Prémium megoldások Köszöntöm a Zárlati értekezlet résztvevıit Peredi Zoltán Senior Prémium Tanácsadó
2012. december 7.
Mirıl lesz szó az elkövetkezendı 10 percben „Ki” is az az AEGON? Mitıl prémium a Premium? Kik a Premium és Prestige ügyfelek? Miben más az AEGON Premium befektetıi rendszer?
2
AEGON a Világban
332 milliárd eurós kezelt vagyon 27 500 munkatárs 40 millió ügyfél A világban minden 50. ember az AEGON -tól kapja a nyugdíját
Teljes körő pénzügyi szolgáltatóként közel 200 éves tapasztalat
3
Mitıl Prémium?
Prémium Tanácsadók Prémium pénzügyi rendszer Prémium Ügyfélkezelés „kvázi privát banking” Prémium Ügyfélklub 4
Peredi Zoli
16 év tanácsadói tapasztalat Több mint 19 500 elégedett ügyfél Több mint 22 000 megkötött szerzıdés
2009 óta gyakorló apuka 5
Prémium ügyfél
Prémium: • • • •
6
Pénzügyi intelligencia Törekszik a stabilitásra Körültekintı Tudatosan készül a jelenlegi és jövıbeni pénzügyi kockázatokra
Prestige ügyfél
Prestige: • Pénzügyi intelligencia • Törekszik a stabilitásra • Körültekintı • Tudatosan készül a jelenlegi és jövıbeni pénzügyi kockázatokra MEGLÉVİ TARTALÉKOKKAL RENDELKEZIK 7
Bizonytalanság és Bizalmatlanság
A teljesség igénye nélkül
FITCH Leminısítheti az USA –t Esett az Amerikai tızsde Közeleg a KTG-vetési sziklaszirt Obama adópolitikája (középosztály elınyben)
IMF csiki-csuki Megszorítások Deviza kötvény vs. Forint kötvény Kamatvágás Inflációs környezet Deviza kockázat S&P leminısítés Lassuló EU gazdaság Hitelválság Alacsony kamatszint Hektikus deviza volatilitás
Mi alapján hozzunk befektetési döntést??? 8
Összeomló beruházások, lemorzsolódó lakossági fogyasztás csak az export „húzza” a gazdaságot
Forrás: KSH, Budapest Alapkezelı
Forrás: KSH, Budapest Alapkezelı
Diverzifikáció
10
A Wikipédiából, a szabad enciklopédiából:
A diverzifikáció a befektetések kockázatkezelésének egyik fontos eleme. Lényegét tekintve kockázatmegosztást jelent oly módon, hogy a befektetés nem egyetlen, hanem több értékpapírba történik. 20-30 vagy több elembıl álló értékpapír-portfólió tekinthetı jól diverzifikáltnak.
„Open architecture” – A szabadság jegyében…
11
AEGON Premium alapok típusa
eszközalap neve
földrajzi fókusz
kockázati szint
12
likviditási
Raiffeisen Pénzpiaci Alap II.
hazai
1
pénzpiaci
Generali Cash Pénzpiaci Alap „A” sorozat Alap
hazai
1
kötvény
AEGON Közép-Európai Vállalati Kötvény Alap
közép-kelet-európai
3
kötvény
ING Kötvény Alap
hazai
3
kötvény
AEGON Nemzetközi Kötvény Alap
globális
3
abszolút hozamú
AEGON Money Max Expressz Vegyes Alap
hazai/globális
4
abszolút hozamú
AEGON Smart Money Alapok Alapja
hazai/globális
4
vegyes
Concorde 2000 HUF Vegyes Alap
hazai/globális
4
részvény
Budapest Nemzetközi Részvény Alap
OECD, USA,Japan,EMU
4
részvény
Concorde Nemzetközi Részvény Alap
globális
4
részvény
Aegon Közép-Európai Részvény Alap
HUN, PL, CZ,RO,SLO,HR
5
részvény
Aberdeen Futura Indexkövetı Részvény Alap
hazai
5
részvény
ING Invest Energy HUF Részvényalap
globális
5
részvény
Allianz RCM BRIC Equity AT-HUF Részvény Alap
BRICK
5
árupiaci
OTP Föld Kincsei Árupiaci Alapok Alapja
globális
5
AEGON Prestige/Prestige Invest Alapok típusa
eszközalap neve
földrajzi fókusz
kockázati szint
13
pénzpiaci
Budapest Euró Pénzpiaci Alap HUF Sorozat
EU Tagországok
2
kötvény
BNP Paribas LI Bond World Emerging Local HUF Kötvény
Feltörekvı országok
3
kötvény
Templeton Global Bond Fund HUF Kötvény Alap
Globális
3
abszolút hozamú
Templeton Global Total Return HUF Kötvény Alap
Globális
3
abszolút hozamú
Concord Hold Alapok Alapja
Hazai/globális
4
abszolút hozamú
Generli Infrastrukturális Abszolút Hozam Alap
Globális
4
részvény
Allianz RCM Europ Equity Growt HUF részvény alap
EU Tagországok
5
részvény
BNP Paribas LI Opportunities USA HUF Részvény
USA
5
részvény
ING Invest Global Opportunities HUF Részvény Alap
Globális
5
részvény
AEGON Klímaváltozás HUF Részvény Alap
Globális
5
részvény
AEGON IstanBull HUF Részvény Alap
Törökország
5
részvény
Generali Amazonas Latin-Amerikai Részvény Alap
Latin-Amerika
5
részvény
Raiffeisen EMEA Részvény Alapok Alapja
Kelet-Európa, Oroszország, Közel-kelet, Afrika
5
részvény
Templeton Asia Growth Fund HUF Részvény alap
Fejlıdı Ázsia, Japán kivételével
5
árupiaci
BNP Paribas LI World Commodities HUF Árupiaci Alap
globális
5
Rugalmasság
Ft 14
Köszönöm a figyelmet!
15
