A Commerzbank Zrt. elektronikus adatállományainak formátumleírása

Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517

A Commerzbank Zrt. elektronikus adatállományainak formátumleírása A Commerzbank Zrt. elektronikus rendszereiben a következő fájltípusok állnak ügyfeleink rendelkezésére a Bank felé történő kommunikáció során: •

UNG: A belföldi fizetési forgalom adatállomány-formátuma. Kizárólag HUF számláról indított, HUF devizanemben megadott utalásnál használható, amennyiben a kedvezményezett is belföldi HUF számlával rendelkezik. 4

•

HCT: 2012 júliusában bevezetett, belföldi forint átutalások teljesítésére szolgáló XML alapú megbízásformátum. 7

•

HUA: A nemzetközi fizetési forgalom adatállomány-formátuma. Minden olyan átutalási megbízás ide tartozik, amelyben a terhelendő vagy a kedvezményezett számlaszáma, illetve az utalás devizaneme közül legalább az egyik HUF-tól különböző. 11

• SEPA: Az EUR fizetési forgalom szabványa, mely a hagyományos nemzetközi megbízásnál gyorsabb és olcsóbb végrehajtást tesz lehetővé. 16 • EDIFACT HUF: Az Electra banki terminál által használt alternatív belföldi fizetési adatállomány-formátum. Kizárólag HUF devizanemben értelmezett és belföldi forint számlák közötti megbízást jelent. 21 • EDIFACT DEV: Az Electra banki terminál által használt alternatív nemzetközi fizetési adatállomány-formátum, melyben a megbízás összege, ill. a számlaszámok közül legalább az egyik HUF-tól eltérő. 23 •

CSA: A csoportos átutalási megbízások adatállomány-formátuma. Jellemzően munkabérek átutalására használt megbízásforma, melynek tartalma egy összegben kerül terhelésre, így a kivonaton is egy tételként jelenik meg az, ezáltal elrejtve a csomag részleteit. 25

•

CSB: A csoportos beszedési megbízások adatállomány-formátuma. A BKR központi nyilvántartásában szereplő ügyfeleink a felhatalmazási folyamat sikeres lezárása után használhatják ezt a megbízástípust szolgáltatási díjaik beszedésére. 30

•

114 - FELHAP: A felhatalmazások visszaigazolásának adatállomány-formátuma csoportos beszedés használata esetén. 35

•

POM: A postai kifizetési megbízások adatállomány-formátuma. Bankszámlával nem rendelkező kedvezményezett számára indított átutalási lehetőség, melynek során a Posta a megadott lakcímre kézbesíti a megbízást. 39 1 utolsó frissítés: 2014.05.29.


A Commerzbank Zrt. a következő információs fájltípusokat állítja ügyfelei rendelkezésére elektronikus rendszereiben: • MT940: A számlainformációk adatállomány-formátuma, amely a lekönyvelt számlamozgások SWIFT szabványnak megfelelő struktúrája. 42 • STM:

A számlainformációk adatállomány-formátuma, számlamozgásokat tartalmazza.

amely

a

lekönyvelt

46

•

122 - STATUS: A csoportos megbízások szintaktikai és szemantikai helyességét 51 visszaigazoló adatállomány-formátum.

•

142 - DETSTA: A csoportos megbízások partnerbankok általi napi, valamint összesítő jelentéseit tartalmazó adatállomány-formátum. 54

•

113 - FELHKI:

•

115 - FELHNA: A FELHAP üzenetek ellenőrzésének eredményét visszaigazoló adatállomány-formátum. 62

A közvetítőrendszer felhatalmazó üzenetének adatállományformátuma. 58

Az egyes megbízástípusokat támogató banki rendszerek

UNG HCT HUA SEPA EDIFACT HUF EDIFACT DEV CSA CSB 114 – FELHAP POM MT940 STM 122 – STATUS 142 - DETSTA 113 – FELHKI 115 - FELHNA

Multicash X X X X

X X X X X X X X X

Electra X X X X X X X

Global Payment Plus X X X X

X X X X

X X X

2 utolsó frissítés: 2014.05.29.


Mellékletek: • • • • • • • •

Jogcímlista csoportos átutalásokhoz és beszedésekhez 65 Csoportos átutalási és beszedési megbízások formai visszautasításának hibakódjai (122 – STATUS) 69 Felhatalmazások BKR általi visszautasításának hibakódjai (115 – FELHNA) 70 Csoportos átutalási és beszedési megbízások címzett bank általi visszautasításának 71 kódjai (142 – DETSTA) CDV (Control Digit Value) algoritmus 71 IBAN (International Bank Account Number) algoritmus 72 Könyvelési- és tranzakciókódok 74 Források 76



UNG A belföldi fizetési forgalom adatállomány-formátuma UNG állományok kizárólag HUF számláról indított, HUF devizanemben megadott utalásoknál használhatók, amennyiben a kedvezményezett is HUF számlával rendelkezik. A belföldi fizetési forgalom által továbbított, átutalásra vonatkozó adatgyűjtemények két szövegfajtából állnak: • egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • valamint több fizetési megbízásból Jelmagyarázat: G = csoport A = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) X = dátum

A fejlécszöveg: (A példákban szereplő ~ jelek a szóköz karakternek (ASCII 32) felelnek meg, a jobb értelmezhetőség miatt. Az idézőjelek nem képezik a jelsorozat részét.) Kód

Megnevezés

Típus

K1 K2 K3 K4 K5 K6 K7 K8 K9 K10 K10-1 K10-2 K11 K12 K13 K14

Konstans Globális hivatkozás Konstans Megbízások összege Konstans Megbízások száma Konstans Megbízó bankszáma Konstans Megbízó Neve címe Konstans Felhasználó azonosítója Konstans Az elküldött állomány neve az ügyfélnél Konstans Megbízás típusa Konstans

A A A N A N A A A G A A A A A A

K15 K16 K17

Kezdő poz. 1 5 11 15 33 37 42 46 58

A N A

Hossz

Érték

4 6 4 18 4 5 4 12 4

“:01:“

62 78 94 98 106 110

16 16 4 8 4 12

122 126 127

4 1 229

Példa ~~~~~~

“:02:“ 000000000810126,00 “:03:“ 00015 “:04:“ ~~~~14220108 “:05:“ Teszt Kft.~~~~~~ Budapest, 1054~~ “:06:“ SAPR3~~~ “:07:“ utalas.ung~~ “:08:” 1 Space

A fejléc teljes szöveghossza 355 karakter.



Megjegyzések: • • • • •

A mezők mindenkor balra zártak, és a mezőhossznál rövidebb tartalom esetén a következő mező elejéig szóközökkel vannak kiegészítve. Ugyanígy fel kell tölteni a 229 üres helyet tartalmazó K17-es mezőt, hogy a fejléc elérje a 355 byte hosszúságot. A K4-es mezőben az összeg a tizedesvessző előtt szerepel, a tizedesvessző után mindig "00" áll. A K16-os mező két értéket vehet fel: ”1”, ha normál megbízásról van szó, és ”4” VIBER utalás esetén. Az alfanumerikus mezők balra vannak igazítva, és a fennmaradó üres helyek szóközökkel lesznek feltöltve. Kivételt képeznek a bankszám mezők (K8, G4, G6), amelyek jobbra kerülnek illesztésre és balról kell szóközökkel feltölteni őket. A numerikus mezőket jobbra kell igazítani és balról nullákkal kiegészíteni.

A megbízásszöveg: Kód G1 G2 G3 G4 G5 G5-1 G5-2 G5-3 G6 G7 G8 G8-1 G8-2 G9 G1011 G12 G13-1 G13-2 G14 B1-1 B1-2 B2 B3 B3-1 B3-2 B3-3 B4 B5 B5-1 B5-2 B5-3

Megnevezés

Típus

Tétel kód Tranzakció kód Tranzakció alkód Megbízó bankjának száma Tranzakció szám Beviteli dátum (ÈÈÈÈHHNN) Sorszám Kötegszám Kedvezményezett bankjának száma Összeg

N N N A G X N N A

Kezdő poz. 1 3 6 8

Hossz 2 3 2 12

Érték

Példa

“02“ “001“ “00“ ~~~~14220108

20 28 35 37

8 7 2 12

20081028

N

49

18

Pénznem kód ISO-kód Decimális szám Értéknap (ÉÉÉÉHHNN) Megbízó országkódja

G A N N A

67 70 71 79

3 1 8 2

Jogcímkód 1.Jóváhagyó kódja Tartalékterület Hiba kód 2.Jóváhagyó kódja Tartalékterület Megbízó hivatkozási száma Megbízó Számlaszáma Név Cím Pénzforgalmi jelölő adat Kedvezményezett Számlaszáma Név Cím

A A A A A A N G A A A A G A A A

81 84 92 94 96 104 105

3 8 2 2 8 1 6

111 127 143 159

16 16 16 4

02775003~~~~~~~~ Teszt Kft.~~~~~~ Budapest, 1054~~ 0000

163 179 195

16 16 16

03193000~~~~~~~~ Kedvezmenyezett~ Budapest Fo u.5.

“0000000“ “00“ ~~~~10404405 000000000000050000 (= 500 HUF) “HUF“ “2“ 20081028 HU 000 User1~~~ Space “00“ User2~~~ Space 15~~~~


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Megnevezés

Típus

Értéknap (ÉÉÈÈHHNN) Közlemény 1. Közlemény 2. Közlemény 3. Megbízó kiegészítő számlaszáma Címzett kiegészítő számlaszáma Tartalékterület Kedvezményezett országkódja

X A A A A

Kezdő poz. 211 219 251 283 315

A A A

319 323 354

Kód B6 B7 B8 B9 B10 B11 B12 B13

Hossz

Érték

8 32 32 32 4 4 31 2

Példa 20081028 2008/125 szla.~~~~~

Space HU

A megbízás teljes szöveghossza 355 karakter. Megjegyzések: • • • • • • • • •

G1, G2, G3, G5-2, G5-3, G8-1, G8-2, G13-2, G14, B1-2, B4 mezők konstans értékek. A G7-es mezőben az összeg tizedesvessző nélkül áll, azaz pl. 500,00 HUF = 000000000000050000 Ha a kedvezményezett székhelye Magyarországon kívül található, azaz a B13-as mező nem HU értéket tartalmaz, akkor G12 nem lehet 000, jogcím megadása válik szükségessé. G13-1 és B1-1 mezők kitöltése nem kötelező, de utalhat az adatállományt előállító, illetve jóváhagyó felhasználó nevére. A B3-1-es mező csak a GIRO számlaszám második 8 karakterét tartalmazza, végén 8 darab szóköz szerepel minden esetben. A B5-1-as mező a GIRO számlaszám második, és ha van, harmadik 8-as blokkját tartalmazza. A megbízási állomány sehol nem tartalmaz soremelést, még a fájl legvégén sem. Ajánlott az ékezetes karakterek kerülése, ellenkező esetben a 852-es kódlap használata kötelező. Egy UNG állományban minden megbízásnak azonos értéknappal kell rendelkeznie.

Példa: A Bemutato.ung megbízási állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. :01:~~~~~~:02:000000000001500,00:03:00001:04:~~~~14220108:05:EB~Team~~~~~~~ ~~1054~Budapest~~~:06:SYSADMIN:07:Bemutato.ung:08:1~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~0200100~~~~142201082 0081028000000000~~~~14220108000000000000150000HUF220081028HU000~~~~~~~~~~00 ~~~~~~~~~15~~~~02775003~~~~~~~~EB~Team~1~~~~~~~1054~Budapest~~~000003193000 ~~~~~~~~EB~Team~2~~~~~~~Budapest~~~~~~~~20081028Kozlemeny~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~HU

Az egy megbízást tartalmazó UNG állomány mérete 710 byte.



HCT A belföldi fizetési forgalom XML alapú adatállomány-formátuma A HCT (Hungarian Credit Transfer) egy átutalási megbízás üzenet, mely belföldi HUF bankszámlák között és kizárólag HUF devizanemben értelmezett, bevezetésére 2012 júliusában került sor Magyarországon. A HCT üzenet alkalmas egy vagy több átutalási megbízás megadására, tranzakciónkénti vagy kötegelt könyvelési igény jelzésére, illetve meghatalmazottként eljáró kezdeményező fél feltüntetésére. A karakterkészlet az alábbi karakterekből áll UTF-8 kódolással: aábcdeéfghiíjklmnoóöőpqrstuúüűvwxyz AÁBCDEÉFGHIÍJKLMNOÓÖŐPQRSTUÚÜŰVWXYZ 0123456789 /-?:().,‘“+ Szóköz

Az üzenetstruktúra: Az átutalási megbízás üzenet három alapvető építőelemből áll: •

Csoport fej: Az üzenetben egyszer előforduló, kötelező elem. Itt szerepel többek között az egyedi üzenetazonosító, vagy a létrehozás dátuma és időpontja.

•

Fizetési információ: Kötelező és ismételhető elem. A tranzakció terhelési oldalára vonatkozó elemek, például az Átutaló, Fizetési típus mellett egy vagy több Tranzakció információ blokkot tartalmaz.

•

Tranzakció információ: Kötelező és ismételhető elem. Többek között a tranzakció jóváírási oldalára vonatkozó elemeket tartalmaz, például a Kedvezményezett és Közlemény adatokat.



Jelmagyarázat: T = Szöveg N = Szám D/T = Dátum/időpont EF = Üzenetelem előfordulásának száma 0..1 = opcionális elem 1..n = több előfordulás lehetséges + = XML címke alszintjének száma Index Megnevezés 0.1 Gyökérelem

1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.5.1 2.0 2.1 2.2 2.3 2.4 2.4.1 2.4.2 2.4.2.1 2.5 2.5.1 2.5.1.1 2.6 2.6.1 2.6.2 2.6.2.1 2.7 2.7.1 2.7.1.1 2.7.2 2.7.2.1

Csoport fej +Üzenetazonosító +Létrehozás kelte, időpontja +Tranzakciók száma +Tranzakciók összege +Kezdeményező fél ++Név Fizetési információ +Fizetési információ blokk azonosító +Fizetési mód +Értéknap +Átutaló ++Átutaló neve ++Azonosító +++Szervezet azonosítója +Átutaló számlája ++Azonosító +++Számlaszám +Tényleges kezdeményező ++Tényleges kezdeményező neve ++Azonosító +++ Szervezet azonosítója +Tranzakció információ ++Fizetési művelet azonosítók +++Partnerek közti egyedi azonosító ++Összeg +++A megbízás összege

XML címke

Típus T

EF 1

<MsgId>

T D/T

1 1 1

2012-08-09-15:11:04:691 2012-08-09T15:11:04

N N

1 1

2 205395

T N

T D T T T

T

1 1 1..n 1 1 1 1 1 0..1 0..1 1 1 1 0..1

T

0..1

T T

0..1 0..1

1..n

1

<EndToEndId>

N

1

N

1 1

Érték

TESZT MAGYARORSZÁG KFT. 1 TRF 2012-08-09 TESZT MAGYARORSZÁG KFT.

HU461422010800277500300000000

120808163610912

141825


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Index 2.7.3 2.7.3.1 2.7.3.2 2.7.3.2 .1 2.7.4

Megnevezés ++Kedvezményezett +++Kedvezm. neve +++Azonosító ++++ Szervezet azonosítója ++Kedvezményezett számlaszáma 2.7.4.1 +++Azonosító 2.7.4.1 ++++Számlaszám .1 2.7.4.2 +++Tényleges kedvezményezett 2.7.4.2 ++++Tényleges .1 kedvezm. neve 2.7.4.2 ++++Azonosító .2 2.7.4.2 +++++ Szervezet .2.1 azonosítója 2.7.5 ++Közlemény 2.7.5.1 +++Struktúrálatlan közlemény

XML címke

Típus T T T

EF 1 1 0..1 0..1

Érték KEDVEZMÉNYEZETT ZRT.

1

T

1 1

HU87141021034625560001000607

0..1

T

0..1

T

0..1

T

0..1

<Ustrd>

T

0..1 0..n

KSZ12-01979 S/2012/00857

Megjegyzések: • • • • • •

Az Azonosító és Szervezet azonosító mezők közül kizárólag csak az egyik adható meg. Az mezők minimum 1 és maximum 70 karaktert tartalmazhatnak. Az , és <EndToEndId> mezők hossza maximum 35 karakter lehet. A megbízás összege 1 és 12 számjegyből áll és tizedesjegyek nem alkalmazhatók. <Ustrd> mező maximum 140 karaktert tartalmazhat. A teljes XSD állomány letölthető weblapunkról: https://www.commerzbank.hu/hu/m/files/multicash_hct.zip

Példa: <MsgId>2012-08-08-17:03:17:784 2012-08-08T17:03:17 2 205395 TESZT MAGYARORSZÁG KFT. 1111 BP 1 TRF 2012-08-08 TESZT MAGYARORSZÁG KFT. 1111 BP


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 HU98142201082255500700000000 <EndToEndId>120808163610912 141825 KEDVEZMÉNYEZETT 1151 BUDAPEST HU87141021034625560001000607 <Ustrd>KSZ12-01979 S/2012/00857 2 TRF 2012-08-08 TESZT MAGYARORSZÁG KFT. 1111 BP HU98142201082255500700000000 <EndToEndId>120808163650725 63570 KEDVEZMÉNYEZETT 1151 BUDAPEST HU87141021034625560001000607 <Ustrd>KSZ12-01987 S/2012/00856



HUA A nemzetközi fizetési forgalom adatállomány-formátuma A HUA nemzetközi formátumot olyan megbízásnál kell használni, amelyben a terhelendő számlaszám, a kedvezményezett számlaszám, valamint a devizanem közül legalább az egyik HUF-tól különböző, még akkor is, ha az átutalás Magyarországra, vagy akár bankon belüli másik számlára irányul. A nemzetközi SWIFT rendszer által továbbított, átutalásra vonatkozó adatgyűjtemények három szövegfajtából állnak: • • •

egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, megbízási fejlécszövegekből, valamint megbízási szövegblokkokból

Jelmagyarázat: H/T = a mező maximális hossza és adattípusa n = numerikus 0 - 9 a = alphanumerikus x = dátum ÉÉHHNN alakban F = állandó (fix) mezőhossz V = változó mezőhossz K/O = a mező kitöltése K = kötelező O = választható (opcionális)

A HUA állomány fejlécszövege: Kód Megnevezés :01: Ügyfélhivatkozás :02: Megbízások összege

H/T 16aV 17nV

K/O Példa K REF K 123008,52

:03:

Megbízások száma

5nV

K

2

:04:

SWIFT kód

11aV

K

COBAHUHXXXX

:05:

A megbízó adatai

4*35aV

K

PROBA KFT. 1054 BUDAPEST SZECHENYI RKP. 8.

:07:

Az állomány neve

12aV

K

DT081028.HUA

Megjegyzés A mező üresen hagyható. Az összes megbízás együttes összege a különböző devivaló tekintet zanemekre nélkül, tizedesvesszővel. Az állományban szereplő megbízások száma. A megbízó bankjának Swift kódja. A megbízó neve és címe. Az adatok több sorra is kiterjedhetnek, minden sor végén áll.

Megjegyzések: • • •

Minden mező és almező külön sorban szerepel, egymástól soremeléssel elválasztva. Minden mezőt a kód oszlopban szereplő karaktersorozat nyit. Egy HUA állomány több átutalási megbízást is tartalmazhat. 11 utolsó frissítés: 2014.05.29.


A megbízás fejlécszövege: Minden átutalási megbízás nyitó kapcsos zárójellel "{" valamint megbízási fejléccel kezdődik, és a következő jelsorozattal fejeződik be: "-}" (Az idézőjelek nem képezik a jelsorozat részét.) A megbízási fejlécszöveg egyes blokkjait a "} {" jelsorozat választja el egymástól. Megnevezés

Típus

Konstans Basic Header Block Megbízó bankszáma A fájl sorszáma A tranzakció sorszáma Konstans Basic Header Block lezárása Konstans Application Header Block Kedvezményezett Swift kódja Konstans Utalás típusa Konstans Konstans Application Header Block lezárása Konstans Text Block

A A N N A

Kezdő poz. 1 7 19 23 28

A A A A A A

29 36 47 48 49 50

7 11 1 1 1 1

”X” ”N” / ”U” ”1” ”}”

A

51

3

”{4:”

Kód F1 F2 F3 F4 F5 F6 F7 F8-1 F8-2 F8-3 F9 F10

Hossz

Érték

6 12 4 5 1

”{1:F01”

Példa 14220108XXXX 0001 00005

”}” ”{2:I100” COBADEFFXXX


A megbízó bankszáma (F2) balra van igazítva, és a fennmaradó 4 pozíciót ”X” karakterekkel kell feltölteni. A bankszám mindig az IBAN számlaszám ellenőrző karakterei után található nyolcas blokk, azaz a 4. és 13. pozíciók által határolt rész. Az F3-as mező egy 0000-tól 9999-ig növekvő sorszám, és napon belül értendő. Az F4-es mező egy rekordonként növekvő sorszám 0-tól 99999-ig. Az F7-es mezőt balra kell igazítani, és 8 karakterből álló SWIFT kód esetén három szóköz karakterrel (ASCII 32) feltölteni. F8-2-ben az „N” normál megbízást, míg az „U” sürgősségi utasítást jelent. A megbízás fejlécszövege csak F10 után tartalmaz soremelést.

A megbízási szövegblokk: Az állomány egymást követő megbízásait "$" jel választja el egymástól. Az újabb megbízás ezután "{" jellel és megbízási fejlécszöveggel kezdődik, ugyanabban a sorban. Az egyes mezőket (ASCII 13 + 10) jelsorozat választja el, a teljes állomány fejlécével megegyező módon. Kód Megnevezés :20: Ügyfélhivatkozás :32A: A megbízás adatai 1. almező: Értéknap 2. almező: Az összeg devizakódja 3. almező: Összeg

H/T 16aV

K/O K REF

Példa

Megjegyzés A mező üresen hagyható.

6xF

K

081028

3aF

K

EUR

A megbízás értéknapja ÉÉHHNN formában. A devizanem ISO kódja.

15nV

K

5200,23

Az összeg 2 tizedesjeggyel.


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód Megnevezés :50: A megbízó adatai

:52D: A megbízás adatai #2 1. almező: A megbízó terhelendő számlája

H/T K/O Példa 4*35aV K PROBA KFT. 1054 BUDAPEST SZECHENYI RKP. 8.

20aV

K K

2. almező: Költségszámla

20aV

K

3. almező: Ellendeviza 4. almező: Összeg ellendevizában 5. almező: Kiegészítő információk

3aF 15nV

K K

6nF

K

2aF

K

2aF

K

11aV

K/O

4*35aV

K/O

1aF 28aV

K K

3. almező: A kedvezményezett adatai

4*35aV

K

Közlemény

4*35aV

K

:71A: Költségelszámolás

3aF

K

:57A: Swift kód :57D: A kedvezményezett bankjának adatai

:59:

:70:

A kedvezményezett adatai 1. almező: Elválasztójel 2. almező: A kedvezményezett számlaszáma

Megjegyzés A megbízó neve és címe max. 4 sorban, soronként max. 35 betűvel, minden sor végén lezárással

Ha devizaszámla, akkor a 15 jegyű belső számlaszám (ISO kóddal), ha HUF számla, akkor a GIRO számlaszám második 8 jegye kell. Ha devizaszámla, akkor a 15 134140111100EUR jegyű belső számlaszám (ISO vagy kóddal), ha HUF számla, 02775003 akkor a GIRO számlaszám második 8 jegye kell. HUF A devizanem ISO kódja. 554868,77 2 tizedesjeggyel kell megadni. 000010 Statisztikai kód + ASCII 32 HU A kedvezményezett székhelyének ISO országkódja + ASCII 32 DE A kedvezményezett bankjának ISO országkódja COBADEFFXXX A kedvezményezett bankjának Swift kódja. Commerzbank AG. A kedvezményezett Kaiser Str. 135. bankjának és fiókjának neve, D-54321, Frankfurt am pontos címe Main

134140111100EUR vagy 02775003

/ AT5918140000020860 IBAN vagy vagy 123456-4567 szabad formátumban megadva. TESZT ZRT. A kedvezményezett neve és PETOFI U. 341. címe max. 4 sorban, 4030, DEBRECEN soronként max. 35 betűvel, minden sor végén lezárással. 2008/125 SZLA. A közlemény max. 4 sorban, soronként max. 35 betűvel, minden sor végén lezárással. BN1 Három lehetőség választható: BN1: Megosztott költségviselés OUR: Minden költség a megbízót terheli BN2: Minden költség a kedvezményezettet terheli


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód Megnevezés :72: Kiegészítő információk 1. almező: Utasítási kulcs

H/T

K/O

4*2nF

K

2. almező: Ügyintéző adatai

35aV

K

3. almező: Kiegészítő információ az :52D: mezőhöz Megbízás lezárása

4*35aV

K/O

2aF

K

Példa 00 00 00 00

INTC SDVA

Megjegyzés A banki rendszerek kizárólag a példában megadott karaktersort fogadják el, ezért használata így kötelező. Az ügyintéző neve és elérhetősége a megbízó oldalán. INTC: Cégcsoporton belüli utalás / SDVA: Aznapi teljesítés kérése a kedv. bankjánál

-}

Megjegyzések: •

• • • • • • • • • •

Minden mező és almező külön sorban szerepel, egymástól soremeléssel elválasztva, kivéve a következőket: o :32A: mindhárom almezője o :52D: 3. és 4. almezője o :52D: 5. almező mindhárom része o :59: 1. és 2. almezője Minden mezőt a kód oszlopban szereplő karaktersorozat nyit. Az ellendevizában megadott összeg körülbelüli árfolyammal számolható. Minden, összeget tartalmazó mezőben tizedesvessző választja el a törtrészt. Statisztikai kód megadása 2008. január 1. óta nem kötelező, a 000010 alapértékként használható. Az :57A: és :57D: mezők közül csak az egyik kötelező, de mindkettő megadása ajánlott. Amennyiben az :57A: mezőt nem adja meg és a feldolgozáshoz kézi beavatkozás szükséges, a rendszerünk autmatikusan kézi feldolgozási díjat számít fel. Az IBAN számlaszámot szóközök nélkül, egyben kell megadni. BN1 költségelszámolás esetén a megbízott bank költségei a megbízót, míg a kedvezményezett bank költségei a partnert terhelik. A :72: mezőben megadott INTC vagy SDVA utasításkódnak a 3. almező első sorában kell szerepelnie, bármilyen egyéb karakter nélkül. A :72: mező 3. almezőjét kötelező szerepeltetni, de nem kötelező tartalommal feltölteni. Egy HUA állományban az egyes megbízásoknak nem kell azonos értéknappal és devizanemmel rendelkezniük, de a terhelendő számlaszám egy állományon belül nem változhat.



Példa: A DHUA1.HUA megbízási állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. :01: :02:5050,00 :03:2 :04:COBAHUHXXX :05:PROBA KFT. 1054 BUDAPEST SZECHENYI RKP. 8. :07:DHUA1.HUA {1:F0114220108XXXX000100001}{2:I100~~~~~~~~~~~XN1}{4: :20: :32A:081028HUF5000,00 :50:PROBA KFT. 1054 BUDAPEST SZECHENYI RKP. 8. :52D:134100111100EUR 134100111100EUR EUR16,65 000270 HU HU :57D:EGY DEBRECENI BANK FO U. 3. 4030 DEBRECEN :59:/111111112222222233333333 TESZT ZRT. PETOFI U. 341. 4030, DEBRECEN :70:BELFODI UTALAS DEVIZASZAMLAROL :71A:BN1 :72:00 00 00 00 UGYINTEZO EGYEB SZOLGALTATASOK LIBERALIZALT -}${1:F0114220108XXXX000100002}{2:I100COBADEFFXXXXN1}{4: :20:REF :32A:081028EUR50,00 :05:PROBA KFT. 1054 BUDAPEST SZECHENYI RKP. 8. :52D:134100111100EUR 02775003 HUF15650,00 000010 DE DE :57A:COBADEFFXXX :59:/ DE95291517001350025183 MUELLER GMBH. SCHILLER STR. 23. D-12345 BERLIN :70:PROBA ATUTALAS :71A:OUR :72:00 00 00 00 UGYINTEZO 374-81-78 ARUFORGALMI FIZETESEK LIBERALIZALT -}



SEPA EUR alapú fizetési forgalom adatállomány-formátuma A SEPA (Single Euro Payments Area) felépítésű megbízás üzenet kizárólag EUR devizanemben értelmezett, és IBAN formátumban megadott számlaszámok esetén használható. Az XML alapú üzenet alkalmas egy vagy több átutalási megbízás megadására, tranzakciónkénti vagy kötegelt könyvelési igény jelzésére, illetve meghatalmazottként eljáró kezdeményező fél feltüntetésére, és felépítése megegyezik a Magyarországon használt HCT (Hungarian Credit Transfer) formátumával. Az ISO-20022 szabványú pain.001.002.03 típusú SEPA megbízásoknak két fajtáját különböztetjük meg: • CCT (SEPA Credit Transfer): egy terhelendő számlaszám használata esetén • CCC (SEPA Credit Transfer Container): több terhelendő számlaszám egy SEPA megbízásban való alkalmazásakor Jelen dokumentum az átutalási típusú SEPA megbízás leírását tartalmazza, a SEPA beszedési üzenet (CDD) formátuma ettől eltér. A karakterkészlet az alábbi UTF-8 kódolású értékekből áll: Kisbetűk: a – z (X’61’ – X’7A’) Nagybetűk: A – Z (X’41’ – X’5A’) Numerikus értékek: 0 – 9 (X’30’ – X’39’) ‘ (X’27’) : (X’3A’) ? (X’3F’) , (X’2C’) - (X’2D’) szóköz (X’20’) ( (X’28’) + (X’2B’) . (X’2E’) ) (X’29’) / (X’2F’) A Bank fenntartja magának a jogot a nem megfelelő karakterek szóközökre való cserélésére, de az ilyenek használata feldolgozási hibát is okozhat.

Az üzenetstruktúra: Az átutalási megbízás üzenet három alapvető építőelemből áll: • Csoport fej: Az üzenetben egyszer előforduló, kötelező elem. Itt szerepel többek között az egyedi üzenetazonosító, vagy a létrehozás dátuma és időpontja. 16 utolsó frissítés: 2014.05.29.


• Fizetési információ: Kötelező és ismételhető elem. A tranzakció terhelési oldalára vonatkozó elemek, például az Átutaló, Fizetési típus mellett egy vagy több Tranzakció információ blokkot tartalmaz. • Tranzakció információ: Kötelező és ismételhető elem. Többek között a tranzakció jóváírási oldalára vonatkozó elemeket tartalmaz, például a Kedvezményezett, Összeg és Közlemény adatokat. Jelmagyarázat: T = Szöveg N = Szám D/T = Dátum/időpont EF = Üzenetelem előfordulásának száma 0..1 = opcionális elem 1..n = több előfordulás lehetséges + = XML címke alszintjének száma Index Megnevezés 0.1 Gyökérelem

1.0 1.1 1.2

Csoport fej +Üzenetazonosító +Létrehozás kelte, időpontja 1.3 +Tranzakciók száma 1.4 +Tranzakciók összege 1.5 +Kezdeményező fél 1.5.1 ++Megbízó neve 2.0 Fizetési információ 2.1 +Fizetési információ blokk azonosító 2.2 +Fizetési mód 2.3 +Kötegelt könyvelés 2.4 +Tranzakciók száma a fizetési információban 2.5 +Ellenőrző összeg a fizetési információban 2.6 +Fizetési információ típusa 2.6.1 ++Szolgáltatás szintje 2.6.1.1 +++Kód

XML címke

Típus T

EF 1

<MsgId>

T D/T

1 1 1

N N

1 0..1

Érték Message-ID-4711, max. 35 karakt. 2013-05-03T11:11:04 2 6655.86

N

1 1 1..n 1

1

T T N

1 0..1 0..1

TRF true vagy false 2

N

0..1

6655.86

T

1

<SvcLvl>

1

T

1

TESZT MAGYARORSZÁG KFT.

SEPA


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Index 2.7 2.8 2.8.1 2.8.2 2.8.2.1 2.9 2.9.1 2.9.1.1 2.10 2.10.1 2.10.2 2.11 2.11.1 2.11.2 2.12 2.13 2.13.1 2.13.1. 1 2.13.2 2.13.2. 1 2.13.3 2.13.3. 1 2.13.4 2.13.4. 1 2.13.4. 1.1 2.13.5 2.13.5. 1 2.13.5. 2 2.13.6

Megnevezés +Értéknap +Megbízó ++Megbízó neve ++Azonosító +++Szervezet azonosítója +Megbízó számlája ++Azonosító +++Számlaszám +Kezdeményező Bank ++ Kezdeményező Bank azonosítója +++SWIFT cím +Tényleges kezdeményező ++Tényleges kezdeményező neve ++Azonosító +Költségviselés +Tranzakció információ ++Fizetési művelet azonosítók +++Partnerek közti egyedi azonosító ++Összeg +++A megbízás összege ++Tényleges megbízó +++Tényleges megbízó neve ++Kedvezményezett Bankja +++Kedvezményezett Bankjának azonosítója ++++Kedvezményezett Bankjának BIC azonosítója ++Kedvezményezett +++Kedvezményezett neve +++Kedvezményezett azonosítója ++Kedvezményezett számlaszáma +++Azonosító

2.13.6. 1 2.13.6. ++++Kedvezménye1.1 zett számlaszáma 2.13.6. +++Tényleges 2 kedvezményezett

XML címke

Típus D T T T

T

EF 1 1 1 0..1 0..1 1 1 1 1

Érték 2013-05-03 TESZT MAGYARORSZÁG KFT.

HU461422010800277500300000000

1

T

1 0..1

T

0..1

T T

0..1 0..1 1..n

COBAHUHXXXX

SLEV

1

<EndToEndId>

T

1

N

1 1

OriginatorID1234, maximum 35 karakteren 6543.14

0..1

T

0..1

1

1

T

1

T

1 1

T

0..1

1

1

T

1

8 vagy 11 karakter hosszú BIC azonosító

KEDVEZMÉNYEZETT ZRT.

DE21500500009876543210

0..1


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Index Megnevezés 2.13.6. ++++Tényleges 2.1 kedvezményezett neve 2.13.7 ++Közlemény 2.13.7. +++Struktúrálatlan 1 közlemény

XML címke

Típus T

EF 0..1

<Ustrd>

T

0..1 0..n

Érték

KSZ12-01979 S/2012/00857

Megjegyzések: • • • • • • •

A <MsgId> mező tartalmának egyedinek kell lennie minden állományban az egyértelmű azonosítás, valamint az esetleges duplázódás megakadályozása miatt. A megadása kötelező a csoport fejben és maximum 15 számjegyű lehet, míg a szerepeltetése opcionális. Maximum 2 tizedesjegy használható, elválasztásukra pedig pontot kell alkalmazni. CdtTrfTxInf és PmtInf maximum 9.999.999 alkalommal fordulhat elő egy fájlban Az mező tartalma maximum 70 karakter hosszú lehet. A mezőben kizárólag TRF érték adható meg. A mező 8 vagy 11 karakter hosszan tartalmazza a pénzügyi szervezet azonosítóját. A strukturálatlan közlemény <Ustrd> mezőben maximum 140 karakterből állhat.

Példa: <MsgId>Message-ID-4711 2013-05-03T11:11:04 2 6655.86 TESZT MAGYARORSZAG KFT. Payment-Information-ID-4711 TRF false 2 6655.86 <SvcLvl> SEPA 2013-05-03 TESZT MAGYARORSZAG KFT.


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 HU461422010800277500300000000 COBAHUHXXXX SLEV <EndToEndId>OriginatorID1234 6543.14 COBADEFFXXX KEDVEZMENYEZETT ZRT. DE21500500009876543210 <Ustrd>KSZ12-01979 S/2012/00857 <EndToEndId>OriginatorID1235 112.72 SPUEDE2UXXX OTHER CREDITOR NAME DE21500500001234567897 <Ustrd>KOZLEMENY



EDIFACT HUF A belföldi fizetési forgalom alternatív adatállomány-formátuma EDIFACT HUF állományok kizárólag Electra terminálba importálhatók, és csak abban az esetben használhatók, amennyiben HUF számláról indított, HUF devizanemben megadott utalásokat tartalmaznak, ahol a kedvezményezettek is belföldi HUF számlával rendelkeznek. Jelmagyarázat: G = csoport A = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) X = dátum

A megbízásszöveg: Kód

Megnevezés

Kezdő poz.

Hossz

Érték

G A A X+N

1 7 9

6 2 14

”PAYORD” ”DO”

23

47

70 71

1 32

220

47

Típus

M1 M2 M3

Tranzakció Rekordtípus Forint átutalás Azonosító

M4

Megbízó Számlaszám

G N

Számlaszám típusa Megbízó neve Kedvezményezett Számlaszám

N A G N

N A G A

267 332

1 32

M10

Számlaszám típusa Kedvezményezett neve Közlemény Közlemény

593

96

M11

Bizonylatszám

N

689

6

M12

Jogcímkód Összeg Devizanem Tizedesjegyek száma Összeg

N G A N N

695

4

806 809 810

3 1 13

Dátum Értéknap Egyéb

G X G

835

8

M5 M6 M7

M8 M9

M13 M14 M15

M16

Megjegyzés

ÉÉÉÉHHNN + 6 numerikus karakter A 16 jegyű GIRO számlaszám kötőjel nélkül, balra igazítva ”0”

A 16 v. 24 jegyű GIRO számlaszám kötőjel nélkül, balra igazítva ”0”

3 közlemény mező egyenként 32 karakterrel referencia a megbízónál, ha van nem használt mező ”HUF” ”2” Tizedeselválasztó nélkül, balról nullákkal feltöltve ÉÉÉÉHHNN formában


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 M17

Utasítás

A

843

1

M18

Státusz

N

938

2

” ”= normál megbízás ”V”= VIBER utalás ”W”= értéknapos tétel ”00”


• • •

Az egyes sorok hossza egyforma, és minden sort a karakterpár zár. Az érték oszlopban megadott karakterek idézőjel nélkül értendők. Azon pozíciókat, amelyekre nem szerepel előírás a táblázatban, szóközökkel (ASCII32) kell feltölteni. M4 tartalma mindig 16 CDV helyes számjegy, amit 8 szóköz követ. M7-ben 142-vel kezdődő számlaszám csak akkor állhat, ha a csomag minden tételében a kedvezményezett a Commerzbanknál vezet számlát, és ilyenkor HBB kiterjesztéssel kell ellátni az állományt. Bankon belüli és Bankon kívüli megbízások egy csomagba helyezése az importálás során hibát fog generálni. M15-ben a tizedesjegyek számát M14 szerint kell megadni, de a fillér nem értelmezett. M16 lehet üres is, ekkor a megbízás adott napra vonatkozik, kitöltésekor viszont M17 ”W” értéket kell, hogy tartalmazzon. Ajánlott az ékezetes karakterek kerülése, ellenkező esetben a 852-es kódlap használata kötelező.

Példa: A példában a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. PAYORDDO201103210902591422010802775003~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~0TESZT ~MEGBIZO~KFT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~100320 010011830615177371~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~0~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~Partner~Kft.~~~~1111~Budapest~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KOZLEMEN Y1~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KOZLEMENY2~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KOZLEMENY3~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~100903~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~1111~~~~~~~~~~~~~~~~~HUF20000001750000~~~ ~~~~~~~~~20110508W~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~00

Az egy megbízást tartalmazó EDIFACT HUF állomány mérete 941 byte.



EDIFACT DEV A nemzetközi fizetési forgalom alternatív adatállomány-formátuma EDIFACT DEV állományok kizárólag Electra terminálba importálhatók, és csak abban az esetben használhatók, amennyiben a terhelendő számlaszám, a kedvezményezett számlaszám, valamint a devizanem közül legalább az egyik HUF-tól különböző, még akkor is, ha az átutalás Magyarországra, vagy akár bankon belüli másik számlára irányul. Jelmagyarázat: G = csoport A = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) X = dátum

A megbízásszöveg: Kód

Megnevezés

Kezdő poz.

Hossz

Érték

G A A X+N

1 7 9

6 2 14

”PAYORD” ”IN”

23

47

Típus

M1 M2 M3

Tranzakció Rekordtípus Forint átutalás Azonosító

M4

Megbízó Számlaszám

G A

Számlaszám típusa Megbízó neve Kedvezményezett Számlaszám Számlaszám típusa Kedvezményezett bankjának neve Kedvezményezett neve Kedvezményezett országkódja

N A G A N A

70 71

1 4*35

220 267 268

47 1 64

A A

332 472

4*35 2

A

474

11

A G A

489

35

M14

Kedvezményezett bankjának SWIFT kódja Levelező bank Megjegyzés SWIFT másolat

525

1

M15

Fax szám

N

526

15

M5 M6 M7 M8 M9 M10 M11

M12 M13

Megjegyzés

ÉÉÉÉHHNN + 6 numerikus karakter Ha devizaszámla, akkor a 15 jegyű belső számlaszám (ISO kóddal), ha HUF számla, akkor a 16 jegyű GIRO számlaszám kötőjel nélkül, balra igazítva ”0”

”0”

A kedvezményezett székhelyének ISO országkódja

”Y” vagy ”N”

Megbízásról másolatot kér


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 M16 M17 M18 M19

M20 M21 M22

Közlemény Összeg Devizanem Tizedesjegyek száma Összeg

A G A N N

Dátum Értéknap Egyéb Költségviselés Státusz

G X G N N

593

96

806 809 810

3 1 13

835

8

855 938

1 2

”EUR” ”2” Tizedeselválasztó nélkül, balról nullákkal feltöltve ÉÉÉÉHHNN formában

”00”


•

Az egyes sorok hossza egyforma, és minden sort a karakterpár zár. Az érték oszlopban megadott karakterek idézőjel nélkül értendők. Azon pozíciókat, amelyekre nem szerepel előírás a táblázatban, szóközökkel (ASCII32) kell feltölteni. Az M7 mezőben található kedvezményezett számlaszáma az IBAN körbe tartozó ország esetén kötelező, ellenkező esetben visszautasítás, vagy plusz költség várható. M21 a következő értékeket veheti fel: o 0: A költségeket a partner fizeti (EU-n belül nem alkalmazható) o 1: Megosztott költségviselés o 2: A költségeket a megbízó fizeti Ajánlott az ékezetes karakterek kerülése, ellenkező esetben a 852-es kódlap használata kötelező.

Példa: A példában a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. PAYORDIN20110503090347134103277500EUR~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~0TESZT ~MEGBIZO~KFT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~HU2814 2201461111111101000003~~~~~~~~~~~~~~~~~~~0COMMERZBANK~ZRT.~Budapest~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~GREEN~IMIT~ZRT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~H1136~Budapest~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~HUCOBAHUHXXXX~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~N~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~K OZLEMENY1~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KOZLEMENY2~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KOZLEMENY3~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~EUR2000000017 3847~~~~~~~~~~~~20110503~~~~~~~~~~~~1~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~1~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~00

Az egy megbízást tartalmazó EDIFACT DEV állomány mérete 941 byte.



CSA A csoportos átutalási megbízások adatállomány-formátuma A csoportos átutalás olyan HUF devizanemben indított megbízás, amely egy összegben terhelődik a számlán, azaz sem az elektronikus, sem a papír alapú kivonaton nem látszanak a csomagban lévő tételek részletei. Célja egy külső „boríték” biztosítása az azonos kezdeményezőtől származó, azonos jogcímű, egy üzenetbe csoportosított ÁTUTALÁSI TÉTELEK eljuttatására BKR-beli feldolgozásra. Munkabérek átutalására ideális választás, hiszen így rejtve maradnak az érzékeny információk, de egyéb jogcímen is használható CSA állomány. Az UNG formátumhoz hasonlóan szintén csak HUF számláról lehet csoportos átutalást indítani, és a kedvezményezett oldalán is kizárólag belföldi számlaszám értelmezett. A csomagban lévő minden tételeknek azonos értéknappal kell rendelkeznie. A bankközi klíring rendszer által továbbított csoportos átutalás három szövegfajtából áll: • egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • megbízási szövegblokkokból, • valamint egy összefoglaló információkat tartalmazó láblécszövegből Jelmagyarázat: A = alfabetikus érték AN = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) K = a mező kötelezően kitöltendő V = a mező választhatóan kitöltendő A teljes csoportos átutalásra vonatkozó megjegyzések: • • • • • •

Magyar ékezetes karakterek kizárólag az ISO 8859-2 szabvány szerint szerepelhetnek az állományban. Ha másképp nem rendelkezünk, akkor a számjegyeket jobbra igazítva, és balról 0-val feltöltve kell a numerikus mezőben elhelyezni. Minden rekord végén soremelést kell alkalmazni. A V (választhatóan kitöltendő) mezők nem hagyhatók el, a rekordokban – akár kitöltetlenül – szerepelniük kell, hiszen az utánuk következő mezők pozícióját befolyásolják. A banki ellenőrzési feltételek egyrészt az egész állományra (pl. méret, karakterkészlet) vonatkoznak, másrészt az egyes rekordok kötelezően kitöltendő mezőinek elfogadható értékeire. Az ellenőrzési feltételeknek való meg nem felelés maga után vonhatja: o a teljes állomány visszautasítását, azaz a további feldolgozásból való kizárását (a méret, ill. a karakterkészlet hibáján kívül pl. ha egy tételnél az összeg nem numerikus), o az egyedi hibás tétel visszautasítását. 25 utolsó frissítés: 2014.05.29.


• •

Az azonosítókat (pl. ügyfélazonosító, kezdeményező neve, számlatulajdonos neve) a banki rendszer csak akkor tekinti kitöltöttnek, ha nullán és szóközön kívül egyéb karaktereket is tartalmaznak. A csoportos üzenetekben szereplő dátumnak (év, hó, nap) mindig érvényes naptári és banki napnak kell lennie, és nem lehet múltbeli.

A csoportos átutalási üzenet felépítése: rekord típusa

rekord hossza

előfordulás gyakorisága

174

1

249

1 – 999999

24

1

01 FEJ 02 TÉTEL 03 LÁB A fejlécszöveg:

Az érték oszlopban szereplő idézőjelek nem képezik a jelsorozat részét. Kód F210 F211 F212

Megnevezés Rekordtípus Üzenettípus Duplum-kód

Típus N A N

Pozíció 1–2 3–8 9

Hossz 2 6 1

F213

Kezdeményező azonosítója

AN

10 – 22

13

F214

Üzenetsorszám

F214.1 Összeállítás dátuma F214.2 Sorszám F215 Kezdeményező bankszámlaszáma

N

23 – 30

8

N

31 – 34

4

F215.1 Bankszerv

N

35 – 42

8

F215.2 Számlaszám

N

43 – 58

16

Érték ”01” ”ATUTAL”

ééééhhnn

K/V Megjegyzés K K K első küldésnél 0 (eredeti példány), minden további küldésnél 0-tól különböző szám (másolati példány) K a CSA üzenet összeállítója: A+adószám+ [Ttelephelykód] az üzenetsorszámnak a kezdeményezőnél egyedinek kell lennie K K

bbbffff∆

K K

a tételek közös ellenszámlájának a száma bbb- bankkód, ffff- fiókkód, ∆- CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód F216

Megnevezés A terhelés dátuma

Típus N

Pozíció 59 – 66

Hossz 8

F217 F218

Jogcím Kezdeményező cég neve

A AN

67 – 69 70 – 104

3 35

F219

Közlemény

AN

105 – 174

70

Érték ééééhhnn

K/V Megjegyzés K a CSA megbízást kezdeményező cég számlájának terhelése K lásd a jogcímlistát K csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához V a kezdeményező közleménye a számlavezető bank számára

A fejléc teljes szöveghossza 174 karakter. Megjegyzések: •

•

•

• •

A csoportos megbízás üzenetet a FEJ-ben két külön mezőben található, de együttesen kezelendő, összességében 25 karakter azonosítja. Az üzenetazonosítónak (függetlenül a megbízás típusától, azaz csoportos átutalás / beszedés, felhatalmazás kezdeményezés / megválaszolás) azonos kezdeményezőnél EGYEDI-nek kell lennie. Megegyező üzenetazonosítóval rendelkező csoportos megbízást még másik bankba sem lehet beküldeni! Az üzenetazonosító felépítése: o az üzenetet összeállító / kezdeményező cégnek a 13 karakteres azonosítója + o az üzenet összeállításának 8 karakteres dátuma + o 4 karakteres sorszám A kezdeményező cég 13 karakteres azonosítójának (F213 mező) felépítése: Aaaaaaaaa[Tttt], ahol o 'A' jelzi, hogy a következő 8 karaktert adószámként kell értelmezni, amelyből az utolsó jegy a CDV, o 'T' jelzi, hogy az őt követő 3 karakter a telephelykód. A cég egészét csak az első 9 karakter kitöltésével lehet megadni. Ha az azonosító telephelykódot nem tartalmaz, az utolsó 4 pozíciót szóközzel kell feltölteni. Az F214.2 mező nem követel sorfolytonosságot. A rendszer csak az egyediséget ellenőrzi, a sorfolytonosságot nem. Az F212, F216, F219 mezők nem jutnak el a jogosult bankjához.



A megbízásszöveg: Kód T210 T211 T212

Megnevezés Rekordtípus Tételsorszám Fenntartott terület

Típus N N N

Pozíció 1–2 3–8 9 – 16

Hossz 2 6 8

T213

Összeg

Érték ”02”

K/V K K V

N

17 – 26

10

Jogosult bankszámlaszáma T214.1 Bankszerv

N

27 – 34

8

T214.2 Számlaszám

N

35 – 50

16

K

K

Megjegyzés

a csoportos beszedési tétellel való összhang miatt a jóváírandó összeg csak HUF devizanem lehet, tizedesrész nem használható

T214

bbbffff∆

K

T215

Ügyfélazonosító a kezdeményezőnél

AN

51 – 74

24

K

T216

Az ügyfél neve

AN

75 – 109

35

V

T217

Az ügyfél címe

AN

110 – 144

35

V

T218

Számlatulajdonos neve

AN

145 – 179

35

K

T219

Közlemény

AN

180 – 249

70

V

bbb – bankkód, ffff - fiókkód, ∆ - CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához csak az első 18 karakter jut el a jogosult bankjához

A megbízás teljes szöveghossza 249 karakter. Megjegyzések: •

• •

A csoportos megbízás üzenet egy tételét a 31 karakteres egyedi bázisazonosító különíti el, melynek felépítése: o a csoportos megbízás üzenet 25 karakteres azonosítója (a FEJ-rekord F213 + F214 mezője) + o 6 karakteres tételsorszám (T211 mező) A tételsorszám 000001-től indul, egyesével növekszik, és egyedinek kell lennie. A T212-es mező megegyezik a fejléc terhelési dátumával, azaz az F216 mező tartalmával. 28 utolsó frissítés: 2014.05.29.


• •

A címzett bankszervnek jogosultnak kell lennie a csoportos átutalás fogadására. A 100-as bankkód (Magyar Államkincstár) felé ilyen típusú megbízás nem indítható. Az ügyfélazonosító (T215) és a számlatulajdonos neve (T218) nem állhat csupa szóközből és/vagy nullából, ettől eltérő karaktereket is tartalmaznia kell.

A láblécszöveg: Kód Z210 Z211

Megnevezés Rekordtípus Tételek száma

Z212

Tételek összértéke

Típus Pozíció N 1–2 N 3–8 N

9 – 24

Hossz 2 6 16

Érték ”03”

K/V K K K

Megjegyzés a CSA üzenet ügyféltételeinek a száma a CSA üzenet ügyféltételeinek az összege

A lábléc teljes szöveghossza 24 karakter. Példa: A Bemutato.csa megbízási állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. Az egyes rekordok hosszúsága miatt a soremelést külön kiemeltük jelöléssel. 01ATUTAL0A11111111~~~~2009022200011422010822222222~~~~~~~~20090223OTKTESZT~ KFT.~~~~~~1000~BUDAPEST~~~~~~2008.~MASODIK~FELEV~OSZTALEKA~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 020000010000000000000683211070135533333333444444440868123~~~~~~~~~~~~~~~~~K ISS~BT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~6500~BAJA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KISS~B T.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~OSZTALEK~2008/2~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 020000020000000000009874231410000099999999~~~~~~~~112233~~~~~~~~~~~~~~~~~~N AGY~BT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~1200~BUDAPEST~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~NAGY~B T.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~OSZTALEK~2008/2~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 02000003000000000001231111104002439999999988888888525~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~S ZEP~ZRT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~1100~BUDAPEST~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~SZEP~Z RT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~OSZTALEK~2008/2~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 030000030000000002286855



CSB A csoportos beszedési megbízások adatállomány-formátuma A csoportos beszedés olyan szolgáltatók számára használható adatállomány-formátum, melyek a felhatalmazásoknak megfelelően kívánják rendezni ügyfeleikkel a szolgáltatás díjának kiegyenlítését. Célja egy külső „boríték” biztosítása az azonos kezdeményezőtől származó, azonos jogcímű, egy üzenetbe csoportosított BESZEDÉSI TÉTELEK eljuttatására BKR-beli feldolgozásra. A megbízástípus kizárólag HUF devizanemben értelmezett, és csak belföldi számlaszámok esetén használható. A bankközi klíring rendszer által továbbított csoportos beszedés három szövegfajtából áll: • egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • megbízási szövegblokkokból, • valamint egy összefoglaló információkat tartalmazó láblécszövegből Jelmagyarázat: A = alfabetikus érték AN = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) K = a mező kötelezően kitöltendő V = a mező választhatóan kitöltendő A teljes csoportos beszedésre vonatkozó megjegyzések: • • • • • • •

Szolgáltatót csak olyan kezdeményező azonosító kóddal lehet megadni, amely szerepel a BKR központi nyilvántartási adataiban. Magyar ékezetes karakterek kizárólag az ISO 8859-2 szabvány szerint szerepelhetnek az állományban. Ha másképp nem rendelkezünk, akkor a számjegyeket jobbra igazítva, és balról 0-val feltöltve kell a numerikus mezőben elhelyezni. Minden rekord végén soremelést kell alkalmazni. A V (választhatóan kitöltendő) mezők nem hagyhatók el, a rekordokban – akár kitöltetlenül – szerepelniük kell, hiszen az utánuk következő mezők pozícióját befolyásolják. A banki ellenőrzési feltételek egyrészt az egész állományra (pl. méret, karakterkészlet) vonatkoznak, másrészt az egyes rekordok kötelezően kitöltendő mezőinek elfogadható értékeire. Az ellenőrzési feltételeknek való meg nem felelés maga után vonhatja: o a teljes állomány visszautasítását, azaz a további feldolgozásból való kizárását (a méret, ill. a karakterkészlet hibáján kívül pl. ha egy tételnél az összeg nem numerikus), o az egyedi hibás tétel visszautasítását.



• •

Az azonosítókat (pl. ügyfélazonosító, kezdeményező neve, számlatulajdonos neve) a banki rendszer csak akkor tekinti kitöltöttnek, ha nullán és szóközön kívül egyéb karaktereket is tartalmaznak. A csoportos beszedési üzenetekben szereplő dátumnak (év, hó, nap) mindig érvényes naptári és banki napnak kell lennie, és a terhelési dátumnak meg kell felelnie az F214.1+5 ≤ T212 ≤ F214.1+8 szabálynak, ahol a nap eltolást munkanapokban, illetve banki nyitvatartási napokban kell értelmezni.

A csoportos beszedési üzenet felépítése: rekord típusa

rekord hossza


174

1

249

1 – 999999

24

1

01 FEJ 02 TÉTEL 03 LÁB A fejlécszöveg:



Típus N A N

Pozíció 1–2 3–8 9

Hossz 2 6 1

F213

Kezdeményező azonosítója

AN

10 – 22

13

F214

Üzenetsorszám

F214.1 Összeállítás dátuma F214.2 Sorszám F215 Kezdeményező bankszámlaszáma

N

23 – 30

8

N

31 – 34

4

F215.1 Bankszerv

N

35 – 42

8

F215.2 Számlaszám

N

43 – 58

16

Érték ”01” ”BESZED” 0-9

ééééhhnn

K/V Megjegyzés K K K a feldolgozás menetére nincs hatással K a CSB üzenetet összeállító szolgáltató azonosítója: A+adószám+ [Ttelephelykód] az üzenetsorszámnak a kezdeményezőnél egyedinek kell lennie K K

bbbffff∆

K K

a tételek közös (jóváírandó) ellenszámlájának a száma bbb- bankkód, ffff- fiókkód, ∆- CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód F216

Megnevezés Értesítési határidő

Típus N

Pozíció 59 – 66

Hossz 8

F217 F218

Jogcím Kezdeményező cég neve

A AN

67 – 69 70 – 104

3 35

F219

Közlemény

AN

105 – 174

70

Érték ééééhhnn

K/V Megjegyzés V a ’beszedési értesítésnek’ ezen a dátumon ott kell lennie a kötelezett ügyfelek számlavezető bankjánál K lásd a jogcímlistát K csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához V a kezdeményező közleménye a számlavezető bank számára


•

•

• •

A csoportos megbízás üzenetet a FEJ-ben két (F213, F214) külön mezőben található, de együttesen kezelendő, összességében 25 karakter azonosítja. Az üzenetazonosítónak (függetlenül a megbízás típusától, azaz csoportos átutalás / beszedés, felhatalmazás kezdeményezés / megválaszolás) azonos kezdeményezőnél EGYEDI-nek kell lennie. Megegyező üzenetazonosítóval rendelkező csoportos megbízást még másik bankba sem lehet beküldeni! Az üzenetazonosító felépítése: o az üzenetet összeállító / kezdeményező cégnek a 13 karakteres azonosítója + o az üzenet összeállításának 8 karakteres dátuma + o 4 karakteres sorszám A kezdeményező cég 13 karakteres azonosítójának (F213 mező) felépítése: Aaaaaaaaa[Tttt], ahol o 'A' jelzi, hogy a következő 8 karaktert adószámként kell értelmezni, amelyből az utolsó jegy a CDV, o 'T' jelzi, hogy az őt követő 3 karakter a telephelykód. A cég egészét csak az első 9 karakter kitöltésével lehet megadni. Ha az azonosító telephelykódot nem tartalmaz, az utolsó 4 pozíciót szóközzel kell feltölteni. Az F214.2 mező nem követel sorfolytonosságot. A rendszer csak az egyediséget ellenőrzi, a sorfolytonosságot nem. Az F212, F216, F219 mezők nem jutnak el a kötelezett bankjához.



A megbízásszöveg: Kód T210 T211

Megnevezés Rekordtípus Tételsorszám

Típus N N

Pozíció 1–2 3–8

Hossz 2 6

Érték ”02”

T212

T213

K/V K K

Esedékességi dátum

N

9 – 16

8

ééééhhnn

Összeg

N

17 – 26

10

Kötelezett bankszámlaszáma T214.1 Bankszerv

N

27 – 34

8

T214.2 Számlaszám

N

35 – 50

16

K

K

K

Megjegyzés A tétel egyedi azonosítója Ezen a dátumon kell megterhelni a kötelezett számláját a jelzett összeggel a terhelendő összeg csak HUF devizanem lehet, tizedesrész nem használható

T214

bbbffff∆

K

T215

Ügyfélazonosító a kezdeményezőnél

AN

51 – 74

24

K

T216

Az ügyfél neve

AN

75 – 109

35

V

T217

Az ügyfél címe

AN

110 – 144

35

V

T218

Számlatulajdonos neve

AN

145 – 179

35

K

T219

Közlemény

AN

180 – 249

70

V

bbb – bankkód, ffff - fiókkód, ∆ - CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához csak az első 18 karakter jut el a kötelezett bankjához


•

A csoportos beszedési megbízás üzenet egy tételét a 31 karakteres egyedi bázisazonosító különíti el, melynek felépítése: o a csoportos megbízás üzenet 25 karakteres azonosítója (a FEJ-rekord F213 + F214 mezője) + o 6 karakteres tételsorszám (T211 mező) A tételsorszám 000001-től indul, egyesével növekszik, és egyedinek kell lennie.



• •

A címzett bankszervnek jogosultnak kell lennie a csoportos beszedés fogadására, továbbá a kezdeményező és a kötelezett számláját vezető bankszerv nem tartozhat azonos közvetlen klíringtaghoz, a BKR nem kezel bankon belüli (INTRA) tételeket. Az ügyfélazonosító (T215) és a számlatulajdonos neve (T218) nem állhat csupa szóközből és/vagy nullából, ettől eltérő karaktereket is tartalmaznia kell.


Megnevezés Rekordtípus Tételek száma

Z212

Tételek összértéke

Típus Pozíció N 1–2 N 3–8 N

9 – 24

Hossz 2 6 16

Érték ”03”

K/V K K K

Megjegyzés a CSB üzenet ügyféltételeinek a száma a CSB üzenet ügyféltételeinek az összege

A lábléc teljes szöveghossza 24 karakter. Példa: A Bemutato.csb beszedési állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. Az egyes rekordok hosszúsága miatt a soremelést külön kiemeltük jelöléssel. 01BESZED0A11111111~~~~2009030700011422010811111111~~~~~~~~20090309LIZTESZT~ KFT.~~~~~~1000~BUDAPEST~~~~~~Kozlemeny~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 020000012009030900001592241070135533333333444444440868123~~~~~~~~~~~~~~~~~K ISS~BT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~6500~BAJA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KISS~B T.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~2008/12~lizingdij~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 020000022009030900000249001410000099999999~~~~~~~~112233~~~~~~~~~~~~~~~~~~N AGY~BT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~1200~BUDAPEST~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~NAGY~B T.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~2008/12~lizingdij~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 02000003200903090009660012104002439999999988888888525~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~S ZEP~ZRT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~1100~BUDAPEST~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~SZEP~Z RT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~2008/12~lizingdij~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 030000030000000009844136



114 - FELHAP A felhatalmazások visszaigazolásának adatállomány-formátuma Csoportos beszedést alkalmazni kívánó ügyfeleinknek a szolgáltatási díjak terhelése előtt minden szerződött partnerükkel felhatalmazást kell kötniük, melyek FELHKI üzenet formájában érkeznek elektronikus rendszerükbe. Ezen felhatalmazások elfogadását, ill. visszautasítását FELHAP adatállomány-formátummal tudják a folyamatban résztvevő felek tudomására hozni. A visszaigazolás tehát a szolgáltató által végzett FELHKI állomány tartalmi ellenőrzése alapján készül, és az üzenet tételei ezen ellenőrzés eredményét adják meg. A bankközi klíring rendszer által továbbított FELHAP visszaigazolás három szövegfajtából áll: • egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • tétel hivatkozásokból, • valamint egy összefoglaló információkat tartalmazó láblécszövegből Jelmagyarázat: A = alfabetikus érték AN = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) K = a mező kötelezően kitöltendő V = a mező választhatóan kitöltendő A teljes FELHAP visszaigazolásra vonatkozó megjegyzések: •

• • • • •

•

A BKR központi nyilvántartási adataiban egy szolgáltatónak csak egyféle azonosítója lehet, és a felhatalmazás-üzenetekben mindig ezt az egyértelmű kódot kell alkalmazni, továbbá az azonosítónak a FELHAP üzenetet közvetítő (beküldő) bankhoz kell tartoznia. Magyar ékezetes karakterek kizárólag az ISO 8859-2 szabvány szerint szerepelhetnek az állományban. Ha másképp nem rendelkezünk, akkor a számjegyeket jobbra igazítva, és balról 0-val feltöltve kell a numerikus mezőben elhelyezni. Minden rekord végén soremelést kell alkalmazni. A V (választhatóan kitöltendő) mezők nem hagyhatók el, a rekordokban – akár kitöltetlenül – szerepelniük kell, hiszen az utánuk következő mezők pozícióját befolyásolják. A fogadott FELHKI üzenetekben szereplő felhatalmazás-tételek végrehajthatóságának tényét a címzett több FELHAP üzenetben is visszaigazolhatja, illetve több FELHKI üzenetből származó tétel elfogadásának eredménye egyetlen FELHAP üzenetben is visszaküldhető a bankközi klíring rendszer felé. Az állomány .CSF vagy .114 kiterjesztéssel rendelkezik.



A FELHAP üzenet felépítése: rekord típusa

rekord hossza


69

1

91

1 – 19998

10

1

01 FEJ 02 TÉTEL HIV. 03 LÁB A fejlécszöveg:



Típus N A N

Pozíció 1–2 3-8 9

Hossz 2 6 1

F143

A visszaigazoló szolgáltató azonosítója

AN

10 – 22

13

F144

Üzenetsorszám

N

23 – 30

8

N AN

31 – 34 35 – 69

4 35

F144.1 Összeállítás dátuma F144.2 Sorszám F145 A visszaigazoló szolgáltató neve

Érték ”01” ”FELHAP” 0-9

ééééhhnn

K/V Megjegyzés K K K a feldolgozás menetére nincs hatással K az üzenetet összeállító szolgáltató azonosítója: A+adószám+ [Ttelephelykód] az üzenetsorszámnak a kezdeményezőnél egyedinek kell lennie K K V


•

A FELHAP üzenetet a FEJ-ben két (F143, F144) külön mezőben található, de együttesen kezelendő, összességében 25 karakter azonosítja. Az üzenetazonosítónak (függetlenül a megbízás típusától, azaz csoportos átutalás / beszedés, felhatalmazás kezdeményezés / megválaszolás) azonos kezdeményezőnél EGYEDI-nek kell lennie. Megegyező üzenetazonosítóval rendelkező megbízást még másik bankba sem lehet beküldeni! Az üzenetazonosító felépítése: o az üzenetet összeállító / kezdeményező cégnek a 13 karakteres azonosítója + o az üzenet összeállításának 8 karakteres dátuma 36 utolsó frissítés: 2014.05.29.


+ o 4 karakteres sorszám • A kezdeményező cég 13 karakteres azonosítójának (F143 mező) felépítése: Aaaaaaaaa[Tttt], ahol o 'A' jelzi, hogy a következő 8 karaktert adószámként kell értelmezni, amelyből az utolsó jegy a CDV, o 'T' jelzi, hogy az őt követő 3 karakter a telephelykód. A cég egészét csak az első 9 karakter kitöltésével lehet megadni. Ha az azonosító telephelykódot nem tartalmaz, az utolsó 4 pozíciót szóközzel kell feltölteni. • Az összeállítás dátuma maximum 15 naptári nappal lehet több FELHKI üzenet F133.1 mezőjénél. • Az F144.2 mező nem követel sorfolytonosságot. A közvetítőrendszer csak az egyediséget ellenőrzi, a sorfolytonosságot nem.


Megnevezés Rekordtípus Bázisazonosító

Típus N AN

Pozíció 1–2 3 – 33

Hossz 2 31

T142

A fogyasztó azonosítója

AN

34 – 57

24

Kötelezett bankszámlaszáma T143.1 Bankszerv

N

58 – 65

8

T143.2 Számlaszám

N

66 – 81

16

T144

N

82 – 89

8

N

90 – 91

2

Érték ”02”

K/V K K K

Megjegyzés FELHKI üzenetnek megfelelően ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni

T143

T145

Az első díjlehívás várható ideje Visszaigazolási kód

bbbffff∆

K K

ééééhhnn

bbb – bankkód, ffff - fiókkód, ∆ - CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni

K K

Kódlista szerint

A megbízás teljes szöveghossza 91 karakter. Megjegyzések: • • • •

A FELHAP üzenet egyik tételének bázisazonosítója a banktól kapott FELHKI üzenet AF131 és AT132 mezőinek egymás után illesztésével kapható meg. A fogyasztó azonosítóját a szolgáltató adja meg tetszőleges formátumban. Egy FELHAP üzeneten belül különböző indító bankoknak szóló tételeket lehet küldeni, a csoportosítást a közvetítőrendszer végzi. A visszaigazolási kódra érvényes, hogy a 10 alatti érték elfogadást, míg a 10 feletti tartalom visszautasítást jelent. Az egyes kódok jelentését a következő táblázat mutatja. 37 utolsó frissítés: 2014.05.29.

Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód 00 01 11 12 13 14 15 99

Magyarázat Elfogadva Elfogadva, az első díjlehívás várható napjának megadásával Visszautasítva, mert már létező felhatalmazást újként adtak meg Visszautasítva, mert nem létező felhatalmazást adtak meg módosítandóként Visszautasítva, mert nem létező felhatalmazást adtak meg érvénytelenítendőként Visszautasítva nem elfogadható értékhatár miatt Visszautasítva, mert a fogyasztó azonosítója hibás Visszautasítva egyéb ok miatt


Z142

Megnevezés Rekordtípus Elfogadott felhatalmazások száma Visszautasított felhatalmazások száma

Típus Pozíció N 1–2 N 3–6

N

7 – 10

Hossz 2 4

4

Érték ”03”

K/V K K

Megjegyzés

K

A lábléc teljes szöveghossza 10 karakter. Példa: A Bemutato.csf visszaigazolási állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. Az egyes rekordok hosszúsága miatt a soremelést külön kiemeltük jelöléssel. 01FELHAP0A11111111T144200903160001~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 02117~~~~~~~~~~20090309022800001020000619~~~~~~~~~~~~~~~~0110331510766512~~ ~~~~~~2009031614 02117~~~~~~~~~~20090309022800003110438364~~~~~~~~~~~~~~~~0110406520008172~~ ~~~~~~2009031600 02117~~~~~~~~~~20090309022800003310562551~~~~~~~~~~~~~~~~0110347010407161~~ ~~~~~~2009031615 02104~~~~~~~~~~20090309272900031310222370~~~~~~~~~~~~~~~~022009402011601100 0000002009031600 02104~~~~~~~~~~20090309229900098511021474~~~~~~~~~~~~~~~~024035077648575154 5510032009031701 0300030002



POM A postai kifizetési megbízások adatállomány-formátuma A formátum bankszámlával nem rendelkező partnerek számára teszi lehetővé elektonikus úton indított kifizetések kezdeményezését, mely folyamat során a Bank továbbítja a csomagokat a Posta felé, amely a címzetteknek készpénz formájában juttatja el a megadott összegeket. A megbízástípus kizárólag Magyarországon belül használható, és HUF összegben értelmezett. A postai kifizetésre vonatkozó adatgyűjtemények két szövegfajtából állnak: • egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • valamint több kifizetési megbízásból Jelmagyarázat: A = alfanumerikus érték AN = numerikus érték (0-9) L = logikai érték K = a mező kötelezően kitöltendő V = a mező választhatóan kitöltendő

A fejlécszöveg: Kód PF1 PF2 PF3

Megnevezés Kezdeményező azonosítója Állomány típusa Küldés dátuma

PF4

Sorszám

N

13 – 14

2

K

PF5 PF6 PF7

Bizonylatnyomtatás Bizonylat típusa Kezdeményező nyilvántartása Tételszám Megbízások összege Díj Fedezet összege Tartalékterület Egyedi sorszám Összetett állomány jelzése Kezdeményező neve Kezdeményező számlaszáma

L N L

15 16 – 17 18

1 2 1

K K K

N N N N N N L

19 – 24 25 – 40 41 – 52 53 – 68 69 – 74 75 – 79 80

6 16 12 16 6 5 1

K K V K K K K

AN N

81 – 104 105 – 128

24 24

K K

PF8 PF9 PF10 PF11 PF12 PF13 PF14 PF15 PF16

Típus AN

Pozíció 1-8

Hossz 8

K/V K

AN N

9 10 – 12

1 3

K K

Megyjegyzés a megbízást összeállító azonosítója: adószám E = eredeti; M = másolat A nap sorszáma az adott éven belül (1 és 366 között) Adott napon belüli POM állomány sorszáma 1 = igen; 0 = nem 1 = igen; 0 = nem

A bizonylatok díja Nullákkal feltöltve Folyamatos sorszám 1-től 1 = összetett; 0 = egyszerű

A Commerzbank számlaszámai 16 jegyűek, ezért itt balra igazítva kell megadni, és jobbról szóközzel kell feltölteni a mezőt

A fejléc teljes szöveghossza 128 karakter. 39 utolsó frissítés: 2014.05.29.


Megjegyzések: • • • • • • •

A számjegyeket jobbra igazítva, és balról 0-val feltöltve kell a numerikus mezőben elhelyezni. A kezdeményező azonosítója az adószám első 8 jegye, melyből az utolsó szám a CDV. Minden rekord végén soremelést kell alkalmazni. A PF5 és PF7 logikai mezők mindig ”1” értéket vesznek fel, és ezeknek a banki feldolgozás során van fontos szerepük. A PF6 mező mindig a ”81” értéket tartalmazza. A PF10 mező bizonylati díjait a bank számolja ki, ezért ügyféloldalon feltölthető csupa nullával is. A PF9 és PF11 mezők tartalma megegyezik.

A megbízásszöveg: Kód PT1

Megnevezés Kedvezményezett azonosítója

PT2

Kedvezményezett neve1 Kedvezményezett neve2 Címzett helységnév Címzett lakcím Címzett irányítószám Összeg Díj Közlemény1 Közlemény2 Közlemény3 Feldolgozás eredménye Feldolgozás dátuma Ellenőrzés Postahivatal kódja Tartalékterület

PT3 PT4 PT5 PT6 PT7 PT8 PT9 PT10 PT11 PT12 PT13 PT14 PT15 PT16

Típus AN

Pozíció 1 – 24

Hossz 24

K/V K

AN

25 – 48

24

K

AN

49 – 72

24

V

AN AN N N N AN AN AN L

73 – 96 97 – 120 121 – 124 125 – 133 134 – 139 140 – 149 150 – 159 160 – 169 170

24 24 4 9 6 10 10 10 1

K K K K K K V V K

N N N N

171 – 176 177 – 180 181 – 188 189 – 200

6 4 8 12

K K K K

Megyjegyzés Tetszőleges karaktersorozat, ami a küldő oldalán azonosítja a kedvezményezettet

A település neve Utca, házszám, emelet, ajtó

A bizonylat díja

0 = OK; 1 = hibás ééhhnn formában

Nullákkal feltöltve

A megbízás teljes szöveghossza 200 karakter. Megjegyzések: • • • •

A számjegyeket jobbra igazítva, és balról 0-val feltöltve kell a numerikus mezőben elhelyezni. Minden rekord végén soremelést kell alkalmazni. A PT8 mező bizonylati díjait a bank számolja ki, ezért ügyféloldalon feltölthető csupa nullával is. A PT12, PT13, PT14, PT15 mezőket a feldolgozó posta adja meg, ezért küldéskor mindig nullákkal kell feltölteni őket. 40 utolsó frissítés: 2014.05.29.


•

Magyar ékezetes karakterek kizárólag az ISO 8859-2 szabvány szerint szerepelhetnek az állományban.

Példa: A Bemutato.pom postai állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. Az egyes rekordok hosszúsága miatt a soremelést külön kiemeltük jelöléssel. 11111111E096011811000003000000000001403200000000000000000000000140320000000 00010TESZT ONKORMANYZAT~~~~~~1422010802775003~~~~~~~~ 2500~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~BALOGH~ANDRAS~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~BUD APEST~~~~~~~~~~~~~~~~ADY~E.U.420.~~~~~~~~~~~~1492000004032000000KOZLEMENY~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~0000000000000000000000000000000 350~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~NAGY~ARANKA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~EGE R~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~DOZSA~TER~78.~~~~~~~~~~~3302000005000000000KOZLEMENY~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~0000000000000000000000000000000 724~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KIS~BELA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~PEC S~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~KOSSUTH~U.108.~~~~~~~~~~6298000005000000000KOZLEMENY~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~0000000000000000000000000000000



MT940 A lekönyvelt számlainformációk adatállomány-formátuma A nemzetközi SWIFT szabványnak megfelelő formátum a bankszámlákon történt számlamozgásokat, valamint azok részleteit teszi elérhetővé Multicash terminálok, illetve külső könyvelőprogramok számára. A legfrissebb MT940 típusú kivonat mindig az előző banknapra készül, amely így megmásíthatatlanul tartalmazza az adott napon történt könyveléseket. Az adatállomány mind HUF, mind devizaszámlák esetén értelmezett. Jelmagyarázat: H/T = a mező maximális hossza és adattípusa n = numerikus 0 - 9 a = alphanumerikus x = dátum ÉÉHHNN alakban F = állandó (fix) mezőhossz V = változó mezőhossz K/O = a mező kitöltése K = kötelező O = választható (opcionális)

Az adatállomány struktúrája: Kód Megnevezés :20: Referencia

H/T 16aV

:21: :25:

16aV 35aV

K K

11nF

K

Belső típuskód Számlaszám

:28C: Kivonatszám és lapszám

1aF

K

6xF

K

Megjegyzés A számlaszám 15 karakter hosszú belső azonosítója ISO kóddal 10 2 karakteres szekvencia kód 14220108/11111111 Bankkód / devizaszámla vagy esetén a 15 jegyű belső 14220108/134100277 számlaszám (ISO kóddal), 500EUR HUF számla esetén a GIRO számlaszám második 8 jegye 00123/00001 XXXXX/YYYYY ahol XXXXX = Kivonatszám YYYYY = Kivonaton belüli lapszám ? = “F“ Nyitóegyenleg a kivonat első oldalán ? = “M“ Göngyölített egyenleg (Az előző lap :62M: mezője) C = pozitív egyenleg (Credit) D = negatív egyenleg (Debit) ÉÉHHNN formátumban

3aF 15nV

K K

HUF 80117900,

:60?: Nyitóegyenleg

1. almező: Egyenleg előjele 2. almező: Könyvelési dátum 3. almező: Devizanem 4. almező: Egyenleg összege

K/O Példa K 134100277500HUF

K

ISO kód Összeg tizedesvesszővel, és két tizedesjeggyel, ha az egyenleg nem kerek


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód Megnevezés :61: Mozgássor 1. almező: Értéknap 2. almező: Könyvelési dátum 3. almező: Mozgás előjele 4. almező: Összeg

:86: ?00

H/T

K/O

6xF 4xF

K K

ÉÉHHNN formátumban HHNN formátumban

1aF

K

15nV

K

112140,00

5. almező: Könyvelési azonosítókód

4aF

K

6. almező: Referencia

16aV

K

NTRF vagy NMSC 134090409MT06012

Elválasztójel 7. almező: Bankreferencia #1

2aF 16aV

O O

// 97171/039

C = jóváírás (Credit) D = terhelés (Debit) Összeg tizedesvesszővel és két tizedesjeggyel minden esetben A SWIFT szabvány szerinti kód. Az első pozíció konstans „N“ Tranzakcióazonosító Alapértelmezés: NONREF Ha a 7. almező létezik XXXXX / YYY X=PN-Szám Y=GVO-kód

Elválasztójel 8. almező: Bankreferencia #2 Részletező 1. almező: GVC kód 2. almező: Könyvelési szöveg

1aF 16aV

K K

/ 200904010002038

3nF 27aV

K K

233 Giro jóváírás

A tranzakció GVC típuskódja A GVC kód szöveges megfelelője, soremelés nélkül

/OCMT/EUR500,00/ /CHGS/USD35,00/

/OCMT = Eredeti összeg /CHGS = Költség Felépítés: /OCMT/3a15num/ /CHGS/3a15num/ 3a = 3 jegyű ISO kód 15num = Összeg tizedesvesszővel és 2 tizedesjeggyel GIRO megbízás esetén: bbb – bankkód ffff – fiókkód, ∆ - CDV GIRO számlaszám 2. és 3. nyolcas blokkja vagy IBAN számlaszám

?60Charge acc: 134100999900USD ?61Rate: 1 EUR=1,47386 USD ?62Value date: 2009.04.01. ?63/ECMT/USD36,93/

?60: Költségszámla (GIRO vagy 15 jegyű belső számlaszám) ?61: Árfolyam ?62: Értéknap ?63: Egyenértékű összeg Felépítés: /ECMT/3a15num/ 3a = 3 jegyű ISO kód 15num = Összeg tizedesvesszővel és 2 tizedesjeggyel

?20?27 ?28?29

3. almező: Közlemény 8*27aV mezők 4. almező:Költségter- 2*27aV helések

O

?30

5. almező: Partner bankja

12aV

O

?31

6. almező: Partner számlaszáma

24aV

O

?32?33 ?60?63

7. almező: Partner neve 8. almező: További közlemények

2*27aV

O

4*27aV

O

O

Példa

Megjegyzés

Külön sorban, elválasztással


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód Megnevezés :62?: Könyvelt záróegyenleg

1. almező: Egyenleg előjele 2. almező: Könyvelési dátum 3. almező: Devizanem 4. almező: Egyenleg összege :64:

Értéknapi egyenleg #1 1. almező: Egyenleg előjele 2. almező: Könyvelési dátum 3. almező: Devizanem 4. almező: Egyenleg összege

:65:

Értéknapi egyenleg #2 1. almező: Egyenleg előjele 2. almező: Könyvelési dátum 3. almező: Devizanem 4. almező: Egyenleg összege

H/T

K/O K

1aF

K

6xF

K

3aF 15nV

K K

Példa

EUR 1283347,7

Megjegyzés ? = “F“ Záróegyenleg a kivonat utolsó oldalán ? = “M“ Göngyölítendő egyenleg (A következő lap :60M: mezője) C = pozitív egyenleg (Credit) D = negatív egyenleg (Debit) ÉÉHHNN formátumban ISO kód Összeg tizedesvesszővel, és két tizedesjeggyel, ha az egyenleg nem kerek

O 1aF

O

6xF

O

090401

3aF 15nV

O O

HUF 799907,

C = pozitív egyenleg (Credit) D = negatív egyenleg (Debit) ÉÉHHNN formátumban ISO kód Összeg tizedesvesszővel, és két tizedesjeggyel, ha az egyenleg nem kerek

O 1aF

O

6xF

O

090402

3aF 15nV

O O

HUF 72813907,

C = pozitív egyenleg (Credit) D = negatív egyenleg (Debit) ÉÉHHNN formátumban ISO kód Összeg tizedesvesszővel, és két tizedesjeggyel, ha az egyenleg nem kerek


•

Minden mezőt a kód oszlopban szereplő karaktersorozat nyit. A kivonatok sorszámozása minden év január 1-én újraindul. A külön kóddal nem rendelkező almezők nincsenek egymástól soremeléssel elválasztva, ellenkező esetben a táblázatban feltüntettük ezt a tényt. Egyenleget tartalmazó mezőnél a két tizedesjegy nem kötelező, azaz egész érték esetén a tizedesvessző után nincsenek kiírva a nullák. A kivonatokat, valamint az egyes lapokat a ”-1” karaktersorozat választja el egymástól. (Az idézőjelek nem képezik a jelsorozat részét.) Multicash terminálnál az ..\MCCWIN könyvtárban található BWMDA*.STA állományok tartalmazzák az MT940 formátumú kivonatokat. Az egyéb információkat is tároló szöveges fájlokból a ”:20: + számlaszám” karaktersorra keresve lehet kiszűrni a további feldolgozásra szánt kivonatokat. Magyar ékezetes karakterek az ISO 8859-2 szabvány szerint szerepelnek az állományban.



Példa: A példában egy forintszámla kétlapos kivonatát mutatjuk be, valamint egy devizaszámla mozgásait tartalmazó MT940 információt. :20:134199112233HUF :21:10 :25:14220108/91122339 :28C:00033/00001 :60F:C090330HUF1097125, :61:0903310331C145,00NINT134199112233HUF/ 134199112233HUF :86:995?00L traszol˘ bet‚t kamata :61:0903310331D1700,00NCHG134199112233HUF/ 134199112233HUF :86:997?00Portok”lts‚gek :61:0903310331D5750,00NCHG134199112233HUF/ 134199112233HUF :86:991?00Portok”lts‚g :61:0903310331D13500,00NCOM134199112233HUF/ 134199112233HUF :86:979?00Cash Management k”lts‚gek :61:0903310331D13909,00NTRF134090331MT06486/ 200903310011981 :86:232?00Giro tutal s ?2049552 SZLA ?3010103829 ?311330323811111111 ?32TESZT KFT :61:0903300331D15538,00NCOM134090331MT03135/ 200903310005041 :86:118?00Giro-k”lts‚g ?20COMMERZBANK ZRT. :62M:C090331HUF1046873, 2314 01COBAHUHBAEBK04769 2314 02COBAHUHXAXXX04769 940 02 -1 :20:134199112233HUF :21:10 :25:14220108/91122339 :28C:00033/00002 :60M:C090331HUF1046873, :61:0903310331D27939,00NINT134199112233HUF/ 134199112233HUF :86:994?00Foly˘sz mlahitel kamata :62F:C090331HUF1018934, :64:C090331HUF1018934, -1 :20:134142115401EUR :21:10 :25:14220108/134142115401EUR :28C:00012/00001 :60F:C090331EUR1657,55 :61:0904020402C1274,80NCLR134090402MT03123/ 200904020005322 :86:212?00J˘v ˇr s ?20HU010409 INVNJ-2008-90020 ?28/OCMT/EUR1296,00/ ?29/CHGS/EUR21,20/ ?32TEST GMBH. ?62Value Date:2009.04.02 :62F:C090402EUR2932,35 :64:C090402EUR2932,35 -1



STM A lekönyvelt számlainformációk adatállomány-formátuma Az STM formátumú adatállomány a bankszámlákon történt számlamozgásokat, valamint azok részleteit teszi elérhetővé Electra terminálok, illetve külső könyvelőprogramok számára. A legfrissebb MT940 típusú kivonat mindig az előző banknapra készül, amely így megmásíthatatlanul tartalmazza az adott napon történt könyveléseket. Az adatállomány mind HUF, mind devizaszámlák esetén értelmezett, és négy szövegfajtából áll: fejrekord, adatrekord, lábrekord, file-vége rekord. Az egyes számlákhoz tartozó kivonatinformációkat egy-egy fejrekord, az ezeket követő adatrekordok, valamint a számlákhoz kapcsolódó adatokat lezáró lábrekordok tartalmazzák a következő módon: • fejrekord az első számlához • adatrekordok az első számlához • lábrekord az első számlához • fejrekord a második számlához • adatrekordok a második számlához • lábrekord a második számlához •… • file-vége rekord Jelmagyarázat: A = alfabetikus érték AN = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) Megjegyzések: • •

Minden rekord végén soremelés található. A különböző típusú rekordok 933, illetve 965 karaktert tartalmaznak, soremeléssel együtt így 935 byte, illetve 967 byte méretűek.

A fejrekord: Az érték oszlopban szereplő idézőjelek nem képezik a jelsorozat részét. Mező 1 2

Megnevezés Rekordtípus Kivonat azonosító sorszám

3

Számlaszám

Típus N N

Pozíció 1–2 3 – 10

Hossz 2 8

AN

11 – 34

24

Érték ”11” ”00102~~~”

Megjegyzés

”134100277 500EUR” vagy ”142201081 1111111”

A sorszám 5 karakteren bevezető nullákkal szerepel, majd 3 szóköz Devizaszámla esetén a 15 jegyű belső számlaszám (ISO kóddal), HUF számla esetén a 16 jegyű GIRO számlaszám


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 4 5

A számla devizaneme Az ügyfél neve

6

Bankkód

7

Bankfiók neve

8

A kivonat kezdőnapja A kivonat zárónapja Nyitóegyenleg a kezdőnapon Záróegyenleg a zárónapon Az ügyfél neve Az ügyfél címe 1 Az ügyfél címe 2 Az ügyfél címe 3 Az ügyfél címe 4 Az ügyfél címe 5 Fenntartott terület

9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

A

35 – 37

3

HUF

ISO kód

AN

38 – 57

20

”Nagy Kft.”

N

58 – 65

8

AN

66 – 85

20

A számlavezető rendszerben tárolt név első 20 karaktere Nem használt mező, ezért szóköz karakterekkel feltöltve Nem használt mező, ezért szóköz karakterekkel feltöltve

N

86 – 93

8

ééééhhnn

N

94 – 101

8

ééééhhnn

AN

102 – 120

19

AN

121 – 139

19

AN AN AN AN AN AN

140 – 189 190 – 239 240 – 289 290 – 339 340 – 389 390 – 439 440 – 933

50 50 50 50 50 50 494

Típus N N


Hossz 2 6

Előjellel és 2 tizedessel, de tizedesvessző nélkül Előjellel és 2 tizedessel, de tizedesvessző nélkül

Szóköz karakterekkel feltöltve

Az adatrekord: Mező 1 2

Megnevezés Rekordtípus Tranzakciótípus

3

A tranzakció banki azonosítója Összeg Előjel A megbízás összege

AN

9 – 23

15

A N

24 25 – 39

1 15

A megbízás devizaneme A megbízó bankja1 A megbízó bankja2 A megbízó bankja3 A megbízó bankja4 A megbízó neve1 A megbízó neve2 A megbízó neve3 A megbízó neve4 A megbízó számlaszáma

A

40 – 42

3

AN AN AN AN AN AN AN AN N

43 – 77 78 – 112 113 – 147 147 – 182 183 – 217 218 – 252 253 – 287 288 – 322 323 – 356

35 35 35 35 35 35 35 35 34

4 4.1 4.2

5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Érték ”12” ”233~~~”

Megjegyzés A tranzakció GVC kódja 3 karakteren, majd 3 szóköz

”134090928 MT0032”

EUR

Mínusz jel vagy szóköz Vezető nullákkal és 2 tizedessel, de tizedesvessző nélkül ISO kód Nem használt mezők, ezért szóköz karakterekkel feltöltve Csak jóváírásnál kitöltött mezők, egyébként szóköz karaktereket tartalmaznak Belföldi utalásnál a teljes GIRO számlaszám


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27

Közlemény1 Közlemény2 Közlemény3 Közlemény4 A kedvezményezett bankja1 A kedvezményezett bankja2 A kedvezményezett bankja3 A kedvezményezett bankja4 A kedvezményezett neve1 A kedvezményezett neve2 A kedvezményezett neve3 A kedvezményezett neve4 A kedvezményezett számlaszáma

AN AN AN AN AN

357 – 391 392 – 426 427 – 461 462 – 496 497 – 531

35 35 35 35 35

AN

532 – 566

35

AN

567 – 601

35

AN

602 – 636

35

AN

637 – 671

35

AN

672 – 706

35

AN

707 – 741

35

AN

742 – 776

35

AN

777 – 810

34

Nem használt mezők, ezért szóköz karakterekkel feltöltve

Jóváírásnál devizaszámla esetén a 15 jegyű belső számlaszám (ISO kóddal), HUF számla esetén a 16 jegyű GIRO számlaszám. Terhelésnél a partner számlaszáma.

28 29

Bizonylatszám Határidő

N N

811 – 816 817 – 824

6 8

30

A jóváírás számlaszáma

AN

825 – 848

24

31

A jóváírás devizaneme A jóváírás végső összege Előjel Összeg

A

849 – 851

3

HUF

A N

852 853 – 867

1 15

”~”

A jóváírás értéknapja A terhelés számlaszáma

N

868 – 875

8

ééééhhnn

876 – 899

24

A terhelés devizaneme A terhelés végső összege Előjel

A

900 – 902

3

HUF

A

903

1

”~”

32 32.1 32.2

33 34

35 36 36.1

ééééhh ééééhhnn

Csak határidős inkasszó esetén értelmezett, egyébként szóközökkel feltöltve Nem használt mező, ezért szóköz karakterekkel feltöltve ISO kód, de csak jóváírásnál Csak jóváírásnál Mindig szóköz Vezető nullákkal és 2 tizedessel, de tizedesvessző nélkül Csak jóváírásnál Nem használt mező, ezért szóköz karakterekkel feltöltve ISO kód, de csak terhelésnél Csak terhelésnél Mindig szóköz


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 36.2

Összeg

N

904 – 918

15

37

N

919 – 926

8

A

927 – 928

2

A

929 – 930

2

40 41 42

A terhelés értéknapja A megbízó országkódja A kedvezményezett országkódja Jogcímkód Előjel Eredeti összeg

N A N

931 – 933 934 935 – 949

3 1 15

41 44

Előjel Eredeti költség

A N

950 951 – 965

1 15

Típus N

Pozíció 1–2 3 – 933

Hossz 2 931

”13”

Pozíció 1–2 3 – 933

Hossz 2 931

”14”

38 39

ééééhhnn

Vezető nullákkal és 2 tizedessel, de tizedesvessző nélkül Csak terhelésnél Nem használt mezők, ezért szóköz karakterekkel feltöltve Szóköz vagy mínusz jel Vezető nullákkal és 2 tizedessel, de tizedesvessző nélkül Szóköz vagy mínusz jel Vezető nullákkal és 2 tizedessel, de tizedesvessző nélkül

A lábrekord: Mező 1 2

Megnevezés Rekordtípus Fenntartott terület

Érték

Megjegyzés Szóköz karakterekkel feltöltve

A fájl-vége rekord: Mező 1 2

Megnevezés Rekordtípus Fenntartott terület

Típus N

Érték

Megjegyzés Szóköz karakterekkel feltöltve

Megjegyzések: • • •

A kivonatok sorszámozása minden év január 1-én újraindul. Magyar ékezetes karakterek az ISO 8859-2 szabvány szerint szerepelnek az állományban. Az érték oszlopban található ~ jelek a szóköz karakternek (ASCII 32) felelnek meg, és a jobb értelmezhetőség miatt szerepelnek.

Példa: A példában a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. Az egyes rekordok hosszúsága miatt a soremelést külön kiemeltük jelöléssel, valamint bevezettük az egymás után található szóközblokkok rövidítésére a “~n~” jelölést, ahol n a szóköz karakterek száma, mely félkövér kiemelést kapott az olvashatóság megkönnyítésére. A bemutatóban először egy forint, majd egy devizás tételeket tartalmazó kivonatot lehet látni.



1100102~~~1422010802775003~8~HUFTESZT~KFT.~38~2009052820090528~~~~~~~~~1318 499000~~~~~~~~~1273397900TESZT~KFT.~40~1054~46~BUDAPEST~42~DUNA~UT~91.~633~ 12233~~~134090528MT0032~000000018495700HUF~140~TESZT~2~TEAM~KFT~1113~BP.~KA ROLY~U.~7.~102~100045694581130000700001~~~~~~~~~~4267~416~1422010802775003~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~200905~32~HUF~00000001849570020090528~59~000000000000000~0 00000000000000 12233~~~134090528MT0146~000000015000000HUF~140~DIGITAL~TESTER~NYOMDAIPARI~B T.~110~109187010005006402520037~~~~~~~~~~R SZSZµMLA~UTALµS~OFFSET~MASTER~~~ ~HELYETT~378~1422010802775003~~~~~~~~~~~~~~~~~~200905~32~HUF~00000001500000 020090528~59~000000000000000~000000000000000 12100~~~134090528C10004~000000015015000HUF~314~Chqe~No:0000000000~Stat~~~~~ ~~~~~~~Code:000000~0000~4148/2009~~~~~~~~~KISS~B.LASZLO~BEF:~KISS~B.~PETER~ ~~DT9409EA~1054~BUDAPEST~293~1422010802775003~~~~~~~~~~~~~~~~~~200905~32~HU F~00000001501500020090528~59~000000000000000~000000000000000 12232~~~134090528MT0965.000000014411800HUF~280~1422010802775003~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~RN9000063~271~GLOBAL~ZRT.~129~141060002342964801002050~~~~~~~~~~20090 5~83~HUF~00000001441180020090528~~~~~~~~000000000000000~000000000000000 12232~~~134090528MT0964.000000079200000HUF~280~1422010802775003~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~AX/09/05.0000384~264~ALBA~KFT.~131~104022670230806800501000~~~~~~~~~~ 200905~83~HUF~00000007920000020090528~~~~~~~~000000000000000~00000000000000 0 13~931~ 14~931~ 1100097~~~134100999900EUR~~~~~~~~~EURTESZT~KFT.~38~2009052820090528~~~~~~~~ ~~192831146~~~~~~~~~~197161738TESZT~KFT.~40~1054~46~BUDAPEST~42~DUNA~UT~91. ~633~ 12218~~~134090528MT0530~000000002000000EUR~140~ABCD~JARMUIPARI~ALKATRESZGYA RTO~KF~106~134270999900EUR~~~~~~~~~~~~~~~~~~~INV.~Z9011218~RESZO.~400~13410 0999900EUR~~~~~~~~~~~~~~~~~~~200905~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~EUR~0000 0000200000020090528~59~000000000000000~000000000000000 12212~~~134090528MT0321~000000000998488EUR~140~KISS~Z.~ABCD~MUVEK~ZARTKORUE N~MUKOD~139~NOTPROVIDED~409~134100999900EUR~~~~~~~~~~~~~~~~~~~200905~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~EUR~00000000099848820090528~59~000000000000000~000 000000000000 12212~~~134090528MT0407~000000000769162EUR~140~LACITER~EUROPA~KFT.~KOSSUTH~ L.~U.~1~139~Z9011065,~Z9010885,~Z9011064SZLAK~~K~IEGY.~378~134100999900EUR~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~200905~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~EUR~000000000769162 20090529~59~000000000000000~000000000000000 12218~~~134090528MT0333~000000000464140EUR~140~XYZ~MAGYARORSZAG~ZRT.~119~13 4100888800EUR~~~~~~~~~~~~~~~~~~~Z2112943~RECHNUNG~403~134100999900EUR~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~200905~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~EUR~00000000046414020090 528~59~000000000000000~000000000000000 12212~~~134090526MT0508~000000000098802EUR~140~PLATT~2020~FEMSZERKEZET~BT.~ 147~Z4203616~SZ.~SZAMLA~KIEGYENLITESE~387~134100999900EUR~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~200905~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~EUR~00000000009880220090529~59~00000 0000000000~000000000000000 13~931~ 14~931~



122 - STATUS A csoportos megbízások helyességét visszaigazoló adatállományformátum A 122-es STATUS üzenet célja a csoportos átutalási vagy beszedési megbízás szintaktikai és szemantikai ellenőrzésének visszaigazolása az ügyféloldal felé. CSA vagy CSB állomány küldése után 5-10 perc elteltével tölthető le a banki szerverről az ellenőrzés eredményét tartalmazó fájl, amely legfeljebb három szövegfajtából áll: • egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • tétel hivatkozásokból, • valamint egy összefoglaló információkat tartalmazó láblécszövegből Jelmagyarázat: A = alfabetikus érték AN = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9)

A STATUS üzenet felépítése üzenetszinten hibátlan csoportos megbízás esetén: (F227 mező fejrekordbeli hibakódja = 00) rekord típusa

01 FEJ 02 TÉTEL HIV. 03 LÁB

rekord hossza


54

1

63

1 – 999999

46

1

A STATUS üzenet felépítése üzenetszinten hibás csoportos megbízás esetén: (F227 mező fejrekordbeli hibakódja > 00) rekord típusa

rekord hossza


01 FEJ

54

1

03 LÁB

46

1



A fejlécszöveg: Az érték oszlopban szereplő idézőjelek nem képezik a jelsorozat részét. Kód F220 F221 F222 F223

Megnevezés Rekordtípus Üzenettípus Duplum-kód A csoportos megbízás kezdeményezője

F224 Üzenetsorszám F224.1 Összeállítás dátuma F224.2 Sorszám F225 STATUS üzenetazonosító F225.1 Összeállítás dátuma F225.2 Sorszám F226 A STATUS üzenet összeállításának időpontja F227 Státuszinformáció / hibakód

Típus N A N AN

Pozíció 1–2 3-8 9 10 – 22

Hossz 2 6 1 13

Érték ”01” ”STATUS” 0-9

N

23 – 30

8

ééééhhnn

N

31 – 34

4

N

35 – 42

8

ééééhhnn

N N

43 – 46 47 – 52

4 6

óóppmm

N

53 – 54

2

Megjegyzés

nem használt mező a mező értéke megegyezik az eredeti csoportos megbízás F213 mezőjének tartalmával.

a STATUS üzenet egyedi azonosítója a csoportos megbízás feldolgozásának dátuma

”00” vagy hibakód


Az F227 mező akkor 00 értékű, ha a megbízás hibátlan volt, vagy nem üzenetszintű (a teljes megbízás visszautasítását maga után vonó) hiba fordult elő. Egyéb esetben a hibakód utal a probléma okára, melyet a mellékletekben található „Csoportos átutalási és beszedési megbízások formai visszautasításának hibakódjai” táblázat alapján lehet visszafejteni.



Típus N N

Pozíció 1–2 3-8

Hossz 2 6

T222

Státuszinformáció

N

9 - 10

2

T223

UGIRO tranzakció hivatkozási kód

AN

11 – 39

29

T224

Ügyfélazonosító

AN

40 - 63

24

Érték

Megjegyzés

”02”

”00” vagy hibakód

a tétel eredeti, a csoportos megbízás T211 mezőjében jelzett sorszáma a tételszintű ellenőrzés eredménye az eredeti tételből képzett tranzakció hivatkozási kódja, ha T222=00, egyébként szóköz az eredeti T215 mező




Az T222 mező akkor 00 értékű, ha a tétel hibátlan volt, egyéb esetben a hibakód utal a probléma okára, melyet a mellékletekben található „Csoportos átutalási és beszedési megbízások formai visszautasításának hibakódjai” táblázat alapján lehet visszafejteni.

A láblécszöveg: Kód Z220 Z221 Z222 Z223 Z224

Megnevezés Rekordtípus Elfogadott tételek száma Elfogadott tételek összértéke Visszautasított tételek száma Visszautasított tételek összértéke

Típus N N


Hossz 2 6

N

9 – 24

16

N

25 – 30

6

N

31 - 46

16

Érték

Megjegyzés

”03”

A lábléc teljes szöveghossza 46 karakter. Megjegyzések: • • •

A Z221 és Z223 mezők összege megegyezik az eredeti csoportos megbízás tételeinek számával, azaz a Z211 mező értékével. A Z222 és Z224 mezők összege megegyezik az eredeti csoportos megbízás tételeinek összegével, azaz a Z212 mező értékével. Üzenetszinten visszautasított csoportos megbízás esetén (F227 <> 00) a láblécszöveg a rekordtípus kivételével csupa 0 karaktert tartalmaz.

Példa: A Bemutato.122 visszaigazolási állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. 01STATUS0A11111111T14420090923000120090923000115324200 02000001001142~~~2010820090923000000000186-00141~~~~~~~~~~~~~~~ 02000002001142~~~2010820090923000000000086-00138~~~~~~~~~~~~~~~ 02000003001142~~~2010820090923000000000586-00147~~~~~~~~~~~~~~~ 0300000300000000001233200000000000000000000000



142 – DETSTA A csoportos megbízások partnerbankok általi jelentéseit tartalmazó adatállomány-formátum A 142-es DETSTA üzenet célja a csoportos átutalási vagy beszedési megbízás tételeire a partnerbankok által adott válaszok napi és összesítő (végső) kimutatása. A bankközi elszámolórendszeren keresztül érkező adatállomány ügyféloldali feldolgozásának elmaradása nincs hatással a csoportos megbízások végrehajtására, de nélkülözhetetlen információi főleg a CSB állományokat küldő szolgáltatók számára teszik fontossá a formátum ismeretét, melynek segítségével egyszerűen nyomon tudják követni a beérkező összegeket. Az adatállomány három szövegfajtából áll: • egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • tétel hivatkozásokból, • valamint egy összefoglaló információkat tartalmazó láblécszövegből Jelmagyarázat: A = alfabetikus érték AN = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9)

A DETSTA üzenet felépítése: rekord típusa

rekord hossza


52

1

126

1 – 999999

68

1

01 FEJ 02 TÉTEL HIV. 03 LÁB A fejlécszöveg:


Megnevezés Rekordtípus Üzenettípus Napi / összesítő jelentés

Típus N A N


Hossz 2 6 1

Érték ”01” ”DETSTA” ”0” ”1” ”8” ”9”

Megjegyzés

napi beszámoló - eredeti - másolati példány összesítő besz. - eredeti - másolati példány



Kód F423

Megnevezés A csoportos megbízás kezdeményezője

F424 Üzenetsorszám F424.1 Összeállítás dátuma F424.2 Sorszám F425 DETSTA üzenetazonosító F425.1 Összeállítás dátuma F425.2 Sorszám F426 A DETSTA üzenet összeállításának időpontja

Típus AN

Pozíció 10 – 22

Hossz 13

N

23 – 30

8

N

31 – 34

4

Érték

Megjegyzés a mező értéke megegyezik az eredeti csoportos megbízás F213 mezőjének tartalmával.

ééééhhnn

a DETSTA üzenet egyedi azonosítója N

35 – 42

8

ééééhhnn

N N

43 – 46 47 – 52

4 6

óóppmm




Típus N N

Pozíció 1–2 3-8

Hossz 2 6

T422

Összeg

T423 T424

Érték

N

9 – 18

10

Elszámolási dátum Visszajelzési információ

N AN

19 – 26 27 – 28

8 2

T425

A válasz feldolgozási dátuma

AN

29 - 36

8

ééééhhnn ”00” ”vv” ”NO” ééééhhnn

T426

Ügyfélszámla terhelési dátuma

AN

37 - 44

8

ééééhhnn

T427

A válasz hivatkozási kódja

AN

45 – 73

29

T428

Eredeti hivatkozási kód

AN

74 – 102

29

T429

Ügyfélazonosító

AN

103 – 126

24

Megjegyzés

”02” a tétel eredeti, a csoportos megbízás T211 mezőjében jelzett sorszáma megegyezik az eredeti tétel T213 mezőjének értékével - teljesített beszedési tétel - a visszautasítás oka - nem érkezett válasz szóköz, ha T424=NO egyébként a feldolgozási dátum szóköz, ha T424<>00 egyébként a kötelezett számlájának terhelési dátuma szóköz, ha T424=NO egyébként a hivatkozási kód az eredeti tételből képzett tranzakció hivatkozási kódja az eredeti T215 mező

A megbízás teljes szöveghossza 126 karakter.



Megjegyzések: • •

•

•

•

A napi beszámoló üzenetben (F422 mező 0 vagy 1 értékű) csak az aznap megválaszolt tételek szerepelnek. Az összesítő beszámoló üzenetben (F422 mező 8 vagy 9 értékű) szerepel az eredeti csoportos megbízás összes tétele, azaz az előzőleg már megválaszolt (és a napi beszámolóban szerepelt) tételek a megfelelő visszajelzési információ feltüntetésével (teljesítve / visszautasítva), valamint az összesítő beszámoló készítésekor még meg nem válaszolt tételek (NO visszajelzési információ értékkel). 00 értékű visszajelzési információ csak beszedési tétel esetén létezik. A csoportos átutalási üzenet tranzakcióit csak nem teljesítés esetén kell a jogosult számláját vezető banknak megválaszolnia és a megbízási összeget visszautalnia, tehát a visszajelzési információ csak visszautasítás és meg nem válaszolás (azaz jóváírás) lehet. Abban az esetben, ha egy csoportos átutalási megbízás egyik tételére sem érkezett visszautasítás (azaz mindegyik jóváírásra került a jogosultak számláin), akkor a beszámolási határidő napján készített összesítő beszámoló üzenetben minden tétel visszajelzési információja (T424 mező) NO. A megbízás visszautasításának okát (T424 mező értéke) a mellékletekben található „Csoportos átutalási és beszedési megbízások címzett bank általi visszautasításának kódjai” táblázat alapján lehet visszafejteni.


Z422

Z423

Z424 Z425

Z426

Megnevezés Rekordtípus Teljesítettként megválaszolt tételek száma Teljesítettként megválaszolt tételek Visszautasított tételek száma

Típus N N


Hossz 2 6

N

9 – 24

16

N

25 – 30

6

Visszautasított tételek összértéke Meg nem válaszolt tételek száma

N

31 - 46

16

N

47 – 52

6

Meg nem válaszolt tételek összértéke

N

53 - 68

16

Érték

Megjegyzés

”03” napi beszámolóban az aznap megválaszolt tételek száma és összege

napi beszámolóban az aznap visszautasított tételek száma és összege napi beszámolóban az aznap még megválaszolatlan tételek száma és összege

A lábléc teljes szöveghossza 68 karakter. Megjegyzések: •

Összesítő beszámolóban az eredeti csoportos megbízás összes megválaszolt és megválaszolatlan tételének száma, azaz a Z421, Z423, Z425 mezők összege megegyezik a STATUS üzenet Z221-es mezőjének értékével, amely az elfogadott tételek számát tartalmazza. 56 utolsó frissítés: 2014.05.29.


• • •

•

Ugyanez az elv érvényes a csoportos megbízás összegeire is, azaz: Z422+Z424+Z426=Z222 Napi beszámoló üzenetben a meg nem válaszolt tételek száma és összege aktualizálódik, azaz csökken az aznap megválaszolt tételek számával és összegével. Abban az esetben, ha egy csoportos átutalási megbízás egyik tételére sem érkezett visszautasítás (azaz mindegyik jóváírásra került a jogosultak számláin), akkor a beszámolási határidő napján készített összesítő beszámoló üzenet láblécszövegében kizárólag a Z425 és Z426 mezők vannak 0-tól különböző értékkel kitöltve. A beszámolási határidő mindig az elszámolási dátum + 5 munkanap, de amennyiben a csoportos megbízás üzenet minden tételét a határidő előtt megválaszolják a címzett bankok, akkor összesítő üzenet készítésének ideje megegyezik az utolsó válasz elszámolási napjával.

Példa: A Bemutato.142 visszaigazolási állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. Az egyes rekordok hosszúsága miatt a soremelést külön kiemeltük jelöléssel. 01DETSTA0A11111111T144200909230001200909300001071039 020000030001723968200909235020090930~~~~~~~~1107~~~003922009092958432640011 42~~~2010820090928020396400109063522683120551100005 020000060000026752200909230020090929200909291104~~~044052009092910064940011 42~~~2010820090928020396500086-00159~~~~~~~~~~~~~~~ 020000070000100034200909235020090930~~~~~~~~1117~~~371002009092903879680011 42~~~201082009092802039660008600170~~~~~~~~~~~~~~~~ 020000080000059292200909235120090930~~~~~~~~1102~~~010062009092879959040011 42~~~2010820090928020396700086-000162~~~~~~~~~~~~~~ 020000090000049386200909235120090930~~~~~~~~1117~~~422832009092903879690011 42~~~2010820090928020396800086-00169~~~~~~~~~~~~~~~ 020000100000048830200909230020090929200909291103~~~000022009092962902710011 42~~~2010820090928020396900086-00124~~~~~~~~~~~~~~~ 020000110000615742200909230020090929200909291101~~~022442009092900041520011 42~~~2010820090928020397000086-00193~~~~~~~~~~~~~~~ 020000120000063005200909230020090929200909291116~~~000062009092900270840011 42~~~2010820090928020397100086-00184~~~~~~~~~~~~~~~ 020000130000045815200909230020090929200909291612~~~002612009092936564980011 42~~~2010820090928020397200086-00205~~~~~~~~~~~~~~~ 020000140000060278200909230020090929200909291745~~~002242009092936248160011 42~~~201082009092802039730008600122~~~~~~~~~~~~~~~~ 020000150000305998200909236520090930~~~~~~~~1117~~~320332009092903879700011 42~~~2010820090928020397400086-00183~~~~~~~~~~~~~~~ 03000006000000000086042200000500000000022386780000030000000000101897



113 - FELHKI A közvetítőrendszer felhatalmazó üzenetének adatállományformátuma A kötelezett által papíralapon leadott ’Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére’ nyomtatvány hatására érkező állomány, melynek visszaigazolásáig nem teljesíthető csoportos beszedés. A FELKHI üzenet tartalmának a szolgáltató által végzett ellenőrzése alapvetően befolyásolja a csoportos beszedés folyamatát, valamint az abban résztvevő felek további feladatait. A bankközi klíring rendszer által továbbított FELHKI üzenet öt szövegfajtából áll: • egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • azonos FELHBE üzenetből származó és azonos címzetthez irányuló tételekről összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, • felhatalmazási tétel hivatkozásokból, • azonos FELHBE üzenetből származó és azonos címzetthez irányuló tételekről összefoglaló információkat tartalmazó láblécszövegből, • valamint egy összefoglaló információkat tartalmazó láblécszövegből Jelmagyarázat: A = alfabetikus érték AN = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) A teljes FELHKI visszaigazolásra vonatkozó megjegyzések: • • • • •

A BKR közvetítőrendszer egy FELHKI üzenetbe sorolja az azonos címzetteknek (szolgáltatóknak) szóló felhatalmazási tételeket, melyek különböző kezdeményezőktől és különböző FELHBE üzenetekből is származhatnak. A FELHKI üzenet egy-egy alcsoportjában csak azonos FELHBE üzenetből származó és azonos címzetthez (szolgáltatóhoz) irányuló tételek találhatók. Ha az ugyanannak a szolgáltatónak szóló FELHAT tételek 99-nél több FELHBE üzenetben szerepeltek, akkor egynél több FELHKI üzenet érkezik a címzett számára. Az állomány .113 kiterjesztéssel rendelkezik. Magyar ékezetes karakterek az ISO 8859-2 szabvány szerint szerepelnek az állományban.



A FELHKI üzenet felépítése: rekord típusa

rekord hossza


40

1

62

max. 99/üzenet

281

max. 9999/alcsoport

6

max. 99/üzenet

10

1

01 FEJ 02 ALCSOPORT FEJ 03 JÓ ’FELHAT’ TÉTEL 04 ALCSOPORT LÁB 05 LÁB Az üzenet fejlécszövege:



F133

Üzenetsorszám

F133.1 Összeállítás dátuma F133.2 Sorszám F134 Összeállítás ideje F135 A szolgáltató kódja

Típus N A N


Hossz 2 6 1

Érték ”01” ”FELHKI” 0-9

N

10 – 17

8

ééééhhnn

N N AN

18 – 21 22 – 27 28 – 40

4 6 13

óóppmm

Megjegyzés

a feldolgozás menetére nincs hatással a közvetítőrendszer által adott egyedi üzenetazonosító

a címzett szolgáltató azonosítója: A+adószám+ [Ttelephelykód]


Az alcsoport fejlécszövege: Kód Megnevezés Típus AF130 Rekordtípus N AF131 Alcsoportazonosító AN

Pozíció 1–2 3 – 27

Hossz 2 25

AF132 Az indító bank neve

28 – 62

35

AN

Érték

Megjegyzés

”02” azonos az eredeti FELHBE üzenetazonosítóval: (F113+F114) az eredeti FELHBE üzenet F115 mezője

A fejléc teljes szöveghossza 62 karakter. 59 utolsó frissítés: 2014.05.29.


Megjegyzések: •

AF131 felépítése: az indító bank kódja 3 karakteren + 10 szóköz + az összeállítás dátuma ééééhhnn formában + a sorszám 4 karakteren

A jó FELHAT tétel megbízásszövege: Kód AT130 AT131

Megnevezés Rekordtípus Eredeti rekordtípus Eredeti tételsorszám

Típus N N


Hossz 2 2

N

5 – 10

6

AT133

Felhatalmazás jellege

A

11

1

AT134

A szolgáltató azonosítója

AN

12 – 24

13

AT135

A fogyasztó azonosítója

AN

25 - 48

24

A kötelezett bankszámlaszáma AT136.1 Bankszerv

N

49 – 56

8

AT136.2 Számlaszám

N

57 – 72

16

AT132

Érték

”U”/ ”T”/ ”D”/ ”L”/ ”M”

AT136

AT137 AT138

A kötelezett neve A felhatalmazás érvényességének kezdete

AN N

73 - 107 108 – 115

35 8

ééééhhnn

AT139

A felhatalmazás érvényességének vége A felhatalmazás kelte A felhatalmazás értékhatára

N

116 – 123

8

ééééhhnn

N

124 - 131

8

ééééhhnn

N

132 – 141

10

AT1310 AT1311

Megjegyzés

”03” ”02” a tételt az üzeneten belül egyedileg azonosító szám U – új T – törlés D – dátum módosítása L – limit módosítása M – érvényesség vége és értékhatár módosítása (M=D+L) a címzett szolgáltató azonosítója: A+adószám+ [Ttelephelykód] ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, és jobbról szóközzel feltöltve a kötelezett nem feltétlenül azonos a fogyasztóval bbb- bankkód, ffff- fiókkód, ∆- CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, és jobbról szóközzel feltöltve az a dátum, melytől a szolgáltató beszedést indíthat, vagy törlés esetén az érvénytelenítés napja ha csupa nulla, akkor azt végtelennek kell értelmezni az eredeti felhatalmazás kelte az érték HUF devizanemben értendő, jobbra igazítva és tizedesjegy nélkül


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód AT1312 AT1313 AT1314

Megnevezés Típus A fogyasztó neve AN A fogyasztó címe AN Közlemény AN

Pozíció 142 – 176 177 – 211 212 - 281

Hossz 35 35 70

Érték

Megjegyzés

A megbízás teljes szöveghossza 281 karakter. Megjegyzések: • Az AT131-AT1314 mezők tartalma megegyezik az eredeti FELHBE üzenet T110T1113 mezőinek információival. • Az AT1311 mező csupa nulla tartalma értékhatár nélküli felhatalmazást jelent.

Az alcsoport láblécszövege: Kód Megnevezés AZ130 Rekordtípus AZ131 Az alcsoport tételeinek száma

Típus N N


Hossz 2 4

”04”

”05”

Érték

Megjegyzés

Érték

Megjegyzés

A lábléc teljes szöveghossza 6 karakter.

Az üzenet láblécszövege: Kód Z130 Z131 Z132

Megnevezés Rekordtípus Az alcsoportok száma A felhatalmazások száma összesen

Típus N N


Hossz 2 2

N

5 – 10

6

A lábléc teljes szöveghossza 10 karakter. Példa: A Bemutato.113 állományban a “~” jel a szóköz (ASCII 32) helyett szerepel. Az egyes rekordok hosszúsága miatt a soremelést külön kiemeltük jelöléssel. 01FELHKI0200910280972000342A11111111T144 02101~~~~~~~~~~200910270001Budapest~Bank~Rt~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 0302277348TA11111111T14411016938~~~~~~~~~~~~~~~~101027501496430001000002TES ZT~ANDREA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~2009110220091102200611070000000001TESZT~AND REA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~3110~ALKOTMµNY~K™Z~~~~~~~~~~~~~~~~~WINTERTEST~BIZ T.~ZRT~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 0302296347TA11111111T14410227486~~~~~~~~~~~~~~~~101026697834230001000000PRI ON~MARIANNA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~2009110220091102200612180000000001PRION~MAR IANNA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~8400~LISZT~F.~KERT.~~~~~~~~~~~~~~~~WINTERTEST~BIZ T.~ZRT~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 040002 02104~~~~~~~~~~200910272299K&H~BANK~RT.~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 0302000008UA11111111T14410905339~~~~~~~~~~~~~~~~104011648088525049491000NAG Y~ZSUZSANNA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~2009110200000000200604190000000000NAGY~ZSUZ SANNA~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~1115~BUDAPEST~T T NYI~éT~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 040001 0502000003



115 - FELHNA A felhatalmazási visszaigazolások ellenőrzésének eredményét jelző adatállomány-formátum A bank felé FELHAP formátumban beküldött felhatalmazási visszaigazolások vételét és szintaktikai ellenőrzésének eredményét jelző adatállomány, melyet a bankközi klíring rendszer hoz létre. Az üzenet négy szövegfajtából áll: • • • •

egy összefoglaló információkat tartalmazó fejlécszövegből, hibátlan visszaigazoló tétel hivatkozásokból, hibás visszaigazoló tétel hivatkozásokból, valamint egy összefoglaló információkat tartalmazó láblécszövegből

Jelmagyarázat: A = alfabetikus érték AN = alfanumerikus érték N = numerikus érték (0-9) A teljes FELHNA visszaigazolásra vonatkozó megjegyzések: • •

Az állomány .115 kiterjesztéssel rendelkezik. Magyar ékezetes karakterek az ISO 8859-2 szabvány szerint szerepelnek az állományban.

A FELHNA üzenet felépítése: rekord típusa

rekord hossza


54

1

02 JÓ ’FELHAP’ TÉTEL

33

max. 9999/üzenet

03 ROSSZ ’FELHAP’ TÉTEL

95

max. 9999/üzenet

10

1

01 FEJ

04 LÁB

Üzenetszinten hibás FELHNA üzenet felépítése: 01 FEJ

54

1

04 LÁB

10

1



Az üzenet fejlécszövege: Az érték oszlopban szereplő idézőjelek nem képezik a jelsorozat részét. Kód F150 F151 F152


F153

Üzenetsorszám

F153.1 Összeállítás dátuma F153.2 Sorszám F154 Összeállítás ideje F155 Hivatkozott üzenetazonosító

F156

Státuszinformáció / hibakód

Típus N A N


Hossz 2 6 1

Érték ”01” ”FELHNA” 0-9

N

10 – 17

8

ééééhhnn

N N AN

18 – 21 22 – 27 28 – 52

4 6 25

óóppmm

N

53 – 54

2

Megjegyzés

a feldolgozás menetére nincs hatással a közvetítőrendszer által adott egyedi üzenetazonosító

azonos az eredeti, most visszajelzett FELHAP üzenetazonosítóval: (F143+F144) ”00” vagy hibakód


•

F155 felépítése: az üzenetet összeállító szolgáltató azonosítója: A+adószám+ [Ttelephelykód] 13 karakteren + az eredeti FELHAP üzenet összeállításásának dátuma ééééhhnn formában + ennek sorszáma 4 karakteren Az F156 mező akkor 00 értékű, ha a FELHAP üzenet hibátlan volt, vagy nem üzenetszintű (a teljes megbízás visszautasítását maga után vonó) hiba fordult elő. Egyéb esetben a hibakód utal a probléma okára, melyet a mellékletekben található „Felhatalmazások közvetítőrendszer általi visszautasításának hibakódjai” táblázat alapján lehet visszafejteni.

A jó FELHAP tétel megbízásszövege: Kód JT150 JT151

Megnevezés Rekordtípus a FELHAP tétel eredeti bázisazonosítója

Típus N AN

Pozíció 1–2 3 – 33

Hossz 2 31

Érték

Megjegyzés

”02” megegyezik a T141 mező értékével

A megbízás teljes szöveghossza 33 karakter.



A rossz FELHAP tétel megbízásszövege: Kód RT150 RT151

Típus N N


Hossz 2 2

AN

5 – 35

31

AN

36 – 59

24

Kötelezett bankszámlaszáma RT154.1 Bankszerv

N

60 – 67

8

RT154.2 Számlaszám

N

68 – 83

16

N

84 – 91

8

N

92 – 93

2

N

94 – 95

2

RT152 RT153

Megnevezés Rekordtípus Eredeti rekordtípus Eredeti bázisazonosító A fogyasztó azonosítója

Érték

Megjegyzés

”03” ”02” FELHKI üzenetnek megfelelően ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor az balra igazítva szerepel, és jobbról szóközzel van feltöltve

RT154

RT155 RT156 RT157

Az első díjlehívás várható ideje Visszaigazolási kód Hibakód

bbbffff∆

bbb – bankkód, ffff - fiókkód, ∆ - CDV ha a számlaszám 8 jegyű, akkor az balra igazítva szerepel, és jobbról szóközzel van feltöltve

ééééhhnn Kódlista szerint

A megbízás teljes szöveghossza 95 karakter. Megjegyzések: • Az RT151-RT156 mezők tartalma megegyezik az eredeti FELHAP üzenet T140-T145 mezőinek információival.

Az üzenet láblécszövege: Kód Z150 Z151 Z152

Megnevezés Rekordtípus A hibátlan tételek száma A hibás tételek száma

Típus N N


Hossz 2 4

N

7 – 10

4

Érték

Megjegyzés

”04” üzenetszinten hibás FELHAP esetén: 0000 üzenetszinten hibás FELHAP esetén: 9999

A lábléc teljes szöveghossza 10 karakter.



Mellékletek Jogcímlista csoportos átutalásokhoz és beszedésekhez Megnevezés Adók

gépjármű helyi adók

súlyadó gépkocsi házadó iparűzési adó kommunális adó

egyéb Alvállalkozói díj Bérlemény díj Biztosítás

egyéni

gépjármű

egyéb szolgáltatás

baleset egyéb élet kombinált biztosítási kötvénykölcsön lakossági vagyon nyugdíj otthon CASCO kötelező kötelező és CASCO lejárati kifizetés visszavásárlás kárkifizetés

Egészségpénztár Egyéb Diákhitel Központ megbízásai élőállat felvásárlás anyatej leadásáért járó juttatás utánvét Életjáradék Előfizetés

Értékpapír

könyvkiadó / könyvterjesztő televízió

újság egyéb osztalék

KNY HBO kábel TV vezetékes

kamat (kötvény) tőke (kötvény)

egyéb Gyerektartás Hitel

Jogcímkód AGS AGK AHA IPA KOA AGY AVD BRL BEB BEE BET BKB BKK BLV BNY BEO BGC BGK BGX BGY BLU BVU BKU EPT EGY DHK EFK TEJ UTV ETJ

keret beállítási jutalék fedezet kezelési díj fedezet változási díj törlesztési biztosítás díja

HBO KTV ETV EFU FGY EKK EKT PGY GYT HBJ HFK HFV BHT


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Hitel (folytatás)

Illetékek

Lakásfenntartás

Lakáspénztár

rendelkezésre tartási jutalék szerződésmódosítási díj ügyintézési díj hitelbiztosítéki érték-felülvizsgálat díja hitelbiztosítéki érték megállapítás díja rendkívüli kölcsönszámla kivonat díja tartozásátvállalás díja igazolások kiadásának díja hitellel kapcsolatos műszaki szakértői díj hitellel kapcsolatos utólagos ellenőrzési díj ingatlan egyéb

átírás vám egyéb csatorna díjbeszedő felújítás fűtés gáz Internet szolgáltatás havi díja kéményseprés közös költség lakbér melegvíz szemétszállítás szennyvíztisztítási díj távfelügyelet távhő (fűtés + melegvíz) villany vízdíj egyéb (pl. garázsbérlet, üzlethelyiség bérlete) hitel-folyósítás kamat megtakarítás törlesztés egyéb

HEF HEM HKK HTA HIK HMS HUE IAI IAE VAM IGY CST DIJ FUJ FUT GAZ ISZ KEM KTS LBR MVZ SZE SZV TFE THO VIL VIZ KGY

Munkabér ellátás jellegű

HRT HSM HUG

családi pótlék étkezési díj gyed gyes illetménykiegészítés tiszteletdíj táppénz családtámogatási ellátások megváltozott munkaképessé-gűek kereset kiegészítése fogyatékossági támogatás

LHF LKA LME LTO LGY MUN CSP ETK GYD GYS ILK TID TPZ CSE KER FOT


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Munkabér (folytatás) munkavállalótól levont egyéb

vakok személyi járadéka útiköltség térítés hiteltörlesztés letiltásra megbízási díj

Munkabér+ellátás Munkáltatói befizetés

egészségbiztosításra nyugdíjpénztárba egyéb

Munkanélküli járadék Nyugdíj Nyugdíjpénztári befizetés önkéntes magán

egységes (rendes, szokásos) kiegészítés egységes (rendes, szokásos) kiegészítés

egyéb OJB járadék fizetés Osztalék Önkéntes egészségpénztári szolgáltatás Önsegélyező pénztári

XTR nem rendszeres rendszeres

Önkormányzati beszedések

Önkormányzati támogatások

VSZ UKT MHL MGY MBD ELL EGS NYP UGY MNJ NYG NOE NOK NME NMK NGY OJB OTK

rendszeres adók

rendszeres

gyereknevelési utalás egyéb utalás gyereknevelési utalás egyéb utalás tartózkodási idő utáni idegenforgalmi adó luxusadó talajterhelési díj közműfejlesztési hozzájárulás építményadó telekadó vállalkozók kommunális adója idegenforgalmi adó idegenforgalmi építményadó termőföld értékesítéséből származó jövedelem adója késedelmi pótlék bírság

YNG YNE YRG YRE

ápolási díj

APD

adósságcsökkentő támogatás cukorbetegek támogatása egyszeri kiegészítés beiskolázási segély egyszeri kiegészítés karácsonyi segély gyermektartásdíj megelőlegezés gyógyszertámogatás gyermekvédelmi támogatás hátralékkiegyenlítő segély időskorúak járadéka jövedelempótló támogatás munkanélküliek jövedelempótló támogatása munkanélküliek szociális segélye nevelési segély

ACS CBT

TII LUX TTD KFH EPA TEA VKA IDA IEA TFA KEP BRS

EKB EKS GYM GST GYV HKS IDJ JPT MJT MSZ NVS



rendszeres

óvodáztatási támogatás rendelkezésre állási támogatás rendkívüli gyermekvédelmi támog. szociális segély szociális aktív segély kiegészítő családi pótlék

OVT RAT RKT SZS SAS KCS

egyéb eseti

átmeneti segély

AMS

lakásfenntartási támogatás otthonteremtési támogatás temetési segély mozgáskorlátozottak közlekedési támogatása

LFT OTT TMS

Önk. támog. (folytatás)

Önkormányzati támogatások

Ösztöndíj Pénzeszköz átutalása Rokkantellátás Szállítói kötelezettség Tagdíjak

kiegyenlítése Autóklub hálózati szolgáltatók

CompuServ Internet

egyéb International Police Association tagdíj

Tandíj

Telefon

Térítési díj Törlesztés

Visszatérítések

kollégium ellátás/étkeztetés elektronikus diákigaz. egyéb mobil vezetékes egyéb betétjellegű hitel

étkezési díj lakás-előtakarékosság áruvásárlási építési gépjármű vásárlási lombard személyi egyéb jelzálogbanki deviza lakáshitel/jelzálog típusú hit. tartozásrendező

kamat lízingdíj egyéb adó CASCO bonus díjvisszautalás kárkifizetés

visszavásárlás

biztosítás, visszaérkezett kár ismételt átutalása visszavásárlás utalása visszaérkezett visszavásárlás újrautalása

lakás egyéb

MKT OSZ PEA RKE SKK TAK TCS TIT DGY TIP TAN KOL EEK DIG JGY TEM TEL TGY TED ELO THA TEH TGH THL THS TOH JHT THD THT TOK LIZ RGY VAD VCB VDU VKF VKI VUT VVU VLK VGY VKD

Víziközmű társulati díj



Csoportos átutalási és beszedési megbízások formai visszautasításának hibakódjai Jelmagyarázat: Ü = a teljes üzenet visszautasítása T = a tétel visszautasítása Hibakód Típus 01

Ü

02 07 09 11 16 18 19

Ü Ü Ü T T Ü Ü

26

Ü

28 29 32

T Ü T

33

T

34 36

Ü Ü

37

T

39 41 42

T Ü Ü

43

Ü

44

Ü

45

Ü

46 47 48

Ü Ü Ü

61

T

62 63

T T

Magyarázat érvénytelen bankszerv a FEJ rekordban (nem létező, vagy csoportos megbízás indítására nem jogosult szervezet) érvénytelen sorszám a FEJ rekordban érvénytelen terhelési dátum, vagy az üzenettel inkonzisztens dátum érvénytelen üzenettípus a FEJ rekordban a címzett ügyfél bankja nem jogosult a csoportos megbízás fogadására nulla összeg a TÉTEL rekodban érvénytelen tételszám a LÁB rekordban érvénytelen végösszeg a LÁB rekordban formátumhiba (érvénytelen fájl- vagy rekordhossz, vagy soremelés a rekordon belül, vagy hiányzó a rekord végén) bankon belüli tétel (a küldő és fogadó bankszerv megegyezik) nem egyedi üzenetazonosító nem egyedi bázisazonosító érvénytelen, vagy az üzenettel inkonzisztens esedékességi (terhelési) dátum a TÉTEL rekordban nem numerikus összeg a TÉTEL rekordban helytelen karakterkészlet érvénytelen bankszerv a TÉTEL rekordban (nem létező, vagy csoportos megbízás fogadására nem jogosult szervezet) érvénytelen sorszám a TÉTEL rekordban érvénytelen rekordtípus a FEJ rekordban érvénytelen duplum-kód a FEJ rekordban érvénytelen kezdeményező-azonosító a FEJ rekordban (rossz struktúra / helytelen CDV / nem szerepel a Központi Nyilvántartásban), vagy érvénytelen a kezdeményező neve a FEJ rekordban (csupa szóköz és/vagy 0) érvénytelen összeállítási dátum, vagy az üzenettel inkonzisztens dátum a FEJ rekordban érvénytelen számlaszám a FEJ rekordban (csupa szóköz és/vagy 0, vagy helytelen CDV) érvénytelen rekordtípus a TÉTEL rekordban érvénytelen rekordtípus a LÁB rekordban érvénytelen jogcím a FEJ rekordban (jogcímlistában nem szerepel) címzett / számlatulajdonos számlaszáma érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0, vagy helytelen CDV) címzett / számlatulajdonos neve érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0) ügyfél-/címzettazonosító érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0)



Felhatalmazások közvetítőrendszer (BKR) általi visszautasításának hibakódjai Jelmagyarázat: Ü = a teljes üzenet visszautasítása T = a tétel visszautasítása Hibakód Típus Magyarázat 02 Ü nem numerikus sorszám a FEJ rekordban 09 Ü érvénytelen üzenettípus a FEJ rekordban 18 Ü érvénytelen tételszám a LÁB rekordban formátumhiba (érvénytelen fájl- vagy rekordhossz, vagy soremelés a 26 Ü rekordon belül, vagy hiányzó a rekord végén) 29 Ü nem egyedi üzenetazonosító 32 T nem egyedi bázisazonosító 36 Ü helytelen karakterkészlet érvénytelen bankszerv a TÉTEL rekordban (nem létező, vagy csoportos beszedési 37 T megbízás fogadására nem jogosult szervezet) 39 T érvénytelen sorszám a TÉTEL rekordban 41 Ü érvénytelen rekordtípus a FEJ rekordban 42 Ü érvénytelen duplum-kód a FEJ rekordban érvénytelen összeállítási dátum, vagy az üzenettel inkonzisztens dátum a FEJ 44 Ü rekordban 46 Ü érvénytelen rekordtípus a TÉTEL rekordban 47 Ü érvénytelen rekordtípus a LÁB rekordban érvénytelen, a Központi Nyilvántartásban nem szereplő adószám, vagy egyéb 48 Ü azonosító, vagy érvénytelen bankkód a FEJ rekordban címzett / számlatulajdonos számlaszáma érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0, 61 Ü vagy helytelen CDV) 62 T címzett / számlatulajdonos neve érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0) 63 T ügyfél-/címzettazonosító érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0) 74 T inkonzisztens bázisazonosító, vagy a FELHAP válasz határidőn túl érkezett 75 T ismételten megválaszolt bázisazonosító 76 T érvénytelen visszaigazolási kód 79 T inkonzisztens ügyfélazonosító 81 T inkonzisztens számlaszám 90 T érvénytelen a felhatalmazás jellege 91 T érvénytelen a szolgáltató azonosítója (nem szerepel a Központi Nyilvántartásban) 94 T érvénytelen kezdő, vagy végső dátum 95 T érvénytelen, vagy nem numerikus értékhatár



Csoportos átutalási és beszedési megbízások címzett bank általi visszautasításának kódjai Kód 02 03 06 10 50 51 54 65 99

Magyarázat technikai, szintaktikai hiba miatti visszautasítás (REJECT) nem létezik a címzett számlaszám megszűnt a címzett számlaszám a címzett számlaszáma nem értelmezhető, mert az ügyfél számlaszáma helyett a bank ügyfélforgalmi száma szerepel számlatulajdonos neve és a megadott számlaszám nem tartozik össze szemantikai ok miatti visszaküldés (RETURN) fedezethiány miatti visszaküldés felhatalmazás hiánya miatti visszaküldés általános visszaküldés az ügyfél megbízása alapján összeghatár feletti beszedési megbízás egyéb hiba

CDV (Control Digit Value) algoritmus A CDV algoritmust első sorban a magyar GIRO számlaszámok ellenőrzőkaraktereinek számítására használjuk, melynek eredménye minden 8-as blokk utolsó számjegyeként hibajelző funkcióval bír. A CDV karakter a számlaszám egyes jegyei (pn) és a súlyok (9,7,3,1,9,7,3,1) szorzatának összege ’modulo’ 10, majd az eredmény tízes komplemensének utolsó számjegye. Az ellenőrző karakter minden 8-as blokkra külön számítandó, azaz az első 7 számjegyet a 8. pozícióban lévő érték ellenőrzi, míg a 9-15. helyen található számok CDV karaktere a 16. pozícióba kerül. Egy GIRO számlaszám felépítése: p1

p2

p3

p4

p5

p6

p7 cdv1

-

p9 p10 p11 p12 p13 p14 p15 cdv2

ahol: cdv1 = [10 - {(p1*9 + p2*7 + p3*3 + p4*1 + p5*9 + p6*7 + p7*3) mod 10}] mod 10 cdv2 = [10 - {(p9*9 + p10*7 + p11*3 + p12*1 + p13*9 + p14*7 + p15*3) mod 10}] mod 10 Példa1: A Commerzbank Zrt. 1422010 bankkódjának ellenőrző CDV karakterét a következő módon kapjuk meg: CDV = [10- {(1*9 + 4*7 + 2*3 + 2*1 + 0*9 + 1*7 + 0*3) mod 10}] mod 10 = [10 – {52 mod 10} mod 10 = [10 – 2] mod 10 = 8, azaz a teljes bankkód: 14220108 Példa2: Mennyi a 1111111 számlaszám ellenőrző CDV karaktere? CDV = [10- {(1*9 + 1*7 + 1*3 + 1*1 + 1*9 + 1*7 + 1*3) mod 10}] mod 10 = [10 – {39 mod 10} mod 10 = [10 – 9] mod 10 = 1, azaz a teljes számlaszám: 11111111 71 utolsó frissítés: 2014.05.29.


IBAN (International Bank Account Number) algoritmus A nemzetközi bankszámlaszám legfeljebb 34 alfanumerikus karakterből áll, melyet a következő elemek alkotnak: • • •

Országkód: annak az országnak az ISO szabvány szerinti két karakteren ábrázolt kódja, amelyben a számlát vezető bank/bankfiók található Ellenőrzőszám: az IBAN algoritmus által megadott két számjegy Alap bankszámlaszám: legfeljebb 30 alfanumerikus karakter elválasztójelek nélkül, amely országonként azonos hosszúságú (Magyarországon: 24)

Konvertáló tábla: A = 10 B = 11 C = 12 D = 13 E = 14 F = 15 G = 16

H = 17 I = 18 J = 19 K = 20 L = 21 M = 22 N = 23

O = 24 P = 25 Q = 26 R = 27 S = 28 T = 29 U = 30

V = 32 W = 32 X = 33 Y = 34 Z = 35

Az ellenőrzőszám képzése: 1. Egy ellenőrzőszám nélküli IBAN-t képzünk az országkód, két nulla, valamint az alap bankszámlaszám segítségével: HU00142201460277500301000003 2. A létrehozott IBAN első négy karakterét az alap számlaszám végéhez írjuk: 142201460277500301000003HU00 3. A konvertáló táblázat segítségével a betűket számjegyekké alakítjuk: 142201460277500301000003173000 4. A számsorozat MOD(97) által képzett maradékát kivonjuk 98-ból (ha a végeredmény egy számjegyű, akkor vezető nullát kell beszúrni): 98 – 67 = 31, azaz a teljes IBAN: HU31142201460277500301000003 Példa1: Keressük a következő német számlaszám IBAN megfelelőjét: 39060180-2114421025 1. DE00390601802114421025 2. 390601802114421025DE00 3. 390601802114421025131400 4.1. 390601802 modulo 97 = 68 4.2. 681144210 modulo 97 = 25 (az előző számítás maradéka és a számlaszám következő számjegyei egymás mögé írva úgy, hogy 9 karakter hosszú blokkot kapjunk) 4.3. 252513140 modulo 97 = 24 4.4. 240 modulo 97 = 46 4.5. 98 – 46 = 52 A teljes IBAN: DE52390601802114421025 72 utolsó frissítés: 2014.05.29.


Példa2: Keressük a következő brit számlaszám IBAN megfelelőjét: BARC-20484690806072 1. GB00BARC20484690806072 2. BARC20484690806072GB00 3. 1110271220484690806072161100 4.1. 111027122 modulo 97 = 49 4.2. 490484690 modulo 97 = 19 4.3. 198060721 modulo 97 = 10 4.4. 1061100 modulo 97 = 17 4.5. 98 – 17 = 81 A teljes IBAN: GB81BARC20484690806072

Az ellenőrzőszám helyességének vizsgálata: 1. Az IBAN első négy karakterét a számjegyek jobb végére kell illeszteni: 142201460277500301000003HU31 2. A konvertáló táblázat segítségével a betűket számjegyekké alakítjuk: 142201460277500301000003173000 3. Ha a számsorozat MOD(97) által képzett maradéka 1, akkor az ellenőrzőszám helyes. Példa3: Helyes-e a következő IBAN? RO02BNRB300000142673EU01 1. BNRB300000142673EU01RO02 2. 11232711300000142673143001272402 3.1. 112327113 modulo 97 = 46 3.2. 460000014 modulo 97 = 18 3.3. 182673143 modulo 97 = 27 3.4. 270012724 modulo 97 = 32 3.5. 3202 modulo 97 = 1, azaz helyes a számlaszám.

A Commerzbank Zrt. IBAN képzési szabályai: Mivel bankunk 15 jegyű belső számlaszámokat használ, ezért a különböző devizanemű számlák a következő módon egészíthetők ki 24 jegyűvé, melyek alapján az IBAN számolható: 134101111100HUF: HU??[GIRO]00000000 = HU??14220108-11111001-00000000 134101111100CHF: HU??[00HUF GIRO]00060004 = HU??14220108-11111001-00060004 134101111101CZK: HU?? [01HUF GIRO]00620000 = HU??14220108-11111018-00620000 134101111100EUR: HU??[00HUF GIRO]01000003 = HU??14220108-11111001-01000003 134101111102GBP: HU?? [02HUF GIRO]00040006 = HU??14220108-11111025-00040006 134101111100JPY: HU?? [00HUF GIRO]00030007 = HU??14220108-11111001-00030007 134101111100PLN: HU?? [00HUF GIRO]00890007 = HU??14220108-11111001-00890007 134101111187RON: HU?? [87HUF GIRO]01180002 = HU??14220108-11111874-01180002 134101111100USD: HU??[00HUF GIRO] 00010009 = HU??14220108-11111001-00010009 , ahol ?? az ellenőrzőszám 2 karaktere, kékkel az egyes alszámlák láthatók, pirossal pedig az egyes devizanemeknél használt kiegészítő számok. 73 utolsó frissítés: 2014.05.29.


Könyvelési- és tranzakciókódok Kód 50 100 101 102 105 111 112 113 114 115 116 117 118 119

Megnevezés DLA - NORMÁL KÖNYVELÉS KASSZA VALUTAVÁLTÁS UTAZÁSI CSEKK PEK COMMERZBANK DÍJ KÉSZPÉNZBEFIZETÉS KÉSZPÉNZFELVÉT EC CSEKK VALUTAVÉTEL VALUTAELADÁS LAKBÉRHOZZÁJÁRULÁS MUNKABÉR-KONVERTÁLÁS GIRO-KÖLTSÉG EUROCARD

Kód 249 250 251 252 253 254 261 263 264 265 266 267 268 269

190

ACMS FIZETÉS

270

194 195 196 200 201 205

271 272 273 295 296 297 304

KÖLTSÉGEK

212 217 218 220 221 225 227 228 230 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246

GYŰJTŐ ÁTUTALÁS CSOPORTOS ÁTUTALÁS GIRO UTALÁS VISSZAUTASÍTÁSA GIRO ÁTUTALÁS ACMS BELSŐ ÁTUTALÁS KULCSOLT TELEX FIZETÉSI MEGBÍZÁS JÓVÁÍRÁS ÁLLANDÓ MEGBÍZÁS BELSŐ ÁTVEZETÉS NEMZETKÖZI FIZETÉSI MEGBÍZÁS TELEFONON TÖRTÉNŐ MEGBÍZÁS TÁVIRATI FIZETÉSI MEGBÍZÁS DEVIZAÁTUTALÁSI MEGBÍZÁS SZÁMLAÁTVEZETÉS FIZETÉSI MEGBÍZÁS GIRO ÁTUTALÁS GIRO JÓVÁÍRÁS NOSTRO TRANSZFER NOSTRO TRANSZFER BANKI ÁTUTALÁS 3. FÉL RÉSZÉRE BANKI ÁTUTALÁS 3. FÉL RÉSZÉRE TERHELÉSI ÉRTESÍTŐ JÓVÁÍRÁSI ÉRTESÍTŐ GL-ÁTVEZETÉS HAVI MUNKABÉR EGYÉB SZTORNÓ CSOPORTOS INKASSZÓ FIZETÉS KIÁLLÍTOTT CSEKK BEJÖVŐ FIZETÉS

Megnevezés INKASSZÓ VISSZAUTASÍTÁS CSEKKIÁLLÍTÁS CSEKKBENYÚJTÁS CSEKK CSEKK VISSZAUTASÍTOTT CSEKK VÁLTÓBEVÁLTÁS VISSZVÁLTÓ VÁLTÓLESZÁMÍTOLÁS ELFOGADOTT VÁLTÓ VÁLTÓ SZTORNÍROZÁSA REDISZKONTÁLÁS REDISZKONTÁLÁS SZTORNÍROZÁSA REDISZKONT VÁLTÓ VISSZAVÁSÁRLÁSA VÁLTÓ VISSZAVÁSÁRLÁS SZTORNÍROZÁSA ESEDÉKES VÁLTÓ VÁLTÓVISSZAHÍVÁS VÁLTÓVISSZAHÍVÁS SZTORNÍROZÁSA VIBER KÜLDÉS VIBER FOGADÁS VIBER VISSZAUTASÍTÁS

305 309 310 350 351 352 399 400 401 402 403 406 410 411 412 413 414 415 500 501 600 601 602 603

247

INKASSZÓ TERHELÉS

604

248

INKASSZÓ JÓVÁÍRÁS

605

COMMITMENT DÍJ ÖSSZESÍTETT UTALÁS CSOPORTOS JÓVÁIRÁS KÖLTSÉGEK SZTORNÓJA KÖLTSÉGVISSZATÉRÍTÉS KERETTÚLLÉPÉSI JUTALÉK KÖLTSÉGEK SZTORNÍROZÁSA DEVIZAÜGYLET DEVIZAÜGYLET HATÁRIDŐS DEVIZAÜGYLET DEVIZAÜGYLET (KERESZTÁRFOLYAM) DEVIZAÜGYLET SZTRONÍROZÁSA FRA INTEREST RATE SWAP CAP/FLOOR KÖLTSÉGEK SZTORNÓ CAP/FLOOR KÖLTSÉGEK FRA HEDGE FX OTC DÍJ ÉRTÉKPAPÍR ELSZÁMOLÁS ÉRTÉKPAPÍR SZTORNÓ BETÉTLEKÖTÉS BETÉTLEKÖTÉS TÖRLÉSE BETÉTLEKÖTÉS ESEDÉKESSÉG ESEDÉKES BETÉTLEKÖTÉS TÖRLÉSE ESEDÉKES LEKÖTÉS LEJÁRATÁNAK TÖRLÉSE BETÉTLEKÖTÉS LEJÁRAT MÓDOSÍTÁSA

210


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód

Kód

650 700 701 702 703

Megnevezés BETÉTLEKÖTÉS KAMATELSZÁMOLÁSA PÉNZPIACI ESZKÖZ ELADÁSA LEKÖTÉS MÓDOSÍTÁSA CALL ÜGYLET KAMATA BETÉTLEKÖTÉS TÖRLÉSE BETÉTLEKÖTÉS MÓDOSÍTÁSA BETÉTLEKÖTÉS KAMATÁNAK TÖRLÉSE PÉNZPIACI ÜGYLET EUROPÉNZ MARZS EUROPÉNZ MARZS SZTORNÓ EUROPÉNZ-KÖLTSÉG EUROPÉNZ KÖLTSÉG SZTORNÍROZÁSA KAMATFIZETÉS IRS BETÉTLEKÖTÉS HOSSZABÍTÁSA BETÉTLEKÖTÉS HOSSZABÍTÁSÁNAK TÖRLÉSE PÉNZPIACI ESZKÖZ ELADÁS SZTORNÍROZÁSA BETÉTLEKÖTÉS ESEDÉKESSÉGE BETÉTLEKÖTÉS ÖSSZEGMÓDOSÍTÁSA BETÉTLEKÖTÉS MÓDOSÍTÁS TÖRLÉSE BETÉTLEKÖTÉS TÖRLÉSE ÚJ HITEL HITELVISSZAFIZETÉS HITEL KAMATA ROLLOVER NETTÓSÍTÁS

704

TŐKEVÁLTOZTATÁS ROLLOVER

808

705 706

KAMATFIZETÉS ROLLOVER NETTÓ KIFIZETÉS ESEDÉKESSÉG ELŐTTI LEBONY.JÁRÓ JUT. KAMATVISSZATÉRÍTÉS ROLLOVER SZTORNÓJA ÚJ HITEL ÚJ HITEL SZTORNÓJA HITELKAMAT FIZETÉS HITELÖSSZEG NÖVELÉS HITEL SZTORNÍROZÁSA KAMAT SZTORNÍROZÁSA HITEL TELJES VSSZAFIZETÉSE KAMATFIZETÉS HITELVISSZAFIZETÉS KAMATFIZETÉS SZTORNÍROZÁSA HITELVISSZAFIZETÉS SZTORNÍROZÁSA

606 607 608 609 610 611 612 613 615 616 617 618 619 620 621 622 629 630 631

707 708 709 710 711 712 713 714 715 716 717 718 719 720

Megnevezés

724

ELADOTT RÉSZESEDÉS

725 726 727 728 729

FIDUCIÁRIS HITEL HITELVISSZAFIZETÉS FORRÁSADÓ AVALJUTALÉK SZTORNÓJA AVALJUTALÉK VISSZATÉRÍTÉSE

730

AVALJUTALÉK

731 732 733 734

UP FRONT DÍJ HITELFELMONDÁSI DÍJ HITELHOSSZABBÍTÁS NETTÓ HITELÖSSZEG KIIGAZÍTÁS

735

KAMATFIZETÉS

736 737

NETTÓ VISSZAFIZETÉS VISSZAFIZETÉSI DÍJ

738

KAMATVISSZATÉRÍTÉS

739

HITELHOSSZABBÍTÁS SZTORNÓJA

800

AKKREDITÍV JUTALÉK

801

INKASSZÓ JUTALÉK

802

AKKREDITÍV LÁTRA FIZETÉS

803 804 805 806 807

809 810

INKASSZÓ LÁTRA FIZETÉS AKKR. ELFOGADVÁNY FIZETÉS JUTALÉK VISSZATÉRÍTÉS AKKR. HALASZTOTT FIZETÉS INKASSZÓ HALASZTOTT FIZETÉS OKMÁNYOS MŰVELETEK FINANSZÍROZÁSA OKMÁNY MEGELŐLEGEZÉS EXPORT FIZETÉS

811

IMPORT FIZETÉS

820 821 822 823 824 825 826 827 828 899 910 911

CSEKKBESZEDÉS TISZTA BESZEDVÉNY IMPORT TISZTA BESZEDVÉNY EXPORT OKMÁNYOS BESZ.IMPORT OKMÁNYOS BESZ.EXPORT REMBOURS LEHÍVÁS VÁLTÓELFOGADÁS BANK ÁLTAL IMPORT BESZ.FINANSZÍROZÁSA IMP./EXP.BESZ.FINANSZÍROZ. P/L ÁTFORDÍTÁS ACMS SZTORNÓ ACMS

920

ÁTHOZOTT EGYENLEG

721

HITEL SZTORNÍROZÁSA

970

722 723

KAMAT SZTORNÍROZÁSA GARANCIA JUTALÉK

971 972

EGYENLEGÁTVEZETÉS SZÁMLAZÁRÁSNÁL WITHHOLDING TAX DAYLIGHT OVERDRAFT INTEREST


Commerzbank Zrt. CMIB Client Service H-1054 Budapest, Széchenyi rakpart 8. Tel.: +(36 1) 374-8168 / Fax.: +(36 1) 269-4517 Kód 973 974 975 976 977 978 979 980 981 983 984 985 986

Megnevezés EMU BALANCE CONVERSION SWIFT KÖLTSÉG EMU EGYENLEG ÁTVÁLTÁSA SZÁMLAFORGALMI ADÓ LEGNAGYOBB TARTOZIKEGYENLEG KTG. ZÁRÁS ELECTRONIC BANKING / SWIFT KÖLTSÉG SZÁMLAVEZETÉSI /ACMS KÖLTSÉG KÖLTSÉGEK SZTORNÍROZÁSA ÁFA KAMATADÓ ACMS KÖNYVELÉS FEDEZETHIÁNY MIATTI KÖLTSÉG

Kód 987 988 989 990

Megnevezés EGYENLEGÁTVITEL MIN.EGYENLEG ALATTI DÍJ EGYÉB KÉSZPÉNZFORGALMI JUTALÉK

991

PORTOKÖTSÉG / KIVONATKÖLTSÉG

992

SZÁMLAVEZETÉSI DÍJ

993

ÁLLANDÓ MEGBÍZÁS KÖLTSÉGE

994 995 996 997 998 999

FOLYÓSZÁMLAHITEL KAMATA LÁTRASZÓLÓ BETÉT KAMATA TRANZAKCIÓS DÍJ PORTOKÖTSÉG / KIVONATKÖLTSÉG KAMATHELYESBÍTÉS EGYENLEGÁTHOZATAL CASH POOL

Források 1. GIRO Zrt. BKR Szabvány I. kötet https://www.giro.hu/letoltes/bkr-ig1-szabvany-i-kotet 2. GIRO Zrt. BKR Szabvány II. kötet https://www.giro.hu/letoltes/bkr-ig1-szabvany-ii-kotet 3. GIRO Zrt. BKR Szabvány III. kötet https://www.giro.hu/letoltes/bkr-ig1-szabvany-iii-kotet 4. GIRO Zrt. Csoportos jogcímek listája https://www.giro.hu/dokumentumtar/elszamolasforgalmi-dokumentumok 5. GIRO Zrt. HCT dokumentumtár https://www.giro.hu/dokumentumtar/hct-dokumentumok 6. Magyar Posta Zrt. Rekordszerkezetek és állományleírások http://www.posta.hu/static/internet/download/PUSZ_10_2_sz_melleklet_02_Egyes_re kordszerkezetek_allomanyleirasok_20130701.xls


A Commerzbank Zrt. elektronikus adatállományainak formátumleírása

Recommend Documents