AG Protect+ Ethical Europe Equity Index 06/01/2014-21/02/2014
| 1 | | 1 16/12/2013 | 16/12/2013 | |
AG Protect+ Ethical Europe Equity Index
| 2 | 16/12/2013 |
AG Protect+ Ethical Europe Equity Index
Kapitaalsbescherming: 100%
Index van 30 aandelen geselecteerd op basis van zowel ethische als financiële criteria
125% van participatie in de onderliggende index op einddatum
3
| 3 | 16/12/2013 |
3
AG Protect+ Ethical Europe Equity Index AG Protect+ Ethical Europe Equity Index • De evolutie van de Ethical Europe Equity Index wordt bekeken op 9 jaar. • Voor de eindwaarde van de index wordt het gemiddelde van de 31 laatste maandelijkse slotkoersen van de index tussen 28/08/2020 en 28/02/2023 berekend. • Als deze evolutie positief is t.o.v. de startwaarde van het product, dan zal de klant 100% van z’n nettopremie ontvangen op einddatum+ 125% van de evolutie van deze index. • Als deze evolutie negatief is t.o.v. de startwaarde van het product, dan zal de klant 100% van z’n nettopremie ontvangen op einddatum. • Voorbeelden:
| 4 | 16/12/2013 |
Berekende evolutie van de index op einddatum
Terugbetaling op einddatum
+40%
150
-5%
100
AG Protect+ Ethical Europe Equity Index De index: Ethical Europe Equity Index ►
Uit het universum van aandelen uit de Eurozone worden op basis van de lijsten van het Ethibel forum en gebaseerd op de research van Vigeo alle aandelen geweerd met een belangrijke participatie in de wapenindustrie, gok- en kansspelen, sterk vervuilende bedrijven alsook de nucleaire sector.
►
Na deze ethische selectiecriteria volgen enkele belangrijke financiële selectiecriteria die ervoor zorgen dat deze index niet alleen maatschappelijk verantwoord is, maar ook een hoog rendement kan opleveren Enkel aandelen met een hoge liquiditeit Enkel aandelen gekend voor de hoge & stabiele dividendrendementen
Enkel de minst volatiele aandelen Driemaandelijkse rebalancing op basis van alle voorgaande criteria 5
| 5 | 16/12/2013 |
5
Informatie Ethical Europe Equity Index Gegevens op datum van 20/11/2013
Samenstelling wordt trimestrieel herzien
6
| 6 | 16/12/2013 |
6
Beleggen via de Ethical Europe Equity Index zonder aan potentieel in te boeten Vergelijking van de evolutie van de index Ethical Europe Equity (simulatie) en de index EURO STOXX 50 gedurende de laatste 5 jaar Onderstaande grafiek toont het rendementspotentieel van de index ‘Ethical Europe Equity Index’. Hierin zien we duidelijk dat deze index op dat vlak niet onderdoet voor de EURO STOXX 50-index. Voor de periode van 28 november 2008 tot 28 november 2013 boekte de index een totale procentuele meerwaarde van 26,66 %. Dit geeft een actuarieel rendement van 4,84 % over deze periode. Ethical Europe Index
Euro Stoxx 50
140 130
120 110 100 90 80 70 28/11/2013
28/09/2013
28/07/2013
28/05/2013
28/03/2013
28/01/2013
28/11/2012
28/09/2012
28/07/2012
28/05/2012
28/03/2012
28/01/2012
28/11/2011
28/09/2011
28/07/2011
28/05/2011
28/03/2011
28/01/2011
28/11/2010
28/09/2010
28/07/2010
28/05/2010
28/03/2010
28/01/2010
28/11/2009
28/09/2009
28/07/2009
28/05/2009
28/03/2009
28/01/2009
28/11/2008
60
Om de evolutie te vergelijken, zijn de koersen van beide indexen in deze grafiek herleid naar 100 op datum van 28/11/2008 7
| 7 | 16/12/2013 |
7
Informatie Ethical Europe Equity Index • Het toegewezen gewicht aan een sector of een land is enkel het gevolg van een kwantitatieve analyse van de volatiliteit. Het gewicht is in geen enkel geval het gevolg van een strategische beslissing of een visie t.o.v. een sector of een land.
• Op dit ogenblik heeft Groot-Brittannië een overgewicht in de index. Mochten de Britse bedrijven die hernomen worden in de index op een bepaald moment een hogere volatiliteit vertonen dan bedrijven in andere landen, dan zou het gewicht op GB verminderd worden en zou de samenstelling van de index herzien worden.
• De index is vandaag al mooi gestegen sinds 2009, net zoals de Euro Stoxx 50 index maar met een veel lagere schommelingsgraad dankzij de toegepaste volatiliteits-strategie.
+
• De Europese aandelen blijven op dit moment relatief gezien nog altijd goedkoper dan de Amerikaanse aandelen en de aandelen uit de groeimarkten. • De groeicijfers in Europa zijn opnieuw positief.
| 8 | 16/12/2013 |
Backtesting AG Protect+ Ethical Europe Equity Index Procentuele eindresultaat van elke backtesting met startdatum tussen 03/01/2000 en 30/11/2004
230,30% 210,30% 190,30% 170,30% 150,30% 130,30% 110,30%
1 252 simulaties tussen 03/01/2000 en 30/11/2013
AG Protect+ Ethical Europe Equity Index Jaarlijks rendement
Jaarlijks rendement
Frequentie
2.00%-3.00%
22,92%
3.00%-4.00%
28,12%
4.00%-5.00%
24,12%
5.00%-5.00%
0,00%
Exclusief instapkosten*
Inclusief max. instapkosten*
Minimum
2,05%
1,89%
Gemiddelde
4,23%
4,17%
5.00%-6.00%
11,18%
Maximum
8,73%
8,60%
6.00%-7.00%
7,91%
7.00%-7.00%
0,00%
7.00%-8.00%
2,96%
8.00%-9.00%
2,80%
*jaarlijkse beheerskosten inbegrepen | 9 | 16/12/2013 |
9
9
AG Protect+ Ethical Europe Equity Index Troeven van deze uitgifte ►
Eenvoudig en transparant concept
►
Inspelend op een actueel beleggingsthema
►
Maatschappelijk verantwoord beleggen
►
Met lage volatiliteit
►
Sectorale en geografische diversificatie van de portefeuille
►
100% kapitaalsbescherming
►
125% participatiegraad
Gekende troeven AG Protect+ ►
Geen roerende voorheffing
►
Uitgebreide overlijdensdekking*
* Uitgebreide overlijdensdekking: meer info zie A.V. 10
| 10 | 16/12/2013 |
10
AG Protect+ Ethical Europe Equity Index Technische kenmerken ►
Onderschrijvingsperiode : 06/01/2014 – 21/02/2014
►
Uiterste betaaldatum : 07/03/2014
►
Oprichtingsdatum fonds : 14/03/2014
►
Looptijd : 9 jaar
►
Einddatum : 14/03/2023
Kostenstructuur ►
Instapkosten: max. 3,5%
►
Taks: 2%
►
Jaarlijkse beheerskost: max. 1,4% (verrekend in de eenheidswaarde)
►
Uitstapkost: 1% behalve in het laatste jaar 11
| 11 | 16/12/2013 |
11
