A pályázó neve: A pályázó címe:
A Hitel-pályázat sorszáma: A Hitel-pályázat beérkezésének időpontja:
A hitelkérelmet az alábbi címre 4 példányban kell benyújtani: ENERGIA KÖZPONT KHT. 1134 Budapest, Váci út 45. „A” épület VI. emelet Telefon: 1-802-4300, 1-802-4312 Fax: 1-802-4301
HITELKÉRELEM az Energiatakarékossági Hitel Alapból igénybevehető kedvezményes energiamegtakaritási ("német szénsegély") hitelhez
Tartalom: Pályázati feltételek 1. Adatlap: Céginformációs lap 2. Adatlap: Hiteligénylő lap 3. Adatlap: Műszaki, energiamegtakarítási és környezetvédelmi lap -
1. sz. függelék ( FRR számítási módja) 2 sz. függelék (FRR adatok háttéripari beruházás esetén) 3 sz. függelék (Útmutató a mutatók számításához) 4. sz. függelék (Tájékoztató a hitelfedezeti biztosítékokról) 5. sz. függelék ( Csatolandó mellékletek listája)
A hitelalap kezelője: Energia Központ Kht. 1134. Budapest, Váci út 45. „A” épület Telefon: 1-802-4300, 1-802-4312 Fax: 1-802-4301 WWW. ENERGIAKOZPONT.HU
2
1. Céginformációs lap
1.01. A pályázó neve, címe:
1.02. Telefon: Telefax:
1.03. Ügyintéző neve:
1.04. Ágazati besorolás:
1.05. Adószám:
1.06. Pénzforgalmi jelzőszám:
1.07. A pályázó folyószámláját vezető pénzintézet neve, címe:
1.08.A vállalkozás engedélyszáma: cégjegyzék száma: vállalkozói igazolvány száma:
1.9 A cég jogi helyzete:
kisipari engedély száma:
1.10. A tulajdonosok cégszerű neve, tulajdonosi hányad (%, összeg, a 10 %-nál nagyobb részesedéssel rendelkező tulajdonosok megnevezésével, részarányával): 1.11. Alapítás/cégbejegyzés éve: (Két éven belüli jogutódlás esetén a jogelőd(ök) neve(i): 1.12. Privatizációs helyzetkép:(rövid bemutatás a kérelem időpontjában történő privatizáció állásáról, illetve a tervezett átalakulásról):
1.13. Társulások, amelyekben részt vesz a cég:
-
1.14. Általános vagyonbiztosítás (milyen típusú, meddig érvényes, bankra történő engedélyezés): 1.15.Tőzsdei jegyzés: 1.16. A cég múltjának rövid ismertetése:
1.17. A Kereskedelmi és Hitelbank Zrt.-vel való kapcsolat kezdete, ügylettípusok:
3
1.18. Egyéb banki/pénzintézeti kapcsolatok:(Más bankokkal szemben fennálló kötelezettségek összefoglaló bemutatása, bankonként a tartozás jellegének, összegének időpontoknak a felsorolása):
és a lejárati
1.19. Felső szintű vezetőség / név, képzettség (iskolai végzettség), szakmai gyakorlat (szakterület, évek száma)/: 1.20. Fő tevékenységi kör: 1.21. Termékek ismertetése: 1.22. Munkaerő ellátottság: 1.23. A gazdálkodás infrastrukturális háttere (pl: telephelyek, üzemek, raktárak, üzletek, saját tulajdon (bérelt/lizingelt), gyártó berendezések életkora, korszerűségi szintje, telefon, telex, telefax ellátottság stb.): 1.24. Piaci környezet, versenyhelyzet ismertetése: (konkurens cégek, a cég piaci részaránya főbb termékkörre bontva, a termeléshez szükséges input rugalmassága, konvertálhatósága, a vevőkör pénzügyi helyzete, a termékek iránti kereslet rugalmassága) 1.25 Főbb szállítók/ a pénzügyi teljesítés formája:
1.26. Szállítókkal szembeni tartozások összege a hitelkérelem benyújtásakor:
1.27. Főbb vevők/ a pénzügyi teljesítés formája:
1.28. A vevőkkel szemben fennálló követelések és lejárt követelések összege:
1.29. Határidőn túli kintlevőség tételes bemutatása (intézkedések a behajtásra, biztosítékok a vevőktől):
Dátum: ................................. cégszerű aláírás
4
2. HITELIGÉNYLŐ LAP A BERUHÁZÁS PÉNZÜGYI ÉS GAZDASÁGOSSÁGI ADATAI 2.01. A korszerűsítés megnevezése, tárgya, helye: 2.02. A fejlesztés pénzügyi forrásai ezer Ft-ban: ÉVEK Saját forrás (min. 20 %): Az Energiatakarékossági Hitel Alapból igényelt kedvezményes energiatakarékossági hitel: Egyéb forrás*:
20..
20..
20..
Összesen
Forrás összesen
%
100 %
*
A forrás megnevezése, előkészítettsége (írásbeli kötelezettség vállalással)
2.03. A fejlesztés megkezdésének tervezett időpontja: Az üzembehelyezés határideje: A pénzügyi lezárás tervezett időpontja:
..........év..........hó........nap ..........év..........hó........nap ..........év..........hó........nap
2.04. A kért türelmi idő: ............ hónap (a beruházás kezdési időpontjától számított max. 24 hónap) 2.05. Az Energiatakarékossági Hitel Alapból igényelt kedvezményes energiatakarékossági hitel igénybevételének tervezett időpontja: ....................................... Ft-ot ....................................... Ft-ot
……….. év..........hó........napjától …….......év..........hó........napjától
2.06. A kedvezményes energiatakarékossági hitel törlesztésének tervezett ütemezése * ezer Ft-ban: Év**
I. negyedév
II. negyedév
III. negyedév
Összesen * A törlesztés a negyedév utolsó hónapjának első munkanapján történik **Maximum 6 év, beleértve a türelmi időt is!
IV. negyedév
Összesen
5
2.07. A fejlesztési költségelőirányzat anyagi-műszaki összetétele
(ezer Ft-ban) Évek a.) Építés ebből: - föld és terület előkészítés - infrastruktúra b.) Gépek, berendezések (vámmal és szerelési költséggel együtt) ebből: - belföldi - import (devizanem és árfolyam feltüntetésével) - vám és illeték c.) Szállítás, biztosítás, kezelés d.) Licenc, know-how e., Üzembe helyezés f.) Egyéb: ebből: - bérletijog-átvétel - szolgáltatói hozzájárulás - tervezés, szaktanácsadás g.) Fejlesztési alapköltség (a-tól f-ig összesen) h.) Műszaki és ártartalék ebből ártartalék i.) Forgóeszköz* j.) Üzembehelyezés előtti kamat** k.) ÁFA vissza nem térítendő része l.) Egyéb (szakértés, utóellenőrzés) m.) A fejlesztési költség összesen (g-től l-ig összesen) * Forgóeszköz a kedvezményes hitelből nem fedezhető ** A hitel felvétel első napjától (2.05) az üzembe helyezés napjáig (2.03) felmerülő kamat értéke
összesen
6
2.08. A fejlesztés tervezett jövedelmezősége (jelenlegi árszinten) az üzembe helyezéstől számítva a hitel visszafizetésének végéig (ezer Ft-ban) ÉVEK a.) Energiaköltség megtakarítás, vagy a fejlesztésből származó árbevétel b.) Működési költségek változása: -
anyagköltség
-
bérköltség, közteherrel
-
amortizáció
-
bankkamatok
-
egyéb költség
Működési költségek összesen: c.) A fejlesztés hatására bekövetkező eredményváltozás c=a±b d.) vállalkozási nyereségadó ( %) e.) Adókedvezmény ( %)* f. ) Adózott eredmény f=c-(d-e) g.) Tőketörlesztés * Indoklása:
7
2.09. A belső megtérülési ráta (FRR mutató) számítása a fejlesztés élettartamának végéig A pénzügyi megtérülési ráta (FRR) számítási alapadatai (ezer Ft-ban) 1.*
2.
3.
4.
Évek a.) Energiaköltség-megtakarítás vagy
5.
6.
7.
8.
9.
10.
….
.....
….
….
értékesítési (Ai) b.) Fejlesztési költség (Bi)+ c.) Berendezések maradvány-értéke (Mi) d.) Működési költség változása (Ki)+ e.) Nettó hozam (e=a+c-b-d) * A fejlesztés kezdő naptári éve + A fejlesztési és a működési költségek a vám, illeték és egyéb adók (pl. vissza nem igényelhető ÁFA) költségét is tartalmazzák. A működési költségeket előjel helyesen kell figyelembe venni (megtakarítás esetén hozzáadandó, többlet költségek esetén levonandó a nettó hozamból). 2.10. A tervezett beruházás gazdaságosságax A pénzügyi belső megtérülési ráta (FRR mutató) értéke A beruházás térülési ideje (t) A beruházás energiagazdálkodási térülési ideje (te) A beruházás fajlagos energiamegtakarítása: (Bf) x A számítás módját lásd a függelékben!
= .........… % = ............ év = ............ év = .........…GJ/év/MFt
2.11. A pályázó által felkínált biztosítékok felsorolása (lásd a függelékben leírtakat) tételes megnevezés könyv szerinti érték becsült piaci érték ( az értékelést végző szakértő neve, az írásos szakvélemény csatolandó) vagy már korábban megkötött zálogszerződések
2.12. A pályázó nyilatkozata a hitelkérelem 1., 2. és 3. adatlapjára vonatkozóan A pályázó büntetőjogi felelőssége tudatában kijelenti, hogy a kérelemben foglaltak tényadatokon alapulnak és a valóságnak megfelelnek. A pályázó hozzájárul, hogy a beruházás adatait a Pályázati Feltételekben leírt módon ellenőrizzék, nevét, címét, a beruházás tartalmát, főbb műszaki, pénzügyi és gazdasági mutatóit nyilvánosságra hozzák. A pályázó hozzájárul, hogy az engedélyezett hitelkérelem alapján a fejlesztésről a Kereskedelmi és Hitelbank Zrt. a banktitokra vonatkozó szabályok betartásával - a KHEM, az Energia Központ Kht. és az Energiatakarékossági Tárcaközi Bizottság részére információkat és teljes körű szakmai tájékoztatást adjon.
Ügyintéző neve: telefonszáma: Faxszáma: Dátum:
………………….. Cégszerű aláírás
9
3. A BERUHÁZÁS MŰSZAKI, ENERGIAMEGTAKARÍTÁSI ÉS KÖRNYEZETVÉDELMI ADATAI
3.01. A korszerűsítés megnevezése, célja, tárgya, helye: (külön lapon is mellékelhető)
3.02. A fejlesztés tartalmának részletes leírása: (külön lapon is mellékelhető)
3.03. A jelenlegi műszaki állapot - a pályázat által érintett berendezések, technológia- részletes műszaki ismertetése: (külön lapon is mellékelhető)
A racionalizálásra kijelölt energetikai berendezés(ek) egységenkénti adatai. Típus: Gyártó cég: Gyártási év: Energetikai teljesítmény (kW): Egyéb jellemző adatok (nyomás, hőmérséklet, feszültség, stb.): A berendezések összes energetikai teljesítménye (kW): A pályázat benyújtását megelőző évben a berendezések összes energiafelhasználása, energiahordozónként, hőértékben és természetes mértékegységben (kWh/év; Nm3/év; t/év): Energiahordozó megnevezése
Hőérték (TJ/év)
Természetes mértékegység
A berendezések termelése (termék megnevezésével, külön lapon mellékelhető) A berendezések átlagos hatásfoka (%): A felhasznált energiahordozók jelenlegi ára, ÁFA nélkül és ÁFÁ-val (Ft/kWh, Ft/Nm3, Ft/t, Ft/GJ):
10
3.04. A fejlesztés utáni helyzet - a fejlesztés - részletes műszaki ismertetése, valamint az annak eredményeként jelentkező energiahordozó-megtakarítás bemutatása, kimunkálása: (külön lapon is mellékelhető)
A beépítésre kerülő vagy átalakított berendezése(ek) adatai: Típus: Gyártó cég: Gyártási év: Energetikai teljesítmény (kW): Egyéb jellemző adatok (nyomás, hőmérséklet, feszültség, stb.): A berendezések összes energetikai teljesítménye (kW): A korszerűsítés után a berendezések összes energiafelhasználása, energiahordozónként, hőértékben és természetes mértékegységben (kWh/év; Nm3/év; t/év): Energiahordozó megnevezése
Hőérték (TJ/év)
Természetes mértékegység
A berendezések várható átlagos hatásfoka (%): A felhasználásra kerülő energiahordozók jelenlegi ára ÁFA nélkül és ÁFÁ-val (Ft/kWh, Ft/Nm3, Ft/t, Ft/GJ): 3.05. A fejlesztés, keretében beszerzésre kerülő gépek, műszerek, berendezések, alkatrészek, eszközök jegyzéke és értéke (ÁFA nélkül), ill. létesítmény jegyzék: (külön lapon is mellékelhető) Nem helyettesíthető a teljeskörű, tételes költségvetéssel. Megnevezés
Mindösszesen:
db
XXXXXXXX
Beszerzés összesen (eFt)
11
3.06 A fejlesztés eredményeként elért energia-, energiaköltség és teljesítmény megtakarítások Energiahordozó-, energiaköltség megtakarítások Energiahordozó megnevezése
Természetes mértékegység (kWh/év, t/év, Nm3/év, stb.)
Hőérték (TJ/év)
Energiahordozó költség megtakarítás (eFt/év)x
Összesen: x
Amennyiben a pályázó nem igényelheti vissza az ÁFÁ-t, úgy az energiaköltség-megtakarítás értékének azt tartalmaznia kell! Ezt fel kell tüntetni.
Teljesítmény-megtakarítás vezetékes energiahordozók esetében: Földgáz (Nm3/h)
Villamos (kW)
Távhő (kW)
Teljesítmény korszerűsítés előtt Teljesítmény korszerűsítés után Megtakarítás a teljesítményben
3.07. Közvetett (nem a pályázónál jelentkező) energia-megtakarítás (részletes számítást kell mellékelni!)
Energiahordozók
Természetes mértékegység
TJ/év
Érték (eFt)
Hol jelentkezik
3.08. Közvetett (nem a pályázónál; jelentkező) teljesítmény-megtakarítás vezetékes energiahordozók esetében: Villamos (kW) Teljesítmény korszerűsítés előtt Teljesítmény korszerűsítés után Megtakarítás a teljesítményben
Földgáz (Nm3/h)
Távhő (kW)
12
3.09 Változás személyi költségben A berendezéseket kiszolgáló és karbantartó személyzet létszáma ......... főről a korszerűsítés után ............. főre változik, ............................... eFt/év átlagbér és bérjárulék figyelembevételével a személyi költségben jelentkező változás: ........................ eFt/év. 3.10. Változás karbantartási költségben A berendezés karbantartási költsége jelenleg:
..........................eFt/év
A korszerűsítés után várható összeg:
..........................eFt/év
Karbantartási költség-megtakarítás:
..........................eFt/év
3.11. Egyéb költség-megtakarítások (részletezve) Jelenleg:
..........................eFt/év
Korszerűsítés után:
..........................eFt/év
Megtakarítás:
..........................eFt/év
3.12. Összes költség-megtakarítás
..........................eFt/év
Megtakarítások (hozamok) megoszlása: eFt/év energiahordozókból eredő megtakarítás (3.06.) (legalább az összes költség-megtakarítás 50%-a!) munkabér karbantartás egyéb Összes megtakarítás (hozam) (3.12.)
%
100 %
3.13. A tervezett fejlesztés környezetre gyakorolt hatása (levegő-, víz-, talajszennyezés, illetve zajcsökkenés), továbbá a környezetvédelmi előnyök és hátrányok bemutatása. Annak ismertetése, hogy a tervezett beruházás a szennyezőanyagok keletkezésének megakadályozására, vagy csökkenésére irányul. Szükség esetén a károsanyag emissziók számszerű bemutatása (a számítás külön lapon mellékelendő!)
13
3.14. Biztonságtechnikai, környezetvédelmi követelményeknek megfelelően a szükséges hatósági engedélyek felsorolása, engedélyszáma (mellékelhető)
3.15. A fejlesztésre vonatkozó piaci jellemzők (háttéripari fejlesztések esetén töltendő ki) A fejlesztés eredményeként jelentkező termékek és szolgáltatások ismertetése: Konkurencia vizsgálat: Kereslet, kínálat elemzése: Minőségi követelmények: Korszerűségi vizsgálat: Árelemzés: Külső és belső piacok: Megrendelésekre ill. szolgáltatások igénybevételére vonatkozó nyilatkozatok (megrendelések, kapacitás lekötöttség, szerződések, kivitelezés, stb., külön lapon mellékelhető):
3.16. A fejlesztés egyéb adatai:
Az új berendezések várható élettartama és értékcsökkenési leírása: ………… év ………… év ………… év
………… eFt/év ………… eFt/év ………… eFt/év
A pótló beruházások várható időpontja és költsége (jelenértéken) : ………… év ………… év ………… év
………… eFt ………… eFt ………… eFt
A beruházás előkészítettségének, illetve megvalósításának állapota ( kiviteli tervellátottság, kivitelezéssel kapcsolatos megrendelések és azok visszaigazolása, kapacitás lekötöttség, szerződések, kivitelezés, stb., külön lapon mellékelhető):
14
Kapcsolódó más beruházások, azok rövid műszaki leírása, költségei (külön lapon mellékelhető):
Ügyintéző neve, beosztása, Telefonszáma: Faxszáma: Dátum:
…………………….. Cégszerű aláírás
15
1. sz. függelék A beruházás gazdaságossági számításainak módja A pénzügyi belső megtérülési ráta ("FRR" mutató) számítása: Az alkalmazandó képlet: n
i=1
1 _ ____ (Ai + Mi - Bi - Ki) = 0 (1 + r*)i
Ahol: i = évek száma
i = l = a beruházás kezdetének éve n
= m + z, ahol m= a megvalósítás időtartama (év) z = beruházás élettartama (általában 12 év)
r* = Ai = Bi = Mi = Ki =
a keresett ráta (iteráció útján számítható ki) energiaköltség-megtakarítás, vagy értékesítési árbevétel (3.06.) fejlesztési költség A fejlesztés összes pénzigényéből le kell vonni az ártartalékot és az üzembe helyezés előtti kamatot (2.09.) a berendezések maradványértéke. A berendezések maradványértéke a választott gazdasági élettartam utolsó évében a valóságos értéket kell, hogy mutassa. (Előző években Mi=0!) működési költség (személyzeti, karbantartási és egyéb költségtöbblet, illetve megtakarítás (3.09., 3.10., 3.11.) Többletköltség esetén a képlet szerint a Ki levonandó, de megtakarítás esetén hozzáadandó az Ai és az Mi-hez.
FRRx = r* x 100 = .................................% (2.10.) x: El kell érnie a mindenkori jegybanki alapkamat 0,8-szorosát ( megújuló energiaforrások irányuló beruházások esetén elég, ha eléri a jegybanki alapkamat 0,4-szeresét) Megjegyzés: A Microsoft Excel programban a függvények (fx) alatt, a pénzügyi függvények között BMR (angol nyelvű szoftver esetén IRR) néven megtalálható a belső megtérülési ráta számítása.
hasznosítására
16
2. sz. függelék Adatok az FRR számításhoz háttéripari beruházás esetén ÉVEK (a beruházás élettartamának végéig) a.) HOZAM b.) 1. forgalom (egységben) 2. gazdasági egységár 3. értékesítési árbevétel (Ai) (1 x 2) Működési költségek Változó költségek: - közvetlen bérköltség - energiaköltség - nyersanyagköltség - egyéb változó költség b.)Változó költségek összesen: Fix költségek - javítás, karbantartás - biztosítás - fizetések - egyéb fix költségek c.) összes fix költség d.) összes működési költség (Ki) (b+c)
17
3. sz . függelék A beruházás komplex térülési ideje: A fejlesztés teljes költsége eFt (2.07.) t = ------------------------------------------------------- = ............. év Összes költség-megtakarítás eFt/év (3.12.)
A beruházás energiagazdálkodási térülési ideje: A fejlesztés teljes költsége eFt (2.07.) te = ------------------------------------------------------- = ............. év Energiaköltség-megtakarítás eFt/év (3.06.)
A beruházás fajlagos energiamegtakarítása: Energiahordozó megtakarítás GJ/év (3.06.) F = ------------------------------------------------------- = ............. GJ/év/MFt A fejlesztés teljes költsége MFt (2.07.)
18
19 4. sz. függelék Tájékoztató a Kereskedelmi és Hitelbank Rt. által elfogadható hitelfedezeti biztosítékokról
1. -
Személyi biztosítékok Garanciák Bankgarancia Készfizető kezesség Magyar Állam (költségvetés részéről) Garancia intézmények garanciája I. osztályú ügyfél által vállalt készfizető kezesség
2. Dologi biztosítékok - Óvadék Deviza vagy forint betét Értékpapir - Tagsági jogokat nem nyújtó likvid banki vagy állampapír - Tagsági jogokat megtestesítő értékpapír - Befektetési jegy - Közraktárjegy Váltó Idegen Saját - Zálogjog - Jelzálogjog ingatlanon ingóságon Vagyont terhelő zálogjog 3.
Egyéb biztosítékok
-
Engedményezés Vételi jog
20
5. sz. függelék A hitel-pályázathoz csatolandó mellékletek listája -
A cég komplett mérlege 3 évre visszamenőleg A folyó évre számított, valamint a kért hitel futamideje alatti évek re számított cash flow bemutatása Eredmény kimutatás Főbb pénzügyi tervszámok jövőbeli várható alakulása a kért hitel futamideje alatti években pl.:árbevétel (relációs megoszlásban), eredmény osztalék, amortizáció, lizingdíjak, hiteltörlesztések, kamatfizetések, beruházási tervek stb., egyéb hiteligénylési tervek - 2 pld. aláírás bejelölő nyomtatvány - cégbejegyzési határozat - alapító okirat / társasági szerződés és mellékletei - A hitelkérelmet alátámasztó kereskedelmi szerződések - A Kereskedelmi és Hitelbank Rt általános üzleti feltételeit elfogadó nyilatkozat Nyilatkozat arra vonatkozóan, hogy a bank a vállalkozás mérlegadatait mágneses adathordozón is átveheti az azzal rendelkező intézményektől Továbbá a pénzügyi helyzet bemutatásakor ki kell térni az alábbiakra: - Egyéb, a mérlegben nem szereplő pénzügyi kötelezettségek felsorolása: pl. lizingdij adott évekre eső hányada, kezességi kötelezettség vállalás az év során visszafizetendő hitelek + járulékaik - a cég ingóságainak (ingatlanjainak leterheltsége) tehermentessége (zálogjoggal terhelve van-e, mekkora összeggel) - a cég fizetőképessége, sorban állás (napok száma) - folyamatban lévő nagyösszegű peres eljárás /végrehajtás van-e, nyilatkozat, hogy csődveszély van-e - lejárt fizetési kötelezettségek (bankokkal szemben, APEH-el, társadalombiztosítással, VPOP-val
