Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 1
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA PERUSAHAAN ASURANSI JIWA LAPORAN POSISI KEUANGAN Bukan Konsolidasi Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014 (dalam jutaan rupiah) Uraian
Rin cia n
(1)
(2)
ASET Investasi Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito Saham Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
101 102 103 104 105
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
106 107
Reksa Dana Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset Dana Investasi Real Estat Penyertaan Langsung Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank Emas Murni Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan Investasi Lain Jumlah Investasi
108 109 110 111 112
Bukan Investasi Kas dan Bank Tagihan Premi Penutupan Langsung Tagihan Klaim Koasuransi Tagihan Reasuransi Tagihan Investasi Tagihan Hasil Investasi Pinjaman Polis Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri Aset Tetap Lain Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH ASET LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Utang Utang Klaim Utang Koasuransi Utang Reasuransi Utang Komisi Utang Pajak Biaya yang Masih Harus Dibayar Utang Lain Jumlah Utang Cadangan Teknis Cadangan Premi Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan Cadangan Klaim Jumlah Cadangan Teknis Jumlah Liabilitas Pinjaman Subordinasi Ekuitas Modal Disetor Agio Saham Saldo Laba Komponen Ekuitas Lainnya Selisih Penilaian Berdasar SAK & SAP Aset yang Tidak Termasuk AYD Jumlah Ekuitas JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS
Triwulan II 2015
Triwulan IV 2014
Saldo SAK (3)
Saldo SAP (4)
Saldo SAK (5)
283.250,00 312.060,73 1.337.059,43 611.848,30
281.950,00 312.060,73 1.320.659,89 666.527,31
396.200,00 200.013,10 1.308.351,22 621.869,97
394.900,00 200.013,10 1.289.766,61 691.349,30
-
-
-
-
1.146.663,79 4.295,60
1.146.663,79 6.572,78
969.409,60 27.671,50
969.409,60 27.386,75
90.185,00
90.185,00
90.185,00
90.185,00
-
-
113 114 115 116
201 202 203 204 205 206 207 208 209
301 302 303 304 305 306
401 402 403
Saldo SAP (6)
3.785.362,85
3.824.619,50
3.613.700,39
3.663.010,35
36.298,67 74.809,54 9.514,22 210.775,42 11.754,66 23.322,47 694,38
36.298,67 30.859,48 9.514,22 210.775,42 11.754,66 23.322,47 326,16
23.154,47 49.231,02 3.830,05 199.091,57 11.187,51 23.939,41 497,86
23.154,47 28.147,68 3.830,05 199.091,57 11.187,51 23.939,41 173,82
46.072,46
150.576,00
150.576,00
47.131,83
28.476,64 276.059,62 717.778,09
473.427,09
25.945,72 227.855,95 611.865,38
440.100,49
4.503.140,93
4.298.046,59
4.225.565,76
4.103.110,84
5.820,15 8.022,52 8.464,69 239.938,78 262.246,14
5.820,15 8.022,52 8.464,69 239.938,78 262.246,14
3.036,36 4.657,58 16.614,64 16.820,58 33.587,24 74.716,41
3.036,36 4.657,58 16.614,64 16.820,58 33.587,24 74.716,41
3.062.320,83 94.474,54 41.741,83 3.198.537,21
3.062.320,83 94.474,54 41.741,83 3.198.537,21
2.839.341,55 51.870,35 82.970,74 2.974.182,64
2.839.341,55 51.870,35 82.970,74 2.974.182,64
3.460.783,35 -
3.460.783,35 -
3.048.899,04 -
3.048.899,04 -
220.000,00 889.152,47 (66.794,89) 145.060,19 (350.154,53) 837.263,24 4.298.046,59
220.000,00 1.004.075,17 (47.408,45)
220.000,00 1.004.075,17 (47.408,45) 154.054,14 (276.509,06) 1.054.211,80 4.103.110,84
220.000,00 889.152,47 (66.794,89)
1.042.357,58 4.503.140,93
1.176.666,72 4.225.565,76
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 2
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA PERUSAHAAN ASURANSI JIWA LAPORAN LABA / RUGI KOMPREHENSIF Untuk Periode Yang Berakhir Pada Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
Uraian (1) PENDAPATAN Pendapatan Premi Premi Reasuransi Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP Jumlah Pendapatan Premi Neto Hasil Investasi Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya Pendapatan Lain JUMLAH PENDAPATAN BEBAN Beban Asuransi a. Klaim dan Manfaat (1) Klaim dan Manfaat Dibayar (2) Klaim Reasuransi (3) Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi (4) Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
Rinc ian (2) 501
1.129.000,40 31.434,16 (19.312,51) 1.078.253,72
1.887.061,14 73.562,69 16.608,87 1.830.107,32
502
53.893,50 19.175,81 6.608,04 1.157.931,07
369.561,81 17.619,45 13.377,54 2.230.666,12
503
504
b. Biaya Akuisisi (1) Beban Komisi - Tahun Pertama (2) Beban Komisi - Tahun Lanjutan (3) Beban Komisi - Overriding (4) Beban Lainnya Jumlah Biaya Akuisisi Jumlah Beban Asuransi Beban Usaha: a. Beban Pemasaran b. Beban Umum dan Administrasi Lainnya: - Beban Pegawai dan Pengurus - Beban Pendidikan dan Pelatihan - Beban Umum dan Administrasi Lainnya Hasil (Beban) Lain JUMLAH BEBAN
(dalam jutaan rupiah) Triwulan II Triwulan IV 2015 2014 (3) (4)
505
755.114,12 22.017,76 215.911,17 (41.228,91) 907.778,62
1.299.474,04 79.714,97 274.790,71 (14.052,54) 1.480.497,24
6.467,53 1.544,04 2.031,09 26.966,08 37.008,73 944.787,35
18.144,00 643,05 1.079,71 31.201,59 51.068,35 1.531.565,58
14.187,85
24.184,87
53.061,09 2.128,77 49.349,84 1.502,72 1.062.012,19
89.934,49 10.625,32 109.297,41 (2.482,72) 1.768.090,40
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
95.918,88
462.575,72
Pajak Penghasilan
16.611,31
53.270,55
LABA SETELAH PAJAK
79.307,57
409.305,17
(19.386,44) 59.921,14
30.827,03 440.132,20
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
506
Catatan: Angka dalam laporan ini merupakan angka akumulasi untuk periode 1 Januari sampai dengan tanggal pelaporan periode berjalan
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 3
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA PERUSAHAAN ASURANSI JIWA LAPORAN ARUS KAS Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
Keterangan (1) SALDO AWAL KAS DAN BANK ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Arus Kas Masuk a. Premi b. Klaim Koasuransi c. Klaim Reasuransi d. Komisi e. Piutang f. Lain-lain Jumlah Arus Kas Masuk Arus Kas Keluar a. Premi Reasuransi b. Klaim c. Komisi d. Biaya-biaya e. Lain-lain Jumlah Arus Kas Keluar JUMLAH ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Arus Kas Masuk a. Penerimaan Hasil Investasi b. Pencairan Investasi c. Penjualan Aset Tetap d. Lain-lain Jumlah Arus Kas Masuk Arus Kas Keluar a. Penempatan Investasi b. Pembelian Aset Tetap c. Lain-lain Jumlah Arus Kas Keluar JUMLAH ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Arus Kas Masuk a. Pinjaman Subordinasi b. Setoran Modal c. Lain-lain Jumlah Arus Kas Masuk Arus Kas Keluar a. Pembayaran Dividen b. Pembayaran Pinjaman Subordinasi c. Lain-lain Jumlah Arus Kas Keluar JUMLAH ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN SALDO AKHIR KAS DAN BANK
(dalam jutaan rupiah) Triwulan II Triwulan IV 2015 2014 (2) (3) 23.154,47 13.668,66
1.129.000,40 22.017,76 1.151.018,16
1.887.061,14 79.714,97 76.422,72 171.824,13 2.215.022,97
31.434,16 755.114,12 37.008,73 120.230,28 125.391,48 1.069.178,77 81.839,39
73.562,69 1.299.474,04 51.068,35 231.559,38 1.655.664,45 559.358,51
127.814,72 127.814,72
105.069,32 105.069,32
195.038,35 1.471,55 196.509,90 (68.695,18)
614.029,43 5.848,56 619.877,99 (514.808,66)
-
-
-
35.064,04 35.064,04 (35.064,04)
36.298,67
23.154,47
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 4
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA PERUSAHAAN ASURANSI JIWA LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
Keterangan (1) Ekuitas SAK Saldo Awal Penambahan: Modal Disetor Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan Penambahan Lainnya: a. Kenaikan Surat Berharga b. Koreksi Saldo Laba Jumlah Penambahan
(dalam jutaan rupiah) Triwulan II Triwulan IV 2015 2014 (2) (3) 1.176.666,72
771.598,37
79.307,57
409.305,17
79.307,57
30.827,22 440.132,39
168.248,83
35.064,04
19.386,44 25.981,45 213.616,71
35.064,04
Saldo Akhir SAK
1.042.357,58
1.176.666,72
Ekuitas SAP Saldo Awal Perubahan Ekuitas SAK Kenaikan (penurunan) Selisih Penilaian SAK dan SAP (Kenaikan) penurunan Aset Yang Tidak Termasuk AYD Saldo Akhir
1.054.211,80 (134.309,14) (8.993,95) 73.645,47 837.263,24
559.964,73 405.068,35 68.492,60 (20.686,13) 1.054.211,80
Pengurangan: Pembayaran Dividen Pengurangan Lainnya: a. Penurunan Surat Berharga b. Dana Sosial dan Tantiem b. Koreksi Saldo Laba Jumlah Pengurangan
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 5
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA PERUSAHAAN ASURANSI JIWA LAPORAN TINGKAT SOLVABILITAS Rasio Pencapaian Solvabilitas Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014 (dalam jutaan rupiah ) Triwulan II Triwulan IV 2015 2014 (2) (3)
Keterangan (1) Tingkat Solvabilitas Aset Yang Diperkenankan Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi) Jumlah Tingkat Solvabilitas Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) Schedule A Schedule B Schedule C Schedule D Schedule E Schedule F Schedule G Schedule H Jumlah MMBR Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas Rasio Pencapaian Solvabilitas (dalam %) 1)
4.298.046,59 3.460.783,35 837.263,24
4.103.110,84 3.048.899,04 1.054.211,80
159.489,37 16.530,75 1.292,99 293.778,90 38.960,39 5.237,32 1.024,11 46,13 516.359,96
107.333,93 5.376,72 2.826,78 291.755,34 24.944,21 4.387,25 1.992,32 300,29 438.916,85
320.903,28
615.294,95
162,15%
240,18%
1)
Jumlah Tingkat Solvabilitas dibagi dengan Jumlah MMBR
Dalam hal Perusahaan mengalami kekurangan solvabilitas, jumlah dana yang dibutuhkan untuk mencapai rasio RBC 100,00% 516.359,96 120,00% 619.631,96
Periode2) Tahun 2015 TW I 2015 TW II 2015 TW III 2015 TW IV 2015
Target 3) 120% 120% 120% 120% 120%
Realisasi 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
2)
Periode tahun berjalan Target tingkat solvabilitas paling rendah 120%
3)
Penyebab tidak tercapainya target rasio solvabilitas triwulan/tahun berjalan :
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 61
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI LAPORAN POSISI KEUANGAN Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
Uraian
Rincian
(1)
(2)
ASET Investasi Deposito Berjangka & Sertifikat Deposito Saham Surat Utang Korporasi & Sukuk Korporasi Surat Berharga yang diterbitkan oleh Negara RI Surat Berharga yang diterbitkan oleh Negara selain Negara RI Surat Berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat Berharga yang diterbitkan oleh Lembaga Multinasional Reksa Dana Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset Emas Murni Jumlah Investasi
1101 1102 1103
9.000,00 20.738,46
42.700,00 61.894,52 180.661,69
1104
-
-
1105
-
-
1106
-
-
1107 1108 1109 1110
16.394,60 46.133,06
15.037,95 300.294,16
1.710,14 391,80 20.089,76 22.191,70 68.324,76
1.513,77 1.492,43 3.996,55 7.002,76 307.296,92
75,34 75,34
-
68.249,42 68.324,76
307.296,92 307.296,92
Bukan Investasi Kas dan Bank Tagihan Premi Penutupan Langsung Tagihan Hasil Investasi Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH ASET LIABILITAS Liabilitas Utang Utang Klaim Utang Komisi Utang Lain Jumlah Utang Cadangan Premi JUMLAH LIABILITAS
(dalam jutaan rupiah) Triwulan II Triwulan IV 2015 2014 (3) (4)
1401
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 62
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI LAPORAN LABA / RUGI Untuk Periode Yang Berakhir Pada Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
Uraian (1) Pendapatan Pendapatan Premi Hasil Investasi Jumlah Pendapatan Beban Klaim Penebusan Unit Biaya Akuisisi Biaya Mortalita Biaya Manajemen Biaya Umum dan Administrasi Biaya Lainnya Jumlah Beban Kenaikan (Penurunan) Nilai Aset
(dalam jutaan rupiah) Triwulan II Triwulan IV 2015 2014 (2) (3) 6.177,96 6.177,96
36.624,47 36.624,47
154,94 (45,02) 109,92
1.712,82 30,47 1.743,29
6.068,04
34.881,18
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 63
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI Modal Minimum Berbasis Risiko Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
Keterangan (1) Schedule A Schedule B Schedule C Jumlah MMBR
(dalam jutaan rupiah) Triwulan II Triwulan IV 2015 2014 (2) (3) 3.037,96 14.811,34 682,49 2.304,73 3.720,46 17.116,07
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 79
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA LAPORAN POSISI KEUANGAN GABUNGAN Bukan Konsolidasi Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
URAIAN
Rincian
(1) ASET Investasi Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito Saham Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
(2)
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional Reksa Dana Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset Dana Investasi Real Estat Penyertaan Langsung Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank Emas Murni Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan Investasi Lain Jumlah Investasi Bukan Investasi Kas dan Bank Tagihan Premi Penutupan Langsung Tagihan Klaim Koasuransi Tagihan Reasuransi Tagihan Investasi Tagihan Hasil Investasi Pinjaman Polis Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri Aset Tetap Lain Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH ASET LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Utang Utang Klaim Utang Koasuransi Utang Reasuransi Utang Komisi Utang Pajak Biaya yang Masih Harus Dibayar Utang Lain Jumlah Utang Cadangan Teknis Cadangan Premi Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan Cadangan Klaim Jumlah Cadangan Teknis Jumlah Liabilitas Pinjaman Subordinasi Ekuitas Modal Disetor Agio Saham Saldo Laba Komponen Ekuitas Lainnya Selisih Penilaian Berdasar SAK & SAP Aset yang Tidak Termasuk AYD Jumlah Ekuitas JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS
101,1101 102,1102 103,1103 104,1104 105,1105 106,1106 107,1107 108,1108 109,1109 110 111 112
(dalam jutaan rupiah) Triwulan IV 2014 Saldo SAK Saldo SAP (5) (6)
Triwulan II 2015 Saldo SAK Saldo SAP (3) (4)
292.250,00 312.060,73 1.357.797,89 611.848,30
281.950,00 312.060,73 1.320.659,89 666.527,31
438.900,00 261.907,62 1.489.012,91 621.869,97
394.900,00 200.013,10 1.289.766,61 691.349,30
-
-
-
-
1.163.058,39 4.295,60
1.146.663,79 6.572,78
984.447,55 27.671,50
969.409,60 27.386,75
90.185,00
90.185,00
90.185,00
90.185,00
3.831.495,91
-
-
3.824.619,50
3.913.994,55
3.663.010,35
38.008,81 74.809,54 9.514,22 210.775,42 11.754,66 23.714,28 694,38
36.298,67 30.859,48 9.514,22 210.775,42 11.754,66 23.322,47 326,16
24.668,24 49.231,02 3.830,05 199.091,57 11.187,51 25.431,84 497,86
23.154,47 28.147,68 3.830,05 199.091,57 11.187,51 23.939,41 173,82
46.072,46 28.476,64 296.149,38 739.969,79 4.571.465,70
150.576,00
150.576,00
473.427,09 4.298.046,59
47.131,83 25.945,72 231.852,50 618.868,13 4.532.862,69
440.100,49 4.103.110,84
5.820,15 8.022,52 8.464,69 240.014,12 262.321,49
5.820,15 8.022,52 8.464,69 240.014,12 262.321,49
3.036,36 4.657,58 16.614,64 16.820,58 33.587,24 74.716,41
3.036,36 4.657,58 16.614,64 16.820,58 33.587,24 74.716,41
3.130.570,25 94.474,54 41.741,83 3.266.786,63 3.529.108,12
3.062.320,83 94.474,54 41.741,83 3.198.537,21 3.460.858,69
3.146.638,47 51.870,35 82.970,74 3.281.479,56 3.356.195,97
2.839.341,55 51.870,35 82.970,74 2.974.182,64 3.048.899,04
-
-
-
-
220.000,00 889.152,47 (66.794,89)
220.000,00 889.152,47 (66.794,89) 145.060,19 (350.229,87) 837.187,90 4.298.046,59
113 114,1110 115 116
201 202 203 204 205 206 207 208 209
301 302 303 304 305 306
401 402 403
1.042.357,58 4.571.465,70
220.000,00 1.004.075,17 (47.408,45)
1.176.666,72 4.532.862,69
220.000,00 1.004.075,17 (47.408,45) 154.054,14 (276.509,06) 1.054.211,80 4.103.110,84
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 80
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA LAPORAN LABA / RUGI KOMPREHENSIF GABUNGAN Untuk Periode Yang Berakhir Pada Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
Uraian (1)
(dalam jutaan rupiah) Triwulan II Triwulan IV 2015 2014 (2) (3)
PENDAPATAN Pendapatan Premi Premi Reasuransi Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP Jumlah Pendapatan Premi Neto
1.129.000,40 31.434,16 (19.312,51) 1.078.253,72
1.887.061,14 73.562,69 16.608,87 1.830.107,32
Hasil Investasi Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya Pendapatan Lain Jumlah Pendapatan
53.893,50 19.175,81 6.608,04 1.157.931,07
369.561,81 17.619,45 13.377,54 2.230.666,12
755.114,12 22.017,76 215.911,17 (41.228,91) 907.778,62
1.299.474,04 79.714,97 274.790,71 (14.052,54) 1.480.497,24
6.467,53 1.544,04 2.031,09 26.966,08 37.008,73
18.144,00 643,05 1.079,71 31.201,59 51.068,35
14.187,85
24.184,87
53.061,09 2.128,77 49.349,84 1.502,72 1.062.012,19
89.934,49 10.625,32 109.297,41 (2.482,72) 1.768.090,40
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
95.918,88
462.575,72
Pajak Penghasilan
16.611,31
53.270,55
LABA SETELAH PAJAK
79.307,57
409.305,17
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
(19.386,44) 59.921,14
30.827,03 440.132,20
BEBAN Beban Asuransi Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar b. Klaim Reasuransi c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim Jumlah Beban Klaim dan Manfaat Biaya Akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overriding d. Beban Lainnya Jumlah Biaya Akuisisi Beban Usaha: a. Beban Pemasaran b. Beban Umum dan Administrasi Lainnya: - Beban Pegawai dan Pengurus - Beban Pendidikan dan Pelatihan - Lainnya Hasil (Beban) Lain Jumlah Beban
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 82
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA LAPORAN TINGKAT SOLVABILITAS GABUNGAN Rasio Pencapaian Solvabilitas Per 30 Juni 2015 Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
Keterangan (1) Tingkat Solvabilitas Aset Yang Diperkenankan Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi) Jumlah Tingkat Solvabilitas Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) Schedule A Schedule B Schedule C Schedule D Schedule E Schedule F Schedule G Schedule H Jumlah MMBR Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas Rasio Pencapaian Solvabilitas (dalam %) 1)
Triwulan II 2015 (2)
Triwulan IV 2014 (3)
4.298.046,59 3.460.858,69 837.187,90
4.103.110,84 3.048.899,04 1.054.211,80
162.527,33 17.213,25 1.292,99 293.778,90 38.960,39 5.237,32 1.024,11 46,13 520.080,42 317.107,48
122.145,27 7.681,45 2.826,78 291.755,34 24.944,21 4.387,25 1.992,32 300,29 456.032,91 598.178,88
160,97%
231,17%
1)
Jumlah Tingkat Solvabilitas dibagi dengan Jumlah MMBR
Dalam hal Perusahaan mengalami kekurangan solvabilitas, jumlah dana yang dibutuhkan untuk mencapai rasio RBC 100,00% 520.080,42 120,00% 624.096,51
Periode2) Tahun 2015 TW I 2015 TW II 2015 TW III 2015 TW IV 2015
Target 3) 120,00% 120,00% 120,00% 120,00% 120,00%
Realisasi 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
2)
Periode tahun berjalan Target tingkat solvabilitas paling rendah 120%
3)
Penyebab tidak tercapainya target rasio solvabilitas triwulan/tahun berjalan :
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 83
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA LAPORAN DANA JAMINAN Ringkasan Perkembangan Dana Jaminan dan Perhitungan Kecukupan Dana Jaminan Per 30 Juni 2015 Triwulan II Tahun 2015 1. Ringkasan Perkembangan Dana Jaminan No Uraian
Jumlah
1.
Saldo Awal Dana Jaminan
2. 3. 4.
Penempatan Dana Jaminan Baru a. Dana Jaminan Dalam Bentuk Deposito b. Dana Jaminan dalam Bentuk SUN/Surat Berharga Lain yang Diterbitkan Negara (SBN)
10.000.000.000,00
5.
Total Penempatan Dana Jaminan Baru (3 + 4)
10.000.000.000,00
6. 7. 8.
Pencairan Dana Jaminan a. Dana Jaminan Dalam Bentuk Deposito b. Dana Jaminan dalam Bentuk SUN/Surat Berharga Lain yang Diterbitkan Negara (SBN)
9.
154.000.000.000,00 -
-
Total pencairan Dana Jaminan (7 + 8)
-
10. Saldo Akhir Dana Jaminan (1 + 5 – 9)
164.000.000.000,00
2. Perhitungan Kecukupan Dana Jaminan Tahunan No Uraian
Jumlah
1
Modal disetor minimum yang dipersyaratkan
70.000.000.000,00
2
Jumlah Cadangan Premi Non PAYDI
3 4
Jumlah Cadangan Premi PAYDI
68.249.421.689,91
Jumlah CAPYBMP
94.474.541.536,25
5 6 7
Batas Minimum Dana Jaminan I (20% x 1)
14.000.000.000,00
Batas Minimum Dana Jaminan II (2% x 3) + (5% x (2 + 4)) Batas Minimum Dana Jaminan Yang Digunakan ( Nilai antara 5 dan 6 mana yang lebih besar)
159.204.757.146,30
8
Dana Jaminan Yang Dimiliki
164.000.000.000,00
9
Kelebihan (Kekurangan) Dana Jaminan (7 - 6)
3.062.320.832.713,82
159.204.757.146,30
4.795.242.853,70
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 84
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA LAPORAN DANA JAMINAN Rincian Posisi Akhir Dana Jaminan Per 30 Juni 2015 Triwulan II Tahun 2015 A. Deposito No. 1 2 3 4 5
Nama Bank Kustodian
Mata Uang
Nomor Bilyet
Jumlah
1)
Kurs
Jumlah Dalam Rupiah
Tanggal Penerbitan Tanggal Jatuh / Rollover Terakhir Tempo
… … … … …
Total Deposito
-
B. Surat Utang atau Surat Berharga Lain Yang Diterbitkan Negara (SBN) No. 1 2 3 4 5 6 7 8
Nama Bank Kustodian Mandiri Mandiri Mandiri Mandiri Mandiri … … … Total SBN
Nomor Seri FR FR FR FR FR
39 40 43 45 35
Mata Uang IDR IDR IDR IDR IDR
Nilai Nominal 20.000.000.000 21.000.000.000 63.000.000.000 10.000.000.000 50.000.000.000
Catatan: 1 USD = Rp ..... (Menggunakan Kurs Tengah Bank Indonesia per tanggal Laporan)
1)
Kurs1)
Nilai Nominal Dalam Rupiah 20.000.000.000 21.000.000.000 63.000.000.000 10.000.000.000 50.000.000.000
164.000.000.000
Tanggal Jatuh Tempo 15 September 2025 15 September 2025 15 Juli 2022 15 Mei 2037 15 Juni 2022
Lampiran III SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013 Tanggal: 27 Agustus 2013 Halaman 85
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA Rasio Tingkat Kesehatan Keuangan Selain MMBR Per Triwulan II 2015 dan Per Triwulan IV 2014
No.
Uraian
1 Rasio Likuiditas a. Aset Lancar b. Liabilitas Lancar c. Rasio (a : b) 2 Rasio Kecukupan Investasi a. Investasi + Kas & Bank (Lihat Neraca SAP) b. Cadangan Teknis Retensi Sendiri c. Utang Klaim Retensi Sendiri + Utang Lain Kepada Tertanggung d. Rasio (a : (b + c)) 3 Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto a. Hasil Investasi b. Pendapatan Premi Neto c. Rasio (a : b) 4 Rasio Beban Klaim, Beban Usaha, dan Komisi a. Beban Klaim Neto b. Beban Usaha c. Komisi Neto d. Pendapatan Premi Neto e. Rasio a : d (rasio I) f. Rasio b : d (rasio II) g. Rasio c : d (rasio III) h. Rasio I + Rasio II + Rasio III
(dalam jutaan rupiah ) (rasio dalam persentase) Triwulan IV Triwulan II 2014 2015 2.684.795,02 555.064,19 483,69%
2.326.096,28 341.398,54 681,34%
3.860.918,17 3.198.537,21 120,71%
3.686.164,82 2.974.182,64 123,94%
53.893,50 1.078.253,72 5,00%
369.561,81 1.830.107,32 20,19%
907.778,62 118.727,56 37.008,73 1.078.253,72 84,19% 11,01% 3,43% 98,63%
1.480.497,24 234.042,10 51.068,35 1.830.107,32 80,90% 12,79% 2,79% 96,48%
