Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

2014.08.29

Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás

Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők.

Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.05.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 1,2283 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 804 800 467 Ft

Bankbetét forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétje Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé, szem előtt tartva a bankbetétben való elhelyezésből eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Sberbank Magyarország Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-től 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Sberbank Magyarország Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Sberbank Magyarország Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tőkésítése minden naptári hónap 25-én, a következő kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tőkésítését megelőző második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen időszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidő helyett más futamidőre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszűnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Sberbank Magyarország Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérő módon meghatározni. A Sberbank Magyarország Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító.

Az eszközalap indulása: 2011.03.21. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-től 1,2400

Teljesítmény:

1,2200 1,2000 1,1800 1,1600

2,90 %

1,1400

Ft/db

a bankbetét kamatlába 2014.08.29-én:

1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét

Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 1,7008 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 13 213 093 Ft

Hozamvédett forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a CIB Hozamgarantált Betét Alap (ISIN HU0000703582) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé amellett, hogy az alap tőkéjét és minden hónapban előre meghatározott minimumhozamát a befektetési politika biztosítja. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Hozamgarantált Betét Alap pénzeszközeit minimum 80%-ban pénzpiaci forintbetétbe, valamint egy évnél rövidebb hátralévő futamidejű állampapírokba, Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, banki- és vállalati kötvényekbe fekteti. A pénzpiaci és banki betétek kamatkondícióit az alapkezelő úgy határozza meg a betéteket fogadó hitelintézettel, hogy az ezen eszközökbe fektetett tőke és a kamattartalom együttes összege az alap működése során felmerülő költségek fedezésén túlmenően, legalább azt az értékét mindenképpen elérje, amely a meghirdetett mindenkor aktuális hozam- és tőkevédelem feltételeit teljesíteni tudja. Az alapkezelő által meghirdetett tőkevédelem: a befektetési jegyek árfolyama nem csökken az adott értékelési napot megelőző értékelési napon érvényes árfolyamhoz képest. Hozamvédelem: minden naptári hónapban a befektetési jegyek az első átváltási napra érvényes árfolyama az adott naptári hónapban legalább a minimum hozamszintnek megfelelő nominális hozammal növekszik. A minimum hozam egy naptári hónapra érvényes. Az alapkezelő által nyújtott hozamvédelem azon befektetési egységekre vonatkozik, melyek a szerződő számláján, illetve eseti díjas számláján megszakítás nélkül voltak nyilvántartva a minimum hozam meghirdetése napjától a meghirdetett időszak utolsó napjáig. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: a CIB Hozamgarantált Betét Alap portfoliójában található eszközöket reprezentáló hivatalos index nem létezik, ezért a CIB Hozamgarantált Betét Alap, és így a Hozamvédett forint eszközalap teljesítményét is BUBOR és rövid pénzpiaci eszközökhöz érdemes leginkább hasonlítani. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. A befektetési alap indulásának dátuma:

2005.02.28

A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 1,7450 1,7150

Teljesítmény:

1,6850 1,6550

utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: nettó eszközérték:

1,6250 1,5950

0,55 % 2,33 %/év 4,84 %/év

Ft/db

minimum hozamszint 2014.09.01. és 2014.09.30. között*:

1,5650 1,5350 1,5050 1,4750 1,4450 1,4150

5,74 %/év 133 293 millió Ft

1,3850 1,3550 1,3250

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint lekötött bankbetét 96,41%

diszkont kincstárjegy 0,00% vállalati kötvény 0,12% likvid eszköz 3,48%

államkötvény 0,00%

* a minimum hozamszint mértéke a 2014. szeptember 1. és 2014. szeptember 30. közötti időszakban 365 napos bázison számítva éves 0,55% (a nevezett időszakra számított nominális hozam: 0,04%)

Pénzpiaci eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 2,5783 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 6 161 184 Ft

Pénzpiaci forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a CIB Pénzpiaci Alap (ISIN HU0000702576) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a forint pénzpiaci hozamokat teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Pénzpiaci Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 100% RMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2000.05.11

A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 2,6100

Teljesítmény:

2,5700 2,5300

nettó eszközérték:

2,78 %/év 5,03 %/év

2,4900 2,4500 2,4100

6,82 %/év

Ft/db

utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:

40 092 millió Ft

2,3700 2,3300 2,2900 2,2500 2,2100 2,1700 2,1300 2,0900 2,0500

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint államkötvények 39,60% lekötött bankbetét 4,98% likvid eszköz 0,80% kincstárjegyek 50,78% változó kamatozású vállalati kötvény 3,43% jelzáloglevél 0,42% származékos ügylet 0,00%

Kötvény domináns eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 3,9828 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 4 412 649 Ft

Kötvény forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a CIB Kincsem Kötvény Alap (ISIN HU0000702592) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Kincsem Kötvény Alap pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A portfolióban található hosszú hátralévő futamidejű kötvényeknek köszönhetően a kötvénypiaci események (hozamemelkedés/csökkenés) alkalmanként jelentős árfolyamkilengéseket okozhatnak, több éves időtávon az esetleges rövidtávú hatások jelentős részben kiegyenlítődhetnek. Kedvező piaci környezetben magas hozam jellemezheti, a hosszú futamidővel rendelkező állampapírokra jellemző jelentős kockázat mellett. Így az alap hozama hosszú távon képes lehet meghaladni a bankbetétek és az államkötvények hozamát. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 100% MAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

1997.06.05


Teljesítmény:

4,0500 3,9500


12,59 %/év 8,68 %/év


8 782 millió Ft

3,8500 3,7500 3,6500

Ft/db

3,5500

8,35 %/év

3,4500 3,3500 3,2500 3,1500 3,0500 2,9500 2,8500 2,7500 2,6500

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint magyar államkötvények 99,67% likvid eszköz 0,39% változó kamatozású vállalati kötvény 0,00% kincstárjegy 0,00% származékos (határidős forward) ügyletek -0,05%

jelzáloglevél 0,00% lekötött betét 0,00%

Részvény domináns eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 1,5247 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 893 862 Ft

Fejlett részvénypiaci forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000702584) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a globális fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A hatékonyan diverzifikált portfolióval rendelkező alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően 23 fejlett európai, amerikai és ázsiai ország több száz legnagyobb vállalatának tőzsdén jegyzett részvényei termelik, különös hangsúlyt helyezve az egyes országok és a különböző gazdasági ágazatok közötti kockázatmegosztásra. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 90% MSCI World index (Morgan Stanley Capital International World Index)+ 10% ZMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

1999.05.03


Teljesítmény:

1,5500 1,5000


16,64 %/év 10,31 %/év


6 054 millió Ft

1,4500 1,4000 1,3500

Ft/db

1,3000

2,78 %/év

1,2500 1,2000 1,1500 1,1000 1,0500 1,0000 0,9500 0,9000 0,8500

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek 87,91%

likvid eszköz 13,85% származékos (határidős forward) ügyletek -1,76%

vállalati kötvény 0,00%


Közép-európai részvény forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a CIB Közép-európai Részvény Alap (ISIN HU0000702600) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban az európai fejlődő és fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Közép-európai Részvény Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a kiemelkedő jelentőségű közép-kelet-európai részvényekbe fektet, ezen belül is elsősorban cseh, lengyel és magyar értékpapírokat vásárol. Az EU fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az országok közötti megosztás az egyes országok gazdasági és politikai kockázatainak enyhítésére szolgálnak, elősegítve a kiegyensúlyozottabb teljesítményt. Az alap vagyonának részvénykitettsége 80%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 80% CETOP20 index + 20% ZMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

1998.05.08


Teljesítmény:

2,2800


2,2100

3,63 %/év 2,66 %/év

2,1400 2,0700

4,56 %/év

Ft/db


1 119 millió Ft

2,0000 1,9300 1,8600 1,7900 1,7200 1,6500 1,5800

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint

külföldi tőzsdei részvény 70,26%

belföldi tőzsdei részvény; 12,16% likvid eszköz 17,59%



Feltörekvő részvénypiaci forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000706353) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely világ feltörekvő részvénypiacainak hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően a világ legdinamikusabban fejlődő térségeiben működő tőzsdei vállalatok részvényei termelik, így többek között: Kína, India, Brazília, Oroszország valamint az ázsiai, latinamerikai régió számos más országának tőzsdéi válnak elérhetővé. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 90% MSCI EM index (Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Index) + 10% ZMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2008.03.25


Teljesítmény:

1,1500

19,94 %/év 6,32 %/év


2 721 millió Ft

1,35 %/év

1,1000 1,0500

Ft/db


1,0000 0,9500 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek 88,86%

likvid eszköz 12,93% származékos (határidős forward) ügyletek -1,79%



Indexkövető részvény forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a CIB Indexkövető Részvény Alap (ISIN HU0000703350) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a magyar részvénypiac hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Indexkövető Részvény Alap pénzeszközeit elsősorban európai fejlődő részvénypiaci, bankközi forintpiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a BUX index kosarában szereplő, legsikeresebb hazai tőzsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének aktuális súlyarányait. Ezáltal az eszközalap révén a BUX index mindenkori teljesítményének megfelelő hozam érhető el. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 100% BUX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2004.08.31


Teljesítmény:

1,9000

-3,71 %/év -3,86 %/év


1 258 millió Ft

1,79 %/év

1,8000 1,7000 1,6000

Ft/db


1,5000 1,4000 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000


likvid eszköz 1,83% OTP 32,70%

MOL 27,15% Richter 22,05% Magyar Telekom 12,27% CIG Pannónia 0,91% Egyéb tőzsdei részvény 3,10%

Speciális, magas kockázatú eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 0,9084 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 12 511 758 Ft

Nyersanyag forint eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a CIB Nyersanyag Alapok Alapja (ISIN HU0000704234) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a globális nyersanyagpiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Nyersanyag Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban globális nyersanyagpiaci, bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. A nyersanyagok a részvény-, kötvény- és ingatlan- befektetések alapvető kiegészítő elemei. Az egyes nyersanyagok árfolyama rövidtávon jelentősen ingadozhat, azonban hosszú távon a nyersanyagok akár a részvényeket is meghaladó mértékben teljesíthetnek. Az egyes nyersanyagok árának szélsőséges ingadozása ellen az alap úgy védekezik, hogy nem csak egy-egy nyersanyagba fektet, hanem egy, a nyersanyagok szélesebb körét reprezentáló nyersanyag-indexet követ, és így megfelelően osztja meg befektetésének kockázatát a különböző nyersanyagok között. Az alap befektetéseit a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (pl.: kőolajszármazékok), Nemesfémek (pl.: arany), Színesfémek (pl.: alumínium), Mezőgazdasági termékek (pl.: gabonafélék). Az alap vagyonának nyersanyagkitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 90% DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield TR commodity index) + 10% ZMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

A befektetési alap indulásának dátuma:

2006.06.12


Teljesítmény:

1,1000

-6,08 %/év 2,42 %/év


1 583 millió Ft

-1,16 %/év

1,0500 1,0000

Ft/db


0,9500 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 0,7000


befektetési jegyek (tőzsdére bevezetett) 88,48%

likvid eszköz; 13,31%

származékos (határidős forward) ügyletek; -1,79%

Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 93,91 €/db Garanciaszint: 91,06 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 308 363 €

Garantie-Sparen euró eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kizárólag tőzsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tőzsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minőségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvező költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezőbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetővé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következő garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2009.06.15

A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től Adatsor1

Teljesítmény: utolsó 1 év: utolsó 3 év:

120,00 115,00

0,15 % -1,30 %/év

110,00 105,00

6,15 millió €

100,00

€/db


95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: A tőzsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévő értékpapírok fajtái szerint

Ingatlan eszközök 0,00% Európai államkötvények 4,50% Részvények 6,90% Pénzpiaci eszközök 22,60% Nyersanyagpiac i eszköz 0,00% Számlapénz 65,90%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: db x-trackers II EONIA 1C DB X-TR.MSCI E.L.T.I.E.1C DB X-TR.II-IB.EU.IN.-L.1C DB X-TR.S+P500 3CEO VB 1 (T)

22,60 2,90 2,90 2,10 1,60

% % % % %

Adatsor2

Kötvény domináns eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 126,09 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 212 757 €

Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelő aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelő igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2007.04.02


Teljesítmény:

135,00

3,71 %/év 1,77 %/év 3,88 %/év


12,86 millió €

4,22 %/év

130,00 125,00 120,00

€/db

utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*:

115,00 110,00 105,00 100,00 95,00

Átlagos hátralévő futamidő (Duration): Módosított Duration**:

90,00 85,00

5,87 év 4,56 %

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök 2,7 % Kötvények 97,3 %, melyek további megoszlása: Hátralévő tartam szerint

Besorolás alapján***

Pénznemenként

AAA 0,00%

0-1 év 8,70%

EUR 2,50%

AA+ 0,00%

PLN 32,10%

AA 2,50%

1-3 év 12,80%

A+ 12,40%

3-5 év 18,70%

A 32,10% USD 0,00%

A1 0,00% A2 0,00%

5-7 év 8,50%

7-10 év 36,80%

HUF 12,10%

BBB+ 18,30%

CZK 15,00%

BBB 0,00% BBB- 10,30%

10 éven túl 8,40% egyéb 3,40%

RON 0,00%

BB+ 0,00% BB 12,00%

HRK 3,40%

Baa1 0,00% RUB 18,40%

nincs adat 12,40%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor:

CZECH REP. 2022 52 POLEN 06/17 POLEN 12-23 HUNGARY 11-28 RUSSIAN FED. 10-15

TRY 16,60%

10,70 8,00 6,50 5,70 5,70

% % % % %

* jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévő értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott időpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkező irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating

Részvény domináns eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 62,11 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 10 377 €

Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévő készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitűzéseinek megfelelően. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2007.04.02


Teljesítmény:

95,00

3,43 %/év -4,58 %/év -1,51 %/év


17,06 millió €

90,00 85,00 80,00

€/db

utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év:

75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök 1,8 % Részvények 98,2 %, melyek további megoszlása: Szektoronként

Országonként

Pénznemenként USD 41,00%

Energia 24,90% Ausztria 0,00%

Ipar 0,90%

Technológia 0,00%

Nyersanyagok 9,30% Kommunikáció 10,90% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 4,80% Közművek 3,50% Fogyasztói cikkek, ciklikus 7,10%

Minősítés nem lehetséges 2,70%

Részvényalapo k 0,00% Vegyes alapok 0,60% Diverzifikált 5,60%

Pénzügyi szolgáltatások 27,40%

Oroszország 41,90%

Lengyelorszá g 13,90% Csehország 2,30% Magyarország 2,00%

PLN 13,90% CZK 2,90%

USA 1,40% Hollandia 1,80% Luxemburg 0,00%

HUF 2,00% Románia 1,70%

RON 1,70% HRK 0,60%

Szlovénia 0,00% Horvátország 0,60%

LVL 0,00% Egyéb 9,40%

NagyBritannia 0,00%

TRY 23,30% RUB 4,80%

Törökország 23,30%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC OAO Gazprom Mobil'niye TeleSistemy OAO Novatek JSC MMC NOR.NICK.ADR RL 1

EUR 9,90%

A kibocsátó szektora Energia Energia Kommunikáció Energia

6,90 6,60 3,70 3,60 3,30

% % % % %

Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 101,72 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 292 946 €

Csendes-óceáni részvény euró eszközalap

Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő a VolksbankPacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tőzsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek működési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tőzsdén vagy szervezett piacon történő hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésőbb a kibocsátás utáni egy év letelte előtt megszerzik. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

1989.10.16


Teljesítmény:

115,00

3,58 4,85 6,00 6,74


110,00

%/év %/év %/év %/év

105,00 100,00 95,00

€/db

utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év: utolsó 10 év:

90,00 85,00 80,00

68,66 millió €

75,00 70,00 65,00 60,00

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök 5,8 % Részvények 94,2 %, melyek további megoszlása: Szektoronként

Országonként

Pénznemenként Japán 23,20%

Pénzügyi szolgáltatások 11,80%

Fogyasztói cikkek, ciklikus 14,70%

Ipar 5,70%

Kajmánszigetek 8,20% Szingapúr 9,20%

Kommunikáció 5,70%

Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 6,60%

Technológia 3,00% Diverzifikált 0,00% Vegyes alapok 1,80% Indexkötött alapok 0,00%

KRW 15,40%

Hong Kong 0,00%

SGD 9,60%

Energia 5,40% Nyersanyagok 1,00% Közművek 0,00%

Kína 11,10%

AUD 16,10%

Bermuda 3,50%

Minősítés nem lehetséges 38,60%

MYR 3,10% Ausztrália 14,80%

THB 0,00%

Malaysia 3,10%

IDR 0,00%

Thaiföld 0,00%

EUR; 7,60%

Indonézia 0,00%

PHP 0,00%

Egyéb 5,80% Fülöp-szigetek 0,00%

USD 1,80%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve SBI HOLDINGS INC. HUANENG RENEW.CORP.H YC HONDA MOTOR Sumitomo Mitsui Financ. Group KENEDIX INC. A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai:

HKD 23,20%

Dél-Korea 15,40%

A kibocsátó szektora

Pénzügyi szolgáltatások

2,60 2,50 2,40 2,20 1,90

% % % % %

JPY 23,20%

Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

Recommend Documents