Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat:

Kockázatbesorolás

Alacsony kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.A kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelıen alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket bármilyen idıtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (HUF); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR)

Átlag alatti kockázat: A kategóriába tartozó, jellemzıen kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetıséget rejtenek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 1-2 éves idıtávban ajánljuk. Magyar Kötvény eszközalap (HUF)

Átlagos kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemzı a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 3 éves idıtávban ajánljuk. Euromix eszközalap (HUF)

Magas kockázat: A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzıen részvény típusú eszközalapok tartoznak (elıfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsıdleges szempont (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlı kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövidtávon jelentıs árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történı befektetéseket minimum 5-10 éves idıtávban ajánljuk. Európai Ingatlan euró eszközalap (HUF) (EUR); Globális Nemzetközi részvény eszközalap (HUF); Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap (HUF) (EUR); Luxus részvény eszközalap (HUF); Magyar részvény eszközalap (HUF); Giants európai euró részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap (EUR); Holland euró részvény eszközalap (EUR); Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (HUF) (EUR); Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap (HUF); Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap (EUR); Salsa Latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (EUR); Szputnyik Kelet-európai (euró) részvény eszközalap (EUR)

Aviva PÉNZPIACI forint eszközalap Benchmark:

RMAX Rövid lejáratú állampapír

Típus:

A eszközalap indulásának napja:

Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága:

2008.07.31

1,7047 HUF/egység 4 741 265 290 HUF

2000.03.23

Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdı utca 22. Tel.: 1/ 391 13 00 Email: [email protected] Web: www.aviva.hu

Valuta: Vagyonkezelı Letétkezelı: Kockázati besorolás:

HUF Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Rt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta

20 00 . 20 03. 00 23 . 20 05. 00 23 . 20 07.2 00 3 . 20 09. 00 23 . 20 11. 01 23 20 .01. 01 23 . 20 03. 01 23 . 20 05. 01 23 . 20 07.2 01 3 . 20 09. 01 23 . 20 11. 02 23 20 .01. 02 23 . 20 03. 02 23 . 20 05. 02 23 . 20 07.2 02 3 . 20 09. 02 23 . 20 11. 03 23 20 .01. 03 23 . 20 03.2 03 3 . 20 05. 03 23 . 20 07.2 03 3 . 20 09. 03 23 . 20 11. 04 23 . 20 01. 04 23 . 20 03. 04 23 . 20 05. 04 23 . 20 07.2 04 3 . 20 09. 04 23 . 20 11. 05 23 20 .01. 05 23 . 20 03. 05 23 . 20 05. 05 23 . 20 07.2 05 3 . 20 09. 05 23 . 20 11. 06 23 20 .01. 06 23 . 20 03. 06 23 . 20 05. 06 23 . 20 07.2 06 3 . 20 09. 06 23 . 20 11. 07 23 20 .01. 07 23 . 20 03. 07 23 . 20 05. 07 23 . 20 07.2 07 3 . 20 09. 07 23 . 20 11. 08 23 . 20 01. 08 23 . 20 03. 08 23 . 20 05. 08 23 .0 7. 23

2,10 2,00 1,90 1,80 1,70 1,60 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00

Pénzpiaci árfolyam költségelvonás elıtt

RMAX

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok

Hozamok AVIVA eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,9% 1,1%

2,1% 2,3%

3,3% 3,8%

4,8% 5,5%

6,6% 7,5%

13,7% 16,0%

45,1% 49,8%

Befektetési információk:

60,29% Diszkontkincstárjegyek 5,30% Változó kamatozású jelzáloglevelek 33,10% Fix kamatozású államkötvények 1,33% Vállalati kötvény

A Pénzpiaci forint eszközalap rövid lejáratú, minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektet. Az eszközalapban diszkontkincstárjegyek, államkötvények, pénzintézeti és vállalati kötvények találhatók. Az értékpapírok mellett az eszközalap "A" hitelminısítéső bankok bankbetéteit, illetve minimális készpénzt is tartalmazhat. Az eszközök között az állampapírok dominálnak. Az eszközalap befektetési stratégiájának célja, hogy rövid lejáratú papírokba való befektetéssel - a legalacsonyabb kockázat vállalása mellett - stabil, infláció feletti hozamot érjen el.

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni.

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Aviva MAGYAR KÖTVÉNY eszközalap Benchmark:

MAX Index Hosszú lejáratú magyar kötvény

Típus:



2008.07.31

2,5175 HUF/egység 3 903 601 683 HUF

1998.04.07



HUF K&H Alapkezelı Rt. Unicredit Bank Rt.


2,65 2,40 2,15 1,90 1,65 1,40 1,15

19 98 .0 4. 19 0 98 7 .0 7. 07 19 98 .1 0. 0 19 99 7 .0 1. 19 0 99 7 .0 4. 19 0 99 7 .0 7. 0 19 99 7 .1 0. 0 20 00 7 .0 1. 0 20 00 7 .0 4. 20 0 00 7 .0 7. 07 20 00 .1 0. 0 20 01 7 .0 20 1.07 01 .0 4. 20 0 01 7 .0 7. 07 20 01 .1 0. 0 20 02 7 .0 20 1.07 02 .0 4. 20 0 02 7 .0 7. 07 20 02 .1 0. 0 20 03 7 .0 1 .0 20 03 7 .0 4. 20 0 03 7 .0 7. 07 20 03 .1 0. 0 20 04 7 .0 1. 20 07 04 .0 4. 20 0 04 7 .0 7. 07 20 04 .1 0. 0 20 05 7 .0 20 1.07 05 .0 4. 20 0 05 7 .0 7. 0 20 05 7 .1 0. 0 20 06 7 .0 20 1.07 06 .0 4. 20 0 06 7 .0 7. 07 20 06 .1 0. 0 20 07 7 .0 20 1.07 07 .0 4. 20 0 07 7 .0 7. 07 20 07 .1 0. 0 20 08 7 .0 1. 20 0 08 7 .0 4. 07 20 08 .0 7. 07

0,90

MAX

Magyar Kötvény árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

3,6% 3,7%

2,8% 3,5%

1,0% 0,8%

0,6% 0,3%

2,4% 2,3%

11,7% 12,7%

33,9% 41,6%


94,3% Fix kamatozású államkötvények 4,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek 1,4% Diszkontkincstárjegyek

A Magyar Kötvény eszközalap a magyar állam által kibocsátott állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket valamint – legfeljebb az eszközérték 25%-ának megfelelı mértékben – banki és vállalati kötvényeket, jelzálogleveleket tartalmaz. A Magyar Kötvény eszközalap célja alacsony kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése.

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény- , diszkontkincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni.


Aviva EUROMIX eszközalap Benchmark:

DJ Euro Stoxx 50+ MAX index Vegyes eszközalap 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír 2003.02.05

Típus:




2008.07.31

1,3571 HUF/egység 2 025 215 163 HUF

Valuta: EUR / HUF Vagyonkezelık: Morley Fund Management - EUR,K&H Alapkez. Rt. - HUF Letétkezelı: Unicredit Bank Rt. Kockázati besorolás:


1,70 1,50 1,30 1,10

20 03 .0 2. 05 20 03 .0 4. 05 20 03 .0 6. 05 20 03 .0 8. 05 20 03 .1 0. 05 20 03 .1 2. 05 20 04 .0 2. 05 20 04 .0 4. 05 20 04 .0 6. 05 20 04 .0 8. 05 20 04 .1 0. 05 20 04 .1 2. 05 20 05 .0 2. 05 20 05 .0 4. 05 20 05 .0 6. 05 20 05 .0 8. 05 20 05 .1 0. 05 20 05 .1 2. 05 20 06 .0 2. 05 20 06 .0 4. 05 20 06 .0 6. 05 20 06 .0 8. 05 20 06 .1 0. 05 20 06 .1 2. 05 20 07 .0 2. 05 20 07 .0 4. 05 20 07 .0 6. 05 20 07 .0 8. 05 20 07 .1 0. 05 20 07 .1 2. 05 20 08 .0 2. 05 20 08 .0 4. 05 20 08 .0 6. 05

0,90

Euromix árfolyam költségelvonás elıtt

DJ EUROSTOXX 50 HUF + MAX


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-0,8% 1,7%

-6,5% -8,8%

-7,9% -11,5%

-13,3% -17,1%

-12,0% -15,3%

-4,2% -7,8%

32,5% 28,6%

AVIVA eszközalap Benchmark

Befektetési információk: 8,1% Ipar 9,0% Pénzügy 7,6% Fogyasztási cikkek 2,5% Telekommunikáció 5,0% Közmővek 3,6% Egészségügy 1,2% Szolgáltatások 5,9% Nyersanyagok 3,6% Energia 50,2% Fix kamatozású államkötvények 2,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek 1,0% Diszkontkincstárjegyek

Az Euromix eszközalap 50%-ban az Európai Unió legnagyobb vállalatainak részvényeibe, 50%-ban pedig magyar állampapírokba fekteti az ügyfelek pénzét. z eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget ötvözi az állampapírok nyújtotta stabilitással. Az eszközalap részvénybefektetéseit az Európai Unió vállalataiból az Aviva csoport vagyonkezelıje által összeállított, közel 100 európai nagyvállalat részvényeit tartalmazó értékpapírcsomag testesíti meg.


Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (HUF) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy Értékelési nap: 2008.07.31 0,6902 HUF/egység Európa Árfolyam: Eszközalap nagysága: 1 205 863 802 HUF 2005.06.06

Típus:



Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

EUR Morley Fund Management - EUR Unicredit Bank Rt.


20 05 .0 6. 0 20 05 6 .0 7. 06 20 05 .0 8. 06 20 05 .0 9. 0 20 05 6 .1 0. 06 20 05 .1 1. 06 20 05 .1 2. 06 20 06 .0 1. 06 20 06 .0 2. 20 0 06 6 .0 3. 06 20 06 .0 4. 0 20 06 6 .0 5. 06 20 06 .0 6. 0 20 06 6 .0 7. 06 20 06 .0 8. 06 20 06 .0 9. 06 20 06 .1 0. 0 20 6 06 .1 1. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 1. 06 20 07 .0 20 2.06 07 .0 3. 06 20 07 .0 4. 0 20 07 6 .0 5. 06 20 07 .0 6. 06 20 07 .0 7. 06 20 07 .0 8. 06 20 07 .0 9. 06 20 07 .1 0. 0 20 6 07 .1 1. 06 20 07 .1 2. 06 20 08 .0 1. 06 20 08 .0 2. 0 20 08 6 .0 3. 06 20 08 .0 4. 0 20 08 6 .0 5. 06 20 08 .0 6. 0 20 08 6 .0 7. 06

1,70 1,60 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70

Európai Ingatlan benchmark HUF Európai Ingatlan árfolyam költségelvonás elıtt

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5) az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

-9,3% -5,3%

-26,1% -25,4%

-29,3% -29,1%

-34,9% -39,1%

-38,9% -36,8%

-42,6% -39,5%

5 éves -


43,5% Ingatlanok 3,7% Ipar 2,6% Egyéb befektetések 0,2% Egészségügy 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei

Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelıje, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében mőködik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek ugyancsak az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk.


Aviva GLOBÁLIS Nemzetközi részvény eszközalap Benchmark:

MSCI WORLD Nemzetközi részvény

Típus:



2008.07.31

0,6481 HUF/egység 2 219 744 313 HUF

1998.10.03



USD Morley Fund Management Unicredit Bank Rt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80

19 98 .1 0. 03 19 99 .0 1. 03 19 99 .0 4. 03 19 99 .0 7. 03 19 99 .1 0. 03 20 00 .0 1. 03 20 00 .0 4. 03 20 00 .0 7. 03 20 00 .1 0. 03 20 01 .0 1. 0 20 3 01 .0 4. 03 20 01 .0 7. 03 20 01 .1 0. 03 20 02 .0 1. 03 20 02 .0 4. 03 20 02 .0 7. 03 20 02 .1 0. 03 20 03 .0 1. 03 20 03 .0 4. 03 20 03 .0 7. 03 20 03 .1 0. 03 20 04 .0 1. 0 20 3 04 .0 4. 03 20 04 .0 7. 03 20 04 .1 0. 03 20 05 .0 1. 03 20 05 .0 4. 03 20 05 .0 7. 03 20 05 .1 0. 03 20 06 .0 1. 03 20 06 .0 4. 03 20 06 .0 7. 03 20 06 .1 0. 0 20 3 07 .0 1. 03 20 07 .0 4. 03 20 07 .0 7. 03 20 07 .1 0. 03 20 08 .0 1. 03 20 08 .0 4. 03 20 08 .0 7. 03

0,60

Nemzetközi részvény árfolyam költségelvonás elıtt MSCI HUF


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-4,1% -2,1%

-14,2% -17,6%

-17,5% -20,8%

-27,5% -28,9%

-24,0% -28,5%

-23,4% -27,7%

-2,3% -2,0%



3,20% Fogyasztási cikkek

9,69% Informatika

15,63% Pénzügy

10,81% Energia

10,26% Egészségügy

6,52% Ipar

3,19% Nyersanyagok

7,63% Telekommunikáció

31,02% Egyéb

1,51% Közmővek

A Globális nemzetközi részvény eszközalap a világ legnagyobb, hazánkban is jól ismert társaságainak részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A Globálisnemzetközi részvény eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett hosszú távon maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tızsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tıkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történı befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. Az eszközalapot azon ügyfeleknek is ajánljuk, akik befektetéseikkel mérsékelt kockázatvállalás mellett olyan egzotikus piacokat is szeretnének elérni mint Latin-Amerika, illetve a Távol-Kelet.


Aviva LUXUS részvény eszközalap Benchmark:

MSCI World Nemzetközi részvény

Típus:


2008.07.31

0,6386 HUF/egység 600 441 113 HUF

2007.03.13


Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdı utca 22. 1/ 391 13 00 Tel.: [email protected] Email: www.aviva.hu Web:


HUF Credit Suisse Asset Management - EUR Unicredit Bank Rt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70

20 07 .0 3. 13 20 07 .0 3. 28 20 07 .0 4. 12 20 07 .0 4. 27 20 07 .0 5. 12 20 07 .0 5. 27 20 07 .0 6. 11 20 07 .0 6. 26 20 07 .0 7. 11 20 07 .0 7. 26 20 07 .0 8. 10 20 07 .0 8. 25 20 07 .0 9. 09 20 07 .0 9. 24 20 07 .1 0. 09 20 07 .1 0. 24 20 07 .1 1. 08 20 07 .1 1. 23 20 07 .1 2. 08 20 07 .1 2. 23 20 08 .0 1. 07 20 08 .0 1. 22 20 08 .0 2. 06 20 08 .0 2. 21 20 08 .0 3. 07 20 08 .0 3. 22 20 08 .0 4. 06 20 08 .0 4. 21 20 08 .0 5. 06 20 08 .0 5. 21 20 08 .0 6. 05 20 08 .0 6. 20 20 08 .0 7. 05 20 08 .0 7. 20

0,60

MSCI World (HUF)

Luxus árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

-4,8% -2,1%

-16,3% -17,6%

-19,1% -20,8%

-35,0% -28,9%

-33,6% -28,5%

-

5 éves -



16,3% Óragyártók

13,4% Kozmetikum

13,0% Autóipar

13,0% Italok és dohány

9,6% Szabadidı és turizmus

5,2% Kiskereskedelem

1,0% Likvid eszköz

A Luxus részvény eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelı által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Global Prestige befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelı stratégiája elsısorban az új, növekvı és tehetıs tömegek által generált luxus szektorok növekedési ütemének kihasználása. Az eszközalap olyan vállalatok részvényeit vásárolja, amelyek az idısebb generációk, illetve a megjelenı új, kiemelkedıen tehetıs rétegek által közkedvelt luxuscikkekre fókuszálnak.

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A eszközalap alapvalutája az euró, és sem tıke-, sem hozamgaranciával nem rendelkezik.


Aviva ÁZSIAI INGATLAN részvény dollár eszközalap (HUF) Benchmark:

FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy

Típus:


2008.07.31

0,6784 HUF/egység 2 008 904 272 HUF

2007.08.01


Aviva Életbiztosító Zrt. 1138, Budapest, Népfürdı utca 22. 1/ 391 13 00 Tel.: [email protected] Email: www.aviva.hu Web:


HUF Credit Suisse Asset Management - EUR Unicredit Bank Rt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60

20 07 .0 8. 01 20 07 .0 8. 11 20 07 .0 8. 21 20 07 .0 8. 31 20 07 .0 9. 10 20 07 .0 9. 20 20 07 .0 9. 30 20 07 .1 0. 10 20 07 .1 0. 20 20 07 .1 0. 30 20 07 .1 1. 0 20 9 07 .1 1. 19 20 07 .1 1. 29 20 07 .1 2. 0 20 9 07 .1 2. 19 20 07 .1 2. 29 20 08 .0 1. 08 20 08 .0 1. 18 20 08 .0 1. 28 20 08 .0 2. 07 20 08 .0 2. 17 20 08 .0 2. 27 20 08 .0 3. 08 20 08 .0 3. 18 20 08 .0 3. 2 20 8 08 .0 4. 07 20 08 .0 4. 17 20 08 .0 4. 2 20 7 08 .0 5. 07 20 08 .0 5. 17 20 08 .0 5. 2 20 7 08 .0 6. 06 20 08 .0 6. 16 20 08 .0 6. 26 20 08 .0 7. 06 20 08 .0 7. 16 20 08 .0 7. 26

0,50

Ázsiai Ingatlan árfolyam költségelvonás elıtt

FTSE EPRA/NAREIT Asia


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

-1,4% -1,9%

-24,4% -24,3%

-28,5% -30,5%

-40,1% -43,2%

-30,5% -35,8%

-


5 éves -


61,5% Diverzifikált ingatlan 19,5% Irodai ingatlan 12,3% Kiskereskedelmi ingatlan 3,9% Lakó ingatlan 2,0% Egyéb 0,4% Hotel 0,5% Ipar

Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelıje által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Property, illetve a Morgan Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben - Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket nyújtanak, állítanak elı, fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek.

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. Az eszközalap alapvalutája a dollár, és sem tıke-, sem hozamgaranciával nem rendelkezik.


Aviva MAGYAR RÉSZVÉNY eszközalap Benchmark:

BUX index Magyar részvény

Típus:


2008.07.31

4,5264 HUF/egység 3 604 761 359 HUF

1998.04.09




HUF Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Rt.


19 98 .0 19 4.09 98 .0 7. 19 0 98 9 .1 0. 09 19 99 .0 19 1.09 99 .0 19 4.09 99 .0 7. 0 19 99 9 .1 0. 20 0 00 9 .0 1. 20 0 00 9 .0 20 4.09 00 .0 7. 0 20 00 9 .1 0. 20 0 01 9 .0 20 1.09 01 .0 4. 20 0 01 9 .0 7. 20 09 01 .1 0. 0 20 02 9 .0 20 1.09 02 .0 20 4.09 02 .0 7. 0 20 02 9 .1 0. 20 0 03 9 .0 20 1.09 03 .0 20 4.09 03 .0 7. 20 0 03 9 .1 0. 0 20 04 9 .0 20 1.09 04 .0 4. 20 0 04 9 .0 7. 20 09 04 .1 0. 20 0 05 9 .0 20 1.09 05 .0 20 4.09 05 .0 7. 0 20 05 9 .1 0. 20 0 06 9 .0 20 1.09 06 .0 4. 20 0 06 9 .0 7. 20 09 06 .1 0. 0 20 07 9 .0 20 1.09 07 .0 20 4.09 07 .0 7. 0 20 07 9 .1 0. 20 0 08 9 .0 1. 20 09 08 .0 20 4.09 08 .0 7. 09

0,40

Magyar részvény árfolyam költségelvonás elıtt

BUX



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

8,2% 8,9%

0,2% -1,7%

-3,5% -6,9%

-15,0% -18,9%

-19,0% -24,1%

11,0% -1,7%

175,8% 168,0%


9,80% Diszkontkincstárjegyek

24,59% OTP BANK.T

27,16% MOL

13,76% RICHTER GEDEON

10,93% MAGYAR TELEKOM

1,51% FHB (A - törzs)

2,05% GRAPHISOFT PARK SE

2,66% EGIS

1,34% EMASZ

1,55% DANUBIUS

1,41% FOTEX

1,00% TVK

1,45% RABA

0,22% SYNERGON

0,08% PANNONFLAX

A Magyar részvény eszközalap elsısorban a Budapesti Értéktızsdén jegyzett és forgalmazott megfelelıen likvid és kitőnı hosszú távú növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényeket tartalmazza. A Magyar részvény eszközalap célja közép és hosszú távon magas értéknövekedés biztosítása. Ezt a célt a Magyar részvény eszközalap a kiváló növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényekbıl álló, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el.

Az eszközalap az olyan, alapvetıen közép, és hosszú távra befektetıknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni.


Aviva Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap Benchmark:

MSCI INDIA Indiai Részvények

Típus:


2008.07.31

1,0191 HUF/egység 7 888 831 287 HUF

2005.10.01




USD K&H Alapkezelı Rt. - USD Unicredit Bank Rt.


20 05 .1 0. 03 20 05 .1 1. 03 20 05 .1 2. 03 20 06 .0 1. 03 20 06 .0 2. 03 20 06 .0 3. 03 20 06 .0 4. 03 20 06 .0 5. 03 20 06 .0 6. 03 20 06 .0 7. 03 20 06 .0 8. 03 20 06 .0 9. 03 20 06 .1 0. 03 20 06 .1 1. 03 20 06 .1 2. 03 20 07 .0 1. 03 20 07 .0 2. 03 20 07 .0 3. 03 20 07 .0 4. 03 20 07 .0 5. 03 20 07 .0 6. 03 20 07 .0 7. 03 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 9. 03 20 07 .1 0. 03 20 07 .1 1. 03 20 07 .1 2. 03 20 08 .0 1. 03 20 08 .0 2. 03 20 08 .0 3. 03 20 08 .0 4. 03 20 08 .0 5. 03 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 7. 03

0,8

MSCI INDIA HUF

Indiai Részvény árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

0,6% 6,7%

-26,6% -29,2%

-35,6% -38,7%

-41,2% -43,6%

-28,5% -29,6%

-6,6% -29,6%

5 éves -


31,2% Pénzügy

11,8% Energia

9,3% Ipari részvények

8,3% Informatika

7,6% Nyersanyagok


10,0% Közmővek

2,0% Egyéb

3,0% Tartós fogyasztási cikkek

1,6% Egészségügy

A Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap a KBC Csoport befektetési alapkezelıje, a KBC Asset Management által kezelt Horizon Access India Fund befektetési jegyeit illetve a JP Morgan által forgalmazott JF INDIA FUND befektetési jegyeit vásárolja. A Horizon Access India Fund tızsdén jegyzett indiai társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vásárolt befektetési jegyek célja India prognosztizált erıteljes gazdasági növekedésébıl eredı lehetıségek kihasználásával és a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor.)


Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények

Típus:


2008.07.31

1,666 HUF/egység 30 033 228 087 HUF

2005.06.06






20 05 .0 6. 0 20 05 6 .0 7. 06 20 05 .0 8. 06 20 05 .0 9. 0 20 05 6 .1 0. 06 20 05 .1 1. 0 20 05 6 .1 2. 06 20 06 .0 1. 06 20 06 .0 2. 20 0 06 6 .0 3. 06 20 06 .0 4. 06 20 06 .0 5. 0 20 6 06 .0 6. 06 20 06 .0 7. 06 20 06 .0 8. 06 20 06 .0 9. 06 20 06 .1 0. 0 20 6 06 .1 1. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 1. 06 20 07 .0 2. 20 0 07 6 .0 3. 06 20 07 .0 4. 0 20 07 6 .0 5. 06 20 07 .0 6. 0 20 07 6 .0 7. 06 20 07 .0 8. 06 20 07 .0 9. 06 20 07 .1 0. 06 20 07 .1 1. 06 20 07 .1 2. 06 20 08 .0 1. 06 20 08 .0 2. 0 20 08 6 .0 3. 06 20 08 .0 4. 0 20 08 6 .0 5. 06 20 08 .0 6. 06 20 08 .0 7. 06

0,80

MSCI China HUF

Kínai Részvény árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

-0,4% 2,3%

-21,0% -21,2%

-21,9% -21,4%

-46,7% -46,1%

-27,2% -22,4%

15,9% 27,9%

5 éves -


34,3% Pénzügy


3,2% Nyersanyagok

17,8% Energia


10,9% Egyéb


A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési jegyeit vásárolja. A JF China C Acc USD tızsdén jegyzett kínai és hong-kongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.)


Aviva PÉNZPIACI euró eszközalap Benchmark:

7 napos Euró LIBOR Külföldi Értékpapírok

Típus:


2008.07.31

0,9347 EUR/egység 1 459 938 EUR

2006.04.10




EUR Morley Fund Managemant - EUR Unicredit Bank Rt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,1

1,0

20 06 .0 4. 10 20 06 .0 5. 10 20 06 .0 6. 09 20 06 .0 7. 09 20 06 .0 8. 08 20 06 .0 9. 07 20 06 .1 0. 07 20 06 .1 1. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 1. 05 20 07 .0 2. 04 20 07 .0 3. 06 20 07 .0 4. 05 20 07 .0 5. 05 20 07 .0 6. 04 20 07 .0 7. 04 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 9. 02 20 07 .1 0. 02 20 07 .1 1. 01 20 07 .1 2. 01 20 07 .1 2. 31 20 08 .0 1. 30 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 30 20 08 .0 4. 29 20 08 .0 5. 29 20 08 .0 6. 28 20 08 .0 7. 28

0,9

7 Napos EUR LIBOR

Pénzpiaci euró eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. A Merrill Lynch EMU Direct Index helyett a 7 napos euró LIBOR az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

0,7% 6,1%

-1,7% 3,6%

-3,7% 1,5%

-3,0% 3,8%

-1,8% 5,6%

-2,8% 5,4%

5 éves -


9,47% Ausztrália

3,16% Franciaország

6,96% USA

6,52% Írország

5,82% Német állampapír

3,97% Hollandia

39,36% Egyesült Királyság

13,99% Készpénz

3,97% Finnország

1,60% Németország

1,60% Ausztria

Az Pénzpiaci euró eszközalap eszközeinek eszközeinek túlnyomó részét a Standard & Poor's nemzetközi hitelminısítı intézet által AAA illetve AA kockázati kategóriába sorolt, azaz kiemelkedıen biztonságosnak ítélt, rövid és középtávú lejárattal rendelkezı állampapírok, vállalati kötvények, jelzáloglevelek és pénzpiaci eszközök, bankbetétek alkotják. Az eszközalap által vásárolt értékpapírok nemfizetési kockázata minimális, így ebbıl a szempontból az eszközalap kifejezetten alacsony kockázatú.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl.


Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (EUR) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Ingatlan befektetési jegy Értékelési nap: 2008.07.31 0,6144 EUR/egység Európa Árfolyam: Eszközalap nagysága: 1 560 661 EUR 2006.09.01

Típus:




EUR Morley Fund Management, Concorde - EUR Unicredit Bank Rt.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,40 1,20 1,00 0,80

20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 22 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 03 20 06 .1 1. 24 20 06 .1 2. 15 20 07 .0 1. 05 20 07 .0 1. 26 20 07 .0 2. 16 20 07 .0 3. 09 20 07 .0 3. 30 20 07 .0 4. 20 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 6. 22 20 07 .0 7. 13 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 8. 24 20 07 .0 9. 14 20 07 .1 0. 05 20 07 .1 0. 26 20 07 .1 1. 16 20 07 .1 2. 07 20 07 .1 2. 28 20 08 .0 1. 18 20 08 .0 2. 08 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 21 20 08 .0 4. 11 20 08 .0 5. 02 20 08 .0 5. 23 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 7. 25

0,60

Európai Ingatlan benchmark EUR EURO alapú Ingatlan árfolyam költségelvonás elıtt

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5) az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

-6,4% -3,9%

-20,0% -19,0%

-21,4% -21,6%

-29,6% -17,1%

-34,0% -32,1%

-

5 éves -


43,5% Ingatlanok 3,7% Ipar 2,6% Egyéb befektetések 0,2% Egészségügy 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei

Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelıje, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében mőködik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

Az eszközalap alapvalutája az euró, elsısorban euróban nominált eszközök beszerzésére törekszik, illetve a nem euróban nominált eszközök miatt jelentkezı keresztárfolyam-kockázatot teljes mértékben fedezi. Az eszközalap sem tıke-, sem hozamgaranciával nem rendelkezik. Mivel az eszközalap alapvalutája az euró, a deviza árfolyamkockázattal nem kell számolni az eszközalap választásakor.


Aviva GIANTS európai euró részvény eszközalap Benchmark:

MSCI EUROPE Europai Részvények

Típus:


2008.07.31

0,8196 EUR/egység 3 964 562 EUR

2006.01.16




EUR K&H Alapkezelı Rt. - EUR Unicredit Bank Rt.


20 06 .0 1. 16 20 06 .0 2. 15 20 06 .0 3. 17 20 06 .0 4. 16 20 06 .0 5. 16 20 06 .0 6. 15 20 06 .0 7. 15 20 06 .0 8. 14 20 06 .0 9. 13 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 12 20 06 .1 2. 12 20 07 .0 1. 11 20 07 .0 2. 10 20 07 .0 3. 12 20 07 .0 4. 11 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 10 20 07 .0 7. 10 20 07 .0 8. 09 20 07 .0 9. 08 20 07 .1 0. 08 20 07 .1 1. 07 20 07 .1 2. 07 20 08 .0 1. 06 20 08 .0 2. 05 20 08 .0 3. 06 20 08 .0 4. 05 20 08 .0 5. 05 20 08 .0 6. 04 20 08 .0 7. 04

0,8

MSCI EUROPE EUR

Óriások Euro Részvény árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

-2,6% -2,0%

-10,4% -12,3%

-9,2% -13,6%

-24,4% -25,8%

-22,5% -25,1%

-10,5% -13,2%

5 éves -


30,13% Franklin Templeton Mutual EU Fund 25,00% JPMEurope Strategic Value Fund 22,16% Fidelity European Growth Fund 17,53% Goldman Sachs EU Core Equity 4,74% Edmond de Rotchild Fund EURend

A Giants európai euró részvény eszközalap egy alapok alapja típusú eszközalap, amely a legnagyobb mérető és a legismertebb nevő európai részvényalapok befektetési jegyeit vásárolja. z eszközalap választásával ügyfeleink olyan nagynevő nemzetközi alapkezelık befektetési alapjainak közvetett tulajdonosaivá válhatnak, mint a Fidelity, a Goldman Sachs, a JP Morgan, a Morgan Stanley, a Rothschild, a Gartmore vagy a Franklin Templeton.

A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétıl.


Aviva GENERATION GOLD nemzetközi euró részvény eszközalap Benchmark:

MSCI WORLD Nemzetközi részvény

Típus:


2008.07.31

0,743 EUR/egység 2 653 249 EUR

2006.01.16






20 06 .0 1. 16 20 06 .0 2. 15 20 06 .0 3. 17 20 06 .0 4. 16 20 06 .0 5. 16 20 06 .0 6. 15 20 06 .0 7. 15 20 06 .0 8. 14 20 06 .0 9. 13 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 12 20 06 .1 2. 12 20 07 .0 1. 11 20 07 .0 2. 10 20 07 .0 3. 12 20 07 .0 4. 11 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 10 20 07 .0 7. 10 20 07 .0 8. 09 20 07 .0 9. 08 20 07 .1 0. 08 20 07 .1 1. 07 20 07 .1 2. 07 20 08 .0 1. 06 20 08 .0 2. 05 20 08 .0 3. 06 20 08 .0 4. 05 20 08 .0 5. 05 20 08 .0 6. 04 20 08 .0 7. 04

0,6

MSCI USD

Örökifjú Euro Részvény árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

1,5% -2,5%

-9,4% -9,8%

-16,0% -8,1%

-26,0% -17,3%

-26,6% -12,7%

-18,4% 3,0%

5 éves -



27,6% Pénzügy

27,2% Egyéb


2,6% Ipar

A Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap a KBC Csoport befektetési alapkezelıje, a KBC Asset Management által kezelt Generation Gold befektetési alap befektetési jegyeibe fekteti az ügyfelek pénzét. Az eszközalap azon vállalatok tızsdei részvényeit vásárolja, amelyek a fejlett országok népességének elöregedésére, mint meghatározó demográfiai trendre építve kívánják árbevételüket és eredményüket várhatóan az átlagot meghaladó ütemben növelni közép- és hosszútávon.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül esı térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán yen, stb.), így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl.

Aviva Holland euró részvény eszközalap Benchmark:

AEX Index Nemzetközi részvények

Típus:


2008.07.31

0,8432 EUR/egység 3 466 740 EUR

2006.09.01






20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 22 20 06 .1 0. 13 20 06 .1 1. 03 20 06 .1 1. 24 20 06 .1 2. 15 20 07 .0 1. 05 20 07 .0 1. 26 20 07 .0 2. 16 20 07 .0 3. 09 20 07 .0 3. 30 20 07 .0 4. 20 20 07 .0 5. 11 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 6. 22 20 07 .0 7. 13 20 07 .0 8. 03 20 07 .0 8. 24 20 07 .0 9. 14 20 07 .1 0. 05 20 07 .1 0. 26 20 07 .1 1. 16 20 07 .1 2. 07 20 07 .1 2. 28 20 08 .0 1. 18 20 08 .0 2. 08 20 08 .0 2. 29 20 08 .0 3. 21 20 08 .0 4. 11 20 08 .0 5. 02 20 08 .0 5. 23 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 7. 25

0,8

AEX EUR

Holland Részvény árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

-5,4% -6,1%

-15,3% -15,9%

-6,9% -11,4%

-26,2% -26,1%

-23,3% -25,1%

-

5 éves -


27,26% Pénzügy


16,50% Egyéb

8,72% Nyersanyagok



5,78% Energia

3,18% Informatika


A Holland euró részvény eszközalap a KBC Asset Management által menedzselt Europartners Multi Investment Fund Netherland Index Plus, a KBC Multi Track Netherland, valamint a KBC Multi Track High Dividend Netherlands befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelı célja a diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések, vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázat mellett, közép- és hosszú távon a magas értéknövekedés biztosítása. E célt a vagyonkezelı a három alap befektetési jegyeinek vásárlásán keresztül, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el. Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép és hosszú távon magasabb hozam érhetı el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. Az eszközalap sem tıke-, sem hozamgaranciával nem rendelkezik.


Aviva Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap Benchmark:

MSCI far Esat ex Japan index (80%) Japan TSE First Section index (20%) Ázsiai részvények Értékelési nap: 2008.07.31 0,9124 EUR/egység Árfolyam: Eszközalap nagysága: 9 772 942 EUR 2006.09.01

Típus:




EUR Morley Fund Management - EUR Unicredit Bank Rt.


20 06 .0 9. 01 20 06 .0 9. 26 20 06 .1 0. 21 20 06 .1 1. 15 20 06 .1 2. 10 20 07 .0 1. 04 20 07 .0 1. 29 20 07 .0 2. 23 20 07 .0 3. 20 20 07 .0 4. 14 20 07 .0 5. 09 20 07 .0 6. 03 20 07 .0 6. 28 20 07 .0 7. 23 20 07 .0 8. 17 20 07 .0 9. 11 20 07 .1 0. 06 20 07 .1 0. 31 20 07 .1 1. 25 20 07 .1 2. 20 20 08 .0 1. 14 20 08 .0 2. 08 20 08 .0 3. 04 20 08 .0 3. 29 20 08 .0 4. 23 20 08 .0 5. 18 20 08 .0 6. 12 20 08 .0 7. 07

0,9

MSCI AC Far East ex Japan index (80%) Japan TSE First Section index (20%)

Ázsiai Részvény árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

-2,5% -1,4%

-14,1% -15,1%

-12,2% -13,7%

-31,9% -33,1%

-23,5% -25,4%

-

5 éves -


23,75% Pénzügy

7,73% Informatika



8,81% Nyersanyagok

13,72% Egyéb

6,62% Energia

14,36% Tartós fogyasztási cikkek

1,29% Közmővek


Az eszközalap az Aviva Funds által kezelt Asia Pacific Equity Fund, valamint a Japanese Equity Fund befektetési jegyeit vásárolja, amelyek növekedésorientált ázsiai és japán társaságok részvényeibe fektetnek. Az eszközalap irányadó indexei az MSCI Asia Pacific far East Ex Japan, illetve a Japan TSE First Section index. Az alapkezelı célja az ázsiai régió erıteljes gazdasági növekedésébıl eredı lehetıségek kihasználásával a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap Benchmark:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények

Típus:


2008.07.31

0,8694 EUR/egység 2 789 062 EUR

2008.05.01




EUR K&H Alapkezelı Rt. Unicredit Bank Rt.


MSCI EM Latin America (EUR)

20 08 .0 7. 28

20 08 .0 7. 23

20 08 .0 7. 18

20 08 .0 7. 13

20 08 .0 7. 08

20 08 .0 7. 03

20 08 .0 6. 28

20 08 .0 6. 23

20 08 .0 6. 18

20 08 .0 6. 13

20 08 .0 6. 08

20 08 .0 6. 03

20 08 .0 5. 29

20 08 .0 5. 24

20 08 .0 5. 19

20 08 .0 5. 14

20 08 .0 5. 09

20 08 .0 5. 04

0,80

Salsa, árfolyam költségelvonás elıtt


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

-6,2% -7,8%

-12,7% -10,0%


6 hónapos

-

9 hónapos -

1 éves

2 éves

-

-

5 éves -


17,46% Pénzügy


14,63% Egyéb

24,86% Nyersanyagok



13,65% Energia

0,00% Informatika


2,29% Készpénz

A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap a KBC Equity Latin America Fund, a HSBC GIF Latin American Freestyle Fund, JP Morgan Latin America Equity A Fund és a Merrill Lynch Latin American Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM Latin America Index.



Aviva Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap Benchmark:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények

Típus:


2008.07.31

0,9056 EUR/egység 3 481 271 EUR

2008.05.01




EUR K&H Alapkezelı Rt. Unicredit Bank Rt.


MSCI EM East Europe (EUR)

20 08 .0 7. 28

20 08 .0 7. 23

20 08 .0 7. 18

20 08 .0 7. 13

20 08 .0 7. 08

20 08 .0 7. 03

20 08 .0 6. 28

20 08 .0 6. 23

20 08 .0 6. 18

20 08 .0 6. 13

20 08 .0 6. 08

20 08 .0 6. 03

20 08 .0 5. 29

20 08 .0 5. 24

20 08 .0 5. 19

20 08 .0 5. 14

20 08 .0 5. 09

20 08 .0 5. 04

0,80

Szputnyik, árfolyam költségelvonás elıtt



1 hónapos

3 hónapos

-9,6% -9,9%

-9,0% -7,0%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

-

-

5 éves -


23,11% Pénzügy


7,37% Egyéb

21,77% Nyersanyagok



23,38% Energia

0,88% Informatika


1,96% Készpénz

A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap az ABN AMRO Eastern Europe Equity Fund, a Credit Suisse Equity (Lux) Eastern Europe B Fund, a JPM Eastern Europe Equity A Fund és a KBC Equity Eastern Europe Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM East Europe Index.



Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények

Típus:


2008.07.31

0,856 EUR/egység 3 042 724

2005.06.06




Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10

Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta

1,00 0,90 0,80

20 08 .0 20 5.0 08 4 .0 20 5.0 08 6 .0 20 5.0 08 8 .0 20 5.1 08 0 .0 20 5.1 08 2 .0 20 5.1 08 4 .0 20 5.1 08 6 .0 20 5.1 08 8 .0 20 5.2 08 0 .0 20 5.2 08 2 .0 20 5.2 08 4 .0 20 5.2 08 6 .0 20 5.2 08 8 .0 20 5.3 08 0 .0 20 6.0 08 1 .0 20 6.0 08 3 .0 20 6.0 08 5 .0 20 6.0 08 7 .0 20 6.0 08 9 .0 20 6.1 08 1 .0 20 6.1 08 3 .0 20 6.1 08 5 .0 20 6.1 08 7 .0 20 6.1 08 9 .0 20 6.2 08 1 .0 20 6.2 08 3 .0 20 6.2 08 5 .0 20 6.2 08 7 .0 20 6.2 08 9 .0 20 7.0 08 1 .0 20 7.0 08 3 .0 20 7.0 08 5 .0 20 7.0 08 7 .0 20 7.0 08 9 .0 20 7.1 08 1 .0 20 7.1 08 3 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.1 08 7 .0 20 7.1 08 9 .0 20 7.2 08 1 .0 20 7.2 08 3 .0 20 7.2 08 5 .0 20 7.2 08 7 .

0,70

MSCI China EUR

Kínai EURÓS Részvény árfolyam költségelvonás elıtt

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az FTSE China International helyett az MSCI China az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

2,87% 3,7%

-14,02% -16,28%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves

-

-


34,3% Pénzügy


3,2% Nyersanyagok

17,8% Energia


10,9% Egyéb


A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési JF China C Acc USD tızsdén jegyzett kínai és hong-kongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelı folyamatos munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentısen csökkenti így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.)

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

08 .0 20 6.0 08 7 .0 20 6.0 08 9 .0 20 6.1 08 1 .0 20 6.1 08 3 .0 20 6.1 08 5 .0 20 6.1 08 7 .0 20 6.1 08 9 .0 20 6.2 08 1 .0 20 6.2 08 3 .0 20 6.2 08 5 .0 20 6.2 08 7 .0 20 6.2 08 9 .0 20 7.0 08 1 .0 20 7.0 08 3 .0 20 7.0 08 5 .0 20 7.0 08 7 .0 20 7.0 08 9 .0 20 7.1 08 1 .0 20 7.1 08 3 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.1 08 7 .0 20 7.1 08 9 .0 20 7.2 08 1 .0 20 7.2 08 3 .0 20 7.2 08 5 .0 20 7.2 08 7 .0 20 7.2 08 9 .0 7. 31

EUR


MSCI China EUR Kínai EURÓS Részvény árfolyam költségelvonás elıtt

5 éves -

ények

befektetési jegyeit vásárolja. A folyamatos piacfigyelési és elemzési csökkenti a befektetés kockázatát, síthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

részvény eszközalap az átlagos keresztárfolyam-kockázattal és kisebb

befektetési egységek ára folyamatosan és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Aviva Ázsiai Ingatlan részvény dollár eszközalap (EUR) Benchmark:


FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy

Típus: A eszközalap indulásának napja:

2008.07.31

0,7909 EUR/egység 320 545

2008.06.04


Valuta Vagyonkezelı: Letétkezelı Kockázati besorolás

Credit Suisse Asset M


20 08 .0 20 5.0 08 4 .0 20 5.06 08 .0 20 5.08 08 .0 20 5.10 08 .0 20 5.1 08 2 .0 20 5.14 08 .0 20 5.16 08 .0 20 5.1 08 8 .0 20 5.20 08 .0 20 5.22 08 .0 20 5.24 08 .0 20 5.2 08 6 .0 20 5.28 08 .0 20 5.30 08 .0 20 6.0 08 1 .0 20 6.03 08 .0 20 6.05 08 .0 20 6.07 08 .0 20 6.0 08 9 .0 20 6.11 08 .0 20 6.13 08 .0 20 6.15 08 .0 20 6.1 08 7 .0 20 6.19 08 .0 20 6.21 08 .0 20 6.2 08 3 .0 20 6.25 08 .0 20 6.27 08 .0 20 6.29 08 .0 20 7.0 08 1 .0 20 7.03 08 .0 20 7.05 08 .0 20 7.0 08 7 .0 20 7.09 08 .0 20 7.11 08 .0 20 7.13 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.17 08 .0 20 7.19 08 .0 20 7.2 08 1 .0 20 7.23 08 .0 20 7.25 08 .0 7. 27

0,70

Ázsiai EURÓS Ingatlan árfolyam költségelvonás elıtt (GPR General PSI Asia (RI) ) FTSE EPRA/NAREIT Asia Index (EUR)



1 hónapos

3 hónapos

2,87% 3,7%

-14,02% -16,28%

6 hónapos -

9 hónapos -

1 éves

2 éves -

-


Diverzifikált ingatlan

Irodai ingatlan

0,6154 Kiskereskedelmi ingatlan

0,1945 Lakó ingatlan

0,1228 Egyéb

0,0386 Hotel

0,02 Ipar

0,0038

0,0049

Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelıje által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek.

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. Az eszközalap alapvalutája a dollár, és sem nem rendelkezik.

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

iai EURÓS Ingatlan árfolyam költségelvonás elıtt R General PSI Asia (RI) ) FTSE EPRA/NAREIT Asia Index (EUR) 8. 0 20 6.0 08 9 .0 20 6.11 08 .0 20 6.13 08 .0 20 6.15 08 .0 20 6.1 08 7 .0 20 6.19 08 .0 20 6.21 08 .0 20 6.2 08 3 .0 20 6.25 08 .0 20 6.27 08 .0 20 6.29 08 .0 20 7.0 08 1 .0 20 7.03 08 .0 20 7.05 08 .0 20 7.0 08 7 .0 20 7.09 08 .0 20 7.11 08 .0 20 7.13 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.17 08 .0 20 7.19 08 .0 20 7.2 08 1 .0 20 7.23 08 .0 20 7.25 08 .0 20 7.27 08 .0 20 7.2 08 9 .0 7. 31

20 0

EUR

EUR Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Rt.

5 éves -

Asian Property, illetve a Morgan szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben termékeket nyújtanak, állítanak elı,

sem tıke-, sem hozamgaranciával

egységek ára folyamatosan változik. Az

Kockázatbesorolás. Alacsony kockázat:

Recommend Documents