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM Latin America Index.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények

Típus:


2008.09.30

0,7313 HUF/egység 21 962 770 HUF

2008.07.14







1,00 0,90 0,80 0,70

20 08 .0 7. 1 20 08 5 .0 7. 1 20 08 7 .0 7. 19 20 08 .0 7. 2 20 08 1 .0 7. 23 20 08 .0 7. 2 20 08 5 .0 7. 2 20 08 7 .0 7. 29 20 08 .0 7. 3 20 08 1 .0 8. 02 20 08 .0 8. 0 20 08 4 .0 8. 06 20 08 .0 8. 0 20 08 8 .0 8. 10 20 08 .0 8. 1 20 08 2 .0 8. 1 20 08 4 .0 8. 16 20 08 .0 8. 1 20 08 8 .0 8. 20 20 08 .0 8. 2 20 08 2 .0 8. 24 20 08 .0 8. 2 20 08 6 .0 8. 2 20 08 8 .0 8. 30 20 08 .0 9. 0 20 08 1 .0 9. 03 20 08 .0 9. 0 20 08 5 .0 9. 0 20 08 7 .0 9. 0 20 08 9 .0 9. 1 20 08 1 .0 9. 1 20 08 3 .0 9. 1 20 08 5 .0 9. 1 20 08 7 .0 9. 1 20 08 9 .0 9. 2 20 08 1 .0 9. 2 20 08 3 .0 9. 2 20 08 5 .0 9. 2 20 08 7 .0 9. 29

0,60

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelői díj elvonása előtti, de a banki, brókeri és letétkezelői díj elvonása utáni árfolyamok


1 hónapos -21,68% -17,5%

3 hónapos

6 hónapos

-

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


23,11% Pénzügy


7,37% Egyéb

21,77% Nyersanyagok



23,38% Energia

0,88% Informatika


1,96% Készpénz

A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap az ABN AMRO Eastern Europe Equity Fund, a Credit Suisse Equity (Lux) Eastern Europe B Fund, a JPM Eastern Europe Equity A Fund és a KBC Equity Eastern Europe Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövőben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedő hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetőknek. A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM East Europe Index.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva PÉNZPIACI euró eszközalap Benchmark:

7 napos Euró LIBOR Külföldi értékpapírok

Típus:


2008.09.30

0,9376 EUR/egység 2 506 790 EUR

2006.04.10




EUR Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.


1,05

1,00

20 06 .0 4. 10 20 06 .0 5. 10 20 06 .0 6. 09 20 06 .0 7. 09 20 06 .0 8. 08 20 06 .0 9. 07 20 06 .1 0. 07 20 06 .1 1. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 1. 05 20 07 .0 2. 04 20 07 .0 3. 06 20 07 .0 4. 05 20 07 .0 5. 05 20 07 .0 6. 04 20 07 .0 7. 04 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 9. 02 20 07 .1 0. 02 20 07 .1 1. 01 20 07 .1 2. 01 20 07 .1 2. 31 20 08 .0 1. 30 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 30 20 08 .0 4. 29 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 28 20 08 .0 8. 27 20 08 .0 9. 26

0,95

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelői díj elvonása előtti, de a banki, brókeri és letétkezelői díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. A Merrill Lynch EMU Direct Index helyett a 7 napos euró LIBOR az új benchmark 2008.07.01-től.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

0,025% 0,327%

2,106% 1,008%

-2,234% -3,066%

-0,848% -1,164%

0,147% -0,391%

-6,860% -4,348%

5 éves -


10,06% Ausztrália

3,11% Franciaország

10,76% USA

6,43% Írország

9,22% Egyéb

2,33% Hollandia

39,39% Egyesült Királyság

11,62% Készpénz

3,94% Finnország

1,57% Németország

1,57% Ausztria

Az Pénzpiaci euró eszközalap eszközeinek eszközeinek túlnyomó részét a Standard & Poor's nemzetközi hitelminősítő intézet által AAA illetve AA kockázati kategóriába sorolt, azaz kiemelkedően biztonságosnak ítélt, rövid és középtávú lejárattal rendelkező állampapírok, vállalati kötvények, jelzáloglevelek és pénzpiaci eszközök, bankbetétek alkotják. Az eszközalap által vásárolt értékpapírok nemfizetési kockázata minimális, így ebből a szempontból az eszközalap kifejezetten alacsony kockázatú.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetőleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (EUR) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy Értékelési nap: 2008.09.30 0,5373 EUR/egység Európa Árfolyam: Eszközalap nagysága: 1 365 707 EUR 2006.09.01

Típus:




EUR Aviva Investors, Concorde Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


1,30 1,10 0,90 0,70

20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 22 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 03 20 06 .1 1. 24 20 06 .1 2. 15 20 07 .0 1. 05 20 07 .0 1. 26 20 07 .0 2. 16 20 07 .0 3. 09 20 07 .0 3. 30 20 07 .0 4. 20 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 6. 22 20 07 .0 7. 13 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 8. 24 20 07 .0 9. 14 20 07 .1 0. 05 20 07 .1 0. 26 20 07 .1 1. 16 20 07 .1 2. 07 20 07 .1 2. 28 20 08 .0 1. 18 20 08 .0 2. 08 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 21 20 08 .0 4. 11 20 08 .0 5. 02 20 08 .0 5. 23 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 7. 25 20 08 .0 8. 15 20 08 .0 9. 05 20 08 .0 9. 26

0,50

Benchmark

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelői díj elvonása előtti, de a banki, brókeri és letétkezelői díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-től.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-10,4% -20,3%

-17,7% -25,1%

-30,1% -35,0%

-30,6% -41,5%

-40,8% -49,6%

-44,7% -48,4%

-


43,5% Ingatlanok 3,7% Ipar 2,6% Egyéb befektetések 0,2% Egészségügy 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztők részvényei

Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelője, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. kezelésében működik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehető legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsősorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztő, -hasznosító és -kezelő, építési alapanyaggyártó és befektető társaságok részvényei szerepelnek.

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetőknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetőknek itt sem kell deviza keresztárfolyamkockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GIANTS európai euró részvény eszközalap Benchmark:

MSCI EUROPE Europai Részvények

Típus:


2008.09.30

0,7316 EUR/egység 3 598 323 EUR

2006.01.16




EUR K&H Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 06 .0 1. 16 20 06 .0 2. 15 20 06 .0 3. 17 20 06 .0 4. 16 20 06 .0 5. 16 20 06 .0 6. 15 20 06 .0 7. 15 20 06 .0 8. 14 20 06 .0 9. 13 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 12 20 06 .1 2. 12 20 07 .0 1. 11 20 07 .0 2. 10 20 07 .0 3. 12 20 07 .0 4. 11 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 10 20 07 .0 7. 10 20 07 .0 8. 09 20 07 .0 9. 08 20 07 .1 0. 08 20 07 .1 1. 07 20 07 .1 2. 07 20 08 .0 1. 06 20 08 .0 2. 05 20 08 .0 3. 06 20 08 .0 4. 05 20 08 .0 5. 05 20 08 .0 6. 04 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 8. 03 20 08 .0 9. 02

0,7

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-11,3% -10,8%

-12,5% -9,6%

-15,3% -18,8%

-28,0% -28,9%

-30,8% -32,8%

-22,2% -25,0%

-


30,13% Franklin Templeton Mutual EU Fund 25,00% JPMEurope Strategic Value Fund 22,16% Fidelity European Growth Fund 17,53% Goldman Sachs EU Core Equity 4,74% Edmond de Rotchild Fund EURend

A Giants európai euró részvény eszközalap egy alapok alapja típusú eszközalap, amely a legnagyobb méretű és a legismertebb nevű európai részvényalapok befektetési jegyeit vásárolja. z eszközalap választásával ügyfeleink olyan nagynevű nemzetközi alapkezelők befektetési alapjainak közvetett tulajdonosaivá válhatnak, mint a Fidelity, a Goldman Sachs, a JP Morgan, a Morgan Stanley, a Rothschild, a Gartmore vagy a Franklin Templeton.

A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetőnek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GENERATION GOLD nemzetközi euró részvény eszközalap Benchmark:

MSCI WORLD Nemzetközi részvény

Típus:


2008.09.30

0,7291 EUR/egység 2 612 896 EUR

2006.01.16






20 06 .0 1. 16 20 06 .0 2. 15 20 06 .0 3. 17 20 06 .0 4. 16 20 06 .0 5. 16 20 06 .0 6. 15 20 06 .0 7. 15 20 06 .0 8. 14 20 06 .0 9. 13 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 12 20 06 .1 2. 12 20 07 .0 1. 11 20 07 .0 2. 10 20 07 .0 3. 12 20 07 .0 4. 11 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 10 20 07 .0 7. 10 20 07 .0 8. 09 20 07 .0 9. 08 20 07 .1 0. 08 20 07 .1 1. 07 20 07 .1 2. 07 20 08 .0 1. 06 20 08 .0 2. 05 20 08 .0 3. 06 20 08 .0 4. 05 20 08 .0 5. 05 20 08 .0 6. 04 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 8. 03 20 08 .0 9. 02

0,6

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-7,0% -11,5%

0,6% -15,1%

-8,6% -19,5%

-22,5% -25,1%

-28,3% -28,3%

-24,5% -14,0%

-



27,6% Pénzügy

27,2% Egyéb


2,6% Ipar

A Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap a KBC Csoport befektetési alapkezelője, a KBC Asset Management által kezelt Generation Gold befektetési alap befektetési jegyeibe fekteti az ügyfelek pénzét. Az eszközalap azon vállalatok tőzsdei részvényeit vásárolja, amelyek a fejlett országok népességének elöregedésére, mint meghatározó demográfiai trendre építve kívánják árbevételüket és eredményüket várhatóan az átlagot meghaladó ütemben növelni közép- és hosszútávon.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül eső térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán yen, stb.), így a befektetőnek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

Aviva Holland euró részvény eszközalap Benchmark:

AEX Index Nemzetközi részvények

Típus:


2008.09.30

0,6679 EUR/egység 2 746 369 EUR

2006.09.01






20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 22 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 03 20 06 .1 1. 24 20 06 .1 2. 15 20 07 .0 1. 05 20 07 .0 1. 26 20 07 .0 2. 16 20 07 .0 3. 09 20 07 .0 3. 30 20 07 .0 4. 20 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 6. 22 20 07 .0 7. 13 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 8. 24 20 07 .0 9. 14 20 07 .1 0. 05 20 07 .1 0. 26 20 07 .1 1. 1 20 6 07 .1 2. 07 20 07 .1 2. 28 20 08 .0 1. 18 20 08 .0 2. 08 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 21 20 08 .0 4. 11 20 08 .0 5. 02 20 08 .0 5. 23 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 7. 25 20 08 .0 8. 15 20 08 .0 9. 05 20 08 .0 9. 26

0,6

Benchmark

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-22,9% -19,6%

-24,0% -20,0%

-27,0% -26,9%

-36,9% -35,0%

-40,2% -39,2%

-31,9% -31,5%

-



27,26% Pénzügy


16,50% Egyéb

8,72% Nyersanyagok



5,78% Energia

3,18% Informatika


A Holland euró részvény eszközalap a KBC Asset Management által menedzselt Europartners Multi Investment Fund Netherland Index Plus, a KBC Multi Track Netherland, valamint a KBC Multi Track High Dividend Netherlands befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelő célja a diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések, vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázat mellett, közép- és hosszú távon a magas értéknövekedés biztosítása. E célt a vagyonkezelő a három alap befektetési jegyeinek vásárlásán keresztül, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el. Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetőleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép és hosszú távon magasabb hozam érhető el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap Benchmark:

MSCI far Esat ex Japan index (80%) Japan TSE First Section index (20%) Ázsiai részvények Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: 2006.09.01

Típus:




2008.09.30

0,7848 EUR/egység 8 302 212 EUR

EUR Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.


20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 26 20 06 .1 0. 21 20 06 .1 1. 15 20 06 .1 2. 10 20 07 .0 1. 04 20 07 .0 1. 29 20 07 .0 2. 23 20 07 .0 3. 20 20 07 .0 4. 14 20 07 .0 5. 09 20 07 .0 6. 03 20 07 .0 6. 28 20 07 .0 7. 23 20 07 .0 8. 17 20 07 .0 9. 11 20 07 .1 0. 06 20 07 .1 0. 31 20 07 .1 1. 25 20 07 .1 2. 20 20 08 .0 1. 14 20 08 .0 2. 08 20 08 .0 3. 04 20 08 .0 3. 29 20 08 .0 4. 23 20 08 .0 5. 18 20 08 .0 6. 12 20 08 .0 7. 07 20 08 .0 8. 01 20 08 .0 8. 26 20 08 .0 9. 20

0,7

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-11,4% -10,1%

-15,6% -14,2%

-19,8% -20,4%

-33,0% -34,4%

-36,8% -38,2%

-19,0% -19,0%

-


23,75% Pénzügy

7,73% Informatika



8,81% Nyersanyagok

13,72% Egyéb

6,62% Energia

14,36% Tartós fogyasztási cikkek

1,29% Közművek


Az eszközalap az Aviva Funds által kezelt Asia Pacific Equity Fund, valamint a Japanese Equity Fund befektetési jegyeit vásárolja, amelyek növekedésorientált ázsiai és japán társaságok részvényeibe fektetnek. Az eszközalap irányadó indexei az MSCI Asia Pacific far East Ex Japan, illetve a Japan TSE First Section index. Az alapkezelő célja az ázsiai régió erőteljes gazdasági növekedéséből eredő lehetőségek kihasználásával a lehető legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetőleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények

Típus:


2008.09.30

0,6534 EUR/egység 2 330 480 EUR

2008.05.01






20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 09 20 08 .0 5. 14 20 08 .0 5. 19 20 08 .0 5. 24 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 6. 08 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 6. 18 20 08 .0 6. 23 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 7. 08 20 08 .0 7. 13 20 08 .0 7. 18 20 08 .0 7. 23 20 08 .0 7. 28 20 08 .0 8. 02 20 08 .0 8. 07 20 08 .0 8. 12 20 08 .0 8. 17 20 08 .0 8. 22 20 08 .0 8. 27 20 08 .0 9. 01 20 08 .0 9. 06 20 08 .0 9. 11 20 08 .0 9. 16 20 08 .0 9. 21 20 08 .0 9. 26

1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60

Benchmark

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

-22,1% -15,6%

-29,6% -22,9%


6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


17,46% Pénzügy


14,63% Egyéb

24,86% Nyersanyagok



13,65% Energia

0,00% Informatika


2,29% Készpénz

A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap a KBC Equity Latin America Fund, a HSBC GIF Latin American Freestyle Fund, JP Morgan Latin America Equity A Fund és a Merrill Lynch Latin American Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövőben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedő hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetőknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények

Típus:


2008.09.30

0,6663 EUR/egység 2 913 708 EUR

2008.05.01






20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 09 20 08 .0 5. 14 20 08 .0 5. 19 20 08 .0 5. 24 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 6. 08 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 6. 18 20 08 .0 6. 23 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 7. 08 20 08 .0 7. 13 20 08 .0 7. 18 20 08 .0 7. 23 20 08 .0 7. 28 20 08 .0 8. 02 20 08 .0 8. 07 20 08 .0 8. 12 20 08 .0 8. 17 20 08 .0 8. 22 20 08 .0 8. 27 20 08 .0 9. 01 20 08 .0 9. 06 20 08 .0 9. 11 20 08 .0 9. 16 20 08 .0 9. 21 20 08 .0 9. 26

0,60

Benchmark

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

-22,0% -18,5%

-32,8% -30,5%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


23,11% Pénzügy


7,37% Egyéb

21,77% Nyersanyagok



23,38% Energia

0,88% Informatika


1,96% Készpénz

A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap az ABN AMRO Eastern Europe Equity Fund, a Credit Suisse Equity (Lux) Eastern Europe B Fund, a JPM Eastern Europe Equity A Fund és a KBC Equity Eastern Europe Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövőben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedő hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetőknek.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények

Típus:


2008.09.30

0,683 EUR/egység 2 831 839 EUR

2008.05.01







1,00 0,90 0,80 0,70

Benchmark

20 08 .0 9. 28

20 08 .0 9. 21

20 08 .0 9. 14

20 08 .0 9. 07

20 08 .0 8. 31

20 08 .0 8. 24

20 08 .0 8. 17

20 08 .0 8. 10

20 08 .0 8. 03

20 08 .0 7. 27

20 08 .0 7. 20

20 08 .0 7. 13

20 08 .0 7. 06

20 08 .0 6. 29

20 08 .0 6. 22

20 08 .0 6. 15

20 08 .0 6. 08

20 08 .0 6. 01

20 08 .0 5. 25

20 08 .0 5. 18

20 08 .0 5. 11

20 08 .0 5. 04

0,60

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelői díj elvonása előtti, de a banki, brókeri és letétkezelői díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az FTSE China International helyett az MSCI China az új benchmark 2008.07.01-től.


1 hónapos

3 hónapos

-15,95% -16,6%

-17,23% -16,80%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


34,3% Pénzügy


3,2% Nyersanyagok

17,8% Energia


10,9% Egyéb


A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési jegyeit vásárolja. A JF China C Acc USD tőzsdén jegyzett kínai és hong-kongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelő folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentősen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tőke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Ázsiai Ingatlan részvény dollár eszközalap (EUR) Benchmark:


FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy

Típus: A eszközalap indulásának napja:

2008.09.30

0,6531 EUR/egység 352 288 EUR

2008.06.04


Valuta Vagyonkezelő: Letétkezelő Kockázati besorolás

EUR Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70

20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 09 20 08 .0 5. 14 20 08 .0 5. 19 20 08 .0 5. 24 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 6. 08 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 6. 18 20 08 .0 6. 23 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 7. 08 20 08 .0 7. 13 20 08 .0 7. 18 20 08 .0 7. 23 20 08 .0 7. 28 20 08 .0 8. 02 20 08 .0 8. 07 20 08 .0 8. 12 20 08 .0 8. 17 20 08 .0 8. 22 20 08 .0 8. 27 20 08 .0 9. 01 20 08 .0 9. 06 20 08 .0 9. 11 20 08 .0 9. 16 20 08 .0 9. 21 20 08 .0 9. 26

0,60

Eszközalap

Benchmark



1 hónapos

3 hónapos

-15,95% -16,6%

-17,23% -16,80%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

5 éves

-

-

-


Diverzifikált ingatlan

Irodai ingatlan

0,6154 Kiskereskedelmi ingatlan

0,1945 Lakó ingatlan

0,1228 Egyéb

0,0386 Hotel

0,02 Ipar

0,0038

0,0049

Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelője által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Property, illetve a Morgan Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben - Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket nyújtanak, állítanak elő, fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek.



Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat:

Recommend Documents