Investiční dotazník. Investiční dotazník

Investiční dotazník

Investiční dotazník Společnost HV Private Investment Trust, a.s. (dále jen „Společnost“) je v souladu s platnou legislativou jako investiční zprostředkovatel povinna vyžadovat od zákazníků informace o jejich odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, a o jejich finanční situaci a investičních cílech. Informace získané z tohoto dotazníku slouží společnosti pro správné posouzení vhodnosti poskytovaných investičních služeb a investičních nástrojů a dále pomáhají společnosti jednat v nejlepším zájmu klienta. Společnost posuzuje své klienty z hlediska finanční síly, investičních očekávání, postoji k riziku, vědomostí a zkušeností s investičními nástroji. Společnost bere v úvahu kategorii i profil klienta a podle toho zvažuje vhodnost investičních nástrojů, které klientovi nabídne. Čím úplnější a přesnější informace Společnosti poskytnete, tím lépe Vám budeme schopni nalézt vhodné investice. U některých otázek je možné zvolit více odpovědí, v tomto případě bude do vyhodnocení započítána odpověď s nejvyšším bodovým ohodnocením. Tyto otázky jsou označeny. Jméno a příjmení / Společnost Rodné číslo / IČ Trvalé bydliště / Sídlo: Klientské číslo Zařazení klienta do příslušné kategorie Politicky exponovaná osoba

☐ Není profesionální ☐ Profesionální klient ☐ Způsobilá protistrana ☐ Ano ☐ Ne

ČÁST A – Znalosti investičních nástrojů a zkušenosti s nimi 1. Jaké druhy investičních nástrojů a typů obchodů znáte, vč. jejich vlastností a rizik? (můžete vybrat více možností). ☐ Akcie a obdobné majetkové cenné papíry včetně ETFs (=Exchange Traded Funds) 5 ☐ Cenné papíry kolektivního investování (standardní a speciální fondy) 3 ☐ Dluhopisy a obdobné dlužné cenné papíry, směnky, termínované vklady 1 ☐ Nástroje peněžního trhu (zejména pokladniční poukázky, T-Bills) 1 ☐ Strukturované produkty (investiční certifikáty = například garantované certifikáty, indexové certifikáty, airbag / bonus certifikáty a další nepákové certifikáty) 3 ☐ Měnové deriváty (zejména forward, swap, měnové opce či jejich kombinace) 5 ☐ Úrokové deriváty 5 ☐ Cenné papíry kolektivního investování (Fondy kvalifikovaných investorů) 3 ☐ jiné, ………………………………………. 1 ☐ Koupě a prodej investičních nástrojů 1 ☐ Obchodování na úvěr (margin trading) 3 ☐ Short sale (spekulace na pokles) 3 ☐ žádné 0 2. Jaké typy investičních služeb znáte (vč. jejich povahy a rizik) nebo jste již využíval? (můžete vybrat více možností). ☐ portfolio management (obhospodařování aktiv) 1 ☐ podávání pokynů k nákupu nebo prodeji investičních nástrojů 5 ☐ investiční poradenství 3 ☐ jiné, uveďte ………………………………………. 1

HV Private Investment Trust, a.s.

Strana 1 z 6

Investiční dotazník ☐ žádné

0

3. Prováděl jste v minulosti obchody s těmito instrumenty? a) Dluhopisy a/nebo směnky ☐ dosud ne ☐ ano, po dobu kratší než 1 rok ☐ ano, po dobu maximálně 5 let ☐ ano, po dobu delší než 5 let

0 1 3 5

b) Podílové fondy (cenné papíry kolektivního investování) ☐ dosud ne ☐ ano, po dobu kratší než 1 rok ☐ ano, po dobu maximálně 5 let ☐ ano, po dobu delší než 5 let

0 1 3 5

c) Akcie ☐ dosud ne ☐ ano, po dobu kratší než 1 rok ☐ ano, po dobu maximálně 5 let ☐ ano, po dobu delší než 5 let

0 1 3 5

d) Certifikáty, ETF a jiné obdobné nástroje obchodované na burze ☐ dosud ne ☐ ano, po dobu kratší než 1 rok ☐ ano, po dobu maximálně 5 let ☐ ano, po dobu delší než 5 let

0 1 3 5

e) Opce, futures, swapy, forwardy a jiné finanční deriváty ☐ dosud ne ☐ ano, po dobu kratší než 1 rok ☐ ano, po dobu maximálně 5 let ☐ ano, po dobu delší než 5 let

0 1 3 5

4. Jaký je celkový objem Vašich investic do výše uvedených nástrojů? ☐ dosud žádný ☐ 0 Kč – 1.000.000,- Kč ☐ 1.000.000,- Kč – 5.000.000,- Kč ☐ více než 5.000.000,- Kč

0 1 3 5

5. Jaký je Váš průměrný roční počet obchodů? ☐0 ☐ 1-10 ☐ 10-50 ☐ více než 50

0 1 3 5

6. Máte vzdělání nebo profesní kvalifikaci (za posledních 10 let) v oblasti investičních nástrojů, služeb a obchodů? (můžete vybrat více možností). ☐ ne, nemám žádné vzdělání ani dřívější či současné povolání v této oblasti 0 ☐ Ano, uveďte, prosím, o jaké pracovní zkušenosti se jedná: 5 ☐ Ano, uveďte, prosím, o jaké vzdělání se jedná: 3 Uveďte……………………………………………………………………………………………….....


Strana 2 z 6

Investiční dotazník ČÁST B – Investiční cíle a finanční situace klienta Investiční cíle klienta 7. Jaký je Váš investiční horizont, po jakou dobu hodláte v plném rozsahu držet investiční nástroje? ☐ do 1 roku ☐ 1 rok – 5 let ☐ déle než 5 let

1 3 5

8. Zaškrtněte všechny investiční nástroje, na které chcete dostávat investiční poradenství, tzn. jejichž tržní a další rizika jste ochoten akceptovat: (můžete vybrat více možností) ☐ dluhopisy, směnky, depozitní produkty 1 ☐ cenné papíry kolektivního investování (standardní a jiné srovnatelné fondy) 1 ☐ všechny veřejně obchodovatelné akcie a investiční certifikáty se strukturou omezující ztrátu 3 ☐ ETF a veřejně obchodované investiční certifikáty 3 ☐ cenné papíry kolektivního investování (Fondy kvalifikovaných investorů) 5 (bližší informace o rizicích viz www.hvtrust.cz / Dokumenty / Popis investičních nástrojů a upozornění na rizika)

9. Uveďte Vaší toleranci a preference ve vztahu k riziku: ☐ Investice do relativně bezpečných investičních nástrojů, se kterými je spojen pravidelný (nižší) výnos. Forma nejméně rizikového zhodnocování finančních prostředků. Očekávám možnosti výnosů srovnatelné s výnosy na vkladových účtech a jsem ochoten akceptovat riziko nárazového propadu vložené investice. 1 ☐ Investice do investičních nástrojů, které jsou z dlouhodobého pohledu považovány za méně rizikové a s nimiž je často spojena výplata kapitálových výnosů, dividendy nebo úroky. Očekávám možnosti výnosů mírně převyšující výnosy na vkladových účtech a jsem ochoten akceptovat riziko propadu vložené investice a to i v krátkodobém horizontu (1-3 roky). 1 ☐ Investice do nástrojů, se kterými je často spojena výplata kapitálových výnosů, dividendy nebo úroky, v případě akcií však zisk emitenta nemusí být z dlouhodobého pohledu stabilní, v důsledku čehož bývá s daným titulem spojena vyšší výnosnost v budoucnosti za cenu vyššího rizika kolísání hodnoty. Očekávám možnosti výnosů výrazně převyšující výnosy na vkladových účtech a jsem ochoten akceptovat riziko nárazového propadu vložené investice. Ve výjimečných tržních situacích i větší propady a to i ve střednědobém horizontu (3-5 let). 3 ☐ Investice do nástrojů s vyšším výnosem, se kterými může být spojeno vyšší riziko kolísání hodnoty a ztráty investice. Očekávám možnosti výnosů výrazně převyšující 10 % ročně. Vzhledem ke spekulativnímu charakteru investiční strategie jsem srozuměn s možným rizikem ztráty podstatné části investované částky. 3 ☐ Investice do nástrojů s potencionálním vysokým výnosem, které však mohou vést ke ztrátě investice. Očekávám možnosti výnosů v desítkách procent ročně. Vzhledem k silně spekulativnímu charakteru investiční strategie jsem srozuměn s možným rizikem ztráty podstatné části investované částky a v krajním případě i se ztrátou celé investice. 5 10. Uveďte jaký je účel Vaší investice: ☐ zabezpečení na stáří ☐ zhodnocení dočasných přebytků finančních prostředků ☐ zhodnocení dlouhodobých přebytků finančních prostředků

1 3 5

11. Jak velkou část z Vašeho majetku tvoří zamýšlená investice? ☐ zanedbatelnou část z celkových úspor (do 10 % z celkových úspor). ☐ méně než polovinu z celkových úspor

5 3


Strana 3 z 6

Investiční dotazník ☐ více než polovinu z celkových úspor ☐ veškeré úspory

1 0

Finanční zázemí Zákazníka Podle § 15h zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu (dále jen „Zákon“) je Společnost před poskytnutím investičního poradenství povinna získat informace o výši majetku Zákazníka včetně likvidních aktiv, investic a nemovitostí a, zdroji a výši pravidelných příjmů, finančních závazcích plněných v pravidelných splátkách. 12. Jaké jsou zdroje Vašich příjmů? (můžete vybrat více možností). ☐ příjmy ze závislé činnosti (např. zaměstnaneckého poměru) a funkční požitky ☐ příjmy z podnikání a z jiné samostatné výdělečné činnosti ☐ příjmy z kapitálového majetku (úroky, dividendy, podíly na zisku společnosti) ☐ příjmy z pronájmu nemovitostí ☐ jiné, uveďte……………………………………….

5 3 1 1 1

13. Jaké jsou Vaše pravidelné měsíční příjmy? ☐ méně než 10.000,- Kč ☐ 10.000,- Kč – 100.000,- Kč ☐ více než 100.000,- Kč

1 3 5

14. Jaké jsou Vaše pravidelné měsíční výdaje a finanční závazky? (zahrnující běžné výdaje na domácnost, splátky úvěrů apod.) ☐ do 30 % mých příjmů 5 ☐ do 50 % mých příjmů 3 ☐ do 80 % mých příjmů 1 ☐ více než 80 % mých příjmů 0 15. Jaký je objem Vašeho majetku (vč. penzijní produkty, stavební spoření, bankovní vklady, apod.), včetně investic (zahrnující fondy kolektivního investování, akcie, dluhopisy, investiční nemovitosti a další investice) a nemovitostí? ☐ méně než 1.000.000,- Kč 1 ☐ 1.000.000,- Kč – 5.000.000,- Kč 3 ☐ více než 5.000.000,- Kč 5 Vyhodnocení investičního profilu klienta Min. 0 bodů Max. 75 bodů 9 – 20 bodů = konzervativní profil V tomto profilu jsou zařazeni klienti, kteří nemají odborné znalosti ani zkušenosti s investičními nástroji. Největší priority konzervativního klienta jsou stabilita investice, ochrana kapitálu nebo pravidelný příjem. Jejich tolerance k riziku je velmi nízká až nízká. Typickou investicí jsou depozitní produkty, fondy kolektivního investování, kvalitní emise dluhopisů a strukturované produkty s úplnou garancí investovaných prostředků. 20 – 40 bodů = vyvážený profil V tomto profilu jsou zařazení klienti, kteří mají zkušenosti s investičními nástroji. Jejich investiční cíle obsahují kromě pravidelných příjmů i vědomé zakomponování investic s možností dosažení vyšších výnosů. S tímto typem investic je spojené i vyšší riziko. Jejich tolerance k riziku je střední. Typickou investicí je portfolio obsahující vedle investičních nástrojů uvedených v předchozí skupině investice do smíšených, akciových popřípadě nemovitostních fondů, strukturovaných produktů (s částečnou ochranou investovaných prostředků nebo do indexových certifikátů) či vybraných kvalitních akcií.


Strana 4 z 6

Investiční dotazník 40 – 75 bodů = spekulativní profil V tomto profilu jsou zařazeni klienti se zkušenostmi s nejvíce rizikovými produkty. Akceptují vysokou míru rizika (jsou si vědomi možnosti ztráty celé investice) ve vztahu k možnosti dosáhnout vysokého výnosu. Typickou investicí je kromě produktových skupin uvedených v předchozí skupině portfolio s převahou investic do akcií, akciových fondů, indexových certifikátů apod. Aktuální seznamy investičních nástrojů platných pro jednotlivé profily jsou k dispozici na domovské stránce společnosti www.hvtrust.cz. Klient, který není profesionální Klientem, který není profesionální, je fyzická nebo právnická osoba, které Společnost jako Investiční zprostředkovatel poskytuje investiční službu podle Zákona a která nesplňuje kritéria pro zařazení do kategorie profesionální klient nebo oprávněná protistrana. Tomuto klientovi je Společnost povinna poskytnou nejvyšší míru ochrany při poskytování investičních služeb. Klient může Společnost požádat o přeřazení do kategorie profesionální klient při splnění podmínek dle Zákona. Tento přestup je spojen se ztrátou dosavadní míry ochrany a úrovně zacházení a zejména v případě zahraničního systému obdobného Garančnímu fondu obchodníků s cennými papíry může dojít ke ztrátě práva na výplatu náhrady. Dohoda o přeřazení do jiné kategorie musí mít písemnou formu. Žádosti klienta o přeřazení do kategorie s nižší ochranou Společnost nemusí vyhovět ani za situace, kdy klient splňuje Zákonem stanovené kvantitativní požadavky, a to jak za situace, kdy se jedná o přestup pouze v rámci jedné kategorie investičních nástrojů, tak i v případě přestupu v rámci všech kategorií investičních nástrojů. Profesionální klient Profesionálním klientem je fyzická nebo právnická osoba, které Společnost jako poskytovatel investičních služeb poskytuje investiční službu podle Zákona a která má odborné znalosti a zkušenosti v rozsahu, které předpokládají vlastní rozhodnutí o nákupu, prodeji, popřípadě jiných operací spojených s investičními nástroji, a především posouzení rizik, která s tím souvisí, a současně splňuje podmínky Zákona. Profesionální klient je při poskytování investičních služeb zproštěn některých úkonů v porovnání s klientem, který není profesionální, což může pozitivně ovlivnit dynamiku obchodování, na druhé straně je nutné upozornit na skutečnost, že profesionální klient v porovnání s klientem, který není profesionální, požívá nižší míry ochrany při poskytování investičních služeb. Profesionální klient může při splnění podmínek plynoucích ze Zákona požádat o přeřazení do kategorie oprávněná protistrana. Žádosti klienta o přeřazení do kategorie s nižší ochranou Společnost nemusí vyhovět. Profesionální klient může také požádat o přeřazení do kategorie klienta, který není profesionální. V tomto případě Společnost musí žádosti vyhovět za předpokladu, kdy o přestup žádá klient, který byl původně klient, který není profesionální nebo za předpokladu, kdy se jedná o požadavek vyšší míry ochrany; v opačném případě Společnost není povinna přestupu vyhovět. Dohoda o přeřazení do jiné kategorie musí mít písemnou formu. Oprávněná protistrana Oprávněnou protistranou je právnická osoba, které Společnost jako poskytovatel investičních služeb poskytuje investiční službu podle Zákona a která splňuje podmínky stanovené Zákonem pro zařazení do této kategorie. Klient v kategorii oprávněná protistrana je zproštěn některých úkonů spojených s kategoriemi výše, avšak nepožívá žádný stupeň ochrany při poskytování investičních služeb. Klient zařazený do kategorie oprávněná protistrana může požádat o vyšší stupeň ochrany přeřazením do kategorie profesionální nebo klient, který není profesionální. Společnost musí žádosti vyhovět za předpokladu, kdy o přestup žádá klient, který byl původně zařazen v kategorii s vyšší ochranou, nebo za předpokladu, kdy se jedná o požadavek vyšší míry ochrany; v opačném případě Společnost není povinna přestupu vyhovět. Dohoda o přeřazení do jiné kategorie musí mít písemnou formu. Prohlašuji, že údaje výše uvedené jsou aktuální, přesné a úplné a zavazuji se informovat Společnost o jakýchkoliv změnách. Jsem si vědom toho, že uvedení nepravdivých nebo neúplných skutečností mě vystavuje riziku souvisejícímu s nevhodností obchodů, finančních nástrojů nebo produktů nebo nesprávně stanovenou investiční strategií. Prohlašuji, že jsem srozuměn s tím, že Společnost je oprávněna po mně vyžadovat aktualizaci údajů zde uvedených.


Strana 5 z 6

Investiční dotazník Jsem si vědom skutečnosti, že jakékoliv dotazy zde uvedené mohu se společností konzultovat osobně nebo telefonicky na čísle: +420511189838. V případě, že neodpovím na všechny otázky, byl jsem informován a jsem srozuměn s tím, že Společnost nebude moci vyhodnotit vhodnost investičního nástroje vzhledem k mým znalostem, zkušenostem, finanční situaci a investičním cílům, a nebude mi moci poskytnout investiční poradenství.

Počet bodů získaných klientem: ……………… Na základě vyhodnocení dotazníku byl zákazník zařazen do investičního profilu: ☐ ☐ ☐

V

konzervativní profil vyvážený profil spekulativní profil

dne

..................................................... podpis Zákazníka

V

dne

Osoba vyhodnocující dotazník

..................................................... Jméno, Podpis


Strana 6 z 6

Investiční dotazník. Investiční dotazník

Recommend Documents