Allianz Életprogramok - Euró 2015. Október
Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).
Allianz Életprogramok – Euró 2015. Október
Biztonságos Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:
2010. október 1. kötvényalapba fektető eszközalap BKE 95% REX-P 2Y Index, 5% DBDCONIA Index EUR
Befektetési politika:
A BKE eszközalap múltbeli teljesítménye:
Alapkezelő: Letétkezelő:
Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.
Kockázati és hozambesorolás:
Naptári éves hozamadatok Eszközalap
2011
2012
2013
2014
BKE
1,81%
3,56%
0,003%
2,17%
Benchmark
2,91%
0,79%
0,13%
0,72%
Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap
2011
2012
2013
2014
BKE
1,34%
0,79%
0,85%
0,61%
Visszatekintő hozamadatok
Eszközalap 1 hó
3 hó
1 év
2 év
Évesített hozam az indulástól
BKE
0,23%
-0,20%
0,27%
0,99%
1,46%
Benchmark
0,10%
0,10%
0,42%
0,42%
0,99%
Allianz Életprogramok - Euró 2015. Október
Portfólió összetétele:
Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB a várakozásoknak megfelelően nem változtatott se a kamatokon, se az eszközvásárlási programon. Mario Draghi, EKB-elnök bejelentette, hogy decemberben felülvizsgálják az eszközvásárlási programot, amit ki is bővítenek, ha szükséges, illetve akár 2016 szeptembere után is folytatják, megvizsgálnak minden szóba jöhető új eszközt, de akár a -0,2%-on álló betéti rátát is még mélyebb mínuszba csökkenthetik. Eddig az adatok alapján kb. 900 milliárd eurónyi papírt vásárolt a központi bank. A még elérhető, és a kockázati besorolása alapján vásárlásra alkalmas papírokból még kb. 1,6 ezermilliárd euró van a piacon. Ez jóval több, ha csak az eredeti 1,1 ezermilliárdos tervet nézzük (ennyivel akarja megemelni a mérlegét a bank).
Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).
Allianz Életprogramok – Euró 2015. Október
Európai Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:
2010. október 1. kötvényalapba fektető eszközalap EKE 95% Barclays Euro Aggregate Index, 5% DBDCONIA Index EUR
Befektetési politika:
Az EKE eszközalap múltbeli teljesítménye:
Alapkezelő: Letétkezelő:
Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.
Kockázati és hozambesorolás:
Naptári éves hozamadatok Eszközalap
2011
2012
2013
2014
EKE
3,20%
13,31%
2,21%
12,72%
Benchmark
3,12%
11,91%
2,88%
11,28%
Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap
2011
2012
2013
2014
EKE
3,39%
2,87%
2,94%
2,52%
Visszatekintő hozamadatok
Eszközalap 1 hó
3 hó
1 év
2 év
Évesített hozam az indulástól
EKE
1,09%
1,29%
4,66%
7,31%
5,61%
Benchmark
0,93%
0,81%
3,33%
6,32%
5,43%
Allianz Életprogramok - Euró 2015. Október
Portfólió összetétele:
Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB a várakozásoknak megfelelően nem változtatott se a kamatokon, se az eszközvásárlási programon. Mario Draghi, EKB-elnök bejelentette, hogy decemberben felülvizsgálják az eszközvásárlási programot, amit ki is bővítenek, ha szükséges, illetve akár 2016 szeptembere után is folytatják, megvizsgálnak minden szóba jöhető új eszközt, de akár a 0,2%-on álló betéti rátát is még mélyebb mínuszba csökkenthetik. Eddig az adatok alapján kb. 900 milliárd eurónyi papírt vásárolt a központi bank. A még elérhető, és a kockázati besorolása alapján vásárlásra alkalmas papírokból még kb. 1,6 ezermilliárd euró van a piacon. Ez jóval több, ha csak az eredeti 1,1 ezermilliárdos tervet nézzük (ennyivel akarja megemelni a mérlegét a bank).
Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).
Allianz Életprogramok – Euró 2015. Október
Európai Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:
2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap ERE 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% DBDCONIA Index EUR
Befektetési politika:
Alapkezelő: Letétkezelő:
Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.
Kockázati és hozambesorolás:
Az ERE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap
2011
2012
2013
2014
ERE
-15,22%
17,44%
20,92%
5,35%
Benchmark
-13,23%
16,83%
20,81%
3,88%
Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap ERE
2011
2012
2013
2014
27,65%
19,31%
15,04%
16,19%
Visszatekintő hozamadatok
Eszközalap 1 hó
3 hó
1 év
2 év
Évesített hozam az indulástól
ERE
9,85%
-4,62%
12,52%
9,22%
7,09%
Benchmark
9,81%
-4,52%
12,08%
8,50%
7,73%
Allianz Életprogramok - Euró 2015. Október
Portfólió összetétele:
Az elmúlt hónap eseményei: A FED a vártnak megfelelően nem változtatott alapkamatán, már nem arról vitáznak, hogy meddig tartsák az alapkamatot rekord alacsony szinten, hanem, hogy helyénvaló-e az emelés a következő ülés (december 16) alkalmával. Az EKB a várakozásoknak megfelelően nem változtatott se a kamatokon, se az eszközvásárlási programon. Mario Draghi, EKB-elnök bejelentette, hogy decemberben felülvizsgálják az eszközvásárlási programot, amit ki is bővítenek, ha szükséges, illetve akár 2016 szeptembere után is folytatják, megvizsgálnak minden szóba jöhető új eszközt, de akár a 0,2%-on álló betéti rátát is még mélyebb mínuszba csökkenthetik. A vezető tőzsdeindexek közül az Euro Stoxx 50 index 10,2%kal, a német DAX index 12,3%-kal, míg az S&P 500 index 8,3%-kal múlta felül az előző havi záróértéket. Az FTSE londoni részvényindex szintén felülteljesítő volt, 4,9%-kal haladta meg a szeptember havi záróértéket.
Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).
Allianz Életprogramok – Euró 2015. Október
Világgazdasági Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:
2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap VRE 95 % MSCI World Index, 5% DBDCONIA Index EUR
Befektetési politika:
Alapkezelő: Letétkezelő:
Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.
Kockázati és hozambesorolás:
A VRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap
2011
2012
2013
2014
VRE
-3,58%
11,71%
20,12%
19,24%
Benchmark
-7,64%
12,37%
22,99%
2,80%
Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap VRE
2011
2012
2013
2014
17,06%
10,88%
11,01%
12,09%
Visszatekintő hozamadatok
Eszközalap 1 hó
3 hó
1 év
2 év
Évesített hozam az indulástól
VRE
9,09%
-2,16%
15,33%
16,51%
13,49%
Benchmark
7,43%
-3,19%
-0,08%
2,76%
7,28%
Allianz Életprogramok - Euró 2015. Október
Portfólió összetétele:
Az elmúlt hónap eseményei: A FED a vártnak megfelelően nem változtatott alapkamatán, már nem arról vitáznak, hogy meddig tartsák az alapkamatot rekord alacsony szinten, hanem, hogy helyénvaló-e az emelés a következő ülés (december 16) alkalmával. Megingást okoztak a kiábrándító amerikai munkapiaci adatok, a várt 203 ezer helyett mindössze 142 ezer új nem-mezőgazdasági munkahely keletkezett a tengerentúlon szeptemberben, ráadásul az előző két hónap adatát is jelentősen csökkentették, a munkanélküliségi ráta azonban változatlanul 5,1% maradt az aktivitás csökkenése miatt. Az EKB a várakozásoknak megfelelően nem változtatott se a kamatokon, se az eszközvásárlási programon. Mario Draghi, EKB-elnök bejelentette, hogy decemberben felülvizsgálják az eszközvásárlási programot, amit ki is bővítenek, ha szükséges, illetve akár 2016 szeptembere után is folytatják, megvizsgálnak minden szóba jöhető új eszközt, de akár a 0,2%-on álló betéti rátát is még mélyebb mínuszba csökkenthetik.
Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).
Allianz Életprogramok – Euró 2015. Október
BRIC Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:
2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap BRE 95% S&P BRIC40 Index, 5% DBDCONIA Index EUR
Alapkezelő: Letétkezelő:
Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.
Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás:
A BRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap
2011
2012
2013
2014
BRE
-15,51%
10,31%
-4,17%
5,69%
Benchmark
-20,97%
9,01%
-1,17%
-6,16%
2011
2012
2013
2014
30,27%
19,46%
18,00%
19,93%
Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap BRE
Visszatekintő hozamadatok
Eszközalap 1 hó
3 hó
1 év
2 év
Évesített hozam az indulástól
BRE
10,11%
-6,54%
-2,87%
3,21%
0,36%
Benchmark
8,87%
-6,26%
-15,20%
-8,52%
-5,45%
Allianz Életprogramok - Euró 2015. Október
Portfólió összetétele:
Az elmúlt hónap eseményei: A dollárban számított kínai külkereskedelmi egyenleg ugyan 60,3 milliárdos többletet mutatott szeptemberben, e mögött azonban az export visszaesése mellett az import folytatódó, éves szinten immár 20%-ot is meghaladó esése játszott fő szerepet, ami továbbra is a kínai gazdaság erőteljes lassulásának képét támasztja alá. A III. negyedévi kínai GDPnövekedés valamivel magasabb (6,9% éves alapon) lett az elemzők által várttól (6,8%), ugyanis a szolgáltatói szektor kimagasló (8,4%-os) növekedést ért el. Csökkent a május óta növekedési pályára állni látszó infláció (12-havi üteme 1,6%-ra mérséklődött szeptemberben az augusztusi 2%-ról), és mélyponton maradt a termelői árindex változása is (csaknem 6%-os visszaesés éves alapon). A kínai jegybank váratlanul 25 bázisponttal csökkentette a kamatokat, valamint 50 bázisponttal 17,5%-ra a bankok kötelező tartalékrátáját. A Fitch leminősítette Brazíliát, de csak egy fokozattal, így az S&P-vel ellentétben még befektetésre ajánlott kategóriában hagyta.
Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).
Allianz Életprogramok – Euró 2015. Október
Fenntartható Növekedési Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:
2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap FRE 95% DJ Sustainability World Index 5% DBDCONIA Index EUR
Befektetési politika:
Kockázati és hozambesorolás: A FRE eszközalap múltbeli teljesítménye:
Alapkezelő: Letétkezelő:
Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.
Kockázati és hozambesorolás:
Naptári éves hozamadatok Eszközalap
2011
2012
2013
2014
FRE
-5,55%
14,51%
20,45%
14,02%
Benchmark
-6,83%
9,33%
14,25%
12,05%
2011
2012
2013
2014
20,10%
10,71%
9,47%
11,11%
Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap FRE
Visszatekintő hozamadatok
Eszközalap 1 hó
3 hó
1 év
2 év
Évesített hozam az indulástól
FRE
10,70%
-0,33%
17,69%
15,82%
13,04%
Benchmark
8,45%
-3,96%
7,45%
9,38%
8,10%
Allianz Életprogramok - Euró 2015. Október
Portfólió összetétele:
Az elmúlt hónap eseményei: Az Energia Unió végrehajtásáról szóló közlemény szerint komoly aggodalomra ad okot, hogy a tagállamoknak mindössze egyharmada rendelkezik a 2020 utáni időszakra vonatkozó átfogó energia- és klímastratégiával. A dokumentum tervezete Magyarországot is azon tagállamok közé sorolja, ahol jelenleg a 2020-ra szóló megújuló energiacélok elérése kétes. Magyarország vállalása szerint 2020-ra 14,65%-ra kellene növelnie a teljes végfogyasztáson belül a megújuló energiaforrások részarányát. Az uniós átlag 15% volt 2013-ban, 5%-kal elmaradva a megcélzott 20%-os szinttől. A 28 tagállamból Svédország Észtország, Litvánia és Bulgária már teljesítette a 2020-as megújuló célt, amelytől Nagy-Britannia, Hollandia, Franciaország és Írország volt a legjobban elmaradva. A Bizottság szerint továbbá komoly aggodalomra ad okot az, hogy a tagállamoknak csak az egyharmada rendelkezik a 2020 utáni időszakra vonatkozó energia- és klímastratégiával. Brüsszel arra fogja kérni a tagállamokat, hogy legkésőbb 2017-ig terjesszék elő átfogó nemzeti terveiket az energia uniós célok (klímacélok, energiahatékonyság, integrált belső energiapiaci infrastruktúra, ellátásbiztonság és innováció) megvalósításáról.
Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).
Allianz Életprogramok – Euró 2015. Október
Fogalmak Benchmark
Fund of Funds (alapok eszközalapja) Lehman Euro Aggregate Index
Repo
Allianz Pimco Euro Bond Total Return alap
Allianz RCM Euro Equity alap
Allianz DEGI International
Jelzáloglevél
Erste Ingatlan Alap
Allianz Életprogramok - Euró 2015. Október
Hedge Fund
Knock-out opció
Hozamok szórása
Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).
Allianz Életprogramok – Euró 2015. Október
Tájékoztató
