Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Belgische Aandelen ( ISIN : LU0056758476 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstelling en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Belgische Aandelen bestaat erin de samenstelling van de "BEL 20" index te reproduceren. Hiervoor zal het compartiment enkel beleggen in de aandelen die deze index samenstellen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan schommelingen van de aandelenmarkt en van de Belgische economie, riskeert u bij een beursval een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.83 %
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
6.09%
20.97%
20.33%
35.85%
25.53%
23.65%
21.03%
20.60%
32.31%
30.67%
31.70%
2.67%
20 %
10.62%
40 %
18.80%
In het verleden behaalde resultaten
Bel20
-19.70% -50.60%
-60 %
Compartiment
-53.76%
-40 %
-20.76%
-4.40%
-20 %
-5.95%
0%
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1994.
-80 % 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Europese Aandelen ( ISIN : LU0085790326 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Europese Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die hun zetel in Europa hebben of die hun economische activiteit hoofdzakelijk in Europa uitoefenen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie riskeert u bij een beursval een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding 5% Uitstapvergoeding Niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.83 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
6.13%
5.85%
18.87%
25.43%
26.78% 4.12%
2.41%
13.51%
12.41%
21.56%
22.81% 7.36%
10 %
6.68%
20 %
12.59%
30 %
12.17%
In het verleden behaalde resultaten
0% -11.39%
-10 % -20 %
De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
Compartiment -50 %
Eurotop 100
-60 % 2003
2004
2005
2006
2007
Het compartiment werd gelanceerd in 1998.
-43.21%
-40 %
-41.32%
-30 %
2008
2009
2010
2011
2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Bank Aandelen ( ISIN : LU0096455786 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Bank Aandelen bestaat erin de samenstelling van de EURO STOXX Banks® index te reproduceren. Hiervoor zal het compartiment enkel beleggen in de aandelen die deze index samenstellen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 7 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereldeconomie en van de wereld politieke situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de banksector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van hun efficiënt beheer van de risico's en van sommige externe factoren die een invloed op hun solvabiliteit hebben. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.88 %
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
46.86% 48.92%
13.36% 13.39%
23.93% 22.52%
27.33% 26.54%
30 %
12.43% 10.85%
50 %
32.40% 30.88%
In het verleden behaalde resultaten
-30 %
-26.40% -26.83%
-6.69% -8.86%
-10 %
-70 %
Compartiment Euro Stoxx Banks®
-90 %
-62.68% -63.75%
-50 %
-39.78% -38.66%
10 %
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999.
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Distributie Aandelen ( ISIN : LU0100749679 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Distributie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van europese beursgenoteerde ondernemingen die behoren tot de distributiesector. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de distributiesector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van het consumentenvertrouwen en hun vraag naar consumptiegoederen en naar luxegoederen, onder andere. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.84 %
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
44.87%
In het verleden behaalde resultaten
23.78%
25.51%
23.69%
13.99% 23.68%
14.73% 9.66%
30 %
15.25% 13.50%
50 %
-10 %
-8.42%
-2.65%
10 %
-50 %
Compartiment Dow Jones Euro Stoxx Retail Dow Jones Euro Stoxx Non Indice Cyclical Goods and Services
-43.68%
-30 %
De voor 2005 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999.
-70 % 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Overheidsobligaties ( ISIN : LU0087793682 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Overheidsobligaties bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in obligaties van de Belgische staat of van een andere staat. De obligaties die deel uitmaken van de portefeuille moeten tenminste een Standard & Poor’s rating BBB bezitten. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 3 tot 5 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 3 : Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan schommelingen van de rentevoeten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie riskeert u, bij stijging van de rentevoeten of bij failliet gaan van een emittent, een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Gezien de kwaliteit van de emittenten van de obligaties in de portefeuille van dit compartiment, die uitsluitend staatsobligaties zijn, is het risico op wanbetaling bij de terugbetaling van het kapitaal op de vervaldag alsook van de jaarlijkse interesten, laag. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.84 %
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
9.19%
In het verleden behaalde resultaten
6.62%
9.00 %
-1.00 %
-3.00 %
1.66%
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1998.
-1.07%
1.00 %
0.59%
0.71%
2.34%
3.00 %
2.44%
5.00 %
2.96%
4.85%
7.00 %
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Technologie Aandelen ( ISIN : LU0100749083 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Technologie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die behoren tot de technologie-, telecom- of internetsector over de hele wereld. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de technologie-, telecom- en internetsector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van de ontwikkeling van de nieuwe technologieën. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.79 %
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
17.23%
24.94%
41.63% 0.19%
20 %
0.48%
40 %
5.02%
22.59%
60 %
43.31%
In het verleden behaalde resultaten
-6.20%
0%
-20 %
-60 %
-41.54%
-40 %
De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999.
-80 % 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Farma-Chemie Aandelen ( ISIN : LU0102416772 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Farma-chemie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in de aandelen die deel uitmaken van de STOXX 600 Chemicals® en de Bloomberg EMEA Pharmaceuticals index en zal trachten een belegging van 50% in elk van beide indexen te benaderen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de chemiesector of tot de farmaceutische sector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van factoren die in het bijzonder een invloed op de vraag naar chemicaliën kunnen hebben, zoals de behoeften van de landbouw en de opkomst van de auto-industrie, en van factoren die een invloed op de productie en de verkoop van geneesmiddelen hebben, zoals de ontwikkeling van het medisch onderzoek. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.76 %
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
17.46% 13.13%
8.42% 7.22%
10 %
4.90% 2.03%
20 %
12.22% 11.98%
30 %
15.04% 9.65%
23.46% 22.98%
40 %
24.58%
31.22% 29.04%
In het verleden behaalde resultaten
-0.88% -2.80%
0% -10 %
Het compartiment werd gelanceerd in 1999. Compartiment Indice
-40 %
-26.58% -26.97%
-20 % -30 %
De voor 2007 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
Eurobenchmark Pharma-Chemicals (Euroinsects) STOXX 600 Chemicals®/Bloomberg EMEA Pharmaceuticals
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Energie en Nutsector Aandelen ( ISIN : LU0103253828 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Energie en Nutsector Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die behoren tot de energie- of nutsector over de hele wereld en het zal trachten een belegging van 50% in elk van beide sectoren te benaderen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. 7
De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de energie- en de nutsector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van factoren die een invloed kunnen hebben op de energieprijzen, zoals petroleum, gas en electriciteit. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.83 %
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
-2.58% -1.44%
0% -10 % -20 %
-6.00%
10 %
0.40%
8.59% 1.46%
36.32% 35.63%
19.93% 17.95%
20 %
26.22% 25.67%
30 %
10.42% 10.37%
40 %
26.23% 24.80%
In het verleden behaalde resultaten De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
-40 % -50 %
Compartiment STOXX 600 Utilities (Price) Index®
-36.30% -38.45%
-30 %
Het compartiment werd gelanceerd in 1999.
-60 % 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Basisindustrie Aandelen ( ISIN : LU0104976559) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Basisindustrie Aandelen bestaat erin de samenstelling van de " STOXX 600 Basic Resource® " index te reproduceren. Hiervoor zal het compartiment enkel beleggen in de aandelen die deze index samenstellen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 7 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de basisindustriesector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van factoren die een invloed kunnen hebben op de vraag naar grondstoffen, zoals hout, metalen, staal en kolen. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.85 %
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
84.36% 102.29%
In het verleden behaalde resultaten 120 %
3.86% 3.66%
27.96% 27.54%
15.86% 28.02%
20 %
16.25% 11.70%
40 %
22.42% 19.69%
60 %
43.82% 35.32%
80 %
37.22% 49.43%
100 %
Het compartiment werd gelanceerd in 1999.
0%
-30.46% -30.48%
-20 % -40 %
2012
2011
2010
2009
2007
2006
2005
2004
2003
STOXX 600 Basic Resource®
2008
Compartiment
-80 %
-63.28% -64.86%
-60 %
-100 %
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Vlaanderen Aandelen ( ISIN : LU0132368522 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Vlaanderen Aandelen bestaat erin de samenstelling van de « In.Flanders » index te reproduceren. Hiervoor zal het compartiment enkel beleggen in de aandelen die deze index samenstellen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 7 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkt, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om Vlaamse bedrijven of om internationale bedrijven die een groot aantal werknemers in Vlaanderen tellen, waardoor de opbrengst van het compartiment in het bijzonder afhankelijk is van de Belgische economie. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
1.79 %
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
24.31% 23.81%
0.69% 0.56%
24.27% 23.87%
17.12% 17.09%
20 %
18.01% 18.01%
40 %
15.74% 18.81%
60 %
20.20% 20.92%
37.28% 40.59%
In het verleden behaalde resultaten
0%
-27.22% -28.69%
-20 %
-60 %
Compartiment In.Flanders
Het compartiment werd gelanceerd in 2001.
-52.31% -54.63%
-40 %
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
-80 % 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Wereld Aandelen ( ISIN : LU0121415722) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Wereld Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in internationale aandelen. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen.
Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.81%
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
6.32%
1.49%
10 %
6.33%
20 %
11.82%
30 %
14.86%
22.04%
22.21%
In het verleden behaalde resultaten
-2.73%
-10 %
-2.46%
0%
-20 %
-40 %
-35.03%
-30 %
De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 2000.
-50 % 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Europese Aandelen High Value ( ISIN : LU0248860008 ) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Europese Aandelen High Value bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in Europese beursgenoteerde aandelen, geselecteerd door de beheerder omdat hij schat dat de koers ondergewaardeerd is ten opzichte van de reële waarde van de onderneming of ten opzichte van de rest van de markt. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 : De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt.
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.78 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
30.29%
In het verleden behaalde resultaten 40 %
8.13%
20 %
10.19%
30 %
10 %
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
-6.79%
0% -10 % -20 %
Het compartiment werd gelanceerd in 2006.
-30 %
-50 %
-43.91%
-40 %
-60 % 2008
2009
2010
2011
2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. ARGENTA-FUND Responsible Growth Fund ( ISIN : LU0439689042) een compartiment van de Sicav Argenta-Fund
Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Responsible Growth Fund bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven en het risico te beperken dat is verbonden aan de schommelingen van de markten die in het beleggingsbeleid van het compartiment vertegenwoordigd zijn. Hiervoor zal het compartiment minstens 75% van zijn netto-activa beleggen in de aandelen van de Ethibel Sustainability Index (ESI) Excellence Europe, zonder deze index te reproduceren. De beheerder selecteert aandelen waarvan de koers als ondergewaardeerd wordt geschat ten opzichte van de reële waarde van de onderneming of ten opzichte van de rest van de markt. Hij is van mening dat het potentieel van het bedrijf interessante perspectieven aanbiedt die de koers van het aandeel in de toekomst zullen optrekken. Het gaat uitsluitend om bedrijven met een erkende, maatschappelijk verantwoordelijke ingestelheid. De rest van de portefeuille bestaat uit bedrijfsobligaties van maatschappijen die deel uitmaken van dezelfde index en/of overheidsobligaties van landen uit het beleggingsuniversum van het Forum Ethibel. De obligaties die deel uitmaken van de portefeuille moeten tenminste een Standard & Poor’s rating BBB bezitten. Elke investeerder kan op ieder moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het compartiment. Aanbeveling: dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 5 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Laag risico Potentieel laag rendement
1
2
3
4
5
6
7
Hoog risico Potentieel hoog rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 5 : Een groot deel van de opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Wat de opbrengst van het obligataire deel van de portefeuille betreft, die is onderworpen aan de schommelingen van de rentevoeten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie, en van de kwaliteit van de onderneming of van de staat die de obligatie heeft uitgegeven en van zijn bevoegdheid de jaarlijkse interesten en het kapitaal op de vervaldag terug te betalen. Bij een beursval, een stijging van de rentevoeten of bij failliet gaan van een emittent riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico dat verbonden is met de human en technical resources. Dat risico wordt uitgebalanceerd door een grote betrouwbaarheid van de IT-systemen en door bekwame, ervaren teams. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Gezien de kwaliteit van de emittenten van de obligaties in de portefeuille van dit compartiment is het risico laag op wanbetaling bij de terugbetaling van het kapitaal op de vervaldag, alsook van de jaarlijkse interesten. De portefeuille van het compartiment bestaat bovendien uit effecten met een notering op officiële markten. Het risico op wanbetaling dat verbonden is met die kwaliteitsvolle tegenpartijen, alsook het risico dat het compartiment niet snel kan voldoen aan een grote vraag naar liquide middelen is dan ook laag, vooral omdat de overgrote meerderheid van de effecten in de portefeuille dagelijks kan worden verhandeld.
Kosten Eenmalige kosten die vóór of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten 5% Uitstapkosten Niet van toepassing Dit is het maximale bedrag dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten 1.81 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding Niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn steeds maximumcijfers, aangezien het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van uw financiële dienst of distributeur vernemen. Het cijfer van de lopende kosten is, voor het jaar dat in december 2011 wordt afgesloten, op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren.
De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging.
22.41%
In het verleden behaalde resultaten
25 % 20 %
5.59%
15 % 10 % 5% 0%
De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
-5 %
Het compartiment werd gelanceerd in 2009.
-9.23%
-10 % -15 % 2008
2009
2010
2011
2012
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment vragen. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen.
Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 15/03/2013.
