Jegyzőkönyv amely készült az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2007. május 22-én megtartott Küldöttközgyűlésén A küldöttközgyűlés helye: ECE CITY CENTER (Budapest, V. ker. Bajcsy-Zs. út 12.) Jelen vannak:
A mellékelt jelenléti íven aláírt küldöttek (44 fő) továbbá Dr. Urbán László
az Igazgatótanács elnöke
Vajsz Miklós
az Igazgatótanács alelnöke
Dr. Bereczky András
az Igazgatótanács tagja
Nagy Csaba
az Igazgatótanács tagja
Tordi László
az Igazgatótanács tagja
Forrai Péter
az Ellenőrző Bizottság alelnöke
Kovács Attila
az Ellenőrző Bizottság tagja
Senkár László
az Ellenőrző Bizottság tagja
Várnagy Anikó
ügyvezető igazgató
Hamecz István
elnök-vezérigazgató OTP Alapkezelő Zrt.
Róth Lajos
vezérigazgató OTP Pénztárszolgáltató Zrt.
Dr. Forray Boglárka
levezető elnök
Binder Szilvia Munkácsi Jánosné
könyvvizsgáló Üzletágvezető OTP Pénztárszolgáltató Zrt.
Dr. Tóth Noémi Hanna
jogtanácsos
valamint a Pénztár mellékelt jelenléti íven aláírt munkatársai. Meghirdetett napirendi pontok: 1./ 2./ 3./ 4./ 5./ 6./ 7./
Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2006. évi éves beszámolójának elfogadása Választható portfolió bevezetése Tájékoztató az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2007. évi Befektetési politikájának módosításáról Alapszabály módosítása Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár könyvvizsgálójának megválasztása és díjazásának megállapítása Az Országos Jelölő Bizottság új tagjának jóváhagyása Az Igazgatótanács új tagjának megválasztása
2 8./ 9./
Az Ellenőrző Bizottság új tagjainak megválasztása Egyéb kérdések
Dr. Urbán László az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának elnöke köszönti a meghívott vendégeket, az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság tagjait, és a küldötteket. Külön köszönti Ambrus Gábor urat, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének megjelent képviselőjét. A pénztár Alapszabályának 10. 3. 7. pontjában foglalt jogosultsága alapján az Igazgatótanács elnöke Dr. Forray Boglárkát – az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár jogtanácsosát – bízta meg a Küldöttközgyűlés levezetésével, ezért megbízását külön megszavazni nem kell. Átadja a szót a Levezető elnöknek. Dr. Forray Boglárka köszönti a résztvevőket. Megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés kezdetekor a jelenléti ív tanúsága szerint 44 küldött jelent meg, így a regisztrált szavazóerő 169.919 szavazat, ami 63,85 %-os arányú részvételt jelent. Tájékoztat továbbá a Küldöttközgyűlés összehívásának szabályszerűségéről és a határozatképességről. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Alapszabálya 10. 3. 3. sz. pontjában foglaltaknak megfelelően a tagok és a küldöttek 15 nappal korábbi értesítése is megtörtént. Tájékoztat, hogy a pénztár Igazgatótanácsának elnöke a jegyzőkönyv vezetésével dr. Tóth Noémi Hannát bízta meg. A Szavazatszámláló Bizottság tagjaivá Galovicz Zoltánnét, Iványi Edinát és Hornyák Tímeát jelölte ki. Felhívja a figyelmet, hogy az Alapszabály 10. 3. 9. pontja alapján a Küldöttközgyűlésnek meg kell választania két főt a jegyzőkönyv hitelesítésére. A szavazást tekintve elegendő a kézfeltartással jelzett, egyszerű szótöbbséggel hozott döntés. Javasolja Barta Judit és Tóth Viktória küldöttek jegyzőkönyv hitelesítővé történő megválasztását. Elrendeli a szavazást. Az első és második szavazás eredményeképpen a Küldöttközgyűlés 100 %-os igen szavazattal, ellenvetés és tartózkodás nélkül elfogadja jegyzőkönyv hitelesítőnek a javasolt személyeket. 5/2007. Küldöttközgyűlési határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Barta Juditot jegyzőkönyv hitelesítőnek megválasztja. 6/2007. Küldöttközgyűlési határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Tóth Viktóriát jegyzőkönyv hitelesítőnek megválasztja. Dr. Forray Boglárka ezt követően arról tájékoztat, hogy a Küldöttközgyűlésen tanácskozási joggal meghívottak jogosultak felvilágosítást kérni, és észrevételt tenni. A küldöttek – ezen túlmenően – jogosultak indítványt tenni és szavazni. E jogok a tárgysorozatba vett napirendi pontok témakörét illetően gyakorolhatók, a meghirdetett napirendi pontok körébe nem tartozó észrevételek a napirendi pontokban történő döntést követően vethetők fel. Felhívja a figyelmet a szavazás módjára, érvényességére, a „tartózkodás”-sal kapcsolatos szabályra, arra, hogy a szavazatok számítógépes összesítése eredményeképpen kialakult szavazóerő dönti el a kérdéses határozatok elfogadását, vagy elvetését. A szavazás előtt ismertetésre kerül a határozati javaslat pontos szövege, amely a megfelelő számú „igen” szavazat esetén határozati rangra emelkedik. A jelenlevőknek fenti ügyrendi kérdésekkel kapcsolatosan észrevétele, javaslata nem volt.
3 A Levezető elnök megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés megkezdheti a napirendi pontok tárgyalását. Ismerteti az 1. sz. napirendi pontot és felkéri Nagy Csabát előterjesztésének megtételére. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy az 1. sz. napirendi pontban foglaltak elfogadásához kétharmados szavazattöbbség szükséges. Átadja a szót Nagy Csaba részére. 1./
Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2006. évi éves beszámolójának elfogadása
Nagy Csaba a Pénztár 2006. évi éves beszámolójával kapcsolatban elmondja, hogy az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár lezárta a 2006. évi pénzügyi évét, amely alapján megállapítható, hogy az elmúlt évben dinamikus létszám- és vagyonnövekedés jellemezte a Pénztárat. A befektetett vagyon piaci értéken 17,7 %-kal növekedett, így év végén meghaladta a 91,2 milliárd forintot. A 2005. évi záró érték 77,5 milliárd forint volt. A pénztár záró taglétszáma 2006-ban 14,97 %-kal, az előző év végi 225.851 főről 259.665 főre növekedett. A Pénztárnak - az OTP Bank új értékesítési rendszerének köszönhetően - a taglétszám tekintetében az önkéntes pénztárak között sikerült a piacvezető pozícióját megtartania. Nagy Csaba előadja, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári piacon taglétszám tekintetében az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár mögött az Allianz ÖNYP 209 ezer fővel, az AXA ÖNYP 75 ezer fővel áll, majd őket az ING ÖNYP követi 64 ezer fővel. Pénztári vagyon tekintetében 91 milliárd forintos vagyonnal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár piacvezető, majd követi az Allianz ÖNYP 88 milliárd, az MKB ÖNYP 83 milliárd, és az Aegon ÖNYP 47 milliárd forinttal. Nagy Csaba elmondja, hogy a saját tőke növekedése 2006. évben 42,5 millió forint volt, a működési eredményként realizált 37,9 %-os veszteség és a nem fizetők hozamából levont, működésre jutó 80,4 millió forint eredőjeként, így összességében a Pénztár működési célú forrásainak állomány változása jelentősen meghaladta a tervezett 200 ezer forintos nyereséget. A működési célú bevételek 894,4 millió forintot tettek ki, amelyek 159,46 millió forinttal haladták meg a tervezett értéket. A tagdíjbevételek 8,2 %-kal, az eseti befizetések 189,3 %-kal, az egyéb bevételek 139,6 %-kal múlták felül az éves tervet. A működésre jutó pénzügyi bevétel a vagyonarányos költségek nélkül 25,4 %-kal haladta meg a tervezett értéket. A működési tevékenység ráfordítása összesen 932,3 millió forint volt, amely 18,6 %-kal magasabb a tervezettnél. A napirenden szereplő beszámolót természetesen az Ellenőrző Bizottság is áttekintette, amiről majd Forrai Péter alelnök úr fog beszámolni. Ezt megelőzően azonban Nagy Csaba felkéri Dr. Urbán Lászlót, az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának elnökét, hogy ismertesse az Igazgatótanács javaslatát a 2006. évi éves beszámoló vonatkozásában. Dr. Urbán László előadja, hogy az Igazgatótanács megvizsgálta a törvényi megfelelősség, a szervezet működésének ellenőrzése, és különös tekintettel a pénztár gazdálkodásának szempontjából a Pénztár 2006. évre vonatkozó beszámolóját. Ennek egyik szempontja volt a működésre vonatkozó takarékos gazdálkodás megvalósítása. Számviteli megközelítésben a Pénztár működési tevékenysége veszteséges volt, mert a nem fizető tagok felhalmozott vagyonának hozamából elkülöníthető működési költségre elszámolható összeg nem az éves eredmény soron jelenik meg, hanem közvetlenül a források közé a Tartalék Tőkébe kerül jóváírásra. Azonban ez a forrás a Pénztár által felhasználható a működési költségek kompenzálására, így összességében a Pénztár saját tőkéje 2006. évben sem csökkent, sőt éves szinten 42,5 millió Ft-tal emelkedett. A pénzügyi teljesítmény igazi mércéje a hozam, amelyet a vagyonkezelő ér el a pénztár tagok vagyonának befektetése során, amely főként a fedezeti tartalékban a tagok saját számláin felhalmozódó megtakarításokon számottevő. A vagyonkezelő olyan referencia-portfoliót alakított ki, amelynek a tavalyi évre vonatkozó éves hozama 9,8 % volt, de ehhez képest a ténylegesen elért hozam 1 %-kal alul maradt. Azonban ez a 8,8 %-os hozam még mindig rendkívül versenyképes, különösen a nagy pénztárak vonatkozásában, és ha figyelembe vesszük, hogy a nyugdíjpénztári megtakarítás hosszabb távú befektetésnek minősül, az elmúlt öt év átlaghozamát tekintve, amely a 9,8 %-ot meghaladta, akkor kitűnik, hogy a Pénztár
4 vagyona profi módon van befektetve. A vagyonkezelővel már folynak az egyeztetések, a jövőre vonatkozóan annak érdeké, hogy a referencia-hozamot megközelítsék a ténylegesen elért hozamban, amelynek eddig a vagyonkezelő részéről objektívnek tekinthető akadályai voltak. A nettó hozam a költségek levonása után is meghaladta a 8 %-ot, tekintetbe véve a tavalyi év átlagos inflációját, amely 3,6 %-os volt, még mindig jelentős reálhozamot tartalmazott. Ez a versenytársakhoz képest jobb hozamot eredményezett, de tovább kell balanszíroznunk a portfoliók kockázatossága mentén. Ez egy következő napirendi pontnál ismételten előkerülő probléma lesz, hiszen a választható portfoliónál sem érdemes egy-egy év hozamát tekinteni a portfolióválasztáskor. Levezető elnök felkéri Hamecz Istvánt, az OTP Alapkezelő Zrt. elnök-vezérigazgatóját, vázolja fel a vagyonkezeléssel kapcsolatos 2006. évi történéseket, és adjon rövid áttekintést a várható piaci környezetről. Hamecz István előadja, hogy az alapkezelő nem elégedett a tavaly évi teljesítménnyel annak ellenére sem, hogy legalább abszolút értékben jó hozamot ért el a Pénztár a versenytársakhoz képest. Ez abból származik, hogy egy portfolió hozamát két dolog befolyásolja: egyrészről, hogy milyen jól állítják össze, és ehhez a benchmark-hoz képest milyen jól kezelik. Az első feladatot jól teljesítette az alapkezelő, a másodikat kevésbé. Ennek objektív okai vannak. A döntő szempont az volt, hogy ennek a jól diverzifikált portfoliónak jelentős része külföldi kötvényekben van, amit külső vagyonkezelő, a UBS segítségével kezelünk, és az ő teljesítményük rontotta jelentős mértékben a portfolió eredményét. A UBS kiválasztására több év átlagos teljesítménye alapján került sor, ehhez a szinthez képest a 2006. évi teljesítményük jelentősen elmaradt. Amíg kedvező változás nem következik be, addig is sikerült a jelenleginél kisebb mértékű vagyonkezelési díjban megegyezni a UBS-szel. Azonban nemcsak a külső kiszervezett vagyonkezelő teljesített gyengébben a tavalyi évben, hanem a belföldi kötvényportfolió is gyengén performált, amelynek az az oka, hogy az abszolút biztonságosnak tartott államkötvények volatilisebbek és kockázatosabbak voltak, mint a részvénybefektetések. Ezt a volatilitást nem sikerült jól kezelni, amelyből látszik, hogy a részvényés kötvényportfoliót nem sikerült időben diverzifikálni. Dr. Forray Boglárka felkéri Forrai Pétert, az Ellenőrző Bizottság alelnökét, hogy ismertesse a testület javaslatát a 2006. évi éves beszámoló tekintetében. Forrai Péter tájékoztatja a Küldöttközgyűlés résztvevőit, hogy az Ellenőrző Bizottság a törvényi kötelezettségének megfelelően vizsgálta a vagyonkezelési irányelveket, a vagyongazdálkodás eredményeit, a negyedéves beszámolók alapján áttekintette a Pénztár működését, és a 2007. évi pénzügyi tervet is megtárgyalta. A számsorok megismétlése nélkül a Testület további két megállapítást tesz: a Pénztár a nem fizető pénztártagok állományát minőségileg jobban kezelte, mint az elmúlt évben, erre a Pénztár vezetése nagy erőt fordít, és ez olyan hangsúlyos kérdés, amelyre kiemelt figyelmet kell fordítani a továbbiakban is. A másik kiemelendő tény, hogy a tízéves várakozási idő lejárta tekintetében a Pénztár kellő propagandát foganatosított, amelynek eredményeként taglétszám tekintetében nemhogy az elvárásokat teljesítette a Pénztár, hanem túl is teljesítette. A negatív eredmény köszönhető ezen taglétszám kezelésével kapcsolatos addícionális költségeknek is. Mindezek alapján a testület a Pénztár éves beszámolóját a Közgyűlésnek elfogadásra javasolja. Levezető elnök átadja a szót Binder Szilviának, a Pénztár könyvvizsgálójának, hogy ismertesse véleményét az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2006. évi éves beszámolója vonatkozásában. Binder Szilvia előadja, hogy a Pénztár éves beszámolóját a könyvvizsgáló az érvényes nemzeti könyvvizsgálati standardoknak megfelelően felülvizsgálta, amely alapján elegendő és kellő bizonyosságot szerzett arról, hogy az éves beszámolót a számviteli törvényben, az önkéntes kiegészítő pénztárak beszámoló-készítési és könyvvezetési sajátosságairól szóló kormányrendeletben foglaltak, és az általános számviteli elveknek megfelelően készítették el. Véleményünk szerint a 2006. évi éves beszámoló az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár
5 2006. december 31-én fennálló vagyoni-, pénzügyi- és jövedelmi helyzetéről megbízható és valós képet ad, az üzleti jelentés az éves beszámoló adataival összhangban van. Az 1. napirendet érintő előterjesztések elhangzását követően Dr. Forray Boglárka kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában, ismerteti a határozati javaslatot, egyben felkéri a küldötteket az 1. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Javasolja, hogy a szavazatok összeszámlálása közben a 2. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 2. sz. napirendi pontot és felkéri Nagy Csabát, hogy terjessze elő a választható portfolió bevezetésére irányuló javaslatot. 2./ A választható portfolió bevezetése Nagy Csaba tájékoztatja a Küldöttközgyűlést, hogy ezen előterjesztéssel az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár mérföldkőhöz érkezett a befektetések tekintetében, hiszen a pénztártagoknak sokkal inkább részt kell venniük személyesen is a tagi vagyonuk befektetésével kapcsolatos döntési mechanizmusban. Az előterjesztés indoka, hogy célszerű volna több portfoliót kezelni a Pénztár keretein belül, hiszen más portfoliót kell felkínálni egy nyugdíj előtt álló pénztártagnak, mint egy pályakezdőnek. Az apropót a bevezetéshez az adta meg, hogy a törvény a magánnyugdíjpénztárak tekintetében lehetővé teszi, illetve 2009. évtől már kötelezővé teszi a három portfolió bevezetését, és ennek alapján áttekintve a jelenlegi önkéntes pénztári piaci helyzetet – ahol a nagyobb pénztárak többségénél működik a választhatós portfoliós rendszer – tesszük a bevezetésre vonatkozó előterjesztést. Taglétszám és vagyon alapján az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár piacvezető, azonban a többi nagy pénztárat tekintve egyedül az Allianz ÖNYP-nél nincs meg a választható portfoliós rendszer, így szükségét érezte a Pénztár vezetősége a változtatásnak. Ha még az idén elkezdjük a bevezetésre vonatkozó előkészületeket, akkor az lépés előnyhöz juttatja a Pénztárt a tagszervezésben és a tagmegtartásban is.Ki tudjuk használni azon kölcsönhatásokat, amelyek a magán és önkéntes pénztári szoftver párhuzamos fejlesztéséből adódnak. Komoly kampányfeladatot jelent majd a tagok korrekt és széleskörű tájékoztatása is, amelyet a magánpénztárral ellentétben nem az egyenlegértesítő kiküldésével egyidejüleg lehet megtenni, ugyanis ezt a tájékoztatást az önkéntes pénztár már január végén kiküldte.a pénztártagok részére. Amennyiben a t. Közgyűlés elfogadja, úgy 2008. január1-től az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár három különböző portfoliót fog működtetni a fedezeti tartalék számlái között: egy klasszikus portfoliót 5 %-os részvénykitettséggel, egy kiegyensúlyozott portfoliót 29 %-os részvénykitettséggel, és egy növekedési portfoliót 59 %-os részvénykitettséggel. A Pénztár a portfolió választására vonatkozó javaslatát leírja a tagoknak kiküldendő tájékoztató anyagban.A választás tervezett ütemezése szerint az ősz folyamán valamennyi pénztártag fog kapni egy levelet tájékoztató füzettel, amelyben benne lesz a választható portfoliós szabályzat. Ezen túlmenően számpéldákon keresztül bemutatásra kerül az is, hogy kinek melyiket érdemes és célszerű választania. A válaszleveleket a Pénztár feldolgozza, és december 31.-vel átsorolja a pénztártagok vagyonátaz új, általuk választott portfolióba. Amennyiben valaki nem él a választás lehetőségével, úgy a tagjainkat - a magánpénztárnál alkalmazott módszertől eltérően – nem a legalacsonyabb kockázatú portfolióba, hanem a kiegyensúlyozott portfolióba soroljuk be. Ennek a portfoliónak a részvénykitettsége nagyjából megegyezik a fedezeti tartalék jelenlegi portfolió részvénykitettségével. Az első választás, átsorolás nem jelent végleges kategóriát, valamennyi pénztártag évente kétszer válthat portfoliót, áprilisban és októberben az adminisztrációs csúcsok elkerülésével. A váltás minimális költsége a tagi számlaegyenleg 1 ezreléke, de maximum 2 ezer forint. Az egyének egészségügyi helyzetének, munkakörülményeinek, -kilátásainak megváltozása szem előtt tartásával érdemes a portfoliók között választani és tartani az önkéntes pénztári megtakarításait. Dr. Forray Boglárka kérdés, észrevétel és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket a 2. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Dr. Forray Boglárka ezt követően ismerteti az 1. sz. napirendre vonatkozó szavazás eredményét. Az 1. sz. napirendi pont tekintetében 169.919 érvényes szavazatot adtak le a küldöttek, mely
6 szavazatok 100%-os arányban igen szavazatok, nem szavazat és tartózkodó szavazat nem érkezett, ezzel a küldöttek elfogadták a Pénztár 2006. évre vonatkozó éves beszámolóját. 7/2007. Küldöttközgyűlési határozat: „Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése elfogadja a Pénztár 2006. évre vonatkozó éves beszámolóját.” Levezető elnök indítványozza, hogy a 2. sz. napirendi pontra vonatkozó szavazatok összeszámlálása közben, a 3. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 3. sz. napirendi pontot és felkéri Hamecz Istvánt, hogy tartsa meg tájékoztatóját az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2007. évi Befektetési politikájának módosításáról. A napirend keretében szavazni nem szükséges. 3./ Tájékoztató az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2007. évi Befektetési politikájának módosításáról Hamecz István elmondja, hogy az előző előterjesztés kapcsán már szó volt arról, hogy a választható portfoliós rendszer bevezetése miatt változások lesznek a Pénztár eszközállományában. Becslést alkalmaztunk arra vonatkozóan, hogy a Pénztár induló részvényállományát a jelenlegi 25 %-ról 29 %-ra lenne érdemes felemelni. Azt javasoljuk, hogy a következő hat hónapban ezt az új egyensúlyi részvényhányadot fokozatosan valósítsuk meg. Az újdonság az lesz ebben az új portfolióban, hogy az eddigi globális részvénykitettség mellett vélhetően a következő napokban elindítunk egy új alapot, amely globális fejlődő-piaci részvényeket fog kezelni. Ezt is egy külső partner fogja kezelni, de biztosan nem a UBS lesz. Levezető elnök egyéb javaslat, kérdés indítvány vagy hozzászólás hiányában javasolja, hogy a 4. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 4. sz. napirendi pontot és felkéri Nagy Csabát, hogy terjessze elő az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Alapszabályának módosítására irányuló javaslatot. Az Alapszabály módosításához kétharmados szavazattöbbség szükséges. 4./
Alapszabály módosítása
Nagy Csaba előadja, hogy alapvetően a precíz működés szabályokban való megjelenítése indokolja az Alapszabály jelenlegi módosítását. Az Alapszabály 2. fejezetének 2.4. pontja a pénztári szolgáltatás, illetve kifizetés során felmerülő pénztári költségek jogcímének megnevezése, és összegének meghatározása miatt került módosításra. Az Alapszabály 3. fejezetének 3.2.3.1. pontja pedig szövegkörnyezetében került korrigálásra, tartalmában nincs változás. Dr. Forray Boglárka kérdés, észrevétel és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket a 4. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Elmondja, hogy a 2. sz. napirendi pont tekintetében 169.919 érvényes szavazatot adtak le a küldöttek, mely szavazatok 100%-os arányban igen szavazatok, nem szavazat és tartózkodó szavazat nem érkezett, ezzel a küldöttek elfogadták a választható portfoliós rendszer 2008. január 1-jei dátummal való bevezetését, és elfogadták a választható portfoliós rendszer működtetésére vonatkozó szabályzatot. 8/2007. Határozat: „Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a választható portfoliós rendszer 2008. január 1-jei dátummal való bevezetését jóváhagyja.”
7
9/2007. Határozat: „Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a választható portfoliós rendszer működtetésére vonatkozó szabályzatot elfogadja.” Levezető elnök javasolja, hogy a 4. sz. napirend szavazatszámlálása alatt az 5. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 5. sz. napirendi pontot és felkéri Forrai Pétert, hogy terjessze elő az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár könyvvizsgálójának megválasztására és díjazásának megállapítására vonatkozó előterjesztését. 5./
A könyvvizsgáló megválasztása és díjazásának megállapítása
Forrai Péter előadja az Ellenőrző Bizottság javaslatát, hogy a Közgyűlés válassza meg a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft.-t a könyvvizsgálói feladatok ellátására, díjazása tekintetében pedig állapítson meg a 2007. évre vonatkozóan 2.870.000,- Ft- +ÁFA, azaz nettó 3.444.000,- Ft. összeget. Ez a díj a tavalyihoz képest 4 %-os emelkedést jelent amellett, hogy a könyvvizsgáló feladatköre ezzel egyidejűleg bővül. Dr. Forray Boglárka kérdés, észrevétel és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket az 5. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Elmondja, hogy a 4. sz. napirendi pont tekintetében 169.919 érvényes szavazatot adtak le a küldöttek, mely szavazatok 100%-os arányban igen szavazatok, nem szavazat és tartózkodó szavazat nem érkezett, ezzel a küldöttek elfogadták az Alapszabály módosítására irányuló javaslatot. 10/2007. Határozat: „A Küldöttközgyűlés az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Alapszabályának módosítását az előterjesztésnek megfelelően elfogadja.” Levezető elnök javasolja, hogy az 5. sz. napirend szavazatszámlálása alatt a 6. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 6. sz. napirendi pontot és felkéri Nagy Csabát, hogy tegye meg előterjesztését az Országos Jelölő Bizottság új tagjának jóváhagyása tárgyában. 6./
Az Országos Jelölő Bizottság új tagjának jóváhagyása
Nagy Csaba előadja, hogy az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 10.4.1. és 10.5.1.értelmében a vezető testületek tagjait a Közgyűlés az Országos Jelölő Bizottság javaslatára választja meg. Tekintettel arra, hogy az Országos Jelölő Bizottság tagjai közül Dr. Spéder Zoltán 2007. február 20. napjával lemondott, szükségessé vált egy új jelölő bizottsági tag kijelölése a választásra jogosult pénztártagok közül. A Bizottság további tagjai jelenleg Tordi László és Nag y Csaba. Az Igazgatótanács a 2007. május 7-én megtartott ülésén az Országos Jelölő Bizottság új tagjának Dr. Urbán Lászlót, az Igazgatótanács elnökét jelölte ki. A fentiek szerint a kijelölt bizottsági tag személyét a soron következő Közgyűlésnek kell jóváhagynia, ezért indítványozzuk a határozati javaslat elfogadását. Dr. Forray Boglárka kérdés, észrevétel és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket a 6. sz. szavazójeggyel történő szavazásra.
8 Elmondja, hogy a 5. sz. napirendi pont tekintetében 169.919 érvényes szavazatot adtak le a küldöttek, mely szavazatok 100%-os arányban igen szavazatok, nem szavazat és tartózkodó szavazat nem érkezett, ezzel a küldöttek elfogadták a Pénztár könyvvizsgálójának személyére és díjazására vonatkozó javaslatot. 11/2007. Határozat: „Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a 2007. évre vonatkozó éves beszámoló elfogadásáig terjedő időszakra a könyvvizsgálói feladatok ellátására a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft-t, személyében felelős könyvvizsgálóként pedig Binder Szilvia könyvvizsgálót választja meg. A Küldöttközgyűlés a könyvvizsgáló díjazását a 2007. évre vonatkozólag 2.870.000,- Ft. +ÁFA összegben határozza meg.” Levezető elnök javasolja, hogy a 6. sz. napirend szavazatszámlálása alatt a 7. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 7. sz. napirendi pontot és felkéri Dr. Urbán Lászlót, hogy tegye meg előterjesztését az Igazgatótanács új tagjának megválasztása tárgyában. 7./
Az Igazgatótanács új tagjának megválasztása
Dr. Urbán László előadja, hogy szükségessé vált új igazgatótanácsi tag megválasztása, mert egy tag, Dr. Burucs M. Judit tisztségéről lemondott. Szakmai tapasztalatai alapján az Igazgatótanács új tagjaként javasolja Barabás Gyula, az OTP Bank Eszköz-Forrás menedzsment Igazgatósága ügyvezető igazgatójának megválasztását. Dr. Forray Boglárka kérdés, észrevétel és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket a 7. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Elmondja, hogy a 6. sz. napirendi pont tekintetében 169.919 érvényes szavazatot adtak le a küldöttek, mely szavazatok 100%-os arányban igen szavazatok, nem szavazat és tartózkodó szavazat nem érkezett, ezzel a küldöttek elfogadták az Országos Jelölő Bizottság új tagjának megválasztására irányuló javaslatot. 12/2007. Határozat: „Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Dr. Urbán László Országos Jelölő Bizottság tagjává történt kijelölését jóváhagyja.” Levezető elnök javasolja, hogy a 7. sz. napirend szavazatszámlálása alatt a 8. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 8. sz. napirendi pontot és felkéri Dr. Urbán Lászlót, hogy tegye meg előterjesztését az Ellenőrző Bizottság új tagjainak megválasztása tárgyában. 8./
Az Ellenőrző Bizottság új tagjának megválasztása
Dr. Urbán László elmondja, hogy Fodor Jánosné, Forrai Péter és Lantos Csaba ellenőrző bizottsági tagok tisztségükről lemondtak, így az Ellenőrző Bizottság működőképességének fenntartása érdekében szükségessé vált új tagok megválasztása. Javaslatuk Juhász Róbert, az OTP Bank Nyrt. Szolgáltatásfejlesztési és Internet Koordinációs Főosztálya főosztályvezetőjének, és Nyitrai Győző, az OTP Bank Nyrt. Értékpapír Szolgáltatások Főosztálya igazgatója megválasztása, mert ellenőrző bizottsági munkájuk során eredményesen hasznosítható pénzintézeti és vezetői tapasztalatokkal rendelkeznek. Dr. Forray Boglárka kérdés, észrevétel és javaslat hiányában felolvassa a határozati javaslatot és felkéri a küldötteket a 8. sz. és 9. sz. szavazójeggyel történő szavazásra.
9 Elmondja, hogy a 7. sz. napirendi pont tekintetében 169.919 érvényes szavazatot adtak le a küldöttek, mely szavazatok 100%-os arányban igen szavazatok, nem szavazat és tartózkodó szavazat nem érkezett, ezzel a küldöttek elfogadták az Igazgatótanács új tagjának megválasztására irányuló javaslatot. 13/2007. Határozat: „A Küldöttközgyűlés Barabás Gyulát 2007. május 23-i hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának tagjává megválasztja. Az Igazgatótanács új tagjának megbízatása addig tart, amíg az őt megválasztó küldöttközgyűlés mandátumának lejártát követően az új küldöttközgyűlés alakuló ülésén új Igazgatótanácsot nem választ.” Levezető elnök javasolja, hogy a 8. sz. napirend szavazatszámlálása alatt a 9. sz. napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Ismerteti a 9. sz. napirendi pontot és felkéri Dr. Urbán Lászlót, hogy kíván-e az Igazgatótanács elnökeként az Egyéb napirendi ponthoz hozzászólni. 9./
Egyéb kérdések
Dr. Urbán László a választható portfoliós rendszer bevezetésének jelentőségére tekintettel elmondja, hogy kéri a küldöttek aktív részvételét is ahhoz, hogy a pénztártagok felé a Pénztár hatékonyan tudja kommunikálni a rendszer működtetéséhez szükséges, tagokra vonatkozó információkat. Egyéb hozzászólás hiányában a Levezető elnök ismerteti a 8. sz. napirend szavazási eredményeit: Elmondja, hogy a 8. sz. napirendi pont tekintetében mindkét szavazás alkalmával 169.919 érvényes szavazatot adtak le a küldöttek, mely szavazatok 100%-os arányban igen szavazatok, nem szavazat és tartózkodó szavazat nem érkezett, ezzel a küldöttek elfogadták az Ellenőrző Bizottság új tagjainak megválasztására irányuló javaslatokat. 14/2007. Határozat „A Küldöttközgyűlés Juhász Róbertet 2007. május 23-i hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Ellenőrző Bizottságának tagjává megválasztja. Az Ellenőrző Bizottság új tagjának megbízatása addig tart, amíg az őt megválasztó küldöttközgyűlés mandátumának lejártát követően az új küldöttközgyűlés alakuló ülésén új Ellenőrző Bizottságot nem választ.” 15/2007. Határozat „A Küldöttközgyűlés Nyitrai Győzőt 2007. május 23-i hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Ellenőrző Bizottságának tagjává megválasztja. Az Ellenőrző Bizottság új tagjának megbízatása addig tart, amíg az őt megválasztó küldöttközgyűlés mandátumának lejártát követően az új küldöttközgyűlés alakuló ülésén új Ellenőrző Bizottságot nem választ.” Levezető elnök ezután felkéri Dr. Urbán Lászlót a Küldöttközgyűlés bezárására. Dr. Urbán László az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság nevében megköszöni a megjelent vendégek, küldöttek részvételét, együttműködését, munkáját. Ezt követően észrevétel, felszólalás, javaslat, illetve indítvány hiányában a Küldöttközgyűlést bezárja.
10
kmf.
Dr. Forray Boglárka levezető elnök
Nagy Csaba Igazgatótanács tagja
Dr. Tóth Noémi Hanna jegyzőkönyvvezető
Tóth Viktória jegyzőkönyv-hitelesítő
Barta Judit jegyzőkönyv hitelesítő
