Fondsenmozaïek. De juiste keuze. Openingsformulier

Fondsenmozaïek De juiste keuze Openingsformulier Checklist

opie geldig paspoort, rijbewijs of identiteitskaart K bijgevoegd? Formulier gedateerd, geparafeerd en ondertekend? (handtekening op pagina 5, paraferen op pagina 2 t/m 13) E-mailadres ingevuld? (pagina 2) Rekeningnummer(s) ingevuld? (pagina 3)

Paraaf

Belegger 1

Nummer beleggingsrekening (in te vullen door NNEK):



Belegger 2



datum:

Geachte belegger, Voor u ligt het openingsformulier Fondsenmozaïek. Met dit formulier geeft u Noordnederlands Effektenkantoor BV - tevens handelend onder de naam: NNEK - volmacht uw vermogen te beheren op basis van het beleggingsbeleid van de door u gekozen Fondsenmozaïek beleggingsportefeuille. NNEK beschikt over een vergunning als bedoeld in artikel 2:96 van de Wet op het financieel toezicht. Deze vergunning is verleend door de Autoriteit Financiële Markten (www.afm.nl). In de Vermogensbeheerovereenkomst Fondsenmozaïek die onderdeel van dit formulier uitmaakt, treft u een uitgebreide beschrijving van de strekking van dit beheer aan, alsmede het Beleggingsbeleid en de Tarieven Fondsenmozaïek. NNEK maakt bij de dienstverlening voor haar klanten gebruik van elektronische datacommunicatie en het internet. Daarop zijn van toepassing de Voorwaarden Elektronische Diensten NNEK die in dit openingsformulier zijn opgenomen. Daarnaast opent u met dit formulier een Noordnederlandse Beleggingsrekening. Op deze rekening wordt uw Fondsenmozaïek beleggingsportefeuille geadministreerd. Op uw Noordnederlandse Beleggingsrekening is van toepassing het Reglement Noordnederlandse Beleggingsrekening. Dit reglement maakt eveneens onderdeel uit van dit openingsformulier. Indien uw Noordnederlandse Beleggingsrekening deel uitmaakt van een complex product is de aanbieder van dit complex product verplicht een Financiële Bijsluiter beschikbaar te stellen. Vraag uw financieel adviseur er naar en lees het alvorens u beslist. Wij verzoeken u dit openingsformulier goed te lezen en de gevraagde gegevens, waaronder de Beleggersprofielbepaler, in te vullen en vervolgens te ondertekenen en te paraferen. Daarna stuurt u dit formulier samen met een kopie legitimatiebewijs naar:

FONDSENMOZAIEK

Postbus 41081

T: 050-3171800

F: 050-3171801

9701 CB Groningen

E: [email protected]

I: www.nnek.nl

AANVRAAGFORMULIER: PERSONALIA BELEGGER(S) Belegger 1

Belegger 2

Achternaam

Achternaam

Voorletters

Voorletters

Tussenvoegsel

 man  vrouw

Tussenvoegsel

 man  vrouw

Geboortedatum

Geboortedatum

Fiscaal Nederlands ingezetene:

Fiscaal Nederlands ingezetene:

 Ja, BSN

 Ja, BSN

 Nee*, ingezetene van

TIN-nummer

 Nee*, ingezetene van

Woonadres

Woonadres

Postcode

Postcode

Woonplaats

Woonplaats

Land

Nationaliteit

TIN-nummer

Land

Telefoonnummer overdag


Telefoonnummer „s avonds

Telefoonnummer „s avonds

Telefoonnummer mobiel


Nationaliteit

E-mailadres Legitimatie

 paspoort  rijbewijs  identiteitskaart

Legitimatie


Nummer legitimatiebewijs


Opleidingsniveau: WO/HBO/MBO/anders:

Opleidingsniveau: WO/HBO/MBO/anders:

(Vroeger) beroep:

(Vroeger) beroep:

* Deze beleggingsdienst is niet toegankelijk voor ingezetenen van de Verenigde Staten.

2 van 13

NNEK 01-06-08/3.0 - Fondsenmozaïek is een beleggingsdienst van NNEK BV - KvK 02017874

Paraaf

Belegger 1



Belegger 2



WETTELIJK VERTEGENWOORDIGER (uitsluitend van toepassing indien een Belegger minderjarig is) Achternaam

Geboortedatum

Voorletter(s)

Geboorteplaats

Tussenvoegsel

 man  vrouw

Legitimatie


Woonadres


Postcode en woonplaats


Land


INFORMATIEVERSTREKKING PER DIGITALE POSTBUS Alle overzichten met betrekking tot uw Noordnederlandse Beleggingsrekening worden elektronisch beschikbaar gesteld in uw Digitale Postbus, onderdeel van de voor u ingerichte Fondsenmozaïek internetpagina. Tegen betaling is het mogelijk uw overzichten per reguliere post te ontvangen. Voor de toepasselijke voorwaarden betreffende informatieverstrekking door NNEK verwijzen wij u naar artikel 9 van de Vermogensbeheerovereenkomst Fondsenmozaïek. INFORMATIEVERSTREKKING PER POST  Ja, ik ontvang graag tegen betaling van € 20,- per jaar mijn overzichten per reguliere post op woonadres Belegger 1.  Ja, ik ontvang graag tegen betaling van € 20,- per jaar mijn overzichten per reguliere post op afwijkend postadres: Adres/Postbusnummer Postcode en plaats

Land

WETTELIJKE IDENTIFICATIE Ter identificatie dient uw eerste storting op de Noordnederlandse Beleggingsrekening van een rekening afkomstig te zijn met dezelfde tenaamstelling als uw Noordnederlandse Beleggingsrekening. Dit rekeningnummer dient u onder identificatierekening 1 in te vullen. Indien Belegger 1 en 2 niet beschikken over een gezamenlijke rekening met dezelfde tenaamstelling als hun Noordnederlandse Beleggingsrekening dan dienen beiden een storting te doen van een rekening waarvan zij de eerste of de enige rekeninghouder zijn en waarvan de naam overeenkomt met de tenaamstelling van hun Noordnederlandse Beleggingsrekening. In dat geval vult u beide rekeningnummers hieronder in. In geval van een Noordnederlandse Beleggingsrekening op naam van een minderjarig persoon (of personen) mag voor wettelijke identificatie een storting worden gedaan van een rekening die op naam staat van de wettelijke vertegenwoordiger (ouders(s) of voogd). Vult u dit nummer onder identificatierekening 1 in. Nummer identificatierekening

Tenaamstelling

Woonplaats

1. 2.

STORTINGEN Stortingen dient u over te boeken op rekeningnummer: 22.35.08.810 (KAS BANK N.V. te Amsterdam) t.n.v. Stichting Noordnederlandse Beleggersgiro o.v.v. uw Noordnederlandse Beleggingsrekeningnummer EERSTE STORTING (minimaal € 5.000) Uw eerste storting bedraagt: €

Verwacht moment van eerste storting (maand/jaar):

AANVULLENDE PERIODIEKE STORTING (facultatief)

PERIODIEKE ONTTREKKING (facultatief)

Met dit openingsformulier machtigt u NNEK om de volgende aanvullende

Met dit openingsformulier geeft u NNEK opdracht om van uw

periodieke incasso uit te voeren van

Noordnederlandse Beleggingsrekening de volgende periodieke

identificatierekening:

overboeking uit te voeren naar identificatierekening:

1

2

 ander rekeningnummer

1

2

 ander rekeningnummer

Uw periodieke storting bedraagt (minimaal € 50):

Uw periodieke onttrekking bedraagt (minimaal € 150):

 Maand

 Kwartaal

Bedrag in Euro:

 Kwartaal

Bedrag in Euro:

 Halfjaar

 Halfjaar

€

 Jaar

€

 Jaar Met ingang van (maand/jaar):

Met ingang van (jan/april/juli/oktober/jaar):

De incassodatum is de eerste bancaire werkdag van de maand.

VERPANDING

DOELKAPITAAL

 Ja, naam geldverstrekker:

 Ja, doelkapitaal €:

 Ja, einddatum geldlening (maand/jaar):

 Ja, datum doelkapitaal (maand/jaar):


3 van 13

Paraaf

Belegger 1



Belegger 2



BELEGGERSPROFIELBEPALER Bepaal met behulp van de Beleggersprofielbepaler uw beleggersprofiel middels uw antwoorden op vragen over uw beleggingsdoelstellingen, financiële positie, beleggingservaring en risicobereidheid. Omdat het gaat om uw persoonlijke beleggersprofiel dient u de onderstaande vragen zelf en zelfstandig in te vullen. Aan de Beleggersprofielbepaler kunnen geen rechten worden ontleend. Individueel vermogensbeheer Discretionair vermogensbeheer is een vorm van dienstverlening die geheel op maat wordt aangeboden. Er worden van te voren afspraken gemaakt over de wijze waarop het beheer zal plaatsvinden. Omdat uw beleggingsportefeuille wordt toegesneden op uw specifieke wensen, op uw beleggingsprofiel, wordt dit ook wel individueel vermogensbeheer genoemd. 1 Wenst u al uw toekomstige beleggingsbeslissingen uit handen te geven aan een professionele vermogensbeheerder?  Ja, ik mis de tijd en deskundigheid om mijn eigen beleggingen op een verantwoorde wijze te beheren. Kiest u voor antwoord Ja, vult u dan de Beleggersprofielbepaler verder in en kies op basis van uw profiel uw beleggingsportefeuille.  Nee, ik wil zelf invloed hebben op mijn beleggingen en mijn beleggingstransacties zelf bepalen. Kiest u voor antwoord Nee, kies dan voor een aanbieder waar u een beleggingsrekening kan openen waar u zelf transacties kan doorgeven. Vraag uw adviseur naar de mogelijkheden. Beleggingsdoelstellingen 2 Mijn leeftijd is: a.  onder de 18 jaar b.  tussen de 18 en 45 jaar c.  tussen de 45 en 60 jaar d.  boven de 60 jaar 3 Mijn belangrijkste beleggingdoelstelling is: a.  noodzakelijke aanvulling op mijn huidige inkomen b.  noodzakelijke aanvulling op mijn toekomstige inkomen (bijvoorbeeld aanvullend pensioen) c.  het (deels) aflossen van een hypotheekschuld d.  streven naar een vast bedrag voor een noodzakelijke uitgave in de toekomst e.  groei van vermogen 4 Hoe meer tijd ik heb om mijn doelstelling te realiseren, des te meer tijd heb ik om schommelingen op te vangen. Mijn beleggingen bij NNEK hebben een looptijd van: a.  0 tot 3 jaar b.  3 tot 7 jaar c.  7 tot 15 jaar d.  15 tot 30 jaar 5 Als ik slechts een gering deel van mijn beleggingsdoelstelling realiseer dan: a.  is dit een groot probleem: ik heb geen financiële reserves b.  is dit een probleem: ik moet mijn doelstelling bijstellen c.  is dit geen probleem: ik beschik over voldoende financiële reserves Financiële positie 6 Het bedrag dat ik bij NNEK wil gaan beleggen is voor het grootste deel: a.  bij elkaar gespaard b.  geleend, bijvoorbeeld hypothecair c.  afkomstig uit een ander beleggingsmethodiek of -portefeuille d.  een belegging die ik door middel van periodieke stortingen zal opbouwen e.  eenmalig ontvangen 7 Het gedeelte van mijn vermogen* dat ik uiteindelijk wil gaan beleggen is: a.  beperkt: tussen de 0-25% b.  aanzienlijk: tussen de 25 en 75% c.  vrijwel mijn gehele vermogen: 75-100% * vermogen is totaal aan bezittingen minus schulden 8 Het gedeelte van mijn totaal belegd vermogen dat ik wil beleggen bij NNEK is: a.  beperkt: tussen de 0-25% b.  aanzienlijk: tussen de 25 en 75% c.  vrijwel mijn gehele vermogen: 75-100%

9 Mijn inkomen voor de komende 3 jaar is: a.  ruim voldoende: ik kan zelfs jaarlijks een bedrag sparen b.  voldoende: een aanvulling vanuit mijn vermogen is niet nodig c.  onvoldoende: opbrengst uit mijn vermogen is noodzakelijk d.  zeer wisselend: wellicht heb ik opbrengst uit mijn vermogen nodig Beleggingskennis en -ervaring 10 Om mijn beleggingskennis- en ervaring aan te geven past het best bij mij: a.  ik heb weinig tot geen ervaring in beleggen b.  ik heb ervaring in beleggen via een hypotheek en/of levensverzekering c.  ik heb ervaring in beleggen via beleggingsfondsen d.  ik ben een ervaren belegger en beleg al meerdere jaren zelfstandig in diverse effecten Risicobereidheid 11 Met mijn beleggingen: a.  wil ik in principe geen risico lopen. Een waardedaling is voor mij moeilijk te accepteren b.  wil ik weinig risico nemen. Dit risico verkleint de kans dat mijn beleggingen in waarde dalen. Ik realiseer mij dat ik dan een lager dan gemiddeld rendement moet verwachten c.  wil ik een gemiddeld risico nemen met de kans een gemiddeld rendement te behalen d.  wil ik meer dan gemiddeld risico nemen. Dit risico vergroot de kans op waardedaling met als doel een hoger dan gemiddeld rendement e.  wil ik veel risico nemen met als doel een zo hoog mogelijk rendement te behalen 12 Met mijn beleggingen bij NNEK streef ik een gemiddeld jaarrendement* na van: a.  3 tot 5%, hierbij loop ik een beperkt risico en behoort een daling van 5% tot de mogelijkheden b.  5 tot 7%, hierbij loop ik gemiddeld risico en behoort een daling van 10% tot de mogelijkheden c.  7 tot 10%, hierbij loop ik bovengemiddeld risico en behoort een daling van 20% tot de mogelijkheden d.  meer dan 10%, hierbij loop ik veel risico en behoort een daling van meer dan 20% tot de mogelijkheden * ik realiseer mij dat een gemiddeld hoger rendement altijd samen gaat met grotere afwijkingen op korte termijn 13 Risicovolle beleggingen in effecten kunnen leiden tot waardedalingen van 30% per jaar. Bij zo‟n situatie: a.  krijg ik slapeloze nachten b.  wil ik mijn beleggingspositie opnieuw beoordelen c.  verander ik niets aan mijn beleggingspositie d.  overweeg ik bij te kopen

14 Heeft u nog informatie die u in deze Beleggersprofielbepaler tot nu toe niet heeft kunnen geven? Maar die wel belangrijk is voor ons om een nog beter beeld van uw beleggersprofiel te krijgen?  nee  ja, namelijk:

4 van 13


RESULTAAT BELEGGERSPROFIELBEPALER (vraag 2 t/m 13)*

Punten

2

A=

60

B=

30

C=

0

D=

3

A=

-100

B=

0

C=

20

D=

10

4

A=

-100

B=

20

C=

80

D=

120

5

A=

-100

B=

0

C=

80

6

A=

40

B=

-50

C=

60

D=

80

7

A=

60

B=

30

C=

10

8

A=

60

B=

30

C=

10

9

A=

80

B=

20

C=

-50

D=

0

10

A=

-20

B=

20

C=

40

D=

80

11

A=

-100

B=

-40

C=

20

D=

80

12

A=

-40

B=

20

C=

80

D=

120

13

A=

-100

B=

0

C=

40

D=

E=

60

E=

20

E=

120

80 Totaal aantal punten

*Zie pagina 4 voor de vragen 1 en 14

Profielstap 1

-20

De optelsom van de door u behaalde punten bepaalt uw persoonlijke beleggersprofiel en de daarbijbehorende Fondsenmozaïek beleggingsportefeuille. Kruis uw beleggersprofiel en beleggingsportefeuille hieronder aan.

Profielstap 2

Herkent u zich in uw beleggersprofiel: bevestig dit door het door u bepaalde beleggersprofiel nogmaals aan te kruisen. Indien u zich niet herkent in uw beleggersprofiel en meent dat een ander beleggersprofiel beter past bij uw doelstellingen kruist u deze aan.

Profielstap 3

Kies de beleggingsportefeuille waarin u wilt beleggen door deze portefeuille aan te kruisen. Keuze voor een beleggingsportefeuille met een lager risicoprofiel is onbeperkt toegestaan; keuze voor een beleggingsportefeuille met een hoger risicoprofiel is slechts toegestaan tot één niveau hoger dan de portefeuille overeenstemmend met uw persoonlijk beleggersprofiel.

Profielstap 1

Profielstap 2

Profielstap 3

<0

-

100

 Defensief (Waakzaamheid Plus)

 Defensief

 Waakzaamheid Plus

101

-

350

 Voorzichtig (Waakzaamheid)

 Voorzichtig

 Waakzaamheid

351

-

650

 Neutraal (Balans)

 Neutraal

 Balans

651

-

900

 Dynamisch (Welvaart)

 Dynamisch

 Welvaart

901

-

1000

 Offensief (Welvaart Plus)

 Offensief

 Welvaart Plus

Let op! Houdt u er rekening mee dat een portefeuille met een lager risicoprofiel rendementen kan opleveren die lager zijn dan u zou verwachten. Een portefeuille met een hoger risicoprofiel kan negatieve rendementen opleveren die groter zijn dan u zou verwachten. Immers, in het algemeen kan worden gesteld dat naarmate de verwachte opbrengst van een belegging hoger is, het bijbehorende risico ook hoger is. ONDERTEKENING U verklaart door ondertekening van dit formulier in te stemmen met hetgeen in de Vermogensbeheerovereenkomst Fondsenmozaïek, de Voorwaarden Elektronische Diensten NNEK en het Reglement Noordnederlandse Beleggingsrekening is bepaald en zich volledig bewust te zijn van de risico‟s die zijn verbonden aan het beleggen en deze risico‟s te aanvaarden. Verder verklaart u dat de gegevens ingevuld in dit formulier, waaronder de Beleggersprofielbepaler, door u zelf zijn ingevuld, dat zij correct en volledig zijn, en indien de gekozen beleggingsportefeuille afwijkt van het beleggersprofiel, eventuele extra risico‟s te aanvaarden. Voorts verklaart u kennis te hebben genomen van de inhoud van het Orderuitvoeringsbeleid Vermogensbeheer Beleggingsfondsen als weergegeven op www.nnek.nl. Indien uw rekening deel uitmaakt van een complex product van een andere aanbieder verklaart u van die aanbieder een Financiële Bijsluiter te hebben ontvangen en van de inhoud kennis te hebben genomen. Ondertekening Belegger 1

Ondertekening Belegger 2

Ondertekening Wettelijk Vertegenwoordiger

Plaats

Plaats

Plaats

Datum

Datum

Datum

Naam adviseur:

Naam kantoor:

Ondertekening NNEK

Ondertekening adviseur:

Bijzonderheden:

Intermediaircode:

ISO/franchiseketen/inkoopcombinatie:


5 van 13

Paraaf

Belegger 1



Belegger 2



Vermogensbeheerovereenkomst Fondsenmozaïek 1. Definities In de Overeenkomst Fondsenmozaïek wordt verstaan onder: Beheer: het op grond van de Overeenkomst Fondsenmozaïek verrichten van alle beheer- en beschikkingshandelingen met betrekking tot het Vermogen door NNEK, waaronder het (her)beleggen van Effecten en al datgene wat NNEK in verband daarmee nuttig of nodig zal oordelen; Beleggingsportefeuille: de door Belegger op het Openingsformulier gekozen Fondsenmozaïek beleggingsportefeuille; Digitale Postbus: onderdeel van de voor Belegger ingerichte Fondsenmozaïek internetpagina; Openingsformulier: het openingsformulier Fondsenmozaïek, dat onderdeel uit maakt van de Overeenkomst Fondsenmozaïek; Overeenkomst Fondsenmozaïek: de onderhavige vermogensbeheerovereenkomst tussen het NNEK en Belegger, waarvan het Openingsformulier, het Reglement en de Voorwaarden onderdeel uitmaken; Switchen: een wijziging van de in het Openingsformulier gemaakte keuze voor een Fondsenmozaïek beleggingsportefeuille door Belegger; Vermogen: de van tijd tot tijd ten name van Belegger op de Noordnederlandse Beleggingsrekening geadministreerde gelden en/of Effecten; Voorwaarden: de Voorwaarden Elektronische Diensten NNEK die onderdeel uitmaken van de Overeenkomst Fondsenmozaïek. Alle overige in de Overeenkomst Fondsenmozaïek met een hoofdletter geschreven begrippen hebben de betekenis als daar aan toegekend in het Reglement Noordnederlandse Beleggingsrekening. 2. Vermogensbeheerovereenkomst Fondsenmozaïek De Overeenkomst Fondsenmozaïek vormt de uitsluitende grondslag voor het Beheer. 3. Beleggersprofiel en risico’s Beleggen brengt risico‟s met zich. Belegger verklaart hierbij door NNEK op de risico‟s gewezen te zijn die verbonden zijn aan het beleggen in Effecten en kennis te hebben genomen van de door NNEK ter beschikking gestelde informatie omtrent de belangrijkste kenmerken van diverse Effecten en de specifiek daaraan verbonden risico‟s, zoals beschreven in Bijlage 1 bij deze Overeenkomst Fondsenmozaïek. Belegger verklaart de risico‟s verbonden aan het beleggen in Effecten te aanvaarden en eventueel daaruit voortvloeiende verliezen te kunnen dragen. Belegger verklaart dat zijn financiële positie, zijn kennis van en ervaring met beleggingen in Effecten, zijn risicobereidheid en zijn beleggingsdoelstellingen overeenkomt met hetgeen is vastgelegd in de Beleggersprofielbepaler dat onderdeel uitmaakt van het Openingsformulier. Belegger zal NNEK direct informeren indien er veranderingen plaatsvinden in zijn persoonlijke omstandigheden waardoor zijn financiële situatie verandert. Voorts zal Belegger NNEK direct informeren indien de voor zijn rekening en risico uitgevoerde transacties (naar aard, omvang of frequentie) zich niet verdragen met de in het Openingsformulier vervatte informatie. Daarnaast zal NNEK Belegger periodiek verzoeken een Beleggersprofielbepaler in te vullen teneinde te verifiëren of er veranderingen zijn in zijn beleggersprofiel. 4. Cliëntclassificatie NNEK kwalificeert de Belegger als niet-professionele belegger zoals gedefinieerd in artikel 1:1 van de Wft. Daardoor heeft de Belegger recht op het hoogste beschermingsniveau van de Wft. Op grond van de Wft heeft de Cliënt het recht om NNEK te verzoeken om hem, indien aan de daarvoor geldende voorwaarden wordt voldaan, te kwalificeren als professionele belegger (en daarmee te opteren voor een lager beschermingsniveau). NNEK zal in dat geval gebruik maken van haar wettelijk recht om een dergelijk verzoek niet te honoreren. 5. Wijze van Beheer en volmacht Belegger geeft hierbij volmacht aan NNEK om namens Belegger en voor rekening en risico van Belegger het Beheer uit te oefenen, welke volmacht NNEK hierbij aanvaardt, één en ander met inachtneming van de gekozen Beleggingsportefeuille als door Belegger aangegeven op het Openingsformulier. NNEK zal bij het uitoefenen van het Beheer steeds de vereiste zorgvuldigheid in acht nemen en daarbij naar beste kunnen met de belangen van Belegger rekening houden. NNEK zal daarbij in overeenstemming handelen met de bij of krachtens de Wft gestelde regels. Bij het doorgeven van orders aan derden in verband met het uitoefenen van het Beheer zal NNEK alle redelijke maatregelen nemen om het beste resultaat voor Belegger te behalen. Hiertoe dient NNEK (periodiek) te verifiëren of de derden aan wie hij orders doorgeeft in

6 van 13

verband met het Beheer over adequate orderuitvoeringsregelingen beschikken. Nadere informatie over dit Orderuitvoeringsbeleid is te vinden op www.nnek.nl. Onverminderd het bepaalde in de vorige artikelleden is NNEK geheel vrij in de wijze van Beheer. In het kader van de volmacht als bedoeld in de eerste alinea, zal Belegger niet bevoegd zijn specifieke instructies of aanwijzingen te geven met betrekking tot het Beheer. Van het vorengaande zijn uitgezonderd de bevoegdheid van Belegger, zulks volledig voor eigen risico, om te Switchen. 6. Bewaring Effecten en gelden Belegger geeft hierbij opdracht aan NNEK om zijn Vermogen te doen administreren en bewaren door de Stichting overeenkomstig de bepalingen van het Reglement. 7. Toevoegingen en onttrekkingen Toevoegingen aan het Vermogen in geld vinden plaats door periodieke of eenmalige storting op de Noordnederlandse Bankrekening onder vermelding van het nummer van de Noordnederlandse Beleggingsrekening van Belegger. Belegger kan NNEK opdracht geven voor een periodieke belegging middels automatische incasso van een door NNEK nader te bepalen minimumbedrag van zijn Tegenrekening als aangegeven op het Openingsformulier. NNEK zal niet aansprakelijk zijn voor schade als gevolg van een storno van een incasso. Opdrachten tot onttrekkingen aan het Vermogen in geld dienen te worden opgegeven middels het daartoe bestemde opdrachtformulier. Belegger kan een opdracht tot periodieke onttrekking (kwartaal/halfjaar/jaar) van een door NNEK nader te bepalen minimumbedrag geven. Stortingen en opdrachten tot onttrekking van EUR 5.000 of meer leiden binnen uiterlijk 7 Bancaire werkdagen na bijschrijving op de Noordnederlandse Bankrekening respectievelijk ontvangst van de opdracht tot onttrekking door NNEK overeenkomstig de gekozen Beleggingsportefeuille tot belegging respectievelijk tot desinvestering. Voor bedragen van minder dan EUR 5.000 geldt een periode van maximaal 20 Bancaire werkdagen. Opdrachten tot onttrekking kunnen per post of per fax aan het NNEK worden gestuurd. NNEK aanvaardt geen aansprakelijkheid met betrekking tot het niet of onjuist ontvangen van opdrachten. NNEK zal geen rente vergoeden over door Belegger gestorte bedragen gedurende de periode tussen het tijdstip dat gestorte bedragen op rekening van de Stichting zijn bijgeschreven en het tijdstip dat deze daadwerkelijk zijn belegd. 8. Switchen Het verzoek van Belegger om te Switchen dient de voorlaatste Bancaire werkdag van de maand voorafgaand aan de maand waarop deze switch dient plaats te vinden te zijn ontvangen door NNEK. NNEK kan Belegger verzoeken een Beleggersprofielbepaler in te vullen teneinde te verifiëren of het beleggersprofiel aansluit bij de door Belegger nieuw gekozen Fondsenmozaïek beleggingsportefeuille. De houders van een en/of Noordnederlandse Beleggingsrekening dienen, indien zij voornemens zijn te Switchen, daartoe beiden toestemming te geven. Opdrachten van Belegger tot Switchen worden behandeld als een opdracht tot onttrekking aan het Vermogen onder volgtijdige opdracht tot toevoeging aan het Vermogen. 9. Communicatie en verslaglegging NNEK communiceert met (potentiële) Belegger(s) in het Nederlands, tenzij een andere taal wordt overeengekomen. Daarbij wordt gebruik gemaakt van telefoon, fax, elektronische datacommunicatie en het internet. Alle overzichten met betrekking tot een Noordnederlandse Beleggingsrekening zullen elektronisch beschikbaar worden gesteld in de Digitale Postbus. Belegger is verplicht de overzichten te controleren. Per transactie worden transactieoverzichten beschikbaar gesteld en per kwartaal een overzicht van de waarde van de beleggingen. Belegger is zich bewust van de risico‟s verbonden aan elektronische verstrekking van opgaven en nota‟s. Ondanks de inspanningen die door NNEK worden geleverd om een hoog veiligheidsniveau te behouden kan NNEK niet garanderen dat de risico‟s die inherent zijn aan de uitwisseling van elektronische post zich niet verwezenlijken en NNEK zal niet aansprakelijk zijn voor schade, tenzij Belegger aantoont dat NNEK nalatigheid te verwijten is. Op verzoek van Belegger kan NNEK overzichten op papier verstrekken waarvoor kosten in rekening zullen worden gebracht. In dat geval worden transactieoverzichten per transactie verzonden, overzichten van de waarde per kwartaal. Overzichten die uitsluitend betrekking hebben op dividenduitkeringen zullen in dat geval eens per jaar worden verstrekt. Belegger is zich bewust van het risico dat de verminderde informatieverstrekking met zich brengt.


Paraaf NNEK stelt eens per jaar aan Belegger een jaaropgave beschikbaar ten behoeve van zijn belastingaangifte. Tegenover Belegger strekt de door NNEK gevoerde administratie ter zake van de vorderingen uit hoofde van de Noordnederlandse Beleggingsrekening tot volledig bewijs, behoudens door Belegger geleverd tegenbewijs. NNEK is bevoegd in het kader de Overeenkomst Fondsenmozaïek ter zake van de administratie gebruik te maken van de diensten van derden. 10. Benchmark NNEK stelt bij het Beheer op basis van de beleggingsdoelstellingen van Belegger en de soorten financiële instrumenten, een geschikte evaluatie- en vergelijkingsmethode vast, zodat Belegger de prestaties van NNEK kan beoordelen. NNEK heeft het recht de benchmark eenzijdig te wijzigen. Deze zogenaamde benchmark is opgenomen in het periodieke overzicht van de waarde van de beleggingen als bedoeld in artikel 9. 11. Belangentegenstellingen Naar beste weten van NNEK zijn er geen bestaande of potentiële belangentegenstellingen tussen NNEK en Belegger en/of tussen Stichting en Belegger en/of tussen Belegger en andere Belegger van NNEK onderling anders dan dat NNEK provisies en/of andere vergoedingen kan ontvangen van Fondsen. Indien een dergelijke (potentiële) belangentegenstelling zich zal voordoen, zal NNEK Belegger hiervan onverwijld in kennis stellen. NNEK kent een beleid belangentegenstellingen. Op nader verzoek verstrekt NNEK nadere bijzonderheden over dit beleid. 12. Beleggers Compensatieregeling Het beleggerscompensatiestelsel als neergelegd in het Besluit bijzondere prudentiële maatregelen, beleggerscompensatie en depositogarantie Wft, is van toepassing. 13. Aansprakelijkheid NNEK zal deze Overeenkomst Fondsenmozaïek te goeder trouw en naar beste kunnen uitvoeren. Ten aanzien van alle handelingen met betrekking tot het Beheer van het Vermogen handelt NNEK voor rekening en risico van Belegger. NNEK zal niet aansprakelijk zijn voor schade als gevolg van waardedaling, koersdaling, geleden verliezen door welke oorzaak dan ook, behalve indien en voorzover komt vast te staan dat deze schade het rechtstreekse gevolg is van opzet of grove schuld van NNEK bij de uitvoering van de Overeenkomst Fondsenmozaïek. Indien Belegger enige onregelmatigheid zoals verlies, diefstal of misbruik van formulieren, informatiedragers of communicatiemiddelen constateert, dient hij daarvan direct mededeling te doen aan NNEK. Tot op het moment waarop NNEK deze mededeling ontvangt zijn de gevolgen van het gebruik van die formulieren, informatiedragers of communicatiemiddelen voor rekening en risico van Belegger, tenzij Belegger aantoont dat NNEK nalatigheid te verwijten is. Voor zover dat niet reeds uit de wet voortvloeit, is NNEK in ieder geval niet aansprakelijk indien een tekortkoming van NNEK het gevolg is van overmacht zoals storingen in de elektriciteitsvoorziening, in communicatieverbindingen of in apparatuur of programmatuur van NNEK of van derden. 14. Vergoedingen NNEK zal Belegger ter zake van de verrichte diensten uit hoofde van de Overeenkomst Fondsenmozaïek een vergoeding in rekening brengen. Een overzicht van de hoogte van deze vergoeding is als bijlage 2 van de Overeenkomst Fondsenmozaïek bijgevoegd. Belegger is zich bewust van het feit dat vaste kosten een relatief groter neerwaarts effect hebben op het rendement naarmate het belegde vermogen kleiner is. NNEK kan vergoedingen van fondsaanbieders ontvangen. Verder kunnen fondsaanbieders NNEK andere, niet-financiële voordelen bieden, zoals bijvoorbeeld opleiding, marketinginformatie, seminars, IT-materiaal en uitnodigingen voor werkgerelateerde sportieve of maatschappelijke evenementen.

Belegger 1



Belegger 2



NNEK kan aan derden, die behulpzaam zijn geweest bij het tot stand komen van de relatie tussen NNEK en Belegger, een eenmalige vergoeding verstrekken die wordt betaald uit de instapkosten die Belegger in rekening worden gebracht. Tevens kunnen die derden een vergoeding ontvangen die betaald wordt uit de jaarlijkse beheerkosten die Belegger voor de dienstverlening van NNEK betaalt. Het bedrag van de provisie zal daarom afhangen van de omvang en looptijd van de beleggingen en er worden Belegger dus geen bijkomende kosten berekend om deze uitgaven te vergoeden. Voorts kan NNEK deze derden niet-financiële voordelen bieden zoals opleiding, marketinginformatie, seminars, IT-materiaal en uitnodigingen voor werkgerelateerde sportieve of maatschappelijke evenementen. Desgevraagd verstrekt NNEK nadere bijzonderheden over door NNEK ontvangen en betaalde vergoedingen. 15. Gegevens Belegger Belegger gaat akkoord met opneming van persoonsgegevens hem aangaande in de klantenregistratie van NNEK. Deze persoonsgegevens omvatten naam, Burger Service Nummer, adres, woonplaatsgegevens en de overige gegevens welke bij of naar aanleiding van de Overeenkomst Fondsenmozaïek zijn verstrekt. NNEK zal deze gegevens vertrouwelijk behandelen en deze niet aan derden ter beschikking stellen tenzij en voorzover noodzakelijk voor het Beheer of anderszins in verband met de Overeenkomst Fondsenmozaïek. Belegger zal NNEK direct informeren bij wijziging van zijn persoonsgegevens. Belegger gaat er mee akkoord dat – voor zover wettelijk toegestaan de financieel adviseur die Belegger heeft aangebracht bij NNEK, het kantoor waarvan de financieel adviseur onderdeel uitmaakt, de franchiseketen dan wel intermediair service organisatie waarbij het kantoor is aangesloten alsmede – in geval de Beleggingsportefeuille in combinatie met een krediet dan wel een verzekering wordt aangeboden - de geldverstrekker en/of verzekeraar, inzage hebben in de Digitale Postbus dan wel door NNEK op de hoogte worden gehouden van de ontwikkeling van het Vermogen ten behoeve van door voormelde partijen aan Belegger te verstrekken adviezen. 16. Duur en beëindiging van de Overeenkomst Fondsenmozaïek De Overeenkomst Fondsenmozaïek is aangegaan voor onbepaalde tijd. De Overeenkomst Fondsenmozaïek kan door Belegger met onmiddellijke ingang schriftelijk worden opgezegd. Opzegging van de Overeenkomst Fondsenmozaïek door Belegger geldt mede als een opdracht tot verkoop van alle Effecten geadministreerd op zijn Noordnederlandse Beleggingsrekening. De Overeenkomst Fondsenmozaïek kan door NNEK met onmiddellijke ingang schriftelijk worden opgezegd. Belegger zal desgevraagd de reden van die opzegging worden medegedeeld. Transacties welke op de datum van beëindiging van deze Overeenkomst Fondsenmozaïek nog niet zijn afgewikkeld, zullen door NNEK zoveel mogelijk overeenkomstig de bepalingen van deze Overeenkomst Fondsenmozaïek worden afgewikkeld, behoudens voorzover Belegger en NNEK schriftelijk anders overeenkomen 17. Toepasselijk recht Op de Overeenkomst Fondsenmozaïek en de hieruit voortvloeiende werkzaamheden van NNEK is Nederlands recht van toepassing. Geschillen met betrekking tot de Overeenkomst Fondsenmozaïek en bedoelde werkzaamheden zullen worden voorgelegd aan de bevoegde rechter te Amsterdam. In afwijking van het in het vorige artikel bepaalde is de Belegger bevoegd om binnen de grenzen van de desbetreffende reglementen geschillen aanhangig te maken bij de Geschillencommissie Financiële Dienstverlening (KiFiD), mits (i) de klacht eerst schriftelijk is ingediend bij NNEK; en (ii) indien NNEK de klacht niet naar tevredenheid heeft afgehandeld en het geschil vervolgens is voorgelegd aan de Ombudsman Financiële Dienstverlening (www.kifid.nl). Groningen, 1 juni 2008


7 van 13

Paraaf

Belegger 1



Belegger 2



Bijlage 1 Beleggingsbeleid Algemeen Het Beleggingsbeleid is gericht op het realiseren van een lange termijn rendement tegen aanvaardbare risico‟s, waarbij uitsluitend wordt belegd in rechten van deelneming in een beleggingsinstelling, niet zijnde een effect als bedoeld in sub c van de definitie van „financieel instrument‟ in artikel 1:1 Wft (hierna: “Beleggingsfonds”). Beleggingsfondsen. NNEK streeft een gedisciplineerd en consequent toegepast beleggingsproces na. Het beleggingsproces kenmerkt zich door de combinatie van de voordelen van een top-down en bottom-up benadering. Top-down vanuit de strategische analyse en bottom-up door de selectie van Beleggingsfondsen. Kort gezegd werkt dit als volgt. Het beleggingsproces vangt aan met een strategische analyse waarbij op macro-economisch niveau de asset-allocatie en beleggingswaardige regio‟s en sectoren worden bepaald. Dit proces wordt maandelijks in zijn geheel doorlopen. De herweging van de asset-allocatie vindt op jaarbasis plaats, tenzij de marktontwikkelingen naar het oordeel van NNEK tussentijds ingrijpen noodzakelijk maken. De asset-allocatie en de vaststelling van de meest beleggingswaardige regio‟s en sectoren zijn het startpunt voor het selecteren van Beleggingsfondsen. Via een streng selectieproces kiest NNEK de Beleggingsfondsen die de hoogste kwaliteit bieden. De basis van de selectie wordt gevormd door een kwantitatieve analyse van de rendementen en de risico‟s die daarvoor zijn genomen. Na deze eerste schifting worden de overgebleven Beleggingsfondsen op een groot aantal kwalitatieve kenmerken beoordeeld. Deze beoordeling richt zich onder andere op de kwaliteit van het beleggingsproces, de beleggingsstijl die de fondsmanager hanteert en de kenmerken van de organisatie waartoe de fondsmanager behoort. De laatste stap in het beleggingsproces is het samenstellen van de beleggingsportefeuilles. Nu worden de uiteenlopende strategieën van de geselecteerde fondsmanagers middels hun Beleggingsfondsen gecombineerd tot een samenhangend geheel per portefeuille. Vervolgens wordt er continu toezicht gehouden op de resultaten van de Beleggingsfondsen, en wordt er gewaakt over de risico's die zij nemen om deze te bereiken. De herweging van de beleggingsportefeuilles vindt op jaarbasis plaats, tenzij de marktontwikkelingen naar het oordeel van NNEK tussentijds ingrijpen noodzakelijk maken. De input voor het beleggingsproces wordt onder andere gevormd door kennis, ervaring, informatie, visie en verwachtingen van de Beheerder, continu gevoed met gegevens op economisch, financieel, markttechnisch gebied en beleggingsresultaten, risico‟s en de verbanden daartussen. De beschikbare beleggingsportefeuilles zijn gerangschikt naar termen van risico versus potentieel rendement waarbij beleggingsportefeuille Waakzaamheid Plus het minste risico kent en beleggingsportefeuille Welvaart Plus het meeste risico kent. In het algemeen kan worden gesteld dat naarmate de verwachte opbrengst van een belegging hoger is het bijbehorende risico ook hoger is. In deze beleggingsportefeuilles wordt, bij een toenemende mate van risico, optimaal gebruik gemaakt van risicospreiding zodat een afgewogen afstemming plaatsvindt tussen het risico en het nagestreefde beleggingsresultaat. Keuze Beleggingsfondsen Er kan zowel in Beleggingsfondsen worden belegd waarvan de fondsbeheerders zelfstandig het allocatiebeleid voeren (ten aanzien van de verdeling over regio‟s en sectoren) alsmede in Beleggingsfondsen die op specifieke beleggingscategorieën zijn gericht (aandelen, obligaties, vastgoed, liquiditeiten, regiofondsen, sectorfondsen en overige fondsen). Prospectus Aanbieders van Beleggingsfondsen zijn wettelijk verplicht een (vereenvoudigde) prospectus te publiceren. Op www.nnek.nl treft u aan een actueel overzicht van de Beleggingsfondsen waarin NNEK belegt en waar de prospectussen verkrijgbaar zijn. Beleggingsrisico’s Aan alle vormen van beleggen zijn risico‟s verbonden. De risico‟s zijn afhankelijk van de belegging. Een belegging kan in meer of mindere mate speculatief zijn. Meestal geldt dat een belegging met een hoger verwacht rendement grotere risico‟s met zich brengt. Overheidspolitiek in een bepaald land, waar beleggingen worden aangehouden, kan gevolgen hebben voor de waarde van de belegging. Daarnaast dient bij het beleggen in buitenlandse effecten met het valutakoersrisico rekening te worden gehouden. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Als u uw overwaarde te gelde heeft gemaakt zult u met uw opgenomen bedrag een hoger rendement moeten halen dan de hypotheekrente die u netto betaalt, om voordelig uit te zijn. Als u met uw overwaarde gaat beleggen moet u goed beseffen welke risico's dit met zich meebrengt. De kans bestaat dat u uiteindelijk uw inleg niet terugkrijgt en zelfs een hypothecaire schuld overhoudt . Indien u een constructie heeft waarbij uw beleggingsportefeuille vanuit overwaarde nodig is ter aanvulling 8 van 13

van uw inkomen loopt u het risico dat door koersontwikkeling u deze aanvulling niet kunt realiseren. Aandelen Aandelen zijn deelnemingen in het aandelenkapitaal van een vennootschap. De aandeelhouder mag zich – economisch gezien – beschouwen als een bezitter van een deel van het vermogen van een onderneming. Aandelen kunnen op naam zijn gesteld of aan toonder luiden. Bij aandelen is sprake van risicodragend kapitaal. In geval van faillissement kan de waarde terug lopen tot nul. De waardeontwikkeling is vooral afhankelijk van de gerealiseerde en verwachte bedrijfsresultaten en de dividendpolitiek van de betrokken vennootschap. Aandeelhouders komen pas voor dividend in aanmerking, nadat alle overige kapitaalverschaffers het aan hen toekomende rendement hebben ontvangen. De risico‟s van een belegging in aandelen kunnen dus zeer verschillend zijn, afhankelijk van onder meer de ontwikkeling bij de onderneming en de kwaliteit van het management. Obligaties Obligaties zijn schuldbrieven van een lening uitgegeven door een (overheids) instelling. Over de schuld wordt door de instelling die de obligatie heeft uitgegeven over het algemeen een vooraf overeengekomen rente vergoed. Nagenoeg alle obligaties zijn aflosbaar. Obligaties behoren tot het zogenaamde vreemd vermogen (geleend geld) van een onderneming. Ook een belegging in obligaties draagt risico‟s met zich mee. De koers van een obligatie is over het algemeen in de eerste plaats afhankelijk van de rentestand, zodat koersschommelingen kunnen plaatsvinden. Voorts is de kredietwaardigheid van de uitgevende instelling belangrijk. Ingeval van faillissement van de uitgevende instelling gelden de obligatiehouders als concurrente onverzekerde crediteuren van de uitgevende instelling, tenzij ten behoeve van de obligatiehouder een speciale zekerheid is bedongen. Door de mogelijkheid om binnen en buiten het Eurogebied te investeren kan er sprake zijn van valutarisico. Vastgoed De beurswaarde van onroerendgoedaandelen is, naast bijvoorbeeld langlopende huurcontracten, mede afhankelijk van de onroerendgoedprijzen. Hierdoor reageert de beurswaarde anders op de economische cyclus dan de beurswaarde van gewone aandelen. Koersbewegingen zijn onder andere het gevolg van risico‟s van algemeen economische aard waaronder valutakoersschommelingen ten opzicht van de euro. Een economisch effect zal zich vaak vertraagd aandienen bij onroerendgoedaandelen: op een correctie op de aandelenmarkt volgt in veel gevallen ook een correctie in de vastgoedsector. Liquiditeiten Het aanhouden van liquiditeiten of beleggingen in geldmarktfondsen heeft een relatief beperkt koersrisico in vergelijking tot andere fondsen. Daar staat tegenover dat het rendement van deze categorie belegging ook beperkt is ten opzichte van andere fondsen. Het risico kan sterk toenemen wanneer in vreemde valuta wordt geïnvesteerd. Beleggingsfondsen Beleggingsfondsen zijn beleggingsinstellingen die collectief het geld van meerdere beleggers beleggen in aandelen, obligaties, liquiditeiten, vastgoed, derivaten of een mix hiervan. Alle bovengenoemde risico‟s voor aandelen, obligaties en onroerend goed gelden, afhankelijk van de samenstelling van de portefeuille van het Beleggingsfonds, óók voor Beleggingsfondsen. In principe worden echter de risico‟s door de spreiding relatief kleiner. Beleggingsfondsen die zich op één sector, thema of regio of land richten hebben echter een relatief hoger risico. Ook Beleggingsfondsen kunnen valutakoersrisico kennen. Koersen van Beleggingsfondsen fluctueren ook. Beleggingsfondsen beschermen niet tegen (sterke) dalingen. Valutarisico Door het internationale spreiden van de verschillende categorieën beleggingen binnen de Beleggingsfondsen en de mogelijkheid om binnen en buiten het Eurogebied te investeren is er sprake van valutarisico. Dividendbeleid Binnen elk beleggersprofiel zullen de door, in de beleggingsportefeuilles opgenomen, Beleggingsfondsen uitgekeerde dividenden in dezelfde beleggingsportefeuille worden herbelegd. Beleid Beleggingsportefeuilles Waakzaamheid Plus Het defensieve karakter van deze portefeuille komt tot uiting in een vermogenssamenstelling die een relatief zeer groot belang vastrentende waarden (obligaties en liquiditeiten) en een relatief zeer klein belang aandelen en vastgoed kent. Deze opbouw kenmerkt zich in een lager risico met kans op een lager rendement in vergelijking tot de andere, meer offensieve, beleggingsportefeuilles. Door het zorgvuldig spreiden van het vermogen over meerdere


Paraaf Beleggingsfondsen kan het neerwaartse risico verminderd worden. Deze portefeuille is meer geschikt voor de belegger die voor beperkt risico kiest en beperkte waardeschommelingen van de portefeuille accepteert. Waakzaamheid Het defensievere karakter van deze portefeuille komt tot uiting in een vermogenssamenstelling die een relatief groot belang vastrentende waarden (obligaties en liquiditeiten) en een relatief klein belang aandelen en vastgoed kent. Deze opbouw kenmerkt zich in een beperkter risico met kans op een bescheidener rendement in vergelijking tot de meer offensieve beleggingsportefeuilles. Door het zorgvuldig spreiden van het vermogen over meerdere Beleggingsfondsen kan het neerwaartse risico verminderd worden. Deze portefeuille is meer geschikt voor de belegger die voor gematigd risico kiest en gematigde waardeschommelingen van de portefeuille accepteert. Balans Het neutrale karakter van deze portefeuille komt tot uiting in een vermogenssamenstelling die een min of meer gelijk belang vastrentende waarden (obligaties en liquiditeiten) en aandelen/ vastgoed kent. Deze opbouw kenmerkt zich in een gemiddeld risico met kans op een gemiddeld rendement in vergelijking tot de andere beleggingsportefeuilles. Door het zorgvuldig spreiden van het vermogen over meerdere Beleggingsfondsen kan het neerwaartse risico verminderd worden. Deze portefeuille is meer geschikt voor de

Belegger 1



Belegger 2



belegger die voor gemiddeld risico kiest en gemiddelde waardeschommelingen van de portefeuille accepteert. Welvaart Het meer offensieve karakter van deze portefeuille komt tot uiting in een vermogenssamenstelling die een relatief klein belang vastrentende waarden (obligaties en liquiditeiten) en een relatief groot belang aandelen en vastgoed kent. Deze opbouw kenmerkt zich in een hoger risico met kans op een hoger rendement in vergelijking tot de meer defensievere beleggingsportefeuilles. Door het zorgvuldig spreiden van het vermogen over meerdere Beleggingsfondsen kan het neerwaartse risico verminderd worden. Deze portefeuille is meer geschikt voor de belegger die voor een hoger risico kiest en forsere waardeschommelingen van de portefeuille accepteert. Welvaart Plus Het offensieve karakter van deze portefeuille komt tot uiting in een vermogenssamenstelling die een relatief zeer klein belang vastrentende waarden (obligaties en liquiditeiten) en een relatief zeer groot belang aandelen en vastgoed kent. Deze opbouw kenmerkt zich in een hoog risico met kans op een hoog rendement in vergelijking tot de meer defensievere beleggingsportefeuilles. Door het zorgvuldig spreiden van het vermogen over meerdere Beleggingsfondsen kan het neerwaartse risico verminderd worden. Deze portefeuille is meer geschikt voor de belegger die voor een hoog risico kiest en fors waardeschommelingen van de portefeuille accepteert.

Bijlage 2 Tarieven Fondsenmozaïek per 1 januari 2007 Soort:

Grondslag:

Hoogte vergoeding of korting:

Afrekening:

Instapkosten

Gestort bedrag

5%

Op instapmoment

Transactiekosten

Aan- of verkoop bedrag

0,45%

Op aan-/verkoopmoment

Beheerfee

Korting op de gefactureerde beheerfee

Deel vermogen tot € 25.000 Deel vermogen tussen € 25.000 - € 75.000 Deel vermogen tussen € 75.000 – € 150.000 Deel vermogen boven € 150.000 > 2 jaar klant sinds 1e storting > 5 jaar klant sinds 1e storting > 10 jaar klant sinds 1e storting > 15 jaar klant sinds 1e storting > 20 jaar klant sinds 1e storting

2,0% op jaarbasis 1,8% op jaarbasis Per kwartaal vooraf 1,6% op jaarbasis 1,4% op jaarbasis 5% korting 10% korting 15% korting 20% korting 25% korting

Per kwartaal vooraf

Administratiekosten

Beleggingsrekening

Jaarlijks Euro 50,-

Per kwartaal vooraf

Kosten postverzending

Reguliere postverzending (facultatief)

Jaarlijks Euro 20,-

Per kwartaal vooraf

Uitstapkosten

Onttrokken bedrag

geen

geen

Binnen de geselecteerde Beleggingsfondsen worden ook kosten in rekening gebracht die variëren van fonds tot fonds. Deze kosten zijn verwerkt in het behaalde rendement van het fonds. Een deel van deze kosten kan ten goede komen aan NNEK of aan haar gelieerde partijen. Wij verwijzen u hiervoor naar de (vereenvoudigde) prospectussen van deze Beleggingsfondsen. Op www.nnek.nl treft u aan een actueel overzicht van de Beleggingsfondsen waarin NNEK belegt en waar de prospectussen verkrijgbaar zijn.


9 van 13

Paraaf

Belegger 1



Belegger 2



Voorwaarden Elektronische Diensten NNEK 1. Definities In deze voorwaarden wordt verstaan onder: Elektronische Diensten: de door NNEK geboden mogelijkheid voor de Belegger om met gebruik van Gebruikersnaam en Toegangscode middels elektronische datacommunicatie en het internet opdrachten te geven dan wel informatie te verkrijgen over het saldo en de verrichtte transacties; Gebruikersnaam: door NNEK aan Belegger verstrekte naam waarmee door Belegger in combinatie met de Toegangscode – door welke combinatie de identiteit van de Belegger kan worden geverifieerd - toegang kan worden verkregen tot de Elektronische Diensten; Toegangscode: door NNEK aan Belegger verstrekt rijtje letters en/of cijfers dat is gekoppeld aan de Gebruikersnaam welke code direct na ontvangst gewijzigd moet worden door de Belegger; Voorwaarden: de onderhavige Voorwaarden Elektronische Diensten. Alle overige in deze Voorwaarden met een hoofdletter geschreven begrippen hebben de betekenis als daaraan toegekend in het Reglement Noordnederlandse Beleggingsrekening 2. Beschikbaarheid van de Elektronische Diensten NNEK zal streven naar een ongestoord functioneren van de Elektronische Diensten. Indien één of meer van de Elektronische Diensten, door welke oorzaak dan ook, (tijdelijk) niet meer beschikbaar is/zijn, zal NNEK trachten Belegger hiervan zo spoedig mogelijk in kennis stellen. NNEK is bevoegd de functionaliteit van de Elektronische Diensten uit te breiden en/of te beperken. NNEK is verplicht om het elektronische dataverkeer tussen Belegger en NNEK adequaat te beveiligen, evenals de toegang tot de internetsite. 3. Gebruik van de Elektronische Diensten Belegger aanvaardt het recht om de Elektronische Diensten te gebruiken op de door NNEK aangegeven wijze met inachtneming van de voorwaarden en beperkingen in de Overeenkomst. Belegger zal de voorwaarden, de aanwijzingen en de instructies van NNEK met betrekking tot de Elektronische Diensten, de Gebruikersnaam en de Toegangscode te allen tijde naleven. Belegger is verplicht om maatregelen te nemen om misbruik te voorkomen, waaronder ervoor te zorgen dat onbevoegden geen toegang kunnen krijgen tot de computer van Belegger staat, gebruikmaking van een wachtwoord en het installeren van programma‟s die virussen en spyware opsporen en tegenhouden. Nadat NNEK de Overeenkomst heeft geaccepteerd wordt de Gebruikersnaam per post in een gesloten envelop aan Belegger verzonden. Indien Belegger de Gebruikersnaam ontvangt in een geopende envelop, dient Belegger onmiddellijk contact op te nemen met NNEK. Nadat Belegger de eerste storting op de Noordnederlandse Beleggingsrekening heeft gedaan en dit bedrag is bijgeschreven, ontvangt Belegger de Toegangscode. De Toegangscode wordt per post verzonden in een gesloten envelop. Indien Belegger de Toegangscode ontvangt in een geopende envelop, dient Belegger onmiddellijk contact op te nemen met NNEK. Belegger is verplicht bij het voor de eerste keer toegang te krijgen tot de Elektronische Diensten, de Toegangscode te wijzigen. Belegger is verantwoordelijk voor het zorgvuldig omgaan met de Gebruikersnaam en Toegangscode. De Gebruikersnaam en (gewijzigde) Toegangscode zijn strikt persoonlijk en Belegger is verplicht deze geheim te houden. Indien Belegger weet of vermoedt dat zijn Gebruikersnaam en/of (gewijzigde) Toegangscode bij derden bekend is, dient hij onmiddellijk de Toegangscode te wijzigen.

Ingeval van verlies, diefstal, misbruik of het vermoeden van misbruik van de Elektronische Diensten, de Gebruikersnaam en/of de Toegangscode dient Belegger dit zo spoedig mogelijk aan NNEK mede te delen en NNEK te verzoeken de Toegangscode te blokkeren en zal hij op verzoek aangifte doen bij de politie. NNEK zal na kennisneming van een dergelijk verzoek de Toegangscode direct blokkeren. Bij een telefonische melding dient Belegger dit onmiddellijk ook schriftelijk aan NNEK te bevestigen. NNEK kan het gebruik van Gebruikersnaam en/of Toegangscode voor toegang tot de Elektronische Diensten van Belegger terstond blokkeren: - indien Belegger overlijdt, failleert, surseance van betaling aanvraagt, ten laste van hem beslag onder NNEK en/of de Stichting wordt gelegd, onder curatele of bewind wordt gesteld, danwel hij op andere wijze het vrije beheer over zijn vermogen of inkomen geheel of gedeeltelijk verliest; - indien de Overeenkomst Fondsenmozaïek door Belegger wordt beëindigd; - indien een redelijk vermoeden van misbruik bestaat van de Elektronische Diensten, de Gebruikersnaam en/of de Toegangscode. 4. Elektronische handtekening Van een Elektronische Handtekening is sprake indien opdrachten die via de Elektronische Diensten worden gegeven of formulieren die via de Elektronische Diensten worden ingevuld worden geauthentificeerd door het bevestigen van de opdracht of de juistheid van de verschafte informatie middels het nogmaals invoeren van de Gebruikersnaam en de Toegangscode. Een Elektronische Handtekening heeft dezelfde rechtsgevolgen als een geschreven handtekening. 5. Bewijs Uitwisseling van informatie tussen NNEK en de Belegger, waaronder begrepen het geven van opdrachten, het aangaan van overeenkomsten, het doen en accepteren van offertes via de Elektronische Diensten wordt geacht te zijn ontvangen op de dag van verzending, tenzij door Belegger het tegendeel wordt bewezen. De door NNEK opgeslagen versie van de tussen NNEK en de Belegger uitgewisselde informatie via de Elektronische Diensten zal tussen de Belegger en NNEK gelden als bewijs, zulks behoudens door de Belegger te leveren tegenbewijs. 6. Aansprakelijkheid Belegger Belegger is aansprakelijk voor de gevolgen van alle gebruik van de Elektronische Diensten dat heeft plaatsgevonden tot het moment waarop Belegger een schriftelijke melding danwel een schriftelijke bevestiging van de melding overeenkomstig de achtste alinea van artikel 3 van de Voorwaarden heeft gedaan. Voor gevolgen van gebruik na het moment van de melding is Belegger niet aansprakelijk voor zover Belegger heeft voldaan aan de Voorwaarden en de instructies van NNEK als bedoeld in de eerste en tweede alinea van artikel 3 en 3. 7. Aansprakelijkheid NNEK Behoudens opzet of grove schuld is NNEK niet aansprakelijk voor schade, die direct of indirect voortvloeit uit: - het geheel of gedeeltelijk niet beschikbaar zijn van de Elektronische Diensten dan wel wijzigingen, opschorting en/of beëindiging van één of meer Elektronische Diensten; - het niet of niet tijdig uitvoeren van Opdrachten; - misverstanden, verminkingen, vertragingen of niet behoorlijk overkomen van opdrachten of informatie ten gevolge van de Elektronische Diensten in het dataverkeer tussen NNEK en Belegger; - onjuistheden in de verkregen informatie; - verkeerd of wederrechtelijk gebruik of misbruik van de Gebruikersnaam en Toegangscode. Groningen, 1 juni 2008

10 van 13


Paraaf

Belegger 1



Belegger 2



Reglement Noordnederlandse Beleggingsrekening 1. Definities In dit reglement wordt verstaan onder: Bancaire werkdag: een dag waarop commerciële banken in Nederland geopend zijn en, in geval van genoteerde Effecten, de betreffende effectenbeurs geopend is voor het verrichten van transacties; Belegger: de natuurlijke persoon of rechtspersoon die door middel van een Noordnederlandse Beleggingsrekening Effecten wenst te bewaren en op wiens naam een Noordnederlandse Beleggingsrekening is gesteld. Indien van toepassing dient onder Belegger tevens te worden verstaan de opgegeven tweede belegger; waar in deze voorwaarden gesproken wordt over Belegger wordt zowel de mannelijke als de vrouwelijke bedoeld; waar gesproken wordt over hij, hem, en/of zijn, wordt tevens bedoeld zij en haar. Effect: een effect in de zin van de Wft; Fonds: een uitgevende instelling van Effecten; Garantie: de krachtens de Wft door het NNEK afgegeven garantie die ten kantore van het NNEK ter inzage ligt voor Belegger; NNEK: Noordnederlands Effektenkantoor B.V., statutair gevestigd te Groningen Westerkade 15-I 9718 AS, inschrijving KvK 02017874; Noordnederlandse Bankrekening: de ten behoeve van de gezamenlijke Beleggers bij een kredietinstelling of meerdere kredietinstellingen aangehouden banken effectenrekening(en) op naam van de Stichting; Noordnederlandse Beleggingsrekening: de ten behoeve en op naam van Belegger bijgehouden administratie waaruit blijkt welke Effecten en/of gelden de Stichting houdt voor rekening en risico van Belegger; Overeenkomst: een overeenkomst tussen het NNEK en Belegger voor het verrichten van beleggingsdiensten door NNEK op grond waarvan Belegger mede opdracht geeft om Effecten en/of gelden in bewaring te geven aan de Stichting; Reglement: het Reglement Noordnederlandse Beleggingsrekening van de Stichting, dat onderdeel uitmaakt van de Overeenkomst; Stichting: Stichting Noordnederlandse Beleggersgiro, statutair gevestigd te Groningen, Westerkade 15-1 9718 AS, inschrijving KvK 020773733; Tegenrekening: een geldrekening op naam van Belegger bij een in Nederland gevestigde kredietinstelling; en Wft: de Wet op het financieel toezicht zoals die van tijd tot tijd luidt of de daarvoor in de plaats tredende wettelijke regeling en de besluiten en regels die krachtens deze wet worden uitgevaardigd. Wanneer in de Overeenkomst wordt gesproken over de inbewaarneming van Effecten wordt tevens bedoeld de administratie daarvan alsmede de inbewaarneming van (uitkeringen in) contanten op de Noordnederlandse Bankrekening. 2. Openen van een Noordnederlandse Beleggingsrekening Door het openen van een Noordnederlandse Beleggingsrekening kunnen door Belegger op de Stichting vorderingen luidende in Effecten en/of gelden worden verkregen. Een Noordnederlandse Beleggingsrekening wordt geopend na het sluiten van een Overeenkomst en nadat aan de overige door het NNEK voorgeschreven formaliteiten voor het openen van een Noordnederlandse Beleggingsrekening is voldaan. Belegger dient voor de betalingen in verband met de Noordnederlandse Beleggingsrekening een Tegenrekening aan te houden. De Noordnederlandse Beleggingsrekening kan tevens op naam worden gesteld van meerdere Beleggers indien zij voor gezamenlijke rekening handelen. In geval de Noordnederlandse Beleggingsrekening op naam staat van meerdere Beleggers zijn deze ten aanzien van de Noordnederlandse Beleggingsrekening zowel gezamenlijk als ieder afzonderlijk bevoegd alle handelingen te verrichten, met dien verstande dat in geval van opzegging, uitlevering van Effecten als bedoeld in artikel 8 of wijziging in de tenaamstelling van de Noordnederlandse Beleggingsrekening de medewerking van alle Beleggers vereist zal zijn. In afwijking van artikel 2 kan de Stichting ter bescherming van haar eigen rechtspositie bij beschikking over de Noordnederlandse Beleggingsrekening de medewerking van alle daartoe gerechtigden verlangen. De houders van een en/of Noordnederlandse Beleggingsrekening en hun rechtsopvolgers zijn jegens het NNEK hoofdelijk aansprakelijk voor al hetgeen het NNEK terzake van de betreffende Noordnederlandse Beleggingsrekening van een van hen te vorderen mocht hebben. 3. Opdrachten; taak van het NNEK

Reglement innen van dividenden en andere uitkeringen, het realiseren van claimrechten, het verrichten van conversiehandelingen, het aanmelden en deponeren voor vergaderingen, het behandelen van opdrachten tot aan- en verkoop van Effecten en het (doen) geven van instructies aan derden met betrekking tot deze werkzaamheden. Voor zover mogelijk zal de Stichting het NNEK steeds in staat stellen deze werkzaamheden te verrichten. Het NNEK is bevoegd ter zake van het feitelijk beheer gebruik te maken van de diensten van derden. Opdrachten ten aanzien van de Noordnederlandse Beleggingsrekening kunnen door Belegger uitsluitend aan het NNEK worden gegeven. In geval van een onduidelijke of incorrecte opdracht zal het NNEK zich verstaan met Belegger teneinde de inhoud van de door Belegger gegeven opdracht vast te stellen. Eerst nadat Belegger een duidelijke of correcte opdracht heeft gegeven zal het NNEK deze uitvoeren. Behoudens voor zover in het Reglement anders is bepaald, zal het NNEK noch de Stichting zonder opdracht van Belegger over de door de Stichting gehouden Effecten en/of gelden beschikken, dan wel enig ander aan de Effecten verbonden recht uitoefenen. Het NNEK is bevoegd per Effect of soort Effecten nadere voorwaarden te stellen met betrekking tot de (minimum) omvang en/of de wijze en/of tijdstip van uitvoering van een opdracht tot aankoop- en verkoop van Effecten. 4. Vorderingen luidende in Effecten De vorderingen luidende in Effecten worden in ten hoogste zes decimalen nauwkeurig geadministreerd, waarbij het getal voor de komma een vordering in Effecten vertegenwoordigt en het getal achter de komma een vordering in geld en waarvan de waarde op wordt bepaald door de slotkoers of laatste afgifteprijs van het betreffende Effect op de Bancaire werkdag waarop de vordering wordt opgeëist, of indien de dag waarop de vordering wordt opgeëist geen Bancaire werkdag is, op de eerste Bancaire werkdag die volgt na de dag waarop de vordering is opgeëist. Vorderingsrechten terzake van meer dan zes decimalen vervallen. De Stichting zal de Effecten op eigen naam, doch voor rekening en risico van Belegger in bewaring nemen. Deze bewaarneming geschiedt door inschrijving van de Effecten op naam van de Stichting in het daarvoor bestemde register van het betreffende Fonds dan wel door deponering daarvan in een effectendepot op naam van de Stichting bij een kredietinstelling, dan wel door het op andere wijze in bewaring zijn van Effecten bij derden op naam van de Stichting. De Stichting is niet verplicht de in bewaring genomen Effecten per Belegger te individualiseren. Alle betalingen met betrekking tot de aan- en verkoop van Effecten ten behoeve van Belegger en het ontvangen van uitkeringen op Effecten in contanten vinden plaats door tussenkomst van de Noordnederlandse Bankrekening. Het NNEK zal alle informatie die de Stichting van de Fondsen ontvangt die nog niet uit andere hoofde geacht kan worden openbaar te zijn gemaakt zoals bijvoorbeeld persberichten en (half)jaarcijfers en relevant is voor Belegger, aan Belegger doorgeven. 5. Aankoop van Effecten Opdrachten tot aankoop van Effecten worden op de door het NNEK voorgeschreven wijze gegeven en luiden in Effecten of in het bedrag waarvoor aankoop is gewenst. Voor de uitvoering van opdrachten tot aankoop worden, indien van toepassing, kosten als vastgesteld overeenkomstig eerste alinea artikel 11 in mindering gebracht. Voor het na aftrek van de kosten resterende bedrag verkrijgt Belegger, na verwerking van de opdracht, een vordering luidende in Effecten. De grootte van de vordering wordt bepaald door het resterende bedrag te delen door de waarde waartegen de aankoop van de Effecten is gerealiseerd. Zodra de ten behoeve van Belegger aangekochte Effecten door de Stichting in bewaring zijn genomen zal de vordering jegens de Stichting luidende in die Effecten worden geadministreerd op zijn Noordnederlandse Beleggingsrekening. Een opdracht tot aankoop van Effecten resulteert voor Belegger derhalve in een vordering luidende in die Effecten op de Stichting. Belegger zal te allen tijde zorgdragen voor voldoende saldo op zijn Noordnederlandse Beleggingsrekening teneinde het NNEK in de gelegenheid te stellen opdrachten tot aankoop uit te voeren en de kosten te voldoen. Ingeval de opdracht tot aankoop van Effecten bestaat uit meerdere aankopen, die als gevolg van onvoldoende saldo slechts gedeeltelijk kunnen worden uitgevoerd, zullen deze aankopen worden uitgevoerd in de volgorde waarin deze aankopen door het NNEK zijn vastgelegd. Bij onvoldoende saldo zal (een deel van) de opdracht tot aankoop niet worden uitgevoerd.

Het NNEK is belast met de werkzaamheden die het feitelijk beheer van de door de Stichting in bewaring genomen Effecten en/of gelden met zich brengt, waaronder het overeenkomstig het bepaalde in dit 11 van 13


Paraaf 6. Verkoop van Effecten Opdrachten tot verkoop van Effecten worden op de door het NNEK voorgeschreven wijze gegeven en luiden in Effecten of in het bedrag waarvoor verkoop is gewenst. Voor de uitvoering van opdrachten tot verkoop van Effecten worden, indien van toepassing, kosten als vastgesteld overeenkomstig artikel 11 in mindering gebracht op de verkoopopbrengst en wordt het alsdan resterende bedrag door het NNEK overgeboekt naar Noordnederlandse Beleggingsrekening. Zodra de ten behoeve van Belegger verkochte Effecten door de Stichting niet langer in bewaring worden genomen zal de vordering jegens de Stichting luidende in die Effecten niet langer op de Noordnederlandse Beleggingsrekening van Belegger worden geadministreerd. Een opdracht tot verkoop van Effecten resulteert voor Belegger derhalve in het vervallen van (een deel van) de vordering luidende in die Effecten op de Stichting. Belegger zal te allen tijde zorgdragen voor voldoende Effecten op zijn Noordnederlandse Beleggingsrekening teneinde het NNEK in de gelegenheid te stellen de opdracht tot verkoop luidende in Effecten uit te voeren. 7. Omruiling van Effecten Opdrachten van Belegger tot omruiling van Effecten worden behandeld als een opdracht tot verkoop van Effecten onder volgtijdige opdracht tot aankoop van Effecten. Ten aanzien van deze opdrachten is het bepaalde in de artikelen 5 en 6 van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat de aankoop van de Effecten eerst in behandeling kan worden genomen zodra NNEK door de kredietinstelling van de Noordnederlandse Bankrekening op de hoogte is gebracht van de bijschrijving van de opbrengst uit de verkoop van de Effecten. 8. Overdracht en uitlevering van Effecten Effecten die door Belegger zelf worden gehouden of die in een effectendepot worden gehouden, kunnen niet door Belegger ten gunste van zijn Noordnederlandse Beleggingsrekening worden overgedragen aan de Stichting, tenzij NNEK daaraan haar schriftelijke goedkeuring heeft verleend. Belegger verkrijgt na overdracht van de Effecten aan de Stichting een vordering op de Stichting ter grootte van de overgedragen Effecten. Effecten of fracties daarvan kunnen niet ten laste van de Noordnederlandse Beleggingsrekening worden uitgeleverd aan Belegger, tenzij NNEK daaraan haar schriftelijke goedkeuring heeft verleend en mits dit op grond van de toepasselijke weten regelgeving alsmede de statuten en reglementen van het betreffende Fonds is toegestaan en het Fonds zijn medewerking hieraan verleent. Een verzoek tot overdracht of uitlevering van Effecten zal na toestemming door Belegger op de door het NNEK voorgeschreven wijze worden gedaan onder vermelding van (aantallen van) het betreffende Fonds en bij uitlevering zo nodig het effectendepot waarheen de Effecten moeten worden overgeboekt. Uitlevering geschiedt door inschrijving van de Effecten op naam van Belegger in het daartoe bestemde register van het betreffende Fonds dan wel door uitlevering van de Effecten ten gunste van een effectendepot, die wordt aangehouden bij een in Nederland gevestigde kredietinstelling. De kosten voor overdracht en/of uitlevering van Effecten komen voor rekening van Belegger. 9. Uitkering op Effecten Uitkeringen in contanten zullen worden aangewend voor de aankoop van Effecten in het betreffende Fonds ten behoeve van Belegger, tenzij Belegger het NNEK andersluidende instructies heeft gegeven. Het bepaalde in artikel 5 is op een dergelijke aankoop van toepassing. Uitkeringen in Effecten zullen door de Stichting ten behoeve van Belegger worden bijgeschreven op zijn Noordnederlandse Beleggingsrekening als vordering luidende in Effecten. Tenzij Belegger het NNEK andersluidende instructies heeft gegeven, zal Belegger in geval van een keuzemogelijkheid voor een uitkering in contanten of een uitkering in Effecten geacht te hebben gekozen voor een uitkering in Effecten. 10. Vorderingen luidende in gelden Belegger kan ten alle tijden opdracht geven gelden van de Noordnederlandse Beleggingsrekening over te laten maken naar zijn Tegenrekening tot het maximum van zijn vorderingen luidende in geld op de Stichting. Over de vorderingen van Belegger op de Stichting luidende in geld kan rente worden vergoed aan Belegger. De hoogte van deze rente alsmede de betaalbaarstelling hiervan kan van tijd tot tijd variëren. Wijzigingen van de rente worden door de Stichting aan het adres van Belegger bekend gemaakt of gepubliceerd in een landelijk verspreid dagblad of gepubliceerd op de website van het NNEK. 11. Kosten De door Belegger verschuldigde kosten in verband met het aanhouden van een Noordnederlandse Beleggingsrekening, een aan- en verkoop, overdracht, uitlevering van Effecten, overboeking van gelden en

12 van 13

Belegger 1



Belegger 2



jaarlijkse kosten die aan het NNEK in rekening worden gebracht ex artikel 1:40 Wft en/of uit hoofde van een beleggerscompensatieregeling worden, voor zover niet slechts kosten van derden in rekening worden gebracht, in bedragen en/of percentages door het NNEK vastgesteld en kunnen van tijd tot tijd door het NNEK worden gewijzigd. Een overzicht van deze bedragen en/of percentages is verkrijgbaar bij het NNEK. Op een wijziging van de kosten als bedoeld in het vorige artikel is het bepaalde in de eerste alinea van artikel 16 eveneens van toepassing, met dien verstande dat indien sprake is van een wijziging waarvan de oorzaak niet bij het NNEK ligt, deze niet als een wijziging ten nadele van Belegger kan worden beschouwd. 12. Stemrecht Belegger die een vergadering van een Fonds wenst bij te wonen en aldaar stemrecht wenst uit te oefenen met betrekking tot de aan zijn vordering jegens de Stichting ten grondslag liggende Effecten, zal daartoe door de Stichting in staat worden gesteld, tenzij dit door het Fonds of door regelgeving met betrekking tot het Fonds is uitgesloten. Een schriftelijk verzoek van Belegger daartoe dient het NNEK te hebben bereikt uiterlijk twee Bancaire werkdagen voor het verlopen van de dag waarop aanmelding voor de desbetreffende vergadering uiterlijk moet plaatshebben, met een opgave van het aantal Effecten waarop Belegger stemrecht wenst uit te oefenen. Alle voorschriften die hieromtrent in het land van vestiging van het betreffende Fonds gelden, zullen mutatis mutandis gelden jegens Belegger. Een verzoek tot het uitoefenen van stemrecht kan slechts betrekking hebben op hele Effecten. Gedurende de periode die aanvangt op de dag van ontvangst van het schriftelijk verzoek als bedoeld in het vorige artikel en eindigt op de dag na de betreffende vergadering kunnen geen verkoop, omruilingsof uitleveringsopdrachten worden uitgevoerd met betrekking tot de Effecten waarvoor Belegger stemrecht wenst uit te oefenen, tenzij de toepasselijke weten regelgeving alsmede de statuten en reglementen van het betreffende Fonds hiervoor geen beletsel vormen. 13. Niet-overdraagbaarheid en verpanding vorderingen Het is Belegger niet toegestaan zijn vorderingen op de Stichting te vervreemden of te bezwaren met een beperkt recht zonder voorafgaande toestemming van het NNEK, behoudens overeenkomstig het bepaalde in het volgende artikel. Belegger is gehouden telkens wanneer het NNEK dat wenselijk acht alle tegenwoordige en toekomstige vorderingen die Belegger op de Stichting heeft of krijgt, waaronder de rechten op uitbetaling van ontvangen uitkeringen op Effecten, aan het NNEK te verpanden tot zekerheid voor al hetgeen het NNEK uit welken hoofde ook van Belegger te vorderen heeft of krijgt. Het NNEK is als onherroepelijk gevolmachtigde van Belegger gerechtigd om, namens Belegger, de hiervoor genoemde vorderingen van Belegger op de Stichting telkens wanneer het NNEK dit nodig acht aan zichzelf te verpanden tot zekerheid voor de hiervoor genoemde vorderingen van het NNEK op Belegger en van deze verpanding aan de Stichting kennis te geven. Het NNEK is gemachtigd om namens de Stichting kennisgeving van een dergelijke verpanding in ontvangst te nemen. Zolang het NNEK niet het tegendeel te kennen gegeven heeft, wordt zij geacht telkens afstand te doen van een pandrecht indien en voor zover zulks nodig is om de Stichting in staat te stellen het recht van Belegger te honoreren als ware er geen pandrecht. Zodra echter het NNEK aan de Stichting te kennen gegeven heeft niet langer met de honorering van rechten van Belegger akkoord te gaan, zal geen afstand van het pandrecht meer worden verondersteld en zal de Stichting het NNEK honorering van de rechten van Belegger weigeren op grond van het pandrecht van het NNEK. Het NNEK zal van de bevoegdheid geen onredelijk gebruik maken. Het NNEK kan haar bevoegdheden als pandhoudster niettegenstaande het in de vierde alinea van artikel 4 bepaalde onverminderd uitoefenen. 14. Aansprakelijkheid De nakoming van de verplichtingen van de Stichting jegens Belegger is gegarandeerd door het NNEK overeenkomstig de bepalingen van de Garantie. Voor de aansprakelijkheid van de Stichting geldt, voor zover niet in strijd met de Wft, mutatis mutandis, hetgeen daaromtrent is bepaald in de Overeenkomst ten aanzien van de aansprakelijkheid van het NNEK. 15. Opheffing van de Noordnederlandse Beleggingsrekening Indien Belegger tot opheffing van zijn Noordnederlandse Beleggingsrekening wenst over te gaan, dient hij dit schriftelijk aan het NNEK mededelen. Belegger dient hierbij aan te geven of de Effecten die alsdan door de Stichting voor rekening en risico van Belegger worden gehouden, verkocht dan wel indien mogelijk worden overgedragen aan een kredietinstelling ter storting in een op zijn naam gesteld effectendepot of direct op zijn naam worden gesteld bij het desbetreffende Fonds. Indien de Stichting tot opheffing van een Noordnederlandse Beleggingsrekening wenst over te gaan, zal zij dit schriftelijk aan


Paraaf Belegger meedelen. Belegger dient binnen dertig (30) dagen aan het NNEK mede te delen of de Effecten die alsdan door de Stichting voor rekening en risico van Belegger worden gehouden, verkocht dan wel uitgeleverd dienen te worden. Het NNEK zal desgevraagd de reden van de opheffing aan Belegger meedelen. In geval van opheffing van de Noordnederlandse Beleggingsrekening van Belegger zal een opdracht tot verkoop uitvoeren of een opdracht tot uitlevering overeenkomstig het bepaalde in artikel 6 respectievelijk 8 van dit Reglement. Bij gebreke van een tijdige opdracht tot verkoop of uitlevering, zal Belegger geacht worden te hebben gekozen voor verkoop. Na opheffing van de Noordnederlandse Beleggingsrekening zullen de nog openstaande opdrachten en de overige zaken zo spoedig mogelijk worden afgewikkeld. Tijdens de afwikkeling blijft dit Reglement van kracht. Indien de Stichting voornemens is haar werkzaamheden te beëindigen, is dit artikel van overeenkomstige toepassing met dien verstande dat Belegger binnen een termijn van één (1) maand het NNEK zal mededelen of zijn Effecten verkocht danwel uitgeleverd dienen te worden. Bij gebreke van een tijdige keuze van Belegger zullen de Effecten worden verkocht op de wijze als bepaald in het Reglement. Bij overdracht dan wel verkoop van de Effecten als bedoeld in dit artikel worden geen kosten in rekening gebracht bij Belegger. 16. Overige bepalingen Het NNEK is bevoegd na overleg met de Stichting de bepalingen van dit Reglement te allen tijde geheel of gedeeltelijk te wijzigen. Belegger zal schriftelijk via reguliere post of elektronisch via e-mail van een dergelijke wijziging in kennis worden gesteld. Wijzigingen kunnen met onmiddellijke ingang worden ingevoerd, evenwel met dien verstande dat indien sprake is van wijziging ten nadele van Belegger, deze gedurende een periode van dertig dagen nadat Belegger van bedoelde wijziging in kennis is gesteld, het recht heeft zijn Noordnederlandse Beleggingsrekening op te heffen overeenkomstig de bepalingen van dit

Belegger 1



Belegger 2



Reglement zoals deze gold voordat de wijziging van kracht werd zonder dat in dit verband kosten in rekening zullen worden gebracht. Voor zover bij of krachtens de Wft, nadere eisen gesteld worden aan dit Reglement die nopen tot aanpassing van dit Reglement, zal een dergelijke wijziging niettegenstaande de vorige alinea van dit artikel automatisch deel uitmaken van dit Reglement, zonder dat daarvoor de instemming van Belegger, de Stichting of het NNEK is vereist. Op de verhouding tussen Belegger enerzijds en het NNEK en de Stichting anderzijds voor zover relevant van overeenkomstige toepassing de fondsvoorwaarden van de Fondsen waarin de Stichting voor rekening en risico van Belegger Effecten houdt. Onder de fondsvoorwaarden worden ten deze verstaan eventuele fondsvoorwaarden van Fondsen, zoals die op enig moment gelden en blijken uit voorwaarden, statuten, prospectus, reglement dan wel enig ander document onder welke benaming ook. Alle rechten en verplichtingen die uit de fondsvoorwaarden voor de Stichting voortvloeien, zijn mutatis mutandis rechten en verplichtingen van Belegger jegens de Stichting. 17. Toepasselijk recht en geschillen Op het Reglement is Nederlands recht van toepassing. Geschillen met betrekking tot het Reglement zullen worden voorgelegd aan de bevoegde rechter te Amsterdam. In afwijking van het in het vorige artikel bepaalde is de Belegger, indien hij als eisende partij optreedt, bevoegd om binnen de grenzen van de desbetreffende reglementen geschillen aanhangig te maken bij de Geschillen- en Klachtencommissies aan wier bevoegdheid het NNEK zich heeft onderworpen. Indien het NNEK of de Stichting als eisende partij optreedt is zij, in afwijking van het voorgaande, bevoegd om een geschil aanhangig te maken bij de bevoegde buitenlandse rechter op grond van de woonplaats van de Belegger. Groningen, 1 juni 2008


13 van 13

Fondsenmozaïek. De juiste keuze. Openingsformulier

Recommend Documents