RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)
FAKULTAS/PRODI : Ekonomi dan Bisnis / Ilmu Ekonomi Keuangan Islam S1 MATA KULIAH : Manajemen Pembiayaan Lembaga Keuangan Islam KODE MATAKULIAH : IE331 SEMESTER : Ganjil SKS : 3 (Tiga) SKS
2016
PRORGAM STUDI ILMU EKONOMI DAN KEUANGAN ISLAM RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER FPEB UPI Dibuat Oleh :
Neni Sri Wulandari, S.Pd., M.Si. ( Dosen Pengampu)
1. Identitas Mata Kuliah Program Studi Mata Kuliah/Kode Kelompok Mata Kuliah Bobot SKS/Jenjang Semester Prasyarat Mata Kuliah Status Nama dan Kode Dosen
MANAJEMEN PEMBIAYAAN LEMBAGA KEUANGAN ISLAM
No. Dok Revisi Tanggal Terbit Halaman
Diperiksa Oleh :
Suci Aprilliani Utami, S.Pd., M.E.Sy. (Team KBK Prodi)
: : :
FPEB-RPS-14-48 00 22 Agustus 2016
:
1 dari 10
Disetujui Oleh :
Dr. A. Jajang W Mahri, M.Si. (Ketua Prodi)
: Ilmu Ekonomi dan Keuangan Islam : Manajemen Pembiayaan Lembaga Keuangan Islam/IE 331 : Mata Kuliah Pilihan : 3/S1 : Ganjil : Manajemen Keuangan Islam, Manajemen Perbankan Islam : Wajib : 1. Neni Sri Wulandari, S.Pd., M.Si (2786)
2. Deskripsi Mata Kuliah Mata kuliah ini merupakan salah satu mata kuliah pilihan konsentrasi Ekonomi Islam. Dalam mata kuliah ini mahasiswa akan melakukan kegiatan diskusi dan mengkaji bagaimana pengelolaan pembiayaan keuangan yang dihadapi perusahaan pada umumnya dan perusahaan yang bergerak di bidang keuangan dan perbankan Islam pada khususnya. Selain itu, mahasiswa mampu menjelaskan berbagai aspek pembiayaan seperti jenis dan sumbernya serta proses pengelolaan dan pengendaliannya akan diberikan secara komprehensif.
3. Capaian Pembelajaran Program Studi 1. Mampu mengaplikasikan pengetahuan dalam bidang ekonomi, keuangan dan bisnis Islam secara logis, kritis, sistematis dan inovatif dalam menyelesaikan masalah ekonomi, keuangan dan bisnis sesuai dengan maqosid syariah (tujuan syariah Islam); 2. Menguasai pengetahuan umum ekonomi dan keuangan Islam dan mengkomparasikannya dengan ekonomi dan keuangan konvensional; 3. Memiliki kecakapan dan kemampuan untuk mengambil keputusan yang tepat dan profesional berdasarkan hasil analisis terhadap informasi dan data, serta dapat memilih berbagai solusi alternatif secara mandiri dan kelompok dalam memecahkan persoalan di lingkungan pekerjaan yang dihadapinya sesuai dengan konteksnya dalam bidang ekonomi, keuangan dan bisnis untuk memperoleh hasil terbaik berdasarkan hukum dan etika Islam. 4. Capaian Pembelajaran Mata Kuliah
Setelah mengikuti perkuliahan ini mahasiswa diharapkan : 1. Memiliki pengetahuan konseptual mengenai manajemen pembiayaan perbankan syariah di Indonesia; 2. Memiliki kemampuan menjelaskan perbedaan manajemen pembiayaan pada lembaga keuangan konvensional dan lembaga keuangan islam di Indonesia; 3. Memiliki kemampuan untuk mengambil keputusan dalam manajemen pembiayaan dalam perbankan syariah di Indonesia.
5. Deskripsi Rencana Pembelajaran WAKTU BAHAN KAJIAN
METODE PEMBELAJARAN
TUGAS DAN PENILAIAN
PERTEMUAN KE -
INDIKATOR CAPAIAN PEMBELAJARAN MATA KULIAH
1
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Pengertian lembaga keuangan Islam 2. Falsafah lembaga keuangan Islam 3. Dasar hukum lembaga keuangan Islam 4. Produk lembaga keuangan Islam
Overview falsafah, hukum,dan produk lembaga keuangan Islam
Cooperative Learning
2
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Falsafah, pengertian, tujuan, dan fungsi pembiayaan lembaga keuangan Islam 2. Jenis pembiayaan lembaga keuangan Islam
Pengertian dan jenis pembiayaan pada lembaga keuangan Islam
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Pengertian dan jenis pembiayaan pada lembaga keuangan Islam
3
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Kriteria pelaksana pembiayaan lembaga keuangan Islam 2. Petugas-petugas pembiayaan pada lembaga keuangan Islam 3. Kode etik pelaksana pembiayaan
Pelaksana pembiayaan pada lembaga keuangan Islam
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Pelaksana pembiayaan pada lembaga keuangan
3 x 50 menit
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai falsafah, hukum,dan produk lembaga keuangan Islam
RUJUKAN Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan
PERTEMUAN KE -
INDIKATOR CAPAIAN PEMBELAJARAN MATA KULIAH
BAHAN KAJIAN
METODE PEMBELAJARAN
WAKTU
TUGAS DAN PENILAIAN Islam
4
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Ketentuan kebijakan pembiayaan di lembaga keuangan Islam 2. Penyusunan rencana pembiayaan 3. Kelayakan pemberian pembiayaan
Kebijakan dan teknik pembiayaan di lembaga keuangan Islam (Bagian I)
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Kebijakan dan teknik pembiayaan di lembaga keuangan Islam (Bagian I)
5
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 4. Proses administrasi pembiayaan 5. Pengamanan pembiayaan 6. Jenis rambu-rambu kesehatan lembaga keuangan Islam kebijakan dalam penentuan profit margin dan nisbah bagi hasil.
Kebijakan dan teknik pembiayaan di lembaga keuangan Islam (Bagian II)
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Kebijakan dan teknik pembiayaan di lembaga keuangan Islam (Bagian II)
6
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Tujuan analisis pembiayaan
Analisis kelayakan pembiayaan
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok
RUJUKAN Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah,
PERTEMUAN KE -
INDIKATOR CAPAIAN PEMBELAJARAN MATA KULIAH
BAHAN KAJIAN
METODE PEMBELAJARAN
WAKTU
TUGAS DAN PENILAIAN
2. Prinsip analisis pembiayaan 3. Prosedur analisis pembiayaan 4. Aspek-aspek analisis pembiayaan 5. Pedoman memorandum pembiayaan.
oleh lembaga keuangan Islam
mengenai Analisis kelayakan pembiayaan oleh lembaga keuangan Islam
7
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Jenis-jenis aktiva perusahaan 2. Kriteria penentuan kebutuhan pembiayaan.
Struktur dan kebutuhan pembiayaan pada lembaga keuangan Islam
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Struktur dan kebutuhan pembiayaan pada lembaga keuangan Islam
8 9
UTS Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Prinsip-prinsip penyusunan cash flow (aliran kas) 2. Format penyusunan cash flow
Penyusunan aliran kas (cash flow) untuk analisis pembiayaan (Bagian I)
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Penyusunan aliran kas (cash flow) untuk analisis pembiayaan (Bagian I)
RUJUKAN Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad,
PERTEMUAN KE -
INDIKATOR CAPAIAN PEMBELAJARAN MATA KULIAH
BAHAN KAJIAN
METODE PEMBELAJARAN
WAKTU
TUGAS DAN PENILAIAN
10
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 3. Menentukan jumlah kebutuhan dana 4. Menentukan jenis pembiayaan 5. Mengetahui jangka waktu pinjaman.
Penyusunan aliran kas (cash flow) untuk analisis pembiayaan (Bagian II)
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Penyusunan aliran kas (cash flow) untuk analisis pembiayaan (Bagian II)
11
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Pengertian dan rukun mudharabah 2. Praktik pembiayaan mudharabah di lembaga keuangan Islam 3. Permasalahan-permasalahan dalam pembiayaan mudharabah.
Pembiayaan sistem bagi hasil (mudharabah) di lembaga keuangan Islam
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Pembiayaan sistem bagi hasil (mudharabah) di lembaga keuangan Islam
12
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Pengertian mudharabah 2. Praktik murabahah dalam lembaga keuangan Islam 3. Bolehkah harga kredit yang lebih tinggi dalam murabahah
Pembiayaan murabahah di lembaga keuangan Islam (Bagian I)
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Pembiayaan murabahah di lembaga keuangan
RUJUKAN RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan
PERTEMUAN KE -
INDIKATOR CAPAIAN PEMBELAJARAN MATA KULIAH
BAHAN KAJIAN
METODE PEMBELAJARAN
4. Kenaikan pada harga kredit dalam murabahah 5. Perbandingan antara pembiayaan berbasis murabahah dan bunga tetap 13
14
15
Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 6. Jaminan untuk pembiayaan murabahah 7. Metode-metode penentuan harga jual dan profit margin 8. Metode penentuan harga jual (profit margin) di lembaga keuangan Islam 9. Batas maksimal penentuan keuntungan menurut syari’ah 10. Penetapan harga jual murabahah yang efisien. Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Prinsip sewa (ijarah) 2. Hak dan kewajiban kedua-belah pihak 3. Kesepakatan mengenai harga sewa 4. Ijarah dan leasing 5. Skema dan pola pembayaran ijarah 6. Kasus pembiayaan ijarah 7. Ijarah Muntahia Bittamlik (IMBT). Mahasiswa mampu untuk menjelaskan: 1. Tujuan pengawasan
WAKTU
TUGAS DAN PENILAIAN Islam (Bagian I)
Pembiayaan murabahah di lembaga keuangan Islam (Bagian II)
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Pembiayaan murabahah di lembaga keuangan Islam (Bagian II)
Pembiayaan ijarah dan IMBT di lembaga keuangan Islam
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok mengenai Pembiayaan ijarah dan IMBT di lembaga keuangan Islam
Pengawasan dan penanganan
Cooperative Learning
Membuat tugas individual resume dan tugas kelompok
RUJUKAN Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Manajemen Pembiayaan Bank Syariah,
PERTEMUAN KE -
INDIKATOR CAPAIAN PEMBELAJARAN MATA KULIAH 2.
16
pembiayaan Penanganan pembiayaan bermasalah.
BAHAN KAJIAN pembiayaan bermasalah di lembaga keuangan Islam
METODE PEMBELAJARAN
WAKTU
TUGAS DAN PENILAIAN mengenai Pengawasan dan penanganan pembiayaan bermasalah di lembaga keuangan Islam
RUJUKAN Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 dan Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014
UAS
6. Daftar Rujukan 7. Bahan Ajar (Lampiran 1) Al Quran Hadits Manajemen Pembiayaan Bank Syari’ah, Muhammad, UPP AMP YKPN, 2005 Mengelola Bank Syariah, Ikatan Bankir Indonesia, Gramedia Pustaka Utama, 2014 Aspek Hukum Perbankan Syariah di Indonesia, Rachmadi Usman, Sinar Grafika, 2012 Manajemen Bank Syari’ah, Edisi Revisi Kedua, Muhammad, UPPSTIM YKPN, 2011 Penyelesaian Pembiayaan Bermasalah di Bank Syariah, Faturrahman Djamil, Sinar Grafika, 2012 Penerapan Prinsip Syariah dalam Lembaga Keuangan, Lembaga Pembiayaan, dan Perusahaan Pembiayaan, Abdul Ghofur Anshori, Pustaka Pelajar, 2008 Manajemen Dana Bank Syariah, Muhammad, RajaGrafindo Persada, 2014 Pembiayaan Bank Syariah, Wangsawidjadja, Gramedia Pustaka Utama, 2012
8. Instrumen Penilaian (Lampiran 2) PERAN DOSEN DALAM STUDENT CENTERED LEARNING: 1. Fasilitator 2. Mengkaji kompetensi matakuliah yang perlu dikuasai mahasiswa pada akhir pembelajaran 3. Merancang strategi dan lingkungan pembelajaran yang dapat menyediakan beragam pengalaman belajar yang diperlukan mahasiswa dalam rangka mencapai kompetensi yang dituntut matakuliah 4. Membantu mahasiswa mengakses informasi, menata dan memprosesnya untuk dimanfaatkan dalam memecahkan permasalahan. 5. Mengidentifikasi dan menetukan pola penilaian hasil belajar mahasiswa yang relevan dengan kompetensi yang diukur .
