Fonds- en tarievenoverzicht Geldig per 10 juli 2015
Inhoudsopgave
BNP Paribas
1 Actueel fondsaanbod 2 Kosten beleggen 3 Doorgeven beleggingsorders 4 Feestdagen 5 Verwerking beleggingsorders 6 Verwerking en kosten overboekingen 7 Rente 8 Deposito 9 Overige kosten
1
1 2 3 3 3 4 4 4 4
Actueel fondsaanbod
De hieronder genoemde beleggingsfondsen worden verhandeld op Euronext Amsterdam (AEX), behalve de fondsen die zijn gemerkt met een sterretje (*). Die worden verhandeld in Luxemburg. Fondsnaam
Fondscode
BNP Paribas AEX Index Fund
BNP095
BNP Paribas Global Property Securities Fund
BNP096
BNP Paribas Global High Income Equity Fund
BNP097
ABN AMRO ABN AMRO Profielfonds 1*
ABN164
ABN AMRO Profielfonds 2*
ABN165
ABN AMRO Profielfonds 3*
ABN166
ABN AMRO Profielfonds 4*
ABN167
ABN AMRO Profielfonds 5*
ABN168
Deutsche Deutsche Invest I Euro Corporate Bonds*
DEU155
Deutsche Invest I Euro-Gov Bonds*
DEU156
Fidelity Fidelity Funds Euro Bond*
FID152
NN
Delta Lloyd Delta Lloyd Azië Deelnemingen Fonds
DLB100
NN Europe Small Caps Fund
NN041
Delta Lloyd Corporate Bond Fund
DLB157
NN Europe Fund
NN044
Delta Lloyd Deelnemingen Fonds
DLB013
NN Hoog Dividend Obligatie Fonds
NN118
Delta Lloyd Dollar Fonds
DLB014
NN Hoog Dividend Aandelen Fonds
NN046
Delta Lloyd Euro Credit Fund
DLB016
NN First Class Obligatie Fonds
NN047
Delta Lloyd Europees Deelnemingen Fonds
DLB074
NN North America Fund
NN048
Delta Lloyd L Bond Euro*
DLB117
NN L Renta Fund Emerging Markets*
NN149
Delta Lloyd L Cyrte Global Fund*
DLB150
NN Far East Fund
NN061
Delta Lloyd L Global Fund*
DLB101
J.P. Morgan
Delta Lloyd L Global Property Fund*
DLB110
JPM Emerging Markets Debt*
Delta Lloyd L Money Market Fund*
DLB111
Delta Lloyd Multi Assets Conservatief
DLB153
Delta Lloyd Rente Fonds
DLB022
Delta Lloyd Select Dividend Fonds
DLB056
JPM119
Kempen Kempen European High Dividend Fund
KEM051
Robeco Robeco High Yield Bonds*
ROB145
Robeco Emerging Markets Equities*
ROB144
Robeco Emerging Stars Equities*
ROB107
Robeco US Large Cap Equities*
ROB109
Rorento*
ROB104
Schroders Schroder ISF Euro Bond*
SCH154
Triodos Triodos Sustainable Equity Fund*
TRI147
Triodos Sustainable Mixed Fund*
TRI148
Life Cycle Fondsen Robeco Life Cycle Fund 2020*
ROB184
Robeco Life Cycle Fund 2025*
ROB185
Robeco Life Cycle Fund 2030*
ROB186
Robeco Life Cycle Fund 2035*
ROB187
Robeco Life Cycle Fund 2040*
ROB181
Robeco Life Cycle Fund 2045*
ROB158
Robeco Life Cycle Fund 2050*
ROB159
Robeco Life Cycle Fund 2055*
ROB161
Robeco Life Cycle Fund 2060*
ROB163
2
Kosten beleggen
Hieronder vindt u een overzicht van de kosten die u als belegger betaalt bij de volgende spaar- en beleggingsrekeningen: –– Delta Lloyd BeleggingsPlus Rekening –– Delta Lloyd Effecten Bedrijfssparen* –– Delta Lloyd E-levensloop* –– Delta Lloyd Lijfrente Groeirekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Groeirekening –– Delta Lloyd EffectPlusHypotheek Rekening –– Delta Lloyd WoonPlusHypotheek Rekening* –– Delta Lloyd Beleggingsdepot* *Deze rekeningen zijn niet meer te openen.
Transactiekosten U betaalt geen transactiekosten voor het via Delta Lloyd E-bankieren aankopen, verkopen of switchen* van posities in een beleggingsfonds. En ook niet wanneer u rechtstreeks in een fonds stort. *Switchen is het ruilen van posities in een bepaald fonds voor posities in een ander fonds.
Uitzonderingen –– Wilt u uw rekening stopzetten? En moeten wij daarvoor uw posities verkopen? Dan betaalt u 0,4% verkoopkosten. –– Bij het Delta Lloyd Beleggingsdepot betaalt u 0,2% transactiekosten als wij posities moeten verkopen om de premie voor uw verzekering te kunnen betalen. Doorlopende kosten De doorlopende kosten bestaan uit bewaarloon en fondskosten. Bewaarloon U betaalt bewaarloon aan de bank. U betaalt per jaar 0,7% van uw gemiddelde belegd vermogen. Afrekening per kwartaal Het bewaarloon betaalt u een keer per kwartaal. Na afloop van elk kwartaal berekenen wij uw gemiddeld belegd vermogen in dat kwartaal. Over dat bedrag betaalt u bewaarloon. Let op! U betaalt nooit meer dan € 375,- per kwartaal.
Voorbeeld
Stel, u heeft in een kwartaal gemiddeld € 7.500,belegd op uw rekening. U betaalt dan na afloop van dat kwartaal € 13,13 aan bewaarloon (0,7% x € 7.500,- / 4).
Het bedrag wordt afgeschreven van het saldo op uw rekening. Staat er niet genoeg geld op uw rekening? Dan verkopen wij beleggingen om het bedrag af te kunnen schrijven. Fondskosten Fondskosten zijn indirecte kosten die worden afgetrokken van de waarde van het fonds. Deze kosten zijn verwerkt in de koers van het fonds. Fondskosten bestaan uit de beheervergoeding, een eventuele prestatievergoeding, operationele kosten (zoals marketingkosten en juridische kosten) en transactiekosten (de kosten die het fonds maakt voor het aan- en verkopen van posities). De beheervergoeding (ook wel ‘managementfee’) is de vergoeding die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheren van het beleggingsfonds. Deze vergoeding is een vast percentage. De overige kosten staan van tevoren niet vast.
2
Een goede indicatie voor de kosten van een fonds zijn de lopende kosten. Dit is het percentage van de totale fondswaarde dat opgaat aan de beheervergoeding en de operationele kosten. De hoogte van de lopende kosten verschilt per fonds en per jaar. De actuele lopende kosten staan vermeld in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) van het fonds. U vindt de hoogte van de lopende kosten per fonds ook op www.deltalloyd.nl/beleggen. Kijk voor meer informatie over de fondsen, de kosten en de risico’s op www.deltalloyd.nl/beleggen. Eenmalige kosten Kosten overboeken posities Voor het overboeken van posities naar een effectendepot bij een andere bank betaalt u € 17,50 per beleggingsfonds.
3
Doorgeven beleggingsorders
U kunt uw beleggingsorders op verschillende manieren doorgeven. Via E-Bankieren 7 dagen per week, 24 uur per dag via internet. Automatisch beleggen Automatisch beleggen is beleggen via automatische incasso. U kiest een bedrag tussen € 25,- en € 500,-. Iedere maand schrijven wij dit bedrag van uw betaalrekening af. Daarna beleggen wij het automatisch in het door u gekozen fonds. Stortingen rechtstreeks in de fondsen U kunt ook rechtstreeks in de fondsen beleggen. Daarvoor maakt u een bedrag over op uw spaar- en beleggingsrekening. In de omschrijving vermeldt u de fondscode. De fondscodes vindt u op pagina 1. De eerste drie posities zijn letters, de laatste drie cijfers.
4
Feestdagen
Op de volgende dagen verwerken wij geen overboekingen en beleggingsorders: –– Nieuwjaarsdag (1 januari) –– Goede Vrijdag –– Tweede Paasdag –– Dag van de Arbeid (1 mei) –– Eerste Kerstdag (25 december) –– Tweede Kerstdag (26 december)
Op de volgende dagen verwerken wij geen beleggingsorders (wel overboekingen): –– Koningsdag (27 april) –– Hemelvaartsdag –– Tweede Pinksterdag –– Bevrijdingsdag (5 mei, eens in de vijf jaar)
5
Verwerking beleggingsorders
Beleggingsfondsen die worden verhandeld in Amsterdam –– Geeft u een beleggingsorder door op een handelsdag vóór 14.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag. –– Geeft u een beleggingsorder door op een handelsdag na 14.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Geeft u een beleggingsorder door op een feestdag (zie 4) of in het weekend? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Geeft u een beleggingsorder door op de laatste handelsdag vóór een feestdag vóór 14.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag. –– Geeft u een beleggingsorder door op de laatste handelsdag vóór een feestdag na 14.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Als er op een handelsdag in een bepaald fonds niet kan worden gehandeld, bijvoorbeeld door een feestdag in het buitenland of doordat de handel in het fonds is stilgelegd, dan voeren wij uw beleggingsorder alsnog uit zodra handel in het fonds weer mogelijk is. U kunt een doorgegeven order niet meer wijzigen of annuleren. Wij voeren uw orders uit zodra wij de koers ontvangen. Geeft u bijvoorbeeld op maandag vóór 14.30 uur een order aan ons door? Dan voeren wij uw order op dinsdag uit tegen de koers van dinsdag.
3
Beleggingsfondsen die worden verhandeld in Luxemburg –– Geeft u een beleggingsorder door op een handelsdag vóór 8.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag. –– Geeft u een beleggingsorder door op een handelsdag na 8.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koersvan de handelsdag daarna. –– Geeft u een beleggingsorder door op een feestdag (zie 4) of in het weekend? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Geeft u een beleggingsorder door op de laatste handelsdag vóór een feestdag vóór 8.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag. –– Geeft u een beleggingsorder door op de laatste handelsdag vóór een feestdag na 8.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. –– Als er op een handelsdag in een bepaald fonds niet kan worden gehandeld, bijvoorbeeld door een feestdag in het buitenland of doordat de handel in het fonds is stilgelegd, dan voeren wij uw beleggingsorder alsnog uit zodra handel in het fonds weer mogelijk is. U kunt een doorgegeven order niet meer wijzigen of annuleren. Wij voeren uw orders uit zodra wij de koers ontvangen. Wij ontvangen de koersen van fondsen die worden verhandeld in Luxemburg meestal een dag later dan de koersen van fondsen die worden verhandeld in Amsterdam. Geeft u bijvoorbeeld op maandag vóór 8.30 uur een order door? Dan voeren wij uw order op dinsdag of woensdag uit tegen de koers van dinsdag.
6
Verwerking en kosten overboekingen
Gewone overboekingen –– Geeft u een gewone overboeking door op een werkdag vóór 12.30 uur? Dan voeren wij die dezelfde werkdag uit. –– Geeft u een gewone overboeking door op een werkdag na 12.30 uur? Dan voeren wij die de eerstvolgende werkdag uit. –– Geeft u een gewone overboeking door op een dag die geen werkdag is (bijvoorbeeld in het weekend of op een feestdag)? Dan voeren wij die de eerstvolgende werkdag uit. Gewone overboekingen zijn gratis.
Spoedoverboekingen –– Geeft u een spoedoverboeking door op een werkdag vóór 15.00 uur? Dan voeren wij die direct uit en staat het bedrag binnen twee uur op uw tegenrekening. –– Geeft u een spoedoverboeking door op een werkdag na 15.00 uur? Dan voeren wij die de eerstvolgende werkdag uit. –– Geeft u een spoedoverboeking door op een dag die geen werkdag is (bijvoorbeeld in het weekend of op een feestdag)? Dan voeren wij die de eerstvolgende werkdag uit. De kosten voor een spoedoverboeking zijn € 6,-.
7 Rente Over het spaarsaldo op uw rekening ontvangt u een variabele rente. De rente kan dagelijks wijzigen. Boven € 1.000.000,- kan een afwijkend percentage gelden. Op www.deltalloyd.nl vindt u de actuele rentepercentages.
8 Deposito Via E-bankieren kunt u deposito’s openen op de volgende spaar- en/of beleggingsrekeningen: –– Delta Lloyd Internet Spaarrekening –– Delta Lloyd Lijfrente Groeirekening –– Delta Lloyd Lijfrente Spaarrekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Groeirekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Spaarrekening Met een deposito zet u een bedrag voor een bepaalde periode tegen een afgesproken rente vast. Wilt u eerder over uw geld beschikken? Dan betaalt u mogelijk een boete. De boete die u betaalt bij het eerder beëindigen van uw deposito is afhankelijk van wanneer u uw deposito heeft geopend en van de ontwikkeling van het rentepercentage. Zie de voorwaarden voor meer informatie.
9
Overige kosten
Kosten spaarrekeningen –– Delta Lloyd Internet Spaarrrekening –– Delta Lloyd Lijfrente Spaarrekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Spaarrekening –– Delta Lloyd ZekerPlusHypotheek Rekening Het openen van een spaarrekening bij Delta Lloyd Bank is gratis.
4
U betaalt kosten als u een spoedoverboeking doet (zie 6) of uw deposito eerder beëindigt (zie 8). Kosten spaar- en beleggingsrekeningen –– Delta Lloyd BeleggingsPlus Rekening –– Delta Lloyd Lijfrente Groeirekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Groeirekening –– Delta Lloyd Effecten Bedrijfssparen* –– Delta Lloyd E-levensloop* –– Delta Lloyd EffectPlusHypotheek Rekening –– Delta Lloyd WoonPlusHypotheek Rekening* –– Delta Lloyd Beleggingsdepot
Hebt u nog geen toegang tot E-bankieren? Dan betaalt u kosten voor rekeningafschiften. U betaalt € 0,75 per rekeningafschrift, met een maximum van € 25,- per jaar. Kosten uitkeerrekeningen –– Delta Lloyd Lijfrente Oogstrekening –– Delta Lloyd Gouden Handdruk Oogstrekening Het openen van een uitkeerrekening is gratis. Op elke periodieke uitkering wordt € 1,- aan administratiekosten ingehouden.
*Deze rekeningen zijn niet meer te openen.
Het openen van een spaar- en beleggingsrekening bij Delta Lloyd Bank is gratis. U betaalt kosten als u gaat beleggen (zie 2), een spoed overboeking doet (zie 6) of uw deposito eerder beëindigt (zie 8).
Meer informatie? Wij hebben dit Fonds- en Tarievenoverzicht met zorg samengesteld, maar u kunt aan dit overzicht geen rechten ontlenen. Met dit overzicht vervallen alle eerdere versies. Delta Lloyd Bank N.V. Postbus 40008
C 01.5.03-0715
6803 GD Arnhem Telefoon (026) 400 44 22 E-mail
[email protected] www.deltalloyd.nl
Voorbeeld
U bent 60 jaar en legt € 20.000,- in op de Delta Lloyd Lijfrente Oogstrekening. U bent met Delta Lloyd Bank overeengekomen dat u tot uw 85e jaar een maandelijkse uitkering ontvangt van € 112,32. Het totaal aan administratiekosten over deze periode van 25 jaar is € 300,- (25 jaar x 12 maanden x € 1,-).
