72OA Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál Nagyságrend: ezer forint Sorszám
PSZÁF kód
001 002 003 004
72OA1 72OA11 72OA111 72OA112
005
72OA112001 72OA112002 72OA112003 72OA112004 72OA112005
005
72OA112006
005
72OA112007
006
72OA113
007
72OA113001 72OA113002 72OA113003
008
72OA12
009
72OA121
010
72OA12101
011
72OA12102
012 013
72OA12103 72OA12103001
Megnevezés
Portfólió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla Elszámolási számla (11670009-03955300-70000008) Letétkezelői alszámla (10800007-30000000-13260001) Letétkezelői alszámla (10800007-20000000-13260079) Letétkezelői alszámla (10800007-90000000-13260052) Letétkezelői alszámla (10800007-80000000-13260044) Letétkezelői alszámla (10800007-60000000-13260028) Letétkezelői alszámla (10800007-70000000-13260036) Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Lekötött betét hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Lekötött betét hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Lekötött betét hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldi állampapír
015
72OA12104001
016
72OA12105
017 017
72OA12105001 72OA12105002
018
72OA12106
019
72OA12106001
020
72OA12107
021
72OA12107001
022
72OA12108
Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
023
72OA12108001
COMMERZBANK AG FRANKFURT 8% FUND
024
72OA12109
025
72OA12110
026 027
72OA12110001 72OA122
028
72OA1221
029 029
72OA1221001 72OA1221002
031
72OA1222001
032
72OA1223
033
72OA1223001
1 a
2 b
Ár (eFt) Darabszám illetve illetve kötvény árfolyam (%) névértéke 3 c
4 d
Darabszám Piaci érték illetve kötvény névértéke
5 6 e f Fedezeti portfolió 17 895 983 19 135 896 940 829 960 259 0 0 81 049 81 049
7 g
Könyv szerinti érték
Darabszám Piaci érték illetve kötvény névértéke
8 h Működési portfolió 37 961 37 901 205 37 696
9 i 37 961 37 901 205 37 696
Könyv szerinti érték
Darabszám Piaci érték illetve kötvény névértéke
10 11 12 j k l Likviditási és kockázati portfolióA 8 582 8 582 8 582 8 582 0 0 8 582 8 582
Könyv szerinti érték
Darabszám Piaci érték illetve kötvény névértéke
13 14 15 m n o Azonosítatlan (függő) befizetések 59 403 59 417 49 630 49 630 0 0 49 630 49 630
16 p
Könyv szerinti érték
Piaci érték Mód
17 18 19 q r z Portfóliók összesen 18 001 929 19 241 856 1 036 942 1 056 372 205 205 176 957 176 957
0,000000
2
81 021
81 021 1
37 692
37 692 1
8 582
8 582 1
49 620
49 620 5
176 915
176 915
Letétkezelői alszámla
0,000000
1
4
40
0
00
0
00
0
01
4
4
Letétkezelői alszámla
0,000000
1
18
18 0
0
00
0
00
0
01
18
18
Letétkezelői alszámla
0,000000
1
0
00
0
00
0
00
0
01
0
0
Letétkezelői alszámla
0,000000
0
0
00
0
00
0
01
10
10 1
10
10
Letétkezelői alszámla
0,000000
0
0
01
4
40
0
00
0
01
4
4
Letétkezelői alszámla
0,000000
1
6
60
0
00
0
00
0
01
6
6
859 780
879 210
0
0
0
0
0
0
859 780
879 210
Lekötött betét hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg
0,000000
1
301 252
319 905 0
0
00
0
00
0
01
301 252
319 905
Lekötött betét hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg
0,000000
1
305 627
308 267 0
0
00
0
00
0
01
305 627
308 267
Lekötött betét hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg
0,000000
1
252 901
251 038 0
0
00
0
00
0
01
252 901
251 038
16 502 794 17 724 895
60
60
0
0
9 773
9 787
16 512 627 17 734 742
11 899 136 12 882 182
60
60
0
0
9 773
9 787
11 908 969 12 892 029
9 522 792 10 448 221
0
0
0
0
0
0
9 522 792 10 448 221
60
60
0
0
9 773
9 787
2 297 120
0
0
0
Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0 0
0 0
Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0
0
Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0
COMMERZBANK AG FRANKFURT
XS0300171294 8% FUND
0,990300
0
80 000 000
Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0 Részvények A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Elmü Nyrt. Émász
Könyv szerinti érték
Elszámolási számla
0
72OA12104
72OA1222
Tétel neve
Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal
014
030
ISIN/ azonosító kód
HU0000074513 Elmü Nyrt. HU0000074539 Émász
11,450000 9,015000
0
1 240 2 302
Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 0
0
Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény 0
0
2 354 737
2 306 953
2 364 584
0 0
0 00
0 0
0 00
0 0
0 00
0 0
0 00
0 0
0 0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
00
0
00
0
00
0
00
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 0
00 00
0 0
00 00
0 0
00 00
0 0
00 00
0 0
0 0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
00
0
00
0
00
0
00
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
00
0
00
0
00
0
00
0
0
79 224
79 224
0
0
0
0
0
0
79 224
79 224
79 224
79 224 0
0
00
0
00
0
0 80 000 000
79 224
79 224
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 65 071
00 34 951
0 0
00 0
0 0
00 0
0 0
00 0
0 65 071
0 34 951
65 071
34 951
0
0
0
0
0
0
65 071
34 951
23 405 41 666
14 198 0 20 753 0
0 0
00 00
0 0
00 00
0 0
0 1 240 0 2 302
23 405 41 666
14 198 20 753
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
00
0
00
0
00
0
00
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
00
0
00
0
00
0
00
0
0
72OA Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál Nagyságrend: ezer forint Sorszám
PSZÁF kód
034
72OA1224
035
72OA1224001
036
72OA123
037
72OA1231
038
Megnevezés
ISIN/ azonosító kód
Tétel neve
1 a
2 b
Ár (eFt) Darabszám illetve illetve kötvény árfolyam (%) névértéke 3 c
4 d
72OA1231001
Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot Erste Euro Pézpiaci Alap
HU0000706007 Erste Euro Pézpiaci Alap
038
72OA1231002
Erste Nyíltv. Hazai Indexkövető Részvény B.A.
HU0000708441 Részvény B.A.
038
72OA1231003
Erste Nyíltv. Közép-Európai Részvény Bef. A.
HU0000701537 Bef. A.
72OA1231004
Erste Nyíltvégű Dollár Pénzpiaci Bef. Alap
HU0000705991 Alap
039
72OA1232
Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye
040
72OA1232001
Erste Nyíltv. Euró Ingatlan Befektetési Alap
041
72OA1233
042 042
72OA1233001 72OA1233002
043
72OA1234
044 045 046 047
72OA1234001 72OA1235 72OA1235001 72OA124
048
72OA1241
049
72OA1242
050 051 052 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063
72OA1242001 72OA13 72OA13001 72OA13002 72OA13003 72OA14 72OA14001 72OA15 72OA15001 72OA16 72OA16001 72OA17 72OA17001 72OA18 72OA18001 72OA19
064
72OA19001
065
72OA20
066
72OA20001
067
72OA21
068 069 070 071 072
72OA21001 72OA22 72OA22001 72OA23 72OA23001
Erste Nyíltv. Hazai Indexkövető Erste Nyíltv. Közép-Európai Részvény Erste Nyíltvégű Dollár Pénzpiaci Bef.
Erste Nyíltv. Euró Ingatlan Befektetési
HU0000707740 Alap
Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot DB X-TRACKERS LU0274211217 DB X-TRACKERS ISHARES MSCI ACW US4642882579 ISHARES MSCI ACW Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye
0
HDEVEUSD HDEVEUSD HDEVEEUR
10 11 12 j k l Likviditási és kockázati portfolióA
Könyv szerinti érték
Darabszám Piaci érték illetve kötvény névértéke
13 14 15 m n o Azonosítatlan (függő) befizetések
16 p
Könyv szerinti érték
Piaci érték Mód
17 q Portfóliók összesen
18 r
19 z
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
00
0
00
0
00
0
00
0
0
4 043 635
4 253 198
0
0
0
0
0
0
4 043 635
4 253 198
2 089 869
2 051 042
0
0
0
0
0
0
2 089 869
2 051 042
0
00
0
00
0
0 2 700 482
885 660
885 550
0,000776
427 735 133
323 333
331 751 0
0
00
0
00
0
0 427 735 133
323 333
331 751
0,001714
485 883 684
879 736
832 610 0
0
00
0
00
0
0 485 883 684
879 736
832 610
0,246782
4 583
1 140
1 131 0
0
00
0
00
0
0 4 583
1 140
1 131
0,354782
3 206 063
932 000
1 137 454
0
0
0
0
0
0
932 000
1 137 454
932 000
1 137 454 0
0
00
0
00
0
0 3 206 063
932 000
1 137 454
1 064 702
0
0
0
0
0
0
1 021 766
1 064 702
0 0
00 00
0 0
00 00
0 0
0 64 201 0 48 707
497 095 524 671
513 874 550 828
0
0
0
0
0
0
0
0
1 021 766 8,004143 11,308990
64 201 48 707
497 095 524 671 0
0
0
0
0
0
0
0,000000 0,000000 0,000000
0 0 0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0,965000
114 013 423
Ingatlan Tagi kölcsön
CENTRÁL-FUND Kockázati Tőkealap
9 i
Darabszám Piaci érték illetve kötvény névértéke
885 550 0
SWAP ügyletek
HU0000900055 Zártv. Tőkej.
8 h Működési portfolió
Könyv szerinti érték
885 660
Repó ügyletek
Kockázatitőkealap-jegy CENTRÁL-FUND Kockázati Tőkealap Zártv. Tőkej. Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések
7 g
Darabszám Piaci érték illetve kötvény névértéke
2 700 482
Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél
HDEVEUSD HDEVEUSD HDEVEEUR
6 f
Könyv szerinti érték
0,327923
Egyéb kollektív befektetési értékpapír
Határidős ügyletek FX FORWARD FX FORWARD FX FORWARD Opciós ügyletek
Darabszám Piaci érték illetve kötvény névértéke
5 e Fedezeti portfolió
Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére v. elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 0
Könyv szerinti érték
0
0
Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír 0
0
0
0
0
0
Követelés értékpapír ügyletekből Kötelezettségek értékpapír ügyletekből
513 874 0 550 828 0 0
0 0 0 494 952
00 0 00 554 564
0 0 0 0
00 0 00 0
0 0 0 0
00 0 00 0
0 0 0 0
00 0 00 0
0 0 0 494 952
0 0 0 554 564
494 952
554 564
0
0
0
0
0
0
494 952
554 564
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 280 1 280 103 349
0 -8 291 339 -17 572 8 942 0 0 0 0 0 0 0 0 1 280 1 280 110 022
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 280 1 280 103 349
0 -8 291 339 -17 572 8 942 0 0 0 0 0 0 0 0 1 280 1 280 110 022
103 349
110 022 0
0
00
0
00
0
0 114 013 423
103 349
110 022
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
00
0
00
0
00
0
00
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 0 0 0 0
00 0 00 0 00
0 0 0 0 0
00 0 00 0 00
0 0 0 0 0
00 0 00 0 00
0 442 788 442 788 95 057 95 057
0 442 788 442 788 95 057 95 057
0 442 788 442 788 95 057 95 057
00 442 788 442 788 0 95 057 95 057 0
74OA Taglétszám alakulása korévenként Év elején Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 a 001 74OA01 16 0 002 74OA02 17 5 003 74OA03 18 2 004 74OA04 19 0 005 74OA05 20 4 006 74OA06 21 16 007 74OA07 22 35 008 74OA08 23 100 009 74OA09 24 118 010 74OA10 25 187 011 74OA11 26 318 012 74OA12 27 402 013 74OA13 28 526 014 74OA14 29 657 015 74OA15 30 778 016 74OA16 31 941 017 74OA17 32 1070 018 74OA18 33 1146 019 74OA19 34 1237 020 74OA20 35 1279 021 74OA21 36 1395 022 74OA22 37 1351 023 74OA23 38 1471 024 74OA24 39 1280 025 74OA25 40 1072 026 74OA26 41 1019 027 74OA27 42 971 028 74OA28 43 1006 029 74OA29 44 972 030 74OA30 45 965 031 74OA31 46 959 032 74OA32 47 842 033 74OA33 48 801 034 74OA34 49 818 035 74OA35 50 725 036 74OA36 51 791 037 74OA37 52 807 038 74OA38 53 909 039 74OA39 54 913 040 74OA40 55 862 041 74OA41 56 875 042 74OA42 57 1063 043 74OA43 58 987 044 74OA44 59 995 045 74OA45 60 795
Belépő 2 b 0 0 0 0 1 4 4 4 6 7 4 6 9 6 6 15 7 9 13 6 8 3 6 5 6 1 2 9 3 5 6 4 3 1 4 5 1 4 7 4 6 6 5 5 2
Át(Ki)lépés 3 c 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 1 3 4 4 5 0 6 1 8 4 5 5 4 6 3 2 5 3 6 1 4 4 6 3 4 2 5 1 2 4 5 4 1 1
Tagsági viszony évközi megszűnése Elhalálozás Szolgáltatás igénybevétele Egyéb megszűnés** 4 5 6 d e f 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 2 0 0 4 0 0 13 0 0 11 0 0 12 0 0 16 0 0 20 0 0 15 1 0 12 0 0 11 1 1 19 1 0 17 1 0 17 0 4 10 0 0 10 0 2 5 0 3 10 1 1 10 3 0 13 0 2 7 1 0 5 1 0 17 0 2 15 5 1 19 1 2 4 2 7 17 1 23 13 0 23 5 3 29 12 4 61 3
Év végén 7 g 0 5 2 0 5 20 39 104 123 194 322 407 532 659 778 949 1073 1136 1238 1265 1383 1329 1457 1268 1061 996 953 992 958 954 957 829 788 797 717 786 788 891 894 857 851 1027 960 955 728
Mód 8
74OA Taglétszám alakulása korévenként Év elején Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 046 74OA46 61 507 047 74OA47 62 353 048 74OA48 63 302 049 74OA49 64 210 050 74OA50 65 204 051 74OA51 66 182 052 74OA52 67 121 053 74OA53 68 85 054 74OA54 69 76 055 74OA55 70 58 056 74OA56 71 54 057 74OA57 72 46 058 74OA58 73 28 059 74OA59 74 24 060 74OA60 75 15 061 74OA61 76 15 062 74OA62 77 12 063 74OA63 78 8 064 74OA64 79 11 065 74OA65 80 10 066 74OA66 81 5 067 74OA67 82 3 068 74OA68 83 6 069 74OA69 84 8 070 74OA70 85 8 071 74OA71 86 1 072 74OA72 87 3 073 74OA73 88 0 074 74OA74 89 0 075 74OA75 90 2 076 74OA76 91 2 077 74OA77 92 1 078 74OA78 93 0 079 74OA79 94 0 080 74OA80 95 0 081 74OA81 96 1 082 74OA82 97 0 083 74OA83 98 0 084 74OA84 99 0 085 74OA85 100 0 086 74OA86 Összesen 35826
Belépő 2 1 0 0 0 0 0 2 0 0 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 225
Át(Ki)lépés 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 125
Tagsági viszony évközi megszűnése Elhalálozás Szolgáltatás igénybevétele Egyéb megszűnés** 1 28 2 2 25 0 2 30 0 1 15 0 1 7 0 1 7 1 0 6 1 0 6 0 0 3 0 0 2 0 0 4 0 1 1 0 0 2 0 0 1 0 0 0 0 0 1 0 0 1 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36 303 351
Év végén 478 325 270 194 196 173 114 81 73 56 50 45 26 24 15 14 11 8 10 10 4 3 4 8 8 1 3 0 0 1 2 1 0 0 0 1 0 0 0 0 35236
Mód
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód
Megnevezés
001
74OC01
Mindösszesen
002
74OC1
Összesen
003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027
74OC101 74OC102 74OC103 74OC104 74OC105 74OC106 74OC107 74OC108 74OC109 74OC110 74OC111 74OC112 74OC113 74OC114 74OC115 74OC116 74OC117 74OC118 74OC119 74OC120 74OC121 74OC122 74OC123 74OC124 74OC125
16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40
Szolgáltatás megnevezése 1 a
Év elején Új igénybevevők 2 b 3
Egyösszegű nyugdíjszolgáltatá 0 s 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 c 304
Lejárt
Elhalálozás
Egyéb ok
Év végén Mód
4 5 6 d e f 303 0 0 4 Szolgáltatás évközi megszűnése
303
303
0
0
0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 g
8 h
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058
74OC126 74OC127 74OC128 74OC129 74OC130 74OC131 74OC132 74OC133 74OC134 74OC135 74OC136 74OC137 74OC138 74OC139 74OC140 74OC141 74OC142 74OC143 74OC144 74OC145 74OC146 74OC147 74OC148 74OC149 74OC150 74OC151 74OC152 74OC153 74OC154 74OC155 74OC156
Megnevezés 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 1 0 0 4 0 2 3 1 0 2 0 0 2 1 2 7 23 23 29 61 28 25 30 15 7 7 6 6 3 2 4
Elhalálozás
4 1 0 0 4 0 2 3 1 0 2 0 0 2 1 2 7 23 23 29 61 28 25 30 15 7 7 6 6 3 2 4
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087
74OC157 74OC158 74OC159 74OC160 74OC161 74OC162 74OC163 74OC164 74OC165 74OC166 74OC167 74OC168 74OC169 74OC170 74OC171 74OC172 74OC173 74OC174 74OC175 74OC176 74OC177 74OC178 74OC179 74OC180 74OC181 74OC182 74OC183 74OC184 74OC185 ......
Megnevezés 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ......
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 1 2 1 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 1 2 1 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Szolgáltatás évközi megszűnése
7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Szolgáltatás megnevezése Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 088 74OC2 Összesen 3 éves járadék 089 74OC201 16 090 74OC202 17 091 74OC203 18 092 74OC204 19 093 74OC205 20 094 74OC206 21 095 74OC207 22 096 74OC208 23 097 74OC209 24 098 74OC210 25 099 74OC211 26 100 74OC212 27 101 74OC213 28 102 74OC214 29 103 74OC215 30 104 74OC216 31 105 74OC217 32 106 74OC218 33 107 74OC219 34 108 74OC220 35 109 74OC221 36 110 74OC222 37 111 74OC223 38 112 74OC224 39 113 74OC225 40 114 74OC226 41 115 74OC227 42 116 74OC228 43 117 74OC229 44 118 74OC230 45
Év elején Új igénybevevők 2 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149
74OC231 74OC232 74OC233 74OC234 74OC235 74OC236 74OC237 74OC238 74OC239 74OC240 74OC241 74OC242 74OC243 74OC244 74OC245 74OC246 74OC247 74OC248 74OC249 74OC250 74OC251 74OC252 74OC253 74OC254 74OC255 74OC256 74OC257 74OC258 74OC259 74OC260 74OC261
Megnevezés 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód
Megnevezés
150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173
74OC262 74OC263 74OC264 74OC265 74OC266 74OC267 74OC268 74OC269 74OC270 74OC271 74OC272 74OC273 74OC274 74OC275 74OC276 74OC277 74OC278 74OC279 74OC280 74OC281 74OC282 74OC283 74OC284 74OC285
77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
088 089 090 091 092 093
74OC3 74OC301 74OC302 74OC303 74OC304 74OC305
Összesen 16 17 18 19 20
Szolgáltatás megnevezése 1
5 éves járadék
Év elején Új igénybevevők 2
Lejárt
3
Elhalálozás
4
Egyéb ok
5
Év végén Mód
6
7
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
1 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 094 095 096 097 098 099 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124
74OC306 74OC307 74OC308 74OC309 74OC310 74OC311 74OC312 74OC313 74OC314 74OC315 74OC316 74OC317 74OC318 74OC319 74OC320 74OC321 74OC322 74OC323 74OC324 74OC325 74OC326 74OC327 74OC328 74OC329 74OC330 74OC331 74OC332 74OC333 74OC334 74OC335 74OC336
Megnevezés 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155
74OC337 74OC338 74OC339 74OC340 74OC341 74OC342 74OC343 74OC344 74OC345 74OC346 74OC347 74OC348 74OC349 74OC350 74OC351 74OC352 74OC353 74OC354 74OC355 74OC356 74OC357 74OC358 74OC359 74OC360 74OC361 74OC362 74OC363 74OC364 74OC365 74OC366 74OC367
Megnevezés 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód
Megnevezés
156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173
74OC368 74OC369 74OC370 74OC371 74OC372 74OC373 74OC374 74OC375 74OC376 74OC377 74OC378 74OC379 74OC380 74OC381 74OC382 74OC383 74OC384 74OC385
83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099
74OC4 74OC401 74OC402 74OC403 74OC404 74OC405 74OC406 74OC407 74OC408 74OC409 74OC410 74OC411
Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
Szolgáltatás megnevezése 1
10 éves járadék
Év elején Új igénybevevők 2
Lejárt
3
Elhalálozás
4
Egyéb ok
5
Év végén Mód
6
7
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130
74OC412 74OC413 74OC414 74OC415 74OC416 74OC417 74OC418 74OC419 74OC420 74OC421 74OC422 74OC423 74OC424 74OC425 74OC426 74OC427 74OC428 74OC429 74OC430 74OC431 74OC432 74OC433 74OC434 74OC435 74OC436 74OC437 74OC438 74OC439 74OC440 74OC441 74OC442
Megnevezés 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161
74OC443 74OC444 74OC445 74OC446 74OC447 74OC448 74OC449 74OC450 74OC451 74OC452 74OC453 74OC454 74OC455 74OC456 74OC457 74OC458 74OC459 74OC460 74OC461 74OC462 74OC463 74OC464 74OC465 74OC466 74OC467 74OC468 74OC469 74OC470 74OC471 74OC472 74OC473
Megnevezés 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód
Megnevezés
162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173
74OC474 74OC475 74OC476 74OC477 74OC478 74OC479 74OC480 74OC481 74OC482 74OC483 74OC484 74OC485
89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102 103 104 105
74OC4 74OC401 74OC402 74OC403 74OC404 74OC405 74OC406 74OC407 74OC408 74OC409 74OC410 74OC411 74OC412 74OC413 74OC414 74OC415 74OC416 74OC417
Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32
Szolgáltatás megnevezése 1
15 éves járadék
Év elején Új igénybevevők 2
Lejárt
3
Elhalálozás
4
Egyéb ok
5
Év végén Mód
6
7
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136
74OC418 74OC419 74OC420 74OC421 74OC422 74OC423 74OC424 74OC425 74OC426 74OC427 74OC428 74OC429 74OC430 74OC431 74OC432 74OC433 74OC434 74OC435 74OC436 74OC437 74OC438 74OC439 74OC440 74OC441 74OC442 74OC443 74OC444 74OC445 74OC446 74OC447 74OC448
Megnevezés 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167
74OC449 74OC450 74OC451 74OC452 74OC453 74OC454 74OC455 74OC456 74OC457 74OC458 74OC459 74OC460 74OC461 74OC462 74OC463 74OC464 74OC465 74OC466 74OC467 74OC468 74OC469 74OC470 74OC471 74OC472 74OC473 74OC474 74OC475 74OC476 74OC477 74OC478 74OC479
Megnevezés 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8
74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Sorszám PSZÁF kód 168 169 170 171 172 173
74OC480 74OC481 74OC482 74OC483 74OC484 74OC485
Megnevezés 95 96 97 98 99 100
Szolgáltatás megnevezése 1
Év elején Új igénybevevők 2 0 0 0 0 0 0
Lejárt
3 0 0 0 0 0 0
Elhalálozás
4 0 0 0 0 0 0
Egyéb ok
5 0 0 0 0 0 0
Év végén Mód
6 0 0 0 0 0 0
7 0 0 0 0 0 0
8
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
Erste Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes nyugdíjpénztári ágazat Üzleti jelentés a 2013. évről
2013. január 1. – 2013. június 30. I. Pénztár szervezete és kapcsolatai Változások az Igazgatótanácsban és Ellenőrző Bizottságban Az Igazgatótanács tagjai: Tenke Gábor (elnök, 2013. augusztus 1-től), Grebicsaj Zsolt, Kovács József, Dr. Majer Balázs Pupos Gábor Az Ellenőrző Bizottság tagjai: Pelle László (elnök), Kiss Kálmán, Buócz Emese, Szóráth Attila (lemondott), Tornay-Csomor András Szóráth Attila lemondott Ellenőrző Bizottsági tagságáról, 2013. június 1-én Jánosi Zoltánt választotta meg a küldöttközgyűlés új Ellenőrzős Bizottság tagnak. Operatív szervezet A főállású munkavállalók száma 2013. június 30-án 12 fő, és összesen 5 részmunkaidős munkatárs segítette a társaság működését. Szerződéses partnerek Vagyonkezelő: ERSTE Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: Citibank Magyarországi Fióktelepe Könyvvizsgáló: Karanta Audit Zrt. (Dömötörfy Józsefné) Számlavezető: Erste Bank Hungary Zrt. II. Taglétszám alakulása A taglétszám alakulása a 2005. év végétől 2006. 2007. 2008. 2009. év év év év Taglétszám 23.942 26.766 30.133 30.718 Ebből 4 5 4 1 járadékos
2010. év 31.749
2011. év 33.542
2012. év 35.826
2013. év 35.236
3
3
3
4
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
A 2013. év taglétszámának alakulása jogcímek és negyedévek szerint 2012. évi tény adat Időszak elején Időszak alatti változás Új tagok összesen Új belépő (+) Átlépő más pénztárból (+) Kilépők összesen Szolgáltatásban részesült (-) Átlépő más pénztárba (-) Elhalálozott tagok (-) Kilépett (-) Egyéb megszűnés (-) Időszak végén Járadékot igénybe vevő
33 542 2 284 4 073 978 3 095 1 789 779 350 42 610 8 35 826 3
2013. Q1-Q2 pénzügyi terv adatai 36 070 0 1 000 500 500 1 000 400 200 0 400 0 36 070 3
2013. I. negyedév
2013. II. negyedév
35826 -325 130 102 28 455 178 56 23 190 8 35501 3
35501 -265 95 81 14 360 125 69 13 144 9 35236 4
2013. 35826 -590 225 183 42 815 303 125 36 334 17 35236 4
2013. első félévben összesen 225 fő (2012-ben 4.073 fő) csatlakozott a Nyugdíjpénztárhoz, a pénzügyi tervben 1.000 új belépő szerepelt, amely értéktől a tény adat jelentősen elmaradt. Csökkent a kilépők száma, 125 fő (2012-ben 350 fő) lépett át más pénztárba, 303 fő (2012ben 779fő) pénztártag vett igénybe nyugdíjszolgáltatást, illetve 334 tag szüntette meg a tagságát a 10 éves várakozási idő elérésével. Az összesen 815 (2012-ben 1.789 fő) kilépő kevesebb, mint a tervezett 1.000 fős érték. 2014. június 30-ig 13.078 tag éri el a 10 éves pénztártagságot, illetve lesz jogosult kifizetésre, vagyonuk 12.697.022 eFt, ebből tőke: 9.074.612 eFt, hozam és értékelési különbözet: 3.622.409. A küldöttközgyűlés 2012. február 20-án úgy döntött, hogy 2012. július 1-vel megkezdi a magánnyugdíjpénztári ágazat végelszámolással történő jogutód nélküli megszüntetését. A magánpénztári ágazat tagjai átléptek másik magánnyugdíjpénztárba, vagy visszaléptek az állami nyugdíjrendszerbe, így tagsági jogviszonnyal az év végén már nem rendelkeztek tagok, így a két ágazat közös tagjainak a létszáma is 0 fő. Szolgáltatások A Pénztárból más nyugdíjpénztárakba átlépett tagok száma 350 fővolt 2012. évben, a 2013. I. félévben 125 fővolt, ami arányosan kevesebb, mint a 2012. éves időarányos átlépéssel kilépők száma. 2012-ben a 10 éves várakozási időt elérő tagok részére 1.394 kifizetés történt, 701 fő ki is lépett a pénztárból. A kifizetés összesen 874.351 eFt volt. 2013. első félévben 869 kifizetés volt, ebből 380 tagsági jogviszony-megszüntetés történt. A kifizetések összege 446.969 eFt, ami arányosan magasabb, mint a 2012-es érték. Nyugdíjszolgáltatás típusa Egyösszegű nyugdíjszolgáltatás Időszaki járadékszolgáltatás Összesen:
2011. 806 282 1 521 807 803
2012. 2013.06.30. 763 462 271 014 1 798 1 551 765 260 272 565 adatok eFt-ban
463 főnél kizárólag hozamfelvétel történt, teljes tőkekövetelését az egyéni számláján hagyta. 2013-ban az elhunyt tagok száma 36 fő (2012-ben 41 fő volt), a kedvezményezettek és örökösök részére kifizetett összeg 17.581 eFt (2012-ben 18.021 eFt). A Pénztártól szolgáltatást igénybe vett tagok száma csökkent az előző évhez képest (303 fő, 2012-ben 779 fő), kifizetés is csökkent az előző évhez képest (2013-ban 271.014 eFt, 2012ben 763.462 eFt). A járadékszolgáltatást igénybe vett tagok száma 4 fő volt a félév végén.
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
A járadékszolgáltatást igénybe vevő tagok megoszlása, valamint a járadék számlák félév végi egyenlege járadék típusonként a következő: Járadéktípus
Év eleji létszám Év eleji egyenleg eFt 1 2.682
3 éves es 5 éves 8 éves 10 éves 15 éves 25 éves
2013. 06. egyenleg eFt 1.930
Év végi létszám 1
1
588
439
1
1
8.834
8.442 1.125
1 1
adatok eFt-ban III. A Pénztár tagdíj bevételei, a pénztár vagyona, a céltartalékok alakulása A bevételek és kiadások tartalékok közti megosztása a pénzügyi tervben feltüntetettnek megfelelően alakult, módosítására nem került sor. 2013. január 1-től hatályos tartalékfelosztás: 0-10.000 Ft befizetésig 10.001 Ft és 300.000 Ft éves befizetés közötti részre 300.001 Ft és 500.000 Ft éves befizetés közötti részre 500.001 Ft éves befizetés feletti részre
Fedezeti tart. 90,00%
Működési tart. 10,00%
Likviditási tart. 0,00%
94,10%
5,80%
0,10%
96,00%
4,00%
0,00%
99,00%
1,00%
0,00%
Az új belépők első havi tagdíjából 4.000.- Ft 100%-ban a működési tartalékba került, az ezt meghaladó tagdíjrészre a befizetések tartalékok közötti felosztásának aránya volt érvényes. Az egységes tagdíj mértéke 2012-ben 3.000- Ft volt, 2013. január 1-től 5.000 Ft/tag/hó. A befektetések tartalékok közötti megosztása a rendelkezésre álló szabad pénzeszközök tartalékok közötti megosztása alapján történt. A befektetési tevékenység hozamai és ráfordításai annak a tartaléknak a javára, illetve terhére kerültek, amely tartalékból a befektetés történt. A Pénztárból kilépő tagoktól levonható elszámolási költség 3.000 Ft, illetve a postai és banki kifizetések költségei.
156 519
Likviditási Összesen tartalék 2013. 2013. Q12013. 2013. Q12012. év 2012. év 2012. év Q1-Q2 Q2 Q1-Q2 Q2 126 280 2 211 556 1 367 528 2 559 1 183 2 370 634 1 494 991
3 650 160 169 271 065
649 3 032 959 126 929 5 244 515 152 571 660 023
1 605 744 2 973 272 727 690
4 205 6 764 695
1 523 3 040 814 2 706 5 411 448 766 931 783
1 607 916 3 102 907 881 027
33 271 098
13 477.076 152 584 1 137 099
964 909 1 692 599
260 955
61 477 369 827 1 409 152
964 983 1 846 010
-114 546
-26 291 1 551 533
639 838
1.864
417 1 438 851
613 964
3 617 -110 929
636 2 555 883 -25 655 4 107 416
640 835 1 280 673
3 945 5.809
1 462 2 563 445 1 879 4 002 296
642 933 1 256 897
Működési tartalék 2012. év Bevételek Befektetési tevékenység bevételei Bevételek összesen Kiadások Befektetési tevékenység kiadásai Kiadások összesen Nem befektetési tevékenységből származó eredmény Befektetési tevékenység eredménye Eredmény összesen
Fedezeti tartalék
adatok eFt-ban
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
A Pénztár bevételei - az éves pénztári beszámolóban szereplő eredmény-kimutatás alapján - 2013-ban összesen 3.102.907 eFt-ot (2012-ben 5.411.448 eFt-ot), kiadásai 1.846.010 eFtot (2012-ben 1.409.777 eFt-ot) tettek ki, így a 2013. első felében felhasználható eredmény összesen 1.256.897 eFt (2012-ben 4.001.671 eFt). A kiemelkedő bevétel egyértelműen a befektetéseken elért magas hozamnak köszönhető. A felhasználható eredményből 1.280.673 eFt a fedezeti céltartalékot, 1.879 eFt a likviditási céltartalékot növelte, 25.655 eFt pedig a Pénztár működési eredményét csökkentette. A bevételek és kiadások tény-terv összehasonlítása terv 97 198
tény 126 280
terv 923 808
Likviditási Összesen tartalék tény terv tény terv tény 1 367 528 563 1 183 1 021 569 1 494 991
946
649
634 953
1 605 744
7
98 143 108 173
126 929 152 571
1 558 762 900 000
2 973 272 727 690
570 0
0
13
81 020
964 909
1
108 173
152 584
981 020
1 692 599
1
-10 975
-26 291
23 808
639 838
563
417
13 396
613 964
946
636
553 933
640 835
6
1 462
554 885
642 933
-10 029
-25 655
577 741
1 280 673
569
1 879
568 281 1 256 897
Működési tartalék Bevételek Befektetési tevékenység bevételei Bevételek összesen Kiadások Befektetési tevékenység kiadásai Kiadások összesen Nem befektetési tevékenységből származó eredmény Befektetési tevékenység eredménye Eredmény összesen
Fedezeti tartalék
1 523
635 906 1 607 916
2 706 1 657 475 3 102 907 766 1 008 173 881 027 61
81 021
964 983
827 1 089 194 1 846 010
adatok eFt-ban A bevétel, csökkentve a meg nem fizetett tagdíjak tartalékára képzett céltartalékkal, 3.102.907 eFt összegű, ami a tervezett bevétel 187,2%-a. A működési bevételek értéke, a befektetési bevételek nélkül 126.280 eFt (terv: 97.198 eFt), a működési kiadások (befektetési tevékenység ráfordításai nélkül) 152.571 eFt (terv: 98.143 eFt). A fedezeti és működési tartalék, valamint a likviditási tartalék eredmény-kimutatásban szerepelő egyéb ráfordításokból a meg nem fizetett tagdíjak tartalékának leírásából származó hitelezési veszteség nagysága 766.023 eFt volt. A befektetési tevékenység eredménye 642.933 eFt jelentősen meghaladja a tervezett értéket (terv: 554.885 eFt). A fedezeti céltartalék alakulása A fedezeti céltartalék egyéni számlákra számolt része a 18.627.020 eFt nyitó állományhoz képest 19.089.388 eFt-ra növekedett 2013-ban. A szolgáltatási tartalékon lévő összeg 12.109 eFt-ról 11.935 eFt-ra csökkent. Sorszám
PSZÁF kód
001 002
73OEA1 73OEA101
003
73OEA102
004
73OEA103
005 006 007 008
73OEA104 73OEA105 73OEA106 73OEA107
009
73OEA108
010 011
73OEA109 73OEA110
Megnevezés I. Egyéni számlákon Nyitó állomány Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet (+/-) Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-) Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-)
Előző év 1 c
Tárgyév 2 d
14 580 514
18 627 020
2 211 556
1 367 528
61 179
43 473
1 747 326 1 284 703 436 1 169
1 746 679 -141 242 1 033 745
760 035
272 154
897 739 368 110
465 926 108 478
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
012
73OEA111
013
73OEA112
014 015 016 017
73OEA113 73OEA114 73OEA2 73OEA201
018
73OEA202
019
73OEA203
020 021 022 023 024
73OEA204 73OEA205 73OEA206 73OEA207 73OEA208
025
73OEA209
026
73OEA210
027
73OEA211
028 029
73OEA212 73OEA213
030
73OEA214
031 032
73OEA215 73OEA216
Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Egyéni számlák záróállománya II. Szolgáltatási tartalékon Nyitó állomány Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) Szolgáltatási tartalékot megillető értékelési különbözet (+/-) Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Szolgáltatási tartalék záró állománya
660 023
727 690
477 066
964 847
1 903 110 18 627 020
-16 753 19 089 388
7 574
12 109
760 035
272 154
0
0
0 11 930 0 0
0 6 301 0 0
765 260
272 565
0
0
0
0
0 0
0 0
10
62
8 829 12 109
-8 11 935
adatok eFt-ban Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek 38%-kal csökkentek az előző évhez képest, azonban az előző év teljes év volt,a tárgyév pedig fél év. A fedezeti céltartalék alakulására a legnagyobb hatással az elért hozambevétel volt, ami kevesebb az előző évinél, azonban meghaladja a tervezett értéket. A likviditási céltartalékok alakulása Sorszám
PSZÁF kód
001 002
73OEB1 73OEB101
003
73OEB102
004
73OEB103
005
73OEB104
006
73OEB105
007
73OEB106
008
73OEB107
009
73OEB108
010
73OEB109
011
73OEB110
012
73OEB111
013 014
73OEB2 73OEB201
015
73OEB202
016
73OEB203
017
73OEB204
Megnevezés I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére Nyitó állomány Tárgyévben likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának záró állománya II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára Nyitó állomány Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+)
Előző év 1 c
Tárgyév 2 d 6
0
-6
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-25 275
4 653
2 659
1 411
0
0
0
0
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
018
73OEB205
019
73OEB206
020
73OEB207
021
73OEB208
022
73OEB209
023
73OEB210
024
73OEB211
025 026 027
73OEB3 73OEB301 73OEB302
028
73OEB303
029
73OEB304
030
73OEB305
031
73OEB306
032
73OEB307
033
73OEB308
034
73OEB309
035
73OEB310
036
73OEB311
Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya III. Egyéb likviditási célokra Nyitó állomány Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya
6
0
27 328
0
0
1 033
0
0
0
0
65
78
4 653
4 953
21 788 3 150
2 428 468
903
0
0
0
0
0
2 173
3 352
436
0
0
0
25 150
0
0
0
2 428
6 248
adatok eFt-ban A likviditási céltartalékok állománya a beszámolási időszakban 7.081 eFt-ról 11.201 eFt-ra változott. A likviditási céltartalékokon belül a Pénztár három céltartalékot különböztet meg, az értékelési különbözetre képzett likviditási céltartalékot, az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára, és az egyéb likviditási célra képzett céltartalékot. A meg nem fizetett tagdíjak tartaléka A meg nem fizetett tagdíjak tartalékának állománya 2012. év végén 771.871 eFt volt. 2013ban a Pénztár 799.482 eFt céltartalékot képzett a meg nem fizetett tagdíjakra, melyből 44.805 eFt pedig utólagosan befolyt. A meg nem fizetett tagdíjakra képzett céltartalékok záró állománya 760.525 eFt, hitelezési veszteségként 766.023 eFt került leírásra. A befektetett vagyon nyilvántartási és piaci értékének, illetve az értékelési különbözetének alakulását az alábbi táblázat mutatja be: Megnevezés Befektetett pü-i eszk. nyilvántartási értéke Forgóeszk. köz. nyilv. értékpapírok nyilv. értéke Nyilv.érték összesen Befektetett pü-i eszk értékelési különbözete Forgóeszk.köz.nyilv.értékpapírok értékelési kül. Értékelési különbözet összesen Piaci érték összesen
2011 IV. negyedév
2012 IV. negyedév
2013 IV. negyedév
9.814.583
12 460 808
12 103 907
4.311.493
4 408 889
4 512 071
14.126.076
16 869 697
16 615 978
30.184
1 353 308
1 185 240
19.645
22 089
40 133
49.829 14.175.905
1 375 397 18 245 094
1 225 373 17 841 351
adatok eFt-ban
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
A pénztár befektetett vagyona a tárgyévben növekedett. Összességében a beszámolási időszakban a Pénztár befektetett vagyonának piaci értéke 18.245.094 eFt-ról 19.241.856 eFt-ra gyarapodott. Az értékelési különbözet állománya az év elején meglévő 1.375.397 eFt-ról 2013.06.30-ra 1.225.373 eFt-ra csökkent. Az értékelési különbözet állományváltozásának bemutatása: Befektetett pénzügyi eszközök
Forgatási célú értékpapírok
Összesen
Nyitó
1 353 307 324
22 089 309
Növekedés
4 605 219 758
5 270 803 265
9 876 023 023
Csökkenés
4 773 286 531
5 252 759 830
10 026 046 361
Záró
1 185 240 551
40 132 744
1 375 396 633
1 225 373 295
adatok Ft-ban IV. Befektetések és hozamok A Pénztár befektetési politikája A Pénztár eleget tett a rá vonatkozó befektetési keretszabályoknak és a befektetési politikában foglaltaknak. A Pénztár vagyona az év folyamán többségében állampapírban volt. A Pénztár az eszközeit az alábbi eszközcsoportokba sorolja: I. eszközcsoport (likvid eszközök) II. eszközcsoport (kizárólag állampapír alapú repók) III. eszközcsoport (állampapír jellegű befektetések) IV. eszközcsoport (vállalati kötvények) V. eszközcsoport (hitelintézeti kötvények) VI. eszközcsoport (önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény) VII. eszközcsoport (jelzálog levelek) VIII. eszközcsoport (magyar tőzsdei és OTC részvények) IX. eszközcsoport (nemzetközi tőzsdei és OTC részvények) X. eszközcsoport (hazai ingatlan befektetési alapok) XI. eszközcsoport (nemzetközi befektetési alapok) XII. eszközcsoport (egyéb eszközök) XIII. eszközcsoport (kockázati tőkealapjegy)
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
Befektetési irányelvek: Arány a portfólióban
Fedezeti tartalék a) házipénztár: forint- és valutapénztár; b) pénzforgalmi számla és befektetési számla; Likvid eszközök c) lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Magyarországon bejegyzett pénzpiaci, likviditási befektetési alap befektetési jegye k) Repó (fordított repó) ügyletek d1) magyar állampapír, d2) értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség Magyar állampapír jellgű befektetések teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal,
Befektetési alappal leképezhető arány a portfólióban
Célarány
0-50%
5,00%
0-10%
0,00%
60-90%
75,75%
0-10%
0,00%
Befektetési alappal leképezhető célarány a portfólióban
Referencia index
0-20%
0,00%
0-10%
0,00%
Referencia index súly
Fedezettség
d3) külföldi állampapír, d4) értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal,
Külföldi állampapír jellegű befektetések
RMAX 21,25% + MAX 59,5%
d5) Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet - a hitelintézet kivételével - által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény,
Vállalati kötvények
0-15%
0,00%
0-25%
0,00%
0-10% 0-25% 0-10% 0-5%
0,00% 0,00% 0,00% 1,00%
0,0%
0,00%
RMAX
1,00%
0-8%
4,00%
0-6%
3,00%
BUX
4,00%
Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, fejlett piaci, nyilvánosan forgalomba hozott részvény vagy ilyen globális részvényeket tartalmazó részvényalap befektetési jegye,
0-6%
3,00%
0-6%
3,00%
MSCI World (MSDUW)
3,00%
Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Közép-kelet Európában kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény vagy ilyen részvényeket tartalmazó részvényalap befektetési jegye,
0-4%
2,00%
0-4%
2,00%
CETOP 20
2,00%
Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Európában kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény vagy ilyen részvényeket tartalmazó részvényalap befektetési jegye,
0-4%
2,50%
0-4%
2,50%
DJEU50 (SX5E)
2,50%
0-10% 0,0% 0-50%
6,75% 0,00% 0,00%
0-10% 0,0%
6,75% 0,00% 0,00%
BIX -
6,75% 0,00% 0,00%
0,0%
0,00%
0,0%
0,00%
-
0,00%
d6) külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet - a hitelintézet kivételével - által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény,
d7) Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, d8) külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, d9) Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, g1) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél, g2) külföldön bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél; o) Kockázati tőke alap e1) a Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény vagy ilyen részvényeket tartalmazó részvényalap befektetési jegye Magyarországon bejegyzett, magyar részvénybefektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlanbefektetési alapot és a pénzpiaci, likviditási alapot Magyar részvények és részvényalapok befektetési e2) Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan jegye forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére, és a bevezetésnek nincs törvényi vagy egyéb akadálya, vagy olyan részvény, amelyre a vételt megelőző 30 napon belül folyamatosan legalább két befektetési szolgáltató nyilvános módon visszavonhatatlan vételi kötelezettséget jelentő árfolyamot tesz közzé, Hitelintézeti kötvények
Nemzetközi részvények és részvényalapok befektetési jegye
Magyarországon bejegyzett ingatlanbefektetési alap f3) egyéb kollektív befektetési értékpapír; i) határidős ügyletek; j) opciós ügyletek; l) swap ügyletek; n) értékpapír-kölcsönzési ügyletből származó követelések; p) egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír.
Egyéb eszközök
bm: 100%, min. 90%
bm: 75%, min. 60%
Befektetési irányelvek 2013. április 15-től: Fedezeti tartalék a) házipénztár: forint- és valutapénztár; b) pénzforgalmi számla és befektetési számla; c) lekötött forint betét (betétszerződés): hitelintézeti Likvid eszközök betétszámlán lekötött pénzösszeg lekötött nem forint betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Magyarországon bejegyzett pénzpiaci, likviditási befektetési alap befektetési jegye k) Repó (fordított repó) ügyletek d1) magyar állampapír, Magyar, forintban kibocsájtott állampapír jellgű d2) értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség befektetések teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal, magyar állampapír, Magyar, nem forintban kibocsájtott állampapír jellgű értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség befektetések teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal,
Arány a portfólióban 0-5%
Célarány
Befektetési alappal leképezhető arány a portfólióban
Befektetési alappal leképezhető célarány a portfólióban
0-30%
Vállalati kötvények
d4) értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal,
5,00%
0,00%
0-20%
0,00%
40-90%
65,25%
0-30%
10,00%
95-100%
RMAX 30% + MAX 50% 0-10%
0,00%
0-15%
0,00%
0-25%
0,00%
0-10% 0-25% 0-10% 0-5%
0,00%
0,00% 0,00% 0,00% 1,00%
0,0%
0,00%
BUX
1,00%
0-4%
2,00%
0-4%
3,00%
BUX
2,00%
Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, fejlett piaci, nyilvánosan forgalomba hozott részvény vagy ilyen globális részvényeket tartalmazó részvényalap befektetési jegye,
0-8%
4,00%
0-8%
4,00%
MSCI World (MSDUW)
4,00%
Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Közép-kelet Európában kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény vagy ilyen részvényeket tartalmazó részvényalap befektetési jegye,
0-5,5%
2,75%
0-5,5%
2,75%
CETOP 20
2,75%
0-7%
3,50%
0-7%
3,50%
DJEU50 (SX5E)
3,50%
0-10%
6,75%
0-10%
6,75%
BIX
6,75%
0,0%
0,00%
0,00%
-
0,00%
0,0%
0,00%
0,00%
-
0,00%
d6) külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet - a hitelintézet kivételével - által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény,
d7) Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, d8) külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, d9) Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, g1) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél, g2) külföldön bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél; o) Kockázati tőke alap e1) a Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény vagy ilyen részvényeket tartalmazó részvényalap befektetési jegye Magyarországon bejegyzett, magyar részvénybefektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlanbefektetési alapot és a pénzpiaci, likviditási alapot Magyar részvények és részvényalapok befektetési e2) Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan jegye forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére, és a bevezetésnek nincs törvényi vagy egyéb akadálya, vagy olyan részvény, amelyre a vételt megelőző 30 napon belül folyamatosan legalább két befektetési szolgáltató nyilvános módon visszavonhatatlan vételi kötelezettséget jelentő árfolyamot tesz közzé,
Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Európában kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény vagy ilyen részvényeket tartalmazó részvényalap befektetési jegye, Magyarországon bejegyzett, forintban kibocsájtott ingatlanbefektetési alap Magyarországon bejegyzett, nem forintban kibocsájtott ingatlanbefektetési alap f3) egyéb kollektív befektetési értékpapír; j) opciós ügyletek; l) swap ügyletek; Egyéb eszközök n) értékpapír-kölcsönzési ügyletből származó követelések; p) egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír.
Fedezettség
95%-100%
0-10%
0-10%
d5) Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet - a hitelintézet kivételével - által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény,
Hitelintézeti kötvények
Nemzetközi részvények és részvényalapok befektetési jegye
Referencia index súly
0-20%
d3) külföldi állampapír, Külföldi állampapír jellegű befektetések
Referencia index
0,50%
0,0%
bm: 100%, min. 90%
bm: 75%, min. 60%
95-100%
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
A függő, likviditási és a működési tartalék referencia indexe: 100% RMAX A hozamráta alakulása 2012. évi pénztári nettó hozamráta 2012. évi referenciahozam Nettó átlagos hozamráta (2003-2012) Átlagos referenciahozam (2003-2012) Vagyonnövekedési mutató (2003-2012)
Pénztár egésze összesen 16,80% 16,44% 7,29% 7,76% 7,38%
A Nyugdíjpénztár 2009. január 1-től elszámoló egység alapú nyilvántartást vezet, azonban nem rendelkezik választható portfóliós rendszerrel. A 2013. év nem lezárt teljes naptári év, ezért tárgyévi hozam számítása nem történt, ezért a kiegészítő melléklet a 2012. évi, illetve a hosszú távú hozamadatokat tartalmazza. A fedezeti és a függő tartalék árfolyam és darabszám alakulása a következő: Fedezeti portfólió Függő portfólió
ELSZE árfolyam 2012. 12. 31. 1,407859 1,422929
ELSZE árfolyam 2013.06.30 1,457400 1,448444
ELSZE darabszám 2013.06.30 13 098 234 784,05 41 001 497,54
A vagyonkezelő értékelése Értékelve vagyonkezelőnk teljesítményét, megállapítható, hogy az elért hozam kedvezőbb a referencia index teljesítményénél. V. Működési feltételek, működési eredmény A működési tevékenység bevételei összesen 126.929 eFt-ot (2012-ben 160.169eFt,), ráfordításai 152.584 eFt-ot (2012-ben 271.098 eFt-ot) tettek ki, így a működési tevékenység eredménye 25.655 eFt veszteség (2012-ben -110.929 eFt). A veszteség 15,6 millió Ft-tal több, mint a tervezett -10.029 eFt érték. A működési célú befektetési tevékenység eredménye 636 eFt (terv: 946 eFt). A Pénztár 2013-ban rendkívüli eredményt nem realizált, 45 MFt működési támogatást kapott az Erste Befektetési Zrt-től. A működési tevékenység - meg nem fizetett tagdíjak tartalékával csökkentett, és az utólag befolyt tagdíjakkal növelt - tagdíjbevétele a tagok egyéb befizetéseivel együtt 31.474 eFt, a működési tartalékra jutó eseti befizetés nagysága 6.088 eFt.
ERSTE ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR 1138 Budapest, Népfürdő utca 24-26., 1385 Budapest, Pf. 846, Telefon: 06-1-411-3200, Fax: 06-1-239-0174
A működési tartalék alakulása 2012. tény adatai Tagok által fizetett tagdíj Munkáltatói tagdíj hozzájárulás Meg nem fizetett tagdíjak tart. Utólag befolyt tagdíjak Tagdíjbevételek összesen Tagok egyéb befizetései Adomány Egyéb bevételek Nem bef. jell.bevételek összesen Anyagjellegű ráfordítások Személyi jellegű ráfordítások Értékcsökkenési leírás Pénztárfelügyeletel kapcs. ráford. Egyéb ráfordítások Nem bef. jell. ráfordítások összesen Nem bef. jell. tev. eredménye Befektetési tevékenység bevételei* Befektetési tevékenység ráfordításai** Befektetési tevékenység eredménye Rendkívüli eredmény Eredmény; céltartalékképzés
59 642 27 357 39 279 6 488 54 208 28 314 30 136 43 861 156 519 21 343 121 419 31 203 4 239 92 861 271 065 -114 546 3 650 33 3 617 0 -110 929
2013. évi pénzügyi terv adatai (Q1-Q2) 24 449 24 449 0 0 48 898 0 45 000 3 300 97 198 2 600 50 245 13 416 2 426 39 486 108 173 -10 975 946 0 946 0 -10 029
2013. tény adatai (Q1Q2) 59 459 15 875 46 369 2 509 31 474 6 088 45 038 43 680 126 280 13 991 51 792 15 763 2 781 68 244 152 571 -26 291 649 13 636 0 -25 655
tény-terv 35 010 -8 574 46 369 2 509 -17 424 6 088 38 40 380 29 082 11 391 1 547 2 348 355 28 758 44 398 -15 316 -297 13 -310 0 -15 626
tény/terv 243,20% 64,93%
64,37% 100,08% 1323,64% 129,92% 538,12% 103,08% 117,50% 114,63% 172,83% 141,04% 68,62% 67,23%
adatok eFt-ban Az anyagjellegű ráfordítások jelentősebb tételei Megnevezés
Éves kiadás
Anyagköltség Tagszervezési díj Könyvvizsgálat Marketing, hirdetés Egyéb szolgáltatás
2 901 288 1 905 891 21 486
adatok eFt-ban A személyi jellegű ráfordítások tételei Megnevezés Ügyvezető és alkalmazottak munkabére Személyi jellegű egyéb kifizetés Bérjárulék
Éves kiadás 38 299 3 587 9 906
adatok eFt-ban Az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság tagjai tiszteletdíjban nem részesültek. Értékcsökkenési leírás: 15.763 eFt Az egyéb ráfordítások jelentősebb tételei Felügyeleti díj: 2.781 eFt Nem tervezett tétel az egyéb ráfordításokban szereplő hitelezési veszteség, melynek összege 37.567 eFt, ugyanakkor az ezzel kapcsolatos bevétel sem szerepel a tervben.
