ANUBIS.EU, s.r.o., se sídlem Kodaňská 46, Praha 10 – Vršovice, IČ: 63475367, zápis do OR vedeného Městským soudem v Praze, oddíl C, vložka 83914 OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO POSKYTOVÁNÍ SLUŽEB DLE MANDÁTNÍ SMLOUVY (dále jen „Obchodní podmínky“) vydané na základě ustanovení § 273, odst. (1) zákona č. 513/1991 Sb., obchodního zákoníku, které určují část obsahu Mandátní smlouvy (dále jen „Smlouva“) ČÁST A OBECNĚ PLATNÁ USTANOVENÍ Článek I Předmět Obchodních podmínek Tyto Obchodní podmínky určují část obsahu Smlouvy, jejímž předmětem je závazek poradce spočívající ve vyvíjení činnosti, která směřuje k uzavírání smluv mezi smluvními partnery mandanta na straně jedné a třetími osobami na straně druhé. Smluvními partnery mandanta jsou: AXA Penzijní fond a.s., AXA Česká republika s.r.o., Penzijní fond Komerční banky, a.s., Penzijní fond České pojišťovny, a.s., ING Penzijní fond, a. s., Penzijní fond České spořitelny, a. s., ČSOB Penzijní fond Stabilita, a. s., Allianz penzijní fond, a.s. Předmětem smluv, jejichž uzavírání je náplní činnosti poradce, jsou finanční produkty. Článek II Kariéra a skladba provize Kariéra obsahuje následující pozice: Provizní třída 1, Provizní třída 2, Provizní třída 3, Provizní třída 4, Provizní třída 5, Provizní třída 6, Provizní třída 7, Provizní třída 8, Provizní třída 9 a Provizní třída 10. Od pozice poradce v kariéře se odvíjí výpočet provize poradce za jím poskytnuté služby v oblasti vlastní činnosti poradce a dále v oblasti činnosti týmu poradce. Za vlastní činnost má poradce nárok na vlastní provizi, která sestává ze základní provize a z navýšení, jež odpovídá pozici poradce v kariéře. Základní provize (dále též „ZP“) je provizí nejnižšího stupně z obchodních případů uzavřených v důsledku vlastní činnosti poradce, které zároveň byly mandantovi uhrazeny smluvním partnerem. Základní provize je poradci přiznána buď v důsledku přímého uzavření obchodního případu. Navýšením je součin základní provize a koeficientu navýšení takto: 0,125 pro Provizní třídu 2 0,250 pro Provizní třídu 3 0,375 pro Provizní třídu 4 0,500 pro Provizní třídu 5 0,625 pro Provizní třídu 6 0,750 pro Provizní třídu 7 1,000 pro Provizní třídu 8 1,250 pro Provizní třídu 9 1,500 pro Provizní třídu 10
Týmem daného poradce se rozumí všichni poradci přímo i nepřímo podřízeni danému poradci. Přímo podřízen je danému poradci ten poradce, který má ve Smlouvě uvedeno číslo daného poradce jako číslo řídícího poradce. Nepřímo podřízen je danému poradci každý poradce, který má ve Smlouvě jako číslo řídícího poradce uvedeno číslo poradce, který je přímo nebo nepřímo podřízen danému poradci. Do Provizní třídy je poradce zařazen rozhodnutím mandanta. Týmová provize vyplývající z daného obchodního případu uzavřeného daným poradcem je nárokem danému poradci přímo nadřízeného poradce jakož i nárokem všech tomuto přímo nadřízených poradců. Týmová provize z daného obchodního případu se konkrétnímu poradci stanoví jako součin dané základní provize a rozdílu mezi koeficientem navýšení konkrétního poradce a koeficientem navýšení jemu přímo podřízeného poradce. Článek III Dělení provize Poradce je oprávněn využít institutu dělené provize, kdy je mu umožněno část základní provize z daného obchodního případu rozdělit na kteréhokoliv jiného či jiné poradce. Článek IV Storno provize V případech níže jednotlivě stanovených těmito Obchodními podmínkami dochází ke stornu dříve poradci vyplacené provize nebo její části. Z tohoto titulu vzniká poradci záporný nárok na provize. Výše stornované provize je závazkem poradce vůči mandantovi a o výši tohoto závazku se tudíž snižuje výše pohledávky poradce z titulu provize za dané období. Pokud výše stornované provize překročí výši pohledávky poradce vůči mandantovi z titulu provize za dané období, vzniká mandantovi nárok na úhradu rozdílu představujícího jeho pohledávku vůči poradci. Článek V Provize, storno provize - úhrada Poradci vznikne nárok na provizi z daného obchodního případu v tom okamžiku, kdy bude přiznán nárok na uhrazení daného obchodního případu mandantovi ze strany smluvního partnera. Podrobnosti výpočtu provize pro dané obchodní případy týkající se daných smluvních partnerů jsou obsahem příslušných ustanovení těchto Obchodních podmínek. Provize za každý jednotlivý obchodní případ, z něhož vznikne poradci nárok na provize, se stanoví dle provizní sazby tak, že haléře za desetinou čárkou se zaokrouhlí na celé koruny směrem dolů. Provize, na něž vznikl poradci nárok v daném kalendářním měsíci, při zohlednění případného vzniku storno provize, budou mandantem poradci uhrazeny, tj. odeslány z účtu mandanta, ve lhůtě do posledního dne kalendářního měsíce následujícího po daném kalendářním měsíci. Úhrada provize bude realizována bezhotovostním převodem na účet poradce uvedený v záhlaví Smlouvy. V případě požadavku poradce realizovat převod provize na jiný účet, než je uvedeno v záhlaví Smlouvy, zavazuje se mandant tuto změnu akceptovat pouze na základě písemného požadavku poradce podaného s alespoň čtrnáctidenním předstihem. Provize se vyplácí na základě vyúčtování. Vyúčtování zahrnuje stanovení provize a případné započtení storno provize. Termín pro zpracování vyúčtování za daný kalendářní měsíc je do posledního dne následujícího kalendářního měsíce.
Vyúčtování se odesílá elektronickou poštou ve lhůtě pro zpracování vyúčtování, a to na emailovou adresu uvedenou v záhlaví Smlouvy. Vyúčtování je zpracováno formou souboru chráněného heslem. V případě požadavku poradce na změnu e-mailové adresy či hesla bude mandant vyúčtování tuto změnu akceptovat pouze na základě písemného požadavku poradce podaného mandantovi s alespoň čtrnáctidenním předstihem. V případě, že v daném měsíci vznikne poradci kladný nárok, tj. pohledávka vyplývající z vyúčtování menší než 500,- Kč, nebude tato dohodou smluvních stran proplacena ve stanovené lhůtě, zůstává pohledávkou poradce vůči mandantovi a bude vyplacena ve lhůtě splatnosti za kalendářní měsíc, v němž pohledávka či pohledávky poradce dosáhnou výše alespoň 500,- Kč. V případě, že v daném měsíci vznikne poradci z důvodu storno provize záporný nárok, tj. závazek poradce vůči mandantovi vyplývající z vyúčtování, je poradce zavázán k úhradě tohoto závazku bezhotovostním převodem dané částky na běžný účet mandanta číslo 6672540277/0100 pod variabilním symbolem číslo poradce, a to ve lhůtě 15 dnů po ukončení daného kalendářního měsíce. Pokud vznikne poradci z důvodu storno provize záporný nárok, tj. závazek poradce vůči mandantovi vyplývající z vyúčtování, je mandant oprávněn tento závazek započíst s pohledávkou poradce vzniklou v rámci finanční skupiny sestávající ze společností Společnost finančních poradců, a.s., IČ 60755423, IBIS InGold, a.s., IČ 25525433 a ANUBIS.EU, s.r.o., 63475367. V případě podezření na spekulativní uzavření obchodního případu má mandant právo odložit výplatu provize za tento obchodní případ až na období po skončení storno období. Po ukončení platnosti a účinnosti Smlouvy budou všechny nevypořádané závazky mandanta vůči poradci vypořádány po skončení storno období, tzn. až pomine riziko storna nevypořádaných obchodních případů.
Článek VI Metodiky Mandant je zavázán poskytovat poradci veškeré metodiky a pokyny vydávané smluvními partnery mandanta, které jsou důležité pro činnost poradce. V odůvodněných případech je mandant též oprávněn vydávat vlastní metodiky a pokyny nebo doplňovat a vysvětlovat metodiky a pokyny vydané jeho smluvními partnery. Metodikami a pokyny uvedenými v předchozím odstavci je poradce povinen se při své činnosti řídit. Tyto dokumenty budou mandantem poradci distribuovány výhradě v elektronické formě. Článek VII Opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti 7.Poradce je povinen dle zákona č. 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a zákonů souvisejících, v platném znění, postupovat v souladu s jeho ustanoveními. Poradce je v této souvislosti povinen poskytnout mandantovi veškerou součinnost k plnění jeho povinností na základě výše uvedeného zákona, především je povinen kontrolovat správnost údajů uváděných při uzavírání smluv mezi smluvními partnery mandanta na straně jedné a třetími osobami na straně druhé, zejména ověřovat totožnost třetích osob dle platného občanského průkazu nebo cestovního pasu. Tyto povinnosti dále upravuje ČÁST C těchto Obchodních podmínek.
ČÁST B PRODUKCE SMLUVNÍCH PARTNERŮ Oddíl 1 AXA penzijní fond a.s. (dále jen penzijní fond) Článek I Úvodní ustanovení Poradce je zavázán pro mandanta, resp. penzijní fond vyvíjet činnost, směřující k sepisování návrhů na uzavření smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem (dále jen "návrh smlouvy") za účelem vzniku právního vztahu penzijního připojištění dle zák. 42/1994 Sb. v platném znění (dále jen "zákon") mezi penzijním fondem a třetími osobami a dále aby poskytoval těmto třetím osobám případné další služby finančního poradenství, související s penzijním připojištěním u penzijního fondu. Činností směřující k sepisování návrhu smlouvy se rozumí vyhledávání osob, nabízení možnosti uzavření smlouvy o penzijním připojištění s penzijním fondem a poskytování úplných a pravdivých informací o penzijním fondu za účelem uzavření smlouvy, úplné, přesné a čitelné sepsání návrhu smlouvy v souladu s platnými dokumenty mandanta a penzijního fondu a obecně závaznými předpisy. Činnost podle předchozích odstavců je poradce oprávněn vyvíjet na celém území České republiky. Poradce je zavázán nevyvíjet činnost, směřující k sepisování návrhu smlouvy, vzhledem k osobám již penzijně připojištěným v penzijním fondu s kapitálovou účastí skupiny AXA. Takováto činnost nezakládá nárok na provizi a může být důvodem pro odstoupení od smlouvy. Článek II Práva a povinnosti Poradce je povinen zajistit, aby veškeré právní úkony účastníků smluv o penzijním připojištění, které zprostředkoval, byly učiněny řádně a aby byly včas doručeny mandantovi, resp. penzijnímu fondu. Poradce je povinen jednat v souladu s interními normami a pokyny mandanta, resp. penzijního fondu, se kterými byl poradce seznámen. Mandant, resp. penzijní fond je oprávněn interní normy měnit. Zejména je poradce zavázán respektovat interní normy a pokyny mandanta, resp. penzijního fondu, týkající se uzavírání, změn a ukončování smluv o penzijním připojištění a interní normy Opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Poradce je povinen provádět identifikaci účastníků obchodu a kategorizovat rizikové klienty a v těchto případech předat mandantovi příslušný formulář. Mandant je povinen zajistit pro poradce v dostatečném množství materiály, které jsou nezbytné pro činnost poradce (zejména tiskopis návrhu smlouvy, statut, penzijní plán, případně jiný i propagační materiál). Mandant je povinen neprodleně informovat poradce o změnách, významných pro jeho činnost dle Smlouvy. Článek III Provize Poradci vzniká nárok na výplatu provize následující měsíc po měsíci, ve kterém byla příslušná částka v souladu se smlouvou připsána na stanovený bankovní účet depozitáře penzijního fondu a na tento měsíc rozpočítána ve prospěch smlouvy.
Nárok na provize poradci vzniká za podmínky řádné identifikace poradce na tiskopise, kterým se realizuje příslušný právní úkon účastníka. K identifikaci poradce slouží číslo smlouvy o obchodním zastoupení uzavřené mezi mandantem a penzijním fondem (446699) a kód obchodního případu. Identifikační rubriku „Poradce“ na příslušném tiskopise, tj. údaje „Číslo poradce“ a „Kód obchodního případu“, vyplní poradce v souladu s pokyny pro vyplnění návrhu smlouvy, tzn. čitelně, dostatečně výrazně - souvislá čára jednotlivých znaků, co možná nejpřesněji dle uvedeného vzoru v záhlaví návrhu. Použitím jiného, než vzorového typu písma, nebo neúplným vyplněním rubriky Poradce se poradce vystavuje riziku nevyplacení provize. Výklad pojmů: - započtenou pojištěnou dobou se rozumí kalendářní měsíc, ve kterém byl uhrazen měsíční příspěvek z příslušného zdroje pro výpočet provize v minimální výši 100,- Kč - „PU“ se rozumí příspěvek účastníka - “PZ“ se rozumí příspěvek zaměstnavatele
1. Získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby - provize náleží poradci, který zprostředkuje uzavření smlouvy účastníka penzijního připojištění (dále jen „účastník“) s penzijním fondem, vyplněním příslušného formuláře penzijního fondu, respektive Návrhu na uzavření smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem (dále jen „návrh smlouvy“). - základem pro výpočet provize je první připsaný a ve prospěch smlouvy o penzijním připojištění (dále jen „smlouva“) rozpočítaný nenulový měsíční příspěvek ze zdroje vlastního příspěvku účastníka nebo třetí osoby, minimálně ve výši 100,- Kč, nejvýše však ve výši smluvně sjednaného příspěvku, který poradce sjednal mezi účastníkem a penzijním fondem v návrhu smlouvy. Maximální výpočtový základ činí 6.500,- Kč. - provize je stanovena v příslušné procentní výši z výpočtového základu v návaznosti na věku účastníka dovršeného v den počátku připojištění, uvedeného v návrhu smlouvy a na výši prvního příspěvku účastníka nebo třetí osoby. - provize bude poradci vyplacena v jedné splátce. - pokud účastník již v minulosti byl účastníkem u penzijního fondu a jeho smluvní vztah zanikl výpovědí, dohodou nebo převedením prostředků do jiného penzijního fondu a poradce sepsal s tímto účastníkem návrh na uzavření smlouvy: a) pokud datum účinnosti splňuje lhůtu 24 kalendářních měsíců (míněno do 24 kalendářních měsíců) od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi v plné výši podle dalších podmínek platných pro získatelskou provizi ze zdroje příspěvku účastníka a třetí osoby, nebo, b) pokud datum účinnosti překračuje lhůtu 24 kalendářních měsíců (míněno nad 24 kalendářích měsíců) od počátku předcházející smlouvy, nevzniká nárok na získatelskou provizi. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijní fondu zanikne, nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby od připsání prvního smluvně sjednaného měsíčního nenulového příspěvku účastníka nebo třetí osoby (nejdříve však od kalendářního měsíce, ve kterém byl smluvně sjednán počátek smlouvy o penzijním připojištění) na účet depozitáře penzijního fondu, zaniká nárok na provizi v plné výši. - po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků účastníka nebo třetí osoby za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a
ze kterého byla provize vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby vypočtena. Do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky účastníka nebo třetí osoby v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše, která byla smluvně sjednaná v době počátku smlouvy, do přepočtu nebudou zahrnuty mimořádné vklady. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je poradce povinen vrátit. Tarif
Kód
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 50
100 – 299 300 – 499 >= 500
96,00 144,00 200,00
51 - 55
100 – 299 300 – 499 >= 500
76,00 116,00 152,00
56 - 59
100 – 299 300 – 499 >= 500
60,00 92,00 124,00
>= 60
100 – 299 300 – 499 >= 500
28,00 40,00 56,00
AXA PF-NS [Z]
Tarif
Kód
AXA PF-Doplatek NS [Z]
Věk
Kč/měs.
Mimořádný vklad nebo Převod
>= 60
100 – 299 300 – 499 >= 500
>= 15.000 Kč
Tarif
Kód
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
6,00 12,00 16,00
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 50
100 – 299 300 – 499 >= 500
96,00 144,00 200,00
51 - 55
100 – 299 300 – 499 >= 500
76,00 116,00 152,00
56 - 59
100 – 299 300 – 499 >= 500
60,00 92,00 124,00
>= 60
100 – 299 300 – 499 >= 500
28,00 40,00 56,00
AXA PF-3. osoba [Z]
2. Získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele - provize náleží poradci, který zprostředkuje příspěvek zaměstnavatele, vyplněním příslušného formuláře penzijního fondu, tj. návrhu smlouvy. - základem pro výpočet provize je první připsaný a ve prospěch smlouvy o penzijním připojištění rozpočítaný nenulový měsíční příspěvek ze zdroje příspěvku zaměstnavatele účastníka minimálně ve výši 100,- Kč, maximálně však ve výši smluvně sjednaného příspěvku, který poradce sjednal mezi účastníkem a zastoupeným v návrhu smlouvy, za předpokladu, že byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku. Maximální výpočtový základ činí 6.500,- Kč.
- provize je stanovena v příslušné procentní výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku připojištění, uvedeného v návrhu smlouvy a na výši prvního příspěvku zaměstnavatele. - provize bude poradci vyplacena v jedné splátce. - pokud účastník již v minulosti byl účastníkem u penzijního fondu a jeho smluvní vztah zanikl výpovědí, dohodou nebo převedením prostředků do jiného penzijního fondu a poradce sepsal s tímto účastníkem návrh na uzavření smlouvy: a) pokud datum účinnosti splňuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi v plné výši podle dalších podmínek platných pro získatelskou provizi ze zdroje příspěvku zaměstnavatele, nebo, b) pokud datum účinnosti překračuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, nevzniká nárok na získatelskou provizi. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijního fondu zanikne, nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby od připsání prvního smluvně sjednaného měsíčního nenulového příspěvku zaměstnavatele (nejdříve však od kalendářního měsíce, ve kterém byl smluvně sjednán počátek smlouvy o penzijním připojištění) na účet depozitáře penzijního fondu, zaniká nárok na provizi v plné výši. - po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků zaměstnavatele za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky zaměstnavatele v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše, která byla smluvně sjednaná v době počátku smlouvy, do přepočtu nebudou zahrnuty mimořádné vklady. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je poradce povinen vrátit.
Tarif
Kód
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 50
100 – 299 300 – 499 >= 500
96,00 144,00 200,00
51 - 55
100 – 299 300 – 499 >= 500
76,00 116,00 152,00
56 - 59
100 – 299 300 – 499 >= 500
60,00 92,00 124,00
>= 60
100 – 299 300 – 499 >= 500
28,00 40,00 56,00
AXA PF-Zaměstnavatel [Z]
3. Provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby - provize náleží poradci, který zprostředkuje navýšení měsíčního příspěvku účastníka nebo případné třetí osoby, připisovaného na účet účastníka u penzijního fondu vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. Zvýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby lze sjednávat nejdříve po uplynutí tří měsíců započtené pojištěné doby. - základem pro výpočet této provize je rozdíl aritmetického průměru uhrazeného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby dosaženého v období tří kalendářních měsíců přede dnem účinnosti navýšení a uhrazeným zvýšeným měsíčním příspěvkem účastníka a třetí osoby za předpokladu, že v období tří kalendářních měsíců přede dnem účinnosti navýšení byl měsíční příspěvek uhrazen ve smluvně sjednané výši a rozpočítán. Minimální výše základu činí 100,Kč, maximální výše základu činí 3000,- Kč. Provize náleží za předpokladu, že zvýšený měsíční příspěvek účastníka nebo třetí osoby byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku zvýšení. - provize je stanovena v příslušné procentní výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku zvýšení příspěvku uvedeného ve formuláři oznámení změn a na výši rozdílu příspěvků účastníka nebo třetí osoby dle předchozího odstavce. - provize bude poradci vyplacena v jedné splátce. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijního fondu zanikne, nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby od počátku smluvně sjednaného zvýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby (nejdříve však od kalendářního měsíce, ve kterém byl smluvně sjednán počátek navýšení příspěvku účastníka a třetí osoby), zaniká nárok na provizi v plné výši. - po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby vypočtena. Do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše, která byla smluvně sjednaná v době počátku zvýšení. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je poradce povinen vrátit.
Tarif
Kód
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 50
100 – 299 300 – 499 >= 500
96,00 144,00 200,00
51 - 55
100 – 299 300 – 499 >= 500
76,00 116,00 152,00
56 - 59
100 – 299 300 – 499 >= 500
60,00 92,00 124,00
>= 60
100 – 299 300 – 499 >= 500
28,00 40,00 56,00
AXA PF-Zvýšení PP [Z]
Tarif
Kód
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 50
100 – 299 300 – 499 >= 500
96,00 144,00 200,00
51 - 55
100 – 299 300 – 499 >= 500
76,00 116,00 152,00
56 - 59
100 – 299 300 – 499 >= 500
60,00 92,00 124,00
>= 60
100 – 299 300 – 499 >= 500
28,00 40,00 56,00
AXA PF-Zvýšení 3. osoby [Z]
4. Provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele - provize náleží poradci, který zprostředkuje v rozhodném období navýšení měsíčního příspěvku zaměstnavatele účastníka, připisovaného na účet účastníka u penzijního fondu vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. Zvýšení příspěvku zaměstnavatele lze sjednávat nejdříve po uplynutí tří měsíců započtené připojištěné doby. - základem pro výpočet této provize je rozdíl aritmetického průměru uhrazeného měsíčního příspěvku zaměstnavatele dosaženého v období tří kalendářních měsíců před dnem účinnost navýšení a uhrazeným zvýšeným měsíčním příspěvkem zaměstnavatele za předpokladu, že v období tří kalendářních měsíců před dnem účinnosti navýšení byl měsíční příspěvek uhrazen ve smluvně sjednané výši a rozpočítán. Minimální výše základu činí 100,- Kč, maximální výše základu činí 3000,- Kč. Provize náleží za předpokladu, že zvýšený měsíční příspěvek zaměstnavatele byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku zvýšení. - provize je stanovena v příslušné procentní výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku navýšení příspěvku zaměstnavatele, uvedeného ve formuláři oznámení změn a na výši rozdílu příspěvků zaměstnavatele dle předchozího odstavce. - provize bude poradci vyplacena v jedné splátce. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijního fondu zanikne, nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby od počátku smluvně sjednaného zvýšení příspěvku zaměstnavatele (nejdříve však od kalendářního měsíce, ve kterém byl smluvně sjednán počátek navýšení příspěvku zaměstnavatele), zaniká nárok na provizi v plné výši. - po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je poradce povinen vrátit.
Tarif
Kód
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 50
100 – 299 300 – 499 >= 500
96,00 144,00 200,00
51 - 55
100 – 299 300 – 499 >= 500
76,00 116,00 152,00
56 - 59
100 – 299 300 – 499 >= 500
60,00 92,00 124,00
>= 60
100 – 299 300 – 499 >= 500
28,00 40,00 56,00
AXA PF-Zvýšení zaměstnavatele [Z]
5. Provize za mimořádný vklad - jednorázové navýšení účastníka - provize náleží poradci, který zprostředkuje jednorázové navýšení účastníka, vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. - základem pro výpočet této provize je první jednorázové navýšení účastníka ve smluvně sjednaném kalendářním měsíci, uhrazený a rozpočítaný ve smluvně sjednané výši na účet účastníka. Minimální výše základu činí 6.000,- Kč, max. výše základu činí 200.000,- Kč. - provize bude poradci vyplacena v jedné splátce. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijního fondu zanikne, nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby, míněno od smluvně sjednaného měsíce připsání jednorázového navýšení, zaniká nárok na provizi v plné výši. Případný přeplatek provize je poradce povinen vrátit. - provize za mimořádný vklad je stanovena takto: Kód AXA PF-Jednorázové navýšení [Z]
Tarif (suma)
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
6.000 – 99.999 Kč 100.000 – 200.000 Kč
1,12 1,40
6. Bonus (provize) za převod od jiného penzijního fondu - bonus za převod od jiného penzijního fondu náleží poradci, pokud je na účet účastníka u penzijního fondu do konce čtvrtého měsíce, od počátku připojištění řádně jednorázově připsána částka alespoň 10.000,- Kč. - minimální výše základu činí 10.000,- Kč, max. výše základu činí 300.000,- Kč. - nárok na bonus vzniká připsáním předmětné částky na účet penzijního připojištění účastníka u penzijního fondu. - bonus bude poradci vyplacena v jedné splátce. - pokud nový účastník penzijního připojištění již byl účastníkem u penzijního fondu ze skupiny AXA Group a jeho smluvní vztah zanikl převedením prostředků do jiného penzijního fondu, náleží bonus podle předchozího odstavce ze základu, tj. rozdílu převedené celkové částky do jiného penzijního fondu a převáděné částky zpět. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijního fondu zanikne, nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby, míněno od počátku měsíce, ve kterém byly převedené finanční prostředky účastníka připsány a rozpočítány na účet depozitáře penzijního fondu, zaniká nárok na bonus v plné výši. Případný přeplatek bonusu je poradce povinen vrátit. - provize (bonus) za převod od jiného penzijního fondu je stanovena takto:
Kód AXA PF-Převod PP [Z]
Tarif (suma)
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
10.000 – 99.999 Kč 100.000 – 300.000 Kč
1,12 1,40
7. Předplatné - provize náleží poradci, pokud je na účet nového účastníka u penzijního fondu jednorázově připsána částka za účelem předplatného alespoň 6.000,- Kč. - základem pro výpočet této provize je první předplatné uhrazené nebo převedené od jiného penzijního fondu na účet účastníka. Minimální výše základu činí 6.000,- Kč. Max. výše základu činí 24 násobek měsíčního příspěvku účastníka, max. 200.000,- Kč. - provize bude poradci vyplacena pouze jedenkrát na nové smlouvě a v jedné splátce. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijního fondu zanikne, nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby, míněno od připsání předplatného, zaniká nárok na provizi v plné výši. Případný přeplatek provize je poradce povinen vrátit. - provize za předplatné je stanovena takto: Kód AXA PF-Předplatné PP [Z]
Tarif (suma)
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
10.000 – 99.999 Kč 100.000 – 200.000 Kč
1,12 1,40
Provizní podmínky dle Článku III. tohoto oddílu jsou platné do 31.12.2012.
Článek IV Provize za zvýšení – transformovaný penzijní fond Dle tohoto článku vzniká poradci nárok na provizi pouze ze smluv v transformovaném fondu AXA penzijním fond a.s. Provizní podmínky dle tohoto článku jsou platné od 1.1.2013. Poradci vzniká nárok na výplatu provize následující měsíc po měsíci, ve kterém byla příslušná částka v souladu se smlouvou připsána na stanovený bankovní účet depozitáře penzijního fondu a na tento měsíc rozpočítána ve prospěch smlouvy. Nárok na provize poradci vzniká za podmínky řádné identifikace poradce na tiskopise, kterým se realizuje příslušný právní úkon účastníka. K identifikaci poradce slouží číslo smlouvy o obchodním zastoupení uzavřené mezi mandantem a penzijním fondem (446699) a kód obchodního případu. Identifikační rubriku „Poradce“ na příslušném tiskopise, tj. údaje „Číslo poradce“ a „Kód obchodního případu“, vyplní poradce v souladu s pokyny pro vyplnění návrhu smlouvy, tzn. čitelně, dostatečně výrazně - souvislá čára jednotlivých znaků, co možná nejpřesněji dle uvedeného vzoru v záhlaví návrhu. Použitím jiného, než vzorového typu písma, nebo neúplným vyplněním rubriky Poradce se poradce vystavuje riziku nevyplacení provize. Výklad pojmů: - započtenou pojištěnou dobou se rozumí kalendářní měsíc, ve kterém byl uhrazen měsíční příspěvek z příslušného zdroje pro výpočet provize v minimální výši 100,- Kč
1. Provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby - provize náleží poradci, který zprostředkuje navýšení měsíčního příspěvku účastníka penzijního připojištění (dále jen „účastník“) nebo případné třetí osoby, připisovaného na účet účastníka u penzijního fondu vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. Zvýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby lze sjednávat nejdříve po uplynutí tří měsíců započtené pojištěné doby. - základem pro výpočet této provize je rozdíl aritmetického průměru uhrazeného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby dosaženého v období tří kalendářních měsíců přede dnem účinnosti navýšení a uhrazeným zvýšeným měsíčním příspěvkem účastníka a třetí osoby za předpokladu, že v období tří kalendářních měsíců přede dnem účinnosti navýšení byl měsíční příspěvek uhrazen ve smluvně sjednané výši a rozpočítán. Minimální výše základu činí 100,Kč, maximální výše základu činí 700,- Kč. Provize náleží za předpokladu, že zvýšený měsíční příspěvek účastníka nebo třetí osoby byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku zvýšení. - provize je stanovena v příslušné procentní výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku zvýšení příspěvku uvedeného ve formuláři oznámení změn a na výši rozdílu příspěvků účastníka nebo třetí osoby dle předchozího odstavce. Maximální výše takto vypočtené provize je 850,- Kč. Rozhodným okamžikem pro výpočet provize je den sjednání zvýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby. - provize bude poradci vyplacena v jedné splátce. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijního fondu zanikne (s výjimkou převodu do účastnických fondů AXA penzijní společnosti a.s.) nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby od počátku smluvně sjednaného zvýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby (nejdříve však od kalendářního měsíce, ve kterém byl smluvně sjednán počátek navýšení příspěvku účastníka a třetí osoby), zaniká nárok na provizi v plné výši. - po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby vypočtena. Do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky v jednotlivých kalendářních měsících do maximální výše, která byla smluvně sjednaná v době počátku zvýšení. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je poradce povinen vrátit.
Tarif
Kód
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 30
<= 199 >= 200
16,00 48,00
31 - 50
<= 199 >= 200
16,00 40,00
51 - 60
<= 199 >= 200
16,00 32,00
>= 61
<= 199 >= 200
8,00 16,00
AXA PS-2013-ZV III. pilíř [Z]
Tarif
Kód
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 30
<= 199 >= 200
16,00 48,00
31 - 50
<= 199 >= 200
16,00 40,00
51 - 60
<= 199 >= 200
16,00 32,00
>= 61
<= 199 >= 200
8,00 16,00
AXA PS-2013-ZV III. pilíř – 3. os. [Z]
2. Provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele - provize náleží poradci, který zprostředkuje v rozhodném období navýšení měsíčního příspěvku zaměstnavatele účastníka, připisovaného na účet účastníka u penzijního fondu vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. Zvýšení příspěvku zaměstnavatele lze sjednávat nejdříve po uplynutí tří měsíců započtené připojištěné doby. - základem pro výpočet této provize je rozdíl aritmetického průměru uhrazeného měsíčního příspěvku zaměstnavatele dosaženého v období tří kalendářních měsíců před dnem účinnost navýšení a uhrazeným zvýšeným měsíčním příspěvkem zaměstnavatele za předpokladu, že v období tří kalendářních měsíců před dnem účinnosti navýšení byl měsíční příspěvek uhrazen ve smluvně sjednané výši a rozpočítán. Minimální výše základu činí 100,- Kč, maximální výše základu činí 700,- Kč. Provize náleží za předpokladu, že zvýšený měsíční příspěvek zaměstnavatele byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku zvýšení. - provize je stanovena v příslušné procentní výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku navýšení příspěvku zaměstnavatele, uvedeného ve formuláři oznámení změn a na výši rozdílu příspěvků zaměstnavatele dle předchozího odstavce. Maximální výše takto vypočtené provize je 850,- Kč. Rozhodným okamžikem pro výpočet provize je den sjednání zvýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby. - provize bude poradci vyplacena v jedné splátce. - pokud penzijní připojištění účastníka u penzijního fondu zanikne (s výjimkou převodu do účastnických fondů AXA penzijní společnosti a.s.) nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců započtené pojištěné doby od počátku smluvně sjednaného zvýšení příspěvku zaměstnavatele (nejdříve však od kalendářního měsíce, ve kterém byl smluvně sjednán počátek navýšení příspěvku zaměstnavatele), zaniká nárok na provizi v plné výši. - po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je poradce povinen vrátit.
Tarif
ód
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
Věk
Kč/měs.
18 - 30
<= 199 >= 200
16,00 48,00
31 - 50
<= 199 >= 200
16,00 40,00
51 - 60
<= 199 >= 200
16,00 32,00
>= 61
<= 199 >= 200
8,00 16,00
AXA PS-2013-ZV III. pilíř - zam. [Z]
Oddíl 2 AXA Česká republika s.r.o. (dále jen zastoupený) Článek I Úvodní ustanovení Poradce je zavázán vyvíjet činnost, směřující k sepisování Žádostí / Smluv o vydání věrnostní platební karty AXA (dále jen "Žádost“) za účelem vzniku právního vztahu mezi UniCredit Bank Czech Republic a.s. a třetími osobami a dále aby poskytoval těmto třetím osobám případné další služby poradenství, související s platební kartou AXA zastoupeného. Činností směřující k sepisování Žádosti se rozumí vyhledávání osob, nabízení možnosti sepsání Žádosti a poskytování úplných a pravdivých informací o zastoupeném za účelem sjednání platební karty AXA, úplné, přesné a čitelné sepsání Žádosti v souladu s platnými dokumenty zastoupeného a obecně závaznými předpisy. Činnost podle předchozích odstavců je poradce oprávněn vyvíjet na celém území České republiky. Poradce se zavazuje nevyvíjet činnost, směřující k sepisování Žádosti osobám, kteří již platební kartou AXA disponují. Takováto činnost nezakládá nárok na provizi a může být důvodem pro odstoupení od Smlouvy. Článek II Práva a povinnosti Poradce je povinen doložit mandantovi splnění podmínek k provozování činnosti dle zák. č. 455/1991 Sb., živnostenský zákon v platném znění, tj. živnostenské oprávnění pro vázanou živnost „Poskytování nebo zprostředkování spotřebitelského úvěru“. Poradce není oprávněn využívat osobní údaje klienta a dalších osob uvedených v Žádosti nebo údaje získané v průběhu smluvního vztahu za jiným účelem než je sjednání platební karty AXA. Mandant je povinen zajistit pro poradce v dostatečném množství materiály, které jsou nezbytné pro činnost poradce (zejména tiskopisy Žádosti, Obchodní podmínky pro vydání a používání platebních karet VISA UniCredit Bank Czech Republic a.s., případně i jiný propagační materiál). Mandant je povinen neprodleně informovat poradce o změnách, významných pro jeho činnost dle Smlouvy. Poradce je zavázán zajistit, aby veškeré právní úkony zájemců o vydání platební karty AXA, které zprostředkoval, byly učiněny řádně a aby byly včas doručeny mandantovi, resp. zastoupenému. Poradce je povinen jednat v souladu s pokyny zastoupeného, resp. mandanta, pokud nejsou v rozporu s právními předpisy. Zejména je zavázán, že bude respektovat interní normy a pokyny mandanta, resp. zastoupeného, týkající se uzavírání, změn a ukončování smluv o vydání věrnostní platební karty AXA. Článek III Provize Poradci vzniká nárok na provizi za zprostředkování vydání kreditních karet, a to za každou jednotlivou, řádně vyplněnou Smlouvu za předpokladu, že na jejím základě byla vydána a držitelem karty aktivována společná platební karta AXA s úvěrovým limitem (dále jen „karta“) v souladu s Obchodními podmínkami pro vydání a používání kreditní karty UniCredit Bank Czech Republic, a.s. (dále jen „Obchodní podmínky“) a současně byly splněny podmínky uvedené dále.
Za řádně vyplněnou Smlouvu, je považována ta, která je vyplněna správně, tj. úplně a bez přepisování. Pro identifikaci poradce je v Žádosti nutné uvést jméno a příjmení poradce, který Žádost s klientem sepsal a uvést identifikační číslo zpracovatele žádosti. Bez uvedení těchto údajů provize poradci nenáleží. Nárok na provizi vzniká za podmínky řádné identifikace poradce na tiskopise, kterým se realizuje příslušný právní úkon účastníka. K identifikaci poradce slouží číslo smlouvy o obchodním zastoupení uzavřené mezi mandantem a zastoupeným (88184). Identifikační rubriku „Interní údaje UniCredit Bank CZ“ na příslušném tiskopise, tj. údaj „Identifikační číslo zpracovatele žádosti“ vyplní poradce v souladu s pokyny pro vyplnění žádosti, tzn. čitelně, dostatečně výrazně - souvislá čára jednotlivých znaků, co možná nejpřesněji. Pokud poradce použije jiný, než čitelný typ písma, nebo neúplně vyplní rubriku „Identifikační číslo zpracovatele žádosti“, není zastoupený, resp. mandant povinen vyplatit provizi. Provize bude poradci vyplacena v jedné splátce. Nárok na výplatu provize vzniká poradci v následujících případech: a) pokud nejpozději do 4 kalendářních měsíců od data aktivace karty bude na kartě zaúčtovaná minimálně jedna transakce debetního úroku (debetní úrok vyplývá z dlužné částky, pokud nebyla celá splacena v bezúročném období) ve výši minimálně 10,- Kč a nebo b) pokud v prvních dvou měsících od data aktivace karty budou kartou učiněny minimálně 3 transakce. Kód AXA-PK [Z]
Získatelská provize PT 1 (100%) v Kč
320 Kč
Nárok na provizi poradci nevzniká v případě, že k událostem stanoveným v tomto odstavci nedojde vůbec, nebo dojde později než v časových lhůtách zde stanovených. Provize je splatná následující kalendářní měsíc poté, co na ni vznikne poradci nárok. Mandant si vyhrazuje právo na vrácení provize od poradce v těchto případech: platební karta AXA bude uzavřena na žádost držitele karty, platební karta AXA bude uzavřena ze strany UniCredit Bank Czech Republic, a.s., z důvodu špatné platební morálky držitele karty, karta bude na žádost držitele blokována z důvodu ztráty, či odcizení a držitel nepožádá o její duplikát. Poradce je povinen vrátit vyplacenou provizi za každý výše uvedený případ, ke kterému dojde ve lhůtě 6 měsíců od aktivace karty. Poradci nenáleží provize za aktivovanou kartu bez úvěrového limitu a to ani v případě, že k vydání takové karty došlo z důvodu zamítnutí žádosti o kartu s úvěrovým limitem ze strany zastoupeného.
Poradce je zavázán zajistit řádné plnění všech povinností vyplývajících ze zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v účinném znění (dále jen „zákon č. 253/2008 Sb.) Poradce: -
-
-
se zejména zavazuje předávat všechny identifikační údaje žadatelů o Platební kartu AXA bance či zastoupenému v souladu s příslušnými ustanoveními zákona č. 253/2008 Sb.; se zavazuje zajistit, že k datu předání identifikačních údajů žadatelů o platební kartu AXA zastoupenému či bance budou veškeré tyto údaje přesné, pravdivé, úplné a aktuální; garantuje, že identifikaci osob, kterým jsou adresovány nabídky Platebních karet AXA, provádí v souladu s požadavky zákona č. 253/2008 Sb.
Provizní podmínky tohoto oddílu jsou platné do 31.12.2012.
Oddíl 3 Penzijní fond Komerční banky, a.s. (dále jen PFKB) Článek I Úvodní ustanovení Poradce je zavázán vyhledávat zájemce o účast v penzijním připojištění se státním příspěvkem, uzavření smlouvy o penzijním připojištění s tímto zájemcem a činnosti s těmito úkony související. Článek II Práva a povinnosti Poradce je oprávněn používat získatelské číslo (číslo prodejního místa) na smlouvy o penzijním připojištění 97539. Poradce je povinen: uzavírat smlouvy s účastníky jen za podmínek stanovených zákonem č.42/1994 Sb.,ve znění pozdějších předpisů, zákonem č. 253/2008 Sb., a v souladu s příslušným penzijním plánem PFKB. uzavírat Smlouvy jen s účastníky, u nichž jsou předpoklady, že své závazky vůči PFKB splní, předávat uzavřené smlouvy PFKB, resp. mandantovi, dbát dobrého jména mandanta a PFKB a jejich zájmů při výkonu činnosti, zdržet se jednání vedoucího k přechodům pro PFKB získaných účastníků k jiným penzijním fondům, při výkonu činnosti dodržovat všechny pokyny PFKB, resp. mandanta, na výzvu PFKB, mandanta spolupůsobit v konkrétních případech při realizaci obchodů a podílet se na řešení případných nesrovnalostí v těchto případech, dodržovat mlčenlivost o údajích týkajících se mandanta, PFKB a účastníků penzijního připojištění v průběhu trvání Smlouvy i po jejím skončení, nepoužívat, bez předchozího písemného souhlasu účastníků penzijního připojištění, osobní a citlivá data získaná při uzavření smlouvy o penzijním připojištění, zejména při nabízení dalších finančních produktů těmto účastníkům. jednat v souladu se zákonem č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů. Mandant zajistí distribuci formulářů, informačních a propagačních materiálů, informace, podklady, pomůcky a materiály PFKB mezi poradce. Mandant informuje poradce o všech zásadních rozhodnutích a opatřeních PFKB.
Článek III Provize Poradci náleží jednorázová provize za každou uzavřenou smlouvu o penzijním připojištění s účastníkem (dále v rámci tohoto článku také „smlouva“).
1. Získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby Základem pro výpočet provize je příspěvek účastníka propočítaný z průměru dvou prvních měsíčních příspěvků připsaných podle smlouvy na individuální účet u PFKB. Minimální základ 100,- Kč, maximální základ 2.300,- Kč. Příspěvkem účastníka se rozumí součet vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby. Za následnou smlouvu účastníka (druhou a další uzavřenou smlouvu účastníka) náleží poradci provize dle tohoto odstavce.
Tarif
Kód
PFKB-NS [Z]
Věk
Kč/měs.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 50
100 – 500 501 – 2300
124,00 140,00
51 - 55
100 – 2300
112,00
>= 56
100 – 2300
68,00
Provize bude vyplacena ve výši 90% hodnoty nároku na provizi do jednoho měsíce po zaplacení druhého měsíčního příspěvku účastníka, resp. do jednoho měsíce po obdržení provize od PFKB mandantem. Zbývajících 10 % bude poradci vyplaceno po uhrazení finančních prostředků účastníkem, odpovídajících 12 měsíčním příspěvkům. 2. Provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby Za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku účastníka iniciativním přístupem poradce, přísluší poradci jednorázová odměna za toto zvýšení. Minimální suma základu zvýšení 100,- Kč, maximální suma základu zvýšení 2.300,- Kč. Zvýšením měsíčního příspěvku se rozumí zvýšení vlastního příspěvku účastníka a příspěvku 3. osoby. Zvýšení měsíčního příspěvku z iniciativy poradce bude doloženo na PFKB schváleném formuláři podepsaném účastníkem penzijního připojištění nebo na soupisu účastníků při zvýšení příspěvku zaměstnavatele. Na tomto formuláři nebo soupisu bude uvedeno číslo prodejního místa mandanta a identifikace poradce. Výše uvedený formulář nebo soupis bude zaslán PFKB, resp. mandantovi. Změna rozpočítání předplaceného příspěvku nezakládá nárok na výplatu provize podle tohoto bodu. Odměna bude počítána z rozdílu průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby za první dva měsíce od oznámeného data zvýšení a: - průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby za tři měsíce před datem oznámeného zvýšení nebo - průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby od data vzniku smlouvy, pokud před datem oznámeného zvýšení neuplynuly tři měsíce od vzniku smlouvy. Výplata provize bude provedena třetí měsíc od data zvýšení příspěvku uvedeného na příslušném formuláři, resp. do jednoho měsíce po obdržení provize od PFKB mandantem.
Kód PFKB-NS-Zvýšení PP [Z]
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
124,00
3. Provize za jednorázový vklad a převod Za mimořádný jednorázový vklad účastníka a za převod prostředků z jiného penzijního fondu přísluší poradci jednorázová provize. Základem pro výpočet provize je částka vložená na individuální účet účastníka. Vložená částka musí být vyšší než 12 000 Kč. Minimální základ pro výpočet provize je 12 000 Kč, maximální základ pro výpočet provize je 300.000,- Kč. Jednorázový vklad účastníka musí být na příslušném formuláři označen jako mimořádná platba v daném měsíci nebo platba na určité období. Za jednorázový vklad se nepovažuje pravidelný vklad účastníka hrazený v souladu se smlouvou. Pokud se jednorázovým vkladem zvýší smluvní měsíční příspěvek účastníka, náleží poradci odměna za jednorázový vklad nebo
odměna za toto zvýšení, přičemž souběh těchto dvou částí odměny se vylučuje. Poradci bude přiznána vždy vyšší provize z obou uvedených, v případě rovnosti vypočtené částky mu náleží provize za jednorázový vklad. Výplata provize podle tohoto odstavce bude prováděna do třech měsíců od data připsání jednorázového vkladu na individuální účet účastníka, resp. do jednoho měsíce po obdržení provize od PFKB mandantem. Kód PFKB-NS-JN, Předplatné [Z]
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
1,04
4. Podmínky výplaty provize Mandant není povinen vyplatit poradci provizi za smlouvu o penzijním připojištění se státním příspěvkem (včetně případných dodatků nebo oznámení k této smlouvě), která je vyplněna chybně nebo neúplně nebo není doplněna o informační povinnosti podle podmínek zákona o penzijním připojištění se státním příspěvkem. Ve smlouvě o penzijním připojištění musí být vyplněny správně a úplně zejména následující údaje: číslo smlouvy, jméno a příjmení účastníka, místo narození, státní občanství, jeho úplná adresa (příp. korespondenční adresa), výše měsíčního příspěvku, frekvence placení příspěvků, druh platby, název a IČ zaměstnavatele, pokud přispívá účastníkovi, datum podpisu a vzniku penzijního připojištění, druh a číslo průkazu totožnosti, kdo jej vydal a platnost průkazu, podpis účastníka, jméno, příjmení, identifikační číslo a podpis poradce, číslo prodejního místa mandanta. Pokud bude mít smlouva o penzijním připojištění se státním příspěvkem, popř. jiný dokument takové vady, které by vedly a/nebo by mohly vést k tomu, že by poradci nebyla vyplacena provize, vrátí mandant takovou smlouvu popř. jiný dokument k doplnění údajů poradci. Poradce doplněnou smlouvu nebo jiný dokument doručí do 1 měsíce zpět mandantovi. Mandant není povinen vyplatit poradci provizi za smlouvu o penzijním připojištění se státním příspěvkem nebo za dodatek k této smlouvě v případě, že poradce nepoužije aktuální formuláře vyžadované a schválené PFKB, se kterými byl poradce prokazatelně a včas seznámen. Rozhodným datem, podle kterého se určí výše provize poradce podle tohoto článku je: - datum podpisu smlouvy o penzijním připojištění nebo - sjednání navýšení smluveného příspěvku (podpis dodatku smlouvy) nebo - datum připsání jednorázového vkladu nebo převodu na účet PFKB. 5. Storno provize Poradce je povinen vrátit mandantovi poměrnou část provize v případech, kdy smlouva s účastníkem penzijního připojištění byla ukončena před lhůtou: • 24 měsíců započtené pojištěné doby od: - vzniku smlouvy (odměna z průměru a odměna za převod), - změny smlouvy (odměna za zvýšení příspěvku), - roku a měsíce připsání jednorázového vkladu na individuální účet účastníka (odměna za jednorázový vklad). (dále jen „období“). Započtenou pojištěnou dobou se rozumí měsíce, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo 3. osoby alespoň v minimální zákonné výši.
Každá vypočtená provize a každá vypočtená dílčí část provize se bude krátit samostatně, poměrně podle skutečného počtu měsíců pojištěné doby z období při ukončení smlouvy. Procento krácení se určí podle následujícího vzorce: Vratka odměny =
počet měsíců období - skutečný počet měsíců pojištěné doby při ukončení smlouvy počet měsíců období
x 100
Vratka provize se bude počítat pro smlouvy o penzijním připojištění, ukončené z následujících důvodů: odbytné, jednorazové vyrovnání, převod k jinému penzijnímu fondu, zrušení smlouvy, vypořádání po promlčecí lhůtě, úmrtí. Dojde-li v průběhu 24 měsíců od účinnosti smlouvy ke snížení příspěvků připsaných na účet účastníka a nastane-li stav, kdy: součet měsíčních příspěvků účastníka + třetí osoby za 24 měsíců od data účinnosti smlouvy 24 bude nižší, než průměrný měsíční příspěvek, ze kterého se vypočítala provize podle odstavce 1. tohoto článku (získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby), může mandant požadovat vrácení poměrné části vyplacené provize.
IV. Závěrečná ustanovení Poradce je zavázán dodržovat veškerou platnou legislativu v oblasti ochrany spotřebitele a regulace reklamy, zákon č. 253/2008 Sb., a zákon č. 42/1994 Sb., ve znění pozdějších předpisů, vč. splnění informační povinnosti vůči zájemci o penzijní připojištění v rozsahu Informačního listu předaného mandantem. V případě vzniku škody PFKB, resp. mandantovi podle tohoto článku, způsobené poradcem v souvislosti s uzavíráním smluv o penzijním připojištění pro PFKB, je poradce zavázán uhradit veškerou případnou škodu, vzniklou PFKB, resp. mandantovi. Předmětem náhrady škody mohou být i finanční sankce, vyměřené PFKB nebo mandantovi orgány veřejné správy nebo regulatorními orgány, v důsledku porušení Smlouvy anebo výše uvedené legislativy poradcem. Provizní podmínky tohoto oddílu jsou platné do 31.12.2012.
Oddíl 4 Penzijní fond České pojišťovny, a.s. (dále jen PFČP)
Článek I Úvodní ustanovení 1. Poradce je pro PFČP, resp. mandanta zavázán: a) sjednávat a uzavírat smlouvy o penzijním připojištění s fyzickými osobami (dále jen „smlouvy o penzijním připojištění“), které mohou být dle zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem a o změnách některých zákonů souvisejících s jeho zavedením, v platném znění (dále jen „zákon o penzijním připojištění“) účastníky penzijního připojištění (dále jen „účastník“ nebo též „účastníci“), b) činit veškeré úkony přímo spojené s výkonem činností dle písm. a) výše. 2. Poradce je zavázán postupovat po dobu trvání Smlouvy vždy tak, aby průběžně docházelo k uzavírání smluv o penzijním připojištění s příslušnými fyzickými osobami. 3. Poradce je zavázán, aby jménem a na účet mandanta: a) vyhledával a získával fyzické osoby, které mohou být dle zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem a o změnách některých zákonů souvisejících s jeho zavedením, v platném znění, účastníky penzijního připojištění a které mají zájem na uzavření smlouvy o penzijním připojištění s PFČP, b) vyhledával a získával zaměstnavatele, kteří jsou dle ustanovení § 27 odst. 5 zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem a o změnách některých zákonů souvisejících s jeho zavedením, v platném znění, oprávněni platit příspěvek na penzijní připojištění nebo jeho část za své zaměstnance, kteří jsou účastníky penzijního připojištění a kteří mají zájem o uzavření smlouvy o spolupráci v oblasti penzijního připojištění s PFČP, c) předkládal fyzickým osobám uvedeným pod písm. a) výše návrhy smluv o penzijním připojištění, d) předkládal zaměstnavatelům uvedeným pod písm. b) výše návrhy smluv o spolupráci v oblasti penzijního připojištění, e) předával fyzickým osobám uvedeným pod písm. a) a zaměstnavatelům uvedeným pod písm. b) výše i další dokumenty vztahující se ke smlouvám o penzijním připojištění, f) sjednával a uzavíral s fyzickými osobami uvedenými pod písm. a) smlouvy o penzijním připojištění, g) vyvíjel činnost směřující ke sjednávání smluv o spolupráci mezi PFČP a zaměstnavateli uvedenými pod písm. b) výše, h) přijímal od fyzických osob uvedených pod písm. a) výše a zaměstnavatelů uvedených pod písm. b) výše dokumenty obsahující jednostranné úkony těchto osob vztahující se k penzijnímu připojištění, jakož i reklamace a spolupracoval s fyzickými osobami uvedenými pod písm. a) výše při jejich žádostech týkajících se změn sjednaného penzijního připojištění, žádostech o výplatu dávek z penzijního připojištění a spolupracoval se zaměstnavateli uvedenými pod. písm. b) výše ohledně změn týkajících se uzavřených smluv o spolupráci v oblasti penzijního připojištění,
i) vykonával poradenskou a konzultační činnost v souvislosti se sjednáváním a uzavíráním smluv o penzijním připojištění a sjednáváním smluv o spolupráci v oblasti penzijního připojištění. 4. Poradce je oprávněn k výkonu své činnosti v rozsahu činností uvedených výše na celém území České republiky. II. Práva a povinnosti poradce 1. Poradce je povinen: a) vykonávat svoji činnost řádně, poctivě a s odbornou péčí (včetně plnění povinnosti postupovat kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zájemce v souladu s § 12 odst. 5 zákona o penzijním připojištění): (i) vyhledávat a získávat zájemce o uzavření smlouvy o penzijním připojištění (dále jen „zájemce“ nebo též jen „zájemci“), předkládat zájemcům smlouvy o penzijním připojištění a uzavírat tyto smlouvy, (ii) předávat mandantovi řádně uzavřené smlouvy o penzijním připojištění nejpozději do 5 pracovních dní ode dne jejich uzavření, nejpozději však 3 pracovní dny přede dnem sjednaným ve smlouvě o penzijním připojištění jako počátek penzijního připojištění; ostatní dokumenty obsahující úkon účastníka je povinen poradce předat mandantovi do 5 pracovních dnů ode dne jejich sepsání nebo převzetí od účastníka, (iii) předávat účastníkům vzorové dokumenty jako např. dodatek ke smlouvě, žádost o převedení finančních prostředků, žádost o výplatu dávek z penzijního připojištění (dále jen „dokumenty“), pomáhat účastníkům vyplnit tyto dokumenty a zodpovídat jejich případné dotazy, b) řídit se při výkonu činnosti obecně závaznými právními předpisy a dodržovat normy stanovené Kodexem etiky penzijních fondů vydaným Asociací penzijních fondů ČR, c) dbát pokynů mandanta a PFČP a sjednávat a uzavírat smlouvy o penzijním připojištění za podmínek stanovených PFČP a mandantem, d) správně a úplně informovat zájemce a účastníky o penzijním připojištění a o změnách v této oblasti, poskytovat jim potřebné dokumenty, informativní a propagační materiály předané mu mandantem, resp. PFČP; e) dodržovat směrnice a další vnitropodnikové normy PFČP a mandanta, které mu mandant a PFČP předá, a sledovat všechny změny, o kterých poradce mandant a PFČP informuje písemným způsobem; směrnice a vnitropodnikové normy mandanta a PFČP jsou pro poradce závazné, g) přejímat podklady a dokumenty předané mu mandantem nebo PFČP a s vynaložením odborné péče je chránit před ztrátou, zničením, poškozením nebo znehodnocením, poradce odpovídá za škodu způsobenou mandantovi a PFČP zničením nebo poškozením těchto podkladů, formulářů a dokumentů, h) účastnit se školení týkajících se penzijního připojištění a seminářů pořádaných mandantem nebo PFČP, 2. Poradce je oprávněn: a) k řádnému výkonu své činnosti zpracovávat pro mandante, resp. PFČP osobní údaje o zájemcích, s nimiž jedná o uzavření smlouvy o penzijním připojištění, a/nebo účastnících v souladu s ustanovením zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, v platném znění, a to po dobu účinnosti této smlouvy, přičemž je poradce povinen dodržovat všechny povinnosti stanovené tímto zákonem. Poradce je oprávněn zpracovávat osobní údaje zájemců, účastníků pouze
v rozsahu uvedeném návrhy smluv o penzijním připojištění, návrhy smluv o spolupráci, dotazníky, formuláři a dokumenty používanými v rámci výkonu činnosti pro mandanta, resp. PFČP a které jsou poradci ze strany PFČP, resp. mandanta předány. b) propagovat činnost PFČP v souladu s jednotnými zásadami propagační politiky PFČP pomocí inzerátů, vývěsek a nabídek nebo pomocí světelné reklamy s použitím loga PFČP, a to na základě souhlasu PFČP a mandanta s jeho konkrétním užitím. 3. Poradce není oprávněn přijímat od účastníků a/nebo zaměstnavatelů jakákoli finanční plnění ani vyplácet dávky z penzijního připojištění.
1.
2.
1.
2.
III. Práva a povinnosti mandanta a PFČP Mandant a PFČP poskytnou obchodnímu zástupci podklady a dokumenty nezbytné pro řádný výkon jeho činnosti, přičemž vlastníkem poskytnutých podkladů a dokumentů zůstává mandant a PFČP. Mandant je oprávněn kontrolovat výkon poradce a související úkony včetně následné kontroly úrovně daných činností a dodržování všech povinností vyplývajících pro poradce ze Smlouvy a v případě pochybení na straně poradce požadovat od poradce nápravu bez nároku poradce na odměnu. IV. Povinnost mlčenlivosti a ochrana dat Poradce se v souvislosti s činností dále seznámí s osobními údaji zájemců a účastníků ve smyslu zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, v platném znění. Poradce je povinen zachovávat povinnost mlčenlivosti o osobních údajích zájemců a účastníků a bezpečnostních opatřeních přijatých mandantem a PFČP pro správu těchto údajů. Poradce není oprávněn s osobními údaji zájemců a účastníků disponovat jinak než v souvislosti s řádným výkonem činnosti, zejména není oprávněn osobní údaje zájemců a účastníků bez jejich předchozího písemného souhlasu zpřístupnit třetím osobám nebo je jakkoli využít, ať již pro sebe nebo pro jiného. Povinnost mlčenlivosti o osobních údajích zájemců a účastníků trvá i po zániku účinnosti Smlouvy. V rámci výkonu činnosti mohou být poradci sděleny osobní údaje týkající se účastníků ze strany mandanta nebo PFČP, které poradce nezprostředkoval, které mandant nebo PFČP může sdělit poradci za účelem navýšení příspěvků účastníků na penzijní připojištění či za jiným obdobným účelem. Poradce se zavazuje, že údaje poskytnuté mu mandantem nebo PFČP za účelem dle tohoto odstavce nesdělí žádné třetí osobě.
VI. Odpovědnost za škodu 1. Poradce odpovídá za škodu, kterou způsobil v souvislosti s výkonem činnosti zájemci, účastníkovi, zaměstnavateli a/nebo třetím osobám nerespektováním pokynů mandanta a PFČP, nedodržením ustanovení tohoto oddílu Obchodních podmínek a/nebo podáním nesprávné nebo neúplné informace o rozsahu a předmětu penzijního připojištění či o jeho změnách.
V. Provize 1. Základní provize 1.1. Základní provizí se rozumí provize za sjednání smlouvy o penzijním připojištění s PFČP (dále jen „Smlouvy“) s příspěvkem účastníka anebo třetí osoby. 1.2. Nárok na základní provizi vzniká poradci za sjednání Smlouvy při kumulativním splnění všech následujících podmínek: a) minimální sjednaný příspěvek účastníka anebo třetí osoby je ve výši 100 Kč, b) sjednaný příspěvek je připsán na účet účastníka u PFČP nejpozději poslední den 4., u převodových smluv 7. kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci obsahujícím den, kdy nabyla Smlouva účinnosti, c) Smlouva je akceptovaná PFČP, tj. je možno vyhotovit a zaslat účastníkovi Potvrzení o zaregistrování Smlouvy o penzijním připojištění, tzv. potvrzovací dopis, d) Smlouva je platná a účinná alespoň 24 měsíců a e) na účet účastníka je uhrazeno alespoň 20 příspěvků účastníka anebo třetí osoby. 1.3. Základem pro výpočet základní provize za každou Smlouvu je celková výše skutečně zaplaceného, maximálně však sjednaného měsíčního příspěvku účastníka anebo třetí osoby. Pokud je zaplacený příspěvek nižší než sjednaný, provize není vyplacena. 1.4. Pro účely výpočtu základní provize podle předchozího bodu se do celkové výše sjednaného měsíčního příspěvku účastníka anebo třetí osoby nezahrnuje část příspěvku převyšující částku 2.000,- Kč. Tarif
Kód
PFČP-Nová smlouva [Z]
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 44
144,00
45 - 54
112,00
55 - 79
68,00
80 a více
20,00
2. Provize za jednorázový vklad (dále také jako „provize za JV“) 2.1. Jednorázovým vkladem se rozumí jednorázově vložené prostředky na účet účastníka ze strany účastníka nebo třetí osoby. Pro účely výpočtu provize za jednorázový vklad se do výše jednorázového vkladu nezahrnou jednorázově vložené prostředky, jejichž výše nedosahuje alespoň 6.000 Kč, anebo převyšuje 150.000 Kč (dále jen „JV“). 2.2. Provizí za jednorázový vklad se rozumí provize za sjednání JV účastníka a třetí osoby při sjednání Smlouvy nebo formou Oznámení o jednorázovém vkladu ke Smlouvě. 2.3. Základem pro výpočet 1. (první) části provize za JV je skutečně uhrazená částka JV (dále jen „Základ JV“) s tím, že maximální výše Základu JV je rovna výši sjednaného JV s omezením dle bodu 2.1. Nárok na 1. (první) část provize za JV vzniká při současném splnění následujících podmínek: a) sjednaná částka JV bude připsaná na účet účastníka u PFČP v období do 90 dnů ode dne účinnosti Smlouvy s JV, resp. ode dne sjednání dodatku ke Smlouvě se sjednaným JV, b) po uplynutí 12 měsíců ode dne, kdy nabyla Smlouva se sjednaným JV, resp. dodatek ke Smlouvě se sjednaným JV účinnosti, bude zůstatek Základu JV minimálně v té výši, v jaké byl vložen na účet účastníka u PFČP, c) smlouva je platná a účinná.
2.4. Základem pro výpočet 2. (druhé) části provize za JV je aktuální zůstatek Základu JV s omezením podle bodu 2.1. zjištěného ke dni, kdy uplynulo 12 kalendářních měsíců ode dne sjednání příslušného JV. Aktuální zůstatek Základu JV je snížen o součet příspěvků, které si účastník z tohoto JV předplácel. Nárok na 2. (druhou) část provize za JV vzniká při současném splnění následujících podmínek: a) po uplynutí 24 měsíců ode dne, kdy nabyla Smlouva se sjednaným JV, resp. dodatek ke Smlouvě se sjednaným JV účinnosti, bude zůstatek Základu JV minimálně v té výši, v jaké byl ke dni, kdy uplynulo 12 kalendářních měsíců ode dne sjednání příslušného JV, b) smlouva je platná a účinná.
Kód PFČP-Jednorázový vklad [Z]
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
1. část
2. část
0,28
0,28
3. Provize za převod finančních prostředků 3.1. Nárok na provizi za převod finančních prostředků vzniká poradci v případě, že sjednal Smlouvu se sdělením účastníka o podání žádosti původnímu penzijnímu fondu o převod finančních prostředků na účet účastníka u PFČP a tato Smlouva trvala minimálně 24 měsíců, aniž by došlo k výplatě jednorázového vyrovnání, k zahájení výplaty starobní nebo invalidní penze, k zániku Smlouvy daného účastníka výpovědí či dohodou s následným vyplacením odbytného či s následným převodem peněžních prostředků k jinému penzijnímu fondu. 3.2. Základem pro výpočet provize za převod finančních prostředků jsou částky nad 6.000 Kč, max. však částky, jejichž celková výše je rovna 150.000 Kč, připsaných v období prvních 12 kalendářních měsíců po datu účinnosti Smlouvy o penzijním připojištění u PFČP. Kód PFČP-Převod PP[Z]
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
0,84
4. Provize za navýšení příspěvku účastníka 4.1. Provizí za navýšení příspěvku účastníka se rozumí provize za sjednání navýšení příspěvku účastníka a třetí osoby dodatkem ke Smlouvě. 4.2. Nárok na provizi za navýšení příspěvku účastníka vzniká poradci za sjednání dodatku ke Smlouvě o navýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby při kumulativním splnění všech následujících podmínek: a) minimální sjednané navýšení příspěvku účastníka a nebo třetí osoby je 100 Kč, b) v období 12 kalendářních měsíců předcházejících sjednání navýšení příspěvku účastníka nedošlo ke sjednání dodatku na snížení příspěvku účastníka a nebo třetí osoby, c) takto navýšený příspěvek je připsán na účet účastníka u PFČP nejpozději poslední den 3. kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci obsahujícím den, kdy nabyl účinnosti dodatek ke Smlouvě,
d) dodatek ke Smlouvě o navýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby je akceptován PFČP, e) Smlouva je platná a účinná alespoň 24 měsíců poté, co byl sjednán dodatek ke Smlouvě o navýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby a f) na účet účastníka je uhrazeno alespoň 20 navýšených příspěvků účastníka anebo třetí osoby dle sjednaného dodatku ke Smlouvě. 4.3. Základem pro výpočet provize za navýšení příspěvku účastníka a nebo třetí osoby dodatkem ke Smlouvě je celkové skutečně zaplacené, maximálně však sjednané navýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby, maximálně však z částky 2.000 Kč. Pokud je zaplacený příspěvek nižší než sjednaný, provize není vyplacena. Dojde-li k opakovanému navýšení příspěvku, použije se pro účely výpočtu provize za navýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby maximálně částka sjednaného příspěvku ve výši 6.000 Kč. Tarif
Kód
PFČP-Zvýšení PP [Z]
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 44
144,00
45 - 54
112,00
55 - 79
68,00
80 a více
20,00
5. Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele 5.1. Poradci vzniká nárok na provizi z příspěvku zaměstnavatele ze všech nově uzavřených Smluv s příspěvkem zaměstnavatele a dodatků k těmto Smlouvám s nově sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, jestliže je k poslednímu dni 12. kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci obsahujícím den, kdy nabyla účinnosti Smlouva se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele nebo dodatek ke Smlouvě s nově sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, zaplacena alespoň 1 platba příspěvku od zaměstnavatele na účet účastníka u PFČP. Nově sjednaným příspěvkem zaměstnavatele se rozumí příspěvek od zaměstnavatele, který nepřispíval na účet účastníka PFČP před datem podpisu dodatku na sjednání příspěvku zaměstnavatele. 5.2. Zaměstnavatelem se pro tyto účely rozumí zaměstnavatel, který přispívá ve smyslu ustanovení § 27 zákona o penzijním připojištění na penzijní připojištění svému zaměstnanci. 5.3. Základem pro výpočet provize ze Smlouvy nebo dodatku ke Smlouvě sjednaného příspěvku zaměstnavatele je první platba příspěvku zaměstnavatele připsaného na účet účastníka u PFČP (dále jen „částka pro výplatu provize“), maximálně však z částky 1.000,- Kč. Po uplynutí 12 kalendářních měsíců následujících po měsíci, ve kterém byl uhrazen první příspěvek zaměstnavatele na účet účastníka u PFČP, se stanoví celková výše provize jako příslušné procento průměrné hodnoty připsaných měsíčních příspěvků zaměstnavatele (dále jen „celková výše provize“), maximálně však z částky 3.000,- Kč. V případě kladného rozdílu mezi celkovou výší provize dle tohoto odstavce a částkou pro výplatu provize bude poradci tento rozdíl (dále jen „doplatek provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele“) doplacen. 5.4. Měsíční příspěvek zaměstnavatele je definován jako součet všech plateb příspěvků daného zaměstnavatele s valutou dne v daném měsíci připsaných na účet účastníka u PFČP s výjimkou částek při převodu z jiného penzijního fondu.
Tarif
Kód
Věk
PFČP-Zaměstnavatel [Z]
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
18 - 44
144,00
45 - 54
112,00
55 - 79
68,00
80 a více
20,00
VI. Podmínky výplaty provizí 1. Základní provize 1.1. Základní provize je splatná jednorázově do 30. dne kalendářního měsíce následujícího po měsíci, ve kterém došlo k připsání první platby příspěvku účastníka na účet účastníka u PFČP, resp. po obdržení provize mandantem. 2. Provize za jednorázový vklad 2.1. Provize za jednorázový vklad je vyplácena takto: a) První (1.) část provize podle bodu I. 2.3. výše je splatná nejpozději do 30. dne kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl jednorázový vklad připsán na účet účastníka u PFČP, resp. po obdržení provize mandantem. b) Druhá (2.) část provize podle bodu I. 2.4. výše je vyplácena nejdříve po uplynutí období 12 kalendářních měsíců počínající měsícem, v němž byla vyplacena provize dle bodu. I. 2.3. výše, resp. po obdržení provize mandantem. 3. Provize za převod finančních prostředků 3.1. Provize za převod finančních prostředků se vyplácí postupně (tzv. dílčí část) za každou částku, jejíž výše při připsání na účet účastníka u PFČP přesahovala 6.000 Kč. Dílčí část provize za převod finančních prostředků je splatná jednorázově nejpozději do 30. dne kalendářního měsíce následujícího po měsíci, ve kterém došlo k připsání příslušné částky na účet účastníka u PFČP, resp. po obdržení provize mandantem. 4. Provize za navýšení příspěvku účastníka 4.1. Provize za navýšení příspěvku účastníka je splatná jednorázově nejpozději do 30. dne kalendářního měsíce následujícího po měsíci, ve kterém byla na účet účastníka u PFČP připsána platba na základě dodatku na zvýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby ke Smlouvě o penzijním připojištění u PFČP, resp. po obdržení provize mandantem. 5. Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele 5.1. Provize je splatná do 30. dne kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byla připsána první platba příspěvku zaměstnavatele na účet účastníka u PFČP, resp. po obdržení provize mandantem. 5.2. Případný doplatek provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele dle čl. I. odst. 5.3 je splatný do 30. dne kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž došlo ke stanovení celkové výše provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele dle čl. I. odst. 5.3. , resp. po obdržení provize mandantem.
VII. Zvláštní ustanovení o provizích (storna) 1. Základní provize 1.1. Z důvodu zániku nároku na plnou základní provizi dle bodu I.1.2. výše a za podmínek níže uvedených vzniká poradci v případě, že mu byla dle bodu II.1.1. výše vyplacena základní provize, povinnost vrátit příslušnou část provize. Poradce je povinen vrátit: a) 100 % vyplacené základní provize v případě, že Smlouva, kterou uzavřel s účastníkem, byla ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti Smlouvy nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první příspěvek účastníka a nebo třetí osoby, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 10příspěvků účastníka anebo třetí osoby, b) 50 % vyplacené základní provize v případě, že Smlouva, kterou uzavřel s účastníkem, byla ukončena v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti Smlouvy nebo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první příspěvek účastníka anebo třetí osoby, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 10 příspěvků účastníka anebo třetí osoby. c) 100 % poměrné části vyplacené základní provize odpovídající snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti Smlouvy, d) 50 % poměrné části vyplacené základní provize odpovídající snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti Smlouvy. 1.2. Ustanovení III.1.1. výše se neuplatní, jestliže Smlouva, kterou poradce uzavřel s účastníkem, zanikla z důvodu smrti účastníka. 2. Provize za jednorázový vklad 2.1. Dojde-li k ukončení Smlouvy, u které byl poradcem sjednán JV, resp. ke které bylo doručeno Oznámení o jednorázovém vkladu, vzniká poradci povinnost vrátit 1. část provize za JV mu vyplacené. 2.2. Dojde-li k ukončení Smlouvy, u které byl poradcem sjednán JV, resp. ke které bylo doručeno Oznámení o jednorázovém vkladu, vzniká poradci povinnost vrátit 2. část provize za JV mu vyplacené. 2.3. Dojde-li ke snížení zůstatku sjednaného jednorázového vkladu účastníka nebo třetí osoby (Základu JV) formou vrácení jeho části účastníkovi v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci obsahujícím den, kdy nabyla účinnosti Smlouva s jednorázovým vkladem, resp. dodatek ke Smlouvě se sjednaným jednorázovým vkladem, vzniká poradci povinnost vrátit poměrnou 1. část provize za JV mu vyplacené. 2.4. Dojde-li ke snížení zůstatku sjednaného jednorázového vkladu účastníka nebo třetí osoby (Základu JV) formou vrácení jeho části účastníkovi v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po kalendářním měsíci obsahujícím den, kdy nabyla účinnosti Smlouva s jednorázovým vkladem, resp. dodatek ke Smlouvě se sjednaným jednorázovým vkladem, vzniká poradci povinnost vrátit poměrnou 2. část provize za JV mu vyplacené.
3. Provize za převod finančních prostředků 3.1. Poradce je povinen v případě, že u Smlouvy se sdělením účastníka o podání žádosti původnímu penzijnímu fondu o převod finančních prostředků na účet účastníka u PFČP dojde: a) k výplatě jednorázového vyrovnání, nebo b) k výplatě peněžních prostředků účastníka vedených jako předplatné, nebo c) k zahájení výplaty starobní, výsluhové či invalidní penze, nebo d) k zániku Smlouvy daného účastníka výpovědí či dohodou, s následným vyplacením odbytného či s následným převodem peněžních prostředků k jinému penzijnímu fondu (tyto situace budou nadále označovány jako „rozhodná situace“), vrátit příslušnou část vyplacené provize za převod finančních prostředků, a to dle následujících podmínek: a) 100 % vyplacené provize za převod finančních prostředků v případě, že k rozhodné situaci dojde v období do konce 12. kalendářního měsíce následujícím po datu účinnosti Smlouvy. b) 80 % vyplacené provize za převod finančních prostředků v případě, že k rozhodné situaci dojde v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícím po datu účinnosti Smlouvy. 3.2. Ustanovení čl. III.3.1. výše se neuplatní, zanikne-li účinnost Smlouvy z důvodu úmrtí účastníka. 4. Provize za navýšení příspěvku účastníka 4.1. Pokud nevznikne poradci nárok na plnou provizi za navýšení příspěvku účastníka dle bodu I.4.2. výše a za podmínek níže uvedených vzniká poradci v případě, že mu byla dle bodu II.4.1. výše vyplacena provize za navýšení příspěvku účastníka, povinnost vrátit příslušnou část provize. Poradce je povinen vrátit: a) 100 % vyplacené provize za navýšení příspěvku účastníka v případě, že Smlouva, ke které sjednal dodatek o navýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby, byla ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 9 navýšených příspěvků účastníka anebo třetí osoby, b) 50 % vyplacené provize za navýšení příspěvku účastníka v případě, že Smlouva, ke které sjednal dodatek o navýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby, byla ukončena v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku anebo do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 20 navýšených příspěvků účastníka anebo třetí osoby. c) 100 % poměrné části vyplacené provize za navýšení příspěvku účastníka odpovídající snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti dodatku ke Smlouvě o navýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby, d) 50 % poměrné části vyplacené provize za navýšení příspěvku účastníka odpovídající snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti dodatku ke Smlouvě o navýšení příspěvku účastníka anebo třetí osoby.
4.2. Ustanovení čl. III.4.1. výše se neuplatní, jestliže Smlouva, ke které poradce sjednal dodatek o navýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby, zanikla z důvodu smrti účastníka. 5. Provize z příspěvku zaměstnavatele 5.1. V případě, že k poslednímu dni 12. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž došlo k připsání první platby zaměstnavatele na účet účastníka u PFČP, bude celková výše provize vypočtená z průměrného měsíčního příspěvku zaměstnavatele na účtu účastníka u PFČP za posledních 12 měsíců nižší než částka pro výplatu provize dle ustanovení I.5.3. výše, je poradce povinen vrátit příslušný rozdíl těchto částek. 5.2. V případě, že průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele za období od 13. kalendářního měsíce do 24. kalendářního měsíce následujících po měsíci, v němž došlo k připsání první platby zaměstnavatele na účet účastníka u PFČP, bude průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele na účtu účastníka u PFČP nižší o více než 10 % oproti průměru, na jehož základě byla po uplynutí 12 kalendářních měsíců od kalendářního měsíce, v němž nastala účinnost Smlouvy s příspěvkem zaměstnavatele, resp. dodatku ke Smlouvě se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, vypočtena celková výše provize, je poradce povinen vrátit 50 % z rozdílu celkové výše provize a násobku příslušného procenta dle Přílohy č. 2 smlouvy o obchodním zastoupení a průměrného měsíčního příspěvku zaměstnavatele za období od 13. kalendářního měsíce do 24. kalendářního měsíce následujících po měsíci, v němž došlo k připsání první platby zaměstnavatele na účet účastníka u PFČP.
VIII. Obecná ustanovení 1. Částky uhrazené v souladu s body čl. III. nesmí přesáhnout v součtu celkovou hodnotu 100 % provize vyplacené poradci za dotčenou Smlouvu. 2. Poradce se tímto zavazuje nezneužívat provizní systém ve smyslu čistě účelových změn Smluv s účastníky ve prospěch poradce. Provizní podmínky tohoto oddílu jsou platné do 31.12.2012.
Oddíl 5 ING Penzijní fond, a. s. (dále jen Fond)
1.
2.
3.
4.
1.
2. 3.
4.
5. 6.
Článek I Úvodní ustanovení Poradce je zavázán vykonávat pro Fond činnost související s vyhledáváním a získáváním zájemců o uzavření smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem s Fondem podle zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem a o změnách některých zákonů souvisejících s jeho zavedením, ve znění pozdějších předpisů (dále jen Zákon). Poradce se zavazuje, že bude pro Fond na území ČR vyvíjet činnost směřující k uzavírání smluv o penzijním připojištění (dále jen Smlouva) mezi Fondem a třetími osobami; dále se poradce zavazuje, že bude v souvislosti s uzavřenými Smlouvami poskytovat účastníkům penzijního připojištění se státním příspěvkem následnou péči týkající se uzavřených Smluv. Činností směřující k uzavírání smluv se rozumí: 3.1. vyhledávání osob majících zájem o uzavření smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem 3.2. poskytování úplných a pravdivých informací o sjednávaném penzijním připojištění 3.3. řádné sepsání Smlouvy v souladu s příslušnými ustanoveními občanského zákoníku, Zákona a platným Statutem a Penzijním plánem Fondu. Následnou péčí se rozumí: pomáhat se správou smluv o penzijním připojištění uzavřených mezi Penzijním fondem a třetími osobami a při vyřizování nároku z těchto smluv o penzijním připojištění. Článek. IV. Práva a povinnosti poradce Poradce je povinen se seznámit: 1.1. s platným Statutem Fondu, 1.2. s platným penzijním plánem Fondu, 1.3. se Zákonem 1.4. s tiskopisem Smlouvy a s dalšími tiskopisy používanými Fondem. 1.5. s Kodexem etiky Asociace penzijních fondů. Poradce je povinen při své činnosti vhodným způsobem propagovat a reprezentovat Fond, hájit jeho zájmy a svým chováním a jednáním nepoškodit jeho jméno a image. Poradce je povinen poučit zájemce o penzijní připojištění se státním příspěvkem o jeho výhodách jak v obecné rovině, tak i s důrazem na výhody tohoto připojištění u Fondu. Poradce je povinen při sjednávání penzijního připojištění a následné administraci dodržovat všechna pravidla a postupy stanovené Fondem a mandantem, se kterými byl seznámen; dbát, aby na Smlouvách byl uveden i telefonický kontakt na účastníka. Pokud zůstane údaj nevyplněn, znamená to, že účastník odmítl telefonický kontakt poskytnout. Poradce je povinen zabezpečit převzaté formuláře Smluv a další související písemnosti před odcizením nebo před zneužitím třetí osobou. Poradce bere na vědomí, že není oprávněn přijímat od zájemců či jiných účastníků penzijního připojištění žádnou peněžní hotovost.
7.
8.
9.
10.
11. 12.
1. 2. 3.
1.
2. 3.
1.
Poradce je povinen v době co nejkratší ode dne podpisu Smlouvy jejím účastníkem, zaslat doporučeně nebo odevzdat osobně originál, jednu kopii Smlouvy a případně další nezbytné dokumenty Fondu, resp. mandantovi. Druhou kopii Smlouvy předá poradce účastníkovi penzijního připojištění. Poradce se zavazuje neprodleně informovat Fond a mandanta o všech okolnostech důležitých pro Fond a mandanta, zejména pro jejich rozhodování související s uzavíráním Smluv. Poradce je povinen dbát, aby se s návrhem na uzavření Smlouvy obracel pouze na takové zákazníky a zprostředkovával Smlouvy pouze s takovými zájemci, o kterých ví, nebo dle vlastního odborného uvážení předpokládá, že jsou schopni dodržet povinnosti, jež plynou ze Smlouvy. V případě vlastní reklamní a propagační činnosti, která se týká zprostředkování penzijního připojištění pro Fond, předloží poradce Fondu, resp. mandantovi veškerý propagační materiál ke schválení. Poradce se zavazuje vykonávat svoji činnosti v souladu se zásadami Kodexu etiky Asociace penzijních fondů. Poradce je povinen poskytnout Fondu a mandantovi nezbytnou součinnost při případném zjišťování osobních a majetkových poměrů účastníka důležitých pro vyhodnocení rizikovosti účastníka z hlediska opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, je-li toho dle obecně závazných právních předpisů nebo interních pravidel a postupů Fondu třeba. Článek VI. Práva a povinnosti Fondu a mandanta Fond a mandant se zavazují dávat poradci k dispozici všechny materiály nezbytné pro jeho činnost (formuláře Smluv, penzijní plán, statut apod.), jakož i propagační materiál. Fond a mandant se zavazují informovat poradce o všech změnách týkajících se Smluv. Fond na žádost mandanta umožní poradci účastnit se programu dalšího zvyšování kvalifikace. Článek VIII. Povinnost mlčenlivosti Poradce je povinen zachovávat mlčenlivost o všech skutečnostech, týkajících se činností a záměrů Fondu a mandanta a o osobních údajích účastníků penzijního připojištění u Fondu, o kterých se dozvěděl v souvislosti se svojí činností ve prospěch Fondu. Zároveň se poradce zavazuje, že nebude tyto informace a údaje bez souhlasu Fondu, resp. mandanta využívat ve svůj prospěch ani prostřednictvím nebo ve prospěch třetích osob. Tato povinnost trvá i po ukončení platnosti Smlouvy. Poradce tímto bere na vědomí, že osobní údaje o zájemcích, příp. účastnících penzijního připojištění jsou chráněny v souladu se zákonem o ochraně osobních údajů. Zprostředkovatel se zavazuje, že podklady, informace a materiály, které mu předá Fond, resp. mandant, bude využívat pouze za účelem uzavírání Smluv ve prospěch Fondu a neposkytne je třetím osobám. Článek X. Provize Poradci náleží získatelská provize za zprostředkování uzavření Smlouvy. Nárok na vyplácení získatelské provize poradci vzniká za předpokladu, že Smlouva byla úplně a správně vyplněna podle interních pravidel Fondu a mandanta, byla platně uzavřena a současně byl na účet Fondu připsán první měsíční příspěvek.
2.
3.
1.
Provize, na něž poradci vznikne nárok, jsou splatné nejpozději k poslednímu dni měsíce následujícího po měsíci, ve kterém vznikl nárok na provizi, resp. po obdržení provize mandantem. Poradce je povinen vrátit již vyplacenou získatelskou provizi (storno provize) za podmínek stanovených Fondem a mandantem. Získatelská provize za nové smlouvy 1.1 Poradci vzniká nárok na provizi z nové smlouvy o penzijním připojištění za předpokladu, že tato smlouva bude Fondem akceptována, bude úplná a bude tak možno vyhotovit Potvrzení o zaregistrování smlouvy o penzijním připojištění. 1.2 Pro určení věku účastníka penzijního připojištění v případě nových smluv je rozhodující měsíc zaplacení prvního měsíčního příspěvku na účet Fondu u jeho depozitáře. Pokud účastník dosáhl v daném měsíci věku, který jej řadí do jiné provizní třídy, než v době podepsání smlouvy, náleží poradci provize dle nově dosažené provizní třídy. 1.3 Poradci bude vyplacena provize po zaplacení prvního měsíčního příspěvku účastníkem penzijního připojištění a uplynutí doby jednoho kalendářního měsíce od nabytí účinnosti smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem mezi účastníkem a Fondem, resp. po obdržení provize mandantem. 1.4 Maximální výše součtu vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby pro výpočet provize v případě nových smluv je 2 000,- Kč. Příspěvek zaměstnavatele se započítává do výše 3 000,- Kč. Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ING PF-NS [Z]
18-43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 a více
140,00 128,00 124,00 112,00 108,00 100,00 92,00 56,00 48,00 44,00 40,00 36,00 32,00 28,00 24,00 12,00 8,00 0,00
Tarif
2. Provize za převodové smlouvy 2.1 Získatelská provize Za smlouvu, která vznikla převodem penzijního připojištění účastníka z jiného penzijního fondu náleží poradci stejná provize jako za novou smlouvu. 2.2
Provize z převedených finančních prostředků Poradci náleží provize z první částky, kterou původní penzijní fond poukázal (převedl) ve prospěch účastníka, snížené o částku, kterou měl účastník u původního penzijního fondu předplacenu. Nárok na tuto provizi vzniká za podmínky, že tato částka byla připsána na účet Fondu u jeho depozitáře a že byl zaplacen první měsíční příspěvek účastníkem penzijního připojištění.
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
Kód
0,80
ING PF-Převod PP[Z]
3. Provize za zvýšení měsíčního příspěvku 3.1 Pro určení věku účastníka penzijního připojištění v případě zvýšení měsíčního příspěvku je rozhodující měsíc, ve kterém zvýšení nabylo účinnosti. 3.2 Nárok na provizi za zvýšení měsíčního příspěvku vzniká poradci až po zaplacení 6 měsíčních příspěvků v nové výši na účet Fondu u jeho depozitáře, které však musí být zaplaceny nejpozději v průběhu prvních 8 kalendářních měsíců účinnosti tohoto zvýšení. Provize za zvýšení vlastního měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby se stanoví z částky, která vznikne jako rozdíl mezi "minimem nasmlouvané částky v době vyhodnocování 6-měsíční splátkové podmínky" a "nejvyšší předchozí nasmlouvanou částkou". 3.3 Provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele náleží poradci pouze v tom případě, pokud bude navýšení nahlášeno písemně na předepsaném formuláři Fondu. Poradce je povinen současně doložit písemné stanovisko zaměstnavatele o své aktivní účasti, týkající se zvýšení příspěvku zaměstnavatele (Pověření, Plná moc, prohlášení atp.). Při nenahlášení změny, provize vyplacena nebude. 3.4 Od data účinnosti navýšení se vyhodnotí období 12ti kalendářních měsíců, za které se spočte roční průměr skutečně zaplaceného příspěvku zaměstnavatele. 3.5 Roční průměr se porovná s nejbližším předchozím ročním průměrem, za který byla provize vyplacena. Pokud je rozdíl kladný stává se základem provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele. 3.6 Pokud by se datum účinnosti předchozího ročního průměru podle bodu 3.5 nacházelo více než rok před datem účinnosti vyhodnocovaného průměru, je spočten také roční průměr s datem účinnosti jeden rok před datem účinnosti vyhodnocovaného průměru. K porovnání se použije vyšší z obou průměrů. 3.7 Maximální výše součtu vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby pro výpočet provize ze zvýšení měsíčního příspěvku je 2 000,- Kč. Příspěvek zaměstnavatele se započítává do výše 3 000,- Kč. Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ING PF-ZV PP [Z]
18-43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 a více
70,00 64,00 62,00 56,00 54,00 50,00 46,00 28,00 24,00 22,00 20,00 18,00 16,00 14,00 12,00 6,00 4,00 0,00
Tarif
4. Vratky – storno provize 4.1 Vratka získatelské provize 4.1.1 Pokud klient dluží 6 a více měsíčních příspěvků a má zaplaceno méně než 12 měsíčních příspěvků, zavazuje se poradce vrátit 100% vyplacené provize. Totéž platí, pokud smlouva zanikla dříve než uplynulo 12 měsíců její účinnosti. 4.1.2 Pokud klient dluží 6 a více měsíčních příspěvků a má zaplaceno alespoň 12, avšak méně než 24 měsíčních příspěvků, zavazuje se poradce vrátit 66% vyplacené provize. Totéž platí, pokud smlouva trvala alespoň 12 měsíců a zanikla dříve než uplynulo 24 měsíců její účinnosti. 4.1.3 Pokud klient zaplatí v prvních dvou letech trvání smlouvy průměrný měsíční příspěvek v menší výši, než za jakou byla vypočtena provize, zavazuje se poradce vrátit nezaslouženou část vyplacené provize. Do výpočtu průměrného měsíčního příspěvku účastníka nebudou započteny 3 nulové příspěvky. 4.1.4 5.2
Odstavce 4.1.1 až 4.1.3 se použijí i na příspěvek třetí osoby a zaměstnavatele.
Vratka provize z převedené částky 5.2.1 Pokud smlouva zanikla dříve než uplynulo 12 měsíců její účinnosti, zavazuje se poradce vrátit 100 % vyplacené provize z převedené částky. 5.2.2 Pokud smlouva trvala alespoň 12 měsíců a zanikla dříve než uplynulo 24 měsíců její účinnosti, zavazuje se poradce vrátit 66 % vyplacené provize z převedené částky.
5.3
Vratka provize za navýšení příspěvku 5.3.1 Provize za navýšení měsíčního příspěvku se vrací obdobně jako získatelská provize. Přitom roli „okamžiku počátku účinnosti smlouvy" přebírá „okamžik vyplacení provize za navýšení příspěvku" a roli „zaplacení příspěvku" přebírá „zaplacení příspěvku alespoň v nové výši".
Provizní podmínky tohoto oddílu jsou platné do 31.12.2012.
Oddíl 6 Penzijní fond České spořitelny, a. s. (dále jen Penzijní fond)
Článek I Úvodní ustanovení 1. Poradce je zavázán vykonávat podle pokynů mandanta, resp. Penzijního fondu, v rozsahu jím určeném a za podmínek jím stanovených na území České republiky činnost směřující k uzavírání smluv o penzijním připojištění se státním příspěvkem (resp. dohod o změně těchto smluv), které poskytuje Penzijní fond České spořitelny, a. s. (dále jen „Penzijní fond“). Článek II Povinnosti a oprávnění poradce 1. V souvislosti s činností uvedenou v Článku I je poradce zavázán: a) vykonávat tuto činnost poctivě, s vynaložením odborné péče, v dobré víře, v souladu s příslušnými právními předpisy, které ji upravují (zákon o penzijním připojištění se státním příspěvkem) a se speciální metodikou vydanou Penzijním fondem nebo mandantem, která upravuje zprostředkování penzijního připojištění se státním příspěvkem a která byla poradci předána nebo s ní byl seznámen (např. směrnice, instrukce, návody apod., popř. i formou e-learningového školení) a dodržovat interní předpisy Penzijního fondu nebo mandanta, s nimiž byl seznámen a řídit se jejich pokyny. Poradce je si vědom a souhlasí s tím, že za předání takové metodiky se pro tyto účely považuje i její zaslání poradci elektronicky na jím sdělenou e-mailovou adresu; b) zachovávat mlčenlivost o skutečnostech, o kterých se dozvěděl v souvislosti s touto činností, nevyužít žádnou ze skutečností, na které se vztahuje povinnost mlčenlivosti, pro své ostatní obchodní aktivity ani ve prospěch třetích osob. Tyto závazky trvají i po ukončení činnosti vykonávané na základě Smlouvy; c) zúčastňovat se školení pořádaných pro poradce. Školení o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti je poradce povinen se zúčastnit alespoň jedenkrát v průběhu 12 měsíců; d) kvalifikovaně a pravdivě informovat klienty o jejich nárocích a povinnostech vyplývajících ze smlouvy a při jednání s klienty se řídit etickým kodexem a nedopouštět se nekalého soutěžního jednání ve smyslu § 44 a násl. obchodního zákoníku. Ke splnění své informační povinnosti vůči klientům je poradce povinen předávat jim příslušné dokumenty zpracované pro tuto činnost; e) vyžádat si předchozí souhlas Penzijního fondu a mandanta k reklamě a propagaci své činnosti spojené s obchodní firmou a logem Penzijního fondu prostřednictvím komunikačních médií (tj. např. televizní a rozhlasové vysílání, periodický tisk, neperiodické publikace, audiovizuální produkce, počítačové sítě, nosiče audiovizuálních děl, plakáty, letáky a další reklamní materiály), a dále též k uvedení obchodní firmy a loga Penzijního fondu na svých tiskovinách, vizitkách, tabulích apod.; f) na každém písemném úkonu, vyhotoveném při výkonu této činnosti musí být uvedeno hůlkovým písmem jméno a příjmení poradce a identifikační číslo; 2. K výkonu činnosti je poradce povinen používat výhradně formuláře, tiskopisy, propagační předměty, informační materiály, softwarové produkty, informační soubory a další pomůcky Penzijního fondu. Poradce není oprávněn si z těchto materiálů a
3. 4.
1.
2.
3.
4.
prostředků pořizovat opisy, výpisy nebo jakékoliv další kopie. S veškerými materiály, které poradce k výkonu této činnosti obdrží, je povinen zacházet účelně a hospodárně, chránit je před poškozením, zneužitím, ztrátou a odcizením; po ukončení činnosti vykonávané na základě Smlouvy je povinen do 1 týdne vrátit mandantovi všechny tyto materiály, které při této činnosti nepoužil. Poradce není oprávněn vybírat jakékoliv částky (úhrady) ke smlouvám o penzijním připojištění se státním příspěvkem, ani zavazovat Penzijní fond k jakýmkoliv plněním. Poruší-li poradce opakovaně (alespoň dvakrát) některou z povinností uložených mu v tomto Oddíle je Penzijní fond, resp. mandant oprávněn požadovat na něm zaplacení smluvní pokuty ve výši 20 000 (dvacet tisíc) Kč za takové porušení, jakož i za každé další porušení jakékoliv z uvedených povinností, a to i tehdy, nevznikla-li porušením takové povinnosti Penzijnímu fondu nebo mandantovi škoda. Poradce je zavázán zaplatit smluvní pokutu do 10 dnů poté, co byl mandantem vyzván k jejímu zaplacení. Zaplacením smluvní pokuty není dotčen nárok Penzijního fondu nebo mandanta na náhradu škody. Článek III Postup poradce při uzavírání smluv Při uzavírání smluv, resp. při výkonu činnosti směřující k uzavření smlouvy, je poradce povinen provádět identifikaci účastníků nabízeného obchodu v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a s metodikou Penzijního fondu, resp. mandanta, plnit informační povinnost stanovenou tímto zákonem, provést záznam o provedené identifikaci a ve lhůtě a způsobem určeným Penzijním fondem, resp. mandantem jej předat Penzijnímu fondu, resp. mandantovi. Poradce je povinen zajistit u osob, s nimiž uzavřel smlouvy, opravu jakéhokoliv chybně či neúplně vyplněného či sepsaného dokumentu, který mu byl Penzijním fondem vrácen, a poté jej neprodleně, nejpozději však do 10 dnů po jeho obdržení (pokud nebude dohodnuto jinak) odevzdat Penzijnímu fondu, resp. mandantovi. Poradce není oprávněn uzavřít jménem Penzijního fondu smlouvu s osobou, o které ví nebo musí vědět, že je důvodná pochybnost, že bude řádně a včas plnit své závazky z této smlouvy, resp. o jejím skutečném zájmu o trvání této smlouvy, ani s osobou, která při jednání o uzavření této smlouvy projevuje spekulativní záměry. Uzavřenou smlouvu, doklady s ní související, jakož i jakýkoliv jiný písemně vyhotovený úkon, je poradce povinen předat mandantovi nejpozději do 3 kalendářních dnů od uzavření smlouvy nebo převzetí souvisejícího dokladu, pokud nedostal od Penzijního fondu nebo mandanta jiný pokyn.
Článek IV Náhrada škody Odpovědnost za škodu mezi Penzijním fondem, resp. mandantem a poradcem se řídí obchodním zákoníkem. Článek V Povinnosti a oprávnění Penzijního fondu a mandanta 1. Penzijní fond, resp. mandant jsou zavázání: a) poskytovat poradci materiály nutné k zabezpečení výkonu činnosti, b) pečovat o odbornou kvalifikaci poradce prostřednictvím pořádaných školení, c) poskytovat poradci na jeho žádost pomoc při řešení složitých případů smluv, 2. Penzijní fond, resp. mandant jsou oprávněni kontrolovat poradce při výkonu jeho činnosti.
3. Penzijní fond, resp. mandant zůstává vlastníkem všech podkladů a pomůcek, písemností a jiných materiálů, poskytnutých poradci k výkonu jeho činnosti.
Článek VI Provize Provize náleží poradci za tyto druhy činností: 1.1. uzavření smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem (dále jen „Smlouva o PPSP”) mezi Penzijním fondem a zájemcem o uzavření takové smlouvy (dále jen „účastník“), a to i v případě, že Smlouva o PPSP byla uzavřena spolu s vyplňováním žádostí o převod prostředků z jiného penzijního fondu do Penzijního fondu (dále jen „provize za uzavření Smlouvy o PPSP“), 1.2. uzavření dodatku ke Smlouvě o PPSP, obsahujícího zvýšení měsíčního příspěvku účastníka nebo smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele, popř. obě tyto skutečnosti (dále jen „provize za zvýšení příspěvku“), 1.3. uzavření dodatku ke Smlouvě o PPSP, obsahujícího zvýšení měsíčního příspěvku zaměstnavatele (dále jen „provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele“).
I. Provize za uzavření Smlouvy o PPSP 1. Nárok na provizi Nárok na provizi za uzavření Smlouvy o PPSP vzniká po uplynutí sledovaného období, jsou-li splněny následující podmínky: • uzavřená Smlouva o PPSP byla do konce sledovaného období (viz dále bod 2.2.) platně zavedena do informačního systému Ministerstva financí, • účastník byl na konci sledovaného období účastníkem Penzijního fondu. 2. Základ pro výpočet provize 2.1. Výše provize za uzavření Smlouvy o PPSP se stanoví v závislosti na: a) výši příspěvku placeného účastníkem, b) výši příspěvku placeného ve prospěch účastníka jeho zaměstnavatelem, c) průměrném zůstatku na osobním účtu účastníka, d) věku účastníka penzijního připojištění. Za součást příspěvku placeného účastníkem se považuje i příspěvek placený v jeho prospěch třetí osobou s výjimkou zaměstnavatele. 2.2. Výpočet provize za uzavření Smlouvy o PPSP vychází z příspěvků zaplacených v období prvních 12 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti Smlouvy o PPSP (dále jen „sledované období“) a z průměrného zůstatku na osobním účtu účastníka v tomto období. Minimálně 100 Kč, maximálně 1500 Kč. 2.3. Výší prvního příspěvku účastníka (dále jen „první měsíční příspěvek účastníka“) se rozumí částka připsaná na osobní účet účastníka jako jeho první příspěvek, maximálně ve výši smluveného měsíčního příspěvku. 2.4. Do výše prvního příspěvku placeného ve prospěch účastníka jeho zaměstnavatelem (dále jen „první měsíční příspěvek zaměstnavatele“) se započítává skutečně zaplacený první příspěvek zaměstnavatele. Podmínkou zápočtu je smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele. 2.5. Při zápočtu všech měsíčních příspěvků samotného účastníka resp. jeho zaměstnavatele zaplacených ve sledovaném období do základu pro výpočet základní provize se vychází vždy z výše smluvního příspěvku, platné pro daný kalendářní měsíc. V případě potřeby se
k zápočtu použije část předplatného. Součet příslušných započtených měsíčních příspěvků účastníka resp. zaměstnavatele dělený 12 je dále označen jako „průměrný měsíční příspěvek účastníka“ resp. „průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele“. 2.6. Zůstatky na osobním účtu účastníka se počítají k posledním dnům kalendářních měsíců ve sledovaném období. Jedna dvanáctina jejich součtu se dále označuje jako „průměrný zůstatek na účtu“. 2.7. Věk účastníka se stanoví jako rozdíl letopočtu roku uzavření Smlouvy o PPSP a letopočtu roku narození účastníka. Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
PFČS-NS [Z]
18-45 46 a více
124,00 96,00
Tarif
Tarif
Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
PFČS-Zaměstnavatel [Z]
18-45 46 a více
124,00 96,00
Provize za uzavření Smlouvy o PPSP bude poradci vyplacena zálohově. Mandant bude vyplácet poradci zálohu do dvou kalendářních měsíců následujících bezprostředně po kalendářním měsíci, ve kterém byl první měsíční příspěvek účastníka nebo zaměstnavatele připsán na jeho osobní účet. Výše zálohy v procentech za sjednání příspěvku účastníka je 80%. Doplatek provize ve výši 20 % za uzavření Smlouvy o PPSP bude poradci vyplacen do dvou kalendářních měsíců následujících bezprostředně po kalendářním měsíci, ve kterém skončilo sledované období (12 měsíců). Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření Smlouvy o PPSP (viz bod 1. Nárok na provizi), je poradce povinen vrátit vyplacenou zálohu mandantovi.
II. Provize za zvýšení příspěvku Provize za zvýšení příspěvku má dvě části: a) provizi za zvýšení příspěvku účastníka a b) provizi za zvýšení příspěvku zaměstnavatele. 1. Nárok na provizi 1.1. Nárok na provizi za zvýšení příspěvku účastníka vzniká po uplynutí sledovaného období (12 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti zvýšení příspěvku účastníka) při současném splnění následujících podmínek: a) zvýšení měsíčního příspěvku účastníka nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 12 měsíců po nabytí účinnosti Smlouvy o PPSP nebo od posledního zvýšení či snížení měsíčního příspěvku účastníka nebo od sjednání či zrušení příspěvku zaměstnavatele, b) účastník ve sledovaném období svůj smluvní příspěvek nesnížil nebo nezrušil příspěvek zaměstnavatele, c) účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem Penzijního fondu.
1.2. Nárok na provizi za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele vzniká po uplynutí sledovaného období (12 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti smluvního sjednání příspěvku zaměstnavatele) při současném splnění následujících podmínek: a) účastník dosud neměl smluvený příspěvek zaměstnavatele nebo ho zrušil před nejméně 12 měsíci, zároveň musí být splněna i podmínka uplynutí nejméně 12 měsíců od nabytí účinnosti Smlouvy o PPSP nebo od posledního zvýšení či snížení příspěvku účastníka, b) účastník ve sledovaném období nezrušil příspěvek zaměstnavatele nebo nesnížil svůj smluvní příspěvek, c) účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem Penzijního fondu. 2. Základ pro výpočet provize 2.1. Základem pro výpočet provize za zvýšení příspěvku účastníka je rozdíl mezi „průměrným příspěvkem účastníka“ (viz bod 2.5. v Článku VI) ve sledovaném období a posledním smluvním příspěvkem účastníka před jeho zvýšením (dále „průměrné zvýšení příspěvku účastníka“). Minimálně 100 Kč, maximálně 500 KČ. 2.2. Základem pro výpočet provize za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele je „průměrný příspěvek zaměstnavatele“ (viz bod 2.5. v Článku VI) ve sledovaném období. Minimálně 100 Kč, maximálně 500 KČ. 2.3.Věk účastníka se stanoví jako rozdíl letopočtu roku uzavření sjednání o zvýšení příspěvku a letopočtu roku narození účastníka. Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
PFČS-Zvýšení PP [Z]
18-45 46 a více
124,00 96,00
Tarif
Provize za zvýšení příspěvku náleží poradci do dvou kalendářních měsíců následujících bezprostředně po kalendářním měsíci, ve kterém skončilo sledované období, resp. po obdržení provize mandantem od Penzijního fondu. Pokud poradce při zprostředkování penzijního připojištění se státním příspěvkem nepostupoval v souladu se speciální metodikou vydanou Penzijním fondem nebo mandantem nebo uzavřenou smlouvu, popř. jiný dokument, předá Penzijnímu fondu, resp. mandantovi až po uplynutí lhůty stanovené v Čl. III bodě 2, nemá nárok na provizi za takovou smlouvu, popř. na ni má nárok jen ve snížené výši. Tímto ujednáním není dotčeno právo Penzijního fondu a mandanta na náhradu škody. Provizní podmínky tohoto oddílu jsou platné do 31.12.2012.
Oddíl 7 ČSOB Penzijní fond Stabilita, a. s., člen skupiny ČSOB (dále jen Penzijní fond)
Článek I Úvodní ustanovení Identifikační číslo u Mandanta: 502393 Poradce je zavázán vyvíjet pro Penzijní fond, resp. mandanta, tyto činnosti směřující: - k uzavírání smluv o penzijním připojištění dle zákona o penzijním připojištění se státním příspěvkem (dále jen „ZPP“) u Penzijního fondu (dále jen „Smlouvy o penzijním připojištění“), - k uzavírání smluv o spolupráci (dále jen „Smlouvy o spolupráci“), na základe nichž budou subjekty (dále jen „Zaměstnavatelé“), které mají v úmyslu platit svým zaměstnancům příspěvek na penzijní připojištění podle § 27 odst. 5 ZPP (dále jen „Příspěvek“) Penzijnímu fondu stanoveným způsobem, - k uzavírání dodatků ke Smlouvám o penzijním připojištění dle požadavků účastníků penzijního připojištění u Penzijního fondu (dále jen „Účastníci“). Článek II Práva a povinnosti 1. Poradce je zavázán vyhledávat z řad osob, které mohou být Účastníky podle ZPP, zájemce o penzijní připojištění (dále jen „Potenciální účastníci“ či „Zájemci“), v písemné formě je informovat o podstatných skutečnostech týkajících se Penzijního fondu, své osoby jako zprostředkovatele (poradce), o podstatných náležitostech penzijního připojištění, o poplatcích účtovaných Účastníkovi, o výši provize za zprostředkování a o jiných souvisejících nákladech Penzijního fondu (viz § 12 odst. 5 písm. c) ZPP). Potenciální účastníky bude seznamovat s penzijním plánem a statutem Penzijního fondu a sepisovat s nimi návrhy Smluv o penzijním připojištění, a to na typovém formuláři Penzijního fondu nebo jeho elektronickém ekvivalentu. Poradce je zavázán nepředávat Penzijnímu fondu, resp. mandantovi návrhy Smluv o penzijním připojištění Potenciálních účastníků, kteří podle ZPP nemohou být Účastníky. V souvislosti s uzavíráním, změnou nebo ukončením smlouvy o penzijním připojištění bude poradce postupovat kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu Zájemce nebo Účastníka. 2. Poradce je zavázán sepisovat s Účastníky na jejich žádost návrhy dodatků k jejich Smlouvám o penzijním připojištění, a to na typových formulářích Penzijního fondu. 3. Poradce bude vyvíjet činnosti směřující k uzavírání Smluv o spolupráci mezi Penzijním fondem a Zaměstnavateli, kteří budou platit svým zaměstnancům Příspěvky u Penzijního fondu (dále jen „Potenciální přispívající zaměstnavatelé“). 4. Poradce je oprávněn přebírat návrhy Smluv o penzijním připojištění, návrhy dodatků těchto smluv, písemné žádosti, či jakékoliv jiné dokumenty týkající se penzijního připojištění u Penzijního fondu, předané mu Účastníky, Zaměstnavateli, kteří platí svým zaměstnancům Příspěvky na penzijní připojištění u Penzijního fondu, Potenciálními účastníky, Potenciálními přispívajícími zaměstnavateli či dalšími subjekty a doručovat je Penzijnímu fondu, resp. mandantovi.
5. Poradce je oprávněn poskytovat Účastníkům, Přispívajícím zaměstnavatelům, Potenciálním účastníkům, Potenciálním přispívajícím zaměstnavatelům či dalším subjektům na požádání informace ohledně penzijního připojištění u Penzijního fondu, a to v souladu s ZPP, firemním standardem Penzijního fondu a celkovou obchodní politikou skupiny ČSOB v oblasti penzijního připojištění, se kterými byl poradce seznámen, nebo která mu musí být jinak známa a další poradenskou činnost a pomoc ohledně penzijního připojištění u Penzijního fondu, zejména při změně smluvních podmínek penzijního připojištění u Penzijního fondu, výkladu penzijního plánu a statutu Penzijního fondu, sepisování návrhu Smluv o penzijním připojištění i dodatků k těmto smlouvám, žádostí o výplatu dávek apod. 6. Poradce při svých aktivitách dle tohoto Oddílu vhodným způsobem propaguje Penzijní fond a je povinen Účastníky, Přispívající zaměstnavatele, Potenciální účastníky, Potenciální přispívající zaměstnavatele či další subjekty objektivně informovat o výhodách penzijního připojištění jak v obecné rovině, tak se zdůrazněním výhod penzijního připojištění u Penzijního fondu, a to v souladu s firemním standardem Penzijního fondu a celkovou obchodní politikou skupiny ČSOB v oblasti penzijního připojištění, se kterými byl poradce seznámen nebo která mu musí být jinak známa. V případě vlastních reklamních a propagačních činností je poradce povinen vyžádat si před jejich zahájením souhlas mandanta, resp. Penzijního fondu a řídit se jejich pokyny. Poradce je povinen Přispívající zaměstnavatele a Potenciální přispívající zaměstnavatele informovat o tom, že nejsou oprávněni ovlivňovat své zaměstnance při výběru penzijního fondu a nesmí přijmout pobídku v souvislosti s poskytováním příspěvku na penzijní připojištění jejich zaměstnanců. 7. Poradce je povinen poučit Potenciální účastníky a Potenciální přispívající zaměstnavatele o jejich právech a povinnostech v souvislosti s penzijním připojištěním podle ZPP a podle penzijního plánu Penzijního fondu. Dále je povinen Potenciální účastníky seznámit se statutem a penzijním plánem Penzijního fondu, na požádání i s hospodářskými výsledky Penzijního fondu za uplynulá období, s informacemi o akcionářích Penzijního fondu a o složení jeho představenstva a dozorčí rady, pokud tyto informace již nejsou součástí písemné informace. 8. Poradce předá mandantovi návrhy Smluv o penzijním připojištění, návrhy dodatků těchto smluv, související dokumenty a další dokumenty jím pořízené nebo převzaté neprodleně, nejdéle však do 5 pracovních dnů ode dne jejich vyhotovení, resp. převzetí. 9 . Poradce předá osobě, se kterou sepsal návrh Smlouvy o penzijním připojištění nebo její dodatek, nebo žádost o výplatu dávky z penzijního připojištění u Penzijního fondu nebo jinou žádost či jiný dokument, kopii daného dokumentu, stejně tak Zájemci písemnou informaci. Poradce je povinen prokázat mandantovi nebo Penzijnímu fondu bez zbytečného odkladu na jeho žádost splnění povinnosti dle předchozí věty. 10. Poradce v případě ukončení Smlouvy vrátí mandantovi nespotřebované tiskopisy, reklamní letáky a další pomůcky poskytnuté mu k výkonu činnosti podle tohoto Oddílu. 11. Poradce je povinen uhradit škodu, kterou způsobil porušením svých povinností podle tohoto Oddílu nebo povinností vyplývajících z platných právních předpisů, jakož i škodu, která Penzijnímu fondu nebo mandantovi vznikla v důsledku porušení ustanovení tohoto Oddílu poradcem. Poradce je v souladu s předchozí větou povinen uhradit Penzijnímu
fondu, resp. mandantovi mj. částku odpovídající pokutě uložené Penzijnímu fondu nebo mandantovi příslušným orgánem státního dohledu za naplnění skutkové podstaty správního deliktu podle § 43b ZPP, pokud za příslušné jednání odpovídá poradce (např.: pokud poradce předal Penzijnímu fondu Smlouvy o penzijním připojištění s osobou, která nemůže být účastníkem penzijního připojištění). 12. Mandant a Penzijní fond zajišťují pro poradce školení, na kterém mu budou poskytnuty informace o firemních standardech Penzijního fondu a celkové obchodní politice skupiny ČSOB v oblasti penzijního připojištění a případné bližší instrukce ke způsobu plnění tohoto Oddílu. Poradce se těchto školení v potřebném rozsahu účastní. 13. Penzijní fond, resp. mandant vybaví poradce všemi dokumenty nezbytnými k plnění tohoto Oddílu, tj. formuláři, reklamními letáky a jinými tiskopisy Penzijního fondu a včas je informuje o skutečnostech, které s jeho činností podle tohoto Oddílu souvisí. 14. Poradce bere s odkazem na § 12 odst. 5, 6 ZPP na vědomí skutečnost, že Penzijní fond nebo mandant nesmí poskytnout Zájemci nebo Zaměstnavateli tzv. „pobídku“, která muže vést k porušení povinnosti jednat kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu Zájemce. Článek III Ochrana osobních údajů 1. Zvláštní pozornost u Potenciálních účastníků je poradce povinen věnovat zjišťování osobních údajů podle platných průkazů totožnosti v České republice a jiných členských státech Evropské unie. Předmětné údaje po jejich zjištění vyplňuje do návrhu Smlouvy o penzijním připojištění ve skladbě podle daného formuláře Penzijního fondu a případných dalších typových formulářů Penzijního fondu nebo mandanta. Obdobným způsobem postupuje při zjišťování údajů ve vztahu k prokázání účasti Potenciálního účastníka, jehož bydliště je na území jiného členského státu Evropské unie, na důchodovém pojištění nebo veřejném zdravotním pojištění v České republice, a při vyplnění těchto údajů do návrhu Smlouvy o penzijním připojištění či dalších typových formulářů Penzijního fondu nebo mandanta. V případě pochybností či potenciálních nesrovnalostí ověřuje totožnost ze dvou relevantních průkazů totožnosti (např. občanský průkaz a řidičský průkaz; cestovní pas a řidičský průkaz apod.). 2. Poradce je povinen při zpracování osobních údajů Potenciálních účastníků, Účastníků a dalších fyzických osob dodržovat všechny povinnosti stanovené zákonem č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „Zákon o ochraně osobních údajů“). Článek III Provize 1) Základní ustanovení - Samostatně se hodnotí součet výše měsíčního příspěvku účastníka a měsíčního příspěvku 3. Osoby (PÚ). - Samostatně se hodnotí výše měsíčního příspěvku zaměstnavatele (PZ). - Měsíční příspěvek (MP) je součet PÚ a PZ. - Hodnotí se pouze výkony poradce, které vedou: a) ke sjednání smlouvy nebo její úpravě dodatkem smlouvy, b) ke zvýšení příspěvku zaměstnavatele na základě hromadného oznámení (oznámení vždy v písemné podobě).
- Pokud předcházející smlouva účastníka u Penzijního fondu, ČSOB Penzijního fondu Progres, a. s., člena skupiny ČSOB nebo Zemského penzijního fondu, a. s. skončila výpovědí (nikoli výplatou jednorázového vyrovnání), nevzniká nárok na výplatu provizí: a) základní provize za sjednání PÚ a PZ b) provize za zvýšení měsíčního příspěvku. Podmínka uvedená v předchozí větě se neuplatní, pokud předcházející smlouva účastníka u Zemského penzijního fondu, a. s. skončila výpovědí do 1.8.2006. 2) Druhy provizí - Základní provize vyplácená formou zálohy a doplatku: a) za sjednání PÚ; b) za sjednání PZ. - Provize za zvýšení měsíčního příspěvku: a) za sjednání zvýšení PÚ; b) za sjednání, resp. oznámení, zvýšení PZ. 3) Záloha základní provize (nová smlouva) Příspěvek účastníka: - Záloha se vyplácí v měsíci následujícím po připsání druhého PÚ na účet účastníka. - Základ zálohy se vypočítá z nižšího z prvních dvou PÚ. - V případě sjednání programu Optimum se základ zálohy stanoví jako: max(součet prvních dvou plateb účastníka a 3. osoby/12; první připsaný PÚ) - Max. základ zálohy je 500 Kč a min. základ zálohy je 100 Kč pro PÚ. - Záloha se nevyplácí, pokud druhý PÚ nebude připsán do 6 měsíců od vzniku smlouvy Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ČSOB PF-NS [Z]
18 - 40 41 – 50 51 – 55 56 - 60 61 a více
140,00 112,00 92,00 84,00 64,00
Tarif
Příspěvek zaměstnavatele: - Záloha se vyplácí v měsíci následujícím po připsání druhého PZ na účet účastníka. - Základ zálohy se vypočítá z nižšího z prvních dvou PZ. - Max. základ zálohy je 500 Kč a min. základ zálohy je 100 Kč pro PÚ. - Záloha se nevyplácí, pokud druhý PZ nebude připsán do 6 měsíců od vzniku smlouvy. Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ČSOB PF-Zaměstnavatel [Z]
18 - 40 41 – 50 51 – 55 56 - 60 61 a více
140,00 112,00 92,00 84,00 64,00
Tarif
4) Doplatek základní provize – příspěvek účastníka - Doplatek se vypočte a vyplatí po připsání 12 sjednaných PÚ, nejpozději však v patnáctém měsíci následujícím po měsíci, ve kterém došlo ke vzniku smlouvy. - Základ pro výpočet doplatku se stanoví jako jedna dvanáctina součtu prvních dvanácti připsaných PÚ v původně sjednané výši na smlouvě, nebo jako jedna dvanáctina součtu
prvních i neuhrazených PÚ, pokud nebylo připsáno 12 sjednaných PÚ během 15 měsíců od počátku smlouvy. Započtený PÚ nemůže být vyšší než sjednaný. - V případě sjednání programu Optimum se základ pro výpočet doplatku stanoví jako vážený průměr ze zaslaných plateb účastníka a 3. osoby během 12 měsíců od data vzniku smlouvy dle vzorce: vážený průměr = (MP1 x K1 + MP2 x K2 + MP3 x K3 +……… MP11 x K11 + MP12 x K12 )/ 66 kde Index Sazba K -
1 7
2 7
3 7
4 6
5 6
6 6
7 5
8 5
9 5
10 4
11 4
12 4
Maximální výše základu pro doplatek za PÚ je 500 Kč. Doplatek za PÚ se vyplatí pouze tehdy, pokud je smlouva s účastníkem platná.
5) Doplatek základní provize – příspěvek zaměstnavatele - Doplatek se vypočte a vyplatí po připsání 12 PZ, nejpozději však v patnáctém měsíci následujícím po měsíci, ve kterém došlo ke vzniku smlouvy. - Základ pro výpočet doplatku se stanoví jako jedna dvanáctina součtu prvních dvanácti připsaných PZ, nebo jako jedna dvanáctina součtu prvních i neuhrazených PZ, pokud za dobu 15 měsíců od vzniku účinnosti oznámení PZ nebylo připsáno 12 PZ. - Maximální výše základu pro doplatek za PZ je 500 Kč. - Doplatek za PZ se vyplatí pouze tehdy, pokud je smlouva s účastníkem platná. 6) Provize za zvýšení PÚ - Tato provize náleží pouze za smluvně sjednané zvýšení PÚ, které je možné již pro druhý PÚ. - V prvních 15 měsících od sjednané účinnosti zvýšení PÚ musí být připsáno nejméně 12 PÚ ve sjednané výši, resp. vyšších, jinak nárok na provizi nevzniká. - Základ pro výpočet provize: = [sjednaný zvýšený PÚ – max. proplacený základ PÚ]. - Základ musí dosáhnout minimálně 100 Kč, maximální hodnota základu navýšení je stanovena ve výši 500 Kč. - Jednorázové navýšení připsaného PÚ se nepovažuje za zvýšení a nárok na provizi nevzniká. - Nárok na výplatu provize vzniká v měsíci následujícím po připsání 12 zvýšených PÚ, budou-li splněny předcházející podmínky. Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ČSOB PF-Zvýšení PP [Z]
18 - 40 41 – 50 51 – 55 56 - 60 61 a více
140,00 112,00 92,00 84,00 64,00
Tarif
V případě změny programu z platby pevně sjednaného PÚ na program Optimum se sjednaný zvýšený PÚ pro výpočet doplatku stanoví jako vážený průměr (viz bod 5) ze zaslaných plateb PÚ během 12 měsíců od data účinnosti změny smlouvy. Program Optimum nelze již dále navýšit. Ani jakékoliv další změny na pevný PÚ nezakládají nárok na tuto provizi. - Tato provize se vyplatí je-li smlouva s účastníkem platná.
7) Provize za zvýšení PZ - Prvním hodnoceným zvýšeným PZ muže být nejdříve PZ připsaný na první měsíc následující po období, za které byly PZ započteny pro stanovení doplatku základní provize za PZ. - Základ pro výpočet provize se stanoví jako rozdíl průměrného zvýšeného PZ a průměrného původního PZ. - Minimální výše základu musí dosáhnout 100 Kč. Maximální výše základu je stanovena na 500 Kč. Průměrný zvýšený PZ musí být vyšší než max. proplacený základ PZ. - Průměrný původní PZ se stanoví jako průměr 12 předcházejících PZ. Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ČSOB PF-ZAM ZV [Z]
18 - 40 41 – 50 51 – 55 56 - 60 61 a více
140,00 112,00 92,00 84,00 64,00
Tarif
- V prvních 15 měsících od sjednané účinnosti zvýšení PZ musí být připsáno nejméně 12 zvýšených PZ. - Budou-li splněny výše uvedené podmínky, vypočte se a vyplatí tato provize v měsíci následujícím po připsání dvanáctého zvýšeného PZ, v opačném případě nárok na provizi nevzniká. - Tato provize se vyplatí, je-li smlouva s účastníkem platná. - Hromadné oznámení zvýšení příspěvku zaměstnavatele písemnou formou (i elektronicky): Náležitosti - Název a IČ firmy, datum (měsíc) kdy má dojít k navýšení, identifikační jednatelské číslo u Penzijního fondu (podpis). 8) Stornopodmínky Storna provizí se stanoví zvlášť za PÚ a za PZ. Standardní sazby storen provizí při ukončení smlouvy, resp. při neplnění smluvních podmínek, na jejichž základech byla vyplacena provize (i v případě vzniku nároku na výplatu dávky z penzijního připojištění, mimo vzniku nároku na výplatu dávky z výsluhové penze) jsou: do 12 měsíců 100 %; 13 – 24 měsíců 50 %; 25 – 36 měsíců 25 %. Rozhodující pro stanovení sazby budou pojištěné doby u Penzijního fondu, nikoli kalendářní měsíce. Pro počátek storno provize se počítá u jednotlivých provizí doba: a) základní provize (záloha, doplatek) - ode dne vzniku smlouvy b) elevační provize - od měsíce výplaty provize. Při úmrtí účastníka se storno na provize neuplatní. Ke dni úmrtí účastníka zaniká nárok na veškeré doplatky a splátky provizí. Storno bude uplatněno dle provizních podmínek platných v době sjednání smlouvy nebo změny smlouvy. 9) Převod mezi penzijními fondy v rámci skupiny ČSOB Při převodu účastníka mezi fondy: ČSOB Penzijní fond Stabilita, a. s., člen skupiny ČSOB a ČSOB Penzijní fond Progres, a. s., člen skupiny ČSOB nevzniká nárok na žádnou z provizí.
Provize za převod prostředků účastníka k Penzijnímu fondu 1) Základní ustanovení Pro výpočet provize za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu se započítají všechny převedené prostředky účastníka (základ provize), mimo státních příspěvků a výnosů ze státních příspěvků, které budou převedeny nejpozději do 3 měsíců od vzniku smlouvy o penzijním připojištění u Penzijního fondu. Pokud předcházející smlouva účastníka u Penzijního fondu, ČSOB Penzijního fondu Progres, a.s., člena skupiny ČSOB nebo Zemského penzijního fondu, a. s. skončila výpovědí (nikoli výplatou jednorázového vyrovnání), nevzniká nárok na výplatu této provize. Podmínka uvedená v předchozí větě se neuplatní, pokud předcházející smlouva účastníka u Zemského penzijního fondu, a. s. skončila výpovědí do 1.8.2006. 2) Nárok na provizi Po převedení prostředků k Penzijnímu fondu a započtení pojištěné doby minimálně dva měsíce, nejpozději však do 6 měsíců od vzniku smlouvy o penzijním připojištění, bude provize v odpovídající výši vyplacena. Nebudou-li splněny podmínky uvedené v předchozí větě, nárok na tuto provizi nevzniká. Nárok na výplatu dosud nevyplacené provize zaniká podáním výpovědi nebo podáním žádosti o výplatu dávky. Maximální celková výše základu pro výpočet provize je 150 000 Kč. Minimální výše základu pro výpočet provize je 6000 Kč. Kód ČSOB PF-Převod [Z]
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
0,80
Provizní podmínky tohoto oddílu jsou platné do 31.12.2012.
Oddíl 8 Allianz penzijní fond, a.s. (dále jen AZPF)
Článek I. Výklad pojmů Účastníkem se rozumí účastník penzijního připojištění dle zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem. Vnitřním předpisem se rozumí směrnice nebo pokyn v písemné formě závazný v rámci AZPF nebo mandanta. Pokynem se rozumí nejen pokyn AZPF ve smyslu § 656 obchodního zákoníku, ale i pokyn, který poradce zná či musí znát, a to v souladu s účelem, jenž má být naplněním předmětu jeho činnosti. Článek II. Úvodní ustanovení Poradce je zavázán dlouhodobě pro AZPF, reps. mandanta, jeho jménem a na jeho účet vykonávat zprostředkovatelskou činnost v oblasti penzijního připojištění, která zahrnuje vyhledávání a získávání účastníků a uzavírání smluv o penzijním připojištění mezi AZPF a účastníkem. Článek III. Práva a povinnosti poradce 1. Poradce je povinen vykonávat činnost v souladu se zákonem o penzijním připojištění v platném znění, s obchodním zákoníkem v platném znění, zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosu z trestné činnosti a financování terorismu v platném znění, zákonem č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů v platném znění a dalšími právními předpisy. Poradce je povinen dodržovat pravidla hospodářské soutěže stanovená v § 41 a následujících obchodního zákoníku a kodexu etiky pro penzijní fondy. 2. Poradce je povinen usilovat o trvalý a perspektivní nárůst obchodu, dbát pokynů AZPF a mandanta, jednat v jeho zájmu a dbát o jejich dobré jméno. 3. Poradce je povinen zachovávat mlčenlivost o skutečnostech, o nichž se dozvěděl při výkonu své činnosti a věcech s ní souvisejících, a to i po skončení smluvního vztahu. Povinnost zachovávat mlčenlivost se řídí přiměřeně § 7, odst. 7 zákona o penzijním připojištění. 4. Poradce se zavazuje, že bude pečovat o účastníky penzijního připojištění, pro které zprostředkoval smlouvu o penzijním připojištění po dobu jejího trvání. 5. Poradce je v rámci své činnosti pro AZPF povinen: a) získávat kontakty k potenciálním účastníkům penzijního připojištění a jejich okolí, b) sjednávat termíny návštěv se zájemci o penzijní připojištění, c) poskytovat pravdivé informace související s penzijním připojištěním, d) před uzavřením smlouvy o penzijním připojištění seznámit účastníka se statutem a penzijním plánem AZPF, e) zajistit řádné vyplnění smlouvy o penzijním připojištění a její podpis účastníkem, dohodnout formy placení prvního a následujících příspěvků, f) uzavírat jménem AZPF smlouvy o penzijním připojištění, g) zprostředkovávat předání smluv o penzijním připojištění AZPF, resp. mandantovi nebo účastníkovi, h) zprostředkovávat návrhy na změnu nebo zrušení smluv o penzijním připojištění, 8. Poradce není oprávněn: a) povolovat odklad nebo přerušení placení příspěvku,
b) přijímat příspěvky na penzijní připojištění, c) činit prohlášení zavazující AZPF nebo mandanta, d) podávat informace odchylující se od penzijního plánu a statutu AZPF a od dalších oficiálních materiálu a sdělení AZPF nebo mandanta, 9. Poradce je oprávněn přijímat od účastníka návrhy a prohlášení týkající se změn nebo zrušení smluv o penzijním připojištění, prohlášení o výpovědi nebo odbytném, převedení prostředků do jiného penzijního fondu nebo jiných žádostí a oznámení týkající se účastníků, příjemců penze nebo smluv o penzijním připojištění a neprodleně, bez zbytečného odkladu je předávat AZPF, resp. mandantovi. Článek IV. Povinnosti a oprávnění AZPF a mandanta 1. AZPF a mandant poskytnou poradci metodickou a konzultační pomoc k uzavření smluv o penzijním připojištění. 2. AZPF a mandant zajistí pro poradce vstupní školení a další školení v případě zásadních změn v penzijním připojištění. 3. AZPF a mandant poskytnou poradci podklady a materiály pro jeho činnost. Článek V. Ochrana zákazníka a pravidla reklamy 1. Poradce je povinen věnovat zvláštní pozornost zjišťování osobních údajů účastníků a řídit se zákonem c. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů v platném znění. Poradce je povinen dodržovat povinnosti tímto zákonem stanovené. 2. V zájmu zachování jednotných zásad v reklamě je poradce povinen materiály všeho druhu, které sám zhotovil, zejména texty inzerátu, tiskoviny, oznámení a pod., které obsahují jméno AZPF nebo mandanta, předložit před jejich zveřejněním AZPF nebo mandantovi ke schválení. 3. Všechny materiály, které nejsou určeny k rozšiřování, je nutné považovat za důvěrné. Tyto materiály a pomůcky, které AZPF nebo mandant předá poradci, zůstávají majetkem AZPF nebo mandanta. Článek VI. Odpovědnost za škodu 1. Materiály dané poradci k dispozici je poradce povinen neprodleně po skončení smluvního vztahu bez vyzvání vrátit, pokud z jejich povahy nevyplývá, že jsou určeny ke spotřebě. V případě, že poradce nevrátí materiály, které nejsou určeny ke spotřebě, je povinen uhradit AZPF nebo mandantovi vzniklou škodu včetně škody vzniklé zneužitím těchto materiálů. 2.Poradce dále odpovídá za případnou škodu, kterou způsobil AZPF, mandantovi, nebo zájemcům o penzijní připojištění, účastníkům, příp. třetím osobám porušením ustanovení tohoto Oddílu, příp. vnitřních předpisů. Článek VII. Provize A) Základní provize – nová smlouva a příspěvek zaměstnavatele 1. Náleží poradci za uzavření smluv o penzijním připojištění (dále jen „smlouva“) provizi podle dále uvedených podmínek. Nárok na základní provizi vzniká za uzavřenou smlouvu, pokud v průběhu 12 měsíců od vzniku penzijního připojištění byl zaplacen alespoň jeden příspěvek účastníka (příp. jedna platba zaměstnavatele) ve prospěch účastníka na účet AZPF u jeho depozitáře, smlouva nebyla vypovězena nebo ukončena jednorázovým vyrovnáním a základ pro výpočet provize je
minimálně 100 Kč, maximálně 1500 Kč. Maximální výší se rozumí součet příspěvku účastníka a zaměstnavatele. 2. Provize za zprostředkování penzijního připojištění se vypočítává a vyplácí ve dvou fázích jako záloha a doúčtování. 3. Záloha provize se vypočítává a vyplácí nejdříve po jednom měsíci od počátku smlouvy, po zaplacení jednoho příspěvku účastníka včetně příspěvku třetí osoby (dále jen „příspěvek účastníka“), příp. jedné platby příspěvku zaměstnavatele. Záloha se vyplácí ve výši vypočtené provize ze zaplaceného příspěvku účastníka (nejvýše však sjednaného příspěvku, dle smlouvy o penzijním připojištění se sjednaným příspěvkem rozumí měsíční příspěvek) a zaplaceného příspěvku zaměstnavatele (nejvýše však sjednaného příspěvku v případe fixně sjednaného) za období, kdy byla splněna podmínka pro výplatu zálohy. 4. Doúčtování vypočtené provize se provádí po 12 měsících od počátku penzijního připojištění na základě skutečně připsaných (nejvýše však sjednaných) příspěvků účastníka a skutečně zaplacených příspěvků zaměstnavatele (nejvýše však sjednaného příspěvku v případě fixně sjednaného příspěvku) ve prospěch účastníka na účet AZPF u depozitáře za toto období. Ve výši doúčtování se zohledňuje již vyplacená záloha. 5. Pro stanovení skutečné výsledné provize se vychází z 1/12 celkového součtu příspěvků účastníka připsaných na jeho účet za první rok trvání smlouvy (nejvýše však z 1/12 součtu sjednaných příspěvků za uvedené období) navýšené o 1/12 skutečně připsaných příspěvků zaměstnavatele ve prospěch účastníka, přiřazením příslušného vstupního věku účastníka. Rozdíl mezi zálohově vyplacenou a skutečně dosaženou provizí se poradci doúčtuje (odúčtuje). 6. V případě předplacení příspěvku účastníka na období delší jednoho roku jednorázovým vkladem se pro stanovení základu provize vychází v souladu s předchozími ustanoveními z 1/12 součtu sjednaných příspěvků za uvedené období. 7. Poradce ručí za základní provizi za uzavřené smlouvy 24 měsíců. Pokud zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázového vyrovnání nebo účastník přejde do jiného penzijního fondu v průběhu prvních 12 měsíců od počátku penzijního připojištění u AZPF, vrací poradce celou vyplacenou provizi za sjednání této smlouvy, v dalších 12 měsících vrací 55 % skutečně vyplacené provize.
Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ALLIANZ PF-NS [Z]
18 - 40 41 – 50 51 – 65 66 - 75
124,00 96,00 60,00 40,00
Tarif
Tarif
Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ALLIANZ PF-Zaměstnavatel [Z]
18 - 40 41 – 50 51 – 65 66 - 75
124,00 96,00 60,00 40,00
B) Provize za převod prostředků z předchozího penzijního fondu 1. Poradci náleží provize za převod prostředků z předchozího penzijního fondu za dále uvedených podmínek. 2. Nárok na provizi za převod prostředků z předchozího penzijního fondu vzniká poradci za uzavřenou smlouvu, pokud vznik penzijního připojištění u AZPF byl převodem z předchozího penzijního fondu a pokud z tohoto penzijního fondu byly v průběhu 14 měsíců od vzniku smlouvy převedeny prostředky ve prospěch účastníka na účet AZPF u jeho depozitáře a smlouva nebyla vypovězena nebo ukončena jednorázovým vyrovnáním. 3. Základem pro výpočet provize je celkový objem převedených prostředků z předchozího penzijního fondu (bez závislosti na výši příspěvku a vstupním věku účastníka). 4. Nárok na provizi z převedených prostředku nenáleží za prostředky, které byly z předchozího penzijního fondu označeny jako přeplatek na budoucí období. 5. Provize za převod prostředků z předchozího penzijního fondu se vypočítává a vyplácí ve dvou fázích - jako záloha a doúčtování. Záloha provize se vypočítává a vyplácí nejdříve po třech měsících od počátku smlouvy. Záloha se vyplácí ze součtu všech připsaných převedených prostředků z předchozího penzijního fondu. Doúčtování provize se provádí po 14 měsících od počátku penzijního připojištění na základě skutečně připsaných převedených prostředků z předchozího penzijního fondu ve prospěch účastníka na účet AZPF u depozitáře za toto období. 6. Pro stanovení skutečné výsledné výše provize se vychází z celkového součtu připsaných převedených prostředků z předchozího penzijního fondu ve prospěch účastníka na účet AZPF za toto období. Rozdíl mezi zálohově vyplacenou a skutečně dosaženou provizí se doúčtuje (odúčtuje). 7. Poradce ručí za provizi za převod prostředků z předchozího penzijního fondu 24 měsíců. Pokud zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázového vyrovnání nebo účastník přejde do jiného penzijního fondu v průběhu prvních 12 měsíců od počátku penzijního připojištění u AZPF, vrací poradce celou vyplacenou provizi za převod prostředků z předchozího penzijního fondu, v dalších 12 měsících vrací 55 % skutečně vyplacené provize. Kód
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ALLIANZ PF-Převod [Z]
0,80
C) Provize za navýšení příspěvku Poradci náleží provize za navýšení příspěvku dle jejich charakteru (příspěvky účastníka, příspěvky zaměstnavatele) za dále uvedených podmínek. 1. Společná ustanovení k provizím za navýšení příspěvku a) Provize za navýšení se vyplácí pouze u smluv, které mají sjednaný penzijní plán s účinností od 13.2.2004 nebo pozdější. b) Poradce ručí za provizi za navýšení příspěvku účastníka a za dodatečné sjednání a navýšení příspěvku zaměstnavatele 24 měsíců. Pokud zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázového vyrovnání nebo účastník přejde do jiného penzijního fondu v průběhu prvních 12 měsíců od sjednání navýšeného příspěvku, vrací poradce celou vyplacenou provizi za navýšení příspěvku účastníka, v dalších 12 měsících vrací 55 % skutečně vyplacené provize.
2. Provize za navýšení příspěvku účastníka a) Navýšení bylo zprostředkováno poradcem, což bude doloženo jeho číslem a podpisem na oznámení o změně výše příspěvku účastníka. b) Provize za zprostředkování navýšení příspěvku účastníka se vypočítává a vyplácí ve dvou fázích - jako záloha a doúčtování. Záloha provize za navýšení se vypočítává a vyplácí nejdříve po dvou měsících od účinnosti navýšení příspěvku účastníka po zaplacení dvou navýšených příspěvků účastníka. Záloha se vyplácí ve výši vypočtené provize z navýšení příspěvku účastníka (nejvýše se však zohlední navýšení do úrovně 1500 Kč sjednaného zvýšeného příspěvku) za období, kdy byla splněna podmínka pro výplatu zálohy. Doúčtování provize se provádí po 12 měsících od účinnosti navýšení příspěvku na základě skutečně připsaného příspěvku účastníka na účet AZPF u depozitáře za toto období. c) Pro stanovení skutečné výsledné provize za navýšení příspěvku se vychází z 1/12 celkového součtu navýšení příspěvku účastníka v období 12 měsíců od účinnosti sjednání navýšení (nejvýše se však zohlední příspěvky do úrovně 1500 sjednaného navýšení). Rozdíl mezi zálohově vyplacenou a skutečně dosaženou provizí za navýšení se poradci doúčtuje (odúčtuje). d) Pokud dojde k dalšímu navýšení sjednaného příspěvku v době vyhodnocovacího období (12 měsíců od účinnosti navýšení), toto se nezohledňuje, ale zakládá se nárok na novou nezávislou provizi za navýšení (pokud již nebylo dosaženo výše příspěvku 1500 Kč). 3. Provize za dodatečně sjednaný (první) příspěvek od zaměstnavatele nebo za zvýšení fixně sjednaného příspěvku zaměstnavatele a) Navýšení bylo zprostředkováno poradcem, což bude doloženo jeho číslem a podpisem na oznámení o změně výše příspěvku účastníka. b) Provize za zprostředkování dodatečně sjednaného příspěvku zaměstnavatele se vypočítává a vyplácí ve dvou fázích – jako záloha a doúčtování. Záloha provize se vypočítává a vyplácí nejdříve po dvou měsících od účinnosti dodatečného sjednání příspěvku zaměstnavatele po zaplacení dvou příspěvků zaměstnavatele. Záloha se vyplácí ve výši vypočtené provize ze zaplaceného příspěvku zaměstnavatele za období, kdy byla splněna podmínka pro výplatu zálohy. Doúčtování provize se provádí po 12 měsících od účinnosti navýšení příspěvku na základě skutečně připsaného příspěvku zaměstnavatele na účet AZPF u depozitáře za toto období. Kód
Věk
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ALLIANZ PF-Zvýšení [Z]
18 - 40 41 – 50 51 – 65 66 - 75
124,00 96,00 60,00 40,00
Tarif
D) Provize za mimořádný jednorázový vklad Poradci náleží provize za mimořádný jednorázový vklad za dále uvedených podmínek. 1. Za mimořádný jednorázový vklad je považována platba účastníka došlá v měsíci, na který bylo sjednáno navýšení účastnického příspěvku o minimálně 6 000 Kč, za předpokladu, že došlá platba bude ve výši minimálně o 6 000 Kč větší než sjednaná výše účastnického příspěvku v předcházejícím měsíci. Navýšení účastnického příspěvku musí být sjednáno právě na 1 měsíc.
2. Provize za mimořádný jednorázový vklad se vyplácí po dvou měsících od účinnosti navýšení příspěvku účastníka a to pouze u smluv, které mají sjednaný penzijní plán s účinností od 13.2.2004 nebo pozdější. 3. Základem pro výpočet provize je částka vypočtená jako rozdíl výše mimořádného vkladu a výše sjednaného účastnického příspěvku v předcházejícím měsíci (bez závislosti na vstupním věku účastníka). 4. Provize je vyplacena poradci, který mimořádný jednorázový vklad zprostředkoval, což bude doloženo jeho číslem a podpisem na oznámení o změně výše příspěvku účastníka. 6. Bude-li mimořádný jednorázový vklad proveden jako důsledek tzv. daňového automatu, bude provize vyplacena za stejných podmínek poradci na smlouvě. 7. Poradce ručí za provizi za mimořádný jednorázový vklad 24 měsíců. Pokud zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázového vyrovnání nebo účastník přejde do jiného penzijního fondu v průběhu prvních 12 měsíců od sjednání mimořádného jednorázového vkladu, vrací poradce celou vyplacenou provizi za mimořádný jednorázový vklad, v dalších 12 měsících vrací 55 % skutečně vyplacené provize.
Kód
Získatelská provize PT 1 (100%) v%
ALLIANZ PF-JN [Z]
0,56
Provizní podmínky tohoto oddílu jsou platné do 31.12.2012.
ČÁST C OPATŘENÍ PROTI LEGALIZACI NĚKTERÝCH VÝNOSŮ Opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti je součástí interních předpisů společnosti. Směrnice stanovuje systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených zákonem. Toto opatření vychází ze zákona 523/2004 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a právních předpisů souvisejících. Článek I Základní kontaktní údaje Oznámení o podezřelých obchodech se předává na adresu Ministerstvo financí ČR, Finanční analytický útvar, poštovní přihrádka 675, Jindřišská 14, 111 21 Praha 1. Tel.: +420 25704 4501 v Po-Pá 8.00-16.00 hod., +420 603 587663 mimo pracovní dobu, fax +420 25704 4502, mail:
[email protected] (dále jen ministerstvo). Oznamovací povinnost plní zaměstnanec pověřený výkonem funkce compliance. K datu vydání těchto Obchodních podmínek to je paní Milada Kselíková, ANUBIS.EU, s.r.o. compliance, telefon +420 568 422 633, fax +420 568 422 634, mob. 776 098 907, mail:
[email protected]
Článek II Definice používaných pojmů 1. Obchodem se pro účely této směrnice rozumí každé jednání povinné osoby (pojišťovny) s jinou osobou, pokud takové jednání směřuje k nakládání s majetkem této jiné osoby nebo k poskytnutí služby této jiné osobě. Mezi obchody v pojišťovnictví náleží nejen uzavírání pojistných a dalších smluv, ale např. i výplata pojistných plnění. 2. Obchodním vztahem se pro účely této směrnice rozumí smluvní vztah mezi povinnou osobou a jinou osobou, jehož účelem je nakládání s majetkem této jiné osoby nebo poskytování služeb této jiné osobě, jestliže je při vzniku smluvního vztahu s přihlédnutím ke všem okolnostem zřejmé, že bude obsahovat opakující se plnění. 3. Legalizací výnosů z trestné činnosti se rozumí jednání sledující zakrytí nezákonného původu jakékoliv ekonomické výhody vyplývající z trestné činnosti s cílem vzbudit zdání, že jde o majetkový prospěch nabytý v souladu se zákonem. 4. Financování terorismu je a) shromažďování nebo poskytnutí peněžních prostředků nebo jiného majetku s vědomím, že bude, byť i jen z části, použit ke spáchání trestného činu teroru, teroristického útoku nebo trestného činu, který má umožnit nebo napomoci spáchání takového trestného činu, nebo k podpoře osoby nebo skupiny osob připravujících se ke spáchání takového trestného činu, nebo b) jednání vedoucí k poskytnutí odměny nebo odškodnění pachatele trestného činu teroru, teroristického útoku nebo trestného činu, který má umožnit nebo napomoci spáchání takového trestného činu, nebo osoby pachateli blízké ve smyslu trestního zákona, nebo sbírání prostředků na takovou odměnu nebo na odškodnění. 5. Za účastníka obchodu se považuje každá osoba (právnická i fyzická), která má, z hlediska pojišťovny, vztah k uzavíranému obchodu, tj. pojistník při sjednávání pojistné smlouvy a pojištěný či oprávněná, obmyšlená osoba mající nárok na plnění při výplatě pojistného plnění.
6. Politicky exponovanou osobou se rozumí a) fyzická osoba, která je ve významné veřejné funkci s celostátní působností, jako je např. hlava státu nebo předseda vlády, ministr, atd. proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, člen účetního dvora, člen vrcholného orgánu centrální banky, vysoký důstojník v ozbrojených silách nebo sborech, člen správního, řídícího nebo kontrolního orgánu podniku ve vlastnictví státu, velvyslanec nebo chargé d‘ affaires, nebo fyzická osoba, která podobné funkce vykonává v orgánech Evropské unie nebo jiných mezinárodních organizací, a to po dobu výkonu této funkce a dále po dobu jednoho roku po ukončení výkonu této funkce, a která • má bydliště mimo Českou republiku, nebo • takovou významnou veřejnou funkci vykonává mimo Českou republiku, b) fyzická osoba, • která je k osobě uvedené v písmenu a) ve vztahu manželském, partnerském anebo v jiném obdobném vztahu nebo ve vztahu rodičovském,
• je k osobě uvedené v písmenu a) ve vztahu syna nebo dcery nebo je k synovi nebo dceři osoby uvedené v písmenu a) osobou ve vztahu manželském (zeťové, snachy), partnerském nebo v jiném obdobném vztahu, • je společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní povinné osobě známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo • je skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu, o kterém je známo, že bylo vytvořeno ve prospěch osoby uvedené v písmenu a). Osoby, které vykonávají veřejné funkce v ČR a současně mají bydliště v ČR, nejsou z pohledu zákona politicky exponovanou osobou. 7. Za obchod v pojišťovnictví se považuje:
uzavření smlouvy o životním pojištění, má-li účastník obchodu právo jednostranně hradit další pojistné nad sjednaný rámec plateb jednorázového nebo běžně placeného pojistného, uzavření jiné smlouvy, než je uvedena výše a která souvisí s předmětem podnikání pojišťovny, kde částka poskytovaná na základě takové smlouvy (bez ohledu na to, zda jej poskytuje pojišťovna nebo je poskytována pojišťovně) přesahuje částku 1 000 EUR. Výplata pojistného plnění jednomu příjemci (účastníkovi obchodu) přesahujícího částku 1 000 EUR (odpovídající částka v Kč). 8. Průkazem totožnosti se rozumí doklad vydaný orgánem veřejné správy, v němž je uvedeno jméno, příjmení, datum narození a z něhož je patrná podoba, popřípadě i jiný údaj umožňující identifikovat osobu, která doklad předkládá, jako jeho oprávněného držitele (např. občanský průkaz, cestovní pas). U právnické osoby je takovým úředním dokladem originál platného výpisu z obchodního rejstříku, ne však staršího než 3 měsíce nebo jiný originál dokladu prokazujícího existenci právnické osoby. III Znaky podezřelého obchodu Za podezřelý obchod se považuje obchod uskutečněný za okolností vyvolávajících podezření ze snahy o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo podezření, že v obchodu užité prostředky jsou určeny k financování terorismu, anebo jiná skutečnost, která by mohla takovému podezření nasvědčovat. Výše finančních prostředků, které jsou do takového
obchodu vkládány, není rozhodující pro posouzení, zda jde o podezřelý obchod či nikoliv. V oblasti pojišťovnictví půjde především o obchody, které vzbuzují podezření, že prostřednictvím pojišťovny má dojít k zakrytí nezákonného původu finančních prostředků, které druhý účastník do obchodu vkládá a o nichž předpokládá, že po určité době je získá od pojišťovny zpět (jako pojistné plnění či vrácené pojistné apod.), tj. např.: a) placení nezvykle vysoké částky pojistného (zejména jednorázového) na životní pojištění v hotovosti nebo převodem z několika různých účtů; za nezvykle vysokou částku lze považovat například takovou, kterou si účastník obchodu (pojistník) zjevně nemůže dovolit a jsou ve zjevném nepoměru k předmětu jeho podnikatelské činnosti nebo jeho majetkovým poměrům, b) návrhy pojistníka na výrazné zvýšení pojistné částky (a tomu odpovídající zvýšení pojistného) v životním pojištění opakovaně v průběhu kalendářního roku, c) vypovězení pojistné smlouvy do dvou měsíců po jejím uzavření, a to v případech, že pojišťovna je povinna vracet nespotřebované pojistné ve vysoké částce, d) požadavek, aby pojistné plnění bylo vyplaceno na jiný účet, než je účet oprávněné osoby, s výjimkou případů, kdy jde o účet člena rodiny oprávněné osoby nebo jejího právního zástupce, či o účet osoby, v jejíž prospěch bylo pojistné plnění vinkulováno apod., e) jakékoliv jiné jednání účastníka obchodu, které svou povahou, obsahem nebo výjimečností zjevně vybočuje z běžného rozsahu nebo charakteru určitého druhu pojištění nebo jiného obchodu určitého druhu, f) účastník obchodu provádí výběry nebo převody na jiné účty bezprostředně po hotovostních vkladech, g) účastník obchodu je osoba ze státu, který nedostatečně nebo vůbec neuplatňuje opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, h) účastník obchodu vykonává činnosti, které mohou napomáhat zastření jeho totožnosti nebo zastření totožnosti skutečného majitele účtu, i) výplata plnění do země, která nedostatečně nebo vůbec neuplatňuje opatření proti legalizaci výnosů (to neplatí pro členské státy EU a dále Island, Norsko, Lichtenštejnsko, Švýcarsko, USA, Kanadu a Japonsko). j) Podezřelým je obchod vždy, pokud – účastníkem obchodu nebo skutečným majitelem je osoba, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění o mezinárodních sankcí, - předmětem obchodu je nebo má být zboží nebo služby, vůči nimž Česká republika uplatňuje sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí nebo k) účastník obchodu se odmítá podrobit kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná. l) objevují se problémy při identifikaci účastníka obchodu m) účastník obchodu jedná jako prostředník n) účastník obchodu je subjekt z tzv. rizikových teritorií či daňových rájů nebo je na seznamu sankcionovaných subjektů (viz. Článek XI), nebo je se sankcionovaným subjektem nějakým způsobem propojen o) účastník obchodu sdělil nepravdivé nebo zavádějící údaje p) uzavřené pojistné smlouvy jsou rušeny po úhradě prvního lhůtního pojistného nebo lhůtní pojistné není uhrazeno vůbec q) pojistné smlouvy jsou uzavřeny na vysokou částku pojistného krytí r) lhůtní pojistné neodpovídá majetkovým poměrům účastníka s) nákupy podílových listů jsou následované okamžitými odkupy t) je snaha uzavřít více Smluv o podmínkách nákupu a odkupu podílových listů jednou osobou
u) nákupy podílových listů jsou ve výši, která zjevně neodpovídá povaze nebo rozsahu podnikatelské činnosti nebo majetkovým poměrům účastníka obchodu v) transakce směřují do země, která nedostatečně nebo vůbec neuplatňuje opatření proti legalizaci výnosů (viz. Článek XII) w) opakovaný obchod těsně pod hranicí 15.000 EUR se stejnou protistranou Článek IV Provádění identifikace 1. Poradce je povinen provést dále stanoveným způsobem identifikaci účastníků obchodu, který uzavírá, jestliže: a) je uzavírána pojistná smlouva v životním pojištění, kdy účastník obchodu má právo jednostranně hradit další pojistné nad sjednaný rámec plateb jednorázového nebo běžně placeného pojistného, b) hodnota obchodu přesahuje 1 000 EUR (odpovídající částka v Kč) - (viz. Definice používaných pojmů „Obchod“), c) jde o tzv. podezřelý obchod (viz. Definice používaných pojmů „Podezřelý obchod“), a to bez ohledu na to, jaká je jeho hodnota, nebo, d) má-li poradce důvodnou pochybnost o tom, že účastník obchodu jedná svým jménem (tzn., že se účastník obchodu vydává za třetí osobu), anebo domnívá-li se poradce, že účastník obchodu zastírá, že jedná za třetí osobu. V těchto případech se poradce vedle identifikace účastníka obchodu pokusí zjistit též totožnost třetích osob a tyto údaje zapíše do oznámení podezřelého obchodu). 2. První identifikaci účastníka obchodu, který je fyzickou osobou, a každé fyzické osoby jednající jménem účastníka obchodu, který je právnickou osobou, provede poradce za fyzické přítomnosti identifikovaného, a to takto: a) Při identifikaci účastníka obchodu, který je fyzickou osobou – identifikační údaje, tj. všechna jména a příjmení, rodné číslo, a nebylo-li přiděleno, datum narození, místo narození, pohlaví, trvalý nebo jiný pobyt a státní občanství zaznamená a ověří z průkazu totožnosti. Dále zaznamená druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal, a dobu jeho platnosti. Současně ověří shodu podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti. b) U fyzické osoby, která provozuje podnikatelskou činnost, zjistí kromě údajů uvedených v písm. a) též její obchodní firmu, odlišující dodatek nebo další označení, místo podnikání a identifikační číslo (např. ze živnostenského oprávnění či jiného oprávnění, event. výpisu z obchodního rejstříku, pokud je v něm taková osoba zapsána). c) Při identifikaci účastníka obchodu, který je právnickou osobou identifikační údaje, tj. její obchodní firmu nebo název včetně odlišujícího dodatku nebo další označení, sídlo, identifikační číslo nebo obdobné číslo přidělované v zahraničí zaznamená a ověří z dokladu o existenci právnické osoby. V rozsahu písm. a) tohoto bodu provede identifikaci fyzické osoby, která jejím jménem jedná v daném obchodu. Výše uvedené údaje zaznamená a ověří z originálu nebo úředně ověřeného výpisu z obchodního rejstříku (u obchodních společností apod.) nebo z jiné stanovené evidence (např. výpis z registrů vedených úřady obcí s rozšířenou působností nebo ministerstvem vnitra pro různé „neziskové“ právnické osoby nebo výpis z registru ekonomických subjektů vedeného Českým statistickým úřadem), resp. jiného dokumentu. 4. Jestliže obchod uzavírá za fyzickou či právnickou osobu její zástupce na základě plné moci, musí poradce identifikovat tohoto zástupce. Dále je povinen vyžádat si od zástupce, předložení plné moci s úředně ověřeným podpisem zmocnitele provedeným notářem,
5. 6.
1.
2.
3. 4.
5.
krajským úřadem nebo obecním úřadem. Takto ověřenou plnou mocí je nahrazena identifikace zmocnitele, tj. fyzické či právnické osoby, která se smluvním partnerem smlouvu uzavírá; proto její identifikaci již poradce neprovádí. Jestliže je účastník obchodu zastoupen zákonným zástupcem, provede se identifikace zákonného zástupce. Ověření nebo zjištění údajů není možno provést dálkovým přenosem, podle zvláštního zákona. Článek V Kontrola účastníka obchodu Před uskutečněním jednotlivého obchodu v hodnotě 15 000 EUR nebo vyšší, obchodu s politicky exponovanou osobou a podezřelého obchodu ověří poradce vhodným způsobem totožnost konkrétní jednající fyzické osoby. V době trvání obchodního vztahu (pojistného vztahu) nebo při dalších obchodech poradce kontroluje platnost a úplnost identifikačních údajů účastníka obchodu a zaznamenává jejich změny. Poradce je oprávněn po účastníkovi obchodu požadovat informace, které jsou pro provedení kontroly nezbytné, včetně předložení příslušných dokladů. Poradci jsou povinni, při jednání s účastníkem obchodu, pravidelně zjišťovat veškeré nové informace, na základě nichž jsou schopni vyhodnotit riziko, které pro smluvního partnera daný účastník obchodu představuje. V případě uzavírání návrhů, resp. smluv v životním pojištění je identifikace účastníka obchodu prováděna přímo vyplněním příslušných identifikačních údajů v příslušných tiskopisech. Provedení identifikace potvrzuje poradce svým podpisem v příslušném tiskopisu. Identifikace je prováděna i při změnách a kontrole smluvního vztahu a výplatách pojistného plnění.
6. Postupy při identifikaci ve zvláštních případech a) K identifikaci zmocněnce, která se provede podle Článku IV, je navíc nutno požadovat plnou moc s úředně ověřeným podpisem. b) Při podezření, že účastník obchodu nejedná svým jménem, je zákonem stanovena povinnost požadovat od něho písemné prohlášení za koho jedná a identifikační údaje této třetí osoby. Pokud odmítne, nastává oznamovací povinnost. c) Pokud se účastník obchodu odmítne podrobit povinné identifikaci, nastává oznamovací povinnost. 7. Identifikace při nákupech a odkupech podílových listů Povinnost identifikace platí vždy a) při uzavírání Smlouvy o podmínkách nákupu a odkupu podílových listů, b) při podání Žádosti o odkup podílových listů podílníkem, který nemá uzavřenu Smlouvu o podmínkách nákupu a odkupu podílových listů. Jedná se obvykle o podílníky z doby kupónové privatizace. Identifikaci provádí zaměstnanec nebo poradce. Lze ji provést osobně, nebo prostřednictvím notáře formou úředně ověřeného podpisu, nebo prostřednictvím zaručeného elektronického podpisu.
7.1. Postup při přijetí Smlouvy o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů prostřednictvím poradce a) Poradce zprostředkuje uzavření Smlouvy o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů (dále jen Smlouva), ověří údaje podle dokladu totožnosti klienta a odešle Smlouvu do společnosti. Článek VI Kategorizace rizikových účastníků obchodu Účastníci obchodu - právnické i fyzické osoby, u kterých je třeba postupovat se zvýšenou obezřetností při jejich identifikaci a provádění příkazů: a) osoba nevyvíjející ekonomickou činnost b) osoba s neprůhlednou vlastnickou strukturou c) osoba podezřelá, že jedná za třetí neznámou osobu d) osoba s nejasným původem finančních zdrojů e) osoba sídlící v tzv. rizikových teritoriích Článek VII Uchovávání údajů 5.1. Doba uchovávání údajů Identifikační údaje fyzických a právnických osob, kopie dokladů a případné plné moci při zastupování se ve společnosti uchovávají po dobu 10 let od ukončení vztahu s klientem. Údaje a doklady o obchodech spojených s povinností identifikace se ve společnosti uchovávají nejméně 10 let po ukončení obchodu. 5.2. Vedení evidencí Zaměstnanec společnosti pověřený funkcí compliance vede evidenci a) podezřelých obchodů oznámených ministerstvu b) podezřelých obchodů interně vyhodnocených jako bezproblémové a proto neoznámených ministerstvu c) podezřelých obchodů, jejichž provedení bylo odloženo K evidenci patří podklady vztahující se k obchodům, uvedení osob, které rozhodovaly včetně důvodů rozhodnutí. 5.3. Zpřístupňování údajů Společnost, prostřednictvím compliance, je na požádání povinna ministerstvu nebo Komise pro cenné papíry, v jimi stanovené lhůtě, sdělit údaje o obchodech, na něž se vztahuje identifikační povinnost a ohledně nichž ministerstvo nebo Komise provádí šetření, předložit doklady o těchto obchodech, nebo k nim umožnit přístup pověřeným zaměstnancům ministerstva nebo Komise při prověřování oznámení nebo provádění kontrolní činnosti a poskytnout informace o osobách, které se jakýmkoliv způsobem účastnily takových obchodů. Článek VIII Postup při oznámení podezřelého obchodu Zjistí-li zaměstnanec společnosti nebo poradce při své činnosti podezřelý obchod, je povinen ihned upozornit na podezřelý obchod osobu pověřenou výkonem funkce compliance. Použije k tomu formulář Interní hlášení podezřelého obchodu.
Compliance obchod vyhodnotí a rozhodne o oznámení podezřelého obchodu ministerstvu s uvedením všech zjištěných identifikačních údajů účastníků obchodu. Přitom spolupracuje s ředitelem finančního úseku. O podezřelém obchodu compliance informuje také předsedu představenstva. Oznámení učiní bez zbytečného odkladu nejpozději do pěti dnů od uzavření obchodu. Vyžadují-li to okolnosti případu, zejména hrozí-li nebezpečí z prodlení, upozorní ministerstvo ihned po zjištění podezřelého obchodu. Pro oznámení použije formulář Interní hlášení podezřelého obchodu. Oznámení lze provést ústně do protokolu, nebo písemně způsobem, který zajistí, že informace budou utajeny před nepovolanými osobami. Compliance zjistí čas přijetí oznámení na ministerstvu, stanoví konkrétní postup při plnění příkazu souvisejícího s podezřelým obchodem a informuje o tom pracovníka, který podezřelý obchod nahlásil. Článek IX Povinnost mlčenlivosti Společnost, její zaměstnanci a poradci musí zachovávat mlčenlivost o oznámení podezřelého obchodu nebo o úkonech učiněných ministerstvem. Povinnost mlčenlivosti platí ve vztahu ke třetím osobám, včetně osob, jichž se sdělené informace týkají, a to od okamžiku zjištění podezřelého obchodu, a nezaniká skončením pracovněprávního nebo smluvního vztahu ke společnosti. Povinnost mlčenlivosti neplatí ve výjimkách stanovených zákonem, např. trestní řízení, soudní řízení, dozorové orgány atd. Článek X Povinnost školení Společnost zajišťuje nejméně jedenkrát v průběhu 12 kalendářních měsíců povinné proškolení všech pracovníků, kteří se mohou při výkonu své práce setkat s podezřelými obchody. Jedná se zejména o zaměstnance klientského servisu a poradce. Školicí program se zaměřuje na způsoby zjišťování podezřelých obchodů a způsoby jak při tom postupovat. Po školení se formou testu prověří znalosti účastníků školení. Článek XI Seznamy subjektů podezřelých z terorismu Jedná se o seznam osob a organizací podezřelých ze spolupráce a podpory terorismu. Vůči těmto subjektům jsou vyhlašovány mezinárodní sankce Radou bezpečnosti OSN nebo Radou EU. Kompletní seznam je uveden na internetové adrese a Komise pro cenné papíry informuje o aktualizaci tohoto seznamu elektronickou poštou. http://www. treasury.gov/offices/eotffc/ofac/sdn/t11sdnew.pdf Jedná se zejména o osoby spojené s hnutím Talibán, organizací al-Qaida a osobou Usáma bin Ládin. Článek XII Seznam zemí, které nemají opatření proti legalizaci výnosů Jedná se o seznam zemí, které nemají dostatečnou ochranu finančního systému před zneužitím k legalizaci výnosů z trestné činnosti podle Financial Action Task Force on Money Laudering (tzv. non-cooperative countries). Aktuální seznam je uveden na internetové adrese http:/www1.oecd.org/fatf/NCCT_en.htm
FORMULÁŘ INTERNÍ HLÁŠENÍ PODEZŘELÉHO OBCHODU Identifikační údaje finanční instituce, která oznamuje podezřelý obchod: Obchodní jméno: ANUBIS.EU, s.r.o. Sídlo: 101 00 Praha 10, Kodaňská 46 IČ: 63 47 53 67 Předmět podnikání : zprostředkování služeb
Identifikační údaje klienta, kterého se oznámení týká: Jméno a příjmení (obchodní jméno): ......................................................................................................... Trvalý pobyt (sídlo) v ČR: ......................................................................................................................... Trvalý pobyt (sídlo) mimo ČR: ................................................................................................................. Rodné číslo nebo datum narození (IČO): .................................................................................................. Číslo občanského průkazu (cestovního dokladu): ..................................................................................... vystavený kým: .......................................................................................................................................... dne: ................................................................. platnost do: ....................................................................... Státní příslušnost: ....................................................................................................................................... Pohlaví (u cizince, je-li uvedeno), popřípadě další identifikační údaje uvedené v cestovním dokladu .................................................................................................................................................................... Jde-li o podnikatele, uvést i předmět podnikání, je-li znám (dle živnostenského oprávnění nebo dle zápisu v obchodním rejstříku): .................................................................................................................................................................... ....................................................................................... ............................................................................
Identifikační údaje osoby, která jedná jménem toho, koho se oznámení týká: Jméno a příjmení (obchodní jméno): ......................................................................................................... Trvalý pobyt (sídlo) v ČR: ......................................................................................................................... Trvalý pobyt (sídlo) mimo ČR: ................................................................................................................. Rodné číslo nebo datum narození (IČO): .................................................................................................. Číslo občanského průkazu (cestovního dokladu): ..................................................................................... vystavený kým: ......................................................................................................................................... dne: ........................................................ platnost do: ................................................................................ Státní příslušnost: ....................................................................................................................................... Pohlaví (u cizince, je-li uvedeno), popřípadě další identifikační údaje uvedené v cestovním dokladu ....................................................................................................................................................................
Jde-li o podnikatele, uvést i předmět podnikání, je-li znám (dle živnostenského oprávnění nebo dle zápisu v obchodním rejstříku): .................................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................................... Zda a kdy byl obchod proveden či odložen: ...................................................................................................................................................................
Popis předmětu a podstatných okolností uzavření obchodu (uvést důvod platby, který příkazce uvádí, časové údaje, čísla účtů, na nichž jsou soustředěny peněžní prostředky, ohledně kterých se oznámení podává, měnu, čím je obchod podezřelý, popř. telefonní a faxová čísla atd.): .................................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................................... ....................................................................................................................................................................
Případné další údaje, které souvisí s podezřelým obchodem (např. informace o dalších osobách, které mají vztah k podezřelému obchodu, o osobách, které mohou mít další vědomosti o podezřelém obchodu apod.): .................................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................................... Místo, čas a datum podání oznámení: ........................................................................................................
Údaje osoby, která plní za finanční instituci oznamovací povinnost: Jméno: ........................................................................................................................................................ Příjmení: ..................................................................................................................................................... Pracovní zařazení: ...................................... ............................................................................................... Možnosti spojení i mimopracovní dobu: (tel, fax, mail)………………………………………………… Trvalý pobyt: ..............................................................................................................................................
Podpis: .......................................................................................................................................................
***
ČÁST D PŘEHLED PROVIZNÍCH SAZEB Níže uvedené přehledové tabulky výše provize na jednotlivých pozicích a způsob výpočtu provize jsou orientační. Uvedené procentní sazby se mohou v jednotlivých případech lišit v řádu jednotek korun, což může být způsobeno zaokrouhlovacím algoritmem. Přesná specifikace výpočtu provize je uvedena v Části A a B těchto Obchodních podmínek.
AXA Penzijní fond a.s. Tarif Kód Věk 18 - 30
31 - 50
Kč/měs.
PT 1 PT 2 PT 3 PT 4 PT 5 PT 6 PT 7 (100%) (112,5%) (125%) (137,5%) (150%) (162,5%) (170%) v% v% v% v% v% v% v%
PT 8 (200%) v%
PT 9 (225%) v%
PT 10 (250%) v%
<= 199
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
48,00
54,00
60,00
66,00
72,00
78,00
81,60
96,00
108,00
120,00
<= 199
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
40,00
45,00
50,00
55,00
60,00
65,00
68,00
80,00
90,00
100
<= 199
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
32,00
36,00
40,00
44,00
48,00
52,00
54,40
64,00
72,00
80,00
<= 199
8,00
9,00
10,00
11,00
12,00
13,00
13,6
16
18,00
20,00
>= 200
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
AXA PS-2013-ZV III. pilíř 51 - 60
>= 61 Výpočet provize z (ze):
Získatelská ze zvýšeného měsíčního příspěvku účastníka, min. 100,- Kč (max. z 700,- Kč). Max. provize 850,- Kč 18 - 30
AXA PS-2013-ZV III. pilíř – 3. os [Z]
31 - 50
51 - 60
>= 61 Výpočet provize z (ze):
31 - 50
51 - 60
>= 61 Výpočet provize z (ze):
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
48,00
54,00
60,00
66,00
72,00
78,00
81,60
96,00
108,00
120,00
<= 199
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
40,00
45,00
50,00
55,00
60,00
65,00
68,00
80,00
90,00
100
<= 199
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
32,00
36,00
40,00
44,00
48,00
52,00
54,40
64,00
72,00
80,00
<= 199
8,00
9,00
10,00
11,00
12,00
13,00
13,6
16
18,00
20,00
>= 200
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
Získatelská ze zvýšeného měsíčního příspěvku účastníka, min. 100,- Kč (max. z 700,- Kč). Max. provize 850,- Kč 18 - 30
AXA PS-2013-ZV III. pilíř - zam. [Z]
<= 199
<= 199
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
48,00
54,00
60,00
66,00
72,00
78,00
81,60
96,00
108,00
120,00
<= 199
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
40,00
45,00
50,00
55,00
60,00
65,00
68,00
80,00
90,00
100
<= 199
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
>= 200
32,00
36,00
40,00
44,00
48,00
52,00
54,40
64,00
72,00
80,00
<= 199
8,00
9,00
10,00
11,00
12,00
13,00
13,6
16
18,00
20,00
>= 200
16,00
18,00
20,00
22,00
24,00
26,00
27,20
32,00
36,00
40,00
Získatelská ze zvýšeného měsíčního příspěvku účastníka, min. 100,- Kč (max. z 700,- Kč). Max. provize 850,- Kč
AXA Česká republika s.r.o. Kód
AXA-PK
Tarif
--Výpočet provize z (ze):
PT 1 PT 2 PT 3 PT 4 PT 5 PT 6 PT 7 (100%) (112,5%) (125%) (137,5%) (150%) (162,5%) (170%) v Kč v Kč v Kč v Kč v Kč v Kč v Kč 320
Za 1 ks platební karty.
360
400
440
480
520
460
PT 8 (200%) v Kč
PT 9 (225%) v Kč
PT 10 (250%) v Kč
640
720
800
ČÁST E ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ Článek I Změny Obchodních podmínek Mandant je oprávněn měnit a doplňovat Obchodní podmínky z důvodu změny platných právních předpisů případně z důvodu jakékoliv změny podmínek na trhu. Článek II Platnost a účinnost Obchodních podmínek Tyto Obchodní podmínky nabývají platnosti a účinnosti dnem 1.4.2013.
