HU 2010
CoopEst – prezentáció
A VÁLLALAT KÜLDETÉSE
Közép és Kelet Európában a kis-, közép- és mikro vállalatoknak nem áll rendelkezésére elegendő hosszútávú finanszírozási eszköz, vagy a létező banki ajánlatok nem megfelelőek. Ezek a körülmények az olyan szociális vállalkozásokra, mint a szövetkezetek, egyesületek illetve alapítványok és szövetségek által képviselt gazdasági kezdeményezések, hatványozottan érvényesek A 2006-ban alapított, brüsszeli székhelyű CoopEst befektetési vállalat a mikrovállalati szektor támogatását és finanszírozását tűzte ki céljául, külön koncentrálva a Kelet és közép európai társadalmi felelősségvállalás témához kapcsolódó projektekre. Az alapító befektetők kiemelkedő szereplői az európai pénzügyi és társadalmi szolidaritásnak, melyhez a Nemzetközi Finanszírozási Társaság (Világbank csoport) és az Európai Befektetési Alap (EIB csoport) is csatlakozott. A CoopEst küldetése a Közép Kelet Európában tapasztalható társadalmi és gazdasági fejlődés támogatása. A CoopEst egy professzionális, innovatív, és hosszú távon elkötelezett partner.
BEFEKTETÉSI JELLEMZŐK
Befektetési termékek
A CoopEst alárendelt kölcsönöket, hosszú lejáratú hiteleket és saját tőke jellegű juttatásokat nyújt, melyek segítségével partnerei tovább erősíthetik meglévő aktivitásaik kihasználtságát.
Célszektorok
A CoopEst olyan köztes pénzügyi szereplőkbe fektet be, mint a bankok, takarékszövetkezetek, biztosítók, hitelcentrumok, mikrofinanszírozó intézmények. A CoopEst ezek mellett képes a helyi intézményekkel és banki partnereivel szorosan együttműködve személyre szabott finanszírozási konstrukciók kialakítására.
A befektetés nagysága A befektetés futamideje Pénznem
Megközelítőleg 300,00 és 3,000,000 euró között Maximum 7 év Euró, de helyi valutában is lehetséges.
CoopEst – presentation 1/9
CÉLORSZÁGOK
`
Albánia Bosznia-Hercegovina Bulgária Horvátország Csehország Észtország Magyarország Koszovó Lettország
Litvánia Macedónia Moldova Montenegro Lengyelország Románia Szerbia Szlovákia Szlovénia Ukrajna
PORTFOLIÓ ( 2010 Augusztus 30-ai állapot)
Országo nként
Szektoronké nt
Lengyelor szág
€ 10,992,962
Románia
€ 3,400,000
16 %
Koszovó
€ 2,000,000
10 %
Bulgária
€ 1,800,000
9%
Albánia
€ 1,500,000
7%
Litvánia
€ 1,100,000
5%
ÖSSZES EN
€ 20.792.962
100 %
53
Mikro finanszírozás Takarékszöv etkezetek Hitel és Betétgyűjtő társaságok Kölcsönös Biztosító társaságok ÖSSZESEN TOTAL
€ 8,920,926
43 %
€ 7,860,874
38 %
€ 3,100,000
15 %
€
911,162
4%
€ 20,792,962
100 %
További részletek az “A” függelékben találhatók.
CoopEst – prezentáció 2/9
A RENDELKEZÉSRE ÁLLÓ KERET
A rendelkezésre álló keret összesen:
30,000,000 € 2 alkalommal 2 részletben 15-15 millió € kibocsátva
Tőke részvények(20%) 6,000,000 €
50%
CoopEst ÖSSZESEN: 30,000,000 €
Mezzanine kötvények (30%) B Kötvények : 4,500,000 € D Kötvények : 4,500,000 €
Senior kötvények (50%) 50%
C Kötvények: 7,500,000 € E Kötvények: 7,500,000 €
A COOPEST SA első alkalommal 2006 december végén bocsátott ki 15,000,000 euró értékű forrást. Az összeg 2009 júniusig teljes mértékben befektetésre került. A második rész 2009 júliusától áll rendelkezésre, s a mai napig az összeg közel 45%-a befektetésre került.
RÉSZVÉNY ÉS KÖTVÉNYTULAJDONOSOK
A CoopEst alapító tagjai
MACIF Participations
Párizs-Nanterre, Franciaország Párizs-Courbevoie, Franciaország Párizs, Franciaország
SOFICATRA
Brüsszel, Belgium
CFI
Róma, Olaszország
SEFEA (FEBEA tag)
Pádua, Olaszország
TISE (FEBEA tag)
Varsó, Lengyelország
IFC (International Finance Corporation, World Bank Group)
Washington, USA
European Investment Fund (EIB csoport)
Luxemburg, GDL
APS Bank (FEBEA tag)
La Valetta, Málta
Crédit Mutuel
Párizs, Franciaország
CULTURA Bank (FEBEA tag)
Oslo, Norvégia
Crédit Coopératif (FEBEA tag) IDES Investissements
egyéb befektet k
Cooperative Federation of Trentino (ITAS) (FEBEA tag
Trento, Olaszország
MAIF Insurance Group
Niort, Franciaország
Caritas Europa
Brüsszel, Belgium
Banca Etica
Padova, Olaszország
(FEBEA tag)
További részletek a “B” és “C” függelékben találhatók.
CoopEst – prezentáció 3/9
RÉSZVÉNYJEGYZÉS Mezzanine kötvények (B/D Kötvények)
Senior kötvények / elsődleges kötvények (C/E Bonds)
2,537,000 165,000 637,000 987,00 637,000 151,000 61,000 6,000
275,000 0 175,000 175,000 175,000 100,000 100,000 0
7,400,000 0 600,000 1,700,000 500,000 200 000 50 000 0
6,000
0
0
875,000 0 0 0 0
875,000 7,000,000 0 0 0
0 0 500,000 500,000 500,000
6,000 1,750,000 7,000,000 500,000 500,000 500,000
0
0
300,000
300,000
0
0
100,000
100,000
0
0
50,000
50,000
BANCA ETICA (FEBEA) 0 ÖSSZESEN 6,062,000 jegyezve:
0
1,000,000
1,000,000
9,000,000 13,400,000
28,462,000
euróban
Crédit Coopératif ESFIN IDES GROUPE MACIF SOF CATRA SEFEA (FEBEA) TISE (FEBEA) CFI Coop. Federation of Trento EIF (EIB Group) IFC (World Bank) Crédit Mutuel APS Bank (FEBEA) MAIF ITAS (Federation of Trento) (FEBEA) CULTURA Bank
Tőke
(FEBEA)
CARITAS Europa
0
Még jegyezhető ÖSSZESEN
6,062,000
ÖSSZESE N
10,212,000 165,000 1,412,000 2 937,000 1,312,000 500,000 211,000 6,000
1,600,000
1,600,000
9,000,000 15,000,0 0
30,062,000
0
KONTAKT SZEMÉLYEK
COOPEST S.A. Av. Jules César 2 / 7 B-1150 Brussels T.: +32 - 2 - 770 15 62 F.: +32 - 2 - 230 75 41 www.coopest.eu
Mr Michał RADZIWIŁŁ Végrehajtó bizottság elnöke
[email protected]
Mr Bruno DUNKEL Vállalati titkár
[email protected]
Ms Yaël ZLOTOWSKI Alelnök
[email protected]
CoopEst – prezentáció 4/9
A
FÜGGELÉK
A COOPEST PORTFOLIÓJA RÉSZLETEZVE (2010/06) Románia FAER • •
Hosszú lejáratú hitel. Kelet Erdélyben működő, vidékfejlesztésre specializálódott mikrofinanszírozó intézmény (4 fiók)
LAM • •
Hosszú lejáratú hitel. Kelet Erdélyben működő, vidékfejlesztésre specializálódott mikrofinanszírozó intézmény (4 fiók)
OMRO (Románia) • Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. • Opportunity International hálózat: Erdély teljes területén illetve a Bánát régióban működő mikrofinanszírozó intézmény (7 fiók).
ROMCOM • •
Hosszú lejáratú hitel. Kis mikrofinanszírozó intézmény Nyugat Erdélyben (a magyar határ mellett) (4 fiók).
Lengyelország Bank Spóldzielczy, Przemków • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. Regionális takarékszövetkezet Przemkowban, Nyugat Lengyelországban.
Gospodarczy Bank Spóldzielczy. Barlinek • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. Regionális takarékszövetkezet Barlinekben, Észak-Nyugat Lengyelországban.
Gospodarczy Bank Spóldzielczy, Rumia • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. Regionális takarékszövetkezet Rumiában, Észak-Lengyelországban.
Gospodarczy Bank Wielkopolski • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. Az egyik lengyel takarékszövetkezet hálózat központi intézménye.
Mazowiecki Bank Regionalny • Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. • Az egyik lengyel takarékszövetkezet hálózat központi intézménye.
BS Radomsko • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. Regionális takarékszövetkezet Radomskóban, Közép-Lengyelországban.
Spóldzielczy Bank Ogrodnictwa (SBO), Varsovie • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. Regionális takarékszövetkezet Varsóban.
BS Ciechanów • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. Regionális takarékszövetkezet Ciechanówban, Közép-Lengyelországban.
CoopEst – prezentáció 5/9
Fundusz Mikro • •
Rulírozó hitel. . A legnagyobb mikrofinanszírozó intézmény Lengyelországban.
Inicjatywa Mikro • •
Hosszú lejáratú hitel. Mikrofinanszírozó intézmény.
TUW TUW • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. Kölcsönös Biztosító társaság
Bulgária KREDITKOOP (RUSE KASA POPULAR) • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. A hitelnyújtó és betétgyűjtő társaságok alapításának elősegítésére Bulgáriában (16 helyi önkormányzatból álló hálózat).
Mikrofond • •
Hosszú lejáratú átváltható hitel. Egész Bulgáriában (11 fiókkal) működő mikrofinanszírozó intézmény.
Nachala • •
Hosszú lejáratú hitel. Egész Bulgáriában (11 fiókkal) működő mikrofinanszírozó intézmény.
Koszovó KRK • •
Elsődleges hitel. Vidékfejlesztésre specializálódott, szövetkezeti elven működő mikrofinanszírozó intézmény.
AFK • Elsődleges hitel. • Vidékfejlesztésre specializálódott, az ország nyugati felében működő mikrofinanszírozó intézmény.
Litvánia LCCU • •
Hosszú lejáratú alárendelt kölcsön. A litván hitel és betétgyűjtő társaságok központi intézménye. (65, Litvánia szerte működő helyi intézmény hálózata).
Albánia BESA FUND • •
Hosszú lejáratú hitel. Az ország egyik jelentős mikrofinanszírozó intézménye.
CoopEst – prezentáció 6/9
B
FÜGGELÉK
A COOPEST ALAPÍTÓ TAGJAI Crédit Coopératif Paris-Nanterre, France
A Crédit Cooperatif egy összetett francia banki csoport, mely ügyfeleinek termékek és szolgáltatások széles skáláját kínálja. Szövetkezetként ügyfelei birtokolják a tőkéjét. Ügyfelei alapvetően vállalati társaságok: üzleti és szociális gazdasági szervezetek, munkástanácsok, lakásépítő szövetkezetek, egyesületek, különböző szervezeteknél bejegyzett vállalatok, kis- és középvállalatok. A bank azokat a privát ügyfeleket is kiszolgálja, akik az előbb említett szervezetekkel és vállalkozásokkal közeli kapcsolatban állnak. Számos non profit szervezet banki partnere. A Crédit Cooperatif úttörő szerepet játszik a szolidaritás alapú finanszírozás területén, s a legnagyobb meglévő etikus és osztott banki termék és befektetési skálával rendelkezik. (FEBEA tag)
ESFIN-IDES Group Párizs-Courbevoie, Franciaország
Az 1990-ben alapított ESFIN-IDES kis- és közép vállalatok és szociális gazdasági vállalkozások mezzanine finanszírozásával és részvény befektetéseivel foglalkozik.
Soficatra Brüsszel, Belgium
Az Európa szerte a szociális gazdasági vállalkozások finanszírozásában több, mint 15 éves tapasztalattal bíró Soficatra kulcsszereplő a szövetkezetekkel és képviseleti vállalatokkal (olyan vállalatok, ahol a személyzet közvetlenül részt vesz a vállalat vezetésében és tulajdonlásában vagy dolgozói kivásárlásban) kapcsolatban álló kisés középvállalatokba történő tőke, illetve tőke jellegű befektetések kezelésében.
CFI Róma, Olaszország
A Compagnia Finanziaria Industriale egy intézményi befektető, mely több mint 20 éve elkötelezetten dolgozik szociális és munkás szövetkezetekkel. Kiveszi a részét a vállalati kockázatokból, támogatja a befektetéseket, s folyamatosan támogatja a vezetést stratégiai és működési döntések meghozatalakor.
MACIF Insurance Group Párizs, Franciaország
A MACIF egy biztosító társaság, melynek aktivitásaiban és finanszírozás támogatási döntéseiben a fenntartható fejlődés és a megfelelő társadalmi felelősségvállalású megközelítés játszanak vezető szerepet. Ily módon a MACIF a képviseleti vezetés elvén keresztül a vállalat ügyeinek közepébe helyezi el tagjait, s küldötteinek kiemelten fontos szerepeket ad.
TISE Varsó, Lengyelország
A TISE egy kockázati tőke befektetési társaság a mikro vállalati szektor számára Lengyelországban (FEBEA tag)
SEFEA Trento, Olaszország
Az Európai Etikus és Alternatív Finanszírozási Vállalatot 2002-ben alapították az Európai Etikus és Alternatív Bankok és Bankárok tagjai (FEBEA).
CoopEst – prezentáció 7/9
C
FÜGGELÉK
A COOPEST EGYÉB BEFEKTETŐI EIF, European Investment Fund, Luxemburg,
Az Európai Befektetési Alap (European Investment Fund EIF) az Európai Unió kis- és középvállalati kockázatfinanszírozásra specializálódott intézménye. Az EIF központi feladata Európa kis és közepes vállalatainak támogatása azáltal, hogy segíti őket a megfelelő finanszírozási forrásokhoz történő hozzáférésben. Az EIF olyan tőke – és garancia elemeket fejleszt, mely speciálisan ezt a piaci szegmenst célozza meg. Ebben a szerepében az EIF az EU innováció, kutatás, regionális fejlesztés, vállalkozás, növekedés és munkavállalás támogatási céljait támogatja.
IFC, World Bank Group Washington DC, USA
A Nemzetközi Pénzügyi Társaság (International Finance Corporation IFC) a Világbank Csoport magánszektorral foglalkozó intézménye. Az 1956-ban alapított IFC a fejlődő világban a magánszektor befektetéseit finanszírozza, tőkét mozgósít a nemzetközi tőkepiacokon, segíti ügyfeleit a társadalmi és környezeti fenntarthatóság fejlesztésében, és műszaki segítséget és tanácsot nyújt államoknak és vállalatoknak.
APS Bank La Valetta, Málta
Az APS Bank a máltai Katolikus Egyház 100%-os tulajdonában álló intézménye. Évek alatt a bank kísérletet tett olyan szektorok kiválasztására melyek fejlesztéséhez később aktívan hozzájárulhatott. Olyan területek, mint a lakásépítés, mezőgazdaság, kulturális örökségvédelem, oktatás mind-mind számíthattak a Bank erőteljes támogatására. Az APS Bank retail és közösségi banki szolgáltatásokra specializálódott (FEBEA tag).
Crédit Mutuel Párizs, Franciaország
CULTURA Bank Oslo, Norvégia
Federazione Trentina della Cooperazione Trento, Olaszország
A Crédit Mutuel egy erős helyi és regionális fókusszal rendelkező takarékszövetkezet. Egy nagy francia retail bank csoport. Három fő szolgáltatását: banki, biztosítási és technológiai termékeit összes ügyfelének ajánlja: úgy egyéneknek, kis- és középvállalatoknak, mint a legkülönfélébb méretű vállalatoknak. A CULTURA Bank egy 1996-ban bejegyzett, teljeskörű jogosítványokkal bíró megtakarítási bank. A CULTURA alapszabályzata rögzíti, hogy a bank célja olyan projektek finanszírozása, melyek hozzáadott értéket képviselnek a tisztán közgazdasági értékeken túl. Ezek a projektek például a következő területen fordulhatnak elő: ökológiai egyensúly, szociális feltételrendszer vagy éppen a kulturális sokszínűség. A CULTURA Bank elődjét 1984-ben alapították hitelszövetkezetként. Ezután egy hosszú folyamat következett, melynek végén, 1996 augusztusában kapta meg a CULTURA a banki licencjogokat. (FEBEA tag) Trentinó régió szövetkezeti szövetsége Észak-Olaszországban 1881-ben jött létre, s napjainkban a régió fél milliós lakosságából több mint 200 000 a tagjainak száma. Szövetkezetek hálózata, melyek tevékenysége kiterjed hitel, mezőgazdasági, kereskedelmi, szociális szolgáltatási és építőipari szövetkezetekre, s összességében több mint 13 000 embernek ad munkát. A szövetség több tagszervezetén keresztül is partnere a projektnek. (pl. az ITAS VITA biztosító társaság). (a Federazione Trentina központi intézménye FEBEA tag)
MAIF Insurance Group Niort, Franciaország
A Mutuelle Assurance Instituteur France biztosítási szolgáltatásokat kínál. A vállalat élet-, egészség-, baleset-, autó- és vagyonbiztosításokat nyújt ügyfeleinek. A Mutuelle Assurance Instituteur France online biztosítási termékeket is kínál tanácsadói szolgáltatásai mellett. A vállalat központja a franciaországi Niortban található.
CoopEst – prezentáció 8/9
BANCA ETICA Padova, Olaszország
A Banca Etica az első etikus pénzügyi intézet Olaszországban. A bank 21 non-profit szervezet együttműködésének eredménye, melyek 1995-ben alapítottak egy szövetkezetet annak érdekében, hogy összegyűjtsenek 6,5 millió eurót egy teljesen új “Banca Popolare” indítására. Napjainkban a cél az emberi fejlődés és szociális fenntarthatóság modelljének elvein alapuló szociális gazdasági kezdeményezések támogatása, ahol a gazdasági javak termelése és ezek elosztása a civil társadalom irányába tanúsított felelősségen és szolidaritási értékeken alapul. (FEBEA tag)
CARITAS EUROPA Brüsszel, Belgium
A Caritas Europa 1971-ben jött létre. 44 ország 48 szervezetét tömöríti magába. A Caritas Europa és tagjai az országok közti és az országokon belüli különbségek csökkentéséért tevékenykednek. Küzdenek a nyomor, és a társadalmi megkülönböztetés ellen, a konfliktusok békés megoldásáért. Figyelemmel kísérik a kisebbségi jogok betartását az emberek integrációját.
CoopEst – prezentáció 9/9
