Jegyzőkönyv amely készült az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2006. május 25-én megtartott Küldöttközgyűlésén A küldöttközgyűlés helye: BLIBER Rendezvényház (Budapest, V. ker. Arany János u. 10.) Jelen vannak:
A mellékelt jelenléti íven aláírt küldöttek (48 fő) továbbá Vajsz Miklós
az Igazgatótanács alelnöke
Dr. Bereczky András
az Igazgatótanács tagja
Dr. Burucs M. Judit
az Igazgatótanács tagja
Nagy Csaba
az Igazgatótanács tagja
Tordi László
az Igazgatótanács tagja
Dr. Kéry Sándor
az Ellenőrző Bizottság elnöke
Forrai Péter
az Ellenőrző Bizottság alelnöke
Fodor Jánosné
az Ellenőrző Bizottság tagja
Kiss István
az Ellenőrző Bizottság tagja
Kovács Attila
az Ellenőrző Bizottság tagja
Senkár László
az Ellenőrző Bizottság tagja
Kovácsné Hegyi Éva
PSZÁF képviselője
Várnagy Anikó
ügyvezető igazgató
Szalai Sándor
vezérigazgató OTP Alapkezelő Zrt.
Róth Lajos
vezérigazgató OTP Pénztárszolgáltató zRt.
Binder Szilvia
könyvvizsgáló Deloitte & Touche üzletágvezető OTP Pénztárszolgáltató zRt. levezető elnök OTP Bank Rt. jogtanácsos jogtanácsos
Munkácsi Jánosné Dr. Zsingor Iván dr. Forray Boglárka dr. Tóth Noémi Hanna
valamint a Pénztár mellékelt jelenléti íven aláírt munkatársai
2 Meghirdetett napirendi pontok: 1./ Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2005. évi éves beszámolójának elfogadása 2./ Tájékoztató az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2006. évi Befektetési politikájának módosításáról 3./ Az Alapszabály módosítása 4./ Vezető testületek (IT, EB) tisztségviselői díjazásának módosítása 5./ A könyvvizsgáló megválasztása és díjazásának megállapítása 6./ Egyéb kérdések Nagy Csaba az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának tagja – Dr. Spéder Zoltánnak, az Igazgatóság elnökének távollétében és megbízásából – megnyitja a Pénztár Küldöttközgyűlését, köszönti a meghívott vendégeket, az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság tagjait, a Felügyelet megjelent képviselőjét és a küldötteket. A pénztár Alapszabályának 10.3.7. pontjában foglalt jogosultsága alapján az Igazgatótanács elnöke Dr. Zsingor Ivánt – az OTP Bank Rt. vezető jogtanácsosát – bízta meg a Küldöttközgyűlés levezetésével, ezért megbízását külön megszavazni nem kell. Átadja a szót a Levezető elnöknek. Dr. Zsingor Iván köszönti a résztvevőket. Megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés megkezdésekor a részvétel 67,28%-os arányú, így a Küldöttközgyűlés határozatképes. A Közgyűlés összehívásának szabályszerűségét megállapítva tájékoztatja a küldötteket, hogy az Alapszabály 10.3.3. pontjának megfelelően a Közgyűlés helyéről, idejéről, a napirendi pontokról, illetve az előterjesztésekről, valamint azok megtekintési lehetőségéről a küldöttek értesítése a Közgyűlés időpontját megelőző 15 nappal megtörtént. Tájékoztat, hogy a Pénztár Igazgatótanácsának elnöke a jegyzőkönyv vezetésével dr. Tóth Noémi Hannát bízta meg. Tájékoztatja a küldötteket, hogy a Közgyűlésről hangfelvétel készül. A Szavazatszámláló Bizottság tagjaivá Bacsó Istvánnét, Galovicz Zoltánnét és Iványi Edinát jelölte ki az Igazgatótanács elnöke. Felhívja a figyelmet, hogy az Alapszabály 10.3.9. pontja alapján a Küldöttközgyűlésnek meg kell választania két főt a jegyzőkönyv hitelesítésére. A szavazást tekintve elegendő a kézfeltartással jelzett, egyszerű szótöbbséggel hozott döntés. Javasolja Balogh Mária és Barta megválasztását. Elrendeli a szavazást.
Judit
küldöttek
jegyzőkönyv
hitelesítővé
történő
Az első és második szavazás eredményeképpen a Küldöttközgyűlés 100 %-os szavazattal, ellenvetés és tartózkodás nélkül elfogadja jegyzőkönyv hitelesítőnek a javasolt személyeket. 1/2006. Küldöttközgyűlési határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Balogh Máriát jegyzőkönyv hitelesítőnek megválasztja. 2/2006. Küldöttközgyűlési határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Barta Juditot jegyzőkönyv hitelesítőnek megválasztja.
3 Dr. Zsingor Iván ezt követően ismerteti a Küldöttközgyűlés napirendi pontjait. Tájékoztatja a Küldöttközgyűlés résztvevőit, hogy a Küldöttközgyűlésen tanácskozási joggal meghívottak jogosultak felvilágosítást kérni, és észrevételt tenni. A küldöttek – ezen túlmenően – jogosultak indítványt tenni és szavazni. E jogok a tárgysorozatba vett napirendi pontok témakörét illetően gyakorolhatók, a meghirdetett napirendi pontok körébe nem tartozó észrevételek a napirendi pontokban történő döntést követően vethetők fel. Bejelenti, hogy szavazni a kiosztott szavazójegyekkel kell olyan módon, hogy az igen, a nem vagy a tartózkodás szónál lévő kockát be kell jelölni X-szel. Nem érvényes az a szavazat, amelyből nem derül ki egyértelműen, mire került leadásra, vagy nem a megjelölt sorszámú szavazójeggyel adták le. A szavazatok leadása előtt a küldöttek tájékoztatást kapnak arról is, hányas sorszámú jeggyel szavazzanak. A bejelölt szavazójegyeket az itt lévő kollégák gyűjtik össze, a szavazatokat számítógépen összegzi a szavazatszámláló bizottság. Ezt követően kerül ismertetésre a döntés. A szavazás előtt ismertetésre kerül a határozati javaslat pontos szövege, amely a megfelelő számú „igen” szavazat esetén határozati rangra emelkedik. A tartózkodás nem jelent leadott szavazatot, vagyis a tartózkodó szavazatok számát le kell vonni a leadott szavazatokból, és ennek megfelelően kell számítani az érvényes szavazatokból a szótöbbséget. A jelenlevőknek fenti ügyrendi kérdésekkel kapcsolatosan észrevétele, javaslata nem volt. A Levezető elnök megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés megkezdheti a napirendi pontok tárgyalását. Ismerteti az 1. sz. napirendi pontot és felkéri Nagy Csabát az Igazgatótanács tagját előterjesztésének megtételére. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy az Alapszabály 10.3.8. pontja értelmében az 1. sz. napirendi pontban foglaltak elfogadásához kétharmados szavazattöbbség szükséges. Átadja a szót Nagy Csaba részére. 1./
Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2005. évi éves beszámolójának elfogadása
Nagy Csaba elmondja, hogy a Pénztár beszámolója megfelel a vonatkozó jogszabályok által előírt tartalmi és formai elvárásoknak, a beszámolót az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság jelen közgyűlést megelőző ülésén megtárgyalta és jóváhagyta. A beszámolót a Pénztár aktuáriusa ellenjegyezte, a könyvvizsgáló pedig hitelesítési záradékkal látta el. A 2005. év a Pénztár szempontjából igen sikeresen alakult, dinamikus növekedés volt megfigyelhető a taglétszám tekintetében, így a Pénztár 225.851 taggal megőrizte piacvezető pozícióját. Második helyen az Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár áll 198.956 főnyi tagsággal, őket követi harmadik helyen az AEGON Magyarország önkéntes nyugdíjpénztári ágazata 126.451 fővel, majd a Winterthur Önkéntes Nyugdíjpénztár jön a sorban 73.571 fős tagsággal. Ezután az ING Önkéntes Nyugdíjpénztár következik 57.224 taggal, majd a nagy pénztárak sorát az Aranykor Önkéntes Nyugdíjpénztár zárja 49.600 fővel. A vagyont illetően a 77,5 MrdFt-os záró értékkel az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár a második helyen áll a pénztárak között, 78,4 MrdFt-tal az Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár előzi meg. Reményét fejezi ki, hogy az idei évben bevezetésre kerülő újítások az értékesítés területén módot adnak majd a fenti eredmény javítására. Elmondja, hogy a taglétszámra és a vagyonra vonatkozó imént ismertetett adatok a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének honlapjáról származnak. A 2005. évet illetően Nagy Csaba felhívja a küldöttek figyelmét, hogy folyamatosan érezhető volt az önkéntes nyugdíjpénztári piacon a konkurens termékek elszívó ereje, különösen az egészségpénztáraké. A beszámolóban is olvasható, hogy mind a tagok befizetései, mind pedig a munkáltatói hozzájárulások csökkentek az elmúlt évben, ami okozati összefüggésben áll a Cafeteria-rendszer elterjedésével, hiszen a munkavállalók szívesebben választják az azonnali
4 igénybevétel lehetőségét felkínáló konstrukciókat. A 2006. év további kihívás elé állítja az önkéntes nyugdíjpénztárakat, hiszen bevezetésre került a nyugdíj-előtakarékossági számla. Ezek után az Igazgatótanács elnökének távolléte miatt Nagy Csaba ismerteti az Igazgatótanács által a Pénztár 2005. évi tevékenységéről, illetve a 2005. évi Befektetési politika értékeléséről készített jelentést. Elmondja, hogy az elmúlt évben az Igazgatótanács három alkalommal ülésezett, továbbá 3 alkalommal távszavazással mindösszesen 21 db határozatot hozott. Ezek révén meghatározta a Pénztár üzletpolitikáját, befektetési politikáját, továbbá gondoskodott a Közgyűlés hatáskörébe tartozó döntések előkészítéséről, valamint a közgyűlési határozatok végrehajtásáról. Az Igazgatótanács gondoskodott továbbá a Pénztár könyveinek szabályszerű vezetéséről, illetve rendszeresen ellenőrizte és értékelte a 2005. évi Pénzügyi tervben meghatározott feladatok teljesítését, a pénztári írásos beszámolók és a vagyonkezelői jelentések alapján. A vezető testület figyelemmel kísérte a 10 éves várakozási idő lejártának hatását a 2005. évi létszám és vagyon alakulására vonatkozóan, valamint jóváhagyta a 2006. évre vonatkozó éves Pénzügyi tervet. Az Igazgatótanács folyamatosan figyelemmel kísérte a nem fizető pénztártagok számának alakulását, és a rendszeresen kiküldött felszólító levelek eredményességét. Döntést hozott a vezető testület továbbá a Stabilitás Pénztárszövetséghez való csatlakozásról. Mindezen döntései meghozatala során az Igazgatótanács folyamatosan együttműködött és egyeztetett a Pénztár Ellenőrző Bizottságával. A 2005. évi beszámoló részletes adatainak ismertetése körében Nagy Csaba elmondja, hogy a Pénztár taglétszámának alakulását a rendkívül dinamikus növekedés jellemezte, így 21,7%-kal több, 225.851 főnyi tagsággal bírt a Pénztár az év végén, mint 2004-ben, amikor a záró létszám 185.583 fő volt. A Pénztár vagyona könyvszerinti értéken 17,5%-kal növekedett, így év végén meghaladta a 68,3 MrdFt-ot, szemben a 2004-es 58,1 MrdFt-tal. A Pénztár mérleg főösszege 79.060,9 MFt volt, amely 13.159,4 MFt-os – 20%-os – növekedést jelent a bázishoz képest. A Pénztár a 2005. évben nagyon jó teljesítményt tudott elérni a befektetések területén is, hiszen a 2005. évi hozam a fedezeti vagyonra bruttó 14,97%, nettó 14,03% volt. A működési tartalék alakulásáról elmondja, hogy a működés mérleg szerinti eredménye a 2005. évben 75,9 MFt volt, amelyet azonban kompenzált az a 63,6 MFt, amely közvetlenül a tartaléktőkébe került jóváírásra, így a Pénztár működési eredménye 12,3 MFt veszteséggé apadt, ami ugyanakkor még így is elmaradt a tervezett 22,8 MFt nyereségtől. Az alacsonyabb teljesítmény alapvetően az éves tervet 21%-kal meghaladó taglétszám növekedés következtében felmerülő adminisztrációs díj és tagszervezési jutalék magasabb felmerüléséhez köthető. A működési célú bevételek összesen 667,2 MFt-ot tettek ki, így összesen 66 MFt-tal – 11%-kal – haladták meg a tervezett értéket. A tagdíjbevételek 5,5%-kal, az egyéb bevételek 101,6%-kal múlták felül a tervet. A működésre jutó pénzügyi bevételek – vagyonarányos költségek nélkül – 17,8%-kal haladták meg a tervezett értéket. A fedezeti tartalék alakulására áttérve Nagy Csaba elmondja, hogy a fedezeti tartalék nyitó állománya a 2005. évben 64.273,4 MFt volt. A fedezeti tartalék összes bevétele 11.241,6 MFt volt, ami 16,6%-kal haladta meg a tervezett értéket. Kihangsúlyozva a decemberi eseti befizetések fontosságát elmondja továbbá, hogy a Pénztár a tervet 36,3%-kal meghaladó mértékben, 1.704,8 MFt értékben tett szert eseti befizetésekre. A szolgáltatási célú kifizetések – beleértve a 10 éves várakozási idő lejárta után pénzfelvételt kérő, a más pénztárba átlépő és az elhunyt pénztártagok kifizetéseit – 8.370,2 MFt-ot tettek ki, ami 57,7%-kal alacsonyabban alakult a tervezettnél. Ez alapvetően azzal magyarázható, hogy a 10 éves várakozási idő lejártához kapcsolódó kifizetések a tervezett 10.306,4 MFt-hoz képest mindössze 4.856,7 MFt-ot tettek ki a 2005. évben. A lényegesen alacsonyabb kifizetésekhez feltehetően hozzájárult a Pénztár vezető testületei által elfogadott akcióterv, melynek keretében az érintett pénztártagokat a lejárat előtt írásban megkereste a Pénztár és tájékoztatást nyújtott a felvételi lehetőségekről, valamint az adómentesen felvehető hozam kedvezőbb feltételeiről. A tagok megtartása érdekében a Pénztár bevezette a tagi kölcsön intézményét, valamint az egyéni számla hitelfedezetként való zárolásának lehetőségét. A 2005. évben a Pénztár 577 pénztártag részére folyósított összesen 146,7 MFt összegben tagi kölcsönt, melyek visszafizetése rendben folyik. Az OTP Bank Rt.-vel közösen kidolgozott másik konstrukcióban tavaly 546 tag egyéni számlája került zárolásra hitelfedezetként 416,3 MFt értékben. Elmondható tehát, hogy helyes volt a tagok tájékoztatására és az adóköteles
5 pénzfelvételt kiváltó új konstrukciók kidolgozására alapuló stratégia. A régi tagok megtartásán és az új tagok szervezésén túlmenően a Pénztár folyamatos célkitűzése a nem fizető pénztártagok számának csökkentése, amelynek érdekében a 2005. évben a Pénztár három alkalommal értesítette a tagokat a tagdíjfizetés elmaradásáról. Nagy Csaba összefoglalva az elhangzottakat elmondja, hogy az Igazgatótanács megvizsgálta az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2005. évi tevékenységéről szóló beszámolóját és megállapította, hogy a működés a jogszabályi, illetve a belső szabályzati előírásoknak megfelelő volt. Mindezekre tekintettel az Igazgatótanács javasolja a Küldöttközgyűlésnek a Pénztár 2005. évi beszámolójának elfogadását. Ezt követően átadja a szót Dr. Kéry Sándornak, az Ellenőrző Bizottság elnökének, hogy ismertesse a testület jelentését a Pénztár 2005. évi tevékenységéről és éves beszámolójáról. Dr. Kéry Sándor elmondja, hogy az Ellenőrző Bizottság a 2005. évben is folyamatosan figyelemmel kísérte a Pénztár tevékenységét, együttműködve az Igazgatótanáccsal. A testület elemző, értékelő munkája kiterjedt a Pénztár egész működésére és gazdálkodására. Az Ellenőrző Bizottság által tárgyalt témakörök közül kiemeli a taglétszám alakulására és a szolgáltatások minőségének alakulására irányuló vizsgálatokat. Az Ellenőrző Bizottság ezeken túlmenően értékelte a Pénztár negyedéves beszámolóinak adatait, illetve a befektetési tevékenységet is. A Pénztár elmúlt évi működését illetően hangsúlyozza annak fontosságát, hogy a piac telítettsége ellenére is sikerült a 2005. évben növekedési pályán tartani a Pénztárat. Az írásbeli jelentés adatai közül kiemeli, hogy a Pénztár készpénzállománya és értékpapír állománya a mérleg szerinti korrigált piaci értéken meghaladta a 77,5 MrdFt-ot, amely csaknem 20%-os növekedést jelent az előző évihez képest. A Pénztár Befektetési politikájára az óvatos kockázatvállalás volt jellemző, amit az is jelez, hogy a portfolió legjelentősebb hányadát a kincstárjegyek és az állampapírok alkották. Az elmúlt év a hozamokat illetően is sikeresnek bizonyult, hiszen az átlagos bruttó hozam csaknem elérte a 15%-ot. A pénztártagok egyéni számláin ténylegesen jóváírt átlagos nettó hozam meghaladta a 14%-ot. A taglétszám alakulása szintén kiemelkedő volt, hiszen a növekedés mértéke meghaladta a 21%-ot, így a 2005. év végi létszám elérte a 225.851 főt. Árnyalja a pozitív összképet ugyanakkor a nem fizető pénztártagok számának alakulása. A Pénztár által nyújtott szolgáltatásokról elmondja, hogy a járadék-szolgáltatás továbbra is csekély mértékben jellemző, 2005-ben 31 főre csökkent a járadékosok száma. Dr. Kéry Sándor összefoglalva az elhangzottakat elmondja, hogy az Ellenőrző Bizottság megállapítása szerint az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2005. évi működése megfelelt a jogszabályi, illetve belső szabályzati előírásoknak. Mindezekre tekintettel az Ellenőrző Bizottság javasolja a Küldöttközgyűlésnek a Pénztár 2005. évi beszámolójának elfogadását. Dr. Kéry Sándor ezt követően átadja a szót Binder Szilviának a Pénztár könyvvizsgálójának, hogy ismertesse véleményét a Pénztár 2005. évre vonatkozó éves beszámolójával kapcsolatban. Binder Szilvia elmondja, hogy a könyvvizsgálat során az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár éves beszámolóját, annak részeit és tételeit, azok könyvelési és bizonylati alátámasztását az érvényes nemzeti könyvvizsgálati standardokban foglaltak szerint felülvizsgálták, melynek alapján elegendő, és megfelelő bizonyosságot szereztek arról, hogy az éves beszámolót a számviteli törvényben foglaltak és az általános számviteli elvek szerint készítették el. Véleményük szerint az éves beszámoló az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2005. december 31.-én fennálló vagyoni, pénzügyi és jövedelmi helyzetéről megbízható és valós képet ad. Az üzleti jelentés az éves beszámoló adataival összhangban van. A könyvvizsgálói jelentés teljes szövegét az írásbeli anyag tartalmazza. Az 1. napirendet érintő előterjesztések elhangzását követően Dr. Zsingor Iván kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában, ismerteti a határozati javaslatot, egyben felkéri a küldötteket az 1. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Javasolja, hogy a szavazatok összeszámlálása közben a 2. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 2. sz. napirendi pontot és felkéri Szalai Sándort,
6 hogy a vagyonkezelő képviseletében terjessze elő a Pénztár 2006. évi Befektetési politikájának módosítására vonatkozó tájékoztatást. Átadja a szót Szalai Sándor részére. 2./
Tájékoztató az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2006. évi Befektetési politikájának módosításáról
Szalai Sándor elmondja, hogy a 2005. évben a vagyonkezelő 15,13% hozamot ért el, mely érték a napi teljesítmények láncszorzatából képzett hozam. Ez 0,7%-kal haladta meg a mögöttes piacok időszakos átlagos teljesítményét. Az elért hozam jelentősen az infláció felett lévő reálhozam, ami egyben a pénzügyi tervben szereplő értéket is meghaladta. Az év első háromnegyed évében a portfolió egyenletes értéknövekedésen ment keresztül, ami 3,7-4,7%/negyedéves értéknövekedést jelentett. Ez után következett az utolsó negyedév, amikor szeptember közepétől kezdődően jelentősen romlott a magyar állampapírpiac és a regionális részvénypiac, ez utóbbin belül pedig különösen Magyarország teljesítménye. Ennek eredménye az lett, hogy az első háromnegyed évben megszerzett növekedésből mintegy 1% lemorzsolódott az év utolsó három hónapjában. Az év egészét tekintve, az elért eredményhez arányosan, hasonlóan és pozitívan járult hozzá a magyar állampapírpiac, valamint a regionális és a fejlett részvénypiacok. Mindemellett jól észrevehető volt az a trend, hogy a kockázatmentes kamatok Magyarországon jelentősen csökkentek az utóbbi két évet illetően, kialakult a 6%-os irányadó jegybanki kamatszint, ami a piaci várakozások szerint nem fog feljebb emelkedni. Ez azt jelenti, hogy a nagyrészt állampapírokból álló pénztári portfoliókon az inflációhoz képest ilyen jelentős reálhozam valószínűsíthetően a következő években nem lesz elérhető. Erre tekintettel a Pénztár Igazgatótanácsa az elmúlt év végén felkérte a vagyonkezelőt annak vizsgálatára, hogy szükséges-e a 2004. januárjában megtett 5%-os részvény-hányad növelés után a kockázatos befektetések arányának további növelése. A vagyonkezelő elvégezte a szükséges elemzéseket és számításokat, melyek eredményeként arról tájékoztatta a vezető testületeket, hogy a 2006. év eleji értékeltségi szinteket figyelembe véve nem látja indokoltnak a részvényhányad 20% fölé való növelését. Elmondja ugyanakkor, hogy a piacon jellemző alacsonyabb kamatokra tekintettel a vagyonkezelő a továbbiakban folyamatosan figyelemmel kíséri majd a piacok értékeltségét és szükség esetén akár év közben is javaslatot tesz a részvényarány növelésére a portfolión belül. Szalai Sándor elmondja, hogy a fentieknek megfelelően a jelen napirendi pont keretében ismertetésre kerülő Befektetési politika-módosítás nem érinti a Pénztár stratégiai eszközösszetételét. A változások három technikai jellegű módosítás átvezetését célozzák, melyet a befektetésekre vonatkozó kormányrendelet 2006. január 1. napján hatályba lépett módosulása tett szükségessé. Az írásbeli anyag első pontjában olvasható, hogy a jelzett jogszabályváltozás nyomán lehetővé vált a pénztárak számára a portfoliójukba tartozó egyedi értékpapírok kölcsönzése. Az OTP Alapkezelő Rt. az elmúlt másfél évben igen aktív értékpapír kölcsönzési tevékenységet folytatott a magyar piacon, ami jellemzően részvények kölcsönadását jelentette. Mivel a jogszabály azt eddig nem tette lehetővé mindezidáig a Pénztár portfoliójából közvetlenül ilyen kölcsönzés nem történt, azonban a Pénztár befektetései között is jelenlévő OTP Quality Alap és OTP zártkörű intézményi részvényalapban található részvényeket kölcsönadásának hozadékából a Pénztár is részesült. A most lehetővé vált közvetlen értékpapír-kölcsönzési ügyletek lebonyolítására vonatkozólag a Pénztár és a vagyonkezelő külön szabályzatot fog a közeljövőben kidolgozni. A második módosítás nyomán lehetővé válik ingatlanalapok, vállalati kötvényalapok, kockázati tőkealapok, illetve származtatott és fedezeti alapok pénztári portfolióba vétele. Ez a rendelkezés elősegíti a Pénztár és a vagyonkezelő azon törekvését, miszerint keresni kell azokat a befektetési lehetőségeket, amelyek jól ellenőrizhető és átlátható kockázat mellett új befektetési területeket nyitnak meg, további kockázatmegosztást és többlethozam elérését teszik lehetővé. A harmadik módosítás megadja, hogy származtatott befektetési alapok esetében a portfolió 5%-áig, kockázati tőkealapok befektetési jegyeinek esetében pedig a portfolió 1%-áig terjedhet a részarány. Ezen új befektetési formák portfolióba vétele minden esetben külön pénztári engedélyezést követően történhet meg.
7
A 2. sz. napirendi pont tárgyát képező tájékoztató elhangzását követően Dr. Zsingor Iván kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában – tekintettel arra, hogy a 2. sz. napirendi pontot illetően szavazni nem kell – javasolja, hogy a Küldöttközgyűlés kezdje meg a 3. sz. napirendi pontban foglaltak megtárgyalását. Ismerteti a 3. sz. napirendi pontot, majd felkéri Nagy Csabát a Pénztár Alapszabályának módosítására irányuló javaslat előterjesztésére. Átadja a szót Nagy Csaba részére. 3./ Az Alapszabály módosítása Nagy Csaba ismerteti a Pénztár Alapszabályának módosítására vonatkozó indítványt, annak főbb ismérveit. Elmondja, hogy a javaslat indoka a pénztárpiaci versenyhelyzet által indukált, a törvényi előírásnál a tagokra kedvezőbb egységes folyamatos szolgáltatás bevezetése, a tagok részéről felmerült igénynek megfelelően az automatikus könyvelés bevezetése, valamint az Öpt. 2006. január 01. napján hatályba lépő módosításainak átvezetése az Alapszabály szövegén, és a kiszervezett tevékenységek körének közzétételére vonatkozó törvényi előírásnak való megfelelés. A Pénztár a folyamatos szolgáltatások bevezetését két lépcsőben tervezi, 2006. július 1-i és 2006. szeptember 1-i határidővel, ezért a vonatkozó alapszabályi rendelkezések hatályba lépésének, illetve hatályon kívül kerülésének időpontja esetenként eltérő, amit az Alapszabály lábjegyzetekkel jelöl. A javasolt módosítások közül kiemeli az Alapszabály 2.7. pontját érintő javaslatot, melynek alapján július 1.-től lehetővé válik, hogy a várakozási idő leteltét követően a Pénztárból kilépő taggal az elszámolás 15 napon belül megtörténjék. Hasonlóan a pénztártagokkal való elszámolás és a kifizetések gyorsítását célozzák a 3.2.2.1. és a 3.2.3.1. pontokat érint változások, melyek nyomán szeptember 1. napját követően a Pénztár 30 napon belül teljesíti a más pénztárba átlépő tag, illetve az elhunyt tag kedvezményezettje, örököse részére a kifizetéseket. Szeptember 1. napját követően 30 nap lesz a kifizetési határidő az egyösszegű nyugdíjszolgáltatást kérő tagok számára is, az Alapszabály mellékletét képező Szolgáltatási Szabályzat 2. fejezetének módosítása nyomán. Módosul továbbá az Alapszabály 13.3. pontja, amelybe a törvényi erre vonatkozó kötelezése nyomán bekerülnek a Pénztár által kiszervezett tevékenységi körök. Ismerteti a hivatkozott rész új szövegezését. Dr. Zsingor Iván kérdés, észrevétel és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket a 2. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy a 3. sz. napirendi pontban foglaltak elfogadásához kétharmados szavazattöbbség szükséges. Dr. Zsingor Iván ismerteti az 1. sz. napirendi pontot illető szavazás eredményét, amely szerint az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal elfogadta a 2005. évi éves beszámolót. 3/2006. Küldöttközgyűlési határozat: A Küldöttközgyűlés az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2005. évi beszámolóját elfogadja. Dr. Zsingor Iván ezt követően javasolja, hogy a 3. sz. napirendre vonatkozó szavazatok összeszámlálása közben a 4. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a küldöttközgyűlés. Ismerteti a 4. sz. napirendi pontot és felkéri Nagy Csabát a vezető testületek díjazására vonatkozó javaslat ismertetésére.
8 Átadja a szót Nagy Csaba részére. 4./
Vezető testületek (IT, EB) tisztségviselői díjazásának módosítása
Nagy Csaba tájékoztatja a Küldöttközgyűlés résztvevőit, hogy az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság az előző ülésén valamennyi testületi tag jelenlétében egyhangú szavazati aránnyal elfogadta, hogy támogatandó a Pénztár takarékossági törekvéseit, a vezető testületek azon tagjai, akik az OTP Csoport valamely tagjával munkajogi jogviszonyban állnak a továbbiakban a pénztári tisztségük után díjazásban ne részesüljenek. A vezető testületek azon tagjai, akik nem állnak az OTP Csoport egyik tagjával sem munkajogi jogviszonyban – tehát külső delegáltak – továbbra is kapnak a pénztári tisztségük után díjazást, méghozzá 2006. június 1. napjától 6%-kal megemelt mértékben. Dr. Zsingor Iván kérdés, észrevétel felszólamlás és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket a 3. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. A Levezető elnök indítványozza a 4. sz. napirendi pontra vonatkozó szavazatok összeszámlálása közben az 5. sz. napirendi pontban foglaltak megtárgyalását. Ismerteti az 5. sz. napirendi pontot és felkéri Dr. Kéry Sándort a könyvvizsgáló megválasztására és díjazásának megállapítására irányuló javaslat előterjesztésére. Átadja a szót Dr. Kéry Sándor részére. 5./
A könyvvizsgáló megválasztása és díjazásának megállapítása
Dr. Kéry Sándor elmondja, hogy a 2005. évben a Pénztár könyvvizsgálatát a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft., illetve személyében felelős könyvvizsgálóként Binder Szilvia látta el. A Pénztár Igazgatótanácsa az Ellenőrző Bizottság véleményének kikérése mellett megvizsgálta, hogy a 2006. év tekintetében kit bízzon meg a Pénztár a könyvvizsgálati feladatok ellátásával. Tekintettel arra, hogy mind a Pénztár ügyvezetése, mind pedig a vezető testületek elégedettek a jelenlegi könyvvizsgáló munkájával, ezért azt a javaslatot terjesztik a Küldöttközgyűlés elé, hogy a 2006. évre a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft., illetve személyében felelős könyvvizsgálóként Binder Szilvia kerüljön megválasztásra. A 2006. évi könyvvizsgálati díjra a javaslat 2.450.000,-Ft + ÁFA, azaz bruttó 2.940.000,-Ft. Ez a bruttó összeg az elmúlt évi bruttó 3.375.000,-Ft-hoz képest 13%-os csökkenést jelent. Dr. Zsingor Iván kérdés, észrevétel és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket a 4. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. A szavazatok összeszámlálása közben ismerteti a 3. sz. napirendre vonatkozó szavazás eredményét, amely szerint az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal elfogadta a Pénztár Alapszabályának módosítására irányuló indítványt. 4/2006. Küldöttközgyűlési határozat: A Küldöttközgyűlés az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Alapszabályának módosítását az előterjesztésnek megfelelően elfogadja. Dr. Zsingor Iván ezt követően a 4. sz. napirendre vonatkozó szavazás eredményét. A 4. sz. napirenddel kapcsolatos szavazás keretében a küldöttek 157.300 igen szavazattal, 6.658
9 tartózkodás mellett és nem szavazat nélkül elfogadták a vezető tisztségviselők díjazásának módosítására vonatkozó javaslatot. 5/2006. Küldöttközgyűlési határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a Pénztár takarékossági törekvéseinek figyelembe vételével a vezető tisztségviselők havi tiszteletdíját 2006. június 1. napjától oly módon állapítja meg, hogy az OTP Csoport valamely tagjánál munkajogi jogviszonyban álló ellenőrző bizottsági és igazgatótanácsi tagok a fenti időponttól kezdődően a továbbiakban díjazásban nem részesülnek, míg az OTP Csoport valamely tagjánál munkajogi jogviszonyban nem álló ellenőrző bizottsági és igazgatótanácsi tagok tiszteletdíja a fenti időponttól kezdődően 6%-kal emelkedik. Ezt követően a Levezető elnök felkéri Nagy Csabát, hogy az Egyebek napirendi pont keretében tegye meg az aktuális bejelentéseit. Átadja a szót Nagy Csaba részére. 6./
Egyéb kérdések:
Nagy Csaba tájékoztatja a Küldöttközgyűlést, hogy 2006. május 24. napján elfogadásra és aláírásra került a pénztárak Etikai Kódexe. Az Etikai Kódexhez a hazai önkéntes nyugdíjpénztárak több mint 50%-a csatlakozott, kis és nagy pénztárak egyaránt. Az Etikai Kódex létrehozásával a pénztárak egyfajta önszabályozó rendszer kialakítására törekedtek a tisztességes piaci magatartás eddigieknél hatékonyabb előmozdítása révén. Reményeik szerint ez által csökkenteni lehet a piacon az utóbbi időben megszaporodott problémás esetek számát és tisztább, valós képet adnak majd a versenytársak a tagszervezésük során az elért eredményekről. Az Etikai Kódexhez az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár is csatlakozott. Dr. Zsingor Iván ezt követően kérdés, észrevétel felszólamlás és javaslat hiányában ismerteti az 5. sz. napirendre vonatkozó szavazás eredményét, amely szerint az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal elfogadta a Pénztár könyvvizsgálójának megválasztására és díjazásának megállapítására irányuló indítványt. 6/2006. Küldöttközgyűlési határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár küldöttközgyűlése a 2006. évre vonatkozó éves beszámoló elfogadásáig terjedő időszakra a könyvvizsgálói feladatok ellátására a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft-t, személyében felelős könyvvizsgálóként pedig Binder Szilvia könyvvizsgálót választja meg. A Küldöttközgyűlés a könyvvizsgáló díjazását a 2006. évre vonatkozólag 2.450.000,-Ft + ÁFA összegben határozza meg. Levezető elnök egyéb javaslat, kérdés indítvány vagy hozzászólás hiányában az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság nevében megköszöni a megjelent vendégek, küldöttek részvételét, együttműködését, munkáját, majd a Küldöttközgyűlést bezárja. kmf.
Dr. Zsingor Iván levezető elnök
dr. Tóth Noémi Hanna jegyzőkönyvvezető
Balogh Mária jegyzőkönyv hitelesítő
Barta Judit jegyzőkönyv hitelesítő
