7. sz. melléklet
ÁLTALÁNOS FELTÉTELEK a forint fizetési számlán bonyolított devizaforgalom teljesítéséhez kapcsolódóan
a) b) c)
d) e)
f) g)
A Számlavezetı hely csak tartalmi, nyelvi és alaki szempontból pontos, a Számlavezetı helynél bejelentett módon aláírt deviza átutalási megbízások lebonyolítását vállalja, illetve ezek lebonyolításáért vállal felelısséget. A Számlavezetı hely a Számlatulajdonostól tárgynapi feldolgozásra a 12 óráig (pénteken 11 óráig) benyújtott megbízásokat vállalja. Az ezt követıen benyújtott megbízásokat a következı munkanapon érkezettnek tekinti. A Számlavezetı hely a hatályban lévı szabályoknak megfelelıen – kötelezettség elvállalása esetén - ragaszkodik ahhoz, hogy a fedezet biztosított legyen. A Számlavezetı hely a deviza átutalási megbízás ellenértékét a befogadás napján (T munkanap) a Számlatulajdonos számláján könyveli és az alábbi valutanapokkal teljesíti: - EUR és USD devizanemekben teljesítendı megbízásokat T+2., valamint - egyéb devizanemekben (GBP, DKK, JPY, CAD, NOK, CHF, SEK, CZK, PLN) teljesítendı megbízásokat T+3. A deviza átutalási megbízások esetében az utalt összegnek a T. munkanapon érvényes MTB kedv. dev. eladási árfolyamon átszámított ellenértéke kerül a Számlatulajdonos fizetési számláján terhelésre. A fentiektıl eltérı - rövidebb - a sürgıs státuszú tételek teljesítési határideje. A sürgıs státusszal indított megbízásokat - sürgısségi díj felszámítása mellett - a Számlavezetı hely T+1. valutanappal teljesíti az alábbi esetekben: - 8.30-ig benyújtott EUR és USD devizanemekben teljesítendı megbízások, - 12.00-ig (pénteken: 11 óráig) benyújtott EUR és USD devizanemekben teljesítendı megbízások (külön fedezet biztosítás mellett)**, - 8.30-ig benyújtott egyéb devizanemekben teljesítendı megbízások. **Amennyiben a Takarékbank Zrt. nem tud T+1. valutanapra fedezetet biztosítani, úgy a megbízás T+2. valutanappal teljesül, sürgısségi díj felszámítása nélkül. A 12 óráig (pénteken: 11 óráig) egyéb devizanemekben sürgıs státusszal benyújtott megbízásokat - sürgısségi díj felszámítása mellett - a Takarékbank Zrt. a fedezetbiztosítástól függıen T+1. vagy T+2. valutanappal teljesíti. A sürgıs státuszú tételek esetében az utalt összegnek a T. munkanapon érvényes MTB. kedv. dev. eladási árfolyamon átszámított ellenértéke kerül a Számlatulajdonos fizetési számláján terhelésre. A kimenı deviza átutalási megbízásokat érintı teljesítési határidı, sürgısségi felár és árfolyam alkalmazásának összefoglalását az alábbi táblázat tartalmazza:
USD/EUR teljesítés valutanapja
sürgısségi felár
egyéb devizanemek (nem USD/EUR) teljesítés sürgısségi valutanapja felár
normál konverziós
T+2
-
T+3
-
8.30-ig beérkezı sürgıs, konverziós
T+1
sürgısségi felár
T+1
sürgısségi felár
13.00-ig sürgısségi (pénteken: 12 felár csak T+1/T+2* óráig) beérkezı T+1/T+2* T+1 esetén sürgıs, konverziós * A Takarékbank Zrt. külön fedezetbiztosítása függvényében
h)
i) j) k) l) m) n) o) p)
sürgısségi felár
árfolyam T. munkanapi MTB kedv. dev. T. munkanapi MTB kedv. dev. T. munkanapi MTB kedv. dev.
A Számlavezetı hely az ügyfél fizetési számlája javára érkezı devizaösszegeket az elszámolási bizonylatok alapján, a partnerbank értesítésével megegyezı munkanapon, írja jóvá - EGT-n belüli, vagy EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésében szereplı fedezetbiztosítás napjával megegyezı értéknappal (kamatnappal) - EGT-n kívüli és nem EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésével megegyezı értéknappal (kamatnappal). Amennyiben a partnerbank értesítésében megadott fedezetbiztosítás napja késıbbi, mint az értesítés napja, akkor a bejövı átutalás a fedezetbiztosítás napjával és azzal megegyezı értéknappal kerül jóváírásra. A SWIFT rendszeren keresztül 12 óráig beérkezı deviza átutalási megbízásokra vállalja a Takarékbank Zrt. a h.) pont szerinti teljesítési határidıt, a záró idıpont után beérkezı átutalásokat a következı munkanapon érkezettnek tekintjük. A bejövı átutalások ellenértékei a Számlatulajdonos számláján történı jóváírás munkanapján érvényes MTB kedv. dev. vétel/eladás árfolyamokon kerülnek kiszámításra. A Számlavezetı hely a megbízások teljesítéséért a mindenkor aktuális Hirdetményében közzétett ügyleti jutalékokat számolja fel. A Hirdetményben foglalt tételeken felül a megbízót terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek, kivéve, ha a megbízás ellentétes kikötést tartalmaz, és a Takarékbank Zrt. ennek érvényt is tud szerezni. A 100.000,- EUR feletti átutalás esetében történhet egyedi árfolyammal is a konverzió, a tranzakció jutalékainak felszámítása mellett. A kamat és árfolyam táblákat külön hirdetmény tartalmazza. A kondíciós listában foglalt tételeken felül a Számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel-, és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek is. Külföldi bankköltség viselés (OUR/BEN/SHA)
Deviza átutalások az alábbiak szerinti költségviseléssel kezdeményezhetık: EGT-n belül*- konverziós EGT-n belül* – nem konverziós EGT-n kívül *- konverziós EGT-n kívül* – nem konverziós
EGT állam pénznemében** SHA, OUR SHA SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN
nem EGT állam pénznemében** SHA, OUR SHA, OUR SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN
* −
EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia.
−
Érintett pénznemek a megbízást teljesítése szempontjából EGT tagállamok pénzneme: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) EGT-n kívüli: USD, JPY, CAD
**
Amennyiben nem a Hirdetmény szerinti költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a deviza átutalások, akkor a hibás - a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelelı költségviseléssel kezdeményezett megbízások az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: − EGT-n belüli deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, a Takarékbank Zrt. a megbízást SHA költségviseléssel, − EGT-n belüli, EGT pénznemben kezdeményezett nem konverziós deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, a Takarékbank Zrt. a megbízást SHA költségviseléssel. A bankköltség viselés módjai az alábbiak: 1. Megosztott költségviselésnél (SHA): a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli saját bankja / levelezıbankja által felszámított bankköltséget. Ebben az esetben a megbízó bankja – saját jutalékának megbízó terhére történı felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki bankköltség az átutalt összegbıl kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. Kedvezményezett általi költségviselésnél (BEN): az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett – külföldi - banki bankköltségét a kedvezményezett viseli. Ennél a költségviselési módnál a megbízás teljesítésekor a megbízás összegébıl levonásra kerül a megbízó bank (számlavezetı hely hivatalos helyiségében kifüggesztett) Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegbıl kerül levonásra. Ennek megfelelıen a megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. Megbízó általi költségviselésnél (OUR): az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett – külföldi - banki bankköltségét) a megbízó fizeti. Ebben az esetben a megbízó bankja – saját jutalékának megbízó terhére történı felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan – a kedvezményezett bank terhelése, vagy költségbekérése alapján - kerülnek felszámításra a megbízó számláján.
8. sz. melléklet
Forint fizetési számlákon bonyolított devizaforgalom teljesítésének rendje 1. Bejövı devizaösszegek jóváírása a forint fizetési számlán A számlavezetı hely a Számlatulajdonos forint fizetési számláján bármelyik jogcímen, korlátozás nélkül teljesíthet jóváírást. A számla megnyitása elıtt történı átutalás, valamint pontatlan vagy hiányos átutalási megbízás esetén a számlavezetı hely a beérkezett összeget a számlanyitásig, illetve az átutalási megbízás pontosításáig függı számlán tartja. A függı számlán az összeg nem kamatozik. Az ebbıl eredı költségek és esetleges veszteségek a Számlatulajdonost terhelik. A Számlatulajdonos forint fizetési számlája javára érkezı deviza összegeket a Számlavezetı hely a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt-tıl kapott elszámolási bizonylatok alapján, a partner bank értesítésével megegyezı munkanapon írja jóvá, az alábbiak szerint: - EGT-n belüli vagy EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésében szereplı fedezetbiztosítás napjával megegyezı értéknappal (kamatnappal), - EGT-n kívüli és nem EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésével megegyezı értéknappal (kamatnappal). Amennyiben a partnerbank értesítésében megadott fedezetbiztosítás napja késıbbi, mint az értesítés napja, akkor a bejövı átutalás a fedezetbiztosítás napjával és azzal megegyezı értéknappal kerül jóváírásra. Az átutalással forint fizetési számlára érkezı devizaösszegeket a számlavezetı hely forintban írja jóvá a Számlatulajdonos javára érkezett megbízásban megjelölt fizetési számláján. A forint-ellenérték a külföldi hitelintézet értesítésével megegyezı munkanapon érvényes MTB kedvezményes deviza vételi árfolyamon kerül kiszámításra. 2. Kimenı devizaátutalások terhelése forint fizetési számlán A Számlatulajdonos a fizetési számlája terhére átutalási megbízást a számlavezetı hely által közzétett formanyomtatványon nyújthat be. Bármely típusú fizetési számláról deviza átutalási megbízás csak honos fiókban adható le. (Honos fiók az a számlavezetı hely, amelynél az ügyfél fizetési számlája megnyitásra került.) A számlavezetı hely aznapi feldolgozásra a 12.00 óráig (pénteken 11.00 óráig) leadott devizaátutalási megbízásokat veszi át. Ezen idıpont után benyújtott devizaátutalási
megbízásokat a számlavezetı hely következı napi feldolgozásra veszi át. Amennyiben a következı nap munkaszüneti nap, akkor a feldolgozás az azt követı munkanapon történik. A számlavezetı hely a Számlatulajdonos megbízásait a tartalmilag helyes, a számlavezetı helynél bejelentett módon aláírt, megfelelı nyomtatvány alapján teljesíti. A számlavezetı hely a hatályban lévı szabályoknak megfelelıen – kötelezettség elvállalása esetén - ragaszkodik ahhoz, hogy a fedezet biztosított legyen. A számlavezetı hely fedezetlen átutalási megbízás esetén részteljesítést nem végez. Ilyen esetben a számlavezetı hely akkor is kéri a Számlatulajdonos ismételt rendelkezését, ha az eredeti megbízás más fizetési számláról történı konverzióval egyébként teljesíthetı lenne. A számlavezetı hely a devizaátutalási megbízást a befogadás napján teljesítés céljából továbbítja a Takarékbank Zrt-nek. A számlavezetı hely a Számlatulajdonos fizetési számláját az átutalás ellenértékével a megbízás benyújtásakor terheli meg. A deviza átutalási megbízásoknak a T. munkanapon érvényes MTB kedvezményes deviza eladási árfolyamon átszámított forint-ellenértéke kerül a Számlatulajdonos fizetési számláján terhelésre. A Számlatulajdonos által hiányosan vagy pontatlanul adott megbízásokért a számlavezetı hely felelısséget nem vállal, és az ezzel kapcsolatosan felmerülı költségekkel a Számlatulajdonos fizetési számláját megterheli. A Számlatulajdonos rendelkezése nélkül vagy annak ellenére a számlavezetı hely egyrészt jogszabályi felhatalmazás alapján, másrészt a számlavezetéshez kapcsolódó, a pénzforgalmi keretszerzıdésben foglalt költséggel, jutalékkal és díjjal terhelheti meg a Számlatulajdonos fizetési számláját. A számlavezetı hely a jogszabályi felhatalmazás alapján történı terhelésrıl elızetesen nem értesíti a kötelezett Számlatulajdonost. 3. Jutalékok, költségek A számlavezetı hely a deviza megbízások teljesítéséért a mindenkor aktuális Hirdetményében közzétett ügyleti jutalékokat számolja fel. Ezen felül az ügyek intézése során keletkezı költségek (távirat, telefax, posta, másolatkészítés, stb.) is a Számlatulajdonost terhelik, amennyiben a költségek viselését nem tudta partnerére hárítani. A Hirdetményben %-ban kifejezett jutalék-, költségtételek ellenértékének kiszámítása mindenkor az MTB napi kedvezményes deviza árfolyamon történik. A Hirdetményben foglalt tételeken felül a Számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi hitelintézetek által felszámított jutalékok és költségek, kivéve, ha a megbízás ellentétes kikötést tartalmaz, és a Takarékbank Zrt. ennek érvényt is tud szerezni. A 100.000,- EUR feletti átutalások esetében történhet egyedi árfolyammal is a konverzió, ebben az esetben a tranzakciók jutalékmentesek.
6. sz. melléklet
Deviza- és külföldet érintı forintforgalom kondíciói devizakülföldi/devizabelföldi nem természetes ill. természetes személyek részére forint fizetési számlákhoz kapcsolódóan
Alkalmazott MTB árfolyam
Kimenı átutalások Forintszámla terhére devizaforgalmi átutalás* Forintszámla terhére átutalás külföldre*
indított Kedv. dev. eladási
indított
forint -
Bejövı átutalások Forintszámla javára érkezı forint átutalás külföldrıl Forintszámla javára érkezı devizaforgalmi átutalás •
Jutalék mértéke 2‰, min. 3.500,- Ft, max. 115.000,- Ft 2‰, min. 3.500,- Ft, max. 115.000,- Ft
Alkalmazott MTB árfolyam
Jutalék mértéke
-
jutalékmentes
Kedv. dev. vételi
1‰, min. 2.000,- Ft, max. 65.000,- Ft
A kondíciós listában foglalt tételeken felül a számlatulajdonost terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel-, és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek is.
Költségek
Jutalék mértéke
tévesen megadott nemzetközi bankszámlaszám miatti költség Bankinformáció pontatlan megbízások helyesbítése, külön bankári levelezés Telefax (pl.: SWIFT igazolás) sürgısségi felár hat hónapnál régebbi reklamáció miatt
tétel
(IBAN)
sürgetés,
visszakeresése
külföldi bank által felszámított díj 4.000,- Ft 1 ‰, min. 3.000,- Ft 1.000,- Ft/oldal 5 ‰, min. 5.000,- Ft 5.000,- Ft
1/a. sz. melléklet
DEVIZA ÁTUTALÁSI MEGBÍZÁS / INTERNATIONAL PAYMENT ORDER / DEVIZENÜBERWEISUNGAUFTRAG Banki használatra/ For bank use only/ Nur für Bank Számlavezetı hely neve és címe Ügyintézı
NÁCS tranzakció azonosító
Egyedi jutalék Egyedi árfolyam
Telefon
Megbízó adatai/ Ordering Customer/ Angaben des Auftraggebers: Név/ Name/ Name
Cím/ Address/ Adresse
Számlaszám/ Account number/ Kontonummer (IBAN)
H U
0 0 0 0
0 0 0 0
Számla devizaneme/ Country Currency/ Konto Währung
Kedvezményezett adatai/ Beneficiary/ Angaben des Begünstigten: Név/ Name/ Name Cím/ Address/ Adresse Számlaszám/ Account number/ Kontonummer (IBAN)
Számlaszám/ Account number/ Kontonummer (nem IBAN/non IBAN)
Kedvezményezett bankja/ Beneficiary's bank/ Bank des Begünstigten: Bank azonosító/ Bank code/ Bank Kode (SWIFT/BIC/BLZ/SC/FW/ABA)
Országkód/ Country code/ Kode des Landes
Név/ Name/ Name
Cím/ Address/ Adresse
Átutalás részletei/ Details of payment/ Angaben der Überweisung: Devizanem/ Currency/ Währung
Összeg/Amount/Betrag
Összeg betővel/Amount in words/Betrag in Worten ,
Közlemény/ Details of payment/ Mitteilung (max 140 karakter/max 140 Characters/ max 140 Charakter)
Státusz/ Status/ State
Költségviselés módja/ Charges paid by/ Bankkosten getragen durch OUR/ Megbízó/Ordering customer/Auftraggeber
SHA/ Megosztott/Shared/ Geteilt
BEN/ Kedvezményezett/ Beneficiary/Begünstige
Swift igazolás/ Swift copy/ Swift Bestätigung
Normál/ Normal/ Normal
Sürgıs/ Urgent/ Dringend
Fax szám/ Fax No./ Fax Nr.
Kiállítás dátuma/ Filling date/ Datum der Ausstellung
2 0 Megbízó aláírása/Ordering customer's signature/Unterschrift des Auftraggebers Banki használatra/ For bank use only/ Nur für Bank Megbízó aláírásának hitelsségét és a fedezet rendelkezésre állását igazoljuk
Számlavezetı hely
D-17
1/b. sz. melléklet KITÖLTÉSI ÚTMUTATÓ Deviza átutalási megbízáshoz (D-17) A természetes személyek, a vállalkozások és a szervezetek a forint- és/vagy devizaszámláiról kezdeményezett deviza átutalási megbízásaikat, valamint a külföldre indított Ft átutalásaikat a Deviza átutalási megbízás – D17 - formanyomtatványon kötelesek benyújtani. A bizonylatok kitöltéséről - a banki használatra megjelölt rovatokat kivéve - minden esetben a megbízó ügyfélnek kell gondoskodnia. Kérjük, szíveskedjen a megbízást nyomtatott nagybetűkkel, olvashatóan, javítás nélkül kitölteni! Az alábbi rovatokat a megbízást benyújtó ügyfél tölti ki! MEGBÍZÓ ADATAI Név Kötelezően kitöltendő mező. Minden esetben a számlatulajdonos nevét (nem a rendelkezőét) kérjük e mezőben szerepeltetni, − nem természetes személy esetén az ügyfél alapító dokumentumában szereplő “teljes” nevét, − természetes személy esetén a személyazonosító igazolványban (személyigazolványban/útlevélben) szereplő nevét. Cím Kötelezően kitöltendő mező. − nem természetes személy esetén az ügyfél számlanyitási dokumentumában megjelölt címét, − természetes személy esetén pedig az ügyfél állandó lakcímét kell feltüntetni. Számlaszám/Számla devizaneme Kötelezően kitöltendő mezők. Ezekben a rovatokban a megbízó fizetési számlája - amelyről az átutalást kezdeményezi – nemzetközi pénzforgalmi jelzőszámát (IBAN), valamint annak devizanemét kérjük feltüntetni. Magyarországon az IBAN 28 karakterből áll, az első négy: „HU” és az ellenőrző szám (2 karakter hosszan), ezt követi a belföldi pénzforgalmi jelzőszám, ami a Takarékbank esetében 2*8 karakterű, ezért a végére 8 db 0 kerül. KEDVEZMÉNYEZETT ADATAI Név, cím Kötelezően kitöltendő mezők. A megbízás kedvezményezettjének teljes nevét, címét kérjük megadni. Számlaszám Kötelezően kitöltendő mező. A kedvezményezett fizetési számlája számának kitöltésére két mező létezik, minden esetben csak az egyiket kell kitölteni. − Amennyiben a kedvezményezett országa csatlakozott az IBAN-t (nemzetközi pénzforgalmi jelzőszámot) alkalmazó országokhoz (az érintett országok listája kifüggesztésre került a számlavezető hely hivatalos helyiségében), a kedvezményezett IBAN számát kell itt megadni négyes tagolással (beleértve a belföldi deviza átutalásokat is). Erre a célra szolgál az első sorban feltüntetett számlaszám mező.
−
Figyelem! Hibás IBAN megadása esetén a megbízás teljesítése késedelmet szenvedhet, illetve a kedvezményezett bank a bankköltségeken felül további költséget számíthat fel. IBAN számlaszámot nem használó országok esetében kérjük – az erre a célra szolgáló 2. sort kitölteni.
KEDVEZMÉNYEZETT BANKJA Bank azonosítója: Kötelezően kitöltendő mező.
Minden esetben kérjük megadni a kedvezményezett ügyfél fizetési számláját vezető bank azonosítójának valamelyikét (SWIFT//BLZ/SC//FW//ABA). − SWIFT, vagy BIC-kód – bankot jelölő kód, mely 8 vagy 11 karakter hosszúságú; − BLZ (Bankleitzahl) - németországi, vagy ausztriai bankazonosító (német, nyolcjegyű, az osztrák, ötjegyű); − SC (Sort Code) - angliai bankazonosító; − FW/ABA (Fedwire, ABA-number) - USA-beli bankazonosítók. A bank azonosító kód (BIC) a bankok egyedi azonosítója, megegyezik az átutalásokat továbbító SWIFT rendszerben alkalmazott SWIFT kóddal. (A Takarékbank BIC kódja: TAKBHUHB.) Országkód Kötelezően kitöltendő mező. A kedvezményezett bank országkódját kell megadni. Az országkódot két alfanumerikus karakterből álló ISO kód formában kérjük megadni (ld. kitöltési útmutató). Név, cím: Kötelezően kitöltendő mezők. A kedvezményezett bank nevét és címét kérjük megadni. ÁTUTALÁS RÉSZLETEI Devizanem: Kötelezően kitöltendő mező. A megbízó által átutalni kívánt összeg devizanemét kérjük feltüntetni. Átutalást kezdeményezni a Hirdetmény szerinti devizanemekben lehet. ISO Kód
Megnevezés
AUD
Ausztrál dollár
CAD
Kanadai dollár
CHF
Svájci frank
CZK
Cseh korona
DKK
Dán korona
EUR
Euro
GBP
Angol font
JPY
Japán yen
NOK
Norvég korona
PLN
Lengyel zloty
SEK
Svéd korona
USD
USA dollár
Összeg: Kötelezően kitöltendő mező. Az összeg megadására két lehetőség van. − Az összeg megadása az átutalás devizanemében. A kedvezményezett részére átutalni kívánt deviza összeget kérjük számokkal feltüntetni. A rovat nem tartalmazhat részösszegeket (az összeadás jellel feltüntetett részösszegeket a közlemény rovatban kérjük szerepeltetni). − Egy adott Ft összeg más devizanemben meghatározott ellenértékének átutalása esetében, kérjük, hogy − a „Devizanem” mezőbe a ténylegesen átutalandó devizanemet írja, − az „Összeg” mezőt hagyja üresen, − az „Összeg betűvel” rovatban kell feltüntetni, hogy mekkora Ft összeg deviza ellenértékét írja, Pl.: „100.000 – azaz egyszázezer - Ft összegnek megfelelő EUR deviza ellenértéke”.A Ft összeget kérjük számmal és szövegesen is feltüntetni.
Külföldre indított Ft átutalást csak abban az esetben áll módunkban teljesíteni, ha a kedvezményezett ügyfél számlavezető bankjának van Ft levelező banki kapcsolata. Az átutalandó összeget − külföldi pénznemben meghatározott átutalás esetében – a pénznemtől függetlenül – legfeljebb két tizedesig kerekítve, − Ft-ban megadott átutalás esetében Ft-ra kerekítve kell megadni. Összeg betűvel: Kötelezően kitöltendő mező. A kedvezményezett részére átutalni kívánt deviza összeget kérjük szövegesen feltüntetni. Figyelem! Amennyiben az átutaláson a számmal szereplő és a betűvel kiírt összeg eltér egymástól, úgy a Bank a betűvel kiírt összeget veszi figyelembe a megbízás teljesítésekor. Státusz: Attól függően, hogy normál, vagy sürgős státusszal kéri a megbízás teljesítését, a megfelelő státuszt X jelzéssel kérjük ellátni. Amennyiben egyik státusz sem lett megjelölve, akkor a Bank a megbízást normál státuszúnak tekinteni. Figyelem! A “sürgős” megjelölés esetén a Takarékbank / Számlavezető hely a Hirdetmény szerint („sürgősségi felár” jogcímen) többletköltséget számol fel! Közlemény: A közlemény rovatba a megbízónak - kizárólag - a kedvezményezettel közlendő szöveget kell feltüntetnie (pl.: a fizetett számla azonosító száma). Ezt a mezőt lehetőleg idegen nyelven, illetve oly módon töltse ki, hogy a kedvezményezett ügyfél be tudja azonosítani a megbízást, az összeg rendeltetését.). A közlemény maximum 140 karaktert tartalmazhat a szóközöket is figyelembe véve. Figyelem! Az ebbe a mezőbe beírt szöveget a megbízó számlavezető helye, vagy a kedvezményezett számlavezető helye nem ellenőrzi, az kizárólag a kedvezményezettnek szóló üzenetet tartalmazhat. A számlavezető hely felelősségét kizárja bármely olyan tartalmú közlemény beírása esetén, amely az átutalást korlátozza, vagy feltételhez köti. Költségviselés módja: Kötelezően kitöltendő mező. A megbízónak itt kell rendelkeznie, hogy az átutalás teljesítésével kapcsolatban felmerülő bankköltségek költségmegosztásának módjáról. (Amennyiben a megbízó vállalja a kedvezményezett (külföldi) banknál felmerülő bankköltséget, azzal a számlavezető hely a megbízás teljesítését követően, külön tranzakcióban fogja a fizetési számláját megterhelni.) Deviza átutalások az alábbiak szerinti költségviseléssel kezdeményezhetők: EGT-n belül*- konverziós EGT-n belül* – nem konverziós EGT-n kívül *- konverziós EGT-n kívül* – nem konverziós *
**
EGT állam pénznemében** SHA, OUR SHA SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN
nem EGT állam pénznemében** SHA, OUR SHA, OUR SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN
−
EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia.
−
Érintett pénznemek a megbízást teljesítése szempontjából EGT tagállamok pénzneme: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) EGT-n kívüli: USD, JPY, CAD
A bankköltség viselésének lehetőségei – OUR/SHA/BEN - az alábbiakat jelentik 1. Annak érdekében, hogy a költségviselés megosztott legyen, vagyis a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli saját bankja által felszámított bankköltséget, kérjük, az „SHA”mezőt bejelölni. Ebben az esetben a kedvezményezett banki bankköltség az átutalt összegből kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett fizetési számláján. 2. Annak érdekében, hogy az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, illetve kedvezményezett – külföldi - banki bankköltséget) kedvezményezett fizesse, akkor a „BEN” mezőt kérjük bejelölni. Ennél a költségviselési módnál a megbízás teljesítésekor a megbízás összegéből levonásra kerül a megbízó bank (számlavezető hely hivatalos helyiségében kifüggesztett) Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegből kerül levonásra. Ennek megfelelően a megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett fizetési számláján. 3. Annak érdekében, hogy az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, illetve kedvezményezett – külföldi - banki bankköltségét) a megbízó fizesse az „OUR”mezőt kérjük bejelölni. Ebben az esetben a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett fizetési számláján, a megbízó és a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan kerülnek felszámításra a megbízó fizetési számláján. Figyelem! Amennyiben megfeledkezik a bankköltségről rendelkező mező kitöltéséről, ebben az esetben a megbízást automatikusan úgy fogjuk teljesíteni, hogy a költségek megosztásánál az SHA lehetőséget vesszük figyelembe, tehát: a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli a saját költségét (megosztott költségviselés). Kiállítás dátuma: Kötelezően kitöltendő mező. Az átutalási megbízás kitöltésének dátumát kérjük ebben a rovatban rögzíteni. A megbízás kiállításának és számlavezető helyhez történő benyújtásának dátuma eltérhet, így a teljesítéskor a számlavezető hely a benyújtás dátumát és időpontját veszi figyelembe. Megbízó aláírása: Kötelezően kitöltendő mező Ebben a rovatban a megbízást a számlavezető helyhez aláírás bejelentő kartonon bejelentett módon kérjük, mint megbízó aláírni. Amennyiben az aláírás bejelentő kartonon az aláírás cégbélyegzővel szerepel, a megbízás csak akkor teljesíthető, ha a bélyegző lenyomata is szerepel rajta.
1 301 2 769 3 711 712 360 600 713 714 601 5 715 6 7 320 602 603 604 605 8 606 313 607 608 609 9 363 701 717 611 718 719 612 302 613 720 614 13 14 722 723 615 616 332 18 233 725 201 617 618 619 729 224 4 22 620 621 730 732 324 622 733 638 623 26 734 735 27 624 625 626 627 736 30 628 322
Afganisztán Albánia Algéria Amerikai Csendes-óceáni-Szigetek Amerikai Egyesült Államok Amerikai Szamoa Amerikai Virgin-szigetek Andorra Angola Anguilla Antarktisz Antigua Argentina Aruba Ausztrália Ausztria Azerbajdzsán Bahama-szigetek Nassau Bahrain Banglades Barbadosz Belgium Belize Belorusszia Benin Bermuda Bhután Bolívia Bosznia-Hercegovina Botswana Bouvet-sziget Brazília Brit Indiai-Óceániai Terület Brit Virgin-szigetek Brunei Bulgária Burkina Faso Burma Burundi Chile Ciprus Comore-szigetek Cook-szigetek Costa Rica Csád Csehország Dánia Dél-Afrikai Köztársaság Déli-Georgia és Déli-Sandwichszigetek Dél-Korea Dominika Dominikai Köztársaság Dzsibuti Egyenlítői Guinea Egyesült Arab Emírségek Egyesült Királyság Egyiptom Elefántcsontpart Equador Eritrea Északi-Mariana-szigetek Észtország Etiópia Falkland-szigetek Faroe Szigetek Fidzsi-szigetek Finnország Francia Déli Területek Francia Polinézia Franciaország Fülöp-szigetek Gabon Gambia Ghana Gibraltár Görögország Grenada Grúzia
737 629 738 630 610 631 632 721 739 33 633 205 330 35 36 37 38 39 740 40 41 634 43 635 741 636 742 703 637 48 743 327 45 639 54 318 744 772 640 641 745 305 643 304 55 644 306 645 325 646 647 648 206 326 207 649 748 307 377 653 652 654 655 64 656 749 657 658 66 750 323 308 44 751 659 661 752 67
Guam Guatemala Guernsey Guinea Guinea-Bissau Guyana Haiti Heard-sziget és McDonaldsszigetek Holland Antillák Hollandia Honduras Hongkong Horvátország India Indonézia Irak Irán Írország Isle of Man Izland Izrael Jamaica Japán Jemeni Arab Köztársaság Jersey Jordánia Kajmán-szigetek Kambodzsa Kamerun Kanada Karácsony-sziget Kazahsztán Kelet-Timor Kenya Kína Kirgizisztán Kiribati Köztársaság Tuvalu Kókusz (Keeling)-szigetek Kolumbia Kongo Kongói Demokratikus Köztársaság Koreai NDK Közép-Afrikai Köztársaság Kuba Kuwait Laosz Lengyelország Lesotho Lettország Libanon Libéria Líbia Liechtenstein Litvánia Luxembourg Macao Madagaszkár Magyarország Makedónia Malawi Malaysia Maldív-szigetek Mali Málta Marokko Marshall-szigetek Mauritánia Mauritius Mexikó Mikronézia Moldova Mongólia Montenegró Montserrat Mozambik Namibia Nauru Németország
662 663 664 665 753 754 71 642 666 72 667 315 321 73 756 757 702 668 699 669 758 76 759 310 670 760 761 671 762 673 763 674 675 676 672 681 81 677 678 82 83 84 679 42 216 680 333 331 682 683 319 234 684 685 686 765 687 92 688 689 766 767 317 690 691 95 314 692 316 693 770 694 312 771 696 697 698
Nepál Nicaragua Niger Nigéria Niue Norfolk-szigetek Norvégia Nyugat-Szahara Nyugat-Szamoa Olaszország Omán Oroszország Örményország Pakisztán Palau Palesztína Panama Papua és Új-Ginea Paraguay Peru Pitcairn-sziget Portugália Quatar Románia Ruanda Saint Christopher és Nevis Saint Helena Saint Lucia Saint Vincent Grenada Salvador San Marino Sao Tome és Principe Seychelle-szigetek Sierra Leone Solomon-szigetek Somalia Spanyolország Sri Lanka Suriname Svájc Svédország Szaud-Arábia Szenegambia Szerbia Szingapúr Szíria Szlovákia Szlovénia Szudán Szvázi Tadzsikisztán Taiwan Tanzánia Thaiföld Togo Tokelau-szigetek Tonga Törökország Trinidad and Tobago Tunézia Turks- és Caicos-szigetek Tuvalu Türkmenisztán Uganda Új-Kaledónia Új-Zéland Ukrajna Uruguay Üzbegisztán Vanuatu Vatikán Venezuela Vietnámi Köztársaság Wallis és Futuna Zambia Zimbabwe Zöldfoki Köztársaság
9. sz. melléklet Táblázat az IBAN-t alkalmazó országokról és országkódokról Ország
Országkód
IBAN számlaszám hossza
Albánia
AL
28
Andorra
AD
24
Ausztria
AT
20
Belgium
BE
16
Bosznia-Hercegovina
BA
20
Bulgária
BG
22
Ciprus*
CY
28
Cseh Köztársaság
CZ
24
Dánia*
DK
18
Egyesült Királyság
GB
22
Észtország
EE
20
Finnország
FI
18
Franciaország
FR
27
Gibraltár
GI
23
Görögország
GR
27
Hollandia
NL
18
Horvátország
HR
21
Írország
IE
22
Izland
IS
26
Izrael
IL
23
Lengyelország
PL
28
Lettország
LV
21
Lichtenstein
LI
21
Litvánia
LT
20
Luxemburg
LU
20
Macedonia
MK
19
Magyarország
HU
28
Málta
MT
31
Mauritius
MU
30
Monaco
MC
27
Montenegro
ME
22
Németország
DE
22
Norvégia
NO
15
Olaszország
IT
27
Portugália
PT
25
Románia
RO
24
San Marino
SM
27
Spanyolország
ES
24
Szaud-Arábia
SA
24
Svájc
CH
21
Svédország
SE
24
Szerbia
RS
22
Szlovák Köztársaság
SK
24
Szlovénia
SI
19
Törökország
TR
26
Tunézia
TN
24
