Allianz Életprogramok - Euró Január

Allianz Életprogramok - Euró 2016. Január

Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).

Allianz Életprogramok – Euró 2016. Január

Biztonságos Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. kötvényalapba fektető eszközalap BKE 95% REX-P 2Y Index, 5% DBDCONIA Index EUR

Befektetési politika:

A BKE eszközalap múltbeli teljesítménye:

Alapkezelő: Letétkezelő:

Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

Kockázati és hozambesorolás:

Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

BKE

3,56%

0,003%

2,17%

-0,11%

Benchmark

0,79%

0,13%

0,72%

0,23%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

BKE

0,79%

0,85%

0,61%

0,67%

Visszatekintő hozamadatok

Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év

Évesített hozam az indulástól

BKE

0,16%

0,09%

-0,09%

0,91%

1,41%

Benchmark

0,20%

0,20%

0,47%

0,42%

0,98%


Portfólió összetétele:

Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB elnöke, Mario Draghi ígérete szerint a márciusi kamatdöntő ülésen felülvizsgálhatják a monetáris politikát. Korábban azt hitték, hogy a decemberi lépésekkel emelkedő nyersanyagpiac mellett májusig ráérnek várni, hogy milyen hatása van a teljes élénkítő programnak, azonban ennek az ellenkezője igazólodott. Az EKB decemberben átlag 50 dolláros hordónkénti árral számolt idénre, folyamatosan emelkedő olajárak mellett. Ehhez képest azóta kb. kétharmadára esett az árfolyam, az inflációs várakozások pedig jelentősen romlottak. Az Európai Bizottság máris óvatosabb kilátásokat fogalmazott meg. Az idei évre mérsékelt bővüléssel számolnak, a növekedési várakozást 1,8%-ról 1,7%-ra mérsékelték, a jövő évi értéken (1,9%) nem változtattak. A munkanélküliség lassabban fog csökkenni (idén 10,5%), az infláció az év második felében indulhat lefelé.



Európai Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. kötvényalapba fektető eszközalap EKE 95% Barclays Euro Aggregate Index, 5% DBDCONIA Index EUR


Az EKE eszközalap múltbeli teljesítménye:





2012

2013

2014

2015

EKE

13,31%

2,21%

12,72%

1,44%

Benchmark

11,91%

2,88%

11,28%

0,95%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

EKE

2,87%

2,94%

2,52%

5,19%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


EKE

1,44%

0,71%

0,51%

6,61%

5,48%

Benchmark

1,46%

1,04%

0,76%

5,84%

5,38%



Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB elnöke, Mario Draghi ígérete szerint a márciusi kamatdöntő ülésen felülvizsgálhatják a monetáris politikát. Korábban azt hitték, hogy a decemberi lépésekkel emelkedő nyersanyagpiac mellett májusig ráérnek várni, hogy milyen hatása van a teljes élénkítő programnak, azonban ennek az ellenkezője igazólodott. Az EKB decemberben átlag 50 dolláros hordónkénti árral számolt idénre, folyamatosan emelkedő olajárak mellett. Ehhez képest azóta kb. kétharmadára esett az árfolyam, az inflációs várakozások pedig jelentősen romlottak. Az Európai Bizottság máris óvatosabb kilátásokat fogalmazott meg. Az idei évre mérsékelt bővüléssel számolnak, a növekedési várakozást 1,8%-ról 1,7%-ra mérsékelték, a jövő évi értéken (1,9%) nem változtattak. A munkanélküliség lassabban fog csökkenni (idén 10,5%), az infláció az év második felében indulhat lefelé.



Európai Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap ERE 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% DBDCONIA Index EUR





Az ERE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

ERE

17,44%

20,92%

5,35%

7,41%

Benchmark

16,83%

20,81%

3,88%

6,24%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap ERE

2012

2013

2014

2015

19,31%

15,04%

16,19%

23,07%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


ERE

-6,98%

-9,89%

-5,92%

3,86%

4,68%

Benchmark

-6,33%

-10,08%

-6,44%

3,09%

5,24%



Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB elnöke, Mario Draghi ígérete szerint a márciusi kamatdöntő ülésen felülvizsgálhatják a monetáris politikát. Korábban azt hitték, hogy a decemberi lépésekkel emelkedő nyersanyagpiac mellett májusig ráérnek várni, hogy milyen hatása van a teljes élénkítő programnak, azonban ennek az ellenkezője igazólodott. Az EKB decemberben átlag 50 dolláros hordónkénti árral számolt idénre, folyamatosan emelkedő olajárak mellett. Ehhez képest azóta kb. kétharmadára esett az árfolyam, az inflációs várakozások pedig jelentősen romlottak. Az Európai Bizottság máris óvatosabb kilátásokat fogalmazott meg. Az idei évre mérsékelt bővüléssel számolnak, a növekedési várakozást 1,8%-ról 1,7%-ra mérsékelték, a jövő évi értéken (1,9%) nem változtattak. A munkanélküliség lassabban fog csökkenni (idén 10,5%), az infláció az év második felében indulhat lefelé. A vezető tőzsdeindexek közül az Euro Stoxx 50 index ismételten 6,8%-kal, a német DAX index 8,8%-kal, míg az S&P 500 index 5,9%-kal múlta alul az előző havi záróértéket. Az FTSE londoni részvényindex szintén alulteljesítő volt, 2,5%-kal múlta alul a tavaly év december havi záróértéket.



Világgazdasági Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap VRE 95 % MSCI World Index, 5% DBDCONIA Index EUR





A VRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

VRE

11,71%

20,12%

19,24%

10,69%

Benchmark

12,37%

22,99%

2,80%

-2,56%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap VRE

2012

2013

2014

2015

10,88%

11,01%

12,09%

21,45%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


VRE

-6,65%

-6,93%

-1,49%

11,93%

11,31%

Benchmark

-5,75%

-8,01%

-6,50%

-1,05%

5,27%



Az elmúlt hónap eseményei: A legújabb kiadott Bézs Könyv alapján az rajzolódott ki, hogy bár az amerikai gazdasági bizonyos szegmensei továbbra is erősödést mutatnak, a számos külső kockázat figyelembe vételével aligha van erős ok a gyors kamatemelésre. A St. Louis-i FED elnöke, James Bullard szerint a mélybe zuhanó olajárak miatt a FED inflációs célja csak később érhető el, így kevésbé támasztható alá a FED által közölt kamatpálya, amely négy kamatemelést tartalmaz idénre. Az elemzők által várt 200 ezer helyett 292 ezerrel nőtt a nemmezőgazdasági foglalkoztatottak száma, a bérnövekedés továbbra is lassú maradt. A munkanélküliségi ráta 2008 óta nem látott alacsony szinten van (4,9%). A piac mindezek fényében 2017 januárra árazza az első kamatemelést, több mint 50%-os valószínűséggel.



BRIC Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap BRE 95% S&P BRIC40 Index, 5% DBDCONIA Index EUR



Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás:

A BRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

BRE

10,31%

-4,17%

5,69%

-2,61%

Benchmark

9,01%

-1,17%

-6,16%

-13,47%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap BRE

2012

2013

2014

2015

19,46%

18,00%

19,93%

27,57%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


BRE

-7,97%

-12,46%

-16,41%

1,36%

-2,13%

Benchmark

-9,17%

-13,89%

-21,60%

-10,36%

-7,83%



Az elmúlt hónap eseményei: Az utóbbi időben a kínai jegybank, a PBOC csak intervencióval tudta stabilizálni a jüan árfolyamát. A kínai hatóságok állami vásárlásokkal és likviditásbővítéssel igyekeztek megnyugtatni a befektetőket, de az sem elhanyagolható tényező, hogy fenntartották a nagyobb befektetőkre vonatkozó eladási tilalmat. A kínai hatóságok megszüntették a tőzsdén nemrég bevezetett szabályt arra vonatkozóan, hogy 5%-os esésnél ideiglenesen, 7%osnál pedig véglegesen fel kell függeszteni a kereskedést. Továbbá bejelentették, hogy a piaci volatilitás csökkentésére irányuló újabb intézkedések bevezetését tervezik, melynek folyományaként a kínai jegybank csaknem 700 milliárd jüan likviditást pumpált a piacba.



Fenntartható Növekedési Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap FRE 95% DJ Sustainability World Index 5% DBDCONIA Index EUR


Kockázati és hozambesorolás: A FRE eszközalap múltbeli teljesítménye:





2012

2013

2014

2015

FRE

14,51%

20,45%

14,02%

14,03%

Benchmark

9,33%

14,25%

12,05%

3,87%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap FRE

2012

2013

2014

2015

10,71%

9,47%

11,11%

19,11%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


FRE

-6,94%

-7,23%

1,64%

11,05%

10,82%

Benchmark

-6,12%

-7,67%

-6,89%

5,54%

6,11%



Az elmúlt hónap eseményei: 2015-ben összesen 329 milliárd dollárt fektettek a megújuló energiaforrásokba világszerte. Az országok között Kína vezet 111 milliárd dollárral, Peking részéről ráadásul további fejlesztésekre lehet számítani, amelyek célja, hogy a kelet-ázsiai ország gazdasága tovább távolodjon a széntől és minél inkább átálljon a kevésbé szennyező technológiákra. Ennek részeként várhatóan egy új, nemzeti szén-dioxid kvótakereskedelmi programot is elindítanak majd, amelyben nagyjából 10.000 cég vehet majd részt. Eközben Európa is igyekszik tovább fejleszteni megújuló energetikai portfólióját, amelynek keretében az Európai Befektetési Bank 100 milliárd eurót tesz elérthető klímavédelmi programok finanszírozására. A tavalyi évben ezen intézmény 20.6 milliárd eurót fektetett zöld projektekbe. A Bloomberg jelentése szerint a nemzetközi szankciók felfüggesztését követően Iránban is megindulhat a megújuló energiaforrások kiaknázása, és 2020-ra várhatóan 5.6 gigawatt összesített megújuló energiakapacitással fog rendelkezni a közel-keleti állam.



Fogalmak Benchmark

Fund of Funds (alapok eszközalapja) Lehman Euro Aggregate Index

Repo

Allianz Pimco Euro Bond Total Return alap

Allianz RCM Euro Equity alap

Allianz DEGI International

Jelzáloglevél

Erste Ingatlan Alap


Hedge Fund

Knock-out opció

Hozamok szórása



Tájékoztató

Allianz Életprogramok - Euró Január

Recommend Documents