Allianz Életprogramok - Euró December

Allianz Életprogramok - Euró 2015. December

Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az „Allianz Életprogramok - Euró” keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: 06-40-421-421).

Allianz Életprogramok – Euró 2015. December

Biztonságos Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. kötvényalapba fektető eszközalap BKE 95% REX-P 2Y Index, 5% DBDCONIA Index EUR

Befektetési politika:

A BKE eszközalap múltbeli teljesítménye:

Alapkezelő: Letétkezelő:

Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

Kockázati és hozambesorolás:

Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

BKE

3,56%

0,003%

2,17%

-0,11%

Benchmark

0,79%

0,13%

0,72%

0,23%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

BKE

0,79%

0,85%

0,61%

0,67%

Visszatekintő hozamadatok

Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év

Évesített hozam az indulástól

BKE

-0,31%

0,15%

-0,11%

1,02%

1,40%

Benchmark

-0,10%

0,10%

0,23%

0,48%

0,96%


Portfólió összetétele:

Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB a vártnak megfelelően 10 bázisponttal -0,3%-ra csökkentette a betéti kamatláb mértékét, míg az irányadó ráta mértékét 0,05%-on, a hitelkamatlábét pedig 0,3%-on hagyta. 2017 márciusáig kiterjesztette az eszközvásárlási programot, de nem változtatott a havi kereten (a QE alatt lejáró papírok összegét újra befekteti). A vásárolható eszközök köre némileg változott azzal, hogy európai intézményi papírokat is vásárol majd a bank, amellyel együtt így havi 600 milliárd euró mellett 2017 márciusáig nem 1.100 milliárd, hanem 1.500 milliárd euró mérlegnövekedést lesz képes elérni (feltéve, ha a hozamok nem esnek gyorsabban, mint amivel eddig számoltak). Az EKB prognózisában a GDP előrejelzések javultak egy kicsit, 2015-re és 2017-re 0,1%-kal magasabb növekedési rátával számolnak, 2016-ra pedig változatlan a becslés, így 2015-ben 1,5%, 2016-ban 1,7%, 2017-ben pedig 1,9% lehet az éves növekedés. Az inflációs prognózisok romlottak az elkövetkező évekre, 2015-re 0,1%, 2016-ra 1,1% helyett 1,0%, 2017-re 1,7% helyett 1,6% lehet az éves mutató.



Európai Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. kötvényalapba fektető eszközalap EKE 95% Barclays Euro Aggregate Index, 5% DBDCONIA Index EUR


Az EKE eszközalap múltbeli teljesítménye:





2012

2013

2014

2015

EKE

13,31%

2,21%

12,72%

1,44%

Benchmark

11,91%

2,88%

11,28%

0,95%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

EKE

2,87%

2,94%

2,52%

5,19%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


EKE

-1,34%

0,36%

1,44%

6,93%

5,28%

Benchmark

-0,87%

0,51%

0,95%

5,99%

5,17%



Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB a vártnak megfelelően 10 bázisponttal -0,3%-ra csökkentette a betéti kamatláb mértékét, míg az irányadó ráta mértékét 0,05%-on, a hitelkamatlábét pedig 0,3%-on hagyta. 2017 márciusáig kiterjesztette az eszközvásárlási programot, de nem változtatott a havi kereten (a QE alatt lejáró papírok összegét újra befekteti). A vásárolható eszközök köre némileg változott azzal, hogy európai intézményi papírokat is vásárol majd a bank, amellyel együtt így havi 600 milliárd euró mellett 2017 márciusáig nem 1.100 milliárd, hanem 1.500 milliárd euró mérlegnövekedést lesz képes elérni (feltéve, ha a hozamok nem esnek gyorsabban, mint amivel eddig számoltak). Az EKB prognózisában a GDP előrejelzések javultak egy kicsit, 2015-re és 2017-re 0,1%-kal magasabb növekedési rátával számolnak, 2016-ra pedig változatlan a becslés, így 2015-ben 1,5%, 2016-ban 1,7%, 2017-ben pedig 1,9% lehet az éves növekedés. Az inflációs prognózisok romlottak az elkövetkező évekre, 2015-re 0,1%, 2016-ra 1,1% helyett 1,0%, 2017-re 1,7% helyett 1,6% lehet az éves mutató.



Európai Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap ERE 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% DBDCONIA Index EUR





Az ERE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

ERE

17,44%

20,92%

5,35%

7,41%

Benchmark

16,83%

20,81%

3,88%

6,24%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap ERE

2012

2013

2014

2015

19,31%

15,04%

16,19%

23,07%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


ERE

-5,53%

6,42%

7,41%

6,37%

6,21%

Benchmark

-6,40%

5,41%

6,24%

5,05%

6,64%



Az elmúlt hónap eseményei: A FED a várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal 0,250,50%-ra emelte az irányadó kamatláb célsávját. A FED közleménye és Janet Yellen Fed elnök is hangsúlyozta, hogy a kamatemelés fokozatos lesz, amit az amerikai gazdaság erős teljesítménye lehetővé tesz. Az EKB a vártnak megfelelően 10 bázisponttal -0,3%-ra csökkentette a betéti kamatláb mértékét, míg az irányadó ráta mértékét 0,05%-on, a hitelkamatlábét pedig 0,3%-on hagyta. 2017 márciusáig kiterjesztette az eszközvásárlási programot, de nem változtatott a havi kereten (a QE alatt lejáró papírok összegét újra befekteti). A vásárolható eszközök köre némileg változott azzal, hogy európai intézményi papírokat is vásárol majd a bank, amellyel együtt így havi 600 milliárd euró mellett 2017 márciusáig nem 1.100 milliárd, hanem 1.500 milliárd euró mérlegnövekedést lesz képes elérni (feltéve, ha a hozamok nem esnek gyorsabban, mint amivel eddig számoltak). A vezető tőzsdeindexek közül az Euro Stoxx 50 index 6,8%kal, a német DAX index 5,6%-kal, míg az S&P 500 index 0,8%-kal múlta alul az előző havi záróértéket. Az FTSE londoni részvényindex szintén alulteljesítő volt, 1,8%-kal múlta alul a november havi záróértéket.



Világgazdasági Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap VRE 95 % MSCI World Index, 5% DBDCONIA Index EUR





A VRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

VRE

11,71%

20,12%

19,24%

10,69%

Benchmark

12,37%

22,99%

2,80%

-2,56%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap VRE

2012

2013

2014

2015

10,88%

11,01%

12,09%

21,45%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


VRE

-3,78%

8,76%

10,69%

14,89%

12,96%

Benchmark

-1,77%

4,86%

-2,56%

0,09%

6,54%



Az elmúlt hónap eseményei: A FED a várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal 0,250,50%-ra emelte az irányadó kamatláb célsávját, kilenc év után. A FED közleménye és Janet Yellen Fed elnök is hangsúlyozta, hogy a kamatemelés fokozatos lesz, amit az amerikai gazdaság erős teljesítménye lehetővé tesz. Az EKB a vártnak megfelelően 10 bázisponttal -0,3%-ra csökkentette a betéti kamatláb mértékét, míg az irányadó ráta mértékét 0,05%-on, a hitelkamatlábét pedig 0,3%-on hagyta. 2017 márciusáig kiterjesztette az eszközvásárlási programot, de nem változtatott a havi kereten (a QE alatt lejáró papírok összegét újra befekteti). A vásárolható eszközök köre némileg változott azzal, hogy európai intézményi papírokat is vásárol majd a bank, amellyel együtt így havi 600 milliárd euró mellett 2017 márciusáig nem 1.100 milliárd, hanem 1.500 milliárd euró mérlegnövekedést lesz képes elérni (feltéve, ha a hozamok nem esnek gyorsabban, mint amivel eddig számoltak).



BRIC Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap BRE 95% S&P BRIC40 Index, 5% DBDCONIA Index EUR



Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás:

A BRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2012

2013

2014

2015

BRE

10,31%

-4,17%

5,69%

-2,61%

Benchmark

9,01%

-1,17%

-6,16%

-13,47%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap BRE

2012

2013

2014

2015

19,46%

18,00%

19,93%

27,57%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


BRE

-7,76%

4,74%

-2,61%

1,45%

-0,60%

Benchmark

-3,79%

3,21%

-13,47%

-9,89%

-6,24%



Az elmúlt hónap eseményei: A kínai elnök hangsúlyozta, hogy az éves GDP-növekedést 6,5% körül kell tartani azért, hogy elérhető legyen 2020-ra a kínai GDP és ezáltal az egy főre jutó GDP duplázása a 2010-es állapothoz képest. A kínai nem-hivatalos feldolgozóipari BMI 48,2 pontos lett, elmaradva az elemzők várakozásaitól, növelve a kínai gazdaság erőteljesebb lassulásától való piaci félelmeket. Csalódást keltett a piacon, hogy a japán jegybank csak 300 milliárd jennel növelte meg az ETF-ek éves vásárlási keretét, ennél ugyanis jóval nagyobb volumenű növelésre számítottak.



Fenntartható Növekedési Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2010. október 1. részvényalapba fektető eszközalap FRE 95% DJ Sustainability World Index 5% DBDCONIA Index EUR


Kockázati és hozambesorolás: A FRE eszközalap múltbeli teljesítménye:





2012

2013

2014

2015

FRE

14,51%

20,45%

14,02%

14,03%

Benchmark

9,33%

14,25%

12,05%

3,87%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap FRE

2012

2013

2014

2015

10,71%

9,47%

11,11%

19,11%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


FRE

-3,05%

10,35%

14,03%

14,03%

12,52%

Benchmark

-4,24%

6,66%

3,87%

7,88%

7,49%



Az elmúlt hónap eseményei: A kínai hatóságok tájékoztatása alapján, megkezdődött Kína legnagyobb szélerőműparkjának építése, a délkelet-kínai Fucsien tartományhoz tartozó Nanri szigetén 400 megawatt teljesítményű telep létesül. A tervek szerint 2018-ban helyezik üzembe a szélerőművet, amely évente 1,4 millió kilowattóra áramot termel, mellyel 450 ezer tonna szenet vagy 4,4 millió tonna vizet vált ki az energia-előállításban. Kínában az eddig üzembe helyezett, a termelést a megújuló energiaforrásokra alapozó létesítmények összteljesítménye 35 gigawatt, ami több mint az Egyesült Államok, Nagy-Britannia és Franciaország hasonló beruházásainak eredménye együttvéve. Továbbá a kínai kormány bejelentette, hogy 2020-ig korszerűsítik a szénerőműveket a szennyezőanyag-kibocsátás mérséklésének érdekében. Ennek eredményeként évente mintegy 100 millió tonnával kevesebb szenet égetnek el, és mintegy 180 millió tonnával kevesebb szén-dioxidot bocsátanak ki a légkörbe. Azokat az erőműveket, amelyek 2020-ra nem lesznek képesek megfelelni a szigorú előírásoknak, bezárják.



Fogalmak Benchmark

Fund of Funds (alapok eszközalapja) Lehman Euro Aggregate Index

Repo

Allianz Pimco Euro Bond Total Return alap

Allianz RCM Euro Equity alap

Allianz DEGI International

Jelzáloglevél

Erste Ingatlan Alap


Hedge Fund

Knock-out opció

Hozamok szórása



Tájékoztató

Allianz Életprogramok - Euró December

Recommend Documents