Indonesia Eximbank: Konsep Implementasi Lembaga Pembiayaan Ekspor di Indonesia OMAR BAGINDA PANE Jakarta, Mei 2015
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
Agenda
1
Profil Indonesia Eximbank
2
Kinerja Keuangan
3
Lesson Learned
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
Bab 1
Profil Indonesia Eximbank (LPEI)
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
Sejarah Berdirinya LPEI Sejarah Berdirinya LPEI (Indonesia Eximbank)
1999
Cikal bakal LPEI Bank Ekspor Indonesia (“BEI”) berdiri
2000
Pemerintah Republik Indonesia berkomitmen untuk mendirikan LPEI dengan IMF di dalam Letter of Intent
2009
Jaringan Kantor Wilayah Medan
Makassar
LPEI resmi beroperasi 1 September 2009 untuk mendorong ekspor nasional Aset dan kewajiban serta hak dan kewajiban hukum BEI dialihkan kepada LPEI
Jakarta (HQ)
Lex specialist dan memiliki status Quasy Sovereign
Kepemilikan Pemerintah
Tidak tunduk pada peraturan perundang-undangan perbankan, BUMN, lembaga pembiayaan atau perusahaan pembiayaan dan usaha perasuransian
Sepenuhnya dimiliki oleh Pemerintah.
Beroperasi secara independen dibawah UU No.2 /2009
Hanya dapat dibubarkan oleh UndangUndang
Surakarta
Surabaya
Rating Setara dengan rating negara Baa3 (Stable) Moody’s: Oktober, 2014 BBB- (Stable) Fitch: Maret, 2015 BB+ (Stable) S&P: Desember, 2014 idAAA Pefindo: Februari, 2015
4
Aktivitas Utama dan National Interest Account
Pembiayaan • Indonesia Eximbank memberikan pembiayaan ( modal kerja dan / atau pembiayaan investasi ) untuk perusahaan dan perorangan yang berdomisili di dalam atau di luar wilayah Negara Republik Indonesia termasuk buyers credit dan overseas investment financing. • Pembiayaan dapat dilakukan berdasarkan Prinsip Syariah.
Penjaminan
Asuransi
• Penjaminan bagi eksportir atas pembayaran yang diterima dari pembeli barang dan/atau jasa di luar negeri; • Penjaminan bagi importir barang dan jasa di luar negeri atas pembayaran yang telah diberikan atau akan diberikan kepada Eksportir untuk pembiayaan kontrak ekspor atas penjualan barang dan/jasa yang dilakukan oleh suatu perusahaan Indonesia; • Penjaminan bagi Bank yang menjadi mitra penyediaan pembiayaan transaksi Ekspor yang telah diberikan kepada Eksportir; dan/atau; • Penjaminan dalam rangka tender terkait dengan pelaksanaan proyek yang seluruhnya atau sebagian merupakan kegiatan yang menunjang ekspor; • Penjaminan dapat dilakukan berdasarkan Prinsip Syariah.
• Asuransi atas risiko kegagalan ekspor; • Asuransi atas kegagalan bayar; • Asuransi atas investasiyang dilakukan oleh perusahaan Indonesia di luar negeri; dan/atau • Asuransi atas risiko politik di suatu negara yang menjadi tujuan eskpor;. • Asuransi dapat dilakukan berdasarkan Prinsip Syariah
Jasa Konsultasi
National Interest Account
Indonesia Eximbank melakukan konseling dan konsultasi kepada Bank, Lembaga Keuangan, Eksportir, produsen barang ekspor, khususnya Usaha Mikro, Kecil, skala Menengah dan Koperasi .
Indonesia Eximbank dapat melaksanakan penugasan khusus dari Pemerintah untuk Mendukung Program Ekspor Nasional atas biaya Pemerintah.
Source: Company information (Risk Management and Strategic Planning Division).
5
Bab 2
Kinerja Keuangan
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
Kinerja Keuangan (1) Total Assets
Pembiayaan
miliar IDR
Miliar IDR 55.203 60.500
40.492
46.473 27.054
33.333
20.639
26.322
15.737 9.279
12.972
2009
2010
20.541
2011
2012
2013
2014
2009
2010
Penjaminan
2011
2012
2013
2014
Asuransi Miliar IDR
Miliar IDR 3.629
702
2.033 262
1.098 303 2009
149
348 14 2010
2011
2012
2013
2014
0
1
2009
2010
39 2011
2012
2013
2014
Source: Indonesia Eximbank
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
7
Kinerja Keuangan (2) Laba Bersih
Return on Asset (ROA)
Miliar IDR 2,76% 1.182 822 461 128 2009
1,29%
586
2,39%
2,34%
2011
2012
2,49%
1,55%
196
2010
2011
2012
2013
2014
2009
Return on Equity (ROE)
2010
2013
2014
Net Non-Performing Loan (NPL)
13,60%
5,77%
5,88%
10,61% 8,26%
3,25%
6,92%
2,11%
4,24% 2,41%
2009
1,09%
2010
2011
2012
2013
2014
2009
2010
2011
2012
2013
0,78%
2014
Source: Indonesia Eximbank
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
8
Pemenuhan Aspek Fiskal Memberikan Pembiayaan Ekspor Nasional (Pembiayaan, Penjaminan dan Asuransi) kepada:
Debitur yang bergerak di 10 komoditi unggulan Pemerintah yaitu (CPO, Tekstil dan Produk Tekstil Karet dan Produk Karet, Kopi, Produk Makanan, furniture dan produk kayu, kakao, ikan dan hasil laut, udang, dan alas kaki)
Pelaku usaha UKM berorientasi ekspor dengan suku bunga yang kompetitif.
Pelaku usaha dengan bidang usaha infrastruktur pendukung ekspor
Buyer di luar negeri dengan skema buyer's credit dan debitur dengan bisnis/proyek di luar negeri dengan skema overseas investment financing dan/atau overseas project financing.
Eksportir dengan tujuan ekspor ke negara non traditional
Debitur di industri hilir.
Indonesia Eximbank berkomitmen meningkatkan kapasitas dan kapabilitas eksportir secara berkesinambungan melalui kegiatan capacity building, technical assistance, penyediaan informasi kepada bank, lembaga keuangan, eksportir, produsen barang serta program kemitraan Source: Indonesia Eximbank
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
9
Bab 3
Lesson Learned
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
Lesson Learned Dalam rangka optimalisasi peran LPEI dalam melaksanakan program ekspor nasional, kegiatan Pembiayaan, Penjaminan, dan Asuransi LPEI perlu didukung oleh Undang-undang dan ketentuan Pemerintah lainnya. Selama 5 tahun beroperasi, terdapat sejumlah aturan antara lain dalam bentuk Peraturan Menteri Keuangan (PMK) dan Peraturan Bank Indonesia (PBI) yang berimplikasi pada pelaksanaan amanat LPEI. Peraturan Bank Indonesia (PBI) & Kebijakan BI Lainnya
•
LPEI tidak dapat melaporkan DHE secara langsung • Ketentuan Prinsip Kehatihatian ULN yang kurang sesuai dengan bisnis LPEI • Sampai dengan saat ini, BI belum dapat menempatkan dananya ke LPEI
Belum ada peraturan pelaksanaan mengenai lender of
Peraturan Pemerintah
Di 2009-2010, dalam PMK ttg custom bond, LPEI tidak termasuk sebagai lembaga keuangan yang dapat menerbitkan custom bond.
UU LPEI
the last resort yang mengatur mekanisme pemberian pinjaman kepada LPEI saat kesulitan likuiditas
√
Custom Bond
√
Ekspor komoditas tertentu a.l CPO, mineral dan batubara pembayaran wajib menggunakan LC Melalui Bank Devisa
Penjaminan LPEI tidak berlaku karena LPEI tidak dianggap sebagai Bank
Tahun 2009-2010, LPEI dianggap tidak termasuk lembaga keuangan yang boleh membentuk PPAP dan mendapatkan imbalan atas kredit yang diberikan (PPN)
Pemahaman atas UU LPEI yang masih belum seragam
Peraturan Pajak Ket:
√
Peraturan Menteri Perdagangan
√
Ketentuan Energi Sumber Daya Mineral (ESDM)
Business and Economic Research Department √ Terselesaikan RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
Terima kasih
Business and Economic Research Department RISK MANAGEMENT AND STRATEGIC PLANNING DIVISION
