IAD Investments, správ. spol., a.s. Ceník A.
Základní ustanovení
1.
Ceník stanovuje poplatky za některé operace spojené s poskytováním služeb investorům a podílníkům společností IAD Investments, správ. spol., a.s., Malý trh 2/A, 811 08 Bratislava, IČO 17 330 254 (dále jen "správcovská společnost"). Služba požadovaná podílníkem bude vykonána správcovskou společností až po úhradě příslušného poplatku na bankovní účet správcovské společnosti číslo 255016653/7500, kde v příkazu na úhradu je v políčku variabilní symbol uvedené rodné číslo podílníka a v políčku specifický symbol číslo požadované služby. V případě, že podílník neuhradí příslušný poplatek za požadovaný úkon, správcovská společnost úkon nevykoná. Správcovská společnost si uplatňuje a hradí poplatky za úkony uvedené v bodech B., C., D., E., F., G. přímo z majetku na Kontě podílníka při prováděném úkonu (prodejem podílových listů, přičemž z důvodu zaokrouhlovacích rozdílů se může konečná výška uhrazeného poplatku odchylovat od sazby uvedené v ceníku). Ceník upravuje v bodě H. odměny za služby správcovské společnosti spojené s distribucí cenných papírů zahraničních subjektů kolektivního investování.
2.
3.
4.
B.
Nákup a prodej podílových listů podílových fondů Výška vstupního poplatku při nákupu (vydávání) a při prodeji (výplatě) podílových listů podílových fondů spravovaných správcovskou společností je určována ve smyslu prodejních prospektů těchto podílových fondů.
C.
Produkt Investiční důchodové spoření
1.
Tabulka poplatků Typ poplatku
Sazba poplatku
a) Zvýšení roční cílové sumy spoření
0,0%
b) Snížení roční cílové sumy spoření (kód poplatku: 5511)
40,0%
c) Zánik produktu Investiční důchodové spoření (Smlouvy o účelovém spoření formou produktu investiční důchodové spoření) ve smyslu ustanovení obchodních podmínek produktu investiční důchodové spoření, Článku E bodu 1. písm. b/, c/, d/, e/
50,0%
Základ výpočtu poplatku Rozdíl mezi novou a původní výškou cílové sumy v EUR Rozdíl mezi původní a novou výškou cílové sumy v EUR
Aktuální výška cílové sumy v EUR
(kód poplatku: 5555)
2.
Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu 1. produktu Investiční důchodové spoření: Výška poplatku k úhradě (v EUR) = Sazba poplatku (v %) x Základ výpočtu poplatku (v EUR) Výsledná suma poplatku se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů.
3.
Výška a způsob výpočtu poplatků pro produkt MARSHALY konto se určí podle bodu C.1. Tabulky poplatků a bodu C.2, přičemž poplatek podle bodu C.1. c) pro produkt MARSHALY konto je následující: c) Zánik produktu MARSHALY konto (Smlouvy o investičním spoření formou produktu MARSHALY konto) ve smyslu ustanovení obchodních podmínek produktu MARSHALY konto, článku V. bodu 1. písm. b/, c/, d/ (kód poplatku: 7110 alebo 7115)
D.
Produkt Investiční důchodové spoření PLUS
1.
Tabulka poplatků
Typ poplatku a) Zvýšení výšky Pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.11 b) Snížení výšky Pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.11
Sazba poplatku
0,0%
Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 5.
(kód poplatku: 6611)
-1-
50,0%
Aktuální výška dohodnuté roční cílové sumy v EUR
Základ výpočtu poplatku Aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora v EUR, které investor získal na základě investic formou produktu Investiční důchodové spoření PLUS Aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora v EUR, které investor získal na základě investic formou produktu Investiční důchodové spoření PLUS
Typ poplatku c) Prodloužení Období pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.12 d) Zkrácení Období pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.12
0,0%
Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 6.
(kód poplatku: 6622)
e) Zánik produktu Investiční důchodové spoření PLUS podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.10 písm. c/, d/, e/, f/, g/, h/ (kód poplatku: 6666) f) Jednorázová výplata podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.3 (kód poplatku: 6688)
g) Snížení výšky Pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.11 a Zkrácení Období pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.12
3.
Aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora v EUR, které investor získal na základě investic formou produktu Investiční důchodové spoření PLUS
Je uvedena v tabulkách poplatků produktu IDSP v odst. 3., Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 4.
Aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora v EUR, které investor získal na základě investic formou produktu Investiční důchodové spoření PLUS Aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora v EUR, které investor získal na základě investic formou produktu Investiční důchodové spoření PLUS v době doručení tiskopisu „Žádost o změnu výšky Pravidelné výplaty“ a tiskopisu „Žádost o změnu Období pravidelné výplaty“ do správcovské společnosti.
Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 5. a 6.
Tabulka poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) tohoto Ceníku v čase spoření (od kalendářního roku uzavření Smlouvy o IDSP až do Období pravidelné výplaty) Rok trvání smlouvy 1
Sazba poplatku 100%
Rok trvání smlouvy 14
Sazba poplatku 13%
Rok trvání smlouvy 27
Sazba poplatku 10%
2
70%
15
13%
28
10%
3
50%
16
13%
29
10%
4
40%
17
13%
30
10%
5
30%
18
10%
31
10%
6
25%
19
10%
32
10%
7
25%
20
10%
33
10%
8
20%
21
10%
34
10%
9
18%
22
10%
35
10%
10
18%
23
10%
36
10%
11
15%
24
10%
37
10%
12
15%
25
10%
13
15%
26
10%
Tabulka poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) a f) tohoto Ceníku v Období pravidelné výplaty Období pravidelné výplaty
4.
Aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora v EUR, které investor získal na základě investic formou produktu Investiční důchodové spoření PLUS Aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora v EUR, které investor získal na základě investic formou produktu Investiční důchodové spoření PLUS
Je uvedena v tabulkách poplatků produktu IDSP v odst. 2. a 3., Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 4.
(kód poplatku: 6699)
2.
Základ výpočtu poplatku
Sazba poplatku
Do 5 roků včetně
Sazba poplatku 3,0%
Do 10 roků včetně
5,0%
Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) a f) produktu Investiční důchodové spoření PLUS: Výška poplatku k úhradě (v EUR) = Sazba poplatku (v %) x Základ výpočtu poplatku (v EUR) Výsledná suma poplatku se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů.
-2-
5.
Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno b) produktu Investiční důchodové spoření PLUS: Výška poplatku k úhradě (v EUR) = (1- (nová/stará výška pravidelné výplaty (v EUR))) x poplatek podle tabulky v bodě D. odst. 2. (v %) x aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora (v EUR) Výsledná suma poplatku se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů.
6.
Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno d) a g) produktu Investiční důchodové spoření PLUS: Výška poplatku k úhradě (v EUR) = (1- (stará/nová výška pravidelné výplaty (v EUR))) x poplatek podle tabulky v bodě D. odst. 2. (v %) x aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora (v EUR) Výsledná suma poplatku se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů.
E.
Ostatní poplatky Typ poplatku Vyhotovení mimořádného výpisu z konta podílníka
Sazba
1,60 EUR s DPH
(kód poplatku: 4420)
Pasívní zabezpečený přístup k údajům - zřízení, poskytování služby, resp. změna z jiné služby
bez poplatku
Aktivní zabezpečený přístup k údajům - zřízení, poskytování služby, resp. změna z jiné služby
bez poplatku
PLUS - zabezpečený přístup k údajům (kód poplatku: 4444) - zřízení, resp. změna z jiné služby
bez poplatku
- poskytování služby Zablokování a odblokování zabezpečeného přístupu k údajům (pasivní, aktivní, PLUS) Vygenerování nových přístupových údajů k využívání služby zabezpečeného přístupu k údajům (pasivní, aktivní, PLUS)
bez poplatku bez poplatku
1,60 EUR s DPH
(kód poplatku: 4488) – kromě prvního vygenerování;
nebo opětovné zaslání přístupových údajů Zrušení programu spoření - pro podílové fondy: Bond Dynamic o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Growth Opportunities o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Protected Equity 1 o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Protected Equity 2 o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s.
16,60 EUR
Přechod, převod podílových listů Registrace a zrušení pozastavení práva nakládat Výpis z registru zástavních práv a registru zabezpečovacích převodů
F.
bez poplatku bez poplatku bez poplatku
Spořící produkty PROFIT a TOP LIFE
Poplatky (v EUR včetně DPH) v souvislosti se spořícími produkty PROFIT a TOP LIFE jsou v následující výši: Typ poplatku a) Snížení sumy měsíčního příspěvku podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření „PROFIT“ a „TOP LIFE“ článek D, odst. 2. (kód poplatku: 8811) b) Zkrácení doby smluvní vázanosti podle Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" čl. D odst.. 4. (platí pouze pro spoření TOP LIFE)
Sazba poplatku
1,5%
1,5%
(kód poplatku: 8822) 1)
c) Zaslání připomínky formou SMS zprávy na mobilní telefonní číslo investora nebo e-mailem na e-mailovou adresu investora (pokud evidujeme alespoň jeden z těchto údajů u klienta) podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek C odst. 15 (kód poplatku: 8866) 1)
0,- EUR
Jde o první upozornění investora na jeden nezaplacený měsíční příspěvek
-3-
Základ výpočtu poplatku (výška původně stanoveného měsíčního příspěvku – výška nově stanoveného sníženého měsíčního příspěvku) x doba trvání smluvní vázanosti v měsících (původně stanovená doba trvání smluvní vázanosti v letech - nově stanovená doba trvání smluvní vázanosti v letech) x 12 x výška stanoveného měsíčního příspěvku
Typ poplatku
Sazba poplatku
d) Zaslání upomínky2) formou dopisu podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek C, odst. 15 (kód poplatku: 8877)
1,50 EUR s DPH
Jde o druhé upozornění investora na dva a více nezaplacených měsíčních příspěvků 2)
d) Zánik produktů PROFIT, nebo TOP LIFE podle Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek E, odst.. 1, písm. b), c), d), e) (kód
1,5%
Základ výpočtu poplatku
Výška stanoveného měsíčního příspěvku x 12 x doba trvání smluvní vázanosti (sjednaná délka spoření v letech)
poplatku: 8888)
f) Prodlení investora s řádným a včasným placením měsíčního příspěvku podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek C, odst.. 15 (kód poplatku 8899) 4,00 EUR s DPH
Pokud investor nezaplatí měsíční příspěvek podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek C, odst. 15 uhradí poplatek za prodlení následovně: poprvé první pracovní den kalendářního měsíce následujícího po čtyřech kalendářních měsících včetně kalendářního měsíce, v němž měl povinnost zaplatit měsíční příspěvek a opakovaně vždy první pracovní den kalendářního měsíce následujícího vždy po čtyřech kalendářních měsících, pokud u klienta stále evidujeme nezaplacený měsíční příspěvek
G. Investiční program ZFProfit Ostatní poplatky (v EUR včetně DPH) v souvislosti s investičním programem ZFProfit jsou v následující výši: Typ poplatku a) Snížení sumy měsíčního příspěvku podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu „ZFProfit“ článek D, odst. 2. (kód poplatku: 8811) 1) b) Zaslání připomínky formou SMS zprávy na mobilní telefonní číslo investora nebo e-mailem na e-mailovou adresu investora (pokud evidujeme alespoň jeden z těchto údajů u klienta) podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu "ZFProfit" článek C odst. 15 (kód poplatku: 8866) 1)
Sazba poplatku
Základ výpočtu poplatku
3,0%
(výška původně stanoveného měsíčního příspěvku – výška nově stanoveného sníženého měsíčního příspěvku) x zůstatek délky smluvní vázanosti v měsících
0,- EUR
Jde o první upozornění investora na jeden nezaplacený měsíční příspěvek
c) Zaslání upomínky2) formou dopisu podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu "ZFProfit" článek C, odst. 15 (kód poplatku: 8877) Jde o druhé upozornění investora na dva a více nezaplacených měsíčních příspěvků 2)
d) Zánik investičního programu „ZFProfit“ podle ustanovení Obchodných podmínek investičního programu „ZFProfit“ článek E, odst. 1, písm. b), c), d), e) (kód poplatku: 8888)
2,50 EUR s DPH
3,00%
e) Prodlení investora s řádným a včasným placením měsíčního příspěvku podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu „ZFProfit“ článek C, odst. 15 (kód poplatku 8899)
4,00 EUR s DPH
-4-
Výška stanoveného měsíčního příspěvku x 12 x doba trvání smluvní vázanosti (sjednaná délka spoření v letech) Pokud investor nezaplatí měsíční příspěvek podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu „ZFProfit“ článek C, odst. 15 uhradí poplatek za prodlení následovně: poprvé první pracovní den kalendářního měsíce následujícího po čtyřech kalendářních měsících včetně kalendářního měsíce, v němž měl povinnost zaplatit měsíční příspěvek a opakovaně vždy první pracovní den kalendářního měsíce následujícího vždy po čtyřech kalendářních měsících, pokud u investora stále evidujeme nezaplacený měsíční příspěvek
H. Distribuce cenných papírů zahraničních subjektů kolektivního investování - nákup, prodej Poplatky (v EUR včetně DPH) jsou v následující výši:: Typ poplatku
Sazba 0% – 5% z objemu investice
Vstupní poplatek (při nákupe) Výstupní poplatok (při prodaji)
bez poplatku Základní poplatek IAD (při nákupe) 0,2% z objemu investice Poplatky za zvláštní služby spojené s nákupem a prodejem: Finanční vypořádání obchodu v EUR Finanční vypořádání obchodu v CM (cizí měně) Měnová konverze Připsání výnosu z cenného papíru Konfirmace
bez poplatku 0,5% min: 10 max: 40 EUR* / ekvivalent CM 2 EUR bez poplatku 1,19 EUR /obchod * poplatek třetí strany ve smyslu platného ceníku
Veškeré poplatky se hradí na vrub účtu investora vedeného v analytické evidenci správcovské společnosti. I.
Závěrečná ustanovení Správcovská společnost je oprávněna přijmout změnu Ceníku. Správcovská společnost je povinna zveřejnit změnu Ceníku před účinností této změny. Tento ceník je platný od 03.11.2014.
V Bratislavě, dne 03.11.2014 Představenstvo správcovské společnosti
-5-
