Datum: 31. 03. 2014 Verze: 2.3
Historie dokumentu Verze
Autor / Změny
Datum
Status
1.0
Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o.
27. 9. 2012 Finální verze
Budou uváděny konkrétní body dokumentu s popisem změny
Revize 2.0
18. 1. 2013 Draft
Management Data Praha s.r.o.
Úprava po jednáních ČBA 04 a 05/2013 2.1
15. 5. 2013 Draft
Management Data Praha, s.r.o.
Úprava po jednání ČBA a dohodách s SBA 2.2
11. 7. 2013 Finální verze
Management Data Praha s.r.o.
Pravidelná roční revize po jednání ČBA 2.3
Management Data Praha s.r.o.
Finální verze Platnost od 31. 3. 2014 listopadu 2014
Změny ve v. 2.3 kapitola Změny
Datum
Index 6.11
Doplnění nového typu zůstatku/balance ITBD s cílem bezproblémového dělení výpisů
31. 3. 2014
4
Doplnění číselníku transakcí v souboru XML_vypistransakcni_kody_CZ_2_3.xlsx ve smyslu obohacení Položku Ostatní (řada 90002) o připsané úroky, srážkovou daň a odepsané úroky
3
Úprava odkazů na dokumenty
5
Doplnění informace o AOS
31. 3. 2014
Příloha A
Doplnění nového typu zůstatku/balance ITBD s cílem bezproblémového dělení výpisů
31. 3. 2014
31. 3. 2014
31. 3. 2014
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
2/87
Obsah: 1 2 3 4 5 6
Úvod .......................................................................................................................................................... 4 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy ................................................................................... 5 Přehled a popis sady dokumentů ............................................................................................................. 6 Členění typů transakcí .............................................................................................................................. 7 Pravidla a nové verze ................................................................................................................................ 9 Přehled XML struktury .............................................................................................................................. 9 6.1 Bank to Customer Statement
, [1..1].................................................................. 11 6.2 Group Header , [1..1] ....................................................................................................... 11 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] ............................................................................................. 12 6.4 Postal Address , [0..1] ...................................................................................................... 13 6.5 Identification , [0..1] ................................................................................................................. 13 6.6 Statement <Stmt>, [1.. n] ................................................................................................................ 15 6.7 Account , [1..1] ..................................................................................................................... 17 Tabulka 1: CashAccountType4Code ............................................................................................................ 18 6.8 Identification , [0..1] ................................................................................................................. 20 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1] ...................................................................................................................... 21 6.10 Interest , [0..n] .................................................................................................................... 22 6.11 Balance , [1..n] ........................................................................................................................ 23 Tabulka 2: BalanceType12Code .................................................................................................................. 24 6.12 TransactionsSummary , [0..1] ................................................................................... 25 6.13 Entry , [0.. n] ......................................................................................................................... 27 Tabulka 3: EntryStatus2Code ...................................................................................................................... 28 6.14 AmountDetails , [0..1]..................................................................................................... 30 6.15 Charges , [0..n] .................................................................................................................... 30 Tabulka 4: ChargeBearerType1Code ........................................................................................................... 31 6.16 EntryDetails , [0..n] ......................................................................................................... 31 6.17 Transaction Details , [0..n] ................................................................................................. 32 6.18 References , [0..1] ................................................................................................................. 35 6.19 AmountDetails , [0..1]..................................................................................................... 38 6.20 RelatedParties , [0..1] .................................................................................................... 41 6.21 Debtor , [0..1] ....................................................................................................................... 45 6.22 Identification , [0..1] ................................................................................................................. 46 Tabulka 6: SEPACode................................................................................................................................... 47 6.23 UltimateDebtor , [0..1] ................................................................................................ 48 6.24 Identification , [0..1] ................................................................................................................. 49 6.25 Creditor , [0..1]...................................................................................................................... 51 6.26 Identification , [0..1] ................................................................................................................. 52 6.27 UltimateCreditor , [0..1] .............................................................................................. 54 6.28 Identification , [0..1] ................................................................................................................. 55 6.29 RelatedAgents , [0..1] ..................................................................................................... 56 6.30 DebtorAgent , [0..1] ........................................................................................................ 58 6.31 CreditorAgent , [0..1] ...................................................................................................... 60 6.32 RemittanceInformation , [0..1] ......................................................................................... 61 6.33 Type , [0..1] .............................................................................................................................. 62 Tabulka 7: DocumentType3Code ................................................................................................................ 62 6.34 ReturnInformation , [0..1] .................................................................................................. 63 7 Definování plnění polí ............................................................................................................................. 64 7.1 Částka .............................................................................................................................................. 64 7.2 Reference......................................................................................................................................... 65 Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů................................................................................................. 66
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
3/87
1 Úvod Zákon o platebním styku1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům. Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně. Protože vlastní obsahové uspořádání informací ve výpisech z účtů ani jejich formát nejsou dnes nijak koordinovány, existuje na trhu velké množství různých formátů. To při zpracování přináší vysoké náklady jak pro banky, tak i pro firemní klienty a značně komplikuje dosažení větších úspor z automatizace zpracování elektronických výpisů. Cílem tohoto dokumentu proto je zakotvit jednotný národní standard pro výpisy z účtů poskytované bankami v elektronické podobě. Prvotním impulsem k vytvoření standardu byl vývoj v oblasti Single Euro Payments Area – „SEPA“. Původní záměr byl standardizovat pouze náplň předávaných polí výpisu pro oblast SEPA, tj. eurových plateb. Za účelem co nejširšího využití standardizovaného formátu byl však tento záměr později přehodnocen. Cílem je využít pro automatizaci zpracování i mnohem větší potenciál úspor z jednotné struktury, který prezentuje celá oblast platebního styku, tedy včetně tuzemského a dalších produktů nabízených bankami. Dalším cílem standardu je snaha o přiblížení se již k definovaným formátům v jiných evropských zemích. Z tohoto důvodu bylo dohodnuto využití standardu ISO 200222) – camt 053.001.02 ve formátu XML. Vývoj národního standardu probíhal obdobně jako v některých dalších zemích pod záštitou bankovní asociace. Národní standard ČR byl navíc připravován v úzké spolupráci se Slovenskou asociací bank - hlavním důvodem tohoto společného postupu je možnost dodatečných přínosů pro firmy s organizačními jednotkami na území obou zemí. V období příprav byl dokument opakovaně konzultován též s dalšími zahraničními experty zapojenými v EU, respektive v některých okolních zemích, do obdobného projektu.
_____________________________________________________________________________ 1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (eXtensible Mark-up Language). To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML.
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
4/87
Používání jednotného standardu pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národního standardu, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody - např. při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů. Formát národního standardu je využitelný především pro přímé bankovnictví, kdy majiteli účtu umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat v účetních systémech především podnikatelských subjektů. Rozdíl v internetovém bankovnictví bude pouze ve formě zobrazení v závislosti na typu použitého prohlížeče. Názvy a struktura informací mohou být zachovány. Přes určité počáteční implementační náklady jak na straně bank tak i firemních klientů, lze při uplatnění národního standardu očekávat významné úspory, neboť při jakékoliv změně bankovních systémů nebo změně schémat pro provádění platebního styku nemusí v budoucnu investovat do změn více formátů výpisů z účtů, ale pouze do jednoho.
2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice. Použité zkratky a pojmy ATM Cash Advance
Cashback ČBA Inkaso Inkaso kreditní Inkaso debetní Kumulovaná platba
Platba POS PRINK SEPA
Automatic Teller Machine
Bankomat Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka Česká bankovní asociace Transakce prováděná z podnětu příjemce Příchozí platba inkasa Odchozí platba inkasa Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady Platební terminál u obchodníka Identifikační kód příjemce SEPA inkasa
Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
5/87
SEPA CT
SEPA Credit Transfer
SEPA DD
SEPA Direct Debit
SEPA DD (CORE)
SEPA DD Core Bussiness-to-Consumer
SEPA DD B2B
SEPA DD Bussiness-to-Bussiness
SEPA bezhotovostní úhrada – transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami
SIPO
Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva
TPS Trvalý příkaz
Tuzemský platební styk Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta
Tuzemská platba
Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR
XML
eXtensible Markup Language
Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů
XSD
XML Schema Definition
Zahraniční platba
Formát popisující strukturu XML schématu Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně
ZPS
Zahraniční platební styk
3 Přehled a popis sady dokumentů Název souboru standard_XML_statement_CBA_ CZ_v2_3 XML_struktura_CZ.xls XML_vypistransakcni_kody_CZ_2_3.xls ExternalCodeLists.xls camt.053.001.02_CZ.xsd
XML_CZ_vzorovy vypis.xml
Obsah souboru Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR. Dokument obsahuje formátovou strukturu XML tagů pro jednotlivé typy transakcí. V dokumentu jsou vyjmenovány kódy transakcí pro identifikaci plateb. Zdroj: http://www.iso20022.org/external_code_list.page Seznam kódů – identifikace organizace, osoby a účel platby. Soubor .xsd splňuje normu ISO 20022 a slouží pro kontrolu validace souborů .xml. Odkaz pro stažení aktuálního souboru .xsd je: http://www.iso20022.org/documents/messages/camt/schemas/c amt.053.001.02.zip Soubor .xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi.
Pozn.: příklady a vzory uvedené ve standardu jsou pouze ilustrativní.
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
6/87
4 Členění typů transakcí Standard člení transakce ve výpisu z účtů do následujících kategorií: 1) Platební styk: Tuzemský platební styk
Odchozí tuzemská platba Odchozí tuzemská platba - expres Inkaso – kreditní Inkaso – debetní Trvalý příkaz Příchozí tuzemská platba
Zahraniční platební styk
Odchozí zahraniční platba Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent Ostatní Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba – expres Příchozí SEPA platba
Ostatní SEPA CT
SEPA DD
SEPA DD CORE kredit SEPA DD CORE debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet
2) Hotovostní operace: Vklad
Výběr Ostatní
Vklad hotovosti Vklad v hotovosti na účet v jiné bance Výběr hotovosti Ostatní služby
3) Karetní operace: ATM
Výběr z bankomatu Vklad
POS
Platba kartou u obchodníka Cashback Cash advance
Ostatní
Ostatní služby
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
7/87
4) Poplatky: Tuzemský platební styk
Zahraniční platební styk
SEPA
Hotovostní operace
Karetní operace
Ostatní
Odchozí platba Příchozí platba Trvalý příkaz Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Ostatní Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE kredit SEPA DD CORE debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet Vklad Výběr Ostatní ATM POS Ostatní Úvěry Šeky Trade finance Treasury Ostatní služby Účty
5) Refund: SEPA DD
SEPA DD CORE odchozí SEPA DD CORE příchozí
6) Ostatní: Úvěry Úroky
Připsané Srážková daň Odepsané
Šeky Trade finance Treasury Bonusy
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
8/87
Ostatní služby Kategorie a transakce jsou definovány v dokumentu XML_vypis_transakcni_kody_CZ.xls. Používání „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ je povinné, „Transakce – individuální“ jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. „Transakce – individuální“ mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. V případě neplnění kategorie „Transakce – individuální“ bankou je uveden kód 000 (např. 10000101000. Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu.
5 Pravidla a nové verze Formát a datová struktura národního standardu pro XML výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto XML výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA. ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění. Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku. Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webových stránkách České bankovní asociace www.czech-ba.cz (https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu). V případě, že banka doplní výpis o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS).
6 Přehled XML struktury XML (eXtensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu – pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition). Elementy XML výpisu odpovídají příslušným položkám v normě ISO 20022 „Message Definition Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management“. Obecný popis výpisu označovaný “camt.053.001.02“ – BankToCustomerStatementV02 lze najít na www.iso20022.org > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management.
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
9/87
XML struktura je popsána následujícím způsobem: Index Jméno
XML-Tag
Výskyt
Obsah pole
Typ
Pravidla
Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt.053.001.02“ (ISO 20022) Jméno: Označení elementu zprávy XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < > Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] – volitelné, [1..1] – povinné a nesmí se opakovat) Obsah pole: Popis elementu Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number – Číslo - DecimalNumber – Číslo s desetinnými místy - Max…Text – Maximální počet znaků - Max…NumericText – Maximální počet číselných znaků - PercentageRate – Procentní sazba - BaseOneRate – Směnný kurz - IBAN2007Identifier – IBAN – Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier – BIC – Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode – Měna – CZK, EUR, GBP… - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount – Měna a Částka - CountryCode – Kód země – CZ, DE, GB… - ISODateTime – Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator – yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator – true (pravda) nebo false (nepravda) Pravidla: Pravidla pro použití elementu
Povolené znaky: abcdefghijklmnopqrstuvwxyz ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ 0123456789 /-?:().,'+ Mezera XML Header: Vzor XML výpis (camt.053.001.02) se skládá z částí: Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
10/87
A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o výpisu samotném. B. Statement: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích. Index Jméno 0 Root zprávy
XML-Tag Výskyt Obsah pole [1..1] Výpis z účtu
Typ Více v 6.1
Pravidla
6.1 Bank to Customer Statement , [1..1]
Obrázek 1: camt.053.001.02, BkToCstmrStmt
1
Index 1.0
1
2.0
Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ GroupHeader [1..1] Informace o výpisu Více v 6.2 z účtu Statement <Stmt> [1..n] Informace o kreditních a Více v 6.6 debetních pohybech a zůstatku na účtě
Pravidla
6.2 Group Header , [1..1]
Obrázek 2: camt.053.001.02, GrpHdr Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu.
Index Jméno 2 1.1 MessageIdentification
2 1.2
XML-Tag <MsgID>
CreationDate- Time
Výskyt Obsah pole [1..1] Označení typu výpisu a datum
Typ Max35Text
[1..1]
ISODateTime
Datum a čas vytvoření
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Pravidla camt.053RRRR-MMDD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne)
11/87
2 1.3
MessageRecipient
2 1.4
<MsgRcpt>
[0..1]
Informace o příjemci výpisu
Více v 6.3
MessagePagination 3 8.1.0 PageNumber
<MsgPgntn> [0..1]
Stránkování výpisu Pagination
Číslo stránky
3 8.1.1 LastPageIndicator
[1..1]
2 1.5
AdditionalInformation
[1..1]
[0..1]
Příjemce může být odlišný od majitele účtu
Max5NumericText Označení poslední YesNoIndicator stránky true – ano, false – ne Frekvence výpisu Max500Text
Vzor …
… <MsgId>camt.053-2011-03-31-001 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 <MsgRcpt> … <MsgPgntn> 1 true Mesicni
-
-
-
…
6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1]
Obrázek 3: camt.053.001.02, MsgRcpt Popis: Detaily příjemce výpisu
Index 3 9.1.0 3 9.1.1 3 9.1.12
Jméno Name PostalAddress Identification
XML-Tag
Výskyt [0..1] [0..1] [0..1]
Obsah pole Jméno Adresa Identifikace klienta
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Typ Pravidla Max140Text Více v 6.4 Více v 6.5
12/87
6.4 Postal Address , [0..1]
Obrázek 4: camt.053.001.02, PstlAdr Popis: Adresa příjemce výpisu Index Jméno 4 9.1.5 StreetName 4 9.1.6 BuildingNumber 4 9.1.7 PostCode 4 9.1.8 TownName 4 9.1.10 Country
XML-Tag <StrtNm>
Výskyt [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1]
Obsah pole Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát
Typ Pravidla Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode
Vzor Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123/7 12000 Praha CZ …
6.5 Identification , [0..1]
Obrázek 5: camt.053.001.02, Id (Message Recipient) Popis: Identifikace příjemce výpisu – právnické nebo fyzické osoby Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 9.1.13 Organisation- [1..1] Identifikace OrganisationIdentification příjemce výpisu - Identification4 společnost (právnická osoba) 5 9.1.14 BICOrBEI [0..1] Identifikační kód AnyBICIdentifier BIC nebo BEI 5 9.1.15 Other [0..n] Obecná Generic-
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
13/87
6 9.1.16 Identification
[1..1]
4 9.1.21 Private Identification
[1..1]
5 9.1.27 Other
[0..n]
6 9.1.28 Identification [1..1] Poznámka: V případě Message Recepient NEBO PrivateIdentification.
identifikace Organisationspolečnosti Identification1 Identifikace Max35Text společnosti Identifikace Personpříjemce výpisu – Identification5 klienta (fyzická osoba) Obecná GenericPersonidentifikace klienta Identification1 Identifikace klienta Max35Text Identification je použito OrganisationIdentification
Vzor … DSBACNBX Novak s.r.o. NEBO Jan Novak …
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
14/87
6.6 Statement <Stmt>, [1.. n]
Obrázek 6: camt.053.001.02, Stmt Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 2 2.1 Identification [1..1] Jedinečná identifikace výpisu
2 2.2
2 2.3
Electronic<ElctrncSeqNb> [0..1] SequenceNumber LegalSequence- [0..1] Number
Číslo elektronického výpisu Číslo výpisu
Typ Max35Text
Pravidla IBAN-RRRRMM-DD (den, za který byl výpis sestaven (denní výpis), poslední den v měsíci (měsíční výpis))
Number
Number
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Číslo výpisu je pro ČR povinné a právně závazné; číslo u mimořádných výpisů bude nepovinné; zdůvodnění: mimořádné výpisy číslovány pro odlišení separátně (od 400 výše)
15/87
2 2.4
CreationDateTime
[1..1]
2 2.5
FromToDate
[0..1]
3 5.1.0
FromDateTime
[1..1]
3 5.1.1
ToDateTime
[1..1]
2 2.10
Account
[1..1]
2 2.12
Interest
[0..n]
2 2.23
Balance
[1..n]
2 2.43
TransactionsSummary
[0..1]
2 2.76
Entry
[0..n]
Datum a čas vytvoření
ISODateTime Čas a časové pásmo (UTC) RRRR-MMDDT00:00:00.0 +01:00 Období, za jaké DateTimeje výpis Periodsestaven Details Počáteční ISODateČas začátku datum a čas Time 00:00:00+01:00 (je-li určen) Konečný datum ISODateTime Čas ukončení a čas 24:00:00+01:00 (je-li určen) Informace o Více v 6.7 účtu Informace o Více v 6.10 úročení Informace o Více v 6.11 zůstatku Informace o Více v 6.12 počtu a součtu položek Informace o Více v 6.13 položce
Vzor … <Stmt> CZ6503000000192000145399-2012-03-31 <ElctrncSeqNb>1 2 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 2011-03-01T06:00:00.0+01:00 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 …
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
16/87
… … … …
…
6.7 Account , [1..1]
Obrázek 7: camt.053.001.02, Acct Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 3 1.2.0 Identification [1..1] Identifikace účtu 4 1.2.1 IBAN [1..1] IBAN
Typ Pravidla AccountIdentification 4Choice IBAN2007Identifier IBAN (mezinárodní číslo účtu). Může
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
17/87
obsahovat až 34 znaků. 4 1.2.2
Other
[1..1]
GenericAccount Identification1
[1..1]
Jiná identifikace účtu Číslo účtu
5 1.2.3
Identification
3 1.2.8 4 1.2.9
Type Code
[0..1] [1..1]
Typ účtu Kód typu účtu
CashAccountType2 Dle Tabulky 1: 27ExternalCashAccount Type1Code
3 1.2.11 Currency
[0..1]
Měna účtu
3 1.2.12 Name 3 1.2.13 Owner 4 1.2.14 Name
[0..1] [0..1] [0..1]
4 1.2.15 PostalAddress
[0..1]
5 1.2.19 StreetName 5 1.2.20 BuildingNumber 5 1.2.21 PostCode 5 1.2.22 TownName 5 1.2.24 Country 4 1.2.26 Identification
<StrtNm>
[0..1] [0..1]
[0..1] [0..1] [0..1] [0..1]
Max34Text
Číslo účtu (BBAN) ExternalCod eLists.xls (List 27 – CashAccount Type)
ActiveOrHistoricCurrencyCode Název účtu Max70Text Majitel účtu PartyIdentification32 Jméno majitele Max140Text účtu Adresa majitele PostalAddress6 účtu Ulice Max70Text Číslo budovy Max16Text
PSČ Max16Text Město Max35Text Stát CountryCode Identifikace Více v 6.8 majitele účtu 3 1.2.56 Servicer <Svcr> [0..1] Banka, která Více v 6.9 vede účet Poznámka: V případě Account – Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu). Tabulka 1: CashAccountType4Code CASH CHAR COMM TAXE CISH TRAS SACC CACC SVGS ONDP MGLD NREX
Cash payment Charges Commission Tax Cash income Cash trading Settlement Current Saving Over night deposit Marginal lending Non resident external
Účet pro platby v hotovosti Účet pro poplatky Účet pro provize Účet pro daně Účet pro příjmy Účet pro směny Účet pro vyrovnání Běžný účet Spořící účet Účet pro O/N úložky Účet pro mezní zápůjční facilitu Účet pro nerezidenty
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
18/87
MOMA LOAN SLRY ODFT
Money market Loan Salary Overdraft
Účet pro operace na peněžních trzích Úvěrový účet Mzdový účet Kontokorentní účet
Vzor … CZ6503000000192000145399 CASH CZK Petr Novotny - BU Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123 12000 Praha CZ … <Svcr> … … NEBO … 0000192000145399 CASH CZK Petr Novotny - BU Petr Novotny
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
19/87
<StrtNm>Dobrovolniku 123 12000 Praha CZ … <Svcr> … …
6.8 Identification , [0..1]
Obrázek 8: camt.053.001.02, Id (Owner) Popis: Identifikace majitele účtu – právnická osoba nebo fyzická osoba Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 1.2.27 Organisation- [1..1] Identifikace OrganisationIdentification majitele účtu - Identification4 společnost (právnická osoba) 5 1.2.28 BICOrBEI [0..1] Identifikační AnyBICIdentifier kód BIC nebo BEI 5 1.2.29 Other [0..n] Obecná Genericidentifikace Organisationspolečnosti Identification1 6 1.2.30 Identification [1..1] Identifikace Max35Text společnosti 4 1.2.35 Private [1..1] Identifikace PersonIdentification majitele účtu – Identification5 klienta (fyzická osoba) 5 1.2.41 Other [0..n] Obecná GenericPersonidentifikace Identification1 klienta 6 1.2.42 Identification [1..1] Identifikace Max35Text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
20/87
klienta Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Vzor … NOVACZPX Novak s.r.o. NEBO Jan Novak …
6.9 Servicer <Svcr>, [0..1]
Obrázek 9: camt.053.001.02, Svcr
Popis: Informace o bance, která vede účet Index Jméno XML-Tag 4 1.2.57 Financial Institution Identification
Výskyt Obsah pole Typ Pravidla [1..1] Identifikace banky FinancialInstitution Identification7
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
21/87
5 5 5 6 6 6 6 6 5
1.2.58 1.2.64 1.2.65 1.2.69 1.2.70 1.2.71 1.2.72 1.2.74 1.2.76
BIC Name PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country Other
6 1.2.77 Identification
<StrtNm>
[0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1]
[1..1]
SWIFT banky Jméno Adresa banky Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Jiná identifikace banky Kód banky
BICIdentifier Max140Text PostalAddress6 Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode GenericFinancial Identification1 Max35Text
Vzor … CEKOCZPP Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s. <StrtNm>Radlicka 333 15057 Praha CZ 0300 …
6.10 Interest , [0..n]
Obrázek 10: camt.053.001.02, Intrst Popis: Informace o úročení účtu
3 4 5 3
Index 2.16 2.17 2.18 2.21
Jméno Rate Type Percentage FromToDate
XML-Tag
Výskyt [0..n] [1..1] [1..1] [0..1]
4 5.1.0 FromDateTime [1..1]
Obsah pole Úroková sazba Typ sazby Procento Období platnosti úrokové sazby Počáteční datum a čas
Typ Pravidla Rate3 RateType4Choice PercentageRate DateTimePeriod Details ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen)
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
22/87
4 5.1.1 ToDateTime
[1..1]
Konečný datum a ISODateTime čas
Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen)
Vzor … 0.15 2011-03-01T06:00:00.0+01:00 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 …
6.11 Balance , [1..n]
Obrázek 11: camt.053.001.02, Bal Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu
Index Jméno 3 2.24 Type
XML-Tag
Výskyt Obsah pole [1..1] Typ zůstatku
4 2.25
[1..1]
5 2.26
CodeOrProprietary Code
[1..1]
3 2.31
CreditLine
[0..1]
4 2.32
Included
[1..1]
4 2.33
Amount
[0..1]
3 2.34
Amount
[1..1]
Typ BalanceType12Choice Kód zůstatku BalanceType5Choice Kód pro počáteční Dle Tabulky 2: nebo konečný BalanceType12zůstatek Code Kontokorent, kreditní linka Označení, zda je kontokorent v zůstatku zahrnut Částka a měna kontokorentu Částka a měna
Pravidla
Pouze schválené ISO kódy dle tabulky
CreditLine2 TrueFalseIndicator
ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount ActiveOrHistoric
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
S atributem měny S
23/87
zůstatku 3 2.35
CreditDebit- [1..1] Indicator
3 2.36
Date
[1..1]
Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor Datum zůstatku
4 4.1.0 Date
[1..1]
Datum
CurrencyAndAmount CreditDebitCode
atributem měny
DateAndDateTimeChoice ISODate
Tabulka 2: BalanceType12Code CLAV PRCD CLBD ITBD
ClosingAvailable PreviouslyClosedBooked ClosingBooked InterimBooked
Disponibilní zůstatek Počáteční zůstatek Konečný zůstatek Dočasný zůstatek
Vzor … PRCD 1250.00 CRDT 2011-03-31 CLBD 1300.00 CRDT 2011-03-31 CLAV
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
24/87
true 100000.00 101300.00 CRDT 2011-03-31 …
6.12 TransactionsSummary , [0..1]
Obrázek 12: camt.053.001.02, TxsSummry Popis: Informace o počtu a součtu položek – kreditních a debetních Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 3 2.44 TotalEntries [0..1] Celkový počet a součet položek 4 2.45 NumberOf [0..1] Počet položek Entries 4 2.46 Sum <Sum> [0..1] Součet položek v absolutní hodnotě 4 2.47 TotalNetEntry- [0..1] Rozdíl kreditů a Amount debetů 4 2.48 CreditDebit [0..1] Debet (DBIT) Indicator kredit (CRDT) indikátor 3 2.49 TotalCredit [0..1] Celkový počet a Entries součet kreditních položek 4 2.50 NumberOf [0..1] Počet kreditních Entries položek
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Typ Pravidla NumberAndSumOfTransactions2 Max15NumericText DecimalNumber
DecimalNumber CreditDebitCode
NumberAndSumOfTransactions1 Max15NumericText
25/87
4 2.51
Sum
<Sum>
[0..1]
3 2.52
TotalDebitEntries
[0..1]
4 2.53
NumberOfEntries Sum
[0..1]
<Sum>
[0..1]
4 2.54
Součet kreditních položek Celkový počet a součet debetních položek Počet debetních položek Součet debetních položek
DecimalNumber NumberAndSumOfTransactions1 Max15NumericText DecimalNumber
Příklad Transakce: +90.00 -3.72 +70.00
Počet položek (NumberOfEntries): 4 Součet položek (Sum): 165.72 Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): 154.28
-2.00
Počet kreditních položek: 2 Součet kreditních položek: 160.00 Počet debetních položek: 2 Součet debetních položek: 5.72
Vzor … 4 <Sum>165.72 154.28 CRDT 2 <Sum>160.00 2 <Sum>5.72 …
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
26/87
6.13 Entry , [0.. n]
Obrázek 13: camt.053.001.02, Ntry Popis: Informace o položce Index Jméno 3 2.77 EntryReference
XML-Tag
Výskyt Obsah pole [0..1] Jedinečná reference položky
Typ Max35Text
ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount CreditDebitCode
3 2.78
Amount
[1..1]
3 2.79
CreditDebitIndicator
[1..1]
3 2.80
ReversalIndicator
[0..1]
3 2.81
Status
<Sts>
[1..1]
3 2.82
BookingDate
[0..1]
4 4.1.0 Date 3 2.83 ValueDate
[1..1] [0..1]
4 4.1.0 Date
[1..1]
Částka a měna položky Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Označuje storno položku (true, false) Status Datum zaúčtování Datum Datum splatnosti (valuta) Datum
TrueFalseIndicator
Pravidla Další původní reference banky S atributem měny
True = storno/rever sal
Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code DateAndDateTimeChoice ISODate DateAndDateTimeChoice ISODate
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Je použito
27/87
4 4.1.1 DateTime
[1..1]
Datum a čas ISODateTime
3 2.84
AccountServicer Reference
[0..1]
3 2.91
BankTransaction- Code
[1..1]
4 2.97
Proprietary
[0..1]
5 2.98
Code
[1..1]
Kód transakce
5 2.99
Issuer
[0..1]
Správce tohoto datového formátu
Max35Text
3 2.104 AmountDetails
[0..1]
Částka
Více v 6.14
3 2.105 Charges
[0..n]
Poplatky
Více v 6.15
3 2.135 EntryDetails
[0..n]
Detaily transakce
Více v 6.16
Bankovní reference
Max35Text
Kód bankovní transakce Identifikace transakce
BankTransaction CodeStructure4 ProprietaryBankTransactionCodeStructure1 Max35Text
Date NEBO DateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date Pouze pro kumulované platby
Dle přílohy:XML _vypis _ transakcni_ kody.xls Uvedena konstanta: Czech Banking Association Pouze pro kumulované platby Pouze pro kumulované platby Standard se nezabývá dalšími výskyty NtryDtls obsahujícími detaily o neúčetních informacích.
Tabulka 3: EntryStatus2Code BOOK PDNG INFO
Booked Pending Information
Účetní status V procesu Pouze pro informační účely
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
28/87
Vzor Platba … 13587 90.00 DBIT false <Sts>BOOK 2011-03-31 2011-03-31 8761 10000107000 Czech Banking Association … … … … Vzor
Karetní operace … 13588 1200.00 DBIT false <Sts>BOOK 2011-03-31 2011-03-31T17:30:47.0+01:00
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
29/87
30000201000 Czech Banking Association … … … …
6.14 AmountDetails , [0..1] Obrázek 14: camt.053.001.02, AmtDtls Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ 4 2.1.9 Transaction- [0..1] Částka transakce AmountAndCurrencyAmount v měně účtu ExchangeDetails3 5 2.1.10 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoricpoložky Currency AndAmount
Pravidla
S atributem měny
Vzor Kumulovaná platba Celková částka 200.00 EUR … 200.00 …
6.15 Charges , [0..n]
Obrázek 15: camt.053.001.02, Chrgs Popis: Informace o poplatcích.
Index Jméno 4 2.107 Amount
XML-Tag
Výskyt Obsah pole [1..1] Částka poplatku
Typ Pravidla ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
30/87
4 2.108 CreditDebitIndicator 4 2.113 Bearer
[0..1]
[0..1]
Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány
CreditDebitCode
CreditDebitIndicator
Dle Tabulky 4: ChargeBearerType1Code
Tabulka 4: ChargeBearerType1Code DEBT CRED SHAR SLEV
Všechny poplatky k tíži plátce Všechny poplatky k tíži příjemce Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance Dle dohody
Vzor … 10.00 DBIT
DEBT …
6.16 EntryDetails , [0..n]
Obrázek 16: camt.053.001.02, NtryDtls Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 2.136 Batch [0..1] Informace k BatchInformation2 Pouze pro dávce kumulované platby 5 2.137 Message<MsgId> [0..1] Identifikace Max35Text Identification dávky 5 2.138 Payment [0..1] Reference Max35Text Informationdávky Identification 5 2.139 NumberOf [0..1] Počet položek Max15NumericTransactions v dávce Text 5 2.140 TotalAmount [0..1] Celková ActiveOrHistoric S atributem částka dávky CurrencyAndAmo měny unt
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
31/87
5 2.141 CreditDebitIndicator
[0..1]
4 2.142 TransactionDetails
[0..n]
Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Detaily transakce
CreditDebitCode
Více v 6.17
Vzor Kumulovaná platba TPS … <MsgId>10000204000 122487 3 200.00
CRDT … …
6.17 Transaction Details , [0..n]
Obrázek 17: camt.053.001.02, TxDtls Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 5 2.143 References [0..1] Reference Více v 6.18 5 2.156 Amount [0..1] Detaily Více v 6.19 Detaily konverzní Details částky platby a cashbacku 5 2.163 Bank [0..1] Kód BankTransactionTransactionbankovní CodeStructure1 Code transakce 6 2.169 Proprietary [0..1] Identifikace ProprietaryBank-
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
32/87
transakce 7 2.170 Code
[1..1]
Kód transakce
7 2.171 Issuer
[0..1]
5 2.172 Charges
[0..n]
Správce tohoto datového formátu Poplatky
6 2.174 Amount
[1..1]
6 2.175 CreditDebitIndicator
[0..1]
6 2.180 Bearer
[0..1]
5 2.199 RelatedParties
[0..1]
5 2.211 RelatedAgents
[0..1]
5 2.224 Purpose 6 2.225 Code
[0..1] [1..1]
5 2.234 RemittanceInformation
[0..1]
5 2.293 ReturnInformation
[0..1]
5 2.313 AdditionalTransactionInformation
[0..1]
Vzor
TransactionCodeStructure1 Max35Text
Max35Text
ChargesInformation6 Částka ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Debet (DBIT) CreditDebitCode Kredit (CRDT) indikátor Označení Dle Tabulky 4: toho, k jehož ChargeBearertíži budou Type1Code poplatky účtovány Plátce / Více v 6.20 Příjemce Banka Více v 6.29 plátce/ příjemce Účel platby Purpose2Choice Kód účelu ExternalPurpose1 platby Code Informace k transakci, zpráva pro příjemce Důvod vrácení transakce Dodatečné informace
Dle přílohy: XML_vypis _transakcni_kody. xls Uvedena konstanta: CBA pro ČR), SBA (pro SR)
S atributem měny
Pro SEPA ExternalCodeLists. xls (List 11Purpose)
Více v 6.32
Více v 6.34
Max500Text
Platba
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
33/87
… … … 10000201000 Czech Banking Association 10.00 DBIT
DEBT … … … … zprava … Vzor
SEPA CT … … … 10000401000 Czech Banking Association
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
34/87
… … ADVA … … …
6.18 References , [0..1]
Obrázek 18: camt.053.001.02, Refs Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace) Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 6 2.144 Message<MsgId> [0..1] Pořadí položky ve Identification výpisu 6 2.145 AccountServicer- [0..1] Bankovní reference Reference 6 2.146 Payment [0..1] TPS: Specifický symbol, InformationKaretní operace: Číslo Identification dobíjené karty 6 2.147 Instruction [0..1] TPS: Konstantní Identification symbol, ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Typ Pravidla Max35Text Max35Text Max35Text
Max35Text
35/87
6 2.148 EndToEndIdentification
<EndToEndId> [0..1]
6 2.149 TransactionIdent TxId ification
[0..1]
6 2.150 MandateIdentification 6 2.151 ChequeNumber
<MndtId>
[0..1]
[0..1]
6 2.152 ClearingSystemReference
[0..1]
TPS: Variabilní symbol, Max35Text ZPS: Klientská reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury, Klientská reference SK: Vyšlá platba: Systémová referencia transakcie (účtovného pohybu) pridelená aplikáciou, ktorá iniciovala platobný príkaz Došlá platba: Systémová referencia transakcie (účtovného pohybu) pridelená bankou príkazcu SEPA DD: Reference Max35Text Pouze pro souhlasu s inkasem SEPA DD Karetní operace: Číslo Max35Text Číslo karty karty, Hotovostní je uvedeno operace: Číslo šeku vždy ve formátu ********* ***1234 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilustračních **** Systémový text Max35Text U karetních operací; identifikac e karetní asociace
Vzor Platba TPS … <MsgId>1234 8766 SS19
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
36/87
KS0308 <EndToEndId>VS9 …
Vzor Platba ZPS … <MsgId>1235 8765 PT120 <EndToEndId>777124566 … Vzor
SEPA CT … <MsgId>1236 8764 MCCT110620000001 <EndToEndId>E2EC110620000001 …
Vzor
SEPA DD … <MsgId>1237 8763 MCCT110620000002 <EndToEndId> E2EC110620000002 <MndtId>8567464534 …
Vzor
Karetní operace … <MsgId>1238 8762 1567805 <EndToEndId>777124567 ************1234 systemovy text …
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
37/87
6.19 AmountDetails , [0..1]
Obrázek 19: camt.053.001.02, AmtDtls Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.1.0 Instructed [0..1] Původní AmountAndCurrencyAmount částka ExchangeDetails3 transakce 7 2.1.1 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny 6 2.1.9 Transaction- [0..1] Částka AmountAndCurrency- Pouze u Amount transakce ExchangeDetails3 kumulovaných plateb 7 2.1.10 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny 6 2.1.18 CounterValue- [0..1] Částka a měna AmountAndCurrency- Uvedené Amount protihodnoty ExchangeDetails3 pouze v případě v případě konverze konverze 7 2.1.19 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny 7 2.1.20 Currency [0..1] Detaily směny CurrencyExchange5 Exchange měn 8 2.1.21 Source<SrcCcy> [1..1] Transakční ActiveOrHistoricCurrency měna, měna CurrencyCode převodu 8 2.1.22 Target [0..1] Cílová měna, ActiveOrHistoricCílová měna Currency měna účtu CurrencyCode konverze 8 2.1.24 ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Kurz BaseOneRate Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze 6 2.1.36 Proprietary [0..n] Částka a měna AmountAndCurrencyAmount Cashbacku ExchangeDetails3 7 2.1.37 Type [1..1] CASHBACK Max 35 text 7 2.1.38 Amount [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
38/87
Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: 2462.5 CZK Původní částka: 100.00 EUR Protihodnota: 2462.5 CZK Kurz: 24.625 … 2462.5 DBIT … … 100.00 2462.5 <SrcCcy>EUR CZK <XchgRate>24.625 … … Vzor Kumulovaná platba TPS Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK … 2000.00 DBIT … <MsgId>10000204000 121858 3 2000.00 DBIT
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
39/87
… … 500.00 … … … … 1400.00 … … … … 100.00 … …
Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK … 1500.00
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
40/87
CASHBACK 500.00 …
6.20 RelatedParties , [0..1]
Obrázek 20: camt.053.001.02, RltdPties
Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 6 2.201 Debtor [0..1] Plátce 6 2.202 Debtor [0..1] Účet plátce Account 7 1.1.0 Identification [1..1] Identifikace účtu plátce
Typ Více v 6.21 CashAccount16 AccountIdentification4Choice IBAN2007Identifier
8 1.1.1
IBAN
[1..1]
IBAN
8 1.1.2
OtherIdentification
[1..1]
Jiná identifikace účtu plátce
GenericFinancialIdentification1
9 1.1.3 7 1.1.12
Identification Name
[1..1] [0..1]
Max34Text Max70Text
6 2.203
UltimateDebtor Creditor
[0..1]
Číslo účtu Název účtu plátce Původní plátce Příjemce
6 2.204
[0..1]
Pravidla
Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb
Více v 6.23 Více v 6.25
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
41/87
6 2.205
[0..1]
Účet příjemce CashAccount16
7 1.1.0
CreditorAccount Identification
[1..1]
8 1.1.1
IBAN
[1..1]
Identifikace Accountúčtu příjemce Identification4Choice IBAN IBAN2007Identifier
8 1.1.2
OtherIdentification
[1..1]
Jiná identifikace účtu
GenericFinancialIdentification1
9 1.1.3 7 1.1.12
Identification Name
[1..1] [0..1]
Max34Text Max70Text
6 2.206
[0..1]
6 2.208
UltimateCreditor Proprietary
[0..1]
7 2.209
Type
[1..1]
7 2.210
Party
[1..1]
8 9.1.0
Name
[0..1]
Číslo účtu Název účtu příjemce Konečný příjemce Použito pro karetní operace Vlastní / cizí bankomat Vlastník bankomatu Název bankomatu
Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb
Více v 6.27 ProprietaryParty2
Max35Text PartyIdentification3 2 Max140Text
Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount – Identification je použit IBAN NEBO OtherIdentification (číslo účtu).
Vzor
Platba TPS … … 0000000012345671 Jan Novak …
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
42/87
0080109999999999 Petr Novotny … Vzor
Platba ZPS … … 0000000145254386 Jan Novak … DE89370400440532013000 Karl Neumann …
Vzor
SEPA CT … … CZ0427000000000145254386 Jan Novak
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
43/87
… … DE89370400440532013000 Karl Neumann … … Vzor
Karetní operace … … … … vlastni bankomat ATM Narodni trida …
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
44/87
6.21 Debtor , [0..1]
Obrázek 21: camt.053.001.02, Dbtr Popis: Informace o plátci. Index Jméno 7 9.1.0 Name 7 9.1.1 PostalAddress 8 9.1.5 StreetName 8 9.1.6 BuildingNumber 8 9.1.7 PostCode 8 9.1.8 TownName 8 9.1.10 Country 7 9.1.12 Identification
XML-Tag <StrtNm>
Výskyt [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1]
Obsah pole Jméno plátce Adresa Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Identifikace plátce
Typ Max140Text PostalAddress6 Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Více v 6.22
Pravidla
Vzor … Jan Novak <StrtNm>Beranova 54 12000 Praha CZ … …
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
45/87
6.22 Identification , [0..1]
Obrázek 22: camt.053.001.02, Id (Debtor) Popis: Identifikace plátce. Index Jméno XML-Tag 8 9.1.13 Organisation- Identification
10 9.1.17
Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace plátce společnost (právnická osoba) BICOrBEI [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification [1..1] Identifikace společnosti SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu
11 9.1.18
Code
[1..1]
Kód
8
9.1.21
PrivateIdentification
[1..1]
9
9.1.27
Other
[0..n]
10 9.1.28
Identification
[1..1]
10 9.1.29
SchemeName <SchmeNm> [0..1]
Identifikace plátce – klienta (fyzická osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace klienta Typ kódu
11 9.1.30
Code
Typ kódu
9
9.1.14
9
9.1.15
10 9.1.16
[1..1]
Typ OrganisationIdentification4
Pravidla
AnyBICIdentifier GenericOrganisationIdentification1 Max35Text OrganisationIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code
U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9OrganisationIden tification)
PersonIdentification5 GenericPersonIdentification1 Max35Text PersonIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 6: U SEPA, kódy SEPACode uvedeny také v
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
46/87
ExternalPerson- External Identification1- CodeLists. xls Code (List 10 PersonIdentificat ion) Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Tabulka 6: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti EANGLN Global Location Number CHIPS Universální identifikace CHIPS BANK Bankovní klientské číslo společnosti CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou CHID Clearingové identifikační číslo COID Identifikační číslo používané v dané zemi CUST Klientské číslo společnosti DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele GS1G Referenční číslo dle GS1 SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků) SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků) TXID Daňové identifikační číslo společnosti ExternalPersonIdentification1Code ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka CCPT Číslo pasu CUST Klientské číslo DRLC Číslo řidičského průkazu EMPL Identifikační číslo zaměstnance NIDN Číslo občanského průkazu SOSE Číslo sociálního zabezpečení TXID Daňové identifikační číslo osoby Vzor … DSBACNBX 65565 <SchmeNm> EMPL NEBO
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
47/87
987456123654 <SchmeNm> DRLC …
6.23 UltimateDebtor , [0..1]
Obrázek 23: camt.053.001.02, UltmtDbtr Popis: Informace o původním plátci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole 7 9.1.0 Name [0..1] Jméno původního plátce 7 9.1.1 PostalAddress [0..1] Adresa 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice 8 9.1.6 BuildingNumber [0..1] Číslo budovy 8 9.1.7 PostCode [0..1] PSČ 8 9.1.8 TownName 
