Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményérıl
2013.09.30
Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Helianthus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás
Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetılegesen a tárgyhónapot követı 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményérıl, kockázati szintjeirıl, az eszközalapokban található értékpapírok összetételérıl, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzıirıl. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintrıl. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb idıszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövı tekintetében. A Biztosító alapvetı befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévı befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévı értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhetı a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerzıdés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévı értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetık.
Névváltozások 2013. január 1-jével az ERGO Életbiztosító Zrt. beolvadt a VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt.-be. A beolvadással egy idıben, a VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt. ERGO Életbiztosító Zrt.-re változtatta nevét. A két biztosító termékpalettájában egyrészt a változással egyidıben, másrészt késıbb módosulnak bizonyos termékek és eszközalapok nevei. A változások nem változtatják meg a meglévı biztosítási szerzıdések tartalmát, ügyfeleinkre nézve semmiféle hátránnyal nem járnak. Segítik ugyanakkor az új, egységes arculat kialakítását, a közös termékpaletta létrehozását. A meglévı biztosítási szerzıdésekben szereplı terméknevek nem változnak meg, viszont a biztosító a jövıben az új néven teszi azokat elérhetıvé ügyfelei számára. Az eszközalapok nevének módosítása érinti a meglévı biztosítási szerzıdésekben szereplı eszközalapokra vonatkozó névhasználatot is. A névmódosítás az eszközalapok beltartalmára, teljesítményére semmilyen hatással nincs.
2013. január 1-jével az alábbi változások léptek életbe: Termékek Régi név VICTORIA Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások termékcsoport
Új név ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások termékcsoport
Eszközalapok Régi név VICTORIA Bankbetét forint eszközalap
Új név Bankbetét forint eszközalap
Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.03.21 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 1,1881 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 898 599 656 Ft
Bankbetét forint eszközalap
Összetétel: 100 %-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétje Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsısorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetıvé, szem elıtt tartva a bankbetétben való elhelyezésbıl eredı likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Magyarországi Volksbank Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-tıl 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Magyarországi Volksbank Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Magyarországi Volksbank Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tıkésítése minden naptári hónap 25-én, a következı kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tıkésítését megelızı második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen idıszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidı helyett más futamidıre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszőnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Magyarországi Volksbank Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérı módon meghatározni. A Magyarországi Volksbank Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. A biztosító nem vállal tıke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázat elutasító.
Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-tıl 1,2200
Teljesítmény:
1,2000 1,1800 1,1600 1,1400
4,60 % Ft/db
a bankbetét kamatlába 2013.09.30-án:
1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000
20 1 20 1.0 1 3.2 20 1.0 1 1 4.1 20 1.0 5 1 5.1 20 1.0 0 1 6.0 20 1.0 4 1 6.2 20 1.0 9 1 7.2 20 1.0 4 1 8.1 20 1.0 8 1 9.1 20 1.1 2 1 0.0 20 1.1 7 1 1.0 20 1.1 1 1 1.2 20 1.1 6 1 2.2 20 2.0 1 1 1.1 20 2.0 5 1 2.0 20 2.0 9 1 3.0 20 2.0 5 1 3.3 20 2.0 0 1 4.2 20 2.0 4 1 5.1 20 2.0 9 1 6.1 20 2.0 3 1 7.0 20 2.0 8 1 8.0 20 2.0 2 1 8.2 20 2.0 7 1 9.2 20 2.1 1 1 0.1 20 2.1 6 1 1.1 20 2.1 0 1 2.0 20 2.1 5 1 2.3 20 3.0 0 1 1.2 20 3.0 4 1 2.1 20 3.0 8 1 3.1 20 3.0 5 1 4.0 20 3.0 9 1 5.0 20 3.0 4 1 5.2 20 3.0 9 1 6.2 20 3.0 3 1 7.1 20 3.0 8 13 8.1 .0 2 9. 06
0,9800
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét
Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 93,88 €/db Garanciaszint: 91,06 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 433 578 €
Garantie-Sparen euró eszközalap
Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kizárólag tızsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tızsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minıségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvezı költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezıbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetıvé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következı garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. A biztosító nem vállal tıke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázatkedvelı. A befektetési alap indulásának dátuma:
2009.06.15
A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-tıl Árfolyam
Teljesítmény:
Garanciaszint
120,00
utolsó 1 év: utolsó 3 év:
-1,87 % -4,44 %/év
nettó eszközérték:
11,18 millió €
115,00 110,00 105,00
€/db
100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00
20 0 20 9.0 0 6. 20 9.0 15 0 7. 20 9.0 25 0 9. 20 9.1 03 0 0. 20 9.1 13 1 1. 20 0.0 22 1 1. 20 0.0 01 1 2. 20 0.0 10 1 3. 20 0.0 22 1 5. 20 0.0 01 1 6. 20 0.0 10 1 7. 20 0.0 20 1 8. 20 0.1 29 1 0. 20 0.1 08 10 1.1 20 .1 7 1 2. 20 1.0 27 1 2. 20 1.0 05 1 3. 20 1.0 17 1 4. 20 1.0 26 1 6. 20 1.0 05 1 7. 20 1.0 15 1 8. 20 1.1 24 1 0. 20 1.1 03 11 1.1 20 .1 2 1 2. 20 2.0 22 1 1. 20 2.0 31 1 3. 20 2.0 11 1 4. 20 2.0 20 1 5. 20 2.0 30 1 7. 20 2.0 09 1 8. 20 2.0 18 1 9. 20 2.1 27 1 1. 20 2.1 06 1 2. 20 3.0 16 1 1. 20 3.0 25 1 3. 20 3.0 06 1 4. 20 3.0 15 1 5. 20 3.0 25 1 7. 20 3.0 04 13 8.1 .0 3 9. 22
70,00
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: A tızsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévı értékpapírok fajtái szerint
Ingatlan eszközök 0,00% Európai államkötvények 2,20% Részvények 7,10% Pénzpiaci eszközök 89,80% Nyersanyagpiac i eszköz 0,00%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: Lyxor ETF Euro Cash EONIA Investable db x-trackers II EONIA Total Return Index ETF Comstage ETF Commerz EONIA VB Europa-Invest (T) DB X-TR.S+P500 3CEO
39,96 38,41 9,23 3,01 2,93
% % % % %
Kötvény domináns eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 123,19 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 129 495 €
Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap
Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsısorban a hosszú hátralévı futamidejő kötvények hozamát teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelı aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelı igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. A biztosító nem vállal tıke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázatkedvelı. A befektetési alap indulásának dátuma:
2007.04.02
A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-tıl 140,00
Teljesítmény:
135,00
-2,76 %/év 1,24 %/év 2,69 %/év
nettó eszközérték:
14,09 millió €
130,00 125,00 120,00
€/db
utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*:
4,80 %/év
115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00
4,49 év 3,54 %
20 0 20 9.0 0 6. 20 9.0 15 0 7. 20 9.0 25 0 9. 20 9.1 03 0 0. 20 9.1 13 1 1. 20 0.0 22 1 1. 20 0.0 01 1 2. 20 0.0 10 1 3. 20 0.0 22 1 5. 20 0.0 01 1 6. 20 0.0 10 1 7. 20 0.0 20 1 8. 20 0.1 29 1 0. 20 0.1 08 1 1. 20 0.1 17 1 2. 20 1.0 27 1 2. 20 1.0 05 1 3. 20 1.0 17 1 4. 20 1.0 26 1 6. 20 1.0 05 1 7. 20 1.0 15 1 8. 20 1.1 24 1 0. 20 1.1 03 1 1. 20 1.1 12 1 2. 20 2.0 22 1 1. 20 2.0 31 1 3. 20 2.0 11 1 4. 20 2.0 20 1 5. 20 2.0 30 1 7. 20 2.0 09 1 8. 20 2.0 18 1 9. 20 2.1 27 1 1. 20 2.1 06 1 2. 20 3.0 16 1 1. 20 3.0 25 1 3. 20 3.0 06 1 4. 20 3.0 15 1 5. 20 3.0 25 1 7. 20 3.0 04 13 8.1 .0 3 9. 22
Átlagos hátralévı futamidı (Duration): Módosított Duration**:
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök 2,4 % Kötvények 97,6 %, melyek további megoszlása: Hátralévı tartam szerint
Besorolás alapján***
Pénznemenként
AAA 0,00%
0-1 év 23,90%
EUR 1,80% AA+ 0,00%
PLN 26,60%
AA 0,00%
1-3 év 17,70%
A+ 17,50%
3-5 év 14,40%
A 26,50%
TRY 18,00% USD 0,00%
A1 0,00% A2 0,00%
HUF 11,70%
5-7 év 9,00%
BBB+ 19,40%
7-10 év 23,20%
CZK 17,70%
BBB 0,00% BBB- 18,00% RON 0,00%
10 éven túl 4,80% egyéb 4,60%
BB+ 0,00% HRK 4,60%
BB 11,70% Baa1 1 0,00%
RUB 19,70%
nincs adat 6,90%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı értékpapír a Hírlevél lezárásakor: CZECH REP. 2022 52 POLEN 06/17 HUNGARY 03-14 14/C POLEN 08-19 RUSSIAN FED. 10-15
9,94 7,17 6,91 5,97 5,88
% % % % %
* jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévı értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott idıpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkezı irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating
Részvény domináns eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 64,43 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 22 534 €
Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap
Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsısorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévı készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitőzéseinek megfelelıen. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat elınyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. A biztosító nem vállal tıke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázatkedvelı. A befektetési alap indulásának dátuma:
2007.04.02
A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-tıl 100,00
Teljesítmény:
95,00 90,00
-4,39 %/év -6,36 %/év -3,61 %/év
nettó eszközérték:
18,86 millió €
85,00 80,00
€/db
utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év:
75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00
20
0 20 9.0 0 6. 20 9.0 15 0 7. 20 9.0 25 0 9. 20 9.1 03 0 0. 20 9.1 13 1 1. 20 0.0 22 1 1. 20 0.0 01 1 2. 20 0.0 10 1 3. 20 0.0 22 1 5. 20 0.0 01 1 6. 20 0.0 10 1 7. 20 0.0 20 1 8. 20 0.1 29 1 0. 20 0.1 08 1 1. 20 0.1 17 1 2. 20 1.0 27 1 2. 20 1.0 05 1 3. 20 1.0 17 1 4. 20 1.0 26 1 6. 20 1.0 05 1 7. 20 1.0 15 1 8. 20 1.1 24 1 0. 20 1.1 03 1 1. 20 1.1 12 1 2. 20 2.0 22 1 1. 20 2.0 31 1 3. 20 2.0 11 1 4. 20 2.0 20 1 5. 20 2.0 30 1 7. 20 2.0 09 1 8. 20 2.0 18 1 9. 20 2.1 27 1 1. 20 2.1 06 1 2. 20 3.0 16 1 1. 20 3.0 25 1 3. 20 3.0 06 1 4. 20 3.0 15 1 5. 20 3.0 25 1 7. 20 3.0 04 13 8.1 .0 3 9. 22
45,00
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök 1,9 % Részvények 98,1 %, melyek további megoszlása: Szektoronként
Országonként
Pénznemenként
Energia 32,40% Pénzügyi szolgáltatások 27,10%
Ipar 1,10% Nyersanyagok 8,90% Kommunikáció 13,70% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 5,80% Közmővek Fogyasztói 3,10% cikkek, ciklikus 2,40% Technológia Minısítés nem 0,00% lehetséges 0,00% Részvényalapok 0,00% Vegyes alapok 0,50% Diverzifikált 3,10%
Csehország 2,50% Magyarország 2,10%
Lengyelország 18,20%
EUR 3,50% PLN 18,20%
USA 1,90% CZK 3,20%
Hollandia 1,80%
HUF 2,10%
Románia 0,00% Luxemburg 0,00%
RON 1,30%
Szlovénia 0,70%
Horvátország 0,00%
HRK 0,50%
Egyéb 4,20% Nagy-Britannia 0,00% Törökország 12,40%
LVL 0,40% TRY 12,40%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve OAO Gazprom Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Mobil'niye TeleSistemy OAO Novatek Sberbank Rossii OAO
USD 58,40%
Oroszország 54,00%
Ausztria 0,00%
A kibocsátó szektora Energia Energia Kommunikáció Energia Pénzügyi szolgáltatások
9,30 8,97 5,31 5,19 4,36
% % % % %
Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.10.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2013.09.30 Árfolyam: 103,44 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 298 498 €
Csendes-óceáni részvény euró eszközalap
Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegye Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely elsısorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı a VolksbankPacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tızsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek mőködési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tızsdén vagy szervezett piacon történı hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésıbb a kibocsátás utáni egy év letelte elıtt megszerzik. A biztosító nem vállal tıke-, illetve hozamgaranciát. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázatkedvelı. A befektetési alap indulásának dátuma:
1989.10.16
A befektetési alap teljesítménye 2009.06.15-tıl 120,00 115,00
Teljesítmény:
110,00
utolsó 1 év: utolsó 3 év: utolsó 5 év: utolsó 10 év:
3,78 1,28 10,01 6,93
%/év %/év %/év %/év
nettó eszközérték:
84,73 millió €
105,00 100,00
€/db
95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00
20 0 20 9.0 0 6 20 9.0 .15 0 7 20 9.0 .25 0 9 20 9.1 .03 0 0 20 9.1 .13 1 1 20 0.0 .22 1 1 20 0.0 .01 1 2 20 0.0 .10 1 3 20 0.0 .22 1 5 20 0.0 .01 1 6 20 0.0 .10 10 7.2 20 .0 0 1 8 20 0.1 .29 10 0.0 20 .1 8 1 1 20 0.1 .17 1 2 20 1.0 .27 1 2 20 1.0 .05 1 3 20 1.0 .17 1 4 20 1.0 .26 1 6 20 1.0 .05 1 7 20 1.0 .15 1 8 20 1.1 .24 1 0 20 1.1 .03 1 1 20 1.1 .12 12 2.2 20 .0 2 1 1 20 2.0 .31 12 3.1 20 .0 1 1 4 20 2.0 .20 1 5 20 2.0 .30 1 7 20 2.0 .09 1 8 20 2.0 .18 1 9 20 2.1 .27 1 1 20 2.1 .06 1 2 20 3.0 .16 1 1 20 3.0 .25 1 3 20 3.0 .06 1 4 20 3.0 .15 1 5 20 3.0 .25 13 7.0 20 .0 4 13 8.1 .0 3 9. 22
60,00
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Pénzeszközök -1,8 % Részvények 101,8 %, melyek további megoszlása: Szektoronként
Országonként
Pénznemenként
Pénzügyi szolgáltatások 19,60%
Kommunikáció 10,60%
Energia 3,30%
Ipar 18,50%
Japán 29,70%
Fogyasztói cikkek, ciklikus 22,30%
Kajmánszigetek 7,40% Szingapúr 5,20% Hong Kong 11,10%
Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 10,40%
Nyersanyagok 3,80% Közmővek 2,60% Minısítés nem lehetséges 5,50% Technológia 4,30% Diverzifikált 1,00% Vegyes alapok 0,00% Indexkötött alapok 0,00%
KRW 14,90% SGD 6,10% AUD 6,60%
Kína 9,00% Bermuda 3,50%
MYR 2,80%
Ausztrália 5,90%
THB 4,10%
Malaysia 2,80% IDR 2,70% Thaiföld 4,10% EUR 0,00%
Indonézia 0,00%
PHP; 2,70%
Egyéb; 7,10% Fülöp-szigetek 0,00%
USD 2,20%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve Mitsubishi UFJ Finl Grp Inc.
A kibocsátó szektora Pénzügyi szolgáltatások
SBI HOLDINGS INC.
Yamada Denki Co. Ltd. CN TAIPING INS.
KB FINANCIAL GRP SW 5000 A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai:
HKD 28,90%
Dél-Korea 14,90%
Fogyasztói cikkek, ciklikus
3,04 2,24 2,04 1,91 1,87
% % % % %
JPY 29,70%
