De Exclusive Selection Account - profielportefeuilles ''rendement door risicobeheersing … voor de intelligente belegger" Editie december 2014
Beleggingspad (doelstellingen voor de toekomst) * Stable Performers
Fundamental
Dynamic
Fierce
> 3,5 %
>5%
> 6,5 %
>8%
maximaal verlies op 1 kalenderjaar
- 5%
- 10%
- 20%
- 40%
horizon voor kapitaalbescherming
4 à 5 jaar
5 à 8 jaar
8 à 10 jaar
> 10 jaar
±5%
± 10 %
± 15 %
± 20 %
rendement potentieel op lange termijn **
volatiliteit
standaarddeviatie
* de doelstellingen houden geen enkele verbintenis in: zij zijn gebaseerd op historische data én kritische marktverwachtingen ** het begrip 'lange termijn' kan onmogelijk bepaald worden qua duurtijd: deze is namelijk afhankelijk van de evoluties op de financiële markten *** alle cijfers en positionneringen zijn voor poliskosten
Rendementen (uit het verleden) * totale return jaarlijks cumul
2014 YTD
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
Stable Performers
3,83
4,21
5,05
-0,26
5,33
10,11
-1,03
4,60
6,57
12,33
5,10
11,94
3,64
5,12
90,63
4,04%
Fundamental Growers
6,54
6,43
9,57
-1,79
12,41
22,70
-7,71
11,38
12,63
19,51
5,89
14,07
1,28
8,03
171,33
8,32%
Dynamic Climbers
6,83
9,19
8,54
-7,79
17,71
33,43
-15,44
12,79
14,20
27,56
12,70
21,91
-3,65
9,12
208,60
13,69%
Fierce Expanders
9,50
12,82
12,45
-10,34 25,95
39,41
-30,60
7,10
12,89
29,06
10,71
20,99
-4,11
7,98
169,62
18,01%
Global Bond EUR (100% obligaties)
7,30
1,54
9,24
1,40
13,05
5,74
8,03
-2,13
-4,70
8,37
1,71
-3,75
0,55
3,61
63,90
5,29
30 november 2014
volatiliteit
Moderate Allocation EUR (balanced)
6,92
8,18
8,57
-6,30
5,77
12,14
-22,66
1,02
6,50
12,10
4,96
6,59
-13,12
1,25
18,90
10,17
MSCI World in EUR (100% aandelen)
15,02
18,73
11,45
-9,08
17,16
23,02
-39,08
-3,41
5,51
23,95
4,71
8,83
-33,02
0,11
1,49
19,73
* rendementen uit het verleden bieden geen enkele rendementsgarantie * de gepubliceerde rendementen zijn deze van de onderliggende fondsen van de huidige profielportefeuilles ** wijzigingen in de profielportefeuilles vanaf 25 okt worden vermeld per profiel
De 'Stable Performers' …
pijlers van een gestage vermogensgroei
Beleggingspad (doelstellingen voor de toekomst) * rendement > 3,5 %
potentieel op lange termijn **
volatiliteit - 5%
maximaal verlies op 3 kalenderjaren
4 à 5 jaar
horizon voor kapitaalbescherming
±5%
standaarddeviatie
* de doelstellingen houden geen enkele verbintenis in: zij zijn gebaseerd op historische data én kritische marktverwachtingen ** het begrip 'lange termijn' kan onmogelijk bepaald worden qua duurtijd: deze is namelijk afhankelijk van de evoluties op de financiële markten *** alle cijfers en positionneringen zijn voor poliskosten
Rendementen (van het verleden) * YTD
30 november 2014
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
totale return jaarlijks cumul
volatiliteit
Euresa Patrimoine **
30%
1,65
2,40
2,50
2,80
2,70
3,30
4,00
4,00
3,65
3,85
4,30
4,40
4,75
3,24
50,89
1,04%
Ethna Aktiv E
20%
6,93
5,40
10,02
-1,86
9,93
14,54
-3,90
1,96
12,52
20,30
11,55
22,79
-2,40
8,05
171,68
8,39%
Carmignac Patrimoine
20%
7,16
2,64
5,42
-0,76
6,93
15,05
0,01
9,14
4,47
21,24
3,25
13,78
4,95
6,84
135,09
6,01%
Echiquier Patrimoine
15%
2,13
6,05
4,37
-2,70
2,57
8,32
-6,50
3,00
6,05
3,16
0,22
6,85
3,97
2,58
38,92
6,67%
DNCA Miura
15%
1,31
6,51
3,70
-1,15
5,06
3,10
16,21
3,05%
Stable Performers Portfolio
3,83
4,21
5,05
-0,26
5,33
10,11
-1,03
4,60
6,57
12,33
5,10
11,94
3,64
5,12
90,63
4,04%
Global Bond EUR (100% obligaties)
7,30
1,54
9,24
1,40
13,05
5,74
8,03
-2,13
-4,70
8,37
1,71
-3,75
0,55
3,61
63,90
5,29%
* de gepubliceerde rendementen zijn deze van de onderliggende fondsen van de profielportefeuilles (samenstelling sinds 01/09/11) ** teneinde een realistisch rendementspotentieel voor tak 21 te bieden, werden voor 2008 en de jaren daarvoor de rendementen van Macif genomen voor het deel in Euresa Patrimoine *** de combinatie van tak 21 en tak 23 in het profiel Stable Performers kan fiscale implicaties hebben
De 'Fundamental Growers' …
motors voor een gezonde vermogensgroei
Beleggingspad (doelstellingen voor de toekomst) * rendement >5%
potentieel op lange termijn **
volatiliteit - 10%
maximaal verlies op 3 kalenderjaren
5 à 8 jaar
horizon voor kapitaalbescherming
± 10 %
standaarddeviatie * de doelstellingen houden geen enkele verbintenis in: zij zijn gebaseerd op historische data én kritische marktverwachtingen
** het begrip 'lange termijn' kan onmogelijk bepaald worden qua duurtijd: deze is namelijk afhankelijk van de evoluties op de financiële markten *** alle cijfers en positionneringen zijn voor poliskosten
Rendementen (van het verleden) * 30 november 2014
2014 YTD
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
BdL Global Flexible B Acc
10%
15,81
-3,42
2,91
-1,17
12,60
14,47
-13,87
-2,03
6,86
Ulysses LT European General CP
20%
3,63
18,10
14,47
-9,05
21,33
32,03
-4,83
32,00
17,32
23,06
Ethna-Aktiv E
20%
6,93
5,40
10,02
-1,86
9,93
14,54
-3,90
1,96
12,52
20,30
11,55
22,79
Carmignac Patrimoine
10%
7,16
2,64
5,42
-0,76
6,93
15,05
0,01
9,14
4,47
21,24
3,25
13,78
Carmignac Emerging Patrimoine ** 10%
6,78
-12,38
14,43
-1,90
DNCA Evolutif
15%
3,69
17,88
9,26
-6,51
4,72
Invesco Risk Balanced
15%
6,01
2,40
6,73
11,65
15,04
24,18
-15,08
3,07
11,62
13,45
8,74
2002
totale return jaarlijks cumul
volatiliteit
3,18
32,21
9,80%
14,11
270,20
14,14%
-2,40
8,05
171,68
8,39%
4,95
6,84
135,09
6,67%
1,35
5,03
11,53%
7,41
134,26
11,03%
8,42
48,81
4,98%
19,71
Fundamental Growers Portfolio
6,54
6,43
9,57
-1,79
12,41
22,70
-7,71
11,38
12,63
19,51
5,89
14,07
1,28
8,03
171,33
8,32%
Moderate Allocation Eur (Balanced)
6,92
8,18
8,57
-6,30
5,77
12,14
-22,66
1,02
6,50
12,10
4,96
6,59
-13,12
1,25
18,90
10,17%
MSCI World in EUR (100% aandelen)
15,02
18,73
11,45
-9,08
17,16
23,02
-39,08
-3,41
5,51
23,95
4,71
8,83
-33,02
0,11
1,49
19,73%
* de gepubliceerde rendementen zijn deze van de onderliggende fondsen van de profielportefeuilles (samenstelling sinds 01/09/2011); op 25/10/13 BL Gl Flex (20 --> 10%) --> Gam Star AR (10%) --> dec 2014 Gam Star + 5% DNCA Evolutif naar Ulysses ** Voor 2010 en de jaren daarvoor werd het rendement van Carmignac Patrimoine gebruikt **** Rendementen uit het verleden zijn geen enkele indicatie voor toekomstige rendementen
De 'Dynamic Climbers' … superieure groeiers voor uw vermogen Beleggingspad (doelstellingen voor de toekomst) * rendement >9%
potentieel op lange termijn **
volatiliteit maximaal verlies op 3 kalenderjaar
- 20%
horizon voor kapitaalbescherming
8 à 10 jaar
standaarddeviatie
± 15 %
* de doelstellingen houden geen enkele verbintenis in: zij zijn gebaseerd op historische data én kritische marktverwachtingen ** het begrip 'lange termijn' kan onmogelijk bepaald worden qua duurtijd: deze is namelijk afhankelijk van de evoluties op de financiële markten *** alle cijfers en positionneringen zijn voor poliskosten
Rendementen (van het verleden) * 30 november 2014
YTD 2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002 -13,20
Capfi Univ Invest Glob Flexible
10%
5,84
10,84
14,30
-7,01
5,52
27,23
-24,63
0,52
9,78
15,54
14,64
13,06
Merclin Global Equity
20%
17,07
18,39
7,48
-2,63
13,99
29,72
-28,02
7,55
10,13
31,55
12,49
11,91
Carmignac Inv Latitude
20%
4,74
11,00
10,44
-9,81
15,03
30,66
-16,21
14,85
7,42
46,95
DNCA Evolutif
20%
3,69
17,88
9,26
-6,51
4,72
24,18
-15,08
3,07
11,62
13,45
Ulysses LT European General CP 20%
3,63
18,10
14,47
-9,05
21,33
32,03
-4,83
32,00
17,32
23,06
Tocqueville Gold **
4,23
-49,70 -12,16
-14,86
61,43
73,91
-1,51
12,42
39,24
30,03
-5,82
53,65
10%
8,74
totale return jaarlijks cumul
volatiliteit
4,31
72,51
13,26%
9,75
202,82
15,40%
10,31
164,39
18,05%
7,41
134,26
11,03%
14,11
270,20
14,14%
82,26
20,87
1057,05
37,86%
19,71
Dynamic Climbers Portfolio
6,83
9,19
8,54
-7,79
17,71
33,43
-15,44
12,79
14,20
27,56
12,70
21,91
-3,65
9,12
208,60
13,69%
MSCI World in EUR (100% aandelen)
15,02
18,73
11,45
-9,08
17,16
23,02
-39,08
-3,41
5,51
23,95
4,71
8,83
-33,02
0,11
1,49
19,73%
* de gepubliceerde rendementen zijn deze van de onderliggende fondsen van de profielportefeuilles op basis van de samenstelling sinds 01/09/2011; op 25/10/13 Amundi Vol (10% --> 0%) --> Gam Star AR (10%) --> dec 2014 GAM star + 10% Capfi GF --> Ulysses ** De rendementen voor 2008 en de jaren daarvoor zijn gebaseerd op de historiek van het gelijkaardig fonds Tocqueville Gold uitgedrukt in USD. *** De rendementen voor 2009 en de jaren daarvoor zijn gesimuleerd op basis van de historiek van het gelijkaardig fonds 'Man AHL Diversified Markets'
De 'Fierce Expanders' …
groeiboosters voor lefgozers
Beleggingspad (doelstellingen voor de toekomst) * rendement > 8%
potentieel op lange termijn **
volatiliteit - 40%
maximaal verlies op 3 kalenderjaren
> 10 jaar
horizon voor kapitaalbescherming
± 20%
standaarddeviatie * de doelstellingen houden geen enkele verbintenis in: zij zijn gebaseerd op historische data én kritische marktverwachtingen
** het begrip 'lange termijn' kan onmogelijk bepaald worden qua duurtijd: deze is namelijk afhankelijk van de evoluties op de financiële markten *** alle cijfers en positionneringen zijn voor poliskosten
Rendementen (van het verleden) * 30 november 2014
2014 YTD
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
Merclin Global Equity C
20%
17,07
18,39
7,48
-2,63
13,99
29,72
-28,02
7,55
10,13
31,55
12,49
11,91
Aphilion Q²
20%
12,71
26,36
19,68
-8,91
29,10
33,17
-40,36
-0,27
13,07
24,04
18,50
20,78
Echiquier Agressor
20%
3,63
21,47
26,45
-17,83
28,15
48,32
-46,83
-0,10
13,40
18,39
17,13
25,45
Carmignac Inv Latitude
20%
4,74
11,00
10,44
-9,81
15,03
30,66
-16,21
14,85
7,42
46,95
Rotschild R-Valor
10%
14,49
23,44
8,52
-10,20
25,52
36,49
-41,62
14,49
14,30
45,89
5,38
18,73
Tocqueville Gold **
10%
4,23
-49,70
-12,16
-14,86
61,43
73,91
-1,51
12,42
39,24
30,03
-5,82
53,65
Fierce Expanders Portfolio
9,50
12,82
12,45 -10,34 25,95
39,41
-30,60
7,10
12,89
29,06
10,71
20,99
MSCI World in EUR (100% aandelen)
15,02
18,73
23,02
-39,08
-3,41
5,51
23,95
4,71
8,83
11,45
-9,08
17,16
2002
**** Dit profiel veronderstelt ervaren beleggers met een lange beleggingshorizon en stalen zenuwen
volatiliteit
9,75
202,82
15,40
-16,12
7,91
167,33
21,11%
3,11
6,02
112,82
22,93%
10,31
164,39
18,05%
3,00
26,31
9,84%
15,38
534,84
37,86%
-4,11
7,98
169,62
-33,02
0,11
1,49
0,68
* De gepubliceerde rendementen zijn deze van de onderliggende fondsen van de profielportefeuilles op basis van de samenstelling sinds 1/9/2011; op 25/10/13 Amundi Vol (10% --> 0%) --> Rothschild R Valor (10%). ** De rendementen voor 2008 en de jaren daarvoor zijn gebaseerd op de historiek van het gelijkaardig fonds Tocqueville Gold uitgedrukt in USD. *** De rendementen voor 2009 en de jaren daarvoor zijn gesimuleerd op basis van de historiek van het gelijkaardig fonds 'Man AHL Diversified Markets'
totale return jaarlijks cumul
18,01% 19,73%
