Az ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Portfóliókezelési Üzletszabályzata

Az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Portfóliókezelési Üzletszabályzata

Az eBrókerház Zrt. székhelye: Felügyeleti engedélyszám: Verziószám: Hatályos:

1054 Budapest, Szabadság tér 14. III/73.059/2000. ; III/73.059-4/2002. 1.0. 2015. november 01.

eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Működését a Magyar Nemzeti Bank felügyeli. PSZÁF engedélyszám III/73.059-4/2002., III/73.059/2000. Cím: Magyarország- 1054 Budapest, Szabadság tér 14, Hungary. Telefon:: +36-1-880-8400, Fax: +36-1-8808-440 Email: [email protected] Honlap: www.eBROKERHAZ.hu

1. oldal

Tartalomjegyzék I.

Az Üzletszabályzat hatálya

4

II.

A Társaság által végezhető befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek

5

III.

A Társaság által nyújtott, a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó tevékenységek

5

IV.

A tevékenységek végzésére jogosító határozat száma, kelte, a Felügyelet elnevezése, levelezési és honlapcíme

6

V.

A kapcsolattartás során használható nyelvek

6

VI.

Az Ügyfél és a Társaság közötti kapcsolattartás módja, eszközei

6

VII.

Az Ügyfél azonosításának szabályai

6

VIII.

Az ügyfélminősítés szabályai, alkalmassági teszt

9

IX.

Az ügyletek szabályai, az Ügyfélnek a Társaság által kezelt pénzügyi eszköze és pénzeszköze feletti rendelkezésének módja és részletes szabályai

14

X.

A szerződéskötés megtagadásának törvényben meghatározott okai

18

XI.

Az elszámolás módja, határideje

19

XII.

A szerződés módosításának, illetve megszüntetésének részletes szabályai, az elállási, felmondási jog gyakorlására vonatkozó szabályok 20

XIII.

Az adatvédelmi tájékoztatás módja, a kezelt adatok köre

22

XIV.

Az állomány-átruházásra vonatkozó általános szabályok

23

XV.

A Társaság engedélyének visszavonására, részleges- vagy teljes felfüggesztésére irányadó eljárásrend 25

XVI.

A számlanyitás részletes feltételei

XVII.

Az ügyfélszámla, értékpapírszámla jóváírásáról, terheléséről és egyenlegéről történő ügyfélértesítés gyakorisága és módja 26

XVIII.

Felelősségkorlátozás kizártsága, nevesített szerződésszegések

27

XIX.

Az Ügyfél értesítésének, tájékoztatásának gyakorisága és módja, valamint annak költségkihatása

29

XX.

A Társaság által nyújtott befektetési szolgáltatásról szóló jelentés gyakorisága, időzítése és jellege

30


25

2. oldal

XXI.

Az Ügyfél pénzügyi eszközeinek vagy pénzeszközeinek megóvását biztosítóintézkedések összefoglalása, az Ügyfél rendelkezésére álló befektető-védelmi rendszerre és annak működésére vonatkozó tájékoztatás 31

XXII.

A pénzmosás elleni jogszabályokban foglalt előírások, a Társaság és az Ügyfél között fennálló jogvita esetére irányadó jog, vitás kérdések rendezése 34

XXIII.

A Titoktartás szabályai

39

XXIV.

Függő ügynökök, közreműködők igénybe vétele

45

MELLÉKLETEK


42

3. oldal

I.

Az Üzletszabályzat hatálya A jelen Üzletszabályzat hatálya a Társaság által nyújtott portfóliókezelési tevékenységre és az ahhoz esetlegesen kapcsolódó kiegészítési befektetési szolgáltatásokra, így különösen a Bszt. 5. § (2) a) pontja szerinti ügyfélszámla-vezetésre és Bszt. 5. § (2) b) pontja szerinti értékpapír-számla vezetésére terjed ki. A jelen Üzletszabályzat és a Társasággal megkötött Portfóliókezelési Szerződés, továbbá az Ügyfél-, deviza nyilvántartási-, és összevont értékpapírszámla vezetésére kötött Számlaszerződés (továbbiakban: Számlaszerződés), illetve ezen szerződések mellékletei elválaszthatatlan jogi egységet alkotnak és egymással összhangban értelmezendők. A jelen Üzletszabályzat hatálya semmilyen formában nem terjed ki a Társaság által nyújtott egyéb befektetési szolgáltatási tevékenységekre. A Társaság gondoskodik arról, hogy az Üzletszabályzatot az Ügyfelek már a köztük létrejövő szerződéses kapcsolat kezdete előtt kellő időben megismerjék, ennek érdekében a Társaság az Üzletszabályzatát az Ügyfelei és leendő Ügyfelei számára nyitva álló hivatalos helyiségében – H-1054 Budapest, Szabadság tér 14. szám alatti irodájában – elhelyezi, és azt bárki – az üzleti órák időtartama alatt – megtekintheti, továbbá a Társaság internetes honlapján, – a www.ebrokerhaz.hu – közzé teszi. A jelen Üzletszabályzatot, illetve az annak mellékleteit képező dokumentumokat a Társaság alapos indokkal egyoldalúan módosíthatja, mely indokokról az Ügyfél a jelen Üzletszabályzatban kap tájékoztatást. A módosított Üzletszabályzat azonban akkor lép életbe, amikor azt a Társaság Igazgatósága azt jóváhagyta, és Társaság az Ügyfelei részére a jelen pontban meghatározott módon hozzáférhetővé tette, és a hozzáférhetővé tett módosított Üzletszabályzat tekintetében a 30 napos felmondási határidő eltelt. Az Üzletszabályzat hatályba lépésének napját a közzététel tartalmazza. A Társaság az Üzletszabályzatban foglalt feltételek változásáról a vele kapcsolatban álló Ügyfeleket az internetes honlapján – www.ebrokerhaz.hu – értesíti. Az Ügyfél köteles a Társaság internetes honlapján hozzáférhetővé tett változásokat rendszeresen nyomon követni, ennek elmulasztásából eredő, az Ügyfelet ért hátrányokért a Társaság nem tartozik felelősséggel. Az Ügyfélnek – a változás honlapon történő közzétételét követően – 30 napos határidő áll a rendelkezésére olyan írásbeli nyilatkozat tételére, hogy a megváltozott tartalommal, üzleti kapcsolatát nem kívánja fenntartani a Társasággal. Amennyiben az Ügyfél a rendelkezésre álló határidő alatt nem nyújt be ilyen írásbeli nyilatkozatot (felmondást), a módosított Üzletszabályzat – illetve az annak mellékleteit képező dokumentumok – az Ügyféllel szemben hatályba lépnek. A Társaság a szerződéskötést követően alapos indokból egyoldalúan módosíthatja a jelen Üzletszabályzatot, az annak mellékleteit képező szabályzatokat és szerződéseket, melynek tételes feltételei a jelen Üzletszabályzat XII. részében kerülnek meghatározásra. Az egyoldalú módosítás körébe nem tartozó Üzletszabályzat-módosítások tekintetében a következő rendelkezések alkalmazandók. A Társaság a jelen pont szerinti kihirdetéssel módosíthatja Üzletszabályzatát úgy, hogy a módosítás csak az annak hatálybalépését követően létesített ügyfél-jogviszonyokban válik hatályossá. Már létező ügyféljogviszonyokban ilyen módosítás akkor hatályos, ha azt az Ügyfél kifejezetten elfogadja.


4. oldal

II.

A Társaság által végezhető befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek Az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. az alábbi befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatások nyújtására jogosító engedélyekkel rendelkezik: 

megbízás felvétele és továbbítása [Bszt. 5. § (1) a)]



megbízás végrehajtása az ügyfél javára [Bszt. 5. § (1) b)]



portfóliókezelés [Bszt. 5. § (1) d)]



a pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése [Bszt. 5. § (2) a)]



a letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése [Bszt. 5. § (2) b)]



a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás [Bszt. 5. § (2) d)]



befektetési elemzés és pénzügyi elemzés [Bszt. 5. § (2) f)]

A Társaság fenti szolgáltatásait Bszt. 6.§ a)-k) alpontok szerinti pénzügyi eszközök tekintetében nyújthatja; a Társaság a honlapján elhelyezett hirdetményben teszi közzé a Bszt. 6.§ a)-k) alpontok szerinti pénzügyi eszközök azon körét, amelyekre szolgáltatásait kínálja, és az azokra vonatkozó esetleges korlátozásokat.

Tájékoztatás további tevékenységekkel kapcsolatban: A Társaság tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a Bszt. 111. (2) b) alpontja alapján jogosult a Bszt. 111.§ (1) szerinti közvetítői tevékenység végzésére. A Társaság tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a Társaság nem végez a Bszt. 8.§ (5) bekezdése szerinti tevékenységeket [árutőzsdei szolgáltatások, részvénykönyvvezetés, részvényesi meghatalmazotti (nominee) tevékenység, pénzügyi szolgáltatás közvetítése tevékenységet, biztosításközvetítést ügynöki tevékenység, értékpapír-kölcsönzés, pénzügyi eszközre vonatkozó adat, információ értékesítés, csoportfinanszírozási tevékenység].

III.

A Társaság által nyújtott, a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó tevékenységek 

portfóliókezelés [Bszt. 5. § (1) d)]



a pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése [Bszt. 5. § (2) a)]



a letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése [Bszt. 5. § (2) b)]


5. oldal

IV.

A tevékenységek végzésére jogosító határozat száma, kelte, a Felügyelet elnevezése, levelezési és honlapcíme A Társaság tevékenységét a PSZÁF által kiadott III/73.059/2000. (2000. augusztus 14.) és a III/73.059-4/2002. (2002. december 20. ) számú engedélyek alapján végzi. A Társaság felügyeletére a Magyar Nemzeti Bank rendelkezik hatáskörrel (1013 Budapest, Krisztina krt. 39. ; Levélcím: Magyar Nemzeti Bank, 1850 Budapest; honlap: www.mnb.hu )

V.

A kapcsolattartás során használható nyelvek A Felek megállapodnak abban, hogy kapcsolattartás során magyar és/vagy angol nyelven tartják egymással a kapcsolatot.

VI.

Az Ügyfél és a Társaság közötti kapcsolattartás módja, eszközei A Felek megállapodnak abban, hogy – összhangban a Portfóliókezelési Szerződésben, illetve a Számlaszerződésben foglaltakkal – egymással az alábbi módon gyakorolhatják a kapcsolattartást:

VII.

a)

elektronikus levelezés útján,

b)

telefonon, illetve

c)

postai úton

Az Ügyfél azonosításának szabályai A jelen pontban foglalt ügyfél-átvilágítási és azonosítási szabályok jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a Felek szerződéssel nem térhetnek el. Az Ügyfél jelen Üzletszabályzat vonatkozásában az a személy, aki a Bszt., illetve a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi. Az Ügyfél kijelenti, hogy tudomása van róla és elfogadja, hogy a Társaság által nyújtott befektetési szolgáltatások igénybevételének feltétele, hogy a Társaság a 2007. évi CXXXVI. törvény (a továbbiakban: Pmt.) szerinti ügyfél-átvilágítási intézkedéseket és az azokhoz kapcsolódó ügyfél-azonosítást elvégezhesse. A Társaság az üzleti kapcsolat létesítésekor, illetve Pmt. 11/A. §-ban és a 17. §-ban meghatározott kivétellel 3.600.000 Forintot elérő, vagy azt meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor, pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, vagy körülmény felmerülése esetén, valamint ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel, írásban rögzíti az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá – a kedvezmény megnyílásakor – a Kedvezményezett – a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerinti – azonosító adatait (a továbbiakban: Azonosítás). A Társaság az Azonosítást minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály előírja, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan Meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan képviselője, vagy rendelkezésre jogosult kívánja aláírni, akiknek azonosítása még nem történt meg.


6. oldal

Az Ügyfél, a Képviselője, illetve a Meghatalmazottja az Azonosításhoz a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles a Társaságnak bemutatni, illetve a Társaság rendelkezésére bocsátani. A Társaság jogosult a más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítás eredményét a Pmt. 18. § szakaszában foglaltaknak megfelelően elfogadni. Külföldi hatóság által kiállított okirat esetén a Társaság kérheti, hogy az Ügyfél azt a kiállítás helye szerinti magyar külképviseleti hatóság által felülhitelesített, illetve a külföldön felhasználásra kerülő közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének (felülhitelesítésének) mellőzéséről Hágában, az 1961. október 5. napján kelt egyezmény kihirdetéséről szóló 1973. évi 11. törvényerejű rendelet szerinti ún. Apostille csatolásával másolatban nyújtsa be. Idegen nyelvű okirat esetén a Társaság megkövetelheti, hogy azt az Ügyfél hiteles fordításban nyújtsa be. Abban az esetben, ha a Társaság az ügyfél-átvilágítást nem tudja elvégezni, akkor köteles megtagadni az üzleti kapcsolat létesítését, meglévő kapcsolata esetében pedig megtagadja az ügyleti megbízás teljesítését, amelyet az ügyfél-átvilágítás elvégzéséig felfüggeszt.

Az ügyfél-azonosítás során a Társaság írásban rögzíti természetes személy Ügyfél esetén annak a)

családi és utónevét (születési nevét);

b)

lakcímét;

c)

állampolgárságát;

d)

azonosító okmányának típusát és számát;

e)

külföldi természetes személy esetében a magyarországi tartózkodási helyet;

f)

születési helyét, idejét;

g)

anyja nevét.

A Társaság természetes személy Ügyfél esetén megköveteli az alábbi okiratok bemutatását: a)

magyar állampolgár esetén, annak személyazonosságának igazolására alkalmas hatósági igazolványát és lakcímét igazoló hatósági igazolványát;

b)

külföldi természetes személy esetén, annak útlevelét vagy személyi azonosító igazolványát, feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló okmányát vagy tartózkodásra jogosító okmányát.

Jogi személy Ügyfél esetén a Társaság az alábbi adatokat rögzíti: a)

nevét, rövidített nevét;

b)

székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét;

c)

cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát;

d)

főtevékenységét;

e)

képviseletére jogosultak nevét és beosztását;

f)

kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait.


7. oldal

A Társaság jogi személy Ügyfél esetén megköveteli az alábbi okiratok bemutatását: jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az azt igazoló – 30 napnál nem régebbi – okiratot, hogy a)

a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént,

b)

belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént,

c)

külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént;

d)

cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát).

A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Társaság ellenőrzi a fentiek alapján bemutatott azonosságot igazoló okirat érvényességét. A személyazonosság igazoló okiratok ellenőrzése során Társaság ellenőrzi a meghatalmazott esetében a meghatalmazás érvényességét, a rendelkezésre jogosult esetében a rendelkezési jog jogcímét, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. Az Azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Társaság a Pmt. 6. § (1) bekezdésében meghatározott esetben jogosult a Pénzmosás ellenes Szabályzatában meghatározott intézkedéseken túlmenően – ha erre az Ügyfél és az üzleti kapcsolat, ügyleti megbízás azonosításához az üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás jellege és összege, valamint az Ügyfél körülményei alapján az itt hivatkozott belső szabályzatban rögzített eljárás eredménye alapján, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása érdekében szükség van – a személyazonosságra vonatkozó adat nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartás vagy olyan nyilvántartás alapján történő ellenőrzésére, amelynek kezelőjétől törvény alapján adatigénylésre jogosult. Ha az Ügyfél nem jelent meg személyesen az azonosítás lebonyolítása céljából, a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében köteles benyújtani a fent meghatározott okiratok hiteles másolatát. Az okirat hiteles másolata abban az esetben fogadható el az Azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenőrzése teljesítéséhez, ha (1) magyar konzuli tisztviselő vagy közjegyző készítette a hiteles másolatot, és azt ennek megfelelő tanúsítvánnyal látta el, vagy (2) magyar konzuli tisztviselő vagy közjegyző a másolatot olyan tanúsítvánnyal látta el, mely a másolatnak a felmutatott eredeti okirattal fennálló egyezőségét tanúsítja, vagy (3) a másolatot az okirat kiállításának helye szerinti állam hiteles másolat készítésére feljogosított hatósága készítette, és – nemzetközi szerződés eltérő rendelkezése hiányában – a magyar konzuli tisztviselő felülhitelesítette e hatóság másolaton szereplő aláírását és bélyegzőlenyomatát. Az ügyfél-átvilágítás során az Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni a Társaság részére arra a személyre vonatkozóan, akinek az érdekében ügyleti megbízást ad, illetve aki az ügyleti megbízás során létrejött vagyoni előny felett utasítási, kapcsolt vállalkozási, megbízási, meghatalmazási, vagyonkezelési vagy egyéb jogviszony alapján rendelkezhet. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Társaságnak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Társaság minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Társaság írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.


8. oldal

A külföldi lakóhellyel rendelkező ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e, és ha igen, a Pmt. 4.§ (2) bekezdése alapján mely közfeladat ellátása alapján minősül annak. Amennyiben kiemelt közszereplőnek minősül az Ügyfél, nyilatkozatában meg kell jelölnie a pénzeszközeinek forrását. A Társaság a jogszabály alapján rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban ellenőrizheti a nyilatkozat valódiságát. Külföldi kiemelt közszereplő esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, az ügyleti megbízás teljesítésére kizárólag a Társaság belső szabályzatában erre kijelölt vezetője jóváhagyását követően kerülhet sor.

VIII.

Az Ügyfélminősítés szabályai, alkalmassági teszt A Társaság – a Bszt. rendelkezései alapján – az alábbiak szerint határozza meg, hogy az Ügyfeleket milyen ügyfél-kategóriákba sorolja, valamint az alábbiak rendelkeznek a kategóriák közötti átjárás szabályairól. A Társaság által alkalmazott, a Bszt-ben meghatározott ügyfélkategóriák: a)

Elfogadható partner

b)

Szakmai ügyfél

c)

Lakossági ügyfél

Elfogadható partnernek minősül: a)

a befektetési vállalkozás,

b)

az árutőzsdei szolgáltató,

c)

a hitelintézet,

d)

a pénzügyi vállalkozás,

e)

a biztosító,

f)

a befektetési alap és a befektetési alapkezelő, valamint a kollektív befektetési társaság,

g)

a kockázati tőkealap és a kockázati tőkealap-kezelő,

h)

a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár,

i)

a központi értéktár,

j)

a foglalkoztatói nyugdíj szolgáltató intézmény,

k)

tőzsde,

l)

a Bszt. 48. § (2) bekezdése szerinti kiemelt vállakozás

m)

a Bszt. 48. § (3) bekezdése szerinti intézmény

n)

az a vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti tagállam ilyenként ismer el.


9. oldal

Szakmai ügyfélnek minősül : a)

a befektetési vállalkozás,

b)

az árutőzsdei szolgáltató,

c)

a hitelintézet,

d)

a pénzügyi vállalkozás,

e)

a biztosító,

f)

a befektetési alap és a befektetési alapkezelő, valamint a kollektív befektetési társaság,

g)

a kockázati tőkealap és a kockázati tőkealap-kezelő,

h)

a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár,

i)

a központi értéktár,

j)

a foglalkoztatói nyugdíj szolgáltató intézmény,

k)

tőzsde,

l)

központi szerződő fél,

m)

minden egyéb olyan vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam ilyenként ismer el,

n)

a Bszt. 48. § (2) bekezdésben meghatározott kiemelt vállalkozás,

o)

a Bszt. 48. § (3) bekezdésben meghatározott kiemelt intézmény, és

p)

minden egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fő tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet.

Lakossági ügyfél: Azon Ügyfelek tartoznak ebbe a körbe, akik/amelyek nem minősülnek Elfogadható partnernek, vagy Szakmai ügyfélnek. A Társaság valamennyi Ügyfelet a számlanyitáskor minősíti a jelen Üzletszabályzat szerinti ügyfél-kategóriák szerint. Amennyiben az Ügyfél egyaránt megfelel az Elfogadható partner és a Szakmai ügyfél kategóriáknak, alapértelmezett minősítésként Elfogadható partnernek minősül. Amennyiben az Ügyfél nem felel meg az Elfogadható partner és a Szakmai ügyfél kategóriáknak, alapértelmezett minősítésként Lakossági ügyfélnek minősül. A Társaság az ügyfélminősítésről értesíti az Ügyfelet. Az Ügyfélnek lehetősége van arra, hogy az alapértelmezett ügyfél kategóriájának megváltoztatását kérje. Erre a jelen Üzletszabályzatban meghatározott feltételekkel és körben nyílik lehetősége azzal, hogy az átminősítésének alapfeltétele a Társasággal erre vonatkozó megállapodás kötése. Az átminősítés hatályba lépésének az időpontja a Társaság központi nyilvántartási rendszerében történő átvezetés időpontja függetlenül attól, hogy az Ügyfél a módosítást a Társaság székhelyén vagy azon kívül (pl. ügynökhálózatában) kezdeményezi.


10. oldal

A Társaság fenntartja a jogot arra, hogy amennyiben hivatalos tudomására jut, hogy: a)

a szakmaivá átsorolt Ügyfél esetében az átsorolás alapjául szolgáló körülmények nem állnak fenn,

b)

azon Szakmai ügyfél esetében, amelynek a törvényben meghatározott mutatószámai nem állnak fenn,

c)

azon Szakmai ügyfél és Elfogadható partner esetében, amelyek ilyen státuszú besorolásához szükséges törvényben meghatározott kritériumoknak nem felelnek meg (pl. tevékenységi engedély visszavonása),

az adott Ügyfelet átminősítse a jelen Üzletszabályzatban meghatározottak szerint. A Társaság fenntartja a jogot az Ügyfelek fentiektől eltérő besorolására is, de az eltérés csakis olyan irányban történhet, hogy az által, az Ügyfél védelme magasabb fokú, az Ügyfél a tájékoztatás tágabb körét élvezi, így különösen: a)

az Elfogadható partnert – a törvényi előírások keretein belül – Szakmai vagy Lakossági ügyfélként kezeli,

b)

a szakmainak tekintett Ügyfelet lakosságiként kezeli.

A Társaság fenntartja a jogot továbbá arra, hogy a besorolás változatlanul hagyásával a Szakmai ügyfelek/Elfogadható partnerek esetében is a Lakossági ügyfelekre vonatkozó egyes szabályokat alkalmazza.

Ügyfél kérésére történő átminősítés feltételei: A Társaság lehetőséget biztosít az ügyfél-kategóriák közötti átjárhatóságra az alábbiak szerint: Szakmai ügyfél Lakossági ügyféllé történő átminősítésére sor kerülhet általánosan azzal, hogy az átminősítés megtörténtével ezen Ügyfélre a Szakmai/ Lakossági ügyfélre vonatkozó jogok és kötelezettségek válnak irányadóvá. Elfogadható partner Szakmai és Lakossági ügyféllé történő átminősítésére kizárólag kiemelt intézmények és kiemelt vállalkozások esetében kerülhet sor, azzal, hogy az átminősítés történhet általánosan és tranzakciótípusonként és az átminősítés megtörténtével ezen Ügyfélre a Szakmai/ Lakossági ügyfélre vonatkozó jogok és kötelezettségek válnak irányadóvá. Lakossági ügyfél Szakmai ügyféllé, vagy Elfogadható partnerré történő átminősítésére a Társaság lehetőséget nem biztosít.

Az alkalmassági teszt: A Társaság a Portfóliókezelési Szerződés megkötését megelőzően a Bszt-ben meghatározott alkalmassági teszttel meggyőződik arról, hogy: a)

hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés, vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon,

b)

a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánlhasson (a továbbiakban: alkalmassági teszt).


11. oldal

Az alkalmassági teszt keretében a Társaság értékeli, hogy portfóliókezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a)

b)

c)

alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, ennek keretében a Társaság megvizsgálja: 

azt az időszakot, amelyen belül a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél tartani kívánja a befektetését,



a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél kockázatvállalási hajlandóságát és kockázatviselő képességét, és



a befektetéssel megvalósítani kívánt célját.

kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, ennek keretében a Társaság megvizsgálja: 

a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél rendszeres jövedelmének összegét és forrását,



a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél birtokában lévő eszközök nagyságát, különös tekintettel a likvid eszközök, befektetett eszközök és az ingatlanok állományára, és



a leendő szerződő felet vagy az Ügyfelet terhelő rendszeres kötelezettségek összegét és forrását.

természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfóliókezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is, ennek keretében a Társaság megvizsgálja: 

feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket,



vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és



vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását.

Az alkalmassági teszt kiértékelése során a Társaság Szakmai ügyfél vagy Elfogadható partner esetében a fenti b) és c) alpontok szerinti követelményeket a jogszabály vonatkozó rendelkezése alapján teljesítettnek tekintheti.

Az alkalmassági teszt elvégzéséhez a Társaság beszerzi az Ügyfél fentiekre vonatkozó írásbeli nyilatkozatát. Az Ügyfél írásbeli nyilatkozatait a Társaság egységes kérdőív formájában is beszerezheti.


12. oldal

Az alkalmassági teszt elvégzéséhez a Társaság kérheti továbbá a)

az Ügyfél írásbeli nyilatkozat alátámasztását szolgáló okirat bemutatását, vagy

b)

az Ügyfél más befektetési vállalkozással vagy árutőzsdei szolgáltatóval való megállapodásának feltárását.

Az alkalmassági teszt eredménye az elért pontszám alapján lehet:

Az alkalmassági tesz alapján elérhető eredmények

Nem felelt meg

Portfólió I.

Portfólió II.

Portfólió III.

A befektető tőkepiaccal kapcsolatos általános ismerete, tapasztalata, kockázatvállaló képessége nincs összhangban hozamelvárásával, jelenlegi megtakarításának szerkezetével és a megtakarítás céljával. A Társaság által nyújtott portfóliókezelési szolgáltatás igénybevétele személyét tekintve az alkalmassági kérdőív alapján nem megengedett. Befektetésként legalább 85%-ban a magyar állampapír, illetve állampapír alapú befektetési jegy ajánlható, 15%-ot meghaladó mértékben magasabb kockázati szintet jelentő termék választása esetén a tapasztalat, kockázatviselő képesség hiánya problémát jelenthet, tőkeáttételes ügyletek a Portfólió részét nem képezhetik. A magasabb hozam realizálása érdekében nyitott a kockázatosabb befektetések irányába. Közép és hosszútávú részvénypozíciók, vállalati kötvények- és kötvényalapok, ingatlanalapok és alternatív befektetési alapok tartása alkalmas kockázati szintet jelent, tőkeáttételes ügyletek a Portfólió részét nem képezhetik. Kockázatviselő képessége, jövedelemszerkezete megfelelő alapot biztosít a határidős pozíciók napi finanszírozási szükséglete esetén.

Az alkalmassági teszt eredményéről a Társaság az Ügyfelet az ügyfélminősítéssel egyidejűleg tájékoztatja.


13. oldal

IX.

Az ügyletek szabályai, az Ügyfélnek a Társaság által kezelt pénzügyi eszköze és pénzeszköze feletti rendelkezésének módja és részletes szabályai (a)

Portfóliókezelés

A jelen Üzletszabályzat hatálya alatt az Ügyfél portfóliókezelésre adhat megbízást a Társaságnak. A megbízás megadása a vonatkozó Portfóliókezelési Szerződés Ügyfél általi aláírásával történik, amely feltételezi a Portfóliókezelési Szerződés részét és elválaszthatatlan mellékletét képező Befektetési Politika elfogadását. A Portfóliókezelési Szerződés az Ügyfél ajánlatát követően a Társaság általi elfogadásával jön létre, a Portfóliókezelési Szerződést a Felek írásban kötik. Ugyancsak írásban történhet a Portfóliókezelési Szerződés esetleges módosítása, ideértve a Befektetési Politika esetleges módosítását, továbbá a Portfóliókezelési Szerződés esetleges egyoldalú megszüntetése (elállás, felmondás), valamint annak közös megegyezéssel történő megszüntetése [mindezek együttesen: szerződéses nyilatkozatok]. A portfóliókezelés részletes szabályait a jelen Üzletszabályzat részének minősülő, Felek között létrejött Portfóliókezelési Szerződés tartalmazza. A szerződésben a Felek rendelkeznek különösen a)

a portfóliókezelés megkezdéséhez szükséges feltételekről,

b)

a portfóliókezelési tevékenység keretében létrejött szerződés megszűnésének módjáról és feltételeiről,

c)

a Befektetési Politikáról,

d)

a portfóliókezeléssel összefüggő összes költségről, a Bszt. 43. § (9) bekezdésében foglaltakkal összhangban,

e)

a d) pontban meghatározott költségek megfizetésének, valamint az elszámolásnak a módjáról,

f)

a szerződésben meghatározott, az Ügyfél Portfóliójában lévő pénzügyi eszköz értékelésének gyakoriságáról és az értékelés módszeréről,

g)

az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek egy részéről vagy egészéről való rendelkezés tekintetében a Portfóliókezelő szabad mérlegelési jogának részleteiről,

h)

arról a referenciaértékről, amelyhez képest az Ügyfél Portfóliójában lévő pénzügyi eszköz hozama meghatározásra kerül,

i)

az Ügyfél Portfóliójába kerülhető pénzügyi eszközökről és az ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyletekről, ideértve a kapcsolódó korlátozásokat, és

j)

a Portfólió kezelése során érvényesülő célkitűzésekről, a Portfóliókezelő mérlegelése során szerepet játszó kockázati szintről, és a Portfóliókezelő mérlegelési jogát érintő korlátokról.

Az f)-j) pontokban rögzítettek szerződéses rögzítésével a Társaság egyben ezen körülményekről való tájékoztatási kötelezettségét is teljesíti.

A Társaság az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközt és pénzeszközt az Ügyfél rendelkezése szerinti célra használja fel. A Társaság a kezelésében lévő, az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközzel és pénzeszközzel sajátjaként nem rendelkezhet, és biztosítja, hogy az Ügyfél ugyanezen pénzügyi eszközről és pénzeszközről bármikor rendelkezni tudjon. A portfóliókezelési tevékenység sajátosságaira tekintettel a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tarrtozó tevékenységek során fentiek tekintetében a következő rendelkezéseket kell alkalmazni.


14. oldal

Portfóliókezelés az a tevékenység, amelynek során az Ügyfél eszközei előre meghatározott feltételek mellett, az Ügyfél által adott megbízás alapján, az Ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli. A portfóliókezelési tevékenység fogalmára és lényeges tartalmára tekintettel az Ügyfél a Társaság által vállalt portfóliókezelés keretében végzett tranzakciókkal kapcsolatban a Társaság felé utasítási joggal nem rendelkezik, egyedi ügyletre megbízást nem adhat. A portfóliókezelés keretében megvalósított egyedi ügyleteket a Társaság nem köteles írásba foglalni. A megelőző rendelkezés alól kivételt képez, ha az Ügyfél ügyletenkénti tájékoztatást kért a portfóliókezelési tevékenység keretében megkötött ügyletekről. Az Ügyfél rendelkezési joga alapján jogosult a portfóliókezelésben lévő eszközök növelésére és csökkentésére, valamint a befektetési irányelvek megegyezés szerinti megváltoztatására. A portfóliókezelésben lévő eszközök növelése és csökkentése a Portfóliókezelési Számlaszerződés szerint történhet, pénzeszközök vagy pénzügyi eszközök átutalásával a Számláról vagy a Számlára, illetőleg készpénzfelvétellel. Pénzügyi eszközök növelése (beutalása) esetén alkalmazandó rendelkezés, hogy a Társaság jogosult meghatározni a befogadható pénzügyi eszközök körét, és az annak nem megfelelő pénzügyi eszköz átvételét visszautasíthatja. A portfóliókezelésben lévő eszközök növelése vagy csökkentése a Portfóliókezelési Szerződés rendelkezései szerint befolyásolja a hozamszámítás, illetve a sikerdíj-számítás alapját. A portfóliókezelésben lévő eszközök csökkentése esetén, amennyiben az eredeti feltételek szerint a Társaság tőkevédelmi ígéretet tett, a tőkevédelmi ígéret megszűnik. Az Ügyfél jogosult kezdeményezni a Befektetési Politika módosítását. A Befektetési Politika módosítása akkor hatályos, ha a Felek azt kölcsönösen írásban elfogadják. A Befektetési Politika módosítása megvalósulhat írásos szerződésmódosítással, vagy a Portfóliókezelési Szerződés felbontásával és új Portfóliókezelési Szerződés megkötésével. A módosításban való megállapodás hiányában a Portfóliókezelési Szerződés rendelkezései szerint jogosult rendes felmondással felmondani az Ügyfél az adott Portfóliókezelési Szerződést. A Befektetési Politika módosítása befolyásolhatja a sikerdíj mértékét, valamint arra tekintettel, amennyiben az eredeti feltételek szerint a Társaság tőkevédelmi ígéretet tett, a tőkevédelmi ígéret megszűnik.

(b)

Számlavezetés

Pénzügyi eszközök, pénzeszközök letéti kezelésére, alletétbe adására vonatkozó rendelkezések a következők. i.

A Társaság az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközt és pénzeszközt az Ügyfél rendelkezése szerinti célra használja fel, azzal sajátjaként nem rendelkezhet, és biztosítja, hogy az Ügyfél ugyanezen pénzügyi eszközről és pénzeszközről bármikor rendelkezni tudjon. A Társaság nyilvántartásait és a számlákat úgy vezeti, hogy a)

azok pontosak legyenek és az Ügyfelek pénzügyi eszközei és pénzeszközei állományáról mindenkor valós képet mutassanak, és

b)

azok alapján bármikor, késedelem nélkül biztosítható legyen az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz, valamint a befektetési vállalkozás saját pénzügyi eszköze és pénzeszköze elkülönített kimutatása.


15. oldal

ii.

A Társaság az Ügyfél pénzügyi eszközei és pénzeszközei kezelésére akkor köthet harmadik személlyel megállapodást, ha a harmadik személy megfelel a IX. b) i. bekezdésben foglaltaknak.

iii.

A Társaság az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközt nem használhatja, kivéve ha a pénzügyi eszköz használatához – ideértve a használat pontos célját is – az Ügyfél előzetesen írásban hozzájárult.

A Társaság értékpapír-finanszírozási ügyletet nem köt, az Ügyfél pénzügyi eszközét saját számlájára vagy egy másik Ügyfele számlájára nem használja fel. iv.

A Társaság az Ügyfél pénzügyi eszközének letéti őrzésére – figyelemmel a (2) bekezdésben foglaltakra – a tőle elvárható gondossággal kiválasztott harmadik személlyel megállapodást köthet. A Társaság azzal köthet megállapodást az Ügyfél pénzügyi eszközének letéti őrzésére, aki a)

megfelel a IX. b) i. bekezdésében foglaltaknak, és

b)

a letéti őrzési tevékenységét illetően a székhelye szerinti állam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának felügyelete alatt áll.

Ha a letéti őrzést végző a székhelye szerinti államban e tevékenysége tekintetében nem áll hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóság felügyelete alatt, a Társaság akkor köthet vele megállapodást, ha

v.

a)

a pénzügyi eszköz vagy az azokkal összefüggő befektetési szolgáltatási tevékenység jellege miatt ez elengedhetetlen, vagy

b)

a befektetési vállalkozás a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő szolgáltatása keretében Szakmai ügyfélnek nyújt szolgáltatást és a Szakmai ügyfél írásban kifejezetten úgy rendelkezik, hogy az adott féllel kéri a pénzügyi eszköze letéti őrzésére vonatkozó megállapodás megkötését.

A Társaság a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő szolgáltatása keretében megkötött megállapodás alapján átvett, vagy az Ügyfél megbízásának teljesítését követően a Társaság kezelésébe kerülő, az Ügyfél tulajdonában lévő, vagy őt megillető pénzeszközt az átvételt követően haladéktalanul a)

központi banknál,

b)

hitelintézetnél,

c)

harmadik országban hitelintézeti tevékenység végzésére jogosító tevékenységi engedéllyel rendelkező hitelintézetnél, vagy

d)

ha ehhez az Ügyfél kifejezetten, írásban hozzájárulását adta, a Bszt. szerinti minősített pénzpiaci alapnál helyezi el.

A Társaság – amennyiben nem központi banknál helyezi el a pénzeszközt – az Ügyfél pénzeszközének kezelésére azzal az intézménnyel köt megállapodást, amely a)

szakértelemmel és jó hírnévvel rendelkezik, és

b)

megfelel a IX. b) i. bekezdésében foglaltaknak.


16. oldal

Az átutalási megbízásra, készpénzfelvételre a jelen Üzletszabályzatban egyebet nem rögzített rendelkezések a következők: Az átutalási (pénzügyi eszköz transzferálására vonatkozó) megbízás megadásához az Ügyfél köteles valamennyi jogszabály által előírt vagy az átutalás (pénzügyi eszköz transzferálása) végrehajtásához szükséges adatot megadni. A 12.00 óra után adott utalási megbízást legkorábban másnapi teljesítésre tudja a Társaság elfogadni. A Társaság készpénz kifizetést 10.000.000,- Ft értékhatár felett csak abban az esetben teljesít, ha az igényt a kifizetést megelőző 1 munkanap időtartammal előtte bejelentik. Pénz utalására, valamint értékpapírok transzferálására vonatkozó megbízást az Ügyfél kizárólag személyesen a Társaság ügyfélszolgálatán vagy – amennyiben a kapcsolattartás ezen módjában a Társasággal megállapodott – faxon keresztül adhat, az erre vonatkozó rendelkezések figyelembe vételével. A Társaság köteles biztosítani, hogy az Ügyfél a tulajdonában lévő befektetési eszközről, tőzsdei termékről, illetve pénzeszközéről bármikor rendelkezni tudjon.

A számla feletti rendelkezésre vonatkozó meghatalmazás szabályai a következők: A meghatalmazás akkor hatályos, ha – a Számlaszerződésben rögzített formában kiállított okirat – tartalmazza 

a meghatalmazó és a meghatalmazott azonosító adatait (név, cím, anyja neve, születési hely és idő, azonosító okmány száma és típusa, adóazonosító)



a meghatalmazottra kiállított felhatalmazást, miszerint a számla felett a meghatalmazó nevében eljárhat, megbízásokat és utasításokat adhat (a) teljes körűen vagy (b) a meghatalmazásban kifejezetten és pontosan rögzített korlátozásokkal



meghatalmazó nyilatkozatát, miszerint

elismeri, hogy a meghatalmazás annak visszavonásáig / a meghatalmazásban pontosan megjelölt időpontig érvényben marad, és a meghatalmazott megbízásaiért és rendelkezéseiért ugyanúgy felelősséggel tartozik, mintha azokat maga adta volna; és felhatalmazza a Társaságot arra, hogy a meghatalmazott számára a Társaságnál vezetett valamennyi Ügyfél- és értékpapírszámlájára, annak egyenlegére és valamennyi egyéb adatára vonatkozó, az értékpapírtitok, banktitok, üzleti titok vagy más jogszabály által védett titok körébe tartozó valamennyi adatot és információt átadja. A Társaság alkalmazottja vagy a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszony keretében általa foglalkoztatott más személy az Ügyfél részére vezetett ügyfélszámla, értékpapírszámla fölött az Ügyfél képviselőjeként – a jogszabályon, bírósági vagy hatósági határozaton, létesítő okiraton alapuló képviseleti jogosultság kivételével – rendelkezési jogot nem gyakorolhat.

A zárolt értékpapírokra vonatkozó rendelkezések a következők: A Társaság zárol minden olyan értékpapírt, amelyet jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés vagy szerződés alapján harmadik személyt megillető jog terhel, illetőleg amelyről a számlatulajdonos így rendelkezik. A zároláskor meg kell jelölni a zárolás jogcímét – így különösen óvadék, zálogjog, bírósági letét, igényper, végrehajtási eljárás – és azt a személyt, akinek javára azt bejegyezték. Az zárolásról kiállított számlakivonatot a Társaság megküldi a számlatulajdonosnak és annak a személynek, akinek javára a jogosultságot bejegyezte, továbbá az érintett bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy kell eljárni a jogosultság bejegyzésének törlése esetén is.


17. oldal

A zárolásból az értékpapír csak akkor szabadítható fel, illetve terhelhető meg újra, ha a zárolásra okot adó körülmény megszűnt, és erről az arra jogosult nyilatkozik. Ez esetben a Társaság az értékpapírt a zárolásból haladéktalanul felszabadítja. Ha az Ügyfél a zárolás időtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Társaság gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével az értékpapír jóváírásra kerüljön az új számlatulajdonos javára vezetett értékpapírszámlán, az értékpapírhoz kapcsolódó zárolás eszközlésével. Ha az a személy, akinek javára a zárolás történt, igazolja, hogy az értékpapír tulajdonjogát megszerezte, a Társaság haladéktalanul gondoskodik az értékpapírnak az új tulajdonos által megjelölt értékpapírszámlára történő áttranszferlásáról. Ha a zárolás időtartama alatt a kibocsátó a dematerializált módon előállított részvényt nyomdai úton előállított részvénnyé alakítja át, úgy a kibocsátó a nyomdai úton előállított részvényt a számlavezető Társaság kérésére a Társaság részére adja át. A befogadható értékpípírok köre tekintetében alkalmazandó rendelkezés a következő. A Társaság az általa befogadható értékpíprok körét a jelen Üzletszabályzat XIX. részében közzétett hirdetményében határozhatja meg illetve korlátozhatja.

X.

A szerződéskötés megtagadásának törvényben meghatározott okai A jelen pontban foglalt rendelkezések jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a Felek szerződéssel nem térhetnek el. A Társaság nem köteles az Ügyfél szerződési ajánlatát elfogadni, különösen ha: a)

a Társaságnak a szerződéses kapcsolat fennállása alatt bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, minden további szerződés megkötését, egyoldalú rendelkezés teljesítését megtagadja mindaddig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Társaságnak a tényleges tulajdonos személyére vonatkozó írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának;

b)

az Ügyfél – általa ismert körülményei – a Társaság üzleti tevékenységének más Ügyfelek által történő megítélését hátrányosan érinthetik;

c)

a konkrét megbízás teljesítéséhez szükséges pénz vagy befektetési eszköz fedezet biztosítását nem tudja igazolni az Ügyfél;

d)

az Ügyfél megbízását olyan külföldi tőzsdén vagy szabályozott piacon kéri végrehajtani, vagy csak olyan külföldi tőzsdén vagy szabályozott piacon hajtható végre, ahol a Társaság ezt megfelelő befektetési szolgáltató Üzleti Partner vagy elszámolási szolgáltatásokat nyújtó partner, illetve alvállalkozó hiányában teljesíteni nem tudja;


18. oldal

A Társaság az Ügyfél szerződéskötési ajánlatát megtagadja, amennyiben: a)

azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg;

b)

a jogszabályba vagy a szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsde, központi szerződő fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne;

c)

az Ügyfél a személyazonosságának igazolását vagy az Azonosítást megtagadta, valamint ha a személyazonosság vagy az azonosítás más okból sikertelen volt, illetve az nem hitelt érdemlő;

d)

az Alkalmassági teszthez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy Alkalmassági teszt eredménye alapján az Ügyfél kockázatviselő képességét nem ítéli megfelelő mértékűnek;

e)

az Alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára.

A Társaság bejelenti a Felügyeletnek, ha a szerződéskötést bennfentes kereskedelem, vagy piacbefolyásolás megvalósítása miatt tagadta meg.

XI.

Az elszámolás módja, határideje A jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szerződések tekintetében a Felek – eltérő rendelkezés hiányában legkésőbb a szerződés megszűnését követő 8 munkanapon belül elszámolnak egymással; a Társaság az elszámolást írásban vagy tartós adathordozón továbbítja az Ügyfélnek, a választott kapcsolattartási módnak megfelelően. A Társaság továbbá a portfóliókezelés tekintetében a jelen Üzletszabályzat XX. része szerinti jelentéstételi, illetőleg XVIII. része szerinti tájékoztatási kötelezettsége teljesítésével teljesíti elszámolási kötelezettségét. Amennyiben az Ügyfél az ügyletenkénti tájékoztatást választotta a portfóliókezelési tevékenység keretében megkötött ügyletekről: 

a végrehajtott ügyletekről szóló tájékoztatását a Társaság a Bszt. 67. § (6) bekezdése szerinti tartalommal, írásban vagy más tartós adathordozón, és legkésőbb az ügylet végrehajtásának napját követő első kereskedési napon, vagy ha a megbízást a befektetési vállalkozás harmadik személy közreműködésével hajtotta végre, e harmadik személy igazolásának kézhezvételét követő kereskedési napon, ügyletenként adja meg;



a havi jelentés a jelentésben foglalt időszakban végrehajtott ügyletek kapcsán a Bszt. 67. § (6) bekezdésének c)-l) pontjában meghatározott információkat nem tartalmazza.


19. oldal

XII.

A szerződés módosításának, illetve megszüntetésének részletes szabályai, az elállási, felmondási jog gyakorlására vonatkozó szabályok A Társaság a szerződéskötést követően alapos indokból egyoldalúan módosíthatja a jelen Üzletszabályzatot, az annak mellékleteit képező szabályzatokat és szerződéseket, melynek tételes feltételei az alábbiak szerint kerülnek meghatározásra. A Felek alapos indoknak tekintik az olyan eseményt, változást, a Társaság és/ vagy az Ügyfélre hatályos hatósági határozatot, jogszabály-módosítást, mely az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatás minőségét és folyamatosságát, a Társaság jogszerű működését, üzleti struktúráját, kritikus funkciójának biztosítását befolyásolja, illetve a Társaságnak a rendes üzleti kockázatot meghaladó mértékű érdeksérelmet okoz. Az egyértelműség és érthetőség elve alapján a Felek rögzítik ezért, hogy alapos indoknak minősül: 

a pénzpiaci és a kereskedett instrumentumok mögöttes termékeinek piacát érintő jelentős változások;



a hatályos jogi szabályozás változásai;



a Társaság felügyeletét ellátó hatóság Társaságra hatályos határozata;



a Társaság által nyújtott befektetési szolgáltatások informatikai és telekommunikációs infrastruktúrájának megváltozása;



a Társaság és az Ügyfél között fennálló árfolyam-kockázat kezelése; a Társaság kiszervezési és függő ügynöki megállapodásai miatt szükséges módosítások;



a Társaság által biztosított új befektetési szolgáltatások, egyéb szolgáltatások és új pénzügyi eszközök bevezetése;



a Társaság az Ügyfél felé fennálló tájékoztatási kötelezettségeire vonatkozó szabályok változása;



a Társaság által kötelezően alkalmazandó szabályzatok módosítása;



az adózási szabályok megváltozása.

A Felek rögzítik, hogy a fenti oklistában foglaltakhoz képest a Társaság által nyújtott befektetési szolgáltatás speciális mivoltára tekintettel a Portfóliókezelési Szerződés további különös egyoldalú módosítási okokat és azokhoz kapcsolódóan tételes oklistát is tartalmazhat, mely szintén az arányosság, a szimmetria, az átláthatóság, ténylegesség és az objektivitás elvei alapján került meghatározásra és amelyet a Társaság az Ügyfél részére korlátozás nélkül szintén hozzáférhetővé tett. A Felek rögzítik ezenkívül, hogy a fenti oklistában szereplő alapos indokból végrehajtott szerződésmódosítás végrehajtása esetére az Ügyfél felmondási jogát semmilyen formában nem korlátozzák.

A Társaság kiemelten felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a)

a Társaság kiszervezési és függő ügynöki megállapodásai miatt szükséges módosítások elvégzése,

b)

a Társaság által biztosított új befektetési szolgáltatások, egyéb szolgáltatások és új pénzügyi eszközök bevezetése,

c)

a Társaság az Ügyfél felé fennálló tájékoztatási kötelezettségeire vonatkozó szabályok változása,

d)

a Társaság által kötelezően alkalmazandó szabályzatok módosítása

az Ügyfél Társasággal szemben fennálló kötelezettségeit semmilyen formában nem teszi terhesebbé. eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Működését a Magyar Nemzeti Bank felügyeli. PSZÁF engedélyszám III/73.059-4/2002., III/73.059/2000. Cím: Magyarország- 1054 Budapest, Szabadság tér 14, Hungary. Telefon:: +36-1-880-8400, Fax: +36-1-8808-440 Email: [email protected] Honlap: www.eBROKERHAZ.hu

20. oldal

A Portfóliókezelési Szerződés, illetve a Számlaszerződés módosítására, illetve megszüntetésére – amennyiben ezen megállapodások meghatározzák - az e helyütt és az azokban foglalt rendelkezések irányadóak. Az Ügyfél kifejezetten tudomásul veszi, hogy a Társaság a Portfóliókezelési Szerződést és a Számlaszerződést – összhangban a fentiekkel- alapos indokkal egyoldalúan módosíthatja. Az Ügyfél a Portfóliókezelési Szerződést és a Számlaszerződést – az azokban foglalt eltérő rendelkezés hiányában – felmondhatja, illetve azoktól a portfóliókezelési, számlavezetési tevékenység megkezdését megelőzően elállhat. A Társaság a felmondás, az Ügyfél megszűnése, halála, illetve cselekvőképességének megszűnése, korlátozása esetén a Portfóliókezelési Szerződés és Számlaszerződés megszűnése után is köteles a megbízó érdekének védelmében a halaszthatatlan intézkedéseket mindaddig megtenni, amíg az Ügyfél vagy jogutódja/ örököse az ügy intézéséről gondoskodni nem képes. Ha a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szerződések az Ügyfél személyében rejlő okból szűnnek meg, a megszűnés abban az időpontban következik be, amikor az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. a megszűnés okáról hitelt érdemlően tudomást szerez. Az Ügyfél halála esetén annak jogerős hagyatékátadó végzésben megjelölt örököse válik a jelen Üzletszabályzat alapján az Ügyfél és az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. között létrejött szerződésekből származó jogok és kötelezettségek jogosultjává és kötelezettjévé. A jelen Üzletszabályzat által szabályozott szerződések felmondása esetén az Ügyfél köteles helytállni valamennyi, a Portfóliókezelési Szerződés, illetve a Számlaszerződés alapján adott megbízásának eredményeként fennálló, nyitott pozíció teljesítéséért, valamint köteles megtéríteni az eseti megbízásokkal kapcsolatosan felmerült – a Portfóliókezelési Szerződés, illetve Számlaszerződés alapján az Ügyfelet terhelő – költségeket. A Számlaszerződésben, vagy jelen Üzletszabályzatban nevesített Szerződésszegési Események bármelyikének bekövetkezése és fennállása esetén az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. a szerződés szabályai szerint általa az Ügyfél részére küldött írásbeli értesítésben kijelölt Megszüntetési Napon a Számlaszerződést megszüntetheti. A Portfóliókezelési Szerződés és a Számlaszerződés a Felek bármelyike által a másikhoz intézett egyoldalú írásbeli nyilatkozattal 10 napos rendes felmondással felmondható. A Számlaszerződés megszűnése esetén a Társaság és az Ügyfél közötti elszámolásra a Számlaszerződés rendelkezései irányadóak. A Társaság az Ügyféllel kötött szerződés teljesítéséért fennálló felelősségét – a hatályos jogszabályokban, a Portfóliókezelési Szerződésben, illetve a Számlaszerződésben meghatározott esetekben, illetőleg az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem orvosolt szerződésszegését kivéve – nem zárhatja ki, illetőleg nem korlátozhatja.


21. oldal

A Számlaszerződés, mint értékpapírszámla szerződés felmondására vonatkozó külön rendelkezések a következők: 

Az értékpapírszámla vonatkozásában a számla kimerülése kivételével a Számlaszerződés Ügyfél általi felmondása csak akkor érvényes, ha egyidejűleg más értékpapír-számlavezetőt megjelöl.



A Számlaszerződést, mint értékpapír-számlavezetésre vonatkozó szerződést a Társaság – a jogszabályban meghatározott eseteken túlmenően – írásban, 30 napos felmondási idő figyelembevételével az alábbi esetekben jogosult felmondani: -

ha a Társaság befektetési, szolgáltatási tevékenységével bármely oknál fogva felhagy;

-

ha az Ügyfél a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesíti.

Ezen esetekben a Társaság felmondásával egyidejűleg köteles felhívni az Ügyfelet, hogy a felmondási idő alatt jelölje meg az új számlavezetőjét. A számla megszűnésének napján a Társaság – az Ügyfél által megjelölt napon, ennek hiányában a megszűnés napján – pénzeszközöket átutalja, az értékpapír állományt pedig áttranszferálja a Számlatulajdonos által megjelölt új számlavezető számlájára. Új számlavezető kijelölésének hiányában a következő rendelkezések alkalmazandók. Amennyiben a Társaság a tevékenységével felhagy és a Számlatulajdonos ismételt felhívás ellenére nem gondoskodik új számlavezető kijelöléséről, a Társaság gondoskodik új számlavezető kijelöléséről a Számlatulajdonos költségére. Az új számlavezető a Számlatulajdonossal történő szerződéskötésig az alábbiakban foglaltaknak megfelelően jár el. Amennyiben az Ügyfél a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesíti, vagy egyéb jogszerű okból a Társaság a szerződést felmondja, új számlavezető kijelölése hiányában a Társaság jogosult az értékpapírszámlát megszüntetni, és annak egyenlegét az általa vezetett gyűjtőszámlán saját számlájától elkülönítetten, azonosítható módon nyilvántartani a jogosult költségére és veszélyére. A gyűjtőszámlán elkülönített egyenleg vonatkozásában a Társaságot kizárólag őrzési kötelezettség terheli az új számlavezető bejelentéséig. Az új számlavezető bejelentéséig a Társaság által gyűjtőszámlán elkülönített egyenleg vonatkozásában kibocsátó kérelme vagy a Felügyelet határozata alapján elrendelt tulajdonosi megfeleltetési kötelezettsége a jogosult adatainak átadása tekintetében a Társaságnak szünetel, valamint tulajdonosi igazolás kiállítására a Társaság nem kötelezhető.

XIII.

Az adatvédelmi tájékoztatás módja, a kezelt adatok köre A Társaság az adatvédelmi tájékoztatást a honlapján közzétett dokumentumokkal biztosítja Ügyfelei és leendő Ügyfelei számára. Az Ügyfél külön kérésére adatvédelmi tájékoztatás adható szóban, telefonon, illetve írásban az Ügyféllel folytatott elektronikus levelezés formájában. Az Ügyfél a jelen szakaszhoz kapcsolódóan kijelenti, hogy kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Társaság az Ügyféllel folytatott telefonbeszélgetéseket rögzítse. A Társaság a rögzített telefonbeszélgetéseket az Ügyfél kifejezett írásbeli kérelmére digitalizált formában hozzáférhetővé teszi.


22. oldal

A Társaság az Ügyfél személyes adatait a mindenkor hatályos vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően kezeli. Az Ügyfél személyes adatai kezelésének, felhasználásának célja a Társaság és az Ügyfél között fennálló jogviszony alapján a Társaság és Ügyfél között létrejött szerződések teljesítése és az, hogy az Ügyfelet a Társaság az általa nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatosan – beleértve a felek jogait és kötelezettségeit is - a legteljeskörűbben tájékoztassa. Az adatkezelés, adatfelhasználás célja így különösen a Társaság által befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatások Ügyfél részére történő nyújtása, az ezen szolgáltatásokkal kapcsolatos pénz- és befektetési eszközkövetelések teljesítése. Az Ügyfél előzetes tájékoztatása és hozzájárulása alapján személyes adatai kezelésének, felhasználásának célja a szolgáltatás igénybevételével kapcsolatos bármely egyéb cél – különösen a szolgáltatás hatékonyságának növelése, az Ügyfélnek címzett elektronikus hirdetés vagy piackutatás – is lehet. A Társaság a vonatkozó kormányközi megállapodások, valamint a jogszabályi előírások alapján köteles az USA adóhatósága (IRS) részére a magyar adóhatóságon keresztül adatot szolgáltatni azon egyesült államokbeli személyekről és a Társaságnál vezetett számlájukon kötött ügyleteikről, nyilvántartott bevételeikről, amelyeket a hivatkozott megállapodások és jogszabályi előírások meghatároznak. Ennek alapján a Társaságnak illetőségvizsgálat elvégzésére irányuló kötelezettsége áll fenn, amely az Ügyfél részéről az 5.2. pontban rögzítetteken túl további nyilatkozatok megtételét, továbbá igazolások benyújtását jelentheti. Tekintettel arra, hogy az Azonosítása és adatszolgáltatás jogszabályon alapuló kötelezettség, így amennyiben az Ügyfél ezen nyilatkozattételt vagy igazolás benyújtását elmulasztja vagy késedelmesen teljesíti, a Társaság ennek teljesítéséig megtagadhatja a megbízás felvételét és / vagy az Ügyfél részére a szolgáltatásnyújtást.

A Társaság által kezelt adatok meghatározása: Valamennyi, az Ügyfél értékpapír-titoknak és személyes adatnak minősülő adatai, amelyeket az Ügyfél bocsát a Társaság rendelkezésére, valamint valamennyi, a Társaság tudomására jutott, a vonatkozó jogszabályok alapján értékpapír-titoknak és/ vagy személyes adatnak minősülő tény, adat, körülmény, egyéb információ.

Az adatkezelés időtartama: A Társaság és az Ügyfél között fennálló jogviszony időtartama, valamint a jogviszony megszűnését követően az az időszak, ameddig a Felek egymással követelést érvényesíthetnek, továbbá ameddig a jogszabály a Társaság részére kötelezően előírja bármely adat megőrzését, kezelését, felhasználását így különösen, de nem kizárólag a 2007. évi CXXXVI. törvényben előírt adatmegőrzési kötelezettség időtartama, illetve a panaszkezelés során rögzített adatok megőrzésére előírt időtartam. A Társaság jogosult az Ügyfél személyes adatait a jogszabályi előírások betartásával továbbítani, illetve adatfeldolgozót igénybe venni.

XIV.

Az állomány- átruházásra vonatkozó általános szabályok A Társaság szerződéses kötelezettségei állományát – a Felügyelet előzetes engedélye alapján más befektetési vállalkozásra vagy árutőzsdei szolgáltatóra átruházhatja. A Társaság a szerződéses kötelezettségei állományát árutőzsdei szolgáltatóra nem ruházhatja át. A Társaság más befektetési vállalkozás és árutőzsdei szolgáltató, az árutőzsdei szolgáltató más árutőzsdei szolgáltató szerződéses kötelezettségeinek állományát veheti át.


23. oldal

A Társaság szerződéses kötelezettségei átvállalásához a Felügyelet engedélye szükséges. A Felügyeletnek a szerződéses kötelezettségek átvállalására vonatkozó engedélye nem helyettesíti a Gazdasági Versenyhivatal engedélyét. Az állomány átruházására a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni. Az állomány átruházása során a Társaság az átruházásról rendelkező szerződés hatályosulása előtt Ügyfeleit az átruházás szándékáról, valamint a Bszt. 141. § (3)-(6) bekezdéseiben foglaltakról értesíteni, és az értesítésben az Ügyfél figyelmét felhívni, hogy az átvevő üzletszabályzati rendelkezései hol, mikortól és milyen formában tekinthetők meg. Ha az Ügyfél az átvevő befektetési szolgáltató személyét és üzletszabályzatát elutasítja, a Társaság részére elküldendő írásbeli nyilatkozatban köteles más befektetési szolgáltatót megjelölni, valamint az ott vezetett értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számla számát megjelölni. Az Ügyfél részére a Társaság legalább 30 napot biztosít a jelen pontban foglalt szándéknyilatkozat megtételére. Ha az Ügyfél a megadott határidőn belül nem, vagy a jogszabályi előírásokhoz képest hiányosan küldi meg szándéknyilatkozatát a Társaságnak, ez az átvevő befektetési szolgáltató, illetőleg árutőzsdei szolgáltató, valamint annak üzletszabályzata elfogadásának minősül. Az átvevő befektetési szolgáltató, illetőleg árutőzsdei szolgáltató elfogadása esetén az Ügyfél Társaságnál lévő értékpapírszámlán és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számlán lévő állománya az értesítésben megjelölt határnaptól az átvevő befektetési szolgáltatóhoz, illetőleg árutőzsdei szolgáltatóhoz kerül, és arra az utóbbi szolgáltató üzletszabályzatának előírásai vonatkoznak. Amennyiben a Társaság tőzsdei tevékenységét a tőzsde, más szabályozott piac, avagy a Felügyelet kezdeményezésére korlátozzák, illetve felfüggesztik, vagy az elszámolóház olyan intézkedést szab ki a Társasággal szemben, amely érinti az Ügyfél pénzeszközeit, a Társaság köteles gondoskodni arról, hogy az Ügyfél haladéktalanul tudomást szerezhessen a még nem teljesített megbízások teljesítésének módjáról, továbbá köteles felhívni az Ügyfél figyelmét a szerződéstől való elállás lehetőségeire. Ezen információkat a Társaság köteles a felfüggesztésről/ intézkedésről történt tudomásszerzés napján közölni az Ügyféllel. Amennyiben a Társaság a tevékenységével végelszámolása vagy felszámolása nélkül felhagy, a felügyeleti engedély visszavonását megelőzően az Ügyféllel szemben fennálló kötelezettségeinek eleget kell tennie, illetve a szerződéseinek más befektetési szolgáltató által történő átvállalásáról szerződést kell kötnie. Az Ügyfél jogosult az átvevő személyétől eltérően meghatározni azt a befektetési szolgáltatót, amelynek szolgáltatásait a későbbiekben igénybe kívánja venni. Ebben az esetben az Ügyfél állománya nem képezheti az állomány átruházás tárgyát, hanem az Ügyféllel el kell számolni és a szerződéses kapcsolatot meg kell szüntetni. A befektetési állomány átruházása során a Társaság köteles a nála letétbe helyezett értékpapírokat és pénzeszközöket az állományt átvevő befektetési szolgáltató letétkezelésébe átadni, az összevont értékpapír-, illetőleg ügyfélszámlán nyilvántartott ügyfélköveteléseket pedig részére átutalni. A Társaság átadja a még nem teljesített szerződéseinek állományát is. Az állomány átruházás költségei, díjai az Ügyfélre nem háríthatók át. Ha a Társaság vesz át másik befektetési szolgáltatótól befektetési állományt, a nyilvántartásba vétel tényéről, az ügyfélszámlák és értékpapírszámlák, illetve értékpapír-letéti számlák megnyitásáról az Ügyfeleket haladéktalanul írásban értesíti azzal, hogy egyben felhívja őket személyes megjelenésre adategyezetés és azonosítás céljából. Amennyiben az Ügyfél ennek határidőben nem tesz eleget, a Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél felmondta a Társaság által átvett jogviszonyt magalapozó számlaszerződéseket. Erre az Ügyfelet az értesítésben figyelmeztetni kell.


24. oldal

Amikor a befektetési állomány átvételére, vagy átruházására végelszámolás vagy felszámolás miatt kerül sor, a Társaság a Ptk. tartozás átvállalására vonatkozó rendelkezései szerint jár el azzal, hogy az Ügyfél hozzájárulását nem köteles megkérni. A befektetési állomány átvétele során a Társaság az Ügyféllel szemben fennálló saját befektetési, illetve kiegészítő befektetési szolgáltatásából eredő lejárt követelését az Ügyfél követelésébe beszámíthatja.

XV.

A Társaság engedélyének visszavonására, részleges- vagy teljes felfüggesztésére irányadó eljárásrend Amennyiben a Társaság tevékenységét, illetve a tevékenységére jogosító engedélyét a Felügyelet, avagy más hatóság kezdeményezésére, vagy eljárásának eredményeképpen korlátozzák, illetve felfüggesztik, vagy az elszámolóház olyan intézkedést szab ki a Társasággal szemben, amely érinti az Ügyfél megbízását, a Társaság köteles gondoskodni arról, hogy az Ügyfél haladéktalanul tudomást szerezhessen a még nem teljesített megbízások teljesítésének módjáról, továbbá köteles felhívni az Ügyfél figyelmét a szerződéstől való elállás lehetőségeire. Ezen információkat a Társaság köteles a felfüggesztésről/ intézkedésről történt tudomásszerzés napján közölni az Ügyféllel ügyletfajtánként a vállalkozás, illetve az ügyfél kötelezettségét, kockázatviselését a vállalkozás tevékenységének a tőzsde vagy a Felügyelet részéről történő korlátozása, felfüggesztése, illetve az elszámolóháznak vagy központi szerződő félnek az Ügyfél megbízását érintő intézkedése esetén.

XVI.

A számlanyitás részletes feltételei A számlanyitás feltételei a következők: 

az Ügyfél azonosítása, ideértve a tényleges tulajdonosi nyilatkozat megtételét is;



az Ügyfél besorolása;



a Számlaszerződés (Portfóliókezelési Számlaszerződés) megkötése;



az Ügyfél által a szerződésben előírt számlanyitási díj, vagy annak szerződésben meghatározott része megfizetése.

A számlanyitás részletes feltételeiről a Felek a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező Számlaszerződésben rendelkeznek.


25. oldal

XVII.

Az ügyfélszámla, értékpapírszámla jóváírásáról, terheléséről és egyenlegéről történő ügyfélértesítés gyakorisága és módja A Társaság – az alábbiakban rögzített eltérésekkel – az ügyfélszámla, értékpapírszámla jóváírásáról, terheléséről és egyenlegéről történő ügyfél értesítést a jelen Üzletszabályzat XX. részében szabályozott jelentéstétel keretében teljesíti. Az értékpapírszámlán végrehajtott műveletről a Társaság a művelet napján visszaigazolást állít ki és azt – az Ügyfél által választott kapcsolattartási módnak megfelelően – írásban vagy tartós adathordozón megküldi a számlatulajdonosnak. A Társaság az értékpapírszámla forgalmáról és egyenlegéről az Ügyfél kérésére haladéktalanul számlakivonatot állít ki. Ha az Ügyfél külön írásos nyilatkozatában ügyletenkénti tájékoztatást kért a portfóliókezelési tevékenység keretében megkötött ügyletekről, a Társaság portfóliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél megbízása alapján végrehajtott ügyletekről szóló tájékoztatását – az Ügyfél által választott kapcsolattartási módnak megfelelően – írásban vagy más tartós adathordozón, legkésőbb az ügylet végrehajtásának napját követő első kereskedési napon vagy ha a megbízást a Társaság harmadik személy közreműködésével hajtotta végre, e harmadik személy igazolásának kézhezvételét követő kereskedési napon, ügyletenként adja meg, a következő tartalommal: a)

a Társaság neve vagy más azonosítója,

b)

az Ügyfél neve vagy más azonosítója,

c)

a kereskedési nap,

d)

a megbízás végrehajtásának időpontja,

e)

a megbízás típusa,

f)

a kereskedési helyszín neve, illetve azonosítója,

g)

a pénzügyi eszköz megnevezése és azonosítója,

h)

az eladás/vétel megjelölés,

i)

a megbízás természete, ha sem eladásnak, sem vételnek nem tekinthető,

j)

a pénzügyi eszköz mennyisége,

k)

a pénzügyi eszköz kereskedési egységének ára, megjelölve a kereskedési egységet is,

l)

a teljes költség,

m)

a Társaság által az Ügyfél felé felszámított jutalékának, díjának és egyéb költségeinek teljes összege, és – a Lakossági ügyfél kifejezett kérésére – ennek jogcímenkénti lebontása,

n)

az Ügyfél kötelezettségei az ügylet teljesítésével kapcsolatosan, ideértve a pénzügyi teljesítés vagy a fizikai leszállítással történő teljesítés határideje, és a teljesítéshez szükséges számlaszámok és egyéb információk, és

o)

ha az ügylet során az Ügyféllel szemben álló partner a Társaság maga, a Társasággal azonos vállalatcsoportba tartozó személy vagy a Társaság egy másik Ügyfele volt, akkor ennek ténye, kivéve, ha a megbízás végrehajtására olyan kereskedési rendszeren keresztül került sor, amelyben a kereskedési szabályok ezt nem teszik lehetővé.


26. oldal

XVIII.

Felelősségkorlátozás kizártsága, nevesített szerződésszegések A Társaság a jelen Üzletszabályzatban, illetve az annak részét képező Portfóliókezelési Szerződésben és Számlaszerződésben vállalt kötelezettségei teljesítésének elmaradásáért, illetve a hibás teljesítésért kizárólag abban az esetben vállal felelősséget, amennyiben az, nem az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegésével kapcsolatos. A jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével a Társaság a szerződés teljesítéséért fennálló felelősségét nem korlátozhatja, nem zárhatja ki. A Társaság kizárja a jelen Üzletszabályzatban, illetve az annak részét képező Portfóliókezelési Szerződésben és Számlaszerződésben vállalt kötelezettségeiért fennálló felelősségét az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése esetén, illetve a jogszabályban meghatározott esetekben.

Nevesített szerződésszegési magatartások a)

az Ügyfél nem teljesíti bármely fizetési kötelezettségét az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt.vel szemben az esedékességkor, vagy az Ügyfél nem teljesíti bármely a jelen Üzletszabályzatból származó kötelezettségét, vagy nem tett eleget kötelezettségeinek bármely tranzakció kapcsán, és ezen mulasztás az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. által az Ügyfélnek küldött Figyelmeztetés megküldésének napjától számított 2 munkanapig, illetőleg azon túl fennáll; vagy

b)

az Ügyfél – bármely fizetésképtelenségi, regulációs, felügyeletre vonatkozó vagy más hasonló jog szerinti – felszámolási eljárást, csődeljárást, bármilyen más reorganizációt megkísérlő eljárást kezdeményez, vagy olyan eljárást kezdeményez saját maga ellen, vagy vagyontárgyai tekintetében, amely a hitelezők egyezségét, vagyontárgyak zárolását, moratórium elrendelését, vagy hasonló intézkedések meghozatalát, illetőleg fizetési könnyítés biztosítását célozzák, vagy ha az Ügyfél indítványozza, hogy egy vagyonkezelő meghatalmazott, vagy csődgondnok, felszámoló, adminisztrátor, gondnok, vagy más hasonló tisztviselő (ezek mindegyike “Gondnok”) kerüljön kinevezésre az Ügyfél, vagy az Ügyfél vagyonának jelentős része vonatkozásában; vagy

c)

az Ügyfél ellen – bármely fizetésképtelenségi, regulációs, felügyeletre vonatkozó vagy más hasonló jogszabály (amelybe beletartozik bármely társasági jogi vagy más törvény, amelyet az Ügyfélre alkalmazható fizetésképtelenség esetén) szerinti – olyan eljárást kezdeményeztek, amely arra irányul, hogy az Ügyfelet felszámolják, reorganizálják, csődegyezséget kössenek vele, vagyonát zárolják, vagy moratórium alá helyezzék, vagy más hasonló eljárás alá vonják, vagy az Ügyfél tartozásai tekintetében indítványozzák egy Gondnok kinevezését, az Ügyfél, vagy annak vagyona lényeges része vonatkozásában; vagy

d)

az Ügyfél halála, annak mentális betegsége esetén, vagy ha az Ügyfél nem képes kifizetni az adósságát az esedékesség napján, vagy ha csődöt jelentett, ha fizetésképtelenné vált az Ügyfélre vonatkozó, bármely fizetésképtelenségről, és csődről szóló törvény alapján; vagy az Ügyfélnek bármely adóssága nincs határidőben kifizetve, vagy az lejárttá és fizetendővé válhat mielőtt az egyébként esedékessé vált volna az adott szerződés vagy az ilyen adósság tanúsítására szolgáló más dokumentum szerint, vagy ha a jelen Üzletszabályzathoz kapcsolódóan ellene bármilyen pert, vagy más eljárást indítottak (“Eljárás”), vagy az Ügyfél ellen végrehajtási eljárást


27. oldal

kezdeményeztek, vagy az Ügyfél vagyonának egésze vagy bármely része tekintetében (legyenek azok tárgyi eszközök vagy immateriális javak) lefoglalást, fizetési letiltást, vagy zárolást, vagy terhelést indítványoztak; vagy e)

bármely szavatossági kijelentés – amelyet az Ügyfél a jelen Üzletszabályzat és annak mellékletei rendelkezései alapján adott, vagy amely adottnak tekintendő – valótlannak vagy félrevezetőnek bizonyul bármely szempontból abban az időben, amikor ezen nyilatkozat készült, vagy azt adták, vagy azt megadottnak vagy megtettnek kellett tekinteni; vagy

f)

az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. szükségesnek vagy kívánatosnak tartja, hogy megelőzzön olyan eseményt, amely – megítélése szerint – valamely alkalmazandó törvény vagy egyéb rendelkezés, vagy a piaci gyakorlat megsértését jelenti vagy jelentheti; vagy

g)

eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. szükségesnek vagy kívánatosnak tartja saját érdekeinek védelme érdekében;

h)

valamely olyan esemény vagy cselekmény történt, amelyet az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. úgy ítél meg, hogy annak lényeges hátrányos hatása lehet arra, hogy az Ügyfél a jelen Üzletszabályzatból, vagy valamely tranzakcióból eredő kötelezettségeit teljesíteni tudja; vagy

i)

az Ügyféllel kapcsolatban szerződésszegési esemény következik be (bárhogyan is legyen az meghatározva) az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt.-vel fennálló bármely szerződés rendelkezései szerint.

Szerződésszegési Esemény bekövetkeztekor, vagy bármikor amikor az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. ésszerűen hiheti azt, hogy az Ügyfél nem teljesítette (vagy az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. ésszerűen hiszi, hogy az Ügyfél nem lesz képes, vagy nem akarja a jövőben teljesíteni) bármely kötelezettségét az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt.-vel szemben, ezen esetben az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. előzetes figyelmeztetés nélkül jogosult az Ügyféllel szemben 

bármely tranzakciót lezárni, felcserélni, vagy ellentétes ügyletet kötni, illetőleg visszafordítani, vásárolni, eladni, kölcsönbe venni vagy kölcsönbe adni vagy belépni bármely más tranzakcióba, vagy bármilyen más lépést megtenni, vagy ilyen más lépéstől tartózkodni (az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. saját kizárólagos mérlegelése szerinti időpontban és módon), amely lépéseket az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. – saját kizárólagos mérlegelése alapján – szükségesnek vagy megfelelőnek vél bármely nyitott tranzakció tekintetében felmerülő bármely veszteségének vagy felelősségének fedezése, csökkentése vagy megszűntetése céljából; és/vagy



úgy kezelni bármely, vagy minden függőben lévő Tranzakciót, mintha az Ügyfél megtagadta volna a teljesítést, amely esetben az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. kötelezettségei az ilyen tranzakció vagy tranzakciókat illetően megszűnnek.


28. oldal

XIX.

Az Ügyfél értesítésének, tájékoztatásának gyakorisága és módja, valamint annak költségkihatása A Társaság – a jelen Üzletszabályzat XVII. részében rögzített eltérésekkel – az Ügyfélértesítést, az Ügyfél tájékoztatását a jelen Üzletszabályzat XX. részében szabályozott jelentéstétel keretében teljesíti. Amennyiben a Portfóliókezelési Szerződés vagy a Számlaszerződés alapján meghatározott körülmények bekövetkezése esetén a Társaság az Ügyfelet értesíti vagy tájékoztatja, úgy ezen értesítést vagy tájékoztatást vagy – az Ügyfél által választott kapcsolattartási módnak megfelelően – írásban vagy tartós adathordozón vagy rögzített telefonhívással teljesíti. A Társaság a Bszt. alapján végzett tevékenységére, gazdálkodására vonatkozó adatainak nyilvánosságra hozatala a Társaság internetes honlapján, – a www.ebrokerhaz.hu– történik, ahol közzéteszi 

a könyvvizsgáló által auditált éves beszámolóját (mérleg és eredmény kimutatását) és a kiegészítő mellékletet, vagy



az előző bekezdés szerinti beszámoló megtekinthetőségének helyét és időpontját



a Bszt. és az egyéb, a Társaságra hatályos jogszabályok által meghatározott adatokat, információkat, jelentéseket

Az Ügyfél értesítése, tájékoztatása kizárólag abban az esetben díjköteles, ha erről a Társaság Díjjegyzéke kifejezett rendelkezést tartalmaz. Az Ügyfél számlaadatairól számára az MNB honlapján elérhetővé tett adatok lekérdezésével is tájékozódhat, ennek érdekében a Társaság az Ügyfél rendelkezésére bocsátja a belépési azonosítót és a jelszót. A Társaság a belépési azonosítót a jelentéstől, jelszótól elkülönítve adja át a számlatulajdonosnak. A belépési azonosító átadása történhet -

írásban,

-

más tartós adathordozón,

-

Társaság által meghatározott honlapon.

A belépési azonosítónak más tartós adathordozón vagy a honlapon történő átadása a papíron történő átadás helyett akkor választható, ha az értesítési módokra vonatkozóan a számlatulajdonos ezen átadási módokhoz szerződésben hozzájárulását adta, és megjelölte, hogy az átadásra melyik tartós adathordozót, illetve a honlapon történő átadást választotta. Amennyiben a belépési azonosító a jelentéssel azonos értesítési csatornán kerül átadásra, a számlatulajdonos külön nyilatkozatától el lehet tekinteni. A jelszó átadása kizárólag a jelen Üzletszabályzat XX. része szerinti jelentés átadásával valósítható meg, az Ügyfél által választott értesítési módnak megfelelően. A Társaság a belépési azonosító, illetve a jelszó minden átadásakor tájékoztatja a számlatulajdonost a jogszabályban, egyben saját belső szabályzatában előírt elemekről.


29. oldal

XX.

A Társaság által nyújtott befektetési szolgáltatásról szóló jelentés gyakorisága, időzítése és jellege A Társaság havonta, a tárgyhónap utolsó napjára, a tárgyhónap utolsó napját követő 10 napon belül köteles – az Ügyfél által választott kapcsolattartási módnak megfelelően – írásban vagy tartós adathordozón havi beszámoló jelentést készíteni az Ügyfél számára.

A jelentés tartalmazza a következőket a Bszt. 68. § (3). pontja alapján: a)

a Társaság neve,

b)

az Ügyfél neve vagy más azonosítója,

c)

a jelentésben foglalt időszakra érvényes Portfólió összetétele és értékelése, ideértve minden, a befektetési vállalkozás kezelésében lévő pénzügyi eszköz piaci értékét és a pénzeszközök kezdő és záró egyenlegét, és a Portfóliónak a jelentésben foglalt időszakra érvényes hozamát,

d)

a befektetési vállalkozás által a jelentésben foglalt időszakban az Ügyfél felé felszámított jutalékok, díjak és egyéb költségek teljes összege, legalább a kezeléssel és a megbízás végrehajtásával összefüggő tételek elkülönítésével vagy az Ügyfél kifejezett kérésére, az általa megadott részletezettséggel,

e)

a jelentésben foglalt időszakra vonatkozó hozam összehasonlítása a befektetési vállalkozás és az Ügyfél között létrejött megállapodásban foglalt referenciaértékkel,

f)

a jelentésben foglalt időszakban az Ügyfél portfóliójában lévő pénzügyi eszközön realizált osztalék, kamat, kamatnak minősülő vagy egyéb hozamjellegű kifizetés összege jogcímenként,

g)

a jelentésben foglalt időszakban történt olyan társasági események, amelyek az Ügyfél Portfóliójában lévő pénzügyi eszköz kapcsán valamilyen jog vagy jogosultság keletkezésével jártak, és

h)

minden egyes, a jelentésben foglalt időszakban végrehajtott ügylet kapcsán a Bszt. 67. § (6) bekezdésének c)-l) pontjában meghatározott információ, kivéve, ha az Ügyfél ügyletenkénti tájékoztatást kért a portfóliókezelési tevékenység keretében megkötött ügyletekről,

i)

az Ügyfél számára az MNB honlapján elérhetővé tett adatok lekérdezéséhez szükséges, egyedileg – külön jogszabályban meghatározott módszertan szerint – képzett jelszó.

A Társaság fentiek szerinti jelentése keretében adja meg az Ügyfél felé jelentését a következőkről: a)

az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközök és pénzeszközök állománya és részletezése a jelentésben foglalt időszak végén,

b)

az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközök és pénzeszközök azon állománya, amely értékpapír-finanszírozási ügylet tárgyát képezte a jelentésben foglalt időszakban, és

c)

az értékpapír-finanszírozási ügylet tárgyát képező, az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközön és pénzeszközön realizált eredmény, és az eredmény számításának alapja.


30. oldal

XXI.

Az Ügyfél pénzügyi eszközeinek vagy pénzeszközeinek megóvását biztosító intézkedések összefoglalása, az Ügyfél rendelkezésére álló befektető-védelmi rendszerre és annak működésére vonatkozó tájékoztatás A jelen pontban foglalt rendelkezések jogszabályi előírásokon alapulnak, azoktól a Felek szerződéssel nem térhetnek el. Ügyfelet megillető befektetési eszközöket a Társaság saját befektetési eszközeitől elkülönítve kezeli, és az Ügyfél tulajdonát képező vagyont kizárólag az Ügyfél rendelkezése szerinti célra használhatja fel. A Társaság – az általa nyújtott befektetési, illetőleg kiegészítő befektetési szolgáltatás keretében – megkötött szerződés alapján átvett, vagy az Ügyfél megbízásának teljesítését követően kezelésébe kerülő, az Ügyfelet megillető pénzeszközöket az átvételt követően az Ügyfél ügyfélszámláján helyezi el. A Társaság mind az ügyfél-, mind az értékpapírszámlán elkülönítetten tartja nyilván az azonnali, az opciós és a határidős tranzakciókból eredő követeléseket és kötelezettségeket. A Társaság az ügyfélszámlán lévő pénzeszközöket banknál, illetőleg szakosított hitelintézetként működő elszámolóháznál erre a célra vezetett pénzforgalmi számlán – a 10.1.1. pont első fordulatában meghatározott követelmény megtartásával – helyezi el. A Társaság az Ügyfelet megillető pénzeszközöket kizárólag az Ügyfél előzetes – a használat pontos célját meghatározó – írásbeli hozzájárulása esetén használhatja. A Társaság az Ügyfelet megillető pénzügyi eszközök letéti őrzésére vonatkozóan – a Bszt 57. § (1)-(3) bekezdéseiben foglaltaknak eleget tévő – harmadik személlyel megállapodást köthet. Az Ügyfelet megillető követelés a Társaság hitelezőjével szembeni tartozás kiegyenlítésére nem vehető igénybe. A Társaság a rendelkezése alatt álló ügyfélvagyonnal sajátjaként nem rendelkezhet és köteles biztosítani, hogy az Ügyfél a tulajdonában lévő befektetési eszközről, illetve pénzeszközről bármikor rendelkezni tudjon. A Társaság az összes saját számlás ügyletéről, megbízási szerződéséről, illetőleg megbízásáról egységes folyamatos időrendi nyilvántartást vezet. A Társaság a 10.1.1-4. pontokban foglaltak biztosítása érdekében nyilvántartásait és a számlákat olyan módon vezeti, hogy a)

azok az Ügyfelet megillető befektetési, pénz-, illetőleg pénzügyi eszközök állományáról mindenkor pontos és valós képet mutassanak, továbbá

b)

azok az esetleges veszteségek viselésének pontos meghatározása érdekében azon Ügyfelek adatait, amelyek rendelkezése alapján a pénzügyi eszköz a Társaság által felhasználásra került, és

c)

az egyes, hozzájárulásukat adó Ügyfelek tulajdonában lévő, a Társaság által felhasznált pénzügyi eszközök számát


31. oldal

BEVA A Társaság tagja a befektetési szolgáltatók által létrehozott Befektető-védelmi Alapnak (a továbbiakban: Alap). Az Alap által nyújtott biztosítás a Társaságnak a Bszt. 5. §-a (1) bekezdésének a)-d) pontjában és a Bszt. 5. §-a (2) bekezdésének a) és b) pontjában meghatározott tevékenységek – így többek között a jelen Üzletszabályzat III. részében meghatározott tevékenységek – (továbbiakban: Biztosított Tevékenység) keretében – a Társaságnak az Alapban való tagsági jogviszonya fennállása alatt – kötött megállapodás alapján birtokába került, az Ügyfél nevén nyilvántartott vagyon kiadására vonatkozó követelésekre (továbbiakban: Biztosított Követelés) terjed ki.

Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki a)

az állam,

b)

a költségvetési szerv,

c)

a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság,

d)

a helyi önkormányzat,

e)

az intézményi befektető,

f)

kötelező vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektetővédelmi Alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja,

g)

az elkülönített állami pénzalap,

h)

befektetési vállalkozás, tőzsdetag, illetőleg árutőzsdei szolgáltató,

i)

a Hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló törvény szerinti pénzügyi intézmény,

j)

az MNB,

k)

az Alap tagjánál vezető állású személy, és ezek közeli hozzátartozója, továbbá

l)

az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező vállalkozás vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére, valamint az a)-l) pontok szerinti személyek külföldi megfelelőinek követeléseire.

Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan tranzakcióból (ügyletből) eredő követelésre, amelyről a bíróság jogerősen megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott, továbbá az olyan tranzakcióból eredő pénzkövetelésre sem, amely nem Euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn. Az Alap kártalanítási kötelezettsége – a törvényi feltételek fennállása esetén – abban az esetben áll be, ha  

a Felügyelet az Alap tagjával szemben a Bszt. 133. § (1) bekezdés a) pontjában meghatározottak alapján felszámolási eljárást kezdeményez vagy a bíróság a Társaság felszámolását elrendeli.


32. oldal

A kártalanítás megállapítására az Ügyfél erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelmet az Ügyfél az igényérvényesítés első napjától számított egy éven belül terjesztheti elő. Ha az Ügyfél menthető okból nem tudta igényét határidőben előterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követő 30 napon belül terjeszthető elő. Az Alap a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő 15 napon belül a Felügyelet által üzemeltetett honlapon és a saját honlapján közleményben tájékoztatja a befektetőket a kártalanítási igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés első napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végző szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő 30. nap. Ha az Ügyfél a követelése alapjául szolgáló szerződést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat az Alap rendelkezésére bocsátja, és az Alap rendelkezésére áll a Társaság által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésőbb a kérelem benyújtásától számított 90 napon belül köteles elbírálni az Ügyfél kártalanítási kérelmét. Az Ügyfél szerződéssel alátámasztott követelésének és a Társaság által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezőség erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni az Ügyfélnek járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított 90 napon belül történő kifizetéséről. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidő – a Felügyelet előzetes jóváhagyásával – egy alkalommal és legfeljebb további 90 nappal meghosszabbítható. Amennyiben az Ügyfél követelését jogerős bírósági határozattal igazolja, az Alap – jogszabályban meghatározott feltételek szerint – abban az esetben is kártalanítást fizet, ha az az előbbiek szerint nem állapítható meg. Ebben az esetben az Ügyfél a bírósági határozat jogerőre emelkedését követő 90 napon belül terjesztheti elő igényét, amelyhez mellékelnie kell a követelést megalapozó határozatot. Amennyiben a jogszabályi feltételek fennállnak, az Alap a kártalanításra jogosult befektető részére követelését – személyenként és Alap tagonként összevontan – legfeljebb 100.000 Euró összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke 1.000.000 Forint összeghatárig száz százalék, 1.000.000 Forint összeghatár felett 1.000.000 Forint és az 1.000.000 Forint feletti rész kilencven százaléka. Ha az Alap tagja által vezetett értékpapírszámlákon valamely kötvényből többet tartanak nyilván, mint ahány darab az adott kötvényből a központi értéktár nyilvántartásában megtalálható, akkor az értékpapírszámlákon nyilvántartott, de a központi értéktár nyilvántartásában nem szereplő kötvényre az Alapnak kártalanítást kell fizetnie. A kártalanítás összegét ez esetben úgy kell megállapítani, hogy az Ügyfél értékpapírszámláján szereplő kötvények nyilvántartási értékét azzal a törtszámmal kell megszorozni, amely megfelel az adott kötvényből többletként nyilvántartott állomány és az Ügyfelek értékpapírszámláin nyilvántartott összes kötvény arányának. A kártalanítás mértékének megállapítása során az Ügyfélnek az Alap tagjánál fennálló, valamennyi biztosított, és a tag által ki nem adott követelését össze kell számítani. Ha a biztosított követelés értékpapír kiadására vonatkozik, a kártalanítás összegét a felszámolás kezdő időpontját megelőző 180 nap átlagárfolyama alapján kell megállapítani. Árfolyamként a tőzsdei vagy a tőzsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagárat kell figyelembe venni. Ha az értékpapírnak ezen időszak alatt nem volt forgalma, akkor a kártalanítás alapjául szolgáló árat az Alap igazgatósága állapítja meg. Az ár megállapítása során az Ügyfelet olyan helyzetbe kell hozni, mintha a felszámolás kezdő időpontjában az értékpapírt értékesítette volna. Közös tulajdonban álló értékpapír esetén az első bekezdésben meghatározott kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult – a Társaság nyilvántartásában szereplő – minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg – eltérő szerződési kikötés hiányában- a befektetőket azonos arányban illeti meg. A közös tulajdonban álló értékpapír esetén fizetett kártalanítási összeget hozzá kell számítani a kártalanításra jogosult egyéb követelésével kapcsolatosan fizetendő kártalanítás összegéhez.


33. oldal

Az első bekezdés szerinti összeghatárnak és devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének a megállapítása – a kifizetés időpontjától függetlenül – a felszámolás kezdő időpontjának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyű hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó devizaeladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni. Az első bekezdés szerinti összeghatárnak és devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének a megállapítása – a kifizetés időpontjától függetlenül – a felszámolás kezdő időpontjának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyű hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó devizaeladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni. Ha a Társaságnak az Ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységből származó lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során az Ügyfél követelésébe be kell számítani. Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja. Az Alap által kifizetett kártalanítás mértékéig a követelés az Ügyfélről az Alapra száll át. Az Alapra, valamint az általa nyújtott biztosításra vonatkozó részletes szabályokat a Tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény XXIV. fejezete állapítja meg. Az Alapra vonatkozó további információk az Alap honlapján, a www.bva.hu web-oldalon találhatóak.

XXII.

A pénzmosás elleni jogszabályokban foglalt előírások, a Társaság és az Ügyfél között fennálló jogvita esetére irányadó jog, vitás kérdések rendezése A Társaság tájékoztatja az Ügyfelet, hogy az Ügyfél azonosítása körében – a jelen Üzletszabályzat VII. részének alkalmazása során –, illetőleg a szolgáltatások nyújtása során a pénzmosás elleni jogszabályok, különösen a 2007. évi CXXXVI. törvény rendelkezései alapján jár el. A Társaság tájékoztatja az Ügyfelet, hogy amennyiben a Társaság az ügyfél-átvilágítást nem tudja végrehajtani – így például, ha az Ügyfél valótlan, hiányos adatokat szolgáltat, az adatszolgáltatást megtagadja, nyilatkozattételi kötelezettségének a Társaság által meghatározott időpontig nem, vagy hiányosan tesz eleget – akkor az érintett Ügyfélre vonatkozóan köteles megtagadni az Ügyfél megbízása alapján, bankszámlán keresztül végzett művelet teljesítését, az ügyleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni a vele fennálló üzleti kapcsolatot. A Társaság tájékoztatja az Ügyfelet, hogy pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén a Társaság a pénzügyi információs egységként működő hatóságnál bejelentést tesz. A bejelentés pénzügyi információs egységként működő hatósághoz való eljuttatásáig a Társaság az Ügyfél által adott ügyleti megbízást nem teljesíti. Amennyiben pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, vagy körülmény egy már fennálló üzleti kapcsolatban, vagy a Társaság által már megkezdett teljesítés során merül fel, a Társaság az ügyleti megbízás teljesítését felfüggeszti, ha a kétséges adatok, tények, körülmények ellenőrzéséhez a pénzügyi információs egységként működő hatóság azonnali intézkedését látja szükségesnek. A Társaság jóhiszeműsége esetén akkor sem terheli felelősség az ügyleti megbízás teljesítésének felfüggesztéséért, ha az utóbb – a jogszabályi előírások betartása mellett – teljesíthető. A Társaság tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a Társaság a 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet (a továbbiakban: Rendelet) 14. cikke által meghatározott célból a feladatkörükben eljáró szervek (Felügyelet és a pénzügyi információs egységként működő hatóságok) megkeresésére köteles átadni a Rendelet 4. cikkében meghatározott megbízói adatokat. A Társaság ezen adatközlése nem minősül az adatvédelmi szabályok megsértésének.


34. oldal

A Társaság, vagy az Ügyfél szerződésszegése esetén, illetve egyéb vitás esetekben a Felek elsősorban békés úton próbálják meg rendezni problémáikat. Bármely vita eldöntésére, amely a jelen Üzletszabályzattal, illetve a jelen Üzletszabályzat alapján létrejött szerződésekkel összefüggésben, azok rendelkezéseinek megszegésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, a Felek Magyarország rendes bíróságai kizárólagos joghatóságát kötik ki, azzal hogy ezen belül a hatályos magyar jogszabályok alapján hatáskörrel és illetékességgel rendelkező bíróság jogosult a vita eldöntésére. Az alkalmazandó jog a magyar jog. A magyar rendes bíróságok joghatóságának megalapozásául szolgáló jelen Üzletszabályzati rendelkezés az Ügyfél és az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. között létrejövő Számlaszerződés, Portfóliókezelési Szerződés, illetőleg az annak alapján kötött eseti megbízások részét alkotja.

XXIII.

A Titoktartás szabályai A jelen pontban foglalt rendelkezések jogszabályi idézeteket tartalmaznak, azoktól a Felek szerződéssel nem térhetnek el. a.

Üzleti titok

Üzleti titok a gazdasági tevékenységhez kapcsolódó minden nem közismert vagy az érintett gazdasági tevékenységet végző személyek számára nem könnyen hozzáférhető olyan tény, tájékoztatás, egyéb adat és az azokból készült összeállítás, amelynek illetéktelenek által történő megszerzése, hasznosítása, másokkal való közlése vagy nyilvánosságra hozatala a jogosult jogos pénzügyi, gazdasági vagy piaci érdekét sértené vagy veszélyeztetné, feltéve, hogy a titok megőrzésével kapcsolatban a vele jogszerűen rendelkező jogosultat felróhatóság nem terheli. A Társaság az Ügyfél tevékenységével, működésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot időbeli korlátozás nélkül megőrzi. Az üzleti titokra vonatkozó titoktartási kötelezettség nem áll fenn a hatáskörében törvény felhatalmazása alapján eljáró a)

felügyeleti hatósággal,

b)

Befektető-védelmi Alappal,

c)

MNB-vel,

d)

Állami Számvevőszékkel,

e)

állami adóhatósággal,

f)

Gazdasági Versenyhivatallal,

g)

a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerűségét és célszerűségét ellenőrző, kormányzati ellenőrzési szervvel,

h)

nemzetbiztonsági szolgálattal,

i)

a rendőrségről szóló törvényben meghatározott belső bűnmegelőzési és bűnfelderítési feladatokat ellátó, valamint terrorizmust elhárító szervvel,

j)

pénzügyi információs egységként működő hatósággal

szemben. eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Működését a Magyar Nemzeti Bank felügyeli. PSZÁF engedélyszám III/73.059-4/2002., III/73.059/2000. Cím: Magyarország- 1054 Budapest, Szabadság tér 14, Hungary. Telefon:: +36-1-880-8400, Fax: +36-1-8808-440 Email: [email protected] Honlap: www.eBROKERHAZ.hu

35. oldal

Az üzleti titokra vonatkozó titoktartási kötelezettség az eljárás alapját képező ügyre vonatkozóan nem áll fenn a hatáskörében eljáró: 

a folyamatban lévő büntetőeljárás, a feljelentés kiegészítése keretében a nyomozó hatósággal és a feladatkörében eljáró ügyészséggel,;



büntető-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csőd-, illetve felszámolási eljárás, kényszertörlési eljárás, valamint önkormányzati adósságrendezési eljárás keretében a bírósággal,



az európai uniós támogatások felhasználásának Csalásellenes Hivatallal (OLAF) szemben.

szabályszerűségét

ellenőrző

Európai

Ezen túlmenően: 

nem jelenti az üzleti titok sérelmét a Tpt. 205. §-ban meghatározott, valamint a nyilvántartásba vett vagy elismert kereskedési adattárnak való, a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló Európai Parlament és Tanács 2012. július 4-ei 648/2012/EU rendelet szerinti bejelentési kötelezettség teljesítése [jelen Üzletszabályzat 10. pontja szerinti EMIR jelentéstétel],



a Társaság nem tart vissza információt a közérdekű adatok nyilvánosságára és a közérdekből nyilvános adatra vonatkozó, külön törvényben meghatározott adatszolgáltatási és tájékoztatási kötelezettség esetén.



nem jelenti az üzleti titok megsértését a Hpt.-ben és a Bszt.-ben meghatározott összevont alapú felügyeletre vonatkozó rendelkezések, valamint a pénzügyi konglomerátumok kiegészítő felügyeletéről szóló törvényben foglalt rendelkezések teljesítése érdekében történő adatátadás.



nem jelenti az üzleti titok sérelmét a szanálási feladatkörében eljáró MNB által a pénzügyi közvetítő rendszer egyes szereplőinek biztonságát erősítő intézményrendszer továbbfejlesztéséről szóló törvény szerinti független értékelőnek vagy az ideiglenes értékelésben közreműködőnek az értékelés elkészítése érdekében, a vagyonértékesítés alkalmazása során adatok, információk átadása a lehetséges ajánlattevőknek, valamint a vagyonértékesítés alkalmazása során az áthidaló intézménynek nem minősülő átvevőnek való adat- és információátadás.

b.

Értékpapírtitok

Értékpapírtitok minden olyan, az egyes Ügyfélről a Társaság rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Társasággal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. Az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések szempontjából Ügyfélnek kell tekinteni mindenkit, aki (amely) a Társaságtól szolgáltatást vesz igénybe.


36. oldal

Értékpapírtitok csak akkor adható ki harmadik személynek, ha: 

az Ügyfél vagy annak törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körét pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri vagy erre felhatalmazást ad; nem szükséges a közokiratba, teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalás, ha az Ügyfél ezt az írásbeli nyilatkozatát a befektetési vállalkozással vagy az árutőzsdei szolgáltatóval történő szerződéskötés keretében nyújtja



a jogszabály az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad;



a Társaság érdeke Ügyféllel szemben fennálló követelése értékesítése vagy lejárt követelése érvényesítése ezt szükségessé teszi.

Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn: 

a hatáskörében eljáró Befektető-védelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, az MNB-vel, ÁllamiSzámvevőszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal,



a jogszabályban meghatározott tevékenységi körében eljáró szabályozott piaccal, multilaterális kereskedési rendszer működtetőjével, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezettel, a központi értéktárral,



az Áht. 63. § (1) bekezdésében meghatározott ellenőrzési jogkörét gyakorló kormányzati ellenőrzési szervvel, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerűségét ellenőrző Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF),



a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzővel, valamint a hatáskörében eljáró gyámhatósággal,



a csődeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelővel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval,



a folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a hatáskörében eljáró ügyészséggel,



a büntető-, valamint polgári ügyben, továbbá csőd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal,



törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szervvel,



a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal,



az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenőrzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal,



a feladatkörében eljáró alapvető jogok biztosával,



valamint a feladatkörében eljáró Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatósággal

szemben, e szerveknek a Társasághoz intézett írásbeli megkeresése esetén.


37. oldal

Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az esetben sem, ha 

az állami adóhatóság nemzetközi szerződés alapján külföldi állami adóhatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Társaságtól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási záradékot,



a Felügyelet a külföldi felügyeleti hatósággal kötött együttműködési megállapodásban meghatározott módon kér, illetőleg továbbít adatot, ha az együttműködési megállapodás vagy a külföldi felügyeleti hatóság megkeresése tartalmazza az általa aláírt titoktartási záradékot,



a magyar bűnüldöző szerv nemzetközi szerződés alapján, külföldi bűnüldöző szerv írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Társaságtól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi bűnüldöző szerv által aláírt titoktartási záradékot,



a Befektető-védelmi Alap által külföldi befektetővédelmi rendszer, valamint külföldi felügyeleti hatóság részére, együttműködési megállapodásban rögzített módon kerül sor adattovábbításra, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított,



a befektetési vállalkozás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltató az Art. 52. §-ának (8) bekezdése alapján szolgáltat adatot.



a pénzügyi információs egységként működő hatóság a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben meghatározott feladatkörében eljárva vagy külföldi pénzügyi információs egység írásbeli megkeresésének teljesítése céljából írásban kér adatot a Társaságtól;



a Társaság a Magyarország Kormánya és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya között a nemzetközi adóügyi megfelelés előmozdításáról és a FATCA szabályozás végrehajtásáról szóló Megállapodás kihirdetéséről, valamint az ezzel összefüggő egyes törvények módosításáról szóló 2014. évi XIX. törvény (a továbbiakban: FATCA-törvény) alapján az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény (a továbbiakban: Aktv.) 43/B-43/C. §-ában foglalt kötelezettség teljesítése céljából az állami adóhatóság felé szolgáltat adatot.

Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az Ügyfelet, Ügyfélkört vagy számlát akiről, vagy amelyről a 8.2.5. pontban megjelölt szerv vagy hatóság az értékpapírtitok kiadását kéri, valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját, kivéve, ha a feladatkörében eljáró Felügyelet helyszíni ellenőrzést folytat, vagy a Gazdasági Versenyhivatal előzetes értesítés nélkül helyszíni szemlét vagy helyszíni kutatást tart. Az adatkérésre jogosult a rendelkezésére bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, melyet az adatkéréskor megjelölt. A Társaság a 8.2.3. – 8.2.5. pontokban, valamint a 8.4.1. pontokban foglalt esetekben az adatok kiszolgáltatását – titoktartási kötelezettségre hivatkozva – nem tagadhatja meg. Az értékpapírtitokra vonatkozó titoktartási kötelezettség nem áll fenn abban az esetben sem, ha a Társaság az Európai Unió által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvényben meghatározott bejelentési kötelezettségének tesz eleget.


38. oldal

c.

d.

Üzleti vagy értékpapírtitokra vonatkozó egyéb követelmények i.

Aki üzleti vagy értékpapír-titok birtokába jut, köteles azt – törvény eltérő rendelkezése hiányában – időbeli korlátozás nélkül megtartani.

ii.

A titoktartási kötelezettség alapján az üzleti, illetőleg az értékpapírtitok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, a Bszt-ben meghatározott körön kívül – az Ügyfél felhatalmazása nélkül – nem adható ki harmadik személynek és feladatkörön kívül nem használható fel.

iii.

Aki üzleti titok vagy értékpapírtitok birtokába jut, azt nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját maga vagy más személy részére közvetlen vagy közvetett módon előnyt szerezzen, továbbá, hogy a Társaságnak vagy annak Ügyfeleinek hátrányt okozzon.

iv.

Nem lehet üzleti titokra hivatkozással visszatartani az információt a közérdekű adatok nyilvánosságára és a közérdekből nyilvános adatra vonatkozó, külön törvényben meghatározott adatszolgáltatási és tájékoztatási kötelezettség esetén.

v.

A Társaság jogutód nélküli megszűnése esetén a megszűnt szervezet által kezelt üzleti, illetőleg értékpapírtitkot tartalmazó irat a keletkezésétől számított 60 év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható.

Üzleti, vagy értékpapírtitok kiadása

A Társaság a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul köteles kiszolgáltatni a kért adatot az általa lebonyolított Tranzakcióról és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az Tranzakció vagy a számla: a)

kábítószerrel való visszaéléssel,

b)

terrorcselekménnyel,

c)

robbanóanyaggal vagy robbantószerrel való visszaéléssel,

d)

lőfegyverrel vagy lőszerrel való visszaéléssel,

e)

pénzmosással,

f)

bűnszövetségben vagy bűnszervezetben elkövetett bűncselekménnyel,

g)

bennfentes kereskedelemmel,

h)

piacbefolyásolással

van összefüggésben.


39. oldal

A jogszabályban meghatározott esetekben történő adatátadásról az érintett Ügyfél nem tájékoztatható. Egyéb esetben az Ügyfelet az értékpapírtitok kiadásáról tájékoztatni kell. Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét: 

az olyan összesített adat szolgáltatása, amelyből az Ügyfél személye vagy üzleti adata nem állapítható meg,



a számla-tulajdonos nevére, számlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás,



a referenciaadat-szolgáltató részéről a KHR-nek, illetve e rendszerből a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a jogszabályban foglaltaknak megfelelő adatszolgáltatás,



a befektetési vállalkozás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltató által megbízott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértőnek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosítónak a biztosítási szerződés teljesítéséhez szükséges mértékben történő adatátadás,



a befektetési vállalkozás, az árutőzsdei szolgáltató által a külföldi befektetési vállalkozás, árutőzsdei szolgáltató számára történő adattovábbítás, ha (a) az Ügyfél ahhoz írásban hozzájárult, (b) a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelés feltételei a külföldi befektetési vállalkozásnál, árutőzsdei szolgáltatónál minden egyes adatra nézve biztosítottak, (c) a külföldi befektetési vállalkozás, árutőzsdei szolgáltató székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatvédelmi jogszabállyal,



a befektetési vállalkozás, az árutőzsdei szolgáltató igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával a befektetési vállalkozásban, az árutőzsdei szolgáltatóban minősített befolyással rendelkező tulajdonosnak vagy az ilyen befolyást szerezni kívánó személynek vagy szervezetnek, a szerződéses kötelezettségek állományának átruházásáról szóló megállapodás szerinti átvevő társaságnak, vagy ezek tulajdonosa, jövőbeni tulajdonosa által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértőnek történő adatátadás,



a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírásmintájának bemutatása,



a Felügyelet által – az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával – a befektetési vállalkozásokról, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatókról egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása (a) statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal, és (b) elemzési célból, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a minisztérium részére,



a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végző részére,



a jogsértés elkövetőjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele,



a Tpt. 205. §-ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése,



a Pmt. 22. §-ának (2) bekezdése alapján történő adatátadás, és



a pénzátutalásokat kísérő megbízói adatokról szóló, 2006. november 15-i, 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet 4. cikkében meghatározott adatoknak a rendelet hatálya alá tartozó kedvezményezett fizetési szolgáltatója és közvetítő fizetési szolgáltató számára a rendelet által meghatározott esetekben történő továbbítása.



a Felügyelet által a 161/D. § (8) bekezdése szerinti válsághelyzetben a más EGT-állam központi bankjának vagy az Európai Központi Banknak történő adattovábbítás, amennyiben az adatok törvény által előírt feladatuk teljesítéséhez szükségesek,


40. oldal

XXIV.



a tulajdonosi megfeleltetés érdekében a központi értéktár részére nyújtott adatszolgáltatás,



a tulajdonosi megfeleltetés érdekében a központi értéktár részéről a kibocsátó részére nyújtott adatszolgáltatás.



az MNB által alapvető feladatai ellátása érdekében a jegybanki információs rendszerben rendelkezésére álló adatoknak egyedi azonosításra alkalmas módon való átadása a Központi Bankok Európai Rendszere és annak tagjai számára, azok kérése alapján, az Európai Unió működéséről szóló szerződésből eredő vagy központi banki feladataik teljesítéséhez szükséges mértékben,



a befektetési szolgáltatási tevékenység, kiegészítő szolgáltatás, árutőzsdei szolgáltatás, multilaterális kereskedési rendszer működtetési tevékenység keretében az értékpapírszámlához vagy ügyfélszámlához kapcsolódó megbízás teljesítése céljából a befektetési vállalkozás, az árutőzsdei szolgáltató és a multilaterális kereskedési rendszer működtetője által az értékpapírszámlához vagy ügyfélszámlához kapcsolódó megbízás feldolgozásában, elszámolásában és teljesítésében közreműködő befektetési vállalkozás, árutőzsdei szolgáltató, multilaterális kereskedési rendszer működtetője, központi értéktár, központi szerződő fél, kockázati tőkealap-kezelő, tőzsde, elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, továbbá befektetési szolgáltatási tevékenységet végző vagy kiegészítő szolgáltatást nyújtó hitelintézet és befektetési alapkezelő részére történő adattovábbítás.



a nyilvántartásba vett vagy elismert kereskedési adattárnak való, a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló, 2012. július 4-ei 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet szerinti adattovábbítás;



a szanálási feladatkörében eljáró MNB által a pénzügyi közvetítő rendszer egyes szereplőinek biztonságát erősítő intézményrendszer továbbfejlesztéséről szóló törvény szerinti független és ideiglenes értékelőnek – valamint az értékelésben közreműködőnek – az értékelés elkészítése érdekében, a vagyonértékesítés alkalmazása során a lehetséges ajánlattevőknek, továbbá a vagyonértékesítés alkalmazása során az áthidaló intézménynek nem minősülő átvevőnek való adat- és információátadás.

Függő ügynökök, közreműködők igénybevétele A Társaság az Ügyfél külön hozzájárulása nélkül is jogosult közreműködőt igénybe venni. A Társaság a közreműködőért akként felel, mintha saját maga járt volna el, kivéve, ha az Ügyfél maga jelöli ki azt a harmadik személyt, akinek a közreműködésével kell a megbízást teljesíteni. Ebben az esetben a Társaság, ha a megbízási szerződés teljesítése során a harmadik személyt a megbízás teljesítésével összefüggésben megfelelő utasításokkal látta el és azok végrehajtását folyamatosan ellenőrizte. A Társaság az Ügyfél külön hozzájárulása nélkül is jogosult függő ügynököt (Bszt. 4. § 47. pont) igénybe venni. A Társaság egyedi szerződésekben szabályozza függő ügynökei képviseleti jogának terjedelmét és annak korlátait. A Társaság függő ügynökeinek felsorolását és képviseleti joguk korlátait a jelen Üzletszabályzat Melléklete tartalmazza. A jelen Üzletszabályzat Mellékletét képező függő ügynöki jegyzékben fel nem tüntetett harmadik személyek semmilyen körülmények között sem minősülnek a Társaság függő ügynökének, ezért szerződéskötésre a Társaság nevében nem jogosultak. A Társaság felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy függő ügynökei nem jogosultak ügyfél-pénz kezelésére és a Társaság által nyújtott befektetési szolgáltatások igénybevételére vonatkozó, avagy más szerződések a Társaság nevében való megkötésére, kivéve, ha a Társaság kifejezetten eltérő tájékoztatást ad erről honlapján. Ha Társaság az egyes tranzakció teljesítéséhez ügynököt vesz igénybe, az ügynök eljárásáért úgy felel, mintha saját maga járt volna el. eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Működését a Magyar Nemzeti Bank felügyeli. PSZÁF engedélyszám III/73.059-4/2002., III/73.059/2000. Cím: Magyarország- 1054 Budapest, Szabadság tér 14, Hungary. Telefon:: +36-1-880-8400, Fax: +36-1-8808-440 Email: [email protected] Honlap: www.eBROKERHAZ.hu

41. oldal

Az ügynök által az Ügyfeleknek az ügynöki tevékenysége körében okozott károkért a Társaság köteles helytállni. A Társaság a megbízás teljesítése érdekében közreműködőt akkor is igénybe vehet, ha az az Ügyfél károsodástól való megóvásához szükséges. Ha a Társaság az tranzakció teljesítéséhez közreműködőt, vagy ügynököt vesz igénybe, az Ügyfél részére ez költségtöbblettel, vagy a határidők módosulásával nem jár.

Mellékletek 1.

Az Ügyféllel megkötött Portfóliókezelési Szerződés

2.

Számlaszerződés

3.

Kiszervezett tevékenységet végzők, közvetítők, függő ügynökök, illetve egyéb közreműködők jegyzéke

4.

Díjjegyzék

5.

(Üzleti órák)

6.

Panaszkezelési szabályzat

7.

Végrehajtási Politika

8.

Az Összeférhetetlenségi Politika összefoglaló leírása


42. oldal

Az ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Portfóliókezelési Üzletszabályzata

Recommend Documents