Fonds- en tarievenoverzicht Geldig per 1 september 2014
Inhoudsopgave 1 Actueel fondsaanbod 2 Kosten beleggen 3 Doorgeven beleggingsorders 4 Feestdagen 5 Verwerking beleggingsorders 6 Verwerking en kosten overboekingen 7 Rente 8 Deposito 9 Overige kosten
1
1 2 3 3 3 4 4 4 4
Actueel fondsaanbod
De hieronder genoemde beleggingsfondsen worden verhandeld op Euronext Amsterdam (AEX), behalve de fondsen die zijn gemerkt met een sterretje (*). Die worden verhandeld in Luxemburg.
Fondsnaam
Fondscode
Delta Lloyd Multi Assets Conservatief
DLB153
Delta Lloyd Rente Fonds
DLB022
Delta Lloyd Select Dividend Fonds
DLB056
BNP Paribas Fondsen BNP Paribas AEX Index Fund
BNP095
BNP Paribas Global Property Securities Fund
BNP096
BNP Paribas Global High Income Equity Fund
BNP097
BNP Paribas OBAM
BNP098
PARVEST Convertible Bond Europe*
BNP126
PARVEST Equity Best Selection Asia ex-Japan*
BNP130
PARVEST Equity Latin America*
BNP140
PARVEST Equity World Energy*
BNP136
PARVEST Real Estate Securities Pacific*
BNP138
BNP Paribas L1 Model 1*
BNP121
BNP Paribas L1 Model 2*
BNP122
BNP Paribas L1 Model 3*
BNP123
BNP Paribas L1 Model 4*
BNP124
BNP Paribas L1 Model 5*
BNP125
Delta Lloyd Fondsen Delta Lloyd Azië Deelnemingen Fonds
DLB100
Delta Lloyd Deelnemingen Fonds
DLB013
Delta Lloyd Dollar Fonds
DLB014
Delta Lloyd Euro Credit Fund
DLB016
Delta Lloyd Europees Deelnemingen Fonds
DLB074
Delta Lloyd L Bond Euro*
DLB117
Delta Lloyd L Cyrte Global Fund*
DLB150
Delta Lloyd L Global Fund*
DLB101
Delta Lloyd L Global Property Fund*
DLB110
Delta Lloyd L Money Market Fund*
DLB111
ING Fondsen ING Europe Small Caps Fund
ING041
ING Daily Consumer Goods Fund
ING043
ING Europe Fund
ING044
ING Financials Fund
ING045
ING Hoog Dividend Aandelen Fonds
ING046
ING First Class Obligatie Fonds
ING047
ING North America Fund
ING048
ING L Renta Fund Emerging Markets*
ING149
ING Far East Fund
ING061
ING Luxury Consumer Goods Fund
ING063
Kempen Fondsen Kempen Sustainable European Small-cap Fund*
KEM141
Kempen European Property Fund
KEM102
Kempen European High Dividend Fund
KEM051
Robeco Fondsen Robeco Afrika Fonds
ROB105
Robeco High Yield Bonds*
ROB145
Robeco Emerging Markets Equities*
ROB144
Robeco Chinese Equities*
ROB143
Rolinco
ROB103
Rorento*
ROB104
Triodos Fondsen Triodos Sustainable Equity Fund*
TRI147
Triodos Sustainable Mixed Fund*
TRI148
Triodos Sustainable Bond Fund*
TRI146
Triodos Groenfonds
TRI055
Life Cycle Fondsen Robeco Life Cycle Fund 2015*
ROB183
Robeco Life Cycle Fund 2020*
ROB184
Robeco Life Cycle Fund 2025*
ROB185
Robeco Life Cycle Fund 2030*
ROB186
Robeco Life Cycle Fund 2035*
ROB187
Robeco Life Cycle Fund 2040*
ROB181
2
Kosten beleggen
Hieronder vindt u een overzicht van de kosten die u als belegger betaalt bij de volgende spaar- en beleggingsrekeningen: –– Delta Lloyd BeleggingsPlus Rekening –– Delta Lloyd Effecten Bedrijfssparen** –– Delta Lloyd E-levensloop** –– Delta Lloyd Lijfrente Groeirekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Groeirekening –– Delta Lloyd EffectPlusHypotheek Rekening –– Delta Lloyd WoonPlusHypotheek Rekening** –– Delta Lloyd Beleggingsdepot**
Eerste kosten Het openen van een spaar- en beleggingsrekening en is gratis. Transactiekosten U betaalt geen transactiekosten voor het via Delta Lloyd E-bankieren aankopen, verkopen of switchen* van posities in een beleggingsfonds. En ook niet wanneer u rechtstreeks in een fonds stort. Uitzonderingen –– Wilt u uw rekening stopzetten? En moeten wij daarvoor uw stukken verkopen? Dan betaalt u 0,4% verkoopkosten. –– Bij het Delta Lloyd Beleggingsdepot betaalt u 0,2% verkoopkosten. Doorlopende kosten De doorlopende kosten bestaan uit bewaarloon en fondskosten. Bewaarloon U betaalt bewaarloon aan de bank. U betaalt per jaar 0,7% van uw gemiddelde belegd vermogen. Afrekening per kwartaal Het bewaarloon betaalt u een keer per kwartaal. Na afloop van elk kwartaal berekenen wij uw gemiddeld belegd vermogen in dat kwartaal. Over dat bedrag betaalt u bewaarloon. Let op! U betaalt nooit meer dan € 375,per kwartaal.
Voorbeeld Stel, u heeft in een kwartaal gemiddeld € 7.500,belegd op uw rekening. U betaalt dan na afloop van dat kwartaal € 13,13 aan bewaarloon (0,7% x € 7.500,- / 4).
Wij hebben de kosten voor u onderverdeeld naar soorten kosten: eerste kosten, transactiekosten, doorlopende kosten en eenmalige kosten.
Het bedrag wordt afgeschreven van het saldo op uw rekening. Staat er niet genoeg geld op uw rekening? Dan verkopen wij beleggingen om het bedrag af te kunnen schrijven.
* Een switch is het ruilen van posities in een bepaald fonds voor posities in een ander fonds. ** Deze rekeningen zijn niet meer te openen.
Fondskosten Fondskosten zijn indirecte kosten die worden afgetrokken van de waarde van het fonds. Deze kosten zijn verwerkt in de koers van het fonds. 2
Fondskosten bestaan uit de beheervergoeding, een eventuele prestatievergoeding, operationele kosten (zoals marketingkosten en juridische kosten) en transactiekosten (de kosten die het fonds maakt voor het aan- en verkopen van posities). De beheervergoeding (ook wel ‘managementfee’) is de vergoeding die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheren van het beleggingsfonds. Deze vergoeding is een vast percentage. De overige kosten staan van tevoren niet vast. Een goede indicatie voor de kosten van een fonds zijn de lopende kosten. Dit is het percentage van de totale fondswaarde dat opgaat aan de beheervergoeding en de operationele kosten. De hoogte van de lopende kosten verschilt per fonds en per jaar. De actuele lopende kosten staan vermeld in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) van het fonds. U vindt de hoogte van de lopende kosten per fonds ook op www.deltalloyd.nl/beleggen. Kijk voor meer informatie over de fondsen, de kosten en de risico’s op www.deltalloyd.nl/beleggen. Eenmalige kosten Kosten overboeken posities Voor het overboeken van posities naar een effectendepot bij een andere bank betaalt u € 17,50 per beleggingsfonds.
3
Doorgeven beleggingsorders
U kunt uw beleggingsorders op verschillende manieren doorgeven. Via E-Bankieren 7 dagen per week, 24 uur per dag via internet. Automatisch beleggen Automatisch beleggen is beleggen via automatische incasso. U kiest een bedrag tussen € 25,- en € 500,-. Iedere maand schrijven wij dit bedrag van uw betaalrekening af. Daarna beleggen wij het automatisch in het door u gekozen fonds. Stortingen rechtstreeks in de fondsen U kunt ook rechtstreeks in de fondsen beleggen. Daarvoor maakt u een bedrag over op uw spaar- en beleggingsrekening. In de omschrijving vermeldt u de fondscode. De fondscodes vindt u op pagina 1. De eerste drie posities zijn letters, de laatste drie cijfers.
4
Feestdagen
Op de volgende dagen verwerken wij geen overboekingen of beleggingsorders. –– Nieuwjaarsdag (1 januari) –– Goede Vrijdag –– Tweede Paasdag –– Koningsdag (27 april) –– Dag van de Arbeid (1 mei) –– Hemelvaartsdag –– Tweede Pinksterdag –– Eerste Kerstdag (25 december) –– Tweede Kerstdag (26 december)
5
Verwerking beleggingsorders
Beleggingsfondsen die worden verhandeld in Amsterdam –– Geeft u een beleggingsorder door op een handelsdag vóór 14.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag. –– Geeft u een beleggingsorder door op een handelsdag na 14.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Geeft u een beleggingsorder door op een feestdag (zie 4) of in het weekend? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Geeft u een beleggingsorder door op de laatste handelsdag vóór een feestdag vóór 14.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag. –– Geeft u een beleggingsorder door op de laatste handelsdag vóór een feestdag na 14.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Als er op een handelsdag in een bepaald fonds niet kan worden gehandeld, bijvoorbeeld door een feestdag in het buitenland of doordat de handel in het fonds is stilgelegd, dan voeren wij uw beleggingsorder alsnog uit zodra handel in het fonds weer mogelijk is. U kunt een doorgegeven order niet meer wijzigen of annuleren. Wij voeren uw orders uit zodra wij de koers ontvangen. Geeft u bijvoorbeeld op maandag vóór 14.30 uur een order aan ons door? Dan voeren wij uw order op dinsdag uit tegen de koers van dinsdag.
3
Beleggingsfondsen die worden verhandeld in Luxemburg –– Geeft u een beleggingsorder door op een handelsdag vóór 8.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag. –– Geeft u een beleggingsorder door op een handelsdag na 8.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koersvan de handelsdag daarna. –– Geeft u een beleggingsorder door op een feestdag (zie 4) of in het weekend? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Geeft u een beleggingsorder door op de laatste handelsdag vóór een feestdag vóór 8.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag. –– Geeft u een beleggingsorder door op de laatste handelsdag vóór een feestdag na 8.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Als er op een handelsdag in een bepaald fonds niet kan worden gehandeld, bijvoorbeeld door een feestdag in het buitenland of doordat de handel in het fonds is stilgelegd, dan voeren wij uw beleggingsorder alsnog uit zodra handel in het fonds weer mogelijk is. U kunt een doorgegeven order niet meer wijzigen of annuleren.
Gewone overboekingen zijn gratis.
Wij voeren uw orders uit zodra wij de koers ontvangen. Wij ontvangen de koersen van fondsen die worden verhandeld in Luxemburg meestal een dag later dan de koersen van fondsen die worden verhandeld in Amsterdam. Geeft u bijvoorbeeld op maandag vóór 8.30 uur een order door? Dan voeren wij uw order op dinsdag of woensdag uit tegen de koers van dinsdag.
Met een deposito zet u een bedrag voor een bepaalde periode tegen een afgesproken rente vast. Wilt u eerder over uw geld beschikken? Dan betaalt u mogelijk een boete. De boete die u betaalt bij het eerder beëindigen van uw deposito is afhankelijk van wanneer u uw deposito heeft geopend en van de ontwikkeling van het rentepercentage. Zie de voorwaarden voor meer informatie.
6
9
Verwerking en kosten overboekingen
Gewone overboekingen –– Geeft u een gewone overboeking door op een werkdag vóór 12.30 uur? Dan voeren wij die dezelfde werkdag uit. –– Geeft u een gewone overboeking door op een werkdag na 12.30 uur? Dan voeren wij die de eerstvolgende werkdag uit. –– Geeft u een gewone overboeking door op een dag die geen werkdag is (bijvoorbeeld in het weekend of op een feestdag)? Dan voeren wij die de eerstvolgende werkdag uit.
Spoedoverboekingen –– Geeft u een spoedoverboeking door op een werkdag vóór 15.00 uur? Dan voeren wij die direct uit en staat het bedrag binnen twee uur op uw tegenrekening. –– Geeft u een spoedoverboeking door op een werkdag na 15.00 uur? Dan voeren wij die de eerstvolgende werkdag uit. –– Geeft u een spoedoverboeking door op een dag die geen werkdag is (bijvoorbeeld in het weekend of op een feestdag)? Dan voeren wij die de eerstvolgende werkdag uit. De kosten voor een spoedoverboeking zijn € 6,-.
7 Rente Over het spaarsaldo op uw rekening ontvangt u een variabele rente. De rente kan dagelijks wijzigen. Boven € 1.000.000,- kan een afwijkend percentage gelden. Op www.deltalloyd.nl vindt u de actuele rentepercentages.
8 Deposito Via E-bankieren kunt u deposito’s openen op de volgende spaar- en/of beleggingsrekeningen –– Delta Lloyd Internet Spaarrekening –– Delta Lloyd Lijfrente Groeirekening –– Delta Lloyd Lijfrente Spaarrekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Groeirekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Spaarrekening
Overige kosten
Kosten spaarrekeningen –– Delta Lloyd Internet Spaarrrekening –– Delta Lloyd Lijfrente Spaarrekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Spaarrekening –– Delta Lloyd ZekerPlusHypotheek Rekening Het openen van een spaarrekening bij Delta Lloyd Bank is gratis. U betaalt kosten als u een spoedoverboeking doet (zie 6) of uw deposito eerder beëindigt (zie 8). 4
Kosten spaar- en beleggingsrekeningen –– Delta Lloyd BeleggingsPlus Rekening –– Delta Lloyd Lijfrente Groeirekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Groeirekening –– Delta Lloyd Effecten Bedrijfssparen * –– Delta Lloyd E-levensloop * –– Delta Lloyd EffectPlusHypotheek Rekening –– Delta Lloyd WoonPlusHypotheek Rekening * –– Delta Lloyd Beleggingsdepot Het openen van een spaar- en beleggingsrekening bij Delta Lloyd Bank is gratis. U betaalt kosten als u gaat beleggen (zie 2), een spoed overboeking doet (zie 6) of uw deposito eerder beëindigt (zie 8). Hebt u nog geen toegang tot E-bankieren? Dan betaalt u kosten voor rekeningafschiften. U betaalt € 0,75 per rekeningafschrift, met een maximum van € 25,- per jaar.
* Deze rekeningen zijn niet meer te openen.
Meer informatie? Wij hebben dit Fonds- en Tarievenoverzicht met zorg samengesteld, maar u kunt aan dit overzicht geen rechten ontlenen. Met dit overzicht vervallen alle eerdere versies. Delta Lloyd Bank NV Postbus 40008
C 01.5.03-0814
6803 GD Arnhem Telefoon (026) 400 44 22 E-mail
[email protected] www.deltalloyd.nl
Kosten uitkeerrekeningen –– Delta Lloyd Lijfrente Oogstrekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Oogstrekening Het openen van een uitkeerrekening is gratis. Op elke periodieke uitkering wordt € 1,- aan administratiekosten ingehouden.
Voorbeeld U bent 60 jaar en legt € 20.000,- in op de Delta Lloyd Lijfrente Oogstrekening. U bent met Delta Lloyd Bank overeengekomen dat u tot uw 85e jaar een maandelijkse uitkering ontvangt van € 112,32. Het totaal aan administratiekosten over deze periode van 25 jaar is € 300,- (25 jaar x 12 maanden x € 1,-).
