HIRDETMÉNY. a fizetési megbízások átvételéről, teljesítési idejéről

Hatályos: 2014.04.01-től

HIRDETMÉNY a fizetési megbízások átvételéről, teljesítési idejéről

Hirdetmény a fizetési megbízások átvételéről, teljesítési idejéről DRB Dél-Dunántúli Regionális Bank ZRT

1

Hatályos: 2014.04.01-től TARTALOMJEGYZÉK

BELFÖLDI FORINT FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK HUF SZÁMLÁRÓL ............................................................................................................................... 3

1.

2.

1.

Készpénzes megbízások: ................................................................................................................................................................................................. 3

2.

Ügyfél saját számlái közötti átvezetési megbízások: .................................................................................................................................................... 3

3.

IG2 rendszerbe tartozó megbízások esetén .................................................................................................................................................................. 3

4.

Forint átutalási megbízások .............................................................................................................................................................................................. 3

5.

VIBER megbízás befogadási ideje: ................................................................................................................................................................................. 4

6.

Egyéb megbízások ............................................................................................................................................................................................................. 4 DEVIZA ÉS NEMZETKÖZI FORINT FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK ..................................................................................................................................... 5

2.1

Árfolyamok alkalmazása ................................................................................................................................................................................................ 8

2.1.1. Átutalások és számlák közti átvezetések esetén alkalmazott árfolyamok.......................................................................................................... 9 2.1.2. Pénztári tranzakciók esetén alkalmazott árfolyamok ........................................................................................................................................... 10


2

Hatályos: 2014.04.01-től Az átutalási megbízások teljesítési határidejét a 18/2009. MNB-rendelet rögzíti, a Bank a fizetési megbízásokat a rendelkezés előírásai szerinti határidőben teljesíti. A bank a fizetési megbízások teljesítéséből reá háruló feladatokat az alábbiak szerint végzi el. 1. BELFÖLDI FORINT FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK HUF SZÁMLÁRÓL 1. Készpénzes megbízások: Bankfiókban: Pénztárnyitástól pénztárzárásig adott megbízás aznapi értéknappal kerül könyvelésre 2. Ügyfél saját számlái közötti átvezetési megbízások: IG 1 rendszerbe tartozó megbízások esetén A Bank az adott napon beérkezettnek tekinti mindazon megbízásokat, amelyek bankfiókban pénztárzárásig benyújtottak. 3. IG2 rendszerbe tartozó megbízások esetén Homebank/Internetbank esetében az adott napon a Bank által a Forint átutalási megbízások/IG2 rendszerbe tartozó megbízások alatt meghatározott befogadási időpontokig érkeznek be. 4. Forint átutalási megbízások IG 1 rendszerbe tartozó megbízások esetén A Bank az adott napon beérkezettnek tekinti mindazon megbízásokat, amelyek Bankfiókban pénztárzárásig benyújtottak. IG2 rendszerbe tartozó megbízások esetén Home bank/Internetbankon keresztül történő benyújtás esetén Bank által meghatározott, alábbi befogadási határidők szerint érkeznek be.


3

Hatályos: 2014.04.01-től 1. ciklus: adott banki munkanap 8:00-ig 2. ciklus: adott banki munkanap 10:00-ig 3. ciklus: adott banki munkanap 12:00-ig 4. ciklus: adott banki munkanap 14:10-ig 5. ciklus: adott banki munkanap 16:00-ig 5. VIBER megbízás befogadási ideje: Banki munkanapokon 1500 óráig. Amennyiben a VIBER megbízás a benyújtási határidő után kerül benyújtásra megbízásként teljesíti.

úgy azt a Bank normál papír alapú utalási

6. Egyéb megbízások A Bank az adott napon beérkezettnek tekinti mindazon egyéb megbízásokat, amelyek bankfiókban pénztárzárásig, Homebank/Internetbank esetében az adott napon a Bank legkésőbb nyitva tartó fiókjának nyitvatartási idejéig (hétköznapokon) érkeznek be. Tárgynapon a benyújtási határidő lejártát követően benyújtott, tárgynapi teljesítési nap megjelöléssel, vagy teljesítési nap megjelölése nélkül kiállított fizetési megbízásokat a Bank a tárgynapot követő banki munkanapon teljesíti. Tárgynapot megelőző teljesítési nap megjelöléssel benyújtott fizetési megbízást a Bank a tárgynapon, de legkésőbb a tárgynapot követő banki munkanapon teljesíti. A Bank a befogadott megbízások fedezet rendelkezésre bocsátása esetén teljesíti.


4

Hatályos: 2014.04.01-től Állandó utalási megbízás esetében a tárgynapon 10 óráig benyújtott új, módosító, vagy megszüntető megbízás legkorábbi teljesítési napja a megbízás banki átvételét (érkeztetését) követő 1. munkanap lehet. A tárgynapon 10 óra után benyújtott új, módosító, vagy megszüntető megbízás legkorábbi teljesítési napja a megbízás banki átvételét követő 2. munkanap lehet. Amennyiben az új megbízás első teljesítési napja a legkorábbi teljesítési napon megelőző nap lenne, úgy a Bank az első utalás teljesítését az állandó megbízás periódusa szerinti következő esedékességi napon teljesíti. Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére megnevezésű megbízás esetében a tárgynapon 10 óráig benyújtott új, módosító, vagy megszüntető, illetve felfüggesztő megbízás legkorábbi teljesítési napja a megbízás banki átvételét (érkeztetését) követő 1. munkanap lehet. A tárgynapon 10 óra után benyújtott új, módosító, vagy megszüntető, illetve felfüggesztő megbízás legkorábbi teljesítési napja a megbízás banki átvételét (érkeztetését) követő 2. munkanap lehet.

2. DEVIZA ÉS NEMZETKÖZI FORINT FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK A devizára szóló fizetési megbízásokat a Bankhoz – a valuta ünnepnapok és banki munkanapok figyelembevételével, benyújtási csatornától függetlenül – az alábbi időpontokig lehet benyújtani aznapi (T napi) átvételre. Az ezen időpont után érkezett fizetési megbízásokat a Bank a következő banki napon (mint T nap) befogadottnak tekinti, és a teljesítési határidőket is attól a naptól számítja.


5

Hatályos: 2014.04.01-től

Megbízás benyújtása T napi átvételre

A kedvezményezett bankjának nostro számláján való jóváírás értéknapja (legkorábban)

Azonos devizanemben (azaz konverzió nélkül)

12 óráig

T+2 (kivéve EUR: T+1)

Eltérő devizanemben (azaz konverzióval)

12 óráig

T+2 (kivéve EUR: T+1)

Azonos devizanemben (azaz konverzió nélkül)

16 óráig

T

Eltérő devizanemben (azaz konverzióval)

12 óráig

T+2

KIMENŐ deviza átutalások (terhelések)

Bankon kívüli deviza átutalási fizetési megbízás

Bankon belüli deviza átutalási fizetési megbízás ill. saját számlák közti átvezetés

T nap = tárgynap, a fizetési megbízás befogadásának a napja, mely minden esetben csak banküzemi nap lehet. A kedvezményezett Ügyfél részére történő jóváírás a bankja elszámolásától függően – pl. EGT-n kívüli célországban meghosszabbodhat. A fentiekben meghatározottnál rövidebb teljesítési határidő – és ennek megfelelő tranzakciós díj - egyedi megállapodás tárgyát képezi.


6

Hatályos: 2014.04.01-től Sürgősségi (T napos) konverziós fizetési megbízás banki munkanapokon legkésőbb 15 óráig, egyedi árfolyam alkalmazásával kérhető. Betétlekötési megbízásokat a megbízás beadásának napján teljesítjük. A megbízások papír alapon, illetve HomeBankon és Internetbankon is benyújthatók. A „banki munkanap” külföldi devizanemben történő tranzakciók vonatkozásában azokat a napokat jelenti, amikor - a Bank üzletvitel céljából nyitva tart, ÉS - amely nap az adott devizanemmel összefüggésben nem minősül bankszünnapnak. A Bank Házibankon (HomeBankon ill. Internetbankon) előre dátumozott feldolgozási napú deviza-átutalási fizetési megbízást is befogad - amennyiben az „Értéknap” mező kitöltött - a következők szerint. A mező értéke az a banki nap, amikor a bank a feldolgozást végzi a meghirdetett teljesítési értéknapokkal. A benyújtási napi ill. annál korábbi dátumra beadott fizetési megbízás esetén a Bank a mező értékét figyelmen kívül hagyja és a Hirdetmény szerinti befogadási idők szerint dolgozza fel.

BEJÖVŐ deviza átutalások (jóváírások) Azonos devizanemben (azaz konverzió nélkül) EGT devizanemben (HUF-ban is!) Eltérő devizanemben (azaz konverzióval) Azonos devizanemben NEM EGT devizanemben (USD) (azaz konverzió nélkül) (ha legalább az egyik devizanem nem EGTEltérő devizanemben s) (azaz konverzióval)

Megbízás befogadása T napi feldolgozásra

Kedvezményezett számláján való jóváírás értéknapja

15 óráig

T

12 óráig

T

15 óráig

T+1

12 óráig

T+2


7

Hatályos: 2014.04.01-től T nap = a bank részére saját számláján történő jóváírás értéknapja (nostro értéknap), mely ha nem banküzemi napra esik, akkor az azt követő első banküzemi nap. Ezt követően a Bank az utalás összegét a következő banki munkanapon írja jóvá a kedvezményezett számlatulajdonos bankszámláján, a nostro értéknap figyelembe vételével. A konverziók a feldolgozás időpontjában érvényben lévő árfolyamon teljesülnek. A devizakülföldi társas vállalkozások számlavezetési feltételei egyedi megállapodás tárgyát képezik.

2.1 Árfolyamok alkalmazása A Bank az alábbi devizanemekben jegyez árfolyamot: EUR, CHF, GBP, USD, HRK. Az egyedi árfolyamjegyzés minimális összege 100.000EUR. A kiadott árfolyam a következő árfolyam kibocsátásáig érvényes. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy naponta többször is árfolyamot jegyezzen.


8

Hatályos: 2014.04.01-től 2.1.1. Átutalások és számlák közti átvezetések esetén alkalmazott árfolyamok A terhelendő számla Az átutalt összeg devizaneme Alkalmazott árfolyam devizaneme Forint

Deviza

Deviza eladási árfolyam

Deviza

A számla devizanemétől eltérő devizanem, de nem forint.

A Bank az utalandó összeg forint ellenértékét deviza eladási árfolyamon kiszámítja, majd deviza vételi árfolyamon átszámítva terheli a devizaszámla devizanemében.

Deviza

Forint

Deviza vételi árfolyam

A jóváírandó számla devizaneme

Az átutalt összeg devizaneme

Alkalmazott árfolyam

Forint

Deviza

Deviza vételi árfolyam

Deviza

A számla devizanemétől eltérő devizanem, de nem forint.

A Bank a jóváírandó összeg forint ellenértékét deviza vételi árfolyamon kiszámítja, majd deviza eladási árfolyamon átszámítva írja jóvá a devizaszámla devizanemében.

Deviza

Forint

Deviza eladási árfolyam

A bankon kívüli deviza-átutalások az átvétel napján jegyzett utolsó devizaárfolyammal, a bankon belüli deviza-átutalások ill. átvezetések saját számlák között az átvételkor érvényes deviza árfolyammal teljesülnek.


9

Hatályos: 2014.04.01-től 2.1.2. Pénztári tranzakciók esetén alkalmazott árfolyamok BEFIZETÉS A befizetett összeg valutaneme


A jóváírandó számla devizaneme Forint

Deviza

Valuta vételi árfolyam

Deviza

A számla devizanemétől eltérő valutanem, de nem forint.

Valuta vételi/deviza eladási.

Deviza

Forint

Valuta eladási árfolyam

KIFIZETÉS

A kifizetett összeg valutaneme


Forint

Deviza

Valuta eladási árfolyam

Deviza

A számla devizanemétől eltérő valutanem, de nem forint.

Deviza vételi/valuta eladási

Deviza

Forint

Valuta vételi árfolyam

A terhelendő számla devizaneme


10

HIRDETMÉNY. a fizetési megbízások átvételéről, teljesítési idejéről

Recommend Documents