3, Chomutov:

NA PŘÍKOPĚ 28 115 03 PRAHA 1 Sekce dohledu nad finančním trhem Odbor kontroly odborné péče Klášterní 3301/11 401 22 Ústí nad Labem V Ústí nad Labem dne 15. 5. 2015 Č. j.: 2015/052605/CNB/580 Příkaz č. 8/2015 Počet stran: 7 AGENTURA MODUA s.r.o. IČO 25435833 Mostecká 39/3 430 01 Chomutov PŘÍKAZ NA MÍSTĚ Česká národní banka (dále též „správní orgán“) jako správní orgán příslušný podle § 1 odst. 3, § 44 odst. 1 písm. e) a § 44 odst. 2 písm. f) zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů a § 17 odst. 1 ve spojení s § 24 odst. 4 zákona č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti (dále jen „zákon o směnárenské činnosti“), ve vazbě na prováděcí vyhlášku č. 315/2013 Sb., o směnárenské činnosti (dále jen „vyhláška č. 315/2013 Sb.“), rozhodla dle § 150 odst. 5 zákona č. 500/2004 Sb., správní řád, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „správní řád“), v řízení o správních deliktech právnické osoby AGENTURA MODUA s.r.o., IČO 25435833, Mostecká 39/3, 430 01 Chomutov, na základě kontrolního zjištění vycházejícího z kontroly zahájené dne 17. 4. 2015, takto: A. Právnická osoba AGENTURA MODUA s.r.o., IČO 25435833, Mostecká 39/3, 430 01 Chomutov: I.

v období od 1. 1. 2014 do 28. 4. 2015 nesdělovala zájemcům s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu stanovené informace, a to v zákonem požadované formě (v textové podobě, určitě, srozumitelně, v českém a anglickém jazyce),

II. dne 28. 4. 2015 neuveřejnila ve své provozovně kurzovní lístek, který by obsahoval veškeré zákonem stanovené náležitosti (tj. obchodní firmu nebo název provozovatele a identifikační číslo osoby, názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí), III. dne 28. 4. 2015 neuveřejnila ve své provozovně kurzovní lístek s údaji o směnných kurzech, které by byly uvedeny určitým a srozumitelným způsobem, IV. bez zbytečného odkladu neoznámila České národní bance zrušení provozovny na adrese Chelčického 99, 430 01 Chomutov, V. nesplnila oznamovací povinnost týkající se provozovny na adrese náměstí 1. Máje 5885, 430 01 Chomutov, ČNB Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, : 224 411 111, fax: 224 412 404, e-mail: [email protected], ID datové schránky: 8tgaiej

Strana 1 (celkem 7)

čímž porušila (i) skutkem ad I. povinnost dle ustanovení § 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti, (ii) skutkem ad II. ustanovení § 11 odst. 1, 2 písm. b) a c) zákona o směnárenské činnosti, (iii) skutkem ad III. ustanovení § 11 odst. 1, 2 písm. d) a odst. 3 zákona o směnárenské činnosti, (iv) skutkem ad IV. oznamovací povinnost dle ustanovení § 10 odst. 4 zákona o směnárenské činnosti, (v) skutkem ad V. oznamovací povinnost dle ustanovení § 10 odst. 4 zákona o směnárenské činnosti ve spojení s § 27 odst. 3 téhož zákona, a dopustila se tak (i) skutkem ad I. správního deliktu podle ustanovení § 22 odst. 1 písm. g) zákona o směnárenské činnosti, (ii) skutky ad II. a III. správního deliktu podle ustanovení § 22 odst. 1. písm. c) zákona o směnárenské činnosti, (iii) skutkem ad IV. a V. správního deliktu podle ustanovení § 22 odst. 1 písm. b) zákona o směnárenské činnosti, za což se jí ukládá podle ustanovení § 22 odst. 2 písm. a) a b) zákona o směnárenské činnosti pokuta ve výši 4 000 Kč (slovy čtyři tisíce korun českých). Uložená pokuta je splatná do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí na účet Celního úřadu pro hlavní město Prahu vedený u České národní banky, č. 3754-67724011/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. B. Právnické osobě AGENTURA MODUA s.r.o., IČO 25435833, Mostecká 39/3, 430 01 Chomutov, se podle ustanovení § 79 odst. 5 správního řádu ve vazbě na ustanovení § 6 odst. 1 vyhlášky č. 520/2005 Sb., o rozsahu hotových výdajů a ušlého výdělku, které správní orgán hradí jiným osobám, a o výši paušální částky nákladů řízení, ukládá náhrada nákladů řízení, které vyvolala porušením své právní povinnosti, ve výši 1 000 Kč (slovy jeden tisíc korun českých). Paušální náhradu nákladů řízení je výše uvedená právnická osoba povinna zaplatit do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto příkazu na místě na účet České národní banky vedený u České národní banky, č. 43-69193891/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. Identifikace účastníka řízení Právnická osoba AGENTURA MODUA s.r.o., IČO 25435833, Mostecká 39/3, 430 01 Chomutov (dále též jen „účastník řízení“) je s účinností ke dni 28. 1. 2010 držitelem povolení k činnosti směnárníka a je zapsána v registru směnárníků spravovaném Českou národní ČNB Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, : 224 411 111, fax: 224 412 404, e-mail: [email protected], ID datové schránky: 8tgaiej

Strana 2 (celkem 7)

bankou pod číslem registrace 2010/627/765.300. S ohledem na skutečnost, že účastník řízení byl registrován ke směnárenské činnosti podle § 3 zákona č. 219/1995 Sb., devizový zákon, ve znění účinném do 31. 10. 2013 (dále jen „zákon č. 219/1995 Sb.“), tak se podle ustanovení § 27 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti považuje za směnárníka. Účastník řízení měl ke dni provedení kontroly evidovánu 1 provozovnu pro výkon směnárenské činnosti, a to na adrese Chelčického 99, 430 01 Chomutov. Skutková zjištění a jejich právní kvalifikace V rámci kontroly zahájené dne 17. 4. 2015 u účastníka řízení (viz pověření sp. zn. S-Sp-2015/00055/CNB/589, č. j. 2015/041679/CNB/580, ze dne 16. 4. 2015 a oznámení o zahájení kontroly, č. j. 2015/041682/CNB/580, ze dne 16. 4. 2015) bylo zjištěno, že: Ad I. Informace před provedením směnárenského obchodu Při kontrolních směnách provedených ve dnech 28. 11. 2014, 16. 12. 2014 a 25. 3. 2015 účastník řízení nesdělil zájemci s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu zákonem stanovené informace, a to v zákonem požadované formě (v textové podobě, určitě, srozumitelně, v českém a anglickém jazyce) dle § 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti, tj. formě, která by umožnila zájemci informace uchovat a opakovaně zobrazovat. Účastník řízení při vypořádání výše uvedených směn vždy vyhotovil a předal kontrolujícím pouze doklad1 o provedení směnárenského obchodu ve smyslu ustanovení § 14 zákona o směnárenské činnosti. Účastník řízení při kontrole na místě dne 28. 4. 2015 sdělil2, že od data registrace do dne provedení kontroly na místě, tj. od 28. 1. 2010 do 28. 4. 2015 vykonával směnárenskou činnost tak, že obsluha směnárny po sdělení požadavku zájemcem obvykle ústně sdělila výši kurzu a cenu služby (tj. 10 Kč jako manipulační poplatek), poté zadala požadovanou směnu ve směnárenském programu, ústně sdělila výši protihodnoty, převzala hotovost určenou ke směně, po odsouhlasení sdělené výše protihodnoty klientem vytiskla doklad o směně a ten předala klientovi současně s vyplacenou výši protihodnoty. Povinné informace dle ustanovení § 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti nebyly před provedením směnárenského obchodu zájemcům sdělovány zákonem stanoveným způsobem (tj. v textové podobě, určitě a srozumitelně alespoň v českém a anglickém jazyce). Při kontrole na místě dne 28. 4. 2015 bylo dále zjištěno, že účastník řízení používal pro výkon směnárenské činnosti samostatný software s názvem ExOff (verze 5.c3/G), který neumožňoval vystavení dokladu prokazujícího sdělení informací před provedením směnárenského obchodu ve smyslu ustanovení § 13 zákona o směnárenské činnosti. Upgrade softwaru v souvislosti s účinností nového zákona o směnárenské činnosti nebyl do dne 28. 4. 2015 proveden.3 Ze shora uvedeného vyplývá, že účastník řízení při provádění směnárenských obchodů v kontrolovaném období, tj. od 1. 1. 2014 do 28. 4. 2015, postupoval v rozporu s ustanovením § 13 zákona o směnárenské činnosti. Ustanovení § 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel sdělí zájemci s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu informace 1

Odpočet o prodeji cizí měny evid. číslo 0000052, odpočty o nákupu cizí měny evid. číslo 0000292 a 0000008 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne 28. 4. 2015 – bod č. 17 3 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne 28. 4. 2015 – bod č. 16 2

ČNB Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, : 224 411 111, fax: 224 412 404, e-mail: [email protected], ID datové schránky: 8tgaiej

Strana 3 (celkem 7)

o provozovateli, o směnárenském obchodu a o dalších právech zájemce. Tyto informace musí být zájemci sděleny v textové podobě, určitě a srozumitelně alespoň v českém a anglickém jazyce. Textová podoba je zachována, jsou-li informace sděleny takovým způsobem, že je lze uchovat a opakovaně zobrazovat. Ad II. a III. Kurzovní lístek Při kontrole na místě dne 28. 4. 2015 bylo zjištěno, že účastník řízení v provozovně na adrese náměstí 1. Máje 5885, 430 01 Chomutov neuveřejnil kurzovní lístek ve smyslu § 11 zákona o směnárenské činnosti, neboť prostředek, který měl plnit funkci kurzovního lístku, neobsahoval všechny zákonem stanovené náležitosti, tj. obchodní firmu nebo název provozovatele a identifikační číslo osoby, názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí.4 Ustanovení § 11 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel uveřejňuje v provozovnách, v nichž provádí směnárenské obchody, kurzovní lístek. Ustanovení § 11 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti dále stanoví, že kurzovní lístek obsahuje b) obchodní firmu nebo název anebo jméno, popřípadě jména, a příjmení provozovatele a identifikační číslo osoby, a c) názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí. Kontrolující při kontrole na místě dne 28. 4. 2015 dále zjistili, že účastník řízení použil na uveřejněném prostředku, který měl plnit funkci kurzovního lístku, pro označení směrů směny v českém jazyce pouze označení Nákup / Prodej.5 Takto formulované označení je pro klienta zpravidla nesrozumitelné a v rozporu s ustanovením § 11 odst. 3 zákona o směnárenské činnosti, neboť není pro zájemce o směnu jasné, zda se jedná o nákupní či prodejní kurz. Z hlediska požadavku určitosti a srozumitelnosti informací o směnných kurzech na kurzovním lístku musí být označení směrů směny zájemci o směnu sděleno jednoznačně, tj. specifikovat směr směny např. označením „nakupujeme“ / „prodáváme“. Ustanovení § 11 odst. 3 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že se údaje na kurzovním lístku uvádějí v přiměřené velikosti určitým a srozumitelným způsobem. Číselné údaje se uvádějí arabskými číslicemi. Ad IV a V. Provozovna V rámci provedených kontrolních směn a z vyjádření účastníka řízení bylo zjištěno, že v provozovně evidované na adrese Chelčického 99, 430 01 Chomutov (schválena Českou národní bankou dne 16. 7. 2001) účastník řízení ukončil činnost již v únoru roku 2013.6 Tato změna údajů nebyla České národní bance do dne provedení kontroly na místě, tj. do 28. 4. 2015, oznámena. Na základě vyjádření7 účastníka řízení bylo dále zjištěno, že účastník řízení začal provozovat směnárenskou činnost v prostorách nově vybudovaného Městského informačního centra8, umístěného na adrese náměstí 1. Máje 5885, 430 01 Chomutov, od února roku 2013. Účastník řízení však do dne provedení kontroly na místě neoznámil České národní bance umístění této provozovny.

4

Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne 28. 4. 2015 – bod č. 3 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne 28. 4. 2015 – bod č. 3 6 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne 28. 4. 2015 – bod č. 12 7 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne 28. 4. 2015 – bod č. 12 8 Statutární město Chomutov je vlastníkem stavby a na budově Městského informačního centra uvádí adresu: U městských mlýnů 5885, 430 01 Chomutov. V katastru nemovitostí je však uvedeno, že stavba je umístěna na adrese: náměstí 1. Máje 5885, 430 01 Chomutov 5


Strana 4 (celkem 7)

Změny týkající se směnárenské provozovny nebyly do provedení kontroly na místě, tj. do dne 28. 4. 2015 České národní bance oznámeny způsobem uvedeným v ustanovení § 7 odst. 1 vyhlášky č. 315/2013 Sb., tj. v elektronické podobě prostřednictvím internetové aplikace České národní banky pro registraci subjektů.9 Dne 11. 5. 2015 účastník řízení oznámil ČNB změny týkající se směnárenské provozovny – žádost podána prostřednictvím internetové aplikace České národní banky pro registraci subjektů (systém REGIS).10 Podle ustanovení § 10 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti se provozovnou pro účely tohoto zákona rozumí prostor, v němž je směnárenská činnost provozována. Podle ustanovení § 10 odst. 4 zákona o směnárenské činnosti provozovatel oznámí České národní bance, kde bude jeho provozovna umístěna, alespoň 3 pracovní dny přede dnem, ve kterém v ní začne provozovat směnárenskou činnost. Provozovatel oznámí České národní bance bez zbytečného odkladu změnu údajů uvedených v tomto oznámení; to neplatí, jedná-li se o změnu údajů, které jsou vedeny v základních registrech jako referenční údaje. Podle ustanovení § 7 odst. 1 vyhlášky č. 315/2013 Sb., o směnárenské činnosti, se oznámení o umístění provozovny a oznámení o změně údajů uvedených v oznámení o umístění provozovny podává v elektronické podobě prostřednictvím internetové aplikace České národní banky pro registraci subjektů. Podle § 27 odst. 3 zákona o směnárenské činnosti provozovatel, který začal provozovat směnárenskou činnost v provozovně před dnem nabytí účinnosti tohoto zákona, splní ohledně této provozovny oznamovací povinnost podle § 10 odst. 4 do 1 měsíce ode dne nabytí účinnosti tohoto zákona, ledaže se jedná o provozovnu, která byla evidována Českou národní bankou podle § 3h zákona č. 219/1995 Sb. Sankce Ustanovení § 22 odst. 2 písm. a) zákona o směnárenské činnosti zmocňuje správní orgán uložit ve správním řízení osobě, která se dopustila správního deliktu, pokutu do 1 000 000 Kč. Ustanovení § 22 odst. 2 písm. b) zákona o směnárenské činnosti zmocňuje správní orgán uložit ve správním řízení osobě, která se dopustila správního deliktu, pokutu do 5 000 000 Kč. Ustanovení § 150 odst. 5 věty první správního řádu stanoví, že příkazem na místě lze uložit povinnost k peněžitému plnění do výše 10 000 Kč. Správní orgán při určení výše pokuty přihlédl v souladu s ustanovením § 24 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti ke stanoveným kritériím, a to k závažnosti správního deliktu, zejména ke způsobu jeho spáchání a jeho následkům a k okolnostem, za nichž byl spáchán. S ohledem na výše uvedené se správní orgán rozhodl uložit účastníku řízení pokutu ve výši 4 000 Kč (slovy čtyři tisíce korun českých).

9

Podklady ke kontrole č. j. 2015/047212/CNB/580 ze dne 30. 4. 2015 Č. j. 2015/050624/CNB/580 a č. j. 2015/050645/CNB/580

10


Strana 5 (celkem 7)

Prohlášení účastníka řízení Právnická osoba AGENTURA MODUA s.r.o., IČO 25435833, Mostecká 39/3, 430 01 Chomutov, prostřednictvím jednatelky Ivany Šnáblové, trvale bytem Rudé Armády 13, Droužkovice, okres Chomutov tímto prohlašuje, že v plném rozsahu a bez jakýchkoliv výhrad uznává výše uvedené kontrolní zjištění správního orgánu a z něho vyplývající porušení zákona o směnárenské činnosti, souhlasí s povinností (pokutou) jí uloženou ve výroku tohoto příkazu na místě a je si plně vědoma, že podepsáním tohoto prohlášení se tento příkaz na místě stává pravomocným a vykonatelným rozhodnutím, neboli není již proti němu přípustný žádný řádný opravný prostředek a po marném uplynutím lhůty stanovené k dobrovolnému splnění povinnosti je již možno vymáhat toto splnění formou exekuce.

V Ústí nad Labem dne 19. 5. 2015

______________ Ivana Šnáblová

Náhrada nákladů řízení Správní orgán v příkazu na místě ze shora uvedených důvodů shledal, že účastník řízení svým jednáním porušil zákon o směnárenské činnosti. Účastník řízení tedy vyvolal správní řízení porušením své povinnosti. Ustanovení § 79 odst. 5 správního řádu stanoví, že povinnost nahradit náklady řízení paušální částkou uloží správní orgán účastníkovi, který řízení vyvolal porušením své právní povinnosti. Prováděcí právní předpis stanoví výši paušální částky nákladů řízení a výši paušální částky nákladů řízení ve zvláště složitých případech nebo byl-li přibrán znalec. Prováděcí předpis, tj. vyhláška č. 520/2005 Sb., o rozsahu hotových výdajů a ušlého výdělku, které správní orgán hradí jiným osobám, a o výši paušální částky nákladů řízení, svým § 6 odst. 1 stanovuje, že paušální částka nákladů správního řízení, které účastník vyvolal porušením své právní povinnosti, činí 1 000 Kč. Z uvedených důvodů uložil správní orgán účastníku řízení k úhradě náklady řízení ve výši 1 000 Kč.


Strana 6 (celkem 7)

POUČENÍ Proti tomuto příkazu na místě nelze podat odpor a tento se tak dnem svého vydání stává pravomocným a vykonatelným rozhodnutím.

______________ ______________ ______________________ ČNB referát kontroly finančního zprostředkování Ústí nad Labem

______________ __________________ ______________________ ČNB referát kontroly finančního zprostředkování Ústí nad Labem

Vydaný příkaz na místě převzala Ivana Šnáblová, dne: ______________ Její totožnost byla ověřena dle občanského průkazu č. _________ Totožnost osoby, která převzala vydaný příkaz na místě, ověřil ______________, _________ ______ _____, ČNB referát kontroly finančního zprostředkování Ústí nad Labem

______________


Strana 7 (celkem 7)

3, Chomutov:

Recommend Documents