Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

2014.12.31

Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás

Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők.

Eszközalap bővítés A Biztosító 2014. december 1-től bővítette a választható eszközalapok listáját 3 forint és 3 euró eszközalappal. Az eszközalapok tulajdonságait részletesen megismerheti az Eszközalap leírásból. Forint eszközalapok Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Euró eszközalapok Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Dinamikus részvény domináns euró eszközalap

Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok:

Bankbetét forint eszközalap

Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.05.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.12.31 Árfolyam: 1,2405 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 835 881 494 Ft

Összetétel: 100 %-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétje Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé, szem előtt tartva a bankbetétben való elhelyezésből eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Sberbank Magyarország Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-től 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Sberbank Magyarország Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Sberbank Magyarország Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tőkésítése minden naptári hónap 25-én, a következő kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tőkésítését megelőző második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen időszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidő helyett más futamidőre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszűnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Sberbank Magyarország Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérő módon meghatározni. A Sberbank Magyarország Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító.

Az eszközalap indulása: 2011.03.21. Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-től 1,2600 1,2400

Teljesítmény:

1,2200 1,2000 1,1800 1,1600

2,90 % Ft/db

a bankbetét kamatlába 2014.12.31-én:

1,1400 1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét

Hozamvédett forint eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a CIB Hozamgarantált Betét Alap (ISIN HU0000703582) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé amellett, hogy az alap tőkéjét és minden hónapban előre meghatározott minimumhozamát a befektetési politika biztosítja. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Hozamgarantált Betét Alap pénzeszközeit minimum 80%-ban pénzpiaci forintbetétbe, valamint egy évnél rövidebb hátralévő futamidejű állampapírokba, Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, banki- és vállalati kötvényekbe fekteti. A pénzpiaci és banki betétek kamatkondícióit az alapkezelő úgy határozza meg a betéteket fogadó hitelintézettel, hogy az ezen eszközökbe fektetett tőke és a kamattartalom együttes összege az alap működése során felmerülő költségek fedezésén túlmenően, legalább azt az értékét mindenképpen elérje, amely a meghirdetett mindenkor aktuális hozam- és tőkevédelem feltételeit teljesíteni tudja. Az alapkezelő által meghirdetett tőkevédelem: a befektetési jegyek árfolyama nem csökken az adott értékelési napot megelőző értékelési napon érvényes árfolyamhoz képest. Hozamvédelem: minden naptári hónapban a befektetési jegyek az első átváltási napra érvényes árfolyama az adott naptári hónapban legalább a minimum hozamszintnek megfelelő nominális hozammal növekszik. A minimum hozam egy naptári hónapra érvényes. Az alapkezelő által nyújtott hozamvédelem azon befektetési egységekre vonatkozik, melyek a szerződő számláján, illetve eseti díjas számláján megszakítás nélkül voltak nyilvántartva a minimum hozam meghirdetése napjától a meghirdetett időszak utolsó napjáig. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: a CIB Hozamgarantált Betét Alap portfoliójában található eszközöket reprezentáló hivatalos index nem létezik, ezért a CIB Hozamgarantált Betét Alap, és így a Hozamvédett forint eszközalap teljesítményét is BUBOR és rövid pénzpiaci eszközökhöz érdemes leginkább hasonlítani. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. A befektetési alap indulásának dátuma:

2005.02.28

A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 1,7450 1,7150

Teljesítmény:

1,6850 1,6550

utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: nettó eszközérték:

1,6250 1,5950

0,60 % 1,73 %/év 4,45 %/év

Ft/db

minimum hozamszint 2015.01.01. és 2015.01.31. között*:

1,5650 1,5350 1,5050 1,4750 1,4450 1,4150

5,58 %/év 134 152 millió Ft

1,3850 1,3550 1,3250

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint

lekötött bankbetét 95,44% diszkont kincstárjegy 0,00% vállalati kötvény 0,12% likvid eszköz 4,22%

állampapír 0,22%

* a minimum hozamszint mértéke a 2015. január 1. és 2015. január 31. közötti időszakban 365 napos bázison számítva éves 0,60% (a nevezett időszakra számított nominális hozam: 0,05%)

Pénzpiaci eszközalapok:

Pénzpiaci forint eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a CIB Pénzpiaci Alap (ISIN HU0000702576) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a forint pénzpiaci hozamokat teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Pénzpiaci Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 100% RMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2000.05.11

A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 2,6500

Teljesítmény:

2,6100 2,5700

utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: nettó eszközérték:

2,5300 2,4900

1,70 %/év 4,49 %/év

2,4500

Ft/db

2,4100

6,68 %/év 38 416 millió Ft

2,3700 2,3300 2,2900 2,2500 2,2100 2,1700 2,1300 2,0900 2,0500


állampapírok 90,34% lekötött bankbetét 5,19% likvid eszköz 0,71% vállalati és banki kötvények 3,58% jelzáloglevél 0,44% származtatott ügylet; -0,24%

Kötvény domináns eszközalapok:

Kötvény forint eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a CIB Kincsem Kötvény Alap (ISIN HU0000702592) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Kincsem Kötvény Alap pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A portfolióban található hosszú hátralévő futamidejű kötvényeknek köszönhetően a kötvénypiaci események (hozamemelkedés/csökkenés) alkalmanként jelentős árfolyamkilengéseket okozhatnak, több éves időtávon az esetleges rövidtávú hatások jelentős részben kiegyenlítődhetnek. Kedvező piaci környezetben magas hozam jellemezheti, a hosszú futamidővel rendelkező állampapírokra jellemző jelentős kockázat mellett. Így az alap hozama hosszú távon képes lehet meghaladni a bankbetétek és az államkötvények hozamát. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 100% MAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

1997.06.05


Teljesítmény:

4,1500

nettó eszközérték:

4,0000

10,18 %/év 8,74 %/év

3,8500 3,7000

8,38 %/év

Ft/db

utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:

10 611 millió Ft

3,5500 3,4000 3,2500 3,1000 2,9500 2,8000 2,6500

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint állampapírok 93,89% likvid eszköz 6,33% változó kamatozású vállalati kötvény 0,00% származtatott ügyletek -0,22%

jelzáloglevél 0,00% lekötött betét 0,00%

Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap


Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap célja, hogy átlagos reálhozamot érjen el, az átlagos hozam a befektetési időszak folyamán némileg meghaladja a bankbetétek hozamát. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon mérsékelt kockázat melletti növekedést várunk. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 10,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 10,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 60,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 10,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő.

Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 165,0000

Teljesítmény:

160,0000

8,73 %/év 5,77 %/év

155,0000 150,0000 145,0000

8,24 %/év

Ft/db


140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 110,0000

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Kötvénytartalmú eszközök: Részvénytartalmú eszközök:

71 % 29 %

Szektoronként

Területenként

Pénznemenként

Pénzügyi szolgáltatások 39,39%

Kelet-Európa 82,30%

Energia 16,49%

HUF 58,70%

Egészségügy 11,92% Kommunikáció 6,42%

Európa 7,40%

USD 15,40%

Közművek 5,33% Technológia 5,01% Nyersanyagok 4,33% Fogyasztói cikkek, ciklikus 4,26% Ipar 4,22%

USA 5,50%

EUR 12,70%

Egyéb 3,60%

Egyéb 13,10%

Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 2,62%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) Pioneer Közép-Európai Részvény Alap PI Funds - U.S. Fundamental Growth PI Funds - U.S. Research

69,08 10,28 9,97 2,23 1,54

% % % % %

Vegyes eszközalapok:

Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap


Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 15,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 25,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 25,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 25,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index.

A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő.

Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 175,0000

Teljesítmény:

170,0000


7,68 %/év 6,54 %/év

165,0000 160,0000 155,0000 150,0000

Ft/db

9,30 %/év

145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000


52 % 48 %

Szektoronként

Területenként

Energia 14,21% Egészségügy 8,89% Kommunikáció 4,99% Közművek 7,41% Technológia 4,34% Nyersanyagok 5,39% Fogyasztói cikkek, ciklikus 3,70% Ipar 3,86%

Pénznemenként Kelet-Európa 75,50%


HUF 49,30%

Európa 12,10%

USD 15,00%

USA 7,70%

PLN 13,00%

Egyéb 3,00%

Egyéb 22,70%


A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) Pioneer Közép-Európai Részvény Alap Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) PI Funds - U.S. Fundamental Growth PI Funds - U.S. Research

49,65 24,92 10,29 3,13 2,16

% % % % %

Részvény domináns eszközalapok:

Fejlett részvénypiaci forint eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000702584) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a globális fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A hatékonyan diverzifikált portfolióval rendelkező alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően 23 fejlett európai, amerikai és ázsiai ország több száz legnagyobb vállalatának tőzsdén jegyzett részvényei termelik, különös hangsúlyt helyezve az egyes országok és a különböző gazdasági ágazatok közötti kockázatmegosztásra. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 90% MSCI World index (Morgan Stanley Capital International World Index)+ 10% ZMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

1999.05.03


Teljesítmény:

1,5500 1,5000


3,75 %/év 8,49 %/év

1,4500 1,4000 1,3500 1,3000

2,62 %/év

Ft/db


6 036 millió Ft

1,2500 1,2000 1,1500 1,1000 1,0500 1,0000 0,9500 0,9000 0,8500

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint befektetési jegyek 90,06%

likvid eszköz 13,43% származtatott ügyletek -3,49%

vállalati kötvény 0,00%

Közép-európai részvény forint eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a CIB Közép-európai Részvény Alap (ISIN HU0000702600) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban az európai fejlődő és fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Közép-európai Részvény Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a kiemelkedő jelentőségű közép-kelet-európai részvényekbe fektet, ezen belül is elsősorban cseh, lengyel és magyar értékpapírokat vásárol. Az EU fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az országok közötti megosztás az egyes országok gazdasági és politikai kockázatainak enyhítésére szolgálnak, elősegítve a kiegyensúlyozottabb teljesítményt. Az alap vagyonának részvénykitettsége 80%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 80% CETOP20 index + 20% ZMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

1998.05.08


Teljesítmény:

2,2800


-1,38 %/év 1,24 %/év


1 192 millió Ft

2,2100 2,1400

4,23 %/év

Ft/db

2,0700 2,0000 1,9300 1,8600 1,7900 1,7200 1,6500 1,5800


részvények 80,83%

likvid eszköz 19,17%

vállalati kötvény 0,00%

Feltörekvő részvénypiaci forint eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000706353) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely világ feltörekvő részvénypiacainak hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően a világ legdinamikusabban fejlődő térségeiben működő tőzsdei vállalatok részvényei termelik, így többek között: Kína, India, Brazília, Oroszország valamint az ázsiai, latin-amerikai régió számos más országának tőzsdéi válnak elérhetővé. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 90% MSCI EM index (Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Index) + 10% ZMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2008.03.25


Teljesítmény:

1,1500

-1,17 %/év 1,13 %/év


1 549 millió Ft

-0,31 %/év

1,1000 1,0500

Ft/db


1,0000 0,9500 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500


befektetési jegyek 87,97%

likvid eszköz 15,56%

származtatott ügyletek -3,53% vállalati kötvény 0,00%

Indexkövető részvény forint eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a CIB Indexkövető Részvény Alap (ISIN HU0000703350) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a magyar részvénypiac hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Indexkövető Részvény Alap pénzeszközeit elsősorban európai fejlődő részvénypiaci, bankközi forintpiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a BUX index kosarában szereplő, legsikeresebb hazai tőzsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének aktuális súlyarányait. Ezáltal az eszközalap révén a BUX index mindenkori teljesítményének megfelelő hozam érhető el. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 100% BUX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2004.08.31


Teljesítmény:


1,8000

-12,35 %/év -6,91 %/év

1,01 %/év 1 498 millió Ft

1,7000 1,6000

Ft/db


1,9000

1,5000 1,4000 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000


likvid eszköz 0,65% OTP 31,18% MOL 29,14% Richter 23,72% Magyar Telekom 12,03% CIG Pannónia 0,64% Egyéb tőzsdei részvény 2,64%

Dinamikus részvény domináns forint eszközalap


Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 20,0% BUX Magyar Részvény Index, 30,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 20,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 15,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 15,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től 175,0000

Teljesítmény:

170,0000 165,0000

5,50 %/év 4,92 %/év

160,0000 155,0000 150,0000

8,40 %/év

Ft/db


145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 110,0000

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor:

Kötvénytartalmú eszközök: Részvénytartalmú eszközök:

32 % 68 %

Szektoronként

Területenként

Energia 15,94% Egészségügy 10,41% Kommunikáció 5,95% Közművek 6,39% Technológia 4,21% Nyersanyagok 4,76% Fogyasztói cikkek, ciklikus 3,60% Ipar 3,69%

Pénznemenként Kelet-Európa 70,30%


Európa 14,40%

USD 15,20%

USA 10,50%

PLN 15,50%

Egyéb 2,50%

Egyéb 22,20%


A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Közép-Európai Részvény Alap Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) PI Funds - U.S. Fundamental Growth PI Funds - U.S. Research

HUF 47,00%

29,70 29,20 20,41 4,29 2,96

% % % % %

Speciális, magas kockázatú eszközalapok:

Nyersanyag forint eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a CIB Nyersanyag Alapok Alapja (ISIN HU0000704234) befektetési jegye Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a globális nyersanyagpiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Nyersanyag Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban globális nyersanyagpiaci, bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. A nyersanyagok a részvény-, kötvény- és ingatlan- befektetések alapvető kiegészítő elemei. Az egyes nyersanyagok árfolyama rövidtávon jelentősen ingadozhat, azonban hosszú távon a nyersanyagok akár a részvényeket is meghaladó mértékben teljesíthetnek. Az egyes nyersanyagok árának szélsőséges ingadozása ellen az alap úgy védekezik, hogy nem csak egy-egy nyersanyagba fektet, hanem egy, a nyersanyagok szélesebb körét reprezentáló nyersanyag-indexet követ, és így megfelelően osztja meg befektetésének kockázatát a különböző nyersanyagok között. Az alap befektetéseit a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (pl.: kőolajszármazékok), Nemesfémek (pl.: arany), Színesfémek (pl.: alumínium), Mezőgazdasági termékek (pl.: gabonafélék). Az alap vagyonának nyersanyagkitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 90% DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield TR commodity index) + 10% ZMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

A befektetési alap indulásának dátuma:

2006.06.12


Teljesítmény:

1,1000


1,0500

-25,10 %/év -4,41 %/év

1,0000 0,9500

-4,11 %/év 1 345 millió Ft

Ft/db


0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 0,7000 0,6500


befektetési jegyek (tőzsdére bevezetett) 89,61%

likvid eszköz; 14,03%

származtatott ügyletek; -3,64%

Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok:

Garantie-Sparen euró eszközalap

Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.12.30 Árfolyam: 93,55 €/db Garanciaszint: 91,06 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 281 729 €

Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kizárólag tőzsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tőzsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minőségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvező költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezőbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetővé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következő garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

A befektetési alap indulásának dátuma:

2009.06.15

A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-től Adatsor1

Teljesítmény: utolsó 1 év: utolsó 3 év:

120,00 115,00

-0,01 % -1,07 %/év

110,00 105,00

5,32 millió €

100,00

€/db


95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: A tőzsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévő értékpapírok fajtái szerint

Ingatlan eszközök 0,00% Európai államkötvények 5,70% Részvények 5,50% Pénzpiaci eszközök 20,90% Nyersanyagpiac i eszköz 0,00% Számlapénz 67,90%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: db x-trackers II EONIA 1C VB 1 (T) DB X-TR.S+P500 3CEO VB Europa-Invest (T) AMUNDI ETF MSCI INDIA

20,90 4,60 2,70 1,60 1,20

% % % % %

Adatsor2

Kötvény domináns eszközalapok:

Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap

Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.12.30 Árfolyam: 120,36 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 205 281 €

Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelő aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelő igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2007.04.02


Teljesítmény:

135,00

-0,16 %/év 2,22 %/év 2,11 %/év


11,56 millió €

2,72 %/év

130,00 125,00 120,00

€/db

utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*:

115,00 110,00 105,00 100,00 95,00

Átlagos hátralévő futamidő (Duration): Módosított Duration**:

90,00 85,00

5,51 év 4,59 %

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök -0,8 % Kötvények 100,8 %, melyek további megoszlása: Hátralévő tartam szerint

Besorolás alapján***

Pénznemenként

AAA 0,00%

0-1 év 4,50%

A+ 16,40% A 20,00%

3-5 év 19,70%

A3 9,50%

HUF 16,30%

BBB+ 0,00% BBB 11,00%

7-10 év 15,30%

CZK 21,10%

BBB- 9,40%

RON 0,00%

BB+ 0,00% BB 16,20%

HRK 3,80%

Baa1 0,00%

RUB 11,00%

nincs adat 13,20%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: POLEN 05/20 MTN TURKEY 10/20 CZECH REP. 2022 52 HUNGARY 11-28 TURKEY 13-18

TRY 9,90%

USD 0,00%

A1 0,00%

5-7 év 36,30%

egyéb 3,80%

PLN 20,40% AA 4,40%

1-3 év 14,50%

10 éven túl 6,70%

EUR 17,50%

AA+ 0,00%

9,50 9,00 6,90 6,70 5,30

% % % % %

* jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévő értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott időpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkező irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating

Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap

Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2014.12.30 Árfolyam: 1,76141 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 2 386 714 €

Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Fókuszban a viszonylagos stabilitás. Az eszközalap befektetési célja, hogy mérsékelt részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 30%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 10% MSCI North America, 20% MSCI Europe, 60% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC, 5% JP Morgan Cash EMU 6m, 5% ML EMU Corporate Index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) Teljesítmény:

1,85 1,8

10,46 %/év 7,80 %/év

1,75

10,23 %/év

1,55

1,7 1,65 1,6

€/db


1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 1,15


67 % 33 %

Szektoronként

Területenként

Pénznemenként


Európa 86,00%

Energia 7,61% EUR 76,40%


USA 9,60%

USD 10,40%

Közművek 4,04% Technológia 9,36% Japán 1,40%

Nyersanyagok 6,86% Fogyasztói cikkek, ciklikus 10,19% Ipar 11,31% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 11,36%

GBP 7,30%

Egyéb 3,00%

Egyéb 5,80%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond PI Funds - Euro Aggregate Bond PI Funds - European Research PI Funds - Core European Equity PI Funds - U.S. Research

49,22 13,70 12,21 11,03 6,49

% % % % %

Vegyes eszközalapok:

Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap


Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 15% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 30% MSCI Europe, 50% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC

A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő.

Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 1,95 1,9 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2

Teljesítmény: 10,26 %/év 8,31 %/év €/db


11,60 %/év


48 % 52 %

Szektoronként

Területenként

Pénznemenként Európa 79,20%


Energia 7,53%

EUR 64,70%


USA 14,40%

USD 15,60%

Közművek 3,99% Technológia 9,90% Ázsia 1,40%


GBP 10,50%

Egyéb 3,90%

Egyéb 9,10%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond PI Funds - European Research PI Funds - Core European Equity PI Funds - Euro Aggregate Bond PI Funds - U.S. Research

34,44 18,30 16,34 12,51 8,75

% % % % %

Részvény domináns eszközalapok:

Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévő készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitűzéseinek megfelelően. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

2007.04.02


Teljesítmény:

95,00 90,00

-18,78 %/év -6,88 %/év -6,78 %/év


85,00 80,00

€/db

utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év:

13,46 millió €

75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök 0,7 % Részvények 99,3 %, melyek további megoszlása: Szektoronként

Országonként

Pénznemenként

Energia 25,50% Ausztria 0,00%

Ipar 0,00% Nyersanyagok 10,80% Kommunikáció Fogyasztói7,90% cikkek, nem ciklikus 4,80% Közművek 3,90% Fogyasztói cikkek, ciklikus 5,40% Technológia 1,10%

Minősítés nem lehetséges 3,60% Részvényalapo

k 0,00% Vegyes alapok 0,80% Diverzifikált 5,30%


Csehország 2,90% Magyarország 2,30%

EUR 7,60% PLN 18,70% CZK 3,60%

USA 1,10% Hollandia 1,60% Románia 2,10% Luxemburg 0,00% Szlovénia 0,00% Horvátország 0,80% NagyBritannia 0,00%

HUF 2,30% RON 2,10% HRK 0,80% LVL 0,00% Egyéb 8,20%

TRY 24,20% RUB 4,80%

Törökország 24,20%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC OAO Gazprom Novatek JSC MMC NOR.NICK.ADR RL 1 TUERKIYE GAR.BANK.NAM.TN1

A kibocsátó szektora Energia Energia Energia

USD 36,00%

Oroszország 37,60%

Lengyelorszá g 18,70%

6,80 6,30 4,00 3,60 3,50

% % % % %

Csendes-óceáni részvény euró eszközalap


Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsősorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő a VolksbankPacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tőzsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek működési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tőzsdén vagy szervezett piacon történő hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésőbb a kibocsátás utáni egy év letelte előtt megszerzik. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma:

1989.10.16


Teljesítmény:

115,00

0,49 4,36 3,99 6,62


%/év %/év %/év %/év

110,00 105,00 100,00 95,00

€/db

utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év: utolsó 10 év:

90,00 85,00 80,00

62,43 millió €

75,00 70,00 65,00 60,00

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök -2,6 % Részvények 102,6 %, melyek további megoszlása: Szektoronként

Ipar 8,00%

Országonként

Dél-Korea 8,10%

Technológia 2,90% Diverzifikált 0,00% Vegyes alapok 2,00% Indexkötött alapok 0,00%

HKD 35,30% JPY 26,10%

Kajmánszigetek 0,00%

Kommunikáció 5,60% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 4,50% Energia 0,60% Nyersanyagok 3,50% Közművek 3,20%

Pénznemenként Japán 26,10%

Pénzügyi szolgáltatások 16,10% Fogyasztói cikkek, ciklikus 6,70%

KRW 8,10%

Szingapúr 7,70% Hong Kong 2,60%

SGD 6,40% Kína 25,40%

Bermuda 4,20%

Minősítés nem lehetséges 49,50%

Ausztrália 9,70%

THB 4,00%

Malaysia 4,10%

IDR 0,00%

Thaiföld 4,00%

EUR; 2,90%

Indonézia 0,00%

PHP 0,00%

Egyéb 10,60% Fülöp-szigetek 0,00%

USD 2,40%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve DALIAN WANDA COM.PPTYS H LYXOR ETF MSCI INDIA CEO

A kibocsátó szektora

SINOPHARM GRP CO.LTD.YC 1

Sumitomo Mitsui Financ. Group CHINA CIND.ASS.MGMT H YC1 A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai:

AUD 10,70% MYR 4,10%

Pénzügyi szolgáltatások

4,1 3,5 2,8 2,4 2,4

% % % % %

Dinamikus részvény domináns euró eszközalap


Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a részvénypiaci lehetőségeket kihasználva minél magasabb hozamot érjen el, felvállalva az ilyen befektetésekkel járó jelentős árfolyam-ingadozásokat. A befektetések értéke rövid- és középtávon nagyobb kilengéseket mutathat, a magas kockázatért cserébe viszont hosszabb (10 éves) időtávon kiemelkedő hozamot várhatnak el a befektetők. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 25% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 40% MSCI Europe, 30% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC.

A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 2,3 2,2

Teljesítmény:

2,1

10,77 %/év 9,57 %/év

2 1,9

€/db


13,98 %/év

1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3


26 % 74 %

Szektoronként

Területenként

Pénznemenként


Európa 69,60%

EUR 49,70%

Energia 7,47% Egészségügy 15,14% Kommunikáció 3,20%

USA 22,90%

USD 25,10%

Közművek 3,94% Technológia 10,25% Ázsia 1,80%


GBP 13,50%

Egyéb 5,10%

Egyéb 11,70%

A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond PI Funds - European Research PI Funds - Core European Equity PI Funds - U.S. Research PI Funds - U.S. Pioneer Fund

25,56 23,62 22,16 14,08 10,62

% % % % %

Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

Recommend Documents