Finanční spolupráce mezi Čínou a Českou republikou: pohled ČNB Miroslav Singer guvernér, Česká národní banka Čínské investiční fórum Praha, 10. listopadu 2015
Evropské finanční trhy v roce 2015 • Na finančním sektoru EU (630 % HDP, 70 bil. USD) se téměř z poloviny podílí bankovní sektor (300% HDP, více než 6 tis. bank) • V EU probíhá harmonizace regulace finančních trhů a sjednocování pravidel dohledu nad finančními institucemi
po prověrce kvality aktiv a přísných zátěžových testech došlo k výraznému zesílení odolnosti bankovních sektorů proběhla integrace dohledu nad bankami v eurozóně (jednotný mechanismus dohledu)
• Pozitivní dopady stabilizace bankovních sektorů a aktivní měnové politiky centrálních bank:
zlepšení dostupnosti úvěrů a oživení úvěrové dynamiky obnovení růstu cen rezidenčních a komerčních nemovitostí stabilizace cen vládních dluhopisů a jiných finančních aktiv
Na evropských finančních trzích probíhá pozvolná konsolidace M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
2
Trhy finančních aktiv
Trhy aktiv vykazují poměrně vysokou volatilitu M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
3
Trh státních dluhopisů
Evropské trhy se státními dluhopisy se v posledních měsících uklidnily a výnosy dluhopisů poklesly M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
4
Ziskovost bankovního sektoru v EU
Ziskovost bank v eurozóně je nízká M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
5
Český finanční trh v roce 2015 • Finančnímu sektoru v ČR (180 % HDP, 325 mld. USD) dominuje bankovní sektor (115 % HDP, 23 licencovaných bank) • Domácí bankovní sektor je plně integrován do bankovního sektoru EU - rozhodující banky jsou vlastněny mateřskými bankami z EU.
ČNB se aktivně podílí na činností kolegií dohledu jednotlivých bankovních skupin
Výsledky domácích bank pomáhají udržovat stabilitu mateřských skupin • Převažuje tradiční konzervativní bankovnictví:
sběr vkladů a poskytování úvěrů soukromému sektoru rozhodující podíl operací s domácími subjekty v domácí měně
nejvýznamnější částí úvěrového portfolia bank jsou úvěry na bydlení Banky v ČR jsou konzervativní, stabilní, ziskové a odolné vůči šokům M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
6
Kapitál v domácím bankovním sektoru
Kapitálový poměr se v současnosti nachází blízko 18% M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
7
Likvidita v bankovním sektoru v EU a ČR
V některých zemích úvěry stále významně převyšují vklady; domácí bankovní sektor zůstává v oblasti bilanční likvidity vysoce konzervativní M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
8
Čína a ČR: historie setkávání • V letech 2002-2015 probíhala spolupráce mezi ČNB a různými čínskými institucemi (čínská centrální banka, Čínská komise pro dohled nad bankovnictvím - CBRC, State Administration of Foreign Exchange – SAFE, China Construction Bank, Bank of China, Čínská akademie společenských věd, Shanghai FFT information Service • Technická spolupráce i setkávání nejvyšších představitelů • Vedení CCB (Europe) – 2.3.2015 (sek. licenčních a sankčních řízení) • China Construction Bank (WANG Hongzhang) – Praha, 17.3.2015 • CBRC (SHANG Fulin) – Peking, 18.5.2015 • Pravidelné setkání guvernérů v BIS v Basileji – 1 x za dva měsíce • Zasedání MMF (na jaře a na podzim – výroční zasedání) • Klub guvernérů centrálních bank Střední Asie, regionu Černého moře a balkánských států Představitelé finančního sektoru Číny a ČR se pravidelně setkávají na různých fórech M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
9
Memorandum of Understanding • Bylo uzavřeno mezi Čínskou komisí pro dohled nad bankovnictvím (The China Banking Regulatory Commission - CBRC) a ČNB v oblasti dohledu bankovních institucí; vstoupilo v platnost 5. ledna 2010 • Sdílení dohledových informací a posílení spolupráce v oblasti dohledu:
Schvalování a přidělování bankovních licencí Vlastní výkon dohledu (vč. poskytování odpovědí na odůvodněné dotazy; předchozí oznámení pokut, vynucování a opatření k nápravě pokud by mělo dojít k výrazné finanční újmě, atd.) Dohlídky na místě (vč. předchozích oznámení; možnost vzájemné dohody mezi autoritami o způsobu konání dohlídky (kdo/jak/kdy); výměna názorů na zjištěné skutečnosti při dohlídce, atd.) Úprava způsobu a rozsahu sdílení utajovaných informací Spolupráce je intenzivní (podle potřeby i na denní bázi)
Memorandum bylo jedno z prvních, které uzavřelo CBRC s nějakým orgánem dohledu v EU M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
10
Další spolupráce • Rozšíření MoU o spolupráci v oblasti předcházení a řešení krizí:
Vychází ze záměru CBRC a ČNB rozšířit stávající MoU Dodatek se týká spolupráce a sdílení informací v případech potenciálních krachů finančních institucí v obou jurisdikcích Je v pokročilé fázi jednání – v blízké době by mohlo být uzavřeno
• IOSCO Mnohostranné Memorandum of Understanding se týká konzultací, spolupráce a výměny informací v oblasti trhů s cennými papíry a deriváty (memorandum podepsalo 97 z celkem 115 členů IOSCO, včetně CBRC a ČNB) • Dohled nad pojišťovnictvím – žádná dohoda zatím nebyla uzavřena ČNB nabízí čínské CBRC svoje zkušenosti s integrovaným dohledem nad finančním trhem M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
11
Děkuji za pozornost Miroslav Singer Czech National bank Na Příkopě 28 115 03 Praha 1
[email protected] Tel: +420 224 412 000
M. Singer – Finanční spolupráce mezi Čínou a ČR: pohled ČNB
12
