Formát XML výpisu podporovaný v KB platný od

Klientský formát XML výpisy v KB

Formát XML výpisu podporovaný v KB platný od 23.11.2013

Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

1/18


Obsah: 1

2

Úvod ............................................................................................................................................................................................... 4 1.1

Účel dokumentu...................................................................................................................................................................... 4

1.2

Informace o dokumentu .......................................................................................................................................................... 4

1.3

Pravidla pro uplatnění formátu ................................................................................................................................................ 4

1.4

Definice rozlišování transakcí dle ČBA číselníku ve výpisu ..................................................................................................... 4

Formát XML výpisu v KB .............................................................................................................................................................. 5


2/18


Definice použitých zkratek: Zkratka

Pojem

Popis

ATM

Automatic Teller Machine

Bankomat

Cashback

Výplata hotovosti prostřednictvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka

ČBA

Česká bankovní asociace

Cash Advance

CID

Creditor Identifier

Identifikační kód příjemce SEPA inkasa

Inkaso

Transakce prováděná z podnětu příjemce

Inkaso kreditní

Příchozí platba inkasa

Inkaso debetní

Odchozí platba inkasa

Kumulovaná platba Platba

Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady

POS

Platební terminál u obchodníka

SBA

Slovenská bankovní asociace

SEPA

Single Euro Payments Area

Jednotná oblast pro platby v eurech

SEPA CT

SEPA Credit Transfer

SEPA DD

SEPA Direct Debit

SEPA bezhotovostní úhrada – transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA

SEPA DD B2C

SEPA DD Bussiness-to-Consumers SEPA DD Bussiness-to-Bussiness SEPA DD CORE

SEPA DD B2B SEPA DD CORE

SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami SEPA inkaso určené pro všechny klienty, bez ohledu na jejich právní formu Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva Tuzemský platební styk

SIPO TPS

Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR

Trvalý příkaz Tuzemská platba XML

eXtensible Markup Language

XSD

XML Schema Definition

Zahraniční platba ZPS


Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů Formát popisující strukturu XML schématu Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně Zahraniční platební styk

3/18


1

Úvod

1.1

Účel dokumentu

Cílem tohoto dokumentu je prezentovat jednotný národní standard pro výpisy z účtů v elektronické podobě v úpravě podporované Komerční bankou. Dokument přebírá základní pravidla stanovená Českou bankovní asociací, viz „Elektronický výpis z účtu NÁRODNÍ FORMÁT XML Česká republika“ na www.czech-ba.cz a úvodem přináší výňatek z tohoto odkazovaného materiálu. Zákon o platebním styku1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům. Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně. Pro potřeby vytvoření formátu je využito standardu ISO 2000222) – camt 053.001.02 ve formátu XML s primárním zaměřením optimalizace na firemní klientelu.

1.2

Informace o dokumentu

Tento dokument: popisuje strukturu transakcí v XML formátu v Komerční bance. K dokumentu se vážou ještě i další pravidla nebo informace potřebná pro tvorbu a kontrolu formátu, blíže k tomu viz výše jmenovaný dokument ČBA. uvádí samotný popis XML struktury využívané v aplikacích přímého bankovnictví KB – Profibanka, MojeBanka Business a Přímý kanál, Profibanka ve slovenské pobočce KB. Výpis je členěn na Hlavičku, kde jsou sumární hodnoty za daný výpis a Tělo, kde jsou obsaženy jednotlivé transakce. Členění typů transakcí je samostatným dokumentem, který není součástí tohoto dokumentu.

1.3

Pravidla pro uplatnění formátu

Formát je využitelný především v kanálech elektronického bankovnictví, kdy klientům umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat v účetních systémech podnikatelských subjektů. Formát a datová struktura tohoto formátu vychází z národního standardu pro XML výpisy z účtu, který je definován pod záštitou České bankovní asociace. ČBA zajišťuje správu národního standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění. Za národní standard se vždy považuje platná verze dokumentu ČBA publikovaná na internetových stránkách České bankovní asociace – www.czech-ba.cz. Popis zde uváděného XML výpisu z účtu je volně dostupný na internetových stránkách Banky www.mojebanka.cz.

Definice rozlišování transakcí dle ČBA číselníku ve výpisu

1.4

Principem XML výpisu je přidělení kódu transakce jednotlivým položkám a následně i charakteristické údaje vážící se ke stejnému typu kódu transakce. Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu stanového standardem ČBA (schváleném i SBA). Tam kde banka některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je neplní ani jinými údaji. Detailní definice rozlišování kategorií transakcí v KB je uvedena v samostatném dokumentu „Číselník transakcí v XML výpisech v KB“ dostupném na www.mojebanka.cz.

1

) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů

2 ) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (eXtensible Mark-up Language). To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML.


4/18


2

Formát XML výpisu v KB

Vysvětlení: sloupec 1 – Číslo – pořadí řádku v popisu sloupec 2 – Název – jméno položky XML dle standardu vydaném v ČBA sloupec 3 – XML – příklad naplnění daného tagu (převzato ze standardu vydaném v ČBA) sloupec 4 – Mapování KB – detail k plnění v KB sloupec 5 – Vysvětlivka – vysvětlení významu z pohledu KB sloupec 6 – Mapování na EDI_BEST – srovnání mapování obdobných informací v exportu EDIBEST – elektronický výpis Barevné rozlišení písma: Barevně jsou označeny hlavní tagy. • • •

Červeně Modře Černě

Číslo

= = =

hlavička (řádky 2 – 75) obraty (řádky 76 – 286) podřízené tagy

Název

XML

1

BankToCustomerStatement

2

GroupHeader

3

MessageIdentification

<MsgId>camt.053-2011-03-31-001

4

CreationDateTime

2011-03-31T17:30:47.0+01:00

5

MessageRecipient

<MsgRcpt>

6

Name

Petr Novotny

7

Identification

8

OrganisationIdentification

9

Other

Mapování KB

Vysvětlivka

Mapování na EDI_BEST

Hlavička – červeně označené názvy Jednoznačná identifikace souboru na straně klienta a tím předejití přepisu souboru. Datum je vztažen ke dni generace souboru.

Datum vytvoření Hlavička offset 11

camt.053-RRRR-MM-DD-XXX (camt.053 - konstanta, RRRRMM-DD datum generování souboru, XXX - sekvenční číslo vygenerovaného souboru na užívatele, kanál v rámci dne (počítáme na uživatele ne na obecné pořadí). akutální datum a čas vytvoření souboru (sysdate/getdate)

Datum a čas vytvoření souboru Informace o příjemci výpisu

jméno přihlášeného uživatele

Kdo požádal o vytvoření Identifikace klienta

Identifikace společnosti


5/18


10

Identification

Novotny s.r.o.

11

Identifikace společnosti, pro kterou je výpis stahován, je-li do jednoho souboru stahováno více společností. Doporučujeme stahovat podle jednotlivých firem.

12

13

PrivateIdentification

14

Other

15

Identification

Identifikace klienta

Petr Novotny

16

Identifikace klienta Obdoba jako u OrgId

Identifikace klienta

Konstanta: Denni při pohybu Denny pri pohybe Daily changes

Frekvence výpisu. V KB jsou exporty denní a stahují se jen při pohybu (tedy alespoň jedna zaúčtovaná transakce)

17

18

19 20

ID prihlášeného usera podle legal status.

AdditionalInformation

21

Mesicni

22

Statement

<Stmt>

Výpis

23

Identification

CZ5203000000192000145399-2012-03-31

IBAN+účetní datum vygenerování výpisu

24

ElectronicSequenceNumber

<ElctrncSeqNb>1

Číslo elektronického výpisu

25

LegalSequenceNumber

1

Dtto

26

CreationDateTime

2011-03-31T17:30:47.0+01:00

aktuální datum vytvoření

27

Account

28

Identification

29

IBAN

CZ5203000000192000145399

30

OtherIdentification

31

Identification

Identifikace výpisu = účet a den, za které jsou data předávána. Pokud je výpis za více účtů, je zde TOP one (první výskyt) Pořadové číslo v rámci roku (číslo elektronického výpisu) Dtto

číslo účtu klienta věta 51 offset 2

číslo výpisu věta 51 offset 26

Aktuální datum+čas+časová zóna (Datum vytvoření souboru) Účet Identifikace účtu

0000192000145399


IBAN

IBAN účtu Jiná identifikace účtu

BBAN

Využívá se pouze pokud IBAN není znám.

6/18

IBAN věta 51 offset 171


32

33 34

Type

35

Typ účtu

36

Currency

CZK

Měna účtu

Měna účtu

Měna účtu věta 51 offset 136

37

Name

Petr Novotny - BU

Název účtu

Název účtu

Název účtu věta 51 offset 106

38

Owner

39

Name

40 41

Petr Novotny

Majitel účtu Jméno subjetku

Jméno vlastníka účtu

Servicer

42

FinancialInstitutionIdentification

43

BIC

44

Name

<Svcr>

Banka

BIC

SWIFT kód KB/KBB

Ceskoslovenska obchodni Banka,

Jméno banky. Dohledávané podle kódu banky (0100 nebo 8100)

jméno z číselníku podle kódu banky u čísla účtu Jiná identifikace banky

kód banky

0100 nebo 8100

Zůstatky - v KB 3 typy Běžný zůstatek počáteční, Běžný zůstatek konečný, Disponibilní zůstatek (zohledněny povolené debety a registrované zádrže a blokace)

3 zůstatky: Běžný počáteční, Běžný konečný, Disponibilní

a.s. 45

OtherIdentification

46

Identification

0300

47

48

49

Identifikace banky

CEKOCZPP

50

51

Balance

52

Type

53

CodeOrProprietary

54

Code

Typ zůstatku

CLAV


Kód zůstatku Pořadí zůstatků: 1. PRCD - zůstatek počáteční 2. CLBD - zůstatek konečný 3. CLAV - zůstatok disponibilní

Počáteční je dopočítán (Konečný obraty kredit+obraty debet)

7/18


55

56

57

Amount

101300.00

Částka a měna

Měna odpovídá měně účtu

58

CreditDebitIndicator

CRDT

Logika: Jakmile je hodnota menší než 0, tak debet (DBIT). Jinak kredit (CRDT).

Znaménko zůstatku

59

Date

60

Date

61

Datum Datum uvedeného zůstatku: počáteční - last statement date konečný - last balance date disponibilný - last balance date

Denní při pohybu tedy všechny datumy stejné

TransactionsSummary

64

TotalEntries

65

NumberOfEntries

66

Celkem plateb

1

Celkem záznamů Počet transakcí

Počet položek výpisu

Počet položek v51 offset 37

67

TotalCreditEntries

68

NumberOfEntries

1

Počet kreditů

Kreditů celkem plněno jen pro Soubor s Typem BOOK Počet kreditních položek

69

Sum

<Sum>200.00

Suma částek kredit

Suma částek kredit (v měně účtu )

70

Obraty kredit v51 offset 90 (pozor jiný princip rozlišování při Stornu) + museli jsme řešit znaménko

71

TotalDebitEntries

72

NumberOfEntries

0

Počet debetů

Debetů celkem plněno jen pro Soubor s Typem BOOK Počet debetních položek

73

Sum

<Sum>0

Suma částek debet

Suma částek debet (v měně účtu)

74

Datum účtování v51 offset 18

62 63

2011-03-31

Starý zůstatek věta 51 offset 42, Nový zůstatek věta 51 offset 58, Disponibilní zůstatek v51 offset 139 Znaménko Starého věta 51 offset 57, Znaménko Nového věta 51 offset 73, Znaménko disp.zůstatku věta 51 offset 154


8/18

Obraty debet v51 offset 74 (pozor jiný princip rotlišování při Stornu + museli jsme řešit znaménko)


75

76

Entry

77

EntryReference

13587

KBI_ID

78

Amount

200.00

Částka a měna

79

CreditDebitIndicator

CRDT

Znaménko kód debet a kredit.

80

ReversalIndicator

false

označení storna

81

Status

<Sts>BOOK

typ (Status) položky (BOOK, INFO)

82

BookingDate

83

Date

84

Obrat – modře označené názvy

2011-03-31

Reference - jednoznačná identifikace transakce banky generována v centrálním účetním systému Částka a měna (měna účtu)

KBI_ID věta 52 offset 87

Částka, Kód Měny věta 52 offset 51, 48 Nnaménko částky CRDT +, DBIT - Kód účtování věta 52 offset 47 (0,1,2,3) Storno=Thrue, Ostatní False Kód účtování věta 52 offset 47 (2 nebo 3) V jednom souboru vždy jeden typ Typ věty věta 52 offset 0 Datum zaúčtování

Processing Date

Datum zpracování

Datum účtování věta 52 offset 176

85

ValueDate

86

Date

2011-03-31

Value Date

Datum splatnosti

87

DateTime

2011-03-31T17:30:47.0+01:00

Book date včetně času

Vyskytuje se pouze u karetních transakcí. Datum a čas vzniku transakce u karet.

88

Datum splatnosti

89

BankTransactionCode

90

Property

91

Code

10000107000

kód transakce dle ČBA číselníku

92

Issuer

Czech Banking Association

konstanta vydavatele číselníku

93

Kód bankovní transakce

Informace Kód transakce přidělen centrálním účetním systémem Czech Banking Association/Slavak Banking Association

94

95

EntryDetails

96

TransactionDetails

97

References


Detail obratu Detail platby Reference

9/18

Datum splatnosti věta 52 offset 192


98

MessageIdentification

<MsgId>1234

Pořadí ve výpise

Pořadí dané transakce ve výpise

Číslo transakce věta 52 offset 2

99

AccountServicerReference

8765

Payment ID DCS (PID)

IB_ID věta 52 offset 739

100

PaymentInformationIdentification

SS19

Plníme SS (Specifický symbol)

101

InstructionIdentification

KS0308

102

EndToEndIdentification

<EndToEndId>VS9

Identifikace generovaná klientem a pokud není k dispozici tak KS (konstantní symbol) End to End reference a pokud není tak VS (variabilní symbol)

Bankovní reference - identifikace el.bankovnictví (pouze u položek účtovaných v el.bankovnictví) SS a u ZPL/SEPA=Reference platby KB, Karty= sekvenční číslo karty Plníme referenci definovanou klientem a pokud není definována tak KS Plníme End to End referenci pokud je k dispozici a jinak VS

103

MandateIdentification

<MndtId>8567464534

Mandát ID

104

ChequeNumber

***********1144

Číslo šeku / Číslo karty

105

ClearingSystemReferencia

systemovy text

Systémový text

106

Pro SEPA DD Mandát ID pro dané inkaso - reference souhlasu s inkasem - vyskytuje se jen u SEPA transakcí Číslo šeku pro šekové operace, Číslo karty s hvězdičkami pro karetní operace Text dosazovaný dle typu operace centrálním účetním systémem KB

Specifický symbol věta 52 offset 148 SEKV.No věta 52 offset 690 / Konstantní symbol věta 52 offset 138 Variabilní symbol věta 52 offset 118; pro SEPA věta 54 offset 723 Mandat ID věta 55 offset 439

Systém text věta 52 offset 630

107

AmountDetails

108

InstructedAmount

109

Amount

110

Detail k částce

10.00

Originální částka a měna

Detail k částce Původní částka – vyskytuje se pouze u konverzních plateb Pozor u Došlo je to partnerská hodnota u Vyšlo je to v měně účtu

Originální částa, Měna protiúčtu věta 52 offset 69, 66

111

CounterValueAmount

Výsledná Částka a měna

Protihodnota – vyskytuje se pouze u konverzních plateb Částka po konverzi

112

Amount

200.00

113

CurrencyExchange

<SrcCcy>EUR

Zdrojová měna

Směna měn – vyskytuje se pouze u konverzních plateb Původní měna

114

SourceCurrency

115

TargetCurrency

CZK

Koncová měna

Cílová měna

116

ExchangeRate

<XchgRate>20.00

Kurz

Kurz při účtování

117

118


10/18

částka, Kód měny věta 52 offset 51,48

Kód měny věta 52 offset 44 Kód měny protiúčtu věta 52 offset 66 Kurz při převodu věta 52 offset 753


119

120

BankTransactionCode

121

Property

122

Code

123

Issuer

124

Kód bankovní transakce

Informace

10000107000

Kód ČBA

Kód

Czech Banking Association

konstanta vydavatele číselníku

Správce tohoto datového formátu

125

126

RelatedParties

127

Debtor

Plátce/Příjemce

128

Name

Jan Novak

Název účtu Plátce

Název účtu Debetní strany

129

Identification

Pouze u SEPA

130


Identifikace plátce u SEPA vyskytuje se jen u SEPA transakcí Jednoznačná identifikace

Plátce

131

Other

132

Identification

84653418

133

SchemeName

<SchmeNm>

134

Code

Organizace

TXID

135

Název účtu věta 51offset 106 versus Zkrácený název věta 52 offset 660

Pokud Typ příkazce v54 offset 617 = "0" potom bychom mapovali následující tag Identifikace

Další identifikace prvních 35 znaků nestrukturované identifikace

Identifikace = V KB vše presentováno s kódem COID pro organizace Typ kódu

4 místný ISO kód

Kód="COID" - platí pro organizace, kód je dán ISO standardem a v KB vzhledem k nestrukturovaným identifikacím uváděn vždy pro organizace

Fyzické osoby

Jednoznačná identifikace u SEPA

Identifikační info příkazce věta 54 offset 618 (jen 35 znaků)

136

137

138


139

Other


Další identifikace

11/18

Pokud Typ příkazce v54 offset 617 = "S" potom bychom mapovali následující tag Identifikace


140

Identification

984554131

141

SchemeName

<SchmeNm>

142

Code

DRLC

143

Identifikace = V KB vše presentováno s kódem CUST pro fyzické osoby Typ kódu

4 místný ISO kód

Kód="CUST" - platí pro fyzické osoby, kód je dán ISO standardem a v KB vzhledem k nestrukturovaným identifikacím uváděn vždy pro organizace

Identifikační info příkazce ěta 54 offset 618 (jen 35 znaků)

144

145

146

147

148

DebtorAccount

149

Identification

150

IBAN

151

OtherIdentification

152

Identification

Účet plátce

Identifikace IBAN plátce

Účet

BBAN plátce

Jiná identifikace pokud není IBAN Číslo účtu

Jméno účtu plátce

Název účtu plátce

SEPA původní plátce

Původní plátce - vyskytuje se jen u SEPA transakcí Jméno původního plátce vyskytuje se jen u SEPA transakcí Identifikace původního plátce vyskytuje se jen u SEPA transakcí Jednoznačná identifikace

CZ5203000000192000145399 192000145399

153

číslo účtu věta 52 offset 8 versus číslo protiúčtu věta 52 offset 24

154 155

prvních 35 znaků nestrukturované identifikace

Name

156

Jan Novak

Jméno příkazce věta 54 offset 405

157

UltimateDebtor

158

Name

Petr Novotny

159

Identification

160



jméno původního plátce

Organizace

12/18

Jméno původního příkazce věta 55 offset 263

Pokud Typ příkazce v55 offset 333 = "0" potom bychom mapovali následující tag Identifikace


161

Other

162

Identification

65565

163

SchemeName

<SchmeNm>

164

Code

EMPL

165



4 místný ISO kód


Soukromá osoba

Jednoznačná identifikace


166

167

168


169

Other

170

Identification

984554131

171

SchemeName

<SchmeNm>

172

Code

DRLC

173

Pokud Typ příkazce v55 offset 333 = "S" potom bychom mapovali následující tag Identifikace


Identifikace = V KB vše presentováno s kódem CUST pro organizace Typ kódu

4 místný ISO kód



174

175

176

177

178

Creditor

179

Name

Petr Novotny


Příjemce jméno příjemce

Jméno příjemce

13/18

Název účtu věta 51offset 106 versus Zkrácený název věta 52 offset 660, pro SEPA Jméno příjemce věta 54 offset87


180

Identification

181


182

Other

183

Identification

84653418

184

SchemeName

<SchmeNm>

185

Code

Identifikace příjemce – vyskytuje se jen u SEPA transakcí

Organizace




4 místný ISO kód


soukromé osoby




4 místný ISO kód


TXID

186

Pokud Typ příjemce věta 54 offset 299 = "0" potom bychom mapovali následující tag Identifikace

Další identifikace Identifikační info příkazce věta 54 offset 300 (jen 35 znaků)

187

188 189

identifikace pro SEPA


190

Other

191

Identification

984554131

192

SchemeName

<SchmeNm>

193

Code

DRLC

194

196 197



195

Pokud Typ příjemce věta 54 offset 299 = "S" potom bychom mapovali následující tag Identifikace

14/18



198

199

CreditorAccount

200

Identification

201

IBAN

202

OtherIdentification

203

Identification

Identifikace účet příjemce IBAN

DE89370400440532013000 532013000

204

Účet Jiná identifikace

účet příjemce BBAN

Číslo účtu. Využívá se pouze pokud IBAn není známý.

číslo účtu věta 52 offset 8 versus číslo protiúčtu věta 52 offset 24

jméno účtu příjemce

Název účtu příjemce

Jméno příjemce věta 54 offset 405, pro SEPA věta 54, pro ZPL a DPL věta 52

SEPA Konečný příjemce

Konečný příjemce - vyskytuje se jen u SEPA transakcí Jméno konečného příjemce vyskytuje se jen u SEPA transakcí Identifikační kód - vyskytuje se jen u SEPA transakcí Jednoznačná identifikace

205 206

Účet příjemce

Name

207

Petr Novotny

208

UltimateCreditor

209

Name

John Smith Ltd.

210

Identification

211


212

Other

213

Identification

84653418

214

SchemeName

<SchmeNm>

215

Code

TXID



4 místný ISO kód

Kód - platí pro organizace, kód je dán ISO standardem a v KB vzhledem k nestrukturovaným identifikacím uváděn vždy pro organizace

Komerční banka, a. s., se sídlem: Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054

Jméno konečného příjemce věta 55 offset 87, radek 1

Pokud Typ konečného příjemce věta 55 offset 157 = "0" potom bychom mapovali následující tag Identifikace


217

ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360

Organizace konečný příjemce

216

218

jméno

15/18



219


220

Other

221

Identification

984554131

222

SchemeName

<SchmeNm>

223

Code

Fyzická osoba konečný příjemce

DRLC

224


Pokud Typ konečného příjemce věta 55 offset 157 = "S" potom bychom mapovali následující tag Identifikace



4 místný ISO kód


Banky

Banka plátce/příjemce

Banka plátce

Banka plátce


225

226

227

228

229

230

RelatedAgents

231

DebtorAgent

232


233

BIC

234

Name

Identifikace banky

CEKOCZPP

BIC banky plátce

BIC banky plátce

Ceskoslovenska obchodni

název banky plátce

Název banky

pouze u ZPL Došlo v Poznámce 2 věta 52 offset 350

Banka, a.s. 235

OtherIdentification

236

Identification

0300

237

238

239 240

Jiná identifikace banky kód banky plátce

kód banky plátce

Banka příjemce

Banka příjemce

CreditorAgent


16/18

kód banky protiúčtu věta 52 offset 40, budeme otáčet a pro KB a KBSK budou konstanty


241


242

BIC

243

Name

Identifikace banky

AABSDE31

BIC banky příjemce

BIC kód banky příjemce

AACHENER BAUSPARKASSE

název banky příjemce

Jméno banky

adresa banky příjemce, plníme jen u ZPL

Adresa banky

pouze u ZPL Vyšlo v Poznámce 2 věta 52 offset 350

AG 244

PostalAddress

245

StreetName

<StrtNm>Theaterstrasse

Ulice

246

BuildingNumber

20

Číslo popisné

247

PostCode

52062

PSČ

248

TownName

Aachen

Město

249

Country

DE

Stát

250

251

OtherIdentification

252

Identification

325614

253

kód banky příjemce

Kód banky

AV pole (důvod platby)

Účel platby

Tyto informace v KB předáváme v Avizu a na výpise nejsou

Informace o vrácení - vyskytuje se pouze u SEPA DD trensakcí Kód původní transakce

kód banky protiúčtu věta 52 offset 40, budeme otáčet a pro KB a KBSK budou konstanty

254

255

256

257

RemittanceInformation

258

Unstructured

259

<Ustrd>Pojistne

Informace k transakci

260

ReturnInformation

261

OriginalBankTransactionCode

262

Property

263

Code

10000107000

264 265

Jiná identifikace banky

Informace Kód


17/18

Zpráva AV věta 52 offset 490


266

Originator

Původce vrácení platby

267

Name

Petr Novotny

Jméno

268

PostalAddress

Adresa

269

StreetName

270

BuildingNumber

123

Číslo popisné

271

PostCode

12000

PSČ

272

TownName

Praha

Město

273

Country

CZ

Stát

<StrtNm>Dobrovolniku

274

Ulice

275

276

Reason

277

Code

AC01

Informace ve formě kódu

278

Property

neexistujici ucet

Nebo Informace o důvodu textem

279

280 281

282 283 284 285 286

Důvod vrácení platby

AdditionalTransactionInformation

zprava

Poznamka debet=text, Poznamka kredit=text, Jméno souboru=text, Datum odepsání v bance=RRRR-MM-DD

Dodatečné informace poskytované bankou. Uváděné pouze pokud jsou obsažena v záznamu.


18/18

Poznámka 1, Poznámka 2, Identifikace původního PAYMUL, Datum odepsání. Věta 52 offset210, 350, 725, 184

Formát XML výpisu podporovaný v KB platný od

Recommend Documents