Příručka ABO-K Internetové bankovnictví

Příručka ABO-K Internetové bankovnictví

Česká národní banka

Příručka ABO-K Internetové bankovnictví Obsah ÚVOD DO ABO-K ................................................................................................................................................ 2 1.1. OBECNĚ O ABO-K INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ...................................................................................... 2 1.2. POUŽITÉ FORMÁTY TEXTU A POPIS IKON ..................................................................................................... 2 2. VSTUP DO ABO-K ............................................................................................................................................... 3 2.1. ABO-K INTERNETOVÝ PORTÁL ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY ........................................................................... 3 2.2. ROZBALENÉ MENU ÚVODNÍ STRÁNKY S ODKAZY NA DOKUMENTY ABO-K ................................................ 4 2.3. PŘIHLÁŠENÍ DO ABO-K ................................................................................................................................ 5 2.4. STAVY ABO-K BĚHEM DNE .......................................................................................................................... 5 3. STRUČNĚ O FUNKCÍCH ABO-K INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ ...................................................... 7 4. FUNKCE V HLAVNÍM MENU ABO-K INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ ............................................. 8 4.1. JEDNORÁZOVÉ PŘÍKAZY ............................................................................................................................... 9 4.1.1. Příkaz ke korunové úhradě / inkasu .......................................................................................................... 9 1.

4.1.1.1. 4.1.1.2.

Přehled příkazů k registraci ............................................................................................................................ 11 Archiv příkazů ................................................................................................................................................ 12

4.1.2. Příkaz k SEPA úhradě ............................................................................................................................. 13 4.1.3. Příkaz k úhradě do zahraničí .................................................................................................................. 14 4.1.4. Šablony příkazů ....................................................................................................................................... 15 4.2. TRVALÉ PŘÍKAZY ........................................................................................................................................ 16 4.3. POVOLENÁ INKASA ...................................................................................................................................... 18 4.4. DÁVKY ......................................................................................................................................................... 19 4.4.1. Vložení externí dávky .............................................................................................................................. 19 4.4.2. Přehled dávek – předání dávky ............................................................................................................... 20 4.4.2.1. 4.4.2.2. 4.4.2.3. 4.4.2.4. 4.4.2.5.

Podpis dávky vytvořené uvnitř ABO-K.......................................................................................................... 22 Předání dávky ke zpracování .......................................................................................................................... 23 Odvolání dávky ze zpracování........................................................................................................................ 24 Protokol o zpracování dávky .......................................................................................................................... 24 Odstranění dávky ............................................................................................................................................ 25

4.5. ÚČTY ............................................................................................................................................................ 27 4.6. SIPO, KARTY, TERMÍNOVANÉ VKLADY – POUZE PRO FYZICKÉ OSOBY .................................................... 29 4.6.1. SIPO ........................................................................................................................................................ 29 4.6.2. Karty (určeno pouze pro zaměstnance ČNB) .......................................................................................... 29 4.6.3. Termínované vklady (určeno pouze pro zaměstnance ČNB) ................................................................... 29 4.7. E-MAILOVÁ PRAVIDLA ................................................................................................................................ 31 4.7.1. E-mailová pravidla pro transakce ........................................................................................................... 31 4.7.2. E-mailová pravidla pro výpisy ................................................................................................................ 33 4.8. POHYBY NA ÚČTU ........................................................................................................................................ 35 4.9. NEZAÚČTOVANÉ TRANSAKCE ..................................................................................................................... 37 4.9.1. Před splatností - Odvolání ...................................................................................................................... 37 4.9.2. Odložené - Odvolání................................................................................................................................ 38 4.9.3. Odmítnuté transakce ............................................................................................................................... 39 4.10. VÝPISY Z ÚČTŮ ............................................................................................................................................ 39 4.11. RŮZNÉ – DALŠÍ FUNKCE ABO-K ................................................................................................................ 43 4.11.1. Kurzovní lístek .................................................................................................................................... 43 4.11.2. Zprávy pro klienty............................................................................................................................... 44 4.11.3. Log klienta .......................................................................................................................................... 44 4.11.4. Ověření podpisu.................................................................................................................................. 44 4.11.5. Informace o klientovi .......................................................................................................................... 46 4.11.6. Osobní nastavení ................................................................................................................................ 47 4.11.7. Návody, dokumenty............................................................................................................................. 47 4.12. KONTAKTY .................................................................................................................................................. 48 5. UKONČENÍ ABO-K ........................................................................................................................................... 49 5.1. ODHLÁŠENÍ Z ABO-K ................................................................................................................................. 49

1 z 49

14. listopadu 2016



1. Úvod do ABO-K 1.1. Obecně o ABO-K Internetové bankovnictví Aplikace ABO-K Internetové bankovnictví (dále také jen "ABO-K") se startuje prostřednictvím internetového prohlížeče Windows Internet Explorer. Přístup do ABO-K a autentizace souborů s příkazy tzv. dávek, což jsou vlastně hromadné příkazy, se provádí pomocí certifikátů, které jsou registrované v ABO-K. Registrace certifikátu se provádí na formulářích "Podpisové vzory ABO-K". Certifikáty musí být vydány jednou z certifikačních autorit PostSignum, 1.CA nebo eIdentity. Podmínkou k využívání ABO-K je existence smlouvy o vedení účtu mezi ČNB a klientem ČNB. V ABO-K je klientovi přidělen jednoznačný identifikátor kód klienta. U kódu klienta jsou uvedena čísla účtů a certifikáty osob s přístupovými oprávněními k těmto účtům. Podpisové vzory ABO-K rovněž slouží k registraci certifikátů pro vytvoření elektronické pečetě a elektronického podpisu u souborů s příkazy a certifikátů pro vytvoření elektronického podpisu u dávek vytvořených uvnitř ABO-K, kde tento podpis vytváří komponenta s názvem Signer (technologie ActveX) po aktivaci uživatele ABO-K. Registraci certifikátů provádí vybraná pracoviště poboček ČNB a provozních odborů ČNB. Klient je povinen dodržovat při provozování ABO-K Podmínky České národní banky pro ABO-K internetové bankovnictví (dále jen "Podmínky"), které jsou nedílnou součástí smlouvy o účtu uzavřené mezi ČNB a klientem. Součástí Podmínek jsou Příloha č. 1 - Bezpečnostní zásady a Příloha č. 2 - Jména a formáty datových souborů. V této příručce je použito názvosloví, které je uvedeno v Podmínkách. Na všechny výše zmíněné dokumenty a další důležité dokumenty pro seznámení se s ABO-K jsou odkazy na úvodní stránce ABO-K http://abok.cnb.cz.

1.2. Použité formáty textu a popis ikon Názvy kláves, odkazů, tlačítek, polí, rozbalovacích menu a dokumentů jsou v tomto dokumentu psány kurzívou. Odkazy – V ABO-K modře zobrazené texty, které odkazují na adresy stránek nebo dokumenty. Povinná pole na webových stránkách jsou označena hvězdičkou. Ikony "tužka" a "křížek" znamenají editaci respektive odstranění příkazu, dávky apod. v řádkovém seznamu. Zaškrtávací políčko slouží k označení jednotlivých příkazů, dávek, voleb apod. Stránkování v rámci seznamu se provádí šipkami Šipkami se provádí zobrazování více informací (buď uvedeno v hlavičce seznamu, nebo přímo v řádce seznamu) k jednomu řádku seznamu. Ikonou v dané řádce seznamu lze zobrazit v novém okně detail vybraného řádku seznamu. Odkazy jsou určeny pro export zobrazeného textu do textového formátu (TXT) respektive do formátu pro výměnu tabulkových dat (CSV).

2 z 49

14. listopadu 2016



2. Vstup do ABO-K 2.1. ABO-K Internetový portál České národní banky Vstup a přihlášení se do ABO-K se provádí z úvodní stránky ABO-K Internetový portál České národní banky s adresou http://abok.cnb.cz (viz Obrázek 1) stiskem tlačítka Přihlásit. Na úvodní stránce ABO-K je pod tlačítkem Přihlásit umístěno menu s odkazy na uživatelskou dokumentaci ABO-K, podpisové vzory ABO-K a kontakty na věcnou a technickou správu ABO-K. Kliknutím na ikonu se rozbalí podmenu s odkazy na další uživatelskou dokumentaci. Obrázek 1 – Úvodní stránka ABO-K Internetový portál České národní banky

3 z 49

14. listopadu 2016



2.2. Rozbalené menu úvodní stránky s odkazy na dokumenty ABO-K

4 z 49

14. listopadu 2016



2.3. Přihlášení do ABO-K Přihlášení disponenta do ABO-K se provádí prostřednictvím jeho osobního certifikátu, který musí být uložen na hardwarovém úložišti (např. čipová karta nebo token) mimo počítač disponenta. Při přihlašování do ABO-K disponent vybere z nabízených certifikátů, které má k dispozici na počítači ten, který má v ABO-K registrovaný pro přístup. ABO-K ověří tento certifikát proti certifikátu registrovanému v ABO-K a v případě, že nenastala chyba, umožní přihlášení disponenta do ABOK. Kontrolu, zda disponent má na svém počítači certifikát pro přístup, je možné provést z IE. V menu Nástroje / Možnosti Internetu záložka Obsah tlačítko Certifikáty. Certifikát musí být zobrazen v záložce Osobní, kde se zobrazí vždy a nezáleží, jestli je uložen na kartě, tokenu nebo v jiném typu úložiště. Hardwarová úložiště určená k uchovávání certifikátů jsou spravována aplikacemi, které jsou zpravidla distribuované společně s daným úložištěm. Tyto aplikace zajistí aktivaci úložiště při přihlašování do ABO-K. ABO-K disponentovi nabídne vždy pouze certifikáty, které jsou na úložišti a jsou platné. Po výběru certifikátu je disponent vyzván, aby vložil přístupové heslo/pin do hardwarového úložiště. Pokud je přihlašovací certifikát disponenta zaregistrován u více kódů klienta, zobrazí se okno „Výběr klienta“, viz Obrázek 2, ve kterém disponent zvolí, pod jakým kódem klienta bude pracovat. V seznamu se zobrazuje identifikační kód a název klienta. Disponent má tak přístup k účtům uvedeným pod daným kódem klienta, u nichž má zaregistrovaný svůj certifikát. Na každé stránce ABO-K je nadpis ABO-K Internetové bankovnictví a pod ním je uveden kód klienta Klient: XNNN a pod kódem klienta je uveden velkými písmeny název stránky. Obrázek 2 – Výběr ze seznamu klientů, u kterých je certifikát disponenta zaregistrován

2.4. Stavy ABO-K během dne Po přihlášení a spuštění ABO-K je na každé stránce vpravo nahoře zobrazeno aktuální účetní datum, čas poslední aktualizace stránky a identifikace disponenta. Vedle těchto údajů je zobrazena ikona semaforu, která indikuje stav systému z hlediska přijímání dávek. Pod semaforem je ubíhající čas při nečinnosti disponenta přihlášeného do ABO-K. Je nastaven interval 15 minut. Po uplynutí 15 min, aniž by disponent aktivoval nějakou funkci ABO-K, se ABO-K vypne. 5 z 49

14. listopadu 2016



Semafor indikuje tyto stavy ABO-K: Zelená

Žlutá

– dávky jsou průběžně přijímány

– příjem dávek dočasně pozastaven (nastává při výpadcích spojení s centrálním systémem – stav trvá do obnovení spojení)

Červená – příjem dávek odložen (nastává při přechodu na nový účetní den – stav trvá kolem 1 hodiny) V průběhu pracovního dne je semafor zelený a dávky jsou přijímány do účetního dne uvedeného v pravém horním rohu stránky. Po uzávěrce účetního dne se semafor změní na červený a datum účetního dne se nastaví na následující pracovní den. Znamená to, že např. pondělní účetní den se nastaví již v pátek večer a zůstane nastaven po celý víkend. Zhruba po jedné hodině, během které probíhá uzavírání účetního dne v centrálním systému, se opět objeví zelený semafor. Dávky lze předávat kdykoliv, ale při červeném semaforu čekají na zpracování. Přijaty ke zpracování jsou až při zeleném semaforu. Všechny ostatní akce lze provádět nezávisle na stavu systému – nezávisle na barvě semaforu.

6 z 49

14. listopadu 2016



3. Stručně o funkcích ABO-K Internetové bankovnictví Aplikace ABO-K umožňuje klientům České národní banky provádět účetní a neúčetní operace na účtech vedených Českou národní bankou (dále jen „ČNB“). Přehled služeb ABO-K: - Zadávání platebních příkazů včetně příkazu k SEPA úhradě (pro platby do zemí SEPA v eurech) a příkazu k úhradě do zahraničí. - Výpisy z účtů ve formě datových souborů v textovém formátu a k nim externí elektronickou pečeť ČNB/značku určenou pro kontrolu pravosti datového souboru. V souboru jsou uvedeny výpisy ke všem účtům klienta spravovaných v ABO-K. - Výpisy z jednotlivých účtů ve formátu PDF, které jsou opatřeny elektronickou pečetí/značkou ČNB. - E-mailová pravidla, na jejichž základě jsou disponentovi e-mailem zasílány výpisy z účtů a/nebo informace o jím definovaných typech pohybů na účtu. - Informační služby, zejména informace o provedených platebních transakcích (transakční historie), potvrzení o provedení transakce, informace o odmítnutých transakcích, informace o transakcích s odloženou splatností, informace o aktuálním zůstatku účtů klienta včetně limitu debetního zůstatku aj. - Zprávy pro klienty, jimiž je klient průběžně informován o změnách, nových funkcích ABO-K nebo jiných věcech, které souvisí s užíváním ABO-K. - Webové služby k zadávání platebních příkazů, přebírání protokolů o zpracování dávky a získání výpisů prostřednictvím aplikačního rozhraní ABO-K webové služby (ABO-K/WS), které umožňuje přímý přístup do ABO-K z aplikace klienta. - Pro majitele bankokont poskytuje informace o SIPO, platebních kartách a termínovaných vkladech. - Další služby jako např. podrobný log o aktivitě disponenta, přehled registrovaných certifikátů s nastavenými právy pod daným kódem klienta aj. Rozsah využívání služeb ABO-K stanoví klient prostřednictvím Podpisových vzorů ABO-K, v nichž rovněž určí rozsah oprávnění jednotlivých certifikátů disponentů.

7 z 49

14. listopadu 2016



4. Funkce v hlavním menu ABO-K Internetové bankovnictví Po úspěšném přihlášení disponenta se zobrazí stránka, kde na levé straně je hlavní menu aplikace ABO-K, viz Obrázek 3, s tlačítkem Odhlásit, jehož stiskem disponent provede odhlášení z aplikace a zároveň její ukončení. Obrázek 3 – Hlavní menu s rozbalenými podmenu Jednorázové příkazy, Dávky příkazů, Účty, Transakce a Různé

Vpravo od menu se zobrazují přehledy, seznamy, další menu aj. v závislosti na právě aktivovaném odkazu v hlavním menu. Disponent může pomocí odkazu v menu Různé / Osobní nastavení, nastavit úvodní stránku po přihlášení se do ABO-K. Výše na obrázku je nastavena stránka Přehled účtů. V případě, že ABO-K má pro uživatele nějakou zprávu, automaticky se po přihlášení vpravo od hlavního menu objeví seznam zpráv s tučně napsanými hlavičkami zpráv, které ještě disponent nepřečetl. Na stránku zpráv je odkaz v menu Různé / Zprávy pro klienty.

8 z 49

14. listopadu 2016



4.1. Jednorázové příkazy Dále platí: měna (platebního) příkazu – je měna, která je uvedena v poli Měna transakční měna, měna transakce – je měna, v níž se uskutečňuje převod mezi účty částka transakce – je částka převodu v transakční měně 4.1.1. Příkaz ke korunové úhradě / inkasu Kliknutím na odkaz Příkaz ke úhradě/inkasu se otevře stránka pro "ruční" pořizování úhrady viz Obrázek 4. Tímto příkazem se dávají výhradně platební převody s transakční měnou CZK. Je-li měna příkazu zadána v jiné měně než v CZK, převáděná částka transakce v CZK se určí přepočtem částky příkazu podle platného kurzovního lístku. Obrázek 4 – Stránka příkaz ke korunové úhradě/inkasu

V rozbalovacím menu Typ operace lze zadat: - úhrada - inkaso - spěšná úhrada Do pole Číslo účtu plátce je možné číslo vepsat nebo kliknutím na ikonu vedle pole Číslo účtu plátce zobrazit okno s rozbalovací nabídkou čísel účtů, z ní vybrat číslo účtu a tlačítkem Vybrat volbu potvrdit. Tlačítkem Uložit jako šablonu je možné právě vytvořený příkaz s dodaným názvem uložit a poté ho použít jako šablonu výběrem z rozbalovací nabídky vpravo nahoře Ze šablony. 9 z 49

14. listopadu 2016



Pokud je příkaz vystaven k tíži účtu státního rozpočtu, který podléhá rezervačnímu systému Ministerstva financí IISSP-RISRE, objeví se ve formuláři vedle pole Měna tlačítko Rezervace v IISSP – viz Obrázek 5. Není-li účet státního rozpočtu v seznamu účtů, na kterých je povolena debetní transakce dnes na dnes, pak zpracování příkazu s aktuálním datem účetního dne je odloženo na další účetní den. Kliknutím myši na menu Nezaúčtované transakce/Odložené – odvolání lze přejít na stránku, na které se odložené transakce podle zadaných kritérií vyhledávají. Po kliknutí na tlačítko Rezervace v IISSP se zobrazí tabulka (viz Obrázek 6). Pole Částka příkazu se doplní ze zadané částky v příkazu a do pole Součet částek položek rezervací se automaticky načítají jednotlivé částky rezervací. Jedná-li se o měnu CZK, musí Součet částek položek rezervací být roven hodnotě v poli Částka příkazu. U ostatních měn EUR a USD podmínka rovnosti údajů v polích Částka příkazu a Součet částek položek rezervací neplatí. Obrázek 5 – Tlačítko Rezervace v IISSP u účtů, které podléhají rezervacím IISSP-RISRE

Obrázek 6 – tabulka pro zadávání rezervací IISSP-RISRE

Ikona slouží k výmazu daného řádku s rezervačními údaji. Tlačítkem Uložit rezervaci se rezervace připojí k příkazu k úhradě/inkasu a tlačítko Zpět ruší změny, které byly v tabulce provedeny.

10 z 49

14. listopadu 2016



4.1.1.1. Přehled příkazů k registraci Kliknutím na Přehled příkazů k registraci se zobrazí seznam příkazů k úhradě/inkasu (viz Obrázek 7) pořízených prostřednictvím stránky Příkaz ke korunové úhradě/inkasu. Obrázek 7 – Přehled příkazů k registraci

ikony vpravo jsou určeny pro editaci, výběr a zrušení příkazu. Ikona R se zobrazí jen u debetního účtu, který podléhá rezervacím IISSP a po jejím stisku se v novém okně zobrazí tabulka rezervací – viz Obrázek 6. Typ externího identifikátoru může nabýt hodnot K, J a B a podrobnosti k tomu viz Nápověda. Max. odmítnutých příkazů udává maximální počet nesprávně zadaných příkazů v dávce, kdy ještě ostatní správně zadané příkazy v dávce budou zpracovány. Klienti, kteří mají povolené dodatky, mají k dispozici vedle pole Číslo dávky ještě rozbalovací menu Režim s volbami příkazy běžného roku a dodatkové příkazy. Po stisknutí tlačítka Vytvořit a zaregistrovat dávku se vytvoří dávka z pořízených příkazů, které mají vyplněné zaškrtávací políčko (vpravo u každého příkazu). Následuje otevření okna s informacemi o právě zaregistrované dávce a popisem dalšího postupu, jak dávku předat ke zpracování, viz Obrázek 8.

11 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 8 – Oznámení disponentovi o zaregistrování dávky

Po stisknutí tlačítka OK nebo křížku v pravém horním rohu okna je uživatel přesměrován na stránku Přehled dávek – předání dávky dostupné z menu Dávky. 4.1.1.2. Archiv příkazů Archiv ručně pořízených příkazů obsahuje dřívější příkazy, které již byly "zabaleny" do dávky, viz Obrázek 9. Archiv příkazů pouze ukazuje disponentovi, jaké příkazy pořídil a zabalil do dávky, ale neříká, zda daný příkaz byl původcem transakce na účtu. Disponent by měl zjišťovat, zda příkaz uvedený v dávce byl zaúčtován (zda způsobil pohyb na účtu), nejdříve na stránce Přehled dávek – předání dávky, která se aktivuje stiskem menu Dávky a zjistit, zda dávka byla bezchybně zpracována. Není-li ve sloupci Stav uvedeno Zpracována, měl by disponent kliknutím do tohoto sloupce otevřít protokol o zpracování dávky a zjistit důvody tohoto stavu. Podle situace pak zkontrolovat Pohyby na účtu a případně Nezaúčtované transakce. Obrázek 9 – Třířádkový seznam příkazů

Ikona R se zobrazí jen u debetního účtu, který podléhá rezervacím MF a po jejím stisku se v novém okně zobrazí tabulka rezervací – viz Obrázek 6. Opakovaným stisknutím modrých šipek (vpravo od odkazu Nápověda) nahoru dolů lze rozšířit detaily příkazu a zobrazit jeden až pět řádků pro jeden příkaz. Obrázek 9 ukazuje třířádkový seznam a Obrázek 10 zobrazuje hlavičku pro pětiřádkový seznam příkazů. 12 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 10 – Hlavička pro pětiřádkový seznam příkazů

Záznamy v seznamu jsou řazeny podle data dávky sestupně, čísla dávky sestupně a dále v rámci dávky podle pořadí v dávce vzestupně. 4.1.2. Příkaz k SEPA úhradě Prostřednictvím stránky Příkaz k SEPA úhradě, viz Obrázek 11, disponent dává příkazy k převodům s transakční měnou EUR do zemí SEPA včetně ČR (s výjimkou úhrad v EUR ve prospěch účtů vedených v ČNB)1. V případě, že měna příkazu není v měně EUR, je hodnota přepočítána podle platného kurzovního lístku do transakční měny EUR. Obrázek 11 – Stránka Příkaz k SEPA úhradě

Pokud je příkaz vystaven k tíži účtu státního rozpočtu, který podléhá rezervačnímu systému Ministerstva financí IISSP-RISRE, objeví se ve formuláři vedle pole Měna tlačítko Rezervace v IISSP – viz Obrázek 5. Po kliknutí na tlačítko Rezervace v IISSP se zobrazí tabulka (viz Obrázek 6). Pole Částka příkazu se doplní ze zadané částky v příkazu a do pole Součet částek položek rezervací se automaticky načítají jednotlivé částky rezervací. Jedná-li se o měnu CZK, musí Součet částek položek rezervací být roven hodnotě v poli Částka příkazu. U ostatních měn EUR a USD podmínka rovnosti údajů v polích Částka příkazu a Součet částek položek rezervací neplatí. Po stisknutí tlačítka Vložit je příkaz "zabalen“ do dávky a dávka je připravena k podpisu na stránce Přehled dávek – předání dávky přístupné z menu Dávky.

1

Pro úhradu v EUR ve prospěch účtu vedeného v ČNB (BIC kód ČNB je CNBACZPP) se používá příkaz k úhradě (kap. 4.1.1), nikoliv příkaz k SEPA úhradě.

13 z 49

14. listopadu 2016



Tlačítkem Uložit jako šablonu je možné právě vytvořený příkaz s dodaným názvem uložit a poté ho použít jako šablonu výběrem z rozbalovací nabídky vpravo nahoře Ze šablony. 4.1.3. Příkaz k úhradě do zahraničí Prostřednictvím stránky Příkaz k úhradě do zahraničí, viz Obrázek 12, uživatel zadává do systému: - příkazy k převodům do zahraničí a - příkazy k převodům do českých bank v cizí měně Transakční měnu určuje sám uživatel v poli Proplaťte v. Z toho vyplývá, jestliže nejsou měny v polích Měna a Proplaťte v shodné, částka transakce se přepočítá podle platného kurzovního lístku v měně uvedené v poli Proplaťte v. Obrázek 12 – Stránka příkaz k úhradě do zahraničí

Pokud je příkaz vystaven k tíži účtu státního rozpočtu, který podléhá rezervačnímu systému Ministerstva financí IISSP-RISRE, objeví se ve formuláři vedle pole Proplaťte v tlačítko Rezervace v IISSP – viz Obrázek 13. Po kliknutí na tlačítko Rezervace v IISSP se zobrazí tabulka (viz Obrázek 6). Pole Částka příkazu se doplní ze zadané částky v příkazu a do pole Součet částek položek rezervací se automaticky načítají jednotlivé částky rezervací. Jedná-li se o měnu CZK, musí Součet částek položek rezervací

14 z 49

14. listopadu 2016



být roven hodnotě v poli Částka příkazu. U ostatních měn EUR a USD podmínka rovnosti údajů v polích Částka příkazu a Součet částek položek rezervací neplatí. Obrázek 13 – Tlačítko Rezervace v IISSP u účtů, které podléhají rezervacím IISSP-RISRE

V případě platby v EUR do zemí SEPA je výhodnější použít vždy příkaz k SEPA úhradě. Po stisknutí tlačítka Vložit je příkaz „zabalen“ do dávky a dávka je připravena k podpisu na stránce Přehled dávek – předání dávky přístupné z menu Dávky. Tlačítkem Uložit jako šablonu je možné právě vytvořený příkaz s dodaným názvem uložit a poté ho použít jako šablonu výběrem z rozbalovací nabídky vpravo nahoře Ze šablony. 4.1.4. Šablony příkazů Odkaz Šablony příkazů otevře stránku se seznamem již vytvořených šablon a s možností tvorby nových šablon pro tuzemský příkaz, SEPA úhradu a úhradu do zahraničí, viz Obrázek 14. Šablony jsou předpřipravené příkazy k platbě umožňující rychlejší sestavení a kompletaci příkazů. Jsou vhodné pro příkazy, které se častěji opakují. Obrázek 14 – Šablony příkazů

ikony vpravo jsou určeny pro editaci a výmaz šablony. Volba Zobrazit pouze vlastní šablony odfiltruje se seznamu šablony vytvořené jinými disponenty.

15 z 49

14. listopadu 2016



4.2. Trvalé příkazy V přehledu trvalých příkazů, viz Obrázek 15, se zobrazují jednotlivé atributy trvalého příkazu. Obrázek 15 – Přehled trvalých příkazů

– ikonami na pravé straně stránky lze editovat, vymazat a zobrazit historii trvalých příkazů k úhradě. Stránky pro nový trvalý příkaz viz Obrázek 16. Změny u trvalých příkazů (nové, zrušení, změna) se realizují dávkou, kterou je nutné elektronicky podepsat. Obrázek 16 – Zadání nového typu trvalého příkazu

16 z 49

14. listopadu 2016



Pokud je příkaz vystaven k tíži účtu státního rozpočtu, který podléhá rezervačnímu systému Ministerstva financí IISSP, objeví se dole ve formuláři dvě pole určená pro vložení rezervačních údajů – viz Obrázek 17. Obrázek 17 – dolní část formuláře nového trvalého příkazu s rezervačními poli

17 z 49

14. listopadu 2016



4.3. Povolená inkasa Na stránce Přehled povolených inkas, viz Obrázek 18, se zobrazují atributy povolených inkas. Obrázek 18 – Přehled povolených inkas

– ikonami na pravé straně stránky lze editovat, vymazat a zobrazit historii povolených inkas. Stránku s formulářem pro zadání nového inkasa ukazuje Obrázek 19. Obrázek 19 – Zadání nového povolení inkasa

18 z 49

14. listopadu 2016



4.4. Dávky Dávka v rámci ABO-K znamená hromadný příkaz. Může obsahovat až statisíce příkazů. Rovněž se na ní můžeme dívat jako na "obal balíku", do kterého jsou zabaleny příkazy. Tento balík disponent musí autentizovat, tzn. opatřit svou elektronickou pečetí/značkou nebo podpisem vytvořeným prostřednictvím zaregistrovaného certifikátu v ABO-K pro tvorbu elektronické pečetě/značky nebo osobního kvalifikovaného certifikátu. 4.4.1. Vložení externí dávky Tlačítkem na pravé straně nad seznamem dávek Vložení externí dávky se otevře stránka, která disponentovi umožňuje vkládat do ABO-K dávky ve formě datových souborů. Jedná se o tzv. externí dávky vytvořené v jiných systémech vně ABO-K. Obrázek 20 ukazuje stránku pro vložení externí dávky v případě klienta s jedním podpisem a Obrázek 21 v případě klienta se dvěma podpisy. Pomocí tlačítka Procházet disponent vybere příslušný soubor s příkazy. Výběrem souboru se zapíše cesta a název souboru do příslušného pole. Obrázek 20 – Stránka pro vložení externí dávky s jedním externím podpisem

Obrázek 21 - Stránka pro vložení externí dávky se dvěma externími podpisy

Pravost elektronického podpisu se kontroluje po odeslání dávky ke zpracování. Po stisku tlačítka Vložit je dávka zobrazena na stránce Přehled dávek – předání dávky dostupné z menu Dávky. 19 z 49

14. listopadu 2016



4.4.2. Přehled dávek – předání dávky Po stisknutí menu Dávky se zobrazí stránka Přehled dávek – předání dávky, viz Obrázek 22 pro klienta s jedním podpisem. Pro klienta se dvěma podpisy je stránka zobrazena na Obrázek 23. Obrázek 22 – Stránka Přehled dávek – předání dávky (klient s jedním podpisem)

Obrázek 23 – Stránka Přehled dávek – předání dávky (klient se dvěma podpisy)

Ve sloupci Datum dávky je datum vložení dávky do ABO-K a v rámci tohoto data nejsou dovolena dvě stejná čísla dávek.

20 z 49

14. listopadu 2016



Číslo ve sloupci Číslo dávky v rámci data uvedeného ve sloupci Datum dávky musí být jedinečné. Kliknutím na číslo můžete dávku pomocí Poznámkového sešitu otevřít. U dávek typu EXD a EXW je pro otevření dávky vhodné použít Excel -> pravým tlačítkem klikněte na číslo dávky a vyberte Uložit cíl jako. Objeví se nabídka výběru uložiště souboru s názvem souboru s typovým označením PLA. Změňte na typ CSV. Soubor uložte a programem Excel ho otevřete ve čtivé formě. Ve sloupci Typ dávky je třímístný kód typů dávek. Přehled typů dávek je uveden níže v tabulce Typy dávek v ABO-K. Sloupec Čas přijetí zobrazuje čas, kdy byla dávka v ABO-K přijata ke zpracování. V sloupci Účetní datum je datum předání dávky ke zpracování. Ve sloupci Stav je uvedeno, s jakým výsledkem ABO-K a poté centrální účetní systém ČNB dávku zpracovaly. Kliknutím do sloupce Stav se zobrazí protokol o zpracování dávky, viz odstavec 4.4.2.4. Protokol o zpracování dávky. Ve sloupci Podpis respektive Podpis 1 nebo Podpis 2 je uveden odkaz na soubor s podpisem, který byl v ABO-K vytvořen nebo do ABO-K vložen. Podobně jako u otevření dávky můžete soubor s podpisem uložit jako typ P7B a poklepem otevřít a tak zkontrolovat, jaký certifikát jste pro podepsání použili.

#

Typ dávky

Dávka s

Typy dávek v ABO-K: Vyžadován podpis Ano/Ne

Název dávky

PTT

Příkazy tuzemské typované

Ano

2

PET

Příkazy SEPA typované

Ano

3

PZT

Příkazy do zahraničí typované

Ano

4

EXD

Externí dávky s příkazy

Ano

5

EXW

Externí dávky pro službu ABOKWS

Ano

6

KTP

Trvalé příkazy k úhradě

Ano

7

KPI

Povolení k inkasu

Ano

8

KSP

Změna limitu SIPO

Ano

9

VK1

Odvolání transakcí před splatností

Ano

10

VK2

Odvolání transakcí odložených

Ano

11

KPK

Platební karty – zadání kontaktního telefonu

Ano

12

KIK

Změna kontaktních údajů disponenta

Ano

13

EMP

Emailová pravidla pro příkazy

Ne

14

EMV

Emailová pravidla pro výpisy

Ne

Emailovými pravidly

Instrukcemi

Příkazy

1

Všechny typy dávek kromě EXD a EXW jsou vytvářeny ručně a "obalují" příkazy, instrukce nebo emailová pravidla vytvořená uvnitř ABO-K po přihlášení disponenta. 21 z 49

14. listopadu 2016



Dávky jsou v přehledu rozděleny do dvou skupin – dávky "před" a dávky "po" předání ke zpracování. Nejdříve je v seznamu zobrazována množina dávek před předáním a je sestupně tříděna podle údaje ve sloupci Datum dávky. Množina dávek po předání ke zpracování je zobrazována až za dávkami čekajícími na předání a je tříděna sestupně podle údaje ve sloupci Čas přijetí. Dávka je jednoznačně identifikována kódem klienta, datem vytvoření dávky a číslem dávky. 4.4.2.1. Podpis dávky vytvořené uvnitř ABO-K Po stisku ikony ve sloupci Podpis na stránce Přehled dávek – předání dávky se buď může zobrazit okno pro výběr certifikátu k podepsání, nebo rovnou okno Upozornění viz Obrázek 24, které v textové formě zobrazí obsah dávky. Okno Upozornění je produktem komponenty pro podporu práce s certifikáty, bez níž nelze dávku elektronicky podepsat a která vytváří vlastní elektronický podpis. Její instalace je popsána na stránce dostupné z menu Různé/Návody dokumenty/bod 1. Vedle tlačítka Změnit…je modře napsáno, jaký certifikát je vybrán k podpisu. Vždy to musí být kvalifikovaný certifikát. Tlačítko Změnit slouží k výběru z certifikátů, které má disponent na svém počítači k dispozici. Obrázek 24 – Okno zobrazené při podpisu dávky s ručně pořízenými příkazy ABO-K

Po stisknutí tlačítka Ano se dávka podepíše. Tím je proces podepisování dávky ukončen a uživatel je přesměrován na stránku Přehled dávek – předání dávky dostupné z menu Dávky, odkud může dávku předat ke zpracování.

22 z 49

14. listopadu 2016



4.4.2.2. Předání dávky ke zpracování Ke zpracování lze dávku předat, jen když byla elektronicky podepsána, a to podle nastavených pravidel jedním nebo dvěma podpisy. Po úspěšném podepsání dávky se u dávky v přehledu dávek ve sloupci P objeví ikona pro předání dávky ke zpracování (viz Obrázek 22 respektive Obrázek 23). Po stisku ikony pro předání dávky ke zpracování se zobrazí okno Předání dávky ke zpracování a po stisku tlačítka Zaslat SMS se v okně doplní informační text, viz Obrázek 25. Obrázek 25 – Okno pro předání dávky s tuzemským příkazem k úhradě

Na celý proces předání dávky je vymezen interval 5 minut. Během procesu předávání je disponent průběžně informován o stavech, ve kterých se proces nachází a v případě výskytu chyby informován o dalším postupu v části okna "Co dělat". Úspěšné předání dávky ke zpracování je podmíněno vložením správného šestimístného potvrzovacího kódu do pole Potvrzovací kód. Po stisku tlačítka Zaslat SMS aplikace ABO-K vygeneruje SMS kód a pošle ho na mobilní telefon přihlášeného disponenta a začne odpočítávat po vteřinách čas (5 minut) určený pro zaslání dané SMS, vložení kódu a předání dávky ke zpracování. Disponent z mobilu obdržený kód zapíše do pole Potvrzovací kód. Po vyplnění tohoto pole se zpřístupní tlačítko Předat ke zpracování. Jeho stiskem disponent předá dávku ke zpracování, zavře okno pro předání dávky a vrátí disponenta na stránku s přehledem dávek. ABO-K povoluje k jedné dávce zaslat maximálně 3 SMS a u každé SMS se může disponent třikrát pokusit zadat správný kód. Jsou-li možnosti zaslání potvrzovací SMS u dávky vyčerpány musí dávku vytvořit znovu.

23 z 49

14. listopadu 2016



4.4.2.3. Odvolání dávky ze zpracování Po úspěšném předání dávky ke zpracování se ve sloupci P objeví ikona , po jejímž stisku se ABO-K zeptá uživatele, zda chce dávku odvolat ze zpracování. Potvrzení ABO-K dávku odvolá a zobrazí ji znovu v přehledu dávek. Při zeleném semaforu, tedy když ABO-K dávky realizuje v centrálním systému, se čas, kdy je možné dávku odvolat, pohybuje od 3 do 15 vteřin, v závislosti na rychlosti přenosů a zpracování vlastním ABO-K. Na odvolání dávky ze zpracování při zeleném semaforu je tedy velmi krátká doba, proto doporučujeme vždy správnost dávky pečlivě zkontrolovat. Po zpracování dávky dávku nelze odvolat. Rozpadne se na jednotlivé transakce, jejichž realizaci lze sledovat na stránce Pohyby na účtu nebo v menu Nezaúčtované transakce. 4.4.2.4. Protokol o zpracování dávky Po dokončení zpracování dávky v centrálním systému je stav dávky „zpracována“ (jsou-li příkazy, alespoň některé, přijaty) spolu s informací kolik příkazů bylo odmítnuto. Kliknutím na text ve sloupci Stav se zobrazí protokol o zpracování dávky, viz Obrázek 26 a Obrázek 27. Obrázek 26 – Protokol o zpracování dávky

V horní části protokolu je možné kliknutím na odkaz TXT získat protokol v textovém formátu nebo kliknutím na odkaz CSV ve formátu pro výměnu tabulkových dat, ve kterých jsou jednotlivé položky v řádku tabulky odděleny čárkou. 24 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 27 – Protokol o zpracování externí dávky ve formátu FS5 se dvěma odmítnutými příkazy

4.4.2.5. Odstranění dávky Ikona pro odstranění dávky se zobrazí ve sloupci X jen u dávek, které jsou ve stavu zaregistrována nebo odmítnuta. Při ostatních stavech nelze dávku odstranit. Pokud byla dávka vytvořena z ručně pořízených příkazů, je disponent při odstraňování dávky typu PTT dotázán, zda se mají příkazy ponechat v ABO-K, viz Obrázek 28.

25 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 28 – Dotaz po stisku ikony odstranění dávky z ručně pořízených příkazů pro dávku typu PTT a pro ostatní typy dávek

26 z 49

14. listopadu 2016



4.5. Účty Stiskem odkazu Účty se zobrazí stránka se seznamem účtů, ke kterým má disponent v ABO-K práva přístupu (viz Obrázek 29). Obrázek 29 – Přehled účtů vedených v ABO-K

Disponent kliknutím na aktivní údaje ve sloupcích získává další informace k účtu: ve sloupci Účet je odkaz na informace o účtu viz Obrázek 30. ve sloupci Aktuální zůstatek je odkaz s přesměrováním do historie pohybů na účtu viz Obrázek 41. ve sloupci Výpisy je odkaz na výpisy z účtu ve formátu PDF viz Obrázek 31. U termínovaných vkladů se po kliknutí na odkaz ve sloupci Typ účtu zobrazí detailní údaje o termínovaných vkladech. Obrázek 30 – Informace o účtu

27 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 31 - Seznam výpisů z účtů ve formátu PDF s elektronickým podpisem ČNB

Počet uchovávaných výpisů klienta ve formátu PDF k danému účtu je nastavován administrátorem ABO-K a je odvozen od množství a mohutnosti výpisů, které se pro daný účet v ABO-K pořizují. Disponent je o tomto počtu informován pod seznamem výpisů, viz Obrázek 31. Není-li tato informace uvedena, je počet uchovávaných PDF výpisů bez omezení. Informace o počtu uchovávaných PDF výpisů je rovněž uvedena na stránce Informace o klientovi dostupné z menu Různé.

28 z 49

14. listopadu 2016



4.6. SIPO, Karty, Termínované vklady – pouze pro fyzické osoby 4.6.1. SIPO Volbou SIPO se zobrazí stránka (viz Obrázek 32) určená pro "Soustředěné inkaso plateb obyvatelstva" a zobrazuje číslo účtu, ze kterého je prováděna platba SIPO, spojovací číslo SIPO a limit částky, který definuje maximální částku, do níž může být platba provedena. Změna se týká jen výše limitu. Založit nové SIPO pomocí ABO-K nelze. Obrázek 32 – Soustředěné inkaso plateb obyvatelstva

4.6.2. Karty (určeno pouze pro zaměstnance ČNB) Stiskem odkazu Karty se otevře stránka s údaji k vydané platební kartě – viz Obrázek 33. Změna je povolena jen u pole Telefon. Obrázek 33 – Údaje k platební kartě

4.6.3. Termínované vklady (určeno pouze pro zaměstnance ČNB) Stiskem odkazu Termínované vklady v hlavním menu se vypíše seznam termínovaných vkladů a na nich účetních pohybů viz Obrázek 34. Stránka neumožňuje založit nový termínovaný vklad a ani ho měnit.

29 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 34 – výpis termínovaných vkladů

30 z 49

14. listopadu 2016



4.7. E-mailová pravidla Disponent, který má podle podpisových vzorů oprávnění k nastavení e-mailových pravidel, může vkládat, upravovat a mazat e-mailová pravidla. Na základě e-mailových pravidel ABO-K automaticky zasílá klientovi informace o transakcích na účtech a výpisy z účtů. Disponent zvolí typ e-mailového pravidla pomocí přepínacích tlačítek pro transakce a pro výpisy, viz Obrázek 35. 4.7.1. E-mailová pravidla pro transakce Obrázek 35 – Seznam e-mailových pravidel pro transakce

Stiskem ikony 37.

u daného pravidla lze jeho nastavení měnit prostřednictvím stránky viz Obrázek

Stiskem tlačítka Nové pravidlo uživatel na zobrazené stránce definuje nová pravidla pro posílání informačních mailů viz Obrázek 36.

31 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 36 – Stránka pro zadání nového e-mailového pravidla pro transakce

Obrázek 37 – Změna emailového pravidla pro transakce

V poli Seznam e-mailových adres se e-mailové adresy oddělují středníkem. Dávkami, které nevyžadují elektronický podpis, se požadavky na nové e-mailové pravidlo nebo změnu stávajícího e-mailového pravidla realizují.

32 z 49

14. listopadu 2016



4.7.2. E-mailová pravidla pro výpisy Seznam e-mailových pravidel pro výpisy se zobrazí stiskem přepínacího tlačítka pro výpisy, viz Obrázek 38. Disponent zde může upravit a smazat stará a definovat nová pravidla a zrušit zasílání výpisů na mail. Obrázek 38 – Stránka se seznamem e-mailových pravidel pro výpisy

Podobně jako u pravidel pro transakce se zde pro výpisy prostřednictvím stránek viz Obrázek 39 a Obrázek 40 definují nová pravidla (stiskem tlačítka Nové pravidlo) respektive mění stávající pravidla (stiskem ikony ). Dávkami, které nevyžadují elektronický podpis, se pak realizují požadavky disponenta.

Obrázek 39 – Stránka pro zadání nového e-mailového pravidla pro výpisy

33 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 40 – Stránka pro provedení změn v pravidlech pro výpisy

K jednomu účtu je možné vytvořit jen jedno pravidlo pro výpisy. Účty, jež mají definovaná pravidla pro výpisy, se při vytváření nového pravidla nezobrazují v nabídce seznamu účtů, k nimž má disponent přístup.

34 z 49

14. listopadu 2016



4.8. Pohyby na účtu Stránka, jež umožňuje disponentovi aplikovat výběrové filtry na množinu úspěšně předaných příkazů a poté zpracovaných transakcí, je v odkazu Pohyby na účtu. Jednoduchý filtr transakční historie je určen pro zadání čísla účtu, období nebo konkrétně data od-do, viz Obrázek 41. Podrobnější kritéria výběru umožňuje zadat tzv. filtr rozšířený, viz Obrázek 42. Obrázek 41 – Jednoduchý filtr pro dotazy do historie transakcí

Obrázek 42 – Rozšířený filtr pro dotazy do historie transakcí

Poznámka: Důsledkem možnosti předdefinování skupiny typů transakcí, na něž se filtr aplikuje pomocí přepínacích tlačítek je, že záporná znaménka se do polí Částka od: do: nedají zadat. Hledání v debetech (záporných částkách na účtech) se provádí po zapnutí přepínacího tlačítka debet.

35 z 49

14. listopadu 2016



Po provedení dotazu se zobrazí filtru vyhovující transakce, viz Obrázek 43. Obrázek 43 – Přehled transakcí po aplikaci daného filtru (po provedení dotazu)

U debetních transakcí zadaných uživatelem ABO-K lze vytisknout Potvrzení o provedení platby. Stiskem ikony se zobrazí detail transakce společně s tlačítkem Tisk potvrzení. Jedná-li se o účet státního rozpočtu, který podléhá rezervačnímu systému Ministerstva financí IISSP-RISRE, vedle ikony s detailem transakce se zobrazí R, jehož stiskem se v novém okně zobrazí položky rezervace pro systém MF IISSP-RISRE.

36 z 49

14. listopadu 2016



4.9. Nezaúčtované transakce Volba Nezaúčtované transakce v hlavním menu zobrazí stránku s funkcemi, které umožňují disponentovi odvolat transakce již připravené ke zpracování v centrálním účetním systému ČNB a zobrazení odmítnutých transakcí. 4.9.1. Před splatností - Odvolání Transakce před splatností se zobrazí po nastavení filtru a po stisku tlačítka Vyhledat, viz Obrázek 44. Obrázek 44 – stránka pro zadání parametrů filtru výběru transakcí před splatností

Hlavním atributem výběru je pole Datum splatnosti. Transakce vyhovující filtru se zobrazí po stisku tlačítka Vyhledat viz Obrázek 45. Obrázek 45 – Seznam vybraných transakcí před splatností po aplikovaném filtru

37 z 49

14. listopadu 2016



Stiskem ikony se zobrazí detail transakce, stiskem R se zobrazí v novém okně položky rezervace pro systém MF IISSP-RISRE. Odvolání transakcí (příkazů) se realizuje prostřednictvím dávky, která se vytvoří tlačítkem Vložit dávku s pokyny k odvolání příkazů a která musí být elektronicky podepsána. Do dávky jsou zahrnuty transakce, které mají zaškrtávací okénko vyplněné „fajfkou“ . Odvolané transakce jsou uvedené na stránce Odmítnuté transakce dostupné z menu Nezaúčtované transakce. 4.9.2. Odložené - Odvolání Transakce, jejichž zpracování v centrálním účetním systému ČNB, je odložené z důvodů, které ABO-K respektuje, jsou uvedeny na stránce dole v legendě ke sloupci "Důvod odložení". Nejdříve se nabídne disponentovi stránka, na které je možné nastavit filtry výběru a pak tlačítkem Vyhledat daný filtr aplikovat, viz Obrázek 46. Zde je hlavním atributem výběru pole Datum odložení. Obrázek 46 – Stránka se seznamem odložených transakcí

Stiskem ikony se zobrazí detail transakce, stiskem R se zobrazí v novém okně položky rezervace pro systém MF IISSP-RISRE. Odvolání odložených transakcí (příkazů) se realizuje prostřednictvím dávky, která se vytvoří tlačítkem Vložit dávku s pokyny k odvolání příkazů a která musí být elektronicky podepsána. Do 38 z 49

14. listopadu 2016



dávky jsou zahrnuty transakce, které mají zaškrtávací okénko vyplněné „fajfkou“ . Odvolané transakce jsou uvedené na stránce Odmítnuté transakce dostupné z menu Nezaúčtované transakce. 4.9.3. Odmítnuté transakce Odmítnuté transakce jsou transakce, které byly během zpracování v centrálním systému odmítnuty k realizaci nebo byly disponentem odvolané ze zpracování. Stiskem odkazu Odmítnuté transakce se zobrazí všechny odmítnuté transakce viz Obrázek 47. Obrázek 47 – Stránka s položkami filtru a seznamem odmítnutých transakcí

Stiskem ikony se zobrazí detail transakce, stiskem R se zobrazí v novém okně položky rezervace pro systém MF IISSP-RISRE. Ve sloupci Stav je v podobě kódu O, S a Z uvedeno, zda byla transakce odmítnutá, odvolaná před splatností nebo odložená. Odmítnuté transakce maže ABO-K po určité době, disponent nemá v ABO-K prostředky na výmaz odmítnutých transakcí.

4.10. Výpisy z účtů ABO-K poskytuje klientovi dva typy výpisů z účtů. Prvý je ve formě textového datového souboru a kumuluje pohyby na všech účtech uvedených pod daným kódem klienta. Je přístupný klientům, kteří mají v podpisových vzorech uvedeno, že mají možnost předávat soubory s příkazy a zároveň 39 z 49

14. listopadu 2016



mají zpřístupněny datové soubory s výpisy, nebo je přístupný klientům, kteří si prostřednictvím svého správce/kyně účtu nechali nastavit parametr soubory s výpisy "ano". Je určený převážně k počítačovému zpracování. Je však možné tento soubor otevřít v textovém editoru nebo do názvu souboru dát typ .csv a otevřít soubor Excelem nebo jiným tabulkovým editorem ve čtivé formě. ČNB nabízí klientovi tři formáty datových souborů s výpisy FV5, FV4 a FV3 – více viz dokument Příloha č. 2 - Jména a formáty datových souborů. Výpis ve formátu PDF je vytvářen každému klientovi ABO-K. Výpis obsahuje přehledný seznam zúčtovaných položek na účtu klienta a je vytvářen pro každý účet zvlášť. Tento typ výpisu obsahuje elektronickou pečeť/značku ČNB určenou pro vizuální kontrolu pravosti výpisu. Výpisy se vyhotovují v periodicitě stanovené v jednotlivých smlouvách o účtu2, a to pouze tehdy, byl-li za dané období na účtu pohyb. Důležité: Důvěryhodné výpisy z účtu klienta jsou jen ty, které je možné ověřit proti elektronické pečeti/značce ČNB. Jiné formy výpisů z účtů, které ABO-K Internetové bankovnictví nabízí, slouží jen k operativní a rychlé informaci o pohybech na účtu klienta. Klient s přístupem k datovým souborům s výpisy se disponentovi po výběru menu Výpisy z účtů zobrazí stránka s přehledem datových souborů s výpisy a příslušnými elektronickými pečetěmi/značkami ČNB viz Obrázek 48. Soubory mají jeden z formátů FV5, FV4 nebo FV3 podle toho, jaký formát si klient vybral a sdělil příslušnému útvaru ČNB, se kterým má podepsánu Smlouvu o používání služby ABO-K.

Obrázek 48 – Přehled výpisů ze všech účtů, ke kterým má disponent přístup

2

Má-li klient přes ABO-K přístupné např. dva účty, účet „A“ s měsíční periodicitou výpisu a účet „B“ s denní periodicitou, obdrží v průběhu měsíce ve dnech, kdy byl pohyb na účtu „B“, výpis z účtu „B“ a v poslední den měsíce (byl-li během měsíce pohyb na účtu „A“ a v posledním dni měsíce pohyb na účtu „B“) bude datový soubor s výpisy obsahovat výpis z účtu „A“ i výpis z účtu „B“.

40 z 49

14. listopadu 2016



Výpisy ve formátu PDF pro jednotlivé účty jsou uvedeny na stránce Výpisy z účtu ze dne DD.MM.RRRR viz Obrázek 49, která se zobrazí po kliknutí na ikonu ve sloupci Jednotlivé výpisy viz Obrázek 48. Výpisy pro konkrétní účet se vybírají volbou čísla účtu v rozbalovací nabídce Číslo účtu a poté se zobrazí seznam výpisů pro zvolený účet s odkazem na výpis ve formátu PDF viz Obrázek 49. Důležité: Operativní, rychle přístupné výpisy, jsou dostupné z odkazu ve sloupci Číslo účtu a nelze je považovat za důvěryhodné výpisy z účtu klienta. Důvěryhodné výpisy z účtů: a) Datový soubor s výpisem a k němu příslušný soubor s elektronickou pečetí/značkou ČNB – Ve sloupci Soubor, viz Obrázek 48, jsou odkazy na datové soubory s výpisy pro všechny účty klienta, pro něž byl v daném dni výpis vyhotoven a k nim jsou ve sloupci El.značka odkazy na soubor s příslušnou elektronickou pečetí/značkou ČNB, podle které musí disponent k tomu určenou aplikací ověřit pravost výpisu. b) Soubor ve formátu PDF s elektronickou pečetí/značkou ČNB – Ve sloupci PDF jsou odkazy na výpisy z účtu klienta, které jsou vždy ve formátu PDF opatřeny elektronickou pečetí/značkou ČNB. Pravost výpisu kontroluje disponent vizuálně. Popis, jak provádět kontrolu, je uveden v menu Různé / Návody, dokumenty / bod 2. Obrázek 49 – Seznam výpisů ve formátu PDF k danému účtu

Obrázek 50 – Seznam účtů s výpisy ve formátu PDF v daném dni.

41 z 49

14. listopadu 2016



Počet uchovávaných výpisů klienta ve formátu PDF k danému účtu je nastaven administrátorem ABO-K a je odvozen od množství a mohutnosti výpisů, které se pro daný účet v ABO-K pořizují. Disponent je o tomto počtu informován pod seznamem výpisů, viz Obrázek 50. Má-li klient dohodnutý formát výpisu FV4 nebo FV5, lze kliknutím na datum výpisu zobrazit Orientační přehled obratů, (viz Obrázek 51), ale při použití volby Tisk z menu internetového prohlížeče tiskárna vytiskne následující zprávu a tisk se neprovede:

Obrázek 51 – Orientační přehled obratů

42 z 49

14. listopadu 2016



4.11. Různé – další funkce ABO-K 4.11.1.

Kurzovní lístek

Po stisku Kurzovní lístek se uživateli ABO-K zobrazí kurzovní lístek vybraných měn a možnost pohledu do historie vývoje kurzu pro vybrané měny až dva roky zpět od aktuálního účetního dne. Pomocí rozbalovacích menu Datum a Měna je možné volit stav kursů k danému dni a vybrat konkrétní měnu. Některé funkce stránky Kurzovní lístek dokumentují Obrázek 52 a Obrázek 53. Obrázek 52 – Kurzovní lístek pro dané měny k vybranému datu

Obrázek 53 – Kurzovní lístek vývoj kurzu pro USD-dolar

43 z 49

14. listopadu 2016



4.11.2.

Zprávy pro klienty

Stiskem odkazu Zprávy pro klienty ABO-K zobrazí seznam zpráv určených pro disponenta ABOK, viz Obrázek 54. Jediná nepřečtená zpráva v seznamu zpráv způsobí, že po přihlášení disponenta do aplikace ABO-K se otevře stránka Zprávy pro klienty. Kliknutím na odkaz ve sloupci Název zprávy se na stránce vypíše textový obsah zprávy. Obrázek 54 – Seznam zpráv pro klienty

4.11.3. Log klienta Do logu se zapisují informace o přihlášení, případně odhlášení disponentů a informace o akcích týkajících se dávek. Log je řazen sestupně podle času akce, viz Obrázek 55. V případě, že uživatel při odhlášení a tím ukončení aplikace ABO-K zavře okno IE jinak než tlačítkem Odhlásit, které se nachází vlevo pod hlavním menu, do logu klienta se odhlášení nezapíše. Proto doporučujeme pro odhlášení (zavření, ukončení) z aplikace používat tlačítko Odhlásit Obrázek 55 – Log klienta

4.11.4.

Ověření podpisu

Funkce na stránce Ověření podpisu, viz Obrázek 56, umožňuje ověřit uživateli, zda nějaký datový soubor je správně podepsán. Nelze však ověřit elektronickou značku ČNB u souborů s výpisy z účtu. Tu musí klienti ověřovat jinými prostředky vně ABO-K. Do pole Soubor a Podpis uživatel tlačítkem Procházet vybere datový soubor a příslušný soubor s elektronickou značkou (elektronickým podpisem) a tlačítkem Ověření externího podpisu se provede ověření. Při úspěšném ověření se zobrazí informační okno (viz Obrázek 57) a po stisku tlačítka OK je uživateli zobrazen certifikát toho, kdo daný soubor podepsal (viz Obrázek 58).

44 z 49

14. listopadu 2016



Obrázek 56 – Stránka pro ověření podpisu k danému souboru

Obrázek 57 – Informační okno o ověření elektronického podpisu

Obrázek 58 – Detail certifikátu

45 z 49

14. listopadu 2016



4.11.5.

Informace o klientovi

Stránka Informace o klientovi poskytuje přehled o atributech, které jsou uvedené v ABO-K, viz Obrázek 59. Obrázek 59 – Zobrazení informací ke klientovi se seznamem disponentů (zde dva disponenti)

Po stisku tlačítka Změnit kontaktní údaje disponenta se otevře stránka, na které lze změnit telefonní číslo a e-mail adresu. Změna údajů se realizuje dávkou, která se zapíše do seznamu dávek na stránce Dávky/Přehled dávek – předání dávky (viz Obrázek 22 respektive Obrázek 23) a je připravena k podpisu a dále k předání ke zpracování.

46 z 49

14. listopadu 2016



4.11.6.

Osobní nastavení

Stránka Osobní nastavení, viz Obrázek 60, nabízí uživateli možnosti nastavení některých parametrů chování ABO-K. Pole Úvodní stránka při přihlášení umožňuje z rozbalovacího menu vybrat různé možnosti zobrazení úvodních stránek po přihlášení do ABO-K. V odstavci Stránkování lze nastavit kolik řádků má ABO-K zobrazovat na stránce. Tento údaj se dá též nastavit na konkrétní stránce. Obrázek 60 – Stránka pro osobní nastavení

4.11.7.

Návody, dokumenty

Na stránce Nápověda, dokumenty (viz Obrázek 61) jsou odkazy na důležité dokumenty. Obrázek 61 – Stránka s odkazy na dokumenty k ABO-K

47 z 49

14. listopadu 2016



Stručně k jednotlivým dokumentům: 1. Popis instalace podpory pro podepisování dávek – tato komponenta se nazývá Signer lze ji instalovat jen do prohlížeče Internet Explorer. Bez této komponenty nelze podepsat dávku v ABO-K. Na stránce je v levém sloupci upozornění na licenční podmínky používání komponenty Signer a vpravo od tohoto textu je popis instalace. 2. Popis, jak kontrolovat elektronickou značku u PDF výpisů. 3. Údaje k certifikátu ČNB, kterým je vytvářena elektronická pečeť/značka k výpisům z účtu. 4. Technologické požadavky na tvorbu elektronického podpisu nebo pečetě/značky, aby mohly být akceptovány ze strany ABO-K. 5. Popis, jak kontrolovat pravost serveru, na kterém klient spouští ABO-K. 6. Zde jsou uvedeny příklady datových souborů s příkazy a datových souborů s výpisy, které ABO-K při zpracování akceptuje.

4.12. Kontakty Stiskem menu Kontakty se otevře soubor PDF s nadpisem ABO-K – Kontakty České národní banky. Jsou zde uvedené kontaktní údaje pro případ problémů, dotazů, námětů a připomínek klientů k aplikaci ABO-K internetové bankovnictví a pro případ žádostí o zúčtování dnes na dnes příkazů na vrub účtů státní pokladny. [email protected] -> Mailová adresa pro zprávy týkající se provozu ABO-K, např.: provozní výpadky ABO-K, neúspěšné navázání spojení apod. Uvádí se kód klienta, stručný popis problému, otisk chybové hlášky, čas, kdy k výpadku došlo a IP adresu vašeho serveru, který komunikuje se serverem ABO-K. [email protected] -> Mailová adresa pro zprávy týkající se uživatelských problémů, např.: nemožnost podepsání dávky, problém při podepisování dávky, odmítnutí dávky, problém s certifikáty apod. Zpráva by měla obsahovat vždy kód klienta. [email protected] -> Mailová adresa slouží jen pro žádosti o povolení transakce dnes na dnes na účtech státní pokladny. Zde se uvádí minimálně číslo účtů plátce (debetní účty) a částka, která se s účtů odesílá. Může se také uvést čísla účtů příjemců (kreditní účty).

48 z 49

14. listopadu 2016



5. Ukončení ABO-K 5.1. Odhlášení z ABO-K Stiskem tlačítka Odhlásit v hlavním menu uživatel provede odhlášení z aplikace ABO-K. Odhlášení ze systému je rovněž provedeno automaticky v případě, že uživatel aktivně nepracoval s aplikací ABO-K déle než 15 minut. Po odhlášení se zobrazí stránka viz Obrázek 62. Při opětném přihlášení ABO-K kontroluje, zda není v počítači spuštěn Internet Explorer, ve kterém už před tím bylo spuštěno ABO-K . Jestliže ano, oznámí disponentovi: V tomto okně jste se již dříve odhlásil. Pokud chcete pokračovat v práci s ABO-K musíte se znovu přihlásit v novém okně Internet Exploreru. Disponent může použít volbu v menu Internet Exploreru Soubor/Nová relace, spustit ABO-K a přihlásit se nebo musí zavřít všechna okna Internet Exploreru, nastartovat Internet Explorer, spustit ABO-K a přihlásit se. Obrázek 62 – Stránka po odhlášení z ABO-K

49 z 49

14. listopadu 2016

Příručka ABO-K Internetové bankovnictví

Recommend Documents