Er moet wat gebeuren !! Een overzicht van de financiële positie van de Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Onderdelen Presentatie • • • • • •
Overzicht Problemen Overwegingen / acties / advies Conclusies Oplossingsrichtingen Voorstel Dagelijks bestuur GAK en CvK
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Overzicht • 4 Wijkgemeentes (waarvan 2 in SoW) • 4 Predikanten (totaal 2,42 fte) • 4 Kerkgebouwen (2 geheel, 2 voor 50% eigendom)
• 3 Pastorieën (2 geheel, 1 voor 50% eigendom) • 1 Centrum voor overige bestemmingen
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Overzicht • Uitgesproken intentie alles te doen om te komen tot één PKN-Capelle samen met de Hervormde Kerk te Capelle a/d IJssel • Veel activiteiten • Kleine groep (vaak dezelfde) vrijwilligers
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Problemen • Chronisch probleem om vacatures voor ambtsdragers op en aan te vullen • Vergrijzing • Ontkerkelijking • Dalende inkomsten in combinatie met hogere kosten • Progressief tekort op meerjarenbegroting
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Problemen • Meerjarenbegroting 2004-2007 Tekort van € 20.000 in 2004 oplopend tot € 50.000 in 2007
• Liquiditeitspositie (niet altijd voldoende geld op de bank voor betaling lopende regelingen en rekeningen en met een oplopend tekort zal zich dit steeds vaker voordoen)
• Vermogenspositie in relatie tot liquiditeit (groot vermogen in panden, maar geen geld in de knip)
• Boekwaarde gebouwen bijna € 900.000
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Problemen • Voorziening onderhoud waarschijnlijk te laag en niet beschikbaar • Stijging traktementen predikanten • Structureel dalende inkomsten VVB
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Overwegingen • Bij een passief c.q. ongewijzigd beleid stevent de Gereformeerde Kerk af op een fors tekort. • Rekeningen en groot onderhoud kunnen niet betaald worden uit eigen vermogen, zonder dat dit vermogen eerst liquide gemaakt wordt.
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Overwegingen/acties • Advies ingewonnen bij PDC inzake stand van zaken en toegestane mogelijkheden voor aanpassingen geïnventariseerd • DB heeft College van Kerkrentmeesters gevraagd om de Algemene Kerkenraad te adviseren
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK •
Inventarisatie en advies
– Opbouw VVB naar leeftijd en wijk – Effecten van vergrijzing – Verhouding predikanten t.o.v. leden – Capaciteit en gemiddelde bezetting kerkgebouwen – Kernpunten van exploitatie wijken van de Hoeksteen en de Morgenster – Inzicht van vervreemdingswaarde en vervreemdingskans van diverse panden in eigendom mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK • VVB Totaal
Bron: Ontvangen VVB 2003
Totaal ontvangen
%€
leeftijd
Cumulatief
gemiddeld
1
100,00
0
-19
0
100,00
90
1.295,06
1
20-29
1
14,39
75
11.651,28
6
30-39
6
155,35
122
30.932,68
15
40-49
22
253,55
164
42.578,38
21
50-59
43
259,62
102
40.489,77
20
60-69
63
396,96
123
41.773,99
21
70-79
84
339,63
89
28.630,34
14
80-89
98
321,69
22
3.630,22
2
100
165,01
> 90
788 € 201.081,72 mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
255,18
Advies CvK • VVB
Wijk
Bron: Ontvangen VVB 2003
Totaal VVB
%€
%n
% VVB van 60+
Hoeksteen
€ 89.539,11
45 %
39 %
65 %
Oostgaarde
€ 46.784,--
23 %
20 %
55 %
Schenkel
€ 25.309,89
13 %
13 %
68 %
Schollevaar
€ 39.448,71
20 %
28 %
33 %
Totaal
€ 201.081,71 100 % 100 %
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
57 %
Procentueel aantal leden
% bijdrage aan totale VVB
20 45 13 23
Hoeksteen Oostgaarde Schenkel Schollevaar
28
13
Percentage VVB afkomstig van 60+
33
65
68 55
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
39
20
Advies CvK • Conclusies t.a.v. VVB • Gemiddelde opbrengst per betalend lid het hoogst in Hoeksteen en Oostgaarde • Gemiddelde bijdrage het hoogst in groep 60-69 jaar • 40% van de leden draagt zorg voor 80% van totale VVB opbrengsten
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK • Prognose VVB 2013 – Ledental zal met ongeveer 12 % afnemen – Totale VVB opbrengst zal met 10 % afnemen
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK Bron: 1. Jaarboek Gereformeerde Kerken in Nederland 2003-2004 2. Ledenadministratie per 1-10-2003
• Predikanten n
Fte predikant Aantal leden / predikant
Landelijk
768
Zuid-Holland
762
Capelle Schenkel
1622 208
2,42
667
0,3
693
Schollevaar
456
0,8
570
Oostgaarde
326
0,4
815
Hoeksteen
632
0,92
680
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK Conclusie t.a.v. Predikanten • De Gereformeerde Kerk Capelle aan den IJssel heeft 0,3 fte predikant meer dan het landelijk en regionale gemiddelde en betreft voornamelijk de wijken Schollevaar en Hoeksteen • Per 1 januari 2005 geldt een nieuwe betalingsstructuur van predikanten. Voor de Gereformeerde Kerk Capelle a/d IJssel betekent dit een structureel nadeel van ongeveer € 4.000 per jaar t.o.v. 2004 • Bij vertrek niet automatisch een nieuwe predikant beroepen mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK • Kerkgebouwen
Bezettingsgraad
Capaciteit
Gemiddelde Gemiddelde bezetting in getal bezetting in %
De Hoeksteen
400-500
150-175
40 %
De Gaarde
300-350
175
60 %
Schenkelkerk
300
125
40 %
De Morgenster
200-250
100
50 %
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK • Gebouwen
Kosten Aangezien de Kerk alleen 100% eigenaar is van de Hoeksteen en de Morgenster nader beschouwd
Hoeksteen
Morgenster
NUTS, verzekeringen, klein onderhoud en zakelijke lasten
€ 27.151
€ 10.658
Opbrengsten
€ 14.552
€
7.737
€ 12.599
€
2.921
Kosten huur
Kosten per saldo mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK • Gebouwen Ingeschatte vervreemdingswaarde van panden in 100% eigendom De Hoeksteen
€ 1.700.000
De Morgenster
€
637.500
De Meerpaal
€
550.000
Pastorie Schumannstraat 3
€
210.000
Pastorie De Genestetstraat 17
€
300.000
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK • Gebouwen Inschatting kans op vervreemdbaarheid De Hoeksteen
Bestaat belangstelling
De Morgenster
Niet gecheckt (gebouwd als gymzaal om vervreemding niet te bemoeilijken)
De Meerpaal
Bestaat belangstelling
Pastorie Schumann
Niet gecheckt
Pastorie De Genestetstraat
Niet gecheckt
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Advies CvK • Kredietruimte • Met de huisbankier en met SKG zijn contacten gelegd voor een kortlopend krediet om de liquiditeit te vergroten. • Vooralsnog wordt door CvK uitgegaan van een bedrag van maximaal € 80.000 bij SKG in verband met gunstiger voorwaarden.
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Conclusies • Onevenwichtige leeftijdsopbouw in de wijken, hetgeen leidt tot lagere VVB inkomsten in de toekomst. • Chronisch tekort aan vrijwilligers, waardoor de mogelijkheden voor meeropbrengsten ook moeilijk of onmogelijk wordt. • De Gereformeerde Kerk van Capelle heeft een te grote jas aan. • Het financiële tekort groeit alleen maar ….
er moet wat gebeuren !! mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Oplossingsrichtingen • Oplossingen zoeken in zowel “eigen” als SoW wijken • Interesse in de Morgenster, de Hoeksteen en de Meerpaal voor huur, koop of medegebruik verder onderzoeken • Samenvoegen van wijkgemeenten
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Voorstel dagelijks bestuur GAK en CvK • Korte termijn (2005) » Krediet opnemen » Verkoopmogelijkheden Hoeksteen, Meerpaal en Morgenster nader onderzoeken
• Middellange termijn (nu tot eind 2007) » Wijkgemeentes handhaven » Predikanten handhaven » Verkoop de Hoeksteen de Meerpaal en de Morgenster, indien gelegenheid zich voordoet, overige eigendommen bij vrijval
• Lange termijn (nu tot 2010) » SoW en PKN verder gestalte geven » Twee wijkgemeentes met gezamenlijk maximaal 2 fte aan predikanten handhaven mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Geruchtenstroom •
Vrijgemaakten en Hoeksteen. Omdat in het verleden er verkennende gesprekken zijn geweest met de Vrijgemaakten inzake medegebruik van de Hoeksteen is door het CvK in eerste instantie contact gezocht met hen. Er zijn tot de dag van vandaag geen toezeggingen gedaan vanuit de Gereformeerde Kerk. Toegegeven dat de informatiestroom en –wijze van de Vrijgemaakten en de ingenomen opportuniteit niet onze keuze zou zijn geweest
•
Burgerlijke gemeente en Meerpaal. Er is met een delegatie twee keer een gesprek met de wethouder gevoerd en er heeft een bezichtiging plaatsgevonden om te bezien of de beschikbare ruimte aan de wensen voldoet. Vooraf is aangegeven dat we überhaupt alleen tot zaken zouden kunnen komen indien er ruimte beschikbaar blijft voor jeugdwerk, de kerkgang niet zal worden gestoord en pas nadat de gemeenteleden hebben ingestemd. De wethouder heeft aangegeven dat allemaal te respecteren. Echter ook daar zijn geen toezeggingen gedaan of verder stappen gezet dan oriëntatie.
mei/juni 2005
Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
Voorstel db’s GAK en CvK Commissie “Toekomst” • Opdracht: Geef tenminste twee scenario’s met de voor en nadelen, op basis van thans bekende gegevens, die leiden tot een structurele kostenbeheersing.
• Tijdspanne: Rapportage aan GAK/CvK oktober 2005
• Samenstelling: 2 vertegenwoordigers per wijk
mei/juni 2005
(1 ambtsdrager en 1 niet-ambtsdrager) 1 predikant 1 vertegenwoordiger Stichting Jeugdwerk / de Meerpaal 2 leden CvK (geen DB-leden) 1 GAK Gereformeerde Kerk van Capelle aan den IJssel
