Jegyzőkönyv Készült a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. május 28-i Küldöttközgyűlésén. Jelen vannak: a mellékelt jelenléti ív szerint.
Meg nyitó Zsuppán Géza
Tisztelt ‘Jelenlévők, Hölgyeim és Uraim! Köszöntöm a megjelenteket, bemutatom az elnökségben ülőket. -
dr. Morvay Miklós az Ellenőrző-bizottság elnöke
-
Kövesdi Ferencné az Igazgatótanács elnöke
-
Szabó Borbála ügyvezető
Köszöntöm
-
a külciötteket, pótküldötteket a pénztártagok képviselőit,
-
Szauer Tamás Urat a Magyar Posta vezérigazgató helyettesét
-
Fórizs
Sándor és
Nemes
Zoltán
Urakat,
az
Első
Hazai
Pénztárszervező és Működtető Zrt. mu nkatársait, -
Dömötörfy József könyvvizsgáló Urat,
-
dr. Nemes Sándor Urat a Magyar Posta Zrt. Üzemi Tanácsának elnökét,
-
pénztárunk testületeinek, az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság tagjait.
Én pedig Zsuppán Géza vagyok, az Igazgatótanács tagja. Amennyiben elfogadja a közgyűlés én töltöm be a levezető elnök tisztét. Szavazásra teszem fel. A közgyűlés egyhangúlag elfogadta levezető elnöknek Zsuppán Gézát. (1. sz. melléklet)
2
A
szabályok
értelmében
minden
körzet
választott
pótképviselőt
is.
Csak
emlékeztetőül jegyzem meg, hogy a körzeteket a küldött vagy a pótküldött képviselheti. Ezért
mivel a megválasztott pótküldött minden tekintetben azonos
—
jogokkal és kötelezettségekkel bír
—
a továbbiakban külön megszólításukra nem kerül
sor, a küldött fogalom minden esetben a körzetet éppen képviselő személyt jelenti. A szabályoknak megfelelő módon történt választások eredményeként összesen 39 körzetben szabályosan megválasztott küldött képviselheti a pénztártagságot. A pénztártagok létszámával arányos szavazati jog érvényesítése érdekében a küldöttek szavazata
-
egységesen
-
saját választó egységének 2015. április 30-i,
pénztártagi létszámával egyezik meg. A szavazatszámlálás számítógép segítségével történik. A szavazat-számlálók a nemleges, ezt követően a tartózkodással szavazók sorszámát hangosan bemondják, a számítógépből pedig kivonás útján közvetlenül megállapítható az igennel szavazók száma és aránya. Ez a szavazási módszer azonban fegyelmet és odafigyelést igényel. Tehát mindenkinek fel kell mutatnia tábláját, valamelyik kérdésfeltevésnél, egyébként szavazata automatikusan igen’-nek minősül. A napirendi javaslatot az IT, az Alapszabály és az Önkéntes pénztárakról szóló törvénynek megfelelően írta ki és időben eljuttatta a küldöttek részére, A küldöttek részére postázott tájékoztatás lehetőséget teremtett arra, hogy minden pénztártag megismerhesse az előzetes írásos dokumentumot. Van-e kérdés, vagy észrevétel? Érthető-e a szavazás menete? Amennyiben nincs megkezdjük a küldöttközgyűlés érdemi munkáját.
3
Tisztségviselők megválasztása
Az Igazgatótanács javaslata alapján tisztségviselők
megválasztására teszek
javaslatot. -
jegyzőkönyvvezetőnek:
Petrusánné Király Beatrix
-
jegyzőkönyv hitelesítőnek:Bajká Terézia Berdó Ákos pénztártagokat,
-
szavazat számláláknak: Dudás Pálné Kurhéjja Mihályné pénztártagokat.
Kérem, hogy a táblák feltartásával szavazzanak. Megállapítom, hogy a közgyűlés Egyhangúlag megválasztotta Jegyzőkönyvvezetőnek
Petrusánné Király Beatrix,
jegyzőkönyv hitelesítőknek Bajkó Terézia és Berdó Ákos szavazatszámlálóknak
Dudás Pálné és Kurhéjja Mihályné pénztártagokat.
(2. sz. melléklet) Felkérem a megválasztott tisztségviselőket feladatuk ellátására.
Határozatképesség megállapítása A legutóbbi választás során a küldöttközgyűlés négy éves időtartamra választotta meg a Mandátumvizsgáló Bizottságot, Igy a határozatképesség megállapításában ők nyújtottak segítséget. Felkérem a mandátumvizsgáló Bizottság tagját Geiszt Ágotát, hogy tájékoztasson bennünket a küldöttközgyűlés határozatképességéről.
Geiszt Ágota Tisztelettel köszöntöm a megjelenteket, és tájékoztatom a küldöttközgyűlést, hogy a megválasztott 39 fő küldött közül jelen van 35 fő, 24 238 fő pénztártag képviseletében.
4
Zsuppán Géza Megállapítom, hogy a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár 39 választott küldötte Jelen küldöttközgyűlésen 27 132 pénztártag képviseletére Jogosult, a jelenléti ívek tanúsága szerint Jelen van 35 fő, akik 24 238 főt képviselnek. Igy a jelenlévő küldöttek által képviselt taglétszám alapján a küldöttközgyűlés határozatképes, mivel a jelenlét több, mint 50 %‚ azaz 89,33
%.
(3. sz. melléklet)
lsmer[etem a napirendi Javaslatot: I
A Magyar Posta Takarók Önkéntes Nyugdíjpénztár 2014. évi beszámolója, az Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság éves beszámolója, Uzleti jelentés
2 Javaslat a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár Alapszabály módosítására 3 Javaslat a Magyar Posta Takarók Önkéntes Nyugdíjpénztár likviditási tartalékról működési tartalókra való átcsoportosítására. Döntés a működési tartalékra átcsoportosított, de folyó felhasználásra nem került eszközök további kezeléséről. 4 A Magyar Posta Takarók Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. 07. 01. - 2016. 06. 30. időszak éves pénzügyi terv javaslata, Befektetési politika módosítása 5 A pénztári tisztségviselők (Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság) 2015. 07.01. — 2016.06.30. időszak tiszteletdíjának elfogadása 6 A Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015-2017. évi közép távú terv javaslata, küldetése, stratégiája 7 A pénztár könyvvizsgálójának felmentése, az 8 Az
új
új
megválasztása
munkáltatói szerződések (2014. május 1. utáni) jóváhagyása
Van-e észrevétel a napirendi pontokkal kapcsolatban? Amennyiben nincs kérem szavazással megerősíteni. Megállapítom, hogy a meghirdetett napirendi pontokat egyhangúan elfogadták a küldöttek. (4. sz. melléklet)
S
1. napirendi pant A Magyar Posta Takarók Önkéntes Nyugdíjpénztár 2014. évi beszámolója, az Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság éves beszámolója, Üzleti jelentés
A 2014. évi beszámolót, a kiegészítő meflékletet, és az üzleti jelentés írásos anyagát mindenkinek
megküldtük.
Szóbeli
kiegészítést tesz
Kövesdi
Ferencné
az
Igazgatótanács elnöke. Kövesdi Ferencné Köszönöm a szót. Jó reggelt! Nagy izgalommal állok most itt, mert annyi mondanivalóm, van annyi mindent kellene csinálnunk, és annyira a mélyére lehetne menni a különböző dolgoknak, hogy a felkészülési szakaszban én is gondolkodtam, hogy hogyan legyen ez az egész, hogy világos és egyértelmű legyen. Most egy olyan időszak előtt állunk, amely nagyon sok mindent meghatároz a következő években. Aztán úgy döntöttem, hogy tekintettel arra, hogy minden le van írva az anyagokban, ezért p1. a mérlegbeszámoló részben csak néhány gondolatot fogok elmondani, hiszen az a múlt, és gondolom nem annyira a múlttal szeretnénk foglalkozni. Most nem a megszokott rendszerben fogok a beszámolón végig menni, hanem megpróbálom keretbe foglalni a főbb vonulatokat. Igy bevezetésként szeretnék néhány szót mondani arról, hogy 19 lezárt év van a nyugdíjpénztár életében Ez már egy életpálya, már nagykorúak vagyunk, igaz, hogy ebből 18 volt a teljes naptári év, és az első az 1996-os egy töredékév volt, de mégis 19 mérleget készítettük már. Az eltelt időszakban volt sok nehézség, kudarc, de ért bennünket sok öröm is. Ugy gondolom, hogy azok a dolgok melyek ez alatta 19 év alatt erősségeink voltak, azok maradnak továbbra is remélem,
illetve amik gyengeségeink voltak, azokon
szeretnénk úrrá lenni. Szerettünk volna eddig is úrrá lenni, ha pedig nem sikerült, akkor tudomásul vettük, hogy ennek az életpályának ezek a gyengeségek a tartozékai és megpróbáltunk úgy a megváltoztathatatlanba belenyugodni, hogy a
6
stratégiánk részévé tettük. itt egy kis eszmefuttatást láttok arról, hogy mit tart a vezetés az erősségeknek, illetve gyengeségeknek a pénztár tekintetében.
Bevezető nönica
ax
cip, van pa. pcnupij au k~ia., hiiv ~ .
. . .
.
: pcn~,pk a a k1’~l1 .lüatjo koda kgTvkvaa b~taa p*Itb h:aLn a, tt%ld nv~ I,,:au fl*& aárakadai.
~ok ‚li”ay
•
*~*
~abb.’t vtlm*-
M •
~~lyn ~)~dai
~l!~v~aa tr’11 pna~aaa,t
~áflwiápU ajfla~ p4*~
.
a
~ tfl JtIO ‘rIMZtIIJ hac cijnpo,wak y4 kly~a • ~ kcya b~i.1ap ~&k_h=_vtv hat. k~v~~a bai.a,pohzk, .
•
•
~
•
rap adúavay’us, la.t’q n dapada.kada ‚a~aaa
k~ai!
~
!1 .
..
.
lt.m.h.. T...’6k,.. $~ár..
Egy-két érdekesség, ami 19 éve egyforma. Van egy stabil postai pénztártagság, mely köszönhető annak az erős munkáltatói háttérnek, melyet a Magyar Posta képvisel. Erősségünk az, hogy a postás szó egyáltalán a nevünkben van, ez az országban bizalomra ad lehetőséget. Az hogy hosszú évek óta a pénztártagság elégedett, illetve a pénztár felett felügyeletet gyakorló szerv is elégedett a pénztár munkájával. Erősség az is, hogy következetesen próbáljuk a befektetési politikánkat úgy irányítani, hogy ez hosszú és rövid távon is megfeleljen a pénztártagság igényeinek. Ez főleg az összetételünk miatt fontos. Igyekeztünk ez alatt az időszak alatt alacsony működési költségekkel működni, úgyhogy mindig legyen forrás azokra a dolgokra melyek a működésünkhöz szükségesek. Erősségünknek tartjuk azt is, hogy folyamatosan kerestük, illetve figyelemmel kísértük azoknak a partner-kapcsolatoknak a létét, melyek a pénztár működéséhez elengedhetetlenek. Gyengeségünk p1. mellyel pont ellentmondok önmagamnak mert sajnos a méretnagyságunk egyre fogy, egyre kisebbedik. Ennek egyik döntő indoka a csökkenő postás tagság.
7
Gyengeség az is, hogy sajnos nem sikerül a korösszetételünkben a fiatalságot megnyerni. Bizonyos tekintetben bizonytalan a befektetői környezet, és emiatt elég konzervatív a befektetési gondolkodásunk, de hogy is próbálunk ezekből a dolgokból kijönni, azt majd a tervnél elmondom. úgy gondoljuk, hogy az is gyengeségünk, hogy nincs még a pénztártagságunknak választható portfólíós lehetősége a befektetési politikában. Sajnos a spárolásunk következménye, hogy gyenge a számítástechnikai, informatikai helyzetünk, ezen muszáj változtatni, és gyenge az innováció is. Gyengeségünk sajnos az érdekérvényesítési lehetőségünk az öngondoskodás területén. De ez nem csak a postán van így, hanem országos szinten. Azt kell mondanom azonban, hogy az erősségeket tovább kell erősíteni, a gyengeségektől lehetőségek szerint el kell köszönnünk, és mindezekre tekintettel a stratégánkat és a küldetésünket át kell gondolnunk. Ezt megtettük, és fogok is róla beszélni. Minden olyan egyéb dolgot számszerűsitettünk a mérlegben, melyről tudnotok kell. Remélem mindenkinek sikerült áttekintenie. Mivel minden le van írva a megküldött anyagokban, csak néhány dologba szeretnék veletek közösen betekintetni.
t
2014. évI Beszámoló, Üzleti Jelentés M&t~b~maló
. A 2014. december 314 fordnlónapn elkészített mérleg eszk5zök és források egyező főősszege 19 847 594 E F ; . Az ezen időponnal végz6dő éne vonatkozó eredmény kimutatás amelyben
-
ahdneűeeltanalekkipzé. 2 716 72SEFe, aUkvtdlt’des k.CUZ.II céimnelék képzés S USE Pies a mákfln cerleg sasrind eredménye -10 256E Fi
8
Ez a pénztár négy legfontosabb adata, az eszközök és források egyezőségének értéke, a fedezeti, működési, és likviditási tartalék eredménye. Tartalékok alakulása
1.
past
2014. évI Beszámoló, Üzleti Jelentés Mkt4t.be~a.lá
Hk~W~+~ H ~
V
rw..4
14..r.n.14
‚2)44
LlOUj
„2 :2*I’14 0 7)1 „47~
*)
1114*1)4
.i’I
‘.1
.„„4 4’2~
*4 „„4
2111V
1.44’
3*141’ 74112
14 3*)’)
—————— 1.’~
—
A tartalékok nyitó és záró állományát látjuk ezen a táblán is, annyi a változás, hogy itt egy kicsit részletesebb bontásban látjátok a fentieket. Ebből egy nagyon fontos a pénztártagság számára, hogy 1,2 milliárd Ft-tal nőtt az egyéni számlák értéke, tehát ennyivel több pénze van a tagságnak. Egyéni számlák alakulása
:i.
2014. évi Beszámoló, Üzleti jelentés Egyéni számlák alakulása .Fz-hm.
2~13
t’1a’4 ‚~hW’á~(4) Mata .fl a..k *b1 “‘ k””la at ~as~’n ‘e —as ceq t hu.»». —3. ..4~.__’ —.. . .. a’.a.knap Ma~ p.q~ -~ ‚ku. —Ia ~ t42’.11*r’ie&a~t4 %. at.~ hb1i,~L4~ rta’.~a t’~)
*1)447 2*”
1c~ inaik iD’~syyilfln
nfl „*41 „441 *1*4 *U•’ eS”
2014 17e7 ‚4 ) ‚1.” *114 ‚ 4~” ton ~N 11431 17”
2*44’ 4””
431
.4”’
1132*
12430*
9
Ez a tábla a 2013 és 2014 évnek az összehasonlító adatait tartalmazza az egyéni számlák alakulása tekintetében. Érdekességképpen el kell mondanom, hogy vannak tételek, melyek Jóval magasabbak, mint aminek lennie kellene, vagy jóval kisebbek éves szinten, de összehasonlító adatok tekintetében esetleg nem ugyanaz a mérték. Mindenesetre, azt lehet mondani, hogy kiegyensúlyozott a változás mértéke, tehát nincsenek az évek között kiugró számok. De azért látszik, hogy szépen költünk is, olyan dolgokra melyek ennek a nyugdíjpénztár létnek a lényegét jelentik: tagoknak, kedvezményezettnek, munkáltatóknak visszatérítés sor (10 év utáni kifizetések) nem más, mint a tagoknak visszafizetett összegek, melyre közeli milliárd Ft-ot fordítottunk, szolgáltatásokra (nyugdíjba vonulók) is 600 millió Ft-ot fizettünk ki. -
-
Likvid tartalék alakulása
L.
at
2014. évi Beszámoló, Üzleti jelentés LÜ~M mnkk 2113
2114
Kiegyensúlyozottság jellemzi,és az, hogy erre a tartalékra semmi más nem hoz összeget, csak a befektetések eredménye, mert megállapodtunk, hogy a likviditási tartalékra nem teszünk a befizetésekből bizonyos részt, mert az a 75 millió Ft, mely ezen a tartalékon van, az elegendő arra, hogy az esetleges likvid helyzetünkön pillanatnyilag javítson. Tehát csak abból van bevétel, ami ennek a tartaléknak a befektetési tevékenységéből származik. Másik érdekesség, hogy az utóbbi időben a
10
közgyűlés döntésének megfelelően mindig átcsoportosítunk a működési tartalékra is, tavalyi döntésetek alapján is 5 millió Ft-ot. Halmozott működési eredmény
~post
1fl~
2014. évI Beszámoló Üzleti Jelentés Saját
tőke (Hahnozo# m’~ktdési eed,né.w)
huM idis .. a
2? -
V. h~
lu$t.
2qfl iute fltl)t alit,
:‚lit Ml4t4
alin
~«
..
20*” 23Ml 231~•T stunt
itt”. t)~ It’tfl Sfln
3t.~.,’,” TIa,’
*tt. 414u3
Ht~.. Itu
3)!”)
~
n’w.
Ina
»0~— •d~ 1444
$~~__
Azt szeretném megmutatni, hogy lényegében mi a változás, a saját tőkét érintően, amit mi tartalék tőkének is nevezünk, vagy nevezzük halmozott működési eredménynek. Az a pici zöld vonal bizonyítja, hogy egy kivétellel 2012-es esztendő annak ellenére, hogy mérlegpontossággal vagyunk néha a működési tartalék határán, minden évben a saját tőkénket növelni tudtuk, és így 2014 évben 344 millió Ft nagyságrendű tartalékunk volt. Ez egy nagyon sikeres tevékenység. Ezen a táblán 2008-2014 év között láthatóak az adatok. A 2012-es —37 millió Ft, az akkori létszámfejlesztés ráford ítását takarja. Létszám -
-
L.
t
2014. évI Beszámoló, Üzleti Jelen és
At4itsda 2~ 4.Md.k.HI(M)
— 5 t_t a—
g~
— 23~1I -1 !)
—— A_a_i —
.
43
—) t)
— Ina
——--- —
Korösszetételünk azt mutatja, hogy sajnos a fiatalságot nem sikerült még bevonni, a tagság döntő többségét a 40 feletti korosztály alkotja’ A taglétszám alakulásánál megfigyelhető, hogy Sajnos a kilépők, el menők száma soha nem kevesebb, mint az Új belépők száma. Hozamok
Lii
dipoat
2014. évi Beszámoló, Üzleti jelentés Bonmok
Roam mutatók tnt hugo RÚUW iniló cl’ 2014.évi 2Oltévl
Bruttó 2014 évi
Nettó 2014.évl
745%
7,00%
-0,20%
7,20%
Bruttó 10 éves idago;
Nettó 10 éves Ideges
10 éves itIagos infláció
Rúlh.nm 10 éves idagos
7,39%
6,94%
4,16%
2,78%
2014-ben is, viszonylag kockázatmenetesen, a pénztárnak 7,65 % bruttó, 7 % nettó hozamot sikerült elérni. és miután a 2014 év hivatalos inflációja —0,2 %‚ Igy az elért reálhozam 7,2 %. 10 év átlagában ezek a számok 2,78 % reálhozamot biztosítottak a pénztártagok számára. Én ezzel elégedett vagyok, lehetne ennél több is, de lehetne sokkal kevesebb is, ha lesz majd valamikor választható portfoliós lehetőség a tagok részére, akkor az ennél viszonylag konzervatív gondolkodás módnál többet vállalóknak, lehet, hogy ezek a számok nagyobbak lesznek. Összességében a 2014. évi beszámoló megfelelően mutatja a pénztártagságnak azokat az előnyöket, melyek a tagsággal együtt Járnak.
Igazgatótanács éves beszámolója
Ln~
t
Igazgatótanács éves beszámolója ) .iz1a~atéaia201~i’ba14.T~~lútna; 43,éáb’nL.aL.ánnst NiLám kkrná térni: . flya.nJás, b.taaé.~kirta’ . SnbWukmaa.~n* . Cndálkodá énébléa; . Tagá~ rn~.t6km~kn...; . .
&hkat~poIh&. rn.ghncsa
UNS 2013. é’iátb’.iústsp’~á.rflJú KLt*b.’ad~q n.rnita —
>
tyva.tí, ~ éD.~-;
>
Pnti.,ák. 1L0..P... 7..&~’á
$‚_J~.L~
Kiegészíteném a fent leírtakat anal, hogy a kötelezően előírt azonosítás igen nagy terhet rótt az lgazgatótanácsra, és mindenkire, még a tagokra is. Mind a 27 ezer pénztártagnak személyesen kellett ezen részt vennie. A sors úgy hozta, hogy a Magyar Posta javaslatára ezt a feladatot a pénztárnál a Takarékbank Zrt közreműködésével végeztük el főleg vidéken, mert Budapesten a posták jó hozzáállásával, a kihelyezett ügyfélszolgálattal a pénztári alkalmazottaknak jelenlétében nagyrészt sikerült a postás dolgozók körében ezt a feladatot elvégezniük. Ezért köszönet mindenkinek, aki ebben a munkában támogatta és segítette a pénztár munkáját. Azért is jó volt ez a tevékenység, mert ez megalapozta a Takarékbank Zrt-vel a további együttműködés lehetőségeit. Erről fogok majd a tervnél beszélni. Ücivvezetés: változatlanul 3 fő látja el az ügyvezetés alkalmazotti tevékenységét, mindösszesen erre az azonosítási feladatra 167 óra nyugdíjas foglalkoztatást vettünk igénybe. Panasz nem érkezett sem a postára, sem az ügyvezetésre, sem pedig a takarékszövetkezeti dolgozók munkájára vonatkozóan ezzel a tevékenységgel kapcsolatban. Partnereink: Nyilvántartónkról szeretnék pár szót szólni. Az első Hazai Pénztárszervező Zrt-vel a közös munka 19 éve folyik. Nem mondom, hogy zökkenőmenetesen, de az együttműködés összeszokott, jól kialakított, lényegre törő,
13
és úgy gondolom, hogy nincs különösebb gond, kívánom, hogy amíg a pénztár léte biztosított ez tovább fejlődjön és tudjunk együtt dolgozni. Vagyonkezelőink: a mérlegbeszámolóban minden vagyonkezelő működése egyenként részletesen le van írva. IT-EB: 19 éve összeszokott, gyakorlott differenciált munkamegosztással dolgozunk az Igazgatótanácsban. A februári rendkívüli közgyűlésen bővült az IT és az EB létszáma az együttműködés kapcsán. Ügy gondolom, hogy ez előbb-utóbb hasznára fog válni a pénztárnak. Az összeszokás időszakát éljük, de reméljük, hogy majd a következő terveknél meg is fog látszani az eredménye, hogy most már többen, több oldalról megvilágítva, több ötlettel gazdagítva fogjuk ezt a pénztárt vezetni. Üzleti ielentés
Lnp~
t
2014. évi Beszámoló, Üzleti jelentés
>
)
A2014. év gazdálkodási apaszalatai A mérleg fordutónapja után bekövetkezett lényeges uemények
) Üzleti céfldtüzéseink
Az Üzleti jelentés egy továbbpillantás a jövőre, de csak egy rövid időszakra. A mérleg fordulónapja után bekövetkezett lényeges esemény az egyik, hogy a VBKJ választásnál az eddigi pénztártagjaink közül 260 fő postai dolgozó nem választott nyugdíjpénztári hozzájárulást. A másik dolog, hogy az első negyedévben ismételten közel 1 500 fő kért kifizetést Ebből az 1 500 főből 10 év utáni kifizetés 900 fő részére történt, több mint 600 millió Ft értékben. Összefoglalva, úgy gondolom, hogy sok nehézséggel, és sok gonddal, de túléltük a 19. esztendőnket is. Ügy gondolom, hogy a pénztártagság a 7 %-os hozammal, meg
14
100
azzal a lehetőséggel, hogy az eseti befizetések
%-ban kerülnek az egyéni
számlájukra, illetve, hogy az egyéni befizetésekből a NAV visszautalja a járó kedvezményt, a tagság elégedett lehet. A tavalyi év megalapozta továbbműködésünk lehetőségeit. Köszönöm szépen. Zsuppán Géza Megköszönöm
elnök
asszony
kiegészítőjét,
és
mivel
Dömötörfy
Józsefné
könyvvizsgáló asszony nem tud részt venni a mai közgyűlésen, így én ismeretem a könyvvizsgálat eredményét, mely szerint a pénztár éves pénztári beszámolója a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár 2014. december 31-én fennálló vagyoni, pénzügyi és jövedelmi helyzetéről megbízható és valós képet ad. Az üzleti jelentés az éves beszámoló adataival összhangban van. A könyvvizsgáló a közgyűlésnek elfogadásra javasolja. Zsuppán Géza Mivel Lénárd János aktuáriusunk nem tudott a mai közgyűlésen megjelenni, de a véleményét írásban megküldte, így én ismertetem a közgyűléssel. Az aktuáriusi vélemény szerint a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár 2014. évi beszámolóját a közgyűlésnek elfogadásra javasolja. Zsuppán Géza Felkérem az Ellenőrző Bizottság elnökét dr. Morvay Miklóst, ismertesse az Ellenőrző Bizottság véleményét. Dr. Morvay Miklós Úr az Ellenőrző Bizottság elnöke ismertette az Ellenőrző Bizottság véleményét, és elfogadásra javasolta a pénztár 2014. évi beszámolóját, üzleti jelentését. Továbbá beszámolt a 2014. évben végzett Ellenőrző Bizottsági ellenőrzések megállapításairól: -
A 2014. I. félévi működési költségek ellenőrzése
-
A
pénztártagok
il.
kedvezményezettek
elszámolásának ellenőrzése
részére
teljesített
ellátások
15
-
A Pénztár ügyvitelére vonatkozó kiszervezett tevékenységgel kapcsolatos szerződésben foglaltak betartásának ellenőrzése
-
A 2013. évi hozamráta számítás ellenőrzése
-
A 2014. II. félévi működési költségek ellenőrzése
Zsuppán Géza Kérdés, vélemény, észrevétel együttesen az írásos beszámolóra, az Igazgatótanács szóbeli kiegészítésére, az Ellenőrző Bizottság véleményére.
Minárik Imre Köszönöm szépen. Néhány kérdést szeretnék feltenni. 1. Van a beszámolóban egy tétel a szaktanácsadás. Kérdésem, hogy ki, miért adott nekünk szaktanácsokat, mert ez a díj sajnos 80 %-al meghaladta a tervet. 2. Devizaügyletek vesztesége 120 millió Ft, ami nem kevés pénz. Elismerem, hogy
aki
üzleteI
annál
vannak
veszteségek.
kérdésem,
hogy
az
elkövetkezőkre az ügyvezetés illetve az Igazgatótanács milyen terveket gondolt, ezek mérséklésére, vagy Inkább pozitív irányba forditására? 3. Saját vagyonkezeléssel kapcsolatban lenne kérdésem. A felszámolás alatt álló Aberdeen Ingatlan alap átkerült a Diófa portfoliójába. Kérdésem, hogy a felszámolás miatt most bent ragadt pénzünk, vagy van lehetőségünk arra, hogy azt visszakapjuk, vagy esetleg elszámolás alatt vannak, és mekkora ez az összeg, amely függőben van? 4. Üzleti jelentéssel kapcsolatban szeretném jelezni, hogy szerintem ott számszaki hiba van, miszerint a 10 oldalon az van írva, hogy szerény 300 fős taglétszámnöveléssel számolunk, és ott egy nagyságrendi tévedés van, mert az van oda írva, hogy 3 300 e Ft-nyi tagdíjbevétel, és ez nem jön össze sehogyan.
16
Táthné Lovad! Ildikó
A deviza ügyeletekről azt kell tudni, hogy nem nyitnak önálló deviza pozíciókat. Ezek a devizaügyletek amik megjelennek a mérleg beszámolóban, ezek a devizában kibocsájtott kötvények, részvények árfolyamkockázatának a fedezésére kerülnek megnyitásra. Az, hogy ezek határidős deviza eladások önmagukban éppen nyereségeset, vagy veszteséget mutatnak, ez nem jelent különösebb információt, annak ellenére, hogy a mérlegbeszámolában ki kell mutatni. Mert ennek az egész pozíciónak az összevont értékét kell tekintetni. Tehát az, hogy van egy devizás kötvényünk, vagy részvényünk, arra van egy határidős deviza eladás, hogy a kockázatot fedezzük, azt Jelenti hogyha a határidős oldalon veszteség van, ugyanabban a pillanatban a devizás kötvénynek, vagy a részvénynek az eszközértéke emelkedik, mert a devizaárfolyamon átszámítva emelkedik az eszközérték, tehát az egész összevont érték önmagában biztos, hogy nem fog veszteséget mutatni. Ami megjelenik a mérlegbeszámolóba, az egy határidős árfolyam-különbözet. Tehát az, hogy határidőre eladják mondjuk az eurót 305 Ft-on, azonban megy fölfele az euró árfolyam már 310 Ft, akkor ott a deviza oldalon veszteség mutatkozik, mert mi 305 Ft-on adjuk el a devizát, miközben 310 Ft már az árfolyam. De az a kötvény, vagy részvény, ami devizában van kimutatva, emiatt az árfolyammozgás miatt nyereséget hoz, mert az eszközértéke emelkedik. Tehát az nem probléma, hogy ott egy árfolyam veszteség keletkezik, mert az eszközértéknek pedig nyeresége van, és az összevont mérleg az nem mínusz. Ha a teljes konstrukciót megnézzük nincs veszteség. A másik pedig az Aberdeen Ingatlan Alap. A „felszámolás alatt lévő”, mint ahogy írtuk is a beszámolóban azt Jelenti, hogy folyamatosan részkifizetéseket teljesít, ahogy a mögöttes német alapból a német ingatlanokat adják el, ezek nem rossz ingatlanok, de az értékesítésük nem egyszerre történik, hogy ne érje veszteség az alapot. Ez egy időben elhúzódó folyamat és több éven keresztül teljesíti a részkifizetéseket az alap. Évente általában kétszer szokott fizetni, július végén, aztán december végén. Tehát rendszeresen teljesíti a részkifizetéseket, ahogy az ingatlanokat adják el, ezzel
‚7
a befektetésnek az értéke folyamatosan térül vissza. kb. 29 millió Ft-ja van még a pénztárnak ebben az alapban. Csak azért nem tartottuk fönt tovább ezt a saját vagyonkezelést, mert ezzel már semmilyen teendők nincs, csak várni a folyamatosan érkező bevételeket és azokat felhasználni. Mivel a többi ingatlan alap már kifutott, lejárt, ez az egyetlen egy alap maradt a saját vagyonkezelésben, újabbakat pedig nem kívánt a pénztár vásárolni, ezért úgy gondoltuk, hogy már nem tartanánk fenn a saját vagyonkezelést azért, hogy a folyamatosan érkező bevételek fogadjuk. Ezt megteszi a vagyonkezelő és az érkező bevételeket befekteti. Szabó Borbála -
A szaktanácsadási
díj
informatikai
kötelezettségünk,
a
kockázatelemzés
elvégzésének díjas külső vállalkozó részére, mely 2013-ban készült, és áthúzódó kifizetés a 2014. márciusi IT ülés elfogadása után.
-
Az üzleti jelentésben jelzett és idézett számok (300 fő és 3300 e Ft-nyi
tagdíjbevétel) a tervben a tervezési metódus miatt csak a II. félévre és súlyozottan növekvő arányban vonatkoznak. Zsuppán Géza Amennyiben nincs több hozzászólás, kérdés, úgy a közgyűlés szavazni fog. Szavazás
az
Alapszabályban
foglaltak
szerint
(képviselt
létszám
összeszámlálásával, nyílt szavazással) történik. Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 35 küldött (24 238 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPI2OI512II. sz. határozattal elfogadta a 2014. évi beszámolót. (5. sz. melléklet)
2. napirendi pant Az Alapszabály módosítása Zsuppán Géza
Második napirendi pontunk az „Alapszabály” módosítása. Felkérem dr. Horváth Sándort, az Igazgatótanács tagját, adjon rövid tájékoztatást az Alapszabály módosítás szükségességéről, indokairól. Dr. Horváth Sándor Tisztelt Küldöttek! Tisztelt Meghívottak! Már megszokott, hogy a Küldöttközgyűlés egyik napirendi pontja Alapszabályunk módosítása. Az előző Küldöttközgyűlés óta eltelt időszak változásait, illetve az ezek által szükséges
módosításokat a
Pénztár
Igazgatótanácsa
megtárgyalta,
és
az
Alapszabály módosítási javaslatokat a Közgyűlés többi dokumentumával együtt megküldte. A megküldött anyaghoz néhány kiegészítő információt és egy pontosítást szeretnék fűzni:
-
Az Alapszabály 14. 16. és 70. pontjához kapcsolódó javaslatok összefüggésben
vannak a Pénzmosás megelőzéséről szóló törvényben a Pénztárakra előírt szabályok alkalmazásával és betartásával. Mint ismert 2014. december 31-éig
kellett azon pénztártagok teljes
körű
személyazonosítását elvégezni, akiknél erre korábban nem került sor. Ezen szabályoknak a pénztár nyilvántartási és adminisztrációs rendszerein történő keresztülvezetése jelenik meg e módosításokban. Igy a belépési nyilatkozat tartalmazza a személyazonosítás kötelező megtörténtének igazolását, illetve a szolgáltatás igénybevétellel kapcsolatosan egyértelműsítettük, hogy az egyes dátumok csak attól az időponttól számíthatók, amikor az azonosítás megtörtént. Itt szeretném pénztártagokat
minden küldött figyelmét felhívni, folyamatosan
figyelmeztessék,
hogy az általuk képviselt hogy
aki
az
azonosítási
19
kötelezettségének eddig nem tett eleget az ezt pótolja, mert ennek hiányában a pénztár semmilyen jogcímen nem te~esíthet kifizetéseket.
-
A tagdíjfizetéshez, Illetve ennek mértékéhez kapcsolódik az Alapszabály 24. és 25.
pontjához fűzött javaslat. A 24. pontban a keresztféléves tervezés miatt rögzíteni kell a 2015. év végig esedékes,
egységes
tagdíjat,
melynek
összege
a
jelenlegi
szabályokkal
összhangban 3000 Ft/hó, Illetve a 2016. január 1-től esedékes, -a korábbi tervekben már jelzett- 3200 Ft/hó összegre emelkedő Új egységes tagdíjat. A 25. ponthoz fűzött módosítási javaslat
részben a nagyszámú munkáltatói tag
miatt, részben a rugalmasabb működés érdekében feloldja a emelt összegű tagdíj fizetésére vonatkozó korlátozó szabályokat, természetesen azzal, hogy akinek ezt a munkáltatója a bérből vonja le, annak a módosítást az adott munkáltatónál érvényes szabályozások szerint kell kezdeményeznie.
-
Az Alapszabály 62/A. pontja foglalkozik a pénztártag kizárásának egyes
szabályaival, itt részben az MNB észrevétele, részben a pénztárt védő garanciális elemek kerülnek beépítésre. Az első, hogy kizárás a vonatkozó jogszabályi előírással összhangban természetesen csak a várakozási Idő eltelte után lehetséges,
-
mint
ismert ez a belépési nyilatkozat pénztár által történt záradékolását követő 10 év-, a másik, hogy a kizárásról szóló értesítést tértivevényes ajánlott levélben kell az érintett tagnak megküldeni, és ha erre 30 napon belül nem reagál, a kizárást ezután az időpont után lehet foganatosítani.
-
Ugyancsak az MNB kezdeményezésére javasoijuk kiegészíteni az Alapszabály 92.
pontját. Itt a könyvvizsgálónak a küldöttközgyűlés összehívásáról szóló jogosítványai kerülnek az ÖPT szabályaival összhangban beépítésre. azaz: Ha a könyvvizsgáló tudomást szerez arról, hogy a pénztár vagyonának vagy a fedezeti tartalék Jelentős csökkenése várható, köteles az ellenőrző bizottságot és a pénztár igazgatótanácsát tájékoztatni, továbbá a pénztár közgyűlésének összehívását kezdeményezni, és a Felügyeletnek bejelentenL (8) Ha a pénztár közgyűlését az igazgatótanács
-
a tudomásra Jutástói
számított nyolc napon belül nem hívja össze, arra a könyvvizsgáló jogosult. Ha -
20
a pénztár közgyűlése nem hozza meg a szükséges döntéseket, a könyvvizsgáló köteles értesíteni a Felügyeletet és a bíróságot. Azt gondolom, hogy az utóbbi időben az egyes brókercégeknél tapasztalt rendkívül negatív események külön magyarázat nélkül is indokolják ezeknek, a könyvvizsgáló részére rendelkezésre álló, Illetve őt terhelő lehetőségeknek a megerősítését.
-
Az Alapszabály 107. és 128. pontjához adott módosítási javaslatok a Pénztár
életében a közelmúltban bekövetkezett változások lekövetését jelentik. Az első a Igazgatótanács 7 főre történő emeléséhez, Illetve az ehhez a létszámhoz kapcsolódó határozatképességhez fűződik. Itt számszerűen azért az 5 fő és nem a „többség” került meghatározásra, hogy egy esetleges szavazategyenlőség minden körülmények között elkerülhető legyen. A másik ide kapcsolódó változás a már elhangzott beszámoló, illetve a kiküldött Befektetési Politika változásából következően a saját vagyonkezelés —mivel ez megszűnt- törlése.
-
Az Alapszabály 145.pont 8. bekezdése az MNB figyelemfelhívása alapján
kiegészítésre kerül egy a pénztártagoknak szóló garanciális tájékoztatással azzal, hogy az egyértelműség érdekében a kiküldött szöveg „a pénztártag” kifejezéssel is kiegészítésre kerül. Ennek megfelelően a módosítás pontosan
így hangzik: A pénztártag a
szerződésszegéssel és annak joghatásaival kapcsolatos jogviták esetén bírósághoz fordulhat. Köszönöm a figyelmet.
Zsuppán Géza Megköszönöm dr. Horváth Sándornak a szóbeli kiegészítést, és felteszem a kérdést, hogy van-e valakinek kérdése, észrevétele az írásos anyaggal, vagy a szóbeli kiegészítéssel kapcsolatban.
21
Ha nincs kérdés, akkor szavazásra teszem fel az Alapszabály módosító javaslatot. Kérem, hogy a tábla feltartásával szavazzunk az Alapszabály módosításáról, melyhez kétharmados többség szükséges. Szavazásra teszem fel az Alapszabály módosítási javaslatot. Megkérem a tisztelt küldötteket, hogy a tábla feltartásával szavazzanak a kiadott Alapszabály módosító javaslatokról. Ki nem ért egyet? Ki tartózkodik? Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 35 küldött (24 238 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYP12OI5I2I2 számú határozattal elfogadta az írásban kiadott módosító javaslatot .(6. sz. melléklet) 3. napirendi pont Javaslat a
Magyar Posta
Takarók Önkéntes
Nyugdíjpénztár likviditási
tartalékról működési tartalékra való átcsoportosítására. Döntés a működési tartalékra átcsoportosított, de folyó felhasználásra nem került eszközök további kezeléséről. Zsuppán Géza
A 2015.07.O1.-2016.06.30. időszak pénzügyi tervének írásos anyagát mindenkinek megküldtük, amely tartalmazza a likviditási tartalékból való átcsoportosítást a működési tartalékra.
Döntés a működési tartalékra átcsoportosított Szóbeli
kiegészítést tesz Kövesdi Ferencné az Igazgatótanács elnöke.
kövesdi Ferencné Tisztelt Küldöttekl
Tartalék átcsoportosltás a~x: lolL ‚tsbels ibob „1ml
HkVI’ aral&~’l •IkU&l wavab. iLifl’ i’aq.náá’flI. • tqUt,úa n.dq.. h~lan~. e~Iba En . k..’qd1m n . k’nair” tnvb. 3.I4.ár~3l)~i.
I
13’OI bnna
IEJ.Őt it’o,
3 MvW nMUdt
°‘I
S
~I
0.1
39321 3 iiI
SI
51U
.
It
71
77
—‘--——
A terv napirendek előtt dönteni kell, hogy az általunk javasolt átcsoportosítandó összeg megfelelő-e és elfogadja-e a közgyűlés. Tehát arról van szó, hogy a likvid tartalékról a működési tartalékra 2016-ban és 2017-ben is csoportosítsunk át 5 5 millió Ft-ot. Kérem a küldöttközgyűlést az átcsoportosítás elfogadására. Az átcsoportosított, de fel nem használt összeg természetesen a működési tartalékon marad ezt lehetett látni a beszámolóban is és a működési portfolióra jellemző befektetési módozatokat használjuk ezeknek az összegeknek a további kezelésére. Ez egy fejlesztést átcsoportosítás, amely ha nem kerül felhasználásra, akkor a működési alapot gazdagítja és a működési portfólióban kerül kezelésre. —
-
-
Köszönöm.
Zsuppán Géza Kérdés, vélemény, észrevétel együttesen az írásos anyagra és az Igazgatótanács szóbeli kiegészítésére. Szavazásra kerül sor. Az Alapszabályban foglaltak szerint minősített többség szükséges.
23
Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 35 küldött (24 238 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPI2OI5I2I3 számú határozattal elfogadta az átcsoportosítást és azt, hogy a működési tartalékra átcsoportosított, de folyó felhasználásra nem került összegeket a pénztár a működési portfólióban kezelje. (7. sz. melléklet)
4. napirendi pont A Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. 07. 01.
-
2016. 06. 30.
időszak éves pénzügyi terv javaslata, Befektetési politika módosítása A napirend írásos anyagát mindenkinek megküldtük, szóbeli kiegészítést tesz Kövesdi Ferencné az Igazgatótanács elnöke. Kövesdi Ferencné Köszönöm. Azt szeretném kérni, tekintettel arra, hogy minden törvényi előírás szerint kell, hogy működjön, tehát a 4-5-6 napirendet külön-külön kell majd megszavaznunk, engedjétek meg, hogy ezt ne válasszam szét, mert minden mindennel összefügg. A hosszú távú tervben benne van éves terv, az éves tervben benne van a tisztségviselők díjazása, és így tovább. Először kitekintenék hosszú távra, aztán középtávra és így kialakulna az éves terv. Kérdezem, hogy van —e az ellen kifogás. Ha nincs akkor elkezdjük. Előzetesen egy kis kitekintés. Jelenleg kb. 1,1 millió pénztár[agja van az önkéntes pénztáraknak, kb 1120 milliárd Ft-nyi vagyona van a pénztáraknak, és kb. 960 ezer Ft, az egy főre eső átlag számlaérték. A tagok saját befizetéseinek aránya növekszik, a munkáltatói befizetések aránya csökken. Ezek országos átlagok, hivatalos adatok. A befektetési eredmények igen jók az utóbbi időkben, de általában a működési kiadásokat nem fedezik a bevételek.
24
A működési bevételek egyáltalán nem, a működési és hozambevételek együtt pedig még mindig sok helyen nem elegendőek a rentábilitáshoz. Ebből
az
látszik,
hogy
annak
ellenére,
hogy
az
öngondoskodás
egy
társadalompolitikai elvárás a társadalomnak önmagával szemben, mégsem sikerül azt a fejlődést elérni, amit ez a téma megérdemelne. Amit a fejlett nyugati országokban természetes, hogy ezek a nyugdíjpénztárak léteznek, fiatal korban kezdik
a
megtakarítást
az
emberek,
és
megoldják,
az
egyébként jobb
nyugdíjhelyzetben lévő nyugati állampolgárok támogatását is e tekintetben. Sok mindenre lenne még szükség. Elsősorban központi támogató intézkedésekre, és természetesen olyan életszínvonalra, ahol a napi megélhetési gondokon túl mutató gondolkodásmód is megteremne a családokban, ahol képesek lennének a tudatos megtakarításra az emberek, és ahol a munkáltató humánpolitikájában kiemelt helyet foglalhatna el a hosszú távon ott dolgozó emberek ilyen irányú megbecsülése is. Azt is hozzá merem mondani, hogy nagyobb összegben, mint a jelenlegi lehetőségeket biztosító. Azt kell mondanom, hogy mindaddig, amik ezek nem következnek be, addig a pénztárak Csak várhatják, hogy jelentősen növekedjen a taglétszám és gazdaságos legyen a működés. Meg kell kísérelni minden pénztárnak kihasználni saját a lehetőségeit, az erősségeit és a gyengeségek tekintetésben megállítani a tendenciákat, vagy netán megfordítani ezeket. Azt kell leszögezni, hogy kétségtelen, hogy amelyik pénztári szereplő a következő néhány évben
meg tud erősödni,
annak hosszú távon
is
helye lesz a
pénztárszférában, aki nem tud megerősödni, azoknál a fúzió a megszűnés, a felszámolás lehet a következmény. Mi azon az úton fogunk együtt haladni, hogy az életpályánk erősségeit és gyengeségeit ismerve nem zárjuk be a lehetőséget a pénztár további létének kapuja előtt, hanem megpróbálunk a nehézségeken úrrá lenni. A pénztár vezetése ezért újra végignézte, újra tárgyalta a stratégiáját és a küldetését, és megpróbálta a körülményekhez igazítani a célkitűzéseket, befogadva olyan dolgokat is, amelyek őszintén valljuk be
-
-
az elmúlt években kicsit idegennek tűntek számunkra.
Tudomásul kellett venni, hogy az esetleges ajánlattevők érdekeivel párhuzamosan a pénztár érdekeinek is megfelelő lépéseket meg kell tenni.
25
A következő évekre a legfontosabb a Takarékbank Zrt. partnerként való megjelenése az életünkben. Az azonosításnál már elmondtam, hogy ez Igen sikeres volt, és ennek a
lendületét nem
megtörve a Takarékbank kezdeményezésére egy olyan
együttműködést alakítottunk ki, mely a februári közgyűlésen a jóváhagyásotokkal tulajdonképpen megtörtént. Részévé váltunk egy Takarékbank
-
Magyar Posta partnerségi kapcsolatnak, amely
már korábban kialakult, mint ahogy mi közösen a közgyűlésen döntöttünk, hogy ebbe a
partnerségi
kapcsolatba
belépünk.
Kötöttünk egy együttműködési
keret-
megállapodást, azért hogy, a vidék infrastruktúrájának fejlesztése megtörténhessen és a kistelepüléseken is legyen lehetőségük az embereknek nyugdíj öngondoskodást kezdeményezni. Ez a Takarékbank stratégiájának része, nekünk pedig azért kellett ez az együttműködés, mert Úgy gondoljuk, hogy az elkövetkező években ez a kapcsolat egy olyan tagszervezési fejlesztést is megvalósíthat, amely jelentősen növelné a pénztárunk létszámát. Az együttműködési keret-megállapodással egy időben meg is köttetett a tagszervezési üzleti megállapodás.. Az együttműködés érdekében felvállaltunk Új nevet is, bár a bírósági jóváhagyás még nem érkezett meg. Tehát felvállaltunk egy Új nevet, módosítottuk a vezető testületeket két Új IT taggal és egy Új EB taggal. Felvállaltuk azt, hogy minden olyan feladatot, mely a tagszervezéssel kapcsolatos anyagilag, erkölcsileg, szakmailag elvégzünk. A pénztár kiképzi a hálózat munkatársait, biztosítja a tárgyi feltételeket, és a tagszervezési díjjal érdekeltséget teremt a takarékszövetkezeti fiókhálózatnak. Tájékoztatlak benneteket, hogy hol tartunk: Jelen ismereteink szerint a takarékszövetkezeti fiókok % része megállapodott a Takarékbankkal
a
tagszervezési
tevékenység
végzéséről.
Ezen
fiókok
munkavállalóinak oktatása elkezdődött, sőt be is fejeződött. Ez az oktatás részben tantermi volt a takarékszövetkezeti központok munkatársainak, részben online oktatás a takarékszövetkezeti fiók számára. Ez egy olyan Új rendszer amiben le is vizsgáztak azonnal online a takarékszövetkezeti fiókok kijelölt munkatársai’ Tehát készen állunk jogilag és oktatási szempontból a tevékenység megkezdésére a fiókokban.
26
A másik kiemelt jelentőségű dolog, hogy a befektetési stratégiánkban is jelentős változást léptünk meg. Erről bővebben majd a befektetési politika ismertetésénél fogok szólni. Összességében tehát ezek a körülmények azok, amelyek azt „követelték”, hogy az Igazgatótanács néne át a küldetését és a stratégiáját. Stratégia’ küldetés
4
5-’.apirealipoat
2015-2017.
évi hosszú távú terv
ÁP&~7TÁRS7WÉGWdW7(~Á Jns-»lzEvmE
s~a.
AFá,zrirl.Wd~.
~ .; ~
~n.$a
a’* ~ rna$a ~W$
~J.jn. Uap.rPna ~n ieqr~ais .i
~bU~ U
?Ú’.’6
Küldetésünk alapvetően nem változott, csak minden mondat folyamataként ott vannak azok a jellemzők, melyek a Takarékbankkal kapcsolatosak. Tehát ezt a küldetést már együtt szeretnénk megvalósítani. Ennek a küldetésnek az alapján természetesen maghatározta a pénztár vezetése a célkitűzéseket. l—S.ds.
pat
2015-2017. évI bosszú távú terv APtrasnntauc&nTtzünA 2nS~17bmX
C~ak’s k~1&d~Ük .qnlHfln A Pflzir f.~ansJ aiaj. • ..‚tih*tikkM, bsáa ‚~pq~nbb .ntüat’i q • Ms~nr Pta Zs..-vd, yskat . Upaatit kitá~1d’ bk.nm.k bp.i.*.débn t.1’ aa’pv’Lh.i.ü A P&ztsr bit1’ai Unaja tqlltniazt. mamas pntni kjc.~ ‚ Tüarabnkj Upaáfl .. b~i aiim’. ftsib.iriJ aty ka..n.ta..n’I dvd mela, ina ~Ps.1an’k iptitius tagktnimiL A Pimi h~Iatt a bitt astibtul, maitsat a kantidit tw&ay.”& a t.’,i’ . mai nia,bb ti)&.mti.a’i. ‚a ndmaya pisti .qj. aitt*a. t.~t,á
$.‚.És’’.
2015-2017. évi hosszú távú terv AM’21.asr,nÉauctzrrtztsnA »1 5-S1~ urns
.
.
.
A P’.ztir aMia a pániS&’ pazat kirata fd.dai.t ‚La’ azerraatá kI~J . püztI. &dckek •nin~’~ %d~b. vw’ partarni at’k.m’s&a „ a vetik vet’ erttaókld’ne. A P&ztir eh...m%’aek mqn’ás. ~„ tkáI~ p1W p.4d’ak feflanüfl, Wddkn . unkih.tL J~q
A Pfl4ir
‚~‚itt~uUdve a Tüzrabaakket tüaeaaa tirekra íz iapnd.sk.dsk’jü.ktcjnztisaa
~~
Ezekre az oldalakra olyan a célkitűzéseket soroltuk fel, emeltünk ki, ami megint erre az Új együttműködésre utal, a Takarékbanki kapcsolatra. Az itt felsorolt célkitűzések, a tervben is megjelennek, ezek partnereinkkel együttműködve fognak most már lezajlani. A célkitűzéseknek megfelelően készültek az 1 éves, illetve a 3 éves tervek. Tehát tulajdonképpen most arról kell szólnom, hogy ebben a két terv dokumentumban hogy valósul meg mindez számszakilag. Egy terv természetesen akkor Jó, ha megvalósul. De ha Időközben történik valami olyan változás, ami miatt a tervet meg kell változtatni, akkor természetesen meg fogjuk tenni, és az éves közgyűlés a mindenkori terv elfogadásakor, ha nem megfelelően alakulnak a dolgok, akkor tud majd másképp dönteni. Most nem azt fogom elmondani, hogy mi van a tervekben, hanem azt bemutatni, hogy hova szeretnénk eljutni. Tehát még Jobban kitekintenénk egy kicsit.
Stratégiai célok 2015-2020 évekre .4
pa
Stratégiai célok szémokban 2)I5.fl2~kveh.Mtt~nye
*
f—.,
— —
~Ii Ir
-‚-‚-
—--
SI
r
—
II
. . . . .
~•
— —
—
—
—
————
1! E E E E E
19
A tervekben 2017-ig láthatóak a számok, melyek szerint egy kicsit lassabb, de megfontolt fejlődést képzelünk el létszám tekintetében. 2018-2020-ig azonban ennél nagyobb intenzitásra lesz szükség. A kitekintés tehát azt célozza, hogy a most esedékes, sok ráfordítást igénylő terven túl reményt nyújtson arra, hogy a következő 3 év már biztosítani fogja a trendek megfordulását. Tehát, létszám tekintetében 2020-ig kb. 35 000 főig szeretnénk eljutni. Működés tekintetében 2017-ig a taglétszám növekedés alig fog bevétel emelkedést eredményezni. Különösen azért nem, mert a működési bevételek a 3 000 Ft alaptagdíjból 5 % nagyságrendben számolhatok el a működési tartalékra, amit a tagszervezési szerződésünk alapján egyenlőre oda fogunk adni a tagszervezőknek. Valamit valamiért, nem ingyen történik a tagszervezés! A működési tartalék növekedést a továbbiakban a 2018-2020 évek fogják meghozni, ha a létszám elképzelés megvalósul.. Kiadások tekintetében még rosszabb a helyzet, mert ennek a három évi munkának a kiadásait a pénztár magára vállalta a hosszú távú cél érdekében. De miután elmúlik a 3 év, reméljük nem is kell majd ennyi idő akkor a következő időszakban a működési kiadások már nem fognak olyan drasztikusan nőni, a bevételekhez képest. Sőt mi több a tartalék állomány, az a 344 millió Ft, amit a mérlegbeszámolónál már említettem, az egyenlőre fogyni fog, és utána természetesen, ha a bevételek és a -
-
‚
29
kiadások viszonylag egyensúlyba kerülnek, akkor ismételten elkezdődhet a működés tartalék záró állományának a növekedése’ Arról, nem is beszélve, hogy a következő 3 év mérlegbeszámolóikor, ha ez mind Igy következik be akkor sajnos mindig az fogjuk mondani, hogy a működési tevékenység eredménye negatív lett. A hosszú távú kitekintés után nézzük meg terv elképzelésünket. -
-
Létszám 4—5_’n
p.
2015-2017. évI bosszú távú ten’ 1, ~a ~a
A_ ~
~3 „2 2* ‘ 4’
A_ _-*-
— —— ‘0~~ ‚~‚~ .q
a’
~
„w
. . ‚44
I’ »4 124 I
nfl 2
n,~ 21$
III ‚
Ilk ‚
lm
a
S 214
42 ‚
*4 I
ii I
In
1~’
‘
.
4’] $4
$4 $1 42’ *44
*34 I ]
SIr r• ‚
L Hi Ii ‚24
4
nfl
tins
»w
‚24t 44i
nfl: 4*44
‚in 4242
Megkérdezhetitek, hogy miért Ilyen alacsony a létszámnövelési sor. Azért mert ismerjük a piacot, és úgy gondoljuk, hogy 2015-ben valamikor júniusban elindulunk a tagszervezéssel, nem hirtelen fog 4-5 000 fő belépni, nagyon szerényen ebben a tervben egy 300 fős tagszervezési elképzelés van 2015-re. Azonban a következő 2 ében közös megbeszélés szerint a Takarékbankkal kb. egy 2000-2500 fős létszámfejlesztés fogunk elérni számításaink szerint. Ezeknek a létszámoknak a száma szép lenne, jó lenne, ha az élet nem a pénztár egyéb tevékenységével függne össze, hiszen ettől nem áll meg a világ. Nyilván sokan elfognak menni nyugdíjba, sokan ki fognak lépni, sajnos meg is halnak, s lesznek olyanok, akiket ki fogunk zárni sorainkból. Tehát nem fog látszani tulajdonképpen nagyon a létszámfejlesztés ebben a 3 évben. Összességében a létszám tekintetében a 3 év végére 29 129 fő létszámot tervezünk. Természetesen a Takarékbankos tagszervezésen kívül továbbra is várjuk az egyéb máshonnan jövő új pénztártagokat, a még nem pénztártag postás dolgozókat, vagy családtagokat, ismerősöket is.
Minden további táblán ennek a létszám tervnek a következményeit fogjátok látni. Bevételek
4—5-
a
2015-2017. évI hosszú távú terv Bn&dá
nq
~Z
a0
I
~‚ q,
„~Z.
II..
‚.
4
i’
:.
1
~ ~ . 144 ))
1
2015.2017 énk bevételeinek metosdin Jo~clnwk ~flnt ‚fl 4—
440os
3
‚— ~ —~ O~
t_ I.—
—— .—
—os ——
I
~~
~ U.0.,h
•‚4~•4a —
T$~4LJ.
Ebből a létszámnövekedésből a fenti bevételek jöhetnek. Az érdekessége csak az, hogy a bevételekből igaz, hogy a legnagyobb oszlop a tagdijbevétel, ami a tervnek az alapját adja, na de abból nem nagyon tudnánk megélni. A tagdíjbevételekből a működési tartalékon hatalmas veszteségek jönnek. Tehát jó, hogy van egyéb bevétel, és még jobb hogy van hozam. A hozam és az egyéb bevétel nélkül a pénztárak nem csak mi, mások sem nem lennének életképesek. —
—
Kiadások 4—5-én
2015-2017. évi hosszú távú ten’
‘
MS,.IN IC T
~TZT- ~
~_fl~V~
4 41
1?t
O~
01’iflOZflF
aJfl1aTr~
fl~’»
..
—
— _a— .—
‘!
u_ r-a~- ~
A tagszervezés következményeit látjátok a szolgáltatási és egyéb kiadások tekintetében. A következő kép egy kiegészítő információ, hogy milyen „szeletet” vesz el a kiadások tekintetében a szolgáltatási kiadás, a befektetési kiadás, a más pénztárba átlépők, stb. Ez megint azt igazolja, amit a mérlegbeszámolóban már elmondtam, hogy a legtöbb a szolgáltatási kiadás, az átlépés, és az egyéb kifizetés. 2015-2017 évekre is hasonló nagyságrendek bekövetkezésével számolunk. Természetesen a likvid alapra is ugyanez vonatkozik, azzal, hogy mivel oda a tagdíjbevételekből jóváírás nem történik, ott csak a befektetésből származó hozam növekedést terveztük, aminek a költségei jelentik a kiadást. Működési tartalék tekintetében is ugyanez látszik. A működési tartalék nagyon fontos. Kiadási soron hatalmas összegek jelennek meg. A működési tartalék kiadásainak fő tételei, amire a legtöbbet költünk, a nyilvántartás, és a bérköltség. A többi kiadási tétel részletesen megtalálható a tervekben, azokról most nem kívánok részletesen beszélni. Befektetési politika
4—5-óta
peat
Befektetési politika Új stratégia BefektetesicMarhnyok a ‚cm,
(a -. a -. a
—
—
——
‚.
.
-.4--—
32
Mindenki tudja, hogy 2015 év elején rendkívüli események történtek a pénzügyi szolgáltatói szektorban. A bráker botrányok bekövetkezte hatalmas feladatot rótt az egész pénzügyi szektort irányító, végző cégekre. Itt egy olyan bizalmi és biztonsági kérdés halmaz merült fel, melyet mindenkinek meg kellett oldani. Látható, hogy megszigorítják a folyamatokat, törekednek a biztonság megerősítésére. Megpróbálják megvédeni azokat a brókercégeket, akiknek a tisztességes munkája megvédhető, és „bekeményítenek” azokkal szemben akikre ez nem jellemző. Nálunk is az Igazgatótanács több ízben vizsgálta a befektetésekkel kapcsolatos kockázatokat, és végül a változás mellett döntött. A döntés Igazgatótanácsi hatáskör, de a tájékoztatásként a jelen tervvel a t. Közgyűlés elé kerül. Sok éven keresztül elmondtam, hogy az abszolút hozamra törekvő befektetési stratégia 75 %-ban jellemző a pénzárra. Ez egy szabad gondolkodás, egy békés időszakban, amikor nincsenek bróker botrányok, amikor senkiben fel sem merült, hogy valakinek a pénzét el lehet lopni, akkor ez egy jó stratégia volt. Itt nem volt annyira élesen meghatározva az egyes részfeladat az egyes célirány, az egyes befektetők felé. Úgy gondolta az Igazgatótanács, hogy pénzpiacon, a pénztárpiacon is megjelenő kockázatokat ki kell zárni az életünkből, és ezért megváltozatta a stratégiáját. Egy a célirányokat jobban behatároló, teendőket jobban irányító stratégiára váltott. Ezt a pénzpiacon úgy hívják, hogy ez egy benchmark-os stratégia. Itt a táblán látjátok, hogy ezek a befektetési célarányok azt mutatják, hogy az egyes vagyonkezelők milyen határig használhatnak részvényt, ingatlanalapot, árupiaci alapot, stb. Az
Igazgatótanács
vagyonkezelőtől
—
abban
is
döntött,
hogy
átmeneti
időszakra
az
egyik
aki egyébként az elmúlt 14 évben a legjobb hozamot hozta a
pénztár számára, de magántulajdonban van
—
többségi döntés alapján, nem
egyhangú véleménnyel, de többségi döntés alapján a Concorde Alapkezelőtől a 7,3 milliárd Ft elvesszük és át tesszük egy olyan vagyonkezelőhöz, akinek a háttér intézményei nem magánbefektetők, hanem állami intézményekhez kapcsolhatóak. Ezt ebben az átmeneti időszakban biztonságosabbnak véltük. Ez egy nagy munka, de nem érinti a pénztártagságot. Olyan szempontból nem érinti, hogy megmaradt a Pioneer mint vagyonkezelő cég, volt már Diófa vagyonkezelőnk
33
eddig is. A Concorde Alapkezelő Zrt-től visszavett eszközöket ugyancsak a Diófa Alapkezelő Zrt. kapta meg, a fent látható befektetési célaránnyal és azzal az elvárással,
hogy természetesen a körülményekhez képest jó hozamot kell
biztosítania. Magánvéleményem, hogy nem egészen vagyok nyugodt, a hozamok csökkenésétől félek, ugyanakkor, mert a nemzetgazdaságban egyéb pénzügyi körülmények is úgy megváltoznak, hogy soha sem lehet hasonlítani az abszolút hozamos „béke” idejű Concorde hozamot például a következő évek hozamához. Hiszen nincs infláció, tehát senki nem gondolhatja ezek után, hogy olyan hozamot lesz képes bármelyik vagyonkezelő elérni, ami 10-12 %. Természetesen a terveinkben is ehhez a jövő évi várható inflációhoz terveztük a hozamunkat, 2015-re 4 %‚ 2016-ra 4 %‚ 2017-re 5 %-kal. Mert a hozzáértők azt mondják, hogy szépen, lassan fel fog kúszni az infláció mértéke, és mi 20 éve azt mondjuk, hogy legalább infláció feletti hozamot tudnunk kell elérni, ha annál több annak csak örülünk. Mindannyiunk pénzének védelme indíttatta az Igazgatótanácsot erre a döntésre, és reméljük, hogy jól tettük. De miután minden változhat az Igazgatótanács azt a döntést is meghozta, hogy 2015. őszén ismételten felülvizsgáljuk a befektetési politikánkat, és ha úgy látjuk, hogy a Diófa vagyonkezelő nem elvárásaink szerint dolgozik akkor minden izgalom nélkül átcsopor[osítjuk a 11-12 milliárdot, vagy annak egy részét olyan vagyonkezelőnek aki a körülményekhez képest jobbat ígér, hatékonyabban dolgozik. Reméljük, hogy ez nem következik be, mert ha nem bíznánk bennük, nem döntöttünk volna így. A döntés átmeneti, a piac megnyugvása után folytatni fogjuk a felülvizsgálatot, szükség esetén pályázatot fogunk hirdetni.
Tartalékok alakulása
2015-2017.évtbosszú távú terv
Ink&gk~&s
Il.n~.
... . -..
1•IL&t
21tA’
2~I74’
W’k
‚Ifl
iI’I
lI”
It
IS’”
III”
111”
Un
U
II
~
U
~t
„
IU
~1
III
»7
UI
III
W
?—
———
A 3 tartalék a fenti számsorokkal fog változni. Nem vagyunk rá igazán büszkék, annak ellenére, hogy a fedezeti tartalékon pozitív változás figyelhető meg. Sajnos a működési tartalékon drasztikus számokat láttok. Egy-egy évben bizony 40 milliós nagyságrendű változás negatív előjellel, vagyis az amit megspóroltunk hosszú évek alatt, ezzel az együttműködési megállapodással, illetve tagszervezéssel Jelentősen csökkenni fog. Mindenkinek az a feladata, hogy ezek a változások al lehető legkisebb mértékben csökkentsék le a tartalékunkat! Tulajdonképpen most jutottunk el az éves tervhez. Aki már a 3 éves tervet érti, látta, az tudja, hogy 2015-2016-ban nem mi leszünk az év pénztára, de ezt úgy kell tekintetni, hogy ez egy beruházás. Nem tudok más szót használni. Ez a tevékenység, melyet most közösen a Takarékbankkal csinálunk ez jövőt építő beruházás. Más kérdés, hogy a beruházásban lehet e további megtakarításokat elérni? Lehet-e gyorsabb fejlődést elérni? Lehet-e a közreműködök részéről egy ilyen szoros együttműködés során valamiféle segítséget nyújtani? Ez is elképzelhető.
Létszám
2I1S•1.~l.-2O1’.t1LIá’n.k évnpé.z~i~n.
— ——-
-rrr t. t a n ~ — — na -= -‚1
———
Az I éves tervről már szinte nincs is mit mondani, hiszen ugyanazokat a kis számokat láthatjátok a létszámban, mint amiket a 3 éves tervnél is láttatok, csak éves viszonylatban. Bár soha ne keressetek teljes egyezőséget, mert ez egy úgynevezett görgetett terv. Az éves terv 2015.07.O1.-2016.06.30.-ig szól, míg a 3 éves tervek teljes naptári évre készülnek. Bevételek S 2015.07.01.- 201&06.30.időnak éve. pénzűgyi tent
Év” in. bnéttbteet mq”4W Jevwt fl
“—7.
______________ — ____________
—— ______________ —— ________ ____ . I____ ‘..i.nnii_J_u”in~’ _~LsewenqtJ ‚-. !
J
?iL~
till?
~
A bevételek szintén szerények. Ugyanazok az arányok, kicsi a növekmény, és a tagdíjbevételen kívül természetesen kellenek a hozamok, és kellenek az egyéb bevételek. Az egyéb bevételekről itt mondom el, bogy rendkívül magas szám a 27 000 tagból a 10 000 fő nem fizető. De Ők a munkatársaink voltak, vagy ma is azok. Egyszerűen
36
azt mondani, hogy zárjuk ki őket, nem enne helyes. Ráadásul nem lehet 10 évig, mert a törvény nem engedi. A célkitűzéseink között szerepel, hogy akinek annyira kicsi a tőkéje, és a hozama, hogy abból a pénztár nem tud a ráfordításokra a jogszabályban engedélyezett összeget a tagság többi tagja érdekében levonni, meg kell vizsgálni a törvényi lehetőségek figyelembe vételével a tagsági viszonya fenntartását és szükség esetén intézkedni kell a kizárásukról, megkisérelve előtte visszahívásukat a fizető tagok közé. —
—
Kiadások 4—s-d
— 2015.07.01. 201t0t30.Idónak énspk%$terve
1”’
•~
141’ fl
fl4
‚3---’
.;~1
Na fl~
‚4’fl
‚11
S S
—~
5
If? S
__4r’J~
.‘-
.—
~h~
Nhsa
•
_a_ •M~S~t
.—.
—
AS 11
‚S
~
; •
.
~
~ . . u.~a ~
•
A kiadási tábla is a tagszervezés következményeit mutatja. A működési tartalék kiadása a következő évben 140 millió Ft, melyet a tagszervezési tevékenységre kívánunk fordítani. A működési tartalék kiadásainak részletes összetevőit tartalmazza a tábla, benne Új fogalmak jelennek meg. A nyilvántartási díjon, a bérköltségen és anyagjellegű költségen kívül jelennek meg tagszervezési díj tételek, és egyéb terhelő tételek is.
37
Tapszervezéssel kapcsolatos kiadások
p.
2015.07.01.- 201’.W. 30. iflnak
&n püz&jI un. Tnrate~c kca.Uó ~.dWk
t~”—,—~’n k.p,~bd’ ‚~b’a’..& ‚IJ-a’in..~ ‚—
—
—.-.—————.—.——
—.
.
‚
— —
— [_ —
_$____4t.,...___,*,__.
28
• ‚„~_.~_ ‚‚—
___
— — —
;
_‚_
:
—
l,?t8
Tehát még egyszer el szeretném mondani, hogy a Takarékbankkal kapcsolatos együttműködés egy beruházás, amelynek meg fog jönni a haszna, de addig költeni kell rá. Például ilyen tételeket, mint a tagszervezéssel kapcsolatos ügynöki díj, jutalék, ami 1 800 Ft emberenként, tehát semmi nem jön a működésre, mert oda fogjuk adni a tagszervezést végző kollégáknak. Az oktatás a másik ilyen tétel, melynek a költsége 2,5 millió Ft. További ilyen költségek a rendkívüli közgyűlés költsége, a különböző kommunikációs költségek, ha még 2015-ben beindul a tagszervezés, akkor elképzelhető egy Új adminisztratív munkaerő felvétele, stb. Ezek még elképzelések, de nem légből kapott költségek, mert mindenre vannak már ajánlataink. De reméljük, hogy leszünk olyan okosak és ügyesek, hogy ezeknek a költségeknek csak egy része fogja gazdálkodásunkat terhelni. Összefoglalva tehát a tagszervezéshez kapcsoló ráfordítások bizony nem kevesek. Én azt kérem a tisztelt közgyűléstől, hogy bizzon a mi közös munkákban, közös elképzelésünkben. A postával való viszonyunk hosszú távon kiegyensúlyozott, a Takarékbankkal az együttműködés is jónak minősül, mi pedig, az Igazgatótanács az Ellenőrző Bizottság és a küldöttek azon leszünk, hogy minden egyes a tagszervezés kapcsán belépő új ember azon túlmenően, hogy időskori megélhetését velünk együtt biztosítja majd a pénztárnak is hoz előnyöket.
Tartalékok gyarapodása
2015.07.01.. 2016.0&3O.Idinak évnpénabjlt.rv. Tniásk ‚nmn4ü.
T,ssW,..k n.npNéa
—
:tH
::~ ‘?5[E ~ liii’
~
I’m
1~III
1t11I
A tárgyévi tartalékok gyarapodásáról már beszéltem a 3 éves terv során. Ezt most évre lebontva láthatjátok.
Tisztségviselők dílazása A 2015-ős esztendőben a pénztári tisztségviselőknek az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság tagjainak a tiszteletdíja 6 éve változatlan javaslattal van a tervben. Semmilyen emelést nem javaslunk. A 3 Új testületi tagunk I évig vállalta, hogy ingyen dolgozik a pénztárnak az együttműködés érdekében, tehát számukra nincs tiszteletdíj tervezve. A2016. májusi közgyűlés majd dönt a továbbiakról a középtávú tervbe már a 3 új tisztségviselő tiszteletdíját beterveztük. Bérfejlesztési sor sincs 2015-ben a tervben. A munkatársaink az ügyvezetés is vállalta, hogy egy ilyen helyzetben változatlan feltételekkel dolgozik tovább. Köszönöm szépen. Zsuppén Géza Köszönöm Elnök asszony szóbeli kiegészítését. Ezek után akkor a 4-5-6. napirendi pontokra egymás után fogunk szavazni.
39
Előtte azonban ismét én olvasom fel a könyvvizsgálói véleményt, mely szerint a pénztár 201 5.07.01 .-2016.06.30. időszak éves terve megalapozott, a közgyűlésnek elfogadásra javasolja. Ismertetem Lénárd János aktuárius írásban adott véleményét mely szerint a pénztár 2015.07.01 .-201 6.06.30. időszak éves tervét a közgyűlésnek elfogadásra Javasolja. Zsuppán Géza Felkérem az Ellenőrző Bizottság elnökét dr. Morvay Miklóst, ismertesse az Ellenőrző Bizottság véleményét’ Dr. Morvay Miklós Úr az Ellenőrző Bizottság elnöke ismertette az Ellenőrző Bizottság véleményét, és a pénztár 2015.07.01-2016.06.30. időszak éves tervét a közgyűlésnek elfogadásra javasolja. Zsuppán Géza Kérdés, vélemény, észrevétel van-e az írásos tervanyaggal, az Igazgatótanács szóbeli kiegészítésével, az Ellenőrző Bizottság véleményével kapcsolatban? Zsuppán Géza Köszönöm szépen Amennyiben nincs több hozzászólás, kérdés, úgy a közgyűlés szavazni fog. Szavazás
az
Alapszabályban
foglaltak
szerint
(képviselt
létszám
összeszámlálásával, nyílt szavazással) történik Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 35 küldött (24 238 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPI2OI5I2I4 számú határozattal elfogadta a 2015. 07.01 .-201 6.06.30. időszak éves pénzügyi tervet. (8. melléklet)
40
5. napirendi pont szavazás A pénztári tisztségviselők (Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság) 2015. 07.01. —
2016.06.30. időszak tiszteletdíjának elfogadása
Zsuppán Géza Van-e kérdés, észrevétel, hozzászólás a tisztségviselők díjazásával kapcsolatban? Ha
nincs,
akkor felkérem
Önöket,
hogy
táblafeltartással
szavazzanak
a
tisztségviselők díjazásával kapcsolatban. Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 35 küldött (24 238 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPI2OI 51215 számú határozattal elfogadta a tisztségviselők 2015.07.01.-2016.06.30. időszak díjazását. (9. melléklet) 6. napirendi pont szavazás A Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015-2017. évi közép távú pénzügyi terv javaslata
Zsuppán Géza Ismertetem a könyvvizsgálói véleményt, mely szerint a pénztár 2015-2017 év hosszú távú pénzügyi terve megalapozott, a közgyűlésnek elfogadásra Javasolja. Zsuppán Géza Mivel Lénárd János aktuáriusunk nem tudott a mat közgyűlésen megjelenni, de a véleményét írásban megküldte, így én ismertetem a közgyűléssel. Az aktuáriusi vélemény szerint a Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2015-2017 év közép távú pénzügyi terve megalapozott, a közgyűlésnek elfogadásra javasolja.
Zsuppán Géza Felkérem az Ellenőrző Bizottság elnökét dr. Morvay Miklóst, ismertesse az Ellenőrző Bizottság véleményét.
41
Dr. Morvay Miklós Úr az Ellenőrző Bizottság elnöke ismertette az Ellenőrző Bizottság véleményét, és elfogadásra javasolta a pénztár 2015-2017 évi hosszú távú pénzügyi tervét a közgyűlésnek. Zsuppán Géza Kérdés, vélemény, észrevétel együttesen az írásos anyagra, az Igazgatótanács szóbeli kiegészítésére, az Ellenőrző Bizottság véleményére. Amennyiben nincs hozzászólás, kérdés, úgy a közgyűlés szavazni fog. Szavazás
az
Alapszabályban
foglaltak
szerint
(képviselt
létszám
összeszámlálásával, nyílt szavazással) történik Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 35 küldött (24 238 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPI2OI5I2I6 számú határozattal elfogadta a 20152017. évi hosszú távú pénzügyi tervét. (10. melléklet) 7. napirendi pont A Pénztár Könyvvizsgálójának felmentése, Új megválasztás Zsuppán Géza Szóbeli előterjesztést tesz Kövesdi Ferencné az Igazgatótanács elnöke. Kövesdi Ferencné Tisztelt Közgyűlés! A törvény előírja, hogy a pénztárnak az 5 éves könyvvizsgálói mandátum lejárta után
új könyvvizsgálót kell választania. Tekintettel arra, hogy a könyvvizsgálat személyhez kötött és a könyvvizsgáló személyében felel azért amit elvégzett, függetlenül, hogy melyik könyvvizsgáló cégnek a tagja. Ezért az Igazgatótanács azt javasolja, hogy a KARANTA Audit Zrt.
—
aki eddig is végezte a könyvvizsgálatot
—
másik
könyvvizsgálóját Dömötörfy József Urat kérjük fel a könyvvizsgálatra. Néhány dolgot szeretnék róla mondani:
42
A Dömötörfy Úr 1994-ben kapott könyvvizsgálói engedélyt, a társaság 1995-től létezik, a pénztárfelügyelet minősített pénztári könyvvizsgálója, több nagy vállalt könyvvizsgálatát látta, és látja el állami felkérése is. Az Európai Uniós forrásból megvalósult pályázatok feladatok könyvvizsgálatában is részt vesznek. Éves árbevételük 50-60 millió Ft körül mozog, saját tőkéjük 30 millió Ft. A könyvvizsgálói kockázat kivédésére 60 millió Ft összegű felelősségbiztosítással rendelkezik a cég. Azt javasoljuk a tisztelt közgyűlésnek, hogy Dömötörfy József Urat, aki a KARANTA Audit Zrt. könyvvizsgálója válasszátok meg könyvvizsgálónak. Zsuppán Géza Kérdés, vélemény, észrevétel az előterjesztésre Szavazásra kerül sor az Alapszabályban foglaltak szerint egyszerű többség szükséges. Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 35 küldött (24 238 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYPI2OI5I2I7. számú határozattal megválasztotta a pénztár könyvvizsgálóját 2015. évre Dömötörfy József személyében (11. sz. melléklet)
43
8. napirendi pont Az új munkáltatói szerződések (2014. május 1. utáni) jóváhagyása Zsuppán Géza A küldöttközgyűlés hatásköre a munkáltatói szerződést kötő szervezetek munkáltatói tagként való elismerése. A beszámoló felsorolta a 2014. májusi közgyűlés után történt szerződéskötéseket. Kérem
a
küldötteket
erősítsék
meg
a
következő
szervezetek
munkáltatói
szerződését:
:~rai~:
~I~SeSSIPWt
k~~t
RÉGIÓ MONÉTAZRT TETRA PAK CSOMAGOLÓANYAG GYÁRTÓ ZRT LOVASBERÉNY KÖZSÉG ÖNKORMÁNYZATA KÖZIGAZGATÁSI ÉS IGAZSÁGÜGYI MINISZTÉRIUM (KiM) KMKK KÖZÉPKELET MAGYARORSZÁGI KÖZLEKEDÉSI KÖZPONT ZRT. KINCSINFONONPRORT KFT CSÁSZÁR AUTÓSZERVÍZ KFT MAGNETBANKZRT. NATURALPLAST KFT NEMZETI KÖZSZOLGÁLATI EGYETEM BONAFARM ZRT. UNILEVER MAGYARORSZÁG KFT BISZZRT ADECCO SZEMÉLYZETI KÖZVETÍTŐ KFT FUNDAMENTA-LAKÁSKASSZA ZRT. EPDB NYOMTATÁSI KÖZPONT ZRT. VÁMOSGÉP KFT RAIL CARGO HUNGARIA ÁRUFUVAROZÁSI ZRT. NEMZETI_FÖLDALAPKEZELŐ SZERVEZET TAKARÉK ALAPKEZELŐ ZRT. APÁTFALVA KÖZSÉG ÖNKORMÁNYZATA SZOCIÁLIS ÉS GYERMEKVÉDELMI FŐIGAZGATÓSÁG DÍJBESZEDŐ HOLDING ZRT. ‚
‚
____
‚
‚
________
____
_____
I
2014.01 .01. 2014.01.01.’ 2014.01.01. 2014.01.01. 2014.04.01.. 2014.06.01. 2014.06.01.; 2014.06.01., 20140401. 2014.05.01. 2014.06.01. 2014.08.01.
___
_____
2014.07.01. 2014.06.01.: 2014.10.01. 2014.11.01.: 2014.08.01. 2014.11,01. 2014.09.01. 2014.10.01. 2014.10.01. 2014.10.01.
Van-e valakinek kérdése, észrevétele. Ha nincs szavazásra teszem fel a javaslatot.
(szavazás egyszerű többséggel)
44
Megállapítom, hogy a küldöttközgyűlés 35 küldött (24 238 szavazat) ellenvélemény és tartózkodás nélkül a K-PKNYP12OI5I2I8 számú határozattal jóváhagyta a 2014. május 1. után kötött munkáltatói szerződéseket (12. sz. melléklet)
Megállapítom, hogy feladatunkat teljesítettük, további hozzászólás hiányában megköszönöm a megjelentek részvételét, bezárom a küldöttközgyűlést. Felkérem a jegyzőkönyv hitelesítőket maradjanak itt a feladatok megbeszélése érdekében. Köszönöm a jó munkát, türelmet, a kellemes együttlétet, mindenkinek jó utat kívánok.
Kmf.
~
—‘
