Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről
2016.03.31
Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Helianthus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás
Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők.
Az ERGO Életbiztosító Zrt. 2016. január 14-vel megszüntette az alábbi eszközalapokat: Hozamvédett forint eszközalap Pénzpiaci forint eszközalap Kötvény forint eszközalap Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Közép-európai részvény forint eszközalap Feltörekvő részvénypiaci forint eszközalap Indexkövető részvény forint eszközalap Nyersanyag forint eszközalap Garantie-Sparen euró eszközalap Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Csendes-óceáni részvény euró eszközalap
Az ERGO Életbiztosító Zrt. az aktuális pénzpiaci körülményekre reagálva 2015. június 22-én egy új eszközalapot hozott létre, az Állampapír forint eszközalapot, melyet új eszközalapként 2016. január 14-vel választhatóvá tettünk a fenti termékekben is. Az ERGO Életbiztosító Zrt. 2016. március 21-vel megszüntette az alábbi eszközalapot: Bankbetét forint eszközalap
A biztosító a továbbiakban az azonos választható eszközalap készlet alapján a fenti termékekre egy közös Hírlevelet ad ki.
Forintban meghatározott eszközalapok Pénzpiaci eszközalapok:
Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2016.01.14 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2016.03.31 Árfolyam: 1,0069 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 603.507.273 Ft
Állampapír forint eszközalap
Összetétel: a biztosító az eszközalap pénzeszközeit 65-100%-ban magyar állampapírokba fekteti. Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, mely fókuszában a biztonság áll. Az eszközalap befektetési célja, hogy alacsony kamatkockázattal rendelkező pénzpiaci eszközökbe történő befektetéssel viszonylag egyenletes pénzpiaci teljesítményt érjen el. Ennek érdekében az eszközalap a tőkéjét elsősorban alacsony kamatkockázattal rendelkező állampapírokba, állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba és bankbetétekbe fekteti be, szem előtt tartva az állampapírokból eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A befektetés kezelése során a Portfoliókezelő az eszközalap befektetéseivel megcélzott egyes tőkepiaci szegmensek portfolión belüli arányát a hozam maximalizálására törekedve folyamatosan a mindenkori piaci helyzethez és várakozásaihoz igazodva igyekszik optimalizálni, ennek megfelelően az eszközalap összetételét a Portfoliókezelő határozza meg és szükség szerint módosítja. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 65-100%-ban magyar állampapírokba, maximum 30%-ban magyarországi székhelyű hitelintézetnél elhelyezett látra szóló és rövid lejáratú (1 hetestől az 6 hónaposig tartó) lekötött betéti pénzeszközbe és maximum 5%-ban magyarországi székhelyű gazdálkodó szervezetek által kibocsátott kötvényekbe fekteti. A biztosító az eszközalapok eszközeit közvetlenül vásárolja és nem befektetési alapok befektetési jegyein keresztül. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő. Az eszközalap indulása: 2015.06.22. Az eszközalap teljesítménye 2015.06.22-től 1,0080 1,0070
Teljesítmény:
1,0050
0,887 %/év
Ft/db
évesített hozam indulástól
1,0060
1,0040 1,0030 1,0020 1,0010 1,0000
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Az értékpapír fajtája szerint
lekötött bankbetét 0,00%
likvid eszköz 0,00%
állampapír 100,00%
Kötvény domináns eszközalapok:
Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap
Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2016.03.31 Árfolyam: 175,4882 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 1.038.084.931 Ft
Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap célja, hogy átlagos reálhozamot érjen el, az átlagos hozam a befektetési időszak folyamán némileg meghaladja a bankbetétek hozamát. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon mérsékelt kockázat melletti növekedést várunk. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 10,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 10,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 60,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 10,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő.
Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 180,0000
Teljesítmény:
175,0000 170,0000
4,98 %/év 7,48 %/év
165,0000 160,0000 155,0000
8,20 %/év
Ft/db
utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:
150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 110,0000
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Kötvénytartalmú eszközök: Részvénytartalmú eszközök:
70 % 30 %
Szektoronként
Energia 14,55% Egészségügy 15,80% Telekommunikáció 6,17% Közszolgáltatók 3,59% Technológia 5,37% Alapanyagok 3,89% Egyéb fogyasztási javak 4,02% Ipar 3,58%
Területenként
Pénznemenként KeletEurópa 82,00%
Pénzügyi szolgáltatások 39,78%
Európa 8,40%
USD 10,10%
USA 5,50%
EUR 9,90%
Egyéb 2,80%
Egyéb 9,70%
Alapvető fogyasztási javak 3,26%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) Pioneer Közép-Európai Részvény Alap PI Funds - U.S. Fundamental Growth PI Funds - U.S. Research
HUF 70,40%
67,24 10,59 10,11 2,13 1,60
% % % % %
Vegyes eszközalapok:
Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap
Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2016.03.31 Árfolyam: 184,3867 Ft/db 1.861.752.902 Ft Az eszközalap nettó eszközértéke:
Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 15,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 25,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 25,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 25,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index.
A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő.
Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 190,0000
Teljesítmény:
185,0000 180,0000
2,91 %/év 6,13 %/év
175,0000 170,0000 165,0000 160,0000
8,95 %/év
Ft/db
utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:
155,0000 150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Kötvénytartalmú eszközök: Részvénytartalmú eszközök:
50 % 50 %
Szektoronként
Energia 12,43% Egészségügy 12,68% Telekommunikáció 5,22% Közszolgáltatók 4,82% Technológia 4,85% Alapanyagok 4,99% Egyéb fogyasztási javak 3,62% Ipar 3,23%
Területenként
Pénznemenként KeletEurópa 74,00%
Pénzügyi szolgáltatások 45,22%
Európa 13,50%
USD 11,70%
USA 8,00%
EUR 11,00%
Egyéb 2,70%
Egyéb 17,80%
Alapvető fogyasztási javak 2,93%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) Pioneer Közép-Európai Részvény Alap Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) PI Funds - U.S. Fundamental Growth PI Funds - U.S. Research
HUF 59,60%
47,30 25,29 10,61 3,18 2,21
% % % % %
Részvény domináns eszközalapok:
Dinamikus részvény domináns forint eszközalap
Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2016.03.31 Árfolyam: 182,9612 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 476.971.177 Ft
Devizanem: forint A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 20,0% BUX Magyar Részvény Index, 30,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 20,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 15,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 15,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt)
Teljesítmény: 4,54 %/év 5,44 %/év Ft/db
utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:
8,84 %/év
190,0000 185,0000 180,0000 175,0000 170,0000 165,0000 160,0000 155,0000 150,0000 145,0000 140,0000 135,0000 130,0000 125,0000 120,0000 115,0000 110,0000
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor:
Kötvénytartalmú eszközök: Részvénytartalmú eszközök:
31 % 69 %
Szektoronként
Energia 13,96% Egészségügy 14,51% Telekommunikáció 5,86% Közszolgáltatók 4,18% Technológia 4,59% Alapanyagok 4,37% Egyéb fogyasztási javak 3,43% Ipar 3,06%
Területenként
Pénznemenként KeletEurópa 69,50%
Pénzügyi szolgáltatások 43,26%
Európa 15,40%
USD 13,10%
USA 10,40%
EUR 10,60%
Egyéb 2,50%
Egyéb 20,40%
Alapvető fogyasztási javak 2,78%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Közép-Európai Részvény Alap Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) PI Funds - U.S. Fundamental Growth PI Funds - U.S. Research
HUF 55,80%
29,63 28,43 20,79 4,14 2,87
% % % % %
Euróban meghatározott eszközalapok Kötvény domináns eszközalapok:
Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap
Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2016.03.31 Árfolyam: 1,79709 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 4.461.776 €
Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Fókuszban a viszonylagos stabilitás. Az eszközalap befektetési célja, hogy mérsékelt részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 30%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 10% MSCI North America, 20% MSCI Europe, 60% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC, 5% JP Morgan Cash EMU 6m, 5% ML EMU Corporate Index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt)
Teljesítmény: -5,24 %/év 6,87 %/év
8,65 %/év
€/db
utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:
1,95 1,9 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 1,15
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Kötvénytartalmú eszközök: Részvénytartalmú eszközök:
66 % 34 %
Szektoronként
Területenként Európa 85,50%
Pénzügyi szolgáltatások 16,92%
Energia 6,58%
EUR 78,80%
Egészségügy 14,87%
Telekommunikáció 4,80% Közszolgáltatók 3,53%
Alapanyagok 5,41%
Pénznemenként
USA 9,60% Technológia 10,76% Egyéb fogyasztási javak 11,63% Ipar 11,71%
USD 10,90%
Japán 0,70%
GBP 5,60%
Egyéb 4,10%
Egyéb 4,60%
Alapvető fogyasztási javak 13,78%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond PI Funds - Euro Aggregate Bond PI Funds - European Research PI Funds - Core European Equity PI Funds - U.S. Research
50,22 14,45 12,08 11,39 6,51
% % % % %
Vegyes eszközalapok:
Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap
Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2016.03.31 Árfolyam: 1,93467 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 5.555.184 €
Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 15% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 30% MSCI Europe, 50% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC
A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő.
Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 2,2
Teljesítmény:
2,1 2
-7,35 %/év 7,02 %/év
1,9 1,8
€/db
utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:
9,79 %/év
1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Kötvénytartalmú eszközök: Részvénytartalmú eszközök:
46 % 54 %
Szektoronként
Területenként
Pénznemenként Európa 75,20%
Energia 6,22%
Telekommunikáció 4,48% Közszolgáltatók 3,38% Alapanyagok 5,44%
Pénzügyi szolgáltatások 17,70% Egészségügy 13,81%
USA 14,10% USD 16,20%
Technológia 11,49% Egyéb fogyasztási javak 12,45% Ipar 12,14% Alapvető fogyasztási javak 12,88%
Ázsia 0,00% GBP 7,80%
Egyéb 5,30%
Egyéb 11,00%
Japán; 4,10%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond PI Funds - European Research PI Funds - Core European Equity PI Funds - Euro Aggregate Bond PI Funds - U.S. Research
EUR 65,10%
34,04 17,15 15,85 12,69 8,47
% % % % %
Részvény domináns eszközalapok:
Dinamikus részvény domináns euró eszközalap
Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor: Dátum: 2016.03.31 Árfolyam: 2,19039 €/db Az eszközalap nettó eszközértéke: 2.379.934 €
Devizanem: euró A befektetési alap befektetési politikája: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a részvénypiaci lehetőségeket kihasználva minél magasabb hozamot érjen el, felvállalva az ilyen befektetésekkel járó jelentős árfolyam-ingadozásokat. A befektetések értéke rövid- és középtávon nagyobb kilengéseket mutathat, a magas kockázatért cserébe viszont hosszabb (10 éves) időtávon kiemelkedő hozamot várhatnak el a befektetők. A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát. Referenciaindex: 25% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 40% MSCI Europe, 30% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC.
A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.
Az eszközalap teljesítménye 2010.04.01-től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 2,6 2,5
Teljesítmény:
2,4 2,3
-9,26 %/év 7,79 %/év
2,2 2,1 2
€/db
utolsó 1 év: utolsó 5 év: átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:
11,74 %/év
1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3
A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor: Kötvénytartalmú eszközök: Részvénytartalmú eszközök:
24 % 76 %
Szektoronként
Területenként
Energia 6,33% Telekommunikáció 4,48% Közszolgáltatók 3,40%
Pénznemenként Európa 65,50%
Pénzügyi szolgáltatások 17,58% Egészségügy 13,91%
Technológia 11,97%
Alapanyagok 5,29% Egyéb fogyasztási javak 12,38% Ipar 11,88%
USA 22,10%
USD 25,60%
Ázsia 0,00%
GBP 10,30%
Egyéb 6,60%
Egyéb 13,70%
Alapvető fogyasztási javak 12,80%
A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond PI Funds - European Research PI Funds - Core European Equity PI Funds - U.S. Research PI Funds - U.S. Pioneer Fund
EUR 50,50%
24,84 22,35 21,91 13,64 10,80
% % % % %